Решение по делу № 1-3/2022 (1-118/2021;) от 01.02.2021

Дело № 1-3/2022

УИД № 29RS0008-01-2021-000392-85

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

25 февраля 2022 года                                                                                  город Котлас

Котласский городской суд Архангельской области в составе

председательствующего - судьи Чичерина Д.М.,

при помощнике судьи Косачевой А.В., секретаре Седелковой В.М.,

с участием государственных обвинителей - помощников Котласского межрайонного прокурора Архангельской области Шарубина Д.М., Мишаковой Л.А., старшего помощника Котласского межрайонного прокурора Архангельской области Краева А.В.,

подсудимой БИ.й И.Ю. и ее защитника - адвоката Шестакова А.А.,

потерпевшей Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М.,

представителя потерпевшей З А.А. - Замяткина А.Е.,

потерпевшей Потерпевший №4 и ее представителя Н А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

БИ.й И. Ю., несудимой,

по данному делу в порядке ст.ст. 91, 92 УПК РФ не задерживалась, под стражей не содержалась,

мера пресечения не избиралась,

применена мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 4, ст. 159 ч. 3, ст. 159 ч. 3 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

БИ. И.Ю.виновна в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере; а также виновна в двух мошенничествах, то есть хищениях чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

Преступления совершены ею при следующих обстоятельствах.

БИ. И.Ю., являясь индивидуальным предпринимателем, зарегистрированная в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по Архангельской области и Ненецкому автономному округу за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя №, идентификационный номер налогоплательщика 290400260430, основным видом деятельности которой является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, в период с __.__.__ по __.__.__, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой З Л.М. (в настоящее время в связи со сменой фамилии - Потерпевший №1), с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, скрыв от З Л.М. сведения об имеющихся у нее (БИ.й И.Ю.) неисполненных долговых обязательствах перед третьими лицами, умышленно похитила у З Л.М., путем обмана и злоупотребления доверием последней, принадлежащие З Л.М. денежные средства в особо крупном размере на общую сумму 1005000 рублей, при следующих обстоятельствах:

Так, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, она (БИ. И.Ю.), в один из дней в период с __.__.__ по __.__.__, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на июнь 2013 года в сумме не менее 700000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З Л.М., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, в ходе телефонного разговора убедила З Л.М. передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 150000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З Л.М., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.) __.__.__ в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении магазина «Авик», расположенного по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., по месту работы З Л.М., с целью хищения денежных средств, принадлежащих З Л.М., путем обмана и злоупотребления доверием последней, при встрече с З Л.М., используя доверительные отношения с З Л.М., заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично получила от З Л.М. принадлежащие последней деньги в сумме 150000 рублей, о чем она (БИ. И.Ю.) собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З Л.М. в долг 150000 рублей с выплатой 10% в месяц за пользование переданными в долг деньгами, после чего покинула помещение магазина, завладев таким способом этими денежными средствами.

Далее, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих З Л.М., она (БИ. И.Ю.), __.__.__, в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на июнь 2013 года в сумме не менее 900000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З Л.М., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, в ходе телефонного разговора убедила З Л.М. передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 200000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З Л.М., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. При этом, она (БИ. И.Ю.) поручила своему супругу Свидетель №1, не осведомленному о совершаемом хищении, получить от З Л.М. денежные средства в сумме 200000 рублей, которые передать ей (БИ.й И.Ю.). После достигнутой между ней (БИ.й И.Ю.) и З Л.М. договоренности о встрече, в тот же день, __.__.__ в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, З Л.М., находясь на участке местности на обочине проезжей части 5 километра автодороги Котлас-Коряжма-Виледь-Ильинско-Подомское на расстоянии около 790 метров от АЗК (Автозаправочного комплекса) № «Котлас-2» ООО «РН-Северо-Запад» по адресу: г. Котлас Архангельской области, ...., будучи введенной в заблуждение относительно намерения ее (БИ.й И.Ю.) вернуть денежные средства, передала Свидетель №1, действовавшему по ее (БИ.й И.Ю.) поручению, не осведомленному о совершаемом хищении, личные деньги в сумме 200000 рублей для их передачи в долг БИ.й И.Ю. Затем __.__.__, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, она (БИ. И.Ю.), находясь в ....А по .... в г. Котлас Архангельской области, по месту своего жительства, с корыстной целью получила от Свидетель №1, действовавшего по ее поручению, вышеуказанные денежные средства в сумме 200000 рублей, принадлежащие З Л.М. При этом, она (Б С.Н.) в тот же день, __.__.__, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении магазина «Авик», расположенного по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., по месту работы З Л.М., встретившись с последней, собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З Л.М. в долг 200000 рублей с выплатой 10% в месяц за пользование переданными в долг деньгами, на самом деле, не намереваясь возвращать денежные средства, завладела таким способом этими денежными средствами.

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих З Л.М., она (БИ. И.Ю.) в один из дней в период с __.__.__ по __.__.__, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на июль 2013 года в сумме не менее 1000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З Л.М., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, в ходе телефонного разговора убедила З Л.М. передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 250000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З Л.М., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.) __.__.__ в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении магазина «Авик», расположенного по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., по месту работы З Л.М., с целью хищения денежных средств, принадлежащих З Л.М., путем обмана и злоупотребления доверием последней, при встрече с З Л.М., используя доверительные отношения с З Л.М., заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично получила от З Л.М. принадлежащие последней деньги в сумме 250000 рублей, о чем она (БИ. И.Ю.) собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З Л.М. в долг 250000 рублей с выплатой 10% в месяц за пользование переданными в долг деньгами, после чего покинула помещение магазина, завладев таким способом этими денежными средствами.

В дальнейшем, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих З Л.М., она (БИ. И.Ю.), в один из дней в период с __.__.__ по __.__.__, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на сентябрь 2014 года в сумме не менее 4000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З Л.М., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, в ходе телефонного разговора убедила З Л.М. передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 50000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З Л.М., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.) __.__.__ в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении магазина «Авик», расположенного по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., по месту работы З Л.М., с целью хищения денежных средств, принадлежащих З Л.М., путем обмана и злоупотребления доверием последней, при встрече с З Л.М., используя доверительные отношения с З Л.М., заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично получила от З Л.М. принадлежащие последней деньги в сумме 50000 рублей, о чем она (БИ. И.Ю.) собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З Л.М. в долг 50000 рублей с выплатой 8% в месяц за пользование переданными в долг деньгами, после чего покинула помещение магазина, завладев таким способом этими денежными средствами.

Далее, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих З Л.М., она (БИ. И.Ю.), в один из дней в период с __.__.__ по __.__.__, в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на январь 2015 года в сумме не менее 4000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З Л.М., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, в ходе телефонного разговора убедила З Л.М. передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 220000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З Л.М., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.) __.__.__, в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении магазина «Авик», расположенного по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., по месту работы З Л.М., с целью хищения денежных средств, принадлежащих З Л.М., путем обмана и злоупотребления доверием последней, при встрече с З Л.М., используя доверительные отношения с З Л.М., заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично получила от З Л.М. принадлежащие последней деньги в сумме 220000 рублей, о чем она (БИ. И.Ю.) собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З Л.М. в долг 220000 рублей с выплатой 8% в месяц за пользование переданными в долг деньгами, после чего покинула помещение магазина, завладев таким способом этими денежными средствами.

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих З Л.М., она (БИ. И.Ю.) в один из дней в период с __.__.__ по __.__.__, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на апрель 2015 года в сумме не менее 5000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З Л.М., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, в ходе телефонного разговора убедила З Л.М. передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 95000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З Л.М., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.) __.__.__ в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении магазина «Авик», расположенного по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., по месту работы З Л.М., с целью хищения денежных средств, принадлежащих З Л.М., путем обмана и злоупотребления доверием последней, при встрече с З Л.М., используя доверительные отношения с З Л.М., заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично получила от З Л.М. принадлежащие последней деньги в сумме 95000 рублей, о чем она (БИ. И.Ю.) собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З Л.М. в долг 95000 рублей с выплатой 8% в месяц за пользование переданными в долг деньгами, после чего покинула помещение магазина, завладев таким способом этими денежными средствами.

Далее, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих З Л.М., путем обмана и злоупотребления доверием, она (БИ. И.Ю.), в один из дней в период с __.__.__ по __.__.__, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на апрель 2015 года в сумме не менее 5000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З Л.М., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, в ходе телефонного разговора убедила З Л.М. передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 40000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З Л.М., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.) __.__.__ в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в помещении магазина «Авик», расположенного по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., по месту работы З Л.М., с целью хищения денежных средств, принадлежащих З Л.М., путем обмана и злоупотребления доверием последней, при встрече с З Л.М., используя доверительные отношения с З Л.М., заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично получила от З Л.М. принадлежащие последней деньги в сумме 40000 рублей, о чем она (БИ. И.Ю.) собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З Л.М. в долг 40000 рублей с выплатой 8% в месяц за пользование переданными в долг деньгами, после чего покинула помещение магазина, завладев таким способом этими денежными средствами.

Таким образом, при изложенных обстоятельствах, она (БИ. И.Ю.), имея единый преступный умысел, в период с __.__.__ по __.__.__, умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила у З Л.М. денежные средства в общей сумме 1005000 рублей, в дальнейшем распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению в личных целях, причинив хищением З Л.М. материальный ущерб на общую сумму 1005000 рублей, который согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, является особо крупным размером.

Она же (БИ. И.Ю.), являясь индивидуальным предпринимателем, зарегистрированная в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по Архангельской области и Ненецкому автономному округу за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя №, идентификационный номер налогоплательщика 290400260430, основным видом деятельности которой является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, в период со __.__.__ по __.__.__, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой З А.А., с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, скрыв от З А.А. сведения об имеющихся у нее (БИ.й И.Ю.) неисполненных долговых обязательствах перед третьими лицами, умышленно похитила у З А.А., путем обмана и злоупотребления доверием последней, принадлежащие З А.А. денежные средства в крупном размере на общую сумму 500000 рублей, при следующих обстоятельствах:

Так, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, она (БИ. И.Ю.) __.__.__, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на февраль 2015 года в сумме не менее 4000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З А.А., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь в .... в г. Котлас Архангельской области, по месту жительства З А.А., убедила последнюю передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 200000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З А.А., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.), в тот же день, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, находясь в квартире по месту жительства З А.А., с целью хищения денежных средств, принадлежащих З А.А., путем обмана и злоупотребления доверием последней, используя доверительные отношения с З А.А., заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично получила от З А.А. принадлежащие последней деньги в сумме 200000 рублей, о чем она (БИ. И.Ю.) собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З А.А. в долг 200000 рублей, с выплатой 3% в месяц за пользование переданными в долг деньгами. После чего она (БИ. И.Ю.) покинула помещение квартиры, завладев таким способом этими денежными средствами.

Далее, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих З А.А., она (БИ. И.Ю.) __.__.__ в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на март 2015 года в сумме не менее 4000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с З А.А., не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь в .... в г. Котлас Архангельской области, по месту жительства З А.А., убедила последнюю передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства в размере 300000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула З А.А., на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.), в тот же день, в период с 09 часов 00 минут до 21 часа 00 минут, находясь в квартире по месту жительства З А.А., с целью хищения денежных средств, принадлежащих З А.А., путем обмана и злоупотребления доверием последней, используя доверительные отношения с З А.А., заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично получила от З А.А. принадлежащие последней деньги в сумме 300000 рублей, о чем она (БИ. И.Ю.) собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от З А.А. в долг 300000 рублей, с выплатой 3% в месяц за пользование переданными в долг деньгами. После чего она (БИ. И.Ю.) покинула помещение квартиры, завладев таким способом этими денежными средствами.

Таким образом, при изложенных обстоятельствах, она (БИ. И.Ю.), имея единый преступный умысел, в период с __.__.__ по __.__.__, умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила у З А.А. денежные средства в общей сумме 500000 рублей, в дальнейшем распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению в личных целях, причинив хищением З А.А. материальный ущерб на общую сумму 500000 рублей, который согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, является крупным размером.

Она же (БИ. И.Ю.), являясь индивидуальным предпринимателем, зарегистрированная в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по Архангельской области и Ненецкому автономному округу за основным государственным регистрационным номером индивидуального предпринимателя №, идентификационный номер налогоплательщика 290400260430, основным видом деятельности которой является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, в период с __.__.__ по __.__.__, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами, из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием своей знакомой Потерпевший №4, с целью хищения принадлежащих последней денежных средств, скрыв от Потерпевший №4 сведения об имеющихся у нее (БИ.й И.Ю.) неисполненных долговых обязательствах перед третьими лицами, умышленно похитила у Потерпевший №4, путем обмана и злоупотребления доверием последней, принадлежащие Потерпевший №4 денежные средства в крупном размере на общую сумму 850000 рублей, при следующих обстоятельствах:

Так, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, она (БИ. И.Ю.) в период с __.__.__ по __.__.__, имея неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами по состоянию на январь 2016 года в сумме не менее 4000000 рублей, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, используя доверительные отношения с Потерпевший №4, не имея намерений выполнить обязательства по возврату денежных средств, находясь на территории г. Котлас Архангельской области, в ходе телефонных разговоров убедила Потерпевший №4 передать ей (БИ.й И.Ю.) в долг личные денежные средства на общую сумму 850000 рублей, сообщив последней, что эти деньги ей (БИ.й И.Ю.) необходимы для приобретения товара в ее (БИ.й И.Ю.) магазин по продаже текстильной продукции и развития предпринимательской деятельности, тем самым, обманула Потерпевший №4, на самом деле, фактически не намереваясь в дальнейшем возвращать денежные средства. Затем она (БИ. И.Ю.) в этот же период, с __.__.__ по __.__.__ в дневное время, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в ....А по .... в г. Котлас Архангельской области, по месту жительства Потерпевший №4, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Потерпевший №4, путем обмана и злоупотребления доверием последней, используя доверительные отношения с Потерпевший №4, заведомо не имея намерений выполнять обязательства по возврату денежных средств, с корыстной целью лично за несколько приемов получила от Потерпевший №4 принадлежащие последней деньги: в суммах 350000 рублей, 250000 рублей и 250000 рублей, а всего получила в период с __.__.__ по __.__.__ денежные средства на общую сумму 850000 рублей, завладев таким способом этими денежными средствами. При этом, она (БИ. И.Ю.) __.__.__ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в ....А по .... в г. Котлас Архангельской области, по месту жительства Потерпевший №4, собственноручно написала той расписку, в которой изложила факт получения от Потерпевший №4 в долг 850000 рублей.

Таким образом, при изложенных обстоятельствах, она (БИ. И.Ю.), имея единый преступный умысел, в период с __.__.__ по __.__.__, умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила у Потерпевший №4 денежные средства в общей сумме 850000 рублей, в дальнейшем распорядившись похищенными деньгами по своему усмотрению в личных целях, причинив хищением Потерпевший №4 материальный ущерб на общую сумму 850000 рублей, который согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, является крупным размером.

По факту хищения денежных средств у Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М.

В судебном заседании подсудимая БИ. И.Ю. вину в инкриминированном ей преступлении не признала, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

В связи с отказом БИ.й И.Ю. от дачи показаний в судебном заседании в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены ее показания, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что с 1999 года она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. Основным видом ее деятельности являлась торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах. Она осуществляла розничную продажу текстильных товаров в магазине «Текстиль для дома», расположенном по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ..... Помещение указанного магазина до 2015 года находилось в ее (БИ.й И.Ю.) собственности. __.__.__ помещение магазина по указанному адресу было продано ею Свидетель №3 за 3000000 рублей. Деньги от Свидетель №3 за проданную недвижимость она не получала, так как квартира являлась предметом залога (обеспечения), заключенного между нею (БИ.й И.Ю.) и Свидетель №3 __.__.__ договора займа на сумму 3000000 рублей, которые она (БИ. И.Ю.) вернуть не смогла, в связи с чем, передала в собственность Свидетель №3 в счет возврата долга предмет залога - нежилое помещение по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ..... Деньги у Свидетель №3 она (БИ. И.Ю.) занимала для того, чтобы отдать ранее полученный, в период с 2012 по 2014 годы долг у Свидетель №2 У последней она (БИ. И.Ю.) неоднократно в период с 2012 по 2014 годы занимала денежные средства различными суммами, общая сумма которых составила в размере около 3000000 рублей. Весной-летом 2014 года Свидетель №2 потребовала ее (БИ. И.Ю.) вернуть сумму основного долга в полном объеме. На тот момент у нее (БИ.й И.Ю.) не было необходимой суммы денег, в связи с чем, она заняла у знакомого Свидетель №2 - Свидетель №3 деньги в сумме 3000000 рублей под залог недвижимого имущества. Кроме вышеуказанного магазина, в период с 2007 по 2016 годы она (БИ. И.Ю.) арендовала помещение торгового зала в торговом центре «Адмирал», расположенном по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., где располагался отдел по продаже текстильных изделий также под названием «Текстиль для дома». Договор аренды торгового помещения был заключен с собственниками ТЦ «Адмирал», в соответствии с условиями данного договора арендная плата в месяц составляла изначально около 130000 рублей. Впоследствии сумма увеличилась до 157000 рублей.

Среди ее (БИ.й И.Ю.) знакомых, есть З Л.М., последняя осуществляет продажу одежды. Магазин З Л.М. расположен по адресу: г. Котлас, ..... В июне 2013 года ей (БИ.й И.Ю.) понадобились денежные средства для осуществления предпринимательской деятельности, а именно, на приобретение товара в магазин. С просьбой одолжить сумму денег в размере 150000 рублей, она обратилась к З Л.М. по телефону. З Л.М. согласилась одолжить ей требуемую сумму денег с выплатой 10% от суммы займа в месяц. __.__.__ она (БИ. И.Ю.) пришла к З Л.М. на работу в помещение магазина последней, расположенного по вышеуказанному адресу, где З Л.М. передала ей сумму денег в размере 150000 рублей, после чего, она (БИ. И.Ю.) написала З Л.М. расписку, подтверждающую факт получения от последней денег в сумме 150000 рублей с выплатой 10% ежемесячно от суммы займа. Денежные средства ей (БИ.й И.Ю.) были нужны на неопределенный, длительный срок, в связи с чем, с З Л.М. они договорились не указывать срок возврата денег в расписке.

Далее __.__.__ она (БИ. И.Ю.) вновь обратилась к З Л.М. по телефону с просьбой одолжить сумму денег в размере 200000 рублей. З Л.М. согласилась одолжить указанную сумму денег. После чего они договорились встретиться на автомобильной дороге в районе аэропорта г. Котлас. Денежные средства в сумме 200000 рублей __.__.__ З Л.М. передавала в долг ей (БИ.й И.Ю.) через ее супруга - Свидетель №1 на улице, на автомобильной дороге Котлас-Коряжма-Ильинско-Подомское. В этот же день Свидетель №1 передал ей (БИ.й И.Ю.) указанные денежные средства в сумме 200000 рублей дома по месту их жительства в ....А, в г. Котлас Архангельской области в полном объеме. После чего ею (БИ.й И.Ю.) была написана расписка З Л.М., подтверждающая факт получения денег от последней в сумме 200000 рублей с выплатой 10% в месяц от суммы займа.

В июле 2013 года ей (БИ.й И.Ю.) снова понадобились деньги на приобретение товара. С целью занять сумму денег в размере 250000 рублей она обратилась к З Л.М., звонила последней по телефону с данной просьбой. З Л.М. согласилась одолжить названную сумму денег, и они договорились, что за деньгами она (БИ. И.Ю.) придет в магазин. __.__.__ она пришла к З Л.М. на работу в помещение магазина последней, расположенного по вышеуказанному адресу, где З Л.М. передала ей (БИ.й И.Ю.) сумму денег в размере 250000 рублей. После чего __.__.__ она (Б И.Ю.) написала З Л.М. расписку, подтверждающую получение ею (БИ.й И.Ю.) денег от З Л.М. в сумме 250000 рублей с выплатой процентов в размере 10% от суммы займа в месяц.

В сентябре 2014 года ей (БИ.й И.Ю.) понадобилась небольшая сумма денег в размере 50000 рублей. За финансовой помощью она обратилась к З Л.М. Зыкова согласилась одолжить ей требуемую сумму денег под проценты. Так как на тот момент она (БИ. И.Ю.) уже выплачивала З Л.М. по 60000 рублей ежемесячно процентов, по ранее полученным займам, она (БИ. И.Ю.) попросила З Л.М. снизить проценты от суммы займа до восьми, на что последняя согласилась. __.__.__ З Л.М. передала ей (БИ.й И.Ю.) в долг сумму денег в размере 50000 рублей. Деньги З Л.М. передала ей в помещении магазина З Л.М., расположенного по вышеуказанному адресу. После получения денег от З Л.М. __.__.__ она (БИ. И.Ю.) написала последней расписку, подтверждающую факт получения от той денег в сумме 50000 рублей с выплатой 8% ежемесячно от суммы займа.

С 2015 года покупательская способность населения стала снижаться, ее (БИ.й И.Ю.) расходы, связанные с закупкой товаров, арендой помещений, уплатой налогов увеличивались. Прибыль от осуществляемой предпринимательской деятельности уменьшилась относительно расходов. Каждый месяц ей (БИ.й И.Ю.) необходимы были денежные средства на приобретение товара (текстильной продукции) в магазин, однако из-за небольшой прибыли, денег на закуп товара не хватало. В январе 2015 года, до __.__.__, она (БИ. И.Ю.) обратилась к З Л.М. с целью занять денег в сумме 220000 рублей. Она звонила З Л.М. по телефону с данной просьбой. Последняя согласилась одолжить указанную сумму денег. __.__.__ она (БИ. И.Ю.) пришла к З Л.М. на работу в помещение магазина, расположенного по вышеуказанному адресу, где З Л.М. передала ей (БИ.й И.Ю.) сумму денег в размере 220000 рублей. После чего, в этот же день она (БИ. И.Ю.) написала той расписку, подтверждающую получение от той денег в сумме 220000 рублей с выплатой 8% в месяц от суммы займа.

Кроме этого, в апреле 2015 года она (БИ. И.Ю.) заняла у З Л.М. __.__.__ - 95000 рублей и __.__.__ - 40000 рублей. Денежные средства она занимала на расходы, связанные с ведением предпринимательской деятельности, на приобретение товара. Указанные денежные средства в апреле 2015 года были получены ею также в помещении магазина по месту работы З Л.М. После передачи денег она (БИ. И.Ю.) написала З Л.М. расписку __.__.__ в получении от последней суммы денег в размере 95000 рублей с выплатой процентов от данной суммы в размере 8% ежемесячно и __.__.__ в получении суммы денег в размере 40000 рублей с выплатой процентов от данной суммы в размере 8% ежемесячно.

Вплоть до мая 2015 года она (БИ. И.Ю.) выплачивала по займам, полученным у З Л.М. проценты в сумме 130000 рублей по всем займам. С июня 2015 года в связи с ухудшением ее (БИ.й И.Ю.) финансового положения выплачивать проценты она не смогла. В августе 2015 года она (БИ. И.Ю.) получила от З Л.М. требование о возврате всей суммы долга, которая в общей сумме составляла 1005000 рублей. Однако такой суммы у нее не было, __.__.__ она (БИ. И.Ю.) вернула З Л.М. сумму денег в размере 100000 рублей, о чем последняя написала ей расписку. Также она вернула З Л.М. 9000 рублей основного долга, по какому займу, и когда были возвращены деньги, она (БИ. И.Ю.) не помнит. Деньги З Л.М. в полном объеме она вернуть не смогла в связи с отсутствием финансовой возможности. О данном факте она сообщила З Л.М., просила понизить процент и соответственно засчитать выплаченные ей (БИ.й И.Ю.) деньги в счет частичного погашения основного долга. На что З Л.М. ответила отказом. В дальнейшем, З Л.М. обратилась в суд с исковым заявлением о взыскании с нее (БИ.й И.Ю.) суммы невыплаченного долга в размере 896000 рублей. В суд ею (БИ.й И.Ю.) была представлена пояснительная записка, в которой она указала размер всех уплаченных З Л.М. процентов по займам и просила пересчитать процент займов по ставке рефинансирования центрального банка РФ и часть процентов засчитать за возврат основной суммы долга. Однако, ее (БИ.й И.Ю.) доводы не были приняты судом. __.__.__ Котласским городским судом Архангельской области было вынесено решение о взыскании с нее (БИ.й И.Ю.) суммы долга в размере 896000 рублей, расходов по оплате государственной пошлины и юридических услуг, всего в сумме 914160 рублей. Данное решение было представлено З Л.М. в Отдел судебных приставов по г. Котласу и Котласскому району. В отношении нее (БИ.й И.Ю.) было возбуждено исполнительное производство. Обязательства по возврату денежных средств перед З Л.И. она (БИ. И.Ю.) не исполнила, так как на момент предъявления требований о возврате долга свободных денежных средств у нее не было, все денежные средства находились в обороте, а именно, в товарных остатках, находящихся в магазинах. До настоящего момента деньги З Л.М. она не вернула, в связи с отсутствием финансовой возможности.

В мае 2017 года она (БИ. И.Ю.) прекратила свою предпринимательскую деятельность, была исключена из единого реестра индивидуальных предпринимателей. Фактически она перестала вести предпринимательскую деятельность осенью 2015 года. В указанный период времени ее мама - Свидетель №7 была оформлена в качестве индивидуального предпринимателя. Свидетель №7 были выкуплены все товарные остатки и оборудование, имеющиеся у нее (Биричеворй И.Ю.) в магазине. С указанного времени Свидетель №7 стала осуществлять продажу текстильной продукции в магазине «Текстиль для дома», расположенном по адресу: г. Котлас, ..... Снята с учета в налоговом органе в качестве предпринимателя она (БИ. И.Ю.) была только в мае 2017 года, так как ранее это сделать было невозможно из-за имеющейся задолженности по налоговым выплатам как предпринимателя. Основным источником ее (БИ.й И.Ю.) дохода с мая 2017 года является заработная плата в ГБУЗ АО «Котласская центральная городская больница», где с апреля 2017 года она работает медицинской сестрой неврологического отделения. Кроме этого, какой-то период времени, на 1/4 ставки она подрабатывала продавцом у своей мамы в магазине «Текстиль для дома». На данный момент судебными приставами с ее (БИ.й И.Ю.) заработной платы по месту работы ГБУЗ «Котласская центральная городская больница» взыскивается задолженность перед З Л.М. в принудительном порядке (т. 6 л.д. 222-228, 230-234, 235-237, т. 7 л.д. 119-124, 138-139).

Подсудимая БИ. И.Ю. после оглашения ее показаний, данных в ходе предварительного расследования, заявила, что подтверждает их.

Несмотря на непризнание БИ.й И.Ю. вины, ее вина в инкриминированном ей преступлении нашла в судебном заседании полное подтверждение совокупностью представленных стороной обвинения доказательств, исследованных и проверенных судом, являющихся достаточными для разрешения дела.

В судебном заседании потерпевшая Потерпевший №1 (Зыкова) Л.М. показала, что БИ. И.Ю. неоднократно брала у нее деньги в долг под проценты. БИ. И.Ю. вошла к ней в доверие. Она давала БИ.й И.Ю. денежные средства в долг по 200000 рублей, по 100000 рублей. Общая сумма, которую она дала в долг составляет около 900000 рублей. Это сумма без процентов. БИ. И.Ю. позвонит ей, скажет, что той нужны денежные средства, и назавтра их получала. Она передавала БИ.й И.Ю. денежные средства в своем магазине по адресу г. Котлас, ..... В 2015 году она попросила БИ. И.Ю. вернуть ей денежные средства, БИ. И.Ю. ответила, что если она обратится в суд, то ничего не получит. До того момента, как она попросила у БИ.й И.Ю. в 2015 году вернуть ей денежные средства, она давно не получала от БИ.й И.Ю. денежных средств в качестве процентов. БИ. И.Ю. говорила, что денежные средства той нужны для приобретения товара. После передачи денежных средств БИ. И.Ю. писала расписки. БИ. И.Ю. брала у нее денежные средства под проценты. Срок возврата не оговаривали. Сначала она давала денежные средства под 10%, потом под 7%. До определенного времени она получала проценты. В целях возвращения денежных средств она обратилась в суд. Денежные средства ей до настоящего времени не возвращены. БИ. И.Ю. не объясняла ей причину невыплаты суммы долга. БИ. И.Ю. в 2015 году переоформила свой магазин на родственника. В июне 2015 года БИ. И.Ю. прекратила платить. Размер выплаченных ей процентов, не превысил сумму основного долга. С пояснительной запиской БИ.й И.Ю. о сумме выплаченных процентов (т. 2 л.д. 227-229) она не согласна, БИ. И.Ю. ей не платила в течение года. Настаивает, что ей причинен ущерб, указанный в обвинительном заключении. Расписки о получении процентов она БИ.й И.Ю. не писала. Она не получила от Биричевой 1360200 рублей, поскольку БИ. И.Ю. могла взять 100000 рублей, вернуть их и тут же взять 300000 рублей, «все хитро было сделано».

По ходатайству государственного обвинителя, на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ были оглашены и исследованы показания потерпевшей Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М., данные на предварительном следствии, согласно которым она является индивидуальным предпринимателем, у нее имеется магазин по продаже одежды под названием «Авик», расположенный в .... в г. Котлас Архангельской области. Среди ее знакомых есть БИ. И.Ю., которая также является индивидуальным предпринимателем, осуществляла продажу текстильных изделий. В период времени с __.__.__ по __.__.__, БИ. И.Ю. обратилась к ней по телефону с просьбой одолжить сумму денег в размере 150000 рублей, пояснив, что денежные средства той необходимы для закупа текстильной продукции в магазин на длительный срок. С БИ.й И.Ю. они были в хороших отношениях, общались, она согласилась одолжить БИ.й И.Ю. требуемую сумму денег, о чем сообщила последней, и они договорились, что за деньгами БИ. И.Ю. придет к ней в магазин __.__.__. __.__.__ в дневное время БИ. И.Ю. пришла к ней в магазин, расположенный по вышеуказанному адресу, где она (З Л.М.) передала той сумму денег в размере 150000 рублей наличными под проценты - с выплатой 10% от суммы ежемесячно. После передачи денег, находясь в помещении магазина, БИ. И.Ю. написала расписку в получении от нее (З Л.М.) данной суммы денег с выплатой 10% от суммы займа в месяц. Так как денежные средства БИ.й И.Ю. нужны были на неопределенный, длительный срок, они договорились не указывать срок возврата денег в расписке. При этом, обговорили, что БИ. И.Ю. будет выплачивать ежемесячно проценты от суммы займа, и по возможности, сумму основного долга, а в случае если ей (З Л.М.) понадобятся деньги, БИ. И.Ю. вернет их по требованию.

__.__.__ БИ. И.Ю. позвонила ей и попросила в долг сумму денег в размере 200000 рублей на продолжительный период времени со сроком возврата денег по требованию. Деньги БИ.й И.Ю. необходимы были на нужды предпринимательской деятельности. В это время она (З Л.М.) направлялась в ...., при себе у нее имелись денежные средства в указанной сумме, и она (З Л.М.) согласилась одолжить их БИ.й И.Ю. с выплатой 10% в месяц от суммы займа. С БИ.й И.Ю. они договорились, что она (З Л.М.) будет ждать БИ. И.Ю. на автомобильной дороге Котлас-Коряжма-Ильинско-Подомское, неподалеку от развилки, ведущей в сторону аэропорта г. Котлас, а также о том, что по ее (З Л.М.) возвращению в г. Котлас, БИ. И.Ю. напишет расписку в получении 200000 рублей в долг. Вскоре к вышеуказанному месту приехал супруг БИ.й И.Ю. - Свидетель №1, было это в дневное время, в период с 10 до 15 часов. Когда Свидетель №1 приехал, ей (З Л.М.) позвонила БИ. И.Ю. и сообщила, что сама приехать не смогла и попросила передать деньги ее супругу. Денежные средства в сумме 200000 рублей __.__.__ она (З Л.М.) передала в долг для БИ.й И.Ю. ее мужу - Свидетель №1 на улице, на обочине автомобильной дороги Котлас-Коряжма-Ильинско-Подомское, напротив примыкания данной дороги к дороге, ведущей в сторону ..... В этот же день, __.__.__, она (З Л.М.) приехала из .... в магазин, где БИ. И.Ю. написала расписку в получении от нее в долг суммы денег в размере 200 000 рублей с выплатой ежемесячно 10% от суммы займа.

В период времени с __.__.__ по __.__.__, БИ. И.Ю. обратилась к ней по телефону с просьбой одолжить сумму денег в размере 250000 рублей. У нее (З Л.М.) имелась требуемая сумма, и она согласилась предоставить БИ.й И.Ю. долг под проценты - с выплатой 10% в месяц от суммы займа, о чем сообщила последней. Они договорились, что за деньгами БИ. И.Ю. придет к ней (З Л.М.) в магазин __.__.__. В указанный день, __.__.__, в дневное время БИ. И.Ю. пришла к ней в магазин, расположенный по вышеуказанному адресу, где она (З Л.М.) передала БИ.й И.Ю. сумму денег в размере 250000 рублей наличными. После передачи денег, находясь в помещении магазина, БИ. И.Ю. написала расписку, подтверждающую факт получения в долг денежных средств в сумме 250000 рублей, согласно которой обязалась выплачивать ежемесячно проценты в размере 10% от суммы займа. Срок возврата долга в расписке не указывался, так как БИ. И.Ю. просила деньги в долг на продолжительный период времени. Займ БИ. И.Ю. должна была вернуть по требованию. Денежные средства БИ. И.Ю. занимала для расширения ассортимента в магазине, приобретения товара.

В период времени с __.__.__ по __.__.__ БИ. И.Ю. вновь попросила у нее (З Л.М.) в долг сумму денег в размере 50000 рублей. Обратилась БИ. И.Ю. с указанной просьбой по телефону. Она (З Л.М.) согласилась одолжить БИ.й И.Ю. требуемую сумму денег под проценты, и они договорились, что БИ. И.Ю. придет к ней в магазин __.__.__. Деньги БИ.й И.Ю. нужны были на приобретение товара. __.__.__ она (З Л.М.) передала БИ.й И.Ю. в долг сумму денег в размере 50000 рублей наличными в помещении своего магазина, расположенного по вышеуказанному адресу. БИ. И.Ю. попросила ее (З Л.М.) снизить процент от суммы занятых денежных средств до 8, на что она (З Л.М.) согласилась. После получения денег, __.__.__, находясь в указанном магазине, БИ. И.Ю. написала расписку, подтверждающую факт получения от нее (З Л.М.) суммы денег в размере 50000 рублей с выплатой 8% в месяц от суммы займа.

В период времени с __.__.__ по __.__.__, БИ. И.Ю. вновь обратилась к ней с просьбой одолжить денежные средства в сумме 220000 рублей. БИ. И.Ю. с указанной просьбой обратилась по телефону. На тот момент БИ. И.Ю. заняла у нее (З Л.М.) уже в общей сумме 650000 рублей, однако, так как та регулярно выплачивала проценты по ранее полученным займам, она (З Л.М.) согласилась одолжить БИ.й И.Ю. еще сумму денег в размере 220000 рублей, о чем сообщила в ходе телефонного разговора, и они договорились о том, что БИ. И.Ю. придет к ней (З Л.М.) в магазин за деньгами __.__.__. В указанный день, __.__.__ БИ. И.Ю. пришла к ней в магазин, расположенный по вышеуказанному адресу, в дневное время. В этот день, в помещении магазина, она (З Л.М.) передала БИ.й И.Ю. сумму денег в размере 220000 рублей наличными. После передачи денег, БИ. И.Ю., находясь в помещении магазина, написала расписку в получении от нее (З Л.М.) в долг денежных средств в сумме 220000 рублей, согласно которой обязалась выплачивать ежемесячно проценты в размере 8% от суммы займа. Деньги БИ.й И.Ю. нужны были на продолжительное время, поэтому срок возврата денег в расписке не указан. Деньги БИ. И.Ю. должна была вернуть по требованию. Денежные средства БИ.й И.Ю. необходимы были на закуп товара в магазины и текущие расходы, связанные с ведением предпринимательской деятельности.

В апреле 2015 года БИ. И.Ю. заняла у нее (З Л.М.) 95000 рублей - __.__.__ и 40000 рублей __.__.__.

Так, в период времени с __.__.__ по __.__.__, БИ. И.Ю. позвонила ей и попросила в долг сумму денег в размере 95000 рублей под проценты на продолжительный период, сроком возврата займа по требованию. БИ. И.Ю. пояснила, что деньги той необходимы на приобретение товара - текстильной продукции в магазины. У нее (З Л.М.) имелись деньги в указанной сумме, она согласилась одолжить их БИ.й И.Ю. по расписке с выплатой процентов в размере 8% от суммы займа ежемесячно. В ходе телефонного разговора они договорились, что за деньгами БИ. И.Ю. придет к ней (З Л.М.) в магазин __.__.__. В этот день, __.__.__ БИ. И.Ю. пришла к ней в магазин, расположенный по вышеуказанному адресу, где она (З Л.М.) передала той сумму денег в размере 95000 рублей наличными. После передачи денег БИ. И.Ю., находясь в помещении магазина, написала расписку в получении от нее (З Л.М.) в долг денежных средств в сумме 95000 рублей, согласно которой обязалась выплачивать ежемесячно проценты в размере 8% от суммы займа.

Через некоторое время, в период времени с __.__.__ по __.__.__, БИ. И.Ю. позвонила ей (З Л.М.) и попросила в долг сумму денег в размере 40000 рублей под проценты на продолжительный период, сроком возврата займа по требованию. БИ. И.Ю. пояснила, что деньги той необходимы на приобретение товара в магазины. Она (З Л.М.) согласилась одолжить указанную сумму БИ.й И.Ю. по расписке с выплатой процентов в размере 8% от суммы займа ежемесячно. В ходе телефонного разговора они договорились, что за деньгами БИ. И.Ю. придет к ней в магазин __.__.__. В этот день, __.__.__ БИ. И.Ю. пришла к ней в магазин, расположенный по вышеуказанному адресу, в дневное время, где она (З Л.М.) передала той сумму денег в размере 40000 рублей наличными. После передачи денег БИ. И.Ю., находясь в помещении магазина, написала расписку в получении от нее (З Л.М.) в долг денежных средств в сумме 40000 рублей, согласно которой обязалась выплачивать ежемесячно проценты в размере 8% от суммы займа.

До апреля 2015 года, БИ. И.Ю. выплачивала ей (З Л.М.) проценты по всем полученным займам, начиная с апреля 2015 года Биричева перестала производить указанные выплаты. __.__.__ она (З Л.М.) пришла к БИ.й И.Ю. в магазин «Текстиль для дома», расположенный в .... в г. Котлас, и попросила написать гарантийное письмо о возврате всей суммы долга. __.__.__ БИ. И.Ю. написала гарантийное письмо, в котором обязалась в срок до __.__.__ вернуть ей (З Л.М.) деньги в сумме 996000 рублей. Почему в гарантийном письме указана такая сумма, она (З Л.М.) не знает, но на тот момент сумма долга БИ.й И.Ю. составляла 1005000 рублей. В июле 2015 года она (З Л.М.) попала в автомобильную аварию, ей необходимо было дорогостоящее лечение. В связи с возникшей необходимостью, она в ходе разговора по телефону потребовала у БИ.й И.Ю. возвратить деньги в сумме 1005000 рублей по всем вышеуказанным займам. Последняя сказала, что вернуть долг не сможет, так как денег у той нет, более ничего не поясняла. __.__.__ она (З Л.М.) направила в адрес БИ.й И.Ю. письменные требования о возврате всех полученных сумм займов. Неоднократно она (З Л.М.) звонила БИ.й И.Ю., интересовалась, когда та вернет деньги, а также спрашивала о причинах неисполнения долговых обязательств. Каждый раз БИ. И.Ю. обещала вернуть долг, постоянно просила подождать. Когда она (З Л.М.) сообщила БИ.й И.Ю. о своем намерении обратиться в суд, последняя сказала «обратишься в суд, никаких денег от меня не получишь!». Поняв, что БИ. И.Ю. не собирается возвращать занятые денежные средства, она (З Л.М.) обратилась в суд с заявлением о выдаче судебных приказов о взыскании с БИ.й И.Ю. сумм займов. Судебные приказы она (З Л.М.) предъявила в Отдел судебных приставов по г. Котласу и Котласскому району для принудительного взыскания с БИ.й И.Ю. сумм долга. В отношении БИ.й И.Ю. были возбуждены исполнительные производства. После чего, последняя вернула ей (З Л.М.) сумму основного долга в размере 109000 рублей. Денежные средства были возвращены в октябре-ноябре 2015 года. Впоследствии от судебных приставов ей (З Л.М.) стало известно, что постановления о возбуждении исполнительных производств в отношении БИ.й И.Ю. отменены, так как последняя обратилась в суд с заявлениями об отмене судебных приказов, что и было сделано. В связи с чем, в декабре 2015 года она (З Л.М.) обратилась в Котласский городской суд Архангельской области с исковым заявлением о взыскании с БИ.й И.Ю. сумм основного долга по заключенным между ними договорам займа в размере 896000 рублей (за минусом возвращенных 109000 рублей). __.__.__ Котласским городским судом Архангельской области по гражданскому делу № года вынесено решение об удовлетворении ее (З Л.М.) исковых требований, взыскано с БИ.й И.Ю. в ее (З Л.М.) пользу задолженность по договору займа в общей сумме 896000 рублей, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 12160 рублей, расходы по оплате юридических услуг в размере 6000 рублей, а всего взыскано 914160 рублей.

Осенью 2015 года ей (З Л.М.) стало известно, что БИ. И.Ю. совершила сделки дарения и продажи всего недвижимого имущества, находящегося в ее собственности, на своих близких родственников. До ноября 2015 года, до обращения в Котласский городской суд Архангельской области она (З Л.М.) периодически звонила БИ.й И.Ю. с просьбой вернуть занятые деньги, говорила, что обратится с иском в суд, но на ее вопросы БИ. И.Ю. каждый раз просила подождать, обещала все вернуть, однако, конкретных сроков возврата денег не называла, только «тянула время» для того, чтобы она (З Л.М.) не обратилась в суд и в дальнейшем не предъявила решение суда судебным приставам-исполнителям, боясь наложения ареста на имущество. А в этот период времени БИ. И.Ю. «переписала» (подарила) все свое имущество на родственников. Полагает, что сделала БИ. И.Ю. это намеренно для того, чтобы не возвращать свои долги. В дальнейшем ей (З Л.М.) стало известно о том, что у БИ.й И.Ю. имеются задолженности перед иными лицами, налоговым органом, банками. Она (З Л.М.) утверждает, что БИ. И.Ю. обманула ее, ввела в заблуждение с целью завладеть денежными средствами, изначально не намереваясь их отдавать. Таким образом, ей (З Л.М.) был причинен материальный ущерб в общей сумме 1005000 рублей (т. 3 л.д. 78-85).

Показания потерпевшей Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М., данные ею в ходе судебного заседания и на предварительном следствии, полностью согласуются между собой, являются последовательными, согласуются с материалами дела и подтверждаются другими доказательствами, поэтому являются объективными и достоверными, при этом показания потерпевшей, данные на предварительном следствии, являются более подробными, в связи с чем, суд принимает за основу показания потерпевшей, данные ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия.

Заявлением потерпевшей З Л.М. от __.__.__, согласно которому она сообщила о совершенном в отношении нее БИ.й И.Ю. преступлении, которая в период с 2013 года по 2015 год неоднократно получала у нее (З Л.М.) в долг денежные средства. Обязательства по договорам займа не исполнила, тем самым, похитила принадлежащие ей (З Л.М.) деньги (т. 3 л.д. 75).

Решением Котласского городского суда Архангельской области от __.__.__ по делу №, согласно которому исковые требования З Л.М. к БИ.й И.Ю. о взыскании долга по договорам займа удовлетворены, взыскано с БИ.й И.Ю. в пользу З Л.М. задолженность по договору займа в общей сумме 896000 рублей, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 12160 рублей, расходы по оплате юридических услуг в размере 6000 рублей, а всего взыскано 914160 рублей (т. 5 л.д. 56-57).

Протоколом выемки, в ходе которой у потерпевшей З Л.М. изъято гарантийное письмо БИ.й И.Ю. от __.__.__ (т. 3 л.д. 87-89).

Вышеуказанное гарантийное письмо БИ.й И.Ю. от __.__.__ осмотрено, признано и приобщено к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 90-94, 95).

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого с участием потерпевшей З Л.М. осмотрен участок местности на обочине правой проезжей части 5 километра автодороги Котлас-Коряжма-Виледь-Ильинско-Подомское на расстоянии около 790 метров от АЗК № «Котлас-2» ООО «РН-Северо-Запад», находящийся напротив примыкания данной автодороги к автодороге, ведущей в ..... З Л.М. указала, что на данном участке автодороги, __.__.__ в период с 10 часов до 15 часов, на улице, состоялась передача денежных средств в сумме 200000 рублей Свидетель №1 в долг для его супруги БИ.й И.Ю. (т. 3 л.д. 96-101).

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрено гражданское дело №, содержащее документы: расписку БИ.й И.Ю. в получении от З Л.М. в долг суммы денег в размере 150000 рублей от __.__.__; расписку БИ.й И.Ю. в получении от З Л.М. в долг суммы денег в размере 200000 рублей от __.__.__; расписку БИ.й И.Ю. в получении от З Л.М. в долг суммы денег в размере 50000 рублей от __.__.__; расписку БИ.й И.Ю. в получении от З Л.М. в долг суммы денег в размере 220000 рублей от __.__.__; расписку БИ.й И.Ю. в получении от З Л.М. в долг суммы денег в размере 95000 рублей от __.__.__; расписку БИ.й И.Ю. в получении от З Л.М. в долг суммы денег в размере 40000 рублей от __.__.__ (т. 5 л.д. 90-116).

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 117-119).

Заключением специалиста № от __.__.__, согласно которому

На момент получения __.__.__ займа у З Л.М. в сумме 150000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках на сумму 790001 рубль 19 копеек. При заключении договора займа с З Л.М. __.__.__ на сумму 150000 рублей на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__ у БИ.й И.Ю. за июнь 2013 года сумма расходов превысила сумму выручки на 96481 рубль 63 копейки, то есть денежных средств на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 790001 рубль 19 копеек и нового займа на 150000 рублей нет. Но, если проследить динамику поступления выручки и расходов ИП БИ.й И.Ю. ранее, то разница между поступлением денежных средств и расходами будет положительная: январь 2013 года - 481125 рублей 79 копеек; февраль 2013 года - (- 3651 рубль 37 копеек); март 2013 года - 1104696 рублей 96 копеек; апрель 2013 года - 416662 рубля 27 копеек; май 2013 года - (- 96481 рубль 63 копейки);

На момент получения __.__.__ займа у З Л.М. в сумме 200000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 935134 рубля 26 копеек. При заключении договора займа с З Л.М. __.__.__ на сумму 200000 рублей на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__ у БИ.й И.Ю. за июнь 2013 года сумма расходов превысила сумму выручки на 96481 рубль 63 копейки, то есть денежных средств на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 935134 рубля 26 копеек и нового займа на 200000 рублей нет. Но если проследить динамику поступления выручки и расходов ИП БИ.й И.Ю. ранее, то разница между поступлением денежных средств и расходами будет положительная: январь 2013 года - 481125 рублей 79 копеек; февраль 2013 года - (- 3651 рубль 37 копеек); март 2013 года - 1104696 рублей 96 копеек; апрель 2013 года - 416662 рубля 27 копеек; май 2013 года - (- 96481 рубль 63 копейки);

На момент получения __.__.__ займа у З Л.М. в сумме 250000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 1114979 рублей 53 копейки. При заключении договора займа с З Л.М. __.__.__ на сумму 250000 рублей, на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__ у БИ.й И.Ю. сумма выручки за минусом расходов нарастающим итогом с июня 2013 года по июль 2013 года составила 969263 рубля 67 копеек, эти денежные средства могли быть направлены на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 1114979 рублей 53 копейки и нового займа на 250000 рублей;

На момент получения __.__.__ займа у З Л.М. в сумме 50000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 4341317 рублей 48 копеек. При заключении договора займа с З Л.М. __.__.__ на сумму 50000 рублей, на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__ у БИ.й И.Ю. сумма выручки за минусом расходов нарастающим итогом с июня 2013 года по август 2013 года составила 8146600 рублей 36 копеек, эти денежные средства могли быть направлены на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 4341317 рублей 48 копеек и нового займа на 50000 рублей;

На момент получения __.__.__ займа у З Л.М. в сумме 220000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 4456050 рублей 51 копейку. При заключении договора займа с З Л.М. __.__.__ на сумму 220000 рублей, на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__ у БИ.й И.Ю. сумма выручки за минусом расходов нарастающим итогом с июня 2013 года по декабрь 2014 года составила 8398264 рубля 53 копейки, эти денежные средства могли быть направлены на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 4456050 рублей 51 копейку и нового займа на 220000 рублей;

На момент получения __.__.__ займа у З Л.М. в сумме 95000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 5324561 рубль 16 копеек. При заключении договора займа с З Л.М. __.__.__ на сумму 95000 рублей, на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__ у БИ.й И.Ю. сумма выручки за минусом расходов нарастающим итогом с июня 2013 года по март 2015 года составила 10536071 рубль 31 копейку, эти денежные средства могли быть направлены на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 5324561 рубль 16 копеек и нового займа на 95000 рублей;

На момент получения __.__.__ займа у З Л.М. в сумме 40000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 5413646 рублей 98 копеек. При заключении договора займа с З Л.М. __.__.__ на сумму 40000 рублей на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__, у БИ.й И.Ю. сумма выручки за минусом расходов нарастающим итогом с июня 2013 года по март 2015 года составила 10536071 рубль 31 копейку, эти денежные средства могли быть направлены на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 5413646 рублей 98 копеек и нового займа на 40000 рублей (т. 5 л.д. 149-227).

По факту хищения денежных средств у З А.А.

В судебном заседании подсудимая БИ. И.Ю. вину в инкриминированном ей преступлении не признала, показала, что __.__.__ и __.__.__ между ней и З А.А. были заключены договоры займа денежных средств. __.__.__ - на сумму 200000 рублей, __.__.__ - на сумму 300000 рублей. Оба раза она занимала деньги под 3% в месяц. Займы оформлялись расписками, срок возврата займа расписками установлен не был. Между ней и З А.А. существовала договоренность, что она будет отдавать деньги по требованию З А.А. Денежные средства ей понадобились для пополнения оборотных средств в магазине, для закупки товара. По состоянию на февраль и март 2015 года доходы от торговли позволяли расплатиться с З А.А. в полном объеме. __.__.__ и __.__.__ она деньги от З А.А. получила, в дальнейшем эти деньги она израсходовала для приобретения товара. Для личных нужд она деньги не расходовала, только для предпринимательской деятельности. По договору займа от __.__.__ она выплатила З А.А. проценты за пользование займом: __.__.__ в размере 5000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей. Всего она выплатила З А.А. 95000 рублей. В июне 2017 года З А.А. обратилась с иском в суд. Решением Котласского городского суда Архангельской области от __.__.__ исковые требования З А.А. были удовлетворены. Исполнительный лист З А.А. предъявила в службу судебных приставов, затем с ее доходов, в том числе по настоящее время, происходит удержание денежных средств. Когда она брала в долг у З А.А. денежные средства, то в дальнейшем намеревалась отдать как суммы займа, так и начисленные проценты. Исковые требования, заявленные Замяткиным А.Е., не признает, так как тот просит взыскать с нее денежные средства, которые уже были ранее взысканы решением суда от __.__.__.

Показания БИ.й И.Ю. о ее деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, ее займах у Свидетель №2 и Свидетель №3, ухудшении ее финансового состояния аналогичны вышеприведенным показаниям БИ.й И.Ю. по эпизоду хищения у Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М.

Несмотря на непризнание БИ.й И.Ю. вины, ее вина в инкриминированном ей преступлении нашла в судебном заседании полное подтверждение совокупностью представленных стороной обвинения доказательств, исследованных и проверенных судом, являющихся достаточными для разрешения дела.

В судебном заседании представитель потерпевшей З А.А. - Замяткин А.Е. показал, что он представляет интересы потерпевшей З А.А., которая является его матерью. БИ. И.Ю. брала в долг у его матери денежные средства. Он узнал об этом только в отделе полиции. Когда он вернулся от следователя, то дома нашел постановление суда о взыскании суммы долга с БИ.й И.Ю. в пользу его матери. Ему известно, что БИ. И.Ю. занимала денежные средства для развития бизнеса. Им заявлен иск о взыскании с БИ.й И.Ю. 500000 рублей.

По ходатайству государственного обвинителя, на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ были оглашены и исследованы показания представителя потерпевшей З А.А. - Замяткина А.Е., данные на предварительном следствии, согласно которым он представляет интересы своей матери З А.А., которая умерла в 2018 году. Со слов мамы, ему известно о том, что в феврале 2015 года мама передала своей знакомой БИ.й И.Ю. в долг сумму денег в размере 200000 рублей под проценты, с выплатой 3% в месяц от суммы займа. Далее __.__.__ З А.А. передала БИ.й И.Ю. в долг сумму денег в размере 300000 рублей под проценты, с выплатой 3% от суммы займа ежемесячно. Со слов мамы, ему известно о том, что денежные средства БИ. И.Ю. занимала для поддержания финансового состояния своего бизнеса, а также на закуп товара в магазин «Текстиль для дома», расположенный в .... в г. Котлас, где БИ. И.Ю. осуществляла продажу текстильных изделий. Денежные средства БИ.й И.Ю. в долг З А.А. передавала в г. Котлас. По устному договору займа, заключенному от __.__.__ БИ. И.Ю. выплачивала маме проценты. Однако проценты та начала платить через год после получения денег в долг, то есть с марта 2016 года. Даты заключения договоров займа между БИ.й И.Ю. и его мамой, суммы займов, суммы выплаченных процентов ему известны из имеющихся у него документов, оставленных мамой, в том числе из копии искового заявления З А.А., а также решения суда. Всего БИ. И.Ю. выплатила З А.А. в качестве процентов от полученной в долг суммы денег в размере 300000 рублей - 95000 рублей. Согласно написанного мамой в суд исковому заявлению, БИ.й И.Ю. выплачены проценты в следующих суммах: __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 10000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей, __.__.__ - 5000 рублей. БИ. И.Ю. от полученной в долг суммы займа в размере 200000 рублей процентов маме не выплачивала. С марта 2017 года БИ. И.Ю. перестала выплачивать маме проценты. Со слов мамы ему известно, что БИ. И.Ю. мотивировала это отсутствием денежных средств. Мама рассказывала ему, что деньги БИ. И.Ю. занимала на неопределенный срок и должна была вернуть их по требованию. Весной-летом 2017 года мама потребовала БИ. И.Ю. вернуть всю сумму основного долга в размере 500000 рублей по двум займам. Он лично неоднократно летом 2017 года привозил маму к магазину «Текстиль для дома», где БИ. И.Ю. осуществляла предпринимательскую деятельность. Он знает со слов мамы, что последняя просила БИ. И.Ю. вернуть полученные в долг деньги. БИ. И.Ю. каждый раз поясняла, что у нее финансовые трудности, предпринимательская деятельность практически не приносит прибыли, при этом, все время обещала вернуть долг. Также ему известно, что мама направляла БИ.й И.Ю. письменное требование о возврате долга. Подождав какое-то время, мама обратилась в суд с исковым заявлением о взыскании с БИ.й И.Ю. основного долга в общей сумме 500000 рублей и процентов за пользование деньгами. __.__.__ Котласским городским судом Архангельской области по исковому заявлению З А.А. вынесено решение о взыскании с БИ.й И.Ю. в пользу мамы суммы долга в размере 200000 рублей и 300000 рублей и процентов за пользование чужими денежными средствами. Решение суда З А.А. предъявила в службу судебных приставов. В отношении БИ.й И.Ю. было возбуждено исполнительное производство. Никаких денежных средств от службы судебных приставов маме не поступало. До момента смерти матери, свои долговые обязательства перед ней БИ. И.Ю. не исполнила. Долг в сумме 500000 рублей не возвращен, к нему как к единственному маминому наследнику БИ. И.Ю. с целью возврата долга не обращалась. Судебными приставами долг не взыскан. Таким образом, ущерб, причиненный З А.А., составил 500000 рублей (т. 4 л.д. 67-71).

Показания представителя потерпевшей З А.А. - Замяткина А.Е., данные им в ходе судебного заседания и на предварительном следствии, полностью согласуются между собой, являются последовательными, согласуются с материалами дела и подтверждаются другими доказательствами, поэтому являются объективными и достоверными, при этом показания представителя потерпевшей, данные на предварительном следствии, являются более подробными, в связи с чем, суд принимает за основу показания представителя потерпевшей, данные им в судебном заседании и в ходе предварительного следствия.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №11, у нее имелась подруга З А.А., которая умерла в 2018 году. Весной 2016 года от З А.А. ей стало известно, что последняя одолжила БИ.й И.Ю. крупную сумму денег в размере 500000 рублей, которую БИ. И.Ю. не вернула. Со слов З А.А., ей известно, что __.__.__ она передала БИ.й И.Ю. в долг сумму денег в размере 200000 рублей под проценты, с выплатой 3% в месяц от суммы займа. З А.А. рассказывала, что с просьбой одолжить БИ.й И.Ю. деньги, к ней обратилась ее знакомая, которая также занимала у З А.А. Фамилию, имя и иные данные знакомой, она (Свидетель №11) не помнит. Ранее З А.А. не общалась с БИ.й И.Ю. З А.А. впервые увидела БИ. И.Ю., когда та пришла к ней домой вместе со знакомой З А.А. с просьбой одолжить денег. З А.А. рассказывала ей (Свидетель №11), что денежные средства в сумме 200000 рублей она передавала БИ.й И.Ю. у себя дома, в квартире по месту жительства по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ..... Сразу после передачи денег БИ.й И.Ю. была написана расписка, подтверждающая факт получения той от З А.А. суммы денег в размере 200000 рублей. В дальнейшем, она (Свидетель №11) помогала З А.А. составлять требование о возврате долга в адрес БИ.й И.Ю. и подготавливать документы для обращения в суд, поэтому ей (Свидетель №11) известны даты получения БИ.й И.Ю. сумм займов у З А.А., суммы займов, кроме того, З А.А. сама рассказывала ей (Свидетель №11). Со слов З А.А., деньги необходимы были БИ.й И.Ю. для развития бизнеса. У последней имелся магазин по продаже текстильной продукции, расположенный в .... в г. Котлас Архангельской области. Через некоторое время БИ. И.Ю. вновь обратилась к З А.А. с просьбой одолжить сумму денег в размере 300000 рублей, поясняла, что деньги необходимы для развития бизнеса. __.__.__ З А.А. передала БИ.й И.Ю. в долг сумму денег в размере 300000 рублей под проценты, с выплатой 3% в месяц от суммы займа. Со слов З А.А., ей известно, что денежные средства в сумме 300000 рублей, она передавала БИ.й И.Ю. также у себя дома, в квартире по месту жительства по вышеуказанному адресу. На данную сумму БИ.й И.Ю. была написана расписка. Деньги З А.А. предоставляла БИ.й И.Ю. в долг на неопределенный срок, то есть сроком возврата по требованию. З А.А. рассказывала, что проценты по полученным в долг суммам займов в 200000 рублей и 300000 рублей, БИ. И.Ю. не платила в течение года. В дальнейшем, стала выплачивать проценты только от суммы долга в размере 300000 рублей. Суммы выплаченных БИ.й И.Ю. процентов, З А.А. отмечала в расписке, написанной БИ.й И.Ю. на получение долга в размере 300000 рублей, где она (З А.А.) ставила дату выплаты процентов и сумму. Согласно расписке, БИ. И.Ю. выплатила З А.А. в качестве процентов сумму денег в размере 95000 рублей. Со слов З А.А., ей известно, что З А.А. многократно звонила БИ.й И.Ю. с целью узнать, почему последняя не выплачивает проценты по полученным в долг деньгам. Ей (Свидетель №11) известно от З А.А., что БИ. И.Ю. зачастую не отвечала на звонки, и не перезванивала в дальнейшем, а также избегала встреч. Кроме этого, З А.А. неоднократно приходила к БИ.й И.Ю. в магазин для того, чтобы встретиться с той. В июле 2016 года З А.А. написала предупреждение в адрес БИ.й И.Ю., в котором потребовала вернуть суммы долга. Однако деньги БИ. И.Ю. не вернула. В связи с чем, подождав какое-то время, в июне 2017 года З А.А. обратилась в суд с исковым заявлением о взыскании с БИ.й И.Ю. основного долга в общей сумме 500000 рублей и процентов за пользование деньгами. __.__.__ Котласским городским судом Архангельской области вынесено решение о взыскании с БИ.й И.Ю. в пользу З А.А. сумм долга в размере 200000 рублей и 300000 рублей и процентов за пользование чужими денежными средствами. Решение суда З А.А. предъявила в службу судебных приставов. В отношении БИ.й И.Ю. было возбуждено исполнительное производство. Никаких денежных средств от службы судебных приставов З А.А. не поступало. Сама БИ. И.Ю. не возвращала З А.А. суммы долга (т. 4 л.д. 86-89).

Решением Котласского городского суда Архангельской области от __.__.__ по делу №, согласно которому с БИ.й И.Ю. в пользу З А.А. взысканы суммы долга в размере 200000 рублей и 300000 рублей, а также взысканы проценты за пользование чужими денежными средствами (т. 5 л.д. 58-61).

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрено гражданское дело №, содержащее документы: расписку БИ.й И.Ю. в получении от З А.А. в долг суммы денег в размере 200000 рублей от __.__.__; расписку БИ.й И.Ю. в получении от З А.А. в долг суммы денег в размере 300000 рублей от __.__.__; требование З А.А. к БИ.й И.Ю. о возврате долга с процентами от __.__.__ (т. 5 л.д. 90-116).

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 117-119).

Заключением специалиста № от __.__.__, согласно которому

На момент получения __.__.__ займа у З А.А. в сумме 200000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 4676050 рублей 51 копейка. При заключении договора займа с З А.А. __.__.__ на сумму 200000 рублей, на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__ у БИ.й И.Ю. сумма выручки за минусом расходов нарастающим итогом с июня 2013 года по январь 2015 года составила 8949263 рубля 50 копеек, эти денежные средства могли быть направлены на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 4676050 рублей 51 копейка и нового займа на 200000 рублей;

На момент получения __.__.__ займа у З А.А. в сумме 300000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 4971970 рублей 07 копеек. При заключении договора займа с З А.А. __.__.__ на сумму 300000 рублей на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__, у БИ.й И.Ю. сумма выручки за минусом расходов нарастающим итогом с июня 2013 года по февраль 2015 года составила 9477472 рубля 22 копейки, эти денежные средства могли быть направлены на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 4971970 рублей 07 копеек и нового займа на 300000 рублей (т. 5 л.д. 149-227).

По факту хищения денежных средств у Потерпевший №4

В судебном заседании подсудимая БИ. И.Ю. вину в инкриминированном ей преступлении не признала, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

В связи с отказом БИ.й И.Ю. от дачи показаний в судебном заседании в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ были оглашены ее показания, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что у нее есть знакомая Потерпевший №4, ранее ее (БИ.й И.Ю.) дети посещали детский сад, где Потерпевший №4 являлась заведующей. С 2013 года она неоднократно занимала у Потерпевший №4 деньги различными суммами. Когда и какими суммами она (БИ. И.Ю.) получала займы, не помнит. Все деньги она (БИ. И.Ю.) занимала на закуп товара в магазины. На полученные денежные средства она писала расписки Потерпевший №4 Деньги она (БИ. И.Ю.) занимала под проценты, точный размер процентов не помнит, но не менее 5%, с выплатой процентов ежемесячно от суммы долга. С 2013 года по март 2016 года она своевременно выплачивала Потерпевший №4 проценты, также неоднократно возвращала суммы полученных в долг денег (основного долга). В случае необходимости она вновь занимала у Потерпевший №4 деньги. Вплоть до марта 2016 года она выплачивала Потерпевший №4 проценты за полученные в долг займы в сумме около 60000 рублей в месяц, а также производила погашение основных сумм займа, но не в полном объеме. В результате чего, по состоянию на __.__.__, у нее образовался перед Потерпевший №4 долг в сумме 850000 рублей (основная сумма долга). В связи с чем, в марте 2016 года они с Потерпевший №4 подвели итоги, в ходе которых была достигнута устная договоренность о погашении только основного долга в сумме 850000 рублей, без процентов. Потерпевший №4 настояла на том, чтобы она написала расписку в марте 2016 года на указанную сумму, так как старым распискам было уже более трех лет. Денежные средства в долг в сумме 850000 рублей от Потерпевший №4 __.__.__ она не получала. Дома, по месту жительства Потерпевший №4, __.__.__ ею была написана расписка в получении от Потерпевший №4 суммы денег в размере 850000 рублей. Потерпевший №4 попросила ее рассчитаться с задолженностью за год. Поэтому в расписке был определен примерный график погашения задолженности. Однако, в связи с тем, что у нее (БИ.й И.Ю.) постоянно ухудшалось финансовое положение, денежные средства она возвращала Потерпевший №4 не по графику, а по мере возможности. Так, в апреле 2016 года она вернула Потерпевший №4 сумму долга в размере 15000 рублей, а в мае 20__.__.__ рублей. С мая 2016 года она более не возвращала денежные средства Потерпевший №4 Последняя периодически звонила ей (БИ.й И.Ю.), писала смс-сообщения по факту невозврата долга. Потерпевший №4 она поясняла, что у нее финансовые сложности, денег нет, обещала вернуть долг. В 2018 году она передала Потерпевший №4 товар из магазина в счет погашения долга. На какую сумму было передано товара она (БИ. И.Ю.) не помнит. Стоимость товара была ниже розничной. Потерпевший №4 данная стоимость устраивала. Когда именно передавался товар она (БИ. И.Ю.) не помнит. Летом-осенью 2018 года Потерпевший №4 потребовала ее вернуть оставшуюся сумму долга в размере 700000 рублей. Потерпевший №4 сообщила, что ее супруг серьезно болен, и требуются деньги на лечение. У нее (БИ.й И.Ю.) не было в наличии такой суммы денег, она не смогла отдать долг Потерпевший №4 После чего Потерпевший №4 обратилась в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Решением Котласского городского суда Архангельской области от __.__.__ с нее в пользу Потерпевший №4 взысканы основной долг в сумме 700000 рублей и проценты за пользование чужими денежными средствами. Данное решение было предъявлено Потерпевший №4 в службу судебных приставов. В отношении нее (БИ.й И.Ю.) было возбуждено исполнительное производство. Обязательства по возврату денежных средств перед Потерпевший №4 она не исполнила, в том числе в связи с тем, что на момент предъявления требований о возврате долга и истечения сроков договора займа свободных денежных средств у нее не было, все денежные средства находились в обороте, а именно в товарных остатках, находящихся в магазинах. На данный момент судебными приставами с ее (БИ.й И.Ю.) заработной платы по месту работы взыскивается задолженность перед Потерпевший №4 в принудительном порядке (т. 6 л.д. 222-228, 230-234, 235-237, т. 7 л.д. 119-124, 138-139).

Показания БИ.й И.Ю. о ее деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, ее займах у Свидетель №2 и Свидетель №3, ухудшении ее финансового состояния аналогичны вышеприведенным показаниям БИ.й И.Ю. по эпизоду хищения у Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М.

В судебном заседании потерпевшая Потерпевший №4 показала, что с БИ.й И.Ю. она знакома, поскольку дети БИ.й И.Ю. ходили в детский сад, где она (Потерпевший №4) была заведующей. БИ. И.Ю. брала у нее в долг деньги в 2016 году: 350000 рублей, 250000 рублей, 250000 рублей, брала в долг без процентов. БИ. И.Ю. написала расписку, что вернет ей через 6 месяцев или 1 год денежные средства. БИ.й И.Ю. был составлен график выплат: март 20__.__.__0 рублей, апрель 20__.__.__00 рублей, май 20__.__.__0 рублей, июнь 20__.__.__0 рублей, июль 20__.__.__0 рублей, август 20__.__.__0 рублей, сентябрь 20__.__.__0 рублей, октябрь 20__.__.__0 рублей, ноябрь 20__.__.__0 рублей, декабрь 20__.__.__0 рублей, январь 20__.__.__0 рублей, февраль 20__.__.__0 рублей, март 20__.__.__0 рублей. По этой расписке БИ. И.Ю. ей отдала __.__.__ 15000 рублей и __.__.__ 5000 рублей, более денежных средств БИ. И.Ю. не возвращала. Она думала, что БИ. И.Ю. вернет деньги. Позже БИ. И.Ю. ей часть долга отдала постельным бельем, фартуками. БИ. И.Ю. брала у нее денежные средства в январе, феврале, марте 2016 года. БИ. И.Ю. брала деньги для закупки товара. Передача денежных средств проходила у нее (Потерпевший №4) дома. БИ. И.Ю. еще обращалась к ней за денежными средствами, приезжала к ней на дачу, очень просила деньги, но она отказала БИ.й И.Ю. После того, как БИ. И.Ю. не вернула денежные средства, она обращалась к БИ.й И.Ю. по телефону, чтобы та вернула денежные средства, поскольку ее (Потерпевший №4) супругу на операцию нужны были денежные средства. БИ. И.Ю. ей сказала: «Пусть сын возьмет кредит или у бабушек займи». Это было __.__.__. Она звонила БИ.й И.Ю., та обещала ей вернуть денежные средства, она верила БИ.й И.Ю. БИ. И.Ю. в счет долга передала ей товара на сумму 130000 рублей, это было постельное белье, покрывала, фартуки. Остаток долга составляет 700000 рублей. Впоследствии она обратилась с иском в суд. Через службу судебных приставов производятся выплаты долга. Добровольно БИ. И.Ю. не выплачивала денежные средства. __.__.__ она не передавала БИ.й И.Ю. денежные средства одной суммой в размере 850000 рублей. Денежные средства в размере 850000 рублей она передала БИ.й И.Ю. несколькими суммами в период с __.__.__ по __.__.__. Расписка о передаче БИ.й И.Ю. денежных средств в размере 850000 рублей от __.__.__ написана не с учетом ранее переданных БИ.й И.Ю. (до 2016 года) денежных средств.

По ходатайству государственного обвинителя, на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ были оглашены и исследованы показания потерпевшей Потерпевший №4, данные на предварительном следствии, согласно которым у нее есть знакомая БИ. И.Ю., которая водила своих детей в детский сад, где она (Потерпевший №4) была заведующей. БИ. И.Ю. рассказывала ей, что та является индивидуальным предпринимателем, осуществляет розничную продажу текстильных изделий. Ей известно, что у БИ.й И.Ю. имелся магазин «Текстиль для дома», расположенный по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ..... Также какой-то период времени БИ. И.Ю. арендовала один из торговых отделов в ТЦ «Адмирал» по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., где та также осуществляла розничную продажу текстильных изделий. Впоследствии отдел в ТЦ «Адмирал» был закрыт БИ.й И.Ю., свою предпринимательскую деятельность та стала осуществлять только в магазине «Текстиль для дома». В период с 2013 по 2016 годы БИ. И.Ю. неоднократно занимала у нее денежные средства различными суммами от 100000 рублей до 200000 рублей. Со слов БИ.й И.Ю., деньги нужны были той для поддержания финансового состояния бизнеса, приобретения товара в магазин. Займы БИ. И.Ю. брала на небольшие периоды времени, сроком до двух месяцев. Иногда она давала БИ.й И.Ю. деньги в долг под проценты - 3% от суммы займа. Всегда БИ. И.Ю. в оговоренный срок отдавала занятые денежные средства. Впоследствии БИ. И.Ю. стала занимать денежные средства на более длительный срок на 3-4 месяца, поэтому она (Потерпевший №4) стала предоставлять той деньги в долг под проценты. Выплату процентов БИ. И.Ю. предложила сама. Она (Потерпевший №4) не помнит, в каком размере был процент от переданной в долг суммы займа и суммы займов. Все расписки она (Потерпевший №4) за возвращенные БИ.й И.Ю. займы отдала последней. БИ. И.Ю. периодически выплачивала ей проценты от сумм займов до 2015 года и отдавала суммы основного долга. Выплата процентов составляла не более 20000 рублей в месяц. С 2015 года БИ. И.Ю. отдавала ей только суммы основного долга, полученного ранее, никаких процентов не выплачивала. В период с 2013 года по март 2016 года БИ. И.Ю. не платила ей ежемесячно проценты от занятых сумм в размере 60000 рублей в месяц. Она не передавала БИ.й И.Ю. займов на такую сумму денег, на которую могли бы быть проценты в размере 60000 рублей в месяц. В период с __.__.__ по __.__.__ она одолжила БИ.й И.Ю. сумму денег в размере 850000 рублей. Занимала БИ. И.Ю. несколькими суммами. За указанный период БИ. И.Ю. заняла у нее деньги в общей сумме 850000 рублей. Суммы займов были следующие: 350000 рублей и две суммы по 250000 рублей. Деньги она (Потерпевший №4) одалживала без процентов. Точные даты передачи денег она назвать не может, так как не помнит, расписок БИ. И.Ю. ей в получении денег не писала. БИ. И.Ю. каждый раз с просьбой одолжить денег обращалась по телефону, поясняла, что деньги той нужны для предпринимательской деятельности, говорила, что не хватает денег на оплату товара в магазин. Она доверяла БИ.й И.Ю., так как ранее та неоднократно занимала у нее денежные средства, которые возвращала в срок, поэтому она одалживала последней деньги. Денежные средства БИ. И.Ю. в долг просила по телефону, далее она (Потерпевший №4) снимала деньги в банке и в день обращения БИ.й И.Ю. или на следующий день, в дневное время с 09 часов до 18 часов, у себя дома по месту жительства, по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ....А, ...., она (Потерпевший №4) передавала БИ.й И.Ю. денежные средства в указанных суммах наличными. Все указанные суммы, она передала БИ.й И.Ю. в период с __.__.__ по __.__.__. Занятые денежные средства в указанный период в суммах 350000 рублей и две суммы 250000 рублей БИ. И.Ю. занимала сроком на 1 месяц. До 15 марта БИ.й И.Ю. должна была уже отдать занятые деньги, однако, не вернула ей (Потерпевший №4) ни одну из указанных сумм.

В период с __.__.__ по __.__.__ БИ. И.Ю. обратилась к ней по телефону с просьбой одолжить еще сумму денег в размере 200000 рублей сроком на 6 месяцев. __.__.__ БИ. И.Ю. пришла к ней и попросила у нее в долг еще 200000 рублей, при этом, занятые ранее сроком на 1 месяц денежные средства в общей сумме 850000 рублей не вернула. Она отказалась одалживать БИ.й И.Ю. деньги, так как последняя долг в сумме 850000 рублей в срок не вернула, при этом, намеревалась занять еще крупную сумму денег. Она попросила БИ. И.Ю. написать расписку на полученные ранее деньги. После чего БИ.й И.Ю. была написана расписка, подтверждающая получение последней денег в сумме 850000 рублей. БИ. И.Ю. пояснила ей, что сразу всю сумму денег вернуть не сможет, в расписке БИ. И.Ю. написала примерный график возврата денег, а именно, согласно расписке, в марте 2016 года БИ. И.Ю. обязалась вернуть ей сумму денег в размере 20000 рублей, в апреле 20__.__.__00 рублей, в мае 20__.__.__0 рублей, в июне 20__.__.__0 рублей, в июле 20__.__.__0 рублей, в августе 20__.__.__0 рублей, в сентябре 20__.__.__0 рублей, в октябре 20__.__.__0 рублей, в ноябре 20__.__.__0 рублей, в декабре 20__.__.__0 рублей, в январе 20__.__.__0 рублей, в феврале 20__.__.__0 рублей, в марте 20__.__.__0 рублей. Она пошла БИ.й И.Ю. навстречу, с предложенным той графиком возврата денег она (Потерпевший №4) согласилась.

В марте 2016 года БИ. И.Ю. определенную распиской сумму денег в размере 20000 рублей, не вернула. __.__.__ БИ. И.Ю. вернула ей сумму денег в размере 15000 рублей, хотя, согласно определенному распиской графику платежей, в апреле 2016 года БИ. И.Ю. должна была вернуть 100000 рублей. __.__.__ БИ. И.Ю. вернула ей 5000 рублей вместо 50000 рублей, установленных распиской. Денежные средства в соответствии с графиком, установленным распиской, БИ. И.Ю. должна была отдать до апреля 2017 года. Однако, в установленный срок, БИ. И.Ю. сумму займа в размере 850000 рублей не вернула. При этом, изначально БИ. И.Ю. должна была отдать указанный долг еще до __.__.__. Расписки БИ.й И.Ю. в получении указанных сумм она (Потерпевший №4) не писала, отмечала возврат денег в расписке.

Сама БИ. И.Ю. ни разу ей после __.__.__, (в этот день БИ. И.Ю. вернула 5000 рублей), до наступления срока возврата денег, не звонила, не просила переноса срока возврата денег, не объясняла причин, по которым не возвращает занятые деньги. Она постоянно, с осени 2016 года, стала звонить БИ.й И.Ю. с промежутками в неделю, интересовалась, когда та вернет занятые деньги. Также она спрашивала БИ. И.Ю. о причинах неисполнения обязательств. БИ. И.Ю. каждый раз вплоть до апреля 2017 года поясняла одно и тоже, говорила, что денег на данный момент нет, но, обещала все вернуть, говорила о том, что у той (БИ.й И.Ю.) возникли финансовые трудности. Так продолжалось до апреля 2017 года. Впоследствии БИ. И.Ю. перестала отвечать на ее звонки. В марте 2018 года БИ. И.Ю. позвонила ей и предложила вернуть часть долга товаром из магазина, на что она согласилась. __.__.__, после истечения всех сроков, установленных распиской, БИ. И.Ю. передала ей товар на сумму 80000 рублей, а именно, текстильные изделия из своего магазина: полотенца, постельное белье, ткань для штор и иные товары. Текстильную продукцию БИ. И.Ю. передала ей дома, по месту ее (Потерпевший №4) жительства. С ценой товара, определенной БИ.й И.Ю., она была согласна. В получении товара или возврата денег на указанную сумму, она расписку БИ.й И.Ю. не писала.

По поводу возврата денежных средств она периодически писала БИ.й И.Ю. смс-сообщения. Весной 2018 года ее (Потерпевший №4) муж тяжело заболел. Ей (Потерпевший №4) срочно понадобились деньги на операцию супруга, по данному поводу она многократно писала БИ.й И.Ю. в смс-сообщениях, поясняла, что супругу необходима платная операция, на которую денег у нее нет. Каждый раз БИ. И.Ю. отвечала, что денег у той нет. __.__.__ она написала БИ.й И.Ю. о том, что если та не вернет деньги в срок до __.__.__ она (Потерпевший №4) вынуждена будет обратиться в суд. На указанное письмо БИ. И.Ю. в сообщении предложила ей оформить кредит в банке на сына, который якобы БИ. И.Ю. будет платить сама, с чем она (Потерпевший №4) не согласилась. В этот же день __.__.__ БИ. И.Ю. позвонила ей и предложила вновь передать товар из своего магазина. __.__.__ БИ. И.Ю. пришла к ней домой, где передала товар на сумму 50000 рублей. Также БИ. И.Ю. предлагала ей (Потерпевший №4) самой перезанять деньги у каких-либо знакомых, поясняла, что будет возвращать полученный долг сама. Она поняла, что БИ. И.Ю. обманула ее и возвращать денежные средства не собирается. Впоследствии, ей стало известно, что у БИ.й И.Ю. имеются неисполненные обязательства перед иными гражданами на крупные суммы денег, и обязательства у той имелись уже на момент получения у нее (Потерпевший №4) займов. Сумму в размере 20000 рублей в первые месяцы возврата долга, установленные графиком по расписке, БИ. И.Ю. вернула ей только для придания вида правомерности своим действиям, хотела создать видимость того, что и далее намеревается возвращать занятые деньги, чтобы она (Потерпевший №4) не обращалась в суд или в полицию. Осенью 2018 года она (Потерпевший №4) обратилась в суд с исковым заявлением о взыскании с БИ.й И.Ю. денежных средств в размере 700000 рублей (это сумма долга, за минусом возвращенных БИ.й И.Ю. 20000 рублей и товара на сумму 130000 рублей), а также процентов за пользование суммой займа и процентов за пользование чужими денежными средствами. __.__.__ Котласским городским судом Архангельской области вынесено решение о взыскании с БИ.й И.Ю. в ее (Потерпевший №4) пользу 700000 рублей основного долга, процентов за пользование суммой займа и процентов за пользование чужими денежными средствами. Указанное решение суда было БИ.й И.Ю. обжаловано. __.__.__ апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Архангельского областного суда решение Котласского городского суда Архангельской области от __.__.__ оставлено без изменения. Сама БИ. И.Ю. попыток возврата денежных средств не предпринимала. После вступления решения суда в законную силу она (Потерпевший №4) обратилась в службу судебных приставов. С марта 2020 года она (Потерпевший №4) стала получать через службу судебных приставов суммы денег, удержанные у БИ.й И.Ю. с заработной платы. В дальнейшем, ей (Потерпевший №4) стало известно, что после того как БИ. И.Ю. набрала займов у физических лиц, последняя «переписала» все имеющееся у той в собственности имущество на близких родственников - отца и мать, а также перестала от своего имени вести предпринимательскую деятельность. В настоящее время магазин «Текстиль для дома», расположенный по адресу: г. Котлас, ...., продолжает работать. В указанном магазине свою деятельность осуществляет БИ. И.Ю., однако, официально в качестве индивидуального предпринимателя зарегистрирована мать последней - Свидетель №7. Ей (Потерпевший №4) стало известно, что БИ. И.Ю. еще должна деньги Потерпевший №2, которая является инвалидом, и той требуется срочная операция. Она (Потерпевший №4) связалась по телефону с У С.П.о., рассказала о том, что у нее (Потерпевший №4) БИ. И.Ю. также заняла крупную сумму денег, которую в срок не вернула. Кроме этого, она (Потерпевший №4) сообщила У С.П.о., что намеревается обратиться по этому поводу в полицию. В дальнейшем в средствах массовой информации она (Потерпевший №4) увидела сюжет, в котором был объявлен сбор средств для У С.П.о. После выхода в эфир программы она (Потерпевший №4) позвонила БИ.й И.Ю. и попросила ту вернуть деньги У С.П.о., на что БИ. И.Ю. ответила, что никаких денег У С.П.о. не получит. Также БИ. И.Ю. сказала, что иные лица, передавшие той (БИ.й И.Ю.) в долг деньги, тоже ничего не получат, при этом, БИ. И.Ю. нецензурно выражалась, оскорбляла своих кредиторов. В ноябре 2019 года она (Потерпевший №4) обратилась с заявлением в полицию. Она (Потерпевший №4) считает, что БИ. И.Ю. обманула ее, ввела в заблуждение с целью завладеть денежными средствами, не намереваясь их отдавать, в результате чего ей был причинен ущерб в сумме 850000 рублей (т. 4 л.д. 129-135, 136-139).

Показания потерпевшей Потерпевший №4, данные ею в ходе судебного заседания и на предварительном следствии, полностью согласуются между собой, являются последовательными, согласуются с материалами дела и подтверждаются другими доказательствами, поэтому являются объективными и достоверными, при этом показания потерпевшей, данные на предварительном следствии, являются более подробными, в связи с чем, суд принимает за основу показания потерпевшей, данные ею в судебном заседании и в ходе предварительного следствия.

Заявлением потерпевшей Потерпевший №4 от __.__.__, согласно которому она сообщила о совершенном в отношении нее БИ.й И.Ю. преступлении, которая в 2016 году получила у нее (Потерпевший №4) в долг денежные средства в сумме 850000 рублей. Обязательства по договору займа не исполнила, тем самым, похитила принадлежащие ей (Потерпевший №4) деньги (т. 1 л.д. 64).

Решением Котласского городского суда Архангельской области от __.__.__ по делу №, согласно которому с БИ.й И.Ю. в пользу Потерпевший №4 взысканы 700000 рублей основного долга, проценты за пользование суммой займа, проценты за пользование чужими денежными средствами (т. 5 л.д. 53-55).

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрено гражданское дело №, содержащее документы: расписку БИ.й И.Ю. в получении в долг у Потерпевший №4 __.__.__ суммы денег в размере 850000 рублей; график выплат суммы займа в размере 850000 рублей (т. 5 л.д. 90-116).

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 117-119).

Заключением специалиста № от __.__.__, согласно которому на момент получения займа у Потерпевший №4 в сумме 850000 рублей, у БИ.й И.Ю. уже имелись кредитные обязательства в банках и обязательства перед физическими лицами на сумму 2337335 рублей 77 копеек. При заключении договоров займа с Потерпевший №4 с __.__.__ на сумму 850000 рублей на момент получения займа с учетом имеющейся задолженности на __.__.__, у БИ.й И.Ю. сумма выручки за минусом расходов нарастающим итогом с июня 2013 года по февраль 2016 года составила 21091472 рубля 65 копеек, эти денежные средства могли быть направлены на покрытие задолженности по займам и кредитам в размере 2337335 рублей 77 копеек и нового займа на 850000 рублей (т. 5 л.д. 149-227).

По всем преступлениям.

В судебном заседании свидетель Свидетель №1 показал, что БИ. И.Ю. является его супругой, ему известно, что его супруга занимала деньги у Зыковой, З., Н.. Один раз в июне 2013 года он по просьбе супруги забирал деньги у Зыковой, это происходило на отворотке в аэропорт г. Котлас, Зыкова передала ему сумму денег в размере 200000 рублей. Эти деньги пошли на закуп товара в магазин по адресу: город Котлас, ..... С 2013 по 2015 годы его супруга занималась предпринимательской деятельностью по розничной торговле текстильными товарами. Он помогал супруге в работе в качестве водителя, экспедитора. Ездил за товаром в Москву, Ярославль, Иваново, на рынке в Москве товар покупали без оформления документов, подтверждающих оплату товара. Объем товара без документов составлял 40-50% от общего количества товара. Деньги, которые его супруга брала в долг, шли на закуп товара и ремонт автомобиля «Газель». Чистая прибыль супруги ему не известна. Супругу он характеризует положительно. В настоящее время его супруга работает в Котласской центральной городской больнице, в неврологическом отделении, подрабатывает в ковидном отделении.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №2, у нее есть знакомая БИ. И.Ю. В период с 2012 по 2014 годы БИ. И.Ю. неоднократно, более 4 раз, занимала у нее денежные средства различными суммами. Точные даты получения займов и суммы займов, она (Свидетель №2) не помнит. Два займа было суммами по 500000 рублей, один займ на сумму 200000 рублей, один займ на сумму 300000 рублей. Денежные средства БИ. И.Ю. занимала под проценты - с выплатой 5% в месяц от суммы займа. Для каких целей БИ. И.Ю. занимала деньги, она (Свидетель №2) не знает, БИ. И.Ю. ничего по данному поводу не поясняла. На полученные у нее (Свидетель №2) займы, БИ.й И.Ю. были написаны расписки. Общая сумма займов составила не более 2000000 рублей. По полученным в долг деньгам БИ. И.Ю. регулярно, ежемесячно выплачивала проценты вплоть до лета 2014 года. Сумма выплачиваемых БИ.й И.Ю. ежемесячно процентов по всем займам составляла не менее 40000 рублей в месяц. Займы она предоставляла БИ.й И.Ю. на неопределенный, длительный срок, с возвратом денег по требованию. Весной-летом 2014 года ей (Свидетель №2) понадобились денежные средства, в связи с чем, она потребовала БИ. И.Ю. вернуть суммы всех полученных ранее займов. БИ. И.Ю. пояснила, что всю сумму долга вернуть не сможет, так как денег у той нет. БИ. И.Ю. поинтересовалась у нее, нет ли среди ее знакомых кого-либо, кто мог бы одолжить той крупную сумму денег, из которых та сможет вернуть ей (Свидетель №2) долг, сказала, что той занять было не у кого. БИ. И.Ю. предложила в счет обеспечения займа оформить договор залога нежилого помещения в .... в г. Котлас, в котором располагался магазин БИ.й И.Ю. «Текстиль для дома». БИ. И.Ю. сообщила, что помещение магазина та оценивает в 3000000 рублей, сказала, что хочет занять указанную сумму, так как той еще необходимы деньги на закуп товара в магазины. Среди ее (Свидетель №2) знакомых, есть Свидетель №3 В конце мая 2014 года - начале июня 2014 года она (Свидетель №2) обратилась к Свидетель №3 с просьбой одолжить БИ.й И.Ю. сумму денег в размере 3000000 рублей, на что тот согласился. Денежные средства в размере 3000000 рублей в долг Свидетель №3 передал БИ.й И.Ю. у нее (Свидетель №2) дома, через несколько дней после указанной встречи. В качестве обеспечения займа Б И.Ю. было передано в залог Свидетель №3 недвижимое имущество, расположенное в .... в г. Котлас. После получения от Свидетель №3 денег, БИ. И.Ю. вернула ей долг в полном объеме в сумме около 2000000 рублей. Куда БИ. И.Ю. направила 1000000 рублей, оставшийся от полученных в долг денег у Свидетель №3 в сумме 3000000 рублей, ей (Свидетель №2) не известно (т. 4 л.д. 145-147, 148-150).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что у него есть знакомая Свидетель №2, которая в конце мая 2014 года - начале июня 2014 года обратилась к нему с просьбой одолжить ее знакомой БИ.й И.Ю. сумму денег в размере 3000000 рублей. При встрече с БИ.й И.Ю., последняя пояснила ему, что денежные средства в сумме 3000000 рублей та намеревается направить на приобретение товара (текстильной продукции) в свои магазины, он согласился одолжить последней сумму денег в размере 3000000 рублей под проценты - с выплатой процентов в размере 5% от суммы займа ежемесячно. В целях обеспечения займа __.__.__ между ним и БИ.й И.Ю. был заключен договор залога, в соответствии с которым БИ. И.Ю. передавала ему в залог принадлежащее той на праве собственности имущество, а именно, нежилое помещение общей площадью 62,4 кв.м, расположенное на первом этаже .... в г. Котлас Архангельской области. В указанном помещении у БИ.й И.Ю. располагался магазин «Текстиль для дома». Предметом залога обеспечивалось исполнение БИ.й И.Ю. обязательств перед ним по договору займа от __.__.__ в сумме 3000000 рублей. Денежные средства в долг передавались БИ.й И.Ю. сроком на 1 год, с ежемесячной выплатой процентов в размере 5% от суммы займа, что в денежном выражении составляло 150000 рублей. Деньги в сумме 3000000 рублей он передал БИ.й И.Ю. наличными дома у Свидетель №2 по месту жительства последней. БИ.й И.Ю. была написана расписка, подтверждающая факт получения от него в долг суммы денег в размере 3000000 рублей. Сначала, в течение полугода БИ. И.Ю. выплачивала ему проценты в сумме 150000 рублей в месяц. Впоследствии БИ. И.Ю. перестала выплачивать проценты. По состоянию на июль 2015 года, на момент истечения срока договора займа, который был заключен на 1 год, у последней перед ним накопился долг по выплате процентов. В июле 2015 года БИ. И.Ю. написала ему гарантийное обязательство по погашению указанной суммы долга, согласно которому обязалась выплатить образовавшуюся задолженность в срок до декабря 2015 года включительно. В гарантийном обязательстве был указан график погашения задолженности по выплате процентов. Сумму основного долга в размере 3000000 рублей БИ. И.Ю. вернуть также не смогла, в связи с чем, та передала в его собственность в счет возврата долга предмет залога - вышеуказанное нежилое помещение, о чем __.__.__ между ним и БИ.й И.Ю. был заключен договор купли-продажи вышеуказанного нежилого помещения, стоимость помещения в договоре была определена в размере суммы долга 3000000 рублей. Впоследствии между ним и матерью БИ.й И.Ю. - Свидетель №7 был заключен договор аренды вышеуказанного нежилого помещения, где БИ. И.Ю. продолжила осуществлять свою деятельность по продаже текстильной продукции (т. 4 л.д. 153-161).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №4 у него есть знакомая БИ. И.Ю., которая __.__.__ одалживала у него сумму денег в размере 200000 рублей. С последней они обговорили, что деньги БИ. И.Ю. должна вернуть до __.__.__. В срок до __.__.__ БИ. И.Ю. долг не вернула. Он неоднократно звонил БИ.й И.Ю., интересовался, когда та вернет деньги, а также спрашивал ту о причинах неисполнения долговых обязательств. Каждый раз БИ. И.Ю. просила подождать, говорила, что все вернет. Также БИ. И.Ю. все время придумывала какие-то отговорки в свое оправдание, переносила сроки возврата денег. Впоследствии БИ. И.Ю. перестала отвечать на его звонки. В связи с чем, в декабре 2019 года он обратился в мировой суд с заявлением о выдаче судебного приказа о взыскании с БИ.й И.Ю. сумм займов. __.__.__ мировым судьей был вынесен судебный приказ о взыскании с БИ.й И.Ю. в его пользу суммы долга в размере 200000 рублей. По заявлению БИ.й И.Ю. данный судебный приказ был отменен. В установленный распиской срок БИ. И.Ю. ему долг в сумме 200000 рублей не вернула, однако, указанную сумму БИ. И.Ю. отдала ему позднее небольшими суммами в полном объеме. Ущерба ему действиями БИ.й И.Ю. не причинено (т. 4 л.д. 162-164, 165-167).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что __.__.__ он приобрел у БИ.й И.Ю. квартиру, расположенную по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ....А, ...., за 6530000 рублей (т. 4 л.д. 169-172).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №6, она __.__.__ приобрела у Свидетель №1 земельный участок с домом по адресу: Архангельская область, ...., МО «Приводинское», ...., за 550000 рублей (т. 4 л.д. 188-189).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №7, которая воспользовалась ст. 51 Конституции РФ и отказалась от дачи показаний в отношении своей дочери БИ.й И.Ю., следует, что с 1999 года ее дочь БИ. И.Ю. была индивидуальным предпринимателем, занималась розничной продажей текстильной продукции в магазине «Текстиль для дома», расположенном по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ..... Кроме этого БИ. И.Ю. арендовала помещение торгового отдела в торговом центре «Адмирал», расположенном по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ...., где располагался ее отдел по продаже текстильных изделий также под названием «Текстиль для дома». Осенью 2015 года БИ. И.Ю. сказала ей, что перестает осуществлять предпринимательскую деятельность, и предложила ей оформиться в качестве индивидуального предпринимателя, выкупить все товарные остатки, имеющиеся в обоих магазинах, с оборудованием, и продолжить ее деятельность по продаже текстиля, на что она (Свидетель №7) согласилась. В сентябре 2015 года она (Свидетель №7) была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя. Ею (Свидетель №7) были выкуплены товарные остатки у дочери вместе с оборудованием. В связи с чем БИ. И.Ю. решила прекратить вести предпринимательскую деятельность, ей (Свидетель №7) не известно (т. 4 л.д. 227-230).

В судебном заседании свидетель Свидетель №7 на вопросы защитника пояснила, что она с 2015 года владеет магазином, который ей достался от дочери, при передаче магазина дочь ей рассказывала, что закуп товара можно производить в Москве, Иваново. Продавцы товара документы, подтверждающие покупку товара, предоставляли не всегда. Если товар приобретался на рынке, то документы не предоставлялись. Объем товара, который закупался на рынке, составляет 50% от общего количества товара. Дочь брала деньги в долг на закупку товара. Цены на товар, аренду повысились, налоги повысились. Дочь не смогла рассчитаться с теми, у кого та брала деньги в долг, поскольку был высокий процент по взятым дочерью займам. Дочь характеризует положительно.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №8 (т. 4 л.д. 231-233), БИ. И.Ю. является его дочерью, об обстоятельствах заключения договора дарения от __.__.__, согласно которому БИ. И.Ю. безвозмездно передала в его собственность земельный участок и расположенный на нем садовый домик, находящиеся по адресу: Архангельская область, Котласский район, СТ «Двинские зори», ...., он ничего пояснить не может, так как не помнит.

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №9, судебного пристава-исполнителя, в отношении БИ.й И.Ю. на исполнении имеются исполнительные производства, размер удержаний по которым составлял 50%, но, в связи с тем, что по месту получения дохода БИ.й И.Ю. предъявлен исполнительный документ о взыскании с последней алиментов на содержание несовершеннолетнего ребенка в пользу супруга Свидетель №1, удержания из заработной платы производятся в размере 25%. В настоящий момент в отношении БИ.й И.Ю. на исполнении находятся 17 исполнительных производств, общая сумма долга по которым составляет свыше 3000000 рублей. За весь период нахождения в службе судебных приставов исполнительных производств в отношении БИ.й И.Ю., последняя денежные средства в счет погашения задолженностей добровольно не вносила (т. 4 л.д. 190-195).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что у него в собственности имеется двухкомнатная квартира, расположенная по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ..... С сентября 2017 года он сдавал указанную квартиру Биричевым. Практически сразу с момента сдачи квартиры в аренду у БИ.й И.Ю. начались проблемы с оплатой аренды за найм жилого помещения. БИ. И.Ю. задерживала оплату на срок до двух месяцев, а впоследствии оплачивала образовавшийся долг частями. При этом, та платила по 1000 рублей и иными небольшими суммами. Однако, впоследствии, БИ. И.Ю. возвращала накопившийся долг. Неоднократно он разговаривал с БИ.й И.Ю. по поводу несвоевременной оплаты аренды за жилье, спрашивал причины, по которым та не платит аренду вовремя. Каждый раз БИ. И.Ю. говорила о том, что у нее финансовые трудности, просила подождать, говорила, что все вернет, обещала более не нарушать сроков оплаты. БИ. И.Ю. рассказывала ему о том, что имеющуюся у тех с супругом квартиру, те продали и вложили денежные средства, полученные от продажи квартиры, в строительство новой (т. 4 л.д. 223-225).

Вина подсудимой в совершении преступлений также подтверждается следующими доказательствами.

Выписками по счетам ИП БИ.й И.Ю. в ПАО Сбербанк, содержащимися на CD-диске (т. 5 л.д. 137).

Протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен CD-диск, содержащий выписки по счетам ИП БИ.й И.Ю., фиксирующий доходы и расходы ИП БИ.й И.Ю., в том числе, переводы денежных средств со счета ИП БИ.й И.Ю. на счета контрагентов за товар, на счета работников последней в качестве выплаты заработной платы, операции перечисления обязательных взносов в ПФ РФ, ФСС, оплаты коммунальных платежей за тепловую энергию, за услуги по электроснабжению. Также зафиксированы операции списания денежных средств со счета ИП БИ.й И.Ю. по решению налогового органа в порядке ст. 46 НК РФ (т. 5 л.д. 138-143).

Вышеуказанный CD-диск признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (т. 5 л.д. 144).

Протоколом обыска, в ходе которого в .... в г. Котлас Архангельской области по месту жительства БИ.й И.Ю. изъяты документы: письма, требования кредитных организаций, направленные в адрес БИ.й И.Ю. в 2016 году о выплате задолженностей по кредитам, заявление о вынесении судебного приказа, исковое заявление кредитных организаций о взыскании с БИ.й И.Ю. задолженностей по кредитным договорам, уведомление в адрес БИ.й И.Ю. о проведении личной встречи, предупреждение о возможных санкциях в случае неоплаты задолженности, копия апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Архангельского областного суда от __.__.__ по иску Потерпевший №4, копии постановлений судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительных производств в отношении БИ.й И.Ю. (т. 6 л.д. 166-169).

Вышеуказанные документы осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 6 л.д. 172-197, 198-200).

Протоколом выемки, в ходе которого у БИ.й И.Ю. изъяты документы: выписки ОАО «Сбербанк России» по счету ИП БИ.й И.Ю. с января 2013 года по сентябрь 2015 года, книга прихода и расхода по магазинам за 2012-2016 годы, журнал кассира-операциониста ТЦ «Адмирал» за период с __.__.__ по __.__.__, журнал кассира-операциониста ТЦ «Адмирал», журнал кассира-операциониста за период с __.__.__ по __.__.__, товарные отчеты ИП БИ.й И.Ю. (отдел ТЦ «Адмирал») с января 2011 года по сентябрь 2015 года, товарные отчеты ИП Свидетель №7 с октября 2015 года по декабрь 2015 года, товарные отчеты ИП БИ.й И.Ю. (магазин по ....) с апреля 2012 года по сентябрь 2015 года, товарные отчеты ИП Свидетель №7 с октября 2015 года по декабрь 2015 года, товарный отчет, приходные и расходные документы ИП БИ.й И.Ю. за январь 2015 года, реестр, приходные и расходные документы ИП БИ.й И.Ю. за февраль-сентябрь 2015 года, журнал регистрации документов по банку (платежные поручения, кассовые поручения) ИП БИ.й И.Ю. за 2013-2015 годы (т. 6 л.д. 239-245).

Вышеуказанные документы осмотрены, признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 7 л.д. 1-111, 112-118).

Выпиской из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой __.__.__ БИ. И.Ю. зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, ИНН: 290400260430, ОГРНИП: №. Основным видом деятельности БИ.й И.Ю. является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах (т. 1 л.д. 102-107).

Копией договора дарения доли в праве собственности на квартиру от __.__.__, заключенного между БИ.й И.Ю. и Свидетель №7, согласно которому БИ. И.Ю. безвозмездно передала в собственность Свидетель №7 долю, равную 9/25 в праве собственности на квартиру, расположенную по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ....А, .... (т. 2 л.д. 98-103).

Копией договора дарения земельного участка с садовым домом от __.__.__, заключенного между БИ.й И.Ю. и Свидетель №8, согласно которому БИ. И.Ю. безвозмездно передает в собственность, а Свидетель №8 принимает в дар земельный участок и расположенный на нем садовый дом, находящиеся по адресу: Архангельская область, Котласский район, садоводческое товарищество «Двинские Зори», .... (т. 2 л.д. 119-122).

Копией договора купли-продажи от __.__.__, заключенного между БИ.й И.Ю., Б Д.А., Б О.А. (продавцами) и Свидетель №5, Г М.А., Г Т.А., Т Е.А. (покупателями), согласно которому продавцы передают, а покупатели принимают в собственность и оплачивают квартиру по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ....А, .... (т. 4 л.д. 173-177).

Копиями расписок БИ.й И.Ю., согласно которым БИ. И.Ю. в 2015-2016 годах получила от Свидетель №5 в качестве оплаты за проданную квартиру по адресу: Архангельская область, г. Котлас, ....А, ...., денежные средства в общей сумме 6530000 рублей (т. 4 л.д. 182-185).

Копией договора купли-продажи от __.__.__, заключенного между Свидетель №1 и Свидетель №6, согласно которому Свидетель №1 продал Свидетель №6 земельный участок с жилым домом по адресу: Архангельская область, Котласский район, МО «Приводинское», ...., за 550000 рублей (т. 5 л.д. 43-46).

Копией договора купли-продажи от __.__.__, заключенного между БИ.й И.Ю. (продавцом) и Свидетель №3 (покупателем), согласно которому продавец передает в собственность покупателя магазин, назначение: нежилое, общей площадью 62,4 кв.м., расположенный на первом этаже .... в г. Котлас Архангельской области, а покупатель принимает вышеуказанный объект и уплачивает за него цену в размере 3000000 рублей (т. 2 л.д. 156-158).

Суд, оценив исследованные в судебном заседании доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в деле доказательств, руководствуясь правилами оценки доказательств с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а все доказательства в совокупности - достаточности для разрешения дела, приходит к выводу, что вина подсудимой БИ.й И.Ю. в совершении инкриминированных ей преступлений полностью подтвердилась совокупностью вышеуказанных исследованных в судебном заседании доказательств.

Вина БИ.й И.Ю. в совершении преступлений подтверждается последовательными показаниями потерпевших, представителя потерпевшей, протоколами следственных действий и письменными доказательствами, заключением специалиста, показаниями самой БИ.й И.Ю., которая подтвердила получение ею денежных средств у потерпевших в указанных размерах.

Доказательств заинтересованности потерпевших, представителя потерпевшей, свидетелей в исходе дела не установлено, а поэтому не доверять им, оснований нет.

Поскольку все вышеприведенные доказательства получены без нарушения требований уголовно-процессуального закона, в деталях согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга, и относятся к существу предъявленного подсудимой обвинения, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности достаточными для разрешения дела.

Вышеприведенные доказательства в совокупности подтверждают умысел БИ.й И.Ю. на завладение денежными средствами потерпевших.

Доводы стороны защиты о невиновности БИ.й И.Ю., об отсутствии у нее умысла на совершение хищений денежных средств потерпевших, о том, что взятые на себя перед потерпевшими обязательства она не выполнила из-за возникших финансовых трудностей, а также о том, что между БИ.й И.Ю. и потерпевшими возникли гражданско-правовые отношения, суд признает несостоятельными, поскольку эти доводы опровергаются фактическими обстоятельствами совершения БИ.й И.Ю. преступлений.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из установленных вышеприведенными доказательствами обстоятельств дела и приходит к следующим выводам.

Мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества передает имущество другим лицам.

Обман как способ совершения хищения может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества в заблуждение.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, в том числе личными отношениями лица с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества.

В случаях, когда лицо получает чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества, возник у лица до получения чужого имущества.

Мошенничество в форме хищения чужого имущества признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Доводы стороны защиты о том, что у БИ.й И.Ю. умысла на мошенничество не было и что ее действия не могут квалифицироваться как мошенничество, поскольку у БИ.й И.Ю. имелась реальная финансовая возможность исполнить обязательства, суд находит несостоятельными, поскольку эти доводы опровергаются фактическими обстоятельствами совершения БИ.й И.Ю. преступлений. При этом, суд считает, что наличие у лица финансовой возможности исполнить взятые на себя обязательства не может безусловно свидетельствовать об отсутствии у лица умысла на совершение мошенничества.

В каждом случае мошенничества БИ. И.Ю. подыскивала займодавцев-граждан, используя личные доверительные отношения, а также путем уговоров и обещаний выплачивать ежемесячно проценты от сумм займов, убеждала последних дать ей в долг крупные суммы денег, сознательно скрывая от потерпевших сведения об имеющихся у нее неисполненных долговых обязательствах перед третьими лицами, при этом БИ. И.Ю. не имела намерения исполнять и не исполняла обязательства по договорам займа. Об этом свидетельствует и поведение БИ.й И.Ю., которая продолжала брать деньги в долг у потерпевших, несмотря на то, что не производила платежи по ранее взятым у потерпевших займам.

В итоге свои обязательства перед потерпевшими БИ. И.Ю. не исполнила, денежные средства по договорам займа потерпевшим не выплатила.

Получив денежные средства потерпевших, БИ. И.Ю. распорядилась ими по своему усмотрению, не исполняя перед потерпевшими обязательства по возврату взятых у тех денежных средств, мер по возврату денег не предпринимала. Когда потерпевшие обращались к БИ.й И.Ю. с требованием возврата денежных средств, последняя под различными предлогами «оттягивала» выплаты денежных средств, уклонялась от встреч, а затем вообще прекращала с ними общение.

С целью придания преступной деятельности вида правомерной БИ. И.Ю. осуществляла частичные выплаты денежных средств в минимальных размерах по договорам займа, либо передавала товар в счет частичной оплаты долга по договорам займа.

Потерпевшие не располагали сведениями о денежных обязательствах подсудимой, которая в ходе обсуждения условий заключения договоров займа умалчивала о наличии у нее долговых обязательств, их количестве и размере.

Указанные обстоятельства в совокупности свидетельствуют об умысле БИ.й И.Ю. на хищение денежных средств потерпевших.

Потерпевшие дали подробные показания, которые изобличают БИ. И.Ю. в совершении преступлений.

То обстоятельство, что потерпевшие в течение длительного времени не обращались в правоохранительные органы с заявлениями о хищении БИ.й И.Ю. денежных средств, не свидетельствует о наличии между БИ.й И.Ю. и потерпевшими гражданско-правовых отношений, поскольку потерпевшие, будучи обманутыми БИ.й И.Ю., рассчитывали, что БИ. И.Ю. исполнит взятые на себя обязательства.

Доводы стороны защиты о том, что БИ. И.Ю. выплатила потерпевшей З Л.М. в виде процентов 1360200 рублей, то есть сумму денег больше, чем сумма основного займа, суд находит недостоверными, поскольку указанные доводы ничем объективно не подтверждаются, письменных доказательств, подтверждающих выплату процентов в указанном размере стороной защиты не представлено, как не было их представлено и при рассмотрении гражданского дела № по иску З Л.М. к БИ.й И.Ю. о взыскании долга по договорам займа (т. 5 л.д. 56-57), при этом потерпевшая З Л.М. в судебном заседании показала, что проценты в таком размере она не получала. Не доверять показаниям потерпевшей З Л.М. у суда оснований не имеется. Указанные доводы стороны защиты обусловлены желанием опорочить показания потерпевшей З Л.М. и избежать ответственности за содеянное.

Утверждения стороны защиты о том, что БИ. И.Ю. написала Потерпевший №4 __.__.__ расписку о получении денег в сумме 850000 рублей с учетом ранее полученных, до 2016 года, займов и выплаченных процентов, суд находит несостоятельными, поскольку эти доводы опровергаются показаниями потерпевшей Потерпевший №4, которая последовательно утверждала, что денежные средства в сумме 850000 рублей она передала в долг БИ.й И.Ю. в период с __.__.__ по __.__.__ несколькими суммами: 350000 рублей и две суммы по 250000 рублей. Не доверять показаниям потерпевшей Потерпевший №4 у суда оснований не имеется. Эти доводы стороны защиты обусловлены желанием опорочить показания потерпевшей Потерпевший №4 и избежать ответственности за содеянное.

Вопреки мнению стороны защиты заключение специалиста является допустимым доказательством, поскольку исследование проведено квалифицированным специалистом, заключение противоречий не содержит и согласуется с материалами дела.

Подсудимая БИ. И.Ю. осознавала, что ее действия носят преступный характер, поскольку на момент получения денег от потерпевших она имела многочисленные неисполненные долговые обязательства перед третьими лицами и не намеревалась исполнять взятые на себя обязательства.

Кроме того, БИ. И.Ю., имея доход от предпринимательской деятельности, денежные средства на погашение займов перед потерпевшими не направляла, а наоборот, неоднократно заключала с потерпевшими новые договоры займа.

Об умысле БИ.й И.Ю. на мошенничество свидетельствует также то, что БИ. И.Ю. произвела отчуждение всего принадлежащего ей (и ее супругу) дорогостоящего недвижимого имущества в целях невозможности обращения на него взыскания.

Согласно представленным доказательствам, получение разных займов было осуществлено БИ.й И.Ю. в разное время, из различных источников - у разных потерпевших, в разных местах, таким образом, умысел БИ.й И.Ю. на хищение денежных средств у разных потерпевших формировался отдельно и самостоятельно. При этом в пределах совершения действий, направленных на хищение денежных средств у каждой из потерпевших, БИ. И.Ю. действовала с единым умыслом.

Поскольку БИ. И.Ю. изъяла имущество у потерпевших и распорядилась им по своему усмотрению, преступления являются оконченными.

По преступлению в отношении Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М. нашел подтверждение квалифицирующий признак - «в особо крупном размере», поскольку БИ. И.Ю. похитила денежные средства потерпевшей в общей сумме 1005000 рублей, причинив хищением З Л.М. материальный ущерб на общую сумму 1005000 рублей, который согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, является особо крупным размером.

По преступлениям в отношении З А.А. и Потерпевший №4 нашел подтверждение квалифицирующий признак - «в крупном размере», поскольку БИ. И.Ю. похитила денежные средства потерпевшей З А.А. в общей сумме 500000 рублей, причинив хищением З А.А. материальный ущерб на общую сумму 500000 рублей, который согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, является крупным размером, и похитила денежные средства потерпевшей Потерпевший №4 в общей сумме 850000 рублей, причинив хищением Потерпевший №4 материальный ущерб на общую сумму 850000 рублей, который согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, является крупным размером.

Суд квалифицирует действия БИ.й И.Ю.

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере (хищение денежных средств у Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М.);

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере (хищение денежных средств у З А.А.);

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере (хищение денежных средств у Потерпевший №4).

Вменяемость подсудимой у суда сомнений не вызывает.

Оснований для прекращения уголовного дела и уголовного преследования не имеется.

За содеянное подсудимой надлежит назначить наказание.

При назначении подсудимой наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие отягчающих, ее возраст и состояние здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

В соответствии со ст. 60 УК РФ лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание. Более строгий вид наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление назначается только в случае, если менее строгий вид наказания не может обеспечить достижение целей наказания.

БИ. И.Ю. не судима, совершила три умышленных тяжких преступления против собственности.

Участковым уполномоченным полиции по месту жительства БИ. И.Ю. характеризуется удовлетворительно, проживает с супругом и ребенком, жалоб на нее не поступало, к административной ответственности не привлекалась, работает медсестрой, с мая 2020 года работает медсестрой в инфекционном отделении с ковид-заболевшими, по месту работы характеризуется положительно, на учетах врача-нарколога, врача-психиатра не состоит, страдает определенными хроническими заболеваниями, инвалидности не имеет.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, по каждому преступлению, суд признает у БИ.й И.Ю. - осуществление ею трудовой деятельности в качестве медсестры в инфекционном отделении с ковид-заболевшими, наличие хронических заболеваний, наличие на иждивении малолетнего ребенка.

Суд не признает в качестве смягчающего наказание обстоятельства по каждому преступлению «добровольное возмещение вреда, причиненного в результате преступления», поскольку частичная уплата сумм основного долга, частичная уплата процентов по договорам займа и передача товара в счет частичного погашения долга, осуществлялись БИ.й И.Ю. в целях придания вида правомерности своим действиям, создания видимости того, что она и далее намеревается возвращать занятые денежные средства, то есть указанные действия БИ.й И.Ю. были осуществлены ею с целью замаскировать свои преступные действия, эти действия являлись способом совершения преступлений, эти выплаты были произведены в минимальных размерах, явно несоразмерных суммам основного долга, при этом ущерб потерпевшим не возмещен.

Обстоятельств, отягчающих наказание БИ.й И.Ю., не имеется.

Оснований для применения при назначении наказания БИ.й И.Ю. положений ч. 1 ст. 62 УК РФ не имеется, поскольку у нее нет смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами «и» и «к» части 1 ст. 61 УК РФ.

Учитывая все обстоятельства совершенных преступлений, их характер и степень общественной опасности, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд назначает БИ.й И.Ю. за каждое совершенное ею преступление наказание в виде лишения свободы. При этом, принимая во внимание, что БИ. И.Ю. не судима, с учетом совокупности смягчающих обстоятельств, положительных данных о личности подсудимой, ее возраста, а также учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни ее семьи, суд приходит к выводу, что исправление подсудимой может быть достигнуто без реального отбывания назначенного наказания в виде лишения свободы, в условиях осуществления контроля за ее поведением со стороны соответствующих органов, с установлением испытательного срока, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление, и применяет в отношении БИ.й И.Ю. положения ст. 73 УК РФ - условное осуждение.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ (назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за каждое из преступлений) при назначении наказания в отношении подсудимой суд не находит, поскольку судом не установлено наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений.

С учетом личности подсудимой, наличия смягчающих наказание обстоятельств суд не назначает БИ.й И.Ю. дополнительные виды наказания за совершенные преступления.

С учетом личности БИ.й И.Ю. и всех иных обстоятельств, влияющих на наказание и исправление виновной, оснований для применения положений ч. 2 ст. 53.1 УК РФ (замена наказания в виде лишения свободы принудительными работами) по преступлениям, предусмотренным ст. 159 ч. 3 УК РФ, суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств каждого из совершенных БИ.й И.Ю. преступлений, способа их совершения, умысла, мотива и цели совершения преступлений, характера и размера наступивших последствий, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории каждого из преступлений на менее тяжкую.

Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания не имеется.

При назначении наказания БИ.й И.Ю. суд применяет правила ст. 69 ч. 3 УК РФ.

В целях обеспечения исполнения приговора до его вступления в законную силу, суд полагает необходимым меру процессуального принуждения БИ.й И.Ю. оставить прежнюю - в виде обязательства о явке.

Представителем потерпевшей З А.А. - Замяткиным А.Е. заявлен гражданский иск о взыскании с БИ.й И.Ю. ущерба, причиненного преступлением, на сумму 500000 рублей (т. 4 л.д. 82).

При этом, решением решением Котласского городского суда Архангельской области от __.__.__ по делу № указанная сумма денежных средств уже взыскана с БИ.й И.Ю. в пользу З А.А., в связи с чем, суд оставляет исковое заявление без рассмотрения.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- компакт-диск, содержащий выписки по счетам ИП БИ.й И.Ю., гарантийное письмо БИ.й И.Ю., письма, требования, заявление о вынесении судебного приказа, исковое заявление, уведомления, предупреждения кредитных организаций, копия апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Архангельского областного суда от __.__.__ по иску Потерпевший №4, копии постановлений судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительных производств в отношении БИ.й И.Ю., выписки ОАО «Сбербанк России» по счету ИП БИ.й И.Ю., книга прихода и расхода по магазинам, журналы кассира-операциониста, товарные отчеты ИП БИ.й И.Ю., товарные отчеты ИП Свидетель №7, приходные и расходные документы ИП БИ.й И.Ю., журнал регистрации документов по банку (платежные поручения, кассовые поручения) ИП БИ.й И.Ю., - оставить на хранении при уголовном деле;

- расписки БИ.й И.Ю. - оставить в материалах гражданских дел.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 304, 307-309, 313 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

БИ. И. Ю. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 ч. 4 УК РФ (хищение денежных средств у Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М.), ст. 159 ч. 3 УК РФ (хищение денежных средств у З А.А.), ст. 159 ч. 3 УК РФ (хищение денежных средств у Потерпевший №4), и назначить ей наказание:

- по ст. 159 ч. 4 УК РФ (хищение денежных средств у Потерпевший №1 (Зыковой) Л.М.) в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года,

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (хищение денежных средств у З А.А.) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года;

- по ст. 159 ч. 3 УК РФ (хищение денежных средств у Потерпевший №4) в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить БИ.й И. Ю. наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное БИ.й И.Ю. наказание считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года. Возложить на осужденную БИ. И.Ю. в период испытательного срока обязанности: не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, постоянное место жительства, и являться в этот орган на регистрацию в соответствии с установленными данным органом периодичностью и графиком.

Меру процессуального принуждения до вступления приговора в законную силу в отношении БИ.й И.Ю. оставить без изменения в виде обязательства о явке.

Гражданский иск представителя потерпевшей З А.А. - Замяткина А.Е. о взыскании с БИ.й И.Ю. ущерба, причиненного преступлением, на сумму 500000 рублей, - оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- компакт-диск, содержащий выписки по счетам ИП БИ.й И.Ю., гарантийное письмо БИ.й И.Ю., письма, требования, заявление о вынесении судебного приказа, исковое заявление, уведомления, предупреждения кредитных организаций, копия апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Архангельского областного суда от __.__.__ по иску Потерпевший №4, копии постановлений судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительных производств в отношении БИ.й И.Ю., выписки ОАО «Сбербанк России» по счету ИП БИ.й И.Ю., книга прихода и расхода по магазинам, журналы кассира-операциониста, товарные отчеты ИП БИ.й И.Ю., товарные отчеты ИП Свидетель №7, приходные и расходные документы ИП БИ.й И.Ю., журнал регистрации документов по банку (платежные поручения, кассовые поручения) ИП БИ.й И.Ю., - оставить на хранении при уголовном деле;

- расписки БИ.й И.Ю. - оставить в материалах гражданских дел.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельском областном суде путем подачи апелляционной жалобы и внесения представления через Котласский городской суд Архангельской области в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная БИ. И.Ю. вправе ходатайствовать:

- об ознакомлении с материалами дела для написания апелляционной жалобы;

- о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должна указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса;

- об апелляционном рассмотрении дела с участием защитника, о чем должна подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на апелляционные жалобы (представление).

Дополнительные апелляционные жалоба, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания.

Председательствующий                                                                            Д.М. Чичерин