Решение от 09.03.2022 по делу № 1-43/2022 (1-780/2021;) от 30.06.2021

    Дело № (1-780/2021)

    (у/<адрес>;

    УИД №)

    ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

          Центральный районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи                         Трещеткиной О.В.

при секретаре                                                   Тузовской Л.В.

с участием

прокурора                                                         Носковой Н.А.

подсудимого                                                     Белокопытова А.А.

защитника                                                         Кузнецова Г.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в <адрес> 09 марта 2022 уголовное дело по обвинению

Белокопытова А. А.овича, родившегося

ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>

района <адрес>, <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ

УСТАНОВИЛ:

Белокопытов А.А. совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

          Не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> облас-

ти Белокопытов А.А. получил от неустановленного органами предварительного

следствия лица предложение зарегистрировать за денежное вознаграждение юридическое лицо Общество с ограниченной ответственностью «Реконструк -

ция» с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о Белокопытове А.А. как единоличном исполнительном органе при отсутствии у него цели управления юридическим лицом, то есть внесения сведений о нем как подставном лице; открыть в кредитных учреждениях ПАО «Сбербанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькофф Банк» расчетные счета и корпоративные карты ООО «Реконструкция» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Реконструкция».

         Не намереваясь управлять юридическим лицом и совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации Белокопытов А.А. из корыстных побуждений согласился с предложением неустановленного следствием лица, осознавая, что после открытия расчетных счетов ООО «Реконструкция» с системой ДБО и сбыта 3- лицам электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО данные электронные средства и электронные носители информации будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ООО «Реконструкция», поскольку они самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени юр.лица, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества.

                  Во исполнение преступного умысла, после внесения ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ сведений о директоре и учредителе ООО «Реконструкция» ИНН № Белокопытов А.А. умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени последнего и денежные переводы по расчетным счетам организации, не позднее ДД.ММ.ГГГГ открыл в ПАО «Сбербанк» по <адрес> расчетный счет № в рублях РФ, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Реконструкция» ИНН №, полученный от неустановленных лиц, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и идентификатора для работы в системе электронного средства - системы «логин/пароль» с последующей отправкой одноразового SMS-пароля, являющегося составной частью удаленного банковского обслуживания клиента посредством получения им электронного сообщения на номер телефона +№, находящегося в пользовании неустановленных лиц, что позволяло идентифицировать клиента посредством сети Интернет.

         После чего ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А., будучи ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных» Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», умышленно, из корыстных побуждений у здания банка по <адрес> лично передал неустановленному следствием лицу логин и пароль для доступа в систему «Клиент-банк» (далее СКБ) по счету ООО «Реконструкция» ИНН №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>», тем самым, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А. в здании БЦ «Сити» по <адрес> открыл в ПАО «Уральский банк Реконструк

ции и развития» расчетный счет № в рублях РФ, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Реконструкция» ИНН №, полученный от неустановленного следствием лица, с предос-

тавлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслу

живания и идентификатора для работы в системе электронного средства - клю -

ча - аналога собственноручной подписи, являющегося составной частью удален

ного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет путем отправления SMS-паролей на номер телефо -

на +№, находящегося в пользовании неустановленных лиц.

    После чего не позднее ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А., будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Уральский банк Реконструк-

    ции и Развития» в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных» Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ -

    ным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений у здания БЦ «Сити» лично передал неустановленному следствием лицу логин для доступа в систему «Клиент-банк» (далее СКБ) по счету ООО «Реконструкция» ИНН № в ПАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития», тем самым, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А. в здании ТРЦ «Сити - Молл» по <адрес> открыл в АО «Тинькофф банк» счет № и банковскую карту № в рублях РФ, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Реконструкция» ИНН №, полученный от неустановленного лица, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и идентификатора для работы в системе электронного средства - АСП (аналога собственноручной подписи), являющегося составной частью удаленного банковского обслуживания клиента с получением им электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента посредством сети Интернет.

После чего ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А., будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф банк» в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений в ТРЦ «Сити - Молл» лично передал неустановленному следствием лицу логин и па -

роль для доступа и авторизации в СКБ для владельца АСП ООО «Реконструк -

ция» ИНН № по расчетному счету № в АО «Тинькофф банк» и банковскую карту №, а также логин и пароль для последующего создания ключа АСП для завершения процедуры открытия расчетного счета и получения доступа к СКБ, тем самым, сбыл электронные средства, электронные носителей информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

            Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А. открыл в ПАО «Банк Уралсиб» по <адрес> расчетные счета в рублях РФ:

№,

№ и корпоративную банковскую карту «Visa Business» к нему, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Реконструкция» ИНН №, полученный от неустановленного следстви -

            ем лица, с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и идентификатора для работы в системе электронно

            го средства - ключа - аналога собственноручной подписи, являющегося состав-

            вной частью удаленного банковского обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством сети Интернет путем отправления SMS-паролей на номер телефона №, находящийся в пользовании неус -

            тановленных лиц.

После чего не позднее ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А., будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных». Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» умышленно, из корыстных побуждений у здания банка по <адрес> лично передал неустановленному лицу логин и пароль для доступа в СКБ по счету ООО «Реконструкция» ИНН № в ПАО «Банк Уралсиб», а также создания ключа АСП для завершения процедуры открытия расчетного счета и получения доступа к СКБ, тем самым, сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Помимо этого, Белокопытов А.А., не позднее ДД.ММ.ГГГГ предоставил в ПАО «Банк Уралсиб» по <адрес> для регистрации в СКБ заявление на изготовление и получение сертификата открытого ключа - Аналога собствен

норучной подписи, сформированное неустановленными лицами и, будучи над -

лежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ -

ным путем, и финансированию терроризма» не позднее ДД.ММ.ГГГГ умышленно,

из корыстных побуждений у здания банка по <адрес> соб- ственноручной подписи, являющегося составной частью удаленного банковско-го обслуживания клиента, позволяющего идентифицировать его посредством се

ти Интернет путем отправления SMS-паролей на номер телефона №, находящегося в пользовании неустановленных лиц, тем самым, сбыл элек -

тронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления прие -

ма, выдачи, перевода денежных средств.

А не позднее ДД.ММ.ГГГГ в продолжение преступного умысла, получив в ПАО «Банк Уралсиб» по <адрес> корпоративную банковскую карту «Visa Business» для обслуживания расчетного счета № ООО «Реконструкция» и, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковско-

го обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» умышленно, из корыстных побуждений не позднее ДД.ММ.ГГГГ лично передал ее у здания банка по <адрес> неустановленному следствием лицу, тем самым, сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдаче, перевода денежных средств.

Подсудимый вину в совершенном преступлении признал, но отказался от дачи показаний в суде в силу ст.51 Конституции РФ, подтвердив их достоверность на предварительном следствии (п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ) согласно которых, в начале ДД.ММ.ГГГГ, нуждаясь материально согласился с предложением своего знакомого за денежное вознаграждение (которое в итоге так и не получил) зарегистрировать на свое имя организацию и открыть расчетные счета в нескольких банках города для проведения финансовых операций без фактического управления ею, передав ему для этого свои личные документы (паспорт, СНИЛС, ИНН).

ДД.ММ.ГГГГ после инструктажа, с полученными от знакомого пакетом документов для регистрации ООО «Реконструкция» с основным видом деятельности «Строительство», листком с номером сотового телефона и адресом электронной почты, которые нужно было указать в качестве контактного и печатью юр.лица он обратился в ИФНС по <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ на его имя была произведена государственная регистрация юр.лица. Полученные документы передал своему знакомому, не вдаваясь в подробности происходящего, поскольку понимал, что является номинальным руководителем, после чего по его указанию открыл в ряде банков <адрес> несколько расчетных счетов на вновь созданное юр.лицо.

Так,

ДД.ММ.ГГГГ на ООО «Реконструкция» им был открыл расчетный счет в ПАО «Сбербанк» по <адрес>, где он указал контактный № и адрес электронной почты <адрес> со слов своего знакомого.

Аналогичным образом им были открыты расчетные счета: ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенным в БЦ «Сити» по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в «Тинькофф банк» дистанционным способом при встрече с представителем банка в ТРЦ «Сити Молл», с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в банке «Уралсиб» по <адрес>.

Номер телефона, указанный в заявлении о государственной регистрации юр.лица ему не принадлежал и был указан со слов знакомого, составлявшего для этого пакет документов. При этом в ИФНС и банках он лично подписывал предоставляемые ему сотрудниками документы, а затем каждый раз передавал их, как и полученные ключи удаленного доступа к расчетному счету своему знакомому. Пакеты документов для обращения в банки в целях открытия расчетных счетов юр.лица ему каждый раз предоставлял знакомый по имени «Виктор», который возил его для этого в <адрес>.

При открытии расчетных счетов и получении банковских карт ему в каждом банке каждый раз разъясняли о запрете и ответственности передачи ЭЦП, ключей доступа к «Клиент-банку» в виде логинов и паролей 3-лицам, но он относился к этому безразлично.

Документы, предоставляемые им в «Сбербанк», «Банк Уралсиб», «УБРиР», «Тинькофф», как и сообщаемые о себе сведения так же содержали недостоверную информацию в части контактного номера телефона, электронной почты, так как он являлся фиктивным руководителем данной организации и не намеривался в действительности управлять юридическим лицом и совершать какие-либо действия, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности ООО «Реконструкция», телефон и эл.почта ему не принадлежали и он ими никогда не пользовался.

В период предварительного следствия ему на обозрение предъявлялись юридические дела из выше перечисленных банков с документами, содержащими его собственноручные подписи и сообщенной им специалистам банков недостоверной информацией о себе и возглавляемом им юр.лице (т.2 л.д. 147-157).

Свои показания подсудимый подтвердил и при проверке показаний на месте, подробно рассказав и показав места, посещаемые им совместно со знакомым для регистрации юр.лица и открытия расчетных счетов в банках города (т.2 л.д. 83-92).

Достоверность показаний подсудимого о номинальности его как руководителя зарегистрированного на свое имя юр.лица подтверждается показаниями его отца Белокопытова А.И. и сожительницы Бобрышевой О.А. на предварительном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ), согласно которых состояние его здоровья, уровень образования, бытовые навыки и образ жизни исключали занятие предпринимательской деятельностью, как и объективное исполнение обязанностей руководителя организации. ООО «Реконструкция» им не знакома. Со слов последнего, он согласился зарегистрировать на свое имя данное юр.лицо по просьбе малознакомого лица за денежное вознаграждение, которое в итоге так и не получил. В ДД.ММ.ГГГГ сын действительно часто уезжал с незнакомыми им мужчинами, с его слов, знакомыми в <адрес>, но подробностей не рассказывал (т.2 л.д.116-119, л.д. 120-122).

Помимо этого, причастность подсудимого к инкриминируемому ему деянию и виновность в нем подтверждается и показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами оп делу.

Так, согласно показаний свидетеля Точилиной А.Ю., гос.инспектора ИФНС по <адрес>, производившей регистрацию и учет налогоплательщика, на предварительном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ), регистрация юр.лица предполагает личное обращение заявителя в ИФНС по <адрес> с необходимым для этого пакетом документов и паспортом для удостоверения личности, включающим: решение или протокол о создании юридического лица, оплату государственной пошлины, оригинал Устава общества, по необходимости гарантийное письмо или договор аренды о предоставлении помещения обществу (юридический адрес), а также заявление о создании юридического лица определенной формы. Если документы предоставляются участником общества лично, то нотариальное заверение документов не требуется, если документы предоставляет представитель, то заявление о создании юридического лица заверяет нотариус. Документы могут быть направлены в налоговую инспекцию и посредством почтового отправления, в этом случае, заявление о создании юридического лица так же должно быть заверено нотариусом. Заявление о создании юридического лица установленного образца имеется в свободном доступе на официальном сайте ИФНС и ряде других источников. Налоговый инспектор лично принимает от обратившегося пакет документов, сверяет данные заявителя, указанные в документах с данными его паспорта, проверяет полноту пакета документов и если вопросов не возникает, то заявитель расписывается в заявлении, чем подтверждает достоверность представленных сведений. Регистрация юр.лица происходит на 3 день после подачи документов, а выдача - на следующий день на основании расписки о получении документов.

Полученный пакет документов передается в Единый регистрационный центр ИФНС России по <адрес> для принятия решение о государственной регистрации, после чего налоговый инспектор выдает заявителю свидетельство о постановке на налоговый учет юридического лица, лист записи о создании юридического лица и Устав общества.

Сопровождение заявителя иными лицами (юристами, бухгалтерами), которые могут отвечать на вопросы инспектора вместо заявителя не является основанием к отказу в принятии документов, если они соответствуют необходимым требованиям.

Согласно регистрационного дела, ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А. лично обратился в ИФНС по <адрес> с пакетом выше перечисленных документов для регистрации ООО «Реконструкция», как и собственноручно расписывался в них.

ДД.ММ.ГГГГ Единый регистрационный центр принял решение о создании юридического лица ООО «Реконструкция» с присвоением ИНН №.

         Штатная численность организации составляет 1 человек. Транспорт и иму

щество на балансе отсутствует. Общество никакой реальной финансово-хозяйст

венной деятельности не осуществляет, в связи с чем имеются основания пола -

гать, что оно является фирмой - «однодневкой» (т.2 л.д.10-13).

Достоверность показаний свидетеля подтверждается:

- регистрационным делом ООО «Реконструкция» ИНН №, содержащим документы для регистрации юр.лица согласно перечня с подписями Белокопытова А.А., как учредителя и директора в одном лице с местом нахождения и осуществления деятельности по <адрес> <адрес>, арендуемого у ООО «СервисОптТорг», в ходе осмотра которого установлено, что Белокопытов А.А. ДД.ММ.ГГГГ лично обратился в ИФНС России по <адрес> для создания на свое имя ООО «Реконструкция» и предоставил в налоговый орган уставные документы на организацию, а также копию своего паспорта гражданина РФ, после чего, на основании представленных ему документов, ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесены сведения о подставном лице - Белокопытове А.А., как о директоре и учредителе ООО «Реконструкция», а ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов лично забрал из налогового органа готовые уставные документы на ООО «Реконструкция» (т.2 л.д.14-44,45-47,48).

По заключению почерковедческой экспертизы, рукописная запись в графе «Фамилия, имя, отчество заявителя на русском языке на стр. 010 заявления о государственной регистрации юридического лица при создании форма № № выполнена Белокопытовым А.А. (т.2 л.д.99-106).

- выпиской из ЕГРЮЛ о регистрации 19.02.2018г ООО «Реконструкция» с основным видом экономической деятельности «Строительство жилых и нежилых помещений». Адрес места нахождения <адрес>А офис 45 <адрес>. Единственный учредитель и руководитель Белокопытов А.А. (т.1 л.д.38-44).

- протоколом осмотра объекта недвижимости сотрудниками ИФНС, согласно которого ООО «Реконструкция» по адресу, указанному в регистрационных документах <адрес> никогда не находилась и не находится (т.2 л.д.128-135).

- ответом ООО «СервисОптТорг» о заключении с ООО «Реконструкция» договора аренды нежилого помещения № № от ДД.ММ.ГГГГ по <адрес> с последующим прекращением договорных отношений вследствие отсутствия оплаты, что свидетельствует о недостоверности сведений, представленных в налоговый орган и номинальности Белокопытова А.А. как директора (т.1 л.д.157,158-161).

Из показаний свидетеля Пляс А.Н., руководителя группы продаж малого и среднего бизнеса ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», на предварительном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ), в должностные обязанности которой помимо прочего входит заключение договоров на обслуживание и открытие расчетных счетов юр.лиц с дальнейшим дистанционным обслуживанием посредством интернет-банка, установлено, что открытию расчетного счета в банке предшествует консультирование потенциального клиента по действующему законодательству и предлагаемым условиям, необходимому для этого пакету документов.

После представления руководителем юр.лица пакета документов для открытия счета в банке у него обязательно уточняются контактный номер телефона и электронной почты для проверки достоверности предоставленных сведений службой безопасности банка. При получении положительного ответа готовятся банковские документы на открытие расчетного счета и клиент лично приглашается в банк для подписания пакета документов. Идентификация личности производится на основании паспорта. Формируется карточка образца подписи учредителя и руководителя, оттиска печати, соглашение к карточке образца подписи, заявление на открытие расчетного счета и акцепте оферты непосредственно в присутствие сотрудника банка. В случае открытия корпоративной карты также подготавливается соответствующее заявление на открытие корпоративного расчётного счета и 2 документа на корпоративную карту: сведения о самой корпоративной карте юр.лица, которому она предоставляется и сведения об уполномоченном лице, которому она передается. После подписания пакета документов отправляется на правовую экспертизу и открытие расчётного счета.

После открытия расчетного счета в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе интернет банка и формируется логин для доступа в интернет банк. В дальнейшем клиент вновь приходит в офис банка, где ему обязательно разъясняются запрет и ответственность, включая уголовную, за сохранность и передачу 3- лицам ключей доступа к интернет банку: логина и пароля. Дополнительно информация о недопустимость передачи третьим лицам личных учетных данных содержится и в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания, подписываемого руководителем юр.лица.

После разъяснения ответственности клиенту передается логин на бумажном носителе. Пароль приходит клиенту на указанный и подтвержденный им номер телефона. Таким образом, доступ к расчётным счетам интернет банка считается открытым с момента передачи уполномоченному лица логина на бумажном носителе. При этом, каждое действие в интернет банке: вход, создание и подпись платежей, любой запрос в банк, подтверждается шестизначным цифровым кодом, который каждый раз обновляется и приходит на номер телефона уполномоченного лица, что по сути является электронной подписью.

Согласно юридического дела ООО «Реконструкция» ИНН №, до ДД.ММ.ГГГГ в банк обратился учредитель и директор Белокопытов А.А. с заявлением об открытии расчетного счета организации и необходимым пакетом документов. Процедура открытия счета была произведена согласно выше описанного регламента банка. ДД.ММ.ГГГГ клиент подписал все документы в присутствие сотрудника банка и ДД.ММ.ГГГГ ООО «Реконструкция» был открыт расчетный счет № с подключением к дистанционному обслуживанию (интернет-банк), получением лично логина на бумажном носителе, проинформирован об ответственности за сохранность и передачу 3- лицам ключей доступа к интернет банку, о чем имеются соответствующие подписи (т.1 л.д.189-192).

Свои показания свидетель подтвердила и на очной ставке с подсудимым, не оспоренных последним, включая разъяснение Белокопытову А.А. ответственности за передачу электронных средств - ключей доступа: логина и пароля, предназначенных для доступа к управлению расчетными счетами ООО «Реконструкция» 3-лицам, подкрепленного его подписью в документах юридического дела ООО «Реконструкция» (т.2 л.д.123-126).

Достоверность показаний свидетеля подтверждается: анализом сведений из юридического дела и выпиской движения денежных средств по счету ООО «Реконструкция» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (т.1 л.д.61-89).

Свидетель Кацуба Н.Ю., клиентский менеджер микро- и малого бизнеса ПАО «Сбербанк России», будучи допрошенной на предварительном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ) показала, что все формы анкет, применяемые в банке разработаны на основании Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт.

В частности, расчетный счет ООО «Реконструкция» ИНН № в ПАО «Сбербанк» был открыт ДД.ММ.ГГГГ после предоставления соответствующе -

го пакета документов при непосредственном личном участии директора данной организации Белокопытова А.А.

Согласно регламента, для открытия расчетного счета организации обязательно требуется личное присутствие лица, открывающего расчетный счет и сотрудника банка, идентифицирующего его личность по паспорту. В целях идентификации клиенту предоставляется опросный лист, затрагивающий вопросы штатной численности и деятельности юр.лица.

После принятия решения о возможности открытия счета с клиентом составляется заявление о присоединении (договор банковского обслуживания), включающее в себя и подключение выбранных клиентом услуг. В случае с ООО «Реконструкция», кроме открытия банковского счета была подключена система дистанционного банковского обслуживания АС «СББОЛ» - автоматизированная система сбербанк бизнес онлайн. Посредством данной системы клиент получает удаленный доступ к управлению расчетным счетом, открытом в ПАО «Сбербанк». В заявлении указывается номер телефона клиента (в данном случае Белокопытовым был указан №), на который в дальнейшем высылается индивидуальный пароль доступа к учетной записи в системе дистанционного банковского обслуживания АС «СББОЛ», индивидуальный логин для входа в личный кабинет системы АС «СББОЛ», указываемый в заявлении клиентом самостоятельно. На предоставленный клиентом номер телефона в дальнейшем отправляются одноразовые смс-пароли для подтверждения операций по банковскому счету.

Согласно сведений из юридического дела ООО «Реконструкция», Белоко- пытову А.А. разъяснялась уголовная и административная ответственность за передачу доступа к банковской системе и платежных банковских карт 3- лицам, за что он лично расписался. Затем в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Белокопытов А.А. расписался в карточке образца подписи и оттиска печати, поставил оттиск печати ООО «Реконструкция».

Расчетный счет клиенту открывается в день его обращения в отделение банка, т.е. счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ, а доступ к системе «Сбербанк Бизнес онлайн» предоставляется после автоматической обработки данных, примерно, через сутки. Логин клиент самостоятельно указывает в заявлении о присоединении, а пароль ему приходит автоматически системой банка смс- сообщением на указанный им номер. Таким образом, после получения смс-сообщения с временным паролем у клиента появляется возможность дистанционного доступа к расчётному счету, открытому в ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.193-196).

Достоверность показаний свидетеля подтверждается: анализом сведений из юридического дела и выпиской движения денежных средств по счету ООО «Реконструкция» ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.55-56,177-188).

По показаниям свидетеля Иванова А.Б., операциониста по обслуживанию юр.лиц ПАО «Банк УралСиб», на предварительном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ), порядок открытия расчетных счетов, корпоративных карточных счетов для новых клиентов включает в себя: консультирование клиента при обращении в банк по потребностям, тарифам и пакету документов, среди которых в обязательном порядке предоставляется паспорт или иной документ, удостоверяющий личность клиента для его идентификации и подлинности паспорта. Открытие счета всегда происходит в присутствие руководителя организации, в ходе беседы с которым выясняются цели использования расчетного счета, планируемые ежемесячные обороты организации, предположительные контрагенты.

Предоставленный пакет документов и полученная информация направляются для проверки в службу безопасности банка. У клиента в обязательном порядке уточняется адрес электронной почты и номер контактного телефона. При положительных результатах проверки сотрудник банка связывается с клиентом по номеру телефона, указанному им в заявлении для продолжения процедуры открытия счета и подписания документов: карточки образца подписи и оттиска печати, анкета юридического лица, заявление на изготовление сертификата ключа, акт приема - передачи ключа, заявление на выпуск корпоративной карты при желании клиента. Все документы клиент подписывает в присутствии сотрудника банка и в этот же день происходит открытие расчетного счета. После чего в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе интернет банка, что позволяет клиенту удалённо пользоваться открытым им расчетным счетом. В банковской программе формируется логин и пароль для доступа в интернет банк: логин имеет постоянное значение и в отличие от пароля изменению по усмотрению клиента не подлежит. В дальнейшем устно обязательно разъясняется запрет и ответственность за сохранность и передачу 3-лицам ключей доступа к интернет банку. В данном случае ключ доступа - это логин и пароль. Информация о недопустимости передачи 3- лицам личных учетных данных содержится и в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания.

Таким образом, доступ к расчётным счетам интернет банка считается открытым с момента передачи уполномоченному лицу логина и пароля на бумажном носителе.

Для доступа в личный кабинет интернет банка клиенту необходимо установить Приложение на устройство, с которого будет осуществляться доступ. Но войти в него клиент сможет только имея логин и пароль, полученный от сотрудника банка. При входе в Приложение клиент самостоятельно формирует заявление на изготовление сертификата открытого ключа - аналога собственноручной подписи для входа в интернет-банк под своим логином и паролем и предоставляет в банк. Сотрудник банка обязательно идентифицирует личность обратившегося по паспорту и принимает заявление только от уполномоченного лица, на имя которого создан ключ - аналог собственноручной подписи. Затем заявление регистрируется в системе банка и происходит активация клиент-банка. С этого момента у клиента появляется полный доступ к расчетным счетам организации. Изготовление корпоративных банковских карт занимает около 14 дней в связи, в связи с чем выдаётся позже. При этом, карта и пин-код к ней могут быть выданы только уполномоченному лицу, на чье имя выпущена карта. При выдаче карты личность обратившегося вновь идентифицируется по паспорту и после получения карты клиент может получить пин-код к данной карте только у другого сотрудника, что исключает возможность завладения данными карты при выдаче в банке 3- лицом.

Из юридического дела по открытию расчетного счета ООО «Реконструкция» ИНН № в ПАО «Банк Уралсиб» усматривается личное обращение ДД.ММ.ГГГГ в банк по <адрес> Белокопытова А.А., как директора ООО «Реконструкция» с необходимым пакетом документов. В тот же день им в присутствие сотрудника банка были подписаны документы, а ДД.ММ.ГГГГ подано заявление на регистрацию владельца ключа. ДД.ММ.ГГГГ после открытия счетов Белокопытовым А.А. подписано Заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, согласно которому клиенту был сформирован сертификат ключа аналога собственноручной подписи и с этого момента появился полный доступ к расчетным счетам организации. Все документы в деле подписаны директором ООО «Реконструкция» Белокопытовым А.А. и сотрудником ПАО «Банк Уралсиб».

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб» открыт расчетный счет ООО «Реконструкция» № и карт.счет №. ДД.ММ.ГГГГ Белокопытовым А.А. лично получены банковская ката № и пин-конверт к ней, о чем имеются соответствующие расписки (т.1 л.д.197-203).

Достоверность показаний свидетеля подтверждается: анализом сведений из юридического дела и выпиской движения денежных средств по счету ООО «Реконструкция» ПАО «Банк Уралсиб» (т.1 л.д.94-95).

      Открытие расчетного счета ООО «Реконструкции» в АО «Тинькофф Банк» и получение ДД.ММ.ГГГГ лично Белокопытовым А.А., как руководителем корпоративной карты № подтверждается изъятым в банке юридическим делом организации (т.1 л.д.100-146).

Согласно анализа юридических дел Общества при заключении договоров банковского обслуживания и выписок движения денежных средств по расчетным счетам ООО «Реконструкция» установлено, что:

- Белокопытов А.А. лично посещал банки <адрес> для открытия расчетных счетов ООО «Реконструкция», где получал банковские карты, ключи доступа для дистанционного управления счетами,

- все операции носили разовый характер, что свидетельствует о том, что ООО «Реконструкция» является фирмой - «однодневкой» и реальной финансово-хозяйственной деятельности не вело, как и является транзитным звеном в цепочке организаций, созданных для осуществления незаконных финансовых операций. Большая же часть контрагентов ООО «Реконструкция» в настоящее время ликвидирована. Как правило, перечисление денежных средств носило единовременный или неоднократный характер, но в непродолжительный период времени, что свидетельствует об отсутствии продолжительных договорных отношений между ними, а по 2 расчетным счетам в 2 банках ПАО «Сбербанк» и ПАО «Банк Уралсиб» финансовые операции вообще не производились, а сводились к обналичиванию поступивших денежных средств. При отсутствии затрат на приобретение товаро-материальных ценностей и оплату услуг ООО «Реконструкция объективно не могла осуществлять хозяйственную деятельность и исполнять обязательства перед контрагентами. Изложенное в совокупности свидетельствует о фиктивности договорных отношений, на основании которых на расчетный счет ООО «Реконструкция» перечислялись денежные средства, что в свою очередь свидетельствует о неправомерности осуществления приема денежных средств, а некоторые из счетов вообще не использовались (т.1 л.д.162-173, 174-176).

Свидетель Николаева Н.А., соседка подсудимого, на предварительном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ) подтвердила регистрацию в ДД.ММ.ГГГГ за денежное вознаграждение по просьбе знакомых на свое имя ООО «Уголёк» без цели управления и осуществления предпринимательской деятельности, следователь

но, никаких договоров от имени данного юр.лица с иными юр.лицами, включая ООО «Реконструкция» в лице Белокопытова А.А. не заключала, в правоотношения не вступала, денежных средств не переводила (т.2 л.д.136-138).

Постановлением следователя уголовное дело в отношении неустановленных лиц по признакам состава преступления, предусмотренного ст.173.1 УК РФ, приискавших Белокопытова А.А. и использовавших его личные документы для создания юридического лица и последующего совершения преступления выделено в отдельное производство (т.2 л.д.181,183).

Совокупность исследованных судом доказательств достаточна для установления причастности и виновности Белокопытова в совершении инкриминируемого ему преступления.

Его действия суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, что Белокопытов А.А. под руководством неустановленного органами предварительного следствия лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, зарегистрировал на свое имя юридическое лицо, в котором значится единственным директором и учредителем, без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность.

После чего, открыл на имя организации несколько расчетных счетов в различных кредитных учреждениях и получил электронные средства для удаленного доступа к расчетному счету организации в целях перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, дискеты, компакт-диски, Flesch-устройства, магнитная лента стримеров) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно.

Таким образом, логины и пароли, USВ - ключи, выданные сотрудниками банков ПАО «Сбербанк», ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькофф Банк» Белокопытову А.А. при открытии счетов, как клиенту предоставляют доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, т.е. обладают признаками электронных средств, электронных носителей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Однако, будучи не заинтересованным в осуществлении реальной финансово-хозяйственной деятельности от имени ООО «Реконструкция», в том числе приеме, выдаче и переводу денежных средств с ее расчетных счетов, вопреки запрету, о чем Белокопытову было достоверно известно, он передал данные носители информации лицу, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, тем самым сбыл электронные средства, электронные носители информации 3-лицам, которые воспользовались ими для

неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом, отсутствие реально полученного подсудимым вознаграждения за совершенные действия в пользу иных лиц не исключают его уголовной ответственности.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужде░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.62 ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ -

░░ ░. «░» ░.1 ░░.61 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.73 ░░ ░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░ ░░.64 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░.

░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░.6 ░░.15 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

      ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ «░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░» ░░ «░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 307-309 ░░░ ░░, ░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░. ░░░░░░.░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 2 ░░░ 6 ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ (░░.64 ░░ ░░).

░░ ░░░░░░░░░ ░░.73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ 2 ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

    ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ «░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░» ░░ «░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░».

    ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

      ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░:                             ░.░.░░░░░░░░░░