Решение по делу № 2-273/2023 (2-4075/2022;) от 23.08.2022

        УИД 50RS0-77

    Дело

    Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

    <адрес>                                                                                09 января 2023 года

    Истринский городской суд <адрес> в составе:

    председательствующего судьи Жуковой О.В.,

    при секретаре ФИО3

    рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к ФИО2, 3-и лица: ФИО4, МРУ Росфинмониторинг по ЦФО, Истринская городская прокуратура, о взыскании долга по договору займа, процентов, возмещении судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с вышеуказанными требованиями, в обоснование которых пояснила, что между ФИО4 и    Мишанским А.А. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор займа № б/н.

Сумма договору займа п. 2.1 сумма займа составила <данные изъяты> рублей.

Согласно п. 3.1 договора заемщик обязался возвращать заемные денежные средства ежемесячно 24 числа месяца, за который производится оплата, равными долями- по <данные изъяты> рублей по реквизитам, указанным в п. 6 договора.

Согласно п. 3.2 договора заемщик обязался произвести полный возврат суммы в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

По п. 4.2 договора в случае несвоевременной оплаты, указанной в п. 3 договора, ставка за пользование займом повышается до 20 % годовых.

В подтверждение получения денежных средств Мишанским А.А. выдана расписка от ДД.ММ.ГГГГ

Ответчик в установленный договором срок денежные средства не возвратил.

ДД.ММ.ГГГГ между    ФИО4 и ФИО1 заключен договор уступки прав требования , согласно которому ФИО1 перешли права требования долга к ФИО2 в размере 26 900 000 рублей, а также процентов.

В адрес ответчика была направлена претензия от ДД.ММ.ГГГГ об оплате задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с состоявшейся уступкой прав по договору от ДД.ММ.ГГГГ

Требования     о возврате долга ответчиком не исполнены.

Сумма задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ составляет    <данные изъяты> рублей, из них:

<данные изъяты> рублей- основной долг,

<данные изъяты>,04 рублей-проценты согласно п. 4.2 договора    20 % годовых,

<данные изъяты> рублей- проценты по ст. 395 ГК РФ.

Приводит расчет процентов:

<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>

Просит взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 сумму задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, из которых:

<данные изъяты>- основной долг,

<данные изъяты> рублей-проценты согласно п. 4.2 договора    20 % годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты за пользование займом с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда,

<данные изъяты> рублей- проценты по ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты по ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения решения суда.

Истец ФИО1 в судебном заседании требования поддержала.

Ответчик Мишанский А.А. в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом.

3- е лицо: ФИО4 в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, в адрес суда поступил письменный отзыв, который приобщен к материалам дела (л.д.53-54).

3- е лицо: Росфинмониторинг, в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом.

3- е лицо: Истринская городская прокуратура в лице представителя ФИО5 возражал против заявленных требований, письменное заключение приобщено к материалам дела.

Заслушав позицию истца, заключение прокурора, полагавшего иск не подлежащим удостоверению, проверив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст.808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме.

Согласно ч.1 ст.809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно материалам дела ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и Мишанским А.А. заключен договор займа № б/н, из текста которого ответчику следует, что были предоставлены денежные средства в размере <данные изъяты> (п. 2.1 л.д.10), на условиях возвратности и платности.

Согласно п. 1.4 заем предоставлялся сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 3.1 заемщик обязался возвращать     денежные средства ежемесячно – до 24 числа месяца, за который производится оплата, равными долями- по 1 <данные изъяты> рублей по реквизитам, указанным в п. 6 договора.

Согласно п. 4.2 договора в случае несвоевременной оплаты, указанной в п. 3 договора, ставка за пользование займом повышается до 20 % годовых.

В подтверждение получения ответчиком денежных средств по договору займа ответчиком дана расписка от ДД.ММ.ГГГГ, в которой также указано, что ответчик обязался вернуть полностью денежную сумму не позднее ДД.ММ.ГГГГ (л.д.11).

В обосновании иска истец указал, что в установленный договоре срок ответчик денежные средства не вернул.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ФИО1 заключен договор уступки прав требования , согласно которому ФИО4 уступил ФИО1 принадлежащее ему право требования к ФИО2 оплаты задолженности в размере <данные изъяты> рублей, а также неуплаченных процентов за весь период просрочки до момента фактического исполнения, штрафов и иных, возникающих на основании договора займа № б/н от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.12-14,15).

Согласно п. 2.2 договора стороны оценили стоимость    переуступки прав требования в <данные изъяты>, которую истица оплатила, что подтверждается платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.16,17).

ДД.ММ.ГГГГ.    в адрес ответчика было направлено    уведомление о состоявшейся переуступке прав по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № б/н в пользу ФИО1 (л.д.18).

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика истица направила претензию с требованием незамедлительно перечислить сумму задолженности по договору займа в размере <данные изъяты>, проценты за пользование суммой займа, а также проценты в размере в размере, предусмотренные ст. 395 ГК РФ (л.д.20-21).

Требование ответчиком не исполнено.

Из отзыва ФИО4 следует, что согласно договору уступки прав требования от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО1, он свои обязательства исполнил в полном объеме, передав ФИО1 по акту приема- передачи документы, подтверждающие права требования к ФИО2 по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № б/н, в подтверждение выполнения обязательств по оплате полной стоимости уступки прав    требования представлено платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей (л.д.53).

Согласно представленному отзыву от ответчика ФИО2 с иском он не согласен, денежных средств по договору займа от ФИО4 не получал, задолженности перед ним не имеет (л.д.92).

    В соответствии с ст. 433 ГК РФ

2. Если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

          Согласно разъяснениям, изложенным в Постановление Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 49 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о заключении и толковании договора"

4. В случае, когда в соответствии с пунктом 2 статьи 433 ГК РФ договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (реальный договор), следует учитывать, что это обстоятельство не освобождает стороны от обязанности действовать добросовестно при ведении переговоров о заключении такого договора. К переговорам о заключении реального договора в том числе подлежат применению правила статьи 434.1 ГК РФ.

Согласно представленной    выписке из банка по счету на имя ФИО4 за период с <данные изъяты>. по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ представитель ФИО4 ФИО6 (на основании доверенности -н-77-2021-7-672 от ДД.ММ.ГГГГ) снял со счета ФИО4 <данные изъяты> в отделении ПАО Совкомбанк, затем в тот же день ФИО1 перевела ФИО4 <данные изъяты> в счет оплаты по договору уступки прав требований от ДД.ММ.ГГГГ, внеся денежные средства на счет ФИО4 (л.д.16).

Таким образом, создана видимость оплаты договора уступки права требования.

Прокурор просил отказать в иске, поскольку в ходе рассмотрения гражданского дела сторонами не было представлено доказательств, подтверждающих, что денежные средства в вышеуказанной сумме были реально переданы ответчику с учетом того, что ответчик оспаривает заключение договора займа между ним и ФИО4

Согласно разъяснениям, данным в пункте 8 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», к сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 Гражданского кодекса.

    Таким образом, реальность обязательств по сделке не исключает право суда отказать в удовлетворении требований, основанных на сделке, если целью ее совершения являлся обход запретов и ограничений, установленных законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательством о банках и банковской деятельности; валютным законодательством и т.п.

    В ходе судебного заседания было установлено, что ФИО4 - заимодавцем по договору найма, право требования по договору займа на сумму <данные изъяты> было переуступлено по договору уступки права требования истцу - ФИО1 Стоимость переуступки права требования стороны оценили в размере <данные изъяты>. Указанная сумма в 53 раза менее суммы основного долга по договору займа. В ходе судебного заседания истцом суду не представлено убедительных доказательств разумности совершенной между истцом и ФИО4 сделки по уступке права требований по спорному договору займа, а также не представлено доказательств подтверждающих наличие у истца в собственности денежной суммы в размере <данные изъяты> для заключения договора о переуступки права требования.

           Кроме того, изучением выписки о движении денежных средств по расчетному счету истца усматривается, что указанные денежные средства были перечислены на счет 40 истца ФИО1 непосредственно перед их перечислением ФИО4 в счет оплаты по договору о переуступки права требования (денежные средства зачислены в 13.36 час. и переведены в 14.27 час.), ни ранее, ни после соизмеримые суммы на счет ФИО1 не поступали.

Таким образом, лицами, участвующими в деле, в материалы дела не представлены какие-либо доказательства того, заключение договора займа с ответчиком и уступка истцу права требовать возврата долга по договору займа обусловлено разумными причинами, с намерением создать реальные гражданско-правовые последствия.

    При таких обстоятельствах заключение договора уступка в пользу истца права требовать возврата долга по договору займа имеют признаки легализации (отмывания) денежных средств, полученных незаконным путем, а обращение в суд с иском - направлено на обход правил контроля за финансовыми операциям, установленных пунктами 2 и 11 статьи 7 Закона №115-ФЗ.

Проанализировав представленные в материалы дела доказательства, суд не усматривает правовых оснований для удовлетворения исковых требований.

Руководствуясь ст.ст.194-198, 233-237 ГПК РФ, суд

    Р Е Ш И Л:

            В удовлетворении исковых требований ФИО1 к ФИО2 о взыскании долга по договору займа, процентов, возмещении судебных расходов, - отказать.

            Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский областной суд через Истринский городской суд в течение месяца.

Судья Истринского

городского суда                             О.В. Жукова

Мотивированное решение изготовлено 20.02.2023г.

2-273/2023 (2-4075/2022;)

Категория:
Гражданские
Статус:
ОТКАЗАНО в удовлетворении иска (заявлении, жалобы)
Истцы
Семенова Т.В.
Ответчики
Мишанский А.А.
Другие
Истринская городская прокурора
Кучмент М.Л.
Росфинмониторинг
Суд
Истринский городской суд Московской области
Судья
Жукова Оксана Викторовна
Дело на странице суда
istra.mo.sudrf.ru
23.08.2022Регистрация иска (заявления, жалобы) в суде
23.08.2022Передача материалов судье
26.08.2022Решение вопроса о принятии иска (заявления, жалобы) к рассмотрению
26.08.2022Вынесено определение о подготовке дела к судебному разбирательству
26.08.2022Вынесено определение о назначении предварительного судебного заседания
20.10.2022Предварительное судебное заседание
28.11.2022Судебное заседание
09.01.2023Судебное заседание
20.02.2023Изготовлено мотивированное решение в окончательной форме
13.03.2023Дело сдано в отдел судебного делопроизводства
28.04.2023Регистрация ходатайства/заявления лица, участвующего в деле
28.04.2023Изучение поступившего ходатайства/заявления
05.06.2023Судебное заседание
13.06.2023Дело сдано в отдел судебного делопроизводства после рассмотрения ходатайства/заявления/вопроса
09.01.2023
Решение

Детальная проверка физлица

  • Уголовные и гражданские дела
  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Арбитражи
  • Банкротство
Подробнее