Решение по делу № 1-2/2024 (1-25/2023; 1-276/2022;) от 07.09.2022

Дело № 1-2/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

с. Аргаяш, Челябинской области 14 августа 2024 года

Аргаяшский районный суд Челябинской области

в составе председательствующего судьи Мяготина В.В.,

при секретаре Бегловой Т.А.

с участием:

государственных обвинителей – прокурора Аргаяшского района Челябинской области Уруспаева К.Н., его заместителя Мальцева Д.В. помощников прокурора Шумаковой М.В. и Кожемякиной А.Д.

подсудимой Соловьевой К.В. (сменившей фамилию с Гимаевой), ее защитника – адвоката Фаизова Р.М.

подсудимого Соловьева Д.А. его защитника – адвоката Байгановой Г.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в общем порядке уголовное дело в отношении:

Соловьевой Кристины Вячеславовны, сменившей фамилию с Гимаевой, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей среднее образование, замужней с ДД.ММ.ГГГГ, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, работающей без официального устройства, на учетах врачей нарколога и психиатра не состоящей, зарегистрированной по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении 15 преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 и ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ),

Соловьева Дмитрия Александровича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего высшее образование, женатого с ДД.ММ.ГГГГ, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, работающего в <данные изъяты>» (<адрес>) оператором склада, на учетах врачей нарколога и психиатра не состоящей, зарегистрированной по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении 15 преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 и ч. 2 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ),

у с т а н о в и л:

Соловьева К.В., сменившая фамилию с Гимаевой, в связи с заключением брака и Соловьев Д.А., группой лиц и группой лиц по предварительному сговору совершили два преступления против собственности при следующих обстоятельствах, установленных судом.

Так у Соловьевой К.В. (Гимаевой), занимавшей в период с 08.09.2021 до момента увольнения 13.05.2022 должность финансового консультанта в мини-офисе № 032 кредитно-кассового офиса «Снежинский» Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (далее по тексту ПАО «Совкомбанк», Банк, кредитная организация) по адресу: <адрес>, на основании Приказа руководителя - Главного специалиста 2 категории Управления кадрового делопроизводства и учета ПАО «Совкомбанк» ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ № и трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенного между ПАО «Совкомбанк» (работодателем) в лице начальника Главного специалиста 2 категории Управления кадрового делопроизводства и учета ПАО «Совкомбанк» ФИО30 и Гимаевой К.В. (работником), в связи с затруднительным материальным положением и из корыстных побуждений с начала ноября 2021 года, более точный период не установлен, возник преступный умысел, направленный на тайное хищение денежных средств кредитной организации с банковских счетов ее клиентов.

В силу своих должностных обязанностей, определенных трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ № и должностной инструкций финансового консультанта от ДД.ММ.ГГГГ, среди которых в том числе, требования соблюдать правила внутреннего трудового распорядка и других внутренних документов ПАО «Совкомбанк», требования по охране труда и обеспечению безопасности труда, производственную и финансовую дисциплину, бережно относится к имуществу ПАО «Совкомбанк», немедленно ставить в известность ПАО «Совкомбанк» о нарушениях, случаях хищения, незамедлительно информировать подразделение внутреннего контроля, а также подразделение безопасности о ставших известных фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба ПАО «Совкомбанк», постоянно повышать свою квалификацию и профессиональный уровень как самостоятельно, так и в соответствии с программами ПАО «Совкомбанк»; осуществлять трудовые функции в соответствии с качественными и количественными показателями, оказывать клиентам услуги по вопросам банковской деятельности, входящим в ее компетенцию, принимать заявки на получение кредитов от потенциальных заемщиков, проводить анализ соответствия потенциального заемщика общим требованиям к клиентам ПАО «Совкомбанк» по кредитному продукту, своевременно и в полном объеме формировать кредитное досье по каждому заемщику, проверять правильность, точность и полноту пакета документов, необходимых для выдачи кредита, оформлять и в соответствии с наделенными полномочиями подписывать договоры по кредитованию, иметь доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам ПАО «Совкомбанк», иметь право подписи на договорах (вкладах, залоговых и др.), в соответствии с правами, прописанными в Доверенности Банка, Соловьева К.В. (Гимаева) обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в указанной кредитной организации.

Таким образом, имея в силу занимаемой должности доступ к информационным ресурсам Банка и его клиентской базе, Соловьева К.В. (Гимаева) разработала схему совершения преступления, согласно которой в случае обращения к ней клиента банка, желающего закрыть кредит и не желающего более пользоваться кредитной картой рассрочки «Халва» ПАО «Совкомбанк», будет осуществлять от их имени перевыпуск такой карты, меняя при этом в банковской программе кредитной организации «Фронт-система для обслуживания физических лиц» (далее – ФФЛ) актуальный абонентский номер телефона клиента, актуальную информацию о клиенте во избежание его информирования со стороны банка об операциях по его расчетному счету, а вновь выпущенную кредитную карту рассрочки «Халва», взамен старой, использовать в своих личных целях для оплаты товаров, работ и услуг, при помощи функции бесконтактной оплаты, либо путем введения пин-кода карты, данными о которых Соловьева К.В. (Гимаева) располагала, тем самым похищая денежные средства, принадлежащие кредитной организации.

При этом Соловьева К.В. (Гимаева) в полной мере осознавала для себя, что будет действовать тайно, как для руководства Банка и его должностных лиц, так и по отношению обратившихся к ней клиентов кредитной организации, не осведомленных о ее преступном умысле.

Утвердившись в своих преступных намерениях, сожительствуя на тот период времени с Соловьевым Д.А., имея от него малолетнего ребенка, испытывая финансовые трудности, то есть исходя из корыстных побуждений, Соловьева К.В. (Гимаева), в указанный период времени довела до сведений Соловьева Д.А. разработанную ею схему совершения преступления, направленную на их личное обогащение за счет средств кредитной организации, после чего предложила ему совместно с ней использовать полученные незаконным способом в распоряжение кредитные карты рассрочки «Халва» ПАО «Совкомбанк», а похищенные с банковских счетах денежные средства использовать в своих собственных интересах, на что Соловьев Д.А. полностью согласился.

При этом Соловьева К.В. (Гимаева), приняла решение использовать свои должностные полномочия финансового консультанта ПАО «Совкомбанк» в целях осуществления без ведома клиентов Банка и от их имени перевыпуск кредитных карт рассрочки «Халва», а Соловьев Д.А. совместно с ней использовать полученные незаконным способом в их совместное пользование кредитные карты рассрочки «Халва», использовать их в своих личных целях при оплате товаров, работ и услуг в торговых сетях, либо путем обналичивания денежных средств через банкоматы, тем самым тайно похищать денежные средства кредитной организации с банковских счетов, открытых его клиентам.

При этом Соловьева К.В. (Гимаева) являясь должностным лицом ПАО Совкомбанк, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, была достоверно осведомлена о требованиях, установленных пп. 8.6 и 8.10. «Общих условий Договора потребительского кредита», предусматривающих выпуск кредитной карты «Халва» только на основании заявления Заемщика, а досрочный перевыпуск карты только в случае утери/порчи на основании письменного заявления Держателя карты. Вместе с тем Соловьевой К.В. (Гимаемой) было достоверно известно и требованиях п. 2.3.1.1 «Положения о порядке осуществления операций с банковскими картами в ПАО «Совкомбанк», согласно которому блокировка карты производится исключительно для предотвращения мошеннических транзакций и снижения финансовых рисков Банка в случаях утраты (утери, кражи и т.п.) карты, выявления подделки карты, нарушения держателем договора или условий, регулирующих использование карты, а также при иных подобных обстоятельствах.

Таким образом, Гимаева К.В., достоверно зная систему работу ПАО Совкомбанк, будучи осведомленной о внутренних нормативных положениях кредитной организации, в том числе по работе с клиентами, оформлении кредитных карт рассрочки, выдачи кредитов, сроках погашения кредитов, принципах открытии банковских счетов и работы с ними, принципах работы банковской программы ФФЛ, в целях сокрытия своих совместных с Соловьевым Д.А. преступных намерений и совместных заведомо для них незаконных (преступных) действий по хищению денежных средств кредитной организации, действуя при этом группой лиц, приняли совместное решение вносить минимальные платежи на банковские счета, чтобы воспрепятствовать своевременному выявлению со стороны сотрудников банка фактов хищения денежных средств и создать видимость исполнения обязательств об оплате задолженности по кредитным картам.

Таким образом, договорившись о совместном совершении преступления, утвердившись в своих преступных намерениях, действуя при этом группой лиц, Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. приступили к реализации совместно преступного умысла.

Так, в период с 18.11.2022 по 28.03.2022, Соловьева К.В. (Гимаева), действуя во исполнение совместного с Соловьевым Д.А. преступного умысла, направленного на тайное хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк», открытых его клиентам, группой лиц, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, имея доступ к информационным ресурсам кредитной организации и банковской программе ФФЛ, банковским счетам клиентов, используя свое служебное положение, действия в нарушение требований пп. 8.6., 8.10. «Общих условий Договора потребительского кредита» и п. 2.3.1.1 «Положения о порядке осуществления операций с банковскими картами в ПАО «Совкомбанк», в программе ФФЛ, осуществляла перевыпуск кредитных карт рассрочки «Халва» в отсутствие заявление клиентов банка, но новые кредитные карты рассрочки «Халва» с установлением определенного лимита кредитования, осуществляя привязку их к банковскому счету конкретного клиента, при этом внося заведомо ложные сведения в указанную программу о контактных данных Клиента, меняя его актуальный абонентский номер, в целях избежать его информирования со стороны Банка операциях, проведенных по открытому ему банковскому счету, посредством поступления телефонных звонков и смс-сообщений. А в случае возвращения ей как должностному лицу Банка со стороны клиентов Банка кредитных карт рассрочки «Халва» для проведения их блокировки, умышлено меняя в программе ФФЗ актуальные данные клиента, такую блокировку не производила, оставляя их в совместном пользовании с Соловьевым Д.А.

В результате указанных действий, Соловьева К.В. (Гимаева) в вышеуказанный период, действуя группой лиц, во исполнение совместного с Соловьевым Д.А. преступного умысла, получала таким образом доступ к банковским счетам Клиентов в ПАО «Совкомбанк», а также к перевыпущенным либо оставленным в своем и Соловьева Д.А. пользовании кредитным картам рассрочки «Халва», в целях обеспечить возможность совместно и беспрепятственно похищать денежные средства кредитной организации, используя похищенные средства на свои личные и Соловьева Д.А. нужды.

1) Так, 18.11.2021 Соловьева К.В. (Гимаева), в течение рабочего дня находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №6, у которой в ПАО «ФИО60» открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» №, перевыпустила новую карта «Халва» №, с лимитом кредитования 30 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

2) Кроме того, 18.11.2021 Соловьева К.В. (Гимаева), в течение рабочего дня находясь в офисе банка по указанному адресу, переданную ей клиентом банка Свидетель №4 кредитной карты «Халва» № с лимитом кредитования 75 000 рублей, у которой в ПАО «Совкомбанк» открыт банковский счет № и оформлен Договор потребительского кредита №, для последующей блокировки, оставила ее в своем и Соловьева Д.А. пользовании, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента.

3) Продолжая свои преступные действия, в период с 24.11.2021 по 28.11.2021 в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №5, у которой в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с №, с лимитом кредитования 50 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиент, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

4) Продолжая свои преступные действия, в период с 28.11.2021 по 06.12.2021 в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №15, у которой в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с №, с лимитом кредитования 50 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

5) Продолжая свои преступные действия, в период с 13.12.2021 по 09.02.2022 в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, произвела в программе ФФЛ блокировку карты «Халва» № клиента банка Свидетель №16, у которой в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, изменив актуальную информацию об абонентском номере клиента, после чего осуществила выпуск новой карты «Халва» с № и карту «Халва» с №, привязав их к указанному банковскому счету, изменив при этом в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

6) Продолжая свои преступные действия, в период с 09.12.2021 по 14.12.2021, в течение рабочего дня, Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №3, у которой в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с №, с лимитом кредитования 75 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

7) Продолжая свои преступные действия, 14.12.2021 в течение рабочего дня, Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №12, у которого в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с №, с лимитом кредитования 90 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

8) Продолжая свои преступные действия, в период с 20.12.2021 по 23.12.201 в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №1, у которого в ПАО ФИО60 открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с № с лимитом кредитования 30 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

9) Продолжая свои преступные действия, 10.01.2022 в течение рабочего дня, Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №2, у которого в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита № вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с № с лимитом кредитования 50 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

10) Продолжая свои преступные действия, в период с 19.01.2022 по 20.01.2022, в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Беспалову В.Н., у которого в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» №, выпустила новую карту «Халва» с № с лимитом кредитования 75 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

11) Продолжая свои преступные действия, в период с 01.02.2022 по 03.02.2022, в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №10, у которого в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с № с лимитом кредитования 90 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

12) Продолжая свои преступные действия, 11.02.2022 в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №11, у которой в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с № с лимитом кредитования 75 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

13) Продолжая свои преступные действия, в период с 18.02.2022 по 21.02.2022 в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №9, у которого в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита № вместо карты «Халва» № выпустила новую карту «Халва» с № с лимитом кредитования 75 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

14) Продолжая свои преступные действия, 09.03.2022 в течение рабочего дня, Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №7, у которого в ПАО Совкомбанк открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» №, выпустила новую карту «Халва» с № с лимитом кредитования 75 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств;

15) Продолжая свои преступные действия, 28.03.2022 в течение рабочего дня Соловьева К.В. (Гимаева), находясь в офисе банка по указанному адресу, клиенту Банка Свидетель №14, у которого в ПАО Совкомбанк был открыт банковский счет №, а также оформлен Договор потребительского кредита №, вместо карты «Халва» №, выпустила новую карту «Халва» с № с лимитом кредитования 75 000 рублей, привязав ее к указанному счету, а ранее выданную карту «Халва» заблокировала, изменив в программе ФФЛ актуальную информацию об абонентском номере клиента, тем самым получив доступ к банковскому счету, в целях последующего хищения денежных средств.

Таким образом, получив в период с 18.11.2021 по 28.03.2022, доступ к банковским счетам клиентам ПАО Совкомбанк, а именно Свидетель №6, Свидетель №4, Свидетель №5Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №3, Свидетель №12, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №8, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №9, Свидетель №7 и Свидетель №14, посредством переоформленных на их имя кредитных карт рассрочки «Халва», имея к ним к доступ, Соловьева К.В. (Гимаева) действуя тайно, указанных клиентов о перевыпуске таких карт рассрочки в известность не поставила, оставив указанные карты себе в целях их использования для хищения денежных средств с банковских счетов совместно с Соловьевым Д.А.

При этом Соловьева К.А. (Гимаева) с Соловьевым Д.А. действовали с единым умыслом преступным умыслом, направленном на хищение как можно большего количества денежных средств.

Имея в своем распоряжении кредитные карты рассрочки «Халва», привязанные к вышеуказанным банковским счетам, открытым ПАО Совкомбанк на имя Свидетель №6, Свидетель №4, Свидетель №5Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №3, Свидетель №12, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №8, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №9, Свидетель №7 и Свидетель №14, Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А., действуя совместно и согласованно, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осознавая характер и общественную опасность своих действий, предвидя наступления общественных опасных последствий в виде хищения денежных средств именно кредитной организации и желая их наступления, путем снятия наличных денежных средств и при оплате товаров в торговых сетях магазинов и иных торговых точках, за вычетом сумм денежных средств, внесенных ими на банковские счета, действуя группой лиц, являясь таким образом соисполнителями преступления, тайно похитили с них денежные средства, принадлежащие ПАО Совкомбанк в общей сумме 930 365,40 рублей, а именно:

1.1.) с банковского счета Свидетель №6 в сумме 24 145, 57 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 10:27 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12:06 ч, путем оплаты покупки на сумму 495 рублей в магазине Новая Заря» по адресу: <адрес>А;

ДД.ММ.ГГГГ в 11:17 ч, путем оплаты покупки на сумму 505 рублей в магазине «Жирафик» по адресу: <адрес>; в 11:32 ч, путем оплаты покупки на сумму 500 рублей в АЗС Tamic energy по адресу: <адрес>А, <адрес>; в 12:46 ч, путем оплаты покупки на сумму 245,57 рублей в боксе 91 по адресу: <адрес>, Свердловский тракт, 8, всего на общую сумму 31 745,57 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 7600 рублей, в том числе: 12.12.2021 – 1500 рублей, 12.01.2022 - 1500 рублей, 01.02.2022 - 900 рублей, 03.03.2022 – 1200 рублей, 01.04.2022- 2500 рублей.

1.2) с банковского счета Свидетель №4 в сумме 62 725,13 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 12.05, 12.06, 12.07 и 12.08 ч, путем снятия наличных денежных средств в суммах 20 000, 20 000, 20 000 и 14 900 рублей, соответственно, в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ, в 11.02, 17.01 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 2000 рублей и 1 000 рублей, соответственно, в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.27 ч, путем оплаты покупки на сумму 226,37 рублей в магазине «Равис» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.49 ч, путем оплата покупки на сумму 186,98 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 14.17 ч, путем оплаты покупки на сумму 375 рублей в магазине «Хмельной Джо» по адресу: <адрес>Б; в 14.56 ч, путем оплаты покупки на сумму 300 рублей по адресу: <адрес>; в 15.00 ч, путем оплаты покупки на сумму 179,98 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>Б;

ДД.ММ.ГГГГ в 08.51 ч, путем оплаты покупки на сумму 324,94 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 08.53 ч, путем оплаты покупки на сумму 180 рублей, в магазине «Теремок» по адресу: <адрес>Б;

ДД.ММ.ГГГГ в 18.23 ч, путем оплаты покупки на сумму 551,86 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, то есть всего на общую сумму 80 225,13 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 17 500 рублей, в том числе: 16.12.2021- 3200 рублей, 12.01.2022 – 3500 рублей, 14.02.2022 – 3500 рублей, 10.03.2022 – 3300 рублей, 14.04.2022 – 4000 рублей.

1.3.) с банковского счета Свидетель №5 в сумме 39 656,87 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 12.15 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей в банкомате, по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 19.41 ч, путем оплаты покупки на сумму 1 394,54 рублей, в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10, <адрес>; в 20.16 ч, путем оплаты покупки на сумму 571,94 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 19.50 ч, путем оплаты покупки на сумму 1025,14 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10, <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.15 ч, путем оплаты покупки на сумму 578 рублей, в магазине «Грация» по адресу: <адрес>; в 11.46 ч, путем оплаты покупки на сумму 247,46 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10, <адрес>; в 15.18 ч, путем оплаты покупки на сумму 355 рублей в магазине «Товары для дома» по адресу: <адрес>; в 15.46 ч, путем оплаты покупки на сумму 13 377 рублей в магазине «ДНС» по адресу: <адрес>; в 15.52 ч, путем оплаты покупки на сумму 1784,66 рублей в магазине «Продукты Ермолина» по адресу: <адрес>А;

ДД.ММ.ГГГГ в 10.00 ч, путем оплаты покупки на сумму 320 рублей в магазине «Дарра» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 19.29 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 1000 рублей в банкомате, по адресу: <адрес>; в 19.32 ч, путем оплаты покупки на сумму 782,41 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.56 ч, путем оплаты покупки на сумму 1900,95 рублей в магазине «Нарния» по адресу: <адрес>Б; в 15.41 ч, путем оплаты покупки на сумму 59,99 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.32 ч, путем оплаты покупки на сумму 759,78 рублей по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 20.28 ч, путем оплаты покупки на сумму 300 рублей в магазине «Монетка» по адресу: п Заречный, <адрес>, то есть всего на сумму 54 456,87 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 14 800 рублей, том числе: ДД.ММ.ГГГГ – 2100 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 2600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 2100 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 2600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 5400 рублей.

1.4) с банковского счета Свидетель №15 в сумме 53 401,81 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 15.23 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 5 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 08.34 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 5 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 15.44 ч, путем оплаты покупки на сумму 4208 рубля по адресу: <адрес>, 64; в 17.15 ч, путем оплаты покупки на сумму 2297,80 рублей по адресу: <адрес>, 64; в 18.41 ч, путем оплаты покупки на сумму 2380 рубля в магазине «Ваш трикотаж» по адресу: <адрес>, Дарвина, 18; в 19.06 ч, путем оплаты покупки на сумму 4552 рубля в магазине «Спортмастер» по адресу: <адрес>, Дарвина, 18А; в 20.35 ч, путем оплаты покупки на сумму 1978,12 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 19.25 ч, путем оплаты покупки на сумму 585,67 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10, <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.14, 16.15 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 8 000 и 4000 рублей, соответственно, в банкомате, по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.48 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 5100 рублей в банкомате, по адресу: <адрес>; в 19.39 ч, путем оплаты покупки на сумму 729,32 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10, <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.59 ч, путем оплаты покупки на сумму 301 рубль в магазине ИП Музафаров по адресу: <адрес>; в 14.28 ч, путем оплаты покупки на сумму 2125, 47 рублей в магазине «Светофор» по адресу: <адрес>; в 14.28 ч, путем оплаты покупки на сумму 490,90 рублей в магазине «Светофор по адресу: <адрес>; в 14.44 ч, путем оплаты покупки на сумму 246,07 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10, <адрес>; в 15.51 ч, путем оплаты покупки на сумму 827,19 рублей и 490 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>; в 15.57 ч, путем оплаты покупки на сумму 965,66 рублей в магазине «Продукты Ермолино» по адресу: <адрес>А;

ДД.ММ.ГГГГ в 18.08 ч, путем оплата покупки на сумму 1114,46 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 18.51 ч, путем оплаты покупки на сумму 1172,28 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 10.09 ч, путем оплаты покупки на сумму 454,92 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 17.59 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 7000 рублей в банкомате, по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.48 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 1000 рублей в банкомате, по адресу: <адрес>; в 14.56, 14.58 ч, путем оплаты покупки на сумму 1574,31 и 153 рублей, соответственно, в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 16.46 ч, путем оплаты покупки на сумму 179,50 рублей в магазине «Грация» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.41 ч, путем оплаты покупки на сумму 96 рублей в магазине «Нарния» по адресу: <адрес>В; в 14.41 и 15.36 ч, путем оплаты покупок на сумму 792,50 и 44,99 рублей, соответственно, в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 20.34, 20.37 и 21.40 ч, путем оплаты покупок на сумму 532,50, 862 и 368,25 рублей, соответственно, по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.22 ч, путем оплаты покупки на сумму 500 рублей по адресу: <адрес>А, <адрес>; в 11.36 ч, путем оплаты покупки на сумму 499,90 рублей по адресу: <адрес>, территория строительного рынка; в 12.25 ч, путем оплаты покупки на сумму 250 рублей в магазине ИП Бачурин по адресу: <адрес>; в 13.36, 13.37 и 13.39 ч, путем оплаты покупок на сумму 201, 38 и 81 рублей в магазине «Грация» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 20.16 ч, путем оплаты покупки на сумму 510 рублей, по адресу: <адрес>, то есть всего на суму 66 701,81 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 13 300 рублей, в том числе: 05.01.2022 – 2500 рублей, 24.01.2022 – 2200 рублей, 28.01.2022 – 400 рублей, 05.03.2022 – 2600 рублей, 01.04.2022 – 2600 рублей, 05.04.2022 – 3000 рублей.

1.5) с банковского счета Свидетель №16 в сумме 67 757,05 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 17.13, 17.14 и 17.15 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 30 000, 30 000 и 15 000 рублей, соответственно, в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.57 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 1000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 17.23 ч, путем оплаты покупки на сумму 1450,06 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.37 ч, путем оплата покупки на сумму 1184 рубля в магазине «Грация» по адресу: <адрес>; в 18.08 ч, путем оплаты покупки на сумму 122,99 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10, <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 20.00 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 2000 рублей в банкомате, по адресу: <адрес>А, <адрес>, то есть в общей сумме 80 757,05 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 13 000 рублей, в том числе: 14.01.2022 – 3200 рублей, 18.02.2022 – 3100 рублей, 10.03.2022 – 3300 рублей, 22.04.2022 – 3400 рублей.

1.6) с банковского счета Свидетель №3 в сумме 69 577,84 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 11.36, 11.37 и 11.39 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 30 000, 28 000 и 17 000 рублей, соответственно, в банкомате, по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 19.33 ч, путем оплаты покупки на сумму 1623,50 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 07.45 ч, путем оплаты покупки на сумму 279 рублей в магазине ИП Музафаров по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 19.35 ч, путем оплаты покупки на сумму 1113,47 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.46 ч, путем оплаты покупки на сумму 411,87 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 07.19 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 300 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.58 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 2600 рублей в банкомате по адресу: <адрес>, то есть в общей сумме 31 327,84 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 11 750 рублей, в том числе: 12.01.2022 – 3500 рублей, 07.02.2022- 16500 рублей, 10.03.2022 – 3200 рублей, 22.04.2022 – 3400 рублей.

1.7) с банковского счета Свидетель №12 в сумме 88 801,72 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 13.52, 13.53, 13.54, 15.54, 15.55 ч, путем снятия наличных денежных средств в суммах 20 000, 20 000, 15 000, 20 000, 15 000 рублей соответственно, в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 17.48 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 1000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 17.52 ч, путем оплаты покупки на сумму 2261,35 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 17.22 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 1000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 17.07 ч, путем оплаты покупки на сумму 300 рублей в магазине «Связной» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.41 и 11.43 ч, путем оплата покупок на сумму 334,96 и 99,99 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>; в 13.03 ч, путем оплаты покупки на сумму 245,43 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес> аллея, 4, <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.23 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 2300 рублей в банкомате по адресу: <адрес>А, <адрес>; в 19.51 ч, путем оплаты покупки на сумму 89,99 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.56 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 100 рублей в банкомате по адресу: <адрес>А, <адрес>; в 13.03 ч, путем оплата покупки на сумму 70 рублей в магазине ИП Коренков по адресу: <адрес>А, то есть в общей сумме

1.8) с банковского счета Свидетель №1 в сумме 25 692,70 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 12.07 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 10 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 19.25 ч, путем оплаты покупки на сумму 1051,74 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>; в 19.31 ч, путем оплаты покупки на сумму 1061,17 рублей в магазине «Пятерочка», по адресу: <адрес>; в 19.36 ч, путем оплата покупки на сумму 500 рублей в АЗС «Лукойл», по адресу: <адрес>, Челябинский тракт, 1;

ДД.ММ.ГГГГ в 20.03 ч, путем оплаты покупки на сумму 2900 рублей в магазине «Спорт Мастер» по адресу: <адрес>; в 20.59 часов, путем оплата покупки на сумму 5650,70 рублей в магазине «Ашан» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 20.11 ч, путем оплаты покупки на сумму 2228,46 рублей по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 10.47 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 6500 рублей в банкомате по адресу: <адрес>, то есть в общей сумме 29 892,07 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 4200 рублей, в том числе: 24.01.2022 – 1600 рублей, 03.03.2022 – 1300 рублей, 31.03.2022 – 1300 рублей.

1.9.) с банковского счета Свидетель №2 в сумме 46 044,9 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 17.22 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 5000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 18.38 ч, путем оплаты покупки на сумму 2530,53 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.41 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 19.53 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 6000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 15.18 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 5000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.09 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 5000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 17.45 ч, путем оплаты покупки на сумму 542,19 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 15.42 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 2000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 17.41 ч, путем оплата покупки на сумму 204,98 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.26 ч, путем оплаты покупки на сумму 121,40 рублей в магазине «Равис» по адресу: <адрес>; в 16.27 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 2000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 19.23 ч, путем оплаты покупки на сумму 1480,78 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 15.50 ч, путем оплата покупки на сумму 810,52 рублей в магазине «Продукты Ермолино» по адресу: <адрес>А;

ДД.ММ.ГГГГ в 10.43 ч, путем оплата покупки на сумму 187,37 рублей в магазине «Равис» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.23 ч, путем оплаты покупки на сумму 366,73 рублей в магазине «Монетка» по адресу: с. <адрес>, 10; в 17.52 ч, путем оплата покупки на сумму 499,99 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.47 ч, путем снятие наличных в сумме 700 рублей в банкомате по адресу: <адрес>, то есть в сумме 52 444,49 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 6400 рублей, в том числе: ДД.ММ.ГГГГ – 2200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 2200 рублей.

1.10) с банковского счета Свидетель №8 в сумме 71 231,53 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 11.20 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 15 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 17.06 ч, путем оплаты покупки на сумму 5156 рублей в магазине «Галактика» по адресу: <адрес>; в 17.12 ч, путем оплаты покупки на сумму 290 рублей в магазине «Галактика» по адресу: <адрес>; в 17.44 ч, путем оплаты покупки на сумму 1999,30 рублей в магазине «Светофор» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.22 ч, путем оплаты покупки на сумму 845,68 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 19.37 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 7500 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 09.13 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 15000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.09 ч, путем оплаты покупки на сумму 882,20 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.34 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 4000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.25 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 7500 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.26 ч, путем оплаты покупки на сумму 811,34 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 19.52 ч, путем оплаты покупки на сумму 261,96 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.23 ч, путем оплаты покупки на сумму 420,43 рублей в магазине «Равис» по адресу: <адрес>; в 11.31 ч, путем оплаты покупки на сумму 512,86 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 17.03 и 17.07 ч, путем оплаты покупки на сумму 836 и 516 рублей, соответственно, в магазине «КанПарк» по адресу: <адрес>; в 17.25 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 5000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 17.27 ч, путем оплаты покупки на сумму 169,96 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 17.27 ч, путем оплаты покупки на сумму 229,98 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.00 ч, путем, снятия наличных денежных средств в сумме 9500 рублей в банкомате по адресу: <адрес>, то есть в общей сумме 76 431,71 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 5200 рублей, в том числе: ДД.ММ.ГГГГ – 2200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 3200 рублей.

1.11) с банковского счета Свидетель №10 в сумме 88 763,32 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 19.42 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 2200 рублей в банкомате по адресу: <адрес>, а также в 19.43 и 19.45 ч, путем оплаты покупки на сумму 700 и 969,79 рублей, соответственно в магазине «Магнит» по данному адресу;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.17 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 1500 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 17.15 ч, путем оплата покупки на сумму 578,34 рублей в магазине «Равис» по адресу: <адрес>; в 19.04 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 2000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 19.16 ч, путем оплаты покупки на сумму 1440 рублей в кафе «Платформа» по адресу: <адрес>Б;

ДД.ММ.ГГГГ в 09.30 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 4000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>, а в 09.37 ч, путем оплаты покупки на сумму 642,32 рублей в магазине «Дикси» по данному адресу; в 12.07 ч, путем оплаты покупки на сумму 1192 рублей в магазине «Родник» по адресу: <адрес>; в 13.36 ч, путем оплата покупки на сумму 707 рублей в магазине ТРК «Родник» Косторамма по адресу: <адрес>; в 13.49 ч, путем оплаты покупки на сумму 2999 рублей в магазине «МВидео» ТРК «Родник» по адресу: <адрес>; в 13.54 ч, путем оплаты покупки на сумму 100 рублей по адресу: <адрес>; в 14.37 ч, путем оплаты покупки на сумму 2543,83 рублей в магазине ТРК «Родник» Ашан по адресу: <адрес>; в 14.41 ч, путем оплаты покупки на сумму 3289,95 рублей в магазине ТРК «Родник» Ашан по адресу: <адрес>; в 15.02 ч, путем оплата покупки на сумму 230 рублей в магазине ТРК «Родник» Косторамма по адресу: <адрес>; в 15.09 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 5000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 16.43 и 16.45 ч, путем оплаты покупки на сумму 533,52 и 39 рублей, соответственно, в магазине «Строительный двор» по адресу: <адрес>; в 16.50 ч, путем оплаты покупки на сумму 400,50 рублей в магазине «Фикс прайс» по адресу: <адрес>Б, <адрес>; в 16.54 ч, путем оплаты покупки на сумму 120,80 рублей в магазине «Строительный двор» по адресу: <адрес>; в 17.00 ч, путем оплаты покупки на сумму 434,20 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 18.09 ч, путем оплата покупки на сумму 119,98 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 20.47 ч, путем оплаты покупки на сумму 391,93 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 20.50 ч, путем оплаты покупки на сумму 1580 рублей «СушиПицца74» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.18 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 7000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>А, <адрес>; в 14.04 ч, путем оплаты покупки на сумму 2566 рублей в магазине «Сантехника» по адресу: <адрес>; в 14.19 ч, путем оплаты покупки на сумму 1170 рублей по адресу: <адрес>; в 14.20 ч, путем оплаты покупки на сумму 140 рублей по адресу: <адрес>В, <адрес>; в 14.33 ч, путем оплаты покупки на сумму 35 рублей по адресу: <адрес>В, <адрес>; в 17.34 ч, путем оплаты покупки на сумму 588,80 рублей в магазине «Фикс прайс» по адресу: <адрес>Б, <адрес>; в 18.58 ч, путем оплаты покупки на сумму 400 рублей по адресу: <адрес>; в 19.32 ч, путем оплаты покупки на сумму 1575 рублей в магазине «Косторамма», а 19.54 и 19.56 ч, путем оплаты покупок на сумму 203,87 и 1459,75 рублей, соответственно, в магазине «Ашан» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 08.19 и 8.20 ч, путем снят снятия наличных денежных средств в сумме 30 000 и 5 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 09.15 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 3000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 13.25, 13.26, 13.28, 13.38, 14.20 ч, путем оплаты покупок на суммы 566, 329,96, 179, 200, 399,95 рублей соответственно, по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.48 ч, путем оплаты покупки на сумму 79,98 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 15.17 ч, путем оплаты покупки на сумму 203 рубля в магазине «Забота» по адресу: <адрес>; в 19.40 ч, путем оплаты покупки на сумму 911,15 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 19.41 ч, путем оплаты покупки на сумму 361,92 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 17.52 ч, путем оплаты покупки на сумму 473,11 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 09.24 ч, путем оплаты покупки на сумму 98,88 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>; в 10.15 ч, путем оплаты покупки на сумму 150 рублей по адресу: <адрес>; в 10.46 ч, путем оплата покупки на сумму 219,89 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 10.50 ч, путем оплаты покупки на сумму 138 рублей в магазине «Новая заря» по адресу: <адрес>А; в 11.22 ч, путем оплаты покупки на сумму 166,90 рублей в магазине «Равис» по адресу: <адрес>; в 12.13 ч, путем оплаты покупки на сумму 592 рублей по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.13 ч, путем оплаты покупки на сумму 515 рублей в кафе «Сабвей» по адресу: 17 км автодороги Челябинск-Екатеринбург; в 13.12 ч, путем оплаты покупки на сумму 128 рублей в АЗС по адресу: д. Новое поле <адрес>, то есть в общей сумме 92 563,32 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 3800 рублей ДД.ММ.ГГГГ.

1.12) с банковского счета Свидетель №11 в сумме 70 452,57 рублей в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 13.16 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 7500 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 18.46, 19.04 и 19.10 ч, путем оплаты покупки на сумму 3480, 85,99 и 110,99 рублей, соответственно в магазине «Ашан» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.58 ч, путем оплаты покупки на сумму 3350 рублей в магазине «Солнышко» по адресу: <адрес>; в 17.39 ч, путем оплаты покупки на сумму 1720 рублей по адресу: <адрес>; в 18.00 ч, путем оплаты покупки на сумму 3001 рублей в магазине «Дарра» по адресу: <адрес>; в 18.08 ч, путем оплаты покупки на сумму 1070,45 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 10.00 ч, путем оплата покупки на сумму 972 рублей в магазине «Новая заря» по адресу: <адрес>А; в 11.09 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 10 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 16.54 ч, путем оплаты покупки на сумму 1910,51 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; ДД.ММ.ГГГГ в 10.06 часов снятие наличных денежных средств в сумме 6000 рублей в банкомате, расположенном по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в 19.23 ч, путем оплаты покупки на сумму 1499,37 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 19.30 ч, путем оплаты покупки на сумму 3880,40 рублей в магазине «Хмельной Джо» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 08.35 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 13 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 10.07 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 17.33 ч, путем оплата покупки на сумму 109,96 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 17.43 ч, путем оплаты покупки на сумму 773,69 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 18.07 ч, путем оплаты покупки на сумму 387 рублей по адресу: <адрес>В, <адрес>; в 18.13 часов, путем оплаты покупки на сумму 378,31 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>В, <адрес>; в 20.08 ч, путем оплаты покупки на сумму 510 рублей по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 19.48 ч, путем оплаты покупки на сумму 314,94 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>; в 19.49 ч, путем оплаты покупки на сумму 99,98 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 15.34 ч, путем оплаты покупки на сумму 189,98 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, то есть в общей сумме 76 852,57 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 6400 рублей, в том числе: ДД.ММ.ГГГГ – 3200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 3200 рублей.

1.13) с банковского счета Свидетель №9 в сумме 76 430,46 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ, в 09.26 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 8000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 15.06 ч, путем оплаты покупки на сумму 414,50 рублей в магазин «Забота» по адресу: <адрес>; в 16.47 ч, путем оплаты покупки на сумму 700,16 рублей в магазине «Продукты Ермолино» по адресу: <адрес>А; в 16.54 ч, путем оплаты покупки на сумму 1045,61 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 19.06 ч, путем оплаты покупки на сумму 724,79 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.02 ч, путем снятие наличных в сумме 7500 рублей в банкомате по адресу: <адрес>, Свердловский тракт, 8; в 15.15 ч, путем оплаты покупки на сумму 220 рублей по адресу: <адрес>; в 16.00 ч, путем оплаты покупки на сумму 875,91 рублей по адресу: <адрес>; в 16.53 ч, путем оплаты покупки на сумму 4584 рублей в магазине «Глория Джинс» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 06.16 ч, путем оплаты покупки на сумму 244,77 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 07.02 и 07.03 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 15000 и 5000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>, Свердловский тракт, 8; в 09.46 ч, путем оплаты покупки на сумму 194,80 рублей в магазине «Светофор» по адресу: <адрес>А;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.47 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 15.18 ч, путем оплаты покупки на сумму 175,95 рублей в магазине «Равис» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.59, 12.46 и 13.42ч, путем оплаты покупки на сумму 449,70, 624 и 768,90 рублей соответственно, в магазине «ДоброЦен» по адресу: <адрес>; в 13.46 ч, путем оплаты покупки на сумму 378 рублей в магазине «Грация» по адресу: <адрес>; в 19.17 ч, путем оплаты покупки на сумму 673,88 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.51 ч, путем оплаты покупки на сумму 646,27 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>; в 17.03 ч, путем оплаты покупки на сумму 489,87 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>А, <адрес>; в 17.09 ч, путем оплаты покупки на сумму 472,85 рублей по адресу: <адрес>А, <адрес>; в 17.10 ч, путем оплаты покупки на сумму 29,90 рублей по адресу: <адрес>А, то есть в общей сумме 79 630,46 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 3200 рублей ДД.ММ.ГГГГ.

1.14) с банковского счета Свидетель №7 в сумме 74 982,933 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 18.41 ч, путем оплаты покупки на сумму 2061,80 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 18.51 ч, путем оплаты покупки на сумму 804,83 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 09.27 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 29 900 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 17.04 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 3000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 08.57 ч, путем оплаты покупки на сумму 780 рублей в магазине «Элемент» по адресу: <адрес>; в 09.13 ч, путем оплаты покупки на сумму 297,70 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10, <адрес>; в 10.20 ч, путем оплаты покупки на сумму 515,85 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 17.20 ч, путем оплата покупки на сумму 516,48 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 17.35 ч, путем оплаты покупки на сумму 852,70 рублей по адресу: <адрес>Б; в 17.36 ч, путем оплаты покупки на сумму 721,30 рублей по адресу: <адрес>Б;

ДД.ММ.ГГГГ в 09.19 ч, путем оплаты покупки на сумму 322,77 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 13.09 ч, путем оплаты покупки на сумму 565,79 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, 10; в 13.48 ч, путем оплаты покупки на сумму 300,73 рублей по адресу: <адрес> АЗС 32 км; в 14.08 ч, путем оплаты покупки на сумму 899,79 рублей на АЗС «Газпромнефть» по адресу: <адрес>; в 18.11 ч, путем оплаты покупки на сумму 1300 рублей кафе «ИталияПицца» по адресу: <адрес>; в 18.16 ч, путем оплаты покупки на сумму 2100 рублей по адресу: <адрес>; в 18.42 ч, путем оплаты покупки на сумму 826,13 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>; в 18.45 ч, путем оплаты покупки на сумму 1399,43 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 12.09 ч, путем оплаты покупки на сумму 191,96 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>; в 12.46 ч, путем оплаты покупки на сумму 700 рублей по адресу: <адрес>, 33 км, <адрес>; в 18.13 ч, путем оплаты покупки на сумму 1255,50 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 18.20 ч, путем оплаты покупки на сумму 1501,19 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.24 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 1000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 11.27 ч, путем оплаты покупки на сумму 500 рублей по адресу: <адрес>; в 17.16 ч, путем оплаты покупки на сумму 446,94 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 17.22 ч, путем оплаты покупки на сумму 538,21 рублей в магазине «Красное Белое» по адресу: <адрес>; в 19.20 ч, путем оплаты покупки на сумму 176 рублей в магазине «Хмельной Джо» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.08 ч, путем оплаты покупки на сумму 500 рублей по адресу: <адрес>; в 17.21 ч, путем оплаты покупки на сумму 900 рублей на АЗС «Лукойл» по адресу: <адрес>, Челябинский тракт, 1; в 17.31 ч, путем оплаты покупки на сумму 984,39 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 17.41 ч, путем снятие наличных денежных средств в сумме 200 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 17.43 ч, путем оплаты покупки на сумму 237,79 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 17.53 ч, путем оплаты покупки на сумму 189,98 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 04.43 ч, путем оплаты покупки на сумму 868,14 рублей по адресу: <адрес>; в 17.56 ч, путем оплаты покупки на сумму 100 рублей по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 10.02 часов, путем оплаты покупки на сумму 306,96 рублей в магазине «Магнит» по адресу: <адрес>; в 12.44 ч, путем оплаты покупки на сумму 351,16 рублей в магазине «Монетка» по адресу: <адрес>, Проезжий, 10, <адрес>; в 17.14 ч, путем оплаты покупки на сумму 299,44 рублей в магазине «Равис» по адресу: <адрес>; в 17.37 ч, путем оплаты покупки на сумму 330,81 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 17.43 ч, путем оплаты покупки на сумму 2231,97 рублей в магазине «КрасноеБелое» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 14.57 и 17.05 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 4000 и 1000 рублей соответственно, в банкомате расположенном по адресу <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в 19.20 ч, путем оплаты покупки на сумму 786,29 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 19.25 ч, путем оплаты покупки на сумму 1199,87 рублей в магазине «КрасноБелое» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.14, 16.47, 17.17, 17.21, 17.38, 17.50 и 17.53 ч, путем оплаты покупок на суммы 50, 591, 999, 599, 289, 893, 3000 рублей соответственно, в магазинах по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.37 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 3700 рублей в банкомате по адресу <адрес>, то есть в общей сумме 78 082,93 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 3100 рублей ДД.ММ.ГГГГ.

1.15) с банковского счета Свидетель №14 в сумме 70 701,41 рублей, в том числе:

ДД.ММ.ГГГГ в 17.29 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.01 ч, путем оплаты покупки на сумму 349, 31 в магазине «Равис» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 04.26 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 5000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>; в 09.44 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 30 000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 13.34 ч, путем оплаты покупки на сумму 632,45 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>; в 16.25 ч, путем оплаты покупки на сумму 54,79 рублей в магазине «Лента» по адресу: <адрес>; в 18.15 ч, путем оплаты покупки на сумму 659,18 рублей в магазине «Пятерочка» по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 16.22 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 7000 рублей в банкомате по адресу: <адрес>;

ДД.ММ.ГГГГ в 11.32 ч, путем оплаты покупки на сумму 747,68 рублей по адресу: <адрес>; в 17.52 ч, путем оплаты покупки на сумму 200 рублей в магазине ИП Бачурин по адресу: <адрес>; в 17.39 ч, путем снятия наличных денежных средств в сумме 3900 рублей в банкомате по адресу <адрес>; в 23.07 ч, путем оплаты покупки на сумму 58 рублей в мобильном приложении «Билайн», то есть в общей сумме 78 601,41 рублей.

При этом на указанный банковский счет внесены денежные средства в сумме 7900 рублей, в том числе 26.04.2022 – 4000 рублей и 3900 рублей

Таким образом, совместными и согласованными действиями, Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. в период с 18.11.2021 по 04.05.2022, путем тайного хищение денежных средств с банковских счетов ПАО ФИО60, открытых клиентам Свидетель №6, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №15, Свидетель №16, Свидетель №3, Свидетель №12, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №8, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №9, Свидетель №7 и Свидетель №14, за вычетом сумм денежных средств, внесенных ими на банковские счета, причинили материальный ущерб ПАО «Совкомбанк» в размере 930 365,40 рублей, то есть в крупном размере.

Кроме того, у Соловьевой К.В. (Гимаевой), занимавшей в период с 11.03.2022 по 23.03.2022 должность финансового консультанта в мини-офисе № 032 ПАО «Совкомбанк» по вышеуказанному адресу, обладавшей организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в указанной кредитной организации, в силу своих должностных обязанностей, определенных трудовым договором от 08.09.2021 № 21-251/41 и должностной инструкций финансового консультанта от 08.09.2021, в период не позднее 10.03.2022, также возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств указанной кредитной организации, посредством оформления на своего сожителя Соловьева Д.А. кредитных договоров, путем предоставления Банку заведомо ложных сведений о заемщике.

Достоверно осознавая, что не может оформить на свое имя кредит в ПАО «Совмкомбанк», в котором занимала вышеуказанную должность, в связи с ранее полученным отказом от Банка в оформлении на ее имя кредита, в период не позднее 10.03.2022 предложила своему сожителю Соловьеву Д.А. оформить кредитные обязательства непосредственно на него, с предоставлением банку заведомо ложные сведения о нем, как о заемщике, тем самым введя сотрудников кредитной организации, отвечающих за одобрение кредита, в заблуждение относительно своих истинных намерений, обусловленных заведомым отсутствием желания погашать кредитные обязательства, на что последний согласился, тем самым вступили в предварительный преступный сговор.

Так, в целях реализации своего совместного преступного умысла, направленного на хищение, путем обмана, денежных средств ПАО «Совкоманк» Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А., действуя, группой лиц по предварительному сговору, руководствуясь исключительно корыстными побуждениями, обусловленными необходимостью погашения своих имущественных обязательств перед третьими лицами, не связанными с исполнением обязательства перед указанной кредитной организацией, разработали план хищения, распределив между собой преступные роли.

При этом роль Соловьева Д.А., как лица, которое выступит заемщиком средств перед указанной кредитной организацией, заключалась в даче своего согласия на оформление заявок на выдачу кредита в рамках кредитного продукта ПАО «Совкомбанк» - «Кредит на карту», с предоставлением банку о себе заведомо ложных, как для него, так и Соловьевой К.В. (Гимаевой) сведений, относительно своего адрес регистрации и проживания, месте и стаже работы, занимаемой должности, контактных телефонов, а также сумм ежемесячного дохода, а роль Соловьевой К.В. (Гимаевой) - в том, что она, используя свое служебное положение финансового консультанта указанного банка, в нарушение установленного порядка по оформлению заявок и выдаче кредита в рамках продукта «Кредит на карту», достоверно зная процедуру одобрения заявки на выдачу кредита, со своего служебного компьютера, используя свой личный логин и пароль для доступа к программному обеспечению ПАО «Совкомбанк» - «FIS CFO» (далее Программа «FIS CFO»), умышленно внесет в процессе оформления договоров потребительского кредита на имя Соловьева Д.А. согласованные с последним недостоверные о нем вышеуказанные сведения, в том числе об отсутствии обязательств имущественного характера перед третьими лицами, в целях получения одобрения на заключения кредитных договоров на общую сумму 120 000 рублей по договорам потребительского кредита.

При этом Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьеву Д.А. было достоверно известно об отсутствии у последнего какой-либо способности и возможности надлежащим образом рассчитываться по своим долговым обязательствам, тем самым совершая указанные действия, вводили тем самым сотрудников кредитной организации, отвечающих за одобрение кредита в заблуждение, то есть путем обмана, создавая условия для одобрения заявок на получение кредита и оформления соответствующих договоров.

Полученные таким образом денежные средства ПАО «Совкомбанк», Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. договорились потратить на свои личные нужды, не связанные с исполнением обязательств перед кредитной организацией, то есть действовали в данном случае умышленно.

Утвердившись в своих преступных намерениях, действуя, группой лиц по предварительному сговору, Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. приступили к реализации разработанного плана хищения путем обмана денежных средств кредитной организации.

1) Так, реализуя свой совместный преступный умысел, в период
с 09.00 часов до 10.50 часов 11.03.2022 Соловьева К.В. (Гимаева), находясь на своем рабочем месте ПАО Совкомбанк, по вышеуказанному адресу в присутствии Соловьева Д.А., используя свой личный логин и пароль финансового консультанта, осуществила со своего служебного компьютера вход в Программу «FIS CFO» и приступила к оформлению заявки на выдачу кредита Соловьеву Д.А. в рамках кредитного продукта - «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей.

Достоверно осознавая, что у Соловьева Д.А. отсутствует материальная возможность оплачивать кредитные обязательства, Соловьева К.А. (Гимаева) в указанной программе заполнила предварительную (простую) анкету на имя Соловьева Д.А., с заведомо ложными для обоих вышеуказанными сведениями, в том числе об адресе и дате его регистрации по месту жительства и проживания, сокрыв сведения о наличии иных финансовых обязательств перед третьими лицами, то есть тем самым прямо и непосредственно использовала свое служебное положение финансового консультанта.

Продолжая свои преступные действия, направленные на реализацию совместного с Соловьевым Д.А. преступного умысла, Гимаева К.В., в нарушение технологической инструкции по оформлению кредитного продукта «Кредит на карту» (далее по тексту Инструкция), минуя печать предварительной анкеты и ее подписание Соловьевым Д.А., создавая условия с последним для оформления заявки на выдачу кредита, произвела фотографирование Соловьева Д.А. в реальном времени, а полученную таким образом фотографию отразила в программе «FIS CFO» вместе с ранее отсканированной и проверенной ПАО «Совкомбанк» анкетой-соглашением, подписанной 06.12.2021 Соловьевым Д.А. при оформлении продукта «Кредит на карту» также с ложными сведениями о последнем как о заемщике, и отправила на предварительное одобрение (оценку заемщика) ПАО «Совкомбанк».

Впоследствии, получив предварительное одобрение ПАО «Совкомбанк» на получение кредита по указанной заявке, Соловьева К.В. (Гимаева) продолжая реализацию совместного с Соловьевым Д.А. преступного умысла, в его присутствии приступила в программе «FIS CFO» к заполнению стандартной (полной) анкеты заемщика, в которой отражается согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами (далее по тексту согласие заемщика), направленного на возврат его просроченной задолженности, отразив в ней заведомо ложные для них обоих сведения об адресах регистрации и проживания, наименовании организации (работодателе), стаже работы на последнем месте, должности (профессии), адресе места работы, сумме ежемесячного дохода, контактном рабочем телефоне, числе лиц на иждивении и жилищных условиях.

В нарушение Инструкции, минуя печать стандартной анкеты и ее подписание Соловьевым Д.А., Соловьева К.В. (Гимаева) отразила в программе «FIS CFO» ранее отсканированное и проверенное ПАО «Совкомбанк» согласие заемщика, подписанное 10.03.2022 Соловьевым Д.А. при подаче заявки на выдачу кредита в рамках продукта «Кредит на карту», также с ложными сведениями о последнем как о заемщике, перейдя далее к стандартному оформлению денежного кредита, то есть к заведению заявки на выдачу карты с лимитом в 20 000 рублей, где ею были заполнены поля (слоты) для формирования кредитных документов.

Далее Соловьева К.В. (Гимаева) в нарушение инструкции в разделе программы «FIS CFO» - «заключение МОК» (оценка клиента) отразила свое ложное заключение, как кредитного эксперта ПАО «Совкомбанк» о возможности оформления Соловьеву Д.А. кредита – «одобрено», не отразив отказ в оформлении кредита, ввиду несоответствия Соловьева Д.А. установленным Инструкцией и паспортом продукта «Кредит на карту» минимальным требованиям ПАО «Совкомбанк».

При этом в целях доведения своего совместного преступного умысла до конца, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде хищения денежных средств банка и желая их наступления, используя свое служебное положение – финансового консультанта, Соловьева К.В. (Гимаева) продолжая оформление указанной заявки Соловьева Д.А. на кредит, отправила ее на проверку с целью получения окончательного ответа по данной заявке.

Получив положительный ответ от ПАО «Совкомбанк», Соловьева К.В. (Гимаева) отразила в программе «FIS CFO» банковскую карту с №, с расчетным счетом №, а также срок ее действия, после чего, сформировала в указанной программе договор потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, который и распечатала.

Минуя подписание данного договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, после поступления ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 20 000 рублей на расчетный счет №, Соловьева К.В. (Гимаева) передала Соловьеву Д.А. конверт с указанной банковской картой, тем самым совместно получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться денежными средствами в сумме 20 000 рублей по своему усмотрению, тем самым их похитили, распорядившись ими по своему собственному усмотрению, причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере.

2) Не останавливаясь на достигнутом, действуя во исполнение совместного с Соловьевым Д.А. вышеуказанного преступного умысла, группой лиц по предварительному сговору, в период с 09.00 часов до 14.20 часов 14.03.2022, Соловьева К.В. (Гимаева), находясь на своем рабочем месте ПАО Совкомбанк, по вышеуказанному адресу в присутствии Соловьева Д.А., аналогичным описанным образом в программе «FIS CFO» приступила к оформлению заявки на выдачу кредита Соловьеву Д.А. в рамках кредитного продукта - «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, в том числе внеся аналогичные заведомо ложные для нее и Соловьеве Д.А. сведения, как о заемщике об адресах регистрации и проживания, датах регистрации, скрывая сведения о наличии иных финансовых обязательств перед третьими лицами, в предварительную (простую) анкету на его имя.

После чего аналогично произвела фотографирование Соловьева Д.А. в реальном времени, а полученную фотографию отразила в программе «FIS CFO» совместно с ранее отсканированной и проверенной ПАО «Совкомбанк» анкетой-соглашением, подписанной 06.12.2021 Соловьевым Д.А. при оформлении продукта «Кредит на карту» также с ложными сведениями о последнем как о заемщике, и отправила на предварительное одобрение (оценку заемщика) ПАО «Совкомбанк».

Продолжая свои совместные преступные действия, действуя аналогичным образом, Соловьева К.В. (Гимаева) в присутствии Соловьева Д.А. приступила к заполнению в программе «FIS CFO» стандартной (полной) анкеты, с теми же ранее указанными заведомо ложными сведениями и согласии заемщика, после чего в нарушение указанной Инструкции, то есть, минуя ее печать и подписание со стороны Соловьева Д.А., отразила в этой же программе ранее отсканированное и проверенное ПАО «Совкомбанк» согласие заемщика, подписанное 10.03.2022 Соловьевым Д.А. при подаче заявки на выдачу кредита в рамках продукта «Кредит на карту», содержащей те же заведомо ложные сведения, а после перешла к стандартному оформлению денежного кредита, то есть к заведению заявки на выдачу карты с лимитом в 20 000 рублей, где ею были заполнены поля (слоты) для формирования кредитных документов.

Далее Соловьева К.В. (Гимаева) в нарушение той же Инструкции в разделе программы «FIS CFO» - «заключение МОК» (оценка клиента) отразила свое ложное заключение, как кредитного эксперта ПАО «Совкомбанк» о возможности оформления Соловьеву Д.А. кредита – «одобрено», не отразив отказ в оформлении кредита, ввиду несоответствия Соловьева Д.А. установленным Инструкцией и паспортом продукта «Кредит на карту» минимальным требованиям ПАО «Совкомбанк».

Получив положительный ответ от ПАО «Совкомбанк», Соловьева К.В. (Гимаева) отразила в программе «FIS CFO» банковскую карту № указанного банка с расчетным счетом №, а также срок ее действия, после чего, сформировала в указанной программе договор потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, который распечатала.

Минуя подписание данного договора, Соловьева К.В. (Гимаева), после поступления 14.03.2022 денежных средств в сумме 20 000 рублей на расчетный счет №40817810650156952998, передала Соловьеву Д.А. конверт с указанной банковской картой, тем самым совместно получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться денежными средствами в сумме 20 000 рублей по своему усмотрению, тем самым их похитили, распорядившись ими по своему собственному усмотрению, причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере.

3) В это же день, 14.03.2022 в период с 9.00 часов до 14.28 часов, Соловьева К.В. (Гимаева), аналогичным образом, используя свое служебное положение финансового консультанта ПАО «Совкомбанк», находясь на своем рабочем месте по указанному адресу и во исполнение совместного с Соловьевым Д.А. преступного умысла, в программе «FIS CFO» приступила к оформлению заявки на выдачу кредита Соловьеву Д.А. в рамках продукта «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, внося о нем аналогичные заведомо ложные для обоих сведения об адресах регистрации и проживания, датах регистрации, скрывая сведения о наличии иных финансовых обязательств перед третьими лицами.

Действуя сознательно в нарушение вышеуказанной инструкции, минуя печать предварительной анкеты и ее подписание Соловьевым Д.А., создавая условия с последним для оформления заявки на выдачу кредита, Соловьева К.В. (Гимаева) также произвела фотографирование Соловьева Д.А. в реальном времени, а полученную фотографию отразила в программе «FIS CFO» совместно с ранее отсканированной и проверенной ПАО «Совкомбанк» анкетой-соглашением, подписанной 06.12.2021 Соловьевым Д.А. при оформлении продукта «Кредит на карту», аналогично содержащей ложные сведениями о последнем как о заемщике.

Получив предварительное одобрение по данной заявке, Соловьева К.В. (Гимаева), реализуя совместный с Соловьевым Д.А. преступный умысел и в его присутствии, аналогично заполнила стандартную (полную) анкету заемщика, в виде его согласия на осуществление взаимодействия с третьими лицами на возврат его просроченной задолженности, а также отразила вышеуказанные заведомо ложные сведения о нем, в том числе, подтверждающие его финансовую состоятельность.

Минуя в нарушение указанной Инструкции, печать стандартной анкеты и ее подписание Соловьевым Д.А., Соловьева К.В. (Гимаева) в этот же день отразила в программе «FIS CFO» ранее отсканированное и проверенное ПАО «Совкомбанк» согласие заемщика, подписанное 10.03.2022 Соловьевым Д.А. при подаче заявки на выдачу кредита в рамках продукта «Кредит на карту», также с ложными сведениями о последнем, как о заемщике, после чего перешла к стандартному оформлению денежного кредита, то есть к заведению заявки на выдачу карты с лимитом в 20 000 рублей, где ею были заполнены поля (слоты) для формирования кредитных документов.

Минуя подписание данного договора, Гимаева К.В., после поступления 14.03.2022 денежных средств в сумме 20 000 рублей на расчетный счет №, передала Соловьеву Д.А. конверт с указанной банковской картой, тем самым совместно получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться денежными средствами в сумме 20 000 рублей по своему усмотрению, тем самым их похитили, распорядившись ими по своему собственному усмотрению, причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере.

4) 15.03.2022 в период с 9.00 часов до 17.55 часов, Соловьева К.В. (Гимаева), находясь на своем рабочем месте в ПАО «Совкомбанк», по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Соловьевым Д.А., во исполнении вышеуказанного преступного умысла, используя свое служебное положение – финансового консультанта, действуя аналогично с использованием своего логина и пароля для входа в программу «FIS CFO», в присутствии Соловьева Д.А. оформила заявку на выдачу ему кредита в рамках кредитного продукта «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, достоверно осознавая, что у последнего отсутствует материальная возможность оплачивать кредитные обязательства.

Действуя аналогично, Соловьева К.В. (Гимаева) в этот же период времени в той же программе заполнила предварительную (простую) анкету на имя Соловьева Д.А., с теми же заведомо ложными сведениями о нем, как о заемщике, скрывая сведения о наличии иных финансовых обязательств перед третьими лицами, после чего в нарушение Инструкции, минуя печать такой анкеты и ее подписание Соловьевым Д.А., вновь произвела фотографирование Соловьева Д.А. в реальном времени, отразив его фотографию в программе «FIS CFO», тем самым создавая условия с последним для оформления заявки на выдачу кредита, а после совместно с ранее отсканированной и проверенной ПАО «Совкомбанк» анкетой-соглашением, подписанной 06.12.2021 Соловьевым Д.А. при оформлении продукта «Кредит на карту» с тем же ложными сведениями о нем, отправила на предварительное одобрение (оценку заемщика) ПАО «Совкомбанк», получив которое и в присутствии последнего, заполнила в этой же программе стандартную (полную) анкету Соловьева Д.А., с тем же ложными сведениями об адресах регистрации и проживания, наименовании организации (работодателе), стаже работы на последнем месте, должности (профессии), адресе места работы, сумме ежемесячного дохода, контактном рабочем телефоне, числе лиц на иждивении и жилищных условиях,

Минуя в нарушение Инструкции, печать стандартной анкеты и ее подписание Соловьевым Д.А., Соловьева К.В. (Гимаева) отразила в программе«FIS CFO», ранее отсканированное и проверенное ПАО «Совкомбанк» согласие заемщика, подписанное 10.03.2022 Соловьевым Д.А. при подаче заявки на выдачу кредита в рамках продукта «Кредит на карту», перешла к стандартному оформлению денежного кредита, то есть к заведению заявки на выдачу карты с лимитом в 20 000 рублей, где ею были заполнены поля (слоты) для формирования кредитных документов.

Минуя подписание данного договора, Соловьева К.В. (Гимаева), после поступления 15.03.2022 денежных средств на расчетный счет №, передала Соловьеву Д.А. конверт с указанной банковской картой, тем самым совместно получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться денежными средствами в сумме 20 000 рублей по своему усмотрению, то есть их похитили, распорядившись ими по своему собственному усмотрению, причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере.

5) 21.03.2022 в период с 09.00 часов до 11.36 часов Соловьева К.В. (Гимаева), находясь на своем рабочем месте в ПАО «Совкомбанк», по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Соловьевым Д.А., во исполнении вышеуказанного преступного умысла, используя свое служебное положение – финансового консультанта, действуя аналогично с использованием своего логина и пароля для входа в программу «FIS CFO», в присутствии Соловьева Д.А. оформила заявку на выдачу ему кредита в рамках кредитного продукта «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, достоверно осознавая, что у последнего отсутствует материальная возможность оплачивать кредитные обязательства.

Получив положительный ответ от ПАО «Совкомбанк», Соловьева К.В. (Гимаева) отразила в программе «FIS CFO» банковскую карту № указанного банка с расчетным счетом №, а также срок ее действия, после чего, сформировала в указанной программе договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, который распечатала.

Минуя подписание данного договора, Гимаева К.В., после поступления 21.03.2022 денежных средств в сумме 20 000 рублей на расчетный счет №, передала Соловьеву Д.А. конверт с указанной банковской картой, тем самым совместно получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться денежными средствами в сумме 20 000 рублей по своему усмотрению, то есть их похитили, распорядившись ими по своему собственному усмотрению, причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере.

6) 23.03.2022 в период с 09.00 часов до 16.00 часов Соловьева К.В. (Гимаева), находясь на своем рабочем месте в ПАО «Совкомбанк», по вышеуказанному адресу, действуя совместно и согласованно с Соловьевым Д.А., во исполнении вышеуказанного преступного умысла, используя свое служебное положение – финансового консультанта, действуя аналогично с использованием своего логина и пароля для входа в программу «FIS CFO», в присутствии Соловьева Д.А. оформила заявку на выдачу ему кредита в рамках кредитного продукта «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, достоверно осознавая, что у последнего отсутствует материальная возможность оплачивать кредитные обязательства.

Минуя подписание данного договора, Гимаева К.В., после поступления 23.03.2022 денежных средств в сумме 20 000 рублей на расчетный счет №, передала Соловьеву Д.А. конверт с указанной банковской картой, тем самым совместно получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться денежными средствами в сумме 20 000 рублей по своему усмотрению, то есть их похитили, распорядившись ими по своему собственному усмотрению, причинив ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в указанном размере.

Таким образом, Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. из корыстных побуждений, путем обмана, действуя группой лиц по предварительному сговору, посредством оформления 11.03.2022 договора потребительского кредита №, ДД.ММ.ГГГГ договоров потребительского кредита №№, 5182049247, ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита №, ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита №, ДД.ММ.ГГГГ договора потребительского кредита №, похитили денежные средства в сумме 120 000 рублей, принадлежащие ПАО «ФИО60», которыми распорядились по своему собственному усмотрению, причинив своими совместными и согласованными действиями ПАО Совкомбанк материальный ущерб в размере 120 000 рублей.

В ходе судебного разбирательства подсудимые Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. вину в инкриминируемых деяниях признали частично, полностью признав вину по факту тайного хищения денежных средств с банковских счетов клиентов ПАО Совкомбанк, с причинением кредитной организации материального ущерба в размере 1 057 514,95 рублей, при этом не признав вину по фактам вмененных хищений денежных средств Банка путем обмана, при оформлении договоров потребительского кредита на Соловьева Д.А., от дачи показаний по преступлениям, предусмотренным ст. 158 УК РФ оба отказались в соответствии со ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем в указанной части их показания были оглашены на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, в том числе в отсутствии возражений сторон.

При этом Соловьева К.В. (Гимаева) по факту вмененного преступления по ч. 3 ст. 159 УК РФ в суде показала, что вину полностью не признает. Ранее в ПАО Совкомбанк она открывала банковскую карту «Халва» на своего мужа (Соловьева Д.А.), которому пришло уведомление, что он может воспользоваться услугой «Кредитный доктор» это программа. Которая исправляет кредитную историю. Ты сначала по данной программе оплачиваешь 12 000 рублей, из которых 10 000 рублей основная сумма, а 2000 рублей – проценты. Это по сути кредит, который ты выплачиваешь частями по 3 900 рублей равными частями, на протяжении 3-х месяцев, а после прохождения такой программы, Банк гарантирует тебе, вплоть до того, что он тебе одобрит следующую ступень – в этом случае 20 000 рублей. При этом в условиях банка нет, что кредит может быть выдан только 1 раз. К примеру, ты берешь 20 000 рублей, закрываешь кредит, потом можешь взять 100 000 рублей, который должен закрыть за 6 месяцев, а потом могут тебе оформить ипотеку по залог недвижимости. То есть Банк нацелен на таких клиентов, у которых плохая кредитная история, чтобы они оставались в этом банке. Другие банки отказывают в кредите, а Совкомбанк пытается удержать клиентов.

Программу «Кредитный доктор» муж Соловьев Д.А. закрыл полностью, оплатил деньгами на эту же карту. Кроме того, там был бонус, если ты тратишь с карты «Халва» 5 000 рублей, то деньги возвращаются. И следующий этап можно было взять 20 000 рублей.

Она не признает вину в этой части, потому как служба безопасности Банка могла и отказать в оформлении Соловьеву кредита, и ее действия были направлены только на оформление кредита, решение о выдаче кредита принимает не она. Считает, что такой подход является нечестным. Оплачивать кредит у них не получилось, потому что с 01.04.2022 после этого всего, ее отстранили от работы, именно по вот этим вот кредитам, начала проверять служба безопасности. Умысла на хищение денежных средств никакого не было, кредиты оформлялись на супруга, так они на нем и остались.

Никакие данные в заявках они не меняли, вплоть до того, почему суммы заработной платы отличались, потому что на тот момент супруг Соловьев Д.А. занимал две должности – бригадир и оператор склада (кладовщик), поэтому и суммы будут отличаться и стаж работы на двух должностях.

Соловьев Д.А. мог в любом случае получить два кредита в банке у любого другого консультанта. В ПАО Совкомбанк конечно нельзя было получить бы 6 кредитов. Там есть еще конечно условия, что заемщик не должен проживать более 100 км от Челябинска. То есть по условиям программы «кредитный доктор» Соловьев мог получить 40 000 рублей, на сайте Банка это все есть. По всем выданным на него кредитам они собирались их погасить, о чем она говорила в ходе следствия.

При получении кредитов Соловьев был непосредственно в банке, потому как после прохождения программы «Кредитный доктор» его снова необходимо было сфотографировать, так как ранее выполненные фотографии нельзя сохранить, потому как там есть веб-камера, она нажимает и фотографирует. Таким образом, если посчитать она фотографировала Соловьева около 8 раз, первый раз при оформлении карты «Халва», потом при оформлении программы «Кредитный доктор», а потом 6 раз при оформлении потребительских кредитов.

При оформлении кредитов на Соловьева она указывала адрес временной регистрации, что она всегда делала в принципе, как и все сотрудники Банка, чтобы сократить время, ты просто ставишь «галочку» в программе, что человек живет по прописке. Она указывала адрес – <адрес>, номер дома точно не помнит.

Прописку Соловьева она указывала не по паспорту, а по временной регистрации, то есть регистрацию по месту пребывания, которую также сканировала. Относительно места работы, она также указывала одну и ту же организацию «Матрикс». Также она указывала и стаж работы и должность. При этом Соловьев работал на одной работе, фактически выполнял две работы и в качестве бригадира и оператора склада. И на момент оформления 6 кредитов, он уже был бригадиром на работе. Адрес места работы она указывала адрес офиса организации. Заработная плата у Соловьева была сдельная, поэтому она указывала доход 30-40 тыс. рублей, что соответствовало действительности. При этом стаж работы не имел никакого значения при оформлении кредитов, потому как в условиях банка на его сайте указано, что стаж работы должен быть не менее 3 месяцев и неважно, год, два или три.

Отмечает, что при указании в анкете адрес регистрации (прописки) вообще не имело никакого значения, так как Соловьеву в любом случае бы одобрили кредит, потому как он прошел программу «Кредитный доктор». Если вы проплачиваете данную программу, то Банк обязуется выдать кредит, что прописано в договоре, то есть при этом место работы не учитывается при этом.

Решение о выдаче кредита принимает в любом случае не она, а скорее всего служба безопасности банка, она просто оформляет, подгружает сканированные фотографии, что было аналогично при оформлении программы «Кредитный доктор». Это была не ее инициатива, то есть клиент если пришел, то она обязана выдать. При этом выдать следующий кредит можно было только, если вы не нарушите условия программы «Кредитный доктор», то есть оплатите программу без просрочек. У них были намерения выплатить данные кредиты. А помешало это сделать отстранение ее от работы, и дальнейшее увольнение. Если бы ее не лишили работы, то они бы все оплатили, потому как она писала даже объяснение, чтобы у нее удерживали с заработной платы по данным кредитам. При этом задолженности у Банка перед ней по заработной плате не было.

Действительно сразу оформить 6 кредитов подряд было нельзя, а только про прошествии двух недель между оформлением каждого кредита. Но на тот момент она об этом не знала, узнала позднее. Каждый раз, когда она оформляла кредит на Соловьева, то приходил положительный ответ от Банка. При этом она помнит, что в одной из анкет на Соловьева она ошиблась в адресе, указала другой город, но служба безопасности должна была заблокировать эту заявку, что также не было сделано. Она также писала по данному поводу объяснение. Полагает, что возможно в программе Банка был уже такой человек с аналогичными данными – «Соловьёв Дмитрий Александрович», который проживает в другом городе, а она не проверила. Источники дохода Соловьева она подтверждает, потому как он получал не 15 000 рублей., поэтому указывала реальные доходы.

При этом желает отметить, что она была действительно одним сотрудником ПАО Совкомбанк в Аргаяше. Нареканий по ее работе никогда не было. Поэтому ее часто не отпускали с работы, в отпуск, приходилось даже брать ребенка к себе на работу.

Если она не ошибается, то по условиям 6 потребительских кредитов, оформленных на Соловьева, срок их оплаты был 4 месяца, плюс проценты, сумма ежемесячного платежа составляла 4700 рублей.

Служба безопасности банка начала проверку в отношении нее, потому как она якобы не имела право выдать 6 кредитов подряд, потому как это не предусмотрено условиями банка. При выдаче кредитов на Соловьева она при этом уже имела опыт работы в банке, но желает отметить, что она прошла обучение перед непосредственной работой в течении 3 дней, а потом вообще осталась одна.

После оформления 6 кредитов, они не успели внести ни одного платежа, потому как ее отстранили, а потом уже уволили с работы. А ее увольнение было обусловлено, в связи с расследованием уголовного дела по ст. 158 УК РФ. На следствии по данному поводу она сказала, что похитила эти карты «Халва». Она при этом спрашивала у следователя Колотушкиной, расследовавшей дело, есть ли смысл производить платежи по этим картам, на что последняя ответила отрицательно. А потом ее уже перестали допускать к работе.

Фактически кредит получал ее супруг Соловьев Д.А., а не она, поэтому они не смогли оплачивать выданные кредиты, потому как у них общий семейный бюджет. На момент оформления 6 потребительских кредитов, супруг работал в той же организации ООО «Матрикс», при этом его доход был минимум 35 000 рублей в данной организации, иногда мог получать и 40, 50 рублей, в зависимости от количества отработанного времени. Кроме того, Соловьев подрабатывал в такси.

Относительно подписания документов при оформлении кредитов, отмечает, что клиент обязательно ставит свои подписи в анкетах. При этом там два этапа – сначала анкета, где просто отражается фамилия, имя и отчество, дата рождения, город, где проживает клиент, ставит свою подпись и все. Потом уже другая анкета.

Она подтверждает, что Соловьев каждый раз приходил в офис банка, при оформлении каждого кредита. Была ситуация, что после возбуждения уголовного дела по этим кредитам, она ездила в ПАО Совкомбанк, где дополнительно ставила свои подписи в кредитных досье по 6 кредитам Соловьева. При этом на момент оформления кредитов, главное чтобы там стояли подписи клиентов, ситуации, что Соловьев аналогично после возбуждения уголовного дела ездил и ставил свои подписи, такого не было.

Подсудимый Соловьев Д.А. по предъявленному обвинению по ч. 2 ст. 159 УК РФ в суде также показал, что они сначала решили оформить дебетовую карту ПАО Совкомбанк, чтобы он мог получать на нее заработную плату. Потом решили воспользоваться услугой «Кредитный доктор», по которой ты сначала берешь 12 000 рублей, которые не имеешь право использовать, а просто их проплачиваешь 3 месяца. То есть фактически ты эти деньги не получаешь на первом этапе, а только оплачиваешь их. Он первый этап полностью оплатил. Потом они уже решили взять кредит 20 000 рублей. подали 1 заявку, ее одобрили, далее в течение небольшого времени подали еще несколько заявок, при этом каждый раз он приезжал в офис банка, подписывал документы, которые оформляла Гимаева (Соловьева К.В.). Данные заявки банк пропускал, и они получали деньги. Он помнит, что заполнялась анкета, указывались данные паспорта, прописка, временная регистрация и место работы. Относительно указания места работы указывает, что в период его работы организация, в которой он трудился, постоянно меняла свое название, при этом на момент оформления кредитов офис организации находился по тому же адресу, фактическое место работы у него не менялось, а только название организации. Но на момент оформления кредитов он работал в ООО «Матрикс», где занимал должность бригадира и оператора склада.

В настоящее время он не может точно сказать, какая именно должность указывалась на момент оформления кредита. В каждой анкете он ставил свои подписи, приходил реальной в офис банка, где его фотографировала Гимаева. Весь порядок оформления кредита ему неизвестен, потому что сначала там заполнялась анкета, а после предварительного одобрения кредита, дополнялось еще документами, подписывался договор.

При этом банк мог отказать в выдаче кредита. С суммой оформленных кредитов он полностью согласен. Каких-либо недостоверных данных банку он не предоставлял. Прописка у него на тот момент была, доходы были действительными. Намерений похищать денежные средства у банка, таким образом, не было. Просто так получилось, что его заработная плата уходила на проживание семьи, а заработная плата супруги должна была идти на погашение кредитов, но ее уволили с работы.

После оформления кредитов, ему звонили сотрудники ПАО Совкомбанк, с которыми они договорились, что он начинает оплачивать кредиты и 27.09.2022 он должен был совершить платеж, а при этом 19 или 20 сентября их уже пригласили в полицию, где узнали про второе уголовное дело, что якобы они хотели и эти деньги похитить. При этом он говорил следователю, что они договорились с Совкомбанком, что они начнут платить эти кредиты. На что им ответили, что на них уже подали в суд, и уже после суда, с ними будут договариваться, как они будут выплачивать кредиты. Кроме того, об этом также говорила следователь Шепелева, что платить надо будет после окончания судебного разбирательства.

При этом подсудимая Соловьева К.В. (гимаева) по данному поводу также добавила, что следователь Шепелева ей говорила, что если лично она начнет платить по данным кредитам Соловьева, то она автоматически признает вину.

Подсудимый Соловьев Д.А. также указывал, что на тот момент не было понимания, на кого из нас «повесят» данные обязательства, поэтому он в итоге и не стал платить данные кредиты, потому как были не согласны с возбуждением уголовного дела, что якобы они хотели похитить данные средства банка, чего на самом деле делать не собирались.

Он признает тот факт, что сначала не получалось диалога с сотрудниками ПАО Совкомбанк, так как на тот момент у него было тяжело с работой, жена Кристина потеряла работу, были также другие семейные проблемы, но потом все наладилось, готовы были начать платить.

Ему даже сотрудники Банка, когда звонили ему не говорили, что ужэе подали на него в суд. При этом мы обговорили с ними даты и суммы платежей по каждому кредиту. А потом их вызывают и говорят о возбужденном уголовном деле. Я тогда сотрудникам Банка и сказал, что вы уже подали в суд, и через жену воздействуете на меня. При этом в такой ситуации намерения возвращать платежи были, но в такой ситуации кому и когда не было понимания, с учетом возбужденного уголовного дела.

По поводу стажа работы хотел бы также отметить, что он переходил из одной организации в другую, работал при этом на одном и том же объекте. Просто менял организации. И получилось, что ООО «Матрикс» уже не существует к сожалению, но на тот момент он в ней работал уже более 3-х месяцев с октября 2021 года. Когда все это началось, он не понимает почему они так поступили, потому что оказалось, что официально его устроили в организации только в январе 2022 года. при этом он получал заработную плату наличными, устроили его при этом задним числом.

При оформлении кредитов, в анкете был указан его действительный абонентский номер, которым он пользовался, от сотрудников банка не скрывался.

Действительно при прохождении программы «Кредитный доктор» в ПАО Совкомбанк у него были иные обязательства перед кредитными организациями на сумму полмиллиона рублей перед ПАО Сбербанк, так как он получал кредит для других лиц, но потом его кинули, и он не стал платить. Данные обязательства также не были исполнены, в том числе и в настоящее время. При этом сведения о данных обязательствах не испрашивались при оформлении кредитов в ПАО Совкомбанк, потому как суммы были небольшими, поэтому они не указывали о наличии таких обязательств.

Действительно при оформлении этих 6 кредитов, в его отношении были уже возбуждены исполнительные производства. В настоящее время не помнит, были ли в анкете в ПАО Совкомбанк предусмотрена графа о наличии обязательств перед другими банками.

При этом подсудимая Соловьева К.В. (Гимаева) по данному поводу пояснила, что действительно в анкете такая графа предусмотрена, но в требованиях банка не было обязательного условия по ее заполнению, а данная графа заполнялась только в случае, когда кредит брался большой под залог недвижимости. И отражение каких-либо сведений в этой графе на момент выдачи кредитов на Соловьева какой-либо роли не сыграли бы.

Так, несмотря на частичное признание подсудимыми Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьевым Д.А. своей вины, суд находит их виновность по факту хищения денежных средств с банковских счетов граждан, то есть по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, группой лиц, а также по факту мошенничества путем обмана, группой лиц с предварительному сговору, с использованием Соловьевой К.В. (Гимаевой) своего служебного положения, установленной совокупностью исследованных судом доказательств по каждому преступлению:

Так в судебном заседании по преступлениям, предусмотренным п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ исследованы следующие доказательства:

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний Гимаевой К.В. (Соловьевой) следует, что она проживает с гражданским мужем Соловьевым Дмитрием Александровичем, 17.02.1993 года рождения и совместной дочерью 13.08.2020 года рождения. В период с 08.09.2021 по 13.05.2022 она работала в должности финансового консультанта в мини-офисе № ККО «Снежинский» ПАО «ФИО60». Офис расположен по адресу: <адрес>. График работы офиса, с понедельника по пятницу с 10.00 часов до 19.00 часов. В офисе она работала одна. В обязанности финансового консультанта входит оформление всех банковских продуктов. В том числе, среди основных своих функций, согласно должностной инструкции, она обязана была: осуществлять трудовые функции в соответствии с качественными и количественными показателями; оказывать Клиентам услуги по вопросам банковской деятельности, входящим в ее компетенцию; осуществлять: продажу финансовых продуктов, качественное, оперативное и комплексное обслуживание клиентов, формирование и поддержание положительного имиджа Банка, оказание клиентам всего спектра услуг, предусмотренных нормативными документами Банка; иметь доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка; иметь право подписи на договорах (вкладах, залоговых и др.), в соответствии с правами, прописанными в Доверенности Банка. В офисе с. Аргаяш, не было кассы, то есть клиенту не выдавались на руки наличные денежные средства и также не принимались. У ПАО «Совкомбанк» есть кредитные продукты, среди которых кредитная карта Халва. Кредитная карта Халва Совкомбанк – это кредитный продукт, позволяющий держателю воспользоваться рассрочкой. Данная карта предназначена для совершения операций Заемщиком в пределах установленной Банком суммы денежных средств, то есть лимита кредита, который Банк предоставляет Заемщику в соответствии с договором потребительского кредита. На момент её работы в должности финансового консультанта ПАО «Совкомбанк» на её рабочем компьютере было установлено программное обеспечение «Fis клиент» и «Фронт-система для обслуживания физических лиц» (далее по тексту ФФЛ), в котором отражаются все кредитные продукты, оформленные на клиентов Банка, в том числе карта рассрочки Халва, по которой можно увидеть лимит, остаток денежных средств на счете, все операции по счету, все персональные изменения клиента. При запуске компьютера, а также для входа в программное обеспечение у каждого сотрудника был индивидуальный логин и пароль, которые другим сотрудникам не передавались. Такой пароль и логин был и у неё. Она знала, что основанием для перевыпуска карты является – утрата, кража, проблемы с самой картой и т.д. В случае перевыпуска карты, клиент обращается к сотруднику Банка с указанной просьбой о перевыпуске карты. Для этого она должна в программе ФФЛ произвести замену карты. При этом, она должна взять конверт с ПИН-кодом и картой, внести номер карты в программу ФФЛ, привязать новую карту к банковскому счету, открытому ранее при заключении кредитного договора с клиентом. Карты и конверты с ПИН-кодами хранятся в офисе банка. После чего ранее выданная карта автоматически блокируется. Новую карту она должна передать клиенту. Ей достоверно было известно, что при внесении ложных сведений в программу ФФЛ относительно обращения клиента, а также его контактных данных, сотрудниками, в том числе Службы безопасности Банка, данные сведения не проверяются. Сотрудниками СБ ПАО «Совкомбанк» проводится проверка сведений, вносимых в программу ФФЛ, только при заключении договоров. Для перевыпуска карты одобрение сотрудников службы безопасности ПАО «Совкомбанк» не требуется. Внесения изменений в сведения относительно номера телефона клиента ведет к тому, что клиенту не поступят смс-сообщения от Банка, так как в программе будет другой номер телефона.

Примерно в ноябре 2021 года у неё были материальные трудности, фитнес клуб стал работать в «ноль», то есть доход от деятельности клуба был гораздо меньше, чем ей приходилось ежемесячно оплачивать аренду помещения и тренажеров. У неё появились долги по аренде, заработной платы ей не хватало, муж на тот момент от неё ушел, так как между ними произошла ссора. Она фактически осталась одна с ребенком, родственники ей не помогали материально. Она стала думать, где взять деньги. Она не помнит точно, кто первый был из клиентов, на которого она перевыпустила карты. Она может об этом сказать с точностью, после предоставления документов из банка. Каждый раз на хищение денег, у неё возникал новый умысел. Это происходило именно в тот момент, когда клиент приходил в офис с заявлением о закрытии (блокировке) карты Халва в связи с полным погашением кредита. В таком случае, на руки клиенту, как правило, выдавалась справка об отсутствие задолженности. Кроме того, перевыпустить карту она могла только по клиенту, с которым ранее был заключен договор.

Так, она помнит, что в рабочее время в ноябре 2021 года к ней в офис обратилась Свидетель №6, полные данные её не помнит, с целью заблокировать кредитную карту Халва. В программе ФФЛ она произвела блокировку карты и выдала Свидетель №6 справку об отсутствие задолженности. Она не помнит, сдала ли Свидетель №6 карту для утилизации. Так как это необязательно, карта может оставаться после блокировки, как у клиента, так и может, сдана в банк для уничтожения. После того, как Свидетель №6 ушла, у неё возник умысел на хищение денег у банка. Для этого, в тот же день, когда приходила Свидетель №6, она, находясь на своем рабочем месте, в отсутствие клиента Свидетель №6, в банковской программе ФФЛ произвела блокировку карты рассрочки «Халва», ранее оформленную Свидетель №6 согласно Договора, путем внесения сведений в основные параметры по карте, а именно внесла изменения в контактные данные Свидетель №6, изменив номер ее мобильного телефона на номер мобильного телефона своего сожителя – Соловьева Дмитрия (№), путем внесения (редактирования) в кладке «личные данные». Она это сделала намеренно, с целью избежания информирования клиента, посредством поступления телефонных звонков и смс-сообщений об операциях, проведенных по его счету. Далее, в программе ФФЛ, в отсутствие клиента Свидетель №6, она осуществила привязку данного банковского счета к новой карте (помнит последние 4 цифры 2470) лимит кредитования на сумму 30 000 рублей. Данную карту с конвертом, она взяла в офисе, где работала, так как карты с конвертами и пин-кодами хранятся в шкафу в офисе. Далее, зная пин-код карты, она в тот же день находясь в офисе банка, при помощи банкомата сняла денежные средства в сумме 30 000 рублей. Карту оставила у себя. Деньги потратила на погашение долгов.

Уточняет, что в связи с тем, что по счету клиента активно происходят операции, то Банк в одностороннем порядке может увеличить лимит кредита. При этом никаких документов от клиента не требуется. Поэтому по некоторым клиентам, лимит был увеличен.

Поскольку в параметрах смс-информирования по-прежнему был указан мобильный телефон Дмитрия, то смс-сообщения об операциях, проведенных по счету Свидетель №6, та получать не могла.

В начале декабря 2021 года, у нее снова возникли материальные трудности, ей надо было платить аренду за тренажеры, денег у нее не было, она снова решила воспользоваться своим служебным положением и имея доступ к данным клиентов банка, похитить у банка денежные средства, путем перевыпуска кредитной карты «Халва».

В программе ФФЛ она нашла клиента Свидетель №15, полные ее данные не помнит. которая как раз за неделю до этого пришла в офис и заблокировала кредитную карту «Халва», так как полностью погасила задолженность. Далее, находясь на своем рабочем месте в отсутствие клиента Свидетель №15, в банковской программе ФФЛ внесла изменения в ее контактные данные, изменив номер мобильного телефона на номер мобильного телефона ее сожителя – Соловьева Дмитрия, которым он ранее пользовался (№), путем внесения (редактирования) во вкладке «личные данные». Она это сделала также намеренно, с целью избежания информирования клиента, посредством поступления телефонных звонков и смс-сообщений об операциях проведенных по счету. Затем в программе ФФЛ в отсутствие клиента Свидетель №15, она осуществила привязку банковского счета, открытого ранее в рамках договора с Свидетель №15, к новой карте (помнит последние 4 цифры 7688), лимит кредитования не помнит. Помнит что данной картой и она и ФИО21 пользовались для расчета за товары, а также платежные сервисы (банкоматы). Всего по ее подсчетам с данной карты она похитили около 60 000 рублей. Данную карту с конвертом, она взяла также в офисе, зная пин-код карты, активно ею пользовались с ФИО21.

В двадцатых числах декабря 2021 года, у нее снова возникли материальные трудности, ей надо было срочно купить личные носимые вещи, денег у нее не было, она снова решила воспользоваться своим служебным положением и имея доступ к данным клиентов банка, похитить у банка денежные средства, путем перевыпуска кредитной карты Халва.

В программе ФФЛ она нашла клиента Свидетель №1, полные данные не помнит, который ранее обращался в офис и заблокировал кредитную карту «Халва», так как полностью погасил задолженность. Далее находясь на своем рабочем месте, в отсутствие данного клиента в банковской программе внесла изменения в его контактные данные, изменив номер телефона на выдуманный номер мобильного телефона, который не помнит. Также это сделала намеренно с целью избежания информирования клиента, посредством поступления телефонных звонков и смс-сообщений об операциях, проведенных по ее счету. Затем в программе ФФЛ в отсутствии клиента ФИО67, она осуществила привязку банковского счета, открытого ранее с ФИО67 в рамках договора, к новой карте с цифрами 5098, лимит кредитования 30 000 рублей. Помнит, что данной картой она и ФИО21 пользовались для расчета за товары, а также платежные сервисы (банкоматы). Всего по ее подсчетам с данной карты она похитили около 30 000 рублей. Данную карту с конвертом, она взяла также в офисе и зная пин-коды, активно пользовалась ею с ФИО21.

В двадцатых числа января 2022 года, у нее снова возникли материальные трудности, ей надо было срочно заплатить долги и надо было гасить долг по кредитам, которые она оформила на клиентов по кредитным картам «Халва», денег у нее не было и она снова решила воспользоваться своим служебным положением и имея доступ к данным клиентов банка, похитить у банка денежные средства, путем перевыпуска кредитной карты «Халва».

В программе ФФЛ она нашла клиента Свидетель №8, полные данные не помнит, который накануне обращался в офис и заблокировал кредитную карту «Халва», так как полностью погасил задолженность. Далее находясь на своем рабочем месте, в отсутствие данного клиента, в банковской программе ФФЛ внесла изменения в его контактные данные, изменив номер мобильного телефона на номер телефона ФИО21 – №, путем внесения (редактирования) во вкладке «личные данные», что сделала также намеренно, с целью избежать информирования клиента, посредством звонков и смс- сообщений об операциях, проведенных по счету. Затем в программе ФФЛ в отсутствие ФИО65 она осуществила привязку банковского счета, открытого ранее с ним в рамках договора, к новой карте (помнит последние 4 цифры – 9823) лимит кредитования 75 000 рублей. Помнит, что данной картой она и ФИО21 пользовались для расчета за товары и платежные сервисы (банкоматы). Всего по ее подсчетам с данной карты она похитила около 75 000 рублей. Данную карту с конвертом, она взяла также в офисе и зная пин-код карты, активно ею пользовалась с ФИО21.

В первых числах февраля 2022 года, у нее снова возникли материальные трудности, ей надо было срочно заплатить налоги и надо было гасить долги по кредитам, которые она оформила на клиентов по кредитным картам «Халва», денег у нее было, и она снова решила воспользоваться своим служебным положением, и имея доступ к данным клиентов банка, похитить у банка денежные средства, путем перевыпуска кредитной карты Халва.

В программе ФФЛ она нашла клиента банка ФИО68 Минзилю, полные данные не помнит, которая накануне обращалась в офис и заблокировала кредитную карту Халва, так как полностью погасила задолженность. Далее она находясь на своем рабочем месте в отсутствие данного клиенте в банковской программе ФФЛ внесла изменения в ее контактные данные, изменив номер ее мобильного телефона на бывший номер своей матери Гимаевой О.Г. – №, путем внесения (редактирования) во вкладке «личные данные». Она также это сделала намеренно, с целью избежания информирования клиента посредством телефонных звонков и смс-сообщений об операциях, проведенных по его счету. Затем в программе ФФЛ, в отсутствие ФИО68, она осуществила привязку банковского счета, открытого ранее клиенту в рамках договора, новую банковскую карту с последними цифрами 3421, литом кредитования 75 000 рублей. Помнит, что данной картой она и Дмитрий пользовались для расчетов за товары и платежные сервисы (банкоматы). Всего по ее подсчетам с данной карты она похитила около 90 000 рублей. Данную карту с конвертом, она также взяла в офисе и зная пин-код карты, активно ею пользовалась с Дмитрием.

Примерно числа 10 или ДД.ММ.ГГГГ, у нее снова возникли материальные трудности, ей надо было срочно заплатить долг по аренде тренажеров (крупную сумму денег), в связи с чем решила вновь воспользоваться своим служебным положением и имея доступ к данным клиентов банка, похитить у банка денежные средства путем перевыпуска кредитной карты «Халва».

В программе ФФЛ она нашла клиента банка ФИО1, которая ранее обращалась в офис и заблокировала кредитную карту «Халва», так как полностью погасила задолженность, когда именно она не помнит. Далее она на своем рабочем месте и в отсутствие ФИО69, в банковской программе ФФЛ внесла изменения в ее контактные данные, изменив номер мобильного телефона на выдуманный номер, какой именно не помнит, путем внесения (редактирования) во вкладке «личные данные». Она это сделала намеренно, с целью избежания информирования последней, посредством телефонных звонков и смс-сообщений об операциях по счету. Затем в программе ФФЛ, в ее же отсутствие она осуществила привязку банковского счета, открытого ранее клиенту в рамках договора, к новой карте 9помнит последние 4 цифры 1298), с лимитом кредитования 75 000 рублей. помнит, что данной картой пользовалась она и ФИО21 для расчета за товары, а также платежные сервисы (банкоматы). Всего по ее подсчетам с данной карты она похитила около 76 000 рублей. Данную карту с конвертом, она взяла также в офисе и зная пин-код карты, активно пользовалась ею с ФИО21.

В начале марта 2022 года, у нее снова возникли материальные трудности, ей надо было срочно заплатить долг по кредитам, которые она ранее оформила на клиентов по карте Халва, она снова решила воспользоваться своим служебным положением и имея доступ к данным клиентов банка, похитить у банка денежные средства, путем перевыпуска кредитной карты Халва.

В программе ФФЛ она нашла клиента Свидетель №7, которые днем ранее обращался в офис, узнавал кредит и заблокировал кредитную карту Халва. Далее она, находясь на своем рабочем месте, в отсутствие данного клиента в банковской программе ФФЛ внесла изменения в его контактные данные, изменив номер ее мобильного телефона на выдуманный номер телефона, какой именно не помнит, путем внесения (редактирования) во вкладе «личные данные». Она это сделала намеренно, с целью избежания информирования его об операциях проведенных по счету. Затем в программе ФФЛ в его же отсутствие, она осуществила привзяку банковского счета, открытого ранее клиенту в рамках договора, к новой карте )помнит последние 4 цифры 2992, с лимитом крендитования 75 000 рублей. Помнит что данной картой пользовались она и Дмитрий для расчета за товары, также платежные сервисы (банкоматы). Всего по ее подсчетам она похитила с данной карты 78 000 рублей. Данную карту с конвертом он взяла также в офисе и зная пин-код карты, активно пользовалась ею с Дмитрием.

В конце февраля 2022 года, зная семью ФИО63, через супругу ФИО63 Иршата, она попросила его прийти в офис и офомрить на свое имя кредитную карту Холва. Супруга она не стала просить, так как у нее имелся кредит в банке. Свидетель №14 согласился, так как решил таким образомть ей помочь. Он сразу ей сказал, что данной картой пользоваться не намерен. Кроме того, ей также было необходимо находить клиентов для оформления кредитных карт Халва, чтобы выполнять план банка по данным картам. Свидетель №14 пришел в офис, оформил карту Халва, заполнил все необходимые документы.

В двадцатых числах марта 2022 года, у нее снова возникли материальные трудности, ей надо было оплатить аренды помещения фитнес-клуба. Денег у нее не было, и она снова решила воспользоваться своим служебным положением и имея доступ к данным клиентов банка, похитить у банка денежные средства, путем перевыпуска кредитной карты Халва.

Затем в программе ФФЛ она нашла клиента ФИО63 Иршата, так как достоверно знала, что данной картой он не пользовался и в программе ФФЛ заблокировала кредитную карту Халва. Далее в его отсутствие в программе ФФЛ внесла изменения в его контактные данные, изменив номер абонентского номера на номер телефона ФИО21 89000221804, что сделала также намеренно, с целью избежания информирования ФИО63 посредством поступления телефонных звонков и смс-сообщений об операциях по счету. Затем в программе ФФЛ, она осуществила привязку банковского счета, открытого ему ранее в рамках договора к новой карте (помнит последний 4 цифры 9183), лимит кредитования 75 000 рублей. Данной картой пользовались она и Дмитрий для расчетов за товары, а также платежные сервисы (банкоматы). Всего по ее подсчетам с данной карты она похитила около 78 000 рублей. Данную карту с конвертом она также взяла в офисе банка и зная пин-код, активно пользовалась ею с Дмитрием.

Пин-код каждой карты был написан на оборотной стороне карты, поэтому при использовании карт и хищения денег, без проблем ввода пин-код карты. Ее сожитель Дмитрий, также пользовался и расплачивался картами за товары в магазинах, как в ее присутствии, так и без нее. Он знал и понимал, что данные карты оформлены без ведома клиентов. Она сообщала ему об этом каждый раз, как оформляла кредитную карту. Каждый раз в сговор они не вступали, но Дмитрий актив участвовала в хищении денег со счетов карт. Кроме того, если сумма покупки при расчетах данными картами была не более 1 000 рублей, то введение пин-кода не требовалось, а если более 1000 рублей, то обязательно.

Чтобы отвести от себя подозрения, она периодически на вышеуказанные карты клиентов вносила незначительные платежи. По ее подсчетам всего она похитила денежные средства и потратила на свои нужды около 700 000 рублей. Вину свою полностью признает, раскаивается в содеянном. На данный поступок осмелилась, так как думала, что об этом никто не узнает.

Аналогичным образом она похитила денежные средства путем оформления кредитных карт Халва на имя Свидетель №5 (карта 7571), ФИО70 (карта 3303), Свидетель №16 (карта 4684), Свидетель №3 (9851), ФИО64 (карта 5859), ФИО68 (карта 1468), Свидетель №9 (карта 7774). В какой именно период она похитила денежные средства, точно сказать не может, но при этом у нее каждый раз возникал новый умысел.

При этом в дополнительных показания Соловьева К.В. (Гимаева) указывала, что намеренно говорила следователю о том, что Соловьев Дмитрий не знал, что она переоформляла карты рассрочки, а узнавал об этом позднее, так как боялась, что это может ухудшить их положение и за это их могут посадить.

Так, примерно, в середине ноября 2021 года, в ходе разговора, когда они сидели дома (жили в тот момент в <адрес>28), и обсуждали материальные трудности, у нее возникла мысль воспользоваться своим служебным положением и оформить без ведома клиента карту рассрочки Халва с установленным лимитом, на что Дмитрий согласился. Так по ранее достигнутой с ним договоренности она оформила первую карту и принесла ее домой. Они стали совместно с Дмитрием использовать данную карту, расплачиваясь ею за товары в различных торговых точках. Средств не хватало, и она решили воспользоваться вновь своим служебным положением и оформить карту рассрочки, на что Дмитрий также согласился. Таким образом, в ноябре 2021 года она оформила вторую карту Халва и принесла ее домой.

Таким же образом они вступали с Димой каждый раз на хищение денег у банка, то есть 15 раз. Каждый раз у них возникал новый умысел на хищение денег. Сразу они не планировали и не выбирали клиентов, умысел возникал спонтанно, из-за материальных трудностей. Клиентов она целенаправленно не выбирала. Пин-коды карты писала на обратной стороне карт, потому как ими пользовались и она и Дмитрий. Все ее действия были согласованны с Димой. Она меняла в программе телефонные номер, чтобы скрыть свои преступные действия. (т.6, л.д. 199-208, 210-213)

Будучи допрошенной в качестве обвиняемой, Соловьева К.В. (Гимаева) также полностью признала вину в инкриминируемых ей 15 преступлениях, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, раскаивалась в содеянном. При этом указала, что ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, это была пятница, она находилась на своем рабочем месте. В этот день к ней обратилась клиент банка Свидетель №6, которая просила ее закрыть счет. В этот период у нее было тяжелое материальное положение, ее заработная плата была около 12 000 рублей, сожитель Соловьев получал нестабильную заработную плату, на иждивении был малолетний ребенок. В связи с чем, после обращения Свидетель №6, она подумала, что может воспользоваться моментов, сказав ей, что закрыла счет, а на самом деле его закрывать не будет, поменяет ее номер телефона в программе ФФЛ, чтобы не приходили ей сам-сообщения, перевыпустит карту и используя ее похитит деньги банка. Таким образом она вместо номера Свидетель №6, указала номер телефона сожителя Соловьева – №, так как его знала наизусть и это первое, что пришло в голову. Когда она перевыпустила карту, то рассказала об этом Соловьеву, предложила ему похитить денежные средства, на что он согласился, и договорились, что будут совместно пользоваться данной картой в семейных целях. После этого она несколько раз снимала денежные средства с указанной карты в банкомате, а Соловьев оплачивал покупки. Если были они сразу сняли большую сумму, то была бы и большая комиссия, что могло быть очень подозрительным. Поэтому они старались тратить деньги с данной карты планомерно. При этом она и Соловьев понимали, что совершают кражу, но им очень нужны были деньги. Где и на какие суммы осуществлялись покупки, не помнит, может только сказать, что в магазинах данной картой расплачивался Соловьев по договоренности с ней, а все приобретенное приносил в семью. Таким образом, похищенными средствами они распоряжались совместно. У нее также была большая задолженность за фитнес-клуб. Больше она не собиралась совершать преступления, похищать деньги Совкомбанка не планировала. При этом часть похищенных средств они возвращали на карту, чтобы не было вопросов к клиенту, почему он не платит.

В этот же день к обеду пришла клиент ФИО64, которая также решила закрыть счет в банке. ФИО64 брала карту для покупки автомобиля, который решили не брать, поэтому она позвонила данному клиенту и попросила вернуть карту, потому как если клиент не пользуется картой, то это плохо сказывает на ее показателях и за такого клиента ей не платят. В тот момент она решила воспользоваться счетом ФИО64, убрать из базы ее номер, указала телефон №, наугад выбирая цифры, лишь бы не номер ФИО64. Когда она перевыпустила карту ФИО64, то рассказала об этом Соловьеву и предложила похищать ему денежные средства с данного счета, на что он также согласился. Используя перевыпущенную карту ФИО64, она снимала деньги в банкоматах, а Соловьев расплачивался ею в магазинах. При этом часть похищенных денег они возвращали на карту, чтобы у банка не было вопросов почему клиент совсем ничего не платит. Больше они совершать преступлений не собирались и похищать деньги банка не планировали.

ДД.ММ.ГГГГ днем она была на работе, к ней обратился клиент банка Свидетель №5, которая негативно отзывалась о банке и захотела закрыть свой счет Она решила воспользоваться данным случаем, использовать ее счет для хищения денег банка. Поменяв номер телефона Свидетель №5 на телефон Соловьева №, она перевыпустила карту. Об этом рассказала Соловьеву, и они решили похитить денежные средства банка Совместно, используя карту на имя Свидетель №5. Больше похищать средства банка они не собирались.

ДД.ММ.ГГГГ она также была на работе, в банк обратился клиент Свидетель №15, которая также решила закрыть свой счет. Она решила использовать ее счет для хищения денег банка, для этого она поменяла ее телефон в программе. Указала № – старый номер Соловьева. Впоследствии они похищали деньги с данной карты. При этом больше похищать не планировали.

ДД.ММ.ГГГГ она также была на работе, в банк обратился клиент Свидетель №3, которая приняла решение закрыть счет. Она решила использовать данный счет для хищения средств банка, для этого в программе она поменяла абонентский номер указав №, данный номер, ей кажется она выдумала. Впоследствии совместно с Соловьевым они похищали деньги с данной карты, больше совершать преступления и похищать деньги с ним не собирались.

ДД.ММ.ГГГГ она также была на работе, в банк обратился клиент Свидетель №16, которая решила закрыть счет. Она решила использовать ее счет для хищения средств банка, для этого она поменяла ее телефон в программе, указала №, который она сама выдумала. Впоследствии совместно с Соловьевым они похищали деньги с данной карты Свидетель №16. Больше совершать преступление и похищать деньги с ФИО66 они не собирались.

ДД.ММ.ГГГГ она также была на работе, в банк обратился клиент ФИО70, который решил закрыть свой счет. Она приняла решение использовать данный счет для хищения средств банка, для чего в программе поменяла номер телефона, указав №, который она выдумала. Впоследствии совместно с Соловьевым похищали при помощи данной карты денежные средства банка, больше совершать преступления не собирались, похищать деньги не планировала.

ДД.ММ.ГГГГ она была на работе, в банк обратился клиент ФИО67, который решил закрыть счет. Она решила использовать данный счет для хищения средств банка, для этого она поменяла его телефон в программе, указав №, №, меняла номера, так как с первым номером уже у кого-то была карта, и это могло вызвать подозрения, данные номера она также выдумала. В дальнейшем совместно с ФИО66 они похищали средства банка при помощи данной банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ она также была на работе, в банк обратился клиент ФИО68, который решил закрыть счет. Она решила использовать его счет для хищения средств банка, для этого поменяла номер телефона, указав №, №, меняла номера, так как с первым номером уже у кого-то была карта, либо номер телефона не принимала программа, выдавала ошибку, данные номера, ей кажется она выдумала. Впоследствии совместно с ФИО66 они похищали средства банка при помощи данной карты. Больше совершать преступление не собирались, похищать деньги не планировали.

ДД.ММ.ГГГГ она была на работе, в банк обратился клиент ФИО65, который также решил закрыть счет. Она решила использовать данный счет для хищения средств банка, для этого она поменяла телефон в программе, указала №, который выдумала. Впоследствии совместно с Соловьевым они похищали средства банка, используя перевыпущенную карту. Больше она и Соловьев преступление совершать не собирались, похищать денежные средства не планировали.

ДД.ММ.ГГГГ она была на работе, в банк обратился клиент ФИО68, которая просила закрыть счет. Она решила использовать ее счет для хищения средств банка. Для этого через несколько дней поменяла ее номер телефона в программе, указав №, который ей кажется выдумала. Впоследствии она вместе с Соловьевым похищали при помощи перевыпущенной карты денежные средства банка. Больше она и Соловьев преступление совершать не собирались, похищать денежные средства не планировали.

ДД.ММ.ГГГГ она также была на работе, в банк обратился клиент ФИО61, которая попросила закрыть счет. Она решила использовать ее счет для хищения средств банка, для этого через несколько дней поменяла ее номер телефона в программе, указав №, который ей кажется выдумала. Впоследствии она вместе с Соловьевым похищали при помощи перевыпущенной карты денежные средства банка. Больше она и ФИО66 преступление совершать не собирались, похищать денежные средства не планировали.

ДД.ММ.ГГГГ она была на работе, в банк обратился клиент Свидетель №9, который также просил закрыть его счет. Она решила использовать ее счет для хищения средств банка, для этого через несколько дней поменяла ее номер телефона в программе, указав №, который ей кажется, она выдумала. Впоследствии она вместе с Соловьевым похищали при помощи перевыпущенной карты денежные средства банка. Больше она и ФИО66 преступление совершать не собирались, похищать денежные средства не планировали.

ДД.ММ.ГГГГ она была на работе, в банк обратился клиент Свидетель №7, который просил закрыть счет. Она решила использовать ее счет для хищения средств банка, для этого через несколько дней поменяла ее номер телефона в программе, указав №, который принадлежит Соловьеву. Впоследствии она вместе с Соловьевым, похищали при помощи перевыпущенной карты денежные средства банка. Больше она и ФИО66 преступление совершать не собирались, похищать денежные средства не планировали.

ДД.ММ.ГГГГ, когда она была на работе, в банк обратился клиент ФИО63, который просил закрыть счет, который она решила использовать для хищения денежных средств банка. Для этого она через несколько дней поменяла его номер телефона в программе, указав №, который она выдумала. Впоследствии, она вместе с Соловьевым похищали при помощи перевыпущенной карты денежные средства банка. Больше она и Соловьев преступление совершать не собирались, похищать денежные средства не планировали. (т.7, л.д. 65-70)

Допрошенный в ходе следствия Соловьев Д.А. показал, что проживает с гражданской супругой – Гимаевой Кристиной Вячеславовной и совместным ребенком – дочерью 2020 года рождения. В период с ноября 2021 года по апрель 2022 года он с семьей жил в <адрес> по адресу: <адрес>28. В сентябре 2021 года Кристина устроилась на работу в офис «Совкомбанк». Офис расположен в их доме, где они жили, и это было удобно, так как у них маленький ребенок. Кристина проработала в данном офисе до начала мая 2022 года.

Примерно, в середине ноября 2021 года, в ходе разговора, когда они сидели дома по вышеуказанному адресу в с. Аргаяш, и обсуждали материальные трудности, Кристина предложила, используя свое служебное положение, оформить без ведома клиента карту рассрочки «Халва» с установленным лимитом. Он согласился. При этом понимал, что Кристина имеет доступ к данным клиентов и может воспользоваться своим служебным положением при помощи программ установленных на ее рабочем компьютере, оформить или перевыпустить кредитную карту. Всех тонкостей он не знает, так как не понимает в этом, каким именно образом и в какой программе она работала, но понимал, что таким образом совершается хищение денежных средств со счета. Кристина в один из дней по ранее достигнутой договоренности, оформила данную карту и принесла ее домой. Он не знал данные клиента, ему это было не интересно. Он помнит, что Кристина сказала, что на данной карте был лимит около 30 000 рублей. Они стали использовать данную карту, расплачивались ее за товары в различных торговых точках. Им не хватило этих денег, поэтому обсуждая их материальные трудности, Кристина снова предложила воспользоваться своим служебным положением и оформить карту рассрочки без ведома клиента. Он согласился. На следующий день, точной даты не помнит, но это также было в ноябре 2021 года, Кристина принесла домой новую карту рассрочки. Данные клиента он не знает, но помнит, что лимит по данной карте был около 80 000 рублей. Деньги они также тратили, оплачивая данной картой товар. Далее, они с Кристиной вступали в сговор на хищение денег у банка таким же образом, еще 13 раз. Всего было 15 таким образом оформленных карт. Каждый раз у них возникал новый умысел на хищение денег. Сразу они не планировали и не выбирали клиентов. Умысел на хищение у них возникал спонтанно, из-за материальных трудностей. Он точно не помнит даты, когда Кристина оформляла карты. Пин-код каждой карты, Кристина писала на оборотной стороне карты, поэтому они при использовании карт и хищении денег, без проблем вводили пин-коды карт. Пользовались и расплачивались картами за товары в магазинах они с Кристиной, как вместе, так и по отдельности. В настоящее время он не помнит, какой картой и где он расплачивался. Все его действия были согласованы с Кристиной. Кроме того, если сумма покупки при расчетах данными картами не более 1000 рублей, то введение пин-кода не требовалось, если сумма более 1000 рублей, то введение пин-кода обязательно. Для того чтобы отвести от себя подозрения, они периодически на карты клиентов, на которые Кристина оформила кредиты, вносили незначительные платежи. Он понимает, что своими действия совершил хищение денежных средств со счета. Вину свою признает, в содеянном раскаивается.

В дополнительных показаниях Соловьев Д.А. указывал, что абонентские номера №, № принадлежат ему, которые приобретал для личных нужд и по предварительному согласованию с Кристиной (Гимаевой), которая их использовала в компьютерной программе у себя в офисе (изменяла абонентский номер клиента на принадлежащий ему абонентский номер), когда они планировали похитить деньги с банковских счетов, с целью избежания смс-информирования клиента. В настоящее время после возбуждения уголовного дела, он все сим-карты уничтожил (выбросил) за ненадобностью.

Автомобили марки ВАЗ 21124 Лада 112 гос.№ №, принадлежит ему, но автомобиль изъят в ходе предварительного следствия в <адрес> и помещена на штрафстоянку в <адрес> он понял, он приобрел данный автомобиль, который был в угоне, а ему об этом было неизвестно. Данный автомобиль он забирать не собирается.

Автомобиль марки ВАЗ 21140 Лада Самара гос. №, была вся гнилая, поэтому он продал ее в декабре 2020 года по объявлению. В настоящее время с постоянными переездами он потерял договор купли-продажи, думал, что новый собственник, данные которого он потерял, поставил на свое имя данный автомобиль. Он том, что данный автомобиль до сих пор числится за ним, ему стало известно в ходе настоящего допроса. (т.7, л.д. 98-101, 103-106)

В качестве обвиняемого в ходе следствия Соловьев Д.А, показал, что вину в предъявленном обвинении по всем эпизодам полностью признает, с обстоятельствами, изложенными в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого согласен. Его сожительница Гимаева К.В. действительно работала в ПАО Совкомбанк. Начиная с ноября 2021 года, пользовалась случаем, когда кто-то хотел закрыть счет, говорила клиентам, что счет закроет, а сама не закрывала, перевыпускала карту на имя клиента и говорила ему об этом. Так как у них очень тяжелое материальное положение, они каждый раз договаривались похитить деньги банка, под видом клиентов. При этом после каждого случая использования для хищения карты клиента, они больше не собирались похищать деньги. Каждый раз хищение денег совершали сообща, Гимаева снимала деньги с банкоматов, а он впоследствии расплачивался картой в магазинах. О совершении кражи денег они никому не рассказывали, в хищении принимали участие только он и Гимаева, перевыпущенные Гимаевой банковские карты они никому не передавали, использовали их вдвоем. Ранее он говорил, что знал о том, что Гимаева перевыпускает карты заранее, но это на самом деле не так, Гимаева ставила его перед фактом, что у нее уже есть карта, с помощью которой со счета банка можно похищать деньги со счета, и после этого ни уже договаривались об этом. (т. 7, л.д. 172-175)

В судебном заседании по преступлениям, предусмотренным п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, с согласия сторон также оглашены показания свидетелей в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, а именно:

- Свидетель №6, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк» расположенного по адресу: <адрес>, для оформления потребительского кредита. Ей был одобрен кредит на сумму 30 000 рублей, после чего они подписали документы, и работник банка ей выдала карту рассрочки «Халва» с лимитом кредитования на сумму 30 000 рублей. При составлении договора она указала свой номер телефона 89514709836. С данной карты она снимала денежные средства для собственных нужд, и в последующем вносила платежи. В октябре 2021 года она решила закрыть данный кредит. Так, ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: <адрес> для закрытия кредита. Там находилась молодая девушка, на вид 30 лет, при встрече, которой может опознать. В ходе разговора она сообщила, что хочет закрыть кредит. После чего она прошла к банкомату расположенного в их офисе, и внесла 30000 рублей на карту «Халва». После внесения денежных средств она снова подошла к сотруднику банка, и она оформила ей документы о погашении кредита и выдала справку о погашении кредита. После чего сотрудник банка, ей сообщила, что кредит погашен в полном объеме, и она при ней разрезала карту рассрочки «Халва» и выбросила ее в урну. 08.01.2022 в 12:09 часов ей позвонили сотрудники ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у неё имеется задолженность по карте рассрочки «Халва», на какую сумму она не помнит. 12.01.2022 она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, работником банка была именно та девушка, которая в октябре 2021 закрывала ей кредит. Она сообщила ей, что поступил звонок от работников ПАО «Совкомбанк» и сообщили об образовавшейся задолженности по карте «Халва». Девушка сказала ей, что это звонили мошенники, и чтобы она не верила им, и что у неё по карте «Халва» задолженности не имеется, и кредит по ней закрыт. После чего, она сделала ей распечатку по её кредитам в ПАО «Совкомбанк» и сказала, что по всем её кредитам договора закрыты и предоставила его ей. После чего она успокоилась и ушла домой. 19.05.2022 в 08:17 часов ей позвонили сотрудники ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у неё имеется кредитная задолженность по карте «Халва», на сумму 818 рублей. В этот же день она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, сотрудником была другая девушка. Сотрудник банка выдала ей выписку денежных средств по её карте «Халва», на которой имелась задолженность в сумме 818,50 рублей. Данными денежными средствами она не распоряжалась, после закрытия кредитной карты «Халва» в октябре 2021 года, у неё не было возможности пользоваться данной картой, так как она его сдала работнику банка в октябре 2021 года. Номер телефона 89658570221 ей не принадлежит и в пользовании никогда не находился. Гимаеву Кристину Вячеславовну она не знает, с ней не знакома. ( т.2, л.д. 178-180)

- Свидетель №7, из которых следует, что 29.09.2020 он обратился в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, для оформления потребительского кредита. Ему был одобрен кредит на сумму 60 000 рублей, после чего он подписал документы, и работник банка ему выдала карту и вместе с ней она сняла ему денежные средства в размере 60 000 рублей, вместе с картой передала ему, пояснив, что оплачивать кредит необходимо пополняя данную карту. После чего данный банковский работник уговорила его также взять карту рассрочки «Халва» поясняя, что он сможет пользоваться картой при оплате за покупки, а возвращать денежные средства путем их внесения на карту в банкомате. Он согласился, и ему работник банка оформила карту рассрочки «Халва» №, с лимитом кредитования на сумму 75 000 рублей. При составлении договора он указал свой номер телефона 89127911298. С данной карты он снимал денежные средства для собственных нужд, и в последующем своевременно вносил платежи. В феврале 2022 года решил закрыть кредиты в ПАО «Совкомбанк». Так, 24.02.2022 он обратился в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31 для закрытия кредита и карточки рассрочки «Халва». Там находилась молодая девушка, на вид 30 лет, при встрече с которой может её узнать. В ходе разговора он сообщил, что хочет закрыть кредит и карточку «Халва». После чего он вместе с данным работником подошли к банкомату расположенного в их офисе, и она ему помогла внести на карту «Халва» оставшиеся денежные средства для полного погашения кредита, сумму не помнит около 9000 рублей. После внесения денежных средств она оформила ему документы о погашении кредитов и выдала справку о погашении кредитов. После чего сотрудник банка, сообщила ему, что кредиты погашены в полном объеме, и она при нём разрезала обе карты. 19.05.2022 около 12:00 часов ему позвонили сотрудники ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у него имеется задолженность по карте «Халва», на сумму около 3000 рублей. Он сообщил, что данную карту закрыл еще в феврале 2022 года. В этот же день он обратился в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: <адрес>, при этом сотрудником была другая девушка. Сотрудник банка выдала ему выписку денежных средств по карте «Халва», и сообщила ему, чтобы он обратился с заявлением в полицию. Данными денежными средствами он не распоряжался, после закрытия кредитной карты «Халва» в феврале 2022 года, у него не было возможности пользоваться данной картой, так как он её сдал работнику банка в феврале 2022 года. Номер телефона 89507380371 ему не принадлежит и в пользовании никогда не находился. (т.2, л.д. 181-183)

- Свидетель №8, который показал, что 26.10.2021 он на свое имя оформил карту рассрочки «Халва» в отделении банка ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш ул. Ленина 31, с лимитом кредитования на сумму 75000 рублей, для приобретения мебели. При составлении договора он указал свой номер телефона №. Финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» была молодая девушка, светлые волосы, данных ее он не знает, с ней не знаком. Для активации указанной кредитной карты было необходимо осуществить какую-либо операцию по снятию, переводу денежных средств со счета, и жене были переведены 450 рублей на ее номер телефона. Они с женой хотели расплатиться указанной кредитной картой в мебельных магазинах с. Аргаяш, но продавцы указанных магазинов пояснили нам, что не работают с картами «Халва». В связи с тем, из-за того, что они смогли воспользоваться денежными средствами, находящимися на счету кредитной карты «Халва», то решили заплатить образовавшуюся задолженность в сумме 950 рублей.

Так, 17.01.2022 после осуществления оплаты в банкомате ПАО «Совкомбанк», расположенному в помещение банка по адресу: с. Аргаяш ул. Ленина 31, они обратились к финансовому консультанту ПАО «Совкомбанк», которая пояснила, что задолженность погашена, и они передали ей кредитные договора вместе с картой «Халва», на что менеджер пояснила, что карту они должны забрать с собой и уничтожить ее дома. Также она им выдала квитанцию, об оплате задолженности, он написал заявление о закрытие банковского счета. Финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» была та же девушка, что оформила на его имя карту «Халва» 26.10.2021. Вернувшись, домой он порезал указанную карту «Халва» и выбросил. 13.05.2022 ему на телефон позвонила женщина, представилась сотрудником банка ПАО «Совкомбанк» и сообщила, что у него имеется задолженность по карте «Халва» в сумме 3500 рублей. Он ей ответил, что какой-либо задолженности у него нет и быть не может, поскольку 17.01.2022 он погасил кредит по карте «Халва» и написал заявление о закрытие кредитного счета. В ответ женщина ему сказала, чтобы он поехал в отделение банка и уже на месте разобрался в сложившейся ситуации. 13.05.2022 в отделение банка он не попал, так банк был закрыт. 17.05.2022 ему позвонили сотрудники банка ПАО «Совкомбанк» пояснили, что у него образовалась задолженность в сумме 7600 рублей. Он незамедлительно направился в отделение банка, где менеджер ему пояснила, что по данному факту ему необходимо обратиться в полицию. В период владения кредитной картой какие-либо операции в виде платежей и переводов, кроме активации он не осуществлял, денежные средства не снимал. Карту и номер счета никому не передавал. Номера телефонов № ему не принадлежат и в пользовании никогда не находились. Гимаеву Кристину Вячеславовну он не знает и с ней не знаком. (т.2, л.д. 184-186)

- Свидетель №10, которая показала, что в октябре 2021 года у неё были материальные трудности и она решила оформить кредитную карту в ПАО «Совкомбанк». 14.10.2021 в дневное время она обратилась в офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш ул. Ленина, д.31, Аргаяшского района. В офисе работала финансовый консультант, которая представилась как Гимаева Кристина Вячеславовна. Ранее она слышала, что есть кредитная карта «Халва». У консультанта она расспросила про условия оформления данной карты. Гимаева рассказала об условиях оформления и пользования картой. Её устроили условия, и она решила оформить данную карту. Изначально она планировала оформить карту с лимитом 50 000 рублей. Гимаева сказала, что лимит может быть увеличен, для этого необходимо заполнить документы и отправить в головной офис для одобрения лимита. Гимаева заполнила какие-то документы, какие именно, она не знает, так как на руки ей никакие документы не выдала, отсканировала её паспорт. Затем предоставила ей пакет документов, в которых она собственноручно расписалась в графах, указанных Гимаевой. Документы она не читала, так как полностью доверилась сотруднику банка, думая, что она действует в собственных интересах. Далее, как она поняла, Гимаева направила в электронном варианте пакет её документов в головной офис Банка. Буквально через 10-15 минут, Гимаева сказала, что ей одобрена карта с лимитом 75 000 рублей и она может ее получить. Она согласилась, Гимаева дооформила какие-то документы, как она поняла «расписку о получении банковской карты» и предоставила ей, где она собственноручно поставила свою подпись в графе указанной Гимаевой. После чего, Гимаева ей выдала банковскую карту с лимитом 75 000 рублей. Карта не именная. При составлении договора она указала свой номер телефона 89080529001. В последствии, она пользовалась данной картой несколько раз в период с 14.10.2021 по 20.10.2021. Из общего лимита она потратила всего 49 904,81 рублей. Израсходованные денежные средства она через несколько дней вносила на карту посредством банкомата, установленного в офисе банка в с. Аргаяш ул. Ленина, д.31. 13.12.2021 она полностью погасила долг, то есть внесла последний платеж ранее израсходованных ей денежных средств по карте. С 23.12.2021 она данной картой не пользовалась. Когда она приходила в офис банка и вносила платеж, то финансовым консультантом всегда была Гимаева. Больше в офисе она никого из сотрудников не видела. Кроме того, при оформлении и получении кредитной карты, в офисе была только Гимаева.

01.02.2022 в дневное время она обратилась в указанный офис банка для того, чтобы закрыть банковскую карту «Халва» и сдать ее в офис за ненадобностью. Финансовым консультантом в тот день была также Гимаева. Она сообщила ей, что ей необходимо закрыть карту. Гимаева сказала, что она закроет карту, при этом добавила, что саму карту сдавать в банк не нужно. Она поверила ей. Гимаева выдала ей справку о полном погашении кредита по данной карте. Она может с уверенностью сказать, что 01.02.2022 она никакие документы не подписывала, Гимаева ей выдала только справку. Более в данном офисе она не была. Она считает, что полностью погасила задолженность и закрыла карту, так как Гимаева её уверила, что карта, выданная ей, не пригодна больше для использования. Поэтому данная карта у неё сохранилась, но она ей не пользовалась.

02.05.2022 в дневное время ей на сотовый телефон позвонили, кто именно она не помнит, представившись сотрудником «Совкомбанк» и сообщили ей, что у неё имеется задолженность по кредитной карте «Халва». Она была так шокирована, поскольку считала, что закрыла карту и это какая-то ошибка. Но все же 04.05.2022 она решила обратиться в офис банка, расположенный по вышеуказанному адресу, где она ранее оформляла кредитную карту, для того, чтобы разобраться в произошедшем по поводу задолженности. Когда она обратилась в банк, то финансовым консультантом была другая девушка, представилась, как Свидетель №21, имени не помнит. Она предоставила свой паспорт, Свидетель №21 посмотрела по программе на своем персональном компьютере её историю и сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ на её имя была перевыпущена кредитная карта с лимитом 75 000 рублей и на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составляет на общую сумму 91 158,84 рублей. Она с уверенностью может сказать, что заявление не оформляла и не подписывала на перевыпуск карты, в офис банка не обращалась. В офисе банка она написала заявление по факту произошедшего и решила обратиться в полицию. Считает, что сотрудники ПАО «Совкомбанк» воспользовались её доверительным отношением и своим служебным положением, оформили на её имя перевыпуск карты «Халва» и таким образом похитили денежные средства банка. Номер телефона № ей не принадлежит и в пользовании никогда не находился. С Гимаевой Кристиной Вячеславовной она лично не знакома, знает только, что она работала в ПАО «Совкомбанк» финансовым консультантом, и она оформляла и закрывала ей карту рассрочки «Халва» в офисе ПАО «Совкомбанк» в с. Аргаяш ул. Ленина, д.31. (т.2, л.д. 190-193)

- Свидетель №14, согласно которым в феврале 2022 года к его жене обратилась Гимаева Кристина, которая на тот момент работала в ПАО «Совкомбанк», с просьбой оформить кредитную карту «Халва». Гимаевых они знают давно, поскольку мать Кристины работает совместно с его супругой в АСОШ №2. По своей доверчивости, его супруга – Рахимова Марина Владимировна, решила помочь Кристине, так как та пояснила, что она недавно работает в банке и ей необходимо как можно больше найти клиентов, которые оформят кредитную карту «Халва». За это якобы ей будет премия от руководства банка. Таким образом, его супруга попросила его оформить кредитную карту «Халва» на его имя, для того, чтобы помочь Кристине. У супруги уже был кредит в банке, но ему неизвестно, что Кристина рефинансировала кредит супруги. Что именно она делала, он не знает. Он согласился помочь Кристине, хотя сразу знал, что данной картой не будет пользоваться и сдаст ее по истечению срока действия. 26.02.2022 в дневное время он обратился в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: с. Аргаяш ул. Ленина, д.31, Аргаяшского района. В офисе финансовым консультантом работала Гимаева Кристина, ранее ему хорошо знакомая. Он предоставил Кристине свой паспорт и сразу ей сказал, что данной картой пользоваться не будет, оформляет ее только для того, чтобы ей помочь. Гимаева заполнила какие-то документы, какие именно не знает, так как на руки ему никакие документы не выдала, отсканировала его паспорт. Затем предоставила ему пакет документов, в которых он собственноручно расписался в графах, указанных Гимаевой. Документы он не читал. Так как полностью доверился Кристине. Далее, как он понял, Гимаева направила в электронном варианте пакет его документов в головной офис Банка. Бувально через минут 10-15, Гимаева сказала ему, что одобрена карта «Халва» с лимитом 78 000 рублей, и он может ее получить. Затем Гимаева предоставила ему данную карту и расписку о получении банковской карты, в которой он собственноручно расписался. При составлении договора он указал свой номер телефона 89525064579. 04.05.2022 в дневное время он обратился в указанный офис банка для того, чтобы закрыть карту «Халва» и сдать ее в офис за ненадобностью, так как он никогда ею не пользовался. Хранится она у него дома в том виде, в котором ему ее выдали, то есть в сейф пакете. Когда он обратился в банк, то финансовым консультантом была другая девушка, представилась как Свидетель №21, имени ее не помнит. Он предоставил ей свой паспорт, Свидетель №21 посмотрела по программе на своем персональном компьютере его историю и сообщила, что на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составляет около 86 000 рублей. В офисе банка он написал заявление по факту произошедшего и решил обратиться в полицию, так как считает, что сотрудники ПАО «ФИО60», возможно ФИО20, воспользовались его доверительным отношением и своим служебным положением, оформили на его имя перевыпуск карты «Халва» и таким образом похитили денежные средства банка. Та карта, которая у него на руках, она заблокирована, то есть является недействительной. Номер телефона 89000221804 ему не принадлежит и в пользовании никогда не находился. (т.2, л.д. 201-203)

- Свидетель №15, которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она обратилась в офис ПАО «ФИО60» по адресу: <адрес>, для оформления потребительского кредита. В офисе работала финансовый консультант, данных которой она не знает. Ей был одобрен кредит на сумму 40000 рублей, после чего они подписали документы, и работник банка выдала ей карту и она вместе с ней сняла ей денежные средства в размере 40000 рублей и вместе с картой передала их ей, пояснив, что оплачивать кредит необходимо пополняя данную карту. После чего данный банковский работник уговорила её взять карту рассрочки «Халва» пояснив, что она может пользоваться картой при оплате за покупки, а возвращать денежные средства путем их внесения на карту в банкомате. Она согласилась, и работник банка оформила карту рассрочки «Халва», с лимитом кредитования на сумму 60 000 рублей, и передала её ей. При составлении договора она указала свой номер телефона №. В последствии, она пользовалась данной картой только один раз - в августе 2021 года сняла денежные средства в сумме 14 000 рублей, но в последующем она закинула обратно денежные средства на карту посредством банкомата, установленного в офисе банка в с. Аргаяш ул. Ленина, д.31. Пополнив баланс на сумму лимита кредита 60 000 она больше не тратила оттуда денежные средства. 30.11.2021 в дневное время она обратилась в указанный офис банка для того, чтобы закрыть банковскую карту «Халва» и сдать ее в офис за ненадобностью. Финансовым консультантом была другая девушка, представившаяся Гимаевой, имени не помнит. Она сообщила ей, что возникла необходимость закрыть карту. Гимаева сказала, что она закроет карту, при этом добавила, что саму карту сдавать в банк не нужно. Она поверила ей. Гимаева ей выдала справку о полном погашении кредита по данной карте. Она может с уверенностью сказать, что 30.11.2021 она никакие документы не подписывала, Гимаева ей выдала только справку. Более в данном офисе она не была. Считает, что полностью погасила задолженность и закрыла карту, так как Гимаева её уверила, что карта, выданная ей, не пригодна больше для использования. Поэтому данная карта у неё сохранилась, но она ей не пользовалась. 17.05.2022 в дневное время ей на сотовый телефон позвонили сотрудники «Совкомбанк» и сообщили, что имеется задолженность по кредитной карте «Халва». Она была удивлена, так как считала, что закрыла карту и кредит по ней полностью погашен. В этот же день 17.05.2022 она решила обратиться в офис банка, расположенный по вышеуказанному адресу, где ранее оформляла кредитную карту, для того, чтобы разобраться в произошедшем по поводу задолженности. Когда она обратилась в банк, то финансовым консультантом была другая девушка, представилась как Ерофеева, имени не помнит. Она предоставила свой паспорт, Ерофеева посмотрела по программе на своем персональном компьютере её историю и сообщила, что на её имя была перевыпущена кредитная карта «Халва» с лимитом 60 000 рублей, какая задолженность была на тот момент она не помнит. Она с уверенностью может сказать, что заявление не оформляла и не подписывала на перевыпуск карты, в офис банка не обращалась. В офисе банка она написала заявление, что по факту произошедшего решила обратиться в полицию. Считает, что сотрудники ПАО «Совкомбанк» воспользовались её доверительным отношением и своим служебным положением, оформили на её имя перевыпуск карты «Халва» и таким образом похитили денежные средства банка. Номер телефона № ей не принадлежит и в пользовании никогда не находился. С Гимаевой Кристиной Вячеславовной она лично не знакома, знает только, что она работала в ПАО «Совкомбанк» финансовым консультантом, и она закрывала ей карту рассрочки «Халва» в офисе ПАО «Совкомбанк» в с. Аргаяш ул. Ленина, д.31. (т.2, л.д. 204-206)

- Свидетель №5, из которых следует, что 22.05.2019 она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк» расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, для оформления потребительского кредита. После чего ей был одобрен кредит на сумму 470 000 рублей, далее они подписали документы, и работник банка ей выдала кредитную карту, на которой находилась указанная сумма. Работник банка в её присутствии сняла с данной карты денежные средства в размере 470000 рублей и вместе с картой передала их ей, пояснив, что оплачивать кредит необходимо пополняя данную карту. После чего данный банковский работник уговорила её взять карту рассрочки «Халва» поясняя, что она может пользоваться картой при оплате за покупки, а возвращать денежные средства путем их внесения на карту в банкомате. Она согласилась и ей оформили карту рассрочки «Халва» с лимитом кредитования 15 000 рублей. При составлении договора она указал свой номер телефона 89080574459. Картой «Халва» она пользовалась несколько раз, оплачивала покупки и в последующем вносила платежи. В апреле 2021 года она досрочно погасила кредит по потребительскому договору. В ноябре 2021 года она решила закрыть карту «Халва» в ПАО «Совкомбанк». Так, 23.11.2021 она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31 для закрытия карты «Халва». Там находилась молодая девушка, на вид 30 лет, при встрече с которой сможет её опознать. В ходе разговора она сообщила, что хочет закрыть карту «Халва». Далее она вместе с данным работником подошла к банкомату расположенным в их офисе, и она ей помогла внести денежные средства в сумме 15000 рублей на данную карту. После внесения денежных средств она оформила ей документы о погашении кредитов и выдала мне справку о погашении кредита. После чего сотрудник банка ей сообщила, что кредит погашен в полном объеме, и она при ней разрезала карту на восемь частей. В марте-апреле 2022 года ей стали звонить сотрудники банка ПАО «Совкомбанк» и сообщали, что у неё имеется задолженность по карте «Халва», на сумму сперва 2000 рублей, а на момент допроса около 3000 рублей. Она сообщала им, что данную карту закрыла еще в ноябре 2021 года. 23.05.2022 позвонили её родственникам и сообщили, чтобы передали ей что у неё имеется задолженность по карте «Халва». В этот же день она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, где сотрудником была уже другая девушка. Сотрудник банка выдала ей выписку денежных средств по её карте «Халва», и сообщила ей, чтобы она обратилась с заявлением в полицию. Денежными средствами после закрытия кредитной карты «Халва» в ноябре 2021 года она не распоряжалась, так как у неё не было возможности пользоваться данной картой, так как она её сдала работнику банка в ноябре 2021 года. Номера телефонов № ей не принадлежат и в пользовании никогда не находились. Гимаеву Кристину Вячеславовну она не знает и с ней не знакома. (т.2, л.д. 175-177)

- ФИО32, согласно которым, ДД.ММ.ГГГГ он обратился в отделение ПАО ФИО60 по адрес: <адрес> для оформления потребительского кредита, где сотрудник оформила соответствующая заявку на сумму 60 000 рублей, а также оформила договор №. Он ознакомился с условиями договора и расписался. Также ему оформили кредитную карту, на какую именно сумму не помнит, сотрудник банка пояснила, что выпуск карты входит в условия договора. Кредитные средства потратил на свои нужды, задолженность по кредиту погасил. Кредитная карта находится у него дома, до настоящего времени.

ДД.ММ.ГГГГ он снова обратился в отделение ПАО ФИО60 по адресу: <адрес>, для оформления потребительского кредита. Сотрудник банка оформил заявку на кредит на сумму 30 000 рублей, которые он получил на банковскую карту «Халва» по номеру договора №. Как он пояснил сотрудник банка, кредитная карта, оформленная ДД.ММ.ГГГГ активна, номер расчетного счета не закрыт, по данному факту не стали оформлять другу карту.

16.12.2021 он пришел в отделение ПАО «Совкомбанк» по указанному адресу, для досрочного погашения по кредиту. Там находилась молодая девушка на вид 30 лет, представилась ему Гимаевой Кристиной – финансовым консультантом. В ходе разговора он сообщил, что хочет погасить кредит досрочно, так как сумма долга составляла около 13 000 рублей. После чего прошли к банкомату, расположенного в их офисе, и он внес остаток денежных средств. После внесения денежных средств пришли к рабочему месту, где она стала оформлять документы о погашении кредита. В ходе разговора с ней, Гимаева ему сообщила, что кредит погашен в полном объеме, оформленный ДД.ММ.ГГГГ, и закрыта банковская карта «Халва» по номеру договору № от ДД.ММ.ГГГГ. После чего ему выдали документы, что он не имеет долговых обязательств перед банком.

06.05.2022 в дневное время находился в с. Аргаяш, в это время позвонили сотрудники ПАО Совкомбанк и сообщили, что у него имеется кредитная задолженность по карте «Халва». По данному факту он обратился в отделение ПАО Совкомбанк в с. Аргаяш, где сотрудник выдал ему выписку денежных средств по карте «Халва» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, на которой имелась задолженность на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 28 940,11 рублей. Данными денежными средствами он не распоряжался, при каких обстоятельствах произошло списание средств, ему неизвестно. Кредитная карта «Халва» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, он закрыл ДД.ММ.ГГГГ, когда погасил кредит досрочно в отделение указанного банка. Считает, что к данному факту причастна Гимаева К., которая при неизвестных ему обстоятельствах воспользовалась денежными средствами по карте «Халва» по договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на которой имеется задолженность в сумме 28 940,11 рублей. (т.2. л.д. 164-165)

- Свидетель №2, из которых следует, что 15.10.2020 он обратился в отделение мини-офиса ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: <адрес>, Комсомольский пр-т, <адрес>, где оформил карту рассрочки «Халва» № с лимитом кредитования 30 000 рублей. При составлении договора он указал свой номер телефона №, которым ранее пользовался. В последующем он поменял номер телефона на №, и в январе 2021 года обратился в вышеуказанный мини-офис ПАО «Совкомбанк», для изменения моих контактных данных, а именно изменить номер телефона с №. Денежные средства с карты «Халва» он тратил на собственные нужды, кредит оплачивал согласно графику платежей без просрочек. В октябре 2021 года он потерял данную карту рассрочки «Халва» и решил заблокировать данную карту. 15.10.2021 он приехал в офис отделения ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31. В отделении ПАО «Совкомбанк» через установленный в офисе банкомат он внес 2400 рублей, которые были необходимы для погашения данного кредита. В последующем сотрудник банка заблокировала карту «Халва». Больше он карту «Халва» не получал. Кто был сотрудником банка в вышеуказанном офисе он не помнит. В мае 2022 года, точной даты он не помнит, ему позвонили сотрудники ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у него имеется задолженность по карте «Халва», но он сказал, что погасил кредит и заблокировал данную карту еще в октябре 2021 года. Так ему стали поступать неоднократные звонки от банка по имеющейся у него задолженности. По данному факту 06.06.2022 он обратился в отделении ПАО «Совкомбанк» расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, где он написал заявление с просьбой разобраться с образовавшейся задолженностью, так как карта была им заблокирована и новую карту он не получал. Сотрудник выдал ему выписку движения денежных средств по карте «Халва» по его договору, на которой имелись сведения о снятии и внесении денежных средств после 15.10.2021. Карту «Халва» после ее утери он не восстанавливал. Данной картой после 15.10.2021 он не пользовался, у него ее не было, денежными средствами не распоряжался. Номер телефона № ему не принадлежит и в пользовании никогда не находился. (т.2, л.д. 166-168)

- Свидетель №3, согласно которым в 2015 или 2016 году, точной даты она не помнит, оформляла кредитную карту в банке «Совкомбанк», примерно в 2017 году, точно не помнит, она погасила данную карту внеся на нее денежные средства. Какой был лимит кредитной карты, она не помнит. В начале декабре 2021 года ей позвонили сотрудники банка «Совкомбанк» и сообщили ей, что у неё имеется кредитная карта, срок которой истек и на ней находятся излишне внесенные денежные средства в сумме 1300 рублей, которые ей необходимо прийти в отделение банка и забрать. 07.12.2021 она пришла в офис отделения ПАО «Совкомбанк» расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31. Находясь в указанном офисе, сотрудник банка Гимаева Кристина, которая сказала, что срок действия карты истек, и на ней находятся излишне внесенные ею денежные средства в сумме 1300 рублей. Она отдала карту Гимаевой К. и сотрудница банка начала ей навязывать карту «Халва», рассказывая все положительные моменты пользования данной картой. Она согласилась. Сотрудница банка оформила документы, которые она подписала, и выдала ей карту рассрочки «Халва» №, с лимитом кредитования на сумму 75 000 рублей. При оформлении карты она указала свой номер телефона №. После оформления и подписания всех документов, они вместе с Гимаевой прошли к банкомату, возле которого она вскрыла конверт с картой «Халва», вставила карту в банкомат, ввела пин-код, показала ей как пользоваться, как снимать, как оплачивать услуги. После чего отдала ей данную карту. Каким образом ей в этот день Гимаева К. передала денежные средства в сумме 1300 рублей, которые были ей излишне уплачены, она не помнит, но они были ею получены. Картой «Халва» она ни разу не пользовалась, денежные средства с карты не снимала, покупки не оплачивала и 09.12.2021 она решила вернуть данную карту, так как не хотела ею пользоваться и не было надобности, поэтому в этот день она пришла снова в офис отделения ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31. и сказала Гимаевой К., что она отказывается от карты «Халва» и хочет ее вернуть. Гимаева К. дала ей бланк заявления, на котором она написала, что отказывается от карты «Халва». После чего она отдала карту Гимаевой К., но она сказала, что её карту она может забрать себе, так как она её заблокировала и пользоваться ею уже нельзя. И она ушла домой, больше ни в одно отделение ПАО «Совкомбанк» не обращалась. Карта до настоящего времени находится у неё, но она ею не пользуется. 26.05.2022 ей позвонили сотрудники ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у неё имеется кредитная задолженность по карте «Халва» три дня просрочки. Но она сказала, что карту «Халва» вернула и денежными средствами не пользовалась, при этом сдала карту обратно в банк. В этот же день она приехала в отделении ПАО «Совкомбанк» расположенного в с. Аргаяш ул. Ленина д.31, сотрудником банка была другая девушка. Она сделала ей выписку движения денежных средств по карте «Халва», на которой имелись сведения о снятии и внесении денежных средств после 09.12.2021, то есть после того как отказалась от данной карты. И к данной карте был подключен другой номер телефона, ей не принадлежавший. Номер телефона № ей не принадлежит и в пользовании никогда не находился. Данными денежными средствами она не распоряжалась, при каких обстоятельствах произошло списание мне не известно. (т.2, л.д. 169-171)

- Свидетель №4, в соответствии с которыми ДД.ММ.ГГГГ она с мужем ФИО4 обратились в отделение ПАО «Совкомбанк» расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, для оформления потребительского кредита с целью покупки автомашины. Находясь в указанном офисе, сотрудник банка Гимаева Кристина оформил ей заявку на получения кредита, было одобрено 75000 рублей. Ею был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, с которым она ознакомилась, и расписалась. При составлении договора она указала свой номер телефона №. Лимит кредитования карты рассрочки «Халва» в сумме 75000 рублей. Гимаева К. показала им как пользоваться данной картой, а именно вставила данную карту в банкомат, находящийся в помещении банка, показала как снимать, как оплачивать услуги и пополнила ей баланс её телефона на 100 рублей. После чего они ушли. В этот же день, чтобы не начислялись проценты, ей её сноха ФИО5 пополнила счет данной карты «Халва» на 100 рублей путем перечисления со своей банковской карты.Купить автомашину у них не получилось, поэтому тратить денежные средства с карты они не стали, на карте находились денежные средства в размере 75 000 рублей.В середине ноября 2021 года ей позвонила Гимаева К. и сказала, чтобы она вернула карту, так как она ею не пользуется, пояснив, что это требование банка.18.11.2021 они с мужем поехали в отделение ПАО «Совкомбанк» расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, где Гимаева К. напечатала справку об отсутствии задолженности, и передала её ей. Она передала Гимаевой К. карту «Халва», которую сотрудница убрала под стол. В мае 2022 года в это время позвонили сотрудники ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у неё имеется кредитная задолженность по карте «Халва» в сумме 3800 рублей, на что она сказала, что давно уже расторгла договор и денежными средствами не пользовалась и сдала карту в банк. Так ей поступали неоднократные звонки от банка по имеющейся у неё задолженности. Последний раз ей звонили 20.06.2022 и сообщили о имеющейся у неё задолженности в размере 7000 рублей. По данному факту она обратилась в отделении ПАО «Совкомбанк» расположенного в с. Аргаяш, где сотрудник выдала ей выписку денежных средств по карте «Халва» по договору № № от 01.11.2021, на которой имелись сведения о снятии и внесении денежных средств после 18.11.2021, то есть после того как она сдала карту Гимаевой К.. Данными денежными средствами она не распоряжалась, при каких обстоятельствах произошло списание ей не известно считает, что это Гимаева К. пользовалась этой картой, так как она сдала карту ей. Номера телефонов №, 89090768679 ей не принадлежат и в пользовании никогда не находились. С Гимаевой Кристиной Вячеславовной она лично не знакома, знает только, что она работала в ПАО «Совкомбанк» и она оформляла и закрывала ей карту рассрочки «Халва». (т.2, л.д. 172-174)

- Свидетель №5, которая показала, что 22.05.2019 обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк» расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, для оформления потребительского кредита. После чего ей был одобрен кредит на сумму 470 000 рублей, далее они подписали документы, и работник банка ей выдала кредитную карту, на которой находилась указанная сумма. Работник банка в её присутствии сняла с данной карты денежные средства в размере 470000 рублей и вместе с картой передала их ей, пояснив, что оплачивать кредит необходимо пополняя данную карту. После чего данный банковский работник уговорила её взять карту рассрочки «Халва» поясняя, что она может пользоваться картой при оплате за покупки, а возвращать денежные средства путем их внесения на карту в банкомате. Она согласилась и ей оформили карту рассрочки «Халва» с лимитом кредитования 15 000 рублей. При составлении договора она указал свой номер телефона №. Картой «Халва» она пользовалась несколько раз, оплачивала покупки и в последующем вносила платежи. В апреле 2021 года она досрочно погасила кредит по потребительскому договору. В ноябре 2021 года она решила закрыть карту «Халва» в ПАО «Совкомбанк». Так, 23.11.2021 она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31 для закрытия карты «Халва». Там находилась молодая девушка, на вид 30 лет, при встрече с которой сможет её опознать. В ходе разговора она сообщила, что хочет закрыть карту «Халва». Далее она вместе с данным работником подошла к банкомату расположенным в их офисе, и она ей помогла внести денежные средства в сумме 15000 рублей на данную карту. После внесения денежных средств она оформила ей документы о погашении кредитов и выдала мне справку о погашении кредита. После чего сотрудник банка ей сообщила, что кредит погашен в полном объеме, и она при ней разрезала карту на восемь частей. В марте-апреле 2022 года ей стали звонить сотрудники банка ПАО «Совкомбанк» и сообщали, что у неё имеется задолженность по карте «Халва», на сумму сперва 2000 рублей, а на момент допроса около 3000 рублей. Она сообщала им, что данную карту закрыла еще в ноябре 2021 года. 23.05.2022 позвонили её родственникам и сообщили, чтобы передали ей что у неё имеется задолженность по карте «Халва». В этот же день она обратилась в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, где сотрудником была уже другая девушка. Сотрудник банка выдала ей выписку денежных средств по её карте «Халва», и сообщила ей, чтобы она обратилась с заявлением в полицию. Денежными средствами после закрытия кредитной карты «Халва» в ноябре 2021 года она не распоряжалась, так как у неё не было возможности пользоваться данной картой, так как она её сдала работнику банка в ноябре 2021 года. Номера телефонов № ей не принадлежат и в пользовании никогда не находились. Гимаеву Кристину Вячеславовну она не знает и с ней не знакома. (т.2, л.д. 175-177)

- Свидетель №9, из которых следует, что в июле 2017 года у него возникли финансовые трудности, и он решил оформить кредит в ПАО «Совкомбанк». 11.07.2017 в дневное время он обратился в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: с. Аргаяш, ул. 8 Марта, номер дома не помнит. Но поясняет, что это было здание магазина, где продают золото. В помещении магазина была стойка, где работал финансовый консультант ПАО «Совкомбанк». Он оформил кредит на сумму 200 000 рублей, также ему финансовый консультант предложила оформить карту рассрочки «Халва», он согласился. Консультант разъяснила правила пользования картой «Халва». Ранее он слышал, что есть карта рассрочки «Халва». При составлении договора он указал свой номер телефона №. На тот момент кредит и карту «Халва» оформляла ФИО6, она и выдала ему карту рассрочки «Халва». Кредитный лимит на карте был 30 000 рублей. В 2017 году он с супругой пользовались данной картой «Халва» и потратили 30 000 рублей. Примерно через 1-2 месяц он внёс на карту «Халва» 30 000 рублей, тем самым полностью загасил кредит по данной карте. С того времени больше никогда не пользовался картой рассрочки «Халва», выданной ему в ПАО «ФИО60», но сама карта просто находилась при нём, иным лицам кредитную карту не передавал. В феврале 2022 года, он приехал в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: с. Аргаяш ул. Ленина, д.31, и закрыл кредит, также он хотел закрыть карту рассрочки «Халва», на что финансовый консультант пояснила, что карта «Халва» заблокирована. Он спросил, что делать с картой, на что финансовый консультант пояснила, что ничего не надо делать, карта заблокирована. Финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» была молодая девушка, светлые волосы, данных её он не знает, с ней не знаком. В конце мая 2022 года на его номер телефона стали поступать звонки от сотрудников банка ПАО «Совкомбанк» о том, что у него имеется задолженность в сумме 2000 рублей и необходимо погасить её до 04.06.2022. Он спросил, откуда у него такая задолженность, если он не пользуется кредитной картой «Халва», на что ему пояснили, что в марте 2022 была совершена покупка в магазине «Магнит» с. Аргаяш. На что он ответил, что будет разбираться в данной ситуации. После чего он направился в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина, д.31 Аргаяшского района. По приходу в банк ему предоставили справку по карте рассрочки «Халва», в которой отражено, что у него имеется задолженность на 17.06.2022 в сумме 81 321,61 рублей, хотя он данной картой не пользовался с 2017 года. Он с уверенностью может сказать, что никакие документы по перевыпуску новой карты «Халва», он не подписывал и полностью задолженность по данной карте была погашена. Кроме того, финансовый консультант ему сообщила, что в общей базе банка подвязан неизвестный номер телефона. В офисе банка он написал заявление по данному факту произошедшего и решил обратиться в полицию. Считает, что сотрудники ПАО «Совкомбанка» воспользовались своим служебным положением, переоформили карту «Халва», которая была на его имя и таким образом присвоили денежные средства Банка. Номер телефона № ему не принадлежит и в пользовании никогда не находился. Гимаеву Кристину Вячеславовну он не знает и с ней не знаком. (т. 2, л.д. 187-189)

- Свидетель №11, согласно которым 21.08.2018 в дневное время она обратилась в офис ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш ул. Ленина, д.31, Аргаяшского района. В офисе работала финансовый консультант, данных ее она не помнит. Ранее она слышала, что есть кредитная карта «Халва». Консультант рассказала об условиях оформления и пользования картой. Её устроили условия, и она решила оформить данную карту. Финансовый консультант оформила какие-то документы, и предоставила ей на подпись, она собственноручно поставила свои подписи. После чего, консультант ей выдала банковскую карту с лимитом 15 000 рублей. Карта не именная. При составлении договора она указала свой номер телефона №. В последствии, она пользовалась данной картой израсходованные денежные средства она через несколько дней вносила на карту посредством банкомата, установленного в офисе банка в с. Аргаяш ул. Ленина, д.31. В августе 2021 года она снова обратилась в ПАО «Совкомбанк» по вышеуказанному адресу для увеличения кредитного лимита до 75 000 рублей по своей карте «Халва». В офисе работала финансовый консультант, данных ее она не помнит. Она направила заявку в электронном виде. Через некоторое время она сообщила, что одобрен кредитный лимит на 75 000 рублей. Какие-либо документы финансовый консультант не оформлял, только выполнял манипуляции в компьютере. В последующем консультант помогла с её карты «Халва» снять в установленном в офисе банкомате денежные средства в размере 70000 рублей. Ежемесячно по 10 000 рублей она погашала данный кредит. 11.02.2022 в дневное время она обратилась в указанный офис банка для того, чтобы закрыть банковскую карту «Халва» и сдать ее в офис. Финансовым консультантом была девушка, которая представилась Гимаевой Кристиной. Она сообщила ей, что необходимо закрыть карту и спросила какую необходимо внести сумму для полного погашения. Гимаева сказала сумму 68 150 рублей. Они внесли указанную сумму на карту «Халва». Гимаева сказала, что она закроет карту, при этом добавила, что саму карту сдавать в банк не нужно. Гимаева ей выдала справку о полном погашении кредита по данной карте. Она при этом никакие документы не подписывала, Гимаева ей выдала только справку. Более в данном офисе она не была. Она посчитала, что полностью погасила задолженность и закрыла карту, так как Гимаева её уверила, что кредит по карте, выданной ей, полностью погашен. Поэтому данная карта у неё сохранилась, но она ей не пользовалась. В апреле 2022 года, точной даты она не помнит, ей на сотовый телефон позвонили, кто именно, она не помнит, представились сотрудником «Совкомбанк» и сообщили, что у неё имеется задолженность по кредитной карте «Халва». Она сказала, что закрыла кредит по данной карте. В этот же день она обратилась в офис банка, расположенный по вышеуказанному адресу, где ранее оформляла кредитную карту, для того, чтобы разобраться в произошедшем по поводу задолженности. Когда она обратилась в банк, то финансовым консультантом была также Гимаева Кристина. Она сказала Гимаевой, что ей позвонили из банка ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у неё имеется просроченная задолженность по кредитной карте «Халва», на что Гимаева заверила её, что у неё нет задолженности по карте «Халва», что кредит погашен. Она успокоилась и уехала домой. 17.05.2022 ей на сотовый телефон позвонили, кто именно, она не помнит, представились сотрудником «Совкомбанк» и сообщили ей, что у неё имеется задолженность по кредитной карте «Халва». В этот же день она обратилась в вышеуказанный офис банка ПАО «Совкомбанк», в офисе финансовым консультантом была другая девушка, представилась Свидетель №21. Она сказала, что ей позвонили с банка и сообщили, что у неё имеется просроченная задолженность по карте «Халва», хотя кредит был погашен в феврале 2022 года. Она предоставила ей свой паспорт, Свидетель №21 посмотрела по программе на своем персональном компьютере её историю и сообщила, что кредит по карте «Халва» не закрыт и по ней имеется просроченная задолженность, какую сумму озвучила, она не помнит. Она с уверенностью может сказать, что заявление не оформляла и не подписывала на перевыпуск карты, в офис банка не обращалась. В офисе банка она написала заявление по факту произошедшего и решила обратиться в полицию. Считает, что сотрудники ПАО «Совкомбанк» воспользовались её доверительным отношением и своим служебным положением, оформили на её имя перевыпуск карты «Халва» и таким образом похитили денежные средства банка. Номер телефона <адрес> ей не принадлежит и в пользовании никогда не находился. С Гимаевой Кристиной Вячеславовной она лично не знакома, знает только, что она работала в ПАО «Совкомбанк» финансовым консультантом, и она оформляла и закрывала ей карту рассрочки «Халва» в офисе ПАО «Совкомбанк» в с. Аргаяш ул. Ленина, д.31.(т.2, л.д. 194-197)

- Свидетель №12, из которых следует, что 30.03.2021 он обратился в отделение банка ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш ул. Ленина, 31, для оформления карты «Халва». Финансовым консультантом ПАО «Совкомбанк» была молодая девушка, данных ее он не знает, с ней не знаком. Она заполнила какие-то документы, какие именно, он не знает, так как на руки ему никакие документы не выдала, отсканировала его паспорт. Затем предоставила ему пакет документов, в которых он собственноручно расписался. Документы он не читал, так как полностью доверился сотруднику банка. Далее, как он понял, она направила в электронном варианте пакет его документов в головной офис Банка. Буквально через 10-15 минут, она сказала, что ему одобрена карта с лимитом 90 000 рублей, и он мог ее получить. Он согласился, финансовый консультант дооформила какие-то документы, и предоставила ему, где он собственноручно поставил свою подпись. После чего, она ему выдала банковскую карту с лимитом 90 000 рублей. Карта не именная. При составлении договора он указал свой номер телефона №. С данной карты он снимал денежные средства для собственных нужд, и в последующем своевременно вносил платежи. ДД.ММ.ГГГГ он решил закрыть карту «Халва» ПАО «Совкомбанк», и он обратился в отделение ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31 для закрытия карты рассрочки «Халва». Там находилась молодая девушка, представилась как Гимаева Кристина. В ходе разговора он сообщил, что хочет закрыть карту «Халва». После чего она проверила его задолженность по программе в компьютере. Гимаева сообщила ему, что необходимо снять денежные средства в размере около 1000 рублей, точной суммы он не помнит, поясняя, что это его премия от банка за то, что вовремя оплачивал кредит. Он в банкомате в офисе снял указанные ею денежные средства, после чего Гимаева оформляла документы по погашению карты. Какие-либо документы он не подписывал, Гимаева выдала ему справку о погашении кредита. После чего сотрудник банка, ему сообщила, что карта «Халва» погашена в полном объеме, и находится при нём, но ею он больше никогда не пользовался, так как знал, что кредит погашен, и карта заблокирована. После этого новую карту не получал, и денежными средствами не пользовался. В мае 2022 года ему позвонили сотрудники ПАО «Совкомбанк» и сообщили, что у него имеется задолженность по карте «Халва», на какую сумму он не помнит. Он сообщил, что данную карту закрыл еще в декабре 2021 года, тогда же в мае ему на телефон поступило еще 4 аналогичных звонка, и тогда он решил сходить в офис ПАО «Совкомбанк» и разобраться в сложившейся ситуации по задолженности. Так, 23.05.2022 он обратился в отделение ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина д.31, сотрудником была другая девушка, не Гимаева. Сотрудник банка выдала ему выписку денежных средств по моей карте «Халва», и сообщила ему, чтобы он обратился с заявлением в полицию. Данными денежными средствами по карте «Халва» он не распоряжался после закрытия кредитной карты «Халва» в декабре 2021 года. Номер телефона № ему не принадлежит и в пользовании никогда не находился. С Гимаевой Кристиной Вячеславовной он лично не знаком, знает только, что она работала в ПАО «Совкомбанк» финансовым консультантом, и она закрывала ему карту рассрочки «Халва» в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш ул. Ленина, д.31. (т.2, л.д. 198-200)

- Свидетель №16, которая показала, что 29.10.2018 в связи с личными семейными обстоятельствами она обратилась в отделение ПАО Совкомбанк по адресу: с. Аргаяш. ул. Ленина, д. 31 для оформления потребительского кредита. Сотрудник офиса оформила заявку на получение кредита в сумме 116 092 рублей. ФИО сотрудника банка не помнит. Ей оформили документы по договору №, с которыми она ознакомилась и расписалась. Также сотрудник банка выдал ей банковскую карту, которая была оформлена на ее имя, на которой находились денежные средства в сумме 116 092 рубля. Также ей оформили кредитную карту «Халва», на какую именно сумму не помнит, ей объяснил сотрудник банка, данная услуга входит в условие договора, с которыми она согласилась. Данные денежные средства она потратила на личные нужды, кредит оплачивала согласно графику платежей, без просрочек. Вносила денежные средства на банковскую карту, с которой происходило списание. Кредит полностью погасила 29.10.2021. Кредитной картой пользовалась сама, никакому ее не передавала, покупки по ней не совершала и денежные средства не снимала. До настоящего времени кредитная карта находится у нее дома.

08.12.2021 в дневное время она находилась дома, на сотовый телефон ей позвонила неизвестная девушка, представилась сотрудником ПАО Совкомбанк, как ее зовут не помнит. В ходе разговора, сотрудник банка ей сообщила, что у нее имеется задолженность по кредиту в сумме 1 рубль 47 копеек, за услугу «СМС-оповещения» и необходимо погасить данную сумму. В это же день они приехала в отделение «Совкомбанк» по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина, д. 31 и обратилась к финансовому консультанту, которая представилась Гимаевой Кристиной, которая пояснила, что задолженность возникла именно за указанную услугу, она передала Гимаевой 1 рубль 47 копеек, чтобы она погасила остаток долга, при этом квитанции об оплате она не получила. После чего Гимаева сообщила ей, что чтобы погасить долг ей необходимо оформить карту «Халва», она доверилась ей и оформила данную карту на свое имя, которая до настоящего времени находится у нее. Также Гимаева сообщила ей, что имеется остаток денежных средств в сумме 2000 рублей на банковском счете №, откуда образовалась данная сумма Гимаева ей не пояснила. Гимаева стала оформлять документы, которые она не читала, поверила Гимаевой, что документы в порядке, где расписалась, и через терминал Совкомбанк по указанному адресу сняла 2 000 рублей. После оформления всех документов, Гимаева сообщила, что она может закрыть кредитную карту «Халва» через две недели.

13.12.2021 она пришла в отделение ПАО Совкомбанк по указанному адресу, чтобы закрыть кредитную карту Халва. Ее встретила Гимаева, которая она сообщила, что хочет закрыть кредитную карту, за ненадобностью. После чего Гимаева подготовила документы, какие именно не помнит, она не читала их расписалась, ей выдали справку, что у нее нет задолженности перед банком.

В конце мая 2022 года, точной даты не помнит, она находилась дома, ей позвонили сотрудники ПАО Совкомбанк, и сообщили, что у нее имеется задолженность по карте «Халва». По данному факту она обратилась в отделении ПАО Совкомбанк в с. Аргаяш, по вышеуказанному адресу, где сотрудник выдала ей выписку по карте «Халва» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, на которой имелась задолженность на 27.05.2022 в сумме 77 793,05 рублей. Данными денежными средствами она не распоряжалась, при каких обстоятельствах произошло списание ей неизвестно. Желает дополнить, что кредитную карту «Халва» по договору № 4683754130 от 08.12.2021, она закрыла 13.12.2021, когда находилась в отделении ПАО Совкомбанк. Считает, что к данному факту причастная Гимаева, которая при неизвестных ей обстоятельствах воспользовалась денежные средствами по карте «Халва» в сумме 77 793,05 рублей. (т.2, л.д. 207-209)

По преступлениям, предусмотренным п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ также исследованы письменные материалы, а именно:

Протокол осмотра места происшествия от 05.05.2022, согласно которому осмотрено помещение № 032 кредитно-кассового офиса «Снежинский» Публичного акционерного общества «Совкомбанк» расположенное по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина, 31, Аргаяшского района, Челябинской области. В помещение имеется рабочее место финансового консультанта, банкоматы ПАО «Совкомбанк». (т.1, л.д. 8-17

Протокол принятия устного заявления о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ от Свидетель №6, которая просит провести проверку по факту появления задолженности по ее кредитной карте Халва в ПАО ФИО60, которая ею была закрыта ДД.ММ.ГГГГ. (т. 1, л.д. 165)

Заявление о преступлении от представителя ПАО ФИО60 ФИО46, из которого следует, что 19.05.2022 в ПАО Совкомбанк обратилась Свидетель №6 с заявлением, что она кату рассрочки Халва не получала и денежными средствами не пользовалась. При этом в ходе проверки установлено, что сотрудник банка финансовый консультант Гимаева К.В. 18.11.2021 находясь на рабочем месте в мини-офисе № ККО «Снежинский» по адресу: <адрес> внесла в банковской программе Фронт-система для обслуживания физических лиц изменения в контактные данные Свидетель №6, изменив ее номер мобильного телефона +№ на номер +№, после чего произвела блокировку карты Халва в отсутствие клиента Свидетель №6 и осуществила привязку банковского счета последней к новой карте №, которую Свидетель №6 не передала, в результате чего завладела денежными средствами банка в сумме 31 745,57 рублей, которыми распорядилась по своему собственному смотрению, причинив банку материальный ущерб в указанном размере. (т.1, л.д. 169-171)

Письменные пояснения представителя ПАО Совкомбанк ФИО46 в ОМВД России по <адрес> при подаче заявления о преступлении, из которого следуют аналогичные факты, изложенные в заявлении о преступлении (т.1, л.д. 172-174)

Протокол принятия устного заявления о преступлении от Свидетель №12, из которого следует, что неизвестным лицом с ее банковской карты сняты денежные средства в сумме более 4 000 рублей, которую она ранее заблокировала, при этом на момент блокировки задолженности перед банком не имелось. (т.1, л.д. 181)

Заявление о преступлении от представителя ПАО ФИО60 ФИО46, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис банка обратилась гр. Свидетель №12 с заявлением, что она оформила карту рассрочки Халва с лимитом кредитования на сумму 90 000 рублей. новую карту не получала и денежными средствами не пользовалась, при этом в ходе проверки установлено, что ДД.ММ.ГГГГ финансовый консультант банка ФИО2, находясь на рабочем месте в мини-офисе № ККО «Снежинский» по адресу: <адрес> внесла в банковской программе Фронт-система для обслуживания физических лиц изменения в контактные данные Свидетель №12, изменив ее абонентский номер +79089399692 на номер +79514746916, после чего в отсутствие данного клиента заблокировала ее карту рассрочки Халва, после чего осуществила привязку банковского счета клиента к новой карте №, при этом карту клиенту не передала и стала ее использовать в своих личных целях, завладела денежными средствами банка, причинив материальный ущерб в сумме 97 801,72 рублей. (т.1, л.д. 189-191)

Письменные пояснения представителя ПАО ФИО60 ФИО46 в ОМВД России по <адрес> при подаче заявления о преступлении, из которого следуют аналогичные факты, изложенные в заявлении о преступлении (т.1, л.д. 192-195)

Протокол выемки от 19.06.2022, согласно которому у подозреваемой Гимаевой К.В. изъято 14 кредитных карт рассрочки «Халва» ПАО Совкомбанк, платежной системы «МИР» с №№, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, (т.2, л.д. 251-253)

Протокол осмотра кредитных карт рассрочки «Халва» ПАО Совкомбанк, платежной системы «МИР» с участием подозреваемых Гимаевой К.В. и Соловьева Д.А., которым установлено, что банковская карта № оформлена на имя ФИО69, б/к № на имя ФИО67, б/к № на имя ФИО68, б/к № на имя Свидетель №9, б/к № на имя Свидетель №16, б/к № на имя Свидетель №7, б/к № на имя Свидетель №6, б/к № на имя ФИО70, б/к № на имя Свидетель №15, б/к № на имя Абайдулиной, б/к № на имя ФИО64, б/к № на имя ФИО68, б/к № на имя Свидетель №3, б/к № на имя ФИО63. При этом в ходе осмотра ФИО2 пояснила, что данные карты оформлены ею в целях хищения денежных средств с банковских счетов (т.2, л.д. 254-257)

Документы в отношении клиента ПАО Совкомбанк Свидетель №4, а именно: информационный сертификат – памятка застрахованного лица, заявление на выдачу банковской карты ПАО Совкомбанк от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении банковской карты №, фотография Свидетель №4 от 1ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты из программы ПАО Совкомбанк по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету 40№. (т.3, л.д. 131-161)

Документы в отношении клиента ПАО Совкомбанк Свидетель №5, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка на получение карты «Халва», анкета клиента, индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, заявление –анкета заемщика, фотография Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты из программы ПАО Совкомбанк по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.3. л.д. 162-233)

Документы в отношении клиента ПАО Совкомбанк Свидетель №15, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка на кредит на получение карты «Халва», анкета клиента, Индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, Анкета-Соглашение заемщика на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, памятка по безопасному использованию банковской карты, копия паспорта, фотография клиента, фотография клиента от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты из программы ПАО Совкомбанк по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.3, л.д. 234-250; т. 4, л.д. 1-61)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №16 именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка на получение кредитной карты рассрочки «Халва», анкета клиента, индивидуальные условия потребительского договора от ДД.ММ.ГГГГ №, анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленными на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.4, л.д. 62-94)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №3, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка на получение карты рассрочки «Халва», анкета клиент, индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленными на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие счета, заявление от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в валюте РФ, копия паспорт, фотография клиента от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.4, л.д. 95-130)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №12, а именно: копия паспорта клиента, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка клиента на получение карты рассрочки «Халва», анкета клиента, индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, заявление-анкета заемщика, Анкета –соглашение заемщика на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, заявление клиента на подключение подписки, копия паспорта, фотография клиента от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.4, л.д. 131-196)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №1, а именно: копия паспорта клиента, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка на кредит, анкета клиента, индивидуальные условиям договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, фотография клиента, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т. 4, л.д. 197-254, т. 5, л.д. 1-13)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №2, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка на карту рассрочки «Халва», анкета клиента, индивидуальные условия потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, заявление-анкета заемщика, Анекта-соглашение заемщика на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта, фотография клиента от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.5, л.д. 14-79)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №8, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка на получение карты рассрочки «Халва», анкета клиента, индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, заявление клиента на получение подписки, копия паспорта, фотография клиента, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.5, л.д. 80-120)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №10, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», справка о суммах задолженности клиента перед банком, индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, Согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, заявление клиента на получение подписки, информационный сертификат (памятка застрахованного лица), копия паспорта, фотография клиента, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.5, л.д. 121-180)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №11,, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, заявление на подключение пакета услуг «Защита плюс», скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.5, л.д. 181-261)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №9, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, копия паспорта, СНИЛС, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.6, л.д. 1-45)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №7, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», заявка на кредит, анкета клиента, индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласие на обработку сведений об абоненте, копия паспорта, фотография клиента от ДД.ММ.ГГГГ, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.6, л.д. 46-101)

Документы в отношении клиента ПАО ФИО60 Свидетель №14, а именно: копия паспорта, заявление клиента от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки обстоятельств задолженности по банковской карте «Халва», копия конверта с банковской картой и данными карты, индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленные на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта, фотография клиента, скриншоты из программы ПАО ФИО60 по клиенту со сведениями о выдаче банковской карты, изменении контактных данных, блокировки карты, внесения средств на карту, сведения об операциях по счету №. (т.6, л.д. 102-130)

Протокол осмотра документов от 08.08.2022 с участием представителя ПАО Совкомбанк ФИО46, согласно которому осмотрены документы истребованные из ПАО ФИО60, в том числе: Приказ № от ДД.ММ.ГГГГ, о приеме на работу работника ФИО2; Трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2; Договор №ДМО 21-251/41 о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2; Приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнение) о прекращении действия договора от ДД.ММ.ГГГГ № с ФИО2; Должностная инструкция финансового консультанта (Кредитно-кассовый офис «Снежинский») ПАО «Совкомбанка»; Положение о порядке осуществления операций с банковскими картами в ПАО «Совкомбанка»; Общие условия потребительского кредита, в соответствии с п.п. 8.6., 8.10. которых выпуск карты осуществляется на основании заявления Заемщика, досрочный перевыпуск карты осуществляется в случае утери/порчи на основании письменного заявления Держателя карты; Устав ПАО «Совкомбанк»;

Сшивки документов: на 8 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №5; на 4 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №1; на 11 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №8; на 10 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №3; на 10 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №2; на 11 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №10; на 11 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №7; на 11 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №16; на 6 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №9; на 10 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №15; на 12 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №12; на 9 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №14; на 10 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №6; на 5 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №11; на 15 листах по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №4

Кроме того осмотрены выписки по банковским счетам Клиентов ПАО Совкомбанк, в результате чего установлены расходные операции по банковским счетам, посредством оформленных кредитных кар «Халва», по приобретению товаров в торговых сетях (магазинах), а также путем снятия наличных денежных средств:

1) по счету № на имя Свидетель №6 за период с 18.11.2021 по 29.04.2022, а именно: 18.11.2021, 12.12.2021, 29.12.2021, 12.01.2022, 29.01.2022, 28.02.2022, 03.03.2022, 08.03.2022, 29.03.2022, 01.04.222, 25.04.2022 и 29.04.2022;

2) по счету № на имя Свидетель №4 за период с 19.11.2021 за период с 19.11.2021 по 24.04.2022, а именно: 19.11.2022, 10.01.2022, 20.02.2022, 21.02.222, 24.04.2022;

3) по счету № на имя Свидетель №5 за период с 24.11.2021 по 30.04.2022, а именно: 29.11.2022, 01.12.2021, 03.12.2021, 04.12.2021, 10.01.2022, 24.01.2022, 03.03.2022, 08.03.2022, 04.04.2022, 10.04.2022, 30.04.2022;

4) по счету № на имя Свидетель №15 за период с 0612.2021 по 29.04.2022, а именно: 06.12.2021, 08.12.2021, 12.12.2021, 13.12.2021, 15.12.2021, 17.12.2021, 18.12.2021, 19.12.2021, 20.12.2021, 09.01.2022, 08.03.2022, 25.04.2022, 26.04.2022, 29.04.2022;

5) по счету № на имя Свидетель №16 за период с 14.12.2021 по 30.04.2022, а именно: 14.12.2021, 08.01.2022, 09.02.2022, 20.02.2022, 30.04.2022;

6) по счету № на имя Свидетель №3 за период с 15.12.2021 по 04.05.2022, а именно: 15.12.2021, 02.02.2022, 05.02.2022, 08.02.2022, 09.02.2022, 10.02.2022, 04.05.2022;

7) по счету № на имя Свидетель №12 за период с 15.12.2021 по 04.05.2022, а именно: 15.12.2021, 19.01.2022, 16.12.2022, 28.03.2022, 24.04.2022, 03.05.2022, 04.05.2022;

8) по счету № на имя Свидетель №1 за период с 23.12.2021 по 05.01.2022, а именно: 23.12.2021, 24.12.2021, 25.12.2021, 05.01.2022;

9) по счету № на имя Свидетель №2 за период с 11.11.2022 по 10.04.2022, а именно: 11.01.2022, 12.01.2022, 13.01.2022, 14.01.2022, 16.01.2022, 17.01.2022, 18.01.2022, 09.02.2022, 04.03.2022, 08.03.2022, 10.04.2022;

10) по счету № на имя Свидетель №8 за период с 20.01.2022 по 01.02.2022, а именно: 20.01.2022, 23.01.2022, 24.01.2022, 27.01.2022, 28.01.2022, 29.01.2022, 30.01.2022, 31.01.2022, 01.02.2022;

11) по счету № на имя Свидетель №10 за период с 03.02.2022 по 25.04.2022, а именно: 03.02.2022, 04.02.2022, 05.02.2022, 06.02.2022, 07.02.2022, 10.02.2022, 28.02.2022, 08.03.2022, 09.03.2022, 25.04.2022;

12) по счету № на имя Свидетель №11 за период с 12.02.2022 по 02.05.2022, а именно: 12.02.2022, 13.02.2022, 14.02.2022, 15.02.2022, 16.02.2022, 17.02.2022, 18.02.2022, 08.03.2022, 24.04.2022, 25.04.2022, 02.05.2022;

13) по счету №, на имя Свидетель №9 за период с 21.02.2022 по 01.05.2022, а именно: 21.02.2022, 22.02.2022, 23.02.2022, 24.02.2022, 25.02.2022, 27.03.2022, 01.05.2022;

14) по счету № на имя Свидетель №7, за период с 09.03.2022 по 01.05.2022, а именно: 09.03.2022, 10.03.2022, 11.03.2022, 12.03.2022, 13.03.2022, 14.03.2022, 15.03.2022, 16.03.2022, 17.03.2022, 18.03.2022, 19.03.2022, 20.03.2022, 01.05.2022;

15) по счету № на имя Свидетель №14 за период с 28.03.2022 по 26.04.2022, а именно: 28.03.2022, 31.03.2022, 04.04.2022, 05.04.2022, 06.4.2022, 26.04.2022. (т.6, л.д. 131-166)

По преступлениям, предусмотренным чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ судом исследованы следующие доказательства:

Так в судебном заседании с согласия сторон оглашены показания представителя потерпевшего ФИО46 в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он состоит в должности главного специалиста Управления собственной безопасности Департамента безопасности ПАО «Совкомбанк». В его должностные обязанности входит выявление фактов внутреннего и внешнего мошенничества, имеющих место при выдаче кредитных продуктов. На основании доверенности представляет интересы ПАО «Совкомбанк» в правоохранительных органах. Поясняет, что за пользованием кредитом заемщик (клиент) уплачивает банку проценты, начисляемые на сумму основного долга по кредиту за весь период фактического пользования кредитом, включая даты погашения кредита и уплаты процентов по нему включительно, за каждый календарный день, исходя из календарных дней в году. Срок пользования кредитом для начисления процентов определяется периодом со дня, следующего за днем получения кредита, до дня поступления на ссудный счет суммы кредита включительно. Проценты за пользование кредитом начисляются на остаток ссудной задолженности, учитываемой на соответствующем счете, на начало операционного дня. Погашение кредита, а также процентов за пользование кредитом происходит в течение платежного периода путем списания с банковского счета денежных средств. Допускается частичное, досрочное или полное досрочное погашение задолженности по договору потребительского кредита, по инициативе заемщика, при этом, производится погашение плановых платежей будущих периодов рассрочки с учетом сроков востребования данной задолженности и очередности ее возникновения в результате проведении льготных операций. Банк имеет право уменьшить, увеличить, аннулировать лимит кредита. В целях мониторинга финансового положения заемщика банк вправе в одностороннем порядке установить лимит кредита, равный текущей ссудной задолженности, без уведомления заемщика. ПАО «Совкомбанк» использует программное обеспечение «Фронт-система для обслуживания физических лиц» (ФЛЛ), в котором отображаются все кредитные продукты, оформленные на клиентов банка, по которой можно увидеть лимит, остаток денежных средств на счете, все операции по счету, все персональные изменения клиента. Доступ к данному программному обеспечению имеют сотрудники ПАО «Совкомбанк». У каждого сотрудника имеется индивидуальный (личный) пароль и логин, который сотрудники не имеют права передавать иным лицам. В данной программе финансовый консультант может внести любые персональные изменения по кредитному продукту. Заемные денежные средства, находящиеся на банковском счете, являются собственностью банка до момента их фактического получения клиентом. Для получения кредита гражданином заполняются и подписываются следующие документы: анкета (простая анкета), заявление-анкета заемщика (заявление), анкета-соглашение заемщика на предоставление кредита (анкета), согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности. В указанных документах клиент сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, предоставляемые и указанные им в документах, являются достоверными.

Общие требования к клиенту (заемщику) для оформления продукта «Кредит на карту»: 1. гражданство – Российская Федерация; 2. регистрация – постоянная регистрация (не менее 4-х последних месяцев на территории одного населенного пункта РФ); 3. проживание в зоне действия продукта – Клиент фактически проживает в городе присутствия подразделения Банка или в прилегающих населенных пунктах (не более 70 км. от любого внутреннего структурного подразделения Банка); 4. место работы Клиента – должно находиться на территории РФ; 5. стаж на последнем месте работы - официальное трудоустройство на основном месте работы не менее 4-х последних месяцев; 6. трудовая пенсия – заемщиком может выступать лицо, находящееся на трудовой пенсии; 7. стационарные/контактные телефоны - предоставление номера мобильного телефона.

Действия менеджера банка при работе с клиентом по продукту «Кредит на карту» следующие. Проводится беседа с клиентом, в ходе которой выясняются его пожелания по поводу кредитного продукта, затем получается информация по требованиям к клиенту, проводится оценка клиента. Далее по паспорту клиента и с его слов менеджером заполняется простая анкета. После распечатывания данной анкеты она, а также паспорт клиента, сканируются, подгружаются в программу Fis Клиент (web-платформа по управлению кредитными заявками) и отправляются для согласования удаленному андеррайтингу. После получения одобрения, менеджером заполняется Анкета, а затем - заявление и согласие, производится фотографирование клиента. Далее, после распечатывания и подписания клиентом документов, они сканируются и отправляются для согласования удаленному андеррайтингу.

После получения одобрения, распечатываются и подписываются в двух экземплярах индивидуальные условия договора потребительского кредита, после чего один экземпляр договора передается клиенту.

В период с 08.09.2021 по 13.05.2022 в должности финансового консультанта состояла Гимаева К.В. Ее рабочее время с 09 часов 00 минут по 19 часов 00 минут. Рабочее место расположено по адресу: Челябинская область, Аргаяшский район, с. Аргаяш, ул. Ленина, д. 31. B соответствии с должностной инструкцией финансового консультанта, в служебные обязанности Гимаевой К.В. входило оказание клиентам услуг по вопросам банковской деятельности, продажа финансовых продуктов; качественное, оперативное и комплексное обслуживание клиентов; принятие заявок на получение кредитов от потенциальных заемщиков и проведение анализа соответствия потенциального заемщика общим требованиям банка по кредитному продукту; в полном объеме формирование кредитного досье по каждому заемщику, в течении 30 календарных дней с даты приема заявки направление кредитного досье архив; проверка правильности, точности пакета документов, необходимых для выдачи кредита, оформление и подписание от имении банка договоров по кредитованию, осуществление операций по погашению клиентами основного долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам, взаимодействие с подразделениями банка по вопросам, связанным с выполнением должностных обязанностей, выполнение иных должностных обязанностей и в соответствии с решениями органов управления банка и руководства банка, открытие и закрытие банковских счетов, прием документов для открытия счета; проверка полноты и надлежащего оформления документов; изготовление и (или) заверение копий документов, представленных клиентом для открытия счета; проверка достоверности и оценку сведений, предоставленных клиентом; проверка наличия у клиента правоспособности и дееспособности; обеспечение хранение кредитных и депозитных досье, кассовых и бухгалтерских документов до сдачи их в архив, заключение договоров банковского счета/вклада, договоров на обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и дополнительные соглашения к ним; помещение документов (их копий), собранные банком при открытии банковского счета в юридическое дело, формируемое в соответствии с установленными требованиями; хранение документов в электронной форме по вопросам открытия банковского счета в порядке, установленном банковскими правилами; оформление карточки с образцами подписей и оттисками печати, осуществление приема документов на изготовление, выдачу, обслуживание банковской карты.

11.03.2022 Соловьев Д.А. находясь в дневное время в помещении мини-офиса № 032 ККО «Снежинский» ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: Челябинская область, с. Аргаяш, ул. Ленина, д. 31, заключил договор потребительского кредита № с лимитом кредитования на сумму 20 000 рублей. В рамках данного договора в ПАО «ФИО60» Соловьеву Д.А. открыты банковские счета № (банковский счет для предоставления кредита) и № (основной счет для приема платежей по кредитам), к которому ДД.ММ.ГГГГ была привязана пластиковая банковская карта №. ДД.ММ.ГГГГ в 08 часов 50 минут (московское время) Гимаева К.В., находясь на вышеуказанном рабочем месте, будучи осведомленной в силу своих служебных обязанностей об остатках денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых на Соловьева Д.А. в отсутствие соответствующего заявления с банковского счета № перевела на банковский счет № денежные средства в сумме 20 000 рублей. В 10 часов 48 минут (московское время) осуществлено снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей в указанном офисе.

14.03.2022 Соловьев Д.А. заключил договор потребительского кредита № с лимитом кредитования на сумму 20 000 рублей. В рамках данного договора Соловьеву Д.А. в ПАО «Совкомбанк» открыты банковские счета № (банковский счет для предоставления кредита) и № (основной счет для приема платежей по кредитам), к которому ДД.ММ.ГГГГ была привязана пластиковая банковская карта №. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 20 минут (московское время) Гимаева К.В., находясь на вышеуказанном рабочем месте, будучи осведомленной в силу своих служебных обязанностей об остатках денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых на Соловьева Д.А. в отсутствие соответствующего заявления с банковского счета № перевела на банковский счет № денежные средства в сумме 20 000 рублей. В 12 часов 21 минуту (московское время) осуществлено снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей в указанном офисе.

В тот же день, 14.03.2022 Соловьев Д.А. заключил договор потребительского кредита №, с лимитом кредитования на сумму 20 000 рублей. В рамках данного договора Соловьеву Д.А. в ПАО «Совкомбанк» открыты банковские счета № (банковский счет для предоставления кредита) и № (основной счет для приема платежей по кредитам), к которому ДД.ММ.ГГГГ была привязана пластиковая банковская карта №. ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 27 минут (московское время) Гимаева К.В., находясь на вышеуказанном рабочем месте, будучи осведомленной в силу своих служебных обязанностей об остатках денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых на Соловьева Д.А., в отсутствие соответствующего заявления с банковского счета № перевела на банковский счет № денежные средства в сумме 20 000 рублей. В 12 часов 28 минут (московское время) осуществлено снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей в указанном офисе.

15.03.2022 Соловьев Д.А. заключил договор потребительского кредита №, с лимитом кредитования на сумму 20 000 рублей. В рамках данного договора Соловьеву Д.А. в ПАО «Совкомбанк» открыты банковские счета № (банковский счет для предоставления кредита) и № (основной счет для приема платежей по кредитам), к которому ДД.ММ.ГГГГ была привязана пластиковая банковская карта №. ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 53 минуты (московское время) Гимаева К.В., находясь на вышеуказанном рабочем месте, будучи осведомленной в силу своих служебных обязанностей об остатках денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых на Соловьева Д.А., в отсутствие соответствующего заявления с банковского счета № перевела на банковский счет № денежные средства в сумме 20 000 рублей. В 15 часов 55 минут (московское время) осуществлено снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей в указанном офисе.

21.03.2022 Соловьев Д.А. заключил договор потребительского кредита №, с лимитом кредитования на сумму 20 000 рублей. В рамках данного договора Соловьеву Д.А. в ПАО «Совкомбанк» открыты банковские счета № (банковский счет для предоставления кредита) и № (основной счет для приема платежей по кредитам), к которому ДД.ММ.ГГГГ была привязана пластиковая банковская карта №. ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 36 минут (московское время) Гимаева К.В., находясь на вышеуказанном рабочем месте, будучи осведомленной в силу своих служебных обязанностей об остатках денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых на Соловьева Д.А., в отсутствие соответствующего заявления с банковского счета № перевела на банковский счет № денежные средства в сумме 20 000 рублей. В 13 часов 47 минут (московское время) осуществлено снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей в указанном офисе.

23.03.2022 Соловьев Д.А. заключил договор потребительского кредита №, с лимитом кредитования на сумму 20 000 рублей. В рамках данного договора Соловьеву Д.А. в ПАО «Совкомбанк» открыты банковские счета № (банковский счет для предоставления кредита) и № (основной счет для приема платежей по кредитам), к которому ДД.ММ.ГГГГ была привязана пластиковая банковская карта №. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 10 минут (московское время) Гимаева К.В., находясь на вышеуказанном рабочем месте, будучи осведомленной в силу своих служебных обязанностей об остатках денежных средств, находящихся на банковских счетах, открытых на Соловьева Д.А., в отсутствие соответствующего заявления с банковского счета № перевела на банковский счет № денежные средства в сумме 20 000 рублей. В 16 часов 27 минут (московское время) осуществлено снятие наличных денежных средств в сумме 20 000 рублей в указанном офисе.

В связи с имеющейся по вышеуказанным договорам задолженностью проведена проверка, в ходе которой установлено, что Соловьев Д.А. при оформлении 11.03.2022, 14.03.2022, 15.03.2022, 21.03.2022, 23.03.2022 договоров потребительского кредита в ходе заполнения простых анкет предоставил не соответствующие действительности сведения о местах фактического проживания, регистрации, месте работы, доходе.

Кроме того, при оформлении вышеуказанных договоров Гимаевой К.В., со слов Соловьева Д.А., в простых анкетах указан телефон №, который не контактен.

Гимаева К.В. в ходе оформления вышеуказанных кредитов на имя Соловьева Д.А. подгружала в программу «Fis Клиент» анкету-соглашение заемщика на предоставление кредита, оформленную 06.12.2021 в ПАО «Совкомбанк» на имя Соловьева Д.А. при обращении его в мини-офис № 032 ККО «Снежинский» ПАО «Совкомбанк» для получения депозитной карты рассрочки «Халва» и согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности, оформленное 10.03.2022 на имя Соловьева Д.А. при обращении им в мини-офис № 032 ККО «Снежинский» ПАО «Совкомбанк, для оформления продукта «Кредит на карту».

В результате преступных действий Гимаевой К.В. и Соловьева Д.А. ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб на сумму 120 000 рублей. Просит привлечь их к уголовной ответственности.

Гимаева К.В. перед трудоустройством в ПАО «Совкомбанк» была ознакомлена с внутренними документами, в том числе с условиями и порядком оформления кредитных продуктов ПАО «Совкомбанк». Кроме того, паспорта продуктов размещены на Интернет-платформе для сотрудников ПАО «Совкомбанк».

Таким образом, Гимаева К.В. ознакомлена с паспортами продуктов «Кредитный доктор», «Кредит на карту». Поясняет, что при выдаче кредита заемщику банк оценивает платежеспособность и кредитоспособность клиента на основе его суммы дохода по основному месту работы. Соловьеву Д.А. были выданы займы в таком количестве ввиду того, что на момент заключения договора потребительского кредита, с его стороны перед ПАО «Совкомбанк» отсутствовала задолженность, так как отчетный период был в апреле 2022 года, о чем было известно в силу служебных обязанностей Гимаевой К.В. Простая и полная анкеты входят в кредитное досье, однако, в кредитных досье по вышеуказанным договорам потребительского кредита данные анкет отсутствовали.

После оформления и выдачи кредита в программном обеспечении ПАО «Совкомбанк» возможно внести изменения в заявку, а именно подгрузить сканы анкет, паспорта, произвести фотографирование клиента. Также Гимаева К.В. подавала заявки в ПАО «Совкомбанк» на выдачу кредита на свое имя, однако получала отказ в виду текущей задолженности, либо без объяснения причин. Он предполагает, что Гимаева К.В. нуждалась в деньгах, но в связи с тем, что на ее имя оформить кредит не представлялось возможным, ею были оформлены договора потребительских займов на имя Соловьева Д.А. на суммы по 20 000 рублей. (т.3, л.д.142-153, 155-161)

Также в судебном заседании в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ оглашены показания свидетелей по преступлениям, предусмотренным чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ, а именно:

- Свидетель №21. согласно которым с 02.08.2018 работает в ПАО «Совкомбанк». С 2022 года состоит в должности главного финансового эксперта. В ее должностные обязанности входит: консультирование клиентов ПАО «Совкомбанк» по продуктам, оформление продуктов, обучение стажеров.

Гимаева К.В. ей приходится дальней родственницей, считает ее безответственной, за период работы в ПАО «Совкомбанк» зарекомендовала себя с отрицательной стороны, нарушала трудовую дисциплину, которая выражалась в нарушении ношения формы одежды, нахождении на работе с несовершеннолетней дочерью.

Ей известно, что у Гимаевой К.В. были финансовые проблемы, так как последняя оформляла микрозаймы на свое имя. Гимаева К.В. сожительствовала с Соловьевым Д.А., с которым она непосредственно познакомилась в 2020 году. В декабре 2021 года Гимаева К.В. оформила на свою маму Свидетель №25 ипотеку, по которой, в связи с договоренностью с последней, она должна будет осуществлять платежи. Так, Гимаевой К.В. в январе 2022 года был внесен платеж по данной ипотеке. В первых числах апреля 2022 года ей позвонила Гимаева К.В., которая спросила, что ей будет за оформление нескольких продуктов на одного человека, на что она ответила, что ее отстранят от работы до выяснения всех обстоятельств. Так, в апреле 2022 года Гимаева К.В. была отстранена от работы, в связи с чем, в указанный месяц она по указанию руководства забрала документы с офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: Челябинская область, Аргаяшский район, с. Аргаяш, ул. Ленина, д. 31, для сдачи их в архив. При формировании документов, ею было обнаружено отсутствие подписей Соловьева Д.А. и Гимаевой К.В. в шести договорах потребительского займа на общую сумму 120 000 рублей, оформленных в марте 2022 года на имя Соловьева Д.А. Тогда она позвонила Гимаевой К.В., которая в последующем приехала совместно с Соловьевым Д.А. в г. Кыштым, где ими в офисе ПАО «Совкомбанк» были проставлены подписи в вышеуказанных договорах потребительского займа.

Все документы в архив она собирала по реестру, в котором указываются дата оформления договора, серия и номер паспорта заемщика, номер договора потребительского кредита, данные заемщика, сумма займа, данные специалиста, оформлявшего заявку на выдачу кредита. При формировании кредитных досье по вышеуказанным договорам, она не видела анкеты, в связи с чем, допускает, что при оформлении кредитов были подгружены старые анкеты. При рассмотрении заявки на выдачу кредита анкеты проверяются не людьми, а программой – андеррайтингом, для которой важно заполнение полей в анкетах (простой и сложной), «подгрузка» сканов анкет паспорта. Таким образом, можно оформить займы, подгружая в заявку старые анкеты, о чем известно сотрудникам ПАО «Совкомбанк», в том числе Гимаевой К.В., которая при трудоустройстве проходила обучение. Поясняет, что в тот момент, когда Гимаева К.В. и Соловьев Д.А. приезжали, чтобы поставить свои подписи в ранее оформленных договорах потребительского кредита на Соловьева Д.А., Гимаева К.В. ей пояснила, что денежные средства, полученные на основании данных договоров, она отдала маме. Также поясняет, что при оформлении заявки на выдачу кредита подгруженная фотография клиента хранится в программном обеспечении ПАО «Совкомбанк» на протяжении 5 дней, то есть при повторной заявке на выдачу кредита можно обойти процедуру фотографирования клиента, если прошло не более 5 дней. Также на рабочем столе каждого сотрудника ПАО «Совкомбанк» имеются папки со сканами документов клиентов. В наименование папок указываются фамилии клиента и дата его обращения, в связи с чем, перепутать отсканированные документы при оформлении заявки на выдачу кредита невозможно. (т.3, л.д. 218-219, 220-228)

- Свидетель №22, из которых следует, что с 2008 года работает в ПАО «Совкомбанк», в настоящее время состоит в должности финансового эксперта. В ее должностные обязанности входит: работа с клиентами, их консультация по продуктам ПАО «Совкомбанк», оформление продуктов ПАО «Совкомбанк», обучение стажеров. Ей известно, что ранее в ПАО «Совкомбанк» была трудоустроена Гимаева К.В., которая совершила хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк». Поясняет, что при трудоустройстве в ПАО «Совкомбанк» кандидат проходит обучение, на котором изучает историю и нормативные акты ПАО «Совкомбанк», а также паспорта финансовых продуктов ПАО «Совкомбанк», условия их оформления. Таким образом, Гимаевой К.В. были известны условия и порядок оформления финансовых продуктов ПАО «Совкомбанк». В связи с тем, что примерно в апреле 2022 года Гимаева К.В. была отстранена от работы из-за совершения вышеуказанного преступления и ее личный кабинет в программном обеспечении ПАО «Совкомбанк» был заблокирован, она временно работала в офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Челябинская область, Аргаяшский район, с. Аргаяш, ул. Ленина, д. 31. В период работы в указанном офисе от клиентов ПАО «Совкомбанк» поступали жалобы на имя Гимаевой К.В., которая похищала денежные средства с банковских счетов ПАО «Совкомбанк». Ей известно, что ФИО33 в период отстранения Гимаевой К.В. от работы было поручено согласно реестру сформировать документы в архив ПАО «Совкомбанк» по оформленным Гимаевой К.В. продуктам, что ею было сделано. Она уверена, что Свидетель №21 перевезла все документы в целости и сохранности, так как последняя дисциплинированный сотрудник. В один из дней апреля 2022 года она видела в офисе ПАО «Совкомбанк», расположенном по адресу: Челябинская область, г. Кыштым, ул. Ленина, д. 22 «А», Гимаеву К.В. и рядом с ней молодого человека. Чем они занимались пояснить не может, так как на тот момент не обратила внимание. (т.3, л.д. 229-235)

- Свидетель №23, который показал, что на основании доверенности представляет интересы ООО «ФаворитАвто». В начале 2022 года к ним обратился Соловьев Д.А. с желанием приобрести у ООО «ФаворитАвто» автомобиль, в связи с чем, им был подготовлен проект договор купли-продажи транспортного средства с рассрочкой платежа. 17.02.2022 между Гимаевой К.В. и ООО «ФаворитАвто» был заключен данный договор, Соловьевым Д.А. и Гимаевой К.В. приобретен автомобиль марки и модели «Лада Веста», государственный регистрационный номер Н803ВА 774 регион, стоимостью 1 368 000 рублей. Еженедельный платеж по данному договору составляет 10 523 рубля. С лета 2022 года оплата по договору производилась нерегулярно, в связи с чем, имелись просроченные платежи. Со слов Гимаевой К.В., у последней имелись финансовые проблемы. Оплата по договору поступала безналичным способом от Гимаевой К.В., либо наличным способом от Соловьева Д.А. (т. 3, л.д. 236-249)

- Свидетель №20, из которых следует, что в собственности его отца ФИО34 находится здание, расположенное по адресу: <адрес> «А». Часть указанного помещения им сдается по договору субаренды. Так, примерно в январе 2021 года, точно не помнит, к нему обратилась Гимаева К.В. с предложением арендовать часть вышеуказанного помещения для спортивного клуба. Он согласился сдать часть вышеуказанного помещения. Договор аренды между ними не заключался в связи с доверительными отношениями. Согласно устной договоренности с Гимаевой К.В., последняя арендует часть вышеуказанного помещения на неопределенный срок с ежемесячным платежом в размере 45 000 рублей. Поясняет, что арендную плату согласно устной договоренности Гимаева К.В. должна оплачивать наличными денежными средствами ему в руки. Также в январе 2021 года Гимаева К.В. попросила у него в долг 250 000 рублей для того, чтобы докупить оборудование, необходимое для ее спортивного клуба. Он согласился Гимаевой К.В. занять денежные средства в указанной сумме. Так 13.01.2021 им Гимаевой К.В. были переданы наличными денежные средства в размере 250 000 рублей, о чем последней была написана соответствующая расписка. В январе 2021 года Гимаева К.В. перевезла оборудование (тренажеры) в арендуемое ею помещение. Приобрела ли Гимаева К.В. дополнительное оборудование, на которое она занимала у него денежные средства, не знает. Ему известно, что Гимаевой К.В. были приняты на работу тренера. Примерно с июля 2021 года он снизил стоимость арендной платы за арендуемое Гимаевой К.В. помещение с 45 000 рублей до 35 000 рублей, так как у Гимаевой К.В. снизился поток клиентов, спортивный клуб перестал приносить прибыль, но она продолжала задерживать оплату по вышеуказанному устному договору аренды помещения. Примерно с января 2022 года клиенты спортивного клуба стали жаловаться на то, что они оплатили занятия, однако занятия переносятся. Тогда фитнес-клубом стала заниматься ее мама Гимаева О.Г., от последней в феврале и марте 2022 года он получал денежные средства в качестве оплаты аренды. Далее между Гимаевой О.Г. и Гимаевой К.В. случился конфликт, после чего, Гимаева К.В. вновь стала управлять фитнес-залом. С апреля 2022 года арендная плата перестала оплачиваться, а примерно в июне 2022 года Гимаева К.В. вывезла свое оборудование (тренажеры) из арендуемого ею помещения, ключи от помещения ему не передала, по настоящее время долг за аренду около 90 000 рублей, который она не погасила, ранее занятые у него 250 000 рублей не вернула. Кроме того, ему известно, что наемные Гимаевой К.В. сотрудники стали увольняться по причине невыплаты им заработной платы. (т.4 л.д.1-4)

- ФИО35, согласно которым по адресу: <адрес> он проживает со своим сыном ФИО7, с 2014 года. Данная квартира находится в собственности его дочери ФИО8, которая в настоящее время проживает по адресу: <адрес> квартал, <адрес>. Насколько ему известно, в квартире в которой он проживает со своим сыном, прописана его дочь ФИО8 со своими детьми. До 2014 года в данной квартире проживали его дочь ФИО8 со своими детьми и в этом же году переехала в другую квартиру в <адрес>, а он вместе с сыном стал проживать в этой квартире. Соловьева Дмитрия Александровича и Гимаеву Кристину Вячеславовну, он не знает, в квартире в <адрес>. Они никогда не проживали. (т.4, л.д. 22-25)

- ФИО36, который показал, что он с 2020 года состоит в должности директора МОУ Краснооктябрьская СОШ. В случае трудоустройства в МОУ Краснооктябрьская СОШ, сотруднику на период работы предлагается в найм служебная квартира, расположенная по адресу: <адрес>, при этом осуществляется временная регистрация. Соловьев Д.А. ему знаком, последний с конца 2017 года состоял в должности учителя физической культуры в МОУ Краснооктябрьская СОШ, в связи с чем, ему была предоставлена вышеуказанная квартира, сделана временная регистрация. Весной 2019 года Соловьев Д.А. уволился, перестал проживать по вышеуказанному адресу. Поясню, что данная квартира принадлежит администрации Аргаяшского района Челябинской области. (т. 4, л.д. 26-33)

- Свидетель №24, согласно которым, примерно, в начале 2020 года она познакомилась с Гимаевой К.В. 08.07.2020 с ней по телефону связалась Гимаева К.В., которая предложила ей работу в должности тренера в фитнес - клубе, который она планировала открывать в с. Аргаяш Аргаяшского района Челябинской области. Она согласилась на предложение Гимаевой К.В., так как нуждалась в работе. Трудовой договор между ними на тот момент не заключался. Так, она начала работать тренером в фитнес-клубе «Виктория» Гимаевой К.В., тренировала детей и взрослых. Совместно с ней работали еще три, а иногда четыре тренера. Заработную плату они получали всегда наличными денежными средствами. Она всегда получала заработную плату лично от Гимаевой К.В., иногда она могла задерживать ее выплату. Примерно в январе 2021 года Гимаева К.В. решила арендовать большее по площади помещение, в связи с чем, стала снимать помещение у Буланова Е.А. Ей известно, что Гимаева К.В. при переезде в новое помещение занимала деньги у Буланова Е.А., которые в последующем так и не вернула. В связи с чем, предполагает, что у нее уже на тот момент были финансовые проблемы. Она продолжала работать у Гимаевой К.В. Примерно, в середине 2021 года у Гимаевой К.В. с другими тренерами стали портиться взаимоотношения в связи с тем, что она им задерживала заработную плату, либо вообще не выплачивала. Именно по этой причине тренера переставали у нее работать, и тем самым она стала терять клиентов. Поясняет, что она ей также задерживала заработную плату, но просила продолжать работать. Так, она примерно с июня 2021 года не выплачивала ей заработную плату, обещала продать квартиру и с ней рассчитаться. Как поясняла Гимаева К.В., прибыли от фитнес-клуба хватало, чтобы выдать заработную плату ей и другому тренеру, а также оплатить аренду, которую оплачивала с задержкой. Также ей известно от Гимаевой К.В., что она и ее сожитель Соловьев Д.А. берут в каких-то кредитных организациях кредиты, для чего и с какой целью, не знает. В августе 2021 года она ей сообщила о том, что в сентябре 2021 года перестает у нее работать из-за задержки заработной платы. В августе 2021 года Гимаева К.В. с банковской карты ее мамы Свидетель №25 перевела 100 000 рублей, 25 000 рублей отдала наличными в качестве выплаты задолженности по заработной плате, чтобы она не увольнялась. Гимаева К.В. при передаче денежных средств, пояснила, что ее мама взяла кредит, чтобы рассчитаться с ней. Далее она продолжила работать у Гимаевой К.В., однако последняя продолжала задерживать ей выплату заработной платы. В ноябре и декабре 2021 года она перестала от Гимаевой К.В. получать заработную плату, в связи с чем, решила уйти и не работать в ее фитнес-клубе. Так в январе 2022 года она перешла работать в другой фитнес-клуб, ее клиенты ушли с ней, никакого дохода клуб уже не приносил. В дальнейшем ей стало известно, что фитнес-клуб «Виктория» прекратил свою деятельность, у Гимаевой К.В. осталось задолженность по аренде перед арендодателем. Поясняет, что когда Гимаева К.В. устроилась на работу в ПАО «Совкомбанк», она ей выплачивала заработную плату из своей заработной платы, об этом она ей лично говорила. Характеризует Гимаеву К.В. с отрицательной стороны, как не выполняющую свои обязательства, безответственную, неряшливую. (т.4. л.д. 7-10)

- ФИО37, из которых следует, что согласно которым у нее есть дочь Гимаева К.В., в настоящее время они проживают совместно по адресу: <адрес> И. Дочь характеризует положительным образом, в настоящее время дочь работает в дошкольном учебном заведении в <адрес>, учителем. Имеет супруга Соловьева Д.А., в браке они около полугода, имеют совместного ребенка. Знакомы они с 2020 года, состояли в отношениях. В 2020 года возникла идея открыть в с. Аргаяш, фитнес-клуб, данную идею Кристина поддержала. Во исполнение данной идеи Кристина арендовала помещение по адресу: <адрес> ИП Свидетель №20 Она внесла часть своих денежных средств в развитие клуба в долг Кристине, которая также заняла денежные средства у собственника помещения для отделки интерьера. В клуб было завезено оборудование – тренажеры, клуб стали посещать люди, имела прибыль, проводились групповые и детские тренировки в период с января по март 2021 года. Она вмешалась в данную деятельность, потому что у Кристины появились сложности, со слов собственника помещения - долги перед ним. Также Кристина не смогла совмещать две работы и воспитание малолетней дочери. В марте 221 года она передала клуб обратно в управление Кристины и рекомендовала его закрыть, поскольку заниматься им с учетом аренды было невыгодно. К лету 221 года клуб был закрыт по инициативе Кристины. Насчет отношений между ней и арендодателем помещения – Свидетель №20, ей пояснить нечего. До марта 2022 года они с Кристиной состояли в нормальных отношениях, после чего поругались по личным обстоятельствам, но до 8 марта 2022 года она вернула ей долг в размере 35 000 рублей, которые она занимала для открытия клуба. При этом в этот период она имела следующее финансовое положение: имелась ипотека, открытая на ее имя, но фактически оплачиваемая Кристиной, она знала, что они приобрели также совместно новую машину, не знает в кредит или нет. На тот момент Кристина работала в ПАО Совкомбанк в должности менеджера – консультанта в офисе по адресу: с. Аргаяш, ул. Ленина, д. 31. Соловьев Д.А, работал в ООО «Матрикс Инжиниринг» в Челябинске, в какой должности ей неизвестно. (т. 4, л.д. 12-13)

- ФИО38, из которых следует, что с сентября 2021 года состоит в должности управляющего ООО «Матрикс Аутсорсинг Риджн». В период с 20.03.2020 по 29.01.2021, с 26.01.2022 в указанную организацию на должность комплектовщика трудоустроен Соловьев Д.А. Заработная плата зависела из количества отработанных смен. С начала 2022 года Соловьев Д.А. ему жаловался на финансовые проблемы, приходил с ребенком на руках и просил деньги в долг, намереваясь их отработать в дальнейшем. Однако, был случай, когда Соловьев Д.А. необходимое количество смен не отработал, в связи с чем, он возвращал денежные средства за Соловьева Д.А. из своей заработной платы. В марте 2022 года от Соловьева Д.А. ему стало известно о том, что у него имеется автомобиль с рассрочкой платежа, у его жены Гимаевой К.В. также имеются финансовые проблемы. 11.03.2022, 14.03.2022, 15.03.2022, 21.03.2022, 23.03.2022 Соловьев Д.А. на работе не находился. В январе 2022 года Соловьевым Д.А. были заработаны 28 789 рублей, в феврале 2022 года – 54 038 рублей, в марте 2022 года – 31 563 рубля. ООО «Матрикс Аутсорсинг Риджн» по адресу: <адрес>, не находилось, абонентский № Обществу не принадлежит.(т. 4, л.д. 34-38)

- Свидетель №19, из которых следует, что с 23.09.2022 состоит в должности финансового консультанта ПАО «Совкомбанк». Ее рабочее место расположено по адресу: Челябинская область, Аргаяшский район, с. Аргаяш, ул. Ленина, д. 31. В программном обеспечении ПАО «Совкомбанк» можно просмотреть досье клиента и оформленные на его имя продукты ПАО «Совкомбанк». Сотрудник ПАО «Совкомбанк», осуществляющий оформление продукта, может путем доступа к досье клиента вносить в него изменения, в том числе подгружать сканированные документы, при этом, внести изменения в сделанную фотографию, нельзя. При подгрузке в заявку сканированного документа или фотографии клиента, на них поверхностным текстом указывается дата и время подгрузки. (т.4, л.д. 53-54)

По преступлениям, предусмотренным чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ, судом исследованы следующие письменные материалы дела:

- Рапорт оперуполномоченного ГЭБ и ПК ОМВД России по <адрес> ФИО39, согласно которому поступило обращение ПАО ФИО60 ФИО46 по факту хищения с банковского счета денежных средств банка, а именно о том, что в период с 11.03.222 по 23.03.2022, Гимаева К.В., занимая должность финансового консультанта ПАО «Совкомбанк», воспользовавшись своим служебным положением, в группе лиц по предварительному сговору с Соловьевым Д.А., находясь на рабочем месте по адресу: с. Аргаяш. ул. Ленина, д. 31 с целью тайного хищения с банковских счетов ПАО Совкомбанк предоставили заведомо недостоверных сведений при оформлении потребительских кредитов, тем самым получив 6 банковских карт с лимитом 20 000 рублей, после чего похитили денежные средства банка в сумме 120 000 рублей. (т.1, л.д. 16)

- Заявление о преступлении представителя ПАО «Совкомбанк» по доверенности ФИО46 с приложением, в котором сообщает о том, что в период с 11.03.2022 по 23.03.2022 Соловьев Д.А. и Гимаева К.В., действуя группой лиц по предварительному сговору, с использованием должностного положения последней, оформили шесть договоров потребительского кредита на имя Соловьева Д.А., на основании которых похитили у ПАО «Совкомбанк» денежные средства в сумме 120 000 рублей. (т.1, л.д. 34-37)

Документы, приобщенные к заявлению о преступлении представителя ПАО ФИО60 ФИО46, а именно:

- Объяснение ФИО46 в ОМВД России по <адрес>. (т.1, л.д. 40-47)

- Заявка на кредит «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, номер карты № ****9162, депозит №, под 39,9 % годовых, еже месячный платеж 3834,89 рублей, оператор – Гимаева К.В., решение одобрено. (т.1, л.д. 48)

- Анкета заемщика Соловьева Д.А., согласно которой адресом регистрации и фактического проживания является – <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, место работы – ООО «Матрикс», стаж работы 1 год, должность – бригадир, адрес места работы – <адрес>, работ тел. №, доход 35 000 рублей. (т.1, л.д. 49-50)

- Анкета-согласие заемщика на предоставление кредита от 06.12.2021 на Соловьева Д.А., где также указан адрес регистрации и фактического проживания - <адрес>. (т.1, л.д. 51-52)

- Копия паспорта Соловьева Д.А., №, согласно которому снят с регистрационного учета по адресу: <адрес>, иных сведений о регистрации не имеется. (т.1, л.д. 53-54)

- Копия фотографии заемщика Соловьева Д.А. при оформлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ (т.1, л.д. 55)

- Индивидуальные условия Договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., согласно которому лимит кредитования – 20 000 рублей, под 39,9 % годовых на срок 6 месяцев, банковский счет 40№. Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д. 56-58)

-Информационный график по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № на имя Соловьева Д.А.. согласно которому дата следующего платежа ДД.ММ.ГГГГ в размере 4280,55 рублей, на срок до ДД.ММ.ГГГГ, каждый месяц равными платежами. (т.1, л.д. 59)

- Заявление (оферта) на открытие банковского счета и выдачу банковской карты к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., реквизиты б/к ****9162. (т.1, л.д. 60)

- Заявление о предоставлении транша к Договору потребительского кредита №, подписанного от заемщика Соловьева Д.А. и представителя Банка Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 61-63)

- Заявление на включение в Программу добровольного страхования от заемщика Соловьева Д.А., согласно которому адресом регистрации является <адрес>, тел. №. (т.1, л.д. 64-65)

- Информационный сертификат на включение в Программу добровольного страхования заемщику Соловьеву Д.А. (т.1, л.д. 66)

- Копия паспорта Соловьева Д.А. № (т.1, л.д. 67)

- Сведения о предоставлении денежных средств Соловьеву Д.А. по договору от ДД.ММ.ГГГГ № «Кредит на карту», срок «Бессрочный», согласно которой имеются два платежа 186,72 и 355 рублей в погашении задолженности по кредиты, иных платежей не имеется. (т.1, л.д. 68)

- Платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 20 000 рублей от ПАО Совкомбанк на имя Соловьева Д.А. на счет 40№ (т.1, л.д. 69)

- Сведения об остатках денежных средств по счету Соловьева Д.А. № в ПАО Совкомбан, где отражены сведения о зачислении средств на счет 40№ в сумме 20 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ, и снятии наличных средств ДД.ММ.ГГГГ, иные операции по счету не отражены. (т.1, л.д. 70)

- Скриншоты из банковской программы о выдаче кредитной картой «Халва» с № от ДД.ММ.ГГГГ на срок до ДД.ММ.ГГГГ на имя Соловьева Д.А., а также отражены операции по зачислению 20 000 рублей, снятии их наличными и частичном погашении задолженности (т.1, л.д. 71-75)

- Заявка на кредит «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, номер карты № ****0910, депозит №, под 39,9 % годовых, еже месячный платеж 3834,89 рублей, оператор – ФИО2, решение одобрено. (т.1, л.д. 76)

- Анкета заемщика Соловьева Д.А., согласно которой адресом регистрации и фактического проживания является – <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, место работы – ООО «Матрикс», стаж работы 1 год, должность – бригадир, адрес места работы – <адрес>, раб. тел. №, мобильный +79088236428, доход 35 000 рублей. (т.1, л.д. 77-78)

- Анкета-согласие заемщика на предоставление кредита от 06.12.2021 на Соловьева Д.А., где также указан адрес регистрации и фактического проживания - <адрес>, тел. №. (т.1, л.д. 79-80)

- Согласия заемщика Соловьева Д.А. на осуществление взаимодействие с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от 10.03.2022, в которой указаны аналогичные данные. (т.1, л.д. 81)

- Копия паспорта Соловьева Д.А., №, согласно которому снят с регистрационного учета по адресу: <адрес>, иных сведений о регистрации не имеется. (т.1, л.д. 82-83)

- Индивидуальные условия Договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., согласно которому лимит кредитования – 20 000 рублей, под 39,9 % годовых на срок 6 месяцев, банковский счет 40№, Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д. 84-86)

- Заявление (оферта) на открытие банковского счета и выдачу банковской карты к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., реквизиты б/к ****0910. (т.1, л.д. 88)

- Заявление о предоставлении транша к Договору потребительского кредита №, подписанного от заемщика Соловьева Д.А. и представителя Банка Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 89-91)

- Заявление на включение в Программу добровольного страхования от заемщика Соловьева Д.А., согласно которому адресом регистрации является <адрес>, тел. №. (т.1, л.д. 92-93)

- Информационный сертификат на включение в Программу добровольного страхования заемщику Соловьеву Д.А. (т.1, л.д. 94)

- Копия паспорта Соловьева Д.А. № (т.1, л.д. 95)

- Сведения о предоставлении денежных средств Соловьеву Д.А. по договору от ДД.ММ.ГГГГ № «Кредит на карту», срок «Бессрочный», согласно которой имеются перечисление 20 000 рублей на банковский счет Соловьева Д.А. (т.1, л.д. 96)

- Платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 20 000 рублей от ПАО Совкомбанк на имя Соловьева Д.А. на счет 40№ (т.1, л.д. 97)

- Сведения об остатках денежных средств по счету Соловьева Д.А. № в ПАО Совкомбан, где отражены сведения о зачислении средств на счет в сумме 20 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ, и снятии наличных средств ДД.ММ.ГГГГ, иные операции по счету не отражены. (т.1, л.д. 98)

- Скриншоты из банковской программы о выдаче кредитной картой «Халва» с № от 14.03.2022 на срок до 31.12.2026 на имя Соловьева Д.А., а также отражены операции по зачислению 20 000 рублей, снятии их наличными (т.1, л.д. 99-102)

- Заявка на кредит «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, номер карты № ****4941, депозит №, под 39,9 % годовых, ежемесячный платеж 3834,89 рублей, оператор – Гимаева К.В., решение одобрено. (т.1, л.д. 103)

- Анкета заемщика Соловьева Д.А., согласно которой адресом регистрации и фактического проживания является – <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, место работы – ООО «Матрикс», стаж работы 1 год, должность – бригадир, адрес места работы – <адрес>, раб. тел. №, мобильный +№, доход 35 000 рублей. (т.1, л.д. 104-105)

- Согласия заемщика Соловьева Д.А. на осуществление взаимодействие с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указаны аналогичные данные. (т.1, л.д. 108)

- Копия паспорта Соловьева Д.А., №, согласно которому снят с регистрационного учета по адресу: <адрес>, иных сведений о регистрации не имеется. (т.1, л.д. 109-110)

- Индивидуальные условия Договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., согласно которому лимит кредитования – 20 000 рублей, под 39,9 % годовых на срок 6 месяцев, банковский счет 40№, Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д. 111-113)

- Заявление (оферта) на открытие банковского счета и выдачу банковской карты к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., реквизиты б/к ****4941. (т.1, л.д. 115)

- Заявление о предоставлении транша к Договору потребительского кредита №, подписанного от заемщика Соловьева Д.А. и представителя Банка Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 116-118)

- Заявление на включение в Программу добровольного страхования от заемщика Соловьева Д.А., согласно которому адресом регистрации является <адрес>, тел. №. (т.1, л.д. 119-120)

- Информационный сертификат на включение в Программу добровольного страхования заемщику Соловьеву Д.А. (т.1, л.д. 121)

- Копия паспорта Соловьева Д.А. № (т.1, л.д. 122)

- Платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 20 000 рублей от ПАО Совкомбанк на имя Соловьева Д.А. на счет 40№ (т.1, л.д. 124)

- Заявка на кредит «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, номер карты № ****6776, депозит №, под 39,9 % годовых, ежемесячный платеж 3834,89 рублей, оператор – Гимаева К.В., решение одобрено. (т.1, л.д. 130)

- Анкета заемщика Соловьева Д.А., согласно которой адресом регистрации и фактического проживания является – <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, место работы – ООО «Матрикс», стаж работы 1 год, должность – бригадир, адрес места работы – <адрес>, раб. тел. №, мобильный +№, доход 35 000 рублей. (т.1, л.д. 131-132)

- Копия паспорта Соловьева Д.А., №, согласно которому снят с регистрационного учета по адресу: <адрес>, иных сведений о регистрации не имеется. (т.1, л.д. 136-137)

- Фотография Соловьева Д.А. от 15.03.2022. (т.1, л.д. 138)

- Индивидуальные условия Договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., согласно которому лимит кредитования – 20 000 рублей, под 39,9 % годовых на срок 6 месяцев, банковский счет 4№, Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д. 139-141)

-Информационный график по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № на имя ФИО9. согласно которому дата следующего платежа ДД.ММ.ГГГГ в размере 4280,55 рублей, на срок до ДД.ММ.ГГГГ, каждый месяц равными платежами. (т.1, л.д. 142)

- Заявление (оферта) на открытие банковского счета и выдачу банковской карты к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., реквизиты б/к ****6776. (т.1, л.д. 143)

- Заявление о предоставлении транша к Договору потребительского кредита №, подписанного от заемщика Соловьева Д.А. и представителя Банка Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 144-146)

- Заявление на включение в Программу добровольного страхования от заемщика Соловьева Д.А., согласно которому адресом регистрации является <адрес>, тел. №. (т.1, л.д. 147-148)

- Информационный сертификат на включение в Программу добровольного страхования заемщику Соловьеву Д.А. (т.1, л.д. 149)

- Копия паспорта Соловьева Д.А. № (т.1, л.д. 150)

- Сведения о предоставлении денежных средств Соловьеву Д.А. по договору от 15.03.2022 № «Кредит на карту», срок «Бессрочный», согласно которой имеются перечисление 20 000 рублей на банковский счет Соловьева Д.А. (т.1, л.д. 151)

- Платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 20 000 рублей от ПАО Совкомбанк на имя Соловьева Д.А. на счет 40№ (т.1, л.д. 152)

- Сведения об остатках денежных средств по счету Соловьева Д.А. № в ПАО Совкомбан, где отражены сведения о зачислении средств на счет в сумме 20 000 рублей 15.03.2022, и снятии наличных средств 15.03.2022, иные операции по счету не отражены. (т.1, л.д. 153)

- Скриншоты из банковской программы о выдаче кредитной картой «Халва» с № от ДД.ММ.ГГГГ на срок до 31.12.2026 на имя Соловьева Д.А., а также отражены операции по зачислению 20 000 рублей, снятии их наличными (т.1, л.д.154-157)

- Заявка на кредит «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, номер карты № ****4982, депозит №, под 39,9 % годовых, ежемесячный платеж 3834,89 рублей, оператор – ФИО2, решение одобрено. (т.1, л.д. 158)

- Анкета заемщика Соловьева Д.А., согласно которой адресом регистрации и фактического проживания является – <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, место работы – ООО «Матрикс», стаж работы 1 год, должность – оператор, адрес места работы – <адрес>, раб. тел. №, мобильный +№, доход 35 000 рублей. (т.1, л.д. 159-160)

- Копия паспорта Соловьева Д.А., №, согласно которому снят с регистрационного учета по адресу: <адрес>, иных сведений о регистрации не имеется. (т.1, л.д. 164-165)

- Фотография Соловьева Д.А. от 21.03.2022. (т.1, л.д. 166)

- Индивидуальные условия Договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., согласно которому лимит кредитования – 20 000 рублей, под 39,9 % годовых на срок 6 месяцев, банковский счет 40№, Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д. 167-169)

- Заявление (оферта) на открытие банковского счета и выдачу банковской карты к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., реквизиты б/к ****4982. (т.1, л.д. 171)

- Заявление о предоставлении транша к Договору потребительского кредита №, подписанного от заемщика Соловьева Д.А. и представителя Банка Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 172-174)

- Заявление на включение в Программу добровольного страхования от заемщика Соловьева Д.А., согласно которому адресом регистрации является <адрес>, тел. №. (т.1, л.д. 175-176)

- Информационный сертификат на включение в Программу добровольного страхования заемщику Соловьеву Д.А. (т.1, л.д. 177)

- Копия паспорта Соловьева Д.А. № (т.1, л.д. 178)

- Скриншоты из банковской программы о выдаче кредитной картой «Халва» с № от 21.03.2022 на срок до 31.12.2026 на имя Соловьева Д.А., а также отражены операции по зачислению 20 000 рублей, снятии их наличными (т.1, л.д.179-181,185)

- Сведения о предоставлении денежных средств Соловьеву Д.А. по договору от 21.03.2022 № «Кредит на карту», срок «Бессрочный», согласно которой имеются перечисление 20 000 рублей на банковский счет Соловьева Д.А. (т.1, л.д. 182)

- Платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 20 000 рублей от ПАО Совкомбанк на имя Соловьева Д.А. на счет 40№ (т.1, л.д. 183)

- Сведения об остатках денежных средств по счету Соловьева Д.А. № в ПАО Совкомбанк, где отражены сведения о зачислении средств на счет в сумме 20 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ, и снятии наличных средств ДД.ММ.ГГГГ, иные операции по счету не отражены. (т.1, л.д.184)

- Заявка на кредит «Кредит на карту» на сумму 20 000 рублей, номер карты № ****5580, депозит №, под 39,9 % годовых, ежемесячный платеж 3834,89 рублей, оператор – ФИО2, решение одобрено. (т.1, л.д. 186)

- Анкета заемщика Соловьева Д.А., согласно которой адресом регистрации и фактического проживания является – <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, место работы – ООО «Матрикс», стаж работы 1 год, должность – оператор, адрес места работы – <адрес>, раб. тел. №, мобильный +№, доход 35 000 рублей. (т.1, л.д. 187-188)

- Копия паспорта Соловьева Д.А., №, согласно которому снят с регистрационного учета по адресу: <адрес>, иных сведений о регистрации не имеется. (т.1, л.д. 192-193)

- Фотография Соловьева Д.А. от 24.03.2022. (т.1, л.д. 194)

- Индивидуальные условия Договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Соловьева Д.А., согласно которому лимит кредитования – 20 000 рублей, под 39,9 % годовых на срок 6 месяцев, банковский счет 40№, Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д. 195-197)

-Информационный график по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № на имя Соловьева Д.А.. согласно которому дата следующего платежа ДД.ММ.ГГГГ в размере 4277,27 рублей, на срок до ДД.ММ.ГГГГ, каждый месяц равными платежами. (т.1, л.д. 198)

- Заявление о предоставлении транша к Договору потребительского кредита №, подписанного от заемщика Соловьева Д.А. и представителя Банка Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 199-201)

- Заявление на включение в Программу добровольного страхования от заемщика Соловьева Д.А., согласно которому адресом регистрации является <адрес>, тел. №. (т.1, л.д. 202-203)

- Информационный сертификат на включение в Программу добровольного страхования заемщику Соловьеву Д.А. (т.1, л.д. 204)

- Копия паспорта Соловьева Д.А. №, л.д. 205)

- Сведения о предоставлении денежных средств Соловьеву Д.А. по договору от 23.03.2022 № «Кредит на карту», срок «Бессрочный», согласно которой имеются перечисление 20 000 рублей на банковский счет Соловьева Д№.1, л.д. 206)

- Платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 20 000 рублей от ПАО Совкомбанк на имя Соловьева Д.А. на счет 40№ (т.1, л.д. 207)

- Сведения об остатках денежных средств по счету ФИО9 № в ПАО ФИО60, где отражены сведения о зачислении средств на счет в сумме 20 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ, и снятии наличных средств ДД.ММ.ГГГГ, иные операции по счету не отражены. (т.1, л.д.208)

- Скриншоты из банковской программы о выдаче кредитной картой «Халва» с № от 23.03.2022 на срок до 31.12.2026 на имя Соловьева Д.А., а также отражены операции по зачислению 20 000 рублей, снятии их наличными (т.1, л.д. 209-212)

- график работы сотрудника ПАО Совкомбанк Гимаевой К.В. в марте 2022 года. (т1, л.д. 213)

- Скриншоты из банковской программы ПАО Совкомбанк по клиенту Соловьеву Д.А. за период с 01.11.221 по 17.08.2022 об смс и пуш-уведомлениях по абонентскому номеру, отраженному в программе - +79088236428, которые на данный абонентский номер не приходят и не доставляются, кроме того, отражены сведения об оформлении справки с реквизитами счета 06.12.2021, 10.03.2022 платежное поручение и заявление на перечисление средств, заявление на получение карты от 09.03.2022. (т.1, л.д. 214-227)

- Справка ПАО Совкомбанк, данная Соловьеву Д.А. о том, что по состоянию на 06.12.221 на его имя открыт банковский счет 40№ от ДД.ММ.ГГГГ. (т.1, л.д. 228)

- Платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 20 000 рублей от ПАО Совкомбанк на имя Соловьева Д.А. на счет 40№ (т.1, л.д. 229)

- Поручение ПАО «Совкомбанк» от 10.03.2022 на перечисление денежных средств в валюте РФ со счета Соловьева Д.А. в сумме 5 445,49 рублей. (т.1, л.д. 230)

- Расписка в получении банковской карты № Соловьевым Д.А. (т.2, л.д. 231)

- Заявление Соловьева Д.А. на выдачу банковской карты ПАО Совкомбанк «Халва» №. (т.1, л.д. 232-233)

- Приказ от 09.09.2021 № 21-251/41 ПАО Совкомбанк о принятии работника Гимаевой К.В. на работу в кредитно-кассовый офис «Снежинский» на должность финансового-консультанта с окла<адрес> рублей. по основному месту работы. (т.1, л.д. 234)

- Трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ № между ПАО Совкомбанк в лице Главного специалиста 2 категории Управления кадрового делопроизводства и учета ФИО30 и Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 235-238)

- Лист ознакомления с внутренними документами Работодателя (согласно ст. 68 ТК РФ) – приложение к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № между ПАО Совкомбанк в лице Главного специалиста 2 категории Управления кадрового делопроизводства и учета ФИО30 и Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 239)

- Договор о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ № ДМО № между ПАО Совкомбанк в лице Главного специалиста 2 категории Управления кадрового делопроизводства и учета ФИО30 и Гимаевой К.В. (т.1, л.д. 240)

- Должностная инструкция финансового консультанта кредитно-кассового офиса «Снежинский» ПАО Совкомбанк от ДД.ММ.ГГГГ, с которой ознакомления Гимаева К.В. (т.1, л.д. 241-245)

- Приложение №, 2, 3 к должностной инструкции финансового консультанта ПАО Совкомбанк. (т.1, л.д. 246-250)

- Приказ ПАО Совкомбанк от 13.05.2022 № 9811 о прекращении расторжении трудового договора с Гимаевой К.В. от 08.09.2021 № 21-251/41 и увольнении с 13.05.2022, на основании заявления работника. (т.2, л.д. 1)

- Паспорт продукта «Кредит на карту» ПАО Совкомбанк – приложение № 1.2 к Приказу № 484-1/ОД от 04.05.2022, согласно которому к общим требованиям к заемщику относится: постоянно регистрация не менее 4-х последних месяцев на территории одного населенного пункта РФ, официальное трудоустройство (наличие постоянного дохода) на основном месте работы не менее 4 последних месяцев, обязанность предоставить номер стационарного рабочего телефона отдела кадров или бухгалтерии, либо непосредственного руководителя, кредит не предоставляется на погашение (прямо или косвенно) других обязательств заемщика перед банком, на предоставление займов третьим лицам и погашение займов третьих лиц.

При этом разделом 5.10 Правил предусмотрена выдача не более 2-х кредитов на клиента, при этом выдача 2 кредита возможно только если срок действия действующего кредита более 6 месяцев. (т. 2, л.д.2-11)

Протокол выемки от 10.02.2023, согласно которому у представителя потерпевшего ПАО Совкомбанк ФИО46 изъяты договоры потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. (т.2, л.д. 117-123)

Протокол выемки от 18.03.2023, согласно которому у подозреваемой Гимаевой К.В. изъяты кредитные отчеты на имя Гимаевой К.В. от 18.03.2023 из НБКИ и ОКБ, выписки по операциям по счетам, открытым на имя Гимаевой К.В. в НКО «Юмани», АО «Тинькофф Банк». (т.2, л.д.129-133)

Копии документов, изъятые в ходе выемки у подозреваемой Гимаевой К.В. от 18.03.2023, в том числе: кредитный отчет от 18.03.2023, согласно которому отражена задолженность по обязательства 94 435,06 рублей, просрочка платежей более 180 дней, просроченная задолженность 89 945,58 рублей, низкий кредитный рейтинг (значение 218), а также предоставлены анкетные данные, сведения о суммах задолженности за 2021 – 2022 годы, в том числе, перед микрофинансовыми организациями «Ю-Мани», сведения об открытых счета в АО Тинькофф Банк. ( т.2, л.д. 134-202)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы: выгруженные из программного обеспечения ПАО «ФИО60» кредитные досье по договорам потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, график работы Гимаевой К.В. за март 2022 года, копии приказа № о приеме на работу от ДД.ММ.ГГГГ, трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ с листом ознакомления, договора №ДМО 21-251/41 о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции финансового консультанта ККО «Снежинский» ПАО «ФИО60» с приложением, приказа (распоряжения) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) от ДД.ММ.ГГГГ, паспорт продукта «Кредит на карту», приложенные представителем ПАО «ФИО60» по доверенности ФИО46 к заявлению о преступлении, а также оригиналы договоров потребительского кредита, изъятых ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ФИО46 (т.2, л.д. 203-215)

Копии документов, приобщенные к материалам уголовного дела, полученные в ходе осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: Индивидуальные условия договора потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ № с соответствующим приложениями, ранее приведенными в приговоре со ссылками на тома 1 и 2. (т. 2, л.д. 240-252; т. 3, л.д.1-35)

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены сведения из пенсионного фонда, налогового органа, ОВМ, ПАО Ростелеком, паспорта программы «Улучшение кредитной истории», судебных приставов, ПАО ФИО60, АО Союз, ПАО Банк ФК «Открытие», ПАО Сбербанк, технологическая инструкция (оформление продукта Кредит на карту, документов приложенных в ходе допроса свидетеля Свидетель №23, ФИО36, ФИО38, а также документов изъятых в ходе обыска, проведенного 16.03.2023, в ходе выемки у подозреваемой Гимаевой К.В. от 18.03.2023. (т.3, л.д. 40-59)

Расписка Гимаевой К.В. в получении документов, изъятых в ходе обыска 16.03.2023 по адресу: <адрес> И <адрес>. (т.3. л.д. 66)

Заключение эксперта от 27.02.2023 № 74, согласно выводам которого:

- подписи от имени Соловьева Д.А. в графах: «Заемщик Соловьев Д.А.»,

в строках: «Соловьев Дмитрий Александрович» в договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении - оферты на открытие банковского счета и выдачу банковской карты по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении на включение в программу добровольного страхования по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении на включение в программу добровольного страхования по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № т ДД.ММ.ГГГГ; заявлении - оферты на открытие банковского счета и выдачу банковской карты по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении - оферты на открытие банковского счета и выдачу банковской карты по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении на включение в программу добровольного страхования по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении на включение в программу добровольного страхования по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении - оферты на открытие банковского счета и выдачу банковской карты по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении на включение в программу добровольного страхования по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены Соловьевым Д.А.

- подписи от имени Гимаевой К.В. в графах: «Банк: Гимаева К.В.», в строках: «Сотрудник банка Гимаева К.В.» в следующих документах: договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; договоре потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ;заявлении о предоставлении транша по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; информационном графике по погашению кредита и иных платежей к договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнены вероятно Гимаевой К.В. При этом решить вопрос в категорической форме не представилось. (т.3, л.д. 126-134)

Также исследованы письменные материалы, приобщенные к протоколу допроса свидетеля ФИО38, а именно:

Копия приказа о приеме работника Соловьева Д.А. на работу от ДД.ММ.ГГГГ №-ЧЛБ на должность комплектовщика в отдел аутсорсинга на основное место работы, неполный рабочий день, 20-ти часовой рабочей недели, с окла<адрес> 130 рублей и районным коэффициентом 1,150, с испытательным сроком 3 месяца. (т. 4, л.д. 39)

Копия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № ЧЛБ между ООО «Матрикс Аутсорсинг Риджн» в лице генерального директора ФИО40 (работодатель) и Соловьевым Д.А. (т. 4, л.д. 40-44)

Копия приказа (распоряжения) ООО «Матрикс Аутсорсинг Риджн» о прекращении (расторжении) трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № ЧЛБ с ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ. (т.4, л.д. 45)

Справка о доходах Соловьева Д.А в ООО «Матрикс Аутсорсинг Риджн» от 20.02.223 за 2021 года, согласно которой соловьев Д.А. получил доход 2 120,801 рублей. (т. 4, л.д. 46)

Копия приказа о приеме работника Соловьева Д.А. на работу от 26.01.2022 № 014-ЧЛБ на должность комплектовщика в отдел аутсорсинга на основное место работы, полная занятость с окладом 14 000 рублей и районным коэффициентом 1,150. (т. 4, л.д. 47)

Копия трудового договора от 26.01.2022 б/н между ООО «Матрикс Аутсорсинг Риджн» в лице генерального директора ФИО40 (работодатель) и ФИО9, согласно которому работник принимается на основное место работы с 26.01.2022, на неопределенный срок, с установлением испытательного срока 3 меся. (т. 4, л.д. 48-51)

Справка о доходах Соловьева Д.А в ООО «Матрикс Аутсорсинг Риджн» от 20.02.223 за 2022 года, согласно которой соловьев Д.А. получил доход 1700,40 рублей. (т. 4, л.д. 52)

Оценивая доказательства в своей их совокупности, руководствуясь при этом положениями статей 17, 87 и 88 УПК РФ, суд находит их относящимися к данному уголовному делу, полученными в строгом соблюдении с требованиями Уголовно-процессуального закона, подтверждающими фактические обстоятельства дела и достаточными для его разрешения.

Оценивая доказательства, изученные по преступлениям, предусмотренным п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, суд приходит к выводу, что показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №14, Свидетель №15, Свидетель №16 полностью согласуются, как между собой, так и другими исследованными письменными материалами дела и подтверждающими, что последние, являясь клиентами ПАО ФИО60, фактически выпущенными на их имя банковскими картами после их волеизъявления о блокировке, фактически не пользовались, а данные карты использовала исключительно ФИО10 (ФИО62), у которой они и были изъяты в ходе выемки.

Учитывая, что все оглашенные показания свидетелей, в полной мере соотносятся как по времени, так и по способам преступления, суд находит их достоверными и заслуживающими доверия. При этом суд не находит оснований для оговора с их стороны именно Соловьевой (Гимаевой) и Соловьева, так как в своих показаниях они не указывали на них как на лиц, совершивших преступление, при этом указывали на Гимаеву, как на сотрудника Банка, которую просили заблокировать их карту рассрочки «Халва». При этом суд учитывает и то обстоятельство, что каких-либо конфликтов между допрошенными и свидетелями и Соловьевой (Гимаевой), никогда не было. А о Соловьеве Д.А., который на период преступления являлся сожителем Соловьевой (Гимаевой), свидетелям вообще не было известно.

При этом все показания свидетелей в полной мере соотносились с признательными показаниями самих подсудимых, как по времени, месту, так и по иным фактическим обстоятельствам.

Оснований полагать, что каким-либо образом подсудимые себя оговорили, у суда также нет каких-либо оснований, потому как их преступные действия после проведения разбирательств сотрудниками ПАО Совкомбанк стали очевидными. Все действия подсудимой Соловьевой (Гимаевой) нашли свое объективное отражение в банковской программе ФФЛ ПАО Совкомбанк, которые предоставлены представителем потерпевшего в виде распечаток (скриншотов из банковской программы), приобщены к материалам уголовного дела и исследованы в судебном заседании.

Изученные в суде письменные материалы дела о заключении договоров потребительского кредита при оформлении карт рассрочки «Халва» с клиентами Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №14, Свидетель №15 и Свидетель №16, сведения о банковских картах, датах их выпуска, перевыпуска и привязки к ним иных абонентских номеров, в полной мере подтверждают действия Соловьевой К.В. (Гимаевой), входящие в событие преступление (время, место, способ совершения преступления), которая в банковской программе ФФЛ ПАО Совкомбанк, вносила заведомо недостоверные для себя сведения о контактных данных вышеуказанных клиентах, в целях избежания их информирования об операциях по открытых на их имя банковским счетам, что привело фактически к сокрытию преступных действий.

Расходные операции по банковским счетам с использованием кредитных карт рассрочки «Халва» по вышеуказанным клиентам банка, в том числе путем снятия наличных средств в банкоматах на территории с. Аргаяш, Аргаяшского района, а также путем оплаты товаров в различных торговых сетях (магазинах), как и внесение денежных средств на указанные банковские счета со стороны Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьева Д.А. нашло свое подтверждение в выписках по банковским счетам и протоколе осмотра документов, (т.6, л.д. 131-166).

Таким образом, признак тайного хищения денежных средств с банковских счетов суд находит установленными и полностью подтвержденным, как признательными показаниями подсудимых Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьева Д.А., показания вышеуказанных свидетелей, так и фактически подтверждаются исследованными письменными материалами дела в части открытия банковских счетов, подключения к ним карт рассрочки «Халва» и совершению расходных операций по ним и внесение на них наличных средств.

Признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору, суд находит в ходе судебного разбирательства не установленным. При этом действия Соловьевой К.В, (Гимаевой) и Соловьева Д.А., как следует из изученных доказательств, действительно были согласованными, при этом они действовали как соисполнители преступления, то есть группой лиц, где каждый преследовал исключительно свои корыстные цели и мотивы, что подтверждается следующими доказательствами.

В своих показаниях и Соловьева К.В. (Гимаева), и Соловьев Д.А., которые были оглашены в судебном заседании, будучи допрошенными неоднократно в ходе следствия, указывали, что сначала Соловьева К.В. (Гимаева) ставила Соловьева перед фактом, что уже оформила кредитные карты и получила их в свое пользование, что в полной мере соотносилось с первичными показаниями Соловьева Д.А. Впоследствии их показания были уточнены, что у них каждый раз возникал новый умысел, и они каждый раз договаривались на оформление новой кредитной карты рассрочки «Халва», а при допросе в качестве обвиняемых вновь Соловьев Д.А. указывал, что вновь выпустив новую кредитную карту рассрочки «Халва» на нового клиента, Соловьева просто говорила ему об этом, при этом он также пользовался данной картой, будучи осведомленным о таких преступных действиях, а полученные таким образом денежные средства тратили на общие и личные нужды друг друга.

Анализируя представленные стороной обвинения доказательства по оформлению кредитных карт рассрочки «Халва», выписки по банковским счетам, а также показания допрошенных клиентов, на которых оформлены данные кредитные карты, суд отмечает, что все они были оформлены в незначительный промежуток времени, а списание средств с них, производилось хаотично, без какой – либо логики или последовательности, которые могли бы обосновать возникновение у них каждый раз преступного умысла на хищение денежных средств с банковских счетов.

В том числе об этом свидетельствовало и то обстоятельство, что периоды возникновение умысла, периоды оформления кредитных карт (изменение актуальных данных абонента, внесение их в программу, перевыпуск кредитной карты), период списания денежных средств с банковских счетов, согласно описанию обвинения, данному органом следствия, все они имели место фактически в одно и то же время, а именно:

- по клиентам Свидетель №6 и Свидетель №4, умысел с начала ноября 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, перевыпуск от их имени банковских карт именно ДД.ММ.ГГГГ, период списания денежных средств с банковских счетов с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ;

- по клиентам Свидетель №5 и Свидетель №15, умысел с начала ноября 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, перевыпуск от их имени банковской карты с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, соответственно, а период списания с них денежных средств с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, соответственно;

- по клиентам Свидетель №16, Свидетель №3, Свидетель №12 умысел с начала декабря 2021 года до ДД.ММ.ГГГГ и с начала декабря 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, соответственно, перевыпуск карт с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соответственно, периоды списания денежных средств с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соответственно;

- по клиенту Свидетель №1 умысел с начала декабря по ДД.ММ.ГГГГ, перевыпуск карты ДД.ММ.ГГГГ, период списания денежных средств с банковского счета – с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

- по клиентам Свидетель №2 и Свидетель №8 умысел в период с начала января 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ и с начала января 2021 года по ДД.ММ.ГГГГ, перевыпуск карт ДД.ММ.ГГГГ, и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, списание денежных средств со счета с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, соответственно;

- по клиентам Свидетель №10, Свидетель №11 и Свидетель №9, умысел с начала февраля 2022 года по ДД.ММ.ГГГГ, с начала февраля 2022 года по ДД.ММ.ГГГГ и с начала февраля 2022 по ДД.ММ.ГГГГ, соответственно, перевыпуск карт с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соответственно, списание денежных средств со счетов с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, соответственно;

- по клиентам Свидетель №7 и Свидетель №14 умысел с начала марта 2022 года по ДД.ММ.ГГГГ и с начала марта 2022 года по ДД.ММ.ГГГГ соответственно, перевыпуск карт ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно, списание денежных средств с банковских счетов с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соответственно.

Указанные обстоятельства в первую очередь указывают на то, что доступ к всем 15 банковским счетам клиентов ПАО ФИО60 был получен подсудимыми в период в непродолжительный период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а списание денежных средств со счетов, то есть хищение денежных средств с них, по всем клиентам осуществлялось: до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиенту ФИО67, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиенту ФИО65, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиенту ФИО63, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиенту ФИО68, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиенту ФИО64, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиентам Свидетель №6 и ФИО68, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиенту Свидетель №15, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиентам Свидетель №5 и Свидетель №16, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиентам Свидетель №9 и Свидетель №7, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиенту ФИО69, до ДД.ММ.ГГГГ включительно по клиентам Свидетель №3 и ФИО70.

Суд отмечает, что получение доступа к банковским счетам безусловно входит в объективную сторону преступления и свидетельствует о приготовлении к хищению, но сам факт хищения производился со всех банковских карт фактически одновременно.

Таким образом, суд приходит к выводу, что умысел Соловьевой (Гимаевой) и Соловьева был направлен на хищение денежных средства с банковских счетов как можно большего количества клиентов, в одно и то же время, и представляло собой ряд тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества (денежных средств с банковских счетов ПАО Совкомбанк), фактически из одного и то же источника и были объединены одним преступным умыслом, что отличает их действия от совокупности преступлений, которая вменена подсудимым органами следствия.

Вместе с тем, суд также приходит к убеждению, что показания подсудимых были «отполированы» органом следствия в целях определения именно признака совершения преступления в составе группы лиц по предварительному сговору. При этом даже в этом случае, их показания имели существенные противоречия о возникновении умысла, либо каждый раз предварительно они обсуждали данные обстоятельства, либо Соловьева К.В. (Гимаева) ставила Соловьева Д.А. уже просто перед фактом об оформлении кредитной карты.

Учитывая показания свидетелей – клиентов банка, которые были оглашены с согласия сторон, суд приходит к единственному убеждению, что умысел Соловьевой К.В. (Гимаевой) был сформирован отдельно от Соловьева Д.А., а разработанная ею схема совершения преступления была придумана именно ею. При этом все их совместные действия были направлены на как можно большее количество оформление кредитных карт якобы от имени заемщиков, в целях обеспечения возможности как можно большего хищения денежных средств банка. При этом как следует из установленных судом обстоятельств ни Соловьевой (Гимаевой), ни Соловьеву, не было какой-либо разницы к какому банковскому счету получить доступ и похищать с него денежные средства, потому как главным критерием такого отбора был именно обращение клиента банка с просьбой закрыть кредитную карту, в связи с погашением задолженности, что указывало на безупречную кредитную историю такого клиента перед банком.

Учитывая все вышеуказанные обстоятельства, суд приходит к выводу, что Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. совершили не 15 преступлений, тайного хищение денежных средств с банковских счетов, а одно единое продолжаемое преступление, объединенное единым преступным умыслом, обусловленные однотипными, взаимосвязанными действиями, совершенными в непродолжительный период времени, из одного источника и по способу преступления были абсолютно тождественными друг другу.

Размер общего причиненного материального ущерба, вмененный органом следствия Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьеву Д.А. в общей сумме 1 057 514 рублей 95 копеек по всем 15 клиентам ПАО Совкомбанк, с учетом установленных судом обстоятельства, подлежит уменьшению до 930 365,40 рублей, то есть с учетом всей суммы списанных с банковских счетов денежных средств, за вычетом внесенных средств на данные банковские счета.

Именно такой расчет причиненного материального ущерба суд находит более справедливым, соотносящимся в полной мере с показаниями подсудимых и сформированных у них преступным умыслом по сокрытию своих действий, путем частичного внесения наличных средств на банковские счета, а также письменными материалами дела.

Как установлено судом и следует из выписок по банковским счетам всех 15 клиентов, после внесение средств на банковские счета, они использовали Банком в погашение задолженности по каждой кредитной карте «Халва», а также в оплату услуг по банковскому обслуживанию счетов, процентов и иные списания, что, по мнению суда, указывает на то, что на сумму внесенных средств на банковские счета кредитной организации так или иначе денежные средства были возвращены и использованы банком в его кредитной-финансово деятельности и учтены по каждому клиенту, которому открыт счет.

При этом такое уменьшение суммы причиненного материального ущерба не ухудшает положение подсудимых, которые в полной мере согласились не только с фактическим описанием их преступных действий, но и с суммой материального ущерба.

Таким образом, учитывая все вышеизложенные обстоятельства, действия Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьева Д.А. и каждого в отдельности суд квалифицирует, как единое продолжаемое преступление по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 УК РФ).

Оценив доказательства, представленные сторонами в судебном разбирательства по чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ в отношении Соловьевой (Гимаевой) и Соловьева, суд аналогично находит их полученными с соблюдениями требований УПК РФ, относящимися к данному делу, достаточными для разрешения его по существу и как следствия в полной мере подтверждающие фактические обстоятельства, то есть достоверными.

Показания допрошенных по настоящему делу свидетелей Свидетель №21, Свидетель №22, Свидетель №20, Свидетель №24, ФИО37 и ФИО38, которые подтвердили наличие у ФИО10, (ФИО62) трудного финансового положения, которое, так или иначе, обусловили возникновение у нее умысла на оформление на своего сожителя ФИО9 в нарушение технологической инструкции по оформлению кредитного продукта «Кредит на карту» 6 кредитных договоров, при возможности оформления только 2 кредитов.

Суд не находит оснований для оговора со стороны указанных свидетелей именно Соловьевой (Гимаевой) и Соловьева, потому как каких-либо конфликтов между ними никогда не было, в связи с чем суд находит их достоверными и заслуживающими доверия.

Факт наличия трудного материального положения подсудимые в судебном заседании фактически не отрицали, при этом указывали, что какого-либо умысла на хищение путем обмана денежных средств ПАО Совкомбанк у них фактически не было, потому как, они планировали погасить задолженность по кредитным обязательствам. Данные доводы подсудимых суд расценивает, как избранный ими способ своей защиты от предъявленного обвинения, который при этом какими-либо объективными данными и обстоятельствами не подтверждается.

Доводы подсудимой Соловьевой (Гимаевой) о том, что она не была осведомлена о невозможности оформления 6 кредитных договоров фактически в одно и то же время (в период с 11.03.2022 по 23.03.2022) на одно и то же лицо Соловьева Д.А., суд отвергает, как полностью несостоятельные и при том опровергаемые показаниями свидетеля Свидетель №21, которая указывала, что Соловьева (Гимаева) в первых числа апреля 2022 года звонила ей и спрашивала, что ей будет за такое оформление 6 кредитных договоров. При этом даже на этот период времени срок платежей по данным кредитным договорам на Соловьева еще не подошел, о чем Гимаевой (Соловьевой) также было достоверно известно. И указанные ее действия по обращению к Свидетель №21 с таким вопросом, в первую очередь говорит о том, что она не только осознавала характер совершаемых ею действий, но и понимала, к каким последствиям это может для нее принести, в целях необходимости обосновать свои действия и позицию перед руководством банка, в случае установления таких фактов.

При этом суд учитывает, что Соловьева (Гимаева) на период оформления данных кредитных договоров была вполне опытным сотрудником банка, уже имела соответствующий опыт работы с программным обеспечением кредитной организации, понимала функционал своей работы, была ознакомлена с должностной инструкцией и иными документами, образующимися в деятельности кредитной организации, в том числе по оформлении кредитных договоров по кредитному продукту - «Кредит на карту», в связи с чем, была осведомлена о таких обстоятельствах.

Учитывает суд и то обстоятельство, что с момента получения 6 кредитов по 20 000 рублей, ни Соловьева (Гимаева), ни Соловьев каких-либо средств на данные банковские счета, ни разу так и не внесли. А доводы относительно того, что впоследствии они отказались от платежей, лишь в связи с возбуждением уголовного дела, суд аналогично расценивает, как позицию своей защиты.

Как установлено судом, Соловьева (Гимаева) К.В. не смогла получить самостоятельно в ПАО Совкомбанк кредит, в связи с чем, и приняла решение оформить данные кредиты на Соловьева Д.А., отразив в анкетах недостоверные сведения о нем. При этом как следует из показаний представителя потерпевшего ПАО Совкомбанк ФИО46 в программу банка подгружались анкеты ФИО9 со старыми данными, которые имелись в базе данных банка при более ранних обращениях. О таких обстоятельствах говорила в своих показаниях и сотрудник банка Свидетель №21, которая после отстранения Гимаевой (Соловьевой) от исполнения служебных обязанностей, занималась оформлением кредитных досье, в том числе и по Соловьеву.

При этом Соловьев также в полной мере осознавал свои действия, что отраженные о нем данные являются недостоверными, при этом целиком полагался на Соловьеву (Гимаеву), которая являлась действующим сотрудником Банка.

Ставя свои подписи в подготовленных его сожительницей Гимаевой (Соловьевой) на получение кредитов, Соловьев также осознавал, что именно он является заемщиком по кредитным договорам, а не он с Гимаевой, имел возможность проверить достоверность сведений, отраженных в его анкетах, при их подписании, и обязан предоставить банку действительные, а не надуманные или предполагаемые им сведения о периодах его работы, месте жительства и других данных, которые предусмотрены Инструкцией банка при их оформлении.

Вместе с тем, из исследованных доказательств следует, что сведения, отраженные в анкетах Соловьева носили заведомо для Соловьевой (Гимаевой) и Соловьева недостоверные сведения о месте его фактического проживания <адрес>, стаже его работы в ООО «Матрикс», адресе месте работы, доходах, а также умышлено не отражены сведения, в том числе, и об обязательствах, которые имелись у Соловьева Д.А. на период заключения кредитных договоров на сумму более 500 000 рублей.

Указанные действия, по мнению суда, со стороны Соловьевой К.В. (Гимаевой), которая являлась должностным лицом кредитной организации, совершены исключительно с той целью, чтобы избежать идентификации Соловьева Д.А. по соответствующим базам данных ПАО Совкомбанк, как о лице, имеющего не надежную кредитную историю, и как следствие отсутствие возможности исполнять обязательства перед ПАО Совкомбанк.

При этом суд принимает во внимание и доводы представителя потерпевшего ПАО Совкомбанк Самоделко А.Н., отраженные в его показаниях, о том, что Гимаевой (Соловьевой) было достоверно известно о сроках платежей по оформленным на Соловьева кредитным договорам, в связи с чем, и предусмотрено условие – не более двух кредитных договоров, в целях предоставления кредитной организации возможности проверить платёжеспособность своего клиента и предотвратить необоснованную выдачу кредитов, которые для банка является заведомо безвозвратными.

Принимает суд во внимание и те показания представителя потерпевшего ПАО Совкомбанк ФИО46, которые суд находит аналогично достоверными и заслуживающими доверия, что при проведении проверки Соловьева Д.А. по кредитным договорам от 11.03.2022, 14.03.2022, 15.03.2022, 21.03.2022, 23.03.2022, в связи с наличием задолженности по ним, установлены не соответствующие действительности сведения в его отношении о местах фактического проживания, регистрации, месте работы и доходе. При этом суд учитывает и то обстоятельство, что в анкетах Соловьева Д.А. указан был недействительный адрес его проживания <адрес>, недействительный адрес места работы – <адрес>, а в одной из анкет и адрес места работы - <адрес>, а также абонентский номер, что также указывает на наличие умысла на введение в заблуждение сотрудников банка при оформлении кредитов, в целях дальнейшего их не возврата.

Доводы Соловьевой (Гимаевой) в данной части о том, что она просто не проверила актуальные данные, и данные сведения о Соловьеву автоматически отразились в программе, суд аналогично отвергает, как несостоятельные, так как в первую очередь на Соловьеву (Гимаеву) возложена обязанность, как сотрудника Банка, проверять не только актуальность сведений, отраженных в программе, но и давать заключение о их достоверности.

При этом как следует из установленных судом обстоятельств, Соловьева К.В. (Гимаева) в нарушение Инструкции банка в разделе программы «FIS CFO» - «заключение МОК» (оценка клиента) по каждому кредитному договору на Соловьева отражала свое ложное заключение, как кредитного эксперта ПАО «Совкомбанк» о возможности оформления Соловьеву Д.А. кредита с пометкой «Одобрено», при этом достоверно зная об отсутствии какой-либо платежеспособности Соловьева Д.В. и его как заемщика несоответствие минимальным требованиям ПАО Совкомбанк, установленным Инструкцией и паспортом продукта «Кредит на карту», отказа в предоставлении кредита не отражала.

Доводы Соловьева Д.А. о том, что он всегда был на связи, до сентября 2022 года они не могли прийти с сотрудниками Банка к соглашению о периодах и сроках погашения задолженности, лишь дополнительно указывает на то, что Соловьев на момент заключения таких договоров не был платежеспособным лицом, о чем Соловьевой (Гимаевой) было достоверно известно, в связи с их совместным проживанием, и фактическим наличие общего «семейного» бюджета.

За весь инкриминируемый период Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. похитили и потратили безвозвратно денежные средства на общую сумму 1 050 365, 40 рублей (930 365,40 рублей + 120 000 рублей), а именно фактически за 5 месяцев периода работы Соловьевой (Гимаевой) в должности финансово консультанта ПАО Совкомбанк, что указывает, по мнению суда, на абсолютное желание обогащаться за счет средств кредитной организации.

При этом и материалов дела следует, что Соловьева (Гимаева) пыталась при всем при этом осуществлять предпринимательскую деятельность без какой-либо регистрации в установленным порядке, арендовала помещении на территории с. Аргаяш под спортивный зал, нанимала сотрудников- тренеров для ведения занятий с гражданами, которым также платила заработную плату. А возникшие финансовые затруднения с получением дохода от данной деятельности, в том числе привели и к тому, что у нее возник умысел на свое личное и Соловьева обогащение за счет средств кредитной организации, абсолютно незаконным способом, который довела до своего сожителя Соловьева, который аналогично принял решение полученные незаконным способом тратить похищенные средства в своих личных и общих интересах, выступая в роли соисполнителя преступления.

При этом и Соловьева (Гимаева) и Соловьев, достоверно зная, что таким образом похищают денежные средства кредитной организации, путем расчетов по кредитным картам рассрочки «Халва», вплоть до 04.05.2024 (по эпизоду п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ), даже после отстранение Соловьевой (Гимаевой) от работы и дальнейшим ее увольнением, зная о своей неплатежеспособности, вновь приняли решение оформить кредиты но уже на имя Соловьева, с отражением недостоверных сведений.

Доводы подсудимых, что Соловьев Д.А. воспользовался программой «Кредитный доктор» и тем самым ПАО Совкомбанк был обязан выдать ему кредиты, суд отвергает как полностью несостоятельные, так как на Соловьева оформлены не два кредитных договора, как об этом предусмотрено в Инструкции Банка, а шесть кредитных договоров, что явно противоречило кредитной политике банка по данному кредитному продукту, о чем Гимаева (Соловьева) была достоверно осведомлена.

Сама же Соловьева (Гимаева) в суде указывала, что Соловьев мог получить по программе «Кредитный доктор» не более 40 000 рублей, что указывает на то, что ей было достоверно известно об условиях данного кредитного продукта в ПАО Совкомбанк, что в полной мере соотносится с оглашенными в суде показаниями представителя потерпевшего ФИО46 о том, что Соловьева (Гимаева) была ознакомлена с паспортами продуктов «Кредитный доктор», «Кредит на карту», но при этом банк оценивает платежеспособность заемщика и его кредитоспособность на основе его суммы дохода по основному месту работы. А возможность выдачи Соловьеву такого количества займов обусловлено тем, что на момент заключения договора потребительского кредита, с его стороны перед ПАО «Совкомбанк» отсутствовала задолженность, так как отчетный период был в апреле 2022 года, о чем было известно в силу служебных обязанностей Гимаевой К.В.

Таким образом, оценивая исследованные доказательства во всей их совокупности, суд приходит к выводу, что возможность получения Соловьевым Д.А. 6 кредитов, возможно было только при использовании Соловьевой (Гимаевой) своего служебного положения, как сотрудника Банка, при наличии между ними предварительного сговора, направленного на получение любыми возможными и доступными способами на получение кредитов.

Суд также отмечает, что при аналогичных условиях, в случае обращения Соловьева за получением кредита в другое подразделение Банка, к другому кредитному эксперту, а не к Гимаевой (Соловьевой) непосредственно, в получении 6 кредитов ему было бы явно отказано.

Суд приходит к убеждению, что в отличие от преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, в данной ситуации именно предварительно согласованные действия Соловьевой (Гимаевой) и Соловьева, направленные на достижение единого преступного результата, при использовании Соловьевой своего служебного положения в банке, привели к доведению их совместного преступного умысла до конца, а именно к обращению денежных средств банка, путем обмана, в свою пользу.

Таким образом, суд находит признаки хищения в виде совершения преступления группой лиц по предварительному сговору, с использованием Соловьевой (Гимаевой) своего служебного положения, абсолютно подтвержденными и доказанными.

Таким образом, действия Соловьевой Кристины Вячеславовны (Гимаевой) суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, а действия Соловьева Дмитрия Александровича - по ч. 2 ст. 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, группой лиц по предварительному сговору.

При определении вида и размера наказания, подлежащего назначению Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьеву Д.А., суд в соответствии со статьями 6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, личность каждого виновного, влияние назначенного наказания на их исправление и на условия жизни его семьи.

Как следует из характеризующих их личность данных, подсудимые состоят в официальном зарегистрированном браке, социально ориентированы, не состоят на учетах врачей нарколога и психиатра, имеют совместного малолетнего ребенка, продолжают трудовую деятельность, по месту проживания характеризуются положительно.

К смягчающим наказание обстоятельствам по каждому подсудимому, суд относит по преступлению, предусмотренному п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в даче подробных показаний об обстоятельствах его совершения в ходе предварительного следствия, полное признание по данному преступлению своей вины, а также по каждому из преступлений, в том числе наличие на иждивении 1 малолетнего ребенка, частичное добровольное возмещение причиненного ПАО Совкомбанк материального ущерба в сумме на сумму 70 814 рублей 04 копейки. (п. «г, и, к» ч. 1 ст. 61 УК РФ)

Вместе с тем, суд не находит оснований для учета такого смягчающего наказание обстоятельства по каждому подсудимому, как совершение преступление, в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, так как наличие временных финансовых трудностей у подсудимых, с учетом обстоятельств преступления, периода совершения преступления и суммы похищенных средств, таким обстоятельств не является.

К отягчающим наказание обстоятельствам по преступлению, предусмотренному п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ суд относит совершение преступления в составе группы лиц, то есть без предварительного сговора, а по преступлениям, предусмотренным чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ суд таковых не находит.

Суд не находит основания для учета в качестве отягчающего наказание обстоятельства Соловьевой К.В, (Гимаевой) по инкриминируемым преступлениям, предусмотренным, как ст. 158 УК РФ, так и ст. 159 УК РФ, ее особо активная роль, потому как действия виновных по ст. 158 УК РФ уже учтены как совершение преступления группой лиц, их действия расценивается судом как соисполнительство в преступлении, а по ст. 159 УК РФ ее действиям также уже дана оценка – как совершение преступления не только группой лиц по предварительному сговору, но и с использованием своего служебного положения.

Дополнительный учет такого обстоятельства у Соловьевой (Гимаевой), по мнению суда, влечет к двойному учету фактически одних и тех обстоятельств, которые и так предусмотрены санкцией статьи 159 УК РФ и учтены в качестве отягчающего по ст. 158 УК РФ, что в силу ч. 2 ст. 63 УК РФ является недопустимым.

Учитывая изложенное, конкретные обстоятельства дела, установленные судом, характер и степень общественной опасности каждого преступления, личного каждого виновного, а также совокупность установленных судом по каждому подсудимому совокупности смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств, а также их материальное положение, суд приходит к выводу о том, что целям исправления, как Соловьевой К.В. (Гимавой), так и Соловьева Д.А., восстановлению социальной справедливости и предупреждения совершения ими новых преступлений будет отвечать наказание в виде лишения свободы, без применения в их отношении дополнительных наказаний, предусмотренных санкциями п. «г» ч. 3 ст. 158, чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы.

Вместе с тем, учитывая данные, характеризующие личность каждого виновного, их социальную направленность, наличие семьи, а также фактические обстоятельства дела, суд приходит к выводу, что и Соловьева К.В. (Гимаева) и Соловьев Д.А. в настоящий момент не нуждаются в реальном отбытии назначенного им наказания, а их исправления еще возможно достичь путем назначения им испытательного срока и возложением соответствующих обязанностей, в связи с чем, применяет к назначенному наказанию положения ст. 73 УК РФ.

По мнению суда именно испытательный срок для подсудимых с возложением на них соответствующих обязанностей, наиболее полно отвечает принципам индивидуализации уголовного наказания, как меры государственного принуждения, отвечает его целям, закрепленным в ч. 2 ст. 43 УК РФ и будет в полной мере способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденных и предупреждению совершения новых преступлений.

Определяя размер наказания, который должен быть назначен каждому из подсудимых, суд принимает во внимание всю совокупность данных о их личности, а также смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих обстоятельств. При этом к наказанию, которое может быть назначено по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ суд положения ч. 1 ст. 62 УК РФ не применяет, связи с наличием отягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «в» ч. 1 ст. 63 УК РФ, в виде совершения преступления группой лиц. А оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ к преступлениям, предусмотренным чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ, не имеется и суд таковых не усматривает.

Учитывая тяжесть каждого из преступлений, их совокупность, а также конкретные их обстоятельства, а также их группой характер, суд каких-либо основания для снижения категории каждого из преступления, предусмотренного ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не находит.

Достаточных оснований для применения в отношении, как Соловьевой К.В. (Гимаевой), так и Соловьева Д.А. норм ст. 64 УК РФ суд аналогично не усматривает, поскольку какие-либо исключительные обстоятельства, связанные с мотивами и целями преступления, поведением Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьевым Д.А. во время или после совершения преступления, и другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, судом не установлены.

С учетом того, что подсудимым наказание назначается с применением положений ст. 73 УК РФ, то избранная в их отношении мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, по вступлению приговора в законную силу, подлежит отмене.

Кроме того, представителем потерпевшего ПАО Совкомбанк заявлены исковые требования о взыскании с подсудимых суммы причиненного материального ущерба по уголовному делу в размере 986 700 рублей 91 копейка (по ст. 158 УК РФ), с учетом принятия мер к частичному возмещению вреда, и 120 000 рублей (по ст. 159 УК РФ).

В соответствии со ст.44 УПК РФ и п.1 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

С учетом признания Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьева Д.А. виновными в совершении преступления, преступления предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, в результате которого ПАО «Совкомбанк» был причинен материальный ущерб, суд считает исковые требования кредитной организации в размере 986 700 рублей 91 копейка подлежащими частичному удовлетворению, с учетом того что размер ущерба установлен судом в размере 930 365,40 рублей, а также добровольного возмещения причиненного материального ущерба на сумму 70 814 рублей 04 копейки в ходе досудебного производства.

Таким образом, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований (по ст. 158 УК РФ) на сумму 859 551 (восемьсот пятьдесят девять тысяч пятьсот пятьдесят один) рубль 36 копеек. (930 365,40 – 70814,04 рублей), которые подлежать взыскание с подсудимых Соловьевой К.В. (Гимаевой) и Соловьева Д.А. в солидарном порядке.

Относительно исковых требований по ст. 159 УК РФ суд приходит к выводу, что с учетом наличия в материалах уголовного дела решения суда - судебного приказа мирового судьи судебного участка № <адрес> по делу №, о взыскании с Соловьева Д.А. в пользу ПАО Совкомбанк 28 931,88 рублей по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, то суд приходит к выводу, что общие исковые требования ПАО Совкомбанк на сумму 120 000 рублей по 6 потребительским кредитам: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе № от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом необходимости произведения дополнительных расчетов, связанных с заявленным гражданским иском, требующих отложения судебного разбирательства, необходимо передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства

Обсуждая в совещательной комнате вопрос об арестах, наложенных на имущество Соловьевой К.В. (Гимаевой) по преступлению, предусмотренному п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ и на имущество Соловьева Д.А. по чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ, в обеспечение приговора в части гражданского иска и иных имущественных взысканий, связанных с исполнением приговора, суд приходит к следующим выводам.

Из положений, предусмотренных ст. 104.1 УК РФ, следует, что конфискация имущества, как иная мера уголовно-правового характера, применяется в целях принудительного и безвозмездного изъятие и обращения в собственность государства на основании обвинительного приговора имущества в виде денег и ценностей, полученных в результате совершения преступлений, а также денег, ценностей и иного имущества, используемых или предназначенных для финансирования терроризма, экстремистской деятельности, организованной группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации), а также деятельности, направленной против безопасности Российской Федерации, орудий, оборудования или иных средств совершения преступления, принадлежащих обвиняемому. При этом такая иная мера уголовно-правового характера не применяется по преступлениям, предусмотренным статьями 158 и 159 УК РФ. В связи с чем, то суд приходит к выводу об отмене арестов на имущество Гимаевой К.В. (Соловьевой), наложенного постановлением Аргаяшского районного суда Челябинской области от 05.08.2022 (на ? доли в общедолевой собственности на квартиру по адресу: <адрес>, кад. № и ? доли в общедолевой собственности на земельный участок по этому же адресу, кад. №), а также арест на имущество Соловьева Д.А., наложенный постановлением Аргаяшского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (транспортное средство марки ВАЗ -21124, Лада 112, г/н №, VIN № и транспортное средства марки ВАЗ -21140, Лада Самара, г/Н С678УА 174, VIN №.)

Вышеуказанное имущество подсудимых, на которое наложен арест постановлениями суда, никоим образом не связано с инкриминируемыми преступлениями, и не были приобретены на похищенные денежные средства.

При этом как установлено судом в ходе судебного разбирательства автомобили, которые зарегистрированы на Соловьева Д.А, в его фактическом пользовании давно не находятся, при этом автомобиль Лада Самара был изъят сотрудниками правоохранительного органа, в связи с тем, что числился в угоне и находится на территории Республики Башкирия, а автомобиль ВАЗ Лада 112, находится в состоянии непригодном для использования, что фактически указывает на невозможности исполнения приговора суда в указанной части и фактическом бессмысленности такого решения о его конфискации.

Отменяя арест на имущество Соловьевой К.В, (Гимаевой), суд также принимает во внимание и положения ч. 4 ст. 115 УПК РФ и ч. 1 ст. 446 ГПК РФ, предусматривающих невозможность ареста на имущество, и обращение на него взыскания по исполнительным документам в том числе, жилое помещение (его части), если для гражданина-должника и членов его семьи, совместно проживающих в принадлежащем помещении, оно является единственным пригодным для постоянного проживания помещением.

При этом суд не может принять во внимание, возможность проживания подсудимых в иных временно арендуемых жилых помещениях, так как право частной собственности и его охрана со стороны государства, прямо закреплено положениями ст. 35 Конституции РФ, имеющей высшую юридическую силу и прямое действие на всей территории России, а законных оснований для обращения такого имущества в собственность государства, суд не усматривает.

Судьбу вещественных доказательств по настоящему делу, суд полагает необходимым разрешить в порядке, установленном ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Соловьеву Кристину Вячеславовну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 и ч. 3 ст. 159 УК РФ, назначив ей наказание:

по п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года;

по ч.3 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить Соловьевой Кристине Вячеславовне окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 3 года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 3 года 6 месяцев, с возложением на нее обязанностей, предусмотренных ч. 5 указанной статьи, а именно: не менять место жительства (пребывания) без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; периодически, не реже одного раза в месяц, являться в этот орган на регистрацию.

Соловьева Дмитрия Александровича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных п. «г» ч. 3 ст. 158 и ч. 2 ст. 159 УК РФ, назначив ему наказание:

по п.«г» ч.3 ст.158 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2;

по ч.2 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить Соловьеву Дмитрию Александровичу окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 3 года, с возложением на него обязанностей, предусмотренных ч. 5 указанной статьи, а именно: не менять место жительства (пребывания) без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных; периодически, не реже одного раза в месяц, являться в этот орган на регистрацию.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Соловьевой К.В. и Соловьева Д.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, а по вступлению в законную силу отменить.

Исковые требования представителя ПАО Совкомбанк с Соловьевой Кристины Вячеславовны (Гимаевой) и Соловьева Дмитрия Александровича в счет возмещения материального ущерба в сумме 120 000 рублей – передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Арест на имущество Соловьевой Кристины Вячеславовны (Гимаевой) наложенный постановлением Аргаяшского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (по преступлению, предусмотренному п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ) на ? доли в праве общедолевой собственности на <адрес> по адресу: <адрес>, кад. № и ? доли в праве общедолевой собственности на земельный участок по этому же адресу, кад. № – отменить.

Арест на имущество Соловьева Дмитрия Александровича, наложенный постановлением Аргаяшского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (по преступлениям, предусмотренным чч. 2 и 3 ст. 159 УК РФ) на транспортное средство марки ВАЗ -21124, Лада 112, г/н №, VIN № и транспортное средства марки ВАЗ -21140, Лада Самара, г/№ 174, VIN № – отменить.

Вещественные доказательства:

по ст. 158 УК РФ:

кредитные карты рассрочки Халва: №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, № осмотрены, признаны вещественным доказательством и приобщены к уголовному делу (т.2 л.д. 254-259);

кредитные договоры с Свидетель №1, Свидетель №14, с Свидетель №5, с Свидетель №4, Свидетель №8, Свидетель №3, Свидетель №2, Свидетель №7, Свидетель №16, Свидетель №15, ФИО42, Свидетель №6, Свидетель №11, Свидетель №9;

скриншоты программы ФФЛ;

приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор №ДМО 21-251/41 о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, Приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнение) о прекращении действия договора от ДД.ММ.ГГГГ № на имя Гимаемой К.В.

должностная инструкция финансового консультанта; положение о порядке осуществления операций с банковскими картами в ПАО «Совкомбанка»; общие условия потребительского кредита; Устав ПАО «Совкомбанк» – хранить при уголовном деле.

по ст. 159 УК РФ:

- выгруженные из программного обеспечения ПАО «ФИО60» кредитные досье по договорам потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ;

график работы Гимаевой К.В. за март 2022 года; копия приказа № о приеме на работу от ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ с листом ознакомления; договор ДМО 21-251/41 о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ; должностная инструкция финансового консультанта ККО «Снежинский» ПАО «Совкомбанк» с приложением; приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) от ДД.ММ.ГГГГ;

паспорт продукта «Кредит на карту»;

договор комиссии №00-ЧК10-18554 от 28.11.2022; договор комиссии №00-Ч602-0000212 от 06.01.2023; платежный документ за октябрь 2022 года; договор комиссии №00-0С66-0016698 от 12.10.2022 с чеком (талоном пролонгацией);

два пропуска на работу на имя Соловьева Д.А.; конверт с пин-кодом от карты №553609******5755 ПАО «Совкомбанк»; чек о внесении 10 500 рублей, договор займа, обеспеченного ипотекой №0000-3М220292 от 06.05.2022; справка о размерах остатка основного долга от 16.08.2022 на имя Гимаевой К.В.;

платежные поручения №1440 от 24.05.2022 о выдаче денежных средств по договору займа в размере 472 000 рублей, №1285 от 06.05.2022 о выдаче денежных средств по договору займа в размере 535 000 рублей;

адресная справку на имя Соловьева Д.А.; паспорт программы «Улучшение кредитной истории»;

сведения о доходах на имя Гимаевой К.В. и Соловьева Д.А. за 2021 - 2022 года, выписки с движениями денежных средств по счетам, открытым на имя Гимаевой К.В., Соловьева Д.А. в ПАО «Совкомбанк», АО «Союз», ПАО Банк «ФК «Открытие», ПАО «Сбербанк», НКО «Юмани», АО «Тинькофф Банк»;

сведения об исполнительных производствах на имя Гимаевой К.В. и Соловьева Д.А., кредитные отчеты от 18.03.2023 из НБКИ и ОКБ на имя Гимаевой К.В.;

копии приказа (распоряжение) о приеме работника на работу от 20.03.2020, трудового договора №152-ЧЛБ от 20.03.2020, приказа (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) от 29.01.2021, справку о доходах (2НДФЛ) от 20.02.2023 за 2021 год на имя Соловьева Д.А.; копии приказа (распоряжение) о приеме работника на работу от 26.01.2022; трудового договора от 26.01.2022;

справку о доходах (2НДФЛ) от 20.02.2023 за 2022 год на имя Соловьева Д.А.; технологическую инструкцию оформления продукта «Кредит на карту» во фронтовой системе «Кредитный фронт» (ФИС); стандарты оценки внешнего вида и способы выявления внешнего мошенничества, стандарты продукта «Кредит на карту», пояснения по продукту «Кредит на карту»;

копии договора купли-продажи транспортного средства с рассрочкой платежа от 17.02.2022 с актом приема-передачи транспортного средства от 17.02.2022; график погашения платежей по договору купли-продажи транспортного средства с рассрочкой платежа от 17.02.2022; копии договора №4 найма служебного жилого помещения от 25.01.2018; акта приема-передачи жилого помещения от 25.01.2018 – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения через Аргаяшский районный суд Челябинской области, а осужденными, в тот же срок, с момента вручения им копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем они должны указать в апелляционной жалобе. В случае принесения апелляционных представления или жалоб, затрагивающих интересы осужденных, они вправе в течение 15 суток со дня получения копии представления или жалобы подать свои письменные возражения и письменное ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий:

Решение по делу № 1-2/2024 (1-25/2023; 1-276/2022;) от 07.09.2022

1-2/2024 (1-25/2023; 1-276/2022;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица