Решение по делу № 2-4096/2014 от 21.02.2014

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ                                     г.Краснодар

Ленинский районный суд г.Краснодара в составе:

председательствующего Ряднева В.Ю.

при секретаре Мамыкиной М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Банка «Первомайский» (ЗАО) к Обществу с ограниченной ответственностью «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т», ФИО1, и ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Банк «Первомайский» (ЗАО) обратился в суд с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т», ФИО1, и ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору.

В обоснование иска указал, ДД.ММ.ГГГГг. между Банком «Первомайский» (ЗАО) и Обществом с ограниченной ответственностью «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т» был заключен кредитный договор № 6915/0002.

В соответствии с условиями данного договора Банком «Первомайский» (ЗАО) ООО «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т» был предоставлен кредит в размере 1 321 000 (Один миллион триста двадцать одна тысяча) рублей, с ежемесячной выплатой процентов за пользование кредитом в размере 21% годовых. Срок возврата кредита не позднее ДД.ММ.ГГГГ

В обеспечение своевременного исполнения обязательств по указанному кредитному договору заключены:

1) Договор поручительства № от 21.06.2013г., по которому поручителем выступает – ФИО1.

2) Договор поручительства № от 21.06.2013г., по которому поручителем выступает – ФИО2.

3) Договор залога автотранспорта № от 21.06.2013г., залогодателем по которому является ООО «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т», который передал в залог Банку транспортные средства:

Марка, модель ТС – AUDI Q5, идентификационный номер (VIN) ТС – XW8ZZZ8R7AG000613, год изготовления ТС – 2010 г., цвет кузова – черный, наименование (тип ТС) – легковой, категория ТС – В, номер кузова – XW8ZZZ8R7AG000613, модель, № двигателя – CDN 081838, организация - изготовитель ТС (страна) – ООО «ФОЛЬКСВАГЕН ФИО4 РУС» (Россия).

Марка, модель ТС – ГАЗ-330202, идентификационный номер (VIN) ТС – Х96330202А2399666, год изготовления ТС – 2010г., цвет кузова – белый, наименование (тип ТС) – грузовой, с бортовой платформой, категория ТС – В, номер кузова – 330200А0595137, модель, № двигателя – *421600*А0701681* организация - изготовитель ТС (страна) – ООО «Автомобильный завод ГАЗ» (Россия).

4) Договор залога оборудования № от 21.06.2013г., залогодателем по которому является ФИО2, который передал в залог Банку оборудование, согласно приложения № к договору залога оборудования № от 21.06.2013г.

В соответствии с п.1.2. договора залога оборудования № от 21.06.2013г. стороны оценивают закладываемое имущество в общей сумме 1 184 000 (Один миллион сто восемьдесят четыре тысячи) рублей.

Условия кредитного договора № от 21.06.2013г. ООО «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т» не выполняет с июня 2013г.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ г., согласно приложенному к исковому заявлению расчету, общая сумма задолженности заемщика перед Банком «Первомайский» (ЗАО) по договору о предоставлении кредита № от 21.06.2013г. составляет 1 434 777,02 (Один миллион четыреста тридцать четыре тысячи семьсот семьдесят семь) рублей 02 копейки.

Банком в августе 2013г. были направлены претензии ответчикам для досудебного урегулирования спора.

Согласно ст.ст. 309-310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии со ст.809, п.2.ст.819 ГК РФ и п. 2 ст. 811 ГК РФ заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Статьей 337 ГК РФ определено, что залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии со ст.361 и ст. 363 ГК РФ поручитель обязуется перед кредитором отвечать за исполнение должником его обязательства полностью или в части и отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Истец до предъявления настоящего иска предпринимал все меры по взысканию с Ответчиков возникшей задолженности по указанным договорам о предоставлении кредита.

В соответствии со ст. 32 ГПК РФ стороны по соглашению могут изменить территориальную подсудность.

Судебные оговорки заключенных договоров, гласят: все споры, разногласия или требования, возникающие из настоящего договора или в связи с ним, в том числе касающиеся его исполнения, нарушения, прекращения или недействительности, подлежат разрешению в суде по месту нахождения Акционерного банка «Первомайский» (закрытое акционерное общество), т.е. в Ленинском районном суде города Краснодара.

Согласно ст. 212 ГПК РФ суд может по просьбе истца обратить к немедленному исполнению решение, если вследствие особых обстоятельств замедление его исполнения может привести к значительному ущербу для взыскателя или исполнение может оказаться невозможным.

Поскольку ответчики уклоняются от исполнения обязательств, и неисполнение ответчиками своих обязательств по возврату Кредита, уплаты начисленных на Кредит процентов, затрагивает не только интересы истца, но и интересы вкладчиков банка, и это может негативно отразиться на своевременной выплате банком денежных средств, что повлечет причинение значительного ущерба деловой репутации банка. Кроме того, ответчики могут принять меры для уклонения от исполнения обязательств в будущем, что может значительно затруднить или сделать невозможность исполнение судебного акта.

В судебном заседании представитель Банк «Первомайский» (ЗАО) исковые требования поддержала, просила удовлетворить их в полном объеме, ответчик ФИО1 наличие задолженности не отрицал.

Ответчик ФИО2 о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом, в судебное заседание не явился, сведений о причинах неявки суду не представил и не просил о рассмотрении дела в его отсутствие. В связи с этим суд счел возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании иск признал.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд считает иск подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п.1 ст.819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГг. между Банком «Первомайский» (ЗАО) и Обществом с ограниченной ответственностью «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т» был заключен кредитный договор № 6915/0002.

В соответствии с условиями данного договора Банком «Первомайский» (ЗАО) ООО «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т» был предоставлен кредит в размере 1 321 000 (Один миллион триста двадцать одна тысяча) рублей, с ежемесячной выплатой процентов за пользование кредитом в размере 21% годовых. Срок возврата кредита не позднее ДД.ММ.ГГГГ

Сроки и порядок погашения основного долга, оплата процентов и комиссий по нему, срок возврата кредита установлены п.п. 1.1.-1.4. кредитного договора № от 21.06.2013г.

Сумма кредита в размере 1 321 000 (Один миллион триста двадцать одна тысяча) рублей была выдана Заемщику – ООО «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т» путем перечисления на его расчетный счет, что подтверждается банковским ордером № от 21.06.2013г. и выпиской по счету ООО «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т».

В обеспечение своевременного исполнения обязательств по указанному кредитному договору заключены:

1) Договор поручительства № от 21.06.2013г., по которому поручителем выступает – ФИО1.

В соответствии с условиями Договора поручительства, поручитель полностью принимает на себя обязательства Заемщика по возникшей задолженности по кредитному договору № от 21.06.2013г. и в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств поручитель производит погашение задолженности в полном объеме.

2) Договор поручительства № от 21.06.2013г., по которому поручителем выступает – ФИО2.

В соответствии с условиями Договора поручительства, поручитель полностью принимает на себя обязательства Заемщика по возникшей задолженности по кредитному договору № № от 21.06.2013г. и в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств поручитель производит погашение задолженности в полном объеме.

3) Договор залога автотранспорта № от 21.06.2013г., залогодателем по которому является ООО «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т», который передал в залог Банку транспортные средства:

Марка, модель ТС – AUDI Q5, идентификационный номер (VIN) ТС – XW8ZZZ8R7AG000613, год изготовления ТС – 2010 г., цвет кузова – черный, наименование (тип ТС) – легковой, категория ТС – В, номер кузова – XW8ZZZ8R7AG000613, модель, № двигателя – CDN 081838, организация - изготовитель ТС (страна) – ООО «ФОЛЬКСВАГЕН ФИО4 РУС» (Россия).

Марка, модель ТС – ГАЗ-330202, идентификационный номер (VIN) ТС – Х96330202А2399666, год изготовления ТС – 2010г., цвет кузова – белый, наименование (тип ТС) – грузовой, с бортовой платформой, категория ТС – В, номер кузова – 330200А0595137, модель, № двигателя – *421600*А0701681* организация - изготовитель ТС (страна) – ООО «Автомобильный завод ГАЗ» (Россия).

4) Договор залога оборудования № от 21.06.2013г., залогодателем по которому является ФИО2, который передал в залог Банку оборудование, согласно приложения № к договору залога оборудования № от 21.06.2013г.

В соответствии с п.1.2. договора залога оборудования № от 21.06.2013г. стороны оценивают закладываемое имущество в общей сумме 1 184 000 (Один миллион сто восемьдесят четыре тысячи) рублей.

Условия кредитного договора № от 21.06.2013г. ООО «ЭЛИТСПЕЦСТРОЙ-Т» не выполняет с июня 2013г.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ г., согласно приложенному к исковому заявлению расчету, общая сумма задолженности заемщика перед Банком «Первомайский» (ЗАО) по договору о предоставлении кредита № от 21.06.2013г. составляет 1 434 777,02 (Один миллион четыреста тридцать четыре тысячи семьсот семьдесят семь) рублей 02 копейки, из них:

- сумма основного долга по состоянию на 26.11.2013г. составляет – 1 111 000,00 (Один миллион сто одиннадцать тысяч) рублей, 00 копеек;

- сумма просроченного основного долга за период с 25.07.2013г. по 26.11.2013г. составляет – 209000,00 (Двести девять тысяч) рублей, 00 копеек;

- сумма текущих процентов по основному долгу за период с 21.11.2013г. по 26.11.2013г. составляет – 4 007,84 (Четыре тысячи семь) рублей, 84 копейки;

- сумма начисленных просроченных процентов по основному долгу за период с ДД.ММ.ГГГГ по 20.11.2013г. составляет – 110 744,21 (Сто десять тысяч семьсот сорок четыре) рубля, 21 копейка;

- сумма текущих процентов по просроченному основному долгу за период с 21.11.2013г. по 26.11.2013г. составляет – 2,61 (Два) рубля, 61 копейки;

- сумма начисленных просроченных процентов по просроченному основному долгу за период с 26.07.2013г. по 20.11.2013г. составляет – 22,36 (Двадцать два) рубля, 36 копеек.

Банком в августе 2013г. были направлены претензии ответчикам для досудебного урегулирования спора.

Согласно ст.ст. 309-310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии со ст.809, п.2.ст.819 ГК РФ и п. 2 ст. 811 ГК РФ заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

    Согласно ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Статьей 337 ГК РФ определено, что залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии со ст.361 и ст. 363 ГК РФ поручитель обязуется перед кредитором отвечать за исполнение должником его обязательства полностью или в части и отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Истец до предъявления настоящего иска предпринимал все меры по взысканию с Ответчиков возникшей задолженности по указанным договорам о предоставлении кредита.

    В соответствии со ст. 32 ГПК РФ стороны по соглашению могут изменить территориальную подсудность.

Судебные оговорки заключенных договоров, гласят: все споры, разногласия или требования, возникающие из настоящего договора или в связи с ним, в том числе касающиеся его исполнения, нарушения, прекращения или недействительности, подлежат разрешению в суде по месту нахождения Акционерного банка «Первомайский» (закрытое акционерное общество), т.е. в Ленинском районном суде города Краснодара.

Согласно ст. 212 ГПК РФ суд может по просьбе истца обратить к немедленному исполнению решение, если вследствие особых обстоятельств замедление его исполнения может привести к значительному ущербу для взыскателя или исполнение может оказаться невозможным.

Поскольку ответчики уклоняются от исполнения обязательств, и неисполнение ответчиками своих обязательств по возврату Кредита, уплаты начисленных на Кредит процентов, затрагивает не только интересы истца, но и интересы вкладчиков банка, и это может негативно отразиться на своевременной выплате банком денежных средств, что повлечет причинение значительного ущерба деловой репутации банка. Кроме того, ответчики могут принять меры для уклонения от исполнения обязательств в будущем, что может значительно затруднить или сделать невозможность исполнение судебного акта.

Кроме того, в соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчиков солидарно подлежит взысканию уплаченная истцом государственная пошлина.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 194, 198, 233-237 Гражданского процессуального кодекса РФ,

РЕШИЛ:

░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░) - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░-░» (░░░░ 1096154001063 ░░ 10.03.2009░., ░░░ 6154559583, ░░░ 615401001), ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░1, ░░.░░.░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░░░░░░░: <░░░░░>░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> ░░░2, ░░.░░.░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░. ░░░░░░░░░░░, <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 21.06.2013░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 1 434 777,02 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 02 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 373,89 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░, 89 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 000 (░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

░░░░░, ░░░░░░ ░░ – AUDI Q5, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) ░░ – XW8ZZZ8R7AG000613, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ – 2010 ░., ░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░) – ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ – ░, ░░░░░ ░░░░░░ – XW8ZZZ8R7AG000613, ░░░░░░, № ░░░░░░░░░ – CDN 081838, ░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░) – ░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░4 ░░░» (░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░-░» ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 640 000 (░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░, ░░░░░░ ░░ – ░░░-330202, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) ░░ – ░96330202░2399666, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ – 2010░., ░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░) – ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ – ░, ░░░░░ ░░░░░░ – 330200░0595137, ░░░░░░, № ░░░░░░░░░ – *421600*░0701681* ░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░░ (░░░░░░) – ░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░» (░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░-░» ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 175 000 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

- ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ № ░░ 21.06.2013░.:

░░░░░░░░░░░░

░░░ ░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░░░	░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░.)
░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░-6░	2008	890	1,0	40 00
░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░-3,3	2007	885	1,0	15 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ «░-100»	2009	3987	1,0	40 000
░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ PS-12	2009	539	1,0	140 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░, ░░ 150	2007	367	1,0	40 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ 106░	2008	6505	1,0	100 000
░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░ «░░░░░░ 76»	2009	0807017076	1,0	5 000
░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░, ░░░░░░ «░░░░░░ 6»	2008	07090075006	1,0	3 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ «░░░░░░ 43»	2008	08050015	1,0	3 000
░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░-2000░	2008	19220	1,0	15 000
░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░-2000░	2008	19219	1,0	15 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░-1░(░)	2007	8806	1,0	55 000
░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ «░L 1550»	2003	89564	1,0	95 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ URBAN ░░░ SV40072	2002	42012	1,0	60 000
░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░	2008	39144	1,0	190 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░-506░	2007	02772	1,0	200 000
░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ URBAN	2002	4683	1,0	50 000
░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ MLA.M ░░░ AKF-F-2202	2002	13800105	1,0	43 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░░ YIL MAT	2002	410	1,0	60 000
░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░-13 004	2001	29482000	1,0	15 000
░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░	1 184 000

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ 21.06.2013░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░-░». ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 27.11.2013░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: