Решение по делу № 33-17430/2023 от 09.06.2023

Санкт-Петербургский городской суд

УИД: 78RS0006-01-2022-006216-37

Рег. №: 33-17430/2023    Судья: Лещева К.М.

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

Судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда в составе :

председательствующего	Мирошниковой Е.Н.
судей	Нюхтилиной А.В., Исаковой А.С.
при секретаре	Колзиной К.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании 26 октября 2023 года гражданское дело №2-356/2023 по апелляционным жалобам Ешманова Михаила Сергеевича, Ковалева Максима Юрьевича на решение Кировского районного суда Санкт-Петербурга от 27 февраля 2023 года по иску публичного акционерного общества Банк «ФК Открытие» к Лягину Константину Игоревичу, Ешманову Михаилу Сергеевичу, Ковалеву Максиму Юрьевичу о взыскании неосновательного обогащения

Заслушав доклад судьи Мирошниковой Е.Н., выслушав представителя истца публичного акционерного общества Банк «ФК Открытие» – Архипову Н.А., действующую на основании доверенности № 2 Ф/226 от 25.09.2023 по 31.09.2026, представителя ответчика Ковалева М.Ю. – Никитину А.Е., действующую на основании доверенности № 78 АВ 2607984 от 05.09.2022 сроком на 3 года, представителя ответчика Ешманова М.С. – Исаева М.А., действующего на основании доверенности № 78 АВ 2018987 от 14.09.2022 сроком на 2 года, судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда

У С Т А Н О В И Л А:

Истец публичное акционерное общество (далее ПАО) Банк «ФК Открытие» обратился в Кировский районный суд Санкт-Петербурга с исковым заявлением к Лягину К.И., Ешманову М.С., Ковалеву М.Ю. о солидарном взыскании денежной суммы в размере 1 042 350 рублей как неосновательного обогащения, расходов по оплате госпошлины.

В обоснование требований истец ссылался на то, что 10.01.2020 неустановленное лицо на Бизнес портале Банка по адресу: https://internetbankmb.open.ru/anketa/credit завело от имени зарегистрированного в Санкт-Петербурге ИП Мустафа Д.Д. ИНН 781411197203 заявку на кредитный продукт «Бизнес экспресс» в сумме 2 000 000 рублей, который прошел системы скоринга и был одобрен Банком. Указанному ИП Мустафа Д.Д. ИНН 781411197203 был открыт расчетный счет, подключено ДБО. Подложные документы на открытие расчетного счета получены Банком у неустановленного лица, представившегося как Мустафа Д.Д., тогда как фактически Мустафа Д.Д. в Банк не обращался и клиентом Банка не является. После акцептования в ДБО неустановленным лицом оферты на получение кредита на счет указанного предпринимателя были зачислены денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, из которых большая часть была перечислена на счета ответчиков, а остаток денежных средств в сумме 242 674, 48 рублей для плановых платежей по кредиту оставлен на расчетном счете и в настоящее время заблокирован Службой финансового мониторинга.

10.01.2020 неустановленное лицо на Бизнес портале Банка по адресу: https://internetbankmb.open.ru/anketa/credit завело от имени зарегистрированного в Санкт-Петербурге ИП Веселова И.В. ИНН 471006478190 заявку на кредитный продукт «Бизнес экспресс» в сумме 2 000 000 рублей, который прошел системы скоринга и был одобрен Банком. Банком указанному ИП Веселов И.В. ИНН 471006478190 был открыт расчетный счет, подключено ДБО. Подложные документы на открытие расчетного счета получены Банком от неустановленного лица, представившегося как Веселов И.В., тогда как фактически Веселов И.В. в Банк не обращался и клиентом Банка не является. После акцептования в ДБО неустановленным лицом оферты на получение кредита на счет указанного предпринимателя были зачислены денежные средства в сумме 2 000 000 руб., из которых большая часть была перечислена на счета ответчиков, а остаток денежных средств в сумме 210 000, 26 рублей для плановых платежей по кредиту оставлен на расчетном счете и в настоящее время заблокирован Службой финансового мониторинга.

Денежные средства со счетов ИП Веселова И.В., ИП Мустафа Д.Д., были перечислены ООО «Фиеста». ООО «Фиеста» (ИНН 7805609415) (организация исключена из ЕГРЮЛ 16.08.2021), генеральным директором являлся Лягин К.И., который совместно с другими ответчиками имели доступ к счетам ООО «Фиеста». Ответчики давали распоряжения на перечисления денежных средств на подконтрольные им счета.

После поступления денежных средств на счет ИП Веселова И.В. неустановленными лицами были осуществлены переводы денежных средств на счета: 235 500 рублей - 28.01.2020 на счет в ПАО «Сбербанк России» ИП Зрелова Д.А.; 242 800 рублей - 31.01.2000 на счет в АО КБ «Модульбанк» ИП Зрелова Д.А.; 253 100 рублей - 31.01.2020 на счет в АО КБ «Модульбанк» ООО «Фиеста» - генеральный директор Лягин К.И.; 274 030 рублей - 05.02.2020 на счет в ПАО Банк «Уралсиб» ООО «Фиеста» - генеральный директор Лягин К.И.; 266 520 рублей - 05.02.2020 на счет в ПАО Банк «Уралсиб» ООО «Фиеста» - генеральный директор Лягин К.И.; 262 200 рублей - 05.02.2020 на счет в АО КБ «Модульбанк» ИП Д.А.; 255 212 рублей - 05.02.2020 на счет в АО КБ «Модульбанк» ИП Тихонов В.К.

После поступления денежных средств на счет ИП Мустафа Д.Д. неустановленными лицами были осуществлены переводы денежных средств на счета: 266 320 рублей - 11.02.2020 на счет в ПАО «Сбербанк России» ИП Зрелова Д.А.; 274 600 рублей - 11.02.2020 на счет в ПАО Банк «ФК Открытие» ИП Тихонов В.К.; 248 700 рублей - 11.02.2020 на счет в АО КБ «Модульбанк» ООО «Фиеста» - генеральный директор Лягин К.И.; 211 200,00 рублей - 11.02.2020 на счет в ПАО Банк «ФК Открытие» ИП Климов С.В.; 199 700 рублей - 20.02.2020 на счет в АО «Альфа-Банк» ИП Белоусов В.В.; 150 500 рублей - 20.02.2020 на счет в АО «Альфа-Банк» ИП Кожевников В.М.; 206 400 рублей - 21.02.2020 на счет ПАО Банк «ФК Открытие» ИП Тамчук И.Б.; 199 500 рублей - 21.02.2020 на счет в ПАО «Промсвязьбанк» ИП Лизюра В.В.

Совместно с Лягиным К.И. действовали Ковалев М.Ю. и Ешманов М.С., распорядившиеся по своему усмотрению денежными средствами, поступившими на счет ООО «Фиеста». Таким образом, на счета ООО «Фиеста» перечислены денежные средства в мере 1 042 350 рублей: 253 100 рублей - 31.01.2020 на счет в АО КБ «Модульбанк» ООО «Фиеста»; 274 030 рублей - 05.02.2020 на счет в ПАО Банк «Уралсиб» ООО «Фиеста»; 266 520 рублей - 05.02.2020 на счет в ПАО Банк «Уралсиб» ООО «Фиеста»; 248 700 рублей - 11.02.2020 на счет в АО КБ «Модульбанк» ООО «Фиеста».

По факту хищения денежных средств 23.04.2020 СУ УМВД России по Центральному району г. Санкт-Петербурга возбуждено уголовное дело № 12001400013000748 в отношении неустановленного лица по ст. 159.1 ч.4 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования в особо крупном размере). В настоящее время лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, не установлено. В рамках данного уголовного дела ПАО Банк «ФК Открытие» признано потерпевшим, вынесено постановление о признании потерпевшим от 24.04.2020. Ссылаясь на ст.ст. 309, 310, 1102 ГК РФ, истец просил удовлетворить исковые требования.

Ответчик Лягин К.И. в суд не явился. Представители ответчиков Ешманова М.С. и Ковалева М.Ю. против заявленных требований возражали.

Решением Кировского районного суда Санкт-Петербурга от 27.02.2023 солидарно с Лягина К.И., Ешманова М.С., Ковалева М.Ю. в пользу ПАО Банк «ФК Открытие» взыскана сумма неосновательного обогащения в размере 1 042 350 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 13 412 рублей.

В апелляционных жалобах ответчики Ешманова М.С., Ковалев М.Ю. выражают несогласие с решением суда, полагая его незаконным и необоснованным.

Ответчики: Ешманов М.С., Ковалев М.Ю., Лягин К.И., третьи лица: Мустафа Д.Д., Веселов И.В. в заседание судебной коллегии не явились, извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении не представили, равно как и доказательств уважительности причин своей неявки. Ответчики Ковалев М.Ю.,Ешманов М.С. воспользовались правом, предоставленным им ч. 1 ст. 48 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ) на ведение дел через представителя.

Судебная коллегия на основании ст. 167 ГПК РФ находит возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, извещенных о времени и месте рассмотрения дела в суде апелляционной инстанции и не явившихся в судебное заседание.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, выслушав участников судебного заседания, судебная коллегия не находит правовых оснований к отмене решения суда.

Доводы, изложенные истцом в исковом заявлении, в части открытия счетов ИП Мустафа Д.Д. и Веселовым И.В. по подложным документам, подтверждены представленными доказательствами и ответчиками не оспариваются.

Ответчики категорически не согласны с тем, что на их стороне имеется неосновательное обогащение. Они полагают, что обогащение имеется на стороне лиц, на чьи имена были открыты счета в банке.

Денежные средства, что также следует из материалов дела и не оспаривается ответчиками, со счетов ИП Веселов И.В., ИП Мустафа Д.Д., были перечислены неустановленными лицами, в том числе, на счет ООО «Фиеста». Сведения о «Фиеста» как о юридическом лице исключены из ЕГРЮЛ, генеральным директором являлся Лягин К.И.

Постановлением о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству от 23.04.2020, возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 УК РФ в отношении неустановленного лица.

Из протоколов допроса свидетелей (Ешманова М.С., Лягина К.И., Ковалева М.Ю. (т.1 л.д.135139, 144-147, 156-159), следует, что расчетный счет ООО «Фиеста» был подконтролен Ковалеву М.Ю., поскольку генеральным директором этого общества был его знакомый Лягин К.И., с которым они планировали заниматься совместно предпринимательской деятельностью. Управление счетом общества занимался он. Примерно в январе 2020 года его знакомый «Михаил» обратился к нему по поводу обналичивания денежных средств со счетов ИП, его хороших знакомых. Он согласился помочь «Михаилу». Ешманов М.С., работавший в то время в брокерской компании «КредитМаркетПлюс» специалистом в области кредитования, оказывал услуги по передаче свертков, как он полагал с деньгами, от Ковалева М.Ю. «Алексею», который обратился к нему с просьбой о помощи в обналичивании денежных средств, находящихся на счетах в банке, и поскольку он слышал, что в таких вопросах может помочь Ковалев М.Ю., он сказал «Алексею», что возможно сможет помочь ему и поинтересовался, что для этого конкретно нужно. Он не помнит точно как происходили переговоры между ним и «Алексеем» и им и Ковалевым М.Ю. из-за давности событий. Лично между собой он их не знакомил и не связывал. Он выступал в качестве посредника между ними на безвозмездной основе, из желания помочь знакомому. Точно не помнит, какую информацию он передавал от «Алексея» Ковалеву М.Ю. и обратно. Запомнил, что там были реквизиты счетов ООО «Фиеста» и нескольких ИП, которые (реквизиты) нужны для безналичного перевода денежных средств. Никакого участия в открытии счетов ИП не принимал, к денежным средствам доступа не имел. Лягин пояснил, что был номинальным директором ООО «Фиеста» по просьбе Ковалева М.Ю. Никакого участия в деятельности общества не принимал. Все документы общества передал Ковалеву М.Ю., и возможно сообщил ему «логины» и пароли для доступа к расчетным счетам и передачи в банки платежных документов по электронным каналам связи, в том случае, если их ему выдали в банке.

Данные ответчиками объяснения в ходе уголовного расследования, в своей совокупности свидетельствуют о том, что именно указанные лица получили спорные денежные средства, в связи с чем, в отсутствие доказательств правомерности получения (сбережения) денежных средств, на их стороне имеется неосновательное обогащение.

Так как, на счета ООО «Фиеста» перечислены денежные средства в сумме 1 042 350,00 рублей: 253 100 рублей - 31.01.2020 на счет в АО КБ «Модульбанк» ООО «Фиеста»; 274 030 рублей - 05.02.2020 на счет в ПАО Банк «Уралсиб» ООО «Фиеста»; 266 520 рублей - 05.02.2020 на счет в ПАО Банк «Уралсиб» ООО «Фиеста»; 248 700 рублей - 11.02.2020 на счет в АО КБ «Модульбанк» ООО «Фиеста», а затем сняты со счета ООО «Фиеста» и получены ответчиками, то имен данная сума подлежит взысканию в солидарном порядке с лиц, участвующих в обналичивании денежных средств.

Судебная коллегия полагает, что при таких обстоятельствах, суд первой инстанции при разрешении спора правильно определил и установил обстоятельства, имеющие значение для дела, применил нормы материального права, подлежащие применению к спорным правоотношениям.

Основания для отмены судебного акта по приведенным в жалобах доводах не имеется.

Довод о том, что кредитные договоры не могли быть заключены без личного участия ИП Мустафа Д.Д. и Веселова И.В., проверки электронными системами Банка, службой безопасности банка и иными должностными лицами истца, подлежат отклонению, поскольку, как следует из объяснений (в рамках уголовного дела) сотрудника Банка Иванова Д.Н. (начальник отдела обеспечения безопасности филиала Северо-Западного ПАО «Банк «ФК Открытие», Щербининой В.Ю. (ведущий специалист отдела по работе с юридическими лицами банка «ФК Открытие» с 01.04.2017 по 11.03.2020), открытие счетов указанным ИП производилось без их личного участия (т.1 л.д.113-127).

То обстоятельство, что в рамках уголовного дела не установлено лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, не свидетельствует об отсутствии со стороны ответчиков действий, свидетельствующих об участии в получении денежных средств, а также их сбережении, они также не представили сведений о дальнейшей судьбе денежных средств.

На основании изложенного, руководствуясь статей 328, 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Кировского районного суда Санкт-Петербурга от 27 февраля 2023 года оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения.

Председательствующий: Судьи:

Мотивированное апелляционное определение изготовлено: 27.11.2023