Решение по делу № 2-1193/2012 от 28.05.2012

К делу № 2-1193/ 2012г.

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Сочи 13 июля 2012 года

Лазаревский районный суд г. Сочи Краснодарского края в составе:

председательствующего, судьи Бацуева В.И.,

при секретаре Овсепян Г.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ЗАО «Райффайзенбанк» к индивидуальному предпринимателю Санамяну В.В., Шипакцян М.Ш. и Мхиторьяну Н.М. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на недвижимое имущество,

У С Т А Н О В И Л:

ЗАО «Райффайзенбанк» обратилось в Лазаревский районный суд г. Сочи с исковым заявлением, в котором просит взыскать с Санамяна В.В., Шипакцян М.Ш. и Мхиторьяна Н.М. в солидарном порядке задолженность по кредитному договору от 07.04.2009г. в размере 6020835 рублей 22 копеек, из которых 5809246 рублей 91 копейка – сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по основному долгу по кредиту за период с 10.08.2011г. по 17.05.2012г., 211588 рублей 31 копейка – сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по процентам по кредиту за период с 10.08.2011г. по 17.05.2012г.; взыскать с Санамяна В.В., Шипакцян М.Ш. и Мхиторьяна Н.М. в солидарном порядке задолженность по кредитному договору от 20.11.2009г. в размере 4192884 рублей 20 копеек, из которых 4007368 рублей 40 копеек – сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по основному долгу по кредиту за период с 10.08.2011г. по 17.05.2012г., 185515 рублей 80 копеек – сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по процентам по кредиту за период с 10.08.2011г. по 17.05.2012г.; признать сумму 6020835 рублей 22 копейки и сумму 4192884 рубля 20 копеек подлежащей удовлетворению из стоимости недвижимого имущества, на которое обращено взыскание решением Лазаревского районного суда г. Сочи от 09.08.2011г. по делу № 2-356/11, а именно: жилого дома с цокольным этажом и мансардой, назначение: жилое, площадью 681,6 кв.м, в том числе жилой – 259,6 кв.м, литер «А», этажность: 3, подземная этажность: 1, расположенного по <адрес>, условный №; земельного участка площадью 587 кв.м, с кадастровым №, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенный вид использования: для индивидуального жилищного строительства, расположенного по <адрес>; взыскать с Санамяна В.В., Шипакцян М.Ш. и Мхиторьяна Н.М. в солидарном порядке судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 59268 рублей 60 копеек.

В обоснование заявленных требований истец указывает, что решением Лазаревского райсуда г. Сочи от 09.08.2011г. с ответчиков в пользу истцу взысканы денежные средства по кредитным соглашениям с обращением взыскания на заложенное имущество. С момента вступления заочного решения в законную силу указанное судебное постановление ответчиками не исполняется, задолженность по кредитным соглашениям не погашается как в добровольном порядке, так и по возбужденному исполнительному производству. Между тем, кредитные соглашения, договоры поручительства, договоры ипотеки свое действие не прекращали, в связи с чем истец обратился в суд с вышеозначенными исковыми требованиями.

Представитель ЗАО «Райффайзенбанк» Алавердов О.С. в судебном заседании заявленные требования поддержал и просил удовлетворить.

Ответчики Санамян В.В., Шипакцян М.Ш. и Мхиторьян Н.М., будучи надлежащим образом извещенными о дате и времени слушания дела, в судебное заседание не явились, в связи с чем суд полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие в порядке заочного производства по правилам гл. 22 ГПК РФ.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, установленных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренными договором займа.

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Заочным решением Лазаревского районного суда г. Сочи от 09.08.2011г. с Санамяна В.В., Шипакцян М.Ш. и Мхиторьяна Н.М. солидарно взыскано в пользу ЗАО «Райффайзенбанк» по кредитному соглашению № от 07.04.2009г. 8588568 рублей 87 копеек; по кредитному соглашению № от 20.11.2009г. 5747555 рублей 98 копеек; судебные расходы в размере 84000 рублей; обращено взыскание на заложенное имущество – жилой дом и земельный участок. До настоящего времени указанное судебное постановление не исполнено.

Между тем, кредитное соглашение № от 07 апреля 2009г. с Ответчиком 1 Санамяном В.В. (далее по тексту - «Кредитное соглашение 1») своё действие не прекращало.

Договор поручительства № от 07 апреля 2009 г. (далее по тексту «Договор поручительства 1а») с Ответчиком 2 Шипакцян М.Ш. своё действие не прекращал. Согласно нему Ответчик 2 несет солидарную с Ответчиком 1 ответственность перед Кредитором за несвоевременное исполнение всех обязательств Заемщика (включая всех правопреемников Заемщика) по Кредитному соглашению 1, в частности, обязательств по возврату основной суммы кредита, по уплате процентов за пользование кредитом (в том числе, случае одностороннего увеличения Кредитором процентной ставки по кредиту), по уплате комиссионных вознаграждений, по уплате возможных неустоек, штрафов и пеней, по Кредитному соглашению 1, по возмещению понесенных Кредитором убытков, причитающихся по указанному Кредитному соглашению 1, в установленный Кредитным соглашением 1 срок, или в порядке обязательного досрочного возврата кредита, или при досрочном наступлении срока платежа по Кредитному соглашению 1, по требованию и в иных случаях, когда эти суммы подлежат уплате.

Договор поручительства № от 07 апреля 2009 г. (далее по тексту «Договор поручительства 1б») с Ответчиком 3 Мхиторьяном Н.М. своё действие не прекращал. Согласно нему Ответчик 3 несет солидарную с Ответчиком 1 ответственность перед Кредитором за несвоевременное исполнение всех обязательств Заемщика (включая всех правопреемников Заемщика) по Кредитному соглашению 1, в частности, обязательств по возврату основной суммы кредита, по уплате процентов за пользование кредитом (в том числе, в случае одностороннего увеличения Кредитором процентной ставки по кредиту), по уплате комиссионных вознаграждений, по уплате возможных неустоек, штрафов и пеней, по кредитному соглашению 1, по возмещению понесенных Кредитором убытков, причитающихся по указанному кредитному соглашению 1, в установленный Кредитным соглашением 1 срок, или в порядке обязательного досрочного возврата кредита, или при досрочном наступлении срока платежа по Кредитному соглашению 1, по требованию и в иных случаях, когда эти суммы подлежат уплате.

Договор об ипотеке № от 07 апреля 2009 г. с Шипакцян М.Ш. (далее по тексту «Договор Ипотеки 1») и ипотека как ограничение (обременение) зарегистрированы в установленном законом порядке Управлением Федеральной регистрационной службы по Краснодарскому краю 27 апреля 2009 года за регистрационным № и своё действие не прекращали.

Кредитное соглашение № от 20 ноября 2009 г. с Санамяном В.В. (далее по тексту - «Кредитное соглашение 2») своё действие не прекращало.

Договор поручительства № от 20 ноября 2009 г. (далее по тексту «Договор поручительства 2а») с Ответчиком 2 Шипакцян М.Ш. своё действие не прекращал. Согласно нему Ответчик 2 несет солидарную с Ответчиком 1 ответственность перед Кредитором за несвоевременное исполнение всех обязательств Заемщика (включая всех правопреемников Заемщика) по Кредитному соглашению 2, в частности, обязательств по возврату основной суммы кредита, по уплате процентов за пользование кредитом (в том числе, случае одностороннего увеличения Кредитором процентной ставки по кредиту), по уплате комиссионных вознаграждений, по уплате возможных неустоек, штрафов и пеней, по Кредитному соглашению 2, по возмещению понесенных Кредитором убытков, причитающихся по указанному Кредитному соглашению 2, в установленный Кредитным соглашением 2 срок, или в порядке обязательного досрочного возврата кредита, или при досрочном наступлении срока платежа по Кредитному соглашению 2, по требованию и в иных случаях, когда эти суммы подлежат уплате.

Договор поручительства № от 20 ноября 2009 г. (далее по тексту «Договор Поручительства 2б») с Мхиторьян Н.М. своё действие не прекращал. Согласно нему Ответчик 3 несет солидарную с Ответчиком 1 ответственность перед Кредитором за несвоевременное исполнение всех обязательств Заемщика (включая всех правопреемников Заемщика) по Кредитному соглашению 2, в частности, обязательств по возврату основной суммы кредита, по уплате процентов за пользование кредитом (в том числе, в случае одностороннего увеличения Кредитором процентной ставки по кредиту), по уплате комиссионных вознаграждений, по уплате возможных неустоек, штрафов и пеней, по Кредитному соглашению 2, по возмещению понесенных Кредитором убытков, причитающихся по указанному Кредитному соглашению 2, в установленный Кредитным соглашением 2 срок, или в порядке обязательного досрочного возврата кредита, или при досрочном наступлении срока платежа по Кредитному соглашению 2, по требованию и в иных случаях, когда эти суммы подлежат уплате.

Договор последующей ипотеки № от 20 ноября 2009 г. (далее по тексту «Договор Ипотеки 2») с Шипакцян М.Ш. своё действие не прекращал. Договор Ипотеки 2 и последующая ипотека как ограничение (обременение) зарегистрированы в установленном законом порядке Управлением Федеральной регистрационной службы по Краснодарскому краю 15 декабря 2009 года за регистрационным № и на дату подачи искового заявления своё действие не прекращали.

За ненадлежащее исполнение обязательств договором может быть предусмотрена неустойка (ст. 330 ГК РФ).

Согласно статье 10 Кредитного соглашения 1, в случае несвоевременного возврата Заемщиком суммы задолженности по всем кредитам, несвоевременной уплаты процентов за пользование кредитом, а также несвоевременной уплаты Истцу какой либо иной суммы причитающейся Истцу по Кредитному соглашению 1, заемщик уплачивает кредитору неустойку в виде пени в размере 0,3 (Ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного задолженности в российских рублях за каждый день просрочки.

При этом, в период начисления пени проценты за пользование кредитом, указанные в статье 5 Кредитного соглашения 1 на невозвращенную сумму задолженности по кредиту Кредитором не начисляются и Заемщиком не уплачивается.

Согласно статье 10 Кредитного соглашения 2, в случае несвоевременного возврата Заемщиком суммы задолженности по всем кредитам, несвоевременной уплаты процентов за пользование кредитом, а также несвоевременной уплаты Истцу какой либо иной суммы причитающейся Кредитору по Кредитному соглашению 2, Заемщик уплачивает кредитору неустойку в виде пени в размере 0,3 (Ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного задолженности в российских рублях за каждый день просрочки.

При этом, в период начисления пени проценты за пользование кредитом, указанные в статье 5 Кредитного соглашения 2 на невозвращенную сумму задолженности по кредиту Кредитором не начисляются и Заемщиком не уплачивается.

Согласно пункту 2 совместного Постановления ВАС РФ и ВС РФ №13/14 от 08.10.1998 г. «О практике применения положений ГКРФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» проценты начисляются до момента фактического исполнения денежного обязательства, определяемого исходя из условий о порядке платежей, форме расчетов и положений статьи 316 ГК РФ о месте исполнения денежного обязательства, если иное не установлено законом либо соглашением сторон.

Неисполнение Ответчиком своих обязательств, взятых на себя по Кредитному соглашению 1 и Договору поручительства 1, Договору поручительства 2 привело к образованию задолженности по состоянию на 17 мая 2012 года в сумме 18’667’282.91 рублей, в том числе:

- сумма просроченного основного долга по кредиту в размере 6’866’722,12 рублей (сумма с даты вынесения Решения не изменилась);

- сумма просроченных процентов за пользование кредитом в размере 250404,39 рублей из расчета 24,5% годовых в соответствии с пунктом 5.2. Кредитного соглашения 1 (сумма с даты вынесения Решения не изменилась);

- сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по основному долгу по кредиту в размере 11’115’352,45 рублей из расчета 0,3 (ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного платежа, по исполнению обязательств по возврату суммы Кредита, за каждый календарный день просрочки в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 1;

- сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по процентам по кредиту в размере 435’103,95 рублей из расчета 0,3 (ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного платежа, по исполнению обязательств по возврату суммы Кредита, за каждый календарный день просрочки в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 1.

Неисполнение Ответчиком своих обязательств, взятых на себя по Кредитному соглашению 2 и Договору поручительства 1, Договору поручительства 2 привело к образованию задолженности по состоянию на 17 мая 2012 года в сумме 12676026,35 рублей, в том числе:

- сумма просроченного основного долга по кредиту в размере 4736842,08 рублей (сумма с даты вынесения Решения не изменилась);

- сумма просроченных процентов за пользование кредитом в размере 219285,84 рублей из расчета 17% годовых в соответствии с пунктом 5.2.3. Кредитного соглашения 2 (сумма с даты вынесения Решения не изменилась);

- сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по основному долгу по кредиту в размере 7’351’578,91 рублей из расчета 0,3 (Ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного платежа, по исполнению обязательств по возврату суммы Кредита, за каждый календарный день просрочки в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 2;

- сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по процентам по кредиту в размере 368’319,52 рублей из расчета 0,3 (Ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного платежа, по исполнению обязательств по возврату суммы Кредита, за каждый календарный день просрочки в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 2.

Таким образом, сумма долга перед Истцом за период с 09 августа 2011 года по 17 мая 2012 года в части уплаты повышенных проценты за просрочку уплаты основного долга (в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 1 увеличилась на 6020835,22 рублей (согласно приложенного расчета задолженности):

а) Сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по основному долгу по кредиту в размере 5809246,91 рублей из расчета 0,3 (Ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного платежа, по исполнению обязательств по возврату суммы Кредита, за каждый календарный день просрочки в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 1;

б) Сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по процентам по кредиту в размере 211588,31 рублей из расчета 0,3 (Ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного платежа, по исполнению обязательств по возврату суммы Кредита, за каждый календарный день просрочки в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 1.

Таким образом, сумма долга перед Истцом за период с 09 августа 2011 года по 17 мая 2012 года в части уплаты повышенных процентов за просрочку уплаты основного долга (в соответствии с со статьей 10 Кредитного соглашения 2 увеличилась на 4192884,20 рублей (согласно приложенного расчета задолженности):

а) Сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по основному долгу по кредиту в размере 4007368,40 рублей из расчета 0,3 (Ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного платежа, по исполнению обязательств по возврату суммы Кредита, за каждый календарный день просрочки в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 2;

б) Сумма штрафных пеней за просроченные выплаты по процентам по кредиту в размере 185515,80 рублей из расчета 0,3 (Ноль целых три десятых) процента от суммы просроченного платежа, по исполнению обязательств по возврату суммы Кредита, за каждый календарный день просрочки в соответствии со статьей 10 Кредитного соглашения 2.

В соответствии со статьей 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно.

В соответствии со статьей 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии со статьей 2.5. Залог (последующий залог) по Договору ипотеки 1, Договору ипотеки 2, обеспечивают обязательства по Кредитному соглашению 1 и Кредитному соглашению 2 в том размере, в каком они имеют к моменту обращения взыскания на заложенное имущество, а также уплату других предусмотренных действующим законодательством и договорами ипотеки сумм.

Учитывая, что на настоящий момент требования Банка не удовлетворены, полагаем, что залог недвижимого имущества также обеспечивает и сумму доначисленных процентов и штрафных санкций, в соответствии с настоящим исковым заявлением.

В соответствии со статьей 11 ГК РФ защита нарушенных и оспоренных гражданских прав осуществляется судом в соответствии с подведомственностью дел и установленным процессуальным законодательством.

Согласно статье 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или более лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу ст.ст. 425, 432 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Длительное неисполнение Ответчиком своих обязательств по кредитным договорам, а также решения Лазаревского районного суда г. Сочи от 09.08.2011г. существенным образом нарушает имущественные права Банка, в связи с чем заявленные исковые требования подлежат удовлетворению судом в полном объеме.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В соответствии с ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

При подаче иска ЗАО «Райффайзенбанк» уплачена государственная пошлина в размере 59268 рублей 60 копеек (л.д. 5), которая подлежит взысканию с ответчиков в пользу истца в солидарном порядке.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-198, 235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 07.04.2009░. ░ ░░░░░░░ 6020835 (░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 22 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ 5809246 ░░░░░░ 91 ░░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.08.2011░. ░░ 17.05.2012░., 211588 ░░░░░░ 31 ░░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.08.2011░. ░░ 17.05.2012░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 20.11.2009░. ░ ░░░░░░░ 4192884 (░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░) ░░░░░░ 20 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ 4007368 ░░░░░░ 40 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.08.2011░. ░░ 17.05.2012░., 185515 ░░░░░░ 80 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.08.2011░. ░░ 17.05.2012░.

░░░░░░░░ ░░░░░ 6020835 ░░░░░░ 22 ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 4192884 ░░░░░ 20 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░ ░░ 09.08.2011░. ░░ ░░░░ № 2-356/11, ░ ░░░░░░: ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░ 681,6 ░░.░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 259,6 ░░.░, ░░░░░ «░», ░░░░░░░░░: 3, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: 1, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░ №; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 587 ░░.░, ░ ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░>.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 59268 (░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 60 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░

░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░ ░.░. ░░░░░░