Решение по делу № 1-201/2024 от 14.08.2024

УИД:    59RS0025-01-2024-001857-04            

Дело № 1-201/2024

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

18 сентября 2024 года город Пермь

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Якутовой М.Р.,

при секретаре судебного заседания Братчиковой Л.Н.,

с участием государственного обвинителя Воробей Е.Г.,

подсудимого Назарова А.А.

защитника-адвоката Андреевой С.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Назарова ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <Адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее профессиональное образование, не женатого, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: <Адрес>, <Адрес>, <Адрес>, проживающего по адресу: <Адрес>, трудоустроенного <данные изъяты>», ранее судимого:

- 06.02.2019 Индустриальным районным судом г.Перми по п. «а» ч.2 ст.161 УК РФ (3 преступления) с применением ч.3 ст.69 УК РФ к 3 годам лишения свободы с применением ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 3 года. Постановлением Краснокамского городского суда Пермского края от 24.09.2019 условное осуждение отменено, освобожден 25.07.2022 по отбытии срока наказания (преступления совершены в несовершеннолетнем возрасте);

- 17.09.2019 Кунгурским городским судом Пермского края по п. «г» ч.2 ст.117 УК РФ к ограничению свободы сроком на 1 год 6 месяцев (преступление совершено в несовершеннолетнем возрасте);

- 02.02.2023 Краснокамским городским судом Пермского края по ч.1 ст.166 УК РФ с применением ст.70 УК РФ (по приговору от 17.09.2019) к ограничению свободы сроком на 2 года, неотбытый срок наказания составляет 6 месяцев 4 дня,

в порядке ст.91, 92 УПК РФ не задерживался, под стражей по настоящему делу не содержался,

обвиняемого в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1,11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, к Назарову А.А., находящемуся вблизи здания ТЦ «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <Адрес>, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей зарегистрировать его в Межрайонной ИФНС России № по Пермскому краю в качестве индивидуального предпринимателя, при условии, что фактически финансово-хозяйственную деятельность Назаров А.А. осуществлять не будет, то есть будет являться подставным лицом, а также открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) от имени индивидуального предпринимателя Назарова А.А., после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства платежа, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, на что Назаров А.А. согласился, то есть у него возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей из корыстный побуждений.

ДД.ММ.ГГГГ на основании документов, в том числе копии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Назарова А.А., предоставленных ДД.ММ.ГГГГ А.А. в Межрайонную ИФНС России № по Пермскому краю, расположенную по адресу: <Адрес>, <Адрес> <Адрес>, последний был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с присвоением основного государственного регистрационного номера № и индивидуального номера налогоплательщика №, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись об индивидуальном предпринимателе – Назарове А.А.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая и понимая, что после открытия расчетных счетов ИП Назаров А.А. и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП Назаров А.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП Назарова А.А., то есть неправомерно, обратился в Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК», расположенное по адресу: <Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Назарова А.А.

Реализуя свой единый преступный умысел, Назаров А.А., находясь в указанное время в АО «АЛЬФА-БАНК» по указанному адресу, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк документы и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намеревается осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А. При этом Назаров А.А., заполнив необходимые документы, умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк АО «АЛЬФА-БАНК», и получил в последующем от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи.

Тем самым Назаров А.А., являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А., приобрел в АО «АЛЬФА-БАНК» в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП Назаров А.А.

После чего, Назаров А.А. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, после получения им документов и предметов, необходимых для открытия расчетного счета, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы клиент-банк, Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Назарова А.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами. После этого ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, получив от Назарова А.А. доступ к электронной ссылке, предоставленной ему (Назарову А.А.) сотрудником АО «АЛЬФА-БАНК», перешло по указанной электронной ссылке и тем самым открыло в АО «АЛЬФА-БАНК» для деятельности ИП Назаров А.А. расчетный счет № с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами.

В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ Назаров А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая и понимая, что после открытия расчетных счетов ИП Назаров А.А. и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП Назаров А.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП Назарова А.А., то есть неправомерно, обратился в Публичное акционерное общество «Сбербанк», расположенное по адресу: <Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя Назарова А.А.

Реализуя свой единый преступный умысел, Назаров А.А., находясь в указанное время в ПАО «Сбербанк» по указанному адресу, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк документы и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намеревается осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А. При этом Назаров А.А., заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности ИП Назарова А.А. расчетный счет № в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <Адрес>. Кроме того, Назаров А.А. умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере № указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент-банк ПАО «Сбербанк», и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи.

Тем самым Назаров А.А., являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А., приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП Назаров А.А.

Назаров А.А., продолжая осуществлять свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы клиент-банк, Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь вблизи офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Назарова А.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

После чего, продолжая свой единый преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ Назаров А.А., действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая и понимая, что после открытия расчетных счетов ИП Назаров А.А. и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП Назаров А.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП Назарова А.А., то есть неправомерно, обратился в ВТБ БАНК (Публичное акционерное общество), расположенное по адресу: <Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя Назарова А.А.

Реализуя свой единый преступный умысел, Назаров А.А., находясь в указанное время в ВТБ БАНК (ПАО) по указанному адресу, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк документы и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намеревается осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А. При этом Назаров А.А., заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности ИП Назарова А.А. расчетный счет № в ВТБ БАНК (ПАО), расположенном по адресу: <Адрес>. Кроме того, Назаров А.А. умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк, и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи.

Тем самым Назаров А.А., являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А., приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП Назаров А.А.

Назаров А.А., продолжая осуществлять свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы клиент-банк, Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь вблизи офиса ВТБ БАНК (ПАО), расположенном по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Назарова А.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу.

После чего, продолжая свои единые преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ Назаров А.А., действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая и понимая, что после открытия расчетных счетов ИП Назаров А.А. и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП Назаров А.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП Назарова А.А., то есть неправомерно, обратился в Публичное акционерное общество «АК БАРС» БАНК, расположенное по адресу: <Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя Назарова А.А.

Реализуя свой единый преступный умысел, Назаров А.А. в указанное время, находясь в ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по указанному адресу, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк документы и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намеревается осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А. При этом Назаров А.А., заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности ИП Назаров А.А. расчетный счет № в ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: <Адрес>, кроме того, Назаров А.А. умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере № указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк ПАО «АК БАРС» БАНК, и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи.

Тем самым Назаров А.А., являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А., приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП Назаров А.А.

Назаров А.А., продолжая осуществлять свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы клиент-банк, Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь вблизи офиса ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенного по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Назарова А.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Назаров А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая и понимая, что после открытия расчетных счетов ИП Назаров А.А. и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, последние смогут самостоятельно осуществлять от имени ИП Назаров А.А. прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП Назарова А.А., то есть неправомерно, обратился в Акционерное общество «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: <Адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя Назарова А.А.

Реализуя свой преступный умысел, Назаров А.А. в указанное время, находясь в АО «Райффайзенбанк», расположенном по указанному адресу, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк документы и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намеревается осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А. При этом Назаров А.А., заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыл для деятельности ИП Назаров А.А. расчетный счет № в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, кроме того, ФИО1 умышленно предоставил в банк сведения об абонентском номере №, указанном им для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк АО «Райффайзенбанк», и получил от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи.

Тем самым Назаров А.А., являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ИП Назарова А.А., в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ИП Назарова А.А., приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа – логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету ИП Назаров А.А.

Назаров А.А., продолжая осуществлять свои преступные действия, ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета и получения им указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы клиент-банк, Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь вблизи АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя из корыстных побуждений за денежное вознаграждение, неправомерно сбыл последнему электронное средство платежа, содержащее электронную цифровую подпись Назарова А.А., предназначенное для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами.

В результате указанных преступных действий Назарова А.А., неустановленное лицо получило доступ: к расчетным счетам: №, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: <Адрес>; №, открытому в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <Адрес>а; №, открытому в ВТБ БАНК (ПАО), расположенном по адресу: <Адрес>; №, открытому в ПАО «АК БАРС» БАНК, расположенном по адресу: <Адрес>; №, открытому в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, открытых на индивидуального предпринимателя Назарова А.А. в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от его имени третьими лицами.

Подсудимый Назаров А.А. в судебном заседании вину по предъявленному обвинению признал в полном объеме, полностью подтвердил показания, данные в ходе предварительного следствия.

При допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого (т.1 л.д.41-46, т.1 л.д.181-183) Назаров А.А. показал, что в один из дней ДД.ММ.ГГГГ года к нему подошел ранее незнакомый мужчина и предложил заработать 50 000 рублей, пояснив, что ему необходимо будет открыть на свое имя ИП, а затем открыть на данное ИП банковские счета, при этом мужчина пояснил, что он никакую деятельность осуществлять не будет. Он подумал и на следующий день ответил согласием, после чего передал мужчине свой паспорт и СНИЛС, тот их сфотографировал и вернул ему. Насколько помнит, то в налоговую инспекцию он сам не ходил, допускает, что мужчина мог сам сделать заявку на сайте налоговой об открытии ИП на его имя и предоставить все необходимые документы. В первой половине ДД.ММ.ГГГГ года ему позвонил данный мужчина и сообщил, что на ИП нужно открыть банковские счета в различных банках, после этого, примерно в числах 12-14, он приехал в <Адрес>. Мужчина постоянно находился с ним на связи при помощи сотового телефона и говорил, куда ему идти и что ему нужно сделать. Он помнит, что он приехал в АО «Альфа-Банк», который расположен вблизи ТЦ «Айсберг» на <Адрес>, где заполнил необходимые документы для открытия счета, а затем их собственноручно подписал. В тот момент он понимал, что он открывает на ИП банковский счет, которым не будет пользоваться сам, а передаст все полученное мужчине, который его консультировал и который ему предложил заработать. После оформления и подписания необходимых документов ему выдали документы об открытии банковского счета, затем он передал все мужчине. Также примерно в середине ДД.ММ.ГГГГ года он открыл на ИП банковские счета в банке ВТБ, ПАО «Сбербанк», а также в банке «АК БАРС» и «Райффайзенбанк». Банковские счета он открывал в течении нескольких дней, насколько помнит, то Банк ВТБ расположен по <Адрес> недалеко от ТЦ «Айсберг», ПАО «Сбербанк» также расположен по <Адрес>, банк «АК БАРС» расположен по <Адрес>, а «Райффайзенбанк» по <Адрес> всех банках он говорил, что ему нужно открыть банковский счет, после чего предоставлял сотруднику банка необходимые документы. Ему помогали заполнить документы, после чего он ознакамливался с данными документами и ставил свою подпись в них. Каждый раз, когда он подписывал документы для открытия банковского счета на свое имя, он понимал, что не будет пользоваться данными банковскими счетами, а ими будет пользоваться мужчина, который ему предложил заработать. В каждом банке ему выдавали документы об открытии банковского счета, которые он в последующем передавал этому мужчине. Насколько помнит, то он открыл в пяти банках банковские счета, после открытия последнего банковского счета мужчина ему передал наличными денежные средства в размере 50 000 рублей.

Свидетель ФИО5, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.1 л.д.138-141) показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в Межрайонной ИФНС России № по Пермскому краю, а с ДД.ММ.ГГГГ занимает должность специалиста - эксперта правового отдела №. В ее должностные обязанности входит, в том числе рассмотрение документов, представленных для государственной регистрации индивидуальных предпринимателей и принятие по ним решений. ДД.ММ.ГГГГ Назаров ФИО14 через Интернет-сервис направил в электронном виде пакет документов, состоящий из заявления о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (заявления формы №P21001), копии паспорта гражданина РФ на имя Назарова ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уведомления о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма № 26.2-1). Пакет документов был подписан его усиленной квалифицированной электронной подписью. Заявление о регистрации поступило в специализированный программный комплекс АИС «Налог-3», где ему автоматически ДД.ММ.ГГГГ присвоен входящий №А. После поступления на этап «Ввод данных входящего» специалистом отдела ведения реестров и обработки данных были введены данные по заявлению в программу АИС «Налог-3». ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по Пермскому краю на основании, представленного Назаровым А.А. заявления принято решение № о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя Назарова А.А. и внесении об этом записи в ЕГРИП за основным государственным регистрационным №. На этом государственная регистрация ИП Назарова ФИО16 была завершена. После завершения регистрационных действий, заявителю Назарову А.А. автоматически, по указанному ему электронному адресу в электронном виде через сеть Интернет был направлен лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе подписанные усиленной квалифицированной подписью должностного лица Инспекции.

Свидетель ФИО6, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.1 л.д.159-162) показала, что с ДД.ММ.ГГГГ года она занимает должность менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов ПАО «АК БАРС» БАНК ДО «Пермский №». В ее должностные обязанности входит, в том числе консультирование клиентов при открытии расчетных счетов, принятие документов на открытие, открытие расчетных счетов, а также ведение и сопровождение расчетных счетов. ДД.ММ.ГГГГ в банк обратился Назаров ФИО17 как индивидуальный предприниматель ИНН №. В соответствии с требованиями банка ИП Назаров А.А. предоставил пакет документов, содержащий оригинал паспорта гражданина РФ, СНИЛС. После этого были заполнены опросные листы, формы самосертификации о том, что он не является налогоплательщиком иностранных государств, заявление о заключении ДКБО (договор комплексного банковского обслуживания) и о предоставлении банковских продуктов, в котором выбирается тарифный пакет. Также клиент указал сведения для осуществления доступа к системе ДБО (дистанционного банковского обслуживания) и интернет-банку (номер телефона, логин, кодовое слово). Назаров А.А. выбрал функцию пользования расчетным счетом через приложение с использованием сети «Интернет» с помощью программного комплекса PayControl. Согласно заявления о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов в пункте 1.3. клиент даёт согласие о том, что он ознакомлен и согласен с правилами ДКБО. Назарову А.А. были направлены временные пароли для доступа к управлению сервисом банковского счета, сведения об иных пользователях банковскими счетами ИП Назаров А.А. не указывал, каких-либо доверенностей в банк не предоставлял. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. Назаров А.А. для управления банковским счетам ИП Назарова А.А. в системе ДБО указал абонентский номер телефона №. Для функционирования системы ДБО достаточно иметь логин и пароль, а также указанный номер телефона. Логин создается лично клиентом, пароль генерируется банком и направляется клиенту, который в дальнейшем он изменяет. По результатам рассмотрения банком заявки ДД.ММ.ГГГГ ИП Назарову А.А., открыт счет №. Назаров А.А. обращался в ПАО «АК БАРС» БАНК в Дополнительный офис «Пермский №», расположенный по адресу: <Адрес>, где и был ему открыт расчетный №. К данному счету была привязана и выдана пластиковая банковская бизнес-карта №.

Свидетель ФИО7, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.1 л.д.163-165) показала, что с ДД.ММ.ГГГГ года она работает в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО «Сбербанк». В ее должностные обязанности входит, в том числе обучение сотрудников банка по правильному оформлению услуг, таких, как открытие расчетных счетов, заключение зарплатных проектов, торгового эквайринга и иных услуг юридических лиц, за исключением кредитования. Согласно имеющийся информации в ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» <Адрес> обратился Назаров ФИО19 для открытия расчетного счета на индивидуального предпринимателя (ИП) Назарова А.А., ИНН №, ОГРН №. При открытии расчетного счета Назаров А.А. предоставил полный и достаточный пакет документов, а именно паспорт гражданина РФ на имя Назарова А.А. Одновременно с открытием расчетного счета ИП Назарову А.А. подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно блоку Заявления о присоединении «К условиям о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания» доступ был предоставлен только Назарову А.А. с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми смс-паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении <данные изъяты>. При подписании Заявления о присоединении в блоке «Подпись клиента» Назаров А.А. подтверждает, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: https://www.sberbank.ru в разделе Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор. В Условиях предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» закреплены обязанности клиента: клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе электронных подписей (ЭП) уполномоченных лиц клиента является аналогом собственноручной подписи, то есть электронный документ – это документ, сформированный в электронном виде (ЭД) с простой электронной подписью (ПЭП) или усиленной неквалифицированной электронной подписью или усиленной квалифицированной электронной подписью (УНЭП/УКЭП), которые равнозначны бумажным документам или договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон, в случае их наличия; не разглашать и не передавать другим лицам, обеспечивать конфиденциальность информации, связанной с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». ДД.ММ.ГГГГ ИП Назарову А.А. в ВСП ПАО «Сбербанк» был отрыт расчетный счет №.

Свидетель ФИО8, показания которого были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.1 л.д.142-145) показал, что с ДД.ММ.ГГГГ года он работает в должности старшего специалиста службы экономической безопасности АО «Альфа-Банк». ДД.ММ.ГГГГ в их банк обратился Назаров ФИО20 с просьбой об открытии расчетного счета в АО «Альфа-Банк». В соответствии с требованиями банка Назаров А.А. предоставил оригинал паспорта РФ на свое имя. Также в соответствии с требованиями по регистрации Назаров А.А. подписал пакет документов, включающий в себя подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте. ДД.ММ.ГГГГ Назаров А.А. прошел по ссылке АО «Альфа-Банка», где подтвердил открытие расчетного счета, после чего автоматически открылся расчётный счет №. К данному счету была привязаны две пластиковые банковские карты (бизнескарты) для работы в системе «Альфа-Бизнес Онлайн», одна из которых № - пластиковая, вторая № - карта виртуальная. Данные карты были привязаны к расчетному счету №. Назарову А.А. на №, указанный им как контактный при подписании договора присоединения к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае, если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету. В № году офис АО «Альфа-Банк», где открыт расчетный счет располагался в здании по адресу: <Адрес>. В настоящее время офис по данному адресу закрыт.

Свидетель Свидетель №1, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.1 л.д.150-152) показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности руководителя группы обслуживания юридических лиц ПАО «ВТБ». В ее обязанности входит, в том числе контроль операционной деятельности, обслуживание клиентов юридических лиц, в том числе консультированием по открытию расчетных счетов, подключение юридических лиц к Дистанционному банковскому обслуживанию» (ДБО) как юридических лиц, так и индивидуальных предпринимателей. Исходя из сведений, имеющихся в банке, ей известно, что расчетный счет № ИП Назаров ФИО21 (ИНН №) был открыт в ПАО «ВТБ» в операционном офисе «<Адрес>», расположенном по адресу: <Адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Назаров А.А. обратился в их банк с целью оформления ему расчетного счета. При открытии расчетного счета Назаров А.А. предоставил в банк полный и достаточный пакет документов для открытия счета, а именно паспорт гражданина РФ на имя Назарова ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ г.р. После проверки документов был открыт расчетный счет, выполнено подключение к системе «ВТБ Бизнес онлайн». В заявлении на подключение доступ был предоставлен только Назарову А.А. с помощью простой электронной подписи, которая подтверждается СМС-кодом и является аналогом собственноручной подписи клиента. Также в заявлении к подключению «ВТБ Бизнес онлайн» Назаров А.А. указал номер телефона № для подключения СМС-кодов для входа «ВТБ Бизнес онлайн». В личном кабинете «ВТБ Бизнес онлайн» клиент оформляет самостоятельно электронную цифровую подпись (ЭЦП) или по-иному называется сертификат ключей для последующего подписания ей платежных и иных документов. Назарову А.А. банковская карта не выпускалась, а у него был открыт только расчетный счет и оформлен доступ к программе «ВТБ Бизнес-Онлайн». При подписании документов на предоставление услуг банка, клиент Назаров А.А. был ознакомлен и согласен с условиями и правилами использования банковских продуктов при использовании Интернет-банка - «ВТБ Бизнес онлайн». Назаров А.А. ознакомлен с тем, что он обязуется: не передавать логин и пароли, файлы третьим лицам; хранить их в тайне; не использовать ЭЦП если у него появилась информация, что данные стали доступны третьим лицам. Заявлений от Назарова А.А. о блокировке ЭЦП (в связи с тем, что информация стала известна третьим лицам) в ПАО «ВТБ» не поступала.

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (т.1 л.д.146-147), осмотрен ТЦ «Колизей Atrium», расположенный по адресу: <Адрес>. В ходе осмотра филиал АО «Альфа-Банк» по данному адресу не обнаружен.

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (т.1 л.д.148-149) осмотрено здание, расположенное по адресу: <Адрес>, в котором на двух этажах многоэтажного здания расположен Операционный офис «Камский мост» БАНК ВТБ «ПАО» (ПАО «ВТБ»).

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (т.1 л.д.153-154) осмотрено здание, расположенное по адресу: <Адрес>, в котором на первом этаже многоэтажного здания расположен ПАО «Сбербанк».

Согласно протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (т.1 л.д.157-158) осмотрено здание, расположенное по адресу: <Адрес>, в котором на первом этаже многоэтажного здания расположен дополнительный офис «Пермский №» ПАО «АК БАРС» БАНК.

В соответствии с протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (т.1 л.д.155-156) осмотрено здание, расположенное по адресу: <Адрес>, в котором находится дополнительный офис «Пермский» АО «Райффайзенбанк».

Согласно протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (т.1 л.д.53-54), осмотрены:

1. Сопроводительное письмо № дсп от ДД.ММ.ГГГГ и документы к нему, предоставленные Межрайонной ИФНС России № по Пермскому краю (т.1 л.д.55):

-Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя №А от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой заявитель Назаров А.А. направил по каналам связи: заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ; уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (т.1 л.д.56);

-Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма № Р21001), согласно которого заявителем является Назаров ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированный по адресу: <Адрес>, <Адрес> <Адрес> (т.1 л.д.57-59);

-Копия паспорта серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по <Адрес> на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.1 л.д.60);

-Лист записи единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (форма № Р60009), согласно которого в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в отношении индивидуального предпринимателя Назарова ФИО24, основной государственный регистрационный номер (ОГРНИП) № внесена запись о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.61).

-Сведения о банковских счетах (депозитах, корпоративных электронных средствах платежа (КЭСП)) организации, индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет, согласно которых у Назарова А.А., ИНН №, ОГРНИП № имеются расчетные счета: №, открытый в ПАО АКБ «АК БАРС»;№, открытый в БАНК ВТБ (ПАО); №, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Райффайзенбанк»; №, открытый в АО «АЛЬФА-БАНК» (т.1 л.д.62);

Сопроводительное письмо № 04-1-12/03338 дсп от ДД.ММ.ГГГГ и документы к нему, предоставленные Межрайонной ИФНС России № по Пермскому краю (т.1 л.д.63):

-Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма № Р21001), согласно которого заявителем является Назаров ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированный по адресу: <Адрес>, <Адрес>, <Адрес> (т.1 л.д.64-66);

-Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (форма № 26.2-1), согласно которого Назаров А.А. переходит на упрощенную систему налогообложения (т.1 л.д.67);

-Копия паспорта серия № №, выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по <Адрес> на имя Назарова ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

-Сведения о банковских счетах (депозитах, корпоративных электронных средствах платежа (КЭСП)) организации, индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет, согласно которых у Назарова А.А., <данные изъяты>, открытый в ПАО «Сбербанк России»; №, открытый в АО «Райффайзенбанк»; №, открытый в АО «АЛЬФА-БАНК» (т.1 л.д.69).

В соответствии с протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей (т.1 т.1 л.д.73-77) осмотрены:

Оптические диски, на которых обнаружены:

- Файл «ACOP APPL - Заявление на открытие счета...Settlement and cash services...NNV....TIF» на 3 листах. В данном файле содержится «Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Заявление датировано ДД.ММ.ГГГГ. Клиент: Индивидуальный предприниматель Назаров ФИО27. ИНН №. Офис облуживания ДО «Пермский». Распоряжение денежными средствами, находящимися на счете будет осуществляться без использования Карточки. Клиент просит АО «Райффайзенбанк» предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя в системе банк-клиент следующих уполномоченных лиц и подключить услугу «SMS-OTP»: Назарова ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; подключить мобильное приложение; выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту на имя представителя клиента: «Бизнес 24/7 Оптимальная» на Назарова А.А. В конце заявление имеется подпись Назарова А.А. (т.1 л.д.79-80);

- Файл «IDENTITY - Документы, удостоверяющие личность...OPENING AND SERVICING ACCOUNTS...NNV....PDF» на 2 листах, в котором находится копия паспорта Назарова ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ г.<Адрес> серия № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по <Адрес> (т.1 л.д.81);

- Файл «statement.pdf» на 4 листах, в котором находится выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило движение денежных средств по расчетному счету. На счет поступили денежные средства в сумме № рублей и затем убыли в размере №. Остаток по счету составляет 0,00 рублей (т.1 л.д.82-84);

- Файл «309755-22-выписка-0NB_№.XML», в котором находится выписка «Операции на счете 40№» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило движение денежных средств по расчетному счету. На счет поступили денежные средства в сумме №00 рублей и затем убыли в размере № рублей. Остаток по счету составляет 0,00 рублей (т.1 л.д.96);

- «Файл «309755-23-выписка-0NB_№», в котором находится выписка «Операции на счете №» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Остаток и оборот по счету составляет 0,00 рублей. (т.1 л.д.97):

- Файл «заяв рко и дбо.pdf» на 6 листах, в котором находится «Заявление о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов» датированное ДД.ММ.ГГГГ. В данном заявлении указано наименование/ФИО: ИП ФИО1. ИНН №. Клиент просит заключить: договор комплексного банковского обслуживания, договор банковского счета, договор по выпуску и обслуживанию корпоративных банковских карт, договор предоставления услуг с использованием системы ДБО, договор «СМС-инфо». В конце заявление имеется подпись Назарова А.А. (т.1 л.д.87-89);

- Файл «КОП - №.pdf» на 1 листе, в котором имеется приложение к банковским правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов в ПАО «АК БАРС» БАНК. В документе имеются сведения о месте открытия: Дополнительный офис «Пермский №» ПАО «АК БАРС» БАНК, а также указан расчетный счет № (т.1 л.д.90).

- Файл «опросник.pdf» на 5 листах, в котором имеется опросный лист с указанием данных Назарова А.А. Дата в данном документе указана ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.91-93);

- Файл «паспорт Назаров АА.pdf» на 3 листах, в котором находится копия паспорта Назарова ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ г.<Адрес> серия № № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по <Адрес> (т.1 л.д.94-95);

- Файл «ISK_INN_591604340757_221012_132703.pdf» на 2 листах, в котором содержатся сведения о клиенте №. В данном документе имеется сведения о дате проверки в отношении клиента от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.99);

- Файл «VS_611640_40802810249770088104_20231012_info.xlsx», в котором имеется выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило движение денежных средств по расчетному счету. На счет поступили денежные средства в сумме № рублей и затем убыли в размере № рублей. Остаток по счету составляет 0,00 рублей (т.1 л.д.106-113);

- Файл «Заявление о присоединении_ИРД.pdf» на 4 листах, в котором имеется «Заявлении о присоединении» от ДД.ММ.ГГГГ. В заявлении указано: индивидуальный предприниматель Назаров ФИО31, ИНН №. Клиент просит подключить пакет услуг «ПУ Только для ИП БР», просит на указанных условиях ДБО заключить с ним договор о предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк». Также указано, что будет выдана пластиковая карта. Имеется подтверждение о том, что Назаров А.А. ознакомлен, понимает и согласен с правилами банковского обслуживания (т.1 л.д.100-101);

- Файл «ЗОП.pdf» на 4 листах, в котором имеется «Заявлении о присоединении» от ДД.ММ.ГГГГ. В заявлении указано: индивидуальный предприниматель Назаров Артем ФИО32, ИНН №. Клиент просит подключить пакет услуг «ПУ Только для ИП БР», просит на указанных условиях ДБО заключить с ним договор о предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк». Также указано, что будет выдана пластиковая карта. Имеется подтверждение о том, что Назаров А.А. ознакомлен, понимает и согласен с правилами банковского обслуживания (т.1 л.д.102-103);

- Файл «паспорт.pdf» на 3 листах, в котором находится копия паспорта Назарова ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ г.<Адрес> серия № выдан ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России по <Адрес> (т.1 л.д.104-105);

- Файл «5263ba46-83a9-4405-9643-3a7bded394ea.pdf» на 8 листах, в котором имеется «Заявление о предоставлении услуг банка» от ДД.ММ.ГГГГ. В данном заявлении указано подразделение банка: ОО «Камский мост» в <Адрес>. Индивидуальный предприниматель ФИО1, ИНН № Клиент просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО. В конце заявление имеется подпись Назарова А.А. (т.1 л.д.115-118);

- Файл «40№.xlsx», в котором имеется выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило движение денежных средств по расчетному счету. На счет поступили денежные средства в сумме №,00 рублей и затем убыли в размере № рублей. Остаток по счету составляет 0,00 рублей (т.1 л.д.123);

- Файл «c88b1f30-c107-4970-95b4-f53bb81374fd.pdf» на 8 листах, в котором имеется «Заявление о предоставлении услуг банка» от ДД.ММ.ГГГГ. В данном заявлении указано подразделение банка: ОО «Камский мост» в <Адрес>. Индивидуальный предприниматель Назаров ФИО34, ИНН №. Клиент просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО. В конце заявление имеется подпись Назарова А.А. (т.1 л.д.119-122);

- Файл «КБ 2.14 Заявление на откр. Счета.pdf» на 3 листах, в котором имеется «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг», подписанное электронной подписью ДД.ММ.ГГГГ. Назаров ФИО35, ИНН №. Просить произвести выпуск банковской карты «МИР Contactless» (без материального носителя) (т.1 л.д.125-126);

- Файл «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч.pdf» на 1 листе, в котором имеется «Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о счете: № (т.1 л.д.127);

- Файл «выписки по счетам.zip», в котором находится файл «310524121758_GR-1464981_035_40802810629210004120_0.xls», где имеется выписка по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило движение денежных средств по расчетному счету. На счет поступили денежные средства в сумме № рублей и затем убыли в размере № рублей. Остаток по счету составляет 0,00 рублей (т.1 л.д.128-136).

Приведенными выше доказательствами, которые суд признает допустимыми, относимыми и достоверными, не имеющими существенных противоречий, в своей совокупности устанавливающими одни и те же обстоятельства, вина Назарова А.А. в предъявленном ему обвинении судом установлена.

Анализируя представленные стороной обвинения доказательства, суд приходит к выводу, что они получены в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, то есть являются допустимыми для доказывания обстоятельств, предусмотренных ст. 73 УПК РФ, имеют непосредственное отношение к предъявленному Назарову А.А. обвинению и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они являются последовательными, не противоречивыми, их достоверность сомнений не вызывает, так как они согласуются с материалами уголовного дела, оснований для оговора Назарова А.А. судом не установлено, как и не установлено какой-либо заинтересованности указанных лиц в исходе дела.

Вместе с тем, суд считает необходимым отметить, что субъективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, характеризуется виной в форме прямого умысла, в обязательном порядке охватывающим специальную цель деяния - сбыт электронных средств и (или) электронных носителей информации, предназначенных для их последующего незаконного использования.

Органами следствия Назаров А.А. обвиняется в том, что приобрел в целях сбыта, а равно сбыл неустановленному лицу также электронные носители информации (банковские карты).

Однако согласно предъявленному обвинению, умысел Назарова А.А. возник и был направлен лишь на приобретение и сбыт электронных средств платежа - персональных логина и пароля, какие-либо конкретные действия Назарова А.А. в части сбыта электронных носителей информации не описаны, фактически в данной части обвинение не предъявлено.

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым исключить из обвинения Назарова А.А. указание на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных носителей информации.

С учетом вышеизложенного, суд квалифицирует действия Назарова А.А. по ч.1 ст.187 УК РФ, как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимому Назарову А.А. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, положения ч.1 ст.62 УК РФ, влияние наказания на исправление подсудимого, на условия жизни его семьи, состояние здоровья подсудимого, личность подсудимого, который удовлетворительно характеризуется по месту жительства, на учете у врача психиатра и нарколога не состоит.

Согласно заключения комиссии экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ Назаров А.А., ДД.ММ.ГГГГ рождения, хроническим психическим расстройством, слабоумием не страдал ранее и не страдает в настоящее время, а у него имеется эмоционально неустойчивое расстройство личности (F60.30). Однако имеющиеся у Назарова А.А. особенности психики выражены не столь значительно, не сопровождаются грубыми нарушениями интеллекта, памяти, мышления, критических способностей, и не лишают его возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Как следует из материалов уголовного дела, в период инкриминируемого Назарову А.А. деяния он был вне какого- либо временного психического расстройства, в тот период времени он мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время Назаров А.А. может понимать характер и значение уголовного судопроизводства и своего процессуального положения, обладает способностью к самостоятельному совершению действий, направленных на реализацию своих процессуальных прав и обязанностей, может принимать участие в следственных действиях и судебных заседаниях. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается (т.1 л.д.191-193).

Обстоятельствами, смягчающими наказание Назарова А.А. согласно ст.61 УК РФ, судом признаются состояние здоровья подсудимого, признание вины, высказанное раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче полных, правдивых показаний об обстоятельствах преступления, оказание материальной помощи в содержании малолетних детей гражданской супруги, молодой возраст.

Обстоятельств, отягчающих наказание Назарова А.А. согласно ст.63 УК РФ судом не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимого Назарова А.А. суд считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы. Назначение более мягкого наказания не будет отвечать целям назначения наказания. Оснований для применения положений ст.53.1 УК РФ суд не усматривает.

Однако, учитывая обстоятельства совершения преступления, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд находит, что исправление подсудимого Назарова А.А. возможно без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, поэтому наказание в виде лишения свободы следует назначить с применением ст.73 УК РФ, условно, установив испытательный срок.

Кроме того, исходя из совокупности смягчающих обстоятельств, принимая во внимание сведения о личности подсудимого, его имущественное положение, указанные обстоятельства суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления и считает возможным к дополнительному наказанию в виде штрафа применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ст.187 УК РФ в качестве обязательного, что будет соответствовать целям назначенного наказания и исправлению подсудимого.

В связи с назначением наказания по настоящему уголовному делу с применением положений ст.73 УК РФ, оснований для применения при назначении наказания положений ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем сложения с наказанием по приговору Краснокамского городского суда Пермского края от ДД.ММ.ГГГГ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, личности виновного, оснований для применения ч.6 ст.15 УК РФ суд не усматривает.

Вещественные доказательства по уголовному делу: оптический диск, предоставленный ПАО «Сбербанк»; оптический диск, предоставленный АО «Райффайзенбанк»; оптический диск, предоставленный БАНК ВТБ (ПАО); оптический диск, предоставленный АО «АЛЬФА-БАНК»; оптический диск, предоставленный ПАО «АК БАРС» БАНК; сшив документов, предоставленных Межрайонной ИФНС России № по <Адрес>, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по городу Краснокамск следственного управления Следственного комитета Российской Федерации, надлежит хранить при уголовном деле.

Поскольку денежные средства в размере 50 000 рублей Назаровым А.А. получены преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение незаконных действий по открытию расчетных счетов в банках от имени ИП Назарова А.А. с последующим сбытом электронных средств платежей, т.е. в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, которыми Назаров А.А. распорядился по своему усмотрению, указанные денежные средства в сумме 50 000 рублей подлежат конфискации в доход государства на основании п. «а» ч.1 ст. 104.1 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307 - 309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать Назарова ФИО36 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.

Возложить на Назарова А.А. обязанность не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, место своего постоянного жительства.

Приговор Краснокамского городского суда Пермского края от 02.02.2023 исполнять самостоятельно.

Меру пресечения Назарову А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать у Назарова ФИО37 денежные средства в сумме 50 000 рублей в доход государства.

Вещественные доказательства по уголовному делу: оптический диск, предоставленный ПАО «Сбербанк»; оптический диск, предоставленный АО «Райффайзенбанк»; оптический диск, предоставленный БАНК ВТБ (ПАО); оптический диск, предоставленный АО «АЛЬФА-БАНК»; оптический диск, предоставленный ПАО «АК БАРС» БАНК; сшив документов, предоставленных Межрайонной ИФНС России № 1 по Пермскому краю, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств следственного отдела по городу Краснокамск следственного управления Следственного комитета Российской Федерации - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий М.Р. Якутова