Решение от 25.02.2016 по делу № 33-3485/2016 от 16.02.2016

ВЕРХОВНЫЙ СУД

РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

№ 33-3485/2016

г.Уфа. 25 февраля 2016 года.

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан в составе:

председательствующего: Нурисламова Ф.Т.

судей Гибадуллиной Л.Г.

Портянова А.Г.

при секретаре: ФИО7,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе представителя ответчика Т.А.М. – Г.И.Н., апелляционной жалобе заинтересованного лица К.К.С. на решение Орджоникидзевского районного суда адрес Республики Башкортостан от дата, которым постановлено:

исковые требования АКБ «Российский капитал» (ОАО) к Т.А.М. о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество удовлетворить частично.

Расторгнуть Кредитный договор №... от дата, заключенный между АО КБ «АФ Банк» и Т.А.М..

Взыскать с Т.А.М. в пользу АКБ «Российский капитал» (ОАО) задолженность по кредитному договору в размере ... рублей, в том числе: основной долг – ... рубля, проценты- ... рублей, штраф ... рублей; судебные издержки по уплате государственной пошлины в размере ... рублей.

Обратить взыскание на автомобиль марки MAZDA 6, выпуска 2011 года, двигатель № ..., кузов №№..., цвет серебристый, идентификационный номер (VIN) №..., паспорт транспортного средства адрес, путем проведения публичных торгов, установив начальную продажную пену в сумме ... рублей.

В остальной части исковые требования оставить без удовлетворения.

Заслушав доклад судьи Гибадуллиной Л.Г., судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан

УСТАНОВИЛА:

АКБ «Российский капитал» (ОАО) обратилось в суд с иском к ФИО14 A.M. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество. В своих требованиях Банк просил расторгнуть кредитный договор №... от дата, заключенный между ОАО КБ «АФ Банк» и ФИО14 A.M., взыскать с ответчика в пользу истца денежные средства в размере ... рублей, обратить взыскание на предмет залога - автомобиль марки MAZDA 6, выпуска 2011 года, двигатель №..., кузов №№..., цвет серебристый, идентификационный номер (VIN) №..., паспорт транспортного средства адрес, способ реализации с публичных торгов, установив первоначальную стоимость в размере ... рублей, взыскать с ответчика в пользу истца расходы по оплате госпошлины в размере ... рублей.

Судом вынесено вышеуказанное решение.

Не соглашаясь с решением суда, представитель Т.А.М. – Г.И.Н. в своей жалобе просит его отменить как необоснованное и незаконное, в обоснование указывав на то, что Банк к иску прикладывает договор уступки прав требования №... от дата, в соответствии с которым права по кредитному договору №... от дата, заключенному между ОАО «АФ Банк» и ФИО14 A.M., перешли к ОАО АКБ «Российский капитал». Однако, согласно уведомлению №... от дата, все права по кредитному договору уступлены ОАО АКБ «Российский капитал» ООО «ФИО5» по договору уступки права требования от дата, который является новым кредитором по данному обязательству. Таким образом, дата право требования перешло новому кредитору и ФИО14 A.M. обязан исполнять обязательства по оплате денежных платежей по кредитному договору ООО «ФИО5». Соответственно считает, что право предъявления иска в суд имеется только у ООО «ФИО5». Также отмечает, что ФИО14 A.M. не получал уведомления о состоявшейся уступке прав требования к АКБ «Российский капитал» (ОАО). С декабря 2012 года по январь 2014 года ФИО14 A.M. производил платежи по кредитному договору в ОАО «АФ Банк», который не сообщал ему о том, что об обязан оплачивать денежные средства в ОАО АКБ «Российский капитал». Соответственно, о необходимости уплачивать денежные средства во исполнение кредитного договора с февраля 2014 года новому кредитору ОАО АКБ «Российский капитал» ФИО14 A.M. не знал. Истец не предоставил суду документы, подтверждающие направление и получение ФИО14 A.M. уведомления о состоявшейся уступки права требования.

Не соглашаясь с решением суда, заинтересованное лицо К.К.С. в своей жалобе просит отменить его в части обращения взыскания на заложенное имущество – автомобиль Мазда 6, в обоснование указав, что при приобретении вышеуказанного автомобиля в соответствии с договором купли-продажи автомобиля от дата она не знала и не могла знать, что автомобиль обременен залогом. При подписании договора купли-продажи с Н.И.В., продавец не поставила ее в известность о данном факте, так как сама не знала об этом. Кроме того, в ПТС нет отметок о залоге автомобиля, истцом в материалы дела не представлено каких-либо доказательств о том, что она или предыдущий собственник Н.И.В. знали об обременении автомобиля залогом.

Лица, участвующие в деле и не явившиеся на апелляционное рассмотрение дела, о времени и месте рассмотрения извещены надлежащим образом, об уважительных причинах неявки не сообщали, в связи с чем, на основании статей 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия находит возможным рассмотрение дела в их отсутствие.

Изучив материалы дела, выслушав мнение сторон, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения суда в соответствии с требованиями частей 1, 2 статьи 327.1 ГПК РФ, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами и требованиями закона.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно пункту 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с пунктом 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Из материалов дела следует, что дата между ФИО14 A.M. и ОАО «АФ Банк» был заключен кредитный договор №....

В соответствии с пунктами 2.2, 2.4 кредитного договора Банк предоставил Заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных настоящим договором, кредит в размере    ... рублей на срок 60 месяцев.

Согласно пункту 2.3 кредитного договора Заемщик уплачивает Банку проценты из расчета 17,00 % годовых. В соответствии с приложением №... к кредитному договору, являющийся его неотъемлемой частью, размер ежемесячного платежа составляет ... рублей.

Во исполнение принятых на себя в соответствии с пунктом 2.1 кредитного договора №... от дата ОАО «АФ Банк» перечислил сумму кредита на лицевой счет Заемщика. Таким образом, Банк в полном объеме исполнил свои обязательства по Кредитному договору.

дата между ОАО «АФ Банк» и АКБ «Российский Капитал» (ОАО) был заключен Договор уступки прав требования №..., в соответствии с которым все права и обязанности по кредитному договору №... от дата, между ФИО14 A.M. были уступлены АКБ «Российской Капитал» (ОАО). Таким образом АКБ «Российский Капитал» (ОАО) с дата является новым кредитором по кредитному договору №... от дата.

В соответствии с пунктом 2.4 договора уступки прав требования №... от дата уведомление о состоявшейся уступке прав АКБ «Российский Капитал» (ОАО) было направлено Цедентом ОАО «АФ Банк».

В соответствии с п.п. 7.2.1 кредитного договора Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить все начисленные Банком проценты за весь фактический срок пользования Кредитом путем осуществления ежемесячных платежей в порядке и размере, указанном в настоящем договоре, не допуская просрочек и задолженностей.

Согласно п.п. 9.2 кредитного договора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств Банк начисляет штраф в размере 10 % от суммы просроченной задолженности, начиная с первого дня просрочки, но не менее 800 рублей (штраф за просрочку платежей).

Согласно п.п. 7.3.1 кредитного договора в случае ненадлежащего исполнения обязательств, в том числе просрочки выплаты основного долга и/или процентов за пользование кредитом, Банк вправе требовать у Заемщика досрочного исполнения обязательства путем направления соответствующего требования.

Указанное требование было направлено истцом дата, однако ответчиком добровольно в установленный срок не исполнено.

Согласно представленному Банком расчету, на дата задолженность ФИО14 A.M. по кредитному договору №... от дата составляет ... рублей, в том числе: сумма основного долга – ... рублей, проценты – ... рублей, штраф – ... рублей.

Разрешая спор, суд первой инстанции исходил из того, что в нарушение условий кредитного договора ответчик не производил платежи в размере и в сроки, установленные кредитным договором, в связи с чем суд обоснованно удовлетворил требования Банка в части основного долга и начисленных процентов.

При этом суд правомерно, в силу статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, с учетом заявления ответчика, установив несоразмерность размера неустойки последствиям нарушения обязательства, снизил размер неустойки до ... рублей.Размер неустойки, подлежащей взысканию с ответчика, был определен судом с учетом всех заслуживающих внимания интересов сторон, фактических обстоятельств дела и в полном соответствии с требованиями статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Таким образом, принимая во внимание, что истцом предоставлены письменные доказательства задолженности Т.А.М. по кредитному договору, а также доказательства об обязанности погасить задолженность и доказательства неисполнения ответчиком своих обязательств, суд правильно взыскал с ответчика в пользу Банка задолженность по кредитному договору в размере 841 117,45 рублей. Оснований не соглашаться с выводами суда первой инстанции у судебной коллегии не имеется.

Пунктом 1 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции, действующей на момент возникновения правоотношений) установлено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, в соответствии с пунктом 8.1.1 кредитного договора, был заключен договор залога №... от дата, в соответствии с которым залогодатель передает залогодержателю в залог в обеспечение обязательств заемщика, вытекающих из кредитного договора №... от дата следующее имущество: транспортное средство: автомобиль марки MAZDA 6, выпуска 2011 года, двигатель № №..., кузов № №..., цвет серебристый, идентификационный номер (VIN) №..., паспорт транспортного средства адрес.

В соответствии с пунктом 1.2 договора залога стоимость нового предмета залога составляла ... рублей.

В соответствии с пунктом 1.3 залоговая стоимость транспортного средства составляет 77 % от стоимости (с учетом 2-го года эксплуатации), указанной в пункте 1.2 договора залога, что составляет ... рублей.

Согласно пункту 2.3 договора залога №... от дата залогодержатель (Банк) вправе по своему выбору потребовать обращения взыскания на предмет залога в судебном порядке.

Поскольку исполнение заемщиком принятых по договору обязательству было обеспечено залогом вышеуказанного имущества, то суд первой инстанции, руководствуясь статьей 348 Гражданского кодекса Российской Федерации, правомерно принял решение об обращении взыскания на заложенное имущество и установил начальную продажную цену заложенного имущества в размере ... рублей.

Согласно статье 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с чем, суд законно и обоснованно взыскал с ответчика в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в сумме ... рублей.

Судом первой инстанции правомерно отнесены к несостоятельным доводы ответчика о том, что согласно уведомлению №... от дата все права по кредитному договору уступлены ОАО АКБ «Российский капитал» ООО «ФИО5» по договору уступки права требования от дата, который является новым кредитором по данному обязательству, поскольку в соответствии с пунктом 1 статьи 44 ГПК РФ в случаях выбытия одной из сторон в спорном или установленном, решением суда правоотношении (смерть гражданина, реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга и другие случаи перемены лиц в обязательствах) суд допускает замену этой стороны ее правопреемником. Судом установлено, что заявление от ООО «ФИО5» о процессуальном правопреемстве не поступало.

Доводы жалобы заинтересованного лица К.К.С. о том что, при приобретении автомобиля в соответствии с договором купли-продажи автомобиля МАЗДА 6 от дата она не знала и не могла знать, что он обременен залогом, при подписании договора купли-продажи с Н.И.В. продавец не поставила ее в известность о данном факте, так как сама не знала об этом, в ПТС ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ № 367-░░ «░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 352, 353 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 2 ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 352 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 353 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ 2 ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 352 ░ ░░░░░░ 357 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░) ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ 1, 3 ░░░░░░ 3 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ № 367-░░ «░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░. 2 ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 352 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ 2 ░░░░░░ 346 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░.░. (░.░.174).

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░, ░.░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328 - 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. – ░.░.░., ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░: ░░░░░ ░.░.░.