Решение от 25.11.2021 по делу № 2-4708/2021 от 09.09.2021

Дело № 2-4708/2021

61RS0001-01-2021-000942-43

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

25 ноября 2021 года г. Ростов-на-Дону

Ворошиловский районный суд г.Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Мудраковой А.И.,

с участием адвоката Запорожцевой Н.К.,

при секретаре Богдановой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ИП Соловьевой Т. А. к Абрамянц М. А., третье лицо КБ «Русский Славянский банк» АО в лице конкурсного управляющего-Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ИП Соловьева Т.А. обратилась в суд с иском к Абрамянц М.А., третье лицо КБ «Русский Славянский банк» АО в лице конкурсного управляющего-Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». В обоснование заявленных требований истец указал, что КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и Абрамянц М.А. заключили кредитный договор № от 28.06.2013 г.

В соответствии с условиями договора банк обязался предоставить должнику кредит в сумме 180085,12 руб. на срок до 28.06.2018 г. из расчета 45,80 % годовых.

Должник в свою очередь обязался в срок до 28.06.2018 г. возвратить полученный кредит и уплачивать банку за пользование кредитом проценты из расчета 45,80 % годовых. Должник обязательства по возврату кредита и процентов надлежащим образом не исполнил.

В период с 30.08.2014 по 15.01.2021 г. должником не вносились платежи в счет погашения кредита и процентов. В срок возврата кредита заемщик кредит не возвратил. Согласно кредитному договору, в случае нарушения срока возврата кредита, заемщик уплачивает банку неустойку в размере 0,5% на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Таким образом, задолженность по договору по состоянию на 15.01.2021 г. составила: 178473,68 руб. - сумма невозвращенного основного долга по состоянию на 29.08.2014 г.; 81603,13 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 48,50 % годовых, рассчитанная по состоянию на 29.08.2014 г.; 521574,43 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 48,50 % годовых, рассчитанная по состоянию с 30.08.2014 по 15.01.2021 г.; 2080110,74 руб. - сумма неоплаченной неустойки по ставке 0,5 % в день, рассчитанная по состоянию с 30.08.2014 по 15.01.2021 г.

Истец добровольно снижает сумму процентов в виде 521574,43 руб. до 230000 руб., сумму неустойки с 79697611,26 руб. до 10000 руб., сумму неустойки в виде 2080110,74 руб. до 10000 руб.

Между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «Финансовый советник» заключен договор уступки прав требования (цессии) № РСБ-250814-ИКТ от 25.08.2014 г.

Между ООО «ИКТ-ХОЛДИНГ» (с 01.09.2014г. ООО «ИКТ-ХОЛДИНГ» было переименовано в ООО «Финансовый советник») в лице Конкурсного управляющего Мисарова С.В. и индивидуальным предпринимателем Инюшиным К.А. заключен договор уступки прав требования от 29.10.2019 г.

Согласно указанному договору уступки прав требования, цедент передает, а цессионарий принимает и оплачивает, на условиях договора, принадлежащие цеденту права требования к должнику по кредитному договору, в т.ч. проценты и неустойки. Обязательства по оплате договора цессии ИП Инюшиным К.А. исполнены в полном объеме.

Между ИП Инюшиным К.А. и ИП Соловьевой Т.А. заключен договор уступки прав требования № СТ-1101-01 от 11.01.2021 г.

На основании указанных договоров к индивидуальному предпринимателю Соловьевой Т.А. (новый кредитор) перешло право требования задолженности к Абрамянц М.А. по кредитному договору, заключенному с КБ «Русский Славянский банк» ЗАО, в том числе право на взыскание суммы основного долга, процентов, неустойки и прочее. Уступка прав требований состоялась.

Выписки по ссудным счетам, открытым в рамках кредитного договора в отношении заемщиков, права требования к которым переуступлены по договору №№ РСБ-250814-ИКТ от 25.08.2014 г., переданы на ответственное хранение конкурсному управляющему КБ «Русский Славянский Банк» (АО) - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

В связи с изложенным истец просил взыскать с ответчика Абрамянц М.А. 178 473,68 руб. - сумму невозвращенного основного долга по состоянию на 29.08.2014, 81 603,13 руб. - сумму неоплаченных процентов по ставке 45,80 % годовых, по состоянию на 29.08.2014, 230 000 руб. - сумму неоплаченных процентов по ставке 45,80 % годовых, с 30.08.2014 по 15.01.2021, 10 000 руб. - сумму неустойки на сумму невозвращенного основного долга за период с 30.08.2014 по 15.01.2021, проценты по ставке 45,80 % годовых на сумму основного долга 178473,68 руб. за период с 16.01.2021 по дату фактического погашения задолженности, неустойку по ставке 0,5% в день на сумму основного долга 178 473,68 руб. за период с 16.01.2021 по дату фактического погашения задолженности.

Истец ИП Соловьева Т.А. в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте судебного заседания извещалась надлежащим образом, при подаче иска ходатайствовала о рассмотрении дела в его отсутствие.

Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие истца в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Ответчик Абрамянц М.А. в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте судебного заседания извещалась надлежащим образом, представила заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие.

Представитель ответчика – Запорожцева Н.К., действующая на основании доверенности и ордера, в судебное заседание явилась, заявленные требования не признала, заявила о пропуске истцом срока исковой давности.

Представитель третьего лица КБ «Русский Славянский банк» АО в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в судебное заседание не явился, о дате и времени судебного заседания извещен надлежащим образом.

Дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В силу п. 1 ст. 382 ГК РФ, право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

В судебном заседании установлено, что 01.10.2013г. между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и Абрамянц М.А. был заключен кредитный договор № от 28.06.2013 г., по условиям которого договора банк обязался предоставить должнику кредит в сумме 180085,12 руб. на срок до 28.06.2018 г. из расчета 45,80 % годовых. Должник в свою очередь обязался в срок до 28.06.2018 г. возвратить полученный кредит и уплачивать банку за пользование кредитом проценты из расчета 45,80 % годовых.

Должник обязательства по возврату кредита и процентов надлежащим образом не исполнил, в срок возврата кредита заемщик кредит не возвратил.

Согласно кредитному договору в случае нарушения срока возврата кредита, заемщик уплачивает банку неустойку в размере 0,5% на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Судом также установлено, что между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «Финансовый советник» заключен договор уступки прав требования (цессии) № РСБ-250814-ИКТ от 25.08.2014 г.

Между ООО «ИКТ-ХОЛДИНГ» (с 01.09.2014г. ООО «ИКТ-ХОЛДИНГ» было переименовано в ООО «Финансовый советник») в лице Конкурсного управляющего Мисарова С.В. и индивидуальным предпринимателем Инюшиным К.А. заключен договор уступки прав требования от 29.10.2019 г.

Согласно указанному договору уступки прав требования, цедент передает, а цессионарий принимает и оплачивает, на условиях договора, принадлежащие цеденту права требования к должнику по кредитному договору, в т.ч. проценты и неустойки. Обязательства по оплате договора цессии ИП Инюшиным К.А. исполнены в полном объеме.

Между ИП Инюшиным К.А. и ИП Соловьевой Т.А. заключен договор уступки прав требования № СТ-1101-01 от 11.01.2021 г.

На основании указанных договоров к индивидуальному предпринимателю Соловьевой Т.А. (новый кредитор) перешло право требования задолженности к Арутюнову А.В. по кредитному договору, заключенному с КБ «Русский Славянский банк» ЗАО, в том числе право на взыскание суммы основного долга, процентов, неустойки и прочее. Уступка прав требований состоялась.

Согласно представленном истцом расчету задолженность по договору по состоянию на 15.01.2021 г. составила: 178473,68 руб. - сумма невозвращенного основного долга по состоянию на 29.08.2014 г.; 81603,13 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 48,50 % годовых, рассчитанная по состоянию на 29.08.2014 г.; 521574,43 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 48,50 % годовых, рассчитанная по состоянию с 30.08.2014 по 15.01.2021 г.; 2080110,74 руб. - сумма неоплаченной неустойки по ставке 0,5 % в день, рассчитанная по состоянию с 30.08.2014 по 15.01.2021 г.

Ответчиком в ходе судебного разбирательства заявлено о пропуске истцом срока исковой давности.

Проверяя доводы ответчика о пропуске истцом срока исковой давности, суд приходит к следующему.

В силу статьи 195 Гражданского кодекса Российской Федерации исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса (пункт 1 статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности.

Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно пункту 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Из правовой позиции, изложенной в пунктах 24, 25 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" следует, что по смыслу пункта 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу. Срок исковой давности по требованию о взыскании неустойки (статья 330 ГК РФ) или процентов, подлежащих уплате по правилам статьи 395 ГК РФ, исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу, определяемому применительно к каждому дню просрочки.

Согласно пункту 1 статьи 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство, требование о возмещении неполученных доходов при истечении срока исковой давности по требованию о возвращении неосновательного обогащения и т.п.), в том числе возникшим после начала течения срока исковой давности по главному требованию.

Таким образом, установленный статьей 196 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности предъявления кредитором требования о возврате заемных денежных средств, погашение которых в соответствии с условиями договора определено периодическими платежами, исчисляется с момента наступления срока погашения очередного платежа.

Соответственно, течение срока исковой давности для каждого из периодических платежей, уплачиваемых минимальными платежами, определяется датой их уплаты по договору.

В соответствии с п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

Таким образом, суд полагает, что Банк узнал о нарушенном праве с 29.08.2014 года (даты последнего платеж согласно графику платежей), при этом правопреемник - истец обратился в исковом порядке 04.02.2021 г., т.е. за пределами срока исковой давности.

В силу ст. 205 Гражданского кодекса Российской Федерации в исключительных случаях, когда суд признает уважительной причину пропуска срока исковой давности по обстоятельствам, связанным с личностью истца (тяжелая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность и т.п.), нарушенное право гражданина подлежит защите. Причины пропуска срока исковой давности могут признаваться уважительными, если они имели место в последние шесть месяцев срока давности, а если этот срок равен шести месяцам или менее шести месяцев - в течение срока давности.

Между тем истцом не приведено обстоятельств уважительности причин пропуска срока для обращения в суд, а судом таких обстоятельств, исходя из приведенных выше данных относительно времени обращения истца за защитой своего нарушенного права, не установлено. При этом каких-либо препятствий для обращения в суд в пределах установленного законом срока у истца не имелось.

Установление сроков реализации права на судебную защиту обусловлено необходимостью обеспечить стабильность гражданского оборота и не может рассматриваться как нарушение права на судебную защиту.

По условиям кредитного договора № от 28.06.2013г., сумма ежемесячного платежа составляет 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек, а сумма последнего платежа составляет 9 475 (девять тысяч четыреста семьдесят пять) рублей 14 копеек.

Согласно расчету истца задолженность у ответчика образовалась за период с 29.08.2014 г. Согласно заявленному ответчиком расчету о применении срока исковой давности, задолженность по кредитному договору № от 28.06.2013г. начинает исчисляться:

с 29.08.2014 года за август в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.09.2014 года за сентябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.10.2014 года за октябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.11.2014 года за ноябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.12.2014 года за декабрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

Взыскание основного долга и процентов за вышеуказанный период истек 29.12.2017 года (по состоянию на крайнюю дату).

с 29.01.2015 года за январь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.02.2015 года за февраль в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.03.2015 года за март в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.04.2015 года за апрель в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.05.2015 года за май в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.06.2015 года за июнь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.07.2015 года за июль в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.08.2015 года за август в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.09.2015 года за сентябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.10.2015 года за октябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.11.2015 года за ноябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.12.2015 года за декабрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

Взыскание основного долга и процентов за вышеуказанный период истек 29.12.2018 года (по состоянию на крайнюю дату).

с 29.01.2016 года за январь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.02.2016 года за февраль в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.03.2016 года за март в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.04.2016 года за апрель в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.05.2016 года за май в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.06.2016 года за июнь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.07.2016 года за июль в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.08.2016 года за август в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.09.2016 года за сентябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.10.2016 года за октябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.11.2016 года за ноябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.12.2016 года за декабрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

Взыскание основного долга и процентов за вышеуказанный период истек 29.12.2019 года (по состоянию на крайнюю дату).

с 29.01.2017 года за январь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.02.2017 года за февраль в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.03.2017 года за март в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.04.2017 года за апрель в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.05.2017 года за май в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.06.2017 года за июнь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.07.2017 года за июль в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.08.2017 года за август в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.09.2017 года за сентябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.10.2017 года за октябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.11.2017 года за ноябрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.12.2017 года за декабрь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

Взыскание основного долга и процентов за вышеуказанный период истек 29.12.2020 года (по состоянию на крайнюю дату).

с 29.01.2018 года за январь в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек – взыскание основного долга и процентов за данный месяц период истек 29.01.2020 года.

с 29.02.2018 года за февраль в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек – взыскание основного долга и процентов за данный месяц период истек 29.02.2020 года.

ИП Соловьева Т.А. обратилась с заявлением о взыскании задолженности, 05.02.2021 года.

При этом 29.06.2018 года – срок действия кредитного договора прекращается.

Таким образом, в соответствии с условиями кредитного договора судом установлено, что на момент подачи иска к требованиям истца о взыскании задолженности по нескольким крайним платежам применение срока давности несостоятельно.

В отношении задолженности по кредитному договору за следующее периоды применение срока давности несостоятельно за период:

с 29.03.2018 года за март в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.04.2018 года за апрель в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.05.2018 года за май в размере 7685 (семь тысяч шестьсот восемьдесят пять) рублей 00 копеек

с 29.06.2018 года за июнь в размере 9 475 (девять тысяч четыреста семьдесят пять) рублей 14 копеек.

А всего задолженность по состоянию на 01.03.2021 Абрамянц М.А. перед настоящим кредитором составляет 32530,14 руб., то есть равен 4-м (четырем) ежемесячным платежам, срок давности по которым не истек.

В судебном заседании судом установлено, что в рамках исполнительного производства, возбужденного на основании заочного решения от 20.04.2021 по гражданскому делу №2-1873/2021 в отношении Абрамянц М.А., с расчетного счета ПАО «Сбербанк» последней было принудительно взыскано 86111, 12 руб., что подтверждается копией чека от 21.07.2021.

Следовательно, сумма задолженности, подлежащая взысканию, была принудительно взыскана с ответчика в двойном размере. Задолженность ответчика Абрамянц М.А. перед кредитором ИП Соловьевой Т.А. полностью погашена, результате чего нарушенное право истца восстановлено.

При таких обстоятельствах, поскольку факт пропуска истцом срока исковой давности, о применении которого было заявлено представителем ответчика в ходе судебного разбирательства, установлен достоверно, а доводов об уважительности причин пропуска срока истцом не приведено, объективных причин, препятствующих своевременному обращению истца за судебной защитой, судом не установлено, задолженность по нескольким крайним платежам, в отношении которой срок исковой давности истцом не пропущен, взыскана с ответчика в ходе исполнительного производства о взыскании задолженности, взысканной заочным решением суда от 20.04.2021 года, постановленным по настоящему делу, суд приходит к выводу о необходимости отказа в удовлетворении исковых требований.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░ ░░░░ ░░ «░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░. ░░░░░░░-░░-░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ 02.12.2021 ░░░░.