Решение от 29.08.2022 по делу № 2-2952/2022 от 19.07.2022

№2-2952/2022

Определение

29 августа 2022 г.                                                     г. Улан-Удэ

    Железнодорожный районный суд г. Улан-Удэ в составе судьи Гурман З.В., при помощнике судьи Плетниковой Н.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Микрокредитной компании Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия к индивидуальному предпринимателю ФИО6, ФИО7 о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на предмет залога,

установил:

Обращаясь в суд с настоящим иском, представитель истца Васильев А.К. сослался на то, что 07 октября 2021г. между Фондом и ИП ФИО6 был заключен договор займа на сумму 1 300 000 руб. на срок до 07.10.2023г. В обеспечение надлежащего исполнения принятых на себя заемщиком обязательств между Фондовым и ФИО7 был заключен договор ипотеки №9-257 от 07.10.2021г., предметом ипотеки являлось следующее имущество: жилой дом, <данные изъяты>; земельный участок, <данные изъяты>, согласованная залоговая стоимость передаваемого имущества 1 300 000 руб. Помимо этого, между Фондом и ФИО7 заключен договор поручительства №9-257 от 07.10.2021г. Обязательства заемщиком исполняются ненадлежащим образом, поэтому просил взыскать с ответчиков солидарно задолженность в размере 1 341 005 руб. 73 коп., расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 905 руб., а также обратить взыскание на заложенное имущество с установлением начальной продажной стоимости 1 300 000 руб., а также взыскать с ответчика ФИО7 расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

    В настоящем судебном заседании стороны пришли к заключению мирового соглашения со следующими условиями:

1.    ФИО6 ФИО7 признают и подтверждают, что по состоянию на "29" августа 2022 г., долг перед Микрокредитной компанией Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия по Договору о предоставлении микрозайма № 9-257 от 07 октября 2021 года составляет: 851 414,40 (восемьсот пятьдесят одна тысяча четыреста четырнадцать) рублей 40 копеек, в том числе:

-    основной долг: 756 211,12 рублей;

-    проценты за пользование (договорные проценты): 419,54 рублей;

-    неустойка: 87 783,74 рублей;

-    штраф за второй и последующие случаи просрочки исполнения обязательств по погашению займа и/или процентов (п.2.6 Кредитного договора): 7 000,00 рублей.

2.    В связи с тем, что ФИО6. продолжает пользоваться заемными средствами вплоть до 07.10.2023 года, на сумму основного долга, которая составляет: 756 211,12 (семьсот пятьдесят шесть тысяч двести одиннадцать) рублей 12 копеек, продолжают начисляться в соответствии с п.2.4, кредитного договора проценты за пользование по ставке 6,75 % (шесть целых семьдесят пять сотых процента) процентов годовых.

3.    На дату заключения настоящего мирового соглашения Истец предъявляет для оплаты, а ИП ФИО6. и ФИО7. оплачивают солидарно задолженность в размере: 881 631,42 рублей, состоящую из:

-основной долг: 756 211,12 рублей;

-проценты за пользование: 30 636,56 рублей;

-штраф за второй и последующие случаи просрочки исполнения обязательств по погашению займа и/или процентов (п.2.6 Кредитного договора): 7 000,00 рублей;

-пеня: 87 783,74 рублей.

4.    ИП ФИО6 и ФИО7 обязуются погасить долг, указанный в п.З настоящего мирового соглашения по графику в следующем порядке:

Дата платежа	Сумма платеж	Основной долг	Проценты	Пени	Штраф
10.09.2022	63 000,00	54 015,08	3 076,64	5 408,28	500,00
10.10.2022	63 000,00	54 015,08	3 895,75	4 589,17	500,00
10.11.2022	63 000,00	54 015,08	3 715,94	4 768,98	500,00
10.12.2022	63 000,00	54 015,08	3 296,40	5 188,52	500,00
10.01.2023	63 000,00	54 015,08	3 096,62	5 388,30	500,00
10.02.2023	63 000,00	54 015,08	2 786,96	5 697,96	500,00
10.03.2023	63 000,00	54 015,08	2 237,56	6 247,36	500,00
10.04.2023	63 000,00	54 015,08	2 167,63	6 317,29	500,00
10.05.2023	63 000,00	54 015,08	1 798,04	6 686,88	500,00
10.06.2023	63 000,00	54 015,08	1 548,31	6 936,61	500,00
10.07.2023	63 000,00	54 015,08	1 198,69	7 286,23	500,00
10.08.2023	63 000,00	54 015,08	928,99	7 555,93	500,00
10.09.2023	63 000,00	54 015,08	619,32	7 865,60	500,00
07.10.2023	62 631,42	54 015,08	269,71	7 846,63	500,00
Итого	756 211,12	30 636,56	87 783,74	7 000,00

ИП ФИО6 и ФИО7 имеют право на досрочное полное погашение суммы долга.

Указанные в настоящем пункте денежные средства уплачиваются ИП ФИО6. и ФИО7 путем перечисления соответствующей суммы на расчетный счет Микрокредитной компании Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия открытый в Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) "ВОСТОЧНО-СИБИРСКИЙ" г.Красноярск, р/с 40701810722340000027, БИК 040407877, к/с 30101810100000000877, получатель Микрокредитная компания Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия, ИНН 0323072429, ОГРН 1020300978147, КПП 032301001.

5.    Судебные расходы, понесенные Микрокредитной компанией Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия по делу, а именно государственная пошлина, в размере 6 271,50 (шесть тысяч двести семьдесят один) рубль 50 копеек, возмещается ИП ФИО6 и ФИО7 Истцу путем перечисления на расчетный счет Истца открытый в Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) "ВОСТОЧНО¬СИБИРСКИЙ" г.Красноярск, р/с 40701810722340000027, БИК 040407877, к/с 30101810100000000877, получатель Микрокредитная компания Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия, ИНН 0323072429, ОГРН 1020300978147, КПП 032301001, в срок до 01 сентября 2022 года.

Оставшаяся часть уплаченной Истцом государственной пошлины, в размере 14 633,50 (четырнадцать тысяч шестьсот тридцать три) рубля 50 копеек, в соответствии с п.З, чЛ, ст.333.40 Налогового кодекса Российской Федерации, подлежит возврату Истцу.

6.    Залог недвижимого имущества:

-    здание; назначение: жилое; наименование: жилой дом; <данные изъяты> г., правообладатель: Волков Сергей Александрович.

-    земельный участок; <данные изъяты> правообладатель: Волков Сергей Александрович, сохраняется в пользу Истца в обеспечение исполнения обязательств ИП ФИО6. и ФИО7 по настоящему Мировому соглашению до полного исполнения обязательств Ответчиками.

7.    Стороны настоящего мирового соглашения подтверждают, что в случае неисполнения условий настоящего мирового соглашения с ИП ФИО6 и ФИО7 в солидарном порядке подлежит взысканию задолженность в размере: 881 631,42 рублей, а также судебные расходы в размере: 6 271,50 рублей, с целью погашения задолженности будет обращено взыскание на недвижимое имущество указанное в п.6 настоящего мирового соглашения посредством продажи с публичных торгов по начальной продажной стоимости в размере 1 300 000 (один миллион триста тысяч) рублей.

8.    Стороны устанавливают, что в случае отклонения ИП ФИО6 и ФИО7 от графика погашения задолженности, установленного в п.4 настоящего Мирового соглашения, на срок более 5 (пяти) рабочих дней и иных платежей, указанных в п.5 Мирового соглашения, Мировое соглашение, не исполненное добровольно, подлежит принудительному исполнению.

9.    Производство по гражданскому делу по иску Истца к ИП ФИО6 и ФИО7 о взыскании суммы займа, начисленных процентов, неустоек, штрафов и обращения взыскания на предмет залога по договору о предоставлении микрозайма № 9-257 от 07.10.2021г., прекращается. Повторное обращение в суд по спору между теми же Сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

10.    Настоящее Мировое соглашение вступает в силу после его утверждения судом.

11.    Настоящее Мировое соглашение не нарушает права и законные интересы других лиц и не противоречит закону.

    Обсудив условия мирового соглашения, суд приходит к следующему.

    Согласно ч. 1 ст. 39 ГПК РФ стороны вправе окончить дело мировым соглашением.

    Суд не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц (ч. 2 ст. 39 ГПК РФ).

    В данном случае суд находит, что имеются основания, предусмотренные названной нормой процессуального закона, к утверждению мирового соглашения, достигнутого между сторонами по настоящему спору, поскольку это не противоречит закону и не нарушает права и законные интересы других лиц.

     В силу требований ст. 220 ГПК РФ, суд прекращает производство по делу в случае, если стороны заключили мировое соглашение и оно утверждено судом.

    Таким образом, производство по настоящему гражданскому делу подлежит прекращению.

    При этом судом сторонам разъяснены последствия прекращения производства по делу, предусмотренные ст. 221 ГПК РФ, о том, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

    Руководствуясь ст.ст. 224, 225 ГПК РФ, суд

определил:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░6, ░░░7 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

1.    ░░ ░░░6 ░░░7 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ "29" ░░░░░░░ 2022 ░., ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № 9-257 ░░ 07 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░░░: 851 414,40 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 40 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░:

-    ░░░░░░░░ ░░░░: 756 211,12 ░░░░░░;

-    ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░): 419,54 ░░░░░░;

-    ░░░░░░░░░: 87 783,74 ░░░░░░;

-    ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░/░░░ ░░░░░░░░░ (░.2.6 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░): 7 000,00 ░░░░░░.

2.    ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░6 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 07.10.2023 ░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░: 756 211,12 (░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 12 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.2.4, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 6,75 % (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

3.    ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░ ░░ ░░░6 ░ ░░░7 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░: 881 631,42 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░:

-░░░░░░░░ ░░░░: 756 211,12 ░░░░░░;

-░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░: 30 636,56 ░░░░░░;

-░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░/░░░ ░░░░░░░░░ (░.2.6 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░): 7 000,00 ░░░░░░;

-░░░░: 87 783,74 ░░░░░░.

4.    ░░ ░░░6 ░ ░░░7 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░.░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░:

░░░░ ░░░░░░░	░░░░░ ░░░░░░	░░░░░░░░ ░░░░	░░░░░░░░	░░░░	░░░░░
10.09.2022	63 000,00	54 015,08	3 076,64	5 408,28	500,00
10.10.2022	63 000,00	54 015,08	3 895,75	4 589,17	500,00
10.11.2022	63 000,00	54 015,08	3 715,94	4 768,98	500,00
10.12.2022	63 000,00	54 015,08	3 296,40	5 188,52	500,00
10.01.2023	63 000,00	54 015,08	3 096,62	5 388,30	500,00
10.02.2023	63 000,00	54 015,08	2 786,96	5 697,96	500,00
10.03.2023	63 000,00	54 015,08	2 237,56	6 247,36	500,00
10.04.2023	63 000,00	54 015,08	2 167,63	6 317,29	500,00
10.05.2023	63 000,00	54 015,08	1 798,04	6 686,88	500,00
10.06.2023	63 000,00	54 015,08	1 548,31	6 936,61	500,00
10.07.2023	63 000,00	54 015,08	1 198,69	7 286,23	500,00
10.08.2023	63 000,00	54 015,08	928,99	7 555,93	500,00
10.09.2023	63 000,00	54 015,08	619,32	7 865,60	500,00
07.10.2023	62 631,42	54 015,08	269,71	7 846,63	500,00
░░░░░	756 211,12	30 636,56	87 783,74	7 000,00

░░ ░░░6 ░ ░░░7 ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░6 ░ ░░░7 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░-░ ░░░░░ ░░░ (░░) "░░░░░░░░-░░░░░░░░░" ░.░░░░░░░░░░, ░/░ 40701810722340000027, ░░░ 040407877, ░/░ 30101810100000000877, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ 0323072429, ░░░░ 1020300978147, ░░░ 032301001.

5.    ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 6 271,50 (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 50 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░6 ░ ░░░7 ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░-░ ░░░░░ ░░░ (░░) "░░░░░░░░¬░░░░░░░░░" ░.░░░░░░░░░░, ░/░ 40701810722340000027, ░░░ 040407877, ░/░ 30101810100000000877, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ 0323072429, ░░░░ 1020300978147, ░░░ 032301001, ░ ░░░░ ░░ 01 ░░░░░░░░ 2022 ░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 14 633,50 (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 50 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.░, ░░, ░░.333.40 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

6.    ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

-    ░░░░░░; ░░░░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

-    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░>., ░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░6. ░ ░░░7 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

7.    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░6 ░ ░░░7. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░: 881 631,42 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░: 6 271,50 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░.6 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 300 000 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

8.    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░6. ░ ░░░7 ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░.4 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░ 5 (░░░░) ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░.5 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

9.    ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░6 ░ ░░░7 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № 9-257 ░░ 07.10.2021░., ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

10.    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

11.    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░6 ░░░7 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░:                                                ░.░. ░░░░░░