Решение от 12.07.2023 по делу № 2-2946/2023 от 20.06.2023

                                                                                         дело № 2-2946/2023

УИД 23RS0047-01-2023-002549-71

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    город Краснодар                                                                     12 июля 2023 года

Октябрьский районный суд г. Краснодара в составе председательствующего судьи Сурова А.А.,

при секретаре судебного заседания Кренёвой К.В.,

с участием представителя истца Жукова М.Е., действующего на основании доверенности № 117Д от 29.06.2022,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Российский Сельскохозяйственный банк» к Карыш Шерефу, Карыш Татьяне Даниловне о взыскании задолженности по кредитному договору, расторжении кредитного договора и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к Карыш Ш., Карыш Т.Д. о взыскании задолженности по кредитному договору, расторжении кредитного договора и обращении взыскания на заложенное имущество.

Требования мотивированы тем, что 20.04.2020 между АО «Россельхозбанк» и Карыш Ш., Карыш Т.Д. заключен кредитный договор (договор рефинансирования) №, неотъемлемой частью которого является График погашения кредита.

По условиям договора Банк обязался предоставить Заемщикам кредит в размере 3 272 114 рублей 55 копеек, а Заемщики обязались уплатить проценты за пользование кредитом в размере 4,7 % годовых (льготная процентная ставка, в связи с наличием на дату заключения договора у Заемщика двух и более детей, один из которых рожден в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и имеет гражданство РФ). Срок предоставления кредитором денежных средств Заемщикам установлен до ДД.ММ.ГГГГ. Срок пользования кредитом составляет 120 месяцев с даты фактического предоставления кредита.

Согласно п. 12 кредитного договора, кредит предоставлен Заемщикам на цели рефинансирования (погашения) задолженности (основного долга) по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенному между ФИО5, ФИО2 и АО «Россельхозбанк» на цели: приобретение жилого помещения (квартиры) состоящей из 1-й комнаты, общей площадью 44. 1 кв.м., в том числе жилой площадь 21.1 кв.м., на 12 этаже многоквартирного 18-ти этажного жилого дома по адресу: <адрес>.

Обеспечением по кредитному договору, является квартира, состоящая из 1-й комнат общей площадью 44,1 кв.м., в том числе жилой площадью 21,1 кв.м., на 12 этаже многоквартирного жилого дома по адресу: <адрес>., кадастровый №.

Банк исполнил свои обязательства по кредитному договору надлежащим образом, предоставил заёмщикам денежные средства, предусмотренные условиями кредитного договора.

Однако заёмщики свои обязательства по кредитному договору исполняют ненадлежащим образом, ежемесячные платежи в счет погашения кредита и начисленных процентов за пользование кредитными средствами, не производят.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчиков по кредитному договору составляет 2 323 183,21 рублей, которая состоит из просроченной задолженности по основному долгу 2 226 110,61 рублей, неустойке по не возврату основного долга 44 375,30 рублей, задолженности по процентам за пользование кредитом 51 231,04 рублей и неустойки по не возврату процентов 1 446,25 рублей.

В адрес ответчиков Банком направлено требование о принятии мер по погашению задолженности, которое осталось без ответа, задолженность по кредитному договору в добровольном порядке не погашена.

На основании изложенного истец просит суд взыскать в солидарном порядке с ФИО5 и ФИО2 в пользу АО «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» задолженность по договору рефинансирования № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 323 183,21 рублей, расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО «Россельхозбанк» и ФИО5, ФИО2 с момента вступления решения суда в законную силу. Взыскать в пользу истца понесенные расходы по оплате государственной пошлины за подачу искового заявления в размере 31 816 рублей. Возвратить АО «Россельхозбанк» сумму излишне уплаченной государственной пошлины в размере 973 рубля (по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ). Обратить взыскание на заложенное имущество: жилое помещение (квартиру), состоящей из 1 комнаты, общей площадью 44.1 кв.м., в том числе жилой площадью 21.1 кв.м., на 12 этаже многоквартирного жилого дома по адресу: ФИО1,

<адрес>, кадастровый №. Установить начальную продажную стоимость в размере              7 366 400 рублей, заложенного имущества - квартиры, кадастровый №, общей площадью равной 44,1 кв.м., в соответствии со ст. 54 ФЗ «Об ипотеке», т.е. равной 80 % (восемьдесят процентов) рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете об оценке №Ж/22 от 24.1 1.2022 и определить способ реализации заложенного имущества - путем продажи с публичных торгов.

Представитель истца ФИО4 в судебном заседании на удовлетворении исковых требований банка настаивал по основаниям, изложенным в исковом заявлении.

Ответчики, извещенные о дне, времени и месте рассмотрения дела в соответствии со ст.ст. 113, 119 ГПК РФ, в судебное заседание не явились, об уважительности причин неявки суду не сообщили, возражений относительно исковых требований в суд не представили.

При таких обстоятельствах, на основании ст. 167 ГПК РФ, суд рассматривает дело в отсутствие сторон по имеющимся в деле доказательствам.

Изучив материалы гражданского дела, оценив относимость, допустимость и достоверность каждого из доказательств в отдельности, а также их взаимную связь и достаточность в совокупности, суд находит иск обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст. 1 Гражданского кодекса РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться в надлежащие сроки и надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 450 Гражданского кодекса РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

При этом существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной мере лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация, обязуются предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Применительно к отношениям сторон, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора, каковыми являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах, как необходимые для договоров данного вида, а также те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон достигнуто соглашение.

Кредитный договор согласно ст. 820 Гражданского кодекса РФ должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным.

В соответствии с п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, если иное не предусмотрено законом или договором.

Статьей 810 Гражданского кодекса РФ предусмотрена обязанность заемщика возвратить полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа, в случае несоблюдения которой по общему правилу наступают последствия, указанные в ст. 811 Гражданского кодекса РФ – уплата процентов на сумму займа в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ, кроме того, согласно ч. 2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ, если договором займа предусмотрено возвращение по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как установлено в судебном заседании следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ФИО5, ФИО2 заключен кредитный договор (договор рефинансирования) №, неотъемлемой частью которого является График погашения кредита.

По условиям договора Банк обязался предоставить Заемщикам кредит в размере 3 272 114 рублей 55 копеек, а Заемщики обязались уплатить проценты за пользование кредитом в размере 4,7 % годовых (льготная процентная ставка, в связи с наличием на дату заключения договора у Заемщика двух и более детей, один из которых рожден в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и имеет гражданство РФ). Срок предоставления кредитором денежных средств Заемщикам установлен до ДД.ММ.ГГГГ. Срок пользования кредитом составляет 120 месяцев с даты фактического предоставления кредита.

В случае неисполнения Заемщиками в течение срока, установленного п. 4.1.1 Договора, какого-либо из обязательств, предусмотренных пунктами 20.9-20.10 Договора, процентная ставка (плата за пользование кредитом) устанавливается в порядке, предусмотренном п. 4.2 Договора, в размере 6%. (п. 1.1-1.5 Договора). Новая процентная ставка начинает действовать без заключения дополнительных соглашений к настоящему Договору и без внесения изменений в закладную.

Согласно п. 12 кредитного договора, кредит предоставлен Заемщикам на цели рефинансирования (погашения) задолженности (основного долга) по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенному между ФИО5, ФИО2 и АО «Россельхозбанк» на цели: приобретение жилого помещения (квартиры) состоящей из 1-й комнаты, общей площадью 44. 1 кв.м., в том числе жилой площадь 21.1кв.м., на 12 этаже многоквартирного 18-ти этажного жилого дома по адресу: <адрес>.

В соответствии с п. 18.1 Кредитного договора выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счет Заемщика в валюте РФ, открытый у Кредитора на балансовом счете №. Выдача кредита в размере 3 272 114,55 подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ.

На основании п. 11 Кредитного договора, обеспечением по Основному договору, указанному в п. 12 Договора, является квартира, состоящая из 1-й комнат общей площадью 44,1 кв.м., в том числе жилой площадью 21,1 кв.м., на 12 этаже многоквартирного жилого дома по адресу: <адрес>., кадастровый №.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ФИО5, ФИО2 заключен договор № залога (ипотеки) недвижимости. В силу п. 1.1 предметом Договора является обеспечение надлежащего исполнения обязательств по договору рефинансирования №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 2.1 предусмотрено, что ипотека обеспечивает исполнение Заемщиками соответствии с условиями Кредитного договора обязательств по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате неустоек, возмещению расходов Залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализации.

Право собственности на передаваемую в залог квартиру принадлежит Залогодателям на основании Договора купли-продажи № квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 1.4 Кредитного договора Квартира продавалась по цене 4 377 610 рублей.

На основании отчета об оценке рыночной стоимости №Ж/22 от ДД.ММ.ГГГГ, составленного ООО «Краснодарское Агентство Оценки» рыночная стоимость предмета ипотеки по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составила 9 208 000 рублей.

Ответчики обязательства по кредитному договору исполняют ненадлежащим образом, допускают просрочки ежемесячных платежей, направленных на погашение кредита, в связи с чем образовалась задолженность.

Согласно представленному Банком расчету, размер задолженности заемщика по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 323 183,21 рублей, в т.ч. задолженности по основному долгу 2 226 110,61 рублей, неустойки по не возврату основного долга 44 375,30 рублей, задолженности по процентам за пользование кредитом 51 231,04 рублей и неустойки по не возврату процентов 1 446,25 рублей.

Поскольку ответчиками условия договора не исполнялись надлежащим образом, в порядке досудебного урегулирования спора ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ истцом было направлено требование о досрочном возврате денежных средств по кредитному договору и расторжении кредитного договора, однако меры по погашению задолженности ответчиками не приняты.

Представленный истцом расчет проверен судом и признается арифметически верным, который, кроме того, не оспорен ответчиком, у суда сомнений не вызывает, поскольку соответствует требованиям действующего законодательства и условиям кредитного договора.

Согласно разъяснениям, содержащимся в совместном постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации №, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 ГК РФ заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 данного Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна быть возвращена.

В силу требований ст. 330 Гражданского кодекса по Ф неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно п.11 "Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств" (утв. Президиумом Верховного Суда РФ ДД.ММ.ГГГГ), в силу диспозиции статьи 333 ГК РФ основанием для ее применения может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств.

Оценивая степень соразмерности неустойки при разрешении споров необходимо исходить из действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате нарушения ответчиком (должником) взятых на себя обязательств, учитывая при этом, что сумма займа не является единственным критерием для определения размера заявленной истцом (банком) неустойки.

По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (пункт 1 статьи 330 ГК РФ). При этом снижение размера неустойки не должно вести к необоснованному освобождению должника от ответственности за просрочку выполнения требований по кредитному договору.

Суду ответчиками не представлено доказательств несоразмерности подлежащей уплате неустойки, последствиям нарушения обязательств по рассматриваемому кредитному договору.

С учетом данных обстоятельств, а также названных норм закона, суд считает требование истца о взыскании суммы задолженности по кредитному договору (договору рефинансирования) № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 323 183,21 рублей, подлежащим удовлетворению в полном объеме.

Исковые требования о расторжении кредитного договора, суд также находит подлежащими удовлетворению, поскольку в силу ст.452 Гражданского кодекса Российской Федерации соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор, если из закона, иных правовых актов, договора или обычаев не вытекает иное.

Требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Как установлено судом, в адрес ответчика направлялось требование о погашении суммы задолженности, ответ на которое истцом не получен.

В силу п.2 ст.450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Оценив в совокупности все представленные по делу доказательства, учитывая, что ответчики не вносил платежи в установленные сроки, согласно графику платежей, то есть существенно нарушили условия договора, в связи с чем, банк в значительной степени лишился того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований.

Рассматривая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии с ч. 1 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законами.

Согласно ч. 1 ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с п. 1 ст. 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Поскольку ответчики возложенные на них обязательства по кредитному договору исполняли ненадлежащим образом, суд считает требования истца об обращении взыскания на предмет залога – жилое помещение (квартиру), состоящей из 1 комнаты, общей площадью 44.1 кв.м., в том числе жилой площадью 21.1 кв.м., на 12 этаже многоквартирного жилого дома по адресу: ФИО1, <адрес>, кадастровый №, подлежащими удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на сновании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством.

В соответствии с п.п. 4 ч. 2 ст. 54 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимого имущества)» суд, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной 80% от рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

В соответствии со ст. 50 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счёт этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Согласно п.п. 4 п. 2 ст. 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание. Если стороны заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета ипотеки, суд определяет способ реализации заложенного имущества в соответствии с условиями такого соглашения (пункт 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона); начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчёта оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определённой в отчёте оценщика.

В соответствии с п. 2 ст.78 Закона «Об ипотеке» жилой дом или квартира, которые заложены по договору об ипотеке и на которые обращено взыскание, реализуются путём продажи с торгов, проводимых в форме открытого аукциона или конкурса.

Согласно представленному в материалы дела отчету об оценке рыночной стоимости №Ж/22 от ДД.ММ.ГГГГ, составленного ООО «Краснодарское Агентство Оценки» рыночная стоимость предмета ипотеки по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, составила 9 208 000 рублей, в связи с чем, суд считает возможным установить начальную продажную стоимость предмета залога в размере 80% от указанной суммы, а именно в размере 7 366 400 рублей.

Учитывая, что в ходе рассмотрения дела ответчики стоимость залогового имущества не оспаривали, ходатайств о проведении судебной экспертизы по оценке залогового имущества не заявляли, а также не представили суду возражений относительно заявленных истцом требований, в том числе суммы задолженности и процентов, суд приходит к выводу о том, что требования истца являются обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с ч. 2 ст. 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

Согласно ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

В силу части 1 статьи 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Поскольку истцом при подаче иска понесены расходы на оплату государственной пошлины в размере 31 816 рублей, то указанная сумма на основании ст. 98 ГПК РФ, также подлежит взысканию с ответчиков в пользу истца.

Кроме того, при оплате государственной пошлины истцом излишне уплачена государственная пошлина в размере 973 рублей (платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ), которая в соответствии с ч.1 ст.333.40 НК РФ, по ходатайству истца, подлежит возврату АО «Россельхозбанк».

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 323 183 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░░ 21 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░) № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░., ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 31 816 (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ 1 ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 44.1 ░░.░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 21.1 ░░.░., ░░ 12 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░1, <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ №.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 366 400 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 44,1 ░░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 54 ░░ «░░ ░░░░░░░», ░.░. ░░░░░░ 80 % (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ № ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 973 ░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░).

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>.

    ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

    ░░░░░