Решение по делу № 5-241/2024 от 08.10.2024

Дело №

     П О С Т А Н О В Л Е Н И Е                       п о д е л у о б     а д м и н и с т р а т и в н о м       п р а в о н а р у ш е н и и

15 ноября 2024 года                                                                                               <адрес>

Судья Центрального районного суда <адрес> Александрова Е.А., при секретаре Борисовой А.А., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя Кима В. Ю.,

у с т а н о в и л:

ДД.ММ.ГГГГ постановлением и.о. прокурора <адрес> советником юстиции Бершанским Е.Г. возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя Кима В. Ю..

Индивидуальный предприниматель Кима В.Ю. в судебное заседание не явился, извещен.

Прокурор – помощник прокурора <адрес> Артемова В.В., в судебном заседании поддержала постановление о возбуждении дела об административном правонарушении.

Исследовав материалы дела, судья приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Как следует из материалов дела, прокуратурой района по поручению прокуратуры области проведена проверка по информации Сибирского главного управления Центрального банка России о совершении ИП Кимом В.Ю. незаконной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Проверкой установлено, что ИП Ким В.Ю. (ИНН 143523344715) под брендом комиссионный магазин «SMART» осуществляет деятельность по адресу: <адрес>.

Основным видом экономической деятельности ИП Ким В.Ю. является деятельность по осуществлению розничных продаж комиссионными агентами вне магазинов (код 47.99.5).

В ходе проверки установлено, что между ИП Ким В.Ю. и физическим лицом заключается договор комиссии, по условиям которого комиссионер выдает комитенту аванс в размере 1 000 рублей (п. 3.1.4 договора). В случае отмены поручения комитентом, комиссионер вправе требовать возмещения убытков, в том числе возврат выданного аванса (п. 3.2.2. договора комиссии).

Пунктом 3.2.4. договора предусмотрено, что комиссионер, отказавшийся от исполнения поручения, сохраняет право на комиссионное вознаграждение за сделки, совершенные им до прекращения договора, а также возмещение всех понесенных до этого момента расходов, в том числе возврат предоставленного аванса. Для чего вправе удержать причитающиеся комиссионеру суммы из всех средств, поступивших к нему за счет комитента.

Пункт 3.4.2. договора обязывает комитента возместить комиссионеру понесенные им расходы, которые были необходимы для исполнения поручения комитента, в том числе оплатить комиссионное вознаграждение 207 рублей. Сумма комиссионного вознаграждения в договорах разная, в зависимости от стоимости залога. В случаях, определенных пунктами 3.2.2., 3.2.4 договора (отмены поручения, отказа комиссионера от исполнения договора) комитент обязан произвести возврат аванса и уплатить штраф, который определяется по аналогии с главой 60 ГК РФ, является ответственностью за нарушение обязательств вследствие неосновательного обогащения и составляет 6 рублей, начисление производится с даты подписания договора.

В соответствии с п. 5.1 в случае досрочного расторжения договора комиссионер обязан хранить имущество комитента в течение пяти календарных дней.

В случае просрочки уплаты вознаграждения за хранение товара комиссионер вправе предъявлять комитенту требование об уплате неустойки в размере 1% от неуплаченной в срок суммы за каждый день просрочки (п. 5.3 договора).

Данные условия противоречат правовой природе комиссионной торговли по принятию товара для реализации за комиссионное вознаграждение, а являются процедурой деятельности по предоставлению потребительских займов.

Включение в договор комиссии ИП Кимом В.Ю. условия о возможности расторжения договора в течение указанного срока, направлено на прикрытие фактически заключаемого договора займа с целью получения гражданином под залог сданного им ИП Киму В.Ю. имущества, бывшего в употреблении, денежных средств и фактически является сроком, на который ИП Кимом В.Ю. предоставляется гражданину денежный заем под залог имущества.

Так, ДД.ММ.ГГГГ по адресу <адрес> между ИП Кимом В.Ю. (комиссионер) и СВС (комитент) заключен договор комиссии №АА076810, на реализацию товара: беспроводных наушников Apple air pods gen2. Цена реализации товара составила 1000 рублей. Согласно расходному кассовому ордеру комиссионером выплачен аванс комитенту в размере 1000 рублей. Кроме того, п. 3.4.2. договора обязывает комитента возместить комиссионеру понесенные им расходы, которые были необходимы для исполнения поручения комитента, в том числе оплатить комиссионное вознаграждение в размере 207 рублей. В случаях, определенных пунктами 3.2.2., 3.2.4 договора (отмены поручения, отказа комиссионера от исполнения договора) комитент обязан произвести возврат аванса и уплатить штраф, который определяется по аналогии с главой 60 ГК РФ, сумма штрафа составляет 6 рублей, начисления производятся с даты подписания договора.

Таким образом, ИП Кимом В.Ю. по договорам комиссии физическим лицам передаются денежные средства в момент заключения договора комиссии, то есть до реализации имущества.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации»).

В силу п. 1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В силу ч. 2 ст. 2 указанного Закона о ломбардах, фирменное наименование ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.

В соответствии с п. 1 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссий.

При таком положении в силу существа договора комиссии обязательство комиссионера выплатить комитенту денежные средства возникает лишь после продажи переданного на комиссию имущества.

По своей организационно-правовой форме комиссионный магазин не относится к субъектам, наделенным правом осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Согласно сведениям государственных реестров Банка России (http://www.cbr.ru/microflnance/registry/), в государственных реестрах Банка России, в том числе в государственном реестре ломбардов, кредитных потребительских кооперативов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, реестре жилищных накопительных кооперативов, микрофинансовых организаций, перечне микрофинансовых организаций предпринимательского финансирования сведения об ИП Киме В.Ю. отсутствуют, также ИП Ким В.Ю. не является кредитной организацией.

В нарушение требований Федерального закона № 353-ФЗ, ст. 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», устанавливающих исчерпывающий перечень участников профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в виде кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, ИП Ким В.Ю. не имеет правового статуса таковой организации, что свидетельствует об отсутствии у ИП Кима В.Ю. права заниматься деятельностью по предоставлению кредитов (займов).

Таким образом, в ходе проверки установлено, что ИП Кимом В.Ю. осуществляется деятельность по заключению с гражданами договоров комиссии на реализацию товара бывшего в употреблении. Комиссионером в данном случае выступает ИП Ким В.Ю., но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдача займов гражданам под залог имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, поскольку передаются денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществляет возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, а в последующем 1% от цены товара после истечения срока хранения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии. Таким образом, сделки, заключенные по форме договоров комиссии на вышеуказанных условиях, имеют признаки притворных сделок, то есть сделок, которые совершены с целью прикрыть другие сделки, в том числе сделки на иных условиях (п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Указанные обстоятельства установлены в ходе прокурорской проверки ДД.ММ.ГГГГ и подтверждаются договором комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № АА076810, заключенным по адресу <адрес> между ИП Кимом В.Ю. в лице Терещенко ДВ. и СВС, объяснениями СВС, справкой с фототаблицей.

Исследовав представленные материалы, прихожу к выводу о наличии вины ИП Кима В.Ю. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельств, препятствующих ИП Киму В.Ю. не выполнять требования законодательства, в ходе судебного разбирательства не установлено.

Суд квалифицирует действия ИП Кима В.Ю. по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не установлено.

В соответствии с требованиями статьи 3.1, 3.5 и 4.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья с учетом характера совершенного административного правонарушения, фактического обстоятельства дела, полагает возможным применить наказание в виде административного штрафа в минимально предусмотренном санкцией статьи размере 30 000 рублей.

Обстоятельств применения положений части 1 статьи 4.1.1. Кодекса РФ об административных правонарушениях либо малозначительности судьей при рассмотрении дела не установлены.

На основании изложенного, руководствуясь 29.10, 29.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

п о с т а н о в и л:

Признать индивидуального предпринимателя Кима В. Ю., (ИНН 143523344715, ОГРНИП №, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, родившегося в <адрес>, адрес регистрации: <адрес> (Якутия), <адрес>, адрес фактического проживания: <адрес> (Якутия), <адрес>, паспорт 5019 №, выдан ГУ МВД России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ) виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ и назначить наказание в виде штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Сумма административного штрафа подлежит перечислению по реквизитам:

Наименование получателя УФК по <адрес> (Якутия) (УФССП России по <адрес> (Якутия) л/с 03161785080), ИНН 1435155072, КПП 143501001, БИК банка 019805001, ОКТМО 98701000, счет получателя 03№, корреспондентский счет банка получателя 40№, КБК 32№, наименование банка получателя Отделение – НБ <адрес> (Якутия) Банка России//УФК по <адрес> (Якутия), БИК банка получателя 019805001, УИН ФССП России 32№.

    Разъяснить индивидуальному предпринимателю Киму В. Ю. требования ст. 32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в соответствии с которой административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

    В случае неуплаты штрафа в установленный законом срок наступает административная ответственность по ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Квитанцию об оплате штрафа предоставить в установленный законом срок (до истечения 60 дней с момента вступления постановления в законную силу) в Центральный районный суд <адрес> любым удобным способом.

Постановление может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления в полном объеме.

Резолютивная часть постановления оглашена ДД.ММ.ГГГГ

Судья                                                                                                           Е.А. Александрова