Решение по делу № 1-470/2022 от 05.10.2022

СО по Центральному р-ну г. Кострома

СУ СК России по КО

№ 12202340011000066

Суд: 1-470/2022

УИД: 44RS0001-01-2022-005237-15

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Кострома 09 декабря 2022 года

Свердловский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Муравьевой Е.А., с участием

государственных обвинителей прокуратуры г. Костромы Евстратенко А.А., Лариной В.А.,

подсудимой Зайцевой Ю.А.,

ее защитника - адвоката Метелькова В.В.,

при секретарях Белеховой В.Е., Одинцове А.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

Зайцевой Ю.А., ... не судимой,

под стражей по настоящему делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Зайцева Ю.А. приобрела в целях сбыта, а затем сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В период с 01.11.2019 по 27.11.2019, Зайцева Ю.А., действуя из корыстной заинтересованности, находясь в достоверно неустановленном месте на территории г. Костромы, достигла договоренности с достоверно неустановленными лицами о предоставлении последним за денежное вознаграждение документа, удостоверяющего ее (Зайцевой Ю.А.) личность - паспорта гражданина РФ, для создания ООО «Август» и ООО «Комбо», внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней (Зайцевой Ю.А.), как об учредителе, участнике и об органе управления данными юридическими лицами – генеральном директоре ООО «Август» и ООО «Комбо», при отсутствии у нее цели ведения финансово-хозяйственной деятельности и цели управления данными юридическими лицами, то есть выступить подставным лицом. После чего, являясь подставным лицом, открыть в интересах неустановленных третьих лиц для вышеназванных юридических лиц расчетные счета в кредитных организациях, получить в кредитных организациях электронные средства и электронные носители информации, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Август» и ООО «Комбо», затем сбыть указанным неустановленным лицам полученные электронные средства и электронные носители информации для последующего неправомерного осуществления финансовых операций по приему, выдаче, переводу денежных средств от имени ООО «Август» и ООО «Комбо».

При этом Зайцева Ю.А. осознавала неправомерность данных операций, так как была осведомлена о своем подставном характере как учредителя, участника и органа управления вышеуказанных юридических лиц, не намеривалась управлять данными юридическими лицами, была осведомлена об отсутствии у создаваемых юридических лиц цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Август» и ООО «Комбо», при этом указанные операции будут осуществлять с помощью сбытых ею электронных средств, электронных носителей информации не она, как их законный получатель и владелец, а иные не уполномоченные лица, что в нарушение требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федерального закона "О национальной платежной системе", не позволит кредитным организациям и уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

После чего, Зайцева Ю.А., в вышеуказанный период времени, реализуя преступный умысел, находясь в г. Костроме, в районе дома № 7 по улице Ткачей г. Костромы, предоставила вышеуказанным неустановленным лицам свой паспорт гражданина РФ для подготовки документов с целью внесения в интересах вышеуказанных неустановленных лиц в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней (Зайцевой Ю.А.) как об учредителе, участнике и органе управления ООО «Август», а также для внесения в Единый государственный реестре юридических лиц сведений о ней (Зайцевой Ю.А.) как об учредителе, участнике и органе управления ООО «Комбо», не имея при этом цели управления данными юридическими лицами.

Скопировав паспортные данные Зайцевой Ю.А. и используя их, неустановленными лицами при достоверно неустановленных обстоятельствах от имени Зайцевой Ю.А. были подготовлены следующие документы: решение учредителя от 27.11.2019 о создании ООО «Август», заявление по форме № Р11001 о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о Зайцевой Ю.А., как об учредителе ООО «Август» и о назначении ее генеральным директором данного Общества, а также Устав ООО «Август», решение учредителя от 09.01.2020 о создании ООО «Комбо», заявление по форме № Р11001 о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о Зайцевой Ю.А., как об учредителе ООО «Комбо» и о назначении ее генеральным директором данного общества, а также Устав ООО «Комбо». 27.11.2019 вышеуказанные документы в отношении ООО «Август» были направлены неустановленными лицами в инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Иваново, расположенную по адресу: <адрес>; 09.01.2020 вышеуказанные документы в отношении ООО «Комбо» были направлены неустановленными лицами в инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Иваново, по адресу: <адрес>.

На основании вышеназванных документов 02.12.2019 в Единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «Август» и о Зайцевой Ю.А., как об учредителе, участнике и генеральном директоре данного общества; 14.01.2020 в Единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о создании ООО «Комбо» и о Зайцевой Ю.А., как об учредителе, участнике и генеральном директоре данного Общества.

После внесения в Единый государственный реестр юридических лиц вышеуказанных сведений об ООО «Август», Зайцева Ю.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным учредителем, участником и подставным генеральным директором ООО «Август», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средства по расчетным счетам ООО «Август», осознавая, что после открытия счетов для ООО «Август» и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, предоставляющими доступ к указанным счетам и корпоративным информационным системам кредитных организаций, вышеназванные третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средства по расчетным счетам ООО «Август», то есть неправомерно, умышленно совершила следующие действия:

В период времени с 05.12.2019 по 17.12.2019, Зайцева Ю.А., находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетный счет № для ООО «Август», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Август» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения; получила банковскую бизнес-карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, Правилами пользования средствами управления счетами, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не передавать третьим лицам логин и пароль от средств управления счетами.

После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, в период времени с 05.12.2019 по 17.12.2019, более точное время не установлено, находясь в г. Костроме, по адресу: <адрес> в районе <адрес> передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 20.01.2020 по 01.02.2021 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

09.12.2019, Зайцева Ю.А., находясь в операционном офисе филиала «...» ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетный счет № для ООО «Август», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Август» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету. При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Правилами банковского обслуживания юридических лиц ПАО «Росбанк» и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом. После чего, Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученную ею в операционном офисе филиала «...» ПАО «Росбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, третьим лицам, 09.12.2019, более точное время не установлено, находясь в г. Костроме, по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логин и пароль от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в операционном офисе филиала «...» ПАО «РОСБАНК».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 24.12.2019 по 30.09.2021 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

09.12.2019, Зайцева Ю.А., находясь в операционном офисе «...» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетные счета №№, № для ООО «Август», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица ООО «Август» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила сертификат ключа проверки электронно-цифровой подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

При открытии расчетных счетов Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами обмена и электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами расчетов по корпоративным картам, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы сведения об иных средствах управления счетами. После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в операционном офисе «...» ПАО «Промсвязьбанк» сертификат ключа проверки электронно-цифровой подписи, корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания третьим лицам, 09.12.2019, более точное время не установлено, находясь в г. Костроме, по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные сертификат ключа проверки электронно-цифровой подписи, вышеуказанную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам №№, №, открытым в операционном офисе «...» ПАО «Промсвязьбанк».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 27.01.2020 по 15.04.2021 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванным расчетным счетам, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

09.12.2019, Зайцева Ю.А., находясь в операционном офисе «...» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетный счет № для ООО «Август», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Август» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней неустановленным лицам по адресу: <адрес>, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно, не передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами.

После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в операционном офисе «...» АО «Райффайзенбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, третьим лицам, 09.12.2019, более точное время не установлено, находясь в г. Ярославле, по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, кроме того, в период 09.12.2019 по 27.01.2020, более точное время не установлено, вышеуказанная корпоративная банковская карта, пин-код к карте по указанию Зайцевой Ю.А. была получена неустановленными лицами от курьера в достоверно неустановленном месте в г. Костроме, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в операционном офисе «...» АО «Райффайзенбанк».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 27.01.2020 по 02.03.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

17.12.2019, Зайцева Ю.А., находясь в офисе № «...» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетный счет № для ООО «Август», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Август» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила носитель с файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Условиями расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в ПАО АКБ «Авангард», Условиями выпуска расчетной банковской карты, Условиями банковского обслуживания физических лиц с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетным счетом, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами.

После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в офисе № «...» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» носитель с файлами, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, третьим лицам, 17.12.2019, более точное время не установлено, находясь в г. Ярославле, по адресу: <адрес>, возле <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные носитель с файлами, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 17.12.2019 по 05.04.2021 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, после внесения в Единый государственный реестр юридических лиц вышеуказанных сведений об ООО «Комбо», Зайцева Ю.А., продолжая реализовывать свой вышеуказанный единый преступный умысел, являясь подставным участником и подставным генеральным директором ООО «Комбо», действуя из корыстных побуждений, не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Комбо», осознавая, что после открытия счетов для ООО «Комбо» и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, предоставляющими доступ к указанным счетам и корпоративным информационным системам кредитных организаций, вышеназванные третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Комбо», то есть неправомерно, умышленно совершила следующие действия:

В период времени с 15.01.2020 по 24.01.2020, Зайцева Ю.А., находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетный счет № для ООО «Комбо», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Комбо» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила банковскую бизнес-карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, Правилами пользования средствами управления счетами, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не передавать третьим лицам логин и пароль от средств управления счетами. После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, в период времени с 15.01.2020 по 24.01.2020, более точное время не установлено, находясь в <адрес>, по адресу: <адрес> в районе <адрес> передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные банковскую карту, пин-код к ней, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 14.04.2020 по 21.04.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

В период времени с 15.01.2020 по 22.01.2020, Зайцева Ю.А., находясь в операционном офисе «...» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетный счет № для ООО «Комбо», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Комбо» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин–кода к ней неустановленным лицам по адресу: <адрес>, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Договором банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашением об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, третьим лицам, в период времени с 15.01.2020 по 22.01.2020, более точное время не установлено, находясь в г. Ярославле, по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, кроме того, в период времени с 15.01.2020 по 20.02.2020, более точное время не установлено, вышеуказанная корпоративная банковская карта, пин-код к карте по указанию Зайцевой Ю.А. была получена неустановленными лицами от курьера в достоверно неустановленном месте в г. Костроме, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 20.02.2020 по 02.07.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

20.01.2020, Зайцева Ю.А., находясь в операционном офисе «...» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетные счета № и № для ООО «Комбо», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица ООО «Комбо» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

При открытии расчетных счетов Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами обмена и электронными документами по Системе «PSB On-Line» в ПАО «Промсвязьбанк», Правилами расчетов по корпоративным картам, и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы сведения об иных средствах управления счетами. После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в операционном офисе «...» ПАО «Промсвязьбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания третьим лицам, 20.01.2020, более точное время не установлено, находясь в г. Костроме, по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанную банковскую карту, пин-код к карте, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам № и №, открытым в операционном офисе «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк»;

21.01.2020, Зайцева Ю.А., находясь в офисе № «...» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» по адресу: <адрес>Б, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетный счет № для ООО «Комбо», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Комбо» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила носитель с файлами, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Условиями расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой в ПАО АКБ «Авангард», Условиями выпуска расчетной банковской карты, Условиями банковского обслуживания физических лиц с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетным счетом, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в офисе № «...» ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард» носитель с файлами, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, третьим лицам, 21.01.2020, более точное время не установлено, находясь в г. Ярославле, по адресу: <адрес>, возле <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные носитель с файлами, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки, сертификат ключа подписи, кэш-карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Авангард Интернет-Банк», одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в ПАО Акционерный Коммерческий банк «Авангард».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 21.01.2020 по 01.06.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

В период времени с 20.01.2020 по 22.01.2020, Зайцева Ю.А., находясь в операционном офисе филиала «...» ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетный счет № для ООО «Комбо», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Комбо» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Правилами банковского обслуживания юридических лиц ПАО «Росбанк» и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, незамедлительно извещать указанную кредитную организацию обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчетным счетом. После чего, Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученную ею в операционном офисе филиала «...» ПАО «Росбанк» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, третьим лицам, в период времени с 20.01.2020 по 22.01.2020, более точное время не установлено, находясь в г. Костроме, по адресу: <адрес> в районе дома <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логин и пароль от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванному расчетному счету №, открытому в операционном офисе филиала «...» ПАО «РОСБАНК».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 04.02.2020 по 04.10.2021 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеназванному расчетному счету, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

В период времени с 22.01.2020 по 23.01.2020, Зайцева Ю.А., находясь в офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетные счета № и № для ООО «Комбо», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Комбо» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

При открытии расчетных счетов Зайцева Ю.А. была ознакомлена с договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank» и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не передавать третьим лицам логин и пароль банковской карты, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в АО КБ «Модульбанк», корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, третьим лицам, в период времени с 22.01.2020 по 23.01.2020, более точное время не установлено, находясь в г. Иваново, по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанные корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам № и №, открытым в АО КБ «Модульбанк».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 01.04.2020 по 20.04.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетному счету №, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

24.01.2020, Зайцева Ю.А., находясь в ТРЦ «...», расположенном по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику филиала «...» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, открыла расчетный счет № для ООО «Комбо», после чего являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Комбо» и единственным владельцем указанного расчетного счета, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила банковскую карту, одноразовый код для совершения операций по счету, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, одноразовый код для совершения операций по счету, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету.

При открытии расчетного счета Зайцева Ю.А. была ознакомлена с правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, не оставлять мобильное устройство без присмотра, не разглашать третьим лицам регистрационные данные от мобильного устройства, немедленно сообщать банку любыми доступными способами обо всех случаях, свидетельствующих о попытках посторонних лиц получить доступ к управлению личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент. После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученный ею в филиале «...» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» одноразовый код для совершения операций по счету, банковскую карту, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент третьим лицам, 24.01.2020, более точное время не установлено, находясь на территории города Ярославль, по адресу: <адрес>, в районе <адрес>, передала достоверно неустановленным третьим лицам одноразовый код для совершения операций по счету, банковскую карту, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в филиале «...» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 25.02.2020 по 06.06.2020 по вышеназванному расчетному счету неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот;

В период времени с 30.01.2020 по 31.01.2020, Зайцева Ю.А., находясь в дополнительном офисе «...» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, после чего открыла расчетные счета № и № для ООО «Комбо», являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Комбо» и единственным владельцем указанных расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе указанного кредитного учреждения, получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе" для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам.

При открытии расчетных счетов Зайцева Ю.А. была ознакомлена с Договором обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «Финансовая корпорация Открытие», и обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы вышеназванной кредитной организации, а именно не представлять третьим лицам право управления средствами управления расчетными счетами, одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами. После чего Зайцева Ю.А., заведомо зная о том, что не вправе передавать полученные ею в дополнительном офисе филиала «...» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, третьим лицам, в период времени с 30.01.2020 по 31.01.2020, более точное время не установлено, находясь в г. Костроме, более точное место не установлено, передала достоверно неустановленным третьим лицам вышеуказанную корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы «Бизнес Портал», одноразовый код для совершения операций по счетам, ранее сообщенные ею сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, сведения об иных средствах управления счетами, осуществив, таким образом, сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по вышеназванным расчетным счетам № и №, открытым в дополнительном офисе филиала ...» ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

В результате указанных преступных действий Зайцевой Ю.А. неустановленными лицами в период с 16.04.2020 по 01.09.2020 неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий, совершенных Зайцевой Ю.А., кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, неустановленными лицами, неправомерно, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средства по расчетным счетам ООО «Август», ООО «Комбо» по усмотрению неустановленных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «Август» и ООО «Комбо», Зайцевой Ю.А., что повлекло противоправный вывод данных денежных средств в неконтролируемый оборот.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Зайцева Ю.А. вину в совершении инкриминируемого преступления при обстоятельствах указанных в обвинении признала полностью, указав, что летом 2019 года, она от своего супруга З.А.С. узнала о возможности заработать денежные средства путем открытия на себя организаций и банковских счетов к ним. Ранее ее супруг З.А.С. также зарегистрировал на себя организации, а в последующем открыл на них банковские счета, за что получил денежное вознаграждение. Зайцева Ю.А. также решила зарегистрировать на себя Общества и открыть на них счета. Осенью 2019 года, получив от супруга контактный телефон А.Н.А., созвонилась ней; А.Н.А. рассказала о возможности заработать денежные средства путем открытия организаций на собственное имя, а в последующем открытии банковских счетов к ним. Ее (Зайцеву Ю.А) устроил данный вид заработка, и по адресу г. Кострома, ул. Ткачей, д. 7 (по месту работы Зайцевой Ю.А.), А.Н.А. сфотографировала её с паспортом для оформления организаций. Таким образом, на ее (Зайцевой) имя были открыты 2 организации: ООО «Август» и ООО «Комбо», в них она была назначена генеральным директором. При этом она (Зайцева Ю.А.) не собиралась участвовать в управлении указанными организациями, согласилась быть подставным лицом за денежное вознаграждение. За каждый открытый банковский счет ей было обещано 3000 рублей. После этого она (Зайцева Ю.А.) ездила в различные банки на территории г. Костромы, Ярославля, г. Иваново, г. Москвы, где открывала расчетные счета для ООО «Август» и для ООО «Комбо». В банки она ездила на машине с водителем, которую присылала по предварительно договоренности А.Н.А. От водителя она получала необходимый пакет документов со «шпаргалкой», в которой указывалось, какую информацию необходимо предоставить при открытии счетов, а также телефоном. По банкам ездило еще несколько таких же подставных руководителей фирм. В банках она получала от сотрудников документы, банковские карты и другие необходимые средства для управления открытыми счетами. Все полученные документы и средства для управления открытыми счетами она сразу же передавала водителям у банков, в которых открывала счета. Всего за открытие счетов она получила от А.Н.А. около 15-17 тысяч рублей. На момент совершения инкриминированных деяний она не предполагала, что ее деятельность является противозаконной. О том, что она совершала преступление, узнала только от сотрудников полиции. В содеянном раскаивается.

Кроме признательных показаний Зайцевой Ю.А. ее вина в совершении инкриминируемого преступления подтверждается показаниями свидетелей, иными исследованными в судебном заседании доказательствами.

Из показаний свидетеля З.А.С., данных в ходе судебного следствия, а также данных на предварительном следствии (т. 3 л.д. 154-156) и оглашенных в судебном заседании, следует, что Зайцева Ю.А. его бывшая супруга, с которой они продолжают проживать совместно. В начале 2019 года, ему кто-то из знакомых рассказал о том, что можно на свое имя зарегистрировать организацию, а в последующем на нее открыть банковские счета, сведения о которых передать заинтересованным лицам за денежное вознаграждение. Данное предложение его (З.А.С.) устроило и в последующем им были открыты Общества и счета к ним, за что он получил денежное вознаграждение. Регистрацией фирм занималась А.Н.А. О своем виде заработка он рассказал Зайцевой Ю.А., которая в дальнейшем зарегистрировала через А.Н.А. ООО «Август» и ООО «Комбо», а потом за денежное вознаграждение открывала счета по зарегистрированным на ее имя организациям. Его супруга ездила по различным городам – Кострома, Иваново, Ярославль, Москва и по различным банкам для открытия счетов. Ее возил водитель, которого по предварительной договоренности присылала А.Н.А.. В общей сложности его супруга заработала около 15 тысяч рублей. На момент открытия счетов ни он, ни его супруга не знали о том, что их деятельность является преступной.

Решением учредителя ООО «Август» от 27.11.2019, Зайцева Ю.А. учредила данное Общество и назначила себя единоличным исполнительным органом – директором ООО «Август». (т 1, л.д. 30)

Из заявления о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Август» формы № Р11001, следует, что Зайцева Ю.А. учредила данное Общество и назначила себя единоличным исполнительным органом – директором ООО «Август». (т. 1, л.д. 46-55)

Согласно расписке в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 27.11.2019, этого же числа документы о создании ООО «Август» и о назначении Зайцевой Ю.А. директором данного Общества были направлены в инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Иваново, расположенную по адресу: <адрес>. (т. 1, л.д. 31)

На основании решения о государственной регистрации от 02.12.2019, принято решение о государственной регистрации ООО «Август». (т. 1 л.д. 32)

Согласно выписке из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Август», Зайцева Ю.А. являлась учредителем и директором ООО «Август». (т. 1 л.д. 58-61, 62-72)

Решением учредителя ООО «Комбо» от 09.01.2020, Зайцева Ю.А. учредила данное Общество и назначила себя единоличным исполнительным органом – директором ООО «Комбо». (т. 1, л.д. 202)

Из заявления о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Комбо» формы № Р11001, следует, что Зайцева Ю.А. учредила данное Общество и назначила себя единоличным исполнительным органом – директором ООО «Комбо». (т. 1, л.д. 215-224)

Согласно расписке в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от 09.01.2020, документы о создании ООО «Комбо» и о назначении Зайцевой Ю.А. директором данного Общества были направлены в инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Иваново, расположенную по адресу: <адрес>. (т. 1, л.д. 203)

На основании решения о государственной регистрации от 14.01.2020, принято решение о государственной регистрации ООО «Комбо». (т. 1, л.д. 204)

Согласно выписке из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Комбо», Зайцева Ю.А. являлась учредителем и директором ООО «Комбо». (т. 1, л.д. 225-228, 229-241)

Согласно показаниям свидетеля С.И.Р., оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что он с 2001 года по настоящее время является собственником помещения, расположенного по адресу: <адрес>. По данному адресу какую-либо деятельность ООО «Август» не вело, руководства данного общества он не знает. Также С.И.Р. показал, что у него в собственности имеется еще одно помещение, расположенное по адресу: <адрес>, которым он владеет с 2000 года. По данному адресу также ни какой деятельности ООО «Комбо» не вело, руководства данного Общества он не знает. (т. 3, л.д. 20-21, 22-23)

Из показаний свидетеля С.Е.А., оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, следует, что ООО «Август» ИНН 3702230868 зарегистрировано в ИФНС по г. Иваново 02.12.2019 года (заявленный вид деятельности - деятельность по чистке и уборке, прочее), состоит на учете в ИФНС по г. Иваново. ООО «Комбо» ИНН 3702236108 зарегистрировано в ИФНС по г. Иваново 14.01.2020 (заявленный виде деятельности - деятельность вспомогательная прочее, связанная с перевозками). Учредителем и руководителем обеих организаций является Зайцева Ю.А., <дата> года рождения. ООО «Август» обладает признаками, имитирующими реальность осуществления финансово-хозяйственной деятельности ввиду следующего. По налоговым декларациям НДС сумма налога НДС к уплате минимальна, удельный вес вычетов 99% в сумме исчисленного налога. В данной организации отсутствует штат сотрудников, сведения по форме 2-НДФЛ в налоговый орган не представляются, в собственности организаций имущества, земельных участков, транспортных средств не имеется, следовательно, организация не обладает ни трудовыми, ни материальными ресурсами для осуществления финансово-хозяйственной деятельности. В ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности по юридическому адресу организации 29.09.2020, также внесены сведения о недостоверности по руководителю и учредителю 21.12.2020. Также внесены сведения о дисквалификации руководителя, дата начала дисквалификации 12.01.2021, дата окончания дисквалификации 11.01.2023. В 2020 году с расчетных счетов ООО «Август» осуществлялось обналичивание денежных средств. Перечисления денежных средств на оплату аренды, приобретение канцелярских товаров, оплата услуг связи, интернет, коммунальных услуг, отсутствует, что подтверждает отсутствие ведение финансово-хозяйственной деятельности.

ООО «Комбо» обладает признаками, имитирующими реальность осуществления финансово-хозяйственной деятельности ввиду следующего. ООО «Комбо» исключен из ЕГРЮЛ 10.11.2021 в связи с внесением записи в ЕГРЮЛ о недостоверности. По налоговым декларациям НДС сумма налога НДС к уплате минимальна, удельный вес вычетов 99% в сумме исчисленного налога. В данной организации отсутствует штат сотрудников, сведения по форме 2-НДФЛ в налоговый орган не представляются, в собственности организаций имущества, земельных участков, транспортных средств не имеется, следовательно, организация не обладает ни трудовыми, ни материальными ресурсами для осуществления финансово-хозяйственной деятельности. В 2020 году с расчетных счетов осуществлялось обналичивание денежных средств. Перечисления денежных средств на оплату аренды, приобретение канцелярских товаров, оплата услуг связи, интернет, коммунальных услуг, отсутствует, что подтверждает отсутствие ведение финансово-хозяйственной деятельности. Таким образом, вышеуказанные факты свидетельствуют о том, что ООО «Август» и ООО «Комбо» являются фирмами - «однодневками», реальную финансово-хозяйственную деятельность не осуществляли. (т 3, л.д. 165-167)

Согласно протоколу осмотра предметов от 24.08.2022, следует, что осмотрена выписка движения денежных средств по банковскому счету, открытому Зайцевой Ю.А. в ПАО «Сбербанк», согласно которой установлены перечисления Зайцевой Ю.А. с банковского счета А.Н.А. на сумму 27000 рублей в период с 28.12.2019 по 31.10.2020года. (т. 3, л.д. 168-181)

В соответствии с указанным же протоколом осмотрены результаты оперативно-розыскной деятельности, предоставленные на бумажных носителях и компакт - диске. В ходе осмотра установлено, что в данных документах содержатся копии юридических дел из кредитно-финансовых учреждений (банков), подтверждающие факты открытия в них лично Зайцевой Ю.А. банковских счетов на юридических лиц ООО «Август» и ООО «Комбо», а также выписки о движении денежных средств по банковским счетам.

Согласно указанному протоколу были осмотрены в копиях:

- Юридическое дело из ПАО «Сбербанк» - ООО «Август», содержащее заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания ООО «Август» от 05 декабря 2019 года, в котором указаны данные о Зайцевой Ю.А. как о генеральном директоре ООО «Август», заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания (корректирующее) ООО «Август» от 17 декабря 2019 года, выписка по операциям ООО «Август» из ПАО «Сбербанк» по расчетному счету № за период времени с 05.12.2019 до 27.05.2019, согласно которой по указанному счету проводилось 86 операций в период времени с 20.01.2020 по 01.02.2021 по дебету и кредиту в размере 1 449 676,19 рублей.

- Юридическое дело из ПАО «Росбанк» - ООО «Август», содержащее заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», в котором указаны данные о Зайцевой Ю.А. как о генеральном директоре ООО «Август» от 09.12.2019, где имеется подпись Зайцевой Ю.А. и печать организации ООО «Август». Согласно выписке по операциям ООО «Август» из ПАО «Росбанк» по расчетному счету № за период времени с 11.12.2019 года по 05.10.2021 года, с 24.12.2019 по 30.09.2021 было осуществлено 163 операций; оборот по дебету и по кредиту составил 6 097 026,93 руб.

- Юридическое дело из ПАО «Промсвязьбанк» - ООО «Август», содержащее заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и открытия банковского счета юридическим лицом от 09.12.2019, в котором содержаться сведения о Зайцевой Ю.А. как о генеральном директоре ООО «Август», а также подписи последней; документ, подтверждающий выдачу Зайцевой Ю.А. банковской карты и пин-кода к ней 09.12.2019; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «Крипто-Про» от 09.12.2019; Сертификат ключа проверки электронной подписи от 09.12.2019. Согласно выписке по операциям ООО «Август» из ПАО «Промсвязьбанк» по расчетному счету № за период времени с 09.12.2019 до 01.06.2021, с 27.01.2020 по 15.04.2021 было проведено операций на сумму по дебету и кредиту в размере 201 984 рублей.

- Юридическое дело из ОО «...» АО «Райффайзенбанк» - ООО «Август» содержит заявление на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключении услуг в АО «Райффайзенбанк» от 09.12.2019, в котором имеются данные о Зайцевой Ю.А., как о генеральном директоре ООО «Август». Согласно выписке по операциям ООО «Август» из АО «Райффайзенбанк» по расчетному счету № за период времени с 09.12.2019 по 31.05.2021 проводились 24 операции на общую сумму по дебету и кредиту в размере 682 356 рублей.

- Юридическое дело из ПАО АКБ «Авангард» - ООО «Август» содержит заявление об открытии счета от 17.12.219 года ООО «Август» в ПАО АКБ «Авангард» с подписью генерального директора ООО «Август» Зайцевой Ю.А. и оттиском печати ООО «Август»; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» ООО «Август», с подписью генерального директора ООО «Август» Зайцевой Ю.А. и оттиском печати ООО «Август»; акт приема-передачи Кэш-карты от 17.12.2019 года, в соответствии с которым банк передал клиенту-Зайцевой Ю.А. Кэш-карту с номером №, акт подписан банком и Зайцевой Ю.А.; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк», подписанное Зайцевой Ю.А. и Акт приема-передачи от 17.12.2019 года о предоставлении Зайцевой Ю.А. открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и сертификат ключа подписи; заявление Зайцевой Ю.А. о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от 17.12.2019 года и Акт об использовании логина, подписанный Зайцевой Ю.А. Согласно выписки по операциям ООО «Август» из ПАО АКБ «Авангард» по расчетному счету № в период времени с 17.12.2019 до 05.04.2021 было проведено 17 операций по дебету и кредиту, оборот составил в размере 596 840 руб.

- Юридическое дело из ПАО «Сбербанк» - ООО «Комбо» содержит заявление о присоединении к условиям предоставления услуг использования системы дистанционного банковского обслуживания (корректирующее) на ООО «Комбо» от 24.01.2020, в котором указаны данные на Зайцевой Ю.А. Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из ПАО «Сбербанк» по расчетному счету № проводилось 23 операции в период с 14.04.2020 до 21.04.2020 на общую сумму по дебету и кредиту в размере 1 164 100 рублей.

- Юридическое дело из ПАО «Промсвязьбанк» - ООО «Комбо» содержит заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и открытия банковского счета юридическим лицом от 20.01.2020, в котором содержаться сведения о Зайцевой Ю.А. как о генеральном директоре ООО «Комбо», а также подписи последней; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «Крипто-Про» от 20.01.2020; сертификат ключа проверки электронной подписи от 20.01.2020, согласно которого ПАО «Промсвязьбанк» Зайцевой Ю.А. вручило сертификат ключа электронной подписи; документ, подтверждающий выдачу Зайцевой Ю.А. банковской карты и пин-кода к ней 20.01.2020.

Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из ПАО «Промсвязьбанк» по расчетному счету № за период времени с 20.01.2020 по 01.06.2020 операций не проводилось.

- Юридическое дело из ПАО АКБ «Авангард» - ООО «Комбо» содержит заявление об открытии счета от 21.01.2020 года ООО «Комбо» в ПАО АКБ «Авангард» с подписью генерального директора «Комбо» Зайцевой Ю.А. и оттиском печати ООО «Комбо»; соглашение об обслуживании безналичных расчетов, иных банковских операции и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» с подписью генерального директора ООО «Комбо» Зайцевой Ю.А. и оттиском печати ООО «Комбо»; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» ООО «Комбо», с подписью генерального директора ООО «Комбо» Зайцевой Ю.А. и оттиском печати ООО «Комбо»; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк», подписанное Зайцевой Ю.А. и акт приема-передачи от 21.01.2020 года о предоставлении Зайцевой Ю.А. открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и сертификат ключа подписи. Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из ПАО АКБ «Авангард» по расчетному счету № за период времени с 21.01.2020 по 17.05.2021, с 21.01.2020 до 01.06.2020 были проведены 34 операции по дебету и кредиту, оборот составил в размере 961 276, 20 руб.

- Юридическое дело из ПАО «Росбанк» - ООО «Комбо» содержит заявление - оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», в котором указаны данные о Зайцевой Ю.А. как о генеральном директоре ООО «Комбо» от 20.01.2020, имеется подпись Зайцевой Ю.А. и печать организации ООО «Комбо»; заявление - оферта на комплексное оказание услуг в ПАО «Росбанк» от 20.01.2020, на котором имеется подпись Зайцевой Ю.А. и печать ООО «Комбо». Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из ПАО «Росбанк» по расчетному счету № за период времени с 22.01.2020 по 05.10.2021, с 04.02.2020 по 04.10.2021 по данному счету было осуществлено 19 операций, оборот которых составил по дебету и по кредиту 305 900 руб.

- Юридическое дело из ООО «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» - ООО «Комбо» содержит заявление на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключении услуг в АО «Райффайзенбанк» от 21.01.2020, в котором имеются данные о Зайцевой Ю.А. как о генеральном директоре ООО «Комбо». Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из АО «Райффайзенбанк» по расчетному счету № за период времени с 22.01.2020 по 31.05.2021, с 20.02.2020 по 02.07.2020 проводилось 55 операций на общую сумму по дебету и кредиту в размере 2 444 249, 72 рубля.

- Юридическое дело из АО КБ «Модульбанк» - ООО «Комбо» содержит заявление о присоединении комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей от 22.01.2020, в котором имеются сведения о Зайцевой Ю.А. как о генеральном директоре ООО «Комбо», а также подписи последней; расписка в получении банковской карты АО КБ «Модульбанк» от 23.01.2020, согласно которой Зайцева Ю.А. получила банковскую карту № Согласно выписки по операциям ООО «Комбо» из АО КБ «Модульбанк» по расчетному счету № за период времени с 22.01.2020 по 20.04.2020 проводилось 36 операции с 01.04.2020 по 20.04.2020 на общую сумму по дебету и кредиту в размере 1 941 900 рублей. Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из АО КБ «Модульбанк» по расчетному счету № за период времени с 23.01.2020 по 20.04.2020 операций не проводилось.

- Юридическое дело из АО «...» - ООО «Комбо» содержит заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов - участников Информационной системы «...» и об открытии счёта ООО «Комбо» от 24.01.2020, в котором указаны данные Зайцевой Ю.А. Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из АО «Точка» по расчетному счету № за период времени с 24.01.2020 по 31.05.2021 проводилось 55 операций на общую сумму по дебету и кредиту в размере 1 792 145 рублей.

- Юридическое дело из ПАО Банк «ФК Открытие» - ООО «Комбо» содержит заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «Комбо» от 30.01.2020, в котором имеются сведения о Зайцевой Ю.А. как о генеральном директоре ООО «Комбо», подпись Зайцевой Ю.А., оттиск печати ООО «Комбо». Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из ПАО Банк «ФК Открытие» по расчетному счету № за период времени с 31.01.2020 по 31.05.2021 проводилось 36 операций на общую сумму по дебету и кредиту в размере 2 356 686 рублей. Согласно выписке по операциям ООО «Комбо» из ПАО Банк «ФК Открытие» по расчетному счету № за период времени с 31.01.2020 по 31.05.2021 проводились 43 операции на общую сумму по дебету и кредиту в размере 2 349 500 рублей. (т. 3, л.д. 168-181)

Согласно показаниям свидетеля А.А.М. (АО КБ «Модульбанк»), допрошенного в ходе судебного следствия, а также в соответствии с оглашенными показаниями, данными на следствии (т. 3 л.д. 25-38), а также в соответствии с оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей - специалистов соответствующих банков: Г.Н.А. - АО «Райффазен банк» (т. 3, л.д. 84-89), Л.А.В. - ПАО «Сбербанк» (т. 3, л.д. 46-65), Т.Л.Г. - ПАО АКБ «Авангард» (т. 3, л.д. 39-45), К.Т.В, - ПАО «Росбанк» (т. 3, л.д. 78-83), Я.Н.В. - ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 3, л.д.72-77), Б.О.В, - ПАО ПСБ (т. 3, л.д. 66-71), Я.И.Э. – АО «Тинькофф» (т. 3 л.д. 90-94), В.А.С. – АО «РСХБ» (т. 3 л.д. 95-100), О.И.И. - АО «Точка» (т.3 л.д. 101-116) последние давали показания на основании изученных ими указанных выше и представленных следователем банковских документов. Свидетели указали, что Зайцева Ю.А., действуя от имени ООО «Август», ООО «Комбо», в которых являлась учредителем и единоличным исполнительным органом, открыла расчётные счета и получила необходимые средства управления, в том числе, электронные средства и электронные носители информации, необходимые для совершения банковских операций с денежными средствами по этим расчётным счетам. При этом Зайцевой Ю.А., как и каждому другому клиенту, разъяснялись правила пользования средствами управления счетами, в частности о том, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, то есть, никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Все доказательства, приведенные в приговоре, собранные в ходе предварительного расследования, получены в установленном УПК РФ порядке уполномоченными должностными лицами.

Исследованные судом доказательства суд находит относимыми, допустимыми и достаточными для установления фактических обстоятельств дела, которые приводят к выводу о том, что Зайцевой Ю.А. совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия Зайцевой Ю.А. по ч.1 ст. 187 УК РФ, суд исходит из следующего.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Согласно ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

На основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, приобретенные в целях сбыта, и сбытые подсудимой средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Судом, на основании, в том числе, показаний самой подсудимой Зайцевой Ю.А., согласующихся с ними показаниями свидетелей, протоколов выемки, осмотра предметов и документов, достоверно установлено, что Зайцева Ю.А., действуя умышленно и руководствуясь корыстными побуждениями, совершила неправомерный оборот средств управления банковскими счетами, а именно, не имея намерения заниматься хозяйственной деятельностью ООО «Август» и ООО «Вариант», в которых она являлась учредителем и директором, действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, предъявляла необходимые документы в банки от имени этих юридических лиц, открывала счета и приобретала в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины, пароли, банковские карты), после чего осуществляла их сбыт иным лицам, по просьбе которых изначально действовала.

Об умысле подсудимой на неправомерный оборот средств платежей свидетельствует следующее: в каждом из банков, куда Зайцева Ю.А. обращалась для открытия счетов, ей разъяснялось наличие запретов, и недопустимость передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи иным лицам. Однако подсудимая, изначально действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, игнорируя данные запреты, приобрела их в целях сбыта и в дальнейшем сбывала их, осознавая, что эти средства предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам, а также, что прием, выдачу, перевод денежных средств будет осуществлять не она, а иные лица, что повлечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Инкриминированное органами предварительного следствия Зайцевой Ю.А. хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств суд считает подлежащим исключению из объема обвинения, как не нашедший своего подтверждения. Как следует из показаний самой подсудимой, сразу после открытия расчетных счетов и приобретения электронных средств, электронных носителей информации, Зайцева Ю.А. передавала последние неустановленным лицам, таким образом, каких-либо действий по хранению в целях сбыта этих электронных средств, электронных носителей информации она не совершала.

Не вызывает сомнений у суда вменяемость подсудимой, не состоящей на учете в психиатрическом учреждении.

При назначении Зайцевой Ю.А. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на её исправление и условия жизни её семьи.

Подсудимой совершено тяжкое преступление. Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, являются на основании ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование расследованию данного преступления, выразившееся в изначальной даче признательных показаний по делу и следование указанной позиции на протяжении всего следствия, предоставление следствию имеющих значение для дела сведений об обстоятельствах совершения преступления. В силу ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает признание вины в полном объеме, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении ....

Подсудимая Зайцева Ю.А. ...

Зайцева Ю.А. впервые совершила преступление в сфере экономической деятельности.

Характер и степень общественной опасности преступления, конкретные обстоятельства содеянного, личность виновной, приводят суд к убеждению, что цели наказания могут быть достигнуты при назначении Зайцевой Ю.А. наказания в виде лишения свободы, размер которого определяется по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ, при этом суд не усматривает оснований для замены наказания на принудительные работы в соответствии со ст. 53.1 УК РФ.

В качестве обязательного дополнительного наказания за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, предусмотрен штраф в размере от 100 до 300 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет. Вместе с тем совокупность смягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой признается судом исключительным обстоятельством, которое существенно уменьшает степень общественной опасности совершённого Зайцевой Ю.А. преступления, в связи с чем суд считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительный вид наказания в виде штрафа.

Наличие у Зайцевой Ю.А. постоянного места жительства, её занятость, отношение к содеянному, наряду с наличием смягчающих наказание обстоятельств, приводят суд к выводу о возможности её исправления без реального отбывания наказания, а потому, применяя ст. 73 УК РФ, постановляет считать назначаемое наказание условным, с возложением на условно осужденную с учетом её возраста, трудоспособности и состояния здоровья на время испытательного срока исполнение определенных обязанностей, способствующих её исправлению и предупреждению совершения ей новых преступлений.

В соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд вправе при наличии смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств изменить категорию преступления на менее тяжкую, но не более чем на одну категорию преступления.

Разрешая вопрос о возможности применения к совершенному Зайцевой Ю.А. преступлению положений ч.6 ст.15 УК РФ, суд принимает во внимание разъяснения, содержащиеся в п. п.2, 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 15.05.2018 № 10 «О практике применения судами положений части 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации», и учитывает способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, роль подсудимого в преступлении, мотив, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности.

С учётом фактических обстоятельств совершённого преступления, степени общественной опасности содеянного, несмотря на наличие смягчающих вину обстоятельств, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкое в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

В целях исполнения приговора мера пресечения до вступления приговора в законную силу подлежит оставлению без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет в соответствии со ст.81 УПК РФ.

В силу ч.1 ст. 131 УПК РФ расходы, связанные с производством по делу, - процессуальные издержки, возмещаются за счет средств федерального бюджета либо могут быть взысканы с осужденного. В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи, в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению.

Согласно ч. 6 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы. Суд вправе освободить осужденного полностью или частично от уплаты процессуальных издержек, если это может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного.

Постановлением следователя СО по Центральному району г. Кострома СУ СК РФ по Костромской области С.Е.А от 29.08.2022 года адвокату Метелькову В.В. выплачено вознаграждение за осуществление защиты Зайцевой Ю.А. в сумме ... рублей. (т. 3 л.д. 249-250)

Исследованием материального положения подсудимой Зайцевой Ю.А. установлено, что ее среднемесячный заработок не превышает 20000 рублей, она имеет задолженности по уплате услуг ЖКХ на сумму свыше ... рублей, на ее иждивении находятся двое малолетних детей, преступление было совершено в силу тяжелого материального положения, в силу чего, взыскание с нее судебных расходов может поставить ее в еще более затруднительное материальное положение.

В силу изложенного, суд полагает возможным освободить Зайцеву Ю.А. от возмещения процессуальных издержек, понесенных по данному уголовному делу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Зайцеву Ю.А. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы, без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Зайцевой Ю.А. наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 06 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденную Зайцеву Ю.А. на период испытательного срока следующие обязанности: один раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, для регистрации в дни, установленные этим органом; не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения Зайцевой Ю.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- компакт – диски, документы о регистрации юридических лиц, юридические дела из банков (копии), выписки по движению денежных средств, детализации телефонных соединений – хранить при деле

Зайцеву Ю.А. освободить от взыскания процессуальных издержек, выплаченных адвокату за осуществление защиты обвиняемой в ходе предварительного следствия.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Костромского областного суда через Свердловский районный суд г.Костромы в течение десяти суток со дня провозглашения приговора.

Судья Е.А. Муравьева