Решение по делу № 1-450/2023 от 31.05.2023

Дело № 1-450/2023

УИД 22RS0067-01-2023-002087-34

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Барнаул                                27 июня 2023 года

Октябрьский районный суд г. Барнаула в составе:

председательствующего судьи Бавиной О.С.,

при секретаре Гуляевой Я.Г.,

с участием: государственного обвинителя Минаевой С.А.,

подсудимой Хромовой И.Г.,

защитника Киселева С.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Хромовой (Дорофеевой) Ирины Геннадьевны, <данные изъяты>, под стражей по делу не содержавшейся, судимой:

10.03.2022 мировым судьей судебного участка №4 Центрального района г. Барнаула по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к штрафу в размере 10 000 рублей, уплачен 24.03.2023,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее по тексту-распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

<данные изъяты> (далее по тексту – Общество) учреждено на основании решения № единственного учредителя Общества от ДД.ММ.ГГГГ. Единоличным исполнительным органом Общества являлась директор Хромова И.Г. Общество зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по <адрес>, с присвоением основного государственного регистрационного номера – № и идентификационного номера налогоплательщика (далее по тексту ИНН) – №.

При этом Хромова И.Г. фактически не осуществляла управление Обществом, выполняла роль подставного лица в качестве директора Общества за денежное вознаграждение по просьбе неустановленных в ходе предварительного следствия лиц.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к Хромовой И.Г. обратилось неустановленное в ходе предварительного следствия лицо (далее по тексту иное лицо) и предложило за денежное вознаграждение открыть в финансово-кредитных учреждениях, а именно в <данные изъяты> расчетные счета для Общества с системами ДБО с доступом к системам ДБО расчетных счетов посредством абонентского номера № и адреса электронной почты – <данные изъяты>, а затем сбыть этому лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> края у Хромовой И.Г., не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность Общества, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Общества.

Реализуя задуманное, Хромова И.Г. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, не намереваясь фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от её (Хромовой И.Г.) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, при этом осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая этого, действуя из корыстных побуждений, в нарушение ст.ст. 846, 847 Гражданского кодекса РФ, регулирующих порядок распоряжения денежными средствами, находящихся на счетах, подпункта 1 пункта 1, пунктов 1.1. и 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», п.п. 1.2.,1.5.,1.6.,1.7. принятой в соответствии с данным законом Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», определяющих обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций, лично обратилась к сотрудникам следующих финансово-кредитных учреждений:

- <данные изъяты> в здании, расположенном по адресу: <адрес>;

- <данные изъяты> по адресу: <адрес>;

- <данные изъяты> по адресу: <адрес>

- <данные изъяты> по адресу: <адрес>;

- <данные изъяты> по адресу: <адрес>.

В вышеуказанный период времени, Хромова И.Г., находясь в вышеуказанных местах, предоставила сотрудникам указанных выше банков необходимые документы для открытия расчетных счетов <данные изъяты> с подключением систем ДБО. После составления документов сотрудниками банков Хромова И.Г., будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях, а также с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств и одноразовых паролей, лично подписала документы по открытию расчетных счетов для <данные изъяты> с подключением систем ДБО, в которых указала, используемые иным лицом абонентский номер телефона <данные изъяты> и адрес электронной почты – <данные изъяты> для привязки к ним систем ДБО, введя тем самым сотрудников вышеуказанных банков в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты>, в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством систем ДБО.

На основании подписанных сотрудниками вышеуказанных банков документов, в том числе поданных Хромовой И.Г. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Обществу открыты следующие расчетные счета:

- в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, а также расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ;

- в ПАО РОСБАНК расчетные счета №№, №, открытые ДД.ММ.ГГГГ;

- в ПАО «СКБ-Банк» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ, расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ;

- в АО КБ «Модульбанк» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ;

- в АО «Россельхозбанк» расчетные счета №№, №, открытые ДД.ММ.ГГГГ;

- в ПАО «Сбербанк России» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ;

- в ПАО КБ «УБРиР» расчетные счета №№, № открытые ДД.ММ.ГГГГ.

- в АО «Райффайзенбанк» расчетный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, сотрудниками <данные изъяты> в вышеуказанный период времени Хромовой И.Г. выданы и ею получены электронные носители информации – банковские карты, привязанные к вышеуказанным расчетным счетам, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты> третьими лицами.

К вышеуказанным расчетным счетам в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подключены услуги систем ДБО с привязкой к абонентскому номеру телефона № и адресу электронной почты – <данные изъяты>, находящимся в пользовании неустановленного лица, на которые в указанный период времени <данные изъяты> направлены электронные средства - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ и управление системами ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты> третьими лицами, тем самым Хромова И.Г. в вышеуказанный период времени обеспечила неправомерный доступ, то есть сбыла неустановленному лицу предоставленные ей в <данные изъяты> электронные средства – средства доступа и управления в системах ДБО – персональные логины и пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

После чего, Хромова И.Г. ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях, а также с недопустимостью передачи третьим лицам электронных носителей информации, находясь около здания по адресу: <адрес>, передала иному лицу, т.е. сбыла электронные носители информации – вышеуказанные банковские карты, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, то есть сбыла предоставленные ей в <данные изъяты> электронные носители информации – банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая вину в совершенном преступлении признала в полном объеме, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась, подтвердила данные в ходе предварительного расследования показания (т. № согласно которых в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она находилась по месту жительства по адресу: <адрес>, когда ей в социальной сети <данные изъяты> от девушки по имени <данные изъяты> поступило предложение за денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей выступить в качестве учредителя и генерального директора <данные изъяты>, а в дальнейшем обратиться в несколько банковских учреждений согласно предоставленного списка, чтобы открыть расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания для <данные изъяты>, с последующей передачей <данные изъяты> средств доступа к расчетным счетам. Для подготовки пакета документов <данные изъяты> требовались фотографии её (Хромовой И.Г.) документов. Не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты> понимая незаконность своих действий, а также, что ее паспортом будет удостоверяться факт ее участия в <данные изъяты> в качестве подставного лица, отправила <данные изъяты> фотографии требуемых документов для подготовки пакета документов для предоставления в налоговый орган с целью создания <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной ИФНС России № по <адрес> принято решение о государственной регистрации юридического лица <данные изъяты> фактическим управлением которого она не занималась. ДД.ММ.ГГГГ в ходе встречи с <данные изъяты> в торговом центре <данные изъяты> по адресу: <адрес>, последняя дала ей указание открыть расчетные счета для <данные изъяты> в <данные изъяты> с системами дистанционного банковского обслуживания. Согласно указаний <данные изъяты>, в некоторые банки нужно будет явиться самой и лично предоставить документы, а с представителями некоторых банков нужно будет встретиться после того, как документы будут заполнены на сайте без её участия, в таком случае нужно будет только подтвердить информацию представителям банков, подписать документы и получить от них свой экземпляр, а также электронные средства доступа к управлению расчетными счетами. Также <данные изъяты> пояснила, что с представителями банков встречи будут происходить у торгового центра «<данные изъяты>», передала документы, необходимые для обращения в вышеуказанные банки, среди указанных документов были копии Устава <данные изъяты> решение учредителя, а также проконсультировала, о том, что ей необходимо сообщить сотрудникам банков, чтобы сотрудники банков не подумали, что она лжепредприниматель. Кроме того, <данные изъяты> продиктовала данные, которые ей необходимо сообщить сотрудникам банков.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в торговом центре <данные изъяты> по адресу: ДД.ММ.ГГГГ, она встречалась с менеджерами банков <данные изъяты>», при этом представители указанных банков приезжали к ней уже с готовым пакетом документов, заполненных от ее имени на сайтах указанных банков, при этом данные документы заполняла или она, или же они вносили сведения в бланки с её слов и на основании предоставленных ею документов. Представителям банков она предоставляла подлинник паспорта, а также иные документы на юридическое лицо по их требованию для сверки данных. Представители банков после подписания вручили ей её экземпляры документов, банковские карты, а также поясняли, что пароли и логины для активации личных кабинетов и получения доступа к управлению счетами приходят на абонентский номер после одобрения банком открытия счета, то есть доступ к управлению счетами можно получить именно после подписания пакета документов и одобрения банками заявок на открытие счета.

Действуя по ранее достигнутой договоренности с <данные изъяты>, в конце ДД.ММ.ГГГГ.она обратилась в офис <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где передала сотруднику банка документы, которые были у нее запрошены. Сотрудник банка составила пакет документов, где она ставила свои подписи, указала мобильный телефон №, адрес электронной почты <данные изъяты> для информирования и привязки к ним системы ДБО. В дальнейшем сотрудник банка в этот же день в вышеуказанном офисе, выдала ей документы по открытию расчетного счета <данные изъяты> с подключением дистанционного банковского обслуживания, средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль (которые были направлены на указанный ею номер телефона), и электронный носитель информации - банковскую карту. В офис этого банка она приходила несколько раз, на следующий день или через день после открытия счета, точно не помнит, чтобы получить банковскую карту и оформить подключение к системе ДБО, в один день с открытием расчетного счета это сделать не получилось, поскольку необходимо было, чтобы банк одобрил заявление об открытии счета.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в офис <данные изъяты> по адресу: <адрес>, к сотруднику банка, которому сообщила, что ей необходимо открыть расчетный счет для <данные изъяты> с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, передала сотруднику банка документы, которые были у нее запрошены. Далее сотрудник банка передала ей пакет документов, в том числе заявление, где она ставила свои подписи, указала мобильный телефон №, адрес электронной почты <данные изъяты> для информирования. В дальнейшем сотрудник банка в этот же день в вышеуказанном офисе выдал ей документы по открытию расчетного счета <данные изъяты>», с подключением системы ДБО, средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации - банковскую карту.

Кроме того, <данные изъяты> она пришла в офис <данные изъяты> по адресу: <адрес>, обратилась к сотруднику банка, которому сообщила, что ей необходимо открыть расчетный счет для <данные изъяты> с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Затем она передала сотруднику банка документы, которые были у нее запрошены. Далее сотрудник банка составила пакет документов, где она ставила свои подписи, указала мобильный телефон №, адрес электронной почты <данные изъяты> для информирования и привязки к ним системы ДБО. В дальнейшем сотрудник банка в этот же день в вышеуказанном офисе, выдала ей документы по открытию расчетного счета <данные изъяты> с подключением ДБО, средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль (пароль должны были выслать на указанный ею в документах номер телефона), и электронный носитель информации - банковскую карту.

Далее <данные изъяты> она пришла в офис <данные изъяты> по адресу: <адрес> обратилась к сотруднику банка, которому сообщила, что ей необходимо открыть расчетный счет для <данные изъяты> с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Затем передала сотруднику банка документы, которые были у нее запрошены. Далее сотрудник банка передала ей пакет документов, в том числе заявление, где она ставила свои подписи, указала мобильный телефон №, адрес электронной почты <данные изъяты> для информирования и привязки к ним системы ДБО. В дальнейшем сотрудник банка в этот же день в вышеуказанном офисе, выдала ей документы по открытию расчетного счета <данные изъяты>, с подключением дистанционного банковского обслуживания, средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль (пароль выслан на абонентский номер телефона, указанный ею в заявлении), и электронный носитель информации - банковскую карту.

В каждом случае сотрудники банка разъясняли ей условия открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, в том числе недопустимость передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей.

Покинув офиса <данные изъяты>, утром того же дня в ходе встречи с <данные изъяты> около здания по адресу: <адрес>, передала ей пакет документов по открытию расчетных счетов <данные изъяты> а также логины и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания (на бумажном носителе) и банковские карты, полученные во всех банках, где она открывала расчетные счета. Получила от <данные изъяты> денежные средства в сумме 20 000 рублей. Остальные логины и пароли, которые ей выдали сотрудники банков, <данные изъяты> получила на абонентский номер телефона №, электронную почту <данные изъяты>, ранее. Указывая абонентский номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> в заявлениях на подключение системы ДБО в банках, она понимала, что таким образом также передает эти сведения <данные изъяты> После ознакомления с заявлением в <данные изъяты> о выпуске неименной платежной корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ, распиской в получении банковской карты <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласием на информирование по договору от ДД.ММ.ГГГГ, уточнила, что указанные документы ею не составлялись, подписаны они электронной подписью от её имени, но не ею, об их подписании и составлении ей ничего не известно, банковскую карту <данные изъяты> она не получала, при встрече сотрудник <данные изъяты> ей ее не выдавал. Все документы по указанному банку, в том числе электронные средства для доступа к системе ДБО она передала <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, доступа к указанной системе ДБО она не имела, в том числе и доступа к электронной почте <данные изъяты>, управлением и деятельностью <данные изъяты> она не занималась.

В ходе проверки показаний Хромова И.Г. их конкретизировала, указав на здания, в которых располагались офисы банков, где она получила документы по открытию расчетного счета с подключением системы ДБО, средства доступа к системе ДБО – персональные данные (логин и пароль), предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковские карты, которые передала <данные изъяты> за денежное вознаграждение (т. №);

Помимо позиции подсудимой, её вина в совершении преступления при изложенных выше обстоятельствах подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля А.В.., начальника отдела правового обеспечения государственной регистрации № МИФНС России по <адрес>, согласно которых ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС № по <адрес> в электронном виде поступил пакет документов для государственной регистрации создания юридического лица <данные изъяты> заявителем являлась Хромова Ирина Геннадьевна. Пакет документов подписан электронной цифровой подписью Хромовой И.Г. Документы прошли правовую оценку и ДД.ММ.ГГГГ принято решение о государственной регистрации <данные изъяты> Руководителем и единственным учредителем юридического лица являлась Хромова И.Г. Впоследствии будучи допрошенной по факту деятельности <данные изъяты> Хромова И.Г. пояснила, что Общество зарегистрировала по просьбе третьих лиц, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ внесена запись в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС № по Алтайскому осуществлены контрольные мероприятия в отношении <данные изъяты> с целью установления фактического местонахождения Общества по адресу регистрации: <адрес>, и в связи с фактическим отсутствием местонахождения юридического лица составлен протокол осмотра и в отношении <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом была внесена запись в ЕГРЮЛ о недостоверности адреса. В связи с тем, что в течении 6 месяцев содержалась запись о недостоверности сведений ЕГРЮЛ, ДД.ММ.ГГГГ принято решение № о предстоящем исключении Общества из ЕГРЮЛ. ДД.ММ.ГГГГ процедура исключения юридического лица ООО «Лайт» из ЕГРЮЛ прекращена в связи с наличием задолженности по налогам, а также отсутствием постановлений об окончании исполнительного производства и возвращении ИД взыскателю в соответствии с п.п. 3,4ст. 46ФЗ от 02.10.2007№229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (т. №);

Исследованными с согласия сторон показаниями свидетеля Н.В., менеджера управления продаж малому бизнесу <данные изъяты> согласно которых в соответствии с копиями документов <данные изъяты> архива банка пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в офис банка по адресу: <адрес> обратилась директор <данные изъяты> Хромова И.Г. с целью открытия расчетного счета Общества и выпуска банковской карты Общества с подключением системы дистанционного банковского обслуживания с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета посредством абонентского номера №. На имя <данные изъяты> открыт расчетный счет № на условиях пакета услуг «Набирая обороты» по тарифам банка и выпущена банковская карта. При этом Хромова И.Г. на адрес электронной почты, указанный ею в заявлении, получила логин для входа в личный кабинет <данные изъяты> Пароль для входа в систему поступает на указанный в заявлении абонентский номер смс-сообщением (т. №);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля В.Г., главного эксперта по безопасности <данные изъяты>, согласно которых при открытии расчетного счета юридическому лицу в Банк обращается лично руководитель организации, перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (Ф3 №161 от 27.06.2011). На основании копий документов <данные изъяты> из архива <данные изъяты> пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в офис <данные изъяты> по адресу: <адрес> обратилась директор <данные изъяты> Хромова И.Г. с целью открытия расчетного счета Общества и выпуска банковской карты Общества, с подключением системы дистанционного банковского обслуживания с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию расчетного счета <данные изъяты> посредством абонентского номера № на который поступают смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет и необходимые смс-коды для входа в систему «<данные изъяты> а также адрес электронной почты <данные изъяты>. <данные изъяты>» был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта. Хромова И.Г. является пользователем системы <данные изъяты> с подключением пакетного тарифа «<данные изъяты>» (т. №);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля Т.С., ведущего операциониста отдела продаж и обслуживания юридических лиц <данные изъяты> согласно которых на основании документов юридического дела <данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка по адресу: <адрес> с целью открытия расчетного счета юридического лица обратилась директор и единственный учредитель Общества Хромова И.Г., предъявила паспорт гражданина РФ на свое имя, учредительные документы Общества: Устав <данные изъяты> выписку из ЕГРЮЛ в отношении <данные изъяты> решение учредителя № <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. На основании этих документов составлен пакет документов для открытия расчетного счета, а именно: карточка с образцами подписи Хромовой И.Г. и оттиском печати <данные изъяты> заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны сведения об <данные изъяты> а также контактный телефон клиента - №; заявление о присоединении к Единому сервисному договору от ДД.ММ.ГГГГ (оно одновременно и является договором банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ), на основании Банком открыт счет №, с учетом волеизъявления Хромовой одновременно с открытием расчетного счета <данные изъяты> открыт счет корпоративной карты №; информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета юридическому лицу, заполненные ДД.ММ.ГГГГ, в которых содержатся сведения об ООО «Лайт», адрес электронной почты – <данные изъяты>, сведения о директоре – Хромова И.Г.; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на получение бизнес-карты <данные изъяты>» в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого клиент просит выдать ему карту и подключить услугу <данные изъяты> по номеру телефона №, информацию о доступном остатке на счете включать в SMS-уведомления; заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и ИП в <данные изъяты>» с использованием системы <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> в лице директора Хромовой И.Г. просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы Мобильный банк по всем счетам, открытым в Банке, сгенерировать технический временный пароль, необходимый для первого входа в систему Мобильный банк для уполномоченных лиц Клиента, указанных в карточке с образцами подписи и оттиска печати и отправить его с использованием SMS-сообщения на номер мобильного телефона№; акт от ДД.ММ.ГГГГ приема-передачи логина для подключения к системе <данные изъяты>, согласно которого Банк передал, а Хромова И.Г. приняла логин для идентификации пользователя клиента в системе <данные изъяты> в количестве 1 штуки; заявление на подключение услуги <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ по номеру телефона №; заявление на подключение услуги <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; расписка от ДД.ММ.ГГГГ в получении Хромовой И.Г. карты <данные изъяты> (№ сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ) и пин-конверта к карте; заявление от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> в соответствии с договором № от ДД.ММ.ГГГГ просит перевыпустить ПИН к бизнес карте <данные изъяты> № выпущенной на имя Хромовой И.Г.; заявление о получении 3-D паролей по картам <данные изъяты> посредством SMS сообщений от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого Хромова И.Г. просит предоставить для проведения операций оплаты товаров и услуг в сети Интернет посредством SMS сообщений на номер мобильного телефона +№ (т. №);

Исследованными с согласия сторон показаниями свидетеля Н.С., клиентского менеджера <данные изъяты>, согласно которых на основании документов банковского досье <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> с целью открытия расчетного счета юридического лица обратилась директор Общества Хромова И.Г., предъявила паспорт и учредительные документы Общества, после чего составлен соответствующий пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета, а именно: заявление об открытии и обслуживании банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указаны сведения о наименовании юридического лица, контактный телефон клиента - +№, адрес электронной почты – <данные изъяты>. Согласно заявления директор <данные изъяты> просит открыть расчетный счет согласно тарифного плана <данные изъяты> с подключением услуги «<данные изъяты> на указанный номер телефона; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ООО <данные изъяты> в лице директора Хромовой И.Г. присоединилось к условиям электронного документооборота, в указанное заявление внесены сведения о наименовании юридического лица – <данные изъяты> и указанные выше контактный телефон клиента и адрес электронной почты. С целью обеспечения информационной безопасности клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами и о возложении на владельца цифровой подписи ответственности за использование указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца) (т. №);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля И.Ю., специалиста по обслуживанию юридических лиц в Филиале <данные изъяты>, согласно которых на основании документов банковского досье <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в Филиал <данные изъяты> с целью открытия расчетного счета юридического лица обратилась директор Общества Хромова И.Г., предъявила паспорт и учредительные документы Общества, на основании которых составлен пакет документов, необходимых для открытия расчетного счета, в котором Хромовой И.Г. указаны контактный номер телефона № и адрес электронной почты №. На основании документов Хромовой И.Г. <данные изъяты> открыт расчетный счет согласно тарифного плана <данные изъяты> с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, выдана карта, которая активирована Хромовой И.Г. самостоятельно ДД.ММ.ГГГГ (т. №);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля А.П., специалиста по безопасности <данные изъяты>», согласно которых для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты. Система дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы <данные изъяты> в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Мобильное приложение <данные изъяты> – компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций. Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является 1) логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка; 2) номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. 3) пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Согласно документов юридического дела <данные изъяты> на основании заявления директора Хромовой И.Г. от ДД.ММ.ГГГГ и заявления директора Хромовой И.Г. от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> были открыты счета №, №. При открытии счета указан номер телефона №, адрес электронной почты №. Хромова И.Г. никого не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке. Факт использования переданных Хромовой И.Г. инструментов для управления открытыми ею счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. НА основании поданного Хромовой И.Г. пакета документов расчетный счет открыт ДД.ММ.ГГГГ для <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ Хромовой И.Г. подано заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты, на основании которого выпущена корпоративная карта типа <данные изъяты> для <данные изъяты> и открыт еще один расчетный счет. В заявлении Хромова И.Г. в информации о держателе карты указала себя. Указанную корпоративную карту Хромова И.Г. получила ДД.ММ.ГГГГ, после чего получила доступ к дистанционной системе обслуживания «<данные изъяты> логин и пароль для доступа к расчетному счету предоставлен Хромовой И.Г. на сотовый телефон, которые она указывала сотрудникам банка (т. №);

Исследованными в том же порядке показаниями свидетеля Т.Г., начальника дополнительного офиса <данные изъяты> согласно документам <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, обратилась директор юридического лица <данные изъяты> Хромова И.Г., на основании заявления Хромовой И.Г. об акцепте оферты от ДД.ММ.ГГГГ с <данные изъяты> заключен договор комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, открыты расчетные счета в рублях №, №. В заявлении на открытие расчетных счетов ООО «Лайт» Хромовой И.Г. выбрано подписание документов при помощи аналога собственноручной подписи. В вышеуказанном заявлении Хромова И.Г. в качестве контакта и номера для получения смс-сообщений с одноразовым паролем указала №. Сотрудники Банка всегда предупреждают клиента, что персональную информацию, данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы. Хромовой И.Г. в качестве контакта и номера для получения смс-сообщений с одноразовым паролем указаны №. Для <данные изъяты>» выпущена карта банковская <данные изъяты>. Согласно представленным документам, Хромова И.Г. осуществляла вход через личный кабинет в системе <данные изъяты> по специализированной ссылке, которая была выдана ей в день открытия расчетного счета на бумажном носителе. Кроме Хромовой И.Г. согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету (т. №);

Протоколом осмотра результатов оперативно-розыскной деятельности: подшивки документов <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ; справки о наличии счетов и выписки по счетам №, № Алтайский РФ <данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ; дисков с информацией, предоставленной <данные изъяты>», которые содержат сведения об открытии в финансово-кредитных учреждениях расчетных счетов <данные изъяты> с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, сведения о юридическом лице - <данные изъяты>, место нахождения, адрес: <адрес>, контактный телефон клиента №, адрес электронной почты <данные изъяты> а также сведения о получении Хромовой И.Г. электронных средств и электронных носителей информации, документы подписаны от имени директора <данные изъяты> Хромовой И.Г., подпись заверена оттиском печати <данные изъяты>» (т. №);

Протоколом осмотра результатов оперативно-розыскной деятельности – диска с информацией <данные изъяты>» об открытии расчетных счетов <данные изъяты> с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, сведения о юридическом лице - <данные изъяты>, место нахождения, адрес: <адрес>, контактный телефон клиента №, адрес электронной почты <данные изъяты>, а также сведения о получении Хромовой И.Г. электронных средств и электронных носителей информации, документы подписаны от имени директора <данные изъяты>» Хромовой И.Г., подпись заверена оттиском печати <данные изъяты> (т. №);

Протоколом осмотра подшивки документов <данные изъяты>», содержащих сведения об открытии в <данные изъяты> расчетных счетов <данные изъяты> с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, сведения о юридическом лице - <данные изъяты>», <данные изъяты>, место нахождения, адрес: <адрес> контактный телефон клиента +№, адрес электронной почты <данные изъяты> а также сведения о получении Хромовой И.Г. электронных средств и электронных носителей информации, документы подписаны от имени директора <данные изъяты> Хромовой И.Г., подпись заверена оттиском печати <данные изъяты> (т. №);

Постановлениями о признании и приобщении обозначенных предметов и документов в качестве вещественных доказательств по делу (т.№);

Сведениями об открытии <данные изъяты>» расчетных счетов в <данные изъяты> (т. №);

Решением учредителя № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Хромова И.Г. является единоличным исполнительным органом (директором) <данные изъяты> (т. №);

Уставом <данные изъяты> утвержденным решением № единственного учредителя от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому <данные изъяты> имеет место нахождение по адресу: <адрес>, основным видом деятельности Общества является строительство жилых и нежилых зданий. Согласно п. 9.1 Устава единоличным исполнительным органом Общества является директор, согласно п. 10.2 Устава срок полномочий директора – 5 лет, согласно п. 10.6 Устава единоличный исполнительный орган без доверенности действует от имени Общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; открывает расчетный, валютный и другие счета Общества в банковских учреждениях, заключает договоры, совершает иные сделки (т. №);

Выпиской из ЕГРЮЛ № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой <данные изъяты>» зарегистрировано по месту нахождения регистрирующим органом – МИФНС России № по <адрес>, с присвоением №, единоличным исполнительным органом Общества является директор Хромова И.Г. (т. №);

Вступившим в законную силу приговором мирового судьи судебного участка № 4 Центрального района г. Барнаула Алтайского края от 10.03.2022, которого Хромова И.Г. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, по факту предоставления в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонную ИФНС РФ № по <адрес> по адресу: <адрес>, документа, удостоверяющего личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице Хромовой И.Г. как директоре <данные изъяты> № (т. №);

Оценивая доказательства, суд приходит к выводу, что они относимы к предмету доказывания по настоящему делу, допустимы, получены в соответствии с УПК РФ и достоверны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, подробны и обстоятельны, не имеют существенных противоречий, которые могли бы повлиять на выводы суда о виновности подсудимой и юридическую оценку её действий. Оснований сомневаться в объективности и беспристрастности свидетелей по делу у суда не имеется, мотивов для оговора подсудимой указанными лицами, наличие неприязненных отношений между ними и подсудимой в судебном заседании не установлено. Письменные доказательства составлены с соблюдением требований закона и сторонами не оспариваются. Суд берет за основу обвинительного приговора указанные выше доказательства как соответствующие действительности, в совокупности достаточные для вынесения приговора по делу.

Суд квалифицирует действия Хромовой И.Г. по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении Хромовой И.Г. вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного продолжаемого преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, конкретные обстоятельства дела.

Суд учитывает, что преступление, совершенное подсудимой, относится к категории тяжких, является умышленным и оконченным. При этом учитывает, что Хромова И.Г. по месту проживания характеризуется удовлетворительно (т. №), на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. №), на момент совершения преступления не судима.

В качестве обстоятельств, смягчающих подсудимой наказание, суд признает и учитывает: полное признание вины, чистосердечное раскаяние в содеянном, в качестве явки с повинной – объяснения (т. №), в которых до возбуждения уголовного дела сообщила известные только ей детали совершения преступления, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи подробных изобличающих себя пояснений, наличие троих малолетних детей, состояние здоровья подсудимой и её близких, оказание им помощи.

Оснований для признания каких - либо иных обстоятельств, в том числе не предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, в качестве смягчающих наказание суд не усматривает. Также не имеется оснований для признания в качестве смягчающего обстоятельства совершения преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, поскольку таковые не подтверждаются какими-либо объективными данными.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, по делу не установлено.

Обсудив возможность назначения наказания, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, учитывая влияние наказания на исправление подсудимой и на условия её жизни, данные о личности подсудимой, совокупность вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств, при отсутствии обстоятельств отягчающих наказание, назначает наказание в виде лишения свободы, с соблюдением требований ч.1 ст.62 УК РФ.

Вместе с тем, поведение Хромовой И.Г. до возбуждения уголовного дела, её подробные объяснения и позиция о согласии с предъявленным обвинением в ходе предварительного и судебного следствия, последовательные подробные изобличающие себя пояснения с учетом искреннего раскаяния о своей преступной деятельности, а также совокупность других вышеперечисленных смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительной, позволяющей назначить подсудимой наказание с применением положений ст.64 УК РФ – т.е. без применения дополнительного вида наказания, предусмотренного в качестве обязательного, находя это отвечающим личности подсудимой, а назначенный с учетом этого размер наказания - достаточным для осознания подсудимой содеянного и исправления.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства дела, наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимой, которая занята воспитанием троих детей, суд назначает ей наказание хотя и в виде лишения свободы, однако без реального его отбывания, с применением положений ст.73 УК РФ, полагая возможным исправление подсудимой без изоляции от общества.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с мотивами и целями совершения преступления, иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих основания для замены назначенного наказания принудительными работами в порядке ст.53.1 УК РФ, суд не усматривает, так же как и оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В порядке ст.ст.91,92 УПК РФ подсудимая не задерживалась.

В соответствии с ч.6 ст.132 УПК РФ принимая во внимание материальное положение подсудимой, сведения о состоянии здоровья подсудимой и её близких, наличие троих малолетних детей, суд полагает возможным освободить её от взыскания процессуальных издержек, связанных с выплатой вознаграждения защитнику, поскольку их взыскание может негативно сказаться на материальном положении подсудимой и её детей.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. ст. 296-299, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Хромову Ирину Геннадьевну виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 лет лишения свободы, с применением ст.64 УК РФ, без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год.

Возложить на Хромову И.Г. обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться для регистрации в указанный орган в дни, установленные указанным органом.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Хромовой И.Г. оставить до вступления приговора в законную силу, после – отменить.

Осужденную освободить от взыскания процессуальных издержек.

Вещественные доказательства по настоящему уголовному делу по вступлении приговора в законную силу: сведения об открытии счетов и информации по ним из кредитных учреждений хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья О.С. Бавина