Решение от 26.02.2020 по делу № 33-1257/2020 от 05.02.2020

    Председательствующий: Брагин В.М.                                                    Дело № 33-8196/2019

    (2-681/2019)

                                            55RS0019-01-2019-000914-67

            АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

    Судебная коллегия по гражданским делам Омского областного суда в составе

    председательствующего Панкратовой Е.А

    судей Крицкой О.В., Магденко И.Ю.,

при секретаре Ким М.А.

рассмотрела в судебном заседании                      26 февраля 2020 года

дело по апелляционной жалобе ГУ –Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области на решение Любинского районного суда Омской области от <...>, которым постановлено:

«Исковые требования Джаманкуловой О. К. удовлетворить частично.

Признать недействительным договор об обязательном пенсионном страховании       № <...> от <...>, заключенный между А. обществом «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» и Джаманкуловой О. К..

Обязать А. общество «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» в срок не позднее 30 дней со дня вступления решения суда в законную силу передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию (Пенсионному фонду Российской Федерации) средства пенсионных накоплений Джаманкуловой О.К. на формирование накопительной пенсии в размере 28 587 рублей 76 копеек, а также проценты за неправомерное пользование её денежными средствами в размере 5 719 рублей 51 копейка.

Обязать ПФР РФ, ГУ-ОПФР по Омской области отменить внесение изменений в реестр застрахованных лиц и восстановить данные на индивидуальном лицевом счете Джаманкуловой О. К. по состоянию на <...>.

Признать действия по обработке персональных данных Джаманкуловой Оксаны К. А. обществом «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» незаконными, уничтожить ее персональные данные из информационных систем АО «НПФ «Будущее», уведомив ее о прекращении обработки и об уничтожении персональных данных.

Взыскать с Акционерного общества «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» в пользу Джаманкуловой О. К. расходы на почтовые услуги в размере 605 рублей 58 копеек.

Взыскать с Акционерного общества «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» в доход бюджета Любинского муниципального района государственную пошлину в размере 300 рублей.

В остальной части заявленных требований отказать».

С учетом определения об устранении описки в мотивировочной части решения суда от <...>, которым абзац четыре страницы одиннадцатой решения суда изложен в следующей редакции: «Оценив представленные доказательства, суд приходит к выводу обязать ПФР РФ, ГУ –ОПФР по Омской области отменить внесение изменений в реестр застрахованных лиц и восстановить данные на индивидуальном лицевом счете Джаманкуловой О. К. по состоянию на <...>».

Заслушав доклад судьи Панкратовой Е.А., судебная коллегия

        У С Т А Н О В И Л А:

Джаманкулова О.К. обратилась в суд с иском к АО «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ», ГУ –Отделение Пенсионного фонда РФ по Омской области о признании договора об обязательном пенсионном страховании недействительным.

В обоснование указывала, что согласно сведениям о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица от <...>, с <...> страховщиком ее средств пенсионных накоплений является АО «НПФ «Будущее». Заявление о переводе средств пенсионных накоплений из ПФР ею не подавалось, каких-либо уведомлений о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц она со стороны ПФР не получала. Согласно заключению эксперта от <...>, подписи от ее имени в договоре об обязательном пенсионном страховании от <...> выполнены не ею, а другим лицом. Полагала, что поскольку она не заполняла и не подписывала заявление о досрочном переходе в НПФ и не подавала его в ПФР, а также не заключала договор от <...> с АО «НПФ «Будущее», ПФР незаконно внес изменения в единый реестр застрахованных лиц и перевел средства пенсионных накоплений для формирования ее накопительной пенсии в АО «НПФ «Будущее».

Просила признать договор об обязательном пенсионном страховании от <...> № <...> недействительным, обязать АО «НПФ «Будущее» передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средства пенсионных накоплений на формирование накопительной пенсии в размере 51 718, 86 руб., проценты за неправомерное пользование средствами его пенсионных накоплений в порядке ст.395 ГПК РФ в сумме 14 758, 70 руб. и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств накоплений застрахованного лица Джаманкуловой О.К. в сумме 28 587, 76 руб.; обязать ГУ-ОПФР по Омской области отменить внесение изменений в реестр застрахованных лиц и восстановить данные на индивидуальном лицевом счете истца по состоянию на <...>; признать незаконным бездействие ГУ-ОПФР по Омской области в виде не предоставления истцу информации, предусмотренной п. 3 ст.18 Федерального закона «О персональных данных»; признать действия по обработке персональных данных Джаманкуловой О.К. АО «НПФ «Будущее» незаконными, уничтожить ее персональные данные из информационных систем АО «НПФ «Будущее», уведомив ее о прекращении обработки и об уничтожении персональных данных; компенсировать моральный вред за незаконную обработку персональных данных в сумме 50 000 руб.; взыскать с АО «НПФ «Будущее» затраты на почтовые услуги по пересылке писем с досудебной претензией в размере 427,08 руб.; взыскать штраф за отказ в удовлетворении требований в добровольном порядке.

Определением суда от <...> в качестве соответчика привлечен Пенсионный Фонд Российской Федерации.

В судебном заседании Джаманкулова О.К. исковые требования уточнила в части возложения обязанности на АО «НПФ «Будущее» в срок не позднее 30 дней со дня вступления в силу решения суда передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средства пенсионных накоплений на формирование накопительной пенсии в размере – 28 587,76 руб., проценты за неправомерное пользование средствами его пенсионных накоплений в порядке ст. 395 ГПК РФ в сумме 5 719,51 руб.; возложения обязанностей на ПФР РФ, ГУ-ОПФР по Омской области отменить внесение изменений в реестр зарегистрированных лиц и восстановить данные на индивидуальном лицевом счете истца по состоянию на <...>, взыскания с АО «НПФ «Будущее» затраты на почтовые услуги по пересылке искового заявления в суд в размере 178,50 руб. и затраты по почтовые услуги по пересылке писем с досудебной претензией в размере 427,08 руб., в остальной части исковые требования поддержала в полном объеме.

Представитель ответчика ГУ-ОПФР по Омской области, ПФР РФ Контова Ю.А., принимавшая участие в судебном заседании посредством видеоконференцсвязи, исковые требования не признала, просила в удовлетворении заявленных требований отказать в полном объеме.

В судебное заседание представитель ответчика АО «НПФ «Будущее», извещенный судом надлежащим образом, не явился, о причинах неявки суду не сообщил, направил в суд письменное возражение на исковое заявление, в котором просил отказать в удовлетворении заявленных исковых требований.

Судом постановлено изложенное выше решение.

В апелляционной жалобе представитель ответчика ГУ-ОПФР по Омской области просит решение суда отменить в части обязания ПФР, ОПФР по Омской области внести изменения в реестр застрахованных лиц и восстановить данные на индивидуальном лицевом счете Джаманкуловой О.К. по состоянию на <...>, поскольку на законодательном уровне урегулирован порядок внесения ПФР изменений в единый реестр застрахованных лиц и восстановления данных на индивидуальном лицевом счете Джаманкуловой О.К. по состоянию на <...>. ОПФР по Омской области не наделено полномочиями по восстановлению данных на индивидуальном лицевом счете истца. Резолютивная часть решения противоречит выводам, содержащимся в мотивировочной части.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителя ответчиков ГУ ПФР, ГУ-ОПФР по Омской области Контову Ю.А., поддержавшую доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Из материалов дела следует, что средства пенсионных накоплений Джаманкуловой О.К. переданы из Пенсионного фонда Российской Федерации в НПФ «Будущее» на основании заявления о переходе из Пенсионного фонда России в негосударственный пенсионный фонд от <...> и договора об обязательном пенсионном страховании от <...>.

Обращаясь в суд с настоящим иском, Джаманкулова О.К. указывала на то, что заявление о переходе из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд не подавала, договор с НПФ «Будущее» об обязательном пенсионном страховании не заключала.

В соответствии со статьи 36.1 Закона РФ от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (далее по тексту – Закон о негосударственных пенсионных фондах) обязательное пенсионное страхование может осуществлять фонд, в установленном порядке получивший лицензию, зарегистрировавший в Банке России страховые правила фонда и вступивший в систему гарантирования прав застрахованных лиц.

Пунктом 1 статьи 36.4 Закона определено, что договор об обязательном пенсионном страховании заключается между фондом и застрахованным лицом. В один и тот же период в отношении каждого застрахованного лица может действовать только один договор об обязательном пенсионном страховании.

По правилу части первой статьи 36.11. названного Закона застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход из фонда в фонд не чаще одного раза в год путем заключения договора об обязательном пенсионном страховании с новым фондом и направления в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд.

Пунктом 3 статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).

В силу части 1 статьи 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В соответствии с пунктом 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения (пункт 1 ст. 167 ГК РФ).

Согласно п. 1 ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 названной статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Пунктом 5 ст. 36.4 Закона о негосударственных пенсионных фондах установлено, что при заключении договора об обязательном пенсионном страховании застрахованным лицом, реализующим право на переход из одного фонда в другой фонд, должен соблюдаться следующий порядок: договор об обязательном пенсионном страховании заключается в простой письменной форме; заявление о переходе из фонда в фонд направляется застрахованным лицом в Пенсионный фонд Российской Федерации; Пенсионным фондом Российской Федерации вносятся соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд, при условии, что фонд уведомил Пенсионный фонд Российской Федерации о вновь заключенном с застрахованным лицом договоре об обязательном пенсионном страховании, договор об обязательном пенсионном страховании заключен надлежащими сторонами и заявление застрахованного лица о переходе из фонда в фонд, поданное в Пенсионный фонд Российской Федерации, удовлетворено.

Материалами дела подтверждается, что на основании договора № <...> от <...> на обязательное пенсионное страхование средства пенсионных накоплений Джаманкуловой О.К. переданы в АО «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее».

Согласно заключению Экспертно-криминалистического центра ЦМВД России по Омской области 1 межрайонный отдел № <...> от <...> подписи от имени Джаманкуловой О.К. в договоре № <...> от <...>, заключенном между АО «НПФ «Будущее» и Джаманкуловой О.К., выполнены не ею, а другим лицом (л. д. 34-37).

Проверив материалы дела и мотивы принятого судом решения, коллегия соглашается с позицией суда первой инстанции о принятии названного заключения в качестве допустимого доказательства, поскольку оно составлено квалифицированным специалистом, не находится в противоречии с остальными доказательствами по делу, выводы эксперта обоснованы и понятны. Кроме того, ответчик о назначении по делу судебной экспертизы не просил.

Таким образом, в ходе судебного разбирательства достоверно установлено, что волеизъявление истца на переход в АО «НПФ «Будущее» и передачу в него пенсионных накоплений отсутствовало.

В такой ситуации и применительно к положению статьи 168 ГК РФ и статьи 36.5 Федерального закона от <...> № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», суд первой инстанции пришел к правильному выводу о том, что сделка по передаче средств пенсионных накоплений Джаманкуловой О.К. является недействительной.

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции исходил из отсутствия волеизъявления Джаманкуловой О.К. на переход из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд. При этом, суд применил последствия недействительности сделки в виде возложения на АО «НПФ «Будущее» обязанности передать в предыдущий фонд – в Пенсионный фонд РФ средства пенсионных накоплений истца, взыскал проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации. Кроме того, признал действия по обработке персональных данных Джаманкуловой О.К. АО «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» незаконными, обязал АО «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» уничтожить ее персональные данные из информационных систем АО «НПФ «Будущее», уведомив ее о прекращении обработки и об уничтожении персональных данных; взыскал с АО «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» в пользу Джаманкуловой О.К. расходы на почтовые услуги в размере 605,58 руб. и в доход бюджета Любинского муниципального района государственную пошлину в размере 300 руб.

С выводами суда первой инстанции судебная коллегия соглашается, поскольку они основаны на правильном применении норм материального права и фактических обстоятельствах дела.

В данной части решение суда не оспаривается и не подлежит проверке судом апелляционной инстанции.

В апелляционной жалобе представитель ответчика ГУ-ОПФР по Омской области просит решение суда отменить в части обязания ПФР, ОПФР по Омской области внести изменения в реестр застрахованных лиц и восстановить данные на индивидуальном лицевом счете Джаманкуловой О.К. по состоянию на <...>.

Согласно статье 36.22 Федерального закона от 7 мая 1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» на Пенсионный фонд Российской Федерации возложена обязанность по ведению единого реестра застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, осуществляющих формирование своих пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии в фондах.

В соответствии с пунктом 4 статьи 36.4 Закона № 75-ФЗ ПФР вносятся соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе в фонд, при условии, что фонд уведомил ПФР о вновь заключенном с застрахованным лицом договоре об обязательном пенсионном страховании (далее- договор об ОПС), договор об обязательном пенсионном страховании заключен надлежащими сторонами и заявление застрахованного лица о переходе в фонд, поданное в ПФР, удовлетворено.

Пунктом 6.1 статьи 36.4 Закона № 75-ФЗ предусмотрено, что в случае, если после внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц будет установлено, что договор об обязательном пенсионном страховании заключен ненадлежащими сторонами, такой договор подлежит прекращению в соответствии с абзацем седьмым пункта 2 статьи 36.5 Закона № 75-ФЗ (признание судом договора об обязательном пенсионном ст░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░).

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░ - ░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29 ░░░░░░░ 2018 № 1728.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 18 ░░░ 2012 № 579░ «░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ 5.3 ░░. 36.6 ░░░░░░ № 75-░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 2 ░░░░░░ 36.6-1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ 30 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░. ░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ <...>, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░. 330 ░░░ ░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░, ░░-░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <...>.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <...> ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ –░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <...> ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░, ░░-░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <...>.

.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░