Решение по делу № 2-3380/2020 от 11.06.2020

Дело №

54RS0№-45

Поступило в суд 11.06.2020

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ Р. Ф.

8 декабря 2020 года                            <адрес>

Центральный районный суд <адрес> в составе:

Судьи                                    Поротиковой Л.В.,

При секретаре судебного заседания                    Литовченко Е.Н.

С участием представителя истца                    Косоухова Д.Е.,

Ответчика                                    Грабович Ю.А.,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Компания БКС» к Грабович Ю. А. о взыскании задолженности, по встречному иску Грабович Ю. А. к ООО «Компания БКС» о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

В суд поступило исковое заявление ООО «Компания БКС» к Грабович Ю. А. о взыскании задолженности.

В обоснование заявленных требований истец указал, что между сторонами было заключено генеральное соглашение №-ч от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с условиями которого истец обязался предоставить ответчику за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, совершал по поручению ответчика сделки на рынке ценных бумаг, действовал в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет ответчика.

В результате совершения ответчиком ряда сделок на рынке ценных бумаг, ввиду отсутствия со стороны ответчика исполнения обязанности по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделкам, у ответчика перед истцом образовалось задолженность в размере 23 443 273,66 руб., что подтверждается брокерским отчетом.

Условиям генерального соглашения, заключенного между сторонами предусматривают обязанность ответчика уплатить истцу неустойку, в связи с чем истец также просил суд взыскать с ответчика неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 368 943,32 руб.

На основании изложенного истец просил взыскать с ответчика задолженность в размере 23 812 216,98 руб., расходы по оплате госпошлины (том 1 л.д.1-2).

Грабович Ю.А. не согласившись с требованиями, обратилась в суд со встречным иском к ООО «Компания БКС» указав, что ООО «Компания БКС» ввиду допущенных ими нарушений положений закона № 39-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О рынке ценных бумаг», а также условий заключенного между сторонами генерального соглашения и приложения к нему, допустив Грабович Ю.А. в качестве неквалифицированного инвестора к торгам на бирже, а также не совершив действия по отказу Грабович Ю.А. в заключении сделок на рынке фьючерсных контрактов причинило истцу убытки и просила взыскать с ООО «Компания БКС» в свою пользу убытки в размере 46 506 351,50 руб. (том 2 л.д.5-13).

Представитель истца в судебном заседании, доводы, изложенные в иске поддержал, настаивал на их удовлетворении.

Ответчик в судебном заседании, поддержав доводы, изложенные в отзыве, в многочисленных письменных по иску, во встречном иске, просила отказать в удовлетворении первоначальных исковых требований в полном объеме, удовлетворив встречные требования в полном объеме.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу.

Судом установлено, что Грабович Ю.А. (далее – Ответчик, Клиент) и Общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (далее – ООО «Компания БКС», Истец) заключили Генеральное соглашение №-ч от ДД.ММ.ГГГГ (далее – Генеральные соглашения). Генеральное соглашение заключено путем письменного акцепта ответчиком условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» (далее – Регламент). Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (далее – Заявления на комплексное обслуживание) и Анкеты клиента в порядке, предусмотренном п. 1.3., п.1.3.1. Регламента.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет Клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению Клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в Регламенте, и указанные Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (п.1.1. Регламента). В соответствии с п. 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и в Заявлении об изменении условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг Ответчик выразил согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и, таким образом, Ответчик присоединился к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту (далее – Соглашение о порядке обслуживания на срочном рынке).

В соответствии с пп. 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

В соответствии с подписанными Ответчиком Заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены Ответчику и имеют для него обязательную силу.

В соответствии с п. 23.1. Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) Клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

Обязанность по оплате Клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пп. 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с п. 2.7. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением. Согласно п. 5.3.1. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше установленного Компанией размера гарантийного обеспечения для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, рассчитанной в соответствии с п. 2.15 Соглашения и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления Компанией принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а Ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый Клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе Клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Следовательно, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у Клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

В связи с тем, что в марте 2020 года Грабович Ю.А. не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Клиента перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере 23 443 273,66 по Генеральному соглашению №-ч от ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность Клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов Клиента в необходимом размере.

Наличие задолженности подтверждается прилагаемым к настоящему исковому заявлению брокерским отчетом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Из данного отчета также видно, что у Клиента не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Как указывалось выше, в рамках Генерального соглашения №-ч от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ответчиком и истцом, истец принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет ответчика сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), а ответчик принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и расходов, связанных с совершением сделок. Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту (далее по тексту – Приложение №), а также Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», являющимися Приложением № к Регламенту.

В силу п. 1.4. Приложения № с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для Клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, сделок с иностранной валютой являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах Клиента срочных сделок, обязательств по выплате/возмещению Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов. В соответствии с п. 2.7. Приложения № активы Клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам и активных заявок, именуются гарантийным обеспечением. Согласно п. 5.3.1. Приложения № Клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок Клиента, и суммы модуля текущей вариационной маржи, и имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций Клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

Так ДД.ММ.ГГГГ в 18:33 и в 19:40, ДД.ММ.ГГГГ в 10:00 на адрес электронной почты Грабович Ю.А., указанный ею в Анкете, были направлены уведомления о необходимости согласно п.п. 6.2, 6.3, 6.4 и 6.5 Приложения № закрыть позиции по срочным контрактам или внести денежные средства в количестве/размере, необходимом для увеличения сальдо клиентского счета до величины гарантийного обеспечения, установленного для всех открытых позиций и активных заявок.

Грабович Ю.А. сама прикладывала копии указанных уведомлений к жалобе в Банк России, тем самым подтвердив факт получения ею этих уведомлений.

Грабович Ю.А. данные уведомления были проигнорированы, денежные средства в необходимом размере не были внесены на счет.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете по Генеральному соглашению №-ч от ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 23 443 273,66 рублей. Указанная сумма задолженности образовалась в результате списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключением сделок с финансовыми инструментами срочных сделок, и вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере, предусмотренном Приложением № к Регламенту (Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»):

44 538 915,39 руб. – 187 695,90 руб. + (-67 582 422,66) руб. + 13 929,51 руб. – 200 000 руб. – 26 000 руб. = - 23 443 273,66 руб.

В соответствии с имеющимся в материалах гражданского дела брокерским отчетом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в рамках заключенного Генерального соглашения у Клиента имелись открытые позиции по следующим срочным контрактам: 9 700 фьючерсных контрактов на нефть BRENT (код контракта BR-4.20).

Согласно п. 2.5. Приложения № открытая позиция – для биржевых срочных сделок – это учетная запись в разделе регистра учета открытых позиций Клиринговой организацией (Клирингового центра), выражающая совокупность прав и обязанностей данного Клиента, возникших в результате совершения на основании его поручений срочных сделок.

В силу пп. 1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Приложения № условия совершения срочных сделок определяются, в том числе Спецификациями срочных контрактов Биржи. В соответствии с п. 11 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 325-ФЗ «Об организованных торгах» спецификации договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утверждаются организаторами торговли в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами, и проходят регистрацию в Центральном Банке РФ.

Согласно п. 2.3. Приложения № к срочным контрактам относятся фьючерсные контракты (фьючерс). В соответствии с п.п. 1, 2, 3 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсный договор (контракт) представляет собой один из видов договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, который заключается на биржевых торгах и предусматривает обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (цен) и (или) значения (значений) базисного (базового) актива.

В силу пп. 5 п. 1 Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утв. Приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ №/пз-н, спецификацией срочного контракта в случае, если срочный контракт предусматривает уплату денежных сумм (вариационной маржи) в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива, устанавливаются условия оплаты вариационной маржи.

Согласно Спецификации фьючерсного контракта на нефть BRENT указанный контракт является расчетным (абз. 1 стр. 1 Спецификации). Спецификацией предусмотрено, что базовым активом контракта является сырая нефть сорта BRENT. В силу п. 2.1.1. Спецификации Стороны Контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива. В соответствии с п. 2.1.2. Спецификации вариационная маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения Контракта до дня исполнения Контракта включительно.

Таким образом, предметом срочных контрактов, заключенных Клиентом в соответствии с условиями Генерального соглашения, явилась уплата Сторонами фьючерсного контракта друг другу денежных средств в зависимости от изменения стоимости базового актива, в размере, определенном по результатам клиринга. Ответчик в соответствии с п. 23.1. Регламента, п. 1.4., 2.7., 5.3.1 Приложения № принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в размере не менее размера гарантийного обеспечения и в сумме, достаточной для оплаты вариационной маржи, оплаты вознаграждения и расходов ООО «Компания БКС» в связи с заключением указанных срочных контрактов.

В соответствии с п. 1.9. Положения о деятельности по проведению организованных торгов, утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, определение обязательств по итогам сделок, совершенных у организатора торговли, осуществляется клиринговой организацией. Согласно прилагаемой к настоящим дополнениям спецификации вариационная маржа, подлежащая уплате в связи с заключением срочных контрактов, рассчитывается клиринговым центром.

В соответствии с п. 6 ст. 2 ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» клиринговая организация - юридическое лицо, имеющее право осуществлять клиринговую деятельность на основании лицензии на осуществление клиринговой деятельности. При этом клиринговая деятельность представляет собой деятельность по оказанию клиринговых услуг в соответствии с утвержденными клиринговой организацией правилами клиринга, зарегистрированными в установленном порядке Банком России (п.5 ст.2).

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) (далее – НКО НКЦ (АО), Клиринговый центр) определение обязательств по итогам заключения срочных сделок осуществляется НКО НКЦ (АО). Правила торгов и Правила клиринга в соответствующих редакциях размещены в свободном доступе на сайте ПАО Московская Биржа, раздел «Файловая библиотека Московской Биржи», подразделы «Правила организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа» и «Правила клиринга Банка «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)» соответственно (http://fs.moex.com/files/301; http://fs.moex.com/files/2714).

Так в соответствии с п. 25.4. Правил клиринга НКО НКЦ (АО), если обеспечения в денежных средствах, учитываемого по расчетному коду Участника клиринга, недостаточно для исполнения итогового нетто-обязательства по денежным средствам, учитываемого по тому же расчетному коду, итоговое нетто-обязательство в неисполненной (непрекращенной) части прекращается возникновением задолженности Участника клиринга перед Клиринговым центром, учитываемой по такому расчетному коду.

Так в качестве дополнительного доказательства предъявленной к взысканию с ответчика задолженности, ООО «Компания БКС» предоставлены сведения о сумме вариационной маржи и размере гарантийного обеспечения, предоставленные Клиринговым центром.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) ответчику был открыт счет FORTS (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) №SN. Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблицах № «Сведения о заключении и исполнении сделок ООО «Компания БКС» по клиентскому разделу регистра учета позиций №SN» и № «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций №SN» (далее по тексту – Таблицы), которые прилагаются к настоящим письменным пояснениям.

    На основании изложенного выше, дополнительным доказательством наличия задолженности ответчика перед истцом, помимо брокерского отчета, является имеющиеся в материалах дела сведения о сумме вариационной маржи и размере гарантийного обеспечения, предоставленные Клиринговым центром.

Таким образом, сумма образовавшейся задолженности подтверждается вышеприведенным расчетом, основанным на официальном документе, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, а также сведения об обязательствах клиента – брокерском отчете, а также на документах, предоставленных НКО НКЦ (АО), являющихся надлежащим достаточным подтверждением факта урегулирования ООО «Компания БКС» за свой счет сделок Ответчика перед третьим лицом (НКО НКЦ (АО) во исполнение договора с Ответчиком, а соответственно являются и надлежащим подтверждением факта наличия задолженности Ответчика перед ООО «Компания БКС», в связи с таким урегулированием.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Согласно пп. 23.1., 31.1., 32.1., 27.5., 27.5.3., 37.4., 37.4.1. Регламента ООО «Компания БКС» вправе требовать оплаты Клиентом образовавшейся задолженности, а Клиент обязан оплатить указанную задолженность в полном объеме.

Таким образом, с ответчика в пользу ООО «Компания БКС» подлежит взысканию задолженность в размере 23 443 273,66 руб.

Согласно п. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пп. 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) Клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

С ДД.ММ.ГГГГ Банком России было установлено значение ключевой ставки на уровне 6 % годовых. С ДД.ММ.ГГГГ Банком России установлено значение ключевой ставки на уровне 5,50 % годовых.

Согласно расчету истца, размер неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 368 943,32 руб., данный расчет судом проверен и признан верным, в связи с чем дополнительно с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка в размере 368 943,32 руб.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере 60 000 рублей оплаченная истцом при подаче иска.

Переходя к вопросу о разрешении встречных исковых требований Грабович Ю.А. суд считает, что таковые не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Так, в подтверждение заявленных встречных требований Грабович Ю.А. представила заключение специалиста, из заключения которого усматривается, что в период с ДД.ММ.ГГГГ на брокерском счете Грабович Ю.А. имелся остаток денежных средств в размере 46 506 351,50 руб., а ДД.ММ.ГГГГ в результате совершенных ООО «Компания БКС» сделок с фьючерсными контрактами на брокерском счете был зафиксирован отрицательный финансовый результат в размере – 23 443 273,66 руб., при этом этим же специалистом сделан вывод о том, что убытками Грабович Ю.А. является размер денежных средств, имеющийся на брокерском счете Грабович Ю.А. до ДД.ММ.ГГГГ в размере 46 506 351,50 руб. (том 2 л.д.36-49).

Суд не может расценить данное заключение специалиста в качестве доказательств возникновения у Грабович Ю.А. убытков, возникших по вине ООО «Компания БКС», т.к. по сути, данное заключение лишь отражает факт того, каким образом, на брокерском счете Грабович Ю.А. произошел отрицательный результат, не содержит в себе каких-либо выводов о неправомерном (незаконном) совершении ООО «Компания БКС» сделок от имени клиента в рамках генерального соглашения на рынке.

По сути предъявляя встречные требования Грабович Ю.А. указывала на ненадлежащее оказание услуг со стороны ООО «Компания БКС», т.к. последнее будучи профессионалом в своем деле, должно было отказать ей, как неквалифицированному инвестору в заключении ряда сделок на рыке, чем минимизировало бы возникшие у клиента (Грабович Ю.А.) расходы.

Следует отметить, вопреки заключению специалиста, Регламентом, дополнительными соглашениями не предусмотрена обязанность ООО «Компания БКС» по закрытию позиций клиента, т.к. все инвестиционные решения принимаются клиентами самостоятельно. ООО «Компания БКС» не несет ответственность за результаты инвестиционных решений, принятых клиентами. ООО «Компания БКС» не имеет никакого отношения к принятию клиентами инвестиционных решений о реализации ими каких-либо стратегий, не может и не должно знать мотивы, особенности, планируемые действия, ожидаемые и предполагаемые результаты в рамках создаваемых и реализуемых клиентами стратегий. Ответственность за последствия реализации клиентами той или иной стратегии лежит исключительно на клиенте, в том числе ответственность при неисполнении обязательств, принятых клиентом при заключении договора с брокером.

Как указывалось выше, в соответствии с п. 23.1. Регламента Клиенты обязаны обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с Генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

Согласно п. 27.5.4. Регламента, в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, заключенных по поручению Клиента, достаточного количества денежных средств и (или) ценных бумаг на брокерском счете Клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с Клиентом осуществить в порядке, установленном Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», принудительное закрытие позиций Клиента по срочным сделкам в целях урегулирования срочных сделок, заключенных ранее в интересах Клиента.

В соответствии с п. 5.3.1 Соглашения, для Клиентов закреплена обязанность перед ООО «Компания БКС» поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше установленного размера гарантийного обеспечения для всех позиций, открытых Клиентом.

В соответствии с п. 1.4 Соглашения, с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для Клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, являются предоставленными Клиентом в обеспечение выполнения Клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах Клиента срочных сделок, обязательств по выплате Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов.

В соответствии с п. 6.6 Соглашения, для Клиента установлена обязанность самостоятельно отслеживать состояние своего клиентского (брокерского) счета и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на клиентском (брокерском) счете достаточного количества активов, то есть для соблюдения Клиентом обязанностей, предусмотренных, в том числе, п.п.5.3.1, 5.3.2, 6.2, 6.3, 6.4, 6.5 Соглашения.

Согласно Разделу 7 Соглашения, ООО «Компания БКС», в случае не исполнения и/или ненадлежащего исполнения Клиентом п.п. 5.3.1, 5.3.2, 6.2, 6.3, 6.4, 6.5 Соглашения, ООО «Компания БКС» вправе без поручения Клиента закрыть все позиции Клиента или часть позиций Клиента в объеме, необходимом для покрытия задолженности, обязательств Клиента, включая обязательства Клиента по уплате вариационной маржи по сделкам, в том числе для исполнения Клиентом обязанности по перечислению сумм гарантийных переводов, для достижения сальдо брокерского счета соответствующего значения.

В соответствии с п. 7.4 Соглашения принудительное закрытие позиций Клиента производится по текущим ценам Биржи. При этом сделки закрытия позиций совершаются вне зависимости от состояния рыночных цен, которые могут быть невыгодны для Клиента, и, как следствие, повлечь за собой возникновение у Клиента убытков, ответственность за наступление которых возложена исключительно на Клиента. При этом для закрытия Брокером позиций Клиента не требуется отдельного дополнительного поручения Клиента на закрытие позиций.

Кроме того, Грабович Ю.А. была ознакомлена с содержанием Заявления, раскрывающего риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов и опционов, согласно которому при неблагоприятном для Клиента движении цен для поддержания занятой на рынке позиции от Клиента могут потребовать внести дополнительные средства (для покрытия отрицательной вариационной маржи, внесения дополнительных средств гарантийного обеспечения и т.п.) значительного размера и в короткий срок, и если Клиент не сможет внести эти средства в установленные сроки, то позиция может быть принудительно закрыта с убытком, и Клиент будет нести самостоятельную ответственность за любые образовавшиеся при этом убытки.

Грабович Ю.А. была уведомлена ООО «Компания БКС» о том, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств, а также возможностью образования задолженности по Генеральному соглашению. Клиент, подавая поручение на заключение сделки, возлагает на себя все риски принятия инвестиционного решения. Брокер как профессиональный участник рынка ценных бумаг несет ответственность за исполнение поданных клиентом поручений в строгом соответствии с их условиями, однако он не управляет активами клиента и не принимает за клиента инвестиционных решений. В соответствии с п. 37.12. Регламента Клиент самостоятельно принимает инвестиционные решения и несет все связанные с ними риски.

ООО «Компания БКС» осуществляет брокерскую деятельность, на что имеет соответствующую лицензию. Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом.

Ст. 42 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» закрепляет функции Банка России, среди которых, в частности, на основании пп. 3), 4), 5), 6), 10) п. 1:

разрабатывает и утверждает требования к осуществлению профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе с учетом вида профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и характера совершаемых операций;

устанавливает обязательные требования к операциям с ценными бумагами, нормы допуска ценных бумаг к их публичному размещению, обращению, листингу, расчетно-депозитарной деятельности, правила ведения учета и составления отчетности (за исключением бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности) эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;

устанавливает обязательные требования к порядку ведения реестра;

устанавливает порядок и осуществляет лицензирование различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также приостанавливает или аннулирует указанные лицензии в случае нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах;

осуществляет контроль за соблюдением эмитентами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, стандартов и требований, утвержденных Банком России.

Таким образом, законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг определена роль Центрального Банка Российской Федерации как регулятора, осуществляющего надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, к которым также отнесены брокеры. В случае, если бы в действиях брокера были бы признаки нарушения законодательства Российской Федерации, либо договоров с клиентами, Банк России привлек бы ООО «Компания БКС» к ответственности, однако таких действий в отношении брокера осуществлено не было, что очевидно свидетельствует об отсутствии в действиях ООО «Компания БКС» каких-либо нарушений либо недобросовестности.

В рамках заключенного Генерального соглашения №-ч от ДД.ММ.ГГГГ Грабович Ю.А. в Заявлении об изменении условий акцепта от ДД.ММ.ГГГГ выразила согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и, таким образом, Ответчик присоединилась к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту.

Акцепт в Заявлении об изменении условий акцепта от ДД.ММ.ГГГГ совершения сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) свидетельствует о том, что Грабович Ю.А. выразила согласие на совершение сделок на Срочном рынке, при этом предоставление возможности заключать сделки по технологии «единый брокерский счет» является дополнительной и необязательной услугой при использовании Срочного рынка для совершения операций. Если технология «единый брокерский счет» не акцептуется клиентом, как в данном случае (Грабович Ю.А. не была акцептована данная технология на Срочном рынке), Грабович Ю.А. была предоставлена возможность совершать операции в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), но без технологии «единый брокерский счет».

В соответствии с пп. 1.1. – 1.3. Приложения № Клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных Соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

Согласно п. 2.3. Приложения № под срочным контрактом понимается фьючерсный контракт (фьючерс) или опционный контракт (опцион), допущенный в установленном Правилами порядке к обращению на Бирже, а также внебиржевой опционный (форвардный) договор.

В соответствии с п. 3.5. Приложения № наличие в тексте Заявления на комплексное обслуживание (ЗКО) или Заявления об изменении условий, направленного Клиентом и зарегистрированного ООО «Компания БКС», оговорки об использовании Клиентом при заключении сделок с фьючерсными контрактами технологии «единый брокерский счет», является надлежащим образом выраженным согласием такого Клиента на совершение сделок с фьючерсными контрактами в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) по технологии «единый брокерский счет», определение стоимости портфеля, значений начальной и минимальной маржи, осуществления корректировки плановых позиций в портфеле Клиента при получении поручения Клиента; направление уведомления Клиенту о снижении НПР1 ниже 0 (нуля), информирования клиента о текущих стоимости портфеля Клиента, размере начальной и минимальной маржи, порядке предоставления защищенного доступа к такой информации; совершение действий по переносу непокрытых / временно непокрытых позиций Клиента, действий по закрытию позиций и аннулированию активных заявок Клиента производится в соответствии с Соглашением о совершении сделок с неполным покрытием, являющимся Приложением № к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (далее – Соглашение о совершении сделок с неполным покрытием), а в части, не урегулированной Соглашением о совершении сделок с неполным покрытием – настоящим Соглашением.

В соответствии с п. 2-1.2. Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием, являющегося Приложением № к Регламенту (далее – Приложение №) наличие в тексте Заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (Заявления на изменение условий акцепта Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг), полученного ООО «Компания БКС» от Клиента «11» сентября 2017 года или позднее указанной даты, специальной оговорки, подтверждающей намерение Клиента совершать сделки с фьючерсными контрактами в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок) по технологии «единый брокерский счет», является надлежащим образом выраженным согласием такого Клиента на группировку Брокером объединенного портфеля Клиента (фондовый и срочный рынки) в целях оказания услуг по Генеральному соглашению в течение всего срока действия Генерального соглашения, если иное не будет предусмотрено Регламентом и/или Приложениями к нему.

Срочный рынок представляет собой рынок производных финансовых инструментов, на котором происходит заключение срочных контрактов (форварды, фьючерсы, опционы).

Единый брокерский счет позволяет одновременно торговать ценными бумагами фондового рынка и производными финансовыми инструментами срочного рынка и предполагает объединение портфелей клиента по фондовому и срочному рынкам. Также акцепт Клиентом технологии «единый брокерский счет» предполагает, что порядок определения стоимости портфеля, информирования клиента о снижении стоимости портфеля, действий по закрытию позиций и аннулированию активных заявок Клиента определяется в соответствии с Приложением № и только в части неурегулированной данным приложением применяются положения Приложения №.

Однако, акцепт Клиентом технологии «единый брокерский счет» не является обязательным условием для предоставления Клиенту доступа для совершения сделок на срочном рынке, для этого достаточно только акцепта использования самого срочного рынка, который клиентом был надлежащим образом сделан. При этом, так как соответствующей оговорки об использовании технологии «единый брокерский счет» у клиента не было, порядок обслуживания клиента на срочном рынке в полном объеме определяется положениями Регламента и Приложения № к Регламенту.

Таким образом, из Заявления об изменении условий акцепта от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Ответчиком было выражено согласие на совершение сделок на Срочном рынке, то есть с производными финансовыми инструментами, в том числе фьючерсными контрактами. При этом отсутствие акцепта использования технологии «единый брокерский счет» свидетельствует о том, что Клиентом не было выражено согласия на объединение портфелей фондового и срочного рынков, что в отношении счетов Ответчика и не осуществлялось. Доводы Грабович Ю.А. о том, что отсутствие с ее стороны акцепта технологии «единый брокерский счет» является запретом на совершение в целом фьючерсных контрактов, не состоятельны, в виду того, что право заключать фьючерсные контракты, на основании поданных Ответчиком поручений, следует из акцепта Грабович Ю.А. услуги по совершению срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок).

Доводы Грабович Ю.А. об отсутствии у нее статуса квалифицированного инвестора и о недопустимости для нее торговли на срочном рынке на этом основании, строятся на заведомо неверном толковании норм права, так как не все производные финансовые инструменты Срочного рынка предназначены для квалифицированных инвесторов, а лишь те, которые установлены нормативными актами Банком России.

В соответствии с п. 13 ст. 44 ФЗ РФ от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» Банк России вправе определять ценные бумаги и производные финансовые инструменты, предназначенные для квалифицированных инвесторов, а также устанавливать требования к порядку предоставления информации, связанной с совершением сделок с такими ценными бумагами и заключением договоров, являющихся такими производными финансовыми инструментами.

Указание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О видах производных финансовых инструментов» не содержит ограничений по заключению фьючерсных контрактов только квалифицированными инвесторами, в связи с чем фьючерсные контракты могут свободно приобретаться любыми инвесторами, если они не включены Банком России в перечень производных финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Согласно Спецификации фьючерсного контракта на нефть BRENT, утвержденной Правлением ПАО Московская Биржа, также не установлено каких-либо ограничений для приобретения данного фьючерсного контракта любыми инвесторами.

Таким образом, для заключения, на основании поданных Ответчиком поручений, сделок по приобретению фьючерсных контрактов на нефть BRENT не требовалось признания ее квалифицированным инвестором. В соответствии с условиями Генерального соглашения ООО «Компания БКС» заключает сделки с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами исключительно во исполнение поручений клиента и в строгом соответствии с их условиями.

В соответствии с п. 37.8. Регламента ООО «Компания БКС» не несет ответственности перед Клиентом за убытки, причиненные действием или бездействием ООО «Компания БКС», обоснованно полагавшегося на заявки (поручения, распоряжения) Клиента.

В Заявлении об изменении условий акцепта от ДД.ММ.ГГГГ Грабович Ю.А. подтвердила, что ознакомлена с Заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов и опционов, что данные риски являются для нее приемлемыми в полном объеме.

В соответствии с Заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов (Приложение № к Соглашению о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС») при совершении сделок с производными финансовыми инструментами Клиент несет повышенные риски, поскольку помимо тех же рисков, часть которых описана в Приложении № к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг Общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», существующих и при торговле ценными бумагами на финансовом рынке, у Клиента возникают дополнительные риски.

Среди прочего, в соответствии с данным Заявлением клиент подтвердил свое согласие, что:

- в случае, если на рынке производных финансовых инструментов, складывается ситуация, неблагоприятная для занятой Клиентом на этом рынке позиции, либо в случае неблагоприятного изменения цены финансовых инструментов, являющихся базисным активом производных финансовых инструментов, и/или активов, которые служат обеспечением, существует вероятность в сравнительно короткий срок потерять все средства, переданные брокеру и предназначенные для внесения в качестве гарантийного обеспечения по позициям, открываемым по распоряжениям Клиента на рынке производных финансовых инструментов;

- при неблагоприятном для Клиента движении цен для поддержания занятой на рынке позиции от Клиента могут потребовать внести дополнительные средства (для покрытия отрицательной вариационной маржи, внесения дополнительных средств гарантийного обеспечения и т.п.) значительного размера и в короткий срок, в том числе, который может оказаться недостаточным для Клиента, и если Клиент не сможет внести эти средства в установленные сроки, то без дополнительного согласия Клиента позиция может быть принудительно закрыта по существующим, в том числе невыгодным для Клиента ценам, т.е. с убытком, в том числе, без дополнительного согласия Клиента может быть заключен договор, являющийся производным финансовым инструментом, или приобретены ценные бумаги за счет денежных средств Клиента, или проданы ценные бумаги Клиента, и Клиент будет нести самостоятельную ответственность за любые образовавшиеся при этом убытки, даже если после этого изменение цен на финансовые инструменты примет благоприятное для Клиента направление и Клиент получил бы доход, если бы позиция Клиента не была закрыта. Размер указанных убытков Клиента при неблагоприятном стечении обстоятельств может превысить стоимость находящихся на счету Клиента активов, в том числе размер обеспечения, и не ограничен размером предоставленного Клиентом обеспечения;

- вследствие условий, складывающихся на рынке производных финансовых инструментов, может стать затруднительным или невозможным закрытие открытой позиции Клиента. Это возможно, например, когда при быстром изменении цен торги на рынке производных финансовых инструментов приостановлены или ограничены. Трудности с закрытием позиций и потери в цене могут привести к увеличению убытков от производных финансовых инструментов по сравнению с обычными сделками.

Таким образом, Грабович Ю.А. была ознакомлена с тем, что операции с фьючерсными контрактами и иными производными финансовыми инструментами носят повышенные риски, подтвердила, что принимает такие риски путем акцепта вышеуказанного Заявления (Приложения № Соглашению о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС»).

В связи с изложенным правовых оснований для удовлетворения заявленных Грабович Ю.А. встречных исковых требований к ООО «Компания БКС» не имеется, в связи с чем встречные исковые требования Грабович Ю.А. не подлежат удовлетворению в полном объеме.

Ввиду предоставленной при подаче встречного иска Грабович Ю.А. отсрочки уплаты госпошлины, при принятии решения по делу, госпошлина в размере 60 000 руб. подлежит взысканию с Грабович Ю.А. в доход бюджета.

    Руководствуясь статьями 196-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

    Исковые требования ООО «Компания БКС» к Грабович Ю. А. удовлетворить.

    Взыскать с Грабович Ю. А. в пользу ООО «Компания БКС» задолженность в размере 23 812 216,98 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 60 000 руб., а всего взыскать сумму в размере 23 872 216,98 руб.

В удовлетворении встречных исковых требований Грабович Ю. А. к ООО «Компания БКС» отказать в полном объеме.

Взыскать с Грабович Ю. А. в доход местного бюджета государственную пошлину в сумме 60 000 руб.

Решение суда может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения суда с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд <адрес>.

В окончательной форме решение изготовлено ДД.ММ.ГГГГ

Судья                                    Л.В. Поротикова