Решение по делу № 33а-10402/2019 от 02.09.2019

Судья: Бондарь Е.М. № 33А-10402

Докладчик: Бегунович В.Н. (Дело № 2а-1236/2019)

(УИД № 42RS0011-01-2019-001705-92)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

«03» октября 2019 года Судебная коллегия по административным делам Кемеровского областного суда в составе

председательствующего Бегуновича В.Н.,

судей Пронченко И.Е., Копыловой Е.В.

при секретаре Новиковой Ю.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Бегуновича В.Н. административное дело по иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления к Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Солидарность» и его учредителям (участникам) Меркулову Сергею Ивановичу, Кох Павлу Давыдовичу, Саютину Сергею Владимировичу, Гырдымовой Елене Владимировне, Гырдымову Анатолию Лазаревичу, Мызниковой Надежде Владимировне, Зайцеву Игорю Алексеевичу, Зайцеву Владимиру Владимировичу, Торгунакову Валерию Васильевичу, Щербакову Николаю Николаевичу, Орловой Елене Лазаревне, Серебренникову Игорю Николаевичу, Махнакову Виктору Юрьевичу, Саютину Андрею Владимировичу о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз «Солидарность» за нарушение законодательства Российской Федерации

по апелляционной жалобе директора Кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз «Солидарность» Гырдымова А.Л. на решение Ленинск-Кузнецкого городского суда Кемеровской области от 20 июня 2019 года,

УСТАНОВИЛА:

Центральный банк Российской Федерации (далее - Банк России) в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления как орган, выполняющий публично-правовые функции и выступающий в защиту государственных и общественных интересов, обратился в суд с административным исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз» Солидарность» (далее - КПК «КС «Солидарность»), а также к его учредителям (участникам) Меркулову С.И., Кох П.Д., Саютину С.В., Гырдымовой Е.В., Гырдымову А.Л., Мызниковой Н.В., Зайцеву И.А., Зайцеву В.В., Торгунакову В.В., Щербакову Н.Н., Орловой Е.Л., Ткалич Н.И., Серебренникову И.Н., Махнакову В.Ю., Саютину А.В. о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз «Солидарность» за нарушение законодательства Российской Федерации.

Требования мотивированы тем, что КПК «КС «Солидарность» зарегистрирован 07.05.2003 (ОГРН 1034212003044, ИНН 4212125577) и в настоящее время является действующим юридическим лицом. В порядке, установленном статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», пунктом 4 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», в период с 10.07.2018 по 16.08.2018 Банком России проведена проверка деятельности КПК «КС «Солидарность», о чем составлен Акт проверки № А1НИ25-16-4/10ДСП от 16.08.2018. В ходе указанной проверки Банком России выявлены неоднократные грубые нарушения кредитным потребительским кооперативом требований Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, которые зафиксированы в акте № А1НИ25-16-4/10ДСП от 16.08.2018.

Кроме того, по результатам мониторинга административным истцом установлено, что КПК «КС «Солидарность» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Таким образом, КПК «КС «Солидарность» в том числе, нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. Следовательно, деятельность КПК «КС «Солидарность» нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц, что является основанием для его ликвидации.

В дополнениях к административному исковому заявлению от 17.06.2019 указано, что Банк России не согласен с доводами административного ответчика о том, что принятие Общим собранием членов КПК «КС «Солидарность» решения о реорганизации является основанием для отказа в удовлетворении требований о принудительной ликвидации, заявленных в порядке части 3 статьи 61 ГК РФ. По мнению административного истца, в результате внесения в ЕГРЮЛ изменений, связанных с прекращением деятельности КПК «КС «Солидарность» путем реорганизации в форме преобразования в юридическое лицо иной организационно-правовой формы, сведения о нем будут исключены из государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, ведение которого осуществляется Банком России. Следовательно, КПК «КС «Солидарность» перестанет являться финансовой организацией, поднадзорной Банку России.

Банк России полагает, что принятие кооперативом решения о реорганизации после получения административного искового заявления Банка России о принудительной ликвидации направлено на уклонение от контроля и надзора со стороны Банка России, осуществляемого в целях защиты прав и законных интересов пайщиков кооператива. Судебный процесс о принудительной ликвидации КПК «КС «Солидарность» инициирован Банком России как мера ответственности за наличие в деятельности КПК неоднократных грубых нарушений действующего законодательства и невыполнение императивных требований подпункта «г» пункта 9 части 3 статьи 5, статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009, № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Наличие грубых нарушений действующего законодательства в деятельности кредитного потребительского кооператива является безусловным основанием для принятия судом решения о ликвидации юридического лица. Принятие Общим собранием членов КПК «КС «Солидарность» решения о реорганизации не является фактом прекращения деятельности кредитного потребительского кооператива. Решение Общего собрания членов КПК может быть изменено или отменено, то есть носит обратимый характер. При этом на дату рассмотрения административного искового заявления КПК «КС «Солидарность» является действующим юридическим лицом, имеет организационно-правовую форму кредитного потребительского кооператива. Таким образом, препятствия для принятия судом решения о принудительной ликвидации отсутствуют.

При осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Злоупотребление правом может быть вызвано такими действиями лица, которые ставили другую сторону в положение, когда она не могла реализовать принадлежащие ей права, в частности, в реализации Банком России контрольно-надзорных полномочий, предусмотренных Законом о Банке России, Федеральным законом № 190-ФЗ.

Принимая во внимание длящийся характер нарушений, неисполнение административным ответчиком предписаний уполномоченного государственного органа (Банка России), а также учитывая необходимость защиты прав и законных интересов пайщиков, административный истец просил суд ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Кредитный Союз «Солидарность» (ОГРН 1034212003044, ИНН 4212125577, адрес государственной регистрации: 652560, Кемеровская область, г.Полысаево, улица Космонавтов, дом 57) за неоднократные нарушения кредитным потребительским кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, а также нарушение установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; обязать Кредитный потребительский кооператив «Кредитный Союз «Солидарность» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок; возложить обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива на его учредителей (участников); направить копию решения суда в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 2 по Кемеровской области для внесения в ЕГРЮЛ записи о принятии судом решения о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Кредитный Союз «Солидарность».

Определением суда производство по делу в части административных исковых требований Банка России к Ткалич Н.И. прекращено в связи со смертью административного ответчика.

Решением Ленинск-Кузнецкого городского суда Кемеровской области от 20 июня 2019 года исковые требования удовлетворены.

В апелляционной жалобе и дополнениях к ней директор КПК «КС «Солидарность» Гырдымов А.Л. просит решение суда отменить. Указывает на то, что общим собранием учредителей 27.04.2019 принято решение о реорганизации кооператива в производственный кооператив, неподконтрольный административному истцу. Ранее административный истец обращался в Арбитражный суд Кемеровской области с заявлением о признании кооператива банкротом, в удовлетворении данного заявления было отказано. Истец обратился с настоящим иском в суд с целью ликвидировать кооператив, однако ликвидация кооператива в судебном порядке может повлечь нарушение прав пайщиков. КПК «КС «Солидарность» предпринимал неоднократные попытки вступить в саморегулируемые организации, однако сделать этого не удалось, как полагает ответчик, по причине оказанного Банком России давления на указанные организации.

В заседании суда апелляционной инстанции Гырдымов А.Л. и представители КПК «КС «Солидарность» Сизикова Т.П. и Ковылова Е.Е. доводы жалобы поддержали.

Представитель Банка России Камышева Е.А. возражала против удовлетворения жалобы.

Другие участвующие в деле лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, судебная коллегия определила рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Изучив материалы дела, заслушав явившихся лиц, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражений, проверив законность и обоснованность решения суда в соответствии с требованиями ст. 308 КАС РФ, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно подпункту 2 пункта 3 статьи 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитным потребительским кооперативом является добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

Согласно ст.35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива, прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, осуществляет контроль за соблюдением кредитными кооперативами, являющимися членами этой саморегулируемой организации, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В силу пп. 2 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива, в том числе в следующих случаях:

- неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

- нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с частью 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз «Солидарность» (ОГРН 1034212003044, ИНН 4212125577, адрес государственной регистрации: 652560, Кемеровская область, г.Полысаево, улица Космонавтов, дом 57) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 2 по Кемеровской области 07.05.2003.

Согласно данным, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, лицом, имеющим право действовать от имени КПК «КС «Солидарность» без доверенности, является председатель правления Гырдымов А.Л. Учредителями (участниками) указаны: Меркулов С.И., Кох П.Д., Саютин С.В., Гырдымова Е.В., Гырдымов А.Л., Мызникова Н.В., Зайцев И.А., Зайцев В.В., Торгунаков В.В., Щербаков Н.Н., Орлова Е.Л., Ткалич Н.И., Серебренников И.Н., Махнаков В.Ю., Саютин А.В.

В период с 10.07.2018 по 16.08.2018 Банком России проведена проверка деятельности КПК «КС «Солидарность», в ходе проверки выявлены нарушения кредитным потребительским кооперативом требований Федерального закона №190-ФЗ и других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, которые зафиксированы в акте проверки № А1НИ25-16-4/10ДСП от 16.08.2018. Данные нарушения Банком России расценены как грубые и неоднократные.

20.08.2018 в отношении КПК «КС «Солидарность» Банком России в связи с выявленными нарушениями было вынесено предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.

Постановлением по делу об административном правонарушении № ЦА-44-ЮЛ-19-5543/3120-1 от 17.04.2019 КПК «КС «Солидарность» привлечено к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.15.38 КоАП РФ, в связи с тем, что КПК «КС «Солидарность» допустил нарушение порядка размещения средств резервного фонда кредитного кооператива, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации, что является нарушением п.1, п.4 Указания Банка России № 3805-У.

Постановлением по делу об административном правонарушении № ЦА-44-ЮЛ-19-5547/3120-1 от 17.04.2019 КПК «КС «Солидарность» привлечено к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.38 КоАП РФ, в связи с тем, что КПК «КС «Солидарность» допустил нарушение финансовых нормативов, а именно: финансовых нормативов ФН1, ФН8 по состоянию на 31.03.2018, 10.07.2018; финансового норматива ФН3 по состоянию на 31.03.2018, 30.09.2018.

Также судом было установлено, и не оспаривалось представителями ответчика, что КПК «КС «Солидарность» с 23.08.2018 по настоящее время не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и самостоятельным основанием для его ликвидации.

При таком положении суд первой инстанции пришел к правомерному выводу о наличии достаточных оснований для удовлетворения административного иска о ликвидации КПК «КС «Солидарность».

Исходя из вышеприведенных положений закона и обстоятельств дела судебная коллегия не находит оснований не согласиться с выводами суда.

Доводы представителей КПК «КС «Солидарность» о реорганизации кооператива и трудностях вступления в саморегулируемую организацию правильных выводов суда не опровергают и не могут являться причиной для отмены судебного решения. Названные доводы были предметом рассмотрения суда первой инстанции и обоснованно им отклонены, все выводы суда в этой части подробно мотивированы и приведены в судебном решении.

Кроме того, суд правильно сослался на то, что в соответствии с пунктом 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 № 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, являющихся юридическими лицами" судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, предприняло ли такое объединение граждан все возможные действия для устранения названных нарушений, имели ли место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, устранены ли выявленные нарушения до принятия судебного решения.

Однако, как верно отметил суд, перечисленных обстоятельств в ходе рассмотрения дела судом установлено не было, а административным ответчиком не представлено доказательств наличия таких обстоятельств.

С учетом изложенного судебная коллегия полагает, что решение суда является обоснованным и законным, нарушений норм материального или процессуального права при разрешении спора судом не допущено, в потому решение суда надлежит оставить без изменения.

Руководствуясь ст. 309 КАС РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Ленинск-Кузнецкого городского суда Кемеровской области от 20 июня 2019 года оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Председательствующий:

Судьи: