Решение от 07.10.2021 по делу № 2-1000/2021 от 01.09.2021

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

07 октября 2021 г. г. Ефремов Тульской области

Ефремовский районный суд Тульской области в составе:

судьи Шаталовой Л.В.,

при помощнике судьи Лобановой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» к Ракитову Юрию Вадимовичу о взыскании задолженности по договору микрозайма и судебных расходов,

установил:

АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» обратилось в суд с иском к ФИО1, Ракитову Ю.В. о взыскании задолженности по договору микрозайма, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов.

АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» обратилось в суд с иском к ФИО1, Ракитову Ю.В. о взыскании задолженности по договору микрозайма, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ АО МФК «Микро Капитал» (переименовано в АО МФК «МК») заключило договор займа № с ИП ФИО1, в соответствии с которым последнему был предоставлен микрозайм в сумме 2 000000 рублей под 26,00 % годовых от фактически неуплаченной суммы долга, при этом факт предоставления микрозайма подтверждается заявлением на удержание от ДД.ММ.ГГГГ, заявлениями на перечисление от ДД.ММ.ГГГГ, платежными поручениями от ДД.ММ.ГГГГ, а возврат займа осуществляется с учетом дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с графиком платежей к дополнительному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ - до ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с п. 2.3 договора займа отсчет срока пользования займом и начисления процентов начинается со дня, следующего за днем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, и заканчивается датой исполнения заемщиком обязательств по возврату займа (включительно). Условиями договора займа (пункт 6.1 договора микрозайма) предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по уплате процентов и (или) по возврату микрозайма, предоставленного в соответствии с настоящим договором, а также при нарушении сроков, установленных в п.п. 3.1.4 настоящего договора, заемщик уплачивает займодавцу неустойку в виде пени в размере 2 % от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки его исполнения; данная неустойка (пени) уплачивается помимо процентов за пользование займом и проценты на сумму просроченного платежа продолжают начисляться. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 прекратил предпринимательскую деятельность согласно выписке из ЕГРИП. Надлежащее исполнение обязательств ответчика по договору микрозайма обеспечено: 1) поручительством Ракитова Ю.В. на основании договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме, включая уплату суммы займа (основного долга), суммы процентов за пользование займом, суммы неустоек за ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по договору займа, а также суммы судебных издержек по взысканию суммы займа в судебном порядке и иных расходов, связанных с суммой получения займа; 2) договором ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированным в установленном законом порядке ДД.ММ.ГГГГ Управлением Росреестра по Тульской области (№), заключенным с ФИО1, при этом предметом залога является недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ФИО1, - магазин площадью 30,2 кв.м, адрес местонахождения: <адрес>, кадастровый №, категория помещения: нежилое. В связи с неуплатой заемщиком платежей по графику истец на основании договора займа обратился к ответчикам с требованием о досрочном возврате суммы займа, уплате процентов и неустойки (пени), начисление которой предусмотрено договором займа. Согласно представленному расчету ответчик имеет задолженность перед истцом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 2 379 673,85 рублей, в том числе: по возврату микрозайма – 1 939 771,33 руб., по уплате процентов за пользование займом – 176 689,73 руб., по уплате неустойки – 263 212,79 руб. Ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по возврату заемных средств и процентов за пользование заемными денежными средствами, послужило основанием для обращения истца с настоящим иском в суд.

Просит взыскать солидарно с ФИО1, Ракитова Ю.В. в пользу АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» сумму долга, возникшую из обязательств по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 2 379 673,85 руб., в том числе: по возврату микрозайма – 1 939 771,33 руб., по уплате процентов за пользование займом – 176 689,73 руб., по уплате неустойки – 263 212,79 руб.; обратить взыскание на предмет залога – принадлежащий на праве собственности ФИО1 магазин площадью 30,2 кв.м, адрес местонахождения: <адрес>, кадастровый №, категория помещения: нежилое, установив начальную продажную стоимость в размере 1 243 095 рублей, способ реализации заложенного имущества определить, как продажу на открытых торгах; взыскать солидарно с ФИО1, Ракитова Ю.В. в пользу АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» уплаченную государственную пошлину в размере 26 098,37 руб. (20 098,37 руб. за исковые требования имущественного характера и 6000 руб. за исковые требования неимущественного характера).

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ исковое заявление АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору микрозайма, обращении взыскания на заложенное имущество оставлено без рассмотрения, поскольку решением Арбитражного суда Тульской области от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура реализации имущества.

Представитель истца АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела извещен надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие, исковые требования в отношении Ракитова Ю.В. поддержал, не возражал против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Ответчик Ракитов Ю.В. в судебное заседание не явился, о рассмотрении дела извещен надлежащим образом.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ дело рассмотрено в порядке заочного производства.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со ст. 8 Гражданского кодекса РФ гражданские права и обязанности возникают, в том числе, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом.

Согласно п. 1 ст. 420 Гражданского кодекса РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии с п. 1 ст. 422 Гражданского кодекса РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу п. 1 ст. 425 Гражданского кодекса РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Исходя из содержания п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

На основании п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. В случае предоставления кредита гражданину в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (в том числе кредита, обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой), ограничения, случаи и особенности взимания иных платежей, указанных в абзаце первом настоящего пункта, определяются законом о потребительском кредите (займе).

Если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода (п. 1 ст. 314 Гражданского кодекса РФ).

В силу ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса РФ).

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между АО МФК «Микро Капитал», которое на основании решения акционера АО МФК «Микро Капитал № от ДД.ММ.ГГГГ переименовано в АО МФК «Мани Капитал» (займодавец), и индивидуальным предпринимателем ФИО1 (заемщик), был заключен договор займа №, согласно которому АО МФК «Микро Капитал» обязуется предоставить заемщику денежные средства в размере 2000000 рублей на условиях, предусмотренных настоящим договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование займом.

Согласно данному договору № от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата займа – ДД.ММ.ГГГГ (п. 1.2). Проценты начисляются за весь срок фактического пользования указанной суммой займа. Период начисления процентов – ежемесячно. Процентная ставка применяется к периоду начисления процентов исходя из размера, указанного в графике платежей, который является приложением к настоящему договору. Задолженность по займу и проценты за пользование займом погашаются заемщиком ежемесячно в соответствии с графиком платежей, который является приложением к настоящему договору, путем зачисления средств на счет займодавца, указанный в п. 10 настоящего договора (п. 1.3). Займодавец предоставляет заемщику денежные средства на условиях платности, срочности и возвратности для целей – на развитие бизнеса (п. 1.4). За пользование денежными средствами заемщик уплачивает займодавцу проценты, исходя из ставки, указанной в п. 1.3 настоящего договора и графике платежей. Начисление процентов производится ежедневно, при расчете процентов за пользование займом за базу берется действительное число календарных дней в текущем году, месяце (п. 2.2). Отсчет срока пользования займом и начисления процентов начинается со дня, следующего за днем перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика, и заканчивается датой исполнения заемщиком обязательств по возврату займа (включительно) (п. 2.3). Займодавец вправе потребовать досрочного возврата займа и уплаты процентов за его использование, в частности, при просрочке заемщиком осуществления очередного ежемесячного платежа на срок более чем 15 календарных дней; допущения просрочек в исполнении обязательств по внесению ежемесячных платежей более двух раз в течение 12 месяцев, даже если каждая просрочка незначительна; нарушения заемщиком условий настоящего договора, в том числе ставящих под угрозу своевременный возврат займа и уплату процентов за его использование (п. 3.1.3). Заемщик обязан надлежащим образом исполнять обязательства, предусмотренные настоящим договором (п. 4.3). Стороны обязаны соблюдать условия настоящего договора (п. 3.5). В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по уплате процентов и (или) по возврату займа, предоставленного в соответствии с настоящим договором, а также при нарушении сроков, установленных в п.п. 3.1.4. настоящего договора заемщик уплачивает займодавцу неустойку в виде пени в размере 2 % на сумму просроченной задолженности за каждый день просрочки (п. 6.1) (л.д. 13-15).

ДД.ММ.ГГГГ между АО МФК «Микро Капитал» и индивидуальным предпринимателем ФИО1 было заключено дополнительное соглашение № к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому срок возврата зама определен – ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 20).

Как следует из графика платежей, который является приложением к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, размер процентов на сумму займа составляет 26 % годовых, дата предоставления займа – ДД.ММ.ГГГГ, срок займа – до ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 16-17).

Судом установлено, что ФИО1 обратился с заявлениями, в которых просил перечислить денежные средства, выдаваемые по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на счета в банках: ПАО ВТБ – в размере 219761,64 руб. и в размере 219 761,64 руб., в АО «Тинькофф Банк» - в размере 121134,38 руб. и в размере 158472,19 руб., в ПАО «Почта Банк» – в размере 219387,81 руб., а также удержать сумму в размере 472924,29 руб. в счет погашения долга перед АО МФК «Микро Капитал» по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 29-34), при этом факт перечисления денежных средств подтверждается платежными поручениями (л.д. 35-39) и никем не оспорен.

В силу договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, подписывая договор займа, обязался надлежащим образом исполнять обязательства, предусмотренные настоящим договором.

Согласно представленному расчету задолженность перед истцом по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 379 673,85 рублей, в том числе: по возврату микрозайма – 1 939 771,33 руб., по уплате процентов за пользование займом – 176 689,73 руб., по уплате неустойки – 263 212,79 руб.

Судом проверен расчет задолженности, представленный стороной истца, и данный расчет суд признает арифметически правильным, поскольку он выполнен в соответствии с условиями договора займа и требованиями закона. Доказательств обратного суду не представлено. Стороной ответчика своего расчета задолженности не представлено.

Согласно п. 1 ст. 329 Гражданского кодекса РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотреннымизакономили договором.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ между АО МФК «Микро Капитал» и Ракитовым Юрием Вадимовичем был заключен договор поручительства № (л.д. 21-22).

Согласно п. 1 ст. 361 Гражданского кодекса РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнетв будущем.

В силу п.п. 1 и 2ст. 363 Гражданского кодекса РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, еслизакономили договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Положениями статьи 323 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Согласно указанному договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Ракитов Ю.В., как поручитель, принял на себя обязательство отвечать перед займодавцем на условиях и в соответствии с настоящим договором за исполнением ИП ФИО1 всех его обязательств, вытекающих из договора займа №, заключенного между займодавцем и заемщиком, в полном объеме, включая уплату суммы займа (основного долга), суммы процентов за пользование суммой займа, суммы неустоек за ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по договору займа, а также суммы судебных издержек по взысканию суммы займа в судебном порядке и иных расходов, связанных с получением суммы займа (п. 1.1). Поручитель и заемщик отвечают солидарно перед займодавцем за своевременное и полное исполнение обязательств заемщиком по договору займа (п. 1.3). Поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства; с переводом на другое лицо долга по обеспеченному поручительством обязательству, если поручатель не дал займодавцу согласия отвечать за нового должника; если займодавец отказался принять надлежащее исполнение, предложенное заемщиком или поручителем; если займодавец в течение 12 месяцев со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю (п. 3.1).

Согласно п. 1 ст. 407 Гражданского кодекса РФ обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным данным кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

В соответствии с п. 1 ст. 367 Гражданского кодекса РФ поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства. Прекращение обеспеченного обязательства в связи с ликвидацией должника после того, как кредитор предъявил в суд или в ином установленном законом порядке требование к поручителю, не прекращает поручительство.

Судом установлено, что ФИО1 прекратил предпринимательскую деятельность ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается выпиской из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 45-50).

Заявление ФИО1 о признании несостоятельным (банкротом) принято определением Арбитражного суда Тульской области от ДД.ММ.ГГГГ к производству суда и назначено судебное заседание по рассмотрению обоснованности заявления (л.д. 202-203).

Решением Арбитражного суда Тульской области от ДД.ММ.ГГГГ заявление ФИО1 о признании его несостоятельным (банкротом) признано обоснованным и в отношении него введена процедура реализации имущества (л.д. 206-2074).

Согласно материалам дела, требования АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» предъявлено к поручителю Ракитову Ю.В. до признания должника банкротом.

Согласно правовой позиции, изложенной в 34 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 № 45 «О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве» принятие решения о признании должника банкротом не является основанием прекращения поручительства (статья 367 ГК РФ).

Судом установлено, что истцом в адрес Ракитова Ю.В. ДД.ММ.ГГГГ было направлено требование о досрочном исполнении обязательств по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ с предложением погасить задолженность в установленный срок (л.д. 43), однако данное требование оставлено ответчиком без исполнения.

Таким образом, по смыслу норм действующего законодательства, несмотря на признание ФИО1 банкротом, поручительство ответчика Ракитова Ю.В. не прекращается, при том, что ст. 367 Гражданского кодекса РФ содержит исчерпывающий перечень оснований, влекущих прекращение поручительства, и банкротство должника по основному обязательству в данный перечень не входит, и иск предъявлен к Ракитову Ю.В. в пределах срока действия договора поручительства.

Посколькуистец АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» реализовал свое право на получение возмещениязадолженностизаемщикаспоручителяРакитова Ю.В. путем предъявления иска к Ракитову Ю.В. в период действия основного обязательства, а соответственно и договорапоручительства, то у поручителя в силу закона и договора возникла обязанность погасить образовавшуюсязадолженность, при этом признание заемщика банкротом не является основанием для освобождения ответчика Ракитова Ю.В. от такой обязанности.

Таким образом, суд приходит к выводу о взыскании с Ракитова Ю.В. в пользу АО Микрофинансовая компания «Мани Капитал» суммы долга, возникшей из обязательств по договору микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 2 379 673,85 руб., в том числе: по возврату микрозайма – 1 939 771,33 руб., по уплате процентов за пользование займом – 176 689,73 руб., по уплате неустойки – 263 212,79 руб.

В силу ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 20098,37 руб., подтвержденные соответствующим платежным поручением.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 2 379 673,85 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – 1 939 771,33 ░░░., ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 176 689,73 ░░░., ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 263 212,79 ░░░.. ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20098,37 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 11.10.2021.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░