Решение по делу № 33-17654/2019 от 29.09.2019

Судья Лепетюх А.В.                         Дело №33-17654/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

15 октября 2019 г.                             г. Ростов-на-Дону

Судебная коллегия по гражданским делам Ростовского областного суда в составе председательствующего Перфиловой А.В.,

судей Семеновой О.В., Пановой Л.А.,

при секретаре Жуковой М.Ю.,

рассмотрела в открытом судебном заседании дело №2-1918/2018 по иску Азизова Ашота Арминаковича к Емельянову Михаилу Николаевичу, Тюфанову Юрию Николаевичу о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество, встречному иску Тюфанова Юрия Николаевича к ООО «Донская трастовая компания» Д.У.ЗПИФ комбинированный «Азов», Гридневу Алексею Игоревичу, третьи лица Емельянов Михаил Николаевич, Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ростовской области о признании недействительным договора цессии, по апелляционной жалобе Емельянова Михаила Николаевича на решение Ленинского районного суда г. Ростов-на-Дону от 15 октября 2018 года.

Заслушав доклад судьи Семеновой О.В., судебная коллегия

установила:

Азизова А.А. обратился с иском к Емельянову М.Н., Тюфанову Ю.Н. о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование заявленных требований истец указал, что 17 июня 2014 года между займодавцем ИП Гридневым А.И. и заемщиком Емельяновым М.Н. были заключены три договора займа. В соответствии с условиями каждого из договоров займодавец передает денежные средства в размере 1 200 000 руб., а заемщик обязуется вернуть денежные средства по истечению 12 месяцев с оплатой процентов по договору в размере 5% в месяц от суммы займа.

В целях обеспечения договора ИП Гриднев А.И. также 17 июня 2014 года заключил три договора залога с Емельяновым М.Н., предметом которых является передача в качестве залога земельных участков с кадастровыми номерами (далее - КН) НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН. 14 апреля 2015 года между ИП Гридневым А.И. и Емельяновым М.Н. были заключены дополнительные соглашения ко всем трем договорам ипотеки от 17.06.2014, согласно которым был заменен предмет ипотеки и в качестве обеспечения по всем трем договорам займа залогодателем были предоставлены 12 квартир и земельный участок с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН.

18 июня 2015 года с согласия залогодержателя ИП Гриднева А.И. в ЕГРП зарегистрирован раздел заложенного участка с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН на 13 участков. В числе вновь образованных 13-ти участков появился участок с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН. На все вновь образованные земельные участки была сохранена ипотека в обеспечение вышеупомянутых трех договоров займа от 17.06.2014. 07 апреля 2016 года Емельянов М.Н., с согласия ИП Гриднева А.И., продал заложенный земельный участок с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН ответчику Тюфанову Ю.Н., вследствие чего последний стал на место залогодателя.

05 марта 2018 года между ИП Гридневым А.И. и ООО «Донская трастовая компания» Д.У. Закрытым паевым инвестиционным фондом комбинированным «Азов» заключен договор уступки прав требования №А-13, согласно которому ИП Гриднев А.И. уступил права требования к заемщику Емельянову М.Н. и залогодателю Тюфанову Ю.Н., возникшие из трех договоров займа от 17.06.2014 и трех договоров ипотеки земельных участков от 17.06.2014.

25 сентября 2018 года между ООО «Донская трастовая компания» Д.У. ЗПИФ комбинированный «Азов» и Азизовым А.А. заключен договор цессии, согласно которому право требования к Емельянову М.Н. о взыскании задолженности по договорам займа от 17.06.2014 на общую сумму 3 600 000 руб. перешло к Азизову А.А. Ответчик Емельянов М.Н. в указанный срок денежные средства не возвратил, ежемесячные проценты за пользование чужими денежными средствами не выплачивает.

На основании изложенного, с учетом последующих уточнений требований, истец просил суд взыскать с Емельянова М.Н. в свою пользу задолженность по трем договорам займа от 17.06.2014 в общей сумме 23094900 руб., а также судебные расходы; обратить взыскание на земельный участок, площадью 2546 кв.м, расположенный по адресу: АДРЕС ОБЕЗЛИЧЕН, принадлежащий на праве собственности Тюфанову Ю.Н., установив начальную продажную цену в размере 10 800 000 руб.

Тюфанов Ю.Н. обратился со встречным иском к ООО «Донская трастовая компания» Д.У.ЗПИФ комбинированный «Азов», Гридневу А.И. о признании недействительным договора цессии. В обоснование указал, что договор уступки прав требования от 05.03.2018 является недействительным, поскольку не заключался в указанную в договоре дату, имеются сомнения в подлинности подписи от имени ИП Гриднева А.И., в связи с чем просил суд признать договор цессии, заключенный неустановленным лицом от имени Гриднева А.И. и ООО «Донская трастовая компания» Д.У. ЗПИФ комбинированный «Азов» от 05.03.2018 №А-13 на право требования денежных средств на сумму 3 600 000 руб. и процентов, недействительным.

Решением Ленинского районного суда г. Ростов-на-Дону от 15 октября 2018 года исковые требования Азизова А.А. удовлетворены частично.

Суд взыскал с Емельянова М.Н. в пользу Азизова А.А. денежные средства по договорам займа в размере 14 524 000 руб., из которых основной долг 3 600 000 руб., проценты за пользование займами в размере 7 324 000 руб., неустойка за просрочку исполнения обязательств в размере 3 600 000 руб., отказав в остальной части требований; суд взыскал с Емельянова М.Н. в пользу Азизова А.А. расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Встречные исковые требования Тюфанова Ю.Н. оставлены без удовлетворения.

Не согласившись с вынесенным решением суда, Емельянов М.Н. подал апелляционную жалобу, в которой просит его отменить и вынести новое решение об удовлетворении встречных исковых требований.

В обоснование указано, что договор займа считается заключенным с момента передачи денежных средств, однако в представленных суду расписках не содержится дата передачи денежных средств. По мнению автора жалобы, судом не установлено и не устанавливалось, когда и каким способом передавались Емельянову М.Н. денежные средства по спорным договорам займа.

Апеллянт считает, что договоры займа считаются заключенными с момента поступления средств на расчетный счет заемщика, следовательно, договоры займа заключены 30.07.2014, 07.08.2014 и 09.08.2014 соответственно. Датами начисления процентов по каждому из договоров следует считать указанные даты.

Кроме того, заявитель апелляционной жалобы ссылается на погашение долга и снятия залога; судом не приняты в расчет платежные документы, подтверждающие факт погашения задолженности по договорам займа от 14.06.2014; доказательств обратного, а именно того, что представленные ответчиком платежные документы свидетельствуют об исполнения иных обязательств, не заявленных в исковых требованиях, не представлено.

Полагает, что договоры цессии от 05.03.2018, от 25.09.2018 являются незаключенными, поскольку на момент их подписания задолженность отсутствовала.

Дело рассмотрено в порядке ст.167 ГПК РФ в отсутствие Азизова А.А., Тюфанову Ю.Н., представителя ООО «Донская трастовая компания» Д.У.ЗПИФ комбинированный «Азов», Гриднева А.И.

Рассмотрев материалы дела, доводы апелляционной жалобы выслушав в судебном заседании представителя Емельянова М.Н.- Бестаеву А.П., просившую отменить решение суда по основаниям, изложенным в апелляционной жалобе, судебная коллегия не находит оснований, предусмотренных положениями ст.330 ГПК РФ, для отмены решения суда первой инстанции.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 17 июня 2014 года между займодавцем ИП Гридневым А.И. и заемщиком Емельяновым М.Н. были заключены три договора займа. В соответствии с условиями каждого из договоров займодавец передает денежные средства в размере 1 200 000 руб., а заемщик обязуется вернуть денежные средства по истечению 12 месяцев с оплатой процентов по договору в размере 5% в месяц от суммы займа.

Факт получения ответчиком Емельяновым М.Н. займа подтверждается его собственноручными расписками на договорах займа.

В соответствии с п.3 договоров займа проценты за пользование займами установлены в размере 5% в месяц с уплатой процентов ежемесячно не позднее последнего дня очередного истекшего месяца пользования займом, в связи с чем проценты подлежат уплате не позднее 17-го числа каждого месяца начиная с 17 июля 2014 года.

В обеспечение вышеуказанных займов 17 июня 2014 года между ИП Гридневым А.И. и ответчиком Емельяновым М.Н. были заключены три договора ипотеки земельных участков с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН.

С согласия залогодержателя Гриднева А.И., залогодатель Емельянов М.Н. объединил три заложенных участка в один земельный участок площадью 3600 кв.м с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, на котором сохранились три записи об ипотеке НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН

10 февраля 2015 года между Емельяновым М.Н. и Тюфановым Ю.Н. с согласия Гриднева А.И. заключен договор займа на сумму 5 000 000 руб. с последующей ипотекой земельного участка с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН. Согласно указанному договору Емельянов М.Н. - залогодатель, ИП Гриднев А.И. - предыдущий залогодержатель, Тюфанов Ю.Н. - последующий залогодержатель.

14 апреля 2015 года между залогодержателем ИП Гридневым А.И. и залогодателем Емельяновым М.Н. были заключены дополнительные соглашения к указанным трем договорам ипотеки от 17.06.2014, согласно которым был заменен предмет ипотеки и в качестве обеспечения по всем трем договорам займа залогодателем Емельяновым М.Н. были предоставлены 12 квартир и земельный участок с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН.

25 мая 2015 года с согласия залогодержателя ИП Гриднева А.И. в ЕГРП зарегистрирован раздел заложенного участка с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН на 13 участков: НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН.

На все вновь образованные земельные участки была сохранена ипотека в обеспечение указанных договоров займа на общую сумму 3 600 000 руб. Однако дополнительного соглашения об изменении предмета ипотеки заключено не было.

12 участков с расположенными на них квартирами были проданы с согласия первичного залогодержателя, без строений остался земельный участок с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, расположенный по АДРЕС ОБЕЗЛИЧЕН

07 апреля 2016 года между Емельяновым М.Н. и Тюфановым Ю.Н. с согласия Гриднева А.И. заключен договор купли-продажи земельного участка с КН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН Сумма сделки составила 5 100 000 руб., из которых 5 000 000 руб. были зачтены в счет погашения договора займа между Емельяновым М.Н. и Тюфановым Ю.Н. от 10.02.2015, а 100 000 руб. были получены Емельяновым М.Н. при подписании договора от 07.04.2016. Таким образом, первичный кредитор (Гриднев А.И.) одобрил переход права собственности на залоговое имущество и его последующее видоизменение, отказавшись от сохранения обременения на вновь образованные и проданные земельные участки, не внося изменений в договор ипотеки.

05 марта 2018 года между ИП Гридневым А.И. и ООО «Донская трастовая компания» Д.У. ЗПИФ комбинированным «Азов» заключен договор уступки прав требования №А-13, в соответствии с п.1 которого ИП Гриднев А.И. уступил права требования к заемщику Емельянову М.Н. и залогодателю Тюфанову Ю.Н., возникшие из трех договоров займа от 17.06.2014 и трех договоров ипотеки земельных участков от 17.06.2014 (в ред. дополнительных соглашений от 14.04.2015).

Согласно п.7 указанного договора уступки прав требования от 05.03.2018 №А-13 уступаемые права переходят к ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

25 ░░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 17.06.2014 ░░ ░░░░░ ░░░░░ 3 600 000 ░░░. ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 25.09.2018.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 3 600 000 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░), ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 7 324 000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3 600 000 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 05.03.2018 ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.░░.88, 98 ░░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░.67 ░░░ ░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.56 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░.123 ░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░.12 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░.330 ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 15 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 17 ░░░░░░░ 2019 ░░░░.