Решение по делу № 2-273/2023 (2-4075/2022;) от 23.08.2022

        УИД 50RS0№-77

    Дело №

    Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

<адрес>                                                                                09 января 2023 года

    Истринский городской суд <адрес> в составе:

    председательствующего судьи Жуковой О.В.,

    при секретаре ФИО3

    рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2, 3-и лица: ФИО4, МРУ Росфинмониторинг по ЦФО, Истринская городская прокуратура, о взыскании долга по договору займа, процентов, возмещении судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с вышеуказанными требованиями, в обоснование которых пояснила, что между ФИО4 и    Мишанским А.А. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор займа № б/н.

Сумма договору займа п. 2.1 сумма займа составила <данные изъяты> рублей.

Согласно п. 3.1 договора заемщик обязался возвращать заемные денежные средства ежемесячно 24 числа месяца, за который производится оплата, равными долями- по <данные изъяты> рублей по реквизитам, указанным в п. 6 договора.

Согласно п. 3.2 договора заемщик обязался произвести полный возврат суммы в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

По п. 4.2 договора в случае несвоевременной оплаты, указанной в п. 3 договора, ставка за пользование займом повышается до 20 % годовых.

В подтверждение получения денежных средств Мишанским А.А. выдана расписка от ДД.ММ.ГГГГ

Ответчик в установленный договором срок денежные средства не возвратил.

ДД.ММ.ГГГГ между    ФИО4 и ФИО1 заключен договор уступки прав требования №, согласно которому ФИО1 перешли права требования долга к ФИО2 в размере 26 900 000 рублей, а также процентов.

В адрес ответчика была направлена претензия от ДД.ММ.ГГГГ об оплате задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с состоявшейся уступкой прав по договору от ДД.ММ.ГГГГ

Требования     о возврате долга ответчиком не исполнены.

Сумма задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ составляет    <данные изъяты> рублей, из них:

<данные изъяты> рублей- основной долг,

<данные изъяты>,04 рублей-проценты согласно п. 4.2 договора    20 % годовых,

<данные изъяты> рублей- проценты по ст. 395 ГК РФ.

Приводит расчет процентов:

<данные изъяты>	<данные изъяты>			<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты>			<данные изъяты>		<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>			<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

Просит взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 сумму задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, из которых:

<данные изъяты>- основной долг,

<данные изъяты> рублей-проценты согласно п. 4.2 договора    20 % годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты за пользование займом с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда,

<данные изъяты> рублей- проценты по ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты по ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда.

Истец ФИО1 в судебном заседании требования поддержала.

Ответчик Мишанский А.А. в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом.

3- е лицо: ФИО4 в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, в адрес суда поступил письменный отзыв, который приобщен к материалам дела (л.д.53-54).

3- е лицо: Росфинмониторинг, в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом.

3- е лицо: Истринская городская прокуратура в лице представителя ФИО5 возражал против заявленных требований, письменное заключение приобщено к материалам дела.

Заслушав позицию истца, заключение прокурора, полагавшего иск не подлежащим удостоверению, проверив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст.808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме.

Согласно ч.1 ст.809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно материалам дела ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и Мишанским А.А. заключен договор займа № б/н, из текста которого ответчику следует, что были предоставлены денежные средства в размере <данные изъяты> (п. 2.1 л.д.10), на условиях возвратности и платности.

Согласно п. 1.4 заем предоставлялся сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 3.1 заемщик обязался возвращать     денежные средства ежемесячно – до 24 числа месяца, за который производится оплата, равными долями- по 1 <данные изъяты> рублей по реквизитам, указанным в п. 6 договора.

Согласно п. 4.2 договора в случае несвоевременной оплаты, указанной в п. 3 договора, ставка за пользование займом повышается до 20 % годовых.

В подтверждение получения ответчиком денежных средств по договору займа ответчиком дана расписка от ДД.ММ.ГГГГ, в которой также указано, что ответчик обязался вернуть полностью денежную сумму не позднее ДД.ММ.ГГГГ (л.д.11).

В обосновании иска истец указал, что в установленный договоре срок ответчик денежные средства не вернул.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ФИО1 заключен договор уступки прав требования №, согласно которому ФИО4 уступил ФИО1 принадлежащее ему право требования к ФИО2 оплаты задолженности в размере <данные изъяты> рублей, а также неуплаченных процентов за весь период просрочки до момента фактического исполнения, штрафов и иных, возникающих на основании договора займа № б/н от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.12-14,15).

Согласно п. 2.2 договора стороны оценили стоимость    переуступки прав требования в <данные изъяты>, которую истица оплатила, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д.16,17).

ДД.ММ.ГГГГ.    в адрес ответчика было направлено    уведомление о состоявшейся переуступке прав по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № б/н в пользу ФИО1 (л.д.18).

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика истица направила претензию с требованием незамедлительно перечислить сумму задолженности по договору займа в размере <данные изъяты>, проценты за пользование суммой займа, а также проценты в размере в размере, предусмотренные ст. 395 ГК РФ (л.д.20-21).

Требование ответчиком не исполнено.

Из отзыва ФИО4 следует, что согласно договору уступки прав требования № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО1, он свои обязательства исполнил в полном объеме, передав ФИО1 по акту приема- передачи документы, подтверждающие права требования к ФИО2 по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № б/н, в подтверждение выполнения обязательств по оплате полной стоимости уступки прав    требования представлено платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей (л.д.53).

Согласно представленному отзыву от ответчика ФИО2 с иском он не согласен, денежных средств по договору займа от ФИО4 не получал, задолженности перед ним не имеет (л.д.92).

    В соответствии с ст. 433 ГК РФ

2. Если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

          Согласно разъяснениям, изложенным в Постановление Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 49 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о заключении и толковании договора"

4. В случае, когда в соответствии с пунктом 2 статьи 433 ГК РФ договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (реальный договор), следует учитывать, что это обстоятельство не освобождает стороны от обязанности действовать добросовестно при ведении переговоров о заключении такого договора. К переговорам о заключении реального договора в том числе подлежат применению правила статьи 434.1 ГК РФ.

Согласно представленной    выписке из банка по счету № на имя ФИО4 за период с <данные изъяты>. по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ представитель ФИО4 ФИО6 (на основании доверенности №-н-77-2021-7-672 от ДД.ММ.ГГГГ) снял со счета ФИО4 <данные изъяты> в отделении ПАО Совкомбанк, затем в тот же день ФИО1 перевела ФИО4 <данные изъяты> в счет оплаты по договору уступки прав требований № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся денежные средства на счет ФИО4 (л.д.16).

Таким образом, создана видимость оплаты договора уступки права требования.

Прокурор просил отказать в иске, поскольку в ходе рассмотрения гражданского дела сторонами не было представлено доказательств, подтверждающих, что денежные средства в вышеуказанной сумме были реально переданы ответчику с учетом того, что ответчик оспаривает заключение договора займа между ним и ФИО4

Согласно разъяснениям, данным в пункте 8 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», к сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 Гражданского кодекса.

    Таким образом, реальность обязательств по сделке не исключает право суда отказать в удовлетворении требований, основанных на сделке, если целью ее совершения являлся обход запретов и ограничений, установленных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательством о банках и банковской деятельности; валютным законодательством и т.п.

    В ходе судебного заседания было установлено, что ФИО4 - заимодавцем по договору найма, право требования по договору займа на сумму <данные изъяты> было переуступлено по договору уступки права требования истцу - ФИО1 Стоимость переуступки права требования стороны оценили в размере <данные изъяты>. Указанная сумма в 53 раза менее суммы основного долга по договору займа. В ходе судебного заседания истцом суду не представлено убедительных доказательств разумности совершенной между истцом и ФИО4 сделки по уступке права требований по спорному договору займа, а также не представлено доказательств подтверждающих наличие у истца в собственности денежной суммы в размере <данные изъяты> для заключения договора о переуступки права требования.

           Кроме того, изучением выписки о движении денежных средств по расчетному счету истца усматривается, что указанные денежные средства были перечислены на счет 40№ истца ФИО1 непосредственно перед их перечислением ФИО4 в счет оплаты по договору о переуступки права требования (денежные средства зачислены в 13.36 час. и переведены в 14.27 час.), ни ранее, ни после соизмеримые суммы на счет ФИО1 не поступали.

Таким образом, лицами, участвующими в деле, в материалы дела не представлены какие-либо доказательства того, заключение договора займа с ответчиком и уступка истцу права требовать возврата долга по договору займа обусловлено разумными причинами, с намерением создать реальные гражданско-правовые последствия.

    При таких обстоятельствах заключение договора уступка в пользу истца права требовать возврата долга по договору займа имеют признаки легализации (отмывания) денежных средств, полученных незаконным путем, а обращение в суд с иском - направлено на обход правил контроля за финансовыми операциям, установленных пунктами 2 и 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ.

Проанализировав представленные в материалы дела доказательства, суд не усматривает правовых оснований для удовлетворения исковых требований.

Руководствуясь ст.ст.194-198, 233-237 ГПК РФ, суд

    Р Е Ш И Л:

            В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ФИО2 о взыскании долга по договору займа, процентов, возмещении судебных расходов, - отказать.

            Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский областной суд через Истринский городской суд в течение месяца.

Судья Истринского

городского суда                             О.В. Жукова

Мотивированное решение изготовлено 20.02.2023г.