Решение от 03.11.2020 по делу № 33-3497/2020 от 06.10.2020

    Председательствующий по делу     Дело № 33-3497/2020

судья Филиппова И.Н.                                 (№2-4193/2020)

(УИД 75RS0001-02-2020-005438-10)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Забайкальского краевого суда в составе:

Председательствующего            Карабельского А.А.

судей                         Михеева С.Н.

                            Щаповой И.А.

при секретаре                     Балагуровой А.Г.

рассмотрела в открытом судебном заседании в городе Чите 03 ноября 2020 года гражданское дело по иску «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) к Матафоновой Д. Н., Омельянчук Ю. С. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов

по апелляционной жалобе ответчика М. Д.Н.

на решение Центрального районного суда г. Читы от 14 августа 2020 года, которым постановлено:

«Исковые требования «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) к Матафоновой Д. Н., Омельянчук Ю. С. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов –удовлетворить частично.

По договору № от 17.08.2017 взыскать солидарно с Матафоновой Д. Н., Омельянчук Ю. С. в пользу «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) сумму долга 3749793,05 руб., продолжать производить начисление процентов в размере 19% годовых на сумму основного долга в размере 3551980,91 руб. до его погашения

Обратить взыскание на заложенное имущество - нежилые помещения № и № по адресу: <адрес>, определив их реализацию путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость на помещение № в размере 2 164 000 руб., на помещение № -1 748 000 –руб.

По договору № от 17.08.2017 взыскать солидарно с Матафоновой Д. Н., Омельянчук Ю. С. в пользу «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) расходы по госпошлине 26948,96 руб.

По договору № от 30.07.2018 взыскать с Матафоновой Д. Н. в пользу «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) сумму долга 2 031818,84 руб., продолжать производить начисление процентов в размере 13,5% годовых на сумму основного долга в размере 1941862,17 руб. до его погашения.

Обратить взыскание на заложенное имущество - нежилые помещения № и № по адресу: <адрес>, определив их реализацию путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость на помещение№ в размере 1 720 000 руб., на помещение № –1 304 000 руб.

По договору № от 30.07.2018 взыскать с Матафоновой Д. Н. в пользу «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) расходы по госпошлине 10159,1 руб.».

Заслушав доклад судьи Михеева С.Н., судебная коллегия

установила:

ПАО «АТБ» обратилось в суд с исковым заявлением, ссылаясь на следующее. Между банком и ответчиком Матафоновой Д.Н. заключен кредитный договор № от 17.08.2017 на сумму 4 500 000 руб. сроком до 31.08.2024 под 19% годовых. В обеспечение обязательств должника с ответчиком Омельянчук Ю.С. заключен договор поручительства № от 17.08.2017, согласно которому указанное лицо обязалось отвечать перед банком за неисполнение кредитного договора солидарно с заемщиком. Также исполнение обязательств было обеспечено и договорами залога недвижимого имущества: нежилых помещений № и № по адресу: <адрес>. Кроме того, между банком и ответчиком Матафоновой Д.Н. заключен кредитный договор № от 30.07.2018 на сумму 2 500 000 руб. сроком до 31.07.2023 под 15,75% годовых, впоследствии дополнительным соглашением ставка изменена до 13,5% годовых. В обеспечение обязательств должника, заключен договор залога недвижимого имущества: нежилых помещений № и № по адресу: <адрес>. Обязательства по кредитным договорам ответчик исполняет ненадлежащим образом, денежные средства в счет погашения задолженности вносятся нерегулярно и в недостаточном объеме. Банком проведена оценка рыночной стоимости объектов недвижимости, переданных ответчиком Матафоновой Д.Н. в залог. На основании изложенного, просит: взыскать по договору № от 17.08.2017 солидарно с ответчиков Матафоновой Д.Н. и Омельянчук Ю.С. сумму долга 3749793,05 руб., обратить взыскание на заложенное имущество – нежилые помещения № и № по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость на помещение 51 в размере 1 803 200 руб., на помещение № – 1 456 800 руб., также просят продолжать производить начисление процентов в размере 19% годовых на сумму основного долга в размере 3 551 980,91 руб. до его погашения; взыскать по договору № от 30.07.2018 с ответчика Матафоновой Д.Н. сумму долга 2 031 818,84 руб., обратить взыскание на заложенное имущество – нежилые помещения № и № по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость на помещение № в размере 1 433 600 руб., на помещение № – 966 400 руб., также просят продолжать производить начисление процентов в размере 13,5% годовых на сумму основного долга в размере 1 941 862,17 руб. до его погашения. Расходы по оплате госпошлины просят взыскать с ответчиков в равных долях в сумме 37 108,06 руб. (л.д. 6-10).

Определением суда от 10.10.2020 была исправлена допущенная в решении суда описка в абз. 5 указано правильно читать: «По договору № от 30.07.2018 взыскать с Матафоновой Д. Н. в пользу «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) сумму долга 2 031818,84 руб., продолжать производить начисление процентов в размере 13,5% годовых на сумму основного долга в размере 1941862,17 руб. до его погашения». В абз. 6 правильно читать: «Обратить взыскание на заложенное имущество - нежилые помещения № и № по адресу: <адрес>, определив их реализацию путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость на помещение№ в размере 1 720 000 руб., на помещение № –1 160 000 руб.». В просительной части искового заявления указано в п.1 «Производить начисление и взыскание процентов в размере 13,5% на сумму основного долга по кредитному договору № от 17.08.2017 (л.д.168).

Судом постановлено приведенное выше решение (л.д. 159-162).

В апелляционной жалобе ответчик Матафонова Д.Н. указывает на несогласие с вынесенным по делу решением, просит его отменить. Указывает, что подавала ходатайство об отложении рассмотрения дела, в удовлетворении которого ей необоснованно было отказано. С 20.07.2020 по 15.08.2020 она действительно с семьей находилась в г. Сочи (авиабилеты прилагаются). Корреспонденция, направленная судом, ею не получалась, поскольку по адресу: <адрес> она не проживает и не зарегистрирована, о чем свидетельствует адресная справка, приобщенная судом в материалы дела. Судом данный факт оставлен без внимания. Квартира по названному адресу была отчуждена в феврале 2019 года. Истец, заведомо зная о фактическом адресе проживания и регистрации, о чем свидетельствуют дополнительные соглашения от 05.02.2020 с указанным фактическим адресом, направляет исковое заявление по прежнему адресу. Более того, претензионный порядок истцом не соблюден, доказательств обратного истцом суду не представлено. Представленная истцом в материалы дела копия списка № внутренних почтовых отправлений от 21.05.2020 не свидетельствует о направлении в адрес Матафоновой Д.Н. требования о полном досрочном погашении задолженности по кредитным договорам. Данный факт оставлен судом без внимания, правовая оценка судом не дана. Бремя доказывания факта направления (осуществления) сообщения и его доставки адресату лежит на лице, направившим сообщение. Об инициированном истцом судебном разбирательстве ей стало известно от ее представителя Бычковской А.А., которая 10.08.2020 ознакомилась с материалами дела и произвела его фотосъемку, впоследствии отснятый материал дела переслала Матафоновой Д.Н. через мобильное приложение WhatsApp. О том, что Банк обратится с иском в суд, она не могла предположить, поскольку между ними велись переговоры по поводу кредитных каникул или реструктуризации и ею были представлены требуемые Банком документы (доказательства прилагаются). Отказа со стороны Банка не поступало, о притязаниях со стороны Банка не предполагала. В связи, с чем документы по спорным кредитным договорам ответчиком представителю не передавались. 11.08.2020 ответчиком было передано заявление для предъявления в суд об отложении судебного заседания, которое 13.08.2020 было передано в суд Бычковской А.А. (выписку из журнала УДПС ССП прилагает). Указанную в заявлении дату 14.08.2020 просит считать технической ошибкой, поскольку суд назначен на 14.08.2020, волнуясь, она неверно указала дату. Считает, Банк злоупотребил правом в то время, когда решал вопрос о кредитных послаблениях, одновременно готовил иск в суд. Согласно вышеизложенному, считает отказ в удовлетворении ходатайства об отложении судебного заседания и рассмотрении дела без ее участия незаконным и необоснованным. Довод суда о том, что она могла отстаивать свои интересы через представителя, которая наделена данным правом, считает необоснованным, поскольку Бычковская А.А. не располагала документами, касающимися предмета спора. Кроме того, истец себе в угоду с целью неосновательного обогащения не указал в иске, что по кредитному договору № от 17.08.2017 процентная ставка 19% годовых была уменьшена до 13,5% годовых и изменен график погашения кредита согласно Дополнительному соглашению от 05.02.2020, которое суду истцом не представлено. В связи с чем, считает, сумма долга и процентов, а также указанный размер процентов подлежат изменению. Выражает несогласие с решением суда в части установленной начальной продажной стоимости заложенного имущества на основании оценки, поскольку между сторонами достигнуто соглашение начальной продажной цены заложенного имущества согласно договорам о залоге недвижимости (ипотека) №.2 от 17.08.2017; №.1 от 30.07.2017. Суд данные документы не изучил, правовую оценку им не дал, а постановленное решение в данной части противоречит условиям названных договоров и нормам требования Закона. Судом постановлено продолжать производить начисление процентов на сумму основного долга до его погашения, что влечет чрезмерное наращивание ее долговой нагрузки, в том числе невозможность фактического исполнения обязательств. Банк России в Информационном письме о применяемых практиках прекращения начисления процентов и неустоек по договорам потребительского кредита (займа) от 29.12.2018 № ИН-06-59/83 рекомендовал принять во внимание изложенные в письме подходы и учитывать предусмотренные законом способы по прекращению начисления процентов и неустоек для фиксации задолженности по договорам потребительского кредита (займа) в целях недопущения существенного увеличения долговой нагрузки потребителей и образования просроченной задолженности, невозможной к взысканию. Данные разъяснения, обязательные банкам для исполнения истцом во внимание не взяты (л.д. 172-176).

Представители ПАО «АТБ» по доверенности Погодина К.Г., Гаученов Д.Н., извещенные надлежащим образом о рассмотрении дела в апелляционном порядке, в судебное заседание не явились, направили заявление о рассмотрении дела в их отсутствие.

21.10.2020 от представителя ПАО «АТБ» по доверенности Погодиной К.Г. поступило заявление об утверждении мирового соглашения и его рассмотрении без участия представителей Банка.

03.11.2020 от представителей ПАО «АТБ» по доверенности Погодиной К.Г., Гаученова Д.Н. поступило заявление об утверждении мирового соглашения, с указанием на то, что порядок и последствия прекращения производства по делу, предусмотренные ст. 221 ГПК РФ им ясны и понятны.

Судебная коллегия, руководствуясь ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, считает возможным рассмотреть гражданское дело при данной явке.

Обсудив поступивший проект мирового соглашения, заслушав ответчиков Матафонову Д.Н., Омельянчук Ю.С., представителя М. Д.Н. Бычковскую А.А., просивших утвердить мировое соглашение, судебная коллегия приходит к выводу о его принятии.

От представителя ПАО «АТБ» по доверенности Погодиной К.Г. поступило ходатайство об утверждении мирового соглашения со следующими условиями:

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО), именуемое в дальнейшем «Истец», в лице Гаученова Д. Н., действующего на основании доверенностиот 09.12.2019г. (реестровый номер №), с одной стороны, и Матафонова Д. Н., Омельянчук Ю. С., именуемые в дальнейшем «Ответчики», с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящее Мировое соглашение (далее - Соглашение) о нижеследующем:

    Настоящее Соглашение заключается Сторонами на основании ст. 39,101,173 ГПК РФ в целях урегулирования спора, возникшего в связи с неисполнением Ответчиками обязательств по возврату сумм, возникших из кредитного договора № от 17.08.2017 г.(далее – Кредитного договора), заключенного с Матафоновой Д. Н.,договора поручительства № от 17.08.2017 г. (далее – Договора поручительства), заключенного с Омельянчук Ю. С.,кредитного договора № от 30.07.2018 г., заключенного с Матафоновой Д. Н. (Далее Кредитный Договор).

        Задолженность по Кредитным договорам взыскана с Ответчиков в пользу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ПАО на основании решения Центрального районного суда города Читы, вынесенного 14.08.2020 г. по гражданскому делу № 2-4193/2020.

Ответчики Матафонова Д. Н., Омельянчук Ю. С. признают суммы задолженностей по Кредитному договору № от 17.08.2017 г. на дату заключения настоящего Соглашения, и обязуются выплатить Истцу сумму основного долга в размере 3 160 477,43 рублей с учетом начисляемых процентов, согласно п. 5 настоящего Соглашения, согласно следующему графику:

№ п/п	Дата платежа	Сумма платежа	Проценты	Сумма основного долга	Остаток по основному долгу
11	31.10.2020	86 923,00	36 138,24	50 784,76	3 109 692,67
22	30.11.2020	86 923,00	34 410,53	52 512,47	3 057 180,20
33	31.12.2020	86 923,00	34 957,09	51 965,91	3 005 214,29
44	31.01.2021	86 923,00	34 457,04	52 465,96	2 952 748,33
55	28.02.2021	86 923,00	30 579,15	56 343,85	2 896 404,48
66	31.03.2021	86 923,00	33 209,45	53 713,55	2 842 690,93
77	30.04.2021	86 923,00	31 542,18	55 380,82	2 787 310,11
88	31.05.2021	86 923,00	31 958,61	54 964,39	2 732 345,72
99	30.06.2021	86 923,00	30 317,80	56 605,20	2 675 740,52
110	31.07.2021	86 923,00	30 679,38	56 243,62	2 619 496,90
111	31.08.2021	86 923,00	30 034,50	56 888,50	2 562 608,40
112	30.09.2021	86 923,00	28 434,42	58 488,58	2 504 119,82
113	31.10.2021	86 923,00	28 711,61	58 211,39	2 445 908,43
114	30.11.2021	86 923,00	27 139,53	59 783,47	2 386 124,96
115	31.12.2021	86 923,00	27 358,71	59 564,29	2 326 560,67
116	31.01.2022	86 923,00	26 675,77	60 247,23	2 266 313,44
117	28.02.2022	86 923,00	23 470,31	63 452,69	2 202 860,75
118	31.03.2022	86 923,00	25 257,45	61 665,55	2 141 195,20
119	30.04.2022	86 923,00	23 758,47	63 164,53	2 078 030,67
220	31.05.2022	86 923,00	23 826,18	63 096,82	2 014 933,85
221	30.06.2022	86 923,00	22 357,48	64 565,52	1 950 368,33
222	31.07.2022	86 923,00	22 362,44	64 560,56	1 885 807,77
223	31.08.2022	86 923,00	21 622,20	65 300,80	1 820 506,97
224	30.09.2022	86 923,00	20 200,14	66 722,86	1 753 784,11
225	31.10.2022	86 923,00	20 108,45	66 814,55	1 686 969,56
226	30.11.2022	86 923,00	18 718,42	68 204,58	1 618 764,98
227	31.12.2022	86 923,00	18 560,36	68 362,64	1 550 402,34
228	31.01.2023	86 923,00	17 776,53	69 146,47	1 481 255,87
229	28.02.2023	86 923,00	15 340,12	71 582,88	1 409 672,99
330	31.03.2023	86 923,00	16 162,96	70 760,04	1 338 912,95
331	30.04.2023	86 923,00	14 856,43	72 066,57	1 266 846,38
332	31.05.2023	86 923,00	14 525,34	72 397,66	1 194 448,72
333	30.06.2023	86 923,00	13 253,47	73 669,53	1 120 779,19
334	31.07.2023	86 923,00	12 850,57	74 072,43	1 046 706,76
335	31.08.2023	86 923,00	12 001,28	74 921,72	971 785,04
336	30.09.2023	86 923,00	10 782,81	76 140,19	895 644,85
337	31.10.2023	86 923,00	10 269,24	76 653,76	818 991,09
338	30.11.2023	86 923,00	9 087,43	77 835,57	741 155,52
339	31.12.2023	86 923,00	8 497,90	78 425,10	662 730,42
440	31.01.2024	86 923,00	7 577,94	79 345,06	583 385,36
441	29.02.2024	86 923,00	6 240,30	80 682,70	502 702,66
442	31.03.2024	86 923,00	5 748,12	81 174,88	421 527,78
443	30.04.2024	86 923,00	4 664,44	82 258,56	339 269,22
444	31.05.2024	86 923,00	3 879,34	83 043,66	256 225,56
445	30.06.2024	86 923,00	2 835,28	84 087,72	172 137,84
446	31.07.2024	86 923,00	1 968,29	84 954,71	87 183,13
447	31.08.2024	88 180,02	996,89	87 183,13	0,00
ИТОГО	4 086 638,02	926 160,59	3 160 477,43

    3.    По настоящему Соглашению Ответчики осуществляют выплаты Истцу посредством внесения наличными либо перечислением на банковский счет №.

    4.    Денежные средства в размере 26 948,96 рублей – признанные Ответчиками расходы Истца по оплате государственной пошлины за подачу искового заявления – были оплачены ранее.

    Залог недвижимого имущества распространяется на обеспечиваемые требования, измененные настоящим Соглашением.

    5.    По настоящему Соглашению Ответчики уплачивают Истцу проценты, начисляемые на сумму основного долга/остатка основного долга, по ставке, составляющей 13,5% годовых в течение всего срока исполнения Ответчиками обязательств по настоящему Соглашению. Оплата процентов, начисленных в рамках настоящего пункта, производится в соответствии с графиком оплаты, зафиксированным в пункте 2 мирового соглашения (столбец «Проценты»)

        6.    В случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Ответчиками каких-либо условий, предусмотренных настоящим Соглашением, настоящее Соглашение подлежит исполнению в принудительном порядке на основании исполнительных листов:

        - о единовременном взыскании в пользу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) в солидарном порядке с Матафоновой Д. Н., Омельянчук Ю. С. задолженности по кредитному договору № от 17.08.2017 г. в размере 4 086 638,02, в том числе:

1. суммы начисленных процентов в размере 926 160,59 (девятьсот двадцать шесть тысяч сто шестьдесят рублей 59 копеек) рублей;

    2. суммы основного долга в размере 3 160 477,43 (три миллиона сто шестьдесят тысяч четыреста семьдесят семь рублей 43 копейки);

- об обращении взыскания на заложенное имущество:

- нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью <данные изъяты> кв.м, кадастровый №; расположенное по адресу: <адрес>, №, установив начальную продажную цену в размере 2 164 000 рублей,

-нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью <данные изъяты> кв.м, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, №, установив начальную продажную цену в размере 1 748 000 рублей, являющиеся предметом залога по договору залога № от 17.08.2017 г., заключенным между «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) и Матафоновой Д. Н., путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном действующим законодательством.

7.    Ответчик Матафонова Д. Н. признает суммы задолженностей по Кредитному договору № от 30.07.2018 г. на дату заключения настоящего Соглашения, и обязуется выплатить Истцу сумму основного долга в размере 1 639 985,33 рублей с учетом начисляемых процентов, согласно п. 7 настоящего Соглашения, согласно следующему графику:

№ п/п	Дата платежа	Гашение кредита	Проценты	Сумма основного долга	Остаток по основному долгу
11	31.10.2020	58 288,00	18 752,28	39 535,72	1 600 449,61
22	30.11.2020	58 288,00	17 709,89	40 578,11	1 559 871,50
33	31.12.2020	58 288,00	17 836,24	40 451,76	1 519 419,74
44	31.01.2021	58 288,00	17 421,29	40 866,71	1 478 553,03
55	28.02.2021	58 288,00	15 312,13	42 975,87	1 435 577,16
66	31.03.2021	58 288,00	16 459,97	41 828,03	1 393 749,13
77	30.04.2021	58 288,00	15 464,89	42 823,11	1 350 926,02
88	31.05.2021	58 288,00	15 489,38	42 798,62	1 308 127,40
99	30.06.2021	58 288,00	14 514,83	43 773,17	1 264 354,23
110	31.07.2021	58 288,00	14 496,77	43 791,23	1 220 563,00
111	31.08.2021	58 288,00	13 994,68	44 293,32	1 176 269,68
112	30.09.2021	58 288,00	13 051,75	45 236,25	1 131 033,43
113	31.10.2021	58 288,00	12 968,15	45 319,85	1 085 713,58
1 14	30.11.2021	58 288,00	12 046,95	46 241,05	1 039 472,53
115	31.12.2021	58 288,00	11 918,34	46 369,66	993 102,87
116	31.01.2022	58 288,00	11 386,67	46 901,33	946 201,54
117	28.02.2022	58 288,00	9 799,01	48 488,99	897 712,55
118	31.03.2022	58 288,00	10 292,95	47 995,05	849 717,50
119	30.04.2022	58 288,00	9 428,37	48 859,63	800 857,87
220	31.05.2022	58 288,00	9 182,44	49 105,56	751 752,31
221	30.06.2022	58 288,00	8 341,35	49 946,65	701 805,66
222	31.07.2022	58 288,00	8 046,73	50 241,27	651 564,39
223	31.08.2022	58 288,00	7 470,68	50 817,32	600 747,07
224	30.09.2022	58 288,00	6 665,82	51 622,18	549 124,89
225	31.10.2022	58 288,00	6 296,12	51 991,88	497 133,01
226	30.11.2022	58 288,00	5 516,13	52 771,87	444 361,14
227	31.12.2022	58 288,00	5 094,94	53 193,06	391 168,08
228	31.01.2023	58 288,00	4 485,03	53 802,97	337 365,11
229	28.02.2023	58 288,00	3 493,81	54 794,19	282 570,92
330	31.03.2023	58 288,00	3 239,88	55 048,12	227 522,80
331	30.04.2023	58 288,00	2 524,57	55 763,43	171 759,37
332	31.05.2023	58 288,00	1 969,34	56 318,66	115 440,71
333	30.06.2023	58 288,00	1 280,92	57 007,08	58 433,63
334	31.07.2023	59 103,61	669,98	58 433,63	0,00
ИТОГО	1 982 607,61	342 622,28	1 639 985,33

    8. По настоящему Соглашению Ответчики осуществляют выплаты Истцу посредством внесения наличными либо перечислением на банковский счет №.

    9. Денежные средства в размере 10 159,10 рублей – признанные Ответчиком Матафоновой Д. Н. расходы Истца по оплате государственной пошлины за подачу искового заявления – были оплачены ранее.

    Залог недвижимого имущества распространяется на обеспечиваемые требования, измененные настоящим Соглашением.

    10. По настоящему Соглашению Ответчик Матафонова Д. Н. уплачивает Истцу проценты, начисляемые на сумму основного долга/остатка основного долга, по ставке, составляющей 13,5% годовых в течение всего срока исполнения Ответчиком обязательств по настоящему Соглашению.

    Оплата процентов, начисленных в рамках настоящего пункта, производится в соответствии с графиком оплаты, зафиксированным в пункте 7 мирового соглашения (столбец «Проценты»),

        11. В случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Ответчиком каких-либо условий, предусмотренных настоящим Соглашением, настоящее Соглашение подлежит исполнению в принудительном порядке на основании исполнительных листов:

- о единовременном взыскании в пользу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) с Матафоновой Д. Н. задолженности по кредитному договору № от 30.07.2018 г. в размере 1 982 607,61 рублей, в том числе:

1. суммы начисленных процентов в размере 342 622,28 (триста сорок две тысячи шестьсот двадцать два рубля 28 копеек) рублей;

2. суммы основного долга в размере 1 639 985,33 (один миллион шестьсот тридцать девять тысяч девятьсот восемьдесят пять рублей 33 копейки);

- об обращении взыскания на заложенное имущество:

- Нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью <данные изъяты> кв.м, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, №, установив начальную продажную цену в размере 1 720 000 рублей.

- Нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью <данные изъяты> кв.м, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, №, установив начальную продажную цену в размере 1 160 000 рублей,являющиеся предметом залога по договору залога № от 30.07.2018 г., заключенным между «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) и Матафоновой Д. Н., путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном действующим законодательством.

12. В случае нарушения Ответчиками сроков по внесению денежных средств в погашение основного долга, процентов по настоящему Соглашению, Истец имеет право на сумму невыполненного обязательства начислить неустойку в размере 1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

        13.Погашение задолженности осуществляются Ответчиками путем внесения/перечисления денежных средств в размере общей суммы погашения, предусмотренной в соответствующий платежный период по графику, указанному в п. 2, 7 настоящегоСоглашения.

    Если срок исполнения обязательств по возврату основного долга и уплате процентов истекает в нерабочий день, то обязательства должны быть исполнены в первый, следующий за ним, рабочий день.

14. Ответчики имеют право на досрочное исполнение обязательств предусмотренных настоящим Соглашением, только с письменного согласия Истца. Обязательства Ответчиков могут быть исполнены третьим лицом.

15. Денежные средства направляются на погашение задолженности по настоящему Соглашению в следующей очередности:

1) задолженность по процентам;

2) задолженность по основному долгу;

3) неустойка (штраф, пеня);

4) проценты, начисленные за текущий период платежей;

5) сумма основного долга за текущий период платежей.

    16.    Настоящее Соглашение вступает в силу с даты вступления в законную силу определения Забайкальского краевого суда Забайкальского края об утверждении настоящего Соглашения.

    Во исполнении условий настоящего мирового соглашения Истец в течение 5 дней с даты вступления в силу определения суда об утверждении настоящего соглашения обязуется отозвать (вернуть без исполнения) все исполнительные документы (исполнительные листы) выданные Центральным районным судом г.Читы по делу № 2-4193/2020, путем подачи соответствующего заявления в порядке предусмотренном ФЗ РФ «Об исполнительном производстве».

    17. После вступления в законную силу определения Забайкальского краевого суда об утверждении настоящего мирового соглашения, все исполнительные документы, полученные Истцом в деле № 2-4193/2020 до даты утверждения настоящего мирового соглашения, предъявленные или непредъявленные к исполнению в порядке, предусмотренном ФЗ РФ «Об исполнительном производстве», утрачивают свою юридическую силу.

Мировое соглашение, заключенное между ПАО «АТБ» и М. Д.Н., Омельянчук Ю.С. подписано представителем ПАО «АТБ» по доверенности Гаученовым Д.Н. и ответчиками М. Д.Н., Омельянчук Ю.С.

Заслушав ответчиков Матафонову Д.Н., Омельянчук Ю.С., представителя ответчика М. Д.Н. Бычковскую А.А., которым разъяснены последствия утверждения мирового соглашения, предусмотренные ст.ст.39, 221 ГПК РФ, судебная коллегия приходит к выводу об удовлетворении заявленного ходатайства, отмене решения суда и утверждении мирового соглашения по следующим основаниям.

Как установлено ч.1 ст.39 ГПК РФ стороны могут окончить дело мировым соглашением. Суд не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц (ч.2 ст.39 ГПК РФ).

Согласно ч.1 ст.326.1 ГПК РФ отказ истца от иска, признание иска ответчиком или мировое соглашение сторон, совершенные после принятия апелляционных жалобы, представления, должны быть выражены в поданных суду апелляционной инстанции заявлениях в письменной форме. В случае, если отказ истца от иска, признание иска ответчиком, условия мирового соглашения сторон были заявлены в судебном заседании, такие отказ, признание, условия заносятся в протокол судебного заседания и подписываются соответственно истцом, ответчиком, сторонами мирового соглашения.

В силу ч.2 ст.326.1, ст.220, ст.221 ГПК РФ при утверждении мирового соглашения сторон суд апелляционной инстанции отменяет принятое решение суда и прекращает производство по делу, при этом повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

Поскольку условия представленного сторонами мирового соглашения разрешают по существу спорные правоотношения, направлены на удовлетворение интересов сторон, не противоречат закону, не нарушают права и законные интересы других лиц, последствия заключения мирового соглашения в суде апелляционной инстанции, предусмотренные ст.326.1 ГПК РФ, и последствия прекращения производства по делу, предусмотренные ст.221 ГПК РФ, сторонам понятны, о чем стороны пояснили в судебном заседании, судебная коллегия полагает возможным утвердить мировое соглашение, а решение Центрального районного суда г.Читы от 14 августа 2020 года отменить, производство по делу прекратить в связи с утверждением мирового соглашения.

Руководствуясь статьями 153.10, 326.1, 221 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

Решение Центрального районного суда г.Читы от 14 августа 2020 года по иску «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО) к Матафоновой Д. Н., Омельянчук Ю. С. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов отменить.

Утвердить по делу мировое соглашение, заключенное между ПАО «АТБ» и М. Д.Н., Омельянчук Ю.С., на следующих условиях:

    Настоящее Соглашение заключается Сторонами на основании ст. 39,101,173 ГПК РФ в целях урегулирования спора, возникшего в связи с неисполнением Ответчиками обязательств по возврату сумм, возникших из кредитного договора № от 17.08.2017 г.(далее – Кредитного договора), заключенного с Матафоновой Д. Н.,договора поручительства № от 17.08.2017 г. (далее – Договора поручительства), заключенного с Омельянчук Ю. С.,кредитного договора № от 30.07.2018 г., заключенного с Матафоновой Д. Н. (Далее Кредитный Договор).

    1. Задолженность по Кредитным договорам взыскана с Ответчиков в пользу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» ПАО на основании решения Центрального районного суда города Читы, вынесенного 14.08.2020 г. по гражданскому делу № 2-4193/2020.

    2. Ответчики Матафонова Д. Н., Омельянчук Ю. С. признают суммы задолженностей по Кредитному договору № от 17.08.2017 г. на дату заключения настоящего Соглашения, и обязуются выплатить Истцу сумму основного долга в размере 3 160 477,43рублей с учетом начисляемых процентов, согласно п. 5 настоящего Соглашения,согласно следующему графику:

№ п/п	Дата платежа	Сумма платежа	Проценты	Сумма основного долга	Остаток по основному долгу
11	31.10.2020	86 923,00	36 138,24	50 784,76	3 109 692,67
22	30.11.2020	86 923,00	34 410,53	52 512,47	3 057 180,20
33	31.12.2020	86 923,00	34 957,09	51 965,91	3 005 214,29
44	31.01.2021	86 923,00	34 457,04	52 465,96	2 952 748,33
55	28.02.2021	86 923,00	30 579,15	56 343,85	2 896 404,48
66	31.03.2021	86 923,00	33 209,45	53 713,55	2 842 690,93
77	30.04.2021	86 923,00	31 542,18	55 380,82	2 787 310,11
88	31.05.2021	86 923,00	31 958,61	54 964,39	2 732 345,72
99	30.06.2021	86 923,00	30 317,80	56 605,20	2 675 740,52
110	31.07.2021	86 923,00	30 679,38	56 243,62	2 619 496,90
111	31.08.2021	86 923,00	30 034,50	56 888,50	2 562 608,40
112	30.09.2021	86 923,00	28 434,42	58 488,58	2 504 119,82
113	31.10.2021	86 923,00	28 711,61	58 211,39	2 445 908,43
114	30.11.2021	86 923,00	27 139,53	59 783,47	2 386 124,96
115	31.12.2021	86 923,00	27 358,71	59 564,29	2 326 560,67
116	31.01.2022	86 923,00	26 675,77	60 247,23	2 266 313,44
117	28.02.2022	86 923,00	23 470,31	63 452,69	2 202 860,75
118	31.03.2022	86 923,00	25 257,45	61 665,55	2 141 195,20
119	30.04.2022	86 923,00	23 758,47	63 164,53	2 078 030,67
220	31.05.2022	86 923,00	23 826,18	63 096,82	2 014 933,85
221	30.06.2022	86 923,00	22 357,48	64 565,52	1 950 368,33
222	31.07.2022	86 923,00	22 362,44	64 560,56	1 885 807,77
223	31.08.2022	86 923,00	21 622,20	65 300,80	1 820 506,97
224	30.09.2022	86 923,00	20 200,14	66 722,86	1 753 784,11
225	31.10.2022	86 923,00	20 108,45	66 814,55	1 686 969,56
226	30.11.2022	86 923,00	18 718,42	68 204,58	1 618 764,98
227	31.12.2022	86 923,00	18 560,36	68 362,64	1 550 402,34
228	31.01.2023	86 923,00	17 776,53	69 146,47	1 481 255,87
229	28.02.2023	86 923,00	15 340,12	71 582,88	1 409 672,99
330	31.03.2023	86 923,00	16 162,96	70 760,04	1 338 912,95
331	30.04.2023	86 923,00	14 856,43	72 066,57	1 266 846,38
332	31.05.2023	86 923,00	14 525,34	72 397,66	1 194 448,72
333	30.06.2023	86 923,00	13 253,47	73 669,53	1 120 779,19
334	31.07.2023	86 923,00	12 850,57	74 072,43	1 046 706,76
335	31.08.2023	86 923,00	12 001,28	74 921,72	971 785,04
336	30.09.2023	86 923,00	10 782,81	76 140,19	895 644,85
337	31.10.2023	86 923,00	10 269,24	76 653,76	818 991,09
338	30.11.2023	86 923,00	9 087,43	77 835,57	741 155,52
339	31.12.2023	86 923,00	8 497,90	78 425,10	662 730,42
440	31.01.2024	86 923,00	7 577,94	79 345,06	583 385,36
441	29.02.2024	86 923,00	6 240,30	80 682,70	502 702,66
442	31.03.2024	86 923,00	5 748,12	81 174,88	421 527,78
443	30.04.2024	86 923,00	4 664,44	82 258,56	339 269,22
444	31.05.2024	86 923,00	3 879,34	83 043,66	256 225,56
445	30.06.2024	86 923,00	2 835,28	84 087,72	172 137,84
446	31.07.2024	86 923,00	1 968,29	84 954,71	87 183,13
447	31.08.2024	88 180,02	996,89	87 183,13	0,00
ИТОГО	4 086 638,02	926 160,59	3 160 477,43

    3.    По настоящему Соглашению Ответчики осуществляют выплаты Истцу посредством внесения наличными либо перечислением на банковский счет №.

    4.    Денежные средства в размере 26 948,96 рублей – признанные Ответчиками расходы Истца по оплате государственной пошлины за подачу искового заявления – были оплачены ранее.

    Залог недвижимого имущества распространяется на обеспечиваемые требования, измененные настоящим Соглашением.

    5.    По настоящему Соглашению Ответчики уплачивают Истцу проценты, начисляемые на сумму основного долга/остатка основного долга, по ставке, составляющей 13,5% годовых в течение всего срока исполнения Ответчиками обязательств по настоящему Соглашению.Оплата процентов, начисленных в рамках настоящего пункта, производится в соответствии с графиком оплаты, зафиксированным в пункте 2 мирового соглашения (столбец «Проценты»)

        6.    В случае неисполнения/ненадлежащего исполнения Ответчиками каких-либо условий, предусмотренных настоящим Соглашением, настоящее Соглашение подлежит исполнению в принудительном порядке на основании исполнительных листов:

        - о единовременном взыскании в пользу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) в солидарном порядке с Матафоновой Д. Н., Омельянчук Ю. С. задолженности по кредитному договору № от 17.08.2017 г. в размере 4 086 638,02, в том числе:

1. суммы начисленных процентов в размере 926 160,59 (девятьсот двадцать шесть тысяч сто шестьдесят рублей 59 копеек) рублей;

    2. суммы основного долгав размере 3 160 477,43 (три миллиона сто шестьдесят тысяч четыреста семьдесят семь рублей 43 копейки);

- об обращении взыскания на заложенное имущество:

- нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью <данные изъяты> кв.м, кадастровый №; расположенное по адресу: <адрес>, №, установив начальную продажную цену в размере 2 164 000 рублей

-нежилое помещение, назначение: нежилое, общей площадью <данные изъяты> кв.м, кадастровый №, расположенное по адресу: <адрес>, №, установив начальную продажную цену в размере 1 748 000 рублей, являющиеся предметом залога по договору залога № от 17.08.2017 г., заключенным между «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) и Матафоновой Д. Н.,путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном действующим законодательством.

7.    Ответчик Матафонова Д. Н. признает суммы задолженностей по Кредитному договору № от 30.07.2018 г. на дату заключения настоящего Соглашения, и обязуется выплатить Истцу сумму основного долга в размере 1 639 985,33рублей с учетом начисляемых процентов, согласно п. 7 настоящего Соглашения, согласно следующему графику:

№ п/п	Дата платежа	Гашение кредита	Проценты	Сумма основного долга	Остаток по основному долгу
11	31.10.2020	58 288,00	18 752,28	39 535,72	1 600 449,61
22	30.11.2020	58 288,00	17 709,89	40 578,11	1 559 871,50
33	31.12.2020	58 288,00	17 836,24	40 451,76	1 519 419,74
44	31.01.2021	58 288,00	17 421,29	40 866,71	1 478 553,03
55	28.02.2021	58 288,00	15 312,13	42 975,87	1 435 577,16
66	31.03.2021	58 288,00	16 459,97	41 828,03	1 393 749,13
77	30.04.2021	58 288,00	15 464,89	42 823,11	1 350 926,02
88	31.05.2021	58 288,00	15 489,38	42 798,62	1 308 127,40
99	30.06.2021	58 288,00	14 514,83	43 773,17	1 264 354,23
110	31.07.2021	58 288,00	14 496,77	43 791,23	1 220 563,00
111	31.08.2021	58 288,00	13 994,68	44 293,32	1 176 269,68
112	30.09.2021	58 288,00	13 051,75	45 236,25	1 131 033,43
113	31.10.2021	58 288,00	12 968,15	45 319,85	1 085 713,58
114	30.11.2021	58 288,00	12 046,95	46 241,05	1 039 472,53
115	31.12.2021	58 288,00	11 918,34	46 369,66	993 102,87
116	31.01.2022	58 288,00	11 386,67	46 901,33	946 201,54
117	28.02.2022	58 288,00	9 799,01	48 488,99	897 712,55
118	31.03.2022	58 288,00	10 292,95	47 995,05	849 717,50
119	30.04.2022	58 288,00	9 428,37	48 859,63	800 857,87
220	31.05.2022	58 288,00	9 182,44	49 105,56	751 752,31
221	30.06.2022	58 288,00	8 341,35	49 946,65	701 805,66
222	31.07.2022	58 288,00	8 046,73	50 241,27	651 564,39
223	31.08.2022	58 288,00	7 470,68	50 817,32	600 747,07
224	30.09.2022	58 288,00	6 665,82	51 622,18	549 124,89
225	31.10.2022	58 288,00	6 296,12	51 991,88	497 133,01
226	30.11.2022	58 288,00	5 516,13	52 771,87	444 361,14
227	31.12.2022	58 288,00	5 094,94	53 193,06	391 168,08
228	31.01.2023	58 288,00	4 485,03	53 802,97	337 365,11
229	28.02.2023	58 288,00	3 493,81	54 794,19	282 570,92
330	31.03.2023	58 288,00	3 239,88	55 048,12	227 522,80
331	30.04.2023	58 288,00	2 524,57	55 763,43	171 759,37
332	31.05.2023	58 288,00	1 969,34	56 318,66	115 440,71
333	30.06.2023	58 288,00	1 280,92	57 007,08	58 433,63
334	31.07.2023	59 103,61	669,98	58 433,63	0,00
ИТОГО	1 982 607,61	342 622,28	1 639 985,33

    8. По настоящему Соглашению Ответчики осуществляют выплаты Истцу посредством внесения наличными либо перечислением на банковский счет №.

    9. Денежные средства в размере 10 159,10 рублей – признанные Ответчиком Матафоновой Д. Н. расходы Истца по оплате государственной пошлины за подачу искового заявления – были оплачены ранее.

    Залог недвижимого имущества распространяется на обеспечиваемые требования, измененные настоящим Соглашением.

    10. По настоящему Соглашению Ответчик ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░/░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ 13,5% ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 7 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ «░░░░░░░░»),

        11. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░:

- ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 30.07.2018 ░. ░ ░░░░░░░ 1 982 607,61 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░:

1. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 342 622,28 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ 28 ░░░░░░) ░░░░░░;

2. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 639 985,33 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 33 ░░░░░░░);

- ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 720 000 ░░░░░░.

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 160 000 ░░░░░░,░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ 30.07.2018 ░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░.

12. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1% ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

        13.░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░/░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░. 2, 7 ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░░ ░░░░.

14. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░.

15. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░:

1) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░;

2) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

3) ░░░░░░░░░ (░░░░░, ░░░░);

4) ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░;

5) ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░.

    16.    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

    ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░░░░ ░░ ░░░░ № 2-4193/2020, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░».

    17. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ № 2-4193/2020░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░