Решение от 30.03.2015 по делу № 2-465/2015 от 24.02.2015

Дело № 2-465/2015

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
именем Российской Федерации

г. Новокузнецк 30 марта 2015 года

Судья Кузнецкого районного суда г. Новокузнецка Кемеровской области Сотникова С.В.,

при секретаре Гуторовой О.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» к обществу с ограниченной ответственностью «СтройУниверсал», Сысоеву Н.Н., Телегину В.Л. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Представитель ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» П., действующая на основании доверенности № от --.--.----., выданной сроком на один год, обратилась в суд с иском, в котором просит взыскать с ответчиков солидарно в пользу истца задолженность по кредитному договору № от --.--.----. в размере 888 856,85 рублей, из которых:666 487,23 рублей – задолженность по основному долгу;116 782,70 рубля - задолженность по процентам, 105 586,92рублей - пени, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 12 088,57 рублей.

Свои требования мотивирует тем, что --.--.----. между ОАО «УБРиР» и ООО«СтройУниверсал» заключен кредитный договор № о предоставлении последнему кредита в сумме 1500 000 рублей под 24 % годовых, сроком до --.--.----.. Факт получения ООО «СтройУниверсал» суммы кредита подтверждается платежным поручением № от --.--.----..

В обеспечение исполнения ООО «СтройУниверсал» обязательств по кредитному договору № от --.--.----. истцом были заключены договоры поручительства № с ответчиком Сысоевым Н.Н., № с Телегиным В.Л., в соответствии с которыми Сысоев Н.Н., Телегин В.Л. взяли на себя обязательство нести с ООО «СтройУниверсал» солидарную ответственность по уплате основною долга, процентов за пользование кредитными средствами, неустойки (пени, штрафы) и всех издержек, которые понесет истец в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением ООО «СтройУниверсал» обязательств по кредитному договору № от --.--.----..

Согласно п.п. 2.3.1, 2.3.2 Условий и правил кредитования, содержащихся в Приложении № 1 к кредитному договору № от --.--.----., ООО «СтройУниверсал» обязалось погашать кредит и проценты за пользование кредитом не позднее сроков, установленных кредитным договором, а также уплачивать проценты за пользование кредитом ежемесячно, в день погашения соответствующей части кредита.

По состоянию на --.--.----. задолженности по основному долгу кредита, по начисленным процентам и пени уплачена ООО «СтройУниверсал» не полностью. График платежей ООО «СтройУниверсал» регулярно нарушается, что влечет за собой ответственность, предусмотренную соответствующим разделам договора.

В соответствии с пунктом 2.6 Условий и правил кредитования, содержащихся в Приложении №1 к кредитному договору № от --.--.----., в случае нарушения сроков погашения кредита (частей кредита) заемщик должен уплатить пени из расчета 0,2 % процента от суммы просроченной задолженности по кредиту, за каждый день просрочки.

В соответствии с пунктом 2.7 Условий и правил кредитования, содержащихся в Приложении № 1 к кредитному договору № от --.--.----., за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом заемщик должен уплатить пени из расчета 0,2 % процента от суммы неуплаченных процентов, за каждый день просрочки.

По состоянию на --.--.----. сумма задолженности по кредитному договору № от --.--.----., согласно прилагаемому расчету, составляет 888 858,85 рублей, из которых:666 487,23 рублей - задолженность по основному долгу; 116 782,70 рубля - проценты;105 586,92 рублей - пени. Договором поручительства субсидиарная ответственность не предусмотрена, следовательно, заемщик ООО «СтройУниверсал» и поручители Сысоев Н.Н., Телегин В.Л. несут солидарную ответственность перед кредитором по вышеуказанному кредитному договору.

Как следует из кредитного договора № от --.--.----.(п. 5.8 кредитного договора), все споры, которые могут возникнуть из кредитного договора, рассматриваются в Арбитражном суде <****>.

Согласно п. 2.2. Условий Договоров поручительства № от --.--.----. года, № от --.--.----. года, асе споры и разногласия, которые могут возникнуть из Договора поручительства, рассматриваются в Федеральном суда <****>,

Условия договоров (п. 5.8 договора кредитования и п. 2.2 Условий договора поручительства) предусмотрены на случаи отдельного предъявления исков к заемщику и поручителю. В данном случае иск предъявляется к ООО «СтройУниверсал», Сысоеву Н.Н., Телегину В.Л. совместно.

В связи с солидарной ответственностью ответчиков по указанному кредитному договору заявляемые требования невозможно разделить к каждому ответчику отдельно. По п. 4 ст. 22 ГПК РФ при обращении в суд с заявлением, содержащим несколько связанных между собой требований, из которых одни подведомственны суду общей юрисдикции, другие арбитражному суду, если разделение требований невозможно, дело подлежит рассмотрению и разрешению в суде общей юрисдикции. Настоящее исковое заявление подлежит рассмотрению в суде общей юрисдикции.

В судебное заседание представитель истца – ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен судом надлежащим образом (л.д. 88, 98,103), причину неявки суду не сообщил, в направленном в суд исковом заявлении, а также в направленном в суд письменном ходатайстве просил рассмотреть дело в его отсутствие (л.д. 32-33, 103). Заявленные исковые требования поддержал в полном размере.

В судебное заседание ответчик ООО «СтройУниверсал» своего представителя не направил, о времени и месте рассмотрения дела неоднократно извещалось судом надлежащим образом путем направления судебных повесток заказной почтовой корреспонденцией по адресу, указанному представителем истца в исковом заявлении, а также по юридическому адресу ООО «СтройУниверсал» в <****>. Судебные повестки возвратились в суд без вручения адресату с отметкой почтового отделения об истечении срока хранения (л.д. 90, 91, 101, 106). Ответчик причину неявки суду не сообщил, не направил в суд заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик Телегин В.Л. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен судом надлежащим образом путем направления судебных повесток заказной почтовой корреспонденции. Копия искового заявления, а также судебные повестки на --.--.----. --.--.----. ответчиком Телегиным В.Л. получены лично, что следует из уведомлений о вручении почтовой корреспонденции (л.д. 84, 87, 100). Более того, --.--.----. Телегиным В.Л. в адрес суда направлено письменное ходатайство об отложении судебного заседания, назначенного на --.--.----. предоставив ему возможность для получения квалифицированной юридической помощи (л.д. 94). Таким, образом, ответчик Телегин В.Л. знал о наличии спора в суде, однако в суд не явился, причину неявки суду не сообщил, не направил в суд заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик Сысоев Н.Н. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела неоднократно извещался судом надлежащим образом путем направления судебных повесток заказной почтовой корреспонденцией по адресу проживания. Конверты возвратились в суд без вручения адресату с отметкой почтового отделения об истечении срока хранения (л.д. 92, 93, 102), поскольку ответчик Сысоев Н.Н. не явился в почтовое отделение за их получением. Ответчик Сысоев Н.Н., не явившись в суд, причину неявки не сообщил, не направил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Суд считает ответчиков ООО «СтройУниверсал», Сысоева Н.Н. надлежащим образом извещенными о времени и месте судебного заседания.

В соответствии с частью 1 статьи 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой; по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Из материалов дела усматривается, что ответчики извещены о времени и месте досудебной подготовки и судебного заседания, назначенных на --.--.----. г., на --.--.----. г.. однако, судебные повестки, направленные по месту регистрации ответчика, возвращены в суд по истечении срока хранения (л.д. 90, 91, 101, 106, л.д. 92, 93, 102)

Согласно части 2 статьи 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного, процессуального действия.

В силу статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывают гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не знакомился с ним.

Согласно ч. 1 ст. 35 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

Применительно к правилам пункта 35 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Постановлением Правительства РФ № 221, части 2 статьи 117 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, неявку лица, участвующего в деле, за получением заказного письма суда следует считать отказом от получения судебного извещения о явке в судебные заседания.

Отсутствие надлежащего контроля за поступающей по месту регистрации корреспонденции или нежелание являться за почтовой корреспонденцией является риском самого гражданина, все неблагоприятные последствия такого бездействия несет само физическое лицо, а также юридическое лицо.

В соответствии с частью 1 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Согласно ст. 167 п. 4 ГПК РФ, суд считает, что дело может быть рассмотрено в отсутствие ответчиков, так как, будучи извещенными о времени и месте судебного заседания надлежащим образом путем направления повесток заказным письмом с уведомлением по адресу регистрации, ответчиками суду не представлены сведения о причинах неявки в суд, не направлены в суд заявления с просьбой рассмотреть дело в их отсутствие.

Представитель истца не возражал против рассмотрения дела в порядке заочного производства,о чем указал в исковом заявлении.

Суд полагает, что рассмотрение дела возможно в порядке заочного производства.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

Согласно п. 2 ст. 819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено специальными нормами о кредитном договоре и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

На основании ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно п. 2 ст. 809 ГК РФ, если иное не установлено соглашением сторон, то проценты выплачиваются займодавцу заемщиком ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии со ст. 813 ГК РФ при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшений его условий по обязательствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии сост. 361 ГКРФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

Статья 363 ГКРФ устанавливает ответственность поручителя, который при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору неустойку (пеню)- определенную законом или договором денежную сумму.

В соответствии со ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Судом установлено, что --.--.----. между ОАО «УБРиР» (в настоящее время ПАО«УБРиР») и ООО «СтройУниверсал» был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ООО «СтройУниверсал» получило кредит в сумме 1500 000 рублей под 24 % годовых, сроком до --.--.----. Факт получения кредита подтверждается платежным поручением № от --.--.----.

В качестве обеспечения исполнения обязательств ООО «СтройУниверсал» по данному договору были заключены договоры поручительства № с ответчиком Сысоевым Н.Н. и № с Телегиным В.Л., в соответствии с которыми Сысоев Н.Н. и Телегин В.Л. взяли на себя обязательство нести с ООО «СтройУниверсал» солидарную ответственность по уплате основного долга, процентов за пользование кредитными средствами, неустойки (пени, штрафы) и всех издержек, которые понесет истец в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору № от --.--.----.. Банк полностью выполнил свои обязательства – предоставил кредит ООО «СтройУниверсал», однако взятые на себя по кредитному договору обязанности ответчиком выполнены не в полном объеме.

Установленные судом обстоятельства подтверждаются письменными материалами дела.

В соответствии с кредитным договором № от --.--.----. кредитор ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» обязуется предоставить заемщику ООО «СтройУниверсал» кредит в сумме 1500 000 рублей под 24 % годовых на срок до --.--.----.. Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора (л.д. 39).

В соответствии с договорами поручительства № от --.--.----. между истцом и Сысоевым Н.Н. заключен договор поручительства, в соответствии с которыми он взял на себя обязательство нести с заемщиком солидарную ответственность по уплате основного долга, процентов за пользование кредитными средствами, неустойки (пени, штрафы) и всех издержек, которые понесет истец в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору № от --.--.----. (л.д. 47).

В соответствии с договорами поручительства № от --.--.----. между истцом и Телегиным В.Л. заключен договор поручительства, в соответствии с которыми он взял на себя обязательство нести с заемщиком солидарную ответственность по уплате основного долга, процентов за пользование кредитными средствами, неустойки (пени, штрафы) и всех издержек, которые понесет истец в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору № от --.--.----. (л.д. 49).

Денежные средства в размере 1500000 рублей ответчиком ООО «СтройУниверсал»получены, что следует из платежного поручения № от --.--.----.(л.д. 51).

ООО «СтройУниверсал», согласно Условиям и правилам кредитования (п. 2.3.1), содержащимся в приложении № к кредитному договору № от --.--.----. обязалось погашать кредит и проценты за пользование кредитом не позднее сроков, установленных кредитным договором, а также уплачивать проценты за пользование кредитом ежемесячно с 1 по 10 число месяца, следующего за расчетным периодом, и в день окончательного погашения кредита (п. 2.3.2) (л.д. 40).

В соответствии с пунктом 2.6 Условий и правил кредитования, содержащихся в приложении № к кредитному договору № от --.--.----. в случае нарушения Заемщиком сроков погашения кредита(частей кредита), установленных п. 2.3.1 и п. 3.2.2 кредитного договора, заемщик уплачивает кредитору пени из расчета 0,2 % от суммы непогашенного кредита (его части) за каждый день просрочки с даты, следующей за днем окончания срока пользования кредитом (части кредита), указанного в Графике погашения кредита (Приложение № к кредитному договору), до даты погашения просроченной задолженности по кредиту включительно. В случае нарушения заемщиком сроков уплаты процентов, установленных п. 2.3 настоящих Условий и правил кредитования, заемщик уплачивает кредитору пени из расчета в размере 0,2 % от суммы непогашенных процентов за каждый день просрочки с даты, следующей за днем окончания срока уплаты процентов, до даты погашения просроченной задолженности по уплате процентов включительно (п. 2.7Условий и правил кредитования) (л.д. 40).

Ответчики ненадлежащим образом исполняют свои обязательства по кредитному договору, в связи с чем, образовалась задолженность, что подтверждается расчетом задолженности по кредитному договору (л.д. 36-38), а также выпиской по счету (л.д. 52-55).

Из представленного расчета по состоянию на --.--.----. задолженность по кредитному договору № от --.--.----. составляет: 888 856,85 рублей, в том числе: 666 487,23 рублей – задолженность по основному долгу; 116 782,70 – проценты; 105 586,92 – пени.

В адрес ООО «СтройУниверсал», Сысоева Н.Н., Телегина В.Л. банком --.--.----. направлено требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом, уплате неустойки (л.д. 58), что следует из списка отправляемой банком корреспонденции (л.д. 59).

Однако задолженность ответчики не погасили до настоящего времени.

Суд доверяет исследованным доказательствам, так как они взаимно подтверждают и дополняют друг друга, подтверждают обстоятельства, установленные судом.

Суд, проверив расчет истца, доверяет расчету задолженности по кредитному договору, представленному стороной истца, находит его соответствующим условиям договора и считает необходимым удовлетворить требования банка в заявленном объеме.

Ответчиками размер задолженности по договору не оспорен.

Итого по всем видам задолженностей долг ООО «СтройУниверсал», Сысоева Н.Н., Телегина В.Л. составляет 888 856,85 рублей.

Суд взыскивает задолженность в указанной сумме с ответчиков солидарно в пользу истца.

Суд считает, что размер пени соразмерен последствиям неисполнения обязательств, доводов о явной несоразмерности процентов и пени от ответчиков не поступало.

Учитывая размер суммы займа, длительность допущенной ответчиками просрочки нарушения обязательства, последствия нарушения обязательства, суд приходит к выводу, что сумма пени в размере 105 586,92 рублей, заявленная истцом ко взысканию, соразмерна последствиям нарушения обязательства ответчиками и подлежит взысканию с ответчиков в пользу истца. Размер процентов и пени согласован сторонами при заключении кредитного договора.

Согласно ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Если иск удовлетворен частично, расходы взыскиваются пропорционально удовлетворенной части иска.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно платежному поручению, при обращении в судОАО «Уральский банк реконструкции и развития»уплатил государственную пошлину в размере 12 088,57 рублей (л.д. 34).

Суд считает, что в связи с тем, что требования банка удовлетворены полностью в размере 888 856,85 рублей, государственная пошлина с этой суммы составляет12 088,57 рублей (5200 + 1 % х (888856,85 – 200000 рублей) = 12088,57), уплаченная банком госпошлина подлежит взысканию с ответчиков в равных долях по 4029,52 рублей с каждого в пользу истца.

На основании изложенного и, руководствуясь ст. ст. 194-198, 233-236 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░»: ... ░░░░░░░ ░.░.,... ░░░░░░░░ ░.░., ... ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░»: ... ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ --.--.----. ░ ░░░░░ 888 856 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 85 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░:

- 666 487 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 23 ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░,

-116 782 (░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 70░░░░░░ – ░░░░░░░░;

- 105 586 (░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 92 ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░»: ... ░░░░░░░ ░.░.,... ░░░░░░░░ ░.░., ... ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░»: ... ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 4 029 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 52 ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 03.04.2015.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3-░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░