Решение от 13.01.2022 по делу № 33-630/2022 (33-25150/2021;) от 15.12.2021

Судья Волкова Е.В. Дело № 33-630/2022

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

«13» января 2022 года г. Ростов-на-Дону

Судебная коллегия по гражданским делам Ростовского областного суда

в составе председательствующего Сеник Ж.Ю.,

судей Курносова И.А. и Кулинича А.П.,

при секретаре Мордань Ю.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2220/2021 по иску Гаркуши Данила Евгениевича к Российскому союзу автостраховщиков о взыскании компенсационной выплаты, по апелляционной жалобе Российского союза автостраховщиков на решение Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 24 августа 2021 года.

Заслушав доклад судьи Кулинича А.П., судебная коллегия

установила:

Гаркуша Д.Е. обратился в суд с иском к РСА о взыскании компенсационной выплаты, ссылаясь на то, что 12 февраля 2021 года произошло дорожно-транспортное происшествие (далее – ДТП) с участием трех транспортных средств: автомобиля Лада 212140, госномер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, под управлением водителя М.Р.И. автомобиля Хонда Аккорд, госномер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН под управлением Н.А.П. принадлежащего истцу Гаркуше Д.Е., и автомобиля Фольксваген Таурег, госномер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, под управлением М.С.Г.

Виновным в данном ДТП является водитель М.Р.И. управлявший автомобилем Лада 212140, госномер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, гражданская ответственность которого на момент ДТП была застрахована в СК «НСГ-РосЭнерго», полис ННН № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН.

Приказом Центрального Банка России от 03.12.2020 года № ОД-2003 у СК «НСГ-РосЭнерго» отозвана лицензия на страхование.

15.03.2021 истец обратился с заявлением о компенсационной выплате в Российский Союз Автостраховщиков.

Компенсационная выплата произведена не была.

Для определения стоимости восстановительного ремонта истец самостоятельно обратился к ИП П.К.И. Согласно заключению № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 17.03.2021 стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца Хонда Аккорд с учетом износа составляет 699 500 рублей.

16.04.2021 истцом в адрес ответчика подана досудебная претензия с просьбой выплатить компенсационную выплату, однако компенсационная выплата не была произведена.

На основании изложенного, с учетом уточнения исковых требований в порядке ст. 39 ГПК РФ, истец просил суд взыскать с ответчика в свою пользу сумму компенсационной выплаты в размере 400 000 рублей, сумму неустойки в размере 400 000 рублей, 25 000 рублей - расходы по оплате услуг представителя, 8 000 рублей - расходы на оплату независимой экспертизы, 7 200 рублей - расходы на оплату государственной пошлины, а также штраф.

Решением Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 24 августа 2021 года суд взыскал с РСА в пользу Гаркуши Д.Е. компенсационную выплату в размере 400 000 рублей, штраф в размере 200 000 рублей, неустойку в размере 200 000 рублей, расходы на оплату услуг представителя в размере 10 000 рублей, расходы на оплату госпошлины в размере 7 200 рублей, расходы по оплате досудебной экспертизы в размере 8 000 рублей.

В удовлетворении остальной части исковых требований суд отказал.

Взыскал с Российского Союза Автостраховщиков в пользу ООО ЭПУ «Альянс» расходы по оплате судебной экспертизы в размере 60 000 рублей.

Взыскал с РСА в доход муниципального образования г. Ростова-на-Дону государственную пошлину в размере 2 000 рублей.

В апелляционной жалобе РСА просит отменить решение, вынести новое, которым отказать в удовлетворении исковых требований, назначить по делу повторную судебную экспертизу. Апеллянт выражает несогласие с выводами судебной экспертизы. Указывает, что при ее проведении транспортное средство не осматривалось, не проводилась идентификация, а именно сличение идентификационных номеров на деталях кузова ТС с идентификационными номерами. Также не устанавливалось наличие соприкасающихся повреждений. Экспертом при исследовании брался аналог транспортного средства, но не учитывались индивидуальные характеристики транспортных средств, которые участвовали в ДТП. Экспертом не проводилась диагностика систем безопасности автомобиля и не указал по каким причинам было возможно срабатывание систем безопасности.

Эксперт, проводивший исследование, не обладает соответствующими полномочиями и не состоит в реестре экспертов-техников.

Автор жалобы обращает внимание на то, что автомобиль истца участвовал в ДТП от 02.03.2020, в результате которого получил повреждения, аналогичные заявленным, а доказательств восстановления автомобиля после указанного ДТП не представил.

Апеллянт не соглашается также с размером взысканных неустойки и штрафа, полагая штрафные санкции несоразмерными последствиям нарушения обязательства. Считает расходы на оплату услуг представителя завышенными, не соответствующими критерию разумности.

В судебное заседание лица, участвующие в деле, не явились.

Дело рассмотрено в отсутствие участвующих в деле лиц, извещенных о времени и месте рассмотрения дела, на основании статьи 167 ГПК РФ.

Ознакомившись с материалами дела, обсудив доводы апелляционной жалобы в пределах, установленных ст. 327.1 ГПК РФ, судебная коллегия приходит к выводу об отсутствии предусмотренных ст. 330 ГПК РФ оснований для отмены решения.

Принимая решение по делу, суд первой инстанции руководствовался положениями статей 309, 310, 314, 929 ГК РФ, положениями статей 12, 16.1, 18, 40 ФЗ об ОСАГО, разъяснениями изложенными в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 26.12.2017 N 58 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" и исходил из того, что факт наступления страхового случая подтвержден заключением судебной экспертизы, в связи с чем пришел к выводу, что на РСА должна быть возложена обязанность возместить истцу причиненные убытки.

Суд апелляционной инстанции не находит оснований не согласиться с данными выводами, поскольку они соответствуют нормам материального права и установленным судом фактическим обстоятельствам дела.

Так, судом установлено, что 12.02.2021 произошло ДТП с участием трех транспортных средств: автомобиля Лада 212140, госномер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, под управлением водителя М.Р.И. ., автомобиля Хонда Аккорд, госномер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН под управлением Н.А.П. ., принадлежащего истцу Гаркуше Д.Е., и автомобиля Фольксваген Таурег, госномер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, под управлением М.С.Г.

Виновным в данном ДТП является водитель М.Р.И. ., управлявший автомобилем Лада 212140, госномер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, гражданская ответственность которого на момент ДТП была застрахована в СК «НСГ-РосЭнерго», полис ННН № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН.

Приказом Центрального Банка России от 03.12.2020 года № ОД-2003 у СК «НСГ-РосЭнерго» отозвана лицензия на страхование.

15.03.2021 истец обратился с заявлением о компенсационной выплате в Российский Союз Автостраховщиков, автомобиль осмотрен РСА 19.03.2021, однако компенсационная не произведена в связи с тем, что согласно заключению ООО «Компакт Эксперт» от 01.04.2021, составленному по заказу РСА, с технической точки зрения механизм следообразования повреждений автомобиля истца не соответствует заявляемым обстоятельствам ДТП от 12.02.2021.

Для определения стоимости восстановительного ремонта истец самостоятельно обратился к ИП П.К.И. согласно заключению которого № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 17.03.2021 стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца с учетом износа составила 699 500 рублей.

16.04.2021 истцом в адрес ответчика подана досудебная претензия, однако компенсационная выплата не произведена.

Определением Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 26.05.2021 по делу назначена судебная комплексная трасологическая, автотовароведческая экспертиза, производство которой поручено экспертам ООО ЭПУ «Альянс».

Согласно выводам экспертного заключения ООО ЭПУ «Альянс» № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 30.07.2021 все выявленные повреждения боковой правой и передней левой части кузова а/м Хонда Аккорд, г/н НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН могли быть образованы при столкновении с а/м Лада 212140 и а/м Фольцваген Таурег по следующим основаниям: 1. Повреждения правой боковой части кузова а/м Хонда Аккорд, имеют единый механизм следообразования, образованы в едином контактном взаимодействии; 2. Повреждения передней левой части кузова а/м Хонда Аккорд имеют единый механизм следообразования, образованы в единичном контактном взаимодействии; 3. Повреждения боковой правой части кузова а/м Хонда Аккорд по своей морфологии, соответствуют задней левой части ТС Лада 212140; 4. Повредения передней левой части кузова а/м Хонда Аккорд по своей морфологии, соответствуют боковой правой части ТС Фольцваген Таурег; 5. Повреждения боковой правой части и передней левой части ТС Хонда Аккорд по форме и локализации соответствуют обстоятельствам исследуемого дорожно-транспортного происшествия; 6. Все выявленные повреждения по своей локализации соответствуют обстоятельствам исследуемого ДТП.

Стоимость восстановительного ремонта автомобиля Хонда Аккорд, г/н НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, с учетом износа составляет 539 130,50 рублей, без учета износа - 719 414 рублей, рыночная стоимость ТС Хонда Аккорд, г/н НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, составляет 823 468,52 рубля, величина годных остатков не рассчитывалась.

Оценивая результаты проведенной по делу судебной экспертизы, суд первой инстанции посчитал, что применительно к ст. ст. 67, 86 ГПК РФ она соответствует требованиям процессуального закона, содержит ответы на поставленные вопросы. При этом суд не усмотрел в ней недостатков, вызванных необъективностью и неполнотой исследования, в связи с чем посчитал возможным положить его в основу решения суда.

Несогласие апеллянта с выводами, содержащимися в судебной экспертизе, не свидетельствует о неправильности решения и направлено на иную оценку доказательств.

Так, судебная коллегия находит, что экспертиза проведена в соответствии с требованиями Федерального закона от 31 мая 2001 года N 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации», Единой методики определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, утв. Положением Центрального Банка Российской Федерации от 19 сентября 2014 года N 432-П, на основании определения суда о поручении проведения экспертизы экспертам данной организации в соответствии с профилем деятельности, заключение содержит необходимые методики, ссылки на нормативно-техническую документацию, использованную при производстве экспертизы, а эксперты предупреждены об уголовной ответственности, предусмотренной ст. 307 УК РФ.

Как следует из материалов дела, судебную экспертизу в рамках данного гражданского дела проводили сотрудники ООО «Альян» Ч.А.В. и П.И.А. которые состоят в государственном реестре экспертов-техников, то есть имеет предусмотренную законом профессиональную аттестацию (л.д. 138, 140).

Проанализировав содержание заключения судебной экспертизы, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 86 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ 02.03.2020, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ 12.02.2021, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ 02.03.2020 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░), ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ 12.02.2021.

░ ░░░░░░ 85 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 26 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ № 58 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 400 000 ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – 5 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 200 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░,

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 24 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 19.01.2022.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░