Решение по делу № 1-692/2022 от 19.07.2022

№

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Махачкала                     27.07. 2022 г.

Кировский районный суд г. Махачкалы Республики Дагестан в составе председательствующего судьи Амирова А.З., при секретаре Гусейновой Ч.М., с участием государственного обвинителя - помощника прокурора г. Махачкалы Караева Х., подсудимого Абдулаева Т.М., его защитника – адвоката Темирханова Э.Ш., представившего удостоверение и ордер,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Абдулаева Тагира ФИО9, 20.03.ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г. Буйнакск РД, гражданина РФ, проживающего по адресу: РД, г. Буйнакск, <адрес> со средним-специальным образованием, женатого, имеющего двоих детей, не работающего, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Абдулаев Т.М. обвиняется в осуществлении незаконной банковской деятельности (банковские операции) без регистрации и специального разрешения, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Абдулаев Т.М. в период с апреля 2020 года по 30.06.2021г., руководствуя корыстным мотивом, направленным на незаконное материальное обогащение, заведомо знал о том, что для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходима государственная регистрация кредитной организации и последующее получение лицензии, выдаваемой банком России, осознавая, что его действия подрывают основа функционирования банковской системы РФ и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в «теневую» экономику реальные активы в виде значительных денежных средств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, решил организовать систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов, из числа которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 №256-ФЗ ( далее Закон №256) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, под видом осуществления мнимых сделок о приобретении квартир в несуществующем многоквартирном доме на земельном участке с кадастровым номером № по ул. Насртудинова г. Махачкала РД и их размещение на расчетном счете подконтрольном ему сельскохозяйственном кредитно-потребительском кооперативе «Финанс-Ресурс», с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчетные счета физических лиц, без фактического осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности. С этой целью Абдулаев Т.М. в апреле 2020 года занялся поиском ранее открытого, но фактически не ведущего какой-либо деятельности жилищно- строительного кооператива, для дальнейшего приобретения и использования в целях по систематическому привлечению денежных средств своих клиентов. В результате указанных поисков 25.04.2020 Абдулаев Т.М. убедил председателя жилищно-строительного кооператива «Монолит» Исмаилова Арсланбея Абдуллаевича, который являлся его знакомым, выдать ему доверенность (б/н от 25.04.2020), а также выдать все учредительные и иные документы на указанную организацию, в том числе печать, устав, необходимых для ведения запланированной им противоправной деятельности, при этом Исмаилову А.А. не было известно о преступном замысле Абдулаева Т.М., то есть, с целью использования в качестве документов, свидетельствующих о наделении его полномочиями по заключению договоров, соглашений, открытию расчетных счетов в Банках России, принятию и выдаче денежных средств, совершению иных действий, На основании общего собрания учредителей СКПК «Финанс-Ресурс» ИНН № зарегистрированного 21.04.2014 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 8 по Алтайскому краю, состоящего на налоговом учете в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 7 по РД, Шамандарова ФИО10 избрана председателем СКПК «Финанс-Ресурс». Доверенностью № 1 от 01.05.2020 Шамандарова Э.М. уполномочила за Абдулаева Т.М., которой не было известно о его преступном замысле, открыть расчётный счет СКПК «Финанс-Ресурс» в Дагестанском отделении № 8590 ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу:    РД, г. Махачкала, <адрес>», а после открытия счета, получения банковской карты и возможности осуществлять банковские переводы в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» от имени СКПК «Финанс-Ресурс», он - Абдулаев Т.М. в последующем использовал расчетный счет для своих преступных целей. В дальнейшем, Абдулаев Т.М. имея возможность согласно доверенностям, осуществлять расчетно-кассовые операции, то есть будучи исполнительным директором вышеуказанных СКПК и ЖСК, имея право подписи во всех банковских и других документах указанных организаций, получил возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно-кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящего на расчетном казанного СКПК. Так, в период с апреля 2020 года более точная дата следствием не установлена по 30.06.2021 Абдулаев Т.М., находясь во временно занимаемом им офисном помещении, расположенном по адресу: РД, г. Буйнакск, мкр. <адрес>, подыскав клиентов в количестве 301 человек, из числа лиц, которым в соответствии с вышеуказанным Законом № 256 установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ним в сговоре и введенных им в заблуждение относительно законности его действий, под видом предоставления им займов в подконтрольном ему СКПК на оплату части стоимости квартир в несуществующем доме, строительство которого якобы ведется одним из также подконтрольном ему ЖСК по адресу: РД, г. Махачкала, пр. <адрес>, земельный участок с кадастровым номером №, производил перечисление денежных средств с расчетного счета СКПК № № по реквизитам банка представленных клиентами в размерах превышающих суммы остатка средств материнского семейного капитала (далее - МСК) клиента, получая при их обналичивании клиентом в виде гонорара денежные средства в виде 5 % от остатка размера средств МСК. После чего, ведя учет денежных средств клиентов, поступающих на вышеуказанный расчетный счет подконтрольного ему СКПК, предоставляя клиентам вышеуказанный расчетный счет, фиктивный договор займа и договор вступления в ЖСК, а также сведения об остатке задолженности, якобы образовавшейся по договору займа, размер которого соответствовал остатку средств МСК клиента, направлял их в территориальные органы ГУ-ОПФ России по РД, для их обращения с соответствующими заявлениями по распоряжению средствами МСК на погашение указанной задолженности. На основании поступившего заявления о распоряжении средствами МСК от лиц желающих обналичить средства материнского капитала, под видом погашения потребительского займа и представленных необходимых документов, свидетельствующих о получении ими ранее указанного займа на приобретение квартиры, а также документов, свидетельствующих о членстве лица в ЖСК, занимающегося строительством дома, о внесённой им сумме паевого взноса за жилое помещение и об оставшейся неуплаченной сумме паевого взноса, выписку из реестра членов ЖСК, копию устава ЖСК, реквизиты и расчётный счёт СКПК, сотрудниками ГУ-ОПФ России по РД, введенными в заблуждение относительно фактических целей использования указанных средств, принималось решение о направлении средств МСК на расчетный счет указанного СКПК, подконтрольного Абдулаеву T.M., который использовался последним при выдаче аналогичных займов новым клиентам. Абдулаев Т.М., выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётного счета подконтрольного ему СКПК на их расчётные счета в виде выдачи потребительских займов, совершил действия, фактически соответствующие банковской операции - открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности», а также осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной п. 4 ч. 1 ст. 5 этого же Федерального закона РФ. Указанные действия Абдулаев Т.М., согласно статьям 1, 5 и 13 Федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.01990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10. 2008 № 175-ФЗ), статьей 4 Федерального закона Российской Федерации « О центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 №86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 2.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая Абдулаевым Т.М. не была получена. Общая сумма денежных средств, перечисленных на расчётный счет № № СКПК «Финанс-Ресурс» открытый в Дагестанском отделении № 8590 ПАО «Сбербанк России», расположенном по РД, г. Махачкала, ул. <адрес> из ГУ-ОПФ России по РД для погашения займов, согласно заключению специалиста № 63/з-2022 от 16.04.2022 в период с 12.01.2021 по 30.06.2021 на 301 лицо составила 159 482 887 рублей, а извлеченный Абдулаевым Т.М. доход от осуществленной им незаконной банковской деятельности, исчисленный по ставке 5 % от указанной общей суммы переведенных денег, составляет 7 974 144,35 руб. (№ что является крупным размером согласно примечаний к ст. 170.2 УК РФ.

Указанные действия Абдулаева Т.М. органом предварительного расследования квалифицированы по ч. 1 ст. 172 УК РФ.

Следователь СЧ СУ УМВД России по г. Махачкала Джамалдинов К.Ф. обратился в суд с ходатайством о прекращении уголовного дела с назначением Абдулаеву Т.М. меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа, указав, что он впервые совершил преступления, относящиеся к небольшой и средней тяжести, по делу им даны детальные правдивые показания, какого-либо воспрепятствования при расследовании уголовного дела не оказывал, имеет положительную характеристику по месту жительства, оказал благотворительную помощь, чем принял меры, направленные на восстановление нарушенных в результате преступлений законных интересов общества и государства.

В судебном заседании прокурор Караев Х., не возражал против удовлетворения ходатайства следователя о прекращении уголовного дела в отношении обвиняемого.

Обвиняемый Абдулаев Т.М. и его защитник Темирханов Э.Ш., в судебном заседании поддержали ходатайство следователя и просили назначить минимально возможный штраф.

Суд находит необходимым удовлетворить ходатайство следователя по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 76.2 УК РФ лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено судом от уголовной ответственности с назначением судебного штрафа в случае, если оно возместило ущерб или иным образом загладило причиненный преступлением вред.

Полномочия суда по принятию указанного решения предусмотрены в ст. 25.1 УПК РФ.

Суд считает, что указанные в законе основания для прекращения уголовного дела в представленных материалах имеются.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 170 УК РФ в соответствии со ст. 15 УК РФ относятся к категории преступлений средней и небольшой тяжести. Абдулаев Т.М. оказал благотворительную помощь в размере 50 000 (пятидесяти) тысяч рублей в Фонд «Доброе сердце», чем принял меры, направленные на восстановление нарушенных в результате преступления законных интересов общества и государства, тем самым загладил вред, причиненный в результате преступления.

Суд, убедился в том, что обвинение Абдулаева Т.М. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, и в материалах содержатся достаточные сведения, позволяющие суду удовлетворить ходатайство.

При назначении Абдулаеву Т.М. меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа суд учитывает, что он не судим, характеризуется положительно, ущерб, причиненный преступлением, возместил. Определяя размер штрафа, суд учитывает имущественное положение последнего и его семьи, который, не трудоустроен, а значит не имеет постоянного источника дохода.

Мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Абдулаева Т.М., подлежит сохранению до вступления постановления в законную силу.

Решая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 76.2, 104.4 УК РФ, ст.25.1, ст. 212, ст.ст. 446.1 - 446.5 УПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Прекратить уголовное дело в отношении Абдулаева Тагира ФИО11, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 172 УК РФ и назначить ему меру уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в размере 50 000 ( пятьдесят тысяч) рублей, предоставив срок для оплаты 1 (один) месяц, после вступления постановления в законную силу.

Копию постановления направить (вручить) сторонам и судебному приставу-исполнителю для исполнения в части взыскания судебного штрафа.

Разъяснить Абдулаеву Т.М. необходимость представления сведений об уплате судебного штрафа судебному приставу-исполнителю в течение 10 дней после истечения срока, установленного для уплаты судебного штрафа.

Разъяснить Абдулаеву Т.М., что в случае неуплаты судебного штрафа, назначенного в качестве меры уголовно-правового характера, суд по представлению судебного пристава-исполнителя в порядке установленном ч.ч. 2,3,6 и 7 ст. 399 УПК РФ, отменяет постановление о прекращении уголовного дела или уголовного преследования и назначении меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа и направляет материалы руководителю следственного органа или прокурору для дальнейшего производства по уголовному делу в общем порядке.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Абдулаева Т.М. сохранить до вступления настоящего постановления в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- хранящиеся при уголовном деле: DVD-R диск, содержащий сведения о движении денежных средств СКПК «Финанс-Ресурс», - хранить там же;

- дела лиц, имеющих право на дополнительные меры государственной поддержки в количестве 151 штуки, изъятые 21.03.2022 г, хранящиеся у начальника отдела КУСВ ГУ ОПФ России по РД- оставить там же, освободив от сохранности;

Произвести оплату судебного штрафа по следующим реквизитам: Получатель: УФК по РД (МВД по Республике Дагестан л/с 04031420570); ИНН: 0541018037; КПП: 057201001; Банк: Отделение - НБ Республика Дагестан -БИК ТОФК: 018209001; Казначейский счет: 03100643000000010300; Единый Казначейский счет: 40102810945370000069; ОКПО: 08593040; ОКВЭД: 75 24 1; ОКТМО: 82701000 (Махачкала); ОГРН: 1020502626858; КБК: 18811302991016000130.

Постановление может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Дагестан, через Кировский районный суд г. Махачкалы РД, в течение десяти суток со дня его вынесения.

Судья                               А.З. Амиров