Решение по делу № 1-100/2024 (1-460/2023;) от 24.10.2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 мая 2024 года г. Назарово

Назаровский городской суд Красноярского края в составе:

председательствующего судьи Фроленко Л.Н.,

при секретаре Зубовой О.Ю.,

с участием:

государственного обвинителя – помощника Назаровского межрайонного прокурора Милициной Е.Е.,

подсудимого Трафимова Д.В. и его защитника адвоката Гранько С.В.,

подсудимого Чумакова С.Г. и его защитника адвоката Фунтусова А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Трафимова Д.В., родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, имеющего среднее специальное образование, не трудоустроенного, не женатого, детей, иных лиц на иждивении не имеющего, военнообязанного, зарегистрированного и проживавшего по адресу: <адрес>, ранее судимого:

- 15.10.2018 Ачинским городским судом Красноярского края по п.п. «а», «б» ч.2 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации, п. «а» ч.3 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации, в соответствии с ч.3, ч.5 ст.69 Уголовного кодекса Российской Федерации, путем частичного сложения с наказанием по приговору от 20.12.2017, окончательно назначено наказание в виде лишения свободы на срок 2 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, 07.06.2019 освобожден по отбытии срока;

- 18.10.2019 мировым судьей судебного участка № 6 в г. Ачинске и Ачинском районе Красноярского края по ч.1 ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации, с учетом изменений, внесенных апелляционным постановлением Ачинского городского суда от 17.01.2020, к наказанию в виде лишения свободы на срок 9 месяцев с отбыванием в исправительной колонии строгого режима, 17.07.2020 освобожден по отбытии срока,

осужденного:

- 25.10.2022 Назаровским городским судом Красноярского края по п. «в» ч. 2 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации (2 эпизода), по п. «б» ч. 2 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, на основании ч. 2 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации назначено наказание в виде лишения свободы на срок 3 года, в соответствии с ч.5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору мирового судьи судебного участка № 6 в г. Ачинске и Ачинском районе Красноярского края от 18.10.2019, окончательно назначено наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима,

- 06.02.2023 Ачинским городским судом Красноярского края по п. «а» ч. 3 ст. 158, п. «в» ч. 2 ст. 158, п.п. «а», «г» ч. 2 ст. 161 Уголовного кодекса Российской Федерации, на основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации назначено наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев, в соответствии с ч.5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Назаровского городского суда Красноярского края от 25.10.2022, окончательно назначено наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима,

- 30.05.2023 Назаровским городским судом Красноярского края по п. «в» ч. 2 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, п. «г» ч. 3 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, на основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации назначено наказание в виде лишения свободы на срок 3 года, в соответствии с ч.5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Ачинского городского суда Красноярского края от 06.02.2023 окончательно назначено наказание в виде 5 лет 2 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима,

- 02.06.2023 Назаровским городским судом Красноярского края по п. «в» ч. 2 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации к наказанию в виде лишения свободы на срок 1 год 10 месяцев, в соответствии с ч. 5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Назаровского городского суда от 30.05.2023, окончательно назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

-27.06.2023 Назаровским городским судом Красноярского края по п. «в» ч. 2 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации к наказанию в виде лишения свободы сроком 1 год 10 месяцев, в соответствии с ч. 5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Назаровского городского суда от 02.06.2023 окончательно назначено наказание в виде лишения свободы сроком 6 лет с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных п. «в» ч. 2 ст. 158, ч. 2 ст. 159.3, ч. 1 ст. 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Чумакова С.Г., родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, имеющего основное общее образование (9 классов школы), работающего на Ачинском НПЗ бетонщиком, не женатого, детей, иных лиц на иждивении не имеющего, военнообязанного, зарегистрированного и проживавшего по адресу: <адрес> не судимого,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Трафимов Д.В. совершил кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину; совершил мошенничество с использованием электронных средств платежа; Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г. совершили мошенничество с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах:

22.06.2022 в период времени с 19 часов 40 минут до 20 часов 00 минут Трафимов Д.В. находился в сквере имени М.А. Ладыниной в г. Назарово Красноярского края совместно со своим знакомым Р. В указанный период времени и в указанном месте между Р. и ранее ему незнакомыми О. . и Л. . возник словесный конфликт, переросший в драку, в ходе которой О. утратил крест из золота 585 пробы, а Л. утратил цепь и крест из золота 585 пробы. В это время находящийся в указанном месте Трафимов Д.В. обнаружил на земле на расстоянии 40 метров от угла дома № 66 по ул. Арбузова в г. Назарово Красноярского края вышеуказанные украшения из золота, после чего у Трафимова Д.В. возник корыстный умысел, направленный на тайное хищение указанных украшений из золота.

Находясь в указанном месте, 22.06.2022 в вышеуказанный период времени, Трафимов Д.В., воспользовавшись тем, что за его действиями никто не наблюдает и не может их пресечь, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственникам имущества и желая их наступления, из корыстных побуждений, подобрал с земли и тайно похитил крест из золота 585 пробы стоимостью 8 000 рублей, принадлежащий О. и цепь из золота 585 пробы, весом 11,7 грамм, стоимостью 39 780 рублей с крестом из золота 585 пробы весом 4,68 грамма, стоимостью 15 912 рублей, принадлежащие Л.

С похищенным имуществом Трафимов Д.В. с места совершения преступления скрылся, обратил похищение имущество в свою собственность и распорядился им по своему усмотрению, причинив своими действиями О. значительный материальный ущерб в размере 8 000 рублей и Л. . значительный материальный ущерб в размере 55 692 рубля.

Кроме того, 12.09.2022 около 16 часов Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г. находились в гостях у А. . в <адрес>. В ходе совместного распития спиртных напитков у Трафимова Д.В., имеющего доступ к персональным данным А. и доступ к электронным средствам платежа, а именно к персональному компьютеру А. с IP адресом № с выходом в сеть Интернет, к электронной почте <адрес> А. ., расчетному счету А. . карты банка «Тинькофф», к мобильному телефону А. с абонентским номером №, возник умысел, направленный на хищение денежных средств микрокредитных компаний путем обмана.

Реализуя задуманное, Трафимов Д.В., находясь в указанном месте около 18 часов 12.09.2022, предложил Чумакову С.Г. совместно совершить хищение. Чумаков С.Г. на предложение Трафимова Д.В. ответил согласием, тем самым Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г. вступили между собой в сговор на совершение преступления группой лиц, распределив между собой роли, согласно которым Чумаков С.Г. должен отвлекать А. а Трафимов Д.В. в это время должен оформлять от имени последнего договоры потребительских займов, а вырученные денежные средства они разделят пополам.

Действуя группой лиц по предварительному сговору, согласно распределенным ролям, во исполнение своего совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств микрокредитных организаций, из корыстных побуждений, в указанное время и месте, с целью безвозмездного противоправного изъятия денежных средств и обращения их в свою пользу, преследуя совместную корыстную цель незаконного обогащения, умышленно, Чумаков С.Г. по ранее достигнутой договоренности вывел А. из квартиры, отвлекая его с целью скрыть действия Трафимова Д.В., а Трафимов Д.В., действуя в группе лиц с Чумаковым С.Г., используя персональный компьютер, имеющий выход в сеть «Интернет», принадлежащий А. который не был осведомлен об их преступном характере и не контролировал действия Трафимова Д.В., следуя указаниям программы, оформил на сайтах микрокредитных организаций пять заявок и на сайте АО «Тинькофф Банк» заявку о предоставлении потребительского займа от имени А. после чего Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г. похитили денежные средства указанных организаций путем изъятия денежных средств с расчетного счета № банковской карты АО «Тинькофф Банк» №, оформленной на имя А. а имсенно:

12.09.2022 в 19 часов 06 минут (15 часов 06 минут по Московскому времени), Трафимов Д.В., действуя в группе лиц по предварительному сговору с Чумаковым С.Г., находясь по указанному адресу, используя сеть «Интернет» и электронную почту А. . <адрес> на сайте <данные изъяты> Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ТВОИ ПЛЮС» (далее по тексту ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС»), расположенного по юридическому адресу: 192241, г. Санкт-Петербург, шоссе Южное, д. 46, помещение 71, предоставил в ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС» заявку о предоставлении потребительского займа от имени не подозревающего об их преступных действиях А. и, действуя от его имени, ввел в заблуждение ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия займа, заключил с ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС» договор потребительского займа № от 12.09.2022 на сумму 3 450 рублей, в соответствии с которым ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС» 12.09.2022 в 19 часов 19 минут (15 часов 19 минут по Московскому времени) перечислило денежные средства с расчетного счета №, открытого ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС» в филиале «Санкт-Петербургский» АО «Альфа-Банк» в размере 3 450 рублей на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» №, закрепленную за счетом №, открытым 03.07.2021 в АО «Тинькофф Банк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 «а», строение 26 на имя А. Затем Трафимов Д.В. указанные денежные средства перевел на находящуюся в его пользовании банковскую карту на имя его знакомой Д.

Своими действиями Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г., группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, похитили денежные средства в сумме 3 450 рублей, принадлежащие ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС», и распорядились ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб на указанную сумму.

Продолжая действовать в рамках продолжаемого преступного умысла, 12.09.2022 в 19 часов 28 минут (15 часов 28 минут по Московскому времени), Трафимов Д.В., действуя в группе лиц по предварительному сговору с Чумаковым С.Г., находясь по указанному адресу, используя сеть «Интернет» и электронную почту А. . <адрес> на сайте zaymer.ru Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Займер» (далее по тексту ООО МФК «Займер»), расположенного по юридическому адресу: 650000, Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, проспект Советский, д. 2/7, предоставил в ООО МФК «Займер» сведения в виде заявки о предоставлении потребительского займа от имени не подозревающего об их преступных действиях А. и, действуя от его имени, ввел в заблуждение ООО МФК «Займер» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия займа, заключил с ООО МФК «Займер» договор потребительского займа № от 12.09.2022 на сумму 6 000 рублей, в соответствии с которым ООО МФК «Займер» 12.09.2022 в 19 часов 29 минут (15 часов 29 минут по Московскому времени) перечислило денежные средства с расчетного счета №, открытого 29.01.2015 ООО МФК «Займер» в ООО НКО «РАПИДА» по адресу: 125190, г. Москва, ул. Усиевича, дом 20 корпус 2, в размере 6 000 рублей на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» №, закрепленную за счетом №, открытым 03.07.2021 в АО «Тинькофф Банк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 «а» строение 26, на имя А. . Затем Трафимов Д.В. указанные денежные средства перевел на находящуюся в его пользовании банковскую карту на имя его знакомой Д. .

Своими действиями Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г., группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, похитили денежные средства в сумме 6 000 рублей, принадлежащие ООО МФК «Займер», и распорядились ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб на указанную сумму.

Продолжая действовать в рамках продолжаемого преступного умысла, 12.09.2022 в 19 часов 39 минут (15 часов 39 минут по Московскому времени), Трафимов Д.В., действуя в группе лиц по предварительному сговору с Чумаковым С.Г., находясь по указанному адресу, используя мобильный телефон, принадлежащий А. с имеющейся на нем сетью «Интернет», на сайте https://sme.tinkoff.ru Акционерного Общества «Тинькофф Банк» (далее по тексту АО «Тинькофф Банк»), расположенного по юридическому адресу: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 «а», строение 26, установил мобильное приложение «Кубышка», с запасом денег от банка для держателей карты, и предоставил в АО «Тинькофф Банк» заявку о предоставлении услуги займа от имени не подозревающего о их преступных действиях А. и, действуя от его имени, ввел в заблуждение АО «Тинькофф Банк» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия займа, 12.09.2022 в 19 часов 39 минут (15 часов 39 минут по Московскому времени) изъял из «Кубышки» АО «Тинькофф Банк» денежные средства в сумме 15 000 рублей, которые были перечислены на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» №, закрепленную за счетом №, открытым 03.07.2021 в АО «Тинькофф Банк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 «а», строение 26, на имя А. . Затем Трафимов Д.В. указанные денежные средства перевел на находящуюся в его пользовании банковскую карту на имя его знакомой Д.

Своими действиями Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г., группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, похитили денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие АО «Тинькофф Банк», и распорядились ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб на указанную сумму.

Продолжая действовать в рамках продолжаемого преступного умысла, 12.09.2022, Трафимов Д.В., действуя в группе лиц по предварительному сговору с Чумаковым С.Г., находясь по указанному адресу, используя сеть «Интернет» и электронную почту А. <адрес> на сайте <адрес> Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Мани Мен» (далее по тексту ООО МФК «Мани Мен»), расположенного по юридическому адресу: 121096, г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, предоставил в ООО МФК «Мани Мен» заявку о предоставлении потребительского займа от имени неподозревающего об их преступных действиях А. и, действуя от его имени, ввел в заблуждение ООО МФК «Мани Мен», относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия займа, заключил с ООО МФК «Мани Мен» договор потребительского займа № от 12.09.2022 на сумму 12 700 рублей, в соответствии с которым ООО МФК «Мани Мен» 12.09.2022 в 19 часов 59 минут (15 часов 59 минут по Московскому времени) перечислило денежные средства с расчетного счета, принадлежащего ООО МФК «Мани Мен», ИНН 7704784072 КПП 773001001, открытого в г. Москва, в сумме 12 700 рублей на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» №, закрепленную за счетом №, открытым 03.07.2021 в АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес>, строение 26, на имя А. . Затем Трафимов Д.В. указанные денежные средства перевел на находящуюся в его пользовании банковскую карту на имя его знакомой Д.

Своими действиями Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г., группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, похитили денежные средства в сумме 12 000 рублей, принадлежащие ООО МФК «Мани Мен», и распорядились ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб на указанную сумму.

Продолжая действовать в рамках продолжаемого преступного умысла, 12.09.2022 в 21 час 40 минут (17 часов 40 минут по Московскому времени), Трафимов Д.В., действуя в группе лиц по предварительному сговору с Чумаковым С.Г., находясь по указанному адресу, используя сеть «Интернет» и электронную почту А. . <адрес>, на сайте <адрес> Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Академическая», (далее по тексту ООО МКК «Академическая»), расположенного по юридическому адресу: 630091, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Державина, д. 28, офис 301, предоставил в ООО МКК «Академическая» заявку о предоставлении потребительского займа от имени неподозревающего об их преступных действиях А. и, действуя от его имени, ввел в заблуждение ООО МКК «Академическая» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия займа, заключил с ООО МКК «Академическая» договор потребительского займа № от 12.09.2022 на сумму 6 000 рублей, в соответствии с которым ООО МКК «Академическая» 12.09.2022 в 21 час 43 минуты (17 часов 43 минуты по Московскому времени) перечислило денежные средства с расчетного счета №, открытого ООО МКК «Академическая» в АО «ЭКСПОБАНК» по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2, в размере 6 000 рублей на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» №, закрепленную за счетом №, открытым 03.07.2021 в АО «Тинькофф Банк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 «а», строение 26 на имя А. . Затем Трафимов Д.В. указанные денежные средства перевел на находящуюся в его пользовании банковскую карту на имя его знакомой Д.

Своими действиями Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г., группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, похитили денежные средства в сумме 6 000 рублей, принадлежащие ООО МКК «Академическая», и распорядились ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб на указанную сумму.

Продолжая действовать в рамках продолжаемого преступного умысла, 12.09.2022 в 21 час 49 минут (17 часов 49 минут по Московскому времени), Трафимов Д.В., действуя в группе лиц по предварительному сговору с Чумаковым С.Г., находясь по указанному адресу, используя сеть «Интернет» и электронную почту А. <адрес>, на сайте <адрес> Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «Займ Онлайн», (далее по тексту ООО МФК «Займ Онлайн»), расположенного по юридическому адресу: 127083, г. Москва, ул. 8 Марта, д. 1, стр. 12, этаж 10, помещение LVI, комната 2-7, предоставил в ООО МФК «Займ Онлайн» заявку о предоставлении потребительского займа от имени не подозревающего об их преступных действиях А. . и, действуя от его имени, ввел в заблуждение ООО МФК «Займ Онлайн» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия займа, заключил с ООО МФК «Займ Онлайн» договор потребительского займа № от 12.09.2022 на сумму 3 000 рублей, в соответствии с которым ООО МФК «Займ Онлайн» 12.09.2022 в 21 час 56 минут (17 часов 56 минут по Московскому времени) перечислило денежные средства с расчетного счета №, открытого в АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Каланчевская, 27, в размере 3 000 рублей на банковскую карту АО «Тинькофф Банк» №, закрепленную за счетом №, открытым 03.07.2021 в АО «Тинькофф Банк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38«а», строение 26, на имя А. . Затем Трафимов Д.В. указанные денежные средства перевел на находящуюся в его пользовании банковскую карту на имя его знакомой Д.

Своими действиями Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г., группой лиц по предварительному сговору, путем обмана, похитили денежные средства в сумме 3 000 рублей, принадлежащие ООО МФК «Займ Онлайн», и распорядились ими по своему усмотрению, причинив имущественный ущерб на указанную сумму.

Своими действиями Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г. причинили материальный ущерб ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС» в размере 3 450 рублей, ООО МФК «Займер» в размере 6 000 рублей, АО «Тинькофф Банк» в размере 15 000 рублей, ООО МФК «Мани Мен» в размере 12 700 рублей, ООО МКК «Академическая» в размере 6 000 рублей, ООО МФК «Займ Онлайн» в размере 3 000 рублей.

Кроме того, не позднее 10 часов 41 минуты (6 часов 41 минута по Московскому времени) 27.10.2022 у Трафимова Д.В. возник корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств микрокредитных компаний путем обмана. Для реализации задуманного 27.10.2022 в период времени с 10 часов 41 минуты (06 часов 41 минута по Московскому времени) до 11 часов 29 минут (07 часов 29 минут по Московскому времени) Трафимов Д.В., находясь по месту своего жительства по адресу: <адрес>, используя персональный компьютер с IP адресами <адрес>, в глобальной информационно-телекоммуникационной сети Интернет нашел фотоснимок паспорта серии №, выданного 20.06.2012 отделом УФМС России по <адрес> на имя С. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, после чего, используя графический фоторедактор, произвел замену в указанном паспорте фотографии С. на свою фотографию. Далее, 27.10.2022 около 11 часов 29 минут (07 часов 29 минут по Московскому времени), используя сеть Интернет и электронную почту <адрес> на сайте <адрес> Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Универсального Финансирования» (далее по тексту ООО «МКК Универсального Финансирования»), расположенного по юридическому адресу: 344101 г. Ростов-на-Дону, ул. Ленинградская, 7, кабинет 11Б предоставил в ООО «МКК Универсального Финансирования» заявку о предоставлении потребительского займа от имени не подозревающего о его преступных действиях С. и, действуя от его имени, ввел в заблуждение ООО «МКК Универсального Финансирования» относительно личности заемщика и истинных намерений исполнять условия займа, заключил с ООО «МКК Универсального Финансирования» договор потребительского займа № № от 27.10.2022 на сумму 9 172 рубля, в соответствии с которым ООО «МКК Универсального Финансирования», 27.10.2022 в 11 часов 47 минут (07 часов 47 минут по Московскому времени) перечислило денежные средства с расчетного счета №, открытого компанией ООО «МКК Универсального Финансирования» в филиале «Центральный» Банка ПАО ВТБ в г. Москве на счет АО «Киви Банк» для пополнения баланса учетной записи № в платежном сервисе «Qiwi Кошелек», находящийся в пользовании у Трафимова Д.В., тем самым Трафимов Д.В. путем обмана похитил денежные средства в сумме 9 172 рубля, принадлежащие ООО «МКК Универсального Финансирования» и распорядился ими по своему усмотрению, причинив ООО «МКК Универсального Финансирования» материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимые Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г. свою вину в совершении вышеуказанных вменяемых им преступлений признали полностью, показания дать отказались.

Согласно оглашенным на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниям Трафимова, которые он давал в ходе предварительного расследования, вину в совершении всех вменяемых ему преступлений он признает. Примерно в середине июня 2022 г. он со своими знакомыми Р. и Ч. находились в парке им. Ладыниной в г. Назарово. Мимо них проходили двое не знакомых ему парней. У них началась ссора с этими парнями, затем Р. начал с ними драться. После драки он увидел на земле цепочку и два крестика, понял, что эти украшения принадлежат этим парням, подобрал их, пока никто не увидел, убрал в карман, решил, что продаст их потом. Через 2-3 дня он продал эти украшения в г. Ачинске в ломбард, за 27 000 рублей, паспорт при этом не предъявлял, деньги потратил на личные нужды.

12.09.2023 он вместе с Чумаковым С. пришел домой к знакомому Чумакова – А. , Чумаков просил у того деньги взаймы, А. сказал, что денег у него нет. Он (Трафимов) предложил А. оформить микрозаем, тот ответил, что не знает, как это сделать. Тогда он сел за компьютер А. , зашел на соответствующий сайт, ввел там все данные А. , сфотографировал А. с паспортом в руках и фотографию скинул на компьютер, спросил у А. . пароль от телефона, тот назвал и написал пароль для входа в банковское приложение «Тинькофф». Он и А. . оформили займ на 6 000 рублей, деньги пришли на банковскую карту А. .. После этого он предложил Чумакову С.Г. оформить еще несколько займов на А. а вырученные деньги разделить пополам. Чумаков С.Г. согласился, сказал, что пока они будут ходить с А. он может оформлять займы, вырученные деньги они договорились разделить между собой пополам. Чумаков С.Г. и А. ушли и отсутствовали больше часа, он в это время через компьютер А. ., находясь в зале его квартиры, заходил на разные сайты микрозаймов и оформлял там заявки на займы, вводя данные А. его паспортные данные и прикреплял, где требовалось, фото А. ., держащего в руках паспорт, указывал номер карты А. чтобы туда поступали деньги. Успел оформить около четырех займов, при этом телефон А. находился у него, с телефона А. поступавшие деньги он сразу переводил на карту банка «Тинькофф» своей знакомой Д. , которая находилась у него в пользовании, у него в телефоне есть банковское приложение «Тинькофф», к которому привязана эта карта. Когда А. и Чумаков вернулись, Чумаков спросил у него, получилось ли оформить займы, он ответил, что да. Когда Чумаков и А. находились в кухне, он сидел за компьютером и продолжил оформлять займы. Чумаков отвлекал А. , как договорились. Также он через банковское приложение «Тинькофф» оформил займ «Кубышка» на сумму 15 000 рублей. На телефоне А. он установил приложение «Кубышка» в личном кабинете банка «Тинькофф» и с карты А. перевел деньги в размере 15 000 рублей на карту Д. которая находилась в его пользовании. Всего он оформил пять займов на имя А. (в компаниях микрозаймов «Академическая», «Мани Мен», «До зарплаты», «Займер», «Займ Онлайн») и произвел одно изъятие денег из «Кубышки» банка «Тинькофф», на общую сумму около 45 450 рублей. Когда А. уснул, он спросил у Чумакова, куда перевести его часть денег, Чумаков назвал ему номера телефонов, на которые он со своего телефона через приложение банка «Тинькофф» перевел деньги (на карту их общего знакомого Ю. 8 000 рублей, деньги для оплаты сотовой связи Мегафон на телефон Чумакова и 10000 рублей перевел на карту матери Чумакова). Всего Чумакову он перевел 19 000 рублей. Похищенные деньги в сумме около 26 000 рублей он снял с карты Д. в банкомате, потратил деньги на личные нужды.

В октябре 2022 г. в сети Интернет он нашел фотографию паспорта С. , решил оформить микрозаем. Находясь у себя дома, он заменил в копии фотографию С. на свою, затем сделал фотокопию паспорта, распечатал ее на цветном принтере, сфотографировал в руках и использовал в дальнейшем для оформления займа. В сети Интернет через ноутбук он зашел на сайт микрофинансовой компании, подал заявку, в которой указал данные С. , номер телефона найденной им на улице сим-карты, адрес проживания указал вымышленный, <адрес>, сим-карту поместил в свой мобильный телефон, деньги поступили на Киви-кошелек, который он создал в этот же день. С Киви-кошелька часть денег перевел на банковскую карту Тинькофф, которая принадлежит его матери, оставшуюся часть денег перевел на счет букмекерской конторы.

С обстоятельствами совершения вменяемых ему преступлений, указанными в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, он согласен (т. 1 л.д. 173-175, т. 3 л.д. 106-107, 128-132, 133-135, т. 5 л.д, 97-99, 103-107, 186-188, 208-209).

Согласно оглашенным на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниям Чумакова С.Г., которые он давал в ходе предварительного расследования, вину в совершении вменяемого ему преступления он признает. 12.09.2022 после 15 часов он и Трафимов Денис пришли домой к его знакомому А. по адресу: <адрес> т.к. он (Чумаков) хотел занять денег, чтобы выкупить в ломбарде телефон, который он ранее заложил Они втроем начали распивать спиртное, он попросил у А. денег взаймы, тот ответил, что денег у него нет. Тогда Трафимов предложил А. оформить на него микрозаем, он (Чумаков) пообещал, что вернет деньги. А. согласился. Трафимов и А. сели за компьютер и начали оформлять заем, он видел, что А. передал свой телефон Трафимову, А. сказал Трафимову пароль от своего телефона. Потом он видел, как Трафимов фотографировал А. в паспортом в руке в развернутом виде, вводил данные банковской карты А. Потом Трафимов сказал, что деньги пришли на карту А. , он и А. пошли снимать деньги с карты. В это время Трафимов ему сказал, что можно таким образом оформить еще несколько займов, а вырученные деньги разделить между собой. А. это не слышал. Он (Чумаков) согласился, сказал: «ну, попробуй». Трафимов должен был оформлять займы, а он отвлекать А. А. он сказал, что Трафимов нормальный человек и что его можно оставить дома. Свой телефон А. оставил дома и они пошли в банк. Отсутствовали около часа. Когда вернулись домой к А. , он спросил у Трафимова, получилось ли оформить займы. Трафимов ответил, что получилось. Когда он и А. были на кухне, Трафимов продолжал сидеть в зале за компьютером, телефон А. находился в зале. Вечером, когда А. уснул, он спросил у Трафимова, сколько денег из оформленных займов положено ему. Трафимов сказал, что 19 000 рублей и спросил, куда перевести деньги. Он сказал, чтобы 10 000 рублей Трафимов перевел на счет карты его матери Ч. в «Сбербанке», назвал ему номер матери, в это время у Трафимова в руках был телефон А. . Затем по его просьбе Трафимов 8 000 рублей перевел на счет карты банка «Тинькофф» его друга Ю. , он назвал ему номер телефона, деньги эти он занял Ю. , 1 000 рублей Трафимов перевел ему на телефон, оплатив сотовую связь. Они в это время были у А. дома. 13.09.2023 утром ему позвонил А. и сказал, что собирается обратиться в полицию, т.к. они оформили займы на его имя на сумму около 50 000 рублей (т. 3 л.д. 67-72, 85-89, т. 5 л.д. 217-218). Допрошенный в качестве обвиняемого, Чумаков С.Г. пояснил, что вину в совершении преступления признает в полном объеме, преступление совершил при обстоятельствах, указанных в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого (т. 5 л.д. 217-218).

Трафимов Д.В. и Чумаков С.Г. в судебном заседании подтвердили оглашенные показания в полном объеме.

Оглашенные признательные показания подсудимых, данные ими в ходе предварительного расследования, суд признает правдивыми и достоверными, поскольку они даны им с соблюдением норм УПК РФ, после разъяснения им ст. 51 Конституции РФ, в присутствии защитника, и согласуются с иными доказательствами по делу, исследованными в судебном заседании.

Так, виновность Трафимова Д.В. в совершении 22.06.2022 кражи золотых украшений, принадлежащих О. и Л. помимо его признательных показаний, подтверждается также:

- сведениями из протокола явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, которые ФИО41 подтвердил в судебном заседании, согласно которому ФИО7 сообщил о совершенном им в середине июня 2022 г. в сквере им. М.А. Ладыниной в г. Назарово хищении двух золотых крестиков и одной золотой цепочки, принадлежащих не знакомым ему мужчинам, которые он потом продал в ломбард в г. Ачинске за 27 000 рублей, деньги потратил на личные нужды (т. 1 л.д. 170);

- сведениями из протокола проверки показаний на месте, согласно которому подозреваемый Трафимов Д.В. в присутствии защитника указал на участок местности в сквере им. М.А. Ладыниной, расположенный в сорока метрах от дома № 66 по ул. Арбузова в г. Назарово и пояснил, что 22.06.2022 он на этом месте подобрал цепь и два крестика из золота, принадлежащие ранее незнакомым мужчинам, которые потом продал в ломбард в г. Ачинске. Также указал на лавочку, на которой они сидели с Р. (т. 3 л.д. 114-119), в судебном заседании Трафимов Д.В. подтвердил сведения, указанные им в протоколе явки с повинной и в протоколе проверки показаний на месте;

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями потерпевшего О. и потерпевшего Л. ., согласно которым 22.06.2022 около 20 часов они были в сквере имени Ладыниной, на лавочке сидели не знакомые парни. Кто-то из парней попросил у них сигарету, они ответили, что не курят и им не советуют, после чего парни затеяли с ними конфликт, переросший в драку, избили их. О. пояснил, что в ходе драки с него была сорвана золотая цепь с золотым крестиком. Цепь ему один из парней отдал, а золотой крестик он не нашел. Крест православный, из золота 585 пробы, с вставкой в виде Иисуса Христа из белого золота, крест ему подарила его мать на сорокалетие, она покупала его за 11 000 рублей. Бирка не сохранилась. Крест имел вес 4 грамма, оценивает его в 8 000 рублей. Ущерб для него является значительным, т.к. его заработная плата 30 000 рублей, к протоколу допроса приобщил фотографию, на которой он изображен с цепочкой и крестом на шее.

Л. также пояснил, что, когда его повалили на землю и избивали, порвалась его цепочка на шее, как и кто ее порвал, он не видел, все происходило быстро, когда он очнулся, парней уже не было, он искал свою цепочку в том месте, где его били, но ничего не нашел. Цепочка и крестик из золота 585 пробы, купил их он 26.02.2015, цепочка весом 11,7 грамм, крест православный весом 4,68 грамм, со вставкой фигуры Иисуса Христа из белого золота, т.к. цена золота за один грамм 3 400 рублей, то оценивает цепочку в 39 780 рублей, крест в 15 912 рублей. Ему причинен материальный ущерб на общую сумму 55 692 рубля, который является для него значительным, т.к. он инвалид 2 группы, не работает, его пенсия 13000 рублей, заработная плата жены 25 000 рублей, иного дохода нет (т. 1 л.д. 103-104, 107-108, 109-115);

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Ч. согласно которым 22.06.2022 около 19 часов 50 минут она была в сквере имени М.А. Ладыниной и увидела, как около лавочки дерутся мужчины, она сразу же позвонила в полицию (т. 1 л.д. 168-169);

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Р. ., согласно которым 22.06.2022 вечером он находился в парке имени Ладыниной в г. Назарово со своим знакомым по имени Денис и двумя девушками. Сидели на лавочке вблизи зеркал, пили пиво. Мимо них проходили не знакомые ему двое мужчин, Денис попросил у них сигарету, они грубо ответили, ему это не понравилось, он уронил одного мужчину на брусчатку, ударил его два раза по лицу кулаком, Денис боролся с другим мужчиной, он подошел к ним, уронил мужчину на брусчатку, у одного из парней порвалась цепочка на шее, которую он вернул мужчине. Мужчина сказал, что на цепочке еще был крестик, но крестик они не нашли (т. 1 л.д. 141-142);

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Ш. Г., согласно которым 22.06.2022 примерно в 19 часов 40 минут она находилась в парке им. Ладыниной с ее знакомыми Трафимовым Денисом и Р. . У Трафимова и Р. произошел конфликт с двумя проходящими мимо мужчинами, конфликт перешел в драку. Затем эти двое мужчин сказали, что потеряли цепочку и телефон, Р. поднял цепочку с земли и отдал ее одному из мужчин (т. 1 л.д. 143-144);

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля О. согласно которым она в конце мая 2019 г. подарила ее сыну О. православный крест, покупала его за 11 000 рублей, на кресте была фигура Иисуса Христа из белого золота. Сын этот крест носил постоянно. 22.06.2022 вечером сын ей рассказал, что в парке имени Ладыниной г. Назарово в процессе драки у него была сорвана цепочка вместе с крестом. Цепочку ему вернули, а крест не нашли (т. 1 л.д. 156-157);

- оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Л. ., согласно которым ее супруг Л. . ей рассказал, что 22.06.2022 около 20 часов он и О. проходили по парку имени Ладыниной, там у них возник конфликт с не знакомыми парнями, который перерос в драку, в ходе драки у супруга пропала цепочка и крестик из золота, которые висели у него на шее. Цепочка была из золота 585 пробы, весом 11,7 грамм, покупали ее в 2015, стоит она 39 780 рублей, цена за один грамм 3 400 рублей. На цепочке был православный крест из золота 585 пробы, был приобретен в 2015, весом 4,68 грамм. На крест и цепь у нее есть копии бирок, которые она вместе с фотографиями мужа, где на нем видны эти цепь и крестик, прилагает к протоколу допроса (т. 1 л.д. 150-153);

сведениями из:

- заявления О. . от 22.06.2022 о привлечении к уголовной ответственности незнакомых ему лиц, которые 22.06.2022 около 20 часов в сквере им. М.А. Ладыниной нанесли ему побои и похитили его имущество (т. 1 л.д. 69);

- заявления Л. . от 22.06.2022, в котором он просит привлечь к ответственности незнакомых ему людей, которые в парке им. М.А. Ладыниной к нему подошли, попросили закурить, нанесли удар по лицу, дальше он ничего не помнит, пропало его золото (т. 1 л.д. 70);

- протокола осмотра места происшествия от 22.06.2022 с участием Л. и О. - участка местности в сквере им. М.А. Ладыниной, расположенного в 40 метров от угла дома № 66 по ул. Арбузова в г. Назарово, на котором обнаружены множественные пятна и капли бурого цвета, О. и Л. пояснили, что именно на этом участке сквера им причинили телесные повреждения, после чего они обнаружили пропажу имущества. В ходе осмотра установлено место совершенного преступления. (т. 1 л.д. 73-76);

- протокола осмотра документов от 11.10.2022, согласно которому были осмотрены ксерокопии бирок на цепь и крест из золота, принадлежащие потерпевшему Л. А.А., в которых указано, что вес похищенной цепочки из золота 585 пробы 11,7 грамм, стоимость 39 780 рублей (3 400 рублей за один грамм), крест из золота 585 пробы весом 4,68 грамм, стоимостью 15 912 рублей, приобретены ДД.ММ.ГГГГ. (т. 1 л.д. 97-98).

Суд соглашается с оценкой стоимости похищенных у потерпевших Л. и О. золотых украшений, которая была дана потерпевшими, эта оценка никем не оспаривалась, подсудимый Трафимов согласился с этой стоимостью, данных о другой стоимости не представлено. Также суд соглашается с тем, что хищением обоим потерпевшим причинен значительный ущерб, принимая во внимание размер ущерба, показания обоих потерпевших о том, что ущерб для каждого из них является значительным, об уровне их дохода на момент совершения преступления.

Умысел на хищение имущества Л. и О. у Трафимова возник одновременно, когда он увидел золотые украшения на земле, и, не зная, какое украшение кому именно принадлежит, реализуя свой корыстный умысел, он одновременно поднял и присвоил цепочку и два крестика. При таких обстоятельствах, суд соглашается с тем, что действия подсудимого в данной части квалифицированы как одно преступление.

Совокупностью вышеприведенных доказательств, согласующихся между собой и не вызывающих у суда сомнений в достоверности, суд считает установленной виновность Трафимова Д.В. в совершении вменяемого ему преступления и квалифицирует его действия по п. «в» ч. 2 ст. 158 УК РФ, как кражу, т.е. тайное хищение чужого имущества, совершенную с причинением значительного ущерба гражданину.

Виновность Трафимова Д.В. и Чумакова С.Г. в совершении хищения денежных средств, принадлежащих микрофинансовым организациям и АО «Тинькофф Банк», путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, кроме их показаний, подтверждаются также:

- сведениями из заявления А. . от 13.09.2022, в котором он просит возбудить уголовное дело в отношении Чумакова Сергея и не известного ему лица, которые в период времени с 20 часов 00 минут 12.09.2022 до 07 часов 00 минут 13.09.2022 по адресу: <адрес>, взяли на его имя и без его ведома микрозаймы, после чего полученные денежные средства были переведены третьим лицам (т. 1 л.д. 186);

- оглашенными на основании п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля А. согласно которым с 03.07.2021 у него есть расчетная карта банка «Тинькофф» № со счетом №. Его номер телефона № привязан к данной карте. 12.09.2022 около 16 часов к нему домой по адресу: <адрес> пришли его знакомый Чумаков Сергей и ранее не знакомый ему Трафимов Денис. Они принесли с собой пиво, которое они втроем выпили. После этого Чумаков попросил у него в долг 5 000 рублей, Сказал, что ему нужно выкупить телефон из ломбарда. Он ответил, что денег у него нет. Трафимов в это время сидел за его компьютером и предложил ему оформить беспроцентный микрозаем на его (А. ) имя. Чумаков убедил его это сделать, пообещал, что к 16.09.2022 вернет ему долг. Он согласился оформить микрозаем на 6 000 рублей в компании микрозаймов «ekapustaNovosibirskRUS». Трафимов сам выбрал эту компанию микрозаймов и открыл страницу сайта в сети «Интернет». Он начал заполнять бланк заявки, делал это медленно, и Трафимов предложил ему помочь. Трафимов внес в бланк все его данные, сфотографировал его с паспортом в развернутом виде на его (А. ) телефон, фотографию скинул на компьютер и приложил к заявке. Через несколько секунд заявка была одобрена. Деньги пришли на счет его карты в 17 часов 53 минуты. Он заходил в личный кабинет банка через приложение, установленное на его телефоне, вводил пароль. Это видели Трафимов и Чумаков. Затем он и Чумаков пошли в банкомат, он снял деньги, одолжил Чумакову, они пошли в ломбард, где Чумаков выкупил телефон. Трафимов все это время был в его в квартире. Свой телефон он оставил в квартире. Через час или полтора он и Чумаков вернулись к нему домой. Трафимов сидел за его компьютером. Через некоторое время он с Чумаковым ходили в магазин за пивом. Отсутствовали около 30 минут, Трафимов оставался в квартире один, сидел за компьютером, за его действиями он не следил. Чумаков был постоянно с ним (с А. ). Вечером он уснул. Чумаков и Трафимов оставались в его квартире, сидели за компьютером. Свой телефон он оставил на столе, паспорт лежал на видном месте. В его телефоне осталась фотография, где он держал свой паспорт в руке. Его банковские карты находились в кармане джинсов. 13.09.2022 года в 07 часов утра он проснулся, в квартире никого не было, его банковские карты лежали на столе. Он включил компьютер и увидел открытые вкладки нескольких компаний микрозаймов. В личном кабинете банка он увидел операции, которые кто-то произвел без его ведома и разрешения. Он позвонил Чумакову и предъявил претензии за то, что без его ведома были оформлены микрозаймы на его имя, Чумаков сказал, что все сделал Трафимов, пока он спал. После этого на счет его карты с карты Чумакова Сергея поступили сумме 2 500 рублей. Договоры на предоставление микрозаймов: 12.09.2022 в 15 часов 19 минут по московскому времени (19 часов 19 минут местного времени), с компанией микрозаймов «DOZARPLATAMSK» на сумму 3 450 рублей; 12.09.2022 в 15 часов 28 минут по московскому времени (19 часов 28 минут местного времени), с компанией микрозаймов «CONTACTMoscowRUS» на сумму 6 000 рублей; 12.09.2022 в 15 часов 39 минут по московскому времени (19 часов 39 минут местного времени) с банком «Тинькофф» (перевод средств из Кубышки) на сумму 15 000 рублей; 12.09.2022 в 15 часов 59 минут по московскому времени (19 часов 59 минут местного времени), с компанией микрозаймов «MONEYMANMOSCOWRUS» на сумму 12 000 рублей; 12.09.2022 в 17 часов 43 минуты по московскому времени (21 час 43 минуты местного времени) с компанией микрозаймов «akademmccmirNovosibirskRUS» на сумму 6 000 рублей; 12.09.2022 в 17 часов 56 минут по московскому времени (21 час 56 минут по местному времени) с компанией «PAYPSMoscowRUS» на сумму 3 000 рублей он не оформлял. Все денежные средства (микрозаймы) с его карты были переведены на карту, оформленную на не знакомую ему Д, Адрес его электронной почты <адрес> (т. 3 л.д. 44-45, 46-48, 49-50);

- сведениями из протокола осмотра места происшествия от 13.09.2022, согласно которому была осмотрена <адрес> В ходе осмотра установлено, что в квартире имеется компьютер марки «ACER», при включении компьютера в нем обнаружены открытые вкладки сайтов компаний микрозаймов «Мани Мен», «До Зарплаты». При просмотре истории браузера, установлено посещение различных сайтов по оформлению микрозаймов. При входе на сайт компании «Мани Мен» имеется информация об оформлении договора займа № 12.09.2022 на сумму 12 000 рублей (т. 1 л.д. 196-200);

- оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего С. согласно которым он по доверенности представляет интересы ООО микрокредитная компания «ТВОИ ПЛЮС» (далее – Общество), которое предоставляет гражданам потребительские займы путем перевода денежных средств на банковскую карту клиента. Договоры потребительского займа заключаются на официальном сайте Общества dozarplati.com. с использованием сети «Интернет» посредством подписания договора с использованием аналога собственноручной подписи. Выдача займов осуществляется на основании оформления онлайн-заявки на сайте Общества <адрес> в сети «Интернет». Анкета-заявление формируется на основании сведений и согласий, представленных Заемщиком при заполнении анкеты. Анкета-заявление о предоставлении потребительского займа подписывается заемщиком посредством введения смс-кода, полученного на его контактный (личный) абонентский номер. В случае принятия решения о предоставлении займа Общество предоставляет клиенту индивидуальные условия договора потребительского микрозайма. При согласии заключить договор микрозайма Заемщик подписывает предложенные ему условия с использованием аналога собственноручной подписи, посредством введения смс-кода, полученного на его контактный (личный) абонентский номер, на сайте Общества. После подписания индивидуальных условий договора потребительского займа Общество перечисляет денежные средства на банковскую карту, которую клиент прикрепил к личному кабинету при оформлении займа.

12.09.2022 в 15 часов 06 минут с использованием сети «Интернет» в Общество была подана анкета-заявление о предоставлении потребительского займа от А. в размере 3 450 рублей, был указан номер телефона №, адрес электронной почты <адрес>. Регистрация проходила с IP адреса <адрес> Договор № от 12.09.2022 был заключен между Обществом и Заявителем с использованием сети «Интернет». Денежные средства в размере 3 450 рублей 12.09.2022 в 15 часов 19 минут были перечислены на карту, указанную Заявителем в личном кабинете на сайте Общества, с расчетного счета Общества №, открытого в филиале «Санкт-Петербургский» АО «АЛЬФА-БАНК» на банковскую карту «Тинькофф Банк» №******3400. 13.09.2022 в Общество поступил платеж на сумму 1 450 рублей с банковской карты №******3400. В остальнйо части заем не возвращен. Поэтому исковое заявление предоставляет на сумму 2000 рублей (т. 2 л.д. 70-77 );

- сведениями из протокола осмотра документов от 03.11.2022, согласно которому осмотрен договор займа № от 12.09.2022, заключенный между кредитором ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС» и заемщиком А. ., в котором указано, что полная стоимость потребительского займа составляет 364,920 % или 2390 рублей. Сумма займа по договору составляет 3 450 рублей. Заемщиком указан А. указаны его паспортные данные, телефон №, Е-mail: <адрес> Договор подписан электронной подписью (т. 1 л.д. 242-248); осмотренный договор займа признан вещественным доказательством и приобщен к делу (т. 1 л.д.224-229, 249);

- оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего Е. ., согласно которым он на основании доверенности представляет интересы ООО МФК «Займер», которое предоставляет потребительские займы физическим лицам. Для получения займа Заемщик в сети интернет на сайте <адрес> ООО МФК «Займер» проходит процедуру регистрации, заполняет в онлайн – заявке свои персональные данные: ФИО, контактные телефоны, адрес регистрации, паспортные данные, номер карты для перечисления денежных средств и иные данные, указанные в заявке. После ознакомления с условиями получения потребительского займа, если Заемщик с ними согласен, на указанный в заявке номер мобильного телефона ему приходит смс сообщение с кодом активации. После проверки данных Заемщика и принятия положительного решения о заключении договора займа в личном кабинете размещается текст индивидуальных условий Договора займа, заемщику приходит смс сообщение с кодом для подписания договора. После того, как Заемщик вводит код (простая электронная подпись), договор потребительского займа считается подписанным. После чего Заемщику переводятся денежные средства на выбранный им способ получения и Договор займа считается заключенным.

12.09.2022 в 19 часов 28 минут 31 секунду (время Кемеровское) была подана заявка на гражданина РФ А. через интернет на сайте zaymer.ru ООО МФК «Займер», в которой были указаны все анкетные данные А. ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, номер мобильного телефона: №, адрес электронной почты: <адрес>, адрес регистрации и проживания в г. Назарово, запрошен потребительский заем в 6 000 рублей. Компьютерной программой было принято решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Заявителю на указанный мобильный телефон пришло смс сообщение с кодом для подписания договора, он ввел данный код (простая электронная подпись). Таким образом был подписан и заключен договор потребительского займа № от 12.09.2022, денежные средства А. были переведены 12.09.2022 в 19 часов 32 минуты 08 секунд (время Кемеровское) со счета Займодавца №, открытого 29.01.2015 компанией ООО МФК «Займер» в ООО НКО «Рапида» по адресу: 125190 г. Москва, ул. Усиевича, дом 20 корпус 2 (с 28.04.2017 правопреемником ООО НКО «Рапида» является КИВИ банк) на указанный Заемщиком в анкете номер карты №. ООО МФК «Займер» причинен материальный ущерб на общую сумму 11 309 рублей 92 копейки, основной долг 6 000 рублей 00 копеек. Платежи заемщиком не производились. Он просит привлечь к уголовной ответственности лицо, оформившее заем от имени А. (т. 2 л.д. 116-121);

- сведениями из протокола выемки, согласно которому у свидетеля А. . изъят договор займа № от 12.09.2022, заключенный между ООО МФК «Займер» и А. т. 1 л.д. 213-215);

- сведениями из протокола осмотра документов от 03.11.2022, согласно которому был осмотрен договор займа № от 12.09.2022, заключенный между кредитором ООО МФК «Займер» и заемщиком А. ., в ходе осмотра установлено, что полная стоимость потребительского займа составляет 365 %, в денежном выражении это 1 260 рублей. Сумма займа по договору 6 000 рублей. Сведения о заемщике: А. , тел. №, Е-mail: <адрес> договор подписан электронной подписью (т. 1 л.д. 242-248); осмотренный договор займа признан и приобщен в качестве вещественного доказательства к материалам уголовного дела (т. 1 л.д. 217-223, 249);

- оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего Б. ., согласно которым он представляет интересы ООО МФК «Мани Мен» на основании доверенности. ООО МФК «Мани Мен» предоставляет потребительские займы посредством сети «Интернет» (онлайн-займы), посредством безналичных денежных переводов, без личной встречи с клиентом. Клиент проходит регистрацию на сайте <адрес>, соглашается, что все документы считаются подписанными аналогом его собственноручной подписи, клиент подтверждает ознакомление с Правилами предоставления потребительского займа ООО МФК «Мани Мен» и Согласиями с обязательствами Заемщика, формирует заявку на получение займа, заполняет сведения в Анкете-заявлении, совершает простую электронную подпись путем предоставления кода, полученного посредством смс-сообщения от Общества, подписывает Анкету-заявление, знакомится с Офертой, содержащей Индивидуальные условия договора займа и Общие условия договора потребительского займа, вводит код подтверждения при согласия с Офертой.

12.09.2022 от имени А. . при помощи электронной почты <адрес> был создан Личный кабинет на официальном сайте ООО МФК «Мани Мен» в сети Интернет (<адрес> где подана заявка на предоставление займа, в которой указаны анкетные данные А. ., в т.ч. данные паспорта, номер мобильного телефона №, способ получения займа – на банковскую карту № «Тинькофф Банк», запрошен заем в 12 000 рублей, введен код (простая электронная подпись). Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от 12.09.2022, задолженность по этому договору составляет 26 035 рублей (т. 2 л.д. 212-216);

- сведениями из протокола выемки, согласно которому у свидетеля А. изъят договор займа № от 12.09.2022, заключенный между кредитором ООО МФК «Мани Мен» и заемщиком А. . (т. 1 л.д. 213-215);

- сведениями из протокола осмотра документов, согласно которому осмотрен договор займа № от 12.09.2022, заключенный между ООО МФК «Мани Мен» и А. в котором указано, что полная стоимость займа составляет 365 % в год или 2667 рублей, заемщиком указан: А. , указаны дата его рождения, его паспортные данные, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, кредитором указано «ООО МФК «Мани Мен», местонахождение которого: 121096, г. Москва, ул. Василисы Кожиной, д. 1, офис Д13», заем в размере 12 700 рублей, договор подписан электронной подписью с указанием полученного кода (т. 1 л.д. 242-248) осмотренный договор займа признан вещественным доказательством, сумма займа в нем указана 12 000 рублей, 700 рублей это оплата стоимости страхования (т. 1 л.д. 230-241, 249);

- оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего К. ., согласно которым она представляет интересы ООО МКК «Академическая» по доверенности. ООО МКК «Академическая» осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов посредством сети «Интернет» (онлайн-займы), посредством безналичных денежных переводов, без личной встречи с клиентом. Правила предоставления микрозаймов размещены и доступны для неограниченного круга лиц на Интернет-сайте Общества web-zaim.ru. Подписание документов осуществляется простой электронной подписью. В целях подписания электронного пакета документов Общество в адрес Заемщика на номер телефона регистрации направляет код простой электронной подписи (уникальный цифровой код) посредством смс сообщения.

12.09.2022 на имя А. была осуществлена регистрация на сайте Общества, путем предоставления всех запрашиваемых данных. При регистрации был указан номер телефона №, адрес электронной почты <адрес>. Регистрация проходила с IP адреса <адрес>. Между А. . и Обществом был заключен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ: ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 40 минут 50 секунд с IP адреса № поступила заявка на получение займа, в этот же день заявка была рассмотрена и по ней было вынесено положительное решение. Денежная сумма в размере 6 000 рублей была переведена клиенту на банковскую карту банка «Тинькофф Банк» номер №. Договор не закрыт и оплат по нему не поступало. Задолженность составляет 16 350 рублей (т. 2 л.д. 237-241);

- сведениями из протокола осмотра документов от 09.01.2023, согласно которому был осмотрен договор займа № от 12.09.2022, заключенный между кредитором ООО МКК «Академическая» и заемщиком А. на сумму 6 000 рублей, полная стоимость займа в процентах составляет 365% в год, в денежном выражении - 960 рублей, в договоре указаны анкетные и паспортные денные заемщика А. ., номер его телефона №, Е-mail: <адрес> договор подписан с использованием электронной подписи (т. 2 л.д. 18-24); осмотренный договор займа признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела, сведения, которые в нем содержатся, соответствуют содержанию протокола осмотра (т. 2 л.д. 25, т. 3 л.д. 1-13);

- оглашенными на сновании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего Ю. согласно которым она по доверенности представляет интересы ООО МФК «Займ Онлайн». Зарегистрированное в личном кабинете лицо имеет возможность через личный кабинет подать заявку на получение займа (микрокредита). Заявитель оформляет заявление на получение займа на сайте Общества. В случае принятия положительного решения, Общество заключает с заявителем договор через личный кабинет. Договор подписывается с использованием электронной подписи (аналог собственноручной подписи). Микрозаем выдается в течение одного банковского дня после подписания договора путем перечисления на номер счета, указанный заемщиком. Правила предоставления займов (микрозаймов) ООО МФК «Займ Онлайн» находятся в открытом доступе на странице Общества в интернете www.payps.ru.

12.09.2022 в 17 часов 49 минут 41 секунду по Московскому времени от имени А. была подана заявка дистанционно на получение займа в ООО МФК «Займ Онлайн» на сумму 3 000 рублей. Обществом принято решение о предоставлении займа. Между Обществом и А. . был заключен договор микрозайма № от 12.09.2022 на сумму 3 000 рублей, с использованием сайта <адрес> путем подписания Заемщиком индивидуальных условий договора потребительского займа с использованием аналога собственноручной подписи и путем ввода направленного Заемщику по смс сообщению уникального конфиденциального символьного кода, который представляет собой ключ электронной подписи. Заемщик предоставил данные паспорта на имя А. ., электронную почту <адрес>, номер мобильного телефона №, IP адрес устройства, с которого подавалась заявка оферта – №. Денежные средства были перечислены на счет банковской карты 220070*3400 банка «Тинькофф Банк» с банковского счета 40№ (т. 3 л.д. 29-34);.

- сведениями из протокола осмотра документов от 09.01.2023, согласно которому осмотрен договор потребительского займа № от 12.09.2022, установлено, что заключен он между кредитором ООО МКК «Займ Онлайн» и заемщиком А. указаны его паспортные данные, адрес регистрации в <адрес> края, тел. №, Е-mail: <адрес>, договор подписан с использованием электронной подписи (т. 2 л.д. 18-24); осмотренный договор займа признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела, сведения, отраженные в нем, соответствуют протоколу осмотра (т. 2 л.д. 25, т. 3 л.д. 35-43);

сведениями из:

- заявления представителя потерпевшего ООО МФК «Займер» Е. . от 06.12.2022 о совершении мошеннических действий в отношении компании неустановленным лицом, в котором он просит провести проверку по факту получения займа клиентом А. ., который заем получил, а свое обязательство по его возврату не исполнил. В случае, если денежные средства получил не А. ., просит привлечь виновное лицо к уголовной ответственности. В заявлении подробно указаны данные договора потребительского займа от 12.09.2022, данные А. ., процедура заключения договора (т. 1 л.д. 188-190);

- заявления представителя потерпевшего ООО МФК «Мани Мен» Б. . от 19.10.2022, который просит привлечь к уголовной ответственности неизвестное лицо, которое 12.09.2022 путем обмана, предоставив ложные сведения о заемщике с паспортными данными на имя А. и, действуя от имени последнего, заведомо зная, что не будет исполнять долговые обязательства, заключило договор займа с ООО МФК «Мани Мен», по которому получило денежные средства в размере 12 700 рублей, принадлежащие ООО МФК «Мани Мен», причинив ООО МФК «Мани Мен» материальный ущерб (т. 1 л.д. 191);

- заявления представителя потерпевшего ООО МКК «Академическая» К. о совершении мошеннических действий в отношении компании неустановленным лицом, оформившим договор потребительского займа на имя А. . 12.09.2022, по которому на указанный клиентом счет был предоставлен заем в размере 6000 рублей, оплат по которому не было, просит привлечь виновное лицо к ответственности, в заявлении подробно указаны данные заключенного договора займа (т. 1 л.д. 192-194);

- оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля С. ., согласно которым Банк «Тинькофф» дистанционно обслуживает клиентов, филиалы Банка в городах России отсутствуют. Банк расположен по адресу: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26. Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться услугой «Банк-Клиент», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка <адрес> и не устанавливается на ЭВМ Клиента. Между Банком и А. . 03.07.2021 был заключен Договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена Расчетная карта № и открыт текущий счет №. Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет. Для соединения с системой «Банк-Клиент» А. использовал телефонный номер №.

12.09.2022 в 15 часов 39 минут 18 секунд по Московскому времени клиент изъял средства из «Кубышки», отправленные MONEY POT. 12.09.2022 в 15 часов 39 минут 51 секунду по Московскому времени Клиент осуществил внутренний перевод этих денежных средств на договор расчетной карты № заключенный между Банком и Д. расчетная карта № текущий счет №.

«Кубышка» - это запас денег от банка, который могут использовать держатели дебетовых карт, деньги можно потратить на покупки, снятие наличных, платежи и переводы. Открытие Кубышки бесплатно. Кубышкой можно пользоваться не ограниченное количество раз в пределах одобренного лимита. Услуга доступна и тогда, когда на карте нет денег. Открыть Кубышку может владелец карты в мобильном приложении.

12.09.2022 в 15 часов 19 минут 19 секунд по Московскому времени на счет А. . поступил платеж в сумме 3 450 рублей от отправителя DOZARPLATI. 12.09.2022 в 15 часов 20 минут 05 секунд по Московскому времени произведен перевод денежных средств в сумме 3 448 рублей на указанный выше договор №, карта № (на имя Д. .).

12.09.2022 в 15 часов 28 минут 39 секунд по Московскому времени на счет А. поступил платеж в сумме 6000 рублей. Отправитель CONTACT 12.09.2022 в 15 часов 29 минут 25 секунд по Московскому времени эти деньги переведены на договор №, карта № (Д. ).

12.09.2022 в 15 часов 59 минут 22 секунды по Московскому времени на счет А. поступил платеж в сумме 12000 рублей. Отправитель MONEYMAN. 12.09.2022 в 16 часов 00 минут 30 секунд по Московскому времени эти деньги в сумме 12000 рублей переведены на договор №, карта № (Д. .).

12.09.2022 в 17 часов 43 минуты 39 секунд по Московскому времени на счет А. . поступил платеж в сумме 6000 рублей от отправителя akademcc_mir. 12.09.2022 в 17 часов 45 минут 23 секунды по Московскому времени эти деньги переведены на договор №, карта № (Д. .С.).

12.09.2022 в 17 часов 56 минут 49 секунд по Московскому времени на счет А. поступил платеж в сумме 3000 рублей. Отправитель PAYPS. 12.09.2022 в 17 часов 58 минут 15 секунд по Московскому времени эти деньги переведены на договор №, карта № (Д. .). (т. 2 л.д. 180-183);

- протокола выемки от 03.11.2022, согласно которому у свидетеля А. . изъяты: договоры потребительского займа № от 12.09.2022; карта «Тинькофф Банк» 2200 7001 7318 3400; копия справки АО «Тинькофф Банк» от 02.11.2022. (т. 1 л.д. 213-215);

- протокола осмотра документов от 03.11.2022, согласно которому были осмотрены карта банка «Тинькофф» № на имя А. , копии справки АО «Тинькофф Банк» от 02.11.2022, из которых следует, что между А. и Банком 03.07.2021 заключен Договор расчетной карты №, в рамках договора была выпущена расчетная карта № и корсчет № (т. 1 л.д. 242-248); карта банка «Тинькофф», справка АО «Тинькофф Банк» признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 249-151);

- протокола осмотра документов от 01.10.2022, согласно которому осмотрена выписка по счету карты № «Тинькофф банк», выпущенной на имя А. в ходе осмотра установлены следующие операции:

- 12.09.2002 13:53 6 000 рублей пополнение ekapustaNovosibirskRUS.

- 12.09.2022 15:19 3 450 рублей пополнение DOZARPLATIMSK.

- 12.09.2022 15:20 3 448 рублей внутренний перевод на договор №

- 12.09.2022 15:28 6 000 рублей пополнение СONTACTMoskowRUS.

- 12.09.2022 15:29 6000 рублей внутренний перевод на договор №

- 12.09.2022 15:39 15 000 рублей перевод средств из Кубышки.

- 12.09.2022 15:39 15 000 рублей внутренний перевод на договор №

- 12.09.2022 15:59 12 000 рублей пополнение MONEYMANMOSCOW.

- 12.09.2022 16:00 12 000 рублей внутренний перевод на договор №

- 12.09.2022 17:43 6 000 рублей пополнение akademmccmirNOVOSIBIRSK.

- 12.09.2022 17:45 6 000 рублей внутренний перевод на договор №

- 12.09.2022 17:56 3 000 рублей пополнение PAYPSMOSCOW.

- 12.09.2022 17:58 3 000 рублей внутренний перевод на договор №. Время в выписке московское (т. 2 л.д. 1-4);

- оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Ч. согласно которым у нее есть карта банка «Сбербанк» №, к карте привязан номер ее телефона №. 12.09.2022 около 23 часов ей позвонил ее сын Чумаков С.Г. и сказал, что переведет сейчас 10 000 рублей на ее карту. Через 10-15 минут на счет ее карты поступили 10 000 рублей с чужой карты банка «Тинькофф». Она перевела эти деньги на оплату кредита. ДД.ММ.ГГГГ около 4 или 5 часов утра сын пришел домой, был выпивший. Распечатку из личного кабинета ПАО «Сбербанк» о переводе ей денег и копию ее карты ПАО «Сбербанк» просит приобщить к протоколу допроса (т. 3 л.д. 59-61);

- оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Ю. согласно которым у него есть карта «Тинькофф банка», оформленная на его имя. К карте был привязан абонентский №. 12.09.2022 вечером или ночью ему позвонил его друг Чумаков Сергей и сказал, что может занять ему деньги в долг, так как ранее он просил 8 000 рублей в долг. После разговора с Чумаковым на счет его карты «Тинькофф банка» поступили 5 000 рублей, а затем еще 3 000 рублей (т. 3 л.д. 53-55);

- протокола осмотра документов от 08.11.2022, согласно которому осмотрены выписки по счетам карт банка «Тинькофф», в ходе осмотра установлено, что между Банком и Д. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 30.10.2021 был заключен Договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена Расчетная карта № и открыт текущий счет №. 12.09.2022 в 16 часов 40 минут 46 секунд был произведен перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей с карты Д. № на карту по номеру телефона +№, который находится в пользовании у Ч. Также установлено, что между Банком и Ю. , ДД.ММ.ГГГГ года рождения, 28.06.2017 был заключен Договор расчетной карты №, в соответствии с которым выпущена Расчетная карта № и открыт текущий счет №. 12.09.2022 в 16 часов 14 минут 40 секунд был произведен перевод денежных средств в сумме 5 000 рублей с карты банка «Тинькофф» №, открытой на имя Д. ., на карту №, открытую на имя Ю. привязанную к номеру телефона +№. 12.09.2022 в 18 часов 25 минут 44 секунды был произведен перевод денежных средств в сумме 3 000 рублей с карты банка «Тинькофф» №, открытой на имя Д. на карту №, открытую на имя Ю. также отсмотрены копия карты ПАО «Сбербанк» на имя Ч. №, информация из ПАО «Сбербанк», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 40 минут по Московскому времени поступили 10 000 рублей с карты «Тинькофф банк» на вышеуказанную карту Ч. . (т. 2 л.д. 8-16); карта на имя Ч. и выписки банков признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 15, 16, 17).

Показания свидетелей, представителей потерпевших согласуются между собой, с материалами дела и показаниями подсудимых, оснований для оговора ими подсудимых суду не названо и судом не установлено.

Совокупностью вышеприведенных доказательств, согласующихся между собой и не вызывающих у суда сомнений в достоверности, суд считает установленной вину Трафимова Д.В. и Чумакова С.Г. в совершении мошенничества с использованием электронных средств платежа, группой лиц по предварительному сговору и квалифицирует действия каждого из них по п. ч. 2 ст. 159.3 УК РФ.

Нашло свое подтверждение хищение подсудимыми путем обмана средств займов, принадлежащих ООО МКК «Твои Плюс», ООО МФК «Займер», ООО МФК «Мани Мен», ООО МКК «Академическая», ООО МФК «Займ Онлайн», АО «Тинькофф Банк», группой лиц по предварительному сговору, т.к. они заранее договорились на совместное хищение денежных средств, распределили между собой роли и действовали согласно распределенным ролям, совместно и согласованно, для достижения единой цели, Чумаков отвлекал А. , ушел с ним из дома, являясь знакомым А. , убедил его, что Трафимова можно оставить дома одного, а Трафимов, использую компьютер, телефон и персональные данные А. , от его имени подавал заявки на получение займов и затем переводил полученные средства со счета А. на счет карты Д. , которая находилась в его пользовании. Затем полученные денежные средства Чумаков и Трафимов поделили между собой, распорядились ими по своему усмотрению. При этом умысел хищение средств кредитных организаций путем обмана у них возник до подачи заявок на получение займов, т.к. заявки они решили подавать от имени не подозревающего об их замысле АК. , используя его персональные данные, и возвращать денежные средства микрокредитным организациям и банку не собирались изначально, до подачи заявок.

Совершая хищение средств займов, предоставленных вышеуказанными организациями, подсудимые действовали в рамках единого умысла на хищение путем обмана средств микрокредитных организаций, который возник одновременно, в отношении неопределенного круга микрокредитных организаций, все хищения были совершены аналогичным способом, в короткий промежуток времени, в течение одного дня, 12.09.2022. Поэтому суд полагает, что указанные выше действия Трафимова и Чумакова в отношении потерпевших ООО МКК «Твои Плюс», ООО МФК «Займер», ООО МФК «Мани Мен», ООО МКК «Академическая», ООО МФК «Займ Онлайн», АО «Тинькофф Банк» обоснованно квалифицированы как одно преступление.

Показания свидетеля С. ., сотрудника АО «Тинькофф Банк», о том, что банк потерпевшей стороной не является, т.к. материальный ущерб банку не причинен, операции, произведенные с присутствием расчетной карты, пин-кода, кода или аутентификационных данных клиента, его абонентского номера, считаются совершенными клиентом и с его согласия, в связи с чем ущерб был причинен клиенту, не свидетельствует о том, что действиями подсудимых АО «Тинькофф банк» не был причинен материальный ущерб. Из показаний свидетеля следует, что Кубышка – это запас денег от банка, который могут использовать держатели дебетовых карт. Т.к. 15 000 рублей из Кубышки, которые были сняты и присвоены подсудимыми, принадлежат АО «Тинькофф Банк», суд считает, что действиями подсудимых данному банку был причинен материальный ущерб в размере 15 000 рублей. Дела, предусмотренные ст. 159.3 УК РФ, являются делами публичного обвинения и могут быть возбуждены не только по заявлению потерпевшего.

Виновность Трафимова Д.В. в совершении хищения денежных средств, принадлежащих ООО МКК «Универсального Финансирования», путем обмана, кроме его признательных показаний также подтверждается:

- сведениями из протокола явки с повинной Трафимова Д.В. от 21.04.2023, согласно которому он сообщил, что в период с декабря 2021 года до декабря 2022 года он совершил мошеннические действия, оформляя микрозаймы по сети Интернет с предоставлением персональных данных других граждан (т. 5 л.д. 43);

- сведениями из заявления представителя ООО «МКК Универсального Финансирования» от 18.04.2023, согласно которому просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое 27.10.2022, воспользовавшись паспортом на имя С. ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированного по адресу: 241037, <адрес> фактический адрес проживания указан <адрес> путем введения в заблуждения сотрудников Компании под видом заключения договора № на сумму 9172,00 рублей завладело денежными средствами Компании. В заявке номер мобильного телефона был указан +№, средством выдачи денежных средств был указа Киви кошелек, привязанный к этому номеру (т. 5 л.д. 35);

- оглашенными на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями представителя потерпевшего С. согласно которым он работает в ООО «Микрокредитная Компания Универсального финансирования» и на основании доверенности представляет интересы данной Общества. Общество выдает займы в сфере микрокредитования, имеет официальный сайт oneclickmoney.ru с общим доступом, на котором размещены условия предоставления микрозаймов и перечень необходимых документов. Выдача займов осуществляется путем оформления онлайн-заявки на сайте. Для подачи заявки на сайте Общества физическое лицо регистрируется на их сайте, получает учетную запись (личный кабинет) клиента и пароль к ней – это аналог собственноручной подписи клиента. После регистрации, потенциальный клиент заходит в раздел подачи заявки и со своего личного кабинета заполняет разделы электронной Анкеты-заявки, в которой указывает свои персональные данные: ФИО, дату и место рождения, адрес регистрации и адрес фактического места жительства, контактный номер телефона свой и какого-либо близкого лица, адрес электронной почты, место работы, должность, паспортные данные, к заявке клиент должен приобщить в электронном виде копии страниц паспорта на свое имя и фото. Решение о предоставлении займа принимается незамедлительно после предоставления клиентом всех требуемых данных. Информация о принятом решении доводится до сведения клиента путем отправки сообщения по адресу указанной клиентом электронной почты и путем отправки смс- сообщения на указанный клиентом контактный номер телефона. В случае принятия решения о предоставлении займа, Общество предоставляет индивидуальные условия договора потребительского микрозайма, в котором указана сумма предоставляемого займа, его срок и процентная ставка. В случае согласия клиента заключить договор микрозайма на предложенных Обществом условиях заемщик подписывает предложенные ему индивидуальные условия с использованием смс-кода (вводит цифровой код из смс-сообщения в личном кабинете, на сайте Общества). После чего Общество предоставляет микрозаем путем перевода на банковскую карту, по реквизитам указанным клиентом или переводом денежных средств с помощью платежной системы ООО «Процессинговая компания быстрых платежей». Указанным способом был получен займ С. . На сайт Общества 27.10.2022 года обратился С. . Между Обществом и С. ., зарегистрированным по адресу: <адрес> фактическое место проживания: <адрес> тот же день был заключен договор микрозайма № на сумму 9172 рубля. Из данной суммы 2172 рубля были перечислены С. в качестве страхового взноса по займу. Сумма займа была переведена на указанный № Кошелька QIWI: № в размере 7000 рублей. Срок погашения займа 26.11.2022. Была предоставлена копия паспорта С. заемщиком указан номер его мобильного телефона и адрес электронной почты. Денежные средства по настоящее время не возвращены (т. 5 л.д. 70-73);

- сведениями из протокола осмотра от 13.06.2023, согласно которому осмотрены документы, поданные при оформлении микрозайма в ООО МКК «Универсального Финансирования»:

заявление (анкета) на предоставление микрозайма от 27.10.2022, в котором отражено, что желаемая сумма и одобренная сумма 9172 рубля, процентная ставка – 365% годовых или 2751 рубль 60 копеек, средство выдачи - № Киви кошелька №. Фамилия, имя, отчество заявителя – С. , ДД.ММ.ГГГГ..р., паспорт № фактическое место проживания – <адрес> Контактные данные № адрес электронной почты <адрес>. Анкета подписана электронной подписью;

предложение (оферта) о заключении договора микрозайма № от 27.10.2022, сумма займа 9172 рубля, из которых 7000 рублей - денежные средства, которые предоставлены в общем порядке, 2172 рубля - денежные средства, подлежащие уплате заемщиком займодавцу в соответствии с условиями договора. Предложение подписано от имени С. электронной подписью;

фотография мужчины, который в левой руке держит отрезок бумаги, на котором изображены цифры.

копия паспорта, выданного отделом №, на имя С. , родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>

список IP адресов от имени С. за период с 06 часов 41 минуты 23 секунд 27.10.2022 до 10 часов 28 минут 18 секунд 31.03.2023, список IPадресов за 27.10.2022 – <адрес> (т. 5 л.д. 47-49), осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу вещественными доказательствами, содержащиеся в них сведения соответствуют протоколу осмотра, на фото изображен Трафимов Д.В. (т. 5 л.д. 50-59, 60);

- сведениями из справки QIWI банка от 05.04.2023, согласно которой в рамках Договора № от 08.12.2016 «ООО «Микрокредитная компания Универсального финансирования» 27.10.2022 в 7 часов 47 минут 56 секунд по московскому времени была совершена транзакция № со счета ООО «Микрокредитная компания Универсального финансирования» в КИВИ Банк (АО) для пополнения баланса учетной записи № пользователя в платежном сервисе «QIWI Кошелек» на сумму 7 000 рублей (т. 5 л.д. 36);

- сведениями из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка из АО «Тинькофф банк» по банковским счетам Трафимовой А.В. и Д. в выписках указано Московское время, в выписке по банковскому счету Трафимовой А.В. установлено поступление денежных средств 27.10.2023 в 17 часов 08 минут (21 час 08 минут по местному времени) на сумму 537 рублей с баланса Киви кошелька №, зарегистрированного на имя С. . (т. 5 л.д. 195-196), выписка по банковскому счету Трафимовой А.В. признана и приобщена в качестве вещественного доказательства (т. 5 л.д. 191, 197);

- показаниями свидетеля Г. ., согласно которым номер телефона № ему не принадлежит и никогда ранее не принадлежал. На его имя зарегистрирован номер телефона №. Паспорт он не терял, разрешения оформить сим-карту на свое имя никому не давал. Его страницу на сайте «Госуслуг» никто не взламывал. О том, что номер телефона № оформлен на его имя и привязан к кошельку в QIWI, на который был переведен микрозайм, ему стало известно от сотрудников полиции (т. 5 л.д. 79-80).

Совокупностью вышеприведенных доказательств, согласующихся между собой и не вызывающих у суда сомнений в достоверности, суд считает установленной виновность Трафимова Д.В. в совершении вменяемого ему преступления и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 159.3 УК РФ как мошенничество с использованием электронных средств платежа.

Умысел на хищение путем обмана средств займа у Трафимова Д.В. возник до подачи заявки на получение займа, для реализации своего умысла он использовал копию чужого паспорта, в которую поместил свою фотографию, заявку на получение займа он подал от имени постороннего человека, не подозревающего о его замысле, используя его персональные данные, вымышленный адрес проживания и чужой номер телефона, и возвращать средства займа Трафимов изначально, до его получения, не собирался.

Согласно заключениям комиссии экспертов от 20.01.2023 № 1453 и от 16.06.2023 № 611, у Трафимова Д.В. обнаруживаются признаки <данные изъяты> Имеющиеся у Трафимова особенности личности остаются в рамках характерологических изменений личности, не сопровождающихся болезненными расстройствами мышления, критических способностей и не лишают его способности осознавать фактический характер, общественную опасность своих действий, отдавать отчет своим действиям и руководить ими. В период, относящийся к совершенным деяниям, у него не обнаруживалось какого – либо временного болезненного расстройства психической деятельности, он мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время Трафимов Д.В. может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела, и давать показания, самостоятельно осуществлять свое право на защиту. В принудительных мерах медицинского характера он не нуждается (т. 3 л.д. 225-228, т. 5 л.д. 179-182).

Согласно материалам дела, Чумаков С.Г. и Трафимов Д.В. на учете врачей психиатра, нарколога не состоят. В материалах дела не содержится и не установлено в судебном заседании обстоятельств, позволяющих усомниться в психическом здоровье, вменяемости подсудимых.

Принимая во внимание обстоятельства совершения преступлений, адекватное поведение подсудимых в судебном заседании, характеризующие данные о личности подсудимых, отсутствие сведений о наличии у них психических заболеваний и расстройств, лишающих способности отдавать отчет своими действиям и руководить ими, вышеуказанное заключение комиссии экспертов, - у суда нет оснований сомневаться в способности подсудимых осознавать фактический характер своих действий и руководить ими как во время совершения преступлений, так и в настоящее время, поэтому суд считает каждого подсудимого вменяемым, в связи с чем они подлежат уголовной ответственности.

При определении вида и меры наказания Трафимову Д.В. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им умышленных преступлений, направленных против собственности, два из которых относятся к категории средней тяжести, одно к категории небольшой тяжести, а также обстоятельства, при которых они были совершены, данные о личности подсудимого, согласно которым Трафимов Д.В. имеет постоянное место жительства, проживал с матерью, не трудоустроен, детей, иных лиц на иждивении не имеет, не женат, по месту жительства характеризуется не удовлетворительно, на учете у психиатра и нарколога не состоит, ранее судим за преступления против собственности, имеет заболевание туберкулез. Также суд учитывает влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Трафимову Д.В., суд учитывает по всем трем эпизодам: признание вины, раскаяние в содеянном, состояние его здоровья (в т.ч. наличие заболевания <данные изъяты>, в связи с чем он проходил длительное лечение, <данные изъяты>), состояние здоровья его родственников. При назначении наказания за преступление, предусмотренное п. «в» ч. 2 ст. 158 УК РФ, смягчающими наказание обстоятельствами суд также учитывает <данные изъяты>. При назначении наказания за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159.3 УК РФ, смягчающим наказание обстоятельством суд также учитывает <данные изъяты>. Иных смягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Обстоятельством, отягчающим наказание, при назначении наказания за все совершенные Трафимовым Д.В. преступления суд учитывает рецидив преступлений, в соответствии с ч. 1 ст. 18 УК РФ, т.к. Трафимов Д.В. совершил умышленные преступления небольшой и средней тяжести, имея судимости за ранее совершенные умышленные преступления.

Иных отягчающих наказание обстоятельств не установлено. Само по себе совершение преступления в состоянии опьянения, вызванном употреблением алкоголя, не является основанием для признания такого состояния обстоятельством, отягчающим наказание. Подсудимый ссылается на то, что состояние опьянения никак не повлияло на его поведение ДД.ММ.ГГГГ.

С учетом наличия в действиях Трафимова Д.В. рецидива преступлений, суд при назначении наказания применяет положения ч. 2 ст. 68 УК РФ, не усматривая основания для применения положений ч. 3 ст. 68 УК РФ.

Учитывая совокупность установленных обстоятельств, в том числе характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, характер и степень общественной опасности ранее совершенных преступлений, обстоятельства, в силу которых исправительное воздействие предыдущего наказания оказалось недостаточным, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, смягчающие и отягчающее наказание обстоятельства, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения новых преступлений, суд приходит к выводу, что наказание Трафимову Д.В. надлежит назначить в виде лишения свободы, более мягкий вид наказания ему назначен быть не может с учетом наличия рецидива, а также исправление подсудимого возможно только при назначении данного вида наказания.

Также с учетом данных о личности Трафимова Д.В. и вышеизложенных обстоятельств, суд не усматривает оснований для применения при назначении ему наказания положений ст.73 УК РФ, т.к. его исправление невозможно при условном наказании.

Дополнительный вид наказания в виде ограничения свободы, предусмотренный ч. 2 ст. 158 УК РФ и ч. 2 ст. 159.3 УК РФ, суд считает возможным не назначать Трафимову Д.В., т.к. полагает, что его исправление возможно путем назначения только основного вида наказания.

При определении вида и меры наказания Чумакову С.Г. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им умышленного преступления средней тяжести, а также обстоятельства, при которых оно было совершено, данные о личности подсудимого, согласно которым: Чумаков С.Г. имеет постоянное место жительства, где проживает с матерью, не женат, детей не имеет, во время совершения преступления не был трудоустроен, в настоящее время работает, характеризуется по месту жительства удовлетворительно, на учете у нарколога и психиатра не состоит, не судим, не привлекался к административной ответственности, Также суд учитывает влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Смягчающими наказание обстоятельствами для Чумакова С.Г. суд признает: <данные изъяты>. Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

Само по себе совершение преступления в состоянии алкогольного опьянения не является достаточным основанием для признания его отягчающим наказание, Чумаков пояснил, что состояние опьянения не повлияло на его действия, пил он пиво, выпил немного.

Учитывая совокупность установленных обстоятельств, в том числе характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд считает необходимым назначить Чумакову С.Г. наказание в виде лишения свободы, т.к. полагает, что его исправление и предупреждение совершения новых преступлений применением более мягкого наказания невозможно, при этом, учитывая, данные о личности подсудимого, который ранее не судим, к уголовной ответственности не привлекался, в содеянном раскаивается, вину признал в полном объеме, отягчающие наказание обстоятельства отсутствуют, суд считает, что его исправление возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем назначает наказание в виде лишения свободы в соответствии со ст. 73 УК РФ условно и не находит оснований для назначения дополнительного вида наказания в ограничения свободы.

Учитывая фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, оснований для изменения категорий преступлений в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ на менее тяжкую суд не усматривает. Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновных, их поведения во время или после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих основания для применения к подсудимым ст. 64 УК РФ, суд также не усматривает.

При назначении наказания каждому из подсудимых за совершение преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.3 УК РФ, суд также учитывает характер и степень фактического участия каждого из них в совершении этого преступления, значение этого участия для достижения цели преступления, его влияние на характер и размер причиненного вреда, они совместно участвовали в совершении преступления и в результате их совместных согласованных действий потерпевшим был причинен материальный ущерб, при этом суд учитывает более активную роль Трафимова Д.С., который непосредственно осуществлял действия, направленные на хищение денежных средств с использованием электронных средств платежа.

С учетом того, что все совершенные Трафимовым Д.В. преступления относятся к категориям небольшой и средней тяжести, суд при назначении ему наказания по совокупности преступлений применяет правила ч. 2 ст. 69 УК РФ о частичном сложении наказаний.

Учитывая, что преступления Трафимовым Д.В. были совершены до вынесения в отношении него приговора суда от 27.06.2023, окончательное наказание по которому было назначено по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, по совокупности с преступлением по предыдущему приговору, окончательное наказание ему следует назначить по правилам ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказания по данному приговору с наказанием по приговору от 27.06.2023. В окончательное наказание следует зачесть наказание, отбытое по приговору от 27.06.2023.

Отбывание наказания Трафимову Д.В. с учетом п. «в» ч.1 ст. 58 УК РФ суд определяет в исправительной колонии строгого режима, в связи с наличием рецидива в его действиях, ранее он отбывал лишение свободы.

Трафимову Д.В. в целях исполнения приговора необходимо избрать меру пресечения в виде заключение под стражу, до вступления приговора в законную силу. Меру пресечения Чумакову С.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении необходимо отменить.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Представителями потерпевших заявлены гражданские иски: ООО МКК «Твои Плюс» в размере 2000 рублей, ООО МФК «Займер» в размере 11 309 рублей, ООО МФК «Мани Мен» на сумму 26 035 рублей, ООО МКК «Академическая» на сумму 6 000 рублей. В судебное заседание представители потерпевших не явились, заявлений о рассмотрении исков в их отсутствие не направили. Подсудимые пояснили, что с исками не согласны, считают, что они должны рассматриваться в порядке гражданского судопроизводства.

Согласно ч. 2 ст. 250 УПК РФ, суд вправе рассмотреть гражданский иск в отсутствие гражданского истца, если: об этом ходатайствует гражданский истец или его представитель; гражданский иск поддерживает прокурор; подсудимый полностью согласен с предъявленным гражданским иском.

Согласно ч. 3 ст. 250 УПК РФ, в остальных случаях суд при неявке гражданского истца или его представителя вправе оставить гражданский иск без рассмотрения. В этом случае за гражданским истцом сохраняется право предъявить иск в порядке гражданского судопроизводства.

При таких обстоятельствах суд полагает, что гражданские иски должны быть оставлены без рассмотрения, гражданские истцы вправе обратиться с исками о возмещении вреда, причиненного преступлением, в порядке гражданского судопроизводства.

Процессуальные издержки в виде оплаты вознаграждения адвокату подлежат возмещению на основании отдельного постановления.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Трафимова Д.В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных п. «в» ч. 2 ст. 158, ч. 2 ст. 159.3, ч. 1 ст. 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание:

- за преступление предусмотренное п. «в» ч. 2 ст. 158 Уголовного кодекса Российской Федерации – в виде лишения свободы на срок 2 года;

- за преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 2 года;

- за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде лишения свободы сроком 1 год 8 месяцев.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить Трафимову Д.В. наказание в виде лишения свободы сроком 3 года.

На основании ч.5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Назаровского городского суда Красноярского края от 27.06.2023 окончательно назначить Трафимову Д.В. наказание в виде лишения свободы сроком 7 лет 3 месяца с отбыванием в исправительной колонии строгого режима.

Срок отбывания наказания Трафимову ДВ. исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу.

Трафимову Д.В. избрать меру пресечения до вступления приговора в законную силу в виде заключения под стражу, содержать под стражей до вступления приговора в законную силу в ФКУ СИЗО-3 г. Ачинска.

На основании п. «а» ч.3.1 ст.72 Уголовного кодекса Российской Федерации время содержания под стражей Трафимова Д.В. по настоящему уголовному делу с 29.05.2024 до дня вступления настоящего приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Зачесть Трафимову Д.В. в окончательное наказание по настоящему приговору, наказание, отбытое по приговору Назаровского городского суда Красноярского края от 27.06.2023, включая время содержания под стражей с 08.10.2019 по 17.07.2020, с 19.12.2022 по 26.06.2023, с 27.06.2023 по 31.08.2023 включительно.

Чумакова С.Г. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, за которое назначать ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев.

В соответствии со ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации считать назначенное Чумакову С.Г. наказание условным, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

Возложить на Чумакова С.Г. в течение испытательного срока обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в дни, установленные данным органом; не менять места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Меру пресечения Чумакову С.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить после вступления приговора в законную силу.

Гражданские иски потерпевших: ООО МКК «ТВОИ ПЛЮС», ООО МФК «Займер», ООО МФК «Мани Мен», ООО МКК «Академическая» - оставить без рассмотрения. разъяснив гражданским истцам право на предъявление иска в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

- мобильный телефон «Honor» c сим картой сотового оператора «Мегафон», персональный компьютер «Acer», карту банка «Тинькофф», хранящиеся у свидетеля А. - оставить у него как у законного владельца;

- сообщение АО «Тинькофф банк», копии договоров потребительского займа, выписки по счетам, копию карты на имя Ч. ., справку по операции ПАО «Сбербанк», копии бирок, заявление (анкета) на предоставление микрозайма на имя С. , предложение (оферта) о заключении договора микрозайма на имя С. фотографию копию паспорта на имя С. ., список его IP адресов, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить в деле весь срок хранения дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Красноярский краевой суд с подачей апелляционной жалобы через Назаровский городской суд Красноярского края в течение 15 суток со дня постановления приговора, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня получения копии приговора. Осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, что должно быть указано в его апелляционной жалобе либо в отдельном письменном ходатайстве или в возражении на представление, жалобу, поданные другими участниками уголовного судопроизводства.

Судья подпись Л.Н. Фроленко

Копия верна. Приговор не вступил в законную силу.

Судья      Л.Н. Фроленко