Решение по делу № 1-295/2022 от 29.07.2022

Дело № 1-295/2022 (122013200400000093)

УИД 42RS0036-01-2022-001278-96

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

город Топки                                                  «03» октября 2022 года

Топкинский городской суд Кемеровской области

в составе: председательствующего судьи Почуевой Е.В.,

при секретаре Балмасовой М.Н.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г. Топки Кемеровской области Лейсли Е.В.,

подсудимого Иванова А.В.,

защитника– адвоката Бахаревой Т.А.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке в помещении Топкинского городского суда Кемеровской области уголовное дело в отношении:

Иванов А.В., <данные изъяты> ранее не судимого,

под стражей по настоящему уголовному делу не содержащегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Иванов А.В. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Иванов А.В., имея единый умысел на неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ подал заявление в Межрайонную ИФНС России № по Кемеровской области - Кузбассу о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, после чего ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о нем как об индивидуальном предпринимателе <данные изъяты>. Иванов А.В., не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность, действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, а также, не имея намерения осуществлять финансово- хозяйственную деятельность, в том числе осуществление приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Иванов А.В., осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Иванов А.В., реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Иванов А.В.

    Так, Иванов А.В., действуя во исполнение своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Иванов А.В., ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 00 минут обратился в Кемеровское отделение 8615/0456 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Иванов А.В.: паспорт гражданина Российской Федерации на имя Иванов А.В., <данные изъяты> удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление на открытие счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. №, заявление о присоединении к договору конструктору (правилам банковского обслуживания) с предоставлением услуги с использованием системы дистанционного банковского обслуживания при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS - паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций, предоставив номер мобильного телефона (указанный неустановленным следствием лицом) для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». После чего, получил от сотрудника банка конверт с данными доступа, содержащими логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. №, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь около дома по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания, и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, умышленно, противоправно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 00 минут Иванов А.В. обратился в Кемеровское отделение 8615/0456 ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка корпоративную бизнес карту «MasterCard Business <данные изъяты>», которую в последующем ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь около дома по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания, и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, умышленно, противоправно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Иванов А.В., ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 00 минут Иванов А.В. обратился в операционный офис «Кузбасский/42» в г. Кемерово Новосибирский филиал № ПАО «Бинбанк» (в настоящий момент имеющий наименование ПАО «Финансовая Корпорация Открытие») по адресу: <адрес>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Иванов А.В.:паспорт гражданина Российской Федерации на имя Иванов А.В., <данные изъяты><данные изъяты>., удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление на открытие счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. №, заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания с предоставлением услуги с использованием системы дистанционного банковского обслуживания при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS - паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций, предоставив номер мобильного телефона (указанный неустановленным следствием лицом) для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бинбанк Бизнес 2.0». После чего, получил от сотрудника банка данные доступа, содержащие логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бинбанк Бизнес 2.0» расчетного счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. №, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь около дома по адресу: Кемеровская область - <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления и обслуживания системы «Бинбанк Бизнес 2.0», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, умышленно, противоправно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Иванов А.В., ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 00 минут Иванов А.В., повторно обратившись в операционный офис «Кузбасский/42» в <адрес> филиал № ПАО «Бинбанк» (в настоящий момент имеющий наименование ПАО «Финансовая Корпорация Открытие») по адресу: <адрес>, заполнил заявление на открытие счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. №, заявление о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания с предоставлением услуги с использованием системы дистанционного банковского обслуживания при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS - паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций, предоставив номер мобильного телефона (указанный неустановленным следствием лицом) для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся простой электронноцифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бинбанк Бизнес 2.0». После чего, получил от сотрудника банка данные доступа, содержащие логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бинбанк Бизнес 2.0» расчетного счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. №, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь около дома по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, <адрес> будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления и обслуживания системы «Бинбанк Бизнес 2.0», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, умышленно, противоправно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 00 минут Иванов А.В., вновь обратившись в операционный офис «Кузбасский/42» в <адрес> филиал № ПАО «Бинбанк» (в настоящий момент имеющий наименование ПАО «Финансовая Корпорация Открытие») по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка сертификат Ключа проверки ЭП, программные средства для формирования ЭП, USB - токен - аналог собственноручной подписи, для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бинбанк Бизнес 2.0» расчетных счетов индивидуального предпринимателя Иванов А.В. № и №, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь около дома по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Топкинский муниципальный округ, <адрес> будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления и обслуживания системы «Бинбанк Бизнес 2.0», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, умышленно, противоправно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Иванов А.В., ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 00 минут Иванов А.В. обратился в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <адрес>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Иванов А.В.: <данные изъяты>., удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление на открытие расчетного счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. № и счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам -юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций, предоставив номер мобильного телефона (указанный неустановленным следствием лицом) для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся простой электронноцифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «PSB On-Line». После чего, получил от сотрудника банка конверт с данными доступа, содержащими логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «PSBOn-Line»    расчетного счета № и счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты № индивидуального предпринимателя Иванов А.В., а также конверт с корпоративной банковской картой и пин-кодом к ней, которые в последующем ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь около дома по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, Топкинский <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с мерами безопасности при работе с Системами, правилами информационного взаимодействия в рамках использования клиентамисервиса электронной подписи ПАО«Промсвязьбанк», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, умышленно, противоправно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Иванов А.В., ДД.ММ.ГГГГ около 11 часов 00 минут Иванов А.В. обратился в ЦКО ОО ТО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес>, где предоставил сотруднику банка правоустанавливающие документы на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя Иванов А.В.: паспорт гражданина Российской Федерации на имя Иванов А.В., <адрес>, удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление на открытие расчетного счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. №, заявление на комплексное оказание банковских услуг с выпуском банковской карты «MasterCard Business» к расчетному счету № с использованием системы дистанционного банковского обслуживания при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций, предоставив номер мобильного телефона (указанный неустановленным следствием лицом) для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся простой электронноцифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций. После чего, получил от сотрудника банка конверт с корпоративной банковской картой и пин-кодом к ней, которую в последующем ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь около дома по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления и обслуживания системы «Интернет Клиент-Банк», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, умышленно, противоправно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, тем самым совершил сбыт, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ около 13 часов 00 минут Иванов А.В., повторно обратившись в ЦКО ОО ТО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес>, получил от сотрудника банка USB -токен - аналог собственноручной подписи, для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет Клиент-Банк» расчетного счета индивидуального предпринимателя Иванов А.В. №, который в последующем ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь около дома по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, <адрес> будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления и обслуживания системы «Интернет Клиент-Банк», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, умышленно, противоправно, из корыстных побуждений, по ранее достигнутой договоренности, передал за денежное вознаграждение неустановленному липу, тем самым совершил сбыт, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Подсудимый Иванов А.В. в судебном заседании вину признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ судом оглашены показания Б., данные в ходе предварительного следствия о том, что в октябре 2018 года он познакомился с молодым человеком по имени И., который предложил ему заработать. ДД.ММ.ГГГГ вместе с И. приехали в Инспекцию Федеральной налоговой службы <адрес>, где И. остался в машине, а он пошел в ИФНС и написал заявление на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, заполнив все необходимые документы, сдал документы в налоговую, после чего его зарегистрировали в качестве ИП. После чего, он вернулся в машину к И., который отвез его в <адрес> Топкинского района, передав ему 2000 рублей. В последующем он неоднократно ездил в И. ы <адрес> в различные банки, где открывал на свое имя расчетные счета как индивидуальный предприниматель, сколько и в какие банки уже не помнит. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно открыл несколько расчетных счетов в <адрес> в ПАО Сбербанк, ПАО «Промсвязьбанк», ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «РОСБАНК», предоставляя для открытия счетов свои документы: паспорт, СНИЛС, ИНН. За открытие счетов в банках он платил деньги, которые ему давал И.. Банки ему выдавали пакет документов, содержание которых его не интересовало. За открытие счетов И. передавал ему деньги, в общей сложности, от И. он получил 5000 рублей. При регистрации в качестве ИП он не имел цели осуществлять финансовую хозяйственную деятельность и фактически ее не осуществлял. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 41-48). В судебном заседании указанные показания, Иванов А.В. подтвердил в полном объеме.

Вина подсудимого Иванова А.В. в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается доказательствами, предоставленными стороной обвинения:

- показаниями свидетеля И.С.В., данными в судебном заседании о том, что Иванов А.В. ее брат. Со слов брата ей известно, что тот зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, открыл в банках расчетные счета на свое имя и все выданные документы и иные средства передал за денежное вознаграждение незнакомому мужчине;

- показаниями свидетеля Г., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что Иванов А.В. ее сожитель. Со слов Иванов А.В. ей стало известно, что последний зарегистрировался в качестве ИП открыл счета в банках и передал все выданные ему документы и иные объекты незнакомому ей мужчине за денежное вознаграждение (л.д. 21-22, том 2);

- показаниями свидетеля А., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, с согласия сторон, в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что она работает в должности руководителя группы сопровождения расчетно – кассовых операций в ПАО «Просвязьбанк». ДД.ММ.ГГГГ в офис по адресу: <адрес> ПАО «Промсвязьбанк» обратился ИП. для открытия расчетного счета. После открытия счета, ему был предоставлен доступ в Интернет Банк для проведения безналичных операций, USB ключ клиенту не выдавался, вход осуществлялся по логину и паролю с подтверждением операций с помощью SMS - кода на абонентский №. Также клиенту была выдана корпоративная карта. Обороты по расчетному счету № за период открытия счета по ДД.ММ.ГГГГ составил 205 235,84 рубля. Движения по счету корпоративной карты № не было. ДД.ММ.ГГГГ клиент обратился для закрытия счетов, остаток средств расчетного счета по заявлению клиента переведен на счет клиента в «Бинбанк» (т.1 л.д.238-240);

    - показаниями свидетеля С., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что он работает в должности заместителя регионального управляющего по работе с малым бизнесом ПАО Росбанк. Клиент - ИП Иванов А.В. обратился в отделение ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения в этот же день ИП Иванов А.В. был открыт расчетный счет №, также в отделении ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, Также были заказаны и выпущены корпоративные карты, которые Иванов А.В. были получены. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ИП Иванов А.В. был уполномоченным лицом, подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ИП. ИП Иванов А.В. хотел пользоваться компьютерной программой ««PRO ONLINE», для этого было подключено СМС - информирование на телефонный №, указанный им в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые СМС-пароли, удостоверяющей совершение банковских операций по средству использования системы дистанционного банковского обслуживания. При заключении договора комплексного обслуживания, клиенту ИП Иванов А.В. было разъяснено о недопущении передачи логина и пароля, банковской карты третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам (т.2 л.д.4-5);

- показаниями свидетеля П., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что она работает в должности специалиста - эксперта отдела по работе с заявителями при государственной регистрации Межрайонной ИФНС России № по Кемеровской области — Кузбассу. Иванов А.В. подавал документы на регистрацию как ИП путем личного посещения Межрайонной ИФНС России № по Кемеровской области - Кузбассу по адресу: <адрес>, его личность была идентифицирована в момент обращения по представленному им паспорту. Прием документов на регистрацию Иванов А.В., как индивидуального предпринимателя, совершен при личном приеме в операционном зале инспекции Межрайонной ИФНС России № по Кемеровской области – Кузбассу, в последующем Иванов А.В. лично подписал документы и забрал расписку в получении документов. Для регистрации Иванов А.В. представил документы: заявление по форме Р21001, копию паспорта, квитанцию об оплате как ИП (№) ДД.ММ.ГГГГ. ИП Иванов А.В. исключен из ИГРИП по инициативе Межрайонной ИФНС России № Кемеровской области - Кузбассу ДД.ММ.ГГГГ. Документы, подтверждающие факт прекращения деятельности Иванов А.В., как индивидуальный предприниматель, хранятся в Межрайонной ИФНС России № по Кемеровской области - Кузбассу по адресу: <адрес> (т.2 л.д.6-9);

- показаниями свидетеля К., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что она работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц Отдела развития малого бизнеса Центр малого и среднего бизнеса ДО Кузбасский филиал Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, открытие расчетных счетов, продажи прочих банковских продуктов. Клиент Иванов А.В. обратился ДД.ММ.ГГГГ в Операционный центр офис «Кузбасский/42» ПАО «Бинбанк» по адресу: <адрес> для открытия счета ИП Иванов А.В. ОГРНИП (№) и для подключения системы дистанционного банковского обслуживания. Согласно заявлению, клиент присоединяется к Договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ПАО «Бинбанк» (далее ДКБО), ознакомился с ДКБО, понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять. Настоящее заявление является документов, подтверждающим факт присоединения к ДКБО. Согласно заявлению, клиент заявляет о намерении заключить Договор банковского счета на условиях, представленных в «Условиях открытия и обслуживания банковского счета», просит открыть счет на указанных Условиях Банка, с которым ознакомился и согласен. Также согласно заявлению о присоединении клиент заявляет о намерении заключить с ПАО «Бинбанк» Договор об электронном обмене документами на условиях, представленных в Условиях электронного обмена документами (для Интернет - Банка «Бинбанк Бизнес 2.0»), предоставив доступ уполномоченному работнику: Иванов А.В., единственная подпись, телефон №, подключив услугу «SMS-сервис безопасность» для подтверждения входа в Систему одноразовыми паролями, получаемыми посредством SMS- сообщений на телефон №. Данное заявление подписано Иванов А.В. ДД.ММ.ГГГГ собственноручно. По результатам данного заявления заключен Договор №№ от ДД.ММ.ГГГГ, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. В карточке указана информация о номере счета №, его владельце ИП Иванов А.В., подписи Иванов А.В. проставлены клиентом лично. Заявление на изменение / продление прав в Интернет - банк «Бинбанк Бизнес 2.0» предоставлено в банк ДД.ММ.ГГГГ согласно которого клиенту предоставляется дистанционный доступ в интернет банк к банковским счетам № и №. Также ДД.ММ.ГГГГ в банк предоставлен Акт приема - передачи программных средств и запрос на сертификат, сформированный клиентом самостоятельно, для пользования услугой Интернет - банк «Бинбанк Бизнес 2.0» для дистанционного управления и совершения операций по счетам. Для управления расчетным счетом ИП Иванов А.В. выдан USB - токен. Согласно документам юридического дела клиента ИП Иванов А.В. доверенность на третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то есть никто кроме Иванов А.В. не имел права распоряжаться средствами по счету. Иванов А.В. было разъяснено о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, что клиент банка несет персональную ответственность за утрату пин - конвертов, банковских карт, сим- карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, что при утрате этих данных клиент обязан известить банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент единоличный исполнительный орган юридического лица, и только он имеет право входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка (т.2 л.д.10-12);

- показаниями свидетеля Ш., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании, с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ о том, что она работает в должности начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами малого бизнеса № Кемеровского отделения № ПАО Сбербанк. Клиент Иванов А.В. обратился ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис Кемеровского отделения 8615/0171 ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> для открытия счета ИП «Иванов А.В.» №) и для подключения системы дистанционного банковского обслуживания. При этом посещении в банке были подписаны документы: заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ договор- конструктор (правила банковского обслуживания), условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиета просит на указанных Условиях Банка, с которым ознакомился и согласен, заключить Договор банковского счета и открыть счет на основании заявления, а также заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн и услуги, предоставив доступ уполномоченному работнику: Иванов А.В., единственная подпись, роль в системе - предприниматель, телефон для отправки SMS-сообщений и голосовой связи - №, желаемый логин - <данные изъяты>, вариант защиты Системы и подписания документов - Одноразовые SMS-пароли, выдать бизнес карту на имя единственного исполнительного органа Клиента - Иванов А.В. По результатам данного заявления заключен Договор-Конструктор № № от ДД.ММ.ГГГГ, договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ. Также была выпущена ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.В. бизнес карта MasterCard Business № которая была получена им в отделении банка ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л. На 2 листах карточки имеется указание о номере счета №, его владельце ИП Иванов А.В., подписи от имени Иванов А.В. подпись от имени КМ Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк» Иванов А.В. и оттиск круглой печати «Кемеровского отделения № ПАО «Сбербанк». На втором листе имеется подпись от имени Иванов А.В., сведения месте нахождения: <адрес> Кемеровская область - Кузбасс, <адрес> Информационный лист от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. Согласно документа, отражена информация о подключаемых пользователях к системе интернет- банк по заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО: Иванов А.В., логин <данные изъяты>, номер телефона для отправки SMS сообщения с одноразовым паролем и данными аутентификации: +№09.11.2018 Иванов А.В. был дистанционно открыт дополнительный расчетный счет №. К данному счету бизнес карта не выпускалась. Согласно документам юридического дела клиента ИП «Иванов А.В.», доверенности на третьих лиц по счетам в банк не предоставлялись, то есть никто кроме Иванов А.В. не имел права распоряжаться средствами по счету. Иванов А.В. как индивидуальному предпринимателю «Иванов А.В.» разъяснялось о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, клиент банка несет персональную ответственность за утрату, пин-конвертов, банковских карт, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам (т.2 л.д.13-15).

Вина подсудимого Иванова А.В. в совершении описанных выше деяний также подтверждается следующими письменными и иными доказательствами:

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, у Иванов А.В. изъяты экспериментальные образцы почерка и подписи (т.1 л.д.47);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрены: документы и CD-диски, содержащие выписки по счетам, открытых на имя Иванов А.В. в банках, результаты оперативно - розыскной деятельности СО Отдела МВД России по Топкинскому муниципальному округу результаты в отношении Иванов А.В. по факту деяния, в котором усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ст.178 УК РФ (л.д.49-51 том 1), (л.д.113-115 том 1), (л.д.168-170 том 1);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования, согласно которому, у Иванов А.В. изъяты свободные образцы почерка (л.д.205 т. 1);

- протоколом осмотра места происшествия, согласно которому, осмотрен участок местности по адресу: Кемеровская область, <адрес> (л.д.16-20 том 2);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> изъяты документы, содержащиеся в юридическом деле клиента банка ИП Иванов А.В. (№) (л.д.217-218 том 1);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в РОО «Кузбасский» УОБ филиал Сибирский Банк «ФК Открытие» по адресу: <адрес> изъяты документы, содержащиеся в юридическом деле клиента банка ИП Иванов А.В. (№) (л.д.220-221 том 1);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ООО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАЛ «Росбанк» по адресу: <адрес> изъяты документы, содержащиеся в юридическом деле клиента банка ИП Иванов А.В. (№) (л.д.223-226 том 1);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИ ФНС России № по Кемеровской области – Кузбассу по адресу: <адрес> изъято регистрационное дело на имя Иванов А.В. (№) (л.д.228-229 том 1);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ДО «Кемеровский» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес> изъяты документы, содержащиеся в юридическом деле клиента банка ИП Иванов А.В. (№) (л.д.232-237 том 1);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрено регистрационное дело ИП Иванов А.В. (№) (л.д.30-32 том 1);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрены документы, содержащиеся в юридических делах клиента ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк» Сибирский филиал ОО «ТО Кемеровский» ПАО Росбанк, ДО Кемеровский ПАО «Промсвязь» ИП Иванов А.В. (л.д.34-38 том 2);

- рапортом об обнаружении признаков состава преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.В. приобрел в ПАО «Промсвязь» электронный носители информации, средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл за денежное вознаграждение (л.д.3 том1);

- рапортом об обнаружении признаков состава преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.В. приобрел в ПАО «Сбербанк» электронный носители информации, средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл за денежное вознаграждение (л.д.58, том 1);

- рапортом об обнаружении признаков состава преступления от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.В. приобрел в ПАО «Росбанк» электронный носители информации, средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл за денежное вознаграждение (л.д.122, том1);

    - заключением эксперта №К от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, подписи от имени Иванов А.В., расположенные в регистрационном деле на имя индивидуального предпринимателя Иванов А.В. (<данные изъяты>), изъятом в Межрайонной ИФНС № по Кемеровской области - Кузбассу, подписи в документах, содержащихся в юридических делах клиента-банка ПАО Сбербанк, ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Росбанк» ПАО «Промсвязьбанк» вероятно выполнены Иванов А.В. (т.1 л.д.245-257).

Вещественными доказательствами:

<данные изъяты> (л.д.6 – 35, л.д.61-98, 125-154 том 1; л.д.33, л.д.39-40 том 2).

    Суд, оценивая показания подсудимого, данные им в ходе предварительного расследования в качестве обвиняемого отмечает, что они подробны, последовательны, согласуются с показаниями свидетелей, письменными доказательствами, даны добровольно в присутствии защитника после разъяснения прав, предусмотренных ст. 47 УПК РФ, положения ст. 51 Конституции Российской Федерации, потому признает их относимыми, допустимыми, достоверными доказательствами.

    Оценивая показания свидетелей И.С.В., Г., А., С., П., К., Ш., суд не находит в них противоречий, они последовательны, подробны, подтверждаются показаниями подсудимого, письменными доказательствами, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, свидетелям до начала допроса разъяснены права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, предупреждены об ответственности за дачу заведомо ложных показанийпо ст. 307 УК РФ, а также за отказ от дачи показаний по ст. 308 УК РФ; потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

    Оценивая протоколы следственных действий и иных документов, а также заключение эксперта, суд считает, что они соответствуют требованиям уголовно-процессуального закона, предъявляемым к производству следственных действий и оформлению их результатов, согласуются с другими доказательствами по делу: показаниями подсудимого, свидетелей, сомнений у суда не вызывают, и потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

    Оценивая результаты оперативно-розыскной деятельности, информацию банковских организаций и приобщенные ими документы юридических дел в отношении ИП Иванова А.В. по открытым расчетным счетам суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как они получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке, изъяты в ходе выемок, осмотрены следователем и признаны доказательствами по делу, о чем вынесены соответствующие постановления, оперативно-розыскные мероприятияпроведены в соответствии с требованиями Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности».

    Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимого Иванова А.В. в инкриминируемом ему деянии.

    Судом установлено, что Иванов А.В., зарегистрировавшись в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую деятельность, умышленно, в период с 15.10.2018 по 06.11.2018, за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Иванов А.В.

    Об умысле подсудимого Иванова А.В. на совершение сбыта электронных средств, электронных носителей информации свидетельствуют государственная регистрация Ивановым А.В. себя как индивидуального предпринимателя без намерения осуществлять в последующем предпринимательскую и иную коммерческую деятельность; совершение Ивановым А.В. действий, направленных на открытие расчетных счетов в банковских организациях, предоставление требуемых документов для их открытия и возможности пользоваться ими, передача электронных средств, электронных носителей третьему лицу, не наделенному полномочиями по осуществлению денежных операций от имени ИП Иванова А.В. по их расчетным счетам, за денежное вознаграждение, что образует их сбыт.

Суд квалифицирует действия подсудимого Иванова А.В. по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания подсудимому судом, в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ, учитывается характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В качестве данных о личности подсудимого суд учитывает то, что он состоит в фактически брачных отношениях, имеет постоянное место жительства, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно (т. 2 л.д. 60, 62), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит (т. 2 л.д. 54).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает: полное признание вины подсудимым, его раскаяние в содеянном, отсутствие судимостей, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, молодой возраст, наличие на иждивении двух <данные изъяты>, фактической супруги, состояние здоровья самого Иванова А.В.

В качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступления суд учитывает то, что при допросе Иванова А.В. в качестве подозреваемого и обвиняемого он давал подробные признательные показания, чем активно способствовал раскрытию преступления и расследованию уголовного дела в кратчайший срок.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу суд не установил.

В связи с тем, что имеется обстоятельство смягчающее наказание, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – «активное способствование раскрытию и расследованию преступления» и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства, наказание следует назначить с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание в соответствии со статьями 6 и 60 УК РФ, установленные в судебном заседании фактические обстоятельства совершенного преступления, данные о личности Иванова А.В., суд приходит к выводу о том, что достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, возможно при назначении ему наказания только в виде лишения свободы, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания, то есть целям наказания, предусмотренным ст. 43 УК РФ.

Суд не усматривает оснований для применения положений ст. 64 УК РФ к основному виду наказания.

Однако, учитывая отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, имущественное положение подсудимого, суд полагает возможным в соответствии с ч. 2 ст. 64 УК РФ, признать совокупность изложенных смягчающих обстоятельств исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного Ивановым А.В. преступления и в соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не усматривает в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данных о личности подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, приходит к выводу о возможности исправления Иванова А.В. без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, и постановляет считать назначенное наказание в виде лишения свободы в соответствии со ст. 73 УК РФ условным с испытательным сроком.

Для достижения целей исправления условно осуждённого и предупреждения совершения им новых преступлений в течение испытательного срока в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ суд считает необходимым возложить на Иванова А.В. обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённых, являться в указанный орган для регистрации один раз в месяц.

Процессуальные издержки в размере 15795 рублей 00 копеек, выплаченные из средств федерального бюджета за защиту подсудимого в период предварительного следствия адвокатом по назначению, на основании ст. 132 УПК РФ, с учетом трудоспособного возраста, следует взыскать с последнего в полном объеме.

Оснований для освобождения Иванова А.В. от оплаты процессуальных издержек и отнесения их за счет средств федерального бюджета, суд не усматривает.

Судом не установлено оснований считать, что взыскание процессуальных издержек с подсудимого может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать виновным Иванов А.В. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ч.1 ст.64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 2 (два) года, без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 2 года с возложением обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осуждённых, являться в указанный орган для регистрации один раз в месяц.

Начало испытательного срока считать с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в отношении Иванов А.В. – подписку о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления в законную силу приговора суда.

Взыскать с Иванов А.В., <данные изъяты> в доход федерального бюджета процессуальные издержки в размере 15795 (пятнадцать тысяч семьсот девяносто пять) рублей 00 копеек за оказание ему юридической помощи адвокатом по назначению в период предварительного следствия.

    Вещественные доказательства: <данные изъяты>, хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

    Осужденному разъясняется право на ознакомление с материалами уголовного дела, протоколом и аудиозаписью судебного заседания, порядок и срок принесения ходатайства об ознакомлении с протоколом и аудиозаписью судебного заседания – в течение 3 суток с момента окончания судебного заседания; порядок и срок принесения замечаний на протокол и аудиозапись судебного заседания - в течение 3 суток с момента ознакомления с протоколом и аудиозаписью судебного заседания.

    Осужденному разъясняется право участвовать в заседании суда апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе, которая может быть подана им в течение 10 суток со дня провозглашения приговора.

    В случае подачи апелляционного представления прокурором или апелляционной жалобы другим лицом, осужденный также вправе участвовать в заседании суда апелляционной инстанции, о чем должен указать в отдельном ходатайстве или в возражениях на жалобу либо представление в течение 10 суток со дня вручения ему копии жалобы или представления.

Осужденному разъясняется право в соответствии со ст.ст. 47, 49 УПК РФ пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, отказаться от защитника и ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника, а выплаченная назначенному судом адвокату из средств федерального бюджета сумма за его участие в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, в соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131, ст. 132 УПК РФ, может быть взыскана с осужденного.

Председательствующий    (подпись) Е.В.Почуева

Приговор вступил в законную силу 14.10.2022.