Решение от 15.11.2023 по делу № 2-410/2023 от 04.10.2023

З А О Ч Н О Е    Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

15 ноября 2023 года                                                  с.Оса

Осинский районный суд Иркутской области в составе: председательствующего Русаковой Е.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Халбаевой Н.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-410/2023 по иску Публичного акционерного общества «Страховая акционерная компания «Энергогарант» к Хазагаеву О. С. о взыскании задолженности по соглашению, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов по оплате государственной пошлины,

установил:

Представитель Публичного акционерного общества «Страховая акционерная компания «Энергогарант» (ПАО «САК «Энергогарант») Иванова А.Я. обратилась в суд с иском к Хазагаеву О. С. о взыскании задолженности по соглашению, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов по оплате государственной пошлины, указав в обоснование следующее.

<дата обезличена> между ПАО САК «Энергогарант» в лице Восточно-Сибирскою филиала и Хазагаевым О. С. было заключено соглашение о возмещении ущерба в порядке регресса на сумму 835 250 рублен. По данному соглашению должник обязался уплатить сумму, указанную в соглашении путем внесения ежемесячных платежей в размере не менее 5 000 рублей не позднее 30 числа каждого месяца, начиная с мая 2019 года и до полного погашения суммы долга.

Ответчик по соглашению оплатил сумму в размере 210 000 рублей. Последний платеж внесен <дата обезличена>.

Таким образом, с <дата обезличена> ответчиком допущена просрочка. Размер задолженности - 625 250 рублей.

В соответствии с п. 3.4 Соглашения от <дата обезличена> при возникновении спора Кредитор оставил за собой право на взыскание процентов в порядке ст. 395 ГК РФ.

По состоянию на <дата обезличена> расчет процентов правилам статьи 395 ГК РФ, составит:

Задолженность, руб.	Период просрочки			Процентная ставка	Дней вгоду	Проценты, руб.
	с	по	дни
1	2	3	4	5	6	1х4х5/6
625 250	<дата обезличена>	<дата обезличена>	115	7,50%	365	14 774,74
625 250	<дата обезличена>	<дата обезличена>	22	8,50%	365	3 203,34
625 250	<дата обезличена>	<дата обезличена>	21	12%	365	4 316,79
Итого:	158	8,24	22 294,87

В силу ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

На основании изложенного, истец просит взыскать с Хазагаева О. С., <дата обезличена> г.р., в пользу Публичного акционерного общества «Страховая акционерная компания «Энергогарант» сумму задолженности по соглашению в размере 625 250 рублей 00 копеек, проценты за пользование чужими денежными средствами по состоянию на <дата обезличена> в размере 22 294 рубля 87 копеек, проценты за пользование чужими денежными средствами с <дата обезличена> до момента фактического погашения суммы основного долга, расходы по оплате государственной пошлины в размере 9 675 рублей 45 копеек.

Представитель истца ПАО «САК «Энергогарант» Иванова А.Я., действующая на основании доверенности №.... от <дата обезличена>, заявила ходатайство о рассмотрении гражданского дела, в отсутствие истца. Исковые требования поддержала, в случае неявки ответчика на принятие решения в порядке заочного производства не возражала.

Ответчик Хазагаев О.С. был надлежащим образом извещен о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, с заявлениями об отложении судебного заседания не обращался, о наличии уважительных причин неявки суду не сообщил.

Статьей 10 ГК РФ закреплена презумпция разумности действий участников гражданского оборота. Добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

Поскольку ответчик должен действовать добросовестно, то все неблагоприятные последствия, связанные с неполучением извещения о времени и месте судебного разбирательства, направленного своевременно и по надлежащему адресу, несет он сам.

В силу части 1 статьи 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу (п.63).

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения (п.67 Пленума).

Таким образом, отправленное судом и поступившее в адрес ответчика извещение о рассмотрении дела считается доставленным ответчику по надлежащему адресу, в связи с чем, риск последствий неполучения юридически значимого сообщения несет сам ответчик.

При таких обстоятельствах, в соответствии с положениями ст.233 ГПК РФ, с учетом согласия истца, суд считает возможным рассмотреть данное гражданское дело в отсутствие указанных лиц, в порядке заочного производства.

Установив юридически значимые обстоятельства, исследовав письменные материалы дела, представленные по рассмотрению иска сторонами в соответствии со ст.ст.56, 57 ГПК РФ, и дав оценку собранным по делу доказательствам в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на их всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании, суд приходит к следующему.

Предметом данного иска являются требования о взыскании задолженности по соглашению. Стороны по данному иску находятся в гражданско-правовых отношениях, которые регулируются нормами гражданского законодательства.

Согласно ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы

Одним из важнейших принципов гражданского законодательства является принцип свободы договора, закрепленный в ст. 1 ГК РФ.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей (пункт 1). К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 - 419), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в настоящем Кодексе (пункт 3).

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. К договору, не предусмотренному законом или иными правовыми актами, при отсутствии признаков, указанных в пункте 3 настоящей статьи, правила об отдельных видах договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами, не применяются, что не исключает возможности применения правил об аналогии закона (пункт 1 статьи 6) к отдельным отношениям сторон по договору.

Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

В силу п. 1. ст. 314 ГК РФ если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

На основании п. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В силу требований ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Как следует из материалов дела и достоверно установлено судом, <дата обезличена> между ПАО «Энергогарант» (Кредитор) и Хазагаевым О.С. (Должник) было заключено соглашение возмещении ущерба в порядке регресса. Предметом соглашения является обязательство у Должника с момента выплаты Кредитором страхового возмещения ФИО4, ФИО4 в результате страхового случая – дорожно-транспортного происшествия, произошедшего <дата обезличена>. размер страховых выплат составил: за ущерб транспортному средству ФИО4 – 400 000 рублей; за вред здоровью ФИО4 – 435 250 рублей. А всего 835 250 рублей. После выплаты страхового возмещения потерпевшему, у кредитора возникла право предъявления к должнику регрессного требования по п. «б» ч.1 ст.14 ФЗ «Об ОСАГО».

В соответствии с п.1.3 Соглашения должник обязуется по настоящему соглашению добровольно уплатить кредитору сумму в размере 835 250 рублей.

Согласно п.2.1. Соглашения должник обязуется оплачивать сумму, указанную в п.1.3 настоящего Соглашения ежемесячными платежами не менее 5 000 рублей до 30 числа каждого месяца по указанным реквизитам до полного погашения долга, начиная с мая 2019 года. Если ежемесячный платеж выпадает на выходной или праздничный день, то он должен быть внесен заблаговременно, либо в первый рабочий день. По итогам расчета истец направляет в адрес ответчика справку об оплате задолженности.

Согласно п.3.4 Соглашения при возникновении спора, решаемого в судебном порядке, ПАО «САК «Энергогарант» оставляет за собой право на взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст.395 ГК РФ.

Ч. 4 ст. 61 ГПК РФ предусмотрено, что вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении, обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Судом установлено и следует из материалов уголовного дела № 1-103/2018 в отношении Хазагаева О.С., обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.264 УК РФ, <дата обезличена> в период с 09 часов до 10 часов 05 минут, более точное время не установлено, водитель Хазагаев О.С. управлял технически исправным автомобилем марки «Тойота Кроун» с государственным регистрационным знаком Т 477 КС 38 регион, принадлежащим ему на праве собственности.

Являясь участником дорожного движения Хазагаев О.С. был обязан в соответствии с пунктом 1.4 Правил дорожного движения Российской Федерации (далее Правила) знать и соблюдать относящиеся к нему требования Правил, которые легкомысленно проигнорировал, полагаясь на благополучный исход и в нарушение требований п. 1.5 Правил создал опасность для движения и причинил вред, проявив преступное легкомыслие.

Следуя на 151 километре 600 метрах автодороги Иркутск-Оса-Усть-Уда, расположенной на территории <адрес обезличен> в направлении <адрес обезличен>, в нарушение требований п. 2.7 ПДД РФ в состоянии алкогольного опьянения и в нарушение требований п.10.1 Правил вел свое транспортное средство со скоростью, не обеспечивающей ему возможность постоянного контроля за движением транспортного средства для выполнения требований правил дорожного движения, не учитывая при этом дорожные условия, в частности – интенсивность движения.

В нарушение требований п.8.1 ч.1 Правил Хазагаев О.С. изменил направление движения своего автомобиля влево, создав при этом опасность для движения.

Хазагаев О.С. в нарушение требований п.1.4 Правил, устанавливающего на дорогах правостороннее движение транспортных средств, требований п.9.1 Правил, устанавливающего, что со стороны, предназначенной для встречного движения на дорогах с двусторонним движением, считается половина ширины проезжей части, расположенная слева, выехал на сторону дороги, предназначенную для встречного движения.

Хазагаев О.С. в нарушение требований п.10.1 ч.2 Правил при возникновении опасности для движения, которую он был в состоянии обнаружить, в виде выезда своего автомобиля на полосу встречного движения и автомобиля «Тойота HILUX» с государственным регистрационным знаком Н 238 АА 38 регион, двигавшегося во встречном направлении, не принял возможных мер к снижению скорости вплоть до остановки транспортного средства и не освободил полосу движения для встречного автомобиля в результате чего допустил столкновение своего автомобиля с автомобилем «Тойота HILUX» с государственным регистрационным знаком Н 238 АА 38 регион.

В результате дорожно-транспортного происшествия пассажир автомобиля «Тойота HILUX» с государственным регистрационным знаком Н 238 АА 38 регион ФИО4 получил телесные повреждения в виде сочетанной травмы: закрытой черепно-мозговой травмы в форме сотрясения головного мозга, рвано-ушибленной раны головы, перелома нижней челюсти с незначительным смещением отломков, перелома задней стенки гайморовой пазухи справа, закрытой позвоночной травмы, перелома остистого отростка с незначительным смещением отломков, закрытой травмы грудной клетки, ушиба грудной клетки, закрытого перелома тела левой лопатки со смещением отломков, закрытого многооскольчатого перелома средней трети правой бедренной кости со смещением отломков, закрытого многооскольчатого перелома обеих костей нижней трети правой голени со смещением отломков, травматического шока, постгеморрагической анемии легкой степени тяжести. Данные травмы причинены действиями тупого твердого предмета (предметов), могли образоваться при дорожно-транспортном происшествии и относятся к категории повреждений, причинивших тяжкий вред здоровью по признаку опасности для жизни.

Постановлением Осинского районного суда Иркутской области от <дата обезличена> уголовное дело №.... в отношении Хазагаева О. С., обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.264 УК РФ, прекращено в связи с примирением с потерпевшим по ст.25 УПК РФ. Постановление вступило в законную силу <дата обезличена>.

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, закрепляющих принципы состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Из п. 1 ст. 57 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации следует, что доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

В судебном заседании установлено, что в срок, установленный соглашением о возмещении причиненного вреда от <дата обезличена> ответчиком Хазагаевым О.С. денежные средства в сумме 625 250 рублей истцу не возвращены. Доказательств обратного суду не представлено. Ответчик по соглашению оплатил сумму в размере 210 000 рублей. Последний платеж внесен <дата обезличена>.

Каких-либо доказательств, опровергающих факт заключения указанного соглашения о возмещении ущерба от <дата обезличена>, ответчиком Хазагаевым О.С. в суд не представлено, как не представлено и доказательств расторжения указанного соглашения.

Таким образом, поскольку ненадлежащее исполнение ответчиком Хазагаевым О.С. обязательств по соглашению о возмещении ущерба в порядке регресса от <дата обезличена> нарушает права истца на своевременное возмещение понесенных убытков, на момент вынесения решения суда право истца на возмещение убытков в заявленном размере ответчиком не восстановлено, то ПАО «САК «Энергогарант» имеет право требовать от Хазагаева О.С. возврата всей суммы ущерба, установленного соглашением.

В силу п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Пунктом 1 ст. 421 ГК РФ установлено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Следовательно, заключив соглашение о возмещении причиненного вреда от <дата обезличена>, Хазагаев О.С. должен был осознавать последствия неисполнения обязательств по этому соглашению.

В связи с этим суд приходит к выводу, что требования ПАО «САК «Энергогарант» о взыскании задолженности с Хазагаева О.С. в счет возмещения ущерба в размере 625 250 рублей по соглашению от <дата обезличена> являются законными, обоснованными и подлежат удовлетворению.

Разрешая требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок (п. 3 ст. 395 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, изложенным в п. 37 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», проценты, предусмотренные п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в Гражданского кодекса Российской Федерации).

Поскольку ст. 395 ГК РФ предусматривает последствия неисполнения или просрочки исполнения именно денежного обязательства, положения указанной нормы не применяются к отношениям сторон, не связанным с использованием денег в качестве средства платежа (средства погашения денежного долга). Например, не относятся к денежным обязанности по сдаче наличных денег в банк по договору на кассовое обслуживание, по перевозке денежных знаков и т.д.

Из расчета, представленного истцом, следует, что проценты за пользование чужими денежными средствами по состоянию на <дата обезличена> составляют 22 294 рубля 87 копеек.

Также, истцом заявлены требования о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами с <дата обезличена> до момента фактического погашения суммы основного долга.

Суд, проверив указанный расчет, находит его арифметически верным. Ответчиком указанный расчет не оспорен.

В связи с этим, учитывая, что до настоящего времени денежное обязательство ответчика перед истцом не исполнено, суд полагает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 22 294 рубля 87 копеек по состоянию на <дата обезличена>, и с <дата обезличена> до момента фактического погашения суммы основного долга.

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 настоящего Кодекса.

При подаче искового заявления истцом уплачена государственная пошлина в размере 9 675,45 рублей, что подтверждается платежным поручением №.... от <дата обезличена>.

Учитывая, что исковые требования ПАО «САК «Энергогарант» удовлетворены в полном объеме, то суд приходит к выводу, что с ответчика Хазагаева О.С. в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 9 675,45 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198, 233-237 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. (░░░░░░░ №.... ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» №.... ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 625 250 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░ ░░░░░░░░░░> ░ ░░░░░░░ 22 294 (░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 87 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ <░░░░ ░░░░░░░░░░> ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9 675 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 45 ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░                                                       ░.░. ░░░░░░░░