Решение по делу № 1-151/2023 от 07.04.2023

            УИД: 58RS0018-01-2023-001624-16                                                          Дело №1-151/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

08 июня 2023 года                                         г. Пенза

Ленинский районный суд г. Пензы в составе:

    председательствующего судьи Танченко Р.В.,

    при секретаре Панковой А.Ю.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Первомайского района г. Пензы Юрмашева М.А.,

подсудимой Матвеевой Ю.В.,

защитника – адвоката Савиной Г.В., представившей удостоверение №506 и ордер №2121 от 12.05.2023 (по назначению),

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Матвеевой Юлии Владимировны, Данные изъяты, судимой:

- 27.12.2022 мировым судьёй судебного участка №2 Бессоновского района Пензенской области по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 5 месяцам исправительных работ с удержанием 5% из заработной платы в доход государства, на основании ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 6 месяцев,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Матвеева Ю.В. совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Матвеева Ю.В. в период времени с 01 по 14 февраля 2022 года, находясь возле торгового центра «Сурский», расположенного по адресу: Адрес , в ходе разговора с неустановленными следствием лицами, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, получила от последних предложение о дополнительном заработке путём предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя Матвеевой Юлии Владимировны, для внесения изменений в сведения о юридическом лице – Обществе с Ограниченной Ответственностью «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ОГРН 1204300008263 (далее по тексту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП») и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней как о подставном лице – без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, а также об открытии расчётного счёта в банке с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам от имени созданного ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП».

Матвеева Ю.В., преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом – ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам указанной организации, согласилась с данным предложением. После чего Матвеева Ю.В. 14 февраля 2022 года, находясь в нотариальной конторе нотариуса Бессоновского района Пензенской области Свидетель №9, расположенной по адресу: Адрес , реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего её личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставила неустановленным следствием лицам, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, свой паспорт гражданки Российской Федерации, серии 5605 Номер , выданный отделом внутренних дел Железнодорожного района г. Пензы 05.04.2006 для подготовки документов, необходимых для внесения изменений в сведения содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц. Данные лица сфотографировали её паспорт на фотокамеру, встроенную в мобильный телефон, после чего вернули его. Затем по указанию неустановленных следствием лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, предоставила нотариусу Свидетель №9, свой паспорт гражданки Российской Федерации, серии 5605 Номер , выданный отделом внутренних дел Железнодорожного района г. Пензы 05.04.2006, для подготовки доверенности на приобретение доли в ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в размере 10 000 (десяти тысяч) рублей или 100% уставного капитала. Нотариус Свидетель №9, неосведомлённая о её преступных намерениях, засвидетельствовала подпись Матвеевой Ю.В. в доверенности на приобретение ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», выданной Матвеевой Ю.В. на имя Свидетель №10, которую затем направили нотариусу г. Киров ФИО9

Затем 18 февраля 2022 года, в период времени с 09 по 18 часов, ФИО2 будучи директором и единственным учредителем ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» и Свидетель №10 согласно выданной доверенности, будучи доверенным лицом Матвеевой Ю.В. обратился к нотариусу ФИО9, неосведомлённому о преступных намерениях Матвеевой Ю.В., о прекращении участия в обществе единственного участника и внесении сведений о новом участнике. На основании полученных документов нотариус ФИО9 засвидетельствовал подпись ФИО2 в заявлении от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» по форме Р13014 о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, после чего 18 февраля 2022 года посредством электронной почтовой связи направила пакет документов в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в Межрайонную Инспекцию Федеральной налоговой службы России №14 по Кировской области, расположенную по адресу: Адрес , для государственной регистрации изменений в сведениях о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о Матвеевой Ю.В. как о единственном участнике ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» и о прекращении участия ФИО2

Поступившие 18 февраля 2022 года в Межрайонную Инспекцию Федеральной налоговой службы России №14 по Кировской области документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 28 февраля 2022 года регистрационным органом – Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы России №14 по Кировской области, было принято решение №1453А о государственной регистрации изменений сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о Матвеевой Юлии Владимировне в качестве единственного учредителя ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП».

Далее неустановленные следствием лица, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, в целях внесения в Единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о юридическом лице ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», по фотографии паспорта, предоставленного Матвеевой Ю.В., подготовили необходимый пакет документов для регистрации изменений в Межрайонной Инспекции Федеральной налоговой службы России №14 по Кировской области в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»: заявление по форме 13014 о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ; решение единственного участника ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП».

Получив пакет документов в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» от неустановленных лиц, материалы уголовного дела в отношении которых выделены в отдельное производство, Матвеева Ю.В., 02 марта 2022 года, в период времени с 09 по 17 часов, обратилась к нотариусу Свидетель №9, неосведомлённой о её преступных намерениях, для заверения подлинности своих подписей. На основании указанных документов нотариус Свидетель №9 засвидетельствовала подпись Матвеевой Ю.В. в заявлении от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» по форме 13014 о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, после чего 09 марта 2022 года посредством электронной почтовой связи направила пакет документов в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в Межрайонную Инспекцию Федеральной налоговой службы России №14 по Кировской области, расположенную по адресу: Адрес , для государственной регистрации изменений в сведениях о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о Матвеевой Ю.В. как о генеральном директоре ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП».

Поступившие 09 марта 2022 года в Межрайонную Инспекцию Федеральной налоговой службы России №14 по Кировской области документы соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 16 марта 2022 года регистрационным органом – Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы России №14 по Кировской области, было принято решение №1964А о государственной регистрации изменений сведений о юридическом лице, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о Матвеевой Юлии Владимировне в качестве генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП».

Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, Матвеева Ю.В., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», 22 марта 2022 года, в период времени с 12 по 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк России», Пензенское отделение №8624 (далее ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: г. Пенза, ул. Суворова, 81, с заявлением о присоединении к договору–конструктору предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации на условиях пакета услуг «Лёгкий старт», на основании которого 22 марта 2022 года между ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Матвеевой Ю.В. и ПАО «Сбербанк» заключен договор-конструктор №ЕДБО_4345504863_434501001 о предоставлении банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк, в соответствии с которым 22 марта 2022 года открыт расчётный счёт Номер на условиях пакета услуг «Лёгкий старт» на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение Номер (юридический адрес: Адрес ).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Матвеева Ю.В. как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», присоединилась к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также договору-конструктору (Правила банковского обслуживания), ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего получила в пользование электронный носитель информации – корпоративную карту Номер MasterCardBusiness на имя Матвеевой Юлии Владимировны, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , а также электронное средство, позволяющее составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 22 марта 2022 года Матвеевой Ю.В. получен доступ к электронному носителю информации - корпоративной карте Номер MasterCardBusiness на имя Матвеевой Юлии Владимировны, выданной для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в ПАО «Сбербанк», а также к электронным средствам - пин-коду к вышеуказанной банковской карте.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Матвеева Ю.В., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ТРМ ТРЕЙ ГРУПП» 22 марта 2022 года, в период времени с 12 по 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в операционный офис Публичного акционерного общества Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (далее ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»), расположенный по адресу: г. Пенза, ул. Московская, 3, с заявлением о присоединении к Правилам Банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», на основании которого 22 марта 2022 года между ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Матвеевой Ю.В. и ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 22 марта 2022 года открыты расчётные счета Номер и Номер на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (юридический адрес: г. Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.4).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Матвеева Ю.В. как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» присоединилась к единому договору комплексного банковского обслуживания, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получила в пользование электронный носитель информации корпоративную карту Номер VisaBusinessInstantIssue (карта «моментальной выдачи») выданную Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин, пароль, ключевое слово, обеспечивающие доступ к дистанционному проведению операций по счетам Номер и Номер , с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте, а также логин, пароль, ключевое слово, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания позволяющий производить операции по расчётным счетам Номер и Номер .

Таким образом, 22 марта 2022 года Матвеевой Ю.В. получен доступ к электронному носителю информации – корпоративной карте Номер VisaBusinessInstantIssue (карта «моментальной выдачи»), выданной Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также к электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте, логину, паролю, ключевому слову, обеспечивающим доступ к системе дистанционного банковского обслуживания позволяющего производить операции по расчётным счетам ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер и Номер в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Матвеева Ю.В., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» 22 марта 2022 года, в период времени с 12 по 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в операционный офис Акционерного общества «АЛЬФА-БАНК», расположенного по адресу: Адрес с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого между ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Матвеевой Ю.В. и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», договор на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес-Онлайн», в соответствии с которыми 22 марта 2022 года открыт расчётный счёт Номер на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в АО «Альфа-Банк» (юридический адрес: Адрес ).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Матвеева Ю.С. как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» присоединилась к Правилам открытия и обслуживания расчётных счетов, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, в вышеуказанные время и месте, лично получила в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Бизнес Номер , выданную Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту в АО «Альфа-Банк» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, а также логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту.

Таким образом, 22 марта 2022 года, Матвеевой Ю.В. получен доступ к электронным носителям информации - банковской карте Альфа-Бизнес Номер , выданной Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту в АО «Альфа-Банк» Номер , а также электронным средствам –– пин-коду к указанной банковской карте, а также логину, паролю, обеспечивающим вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», выданным Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в АО «Альфа-банк».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Матвеева Ю.В., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», 25 марта 2022, в период времени с 12 по 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в офис Акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексту АО «Россельхозбанк») по адресу: Адрес , где подала заявление о присоединении к единому сервисному договору о заключении договора банковского (расчётного) счёта, заявление о присоединении к условиям открытия банковского счёта на осуществление расчётов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» на оказание АО «Россельхозбанк» услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого между ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Матвеевой Ю.В. и АО «Россельхозбанк» заключен договор о предоставлении банковских услуг с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», в соответствии с которым 25 марта 2022 года открыт расчётный счёт Номер и расчётный счёт Номер на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в АО «Россельхозбанк» (юридический адрес: Адрес Б)

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Матвеева Ю.В. как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», присоединилась к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк», ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего получила в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Номер на имя Матвеевой Юлии Владимировны, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в АО «Россельхозбанк», электронные средства – пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Таким образом, 25 марта 2022 года Матвеевой Ю.В. получен доступ к электронному носителю информации –банковской карте Номер на имя Матвеевой Юлии Владимировны, выданной для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в АО «Россельхозбанк», электронным средствам – пин-коду к вышеуказанной банковской карте, логину и паролю, выданных для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в АО «Россельхозбанк», и банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в АО «Россельхозбанк», позволяющим составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Матвеева Ю.В., являясь номинальным руководителем (участником и директором) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» 22 марта 2022 года, в период времени с 12 по 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных носителей информации и электронных средств, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (участника и директора) указанного юридического лица, лично обратилась в операционный офис Публичного акционерного общества «БАНК УРАЛСИБ» (далее по тексту ПАО «БАНК УРАЛСИБ»), расположенного по адресу: Адрес , с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», на основании которого между ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в лице руководителя (участника, директора) Матвеевой Ю.В. и ПАО «БАНК УРАЛСИБ» заключен 25 марта 2022 года договор банковского счета и договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», в соответствии с которыми 25 марта 2022 года открыты расчётные счета Номер и Номер на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (юридический адрес: Адрес ).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Матвеева Ю.В. как руководитель (участник, директор) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» присоединилась к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получила в пользование электронный носитель информации - бизнес-карту MastercardBusiness Номер для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП».

Таким образом, в период с 22 по 25 марта 2022 года, Матвеевой Ю.В. получен доступ к электронному носителю информации-бизнес-карте MastercardBusiness Номер , выданной Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , а также электронным средствам-пин-коду к вышеуказанной банковской карте, логину и паролю для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Матвеева Ю.В., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в период с 16 по 27 марта 2022 года, в период времени с 09 часов по 23 часа 59 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подала заявление о заключении договора банковского (расчётного) счёта посредством системы «Интернет-Банк» на оказание Акционерным обществом «Райффайзенбанк» (далее по тексту АО «Райффайзенбанк») услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 27 марта 2022 года в ходе личной встречи с представителем АО «Райффайзенбанк» на участке местности возле здания по адресу: Адрес , между ООО «ТРЕЙД ГРУПП» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Матвеевой Ю.В. и АО «Райффайзенбанк» заключен Договор банковского (расчётного) счёта, в соответствии с которым 29 марта 2022 года открыт расчётный счёт Номер на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: Адрес , пл. Смоленская-Сенная, 28).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Матвеева Ю.В. как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» присоединилась к условиям Договора банковского (расчётного) счёта и приложений к нему, ознакомилась и согласилась с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, находясь возле здания, расположенного по адресу: Адрес , лично получила в пользование электронный носитель информации – банковскую неименную карту Номер , выданную Матвеевой Ю.В. для осуществления расчетов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, 29 марта 2022 года Матвеевой Ю.В. получен доступ к электронному носителю информации – банковской неименной карте Номер , выданной Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в АО «Райффайзенбанк», а также к электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, Матвеева Ю.В., являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», 23 марта 2022 года, в период времени с 12 по 18 часов, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приёмы, выдачи, переводы денежных средств по расчётным счетам организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, лично обратилась в офис ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: Адрес , и подала заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» и заключении соглашения об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый Бизнес», и подключению пользователей к системе дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый Бизнес», на основании которого между ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) Матвеевой Ю.В. и ПАО «РОСБАНК» заключен договор банковского счёта на условиях Правил банковского обслуживания с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый Бизнес» в ПАО «РОСБАНК», в соответствии с которым 18 апреля 2022 года открыты расчётные счета Номер и Номер на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в ПАО «РОСБАНК» (юридический адрес: Адрес Б).

Кроме того, предоставляя указанное заявление, Матвеева Ю.В. как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» присоединилась к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК и Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, поставив свою подпись, после чего, 12 мая 2022 года находясь по адресу: Адрес , в период с 12 по 18 часов получила в пользование электронный носитель информации – дебетовую карту Карта PRO Mastercard Business Номер , выданную Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , а также электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, логин, пароль, обеспечивающие вход в систему «РОСБАНК Малый Бизнес», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам.

Таким образом, с 18 апреля 2022 года по 12 мая 2022 года, Матвеевой Ю.В. получен доступ к электронным носителям информации дебетовой карты Карта PRO Mastercard Business Номер , выданная Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту в ПАО «РОСБАНК» Номер , а также электронным средствам –– пин-коду к указанной банковской карте, а также логину, паролю, обеспечивающим вход в систему «РОСБАНК Малый Бизнес», выданным Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковским счетам ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер и Номер в ПАО Банк «РОСБАНК».

После этого, Матвеева Ю.В. продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, в нарушение:

1) п.19 ст.3, ч.1, ч.3, ч.11 ст.9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе» (ред. от 02.07.2021) согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции.

2) п.3 ст.6, п.14 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», согласно которым:

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и лицам, занимающимся частной практикой, согласно которым:

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п.4.2.3),

- клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п.4.2.4);

будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой Номер от 02.12.2013, согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днём сообщения по телефону (п.4.2.4 приложения Номер к Приказу от 27.11.2013 Номер ),

- клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10 приложения Номер к Приказу от 27.11.2013 Номер ),

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2 приложения Номер к Приказу от 27.11.2013 Номер );

будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами открытия и обслуживания расчётных счетов в АО «Альфа-банк», согласно которым:

- банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п. 8.8.Правил открытия и обслуживания расчётных счетов),

- клиент несёт ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п. 8.4.Правил открытия и обслуживания расчётных счетов);

будучи надлежащим образом ознакомленной с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» согласно которым:

- сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по Системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи ЭП Сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются Сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (2.5.),

- программное обеспечение и СКЗИ, а также техническая документация, необходимые для функционирования Системы ДБО и СКЗИ, предоставляются Клиенту во временное пользование на срок действия Договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (6.1.);

будучи надлежащим образом ознакомленной с правилам комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно которым:

- стороны несут ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Договором КБО (п.8.1 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»),

- за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей Банк и Клиент несут ответственность в соответствии с Договором КБО и законодательством Российской Федерации (п.8.4 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»),

- клиент обязан своевременно и в полном объёме предоставлять в Банк сведения и документы необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации в установленные законодательством Российской Федерации сроки, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма»(п.4.2.2 Правил комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ»);

будучи надлежащим образом ознакомленной с Договором банковского (расчётного) счёта и приложениями к нему АО «Райффайзенбанк», согласно которым:

- клиент несёт ответственность за все операции, совершённые с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п.6.6 приложения Номер к Договору банковского (расчётного) счёта),

- клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем о факте утраты, хищения, изъятия Карты, а также о факте неправомерного её использования (п.3.3.11 приложения Номер к Договору банковского (расчётного) счёта),

- держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения Номер к Договору банковского (расчётного) счёта),

- ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения Номер к Договору банковского (расчётного) счёта),

- держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п.3.6 приложения Номер к Договору банковского (расчётного) счёта);

будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», согласно которым:

- клиент обязан хранить тайну Счета(-ов) и операций, проводимым по Счету(-ам). Без согласия Клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором. (п. 3.1.3 Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыла неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путём личной передачи из рук в руки:

22 марта 2022 года, в период времени с 12 по 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту Номер MasterCardBusiness на имя Матвеевой Юлии Владимировны, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в ПАО «Сбербанк», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, то есть она (Матвеева Ю.В.) сбыла электронные носители информации и электронные средства, тем самым предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в ПАО «Сбербанк»;

22 марта 2022 года в период времени с 12 до 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – корпоративную карту Номер VisaBusinessInstantIssue (карта «моментальной выдачи»), выданную Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин, пароль, ключевое слово, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющего производить операции по расчётным счетам Номер и Номер , то есть она (Матвеева Ю.В.) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер за период с 22 марта 2022 года по 23 июня 2022 года на общую сумму не менее 1 088 400 рублей 00 копеек, и переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер за период с 22 марта 2022 года по 23 июня 2022 года на общую сумму не менее 3 191 569 рублей 00 копеек;

22 марта 2022 года в период времени с 12 по 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации- банковскую карту Альфа-Бизнес Номер , электронные средства – пин-код к указанной банковской карте, а также логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Альфа-Бизнес-Онлайн», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчётному счёту Номер в АО «Альфа-банк», то есть она (Матвеева Ю.В.) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер за период с 22 марта 2022 года по 28 июня 2022 года на общую сумму не менее 4 083 364 рубля 39 копеек;

25 марта 2022 в период времени с 12 по 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет документов, содержащий банковскую карту Номер хххххх2773 на имя Матвеевой Юлии Владимировны, выданную для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в АО «Россельхозбанк», а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин, пароль, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющего производить операции по расчётным счетам Номер , Номер , то есть она (Матвеева Ю.В.) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, тем самым предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётным счетам ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в АО «Россельхозбанк».

с 22 по 25 марта 2022 года, в период времени с 12 по 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации бизнес-карту MastercardBusiness Номер , выданную Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , а также электронные средства-пин-код к вышеуказанной банковской карте, логин и пароль для входа в систему «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», посредством которой осуществляется проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», то есть она (Матвеева Ю.В.) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер за период с 25.03.2022 по 29.04.2022 на общую сумму не менее 1 391 859 рублей 00 копеек, а также позволило неустановленному следствием лицу неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по расчётному счёту Номер ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»;

29 марта 2022 года в период времени с 12 до 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – банковскую неименную карту Номер , выданную Матвеевой Ю.В. для осуществления расчётов по банковскому счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер в АО «Райффайзенбанк», а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, то есть она (Матвеева Ю.В.) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётному счёту ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер за период с 29 марта 2022 года по 01 июня 2022 года, на общую сумму не менее 499 076 рублей 44 копейки;

с 18 апреля 2022 года по 12 мая 2022 года, в период времени с 12 по 18 часов, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Адрес , пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - дебетовую карту Карта PRO Mastercard Business Номер , электронные средства –пин-код к указанной банковской карте, логин, пароль, обеспечивающие вход в систему «РОСБАНК Малый Бизнес», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчётным счетам Номер и Номер в ПАО «РОСБАНК», то есть она (Матвеева Ю.В.) сбыла электронный носитель информации и электронные средства, тем самым предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приёмов, выдачи, переводов денежных средств по расчётным счетам ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в ПАО «Росбанк».

Подсудимая Матвеева Ю.В. свою вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ признала полностью, в содеянном раскаялась, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из оглашённых по ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимой от дачи показаний в судебном заседании показаний обвиняемой Матвеевой Ю.В. (т.3 л.д.245-253), данных ею в ходе предварительного расследования в присутствии защитника, следует, что в период с 05 по 15 февраля 2022 года, когда она находилась около магазина «Сурский» по адресу: Адрес , к ней обратился её знакомый Павел, который предложил ей заработок, а именно, зарегистрировать на себя организацию и стать номинальным руководителем, за что пообещал 15 000 рублей каждый месяц, на что она согласилась. Через пару дней после этого, также в феврале 2022 года, днём около магазина «Сурский» по вышеуказанному адресу она встретилась с Павлом, познакомивший её с Игорем, который должен был помочь ей оформить на себя фирму и стать её руководителем. Далее, они втроем проехали по адресу: Адрес 2, где нотариус составил какие-то документы, которые она не читая подписала. Получив от Игоря 2000 рублей, она обменялась с ним телефонами, после чего они разошлись. Далее в период с 01 по 15 марта 2022 года она встретилась с Игорем, с которым вновь проехала к нотариусу Свидетель №9 в Адрес , где нотариус удостоверила её подпись в заявлении по смене руководства в ООО «ТРМ Трейд Групп», после чего все документы по указанной организации она передала Игорю, а Игорь передал ей денежные средства в размере 2000 рублей. Реальную финансово-хозяйственную деятельность как директор и учредитель в ООО «ТРМ Трейд Групп» она не вела, а являлась «номинальным директором». Никаких договоров, первичных документов от имени «ТРМ Трейд Групп» она не подписывала, документации, имеющей отношение к финансово-хозяйственной деятельности указанной организации у неё никогда не было, заниматься коммерческой деятельностью она не собиралась и никогда не занималась. Где расположена указанная организация ей неизвестно, она там ни разу не была, обязанности руководителя данной организации она не исполняла, заработную плату за это она не получала. За открытие организации ООО «ТРМ Трейд Групп» Игорь заплатил ей 4000 рублей. По какой причине Павел и Игорь, намеренные осуществлять деятельность от имени юридических лиц, оформленных на других граждан, не оформляли эти юридические лица на себя лично и не открывали расчётные счета, они не рассказывали. Также Игорь уведомил её о необходимости открытия для ООО «ТРМ Трейд Групп» расчётных счетов в банках, в связи с чем коллеги Павла по имени Дмитрий и Александр в период с 20 по 30 марта 2022 года вместе с ней ездили в банки, а именно: «Альфа-банк», «Россельхозбанк», «Сбербанк», ФК «Открытие», «Уралсиб», «Росбанк» и АО «Райффайзенбанк», где были открыты расчётные счета. Все эти банковские организации находились на территории Адрес , ПАО «Сбербанк» по адресу: Адрес , ПАО Банк «Открытие» по адресу: Адрес , АО «Альфа-банк» по адресу: Адрес , АО «Россельхозбанк» по адресу: Адрес , ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: Адрес , АО «Райффайзенбанк» по адресу: Адрес и ПАО «Росбанк» по адресу: Адрес , куда она ездила несколько раз, где примерно 18 апреля 2022 года получила банковскую карту ПАО «Росбанк». Во всех указанных банках она обращалась к сотруднику банка, которому передавала учредительные документы ООО «ТРМ Трейд Групп», ставила печать на документах, расписывалась как руководитель ООО «ТРМ Трейд Групп» в необходимых документах, обсуждала с сотрудниками банка условия открытия расчётного счёта, после чего ей выдавались документы с логином и паролем от расчётного счёта, а также банковские карты к расчётным счетам, которые она передавала Дмитрию. Открывая расчётные счета в различных банках, она полагала, что по ним будут проходить какие-либо финансовые операции, но какие именно она была не осведомлена. Осознавала, что она передаёт свои личные данные с паролем и логином третьим лицам для дальнейшего использования в переводе денежных средств. Вся документация, составленная при оформлении расчётных счетов и выданная ей сотрудниками банков, банковские карты, пароли к ним, электронные носители и электронные средства были переданы ею Дмитрию лично в руки. Доступа к расчётным счетам у неё никогда не было. Какую либо денежную наличность она с расчётных счетов не снимала и не получала. Во всех банках она была предупреждена под свою личную подпись, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно. За открытие расчётных счетов в банках Дмитрий обещал ей платить по 15000 рублей в месяц, однако, какие либо денежные средства Дмитрий ей не передавал.

Данные показания подсудимая Матвеева Ю.В. полностью подтвердила и согласилась с ними.

Помимо признания вины подсудимой, её вина подтверждается собранными по делу доказательствами, исследованными и проверенными в судебном заседании.

Заявлением Матвеевой Ю.В. от 04 января 2023 года, написанного в присутствии защитника-адвоката ФИО11, в котором она добровольно изложила обстоятельства совершённого преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, а именно в том, что она являлась генеральным директором ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ИНН 4345504863, по просьбе мужчины по имени Игорь за денежное вознаграждение открыла расчётные счета от имени юридического лица ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в «Альфа-банк», «Россельхозбанк», «Сбербанк», «ФК Открытие», «Уралсиб», «Райффайзенбанк», «Росбанк». Доступ к расчётным счетам, а именно логины и пароли она передавала, зная и осознавая, что по данным счетам будут проводиться финансовые операции. Она осознавала, что передала свои личные данные с логином и паролем третьим лицам для использования (т.3 л.д.161).

Из протокола проверки показаний на месте от 14 марта 2023 года следует, что Матвеева Ю.В. указала банки Адрес , а именно: «Сбербанк» по адресу: Адрес ; ПАО Банк «Открытие» по адресу: Адрес ; АО «Альфа-Банк» по адресу: Адрес ; АО «Россельхозбанк» по адресу: Адрес ; ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: Адрес ; АО «Райффайзенбанк» по адресу: Адрес и ПАО «Росбанк» по адресу: Адрес , где ею были открыты расчётные счета, получены банковские карты, пароли и логины к счетам, которые она вместе со всей банковской документацией, составленной при оформлении расчётных счетов, передала Дмитрию из рук в руки возле указанных банков (т.3 л.д.185-198).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №8 (т.4 л.д.53-56) следует, что она работает начальником отдела по работе с заявителями Межрайонной ИФНС России Номер по Адрес . Межрайонная ИФНС России Номер по Адрес осуществляет функции по регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на основании приказа УФНС России по Адрес от 11 июня 2015 года Номер . Порядок внесения записи в ЕГРЮЛ при создании юридического лица регламентирован Федеральным законом №129-ФЗ от 08 августа 2001 года, который содержит сведения о порядке приёма документа, способах их подачи, перечне необходимых документов для регистрации создания юридического лица, либо внесения изменений в сведения о юридическом лице, сроках принятия регистрирующим органом решений. Согласно сведений содержащихся в ЕГРЮЛ, юридическое лицо ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» зарегистрировано 16 сентября 2020 года Межрайонной ИФНС России Номер по Адрес по адресу: Адрес , помещ.17, а заявителем при государственной регистрации юридического лица являлся учредитель ФИО2. 18 февраля 2022 года врио нотариуса ФИО12 - ФИО9 в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации в МРИФНС России Номер по Адрес представлено заявление об изменении учредительного документа и/или иных сведений о юридическом лице по форме Р13014. Указанное заявление содержало сведения о прекращении прав участника у ФИО2 и о возникновении прав участника у Матвеевой Юлии Владимировны. 28 февраля 2022 года регистрирующим органом принято решение Номер А о государственной регистрации внесения изменений в сведения о юридическом лице. В ЕГРЮЛ внесена запись о Матвеевой Ю.В. как об учредителе ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУППІ». 09 марта 2022 года нотариусом Свидетель №9 (Адрес ) в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации в МРИФНС России Номер по Адрес представлено заявление об изменении учредительного документа и/или иных сведений о юридическом лице по форме P13014 и иные документы в соответствии с действующим законодательством РФ. Заявление по форме Р13014 содержало сведения о прекращении полномочий ФИО2 и о возложении полномочий генерального директора на Матвееву Ю.В. 16 марта 2022 года регистрирующим органом принято решение Номер А о государственной регистрации внесения изменений в сведения о юридическом лице. 07 июля 2022 года регистрирующим органом принято решение Номер А о государственной регистрации внесения в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений в отношении генерального директора и учредителя ООО "ТРМ ТРЕЙД ГРУПП" Матвеевой Ю.В. Таким образом, в регистрирующий орган МРИФНС Номер по Адрес на государственную регистрацию поступили документы, содержащие недостоверные сведения об органе управления учредителе и генеральном директоре ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Матвеевой Ю.В. Данный факт повлёк за собой внесение недостоверных сведений в ЕГРЮЛ о подставном лице Матвеевой Ю.В. как о генеральном директоре и учредителе указанного юридического лица.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №10 (т.4 л.д.57-59) следует, что с лета 2021 года он состоит в должности юрисконсульта ООО «Августин» в Адрес , где основным видом деятельности ООО «Августин» является оптовая торговля мягкой мебелью. Также, как частное лицо, он оказывает юридические услуги юридическим и физическим лицам. Примерно в начале февраля 2022 года ему в одном из мессенджеров поступил звонок, в ходе которого мужчина попросил оказать юридическую помощь в купле-продаже ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», и что необходимо представлять интересы покупателя при совершении данной сделки у нотариуса. В связи с этим 18 февраля 2022 года он приехал к нотариусу ФИО9 по адресу: Адрес , где на основании доверенности подписал документы о купле-продаже вышеуказанного юридического лица, а также иные необходимые документы для внесения изменений в ЕГРЮЛ, связанные с изменением состава участников Общества. О том, что покупатель ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» является подставным лицом, ему известно не было. Матвеева Ю.В. ему не знакома.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №9 (т.4 л.д.20-22) следует, что с 2010 года она работает нотариусом Адрес по адресу: Адрес 2, и в её должностные обязанности входит: консультация, удостоверение документов, оказание правовой помощи населению. 14 февраля 2022 года в нотариальную контору пришла Матвеева Юлия Владимировна, и с целью получения доверенности на покупку ООО «ТРМ Трейд Групп» в этот же день электронный документ доверенности был направлен нотариусу в Адрес ФИО12. Согласно доверенности Матвеева Ю.В. уполномочила Свидетель №10 купить на её имя долю, либо часть доли в уставном капитале ООО «ТРМ Трейд Групп». После оформления доверенности, она засвидетельствовала подпись Матвеевой Ю.В. и последняя ушла из её кабинета. 02 марта 2022 года к ней вновь пришла Матвеева Ю.В. и она засвидетельствовала подпись Матвеевой Ю.В. в заявлении по форме Р13014 о смене руководителя ООО «ТРМ Трейд Групп». После выполнения всех этих действий Матвеева Ю.В. покинула её кабинет. Больше она Матвееву Ю.В. не встречала.

Из регистрационного дела ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» следует, что юридическое лицо ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ОГРН 1204300008263, ИНН 4345504863 зарегистрировано 16 сентября 2020 года Межрайонной ИФНС России Номер по Адрес по адресу: Адрес , помещ.17. В деле имеются в том числе: решение о государственной регистрации от 16.03.2022 Номер А, согласно которому на основании представленных 09.03.2022 документов для государственной регистрации Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы Номер по Адрес принято решение о государственной регистрации ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; расписка в получении документов, а именно заявления об изменении учредительного документа и иных сведений о юридическом лице, согласно которому заявителем является Матвеева Юлия Владимировна, а также решение единственного участника ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» от 02.03.2022, согласно которому ФИО2 02.03.2022 освобождён от должности генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», на данную должность назначена Матвеева Юлия Владимировна, 02.04.1986 г.р., паспорт серии 5605 Номер выдан ОВД Адрес 05.04.2006, код подразделения 582-004, зарегистрированная по адресу: Адрес А, Адрес . (т.4 л.д.77-157).

Указанное регистрационное дело 02 марта 2023 года было осмотрено (т.4 л.д.158-159), а затем признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.4 л.д.160).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с фототаблицей от 20 сентября 2022 года, было осмотрено здание, расположенное по адресу: Адрес , 1-ый Адрес , 15, где вывески, указывающие на название каких-либо организаций, отсутствуют. На втором этаже указанного здания имеется вход в помещения Номер , который оборудован металлической дверью с одним врезным замком, на двери имеется цифра «17». На момент осмотра дверь закрыта, табличка обозначающая название организации ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» на двери отсутствует (т.4 л.д.62-68).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, 16 марта 2022 года в ЕГРЮЛ в отношении ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» внесены сведения о Матвеевой Юлии Владимировне, как о директоре ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», с присвоением основного государственного регистрационного номера 1204300008263 (т.1 л.д.58-68).

Согласно копии приговора мирового судьи судебного участка №Адрес от 27 декабря 2022 года, Матвеева Ю.В. признана виновной по ч.1 ст.173.2 УК РФ, по факту предоставления в Межрайонную ИФНС России Номер по Адрес документа, удостоверяющего её личность-паспорта, с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как о подставном юридическом лице, а именно: о Матвеевой Ю.В., как о генеральном директоре и единственном участнике ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» (т.4 л.д.69-75).

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №7 (т.4 л.д.35-37) следует, что с 2021 года она работает в должности клиентского менеджера ПАО «Сбербанк», по адресу: Адрес , где в её должностные обязанности входит открытие расчётных счетов юридическим лицам. Для открытия счёта клиент должен прийти в офис ПАО «Сбербанк» с полным пакетом документов либо загрузить пакет документов через приложение «Сбербанк» и прийти с паспортом. В пакет документов для ООО входит: решение учредителя, устав, паспорт. Если клиент принёс пакет документов нарочно, то все необходимые документы сканируются вместе с паспортом, а если клиент загрузил все документы в приложении, то в этом случае сканируется только паспорт и решение учредителя. По заполнению счетов робот формирует заявление о присоединении и готовит пакет документов для открытия счета. Заявление о присоединении рассматривается ею и отдаётся клиенту на подпись. Правила банковского обслуживания и тарифы, правила пользования банковскими картами находятся в общем доступе на сайте «Сбербанк», и клиент, подписывая заявление о присоединении, тем самым соглашается со всеми правилами и тарифами, поскольку в заявлении об этом также есть отметки. Пластиковая карта выпускается через 5-7 дней после оформления всех документов. Так, ею 22 марта 2022 года на имя Матвеевой Юлии Владимировны был открыт расчётный счёт для ООО «ТРМ Трейд Групп».

Свидетель Свидетель №5 показала, что с января 2019 года она работает главным менеджером по обслуживанию юридических лиц ПО БАНК ФК «Открытие», по адресу: Адрес , где в её должностные обязанности входит: привлечение клиентов и их обслуживание. Для открытия расчётного счёта юридического лица необходимо личное присутствие клиента, который должен предоставить документы: устав юридического лица, решение о создании юридического лица, решение о назначении его на должность директора. Сотрудник банка делает скан документов с помощью банковской техники паспорта и документов, которые предоставляет клиент, после чего, клиент подписывает банковские документы и они загружаются в систему банка, где проводится автоматическая проверка и открывается расчётный счёт. Клиент подписывает заявление о присоединении к банковским правилам, тем самым подтверждает ознакомление с этим документом, то есть так удостоверяется факт ознакомления клиента с положением о том, что передавать данные третьим лицам запрещено. В марте 2022 года в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: Адрес , обратилась Матвеева Ю.В., которой был открыт счёт на имя ООО «ТРМ Трейд Групп».

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля ФИО13 (т.4 л.д.15-19) следует, что с 26 февраля 2021 года она работает ведущим менеджером по развитию отношений с партнёрами АО «Альфа-Банк», по адресу: Адрес . Открытие расчётного счёта юридическим лицом в их банке осуществляется следующим образом: клиент приходит в банк, где его принимает менеджер, которому клиент предоставляет необходимые документы для открытия расчётного счёта, а именно: оригинал паспорта директора организации, устав организации, решение о назначении директора на должность и печать организации. После проверки документов на предмет достоверности сведений, если банк принимает положительное решение об открытии расчётного счёта, то клиенту на мобильный телефон приходит СМС-уведомление со ссылкой на электронное подписание сформированных в программе документов, после чего клиент переходит по ссылке и подтверждает открытие расчётного счёта. При открытии расчётного счёта клиент должен быть ознакомлен с правилами банковского обслуживания, в которых излагаются права, обязанности клиента и банка, а также ответственность сторон. Когда клиент приходит открывать счёт, то он должен самостоятельно ознакомиться с данными правилами банковского обслуживания, однако, в офисе банка с клиентом проговариваются отдельные положения данных правил, в том числе клиент предупреждается путём направления на его мобильный телефон напоминания о том, что нельзя разглашать логины, пароли, пин-коды, обеспечивающие доступ к расчётному счёту, а также о невозможности передачи банковских карт третьим лицам. Клиент несёт полную ответственность за сохранение конфиденциальности данной информации. 22 марта 2022 года в АО «Альфа-Банк» по адресу: Адрес , обратилась Матвеева Ю.В., которой был открыт расчётный счёт на имя ООО «ТРМ Трейд Групп». В банке были составлены документы: чек-лист, подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа Офис» и договор о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», которые Матвеева Ю.В. собственноручно подписала в её присутствии. Подписывая данные документы, Матвеева Ю.В. выразила своё согласие с правилами банковского обслуживания.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 (т.4 л.д.1-5) следует, что с 2020 года состоит в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Российский Сельскохозяйственный Банк», по адресу: Адрес . Открытие расчётного счёта юридическим лицом в их банке осуществляется следующим образом: клиент приходит в банк, берёт талончик, по которому он в последующем направляется к операционисту, которому клиент должен предоставлять документы для открытия расчётного счёта юридического лица: паспорт директора организации, устав организации, решение о назначении директора на должность. После того как все условия с клиентом обсуждены, готовится пакет документов, необходимый для открытия расчётного счёта. При открытии расчётного счёта клиент должен быть ознакомлен с правилами банковского обслуживания, в которых излагаются права, обязанности клиента и банка, а также ответственность сторон, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте банка. Когда клиент приходит открывать счёт, то он должен самостоятельно ознакомиться с данными правилами банковского обслуживания, однако, в офисе банка с клиентом проговариваются отдельные положения данных правил, в том числе клиент предупреждается о том, что нельзя разглашать логины, пароли, пин-коды, обеспечивающие доступ к расчётному счёту, а также о невозможности передачи банковских карт третьим лицам. Клиент несёт полную ответственность за сохранение конфиденциальности данной информации. 25 марта 2022 года в АО «Россельхозбанке» по адресу: Адрес , обратилась Матвеева Ю.В., которой был открыт расчётный счёт на имя ООО «ТРМ Трейд Групп». В банке были составлены следующие документы: карточка с образцами подписей, информационные сведения, форма самосертификации, заявление на открытие расчётного счёта и заявление на карту, которые Матвеева Ю.В. собственноручно подписала. Подписывая данные документы, Матвеева Ю.В. выразила своё согласие с правилами банковского обслуживания. В этот же день Матвеева Ю.В. получила банковскую карту на пластиковом носителе и пин-конверт.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 (т.4 л.д.23-26) следует, что с 30 апреля 2020 года она состоит в должности операциониста Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по адресу: Адрес , где в её должностные обязанности входит обслуживание клиентов на входящем потоке. Для открытия расчётного счёта в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» клиент-юридическое лицо должен обратиться в офис банка с пакетом документов, в который входит: паспорт директора, решения об учреждении организации и приказ о полномочиях руководителя, устав организации, а также документы, подтверждающие все изменения в организации, если они были. После подачи документов клиентом и их проверки, она оформляет следующие банковские документы: заявление на открытие счёта, заявление на выпуск карты, анкету физического лица, опросный лист по организации, карточку с образцами подписей и оттиском печати, которые клиент должен подписать и подтвердить, что он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчётного счёта. 22 марта 2022 года в ПАО «БАНк УРАЛСИБ» по адресу: Адрес , обратилась Матвеева Ю.В., которой был открыт расчётный счёт на имя ООО «ТРМ Трейд Групп». В банке были подготовлены следующие документы: заявление на открытие счёта, заявление на выпуск карты, анкета физического лица, как на директора и анкета физического лица, как на учредителя организации, опросный лист по организации, карточка с образцами подписей и оттиском печати, сведения о бенефициарных владельцах, анкета налогового резидентства, которые Матвеева Ю.В. собственноручно подписала. Подписывая данные документы Матвеева Ю.В. выразила своё согласие с правилами банковского обслуживания, подтвердила, что ознакомлена с ними. После открытия счёта Матвеевой Ю.В. присылались пароль и логин, обеспечивающие доступ к системе клиент-банк, после входа в которую с помощью пароля и логина клиент мог проводить операции по расчётному счёту. Клиент подавал заявление на выпуск банковской карты. Получение карты у них в банке может быть раньше даты открытия счёта, как в данном случае, однако, карта становится активной только после открытия счёта, а также после того как клиент установит к данной карте самостоятельно ПИН-код.

Из оглашённых с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 (т.4 л.д.10-14) следует, что он работает ведущим специалистом группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк», где в его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований по факту внутреннего и внешнего мошенничества в отношении АО «Райффайзенбанк», профилактика, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений со стороны сотрудников банка. При обращении клиента в банк «Райффайзенбанк» для открытия расчётного счёта юридического лица должны быть предоставлены: паспорт гражданина РФ, устав организации, решение о создании организации и её печать. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все предоставленные документы, сверяет данные руководителя организации, после чего оформляет комплект документов на открытие счёта. При открытии расчётного счёта в банке руководителем организации подписывается заявление на открытие счёта, а также предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. При открытии расчётного счёта и получении электронных средств клиент гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путём и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с правилами банковского обслуживания и его условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчётных счетов к системе, получив необходимые для управления расчётным счётом электронные средства, директор организации, выступая представителем клиента банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту. В АО «Райффайзенбанк» для открытия расчётного счёта обращалась Матвеева Юлия Владимировна, которая предоставляла необходимый пакет документов, после проверки которого специалист подготовила документы для открытия расчётного счёта, а именно: анкету, заявление о присоединении к договору банковского (расчётного) счёта, заявление на выпуск бизнес карты, в связи с чем на Матвееву Ю.В. в АО «Райффайзенбанк» был открыт расчётный счёт Номер , к которому была выпущена банковская карта Номер .

Свидетель Свидетель №6 показала, что с 09 декабря 2022 года она работает ведущим менеджером по обслуживанию юридических лиц ПАО «Росбанк», по адресу: Адрес , где в её должностные обязанности входит проверка и открытие расчётных счетов юридическим лицам. Для открытия расчётного счёта юридического лица в указанном банке представитель организации должен предоставить банку необходимые документы, а именно: паспорт РФ руководителя организации, решение о назначении на должность руководителя и устав организации. После проведения проверки, в случае положительного результата, клиент приглашается в офис банка, где с ним подписываются документы, необходимые для открытия счёта, в том числе заявление-оферта, сведения на обработку персональных данных и другие. Клиенту открывающему в их офисе счёт, в обязательном порядке разъясняются основные положения правил банковского обслуживания, в том числе запрет о передаче паролей, логинов, пин-кодов, банковских карт третьим лицам.

Из сведений по банковским счетам ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» следует, что на ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» открыты счета: 22 марта 2022 года Номер в Публичном акционерном обществе «Сбербанк»; 22 марта 2022 года Номер и Номер в Публичном акционерном обществе ФК «Открытие»; 22 марта 2022 года Номер в Акционерном обществе «Альфа-Банк»; 25 марта 2022 года Номер и Номер в Акционерном обществе «Россельхозбанк»; 25 марта 2022 года Номер и Номер в Публичном акционерном обществе Банк «Уралсиб»; 25 марта 2022 года Номер в Акционерном обществе «Райффайзенбанк» и 18 апреля 2022 года Номер и Номер в Публичном акционерном обществе «РОСБАНК» (т.1 л.д.39).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21 февраля 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», представленное ПАО «Сбербанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: выписка по операциям по счёту Номер Пензенского отделения Номер ПАО «Сбербанк» за период с 21.09.2022 по 07.11.2022, из которого следует, что операции не совершались; решение единственного участника ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» с решением освободить от должности генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ФИО2 02.03.2022 и назначить на должность генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Матвееву Ю.В.; результаты проверок по состоянию на 22.03.2022; копия документа, удостоверяющего личность Матвеевой Ю.В.; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; сведения о клиенте 4345504863; заявление о присоединении, согласно которому клиент просит открыть банковский счёт в валюте РФ, тем самым клиент присоединяется к договору-конструктору, к условиям обслуживания расчётного счёта клиента в валюте РФ, подписанное Матвеевой Ю.В. 22.03.2022 и заверенное печатью ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» (т.2 л.д.147, 148-169).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , открытому в ПАО «Сбербанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 22.03.2022 по 07.11.2022 проведены операции на общую сумму 00 рублей 00 копеек (т.2 л.д.153-155).

После осмотра указанный оптический диск был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.170).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов ПАО «Сбербанк», клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п.4.2.3), клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п.4.2.4) (т.2 л.д.174-204).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21 февраля 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», представленное ПАО Банк «ФК Открытие», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, подписанное Матвеевой Ю.В. 22.03.2022; карточка с образцами подписей и оттиска печати, на которой имеется подпись Матвеевой Ю.В.; выписка из ЕГРЮЛ; копия документа, удостоверяющего личность Матвеевой Ю.В.; сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах; выписка по операциям на счетах Номер и Номер (т.1 л.д.202, 203-248, т.2 л.д.1-29).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , открытому в ПАО ФК «Открытие» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 22.03.2022 по 23.06.2022 проведены операции на общую сумму 1 088 400 рублей, по расчётному счёту Номер , открытому в ПАО ФК «Открытие» за период с 22.03.2022 по 23.06.2022 проведены операции на общую сумму 3 191 569 рублей (т.2 л.д.1-28).

После осмотра указанный оптический диск был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.30).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов ПАО Банк «ФК Открытие», клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днём сообщения по телефону (п.4.2.4); клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п.6.10); при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (п.7.2) (т.2 л.д.32-47).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21 февраля 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», представленное АО «Альфа-Банк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: выписка по операциям на счёте Номер ; копия документа, удостоверяющего личность Матвеевой Ю.В.; лист записи ЕГРЮЛ; свидетельство о постановке на учёт российской организации в налоговом органе по месту её нахождения ИФНС по г. Кирову; выписка ЕГРЮЛ; карточка с образцами подписей и оттиска печати, заполненная электронным способом Матвеевой Ю.В. от 22.03.2022; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», подписанное генеральным директором ООО «ТРМ Трейд Групп» Матвеевой Ю.В.; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг от имени ООО «ТРМ Трейд Групп» ИНН 4345504863; решение единственного участника ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» с решением освободить от должности генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ФИО2 02.03.2022 и назначить на должность генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Матвееву Ю.В. (т.3 л.д.5, 6-59).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , открытому в АО «Альфа-Банк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 22.03.2022 по 28.06.2022 проведены операции на общую сумму 4 083 364 рубля 39 копеек (т.3 л.д.10-39).

После осмотра указанный оптический диск был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.60).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов АО «Альфа-Банк», клиент несёт ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных Правилами пользования картами, а также за исполнение всех условий Договора РКО и Правил РКО (п.8.4.), банк не несёт ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором РКО процедур Банк не мог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами (п.8.8.) (т.3 л.д.64-87).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21 февраля 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», представленное АО «Россельхозбанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: сведения о рассмотрении документов представленных ООО «ТРМ Трейд Групп»; заявление о присоединении к сервисному договору АО «Россельхозбанк» ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», подписанное Матвеевой Ю.В.; заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк», заверенное подписью Матвеевой Ю.В. и печатью ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» 25.03.2022; свидетельство о постановке на учёт российской организации в налоговом органе по месту её нахождения; договор купли-продажи от 17.02.2022, согласно которому продавец в лице ФИО2 продал, а покупатель в лице Матвеевой Ю.В. купил долю номинальной стоимостью 10000 рублей, что составляет 100%, уставного капитала ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; сведения о бенефициарном владельце; письмо-пояснение ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» в лице директора Матвеевой Ю.В., которая сообщает, что планирует открыть счёт в Пензенской РФ АО «Россельхозбанк», т.к. бизнес будет вестись дистанционно, а руководитель фактически проживает в г. Пензе; копия документов, удостоверяющих личность Матвеевой Ю.В.; выписка из ЕГРЮЛ, согласно которой адрес юридического лица, Адрес , помещение 17; свидетельство о государственной регистрации из Федеральной службы государственной статистики; копия устава ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; решение единственного участника ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» с решением освободить от должности генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ФИО2 02.03.2022 и назначить на должность генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Матвееву Ю.В.; свидетельство об удостоверении решения единственного участника юридического лица; распоряжение об открытии банковского счёта ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; расписка в получении неперсонифицированной бизнес-карты АО «Россельхозбанк», заверенная подписью Матвеевой Ю.В.; заявление о присоединении к условиям открытия банковского счёта для осуществления расчётов с использованием бизнес-карты АО «Россельхозбанк»; заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк»; условия дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «банк-Клиент»/»Интернет-Клиент»; акт приёма-передачи логина для подключения к системе Мобильный банк от 22.03.2022, подписанный Матвеевой Ю.В. (т.2 л.д.53, 54-117).

Из сообщения по операциям на счёте ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , открытому в АО «Россельхозбанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 25.03.2022 по 07.11.2022 движение денежных средств не производилось (т.2 л.д.51).

После осмотра указанный оптический диск был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.2 л.д.118).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов АО «Россельхозбанк», сведения, содержащиеся в документах, переданных Сторонами друг другу по Системе ДБО, персональные электронные адреса, идентификационные параметры, регистрационные номера, пароли и ключи ЭП Сторон, используемые для разграничения доступа, передачи и защиты передаваемой информации, а также материалы работы согласительной комиссии по разбору спорных ситуаций признаются Сторонами конфиденциальными сведениями. Конфиденциальные сведения подлежат передаче третьим лицам только в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством Российской Федерации (2.5.), программное обеспечение и СКЗИ, а также техническая документация, необходимые для функционирования Системы ДБО и СКЗИ, предоставляются Клиенту во временное пользование на срок действия Договора о ДБО и не могут быть переданы третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных п. 2.5 настоящих Условий (6.1.) (т.2 л.д.120-142).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21 февраля 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», представленное ПАО «Банк Уралсиб», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в котором клиент просит заключить договор банковского счёта и открыть расчётный счёт в российских рублях и осуществлять его обслуживание, подписанное Матвеевой Ю.В.; карточка с образцами подписей и оттиска печати с соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки», заверенная подписью Матвеевой Ю.В. и печатью ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; подтверждение об открытии счёта ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента, заверенные подписью Матвеевой Ю.В. и печатью ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; опросный лист юридического лица ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; анкета идентификации налогового резидентства клиента-юридического лица; договор купли-продажи, где продавец в лице ФИО2 продал, а покупатель в лице Матвеевой Ю.В. купил долю номинальной стоимостью 10000 рублей, что составляет 100% уставного капитала ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ИНН 4345504863; свидетельство об удостоверении решения единственного участника юридического лица об освобождении от должности директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ФИО2 со 02.03.2022 и назначении на должность директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Матвееву Ю.В. со 02.03.2022; свидетельство о постановке на учёт российской организации в налоговом органе по месту её нахождения; решение единственного участника юридического лица об освобождении от должности директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ФИО2 и назначении на должность директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Матвееву Ю.В.; приказ Матвеевой Ю.В. о вступлении в должность генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» и о том, что в связи с отсутствием в штате счётного работника, ведения бухгалтерского учёта возлагает на себя; устав ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП».; копия документов, удостоверяющих личность Матвеевой Ю.В.; операции по договору Номер от 25.03.2022 за период с 03.04.2022 по 07.11.2022 (т.3 л.д.92, 93-148).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , открытому в ПАО Банк «Уралсиб» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 25.03.2022 по 29.04.2022 проведены операции на общую сумму 1 391 859 рублей (т.3 л.д.100-104).

После осмотра указанный оптический диск был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.149).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов ПАО «Банк Уралсиб», клиент обязан своевременно и в полном объёме предоставлять в Банк сведения и документы необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации в установленные законодательством Российской Федерации сроки, в том числе Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма» (п.4.2.2), стороны несут ответственность за надлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Договором КБО (п.8.1), за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей Банк и Клиент несут ответственность в соответствии с Договором КБО и законодательством Российской Федерации (п.8.4) (т.3 л.д.151-160).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21 февраля 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» из АО «Райффайзенбанк», находящееся на компакт-диске, в котором имеется, в том числе: заявление на заключение договора банковского счёта и открытие банковского счёта в АО «Райффайзенбанк»; копия фотографии с изображением Матвеевой Ю.В. и паспорта на её имя; свидетельство о постановке на учёт российской организации в налоговом органе по месту её нахождения, согласно которому ООО «ТРМ Трейд Групп» ОГРН 1204300008263 поставлена на учёт 16.09.2020 в ИФНС по г. Кирову и ей присвоен ИНН/КПП 4345504863/434501001; документ с названием «решение единственного учредителя (участника) ООО «ТРМ Трейд Групп», согласно которому принято решение о назначении на должность генерального директора ООО «ТРМ Трейд Групп» Матвееву Ю.В.; документ с названием «устав ООО «ТРМ Трейд Групп»; лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ТРМ Трейд Групп»; выписки ЕГРЮЛ; выписка по счёту Номер , согласно которой осуществлено 13 операций (т.1 л.д.73, 74-118).

Из копии выписки по операциям на счёте ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер , открытому в АО «Райффайзенбанк» следует, что по указанному расчётному счёту за период с 29.03.2022 по 01.06.2022 проведены операции на общую сумму 499 076 рублей 44 копейки (т.1 л.д.94-96).

После осмотра указанный оптический диск был признан и приобщён к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.1 л.д.123).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов АО «Райффайзенбанк», клиент несёт ответственность за все операции, совершённые с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п.6.6 приложение №1); клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем о факте утраты, хищения, изъятия Карты, а также о факте неправомерного её использования (п.3.3.11 приложение №3); держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п.3.1 приложения №4); ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п.3.2 приложения №4); держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п.3.6 приложения №4) (т.1 л.д.125-157).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21 февраля 2023 года, было осмотрено банковское досье ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» из ПАО «Росбанк», в котором имеется, в том числе: заявление оферта на комплексное оказание банковских услуг, согласно которому ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» просит подключить пакетный тариф, заключить договор банковского счёта на условиях правил банковского обслуживания и открыть расчётный счёт в российских рублях, сберегательный счёт с услугой «Бизнес-копилка», заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, оформить Карту «Карта-PRO» MasterCard Business, подписанное Матвеевой Ю.В. и заверено печатью ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление об определении сочетания подписей; копия паспорта Матвеевой Ю.В.; согласие на обработку персональных данных; решение единственного участника ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» с решением освободить от должности генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» ФИО2 02.03.2022 и назначить на должность генерального директора ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Матвееву Ю.В.; копия устава ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП»; выписки по операциям на счетах организации ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер и Номер (т.1 л.д.173-177).

Из копии выписок по операциям по счетам ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» Номер и Номер , открытым в ПАО «Росбанк» следует, что по указанным расчётным счетам за период с 18.04.2022 по 07.11.2022 проведены операции на общую сумму 00 рублей 00 копеек (т.1 л.д.171, 172).

После осмотра указанное банковское досье ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП» из ПАО «Росбанк» было признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д.178).

Согласно правилам открытия и обслуживания расчётных счетов ПАО «Росбанк», клиент обязан хранить тайну Счета(-ов) и операций, проводимых по Счету(-ам). Без согласия Клиента сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены государственным органам и их должностным лицам, а также иным третьим лицам только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и Договором (п.3.1.3) (т.1 л.д.180-196).

Согласно выписке из Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (в редакции от 21.12.2021), клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своём статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора (т.1 л.д.55).

Согласно выписке из Федерального закона от 27 июня 2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции от 02.07.2021), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств; использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств; до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днём получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершённой операции (т.1 л.д.56).

Приведённые выше показания свидетелей, суд признает допустимыми доказательствами и оценивает их как достоверные, так как они последовательны и согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу.

Процессуальных нарушений при проведении следственных действий допущено не было, протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями УПК РФ, поэтому суд считает их допустимыми доказательствами и принимает за основу.

Исследовав и оценив в совокупности приведённые выше доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности - достаточности для рассмотрения уголовного дела, суд, с учётом позиции государственного обвинителя Юрмашева М.А., в судебных прениях изменившего в соответствии с п.3 ч.8 ст.246 УПК РФ обвинение Матвеевой Ю.В. в сторону смягчения путём квалификации её действий по ч.1 ст.187 УК РФ, как единого продолжаемого преступления, суд полагает, что вина подсудимой в совершении данного преступления нашла своё подтверждение и, принимая во внимание положения ст.252 УПК РФ, квалифицирует действия Матвеевой Ю.В. по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Указанное изменение обвинения не ухудшает положение подсудимой и не нарушает её право на защиту, объём виновных действий подсудимой остаётся прежним.

На основании собранных и исследованных в судебном заседании доказательств судом установлено, что умысел подсудимой Матвеевой Ю.В. был направлен на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, с этой целью и корыстным мотивом, выразившимся в желании улучшить своё материальное положение, Матвеева Ю.В., выступающая в качестве номинального руководителя (учредителя и генерального директора) ООО «ТРМ ТРЕЙД ГРУПП», от имени указанной организации открыла в ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк» и ПАО «Росбанк» расчётные счета, после чего получила банковские карты указанных банков, являющиеся электронными носителями информации, для осуществления расчётов по указанным счетам и электронные средства, в том числе пин-коды, логины и пароли, предназначенные для осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, которые передала неустановленным следствием лицу за обещанное денежное вознаграждение.

При этом Матвеева Ю.В. действовала в нарушение вышеуказанных положений Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платёжной системе», Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», о чём было достоверно известно подсудимой, которая, открывая расчётные счета в перечисленных банках, не имела реальных намерений управлять этим юридическим лицом, в том числе использовать электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для приёма, выдачи и переводов денежных средств по расчётным счетам данной организации, при этом Матвеева Ю.В. была надлежащим образом ознакомлена с вышеуказанными условиями и правилами банковского обслуживания указанных банковских учреждений.

Действия подсудимой имели одну общую цель, охватывались единым преступным умыслом, в связи с чем являются одним продолжаемым преступлением, которое носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимая реализовала путём отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимой вида и размера наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление виновной и условия жизни её семьи.

Матвеева Ю.В. вину признала полностью, раскаивается в содеянном, на учёте у врача психиатра в ГБУЗ «ОПБ им. К.Р. Евграфова» и на учёте у врача психиатра-нарколога в ГБУЗ «Областная наркологическая больница» не состоит, участковым уполномоченным полиции по месту регистрации и жительства характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Матвеевой Ю.В. суд в соответствии с п.п.«и» ч.1 ст.61, ч.2 ст.61 УК РФ, признаёт явку с повинной, в качестве которой суд расценивает протокол явки с повинной от 19 декабря 2022 года, написанный до момента возбуждения уголовного дела, а также собственноручное заявление от 04 января 2023 года, написанное в день возбуждения уголовного дела, в которых она добровольно указала об обстоятельствах совершённого ею преступления, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в активном сотрудничестве с органом следствия, сообщении сведений о неизвестных органам полиции обстоятельствах преступления, полное признание своей вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья Матвеевой Ю.В.

Обстоятельств, отягчающих наказание Матвеевой Ю.В., не имеется.

В связи с наличием указанных смягчающих и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает необходимым назначить подсудимой Матвеевой Ю.В. наказание с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая фактические обстоятельства совершённого Матвеевой Ю.В. преступления, степень общественной опасности, данные о её личности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учётом изложенного, характера и степени общественной опасности совершённого преступления, мотив и способ его совершения, принимая во внимание необходимость достижения целей уголовного наказания, в том числе профилактики совершения преступлений, суд считает необходимым назначить Матвеевой Ю.В. наказание в виде лишения свободы.

Вместе с тем, учитывая конкретные обстоятельства совершённого преступления, данные о личности подсудимой, принимая во внимание совокупность перечисленных выше смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих, суд приходит к выводу о возможности применения к назначенному Матвеевой Ю.В. наказанию в виде лишения свободы правил ст.73 УК РФ, с возложением на подсудимую обязанностей, способствующих её исправлению.

Принимая во внимание имеющиеся по делу смягчающие обстоятельства, поведение подсудимой Матвеевой Ю.В. после совершения преступления и в ходе судебного заседания, состояние здоровья Матвеевой Ю.В., суд считает возможным признать совокупность данных обстоятельств исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершённого преступления и дающими основания для назначения Матвеевой Ю.В. наказания по ч.1 ст.187 УК РФ с применением положений ст.64 УК РФ, не назначая ей дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

С учётом обстоятельств совершённого Матвеевой Ю.В. преступления, данных о её личности, суд не находит оснований для применения к подсудимой ст.53.1 УК РФ.

Поскольку суд назначает наказание в виде лишения свободы условно, по приговору мирового судьи судебного участка №2 Бессоновского района Пензенской области от 27 декабря 2022 года также было назначено условное наказание в виде исправительных работ, ч.5 ст.69 УК РФ применению не подлежит, а наказание по приговору от 27 декабря 2022 года подлежит самостоятельному исполнению в соответствии с абз.2 п.53 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 декабря 2015 года №58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания».

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307-309, УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Матвееву Юлию Владимировну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание с применением ст.64 УК РФ 2 (два) года лишения свободы без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное Матвеевой Юлии Владимировне наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года.

Обязать Матвееву Юлию Владимировну в период испытательного срока: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённой; являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осуждённой в установленные ей дни.

Меру принуждения Матвеевой Юлии Владимировне до вступления приговора в законную силу оставить обязательство о явке.

Приговор мирового судьи судебного участка №2 Бессоновского района Пензенской области от 27 декабря 2022 года исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- копии регистрационного дела ООО «ТРМ Трейд Групп»; оптические диски с банковскими досье ООО «ТРМ Трейд Групп», предоставленные ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ФК «Открытие», АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», ПАО Банк «Уралсиб» и АО «Райффайзенбанк»; копии банковского досье ООО «ТРМ Трейд Групп», предоставленные ПАО «РОСБАНК» – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Осуждённая вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, о чём она должна указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы (представления), принесённые другими участниками уголовного процесса, и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию.

Судья                                                Р.В. Танченко