Решение по делу № 2а-813/2018 от 12.01.2018

Дело №2а-813/18                                                           13 марта 2018 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Смольнинский районный суд города Санкт-Петербурга в составе:

Председательствующего судьи Чистяковой Т.С.

При секретаре Цобдаевой Э.Л.

Рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Банка России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Кредитному потребительскому кооперативу «Сберфонд», Бажову Ю.С. о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

УСТАНОВИЛ:

    Административный истец Банк России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Сберфонд» о ликвидации. В обоснование иска указал, что административный истец в соответствии с п. 9.1. ст. 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О центральном банке Российской Федерации» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами. На основании ч. 1 ст. 5, п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, в том числе в рамках установленных полномочий обращается в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях предусмотренных законом. В соответствии с положениями п. 7 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований закона о кредитной кооперации, других федеральных законов. Выявление Банком России в деятельности кредитных потребительских кооперативов нарушений законодательства Российской Федерации является основанием для направления в адрес таких кооперативов обязательных для исполнения предписаний об устранении выявленных нарушений. В случае неисполнения кредитным потребительским кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный срок Банк России вправе обращаться в суд с иском о ликвидации. Кредитный потребительский кооператив «Сберфонд» зарегистрирован 11 марта 2016 года. В связи с поступающими в Банк России обращениями членов (пайщиков) КПК «Сберфонд» относительно возможных нарушений требований законодательства, Северо-Западным ГУ Банка России направлен в адрес КПК «Сберфонд» запрос о предоставлении информации и документов в отношении пайщика ФИО3 в срок 10 рабочих дней с даты получения указанного запроса. Запрос был направлен через личный кабинет участника финансового рынка на сайте Банка России, в связи с чем, считается полученным по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Вместе с тем, в указанные сроки информация указанная в запросе в Северо-Западное ГУ Банка России не представлена. В рамках осуществления надзора за деятельностью кредитных потребительских кооперативов, в том числе по рассмотрению отчетности КПК «Сберфонд» и сведений, представленных Ассоциацией Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Центральное кредитное объединение», административным истцом были выявлены нарушения. Так согласно данным, содержащимся в Отчете о деятельности КПК «Сберфонд» за полугодие 2017 года, выявлено нарушение подпункта 1,4 пункта 4 статьи 6 Закона о кредитной кооперации и Указания Банка России от 28.12.2015 года №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в части соблюдения финансовых нормативов. Также по результатам рассмотрения отчетности и поступающих обращений членов КПК «Сберфонд» был выявлен факт предоставления Кооперативом недостоверной информации в части на отсутствие обособленных подразделений, в то время как в представленных пайщиками Кооператива копиях договоров передачи личных сбережений содержится информация об осуществлении КПК «Сберфонд» деятельности на территории города Красноярска. На основании указанных нарушений, а также учитывая имеющуюся в Северо-Западном ГУ Банка России информацию об обращениях членов КПК «Сберфонд» относительно невыполнения Кооперативом обязательств по договорам о передачи личных сбережений, Северо-Западное ГУ Банка России направило в адрес административного ответчика через личный кабинет участника финансового рынка на сайте Банка России предписание от 30.10.2017 года №, которым установило запрет на осуществление привлечения денежных средств членов –физических лиц на основании договора передачи личных сбережений, прием новых членов и выдачу займов с даты получения указанного предписания. Также указанным предписанием КПК «Сберфонд» предписывалось принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности нарушений, представить в срок 10 дней с даты получения предписания план мероприятий Кооператива, направленных на устранение выявленных нарушений в части соблюдения финансовых нормативов, а также представить подробные комментарии относительно информации, изложенной в жалобах пайщиков, а также представить в срок не позднее пятого рабочего дня с даты получения Предписания документы, указанные в предписывающей части предписания. В установленные сроки предписание исполнено не было. Также в уточненном административном иске (л.д. 68-71) административный истец указывает, что КПК «Сберфонд» является кредитным кооперативом второго уровня, соответственно должен вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка. Однако после прекращения 19.10.2017 года членства в Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов» «Центральное кредитное объединение», КПК «Сберфонд» не вступил в другую саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка. Указанные обстоятельства являются основанием для ликвидации КПК «Сберфонд», а также возложения на председателя КПК «Сберфонд» Бажова Ю.С. осуществление процедуры ликвидации. Административный истец просит ликвидировать КПК «Сберфонд», возложит на председателя правления КПК «Сберфонд» Бажова Ю.С. обязанность по осуществлению процедуры ликвидации КПК «Сберфонд» с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

    Представитель административного истца по доверенности Алексеева М.В. в судебное заседание явилась, административные исковые требования поддержала в полном объеме.

    Административный ответчик КПК «Сберфонд» в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом посредством направления телеграммы по адресу юридического лица, указанного в ЕГРЮЛ, однако по указанному адресу не находится, сведений об ином месте нахождения у суда не имеется, в связи с чем, неполучение судебной корреспонденции по юридическому адресу, суд расценивает как уклонение от получения судебного извещения. Принимая во внимание изложенное суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие административного ответчика.

    Административный ответчик Бажов Ю.С. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещался по адресу регистрации, подтвержденному справкой о регистрации жилищных органов. Однако судебное извещение не было получено по причине непроживания по данному адресу административного ответчика. В связи с чем, с учетом положений статьи 165.1 ГК РФ и статьи 101 КАС РФ суд признает извещение административного ответчика надлежащим и полагает возможным рассмотреть административное дело в отсутствие административного ответчика.

Суд, выслушав представителя административного истца, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно пункту 12 статьи 76.1 названного Федерального закона, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

Так, в соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", статьи 6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России, в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О кредитной кооперации".

Кредитный потребительский кооператив «Сберфонд» является организацией поднадзорной Северо-Западному ГУ Банка России.

Кредитный потребительский кооператив «Сберфонд» (ИНН 7708284994) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве 11 марта 2016 года.

В соответствии с информацией из ЕГРЮЛ Кредитный потребительский кооператив «Сберфонд» является действующем юридическим лицом.

Членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида (ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка").

Саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций (часть 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации").

Так, в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 35 Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с пп. "г" п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях нарушения установленного Федеральным законом от дата N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы. Аналогичные положения закреплены и в п. 5 ст. 8 ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"

Северо-Западным ГУ Банка России в рамках осуществления надзора за некредитными финансовыми организациями в соответствии со ст. 76. 1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" были направлены запросы о предоставлении информации относительно членства КПК «Сберфонд» во все действующие саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов, согласно выписки из единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

В соответствии с ответом Национального Союза «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» от 25.12.2017 года (л.д.91), КПК 2Сберфонд» в настоящее время не является членом НС «СРО КПК «Союзмикрофинанс», 21.10.2016 года КПК «Сберфонд» исключен из членов «СРО КПК «Союзмикрофинанс».

В соответствии с ответом Межрегионального союза кредитных кооперативов от 21.12.2017 года, КПК «Сберфонд» являлся членом саморегулируемой организации в период с 07.11.2016 года по 14.06.2017 года (л.д. 104-108).

Согласно ответа Ассоциации саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Центральное кредитное объединение» (л.д. 112), КПК «Сберфонд» был исключен из членов саморегулируемой организации.

По полученной информации из других саморегулируемых организаций КПК «Сберфонд» членом их не является.

Таким образом, КПК «Сберфонд» нарушает требования Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных кооперативов, что является основанием для его ликвидации.

Кроме того, в соответствии с п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от дата N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе: обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Как следует из материалов дела, в связи с выявленными по результатам рассмотрения отчетности КПК «Сберфонд» нарушениями, а также информации из поступивших жалоб пайщиков, Северо-Западное ГУ Банка России направило в адрес КПК «Сберфонд» предписание № от 30.10.2017 года об устранении нарушений законодательства. (л.д. 12-17).

В установленные сроки указанное выше предписание исполнено не было, что подтверждается актом осмотра личного кабинета (л.д. 22), что также является основанием для ликвидации КПК «Сберфонд».

Согласно части 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Как следует из выписки из ЕГРЮЛ, председателем Правления КПК «Сберфонд» является административный ответчик Бажов Ю.С. Доказательств, свидетельствующих о выходе его из членов КПК не представлено, в связи с чем, суд полагает необходимым возложить на Бажова Ю.С. обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива «Сберфонд» в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░», ░░░ 7708284994, ░░░░1167746250946, ░░░░░░░░░░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░                                                                   ░.░. ░░░░░░░░░