Решение по делу № 2-1123/2019 от 11.03.2019

К делу №2-1123/2019

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Крымск                                                                       «29» апреля 2019 г.

Крымский районный суд Краснодарского края в составе:

председательствующего судьи                              Серомицкого С.А.

при секретаре                                                                 Саввиди А.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Русский Международный Банк», в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», к Толочко Владиславу Валентиновичу о взыскании неосновательного обогащения и судебных расходов,

установил:

АО «Русский Международный Банк», в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», обратилось в Крымский районный суд с иском к Толочко В.В. о взыскании неосновательного обогащения и судебных расходов.

Свои требования мотивирует тем, что решением Арбитражного суда города Москвы от 07.11.2017 по делу № Акционерное общество «Русский Международный Банк» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего Банком возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Определением Арбитражного суда города Москвы от 08.11.2018 по делу № конкурсное производство продлено на шесть месяцев. 21.01.2016 в 09 часов 40 минут неустановленные лица, имея умысел на хищение денежных средств путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации, а также иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки и передачи компьютерной информации, при неустановленных обстоятельствах получили доступ к электронной локальной сети АО «РМБ» Банк. Используя права администратора автоматизированного рабочего места клиента Банка России, неустановленные лица сформировали подложный электронный файл с реестром платежей, который направили от имени АО «РМБ» Банк в Центральный Банк Российской Федерации. В результате незаконных действий с корреспондентского счета Банка произошло несанкционированное списание денежный средств в сумме 508 670 000 рублей, которые перечислены в различных суммах на счета физических лиц в кредитных организациях, расположенных в разных регионах Российской Федерации. 22.01.2016 АО «РМБ» Банк обратился в отдел «К» БСТМ ГУ МВД России по г. Москве с заявлением о преступлении исх. №. По факту хищения денежных средств 25.03.2016 было возбуждено и принято к производству уголовное дело № по ч.4 ст. 159.6 Уголовного кодекса Российской Федерации. По уголовному делу № в связи с причинением имущественного вреда АО «РМБ», Банк был признан потерпевшим. Постановлением от 18.12.2017 уголовное дело № было соединено с другими уголовными делами, возбужденными по аналогичным фактам хищений денежных средств, потерпевшими по которым являются ООО КБ «Метрополь» и АО Банк «Таатта». Согласно электронному файлу подложного реестра, содержащегося в материалах уголовного дела, 21.01.2016 на счет №, открытый в ПАО «БИНБАНК» и принадлежащий Толочко Владиславу Валентиновичу были перечислены денежные средства следующим образом: 21.01.2016 на счет № перечислено 236 422 рублей 73 копейки; 21.01.2016 на счет № перечислено 230 697 рублей 63 копейки; 21.01.2016 на счет № перечислено 214 508 рублей 05 копеек; 21.01.2016 на счет № перечислено 209 143 рубля 06 копеек; 21.01.2016 на счет № перечислено 256 100 рублей 46 копеек; 21.01.2016 на счет № перечислено 216 119 рублей 38 копеек; 21.01.2016 на счет № перечислено 240 271 рубль; 21.01.2016 на счет № перечислено 96 737 рублей 69 копеек, а всего на счет, принадлежащий Толочко Владиславу Валентиновичу, были перечислены денежные средства в размере 1 700 000 рублей. Между АО «РМБ» Банк и Толочко Владиславом Валентиновичем отсутствовали какие-либо договорные отношения, влекущие основания возникновения прав и обязанностей, предусмотренные ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также отсутствовали намерения на совершение каких-либо действий по перечислению (дарению) спорных денежных средств. Постановлением от 21.05.2018 Тверского районного суда города Москвы, принято решение о разрешении наложения ареста до 22.06.2018 на денежные средства, находящиеся на банковских счетах указанных лиц. Толочко Владислав Валентинович входит в число лиц, на счет которого был наложен арест в размере 1 700 000 рублей по счету №. Согласно ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Согласно ст.1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). Денежные средства АО «РМБ» Банк от Толочко В.В. возвращены не были. На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.1102 и ст.1103 Гражданского кодекса Российской Федерации, просит суд взыскать с Толочко Владислава Валентиновича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего по адресу <адрес> пользу Акционерного общества «Русский Международный Банк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ИНН 7750004111; ОГРН 1077711000036) сумму неосновательного обогащения в размере в размере 1 700 000 рублей, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 16 700 рублей.

В судебное заседание представитель истца АО «Русский Международный Банк», в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», не явился, о времени и месте рассмотрения дела был извещен надлежащим образом. В поданном в адрес суда исковом заявлении представитель истца по доверенности ФИО4 ходатайствовала о рассмотрении дела в отсутствие представителя истца. В соответствии с ч.5 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд определил рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Толочко В.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела был извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, доказательств уважительности данных причин суду не представил, об отложении судебного разбирательства либо о рассмотрении дела в его отсутствие не ходатайствовал. В соответствии с ч.4 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд определил рассмотреть дело в отсутствие не явившегося в судебное заседание ответчика Толочко В.В.

Изучив письменные материалы дела, суд находит исковые требования основанными на законе и подлежащими удовлетворению в полном объеме по следующим основаниям.

В соответствии с п.1 и п.2 ст.1102 Гражданского кодекса Российской Федерации – лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

На основании ст.1103 Гражданского кодекса Российской Федерации поскольку иное не установлено настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные настоящей главой, подлежат применению также к требованиям: о возврате исполненного по недействительной сделке; об истребовании имущества собственником из чужого незаконного владения; одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством; о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица.

Судом установлено, что 22.01.2016 АО «Русский Международный Банк» обратился в отдел «К» БСТМ ГУ МВД России по г. Москве с заявлением о преступлении по факту того, что 21.01.2016 в 09 часов 40 минут неустановленные лица, имея умысел на хищение денежных средств путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации, а также иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки и передачи компьютерной информации, при неустановленных обстоятельствах получили доступ к электронной локальной сети Акционерного общества «Русский международный банк» (ранее КБ «РМБ» ЗАО), расположенного по адресу <адрес> строение 1, где используя права администратора автоматизированного рабочего места клиента Банка России, сформировали подложный электронный файл с реестром платежей, который направили от имени указанного банка в Центральный банк Российской Федерации. В результате указанных действий с корреспондентского счета № КБ «РМБ» ЗАО (в настоящее время АО «РМБ»), произошло несанкционированное списание денежных средств в сумме 508 670 000 рублей, которые перечислены в различных суммах на большое количество счетов физических лиц в кредитных организациях, расположенных в разных регионах Российской Федерации. Тем самым АО «Русский Международный Банк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 508 670 000 рублей.

По данному факту 25.03.2016 старшим следователем по особо важным делам 3 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России ФИО5 было возбуждено и принято к производству уголовное дело № по ч.4 ст. 159.6 Уголовного кодекса Российской Федерации в отношении неустановленных лиц.

Вышеуказанные обстоятельства подтверждаются заявлением ЗАО КБ «Русский Международный Банк» о преступлении от 22.01.2016, с отметкой о его принятии, и Постановлением старшего следователя по особо важным делам 3 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России ФИО5 о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству от 25.03.2016.

Постановлением следователя следственной группы 3 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России ФИО6 от 30.03.2016 по вышеуказанному уголовному делу № ЗАО КБ «Русский Международный Банк» признан потерпевшим.

Как следует из Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от 16.01.2019 и Устава АО «Русский Международный Банк», зарегистрированного 21.08.2017 Управлением ФНС России по г.Москве, АО «Русский Международный Банк» является правопреемником ЗАО КБ «Русский Международный Банк».

Постановлением руководителя следственного органа – заместителя начальника управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России ФИО7 от 18.12.2017 уголовные дела №, № и № соединены в одно производство, соединенному уголовному делу присвоен №.

Согласно электронному файлу подложного реестра, содержащегося в материалах уголовного дела, 21.01.2016 на счет №, открытый в ПАО «БИНБАНК» и принадлежащий Толочко Владиславу Валентиновичу были перечислены денежные средства: 21.01.2016 на счет № перечислено 236 422 рублей 73 копейки; 21.01.2016 на счет № перечислено 230 697 рублей 63 копейки; 21.01.2016 на счет № перечислено 214 508 рублей 05 копеек; 21.01.2016 на счет № перечислено 209 143 рубля 06 копеек; 21.01.2016 на счет № перечислено 256 100 рублей 46 копеек; 21.01.2016 на счет № перечислено 216 119 рублей 38 копеек; 21.01.2016 на счет № перечислено 240 271 рубль; 21.01.2016 на счет № перечислено 96 737 рублей 69 копеек, а всего на счет, принадлежащий Толочко Владиславу Валентиновичу, были перечислены денежные средства в размере 1 700 000 рублей.

Как указывает истец, между АО «РМБ» Банк и Толочко Владиславом Валентиновичем отсутствовали какие-либо договорные отношения, влекущие основания возникновения прав и обязанностей, предусмотренные ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также отсутствовали намерения на совершение каких-либо действий по перечислению (дарению) спорных денежных средств. Доказательств обратного ответчиком суду не представлено.

В соответствии с ч.1 ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации - каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Истцом заявленные требования в полном объеме подтверждены представленными суду и исследованными в судебном заседании документами. Ответчик Толочко В.В. в судебное заседание не явился, каких-либо возражений и доказательств, которые могли бы повлиять на выводы суда при принятии решения по делу, не представил.

Таким образом, судом установлено, что без установленных законом, иным правовым актом или договором оснований путем перечисления денежных средств с корреспондентского счета № АО «Русский Международный Банк», на принадлежащий ответчику счет № открытый в ПАО «БИНБАНК», Толочко В.В. были получены принадлежащие истцу денежные средства в сумме 1 700 000 рублей.

При таких обстоятельствах, полученная ответчиком Толочко В.В. денежная сумма в размере 1 700 000 рублей является неосновательным обогащением и подлежит возвращению ответчиком в АО «Русский Международный Банк», как полученная им при отсутствии соответствующих оснований, установленных законом.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 07.11.2017 по делу № Акционерное общество «Русский Международный Банк» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего Банком возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Определением Арбитражного суда города Москвы от 08.11.2018 по делу № конкурсное производство продлено на шесть месяцев.

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу о том, что исковые требования АО «Русский Международный Банк» подлежат удовлетворению в полном объеме, и с ответчика Толочко В.В. в пользу истца подлежит взысканию неосновательное обогащение в размере 1 700 000 рублей.

Согласно ч.1 ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

С ответчика, как с проигравшей стороны, в пользу истца подлежат взысканию понесенные по делу судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 16 700 рублей, подтвержденные имеющимся в материалах дела платежным поручением № от 31.01.2019.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Исковые требования АО «Русский Международный Банк», в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», к Толочко Владиславу Валентиновичу о взыскании неосновательного обогащения и судебных расходов – удовлетворить в полном объеме.

    Взыскать с Толочко Владислава Валентиновича в пользу АО «Русский Международный Банк» сумму неосновательного обогащения в размере 1 700 000 рублей и судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 16 700 рублей, а всего взыскать 1 716 700 (один миллион семьсот шестнадцать тысяч семьсот) рублей.

Решение может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд в апелляционном порядке через Крымский районный суд в течение месяца со дня его вынесения.

Судья:                                С.А. Серомицкий