Решение по делу № 1-12/2022 (1-477/2021;) от 27.08.2021

Дело № 1-12/2022

Уид 26RS0023-01-2021-005379-21

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Минеральные Воды 10 ноября 2022 года

    Судья Минераловодского городского суда Ставропольского края Вильковская Л.А.,

с участием государственных обвинителей Минераловодской межрайонной прокуратуры Щербаковой Е.Е.,Чаплыгина И.В., Эрбиева Д.Н.,

подсудимых: Цугунян В.К. , Баласанян И.А. , Мартиросян А.С., Валебного А.Г. , Баласанян К.А. , Дашяш А.С. , Даллакян В.А. , Баласанян А.И. , Николаенко А.И. , Идрисовой Н.А. , Анварбегова А.А. , Симашовой О.Н., Бабаева Н.Н.О, Кишевой З.З. , Магомедова И.М. , Силоян Г.Б. ,

защитников:

Агаджанян О.Ж.,

представившего удостоверение № 9 и ордер № с 229484 от 15.09.2021 года,

Гевондян А.Т.,

представившего удостоверение № 2902 и ордер № н 270607 от 01.02.2022 года,

Цугунян К.Р. из числа иных лиц,

Рожко Т.Г.,

представившего удостоверение № 3480 и ордер № н 243045 от 15.09.2021 года,

Мельниковой А.Ю.,

представившего удостоверение № 3698 и ордер № н 231244 от 12.10.2021 года,

Баласанян Г.И. из числа иных лиц,

Никитина М.Ю.,

представившего удостоверение № 3976 и ордер № н 270411 от 23.11.2021 года,

Гаспаровой Е.Р.,

Представившего удостоверение № 2345 и ордер № н 267618 от 22.12.2021 года

Арушанова В.Р.,

Представившего удостоверение № 3822 и ордер № с 229843 от 15.09.2021 года,

Дюльгярова А.Л.,

Представившего удостоверение № 3382 и ордер № н 281425 от 18.10.2021 года,

Железнова А.В.,

Представившего удостоверение № 1443 и ордер № с 164544 от 15.09.2021 года,

Кананчевой Е.М.,

Представившего удостоверение № 372 и ордер № н 231769 от 20.09.2021 года,

Михно А.А.,

Представившего удостоверение № 3772 и ордер № с 258522 от 22.09.2021 года,

Мнацаканян С.С.,

Представившего удостоверение № 2997 и ордер № с 197189 от 07.09.2021 года,

Шмидт К.Н.,

Представившего удостоверение № 1668 и ордер № н 271203 от 19.10.2021 года,

Игнатьевой Т.А.,

Представившего удостоверение № 340 и ордер № с 239348 от 15.09.2021 года,

Латыпова Ю.Ш.,

представившего удостоверение № 2364 и ордер № н 194120 от 19.01.2021 года

Бондаренко И.П.,

Представившего удостоверение № 113 и ордер № н 230850 от 01.09.2021 года,

Дадус А.И.,

Представившего удостоверение № 1153 и ордер № н 270662 от 02.02.2022 года,

Макаровой Н.А.,

Представившего удостоверение № 2863 и ордер № н 270754 от 06.09.2021 года,

Белова А.С.,

Представившего удостоверение № 3147 и ордер № н 270237 от 02.02.2022 года,

Мелькумова Р.А.,

Представившего удостоверение № 3597 и ордер № с 129020 от 15.09.2021 года,

Хачиян Н.Г.,

Представившего удостоверение № 1734 и ордер № н 194425 от 19.10.2021 года,

Малиновской Е.О.,

Представившего удостоверение № 6490 и ордер № с 495957 от 15.09.2021 года,

Акопян Н.И.,

Представившего удостоверение № 3700 и ордер № н 271313 от 02.02.2022 года,

Малиновской Е.О.,

представившего удостоверение № 6490 и ордер № с 495965 от 23.11.20211 года,

Исауловой Н.А.,

Представившего удостоверение № 3690 и ордер № н 261700 от 19.10.2021 года,

Голубковой Д.А. из числа иных лиц,

Геворкова Г.В.,

Представившего удостоверение № 3665 и ордер № н 231519 от 01.09.2021 года,

Ажахметова А.Б.,

Представившего удостоверение № 3195 и ордер № н 230449 от 01.02.2022 года,

Эльбанова А.В. из числа иных лиц,

Холиной Е.Г.,

Представившего удостоверение № 938 и ордер № н 231431 от 08.04.2022 года,

При секретаре Зайцевой А.С.,

А также с участием представителей потерпевших ..............

Рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

Цугунян В.К. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Баласанян И.А. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Мартиросян А.С., ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Валебного А.Г. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 228 УК РФ,

Баласанян К.А. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Дашяш А.С. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Даллакян В.А. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Баласанян А.И. , ..............

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Николаенко А.И. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Идрисовой Н.А. , ..............

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Анварбегова А.А. , ..............

.............. осужден Автозаводским районным судом .............. по ч. 3 ст. 30 ч. 5 ст. 228.1 УК РФ к 6 годам 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Симашовой О.Н., ..............

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Бабаева Н.Н.О, ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Кишевой З.З. ,, ..............

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Магомедова И.М. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

Силоян Г.Б. , ..............

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 1 ст. 174-1 УК РФ,

у с т а н о в и л:

    Подсудимый Цугунян В.К. совершил 20 эпизодов мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Баласанян И.А. совершил 10 эпизодов мошеничества, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Мартиросян А.С. совершил 9 эпизодов мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Валебный А.Г. совершил 9 эпизодов мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере; незаконное хранение наркотических средств в крупном размере;

    Подсудимый Баласанян К.А. совершил 4 эпизода мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Дашян А.С. совершил мошенничество, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Даллакян В.А. совершил 3 эпизода мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимая Баласанян А.И. совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Николаенко А.И. совершил мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимая Идрисова Н.А. совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Анварбегов А.А. совершил 2 эпизода мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимая Симашова О.Н. совершила мошенничество, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Бабаев Н.Н.О. совершил 2 эпизода мошенничества, мошенничества, т.е. хищения чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимая Кишева З.З. совершила мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

    Подсудимый Магомедов И.М. совершил мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере;

Подсудимый Силоян Г.Б. совершил мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путём обмана организованной группой, в особо крупном размере; а также финансовые операции и другие сделки с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами.

    Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

    Подсудимые .............. К.А., в период с .............. по .............. совершили хищение путём обмана имущества ПАО «Совкомбанк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

    Не позднее .............., неустановленное лицо, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путём обмана чужого имущества, довёл его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ПАО «Совкомбанк», в сумме 4 179 999 рублей, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, Баласанян И.А. и Мартиросян А.С. не позднее .............., находясь на территории .............. .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Баласаняна К.А., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Баласаняна К.А. у индивидуального предпринимателя .............., не осведомленного о преступных намерениях членов организованной группы, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 355 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Баласаняну К.А. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ..............., Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, подсудимый Цугунян В.К. получил от неустановленного лица денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. с Баласаняном К.А., которому уточнил его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передал последнему денежные средства в сумме 1 100 000 рублей, полученные от неустановленного лица организованной группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К. и Баласанян К.А., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «АвтоБерг», расположенный по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «АвтоБерг» их встретил сотрудник автосалона - неустановленное лицо организованной группы, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Указанное неустановленное лицо организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли самостоятельно, а также со слов Цугуняна В.К. и Баласаняна К.А., внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя .............. размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 355 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Дополнительно неустановленное лицо организованной группы указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем .............. который фактически находился в пользовании неустановленного лица группы. Тем самым, неустановленное лицо организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение Баласаняном К.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо организованной преступной группы, действуя по предварительному сговору согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Баласаняном К.А. и другими неустановленными лицами организованной преступной группы, объяснил Баласаняну К.А. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

.............., неустановленное лицо организованной группы, получив сведения об одобрении ПАО «Совкомбанк» заявки на получение Баласаняном К.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», сообщил об этом Баласаняну К.А. и Цугуняну В.К. В свою очередь Баласанян К.А. совместно с Цугуняном В.К. и неустановленными лицами, действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «АвтоБерг», расположенный по адресу: ............... Там Баласанян К.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ПАО «Совкомбанк» .............. не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным лицом организованной группы, в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер Баласанян К.А., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру ПАО «Совкомбанк» .............. намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «АвтоБерг» первоначального взноса в размере 1 100 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. При этом, Баласанян К.А., Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А. и другие неустановленные лица организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным Баласаняном К.А., действовавшему согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А. и другими неустановленными лицами, 07.10.2018 заключили с Баласаняном К.А. кредитный договор № .............. на приобретение автомобиля «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 5 270 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Баласанян К.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «АвтоБерг», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 1 100 000 рублей, из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К., за автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 4 179 999 рублей.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ПАО «Совкомбанк», по адресу: .............., был открыт расчетный счет клиента Баласаняна К.А. .............., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 4 179 999 рублей и с указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ПАО «Совкомбанк», открытый по адресу: по адресу: .............., и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «АвтоБерг» ...............

Сотрудники ООО «АвтоБерг», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. банком ПАО «Совкомбанк», выдали Баласаняну К.А. автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Баласанян К.А., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Баласанян К.А. и другие лица путем обмана денежные средства ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 4 179 999 рублей похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ПАО «Совкомбанк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. и другие неустановленные лица, в нарушение условий кредитного договора реализовали автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. и Баласанян К.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Подсудимые Цугунян В.К. и Баласанян И.А. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо организованной группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А. и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООО «Сетелем Банк», в сумме 4 327 758 рублей 11 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

После чего подсудимый Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет, сведения об индивидуальном предпринимателе ............... Затем Цугунян В.К., довел до Баласаняна И.А., выступающего в качестве заемщика, заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя .............. не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы, размере его ежемесячной заработной платы составляющей 255 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля и уточнил правила поведения при подаче заявки и оформлении кредита.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. получил от неустановленного лица преступной группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. в тот же день встретился Баласаняном И.А., которому передал денежные средства в сумме 1 030 000 рублей, полученные от неустановленного лица организованной группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К. и Баласанян И.А., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «АвтоБерг», расположенный по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «АвтоБерг» их встретил сотрудник автосалона - неустановленное лицо, в обязанности которого входило внесение в программу заявки на получение кредитов в банках. Указанное нестановленное лицо организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов Цугуняна В.К. и Баласаняна И.А., внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя .............. размере его ежемесячной заработной платы составляющей 255 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Дополнительно неустановленное лицо преступной группы указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем ..............., который фактически находился в пользовании неустановленного члена организованной группы. Тем самым, неустановленное лицо организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение Баласаняном И.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил для обработки в различные банки. После этого, неустановленное лицо преступной группы, действуя по предварительному сговору с Цугуняном В.К., Баласаняном И.А. и неустановленными лицами преступной группы, объяснил Баласаняну И.А. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

.............., неустановленное лицо преступной группы, получив сведения об одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение Баласаняном И.А. кредитных денежных средств для покупку автомобиля «..............», сообщил об этом Баласаняну И.А. и Цугуняну В.К. В свою очередь Баласанян И.А. и Цугунян В.К., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «АвтоБерг», расположенный по адресу: ............... Там Баласанян И.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ООО «Сетелем Банк», действующему по доверенности, .............. не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным участником организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Баласанян И.А., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру ООО «Сетелем Банк», действующему по доверенности, ..............., намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «АвтоБерг» первоначального взноса в размере 1 030 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. При этом, Баласанян И.А., Цугунян В.К. и другие неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а, таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ООО «Сетелем Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным Баласаняном И.А., действовавшим согласованно с Цугуняном В.К. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Баласаняном И.А. кредитный договор № .............. на приобретение автомобиля «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 5 150 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Баласанян И.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «АвтоБерг», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 1 030 000 рублей, из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К., за автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 4 327 758 рублей 11 копеек.

.............. на основании кредитного договора № .............., заключенного .............. банком ООО «Сетелем Банк», по адресу: .............., был открыт расчетный счет № .............. на имя клиента Баласаняна И.А., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 4 327 758 рублей 11 копеек. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет ООО «Сетелем Банк», открытый по адресу: .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «АвтоБерг» ...............

Сотрудники ООО «АвтоБерг», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному 08.11.2018 ООО «Сетелем Банк», выдали Баласаняну И.А. автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером .............. В последующем Баласанян И.А., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору № .............., заключенному 08.11.2018, не исполнил.

В результате преступных действий Баласанян И.А., Цугунян В.К. и неустановленные лица организованной группы, путем обмана, денежные средства ООО «Сетелем Банк» в общей сумме 4 327 758 рублей 11 копеек похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ООО «Сетелем Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Баласанян И.А., Цугунян В.К. и неустановленные лица организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К. и Баласанян И.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Валебный А.Г., в период с .............. по .............. совершил хищение путём обмана имущества Банка ВТБ «ПАО», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Валебного А.Г., и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Валебный А.Г., и неустановленные лица, не позднее .............., действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка ВТБ «ПАО», в сумме 1 938 108 рубля 41 копейку, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............», с использованием заведомо ложных сведений.

После чего Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет, сведения об индивидуальном предпринимателе ............... Затем Цугунян В.К., довел до члена организованной группы Баласаняна И.А., выступающего в качестве заемщика, заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя .............. не осведомленного о преступных намерениях членов организованной группы, о размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 420 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля и уточнил правила поведения при подаче заявки и оформлении кредита.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. получил от неустановленного лица денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. в тот же день встретился с Баласаняном И.А., которому передал денежные средства в сумме 800 000 рублей, полученные от неустановленного лица для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К. и Баласаняна И.А., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенный по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ» их встретил сотрудник автосалона Валебный А.Г., который проводил Цугуняна В.К. и Баласаняна И.А. к неустановленному лицу, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Неустановленное лицо организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов Цугуняна В.К. и Баласаняна И.А., внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя .............., размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 420 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Дополнительно неустановленное лицо указал в заявке для проверки предоставленных сведений ложный номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем .............. который фактически находился в пользовании неустановленного члена группы. Тем самым, неустановленное лицо, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение Баласаняном И.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с Цугуняном В.К., Валебным А.Г., Баласаняном И.А. и неустановленными лицами организованной группы, объяснил Баласаняну И.А. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

.............., неустановленное лицо, получив сведения об одобрении Банком ВТБ «ПАО» заявки на получение Баласаняном И.А. кредитных денежных средств для покупку автомобиля «..............», сообщил об этом члену организованной группы подсудимому Валебному А.Г., который в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении Банком ВТБ «ПАО», заявки на получение Баласаняном И.А. кредитных денежных средств» Цугуняну В.К. В свою очередь, Цугунян В.К. совместно с Баласаняном И.А., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенный по адресу: ............... Там, Баласанян И.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру Банка ВТБ «ПАО» .............. не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным лицом в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Баласанян И.А., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру Банка ВТБ «ПАО» .............. намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ» первоначального взноса в размере 800 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. При этом, Баласанян И.А., Цугунян В.К., Валебный А.Г. и другие неустановленные лица организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а, таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники Банка ВТБ «ПАО», поверив ложным сведениям, предоставленным Баласаняном И.А., действовавшим согласованно с Цугуняном В.К., Валебным А.Г., и неустановленными лицами организованной группы, в период с .............. по .............. заключили с Баласаняном И.А. кредитный договор .............. на приобретение автомобиля «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., стоимостью 2 400 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Баласанян И.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 800 000 рублей, из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К., за автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 1 938 108 рублей 41 копейку.

19.11.2018 на основании кредитного договора № .............., заключенного 18.11.2018, а фактически подписанного 19.11.2019, Банком ВТБ «ПАО», по адресу: .............. был открыт расчетный счет № .............. на имя клиента Баласаняна И.А., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 1 938 108 рублей 41 копейку. В тот же день с указанного счета денежные средства банком были перечислены на расчетные счета ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ» № .............., ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» № .............. и ООО «СК «ВТБ Страхование» № ...............

Сотрудники ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. Банком ВТБ «ПАО», выдали Баласаняну И.А. автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Баласанян И.А., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы Баласанян И.А., Цугунян В.К., Валебный А.Г. и неустановленные лица организованной группы, путем обмана, денежные средства Банка ВТБ «ПАО» в общей сумме 1 938 108 рублей 41 копейку, похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили Банку ВТБ «ПАО» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Баласанян И.А., Цугунян В.К., Валебный А.Г. и неустановленные лица организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А. и Валебный А.Г. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Даллакян В.А., Баласанян К.А., Валебный А.Г. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества Банка ВТБ «ПАО», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо организованной группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., Баласаняна К.А., Валебного А.Г., другого лица Д. и иных неустановленных членов организованной группы, с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Баласанян К.А., Валебный А.Г., другое лицо Д. и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, совершили хищение путем обмана денежных средств Банка ВТБ «ПАО», в сумме 2 354 975 рублей 74 копейки, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, Цугунян В.К. и другое лицо Д. (с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве и приговор в отношении которого вступил в законную силу), не позднее .............., находясь на территории .............. .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Даллакяна В.А., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Даллакяна В.А. у индивидуального предпринимателя .............. не осведомленного о преступных намерениях членов организованной группы, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 200 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Даллакяну В.А. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ..............., Цугунян В.К., согласно отведенной ему неустановленным лицом преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, подсудимый Цугунян В.К. получил от Баласаняна К.А. денежные средства, оставленные неустановленным лицом группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, подсудимые Цугунян В.К. и другое лицо Д. в тот же день встретились с Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С. и Даллакяном В.А., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита. Тогда же подсудимый Цугунян В.К. передал подсудимому Даллакяну В.А. денежные средства в сумме 720 000 рублей, полученные через подсудимого Баласаняна К.А. от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К., другое лицо Д. и Даллакян В.А., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенный по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ» их встретил сотрудник автосалона подсудимый Валебный А.Г., который, действуя во исполнение своей преступной роли, проводил членов организованной группы, другое лицо Д. и Даллакяна В.А. к неустановленному лицу, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Указанное неустановленное лицо организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов другого лица Д. и Даллакяна В.А., внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя .............. размере его ежемесячной заработной платы составляющей 200 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленное лицо указал в заявке, для проверки предоставленных сведений, номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем .............. который фактически находился в пользовании неустановленного лица Д. Тем самым, неустановленный член группыдействуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение Даллакяном В.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с подсудимыми Цугуняном В.К., Валебным А.Г., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Баласаняном К.А., другим лицом Д., Даллакяном В.А. и неустановленными лицами организованной группы, объяснил подсудимому Даллакяну В.А. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения необходимые для получения кредита.

.............., неустановленное лицо организованной группы, получив сведения от банка о предварительном одобрении Банком ВТБ «ПАО», заявки на получение Даллакяном В.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», сообщил об этом Валебному А.Г., который в соответствии со своей преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении Банком ВТБ «ПАО», заявки на получение Даллакяном В.А. кредитных денежных средств Цугуняну В.К. В свою очередь Цугунян В.К. совместно с Даллакяном В.А., другим лицом Д., Баласаняном И.А. и Мартиросяном А.С., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: ............... Там Даллакян В.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру Банка ВТБ «ПАО» .............. не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным участником организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, подсудимый Даллакян В.А., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру Банка ВТБ «ПАО» ..............., намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», первоначального взноса в размере 720 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от подсудимого Цугуняна В.К. При этом, подсудимые Даллакян В.А., Цугунян В.К., другое лицо Д., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г., Баласанян К.А. и другие неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а, таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники Банка ВТБ «ПАО», поверив ложным сведениям, предоставленным подсудимым Даллакяном В.А., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., другим лицом Д., Валебным А.Г., Баласаняном К.А. и неустановленными членами организованной группы, 06.12.2018 заключили с Даллакяном В.А. кредитный договор № .............. на приобретение автомобиля «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер .............., стоимостью 2 400 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Даллакян В.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил совместно с другим лицом в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 720 000 рублей, за автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, .............., остаточная стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов, составила 2 354 975 рублей 74 копейки.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком Банка ВТБ «ПАО», по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Даллакяна В.А., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 354 975 рублей 74 копейки. В тот же день с указанного счета денежные средства банком были перечислены на расчетные счета ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ» .............., ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............., ООО «СК «ВТБ Страхование» .............. и ООО «Страховая Компания «Кардиф» ...............

Сотрудники ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», получив одобрение банка по кредитному договору .............., заключенному .............. Банком ВТБ «ПАО», выдали Даллакяну В.А. автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем подсудимый Даллакян В.А., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы подсудимые Даллакян В.А., Баласанян И.А., Цугунян В.К., Валебный А.Г., другое лицо Д., Мартиросян А.С., Баласанян К.А. и неустановленные лица путем обмана денежные средства Банка ВТБ «ПАО» в общей сумме 2 354 975 рублей 74 копейки, похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили Банку ВТБ «ПАО» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Даллакян В.А., Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., другое лицо Д., Валебный А.Г., Баласанян К.А. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, подсудимые Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Баласанян К.А совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Баласанян К.А., в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., другого лица Д., Баласаняна К.А., Валебного А.Г. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., другое лицо Д., Баласанян К.А., Валебный А.Г. и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного лица организованной группы, похитить путем обмана денежные средства банка, тем самым, вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООО «Сетелем Банк», в сумме 2 180 640 рублей 26 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, подсудимые Цугунян В.К. и другое лицо Д., не позднее .............., находясь на территории .............. .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Даллакяна В.А., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы, с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Даллакяна В.А. у индивидуального предпринимателя ФИО20, не осведомленного о преступных намерениях членов организованной группы, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 48 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Даллакяну В.А. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО20, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. получил от подсудимого Баласаняна К.А. денежные средства, оставленные ему неустановленным лицом группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, подсудимые Цугунян В.К. и другое лицо Д. в тот же день встретились с Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С. и Даллакяном В.А., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита. Также Цугунян В.К. передал подсудимому Даллакяну В.А. денежные средства 480 000 рублей, полученные через Баласаняна К.А. от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К., другое лицо Д. и Даллакян В.А., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» их встретил сотрудник автосалона Валебный А.Г. и проводил подсудимых Даллакяна В.А. и другое лицо Д. к неустановленному члену организованной группы, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Указанный неустановленный член организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов другого лица Д. и Даллакяна В.А., внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя ФИО20, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 48 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточные для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленное лицо организованной группы дополнительно указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем ФИО20, который фактически находился в пользовании у другого лица Д. Тем самым, неустановленное лицо, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение подсудимым Даллакяном В.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо из членов организованной группы, действуя по предварительному сговору с Цугуняном В.К., Валебным А.Г., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Баласаняном К.А., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, объяснил Даллакяну В.А. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

.............., неустановленное лицо из членов организованной группы, получив сведения от банка о предварительном одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение Даллакяном В.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», сообщил об этом Валебному А.Г., который в соответствии со своей преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении ООО «Сетелем Банк», заявки на получение Даллакяном В.А. кредитных денежных средств Цугуняну В.К. В свою очередь, Цугунян В.К. совместно с Даллакяном В.А., Баласаняном И.А. и Мартиросяном А.С., и другим лицом Д., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: ............... Там Даллакян В.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ООО «Сетелем Банк» ФИО41, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным участником организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Даллакян В.А., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру ООО «Сетелем Банк» ФИО41, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», первоначального взноса в размере 480 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от подсудимого Цугуняна В.К. При этом, подсудимые Даллакян В.А., Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г., Баласанян К.А., другое лицо Д., и другие неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ООО «Сетелем Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным подсудимым Даллакяном В.А., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Валебным А.Г., Баласаняном К.А., неустановленнным лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Даллакяном В.А. кредитный договор № .............. на приобретение автомобиля «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 400 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Даллакян В.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил совместно с другим лицом Д. в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 480 000 рублей, за автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., остаточная стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 2 180 640 рублей 26 копеек.

.............. на основании кредитного договора № .............., заключенного .............. банком ООО «Сетелем Банк» по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Даллакяна В.А., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 180 640 рублей 26 копеек. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ООО «Сетелем Банк» открытый по адресу: .............. и в тот же день, были перечислены на расчетный счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», получив одобрение банка по кредитному договору № .............., заключенному .............. ООО «Сетелем Банк» и денежные средства, выдали Даллакяну В.А. автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем подсудимый Даллакян В.А., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору № .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы Даллакян В.А., Баласанян И.А., Цугунян В.К., Валебный А.Г., Мартиросян А.С., Баласанян К.А., неустановленное лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства ООО «Сетелем Банк» в общей сумме 2 180 640 рублей 26 копеек, похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ООО «Сетелем Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Даллакян В.А., Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Баласанян К.А., неустановленное лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, подсудимые Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Баласанян К.А., совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Подсудимые Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Баласанян К.А., в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо организованной группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., другого лица Д., Баласаняна К.А., Валебного А.Г. и иных неустановленных членов организованной группы, с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Баласанян К.А., Валебный А.Г., другое лицо Д., и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного группы совершить хищение денежных средств банка путем обмана, тем самым, вступив между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в сумме 2 080 322 рубля 10 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, Цугунян В.К. и другое лицо Д., не позднее .............., находясь на территории .............. .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Даллакяна В.А., который, понимая, что ему предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения постоянного незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Даллакяна В.А. у индивидуального предпринимателя ФИО20, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 200 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию подсудимому Даллакяну В.А. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО20 подсудимый Цугунян В.К., согласно отведенной ему неустановленным лицом - организатором организованной группы преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. получил от Баласаняна К.А. денежные средства, оставленные ему неустановленным лицом группы, для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо Д. в тот же день встретились с Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С. и Даллакяном В.А., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита, а также Цугунян В.К. передал последнему денежные средства в сумме 720 000 рублей, полученные через Баласаняна К.А. от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К., Даллакяна В.А. и другое лицо Д., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» их встретил сотрудник автосалона Валебный А.Г. и проводил подсудимого Даллакяна В.А. и другое лицо Д. к неустановленному члену организованной группы, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Указанное неустановленное лицо, действуя во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов подсудимого Даллакяна В.А. и другого лица Д., внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя ФИО20, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 200 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Указанное неустановленное лицо дополнительно указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем ФИО20, который фактически находился в пользовании у члена организованной группы - другого лица Д. Тем самым, неустановленное лицо, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение подсудимым Даллакяном В.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с Цугуняном В.К., Валебным А.Г., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Баласаняном К.А., Даллакяном В.А., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы объяснил Даллакяну В.А. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

.............., неустановленное лицо, получив сведения от банка о предварительном одобрении ПАО «БАНК УРАЛСИБ» заявки на получение Даллакяном В.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», сообщил об этом Валебному А.Г., который в соответствии со своей преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении ПАО «БАНК УРАЛСИБ», заявки на получение подсудимым Даллакяном В.А. кредитных денежных средств Цугуняну В.К. В свою очередь Цугунян В.К. совместно с Даллакяном В.А., Баласаняном И.А. и Мартиросяном А.С., и другим лицом Д., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: ............... Там, Даллакян В.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО170, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным участником организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Даллакян В.А., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО170, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», первоначального взноса в размере 720 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от подсудимого Цугуняна В.К. При этом, Даллакян В.А., Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г., Баласанян К.А., другое лицо Д. и другие неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а, таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ПАО «БАНК УРАЛСИБ», поверив ложным сведениям, предоставленным Даллакяном В.А., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Валебным А.Г., Баласаняном К.А., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Даллакяном В.А. кредитный договор .............. на приобретение автомобиля «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 400 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Даллакян В.А. действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил совместно с другим лицом Д. в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 720 000 рублей, за автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., остаточная стоимость которого, с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов, составила 2 080 322 рубля 10 копеек.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Даллакяна В.А., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 080 322 рубля 10 копеек. В тот же день с указанного счета денежные средства банком были перечислены на расчетный счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» .............. и иные организации, такие как ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО», ООО «СК Ренессанс Жизнь» за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», получив одобрение банка по кредитному договору .............., заключенному .............. банком ПАО «БАНК УРАЛСИБ, и денежные средства, выдали Даллакяну В.А. автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем подсудимый Даллакян В.А., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий Даллакян В.А., Баласанян И.А., Цугунян В.К., Валебный А.Г., Мартиросян А.С., Баласанян К.А., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в общей сумме 2 080 322 рубля 10 копеек, похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Даллакян В.А., Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Баласанян К.А., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах подсудимые Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Баласанян К.А., совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян А.И., Валебный А.Г., Мартиросян А.С. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., Валебного А.Г. и иных неустановленных членов организованной группы, с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г. и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного лица совершить хищение денежных средств банка путем обмана, тем самым, вступив между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООО «Сетелем Банк», в сумме 2 291 123 рубля 47 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, подсудимые Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., не позднее 17.01.2019, находясь на территории .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Баласанян А.И., которая понимая, что ей предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимая корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дала свое согласие и вошла в состав организованной группы. После чего Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян А.И. у индивидуального предпринимателя .............., не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 160 000 рублей в месяц, ее должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Баласанян А.И. и рассказали последней правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе .............., Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

17.01.2019, реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. получил от неустановленного лица денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. в тот же день встретился Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С. и Баласанян А.И., которой они втроем уточнили ее роль заемщика при оформлении автокредита, а также Цугунян В.К. передал последней денежные средства в сумме 550 000 рублей, полученные от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. и Баласанян А.И., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: .............., .............. ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» их встретил сотрудник автосалона подсудимый Валебный А.Г. и проводил к неустановленному лицу, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Неустановленное лицо, действуя во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов Цугуняна В.К. и Баласанян А.И., внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последней у индивидуального предпринимателя Свидетель №5, размере ее ежемесячной заработной платы составляющей 160 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленное лицо дополнительно указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем Свидетель №5, который фактически находился в пользовании у неустановленного члена организованной группы. Тем самым, неустановленое лицо организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение Баласанян А.И. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с Цугуняном В.К., Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С., Валебным А.Г., Баласанян А.И. и неустановленными членами организованной группы, объяснил Баласанян А.И. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения необходимые для получения кредита.

.............., неустановленное лицо, получив сведения об одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение подсудимой Баласанян А.И. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», сообщил об этом Валебному А.Г., который в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение Баласанян А.И. кредитных денежных средств Цугуняну В.К. В свою очередь, Цугунян В.К., совместно с Баласанян А.И., Баласаняном И.А. и Мартиросяном А.С., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: ............... Там, подсудимая Баласанян А.И., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, подтвердила менеджеру ООО «Сетелем Банк» Свидетель №22, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным лицом в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, подсудимая Баласанян А.И., действуя согласно разработанному преступному плану, высказала менеджеру ООО «Сетелем Банк» Свидетель №22, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», первоначального взноса в размере 550 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. При этом, Баласанян А.И., неустановленное лицо - организатор организованной группы, Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г. и другие неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ООО «Сетелем Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным Баласанян А.И., действовавшей согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Валебным А.Г. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Баласанян А.И. кредитный договор № .............. на приобретение автомобиля «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., стоимостью 2 431 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Баласанян А.И., действуя согласно отведенной ей преступной роли, оплатила в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 550 000 рублей, из денежных средств, полученных от подсудимого Цугуняна В.К., за автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., остаточная стоимость которого, с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 2 291 123 рубля 47 копеек.

.............. на основании кредитного договора № .............., заключенного .............. банком ООО «Сетелем Банк» по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Баласанян А.И., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 291 123 рубля 47 копеек. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет ООО «Сетелем Банк», открытый по адресу: .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

.............. Валебный А.Г., являясь сотрудником ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», действуя согласованно с подсудимыми Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Баласанян А.И. и неустановленными членами организованной группы, во исполнение своей преступной роли подобрал автомобиль с лучшей комплектацией, имеющий наибольший спрос на автомобильном рынке, подготовил и оформил документы на приобретаемый Баласанян А.И. в кредит автомобиль, а после получения одобрения банка по кредитному договору № .............., заключенному .............. ООО «Сетелем Банк» и денежных средств, выдал Баласанян А.И. автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Баласанян А.И., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору № .............., заключенному .............., не исполнила.

В результате преступных действий, члены организованной группы Баласанян А.И., Баласанян И.А., Цугунян В.К., Валебный А.Г., Мартиросян А.С., и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства ООО «Сетелем Банк» в общей сумме 2 291 123 рубля 47 копеек, похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ООО «Сетелем Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Баласанян А.И., Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора реализовали автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, подсудимые Цугунян В.К., Баласанян А.И., Валебный А.Г., Мартиросян А.С. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Дашян А.С. Баласанян К.А. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества АО «Тойота Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., Баласаняна К.А., Валебного А.Г., Дашяна А.С. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Баласанян К.А., Валебный А.Г., Дашян А.С. и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного лица похитить путем обмана денежные средства банка, тем самым, вступив между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «Тойота Банк» в сумме 2 110 143 рубля, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, Цугунян В.К., не позднее .............., находясь на территории .............. .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлек в состав организованной группы другое лицо Д., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы, с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения постоянного незаконного дохода от преступной деятельности дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего, Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., не позднее .............., совместно с Цугуняном В.К. сообщили другому лицу Д. ложные сведения о месте работы последнего в период получения кредита у индивидуального предпринимателя ФИО171, а именно размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 155 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля и рассказали правила поведения при подаче заявки на кредит и оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО171, подсудимый Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. получил от Баласаняна К.А. денежные средства, оставленные ему неустановленным лицом группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо Д. в тот же день встретились с Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С., которые уточнили другому лицу Д. его роль при оформлении автокредита. Также Цугунян В.К. передал другому лицу Д. денежные средства в сумме 900 000 рублей, полученные через Баласаняна К.А. от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К. совместно с другим лицом Д., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: .............., .............. ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» их встретил сотрудник автосалона Валебный А.Г. и проводил к подсудимому Дашяну А.С., в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредита в АО «Тойота Банк». Дашян А.С., во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов другого лица Д. внес в программу АО «Тойота Банк» заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя ФИО171, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 155 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Дополнительно Дашян А.С. указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем ФИО171, который фактически находился в пользовании у неустановленного члена организованной группы. Тем самым, Дашян А.С., действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение другим лицом Д. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», указав сведения о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита, которую направил на обработку в банк.

.............., Дашян А.С., получив сведения об одобрении АО «Тойота Банк» заявки на получение другим лицом Д. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», сообщил об этом Валебному А.Г., который в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении АО «Тойота Банк» заявки на получение другим лицом Д. кредитных денежных средств Цугуняну В.К. В свою очередь, Цугунян В.К. совместно с другим лицом Д., Баласаняном И.А. и Мартиросяном А.С., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенный по адресу: .............. где другое лицо Д. встретил Дашян А.С., являющегося специалистом по продажам финансовых услуг ООО «Группы Компаний «СБСВ - КЛЮЧАВТО» и имеющего доверенность от АО «Тойота Банк» на заключение и подписание кредитных договоров на приобретение автомобилей гражданами. Дашян А.С. после встречи другого лица Д. заполнил в анкету с заведомо ложными сведениями, в том числе, о месте работы другого лица Д. и размере доходов, которые им ранее были указаны в предварительной заявке на получение автокредита, а также, придавая своим действиям законный характер, другое лицо Д., действуя согласно разработанному преступному плану, совместно с Дашяном А.С., указали в анкете на получение кредита о желании другого лица Д. внесения в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», первоначальный взнос в размере 900 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. При этом, другое лицо Д., Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г., Баласанян К.А., Дашян А.С. и другие неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники АО «Тойота Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным другим лицом Д., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Валебным А.Г., Баласаняном К.А., Дашяном А.С. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с другим лицом Д. кредитный договор № .............. на приобретение автомобиля «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 631 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, другое лицо Д., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенного по адресу: .............., .............. .............., .............., первоначальный взнос в размере 900 000 рублей, за автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., остаточная стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 2 110 143 рубля.

.............. на основании кредитного договора № .............., заключенного .............. банком АО «Тойота Банк», по адресу: .............. АО «Тойота Банк» .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента другого лица Д., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 110 143 рубля. С указанного счета денежные средства банком в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

.............. Валебный А.Г., являясь сотрудником ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», действуя согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Дашяном А.С., Баласаняном К.А., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, выполняя свою преступную роль, подобрал автомобиль с лучшей комплектацией, имеющий наибольший спрос на автомобильном рынке, подготовил и оформил документы на приобретаемый другим лицом Д. в кредит автомобиль, а после получения одобрения банка, по кредитному договору № .............., заключенному .............. АО «Тойота Банк», и денежных средств, выдал другому лицу Д. автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем другое лицо Д., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору № .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы - другое лицо Д., Баласанян И.А., Цугунян В.К., Валебный А.Г., Мартиросян А.С., Баласанян К.А. Дашян А.С. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства АО «Тойота Банк» в общей сумме 2 110 143 рубля похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «Тойота Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем другое лицо Д., подсудимые Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Дашян А.С. Баласанян К.А. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2018 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, подсудимые Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Дашян А.С., Баласанян К.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Валебный А.Г. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

    Не позднее .............., неустановленное лицо группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Мартиросяна А.С., Валебного А.Г., и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Валебный А.Г., и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного лица группы похитить путем обмана денежные средства банка, тем самым, вступив между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООО «Сетелем Банк» в сумме 2 382 977 рублей, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............», с использованием заведомо ложных сведений.

После чего Цугунян В.К., согласно отведенной ему неустановленным лицом преступной роли, получил из отрытых источников в сети интернет сведения об индивидуальном предпринимателе свидетель Заведомо ложные сведения подсудимый Цугунян В.К. довел подсудимому Мартиросяну А.С., о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя свидетель , не осведомленного о преступных намерениях членов организованной группы, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 225 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля и рассказал последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., получил от неустановленного лица группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. в тот же день встретился с Мартиросяном А.С., которому уточнил его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передал денежные средства в сумме 650 000 рублей, полученные от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К. и Мартиросян А.С., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: .............., .............., ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» их встретил сотрудник автосалона Валебный А.Г. и проводил к неустановленному лицу, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Неустановленное лицо, действуя по исполнение своей преступной роли самостоятельно, а также со слов Цугуняна В.К. и Мартиросяна А.С. внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя свидетель , размере ежемесячной заработной платы составляющей 225 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Дополнительно неустановленное лицо указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем свидетель , который фактически находился в пользовании неустановленного члена организованной группы. Тем самым, неустановленное лицо, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение Мартиросяном А.С. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо, действуя по предварительному сговору с Цугуняном В.К., Валебным А.Г., Мартиросяном А.С. и неустановленными членами организованной группы, объяснил Мартиросяну А.С. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита, о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

.............. неустановленное лицо, получив сведения об одобрении банком ООО «Сетелем Банк» заявки на получение Мартиросяном А.С. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», сообщил об этом Валебному А.Г., который в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение Мартиросяном А.С. кредитных денежных средств Цугуняну В.К. В свою очередь, подсудимый Цугунян В.К. совместно с подсудимым Мартиросяном А.С., прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: .............., .............., ............... Там, Мартиросян А.С., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ООО «Сетелем Банк» ФИО40, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным лицом в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Мартиросян А.С., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру ООО «Сетелем Банк» ФИО40 намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» первоначального взноса в размере 650 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств полученных от Цугуняна В.К. При этом, Мартиросян А.С., Цугунян В.К., Валебный А.Г. и другие неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ООО «Сетелем Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным Мартиросяном А.С., действовавшим согласованно с Цугуняном В.К., Валебным А.Г., и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Мартиросяном А.С. кредитный договор .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., стоимостью 2 631 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Мартиросян А.С., действуя согласно отведенной ему организатором преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенного по адресу: .............. .............., первоначальный взнос в размере 650 000 рублей, из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К., за автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 2 382 977 рублей.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ООО «Сетелем Банк», по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............., на имя клиента Мартиросяна А.С., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 382 977 рублей. С указанного счета денежные средства банком в тот же день были перечислены на расчетные счета ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

.............. Валебный А.Г., являясь сотрудником ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», действуя согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., и неустановленными членами организованной группы, во исполнение своей преступной роли, подобрал автомобиль с лучшей комплектацией, имеющий наибольший спрос на автомобильном рынке, подготовил и оформил документы на приобретаемый Мартиросяном А.С. в кредит автомобиль. После получения одобрения банка по кредитному договору .............., заключенному .............. банком ООО «Сетелем Банк» Мартиросяну А.С. выдали автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Мартиросян А.С., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы, подсудимые Мартиросян А.С., Цугунян В.К., Валебный А.Г., и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства банка ООО «Сетелем Банк» в общей сумме 2 382 977 рублей, похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ООО «Сетелем Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем подсудимые Мартиросян А.С., Цугунян В.К., Валебный А.Г., и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, подсудимые Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Валебный А.Г. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Подсудимые Цугунян В.К., Николаенко А.И., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества АО «Тойота Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., Валебного А.Г. и иных неустановленных членов организованной группы, с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г. и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного члена группы похитить денежные средства банка путем обмана, тем самым, вступив между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «Тойота Банк», в сумме 2 025 379 рублей, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, Цугунян В.К., не позднее .............., находясь на территории .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлек в состав организованной группы Николаенко А.И., который понимая, что ему предложено стать членом организованной группы, с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Николаенко А.И. в ООО «..............», размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 170 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы в ООО «..............», количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Николаенко А.И. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об ООО «..............», Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., получил от неустановленного лица - организатора организованной группы, денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К., в тот же день встретился с Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С. и Николаенко А.И., которому втроем уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита, а также подсудимый Цугунян В.К. передал Николаенко А.И. денежные средства в сумме 600 000 рублей, полученные от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. и Николаенко А.И., во исполнение своих преступных ролей прошли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: .............., .............. ............... В дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» их встретил сотрудник автосалона Валебный А.Г. и проводил к неустановленному члену организованной группы, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Указанный неустановленный член организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, самостоятельно, а также со слов Цугуняна В.К. и Николаенко А.И. внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего в ООО «..............», размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 170 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Дополнительно неустановленный член организованной группы указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый директором ООО «..............», который фактически находился в пользовании у неустановленного члена организованной группы. Тем самым, неустановленный член организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение Николаенко А.И. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленный член организованной группы, действуя по предварительному сговору с Цугуняном В.К., Валебным А.Г., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Николаенко А.И. и неустановленными членами организованной группы объяснил Николаенко А.И. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

.............., неустановленный член организованной группы, получив сведения об одобрении АО «Тойота Банк» заявки на получение подсудимым Николаенко А.И. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «TOYOTA CAMRY», сообщил об этом Валебному А.Г., который в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении АО «Тойота Банк» заявки на получение Николаенко А.И. кредитных денежных средств Цугуняну В.К. В свою очередь, подсудимый Цугунян В.К. совместно с Николаенко А.И. прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: .............., .............., .............. «А». Там, Николаенко А.И., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру АО «Тойота Банк» Свидетель №17, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным участником организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Николаенко А.И., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру АО «Тойота Банк» Свидетель №17 намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», первоначального взноса в размере 600 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. При этом, подсудимый Николаенко А.И., Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г. и другие неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а, таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники АО «Тойота Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным Николаенко А.И., действовавшему согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Валебным А.Г. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с подсудимым Николаенко А.И. кредитный договор № AN – 19/62591 на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. стоимостью 2 520 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Николаенко А.И., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенного по адресу: .............., .............., .............., первоначальный взнос в размере 600 000 рублей, из денежных средств, полученных от подсудимого Цугуняна В.К., за автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 2 025 379 рублей.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком АО «Тойота Банк» по адресу: .............., .............., был открыт расчетный счет .............., на имя клиента подсудимого Николаенко А.И., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 025 379 рублей. С указанного счета денежные средства банком были перечислены в тот же день на расчетный счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» .............. и ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............., за указанный автомобиль и иные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

.............. Валебный А.Г., являясь сотрудником ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», действуя умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Николаенко А.И. и неустановленными членами организованной группы, выполняя свою преступную роль, отведенную ему, подобрал автомобиль с лучшей комплектацией, имеющий наибольший спрос на автомобильном рынке, подготовил и оформил документы на приобретаемый подсудимым Николаенко А.И. в кредит автомобиль, а после получения одобрения банка по кредитному договору № .............., заключенного .............. АО «Тойота Банк» и денежных средств, выдал подсудимому Николаенко А.И. автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Николаенко А.И., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору № .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы Николаенко А.И., Цугунян В.К., Баласанян И.А., Валебный А.Г., Мартиросян А.С., и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства АО «Тойота Банк» в общей сумме 2 025 379 рублей похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «Тойота Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем подсудимые Николаенко А.И., Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г., и неустановленными члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах подсудимые Цугунян В.К., Николаенко А.И., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., Идрисова Н.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, находясь на территории .............., действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., Валебного А.Г. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимые Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г. и неустановленные лица, действуя в составе организованной группы, умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного лица группы похитить путем обмана денежные средства банка, тем самым, вступив между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООО «Сетелем Банк», в сумме 1 910 027 рублей, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, Цугунян В.К., не позднее .............., находясь на территории .............. .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлек в состав организованной группы ФИО143 Н.А. (до смены фамилии ...............), которая понимая, что ей предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимая корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дала свое согласие и вошла в состав организованной группы. После чего, Баласанян И.А. и Мартиросян А.С., получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Идрисовой Н.А. (до смены фамилии .............. у индивидуального предпринимателя ФИО46, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 185 000 рублей в месяц, ее должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ...............) и рассказали последней правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО46, подсудимый Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, подсудимый Цугунян В.К., получил от неустановленного группы, денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. в тот же день встретился с Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С. и Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ...............), которой уточнили ее роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали последней денежные средства в сумме 650 000 рублей, полученные от неустановленного лица группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, Цугунян В.К. и Идрисова Н.А. (до смены фамилии ..............А.) совместно с Баласаняном И.А. и Мартиросяном А.С. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: .............., .............., ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» их встретил сотрудник автосалона - Валебный А.Г. и проводил к неустановленному члену организованной групп, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Указанный неустановленный член организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли самостоятельно, а также со слов Цугуняна В.К. и Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ..............) внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последней у индивидуального предпринимателя ФИО46, размере ее ежемесячной заработной платы составляющей 185 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Дополнительно неустановленный член организованной группы указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем ФИО46, который фактически находился в пользовании у неустановленного члена организованной группы. Тем самым, неустановленный член организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение подсудимой Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ...............) кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленный член организованной группы, действуя по предварительному сговору с Цугуняном В.К., Валебным А.Г., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ...............) и неустановленными членами организованной группы объяснил Идрисовой Н.А. (до смены фамилии .............. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

.............., неустановленный член организованной группы, получив сведения об одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение Идрисовой Н.А. (до смены фамилии .............................) кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», сообщил об этом Валебному А.Г., который в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, сообщил о предварительном одобрении ООО «Сетелем Банк», заявки на получение Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ..............) кредитных денежных средств Цугуняну В.К. В свою очередь, Цугунян В.К. совместно с подсудимой Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ..............), Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А. прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенный по адресу: .............., .............., ............... Там Идрисова Н.А. (до смены фамилии ...............), действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, подтвердила менеджеру ООО «Сетелем Банк» ФИО45, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным участником организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Идрисова Н.А. (до смены фамилии ..............), действуя согласно разработанному преступному плану, высказала менеджеру ООО «Сетелем Банк» ФИО45, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», первоначального взноса в размере 650 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от подсудимого Цугуняна В.К. При этом, Идрисова Н.А. (до смены фамилии ...............), Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебный А.Г. и другие неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ООО «Сетелем Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ...............), действовавшей согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Валебным А.Г. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ...............) кредитный договор .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., стоимостью 2 227 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, подсудимая Идрисова Н.А. (до смены фамилии ...............), действуя согласно отведенной ей преступной роли, оплатила в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», расположенного по адресу: .............., .............., .............., первоначальный взнос в размере 650 000 рублей, из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К., за автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 1 910 027 рублей.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ООО «Сетелем Банк» по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента подсудимой Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ФИО36), на который банком были зачислены денежные средства в сумме 1 910 027 рублей. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ООО «Сетелем Банк» открытый по адресу: .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

.............. Валебный А.Г., являясь сотрудником ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............», действуя согласованно с Цугуняном В.К., Мартиросяном А.С., Баласаняном И.А., Идрисовой Н.А. (до смены фамилии .............. и неустановленными членами й организованной группы, выполняя свою преступную роль, подобрал автомобиль с лучшей комплектацией, имеющий наибольший спрос на автомобильном рынке, подготовил и оформил документы на приобретаемый подсудимой Идрисовой Н.А. (до смены фамилии .............. в кредит автомобиль, а после получения одобрения банка по кредитному договору .............., заключенному .............. ООО «Сетелем Банк» и денежных средств, выдал Идрисовой Н.А. (до смены фамилии ФИО36) автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Идрисова Н.А. (до смены фамилии ФИО36), действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнила.

В результате преступных действий, члены организованной группы - подсудимая Идрисова Н.А. (до смены фамилии ..............) подсудимые Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства ООО «Сетелем Банк» в общей сумме 1 910 027 рублей, похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ООО «Сетелем Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Идрисова Н.А. (до смены фамилии .............. Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, подсудимые Цугунян В.К., Идрисова Н.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., Анварбегов А.А. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., другого лица Д. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банк.

Подсудимый Цугунян В.К., другое лицо Д., и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного лица группы похитить путем обмана денежные средства банка, тем самым, вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств банка в сумме 1 856 294 рубля, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, неустановленные члены организованной группы, не позднее .............., находясь на территории .............. края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Анварбегова А.А., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы, с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего неустановленные члены организованной группы, получив от другого лица Д. и Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Анварбегова А.А. у индивидуального предпринимателя Свидетель №1, размере его ежемесячной заработной платы составляющей 168 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Анварбегову А.А. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе Свидетель №1, подсудимый Цугунян В.К. согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет. После чего неустановленные члены организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, проставили в паспорте гражданина России Анварбегова А.А. заведомо ложные сведения - штамп о наличии регистрации у Анварбегова А.А. на территории .............. края, по месту выдачи автокредита.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленное лицо получили с помощью мессенджера «WhatsApp», отправленные неустановленными членами организованной группы на один из неустановленных абонентских номеров, находящихся в пользовании у другого лица Д. и неустановленного лица, фотографию паспорта подсудимого Анварбегова А.А. для последующего использования его паспортных данных при подаче предварительной заявки на получение кредита. Затем другое лицо Д., действуя согласно разработанному неустановленным лицом - организатором организованной группы преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, используя оформленные на неустановленных лиц абонентские номера, осуществил телефонный звонок в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО». В телефонном разговоре, используя ранее полученные от неустановленных членов организованной группы фотографии паспорта Анварбегова А.А., другое лицо Д., представившись Анварбеговым А.А., сообщил сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» Свидетель №12, не осведомленной о преступных намерениях членов преступного сообщества, о своем желании приобрести автомобиль «..............» в кредит. Продолжая обманывать, другое лицо Д. сообщил Свидетель №12, заведомо ложные сведения о месте работы Анварбегова А.А. у индивидуального предпринимателя Свидетель №1, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 168 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Свидетель №12, данную информацию направила кредитным специалистам, одним из которых являлась менеджер банка ООО «Сетелем Банк» ФИО22, не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, ФИО22 через программу банка, используя заведомо ложные сведения о месте работы Анварбегова А.А. и его ежемесячной заработной плате, полученные в телефонном режиме от другого лица Д., действующего умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К., Анварбеговым А.А. и неустановленными лицами, заполнила заявку на кредит.

После получения от ООО «Сетелем Банк» предварительного одобрения на кредит, менеджер банка ООО «Сетелем Банк» ФИО22 данную информацию сообщила сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» Свидетель №12 В свою очередь Свидетель №12 в телефонном режиме сообщила другому лицу Д. об одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение Анварбеговым А.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», поданной в телефонном режиме другим лицом Д. от имени Анварбегова А.А. и по просьбе другого лица Д. подготовила документы на приобретение Анварбеговым А.А. автомобиля «..............».

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и другое лицо Д. получили от неустановленного лица группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо Д. в тот же день встретились с неустановленными членами организованной группы и Анварбеговым А.А., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали последнему денежные средства в сумме 750 000 рублей, для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К. совместно с другим лицом Д., Анварбеговым А.А. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... По приезду, в дилерском центре ООО «КЛЮЧАВТО» их встретил сотрудник автосалона - неустановленный член организованной группы, который, действуя во исполнение своей преступной роли, объяснил Анварбегову А.А. порядок поведения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы, которые ранее были указаны в телефонном режиме другим лицом Д. в предварительной заявке на получение автокредита. После этого, неустановленный член организованный группы проводил Анварбегова А.А. и другое лицо Д. к сотруднику ООО «Сетелем Банк» ФИО22, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, в дилерский центр «Хенде Центре Краснодар», который расположен по адресу: ............... Там Анварбегов А.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ООО «Сетелем Банк» ФИО22, заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны в телефонном режиме другим лицом Д. в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Анварбегов А.А. действуя согласно разработанному преступному плану, умышленно и из корыстных побуждений высказал менеджеру ООО «Сетелем Банк» ФИО22, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» первоначального взноса в размере 750 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств полученных от Цугуняна В.К. и Даллакяна А.В. При этом, Анварбегов А.А., Цугунян В.К., другое лицо Д., и другие неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ООО «Сетелем Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным Анварбеговым А.А., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с неустановленным организатором организованной группы, Цугуняном В.К., другим лицом Д. и другими неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Анварбеговым А.А. кредитный договор .............. от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 227 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Анварбегов А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, .............. в 13 часов 05 минут, оплатил в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 750 000 рублей, из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица Д. за автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 1 856 294 рубля.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ООО «Сетелем Банк» по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Анварбегова А.А., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 1 856 294 рубля. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет ООО «Сетелем Банк» открытый по адресу: .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «КЛЮЧАВТО» и ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............. и иные организации, за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «КЛЮЧАВТО», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. ООО «Сетелем Банк», выдали Анварбегову А.А. автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Анварбегов А.А., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы Анварбегов А.А., Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства ООО «Сетелем Банк» в общей сумме 1 856 294 рубля похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ООО «Сетелем Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Анварбегов А.А.. Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К., Анварбегов А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., Анварбегов А.А. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ПАО «Совкомбанк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., другого лица Д. и иных неустановленных членов организованной группы, с целью хищения денежных средств банка.

Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного члена группы похитить путем обмана денежные средства банка, тем самым вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ПАО «Совкомбанк», в сумме 1 911 487 рублей 52 копейки, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» и карты рассрочки «Халва», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, неустановленные члены организованной группы, не позднее .............., находясь на территории .............. края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Анварбегова А.А., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего неустановленные члены организованной группы, получив от другого лица Д. и Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Анварбегова А.А. у индивидуального предпринимателя Свидетель №1, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 168 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Анварбегову А.А. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе Свидетель №1, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет. После чего, неустановленные члены организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, проставили в паспорте гражданина России Анварбегова А.А. заведомо ложные сведения - штамп о наличии регистрации у Анварбегова А.А. на территории .............. края, по месту выдачи автокредита.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленное лицо получили с помощью мессенджера «WhatsApp», отправленные неустановленными членами организованной группы на один из неустановленных абонентских номеров, находящихся в пользовании у другого лицаД. и неустановленного лица, фотографию паспорта Анварбегова А.А. для последующего использования его паспортных данных при подаче предварительной заявки на получение кредита. Затем другое лицо Д., действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, используя оформленные на неустановленных лиц абонентские номера, осуществил телефонный звонок в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО». В телефонном разговоре, используя ранее полученные от неустановленных членов организованной группы фотографии паспорта Анварбегова А.А., другое лицо Д., представившись Анварбеговым А.А., сообщил сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» Свидетель №12, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы о своем желании приобрести автомобиль «..............» в кредит. Продолжая обманывать, другое лицо Д. сообщил Свидетель №12, заведомо ложные сведения о месте работы Анварбегова А.А. у индивидуального предпринимателя Свидетель №1, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 168 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Павликова И.И. данную информацию направила к кредитным специалистам, одним из которых являлась сотрудник банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, ФИО172, через программу банка, используя заведомо ложные сведения о месте работы Анварбегова А.А. и его ежемесячной заработной плате, полученные в телефонном режиме от другого лица Д., действующего умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К., Анварбеговым А.А. и неустановленными лицами, заполнила заявку на кредит.

После получения от ПАО «Совкомбанк» предварительного одобрения на кредит, менеджер банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172 данную информацию сообщила сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» Свидетель №12 В свою очередь, Свидетель №12 в телефонном режиме сообщила другому лицу Д. об одобрении ПАО «Совкомбанк» заявки на получение Анварбеговым А.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», поданной в телефонном режиме другим лицом Д. от имени Анварбегова А.А. и по просьбе Другого лица Д. подготовила документы на приобретение Анварбеговым А.А. автомобиля «..............».

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и другое лицо Д. получили от неустановленного лица группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо Д. в тот же день встретились с неустановленными членами организованной группы и Анварбеговым А.А., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали последнему денежные средства в сумме 750 000 рублей, для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К. совместно с другим лицом Д., Анварбеговым А.А. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «КЛЮЧАВТО» их встретил сотрудник автосалона - неустановленный член организованной группы, который, действуя во исполнение своей преступной роли, объяснил Анварбегову А.А. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы, которые ранее были указаны в телефонном режиме другим лицом Д. в предварительной заявке на получение автокредита. После этого неустановленный член организованной группы проводил Анварбегова А.А. и другое лицо Д. к сотруднику ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы в дилерский центр «Хенде Центр Краснодар» который расположен по адресу: ............... Там Анварбегов А.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ПАО «Совкомбанк» ФИО172, заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны в телефонном режиме другим лицом Д. в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Анварбегов А.А., действуя согласно разработанному преступному плану, умышленно и из корыстных побуждений высказал менеджеру ПАО «Совкомбанк» ФИО172, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» первоначального взноса в размере 750 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица Д. При этом, Анварбегов А.А., Цугунян В.К., другое лицо Д. и другие неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным Анварбеговым А.А., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Анварбеговым А.А. кредитный договор .............. от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. стоимостью 2 227 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Анварбегов А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, .............. в 13 часов 06 минут, оплатил в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 750 000 рублей, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица Д. за автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 1 896 553 рубля.

Кроме того, сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным Анварбеговым А.А., действовавшим согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, .............. предложили Анварбегову А.А. оформить на его имя потребительский кредит по карте рассрочке «Халва» с кредитным лимитом 15 000 рублей. Анварбегов А.А., действовавший согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, выполняя свою преступную роль, согласился на предложение сотрудника банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы. После чего, менеджером ПАО «Совкомбанк» ФИО172, .............. был заключен кредитный договор .............. от .............., на основании которого Анварбегову А.А. была выдана карта рассрочки «Халва», .............. с кредитным лимитом 15 000 рублей, находящимися на расчетном счете .............., открытом ПАО «Совкомбанк» по адресу: ...............

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. ПАО «Совкомбанк» по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Анварбегова А.А., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 1 896 553 рубля. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ПАО «Совкомбанк», открытый по адресу: .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «КЛЮЧАВТО» и ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............. и иные организации, за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «КЛЮЧАВТО», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. ПАО «Совкомбанк», выдали Анварбегову А.А. автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Анварбегов А.А. действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитным договорам .............. и .............., заключенным .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы Анварбегов А.А., Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 1 911 487 рублей 52 копейки похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ПАО «Совкомбанк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Анварбегов А.А., Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам, а денежные средства с карты рассрочки «Халва» .............. по кредитному договору .............. от .............. в размере 14 934 рубля 52 копейки обналичили и распорядились ими по своему усмотрению.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К., Анварбегов А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К. и Симашова О.Н. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества Банка ВТБ «ПАО», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., других лиц .............. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Цугунян В.К., другие лицо .............. .............. Х. и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, согласились на предложение неустановленного члена группы похитить путем обмана денежные средства банка, тем самым вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств Банка ВТБ «ПАО в сумме 1 791 075 рублей 36 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, члены организованной группы другие лица Д.1 и Х., не позднее .............., находясь на территории .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Симашову О.Н., которая понимая, что ей предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимая корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дала согласие и вошла в состав организованной группы. После чего, другие лица Д. 1 и Х., получив от другого лица Д.. и Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Симашовой О.Н. у индивидуального предпринимателя ФИО59, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 150 000 рублей в месяц, ее должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Симашовой О.Н. и рассказали последней правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО59, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленное лицо получили с помощью мессенджера «WhatsApp» отправленные членами организованной группы .............. на один из неустановленных абонентских номеров, находящихся в пользовании у другого лица Д. и неустановленного лица, фотографию паспорта Симашовой О.Н. для последующего использования ее паспортных данных при подаче предварительной заявки на получение кредита. Затем неустановленный член организованной группы, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, используя оформленные на неустановленных лиц абонентские номера, осуществил телефонный звонок в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО». В телефонном разговоре, используя ранее полученные от членов организованной группы Д.1 и Х. фотографии паспорта Симашовой О.Н., неустановленный член организованной группы, представившись Симашовой О.Н., сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы о намерении приобрести автомобиль «..............» в кредит. Продолжая обманывать, неустановленный член организованной группы сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», заведомо ложные сведения о месте работы Симашовой О.Н. у индивидуального предпринимателя ФИО59, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 150 000 рублей, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленный сотрудник дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» данную информацию направил кредитным специалистам, одним из которых являлся менеджер Банка ВТБ «ПАО» ФИО173, не осведомленный о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, ФИО173 через программу банка, используя заведомо ложные сведения о месте работы Симашовой О.Н. и ее ежемесячной заработной плате, полученные в телефонном режиме от неустановленного члена организованной группы, действующего умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К., другими лицами ............................ Симашовой О.Н. и неустановленными лицами, заполнила заявку на кредит.

После получения от Банка ВТБ «ПАО» предварительного одобрения на кредит, менеджер Банка ВТБ «ПАО» ФИО173 данную информацию сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО». В свою очередь, неустановленный сотрудник дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» сообщил в телефонном режиме неустановленному члену организованной группы об одобрении Банком ВТБ «ПАО» заявки на получение Симашовой О.Н. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», поданной в телефонном режиме неустановленным членом организованной группы от имени Симашовой О.Н. и по просьбе неустановленного члена организованной группы подготовил документы на приобретение Симашовой О.Н. автомобиля «..............».

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и член организованной группы другое лицо Д. получили от указанного неустановленного лица группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо Д. в тот же день встретились с с другими лицами организованной группы .............. неустановленными лицами и Симашовой О.Н., которой уточнили ее роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали последней денежные средства в сумму 750 000 рублей, для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К. совместно с другими лицами .............. Симашовой О.Н. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «КЛЮЧАВТО» их встретил сотрудник автосалона - неустановленный член организованной группы, который, действуя во исполнение своей преступной роли, объяснил Симашовой О.Н., порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы, которые ранее были указаны в телефонном режиме неустановленным членом организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. После этого неустановленный член организованной группы проводил Симашову О.Н. и другое лицо Д. к сотруднику Банка ВТБ «ПАО» ФИО173, не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы, в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО» который расположен по адресу: ............... Там Симашова О.Н.., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, подтвердила менеджеру Банка ВТБ «ПАО» ФИО173, заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны в телефонном режиме неустановленным членом организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Симашова О.Н., действуя согласно разработанному преступному плану, умышленно и из корыстных побуждений высказала менеджеру Банка ВТБ «ПАО» ФИО173, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» первоначального взноса в размере 750 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица Д. При этом, Симашова О.Н., Цугунян В.К., другие лица .............. и неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники Банка ВТБ «ПАО», поверив ложным сведениям, предоставленным Симашовой О.Н., действовавшей умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., другими лицами .............. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Симашовой О.Н. кредитный договор .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 227 000 рубле. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Симашова О.Н., действуя согласно отведенной ей преступной роли, совместно с другим лицом Д. оплатила в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 750 000 рублей, за автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 1 791 075 рублей 36 копеек.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. Банком ВТБ «ПАО», по адресу: .............., .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Симашовой О.Н., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 1 791 075 рублей 36 копеек. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на ссудный счет Банка ВТБ «ПАО», отрытый по адресу: .............., .............., и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «КЛЮЧАВТО» и ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............. и иные организации, за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «КЛЮЧАВТО», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. Банком ВТБ «ПАО», выдали Симашовой О.Н. автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Симашова О.Н., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнила.

В результате преступных действий члены организованной группы Симашова О.Н., Цугунян В.К., другие лица ............... и неустановленные члены организованной группы, путем обмана, денежные средства Банка ВТБ «ПАО» в общей сумме 1 791 075 рублей 36 копеек похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили Банку ВТБ «ПАО» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Симашова О.Н., Цугунян В.К., а также другие лица .............. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора, реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах Цугунян В.К. и Симашова О.Н. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., и Бабаев Н.Н.О. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ПАО «Совкомбанк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., другого лица .............. и иных неустановленных членов организованной группы, с целью хищения денежных средств банка.

Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного члена группы совершить хищение денежных средств банка, тем самым вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ПАО «Совкомбанк», в сумме 2 059 517 рублей 34 копейки, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» и карты рассрочки «Халва», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, неустановленные члены организованной группы, не позднее .............., находясь на территории .............. края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Бабаева Н.Н.О., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего неустановленные члены организованной группы, получив от члена организованной группы другого лица .............. и Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Бабаева Н.Н.О. у индивидуального предпринимателя ФИО29, размере его ежемесячной заработной платы составляющей 175 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Бабаеву Н.Н.О. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО29, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., а также группы другое лицо .............. и неустановленное лицо, получили с помощью мессенджера «WhatsApp», отправленные неустановленными членами организованной группы на один из неустановленных абонентских номеров, находящихся в пользовании у другого лица ............... и неустановленного лица, фотографию паспорта Бабаева Н.Н.О. для последующего использования его паспортных данных при подаче предварительной заявки на получение кредита. Затем другое лицо .............. действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, используя оформленные на неустановленных лиц абонентские номера, осуществил телефонный звонок в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО». В телефонном разговоре, используя ранее полученные от неустановленных членов организованной группы фотографии паспорта Бабаева Н.Н.О., другое лицо .............. представившись Бабаевым Н.Н.О., сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы о своем желании приобрести автомобиль «TOYOTA CAMRY» в кредит. Продолжая обманывать, член организованной группы другое лицо .............. сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», заведомо ложные сведения о месте работы Бабаева Н.Н.О. у индивидуального предпринимателя ФИО29, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 175 000 рублей, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленный сотрудник ООО «КЛЮЧАВТО», данную информацию направил кредитным специалистам, одним из которых являлась сотрудник банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, ФИО172 через программу банка, используя заведомо ложные сведения о месте работы Бабаева Н.Н.О. и его ежемесячной заработной плате, полученные в телефонном режиме от члена организованной группы другого лица .............. действующего умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К., Бабаевым Н.Н.О. и неустановленными лицами, заполнила заявку на кредит.

После получения от банка ПАО «Совкомбанк» предварительного одобрения на кредит, сотрудник банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, данную информацию сообщила неустановленному сотруднику ООО «КЛЮЧАВТО», не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, неустановленный сотрудник ООО «КЛЮЧАВТО» в телефонном режиме сообщил члену организованной группы другому лицу .............. об одобрении ПАО «Совкомбанк» заявки на получение Бабаевым Н.Н.О. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», поданной в телефонном режиме другим лицом .............. от имени Бабаева Н.Н.О. и по просьбе другого лица .............. подготовил документы на приобретение Бабаевым Н.Н.О. автомобиля «..............».

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, члены организованной группы Цугунян В.К. и другое лицо ............... получили от неустановленного лица группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо .............. в тот же день встретились с неустановленными членами организованной группы и Бабаевым Н.Н.О., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали денежные средства в сумме 600 000 рублей, для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К., совместно с другим лицом .............. Бабаевым Н.Н.О. и неустановленными лицами, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... Там неустановленный сотрудник ООО «КЛЮЧАВТО» подписал и передал Бабаеву Н.Н. предварительный договор купли-продажи на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) ............... На основании предварительного договора купли - продажи на автомобиль «TOYOTA CAMRY» Бабаев Н.Н.О., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, .............. в 15 часов 14 минут внес в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 600 000 рублей, за автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) ............... При этом, чек, подтверждающий оплату в кассу денежных средств, забрал себе Цугунян В.К.

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и другое лицо Д. встретились с неустановленными членами организованной группы и Бабаевым Н.Н.О., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита. Там же, Цугунян В.К. передал Бабаеву Н.Н.О. чек, подтверждающий внесение .............. в кассу автосалона денежных средств в сумме 600 000 рублей, в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К., совместно с другим лицом .............. Бабаевым Н.Н.О. и неустановленными лицами, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «КЛЮЧАВТО» их встретил неустановленный сотрудник автосалона - неустановленный член организованной группы, который, действуя во исполнение своей преступной роли, объяснил Бабаеву Н.Н.О. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной заявки на получение кредита, уточнял сведения предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы, которые ранее были указаны в телефонном режиме членом организованной группы другим лицом .............. в предварительной заявке на получение автокредита. После этого неустановленный член организованной группы проводил Бабаева Н.Н.О. и другое лицо .............. к сотруднику банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленной о преступных намерениях членов преступного сообщества, в дилерский центр «Хенде Центр Краснодар», который расположен по адресу: ............... Там Бабаев Н.Н.О., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с организатором и членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ПАО «Совкомбанк» ФИО172, заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны в телефонном режиме другим лицом Д. в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Бабаев Н.Н.О., действуя согласно разработанному преступному плану, умышленно и из корыстных побуждений, сообщил менеджеру ПАО «Совкомбанк» ФИО172, о внесении в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» первоначального взноса в размере 600 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица .............. При этом, Бабаев Н.Н.О., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным Бабаевым Н.Н.О., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Бабаевым Н.Н.О. кредитный договор .............. от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 216 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Бабаев Н.Н.О., действуя согласно отведенной ему преступной роли, предоставил чек об оплате в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», расположенного по адресу: .............., первоначального взноса в размере 600 000 рублей, за автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов, составила 2 014 557 рублей 55 копеек.

Кроме того, сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным Бабаевым Н.Н.О., действовавшим согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом .............. и неустановленными членами организованной группы, .............. предложили Бабаеву Н.Н.О. оформить на его имя потребительский кредит по карте рассрочке «Халва» с кредитным лимитом 45 000 рублей. Бабаев Н.Н.О., действовавший согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, выполняя свою преступную роль, согласился на предложение сотрудника банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы. После чего, менеджером банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, .............. был заключен кредитный договор .............. от .............., на основании которого Бабаеву Н.Н.О. была выдана карта рассрочки «Халва» .............. с кредитным лимитом 45 000 рублей, находящимися на расчетном счете .............., открытом ПАО «Совкомбанк» по адресу: ...............

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ПАО «Совкомбанк» по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Бабаева Н.Н.О., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 014 557 рублей 55 копеек. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ПАО «Совкомбанк», открытый по адресу: .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «КЛЮЧАВТО» и ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............. и иные организации, за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «КЛЮЧАВТО», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. банком ПАО «Совкомбанк, выдали Бабаеву Н.Н.О. автомобиль «..............», 2019 года выпуск, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Бабаев Н.Н.О., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитным договорам .............. и .............., заключенным .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы Бабаев Н.Н.О., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы путем обмана денежные средства ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 2 059 517 рублей 34 копейки похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ПАО «Совкомбанк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Бабаев Н.Н.О., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам, а денежные средства с карты рассрочки «Халва» .............. по кредитному договору .............. от .............. в размере 44 959 рублей 79 копеек обналичили и распорядились ими по своему усмотрению.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К., и Бабаев Н.Н.О. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Подсудимые Цугунян В.К. и Бабаев Н.Н.О. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо организованной группы, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., другого лица Д. и неустановленных членов организованной группы, с целью хищения денежных средств банка.

Подсудимый Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение не установленного члена группы совершить хищение денежных средств банка путем обмана, тем самым, вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в сумме 2 029 590 рублей 45 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, неустановленные члены организованной группы, не позднее .............., находясь на территории .............. края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Бабаева Н.Н.О., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы, с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал согласие и вошел в состав организованной группы. После чего неустановленные лица организованной группы, получив от членов группы другого лица .............. и Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Бабаева Н.Н.О. у индивидуального предпринимателя ФИО29, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 175 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Бабаеву Н.Н.О. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО29, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., а также члены организованной группы другое лицо .............. и неустановленное лицо, получили с помощью мессенджера «WhatsApp», отправленные неустановленными членами организованной группы на один из неустановленных абонентских номеров, находящихся в пользовании у другого лица ............... и неустановленного лица, фотографию паспорта Бабаева Н.Н.О. для последующего использования его паспортных данных при подаче предварительной заявки на получение кредита. Затем другое лицо .............. действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, используя оформленные на неустановленных лиц, не осведомленных о преступных намерениях членов организованной группы абонентские номера, осуществил телефонный звонок в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО». В телефонном разговоре, используя ранее полученные от неустановленных членов организованной группы фотографии паспорта Бабаева Н.Н.О., другое лицо .............. представляясь Бабаевым Н.Н.О., сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы о своем желании приобрести автомобиль «..............» в кредит. Продолжая обманывать, другое лицо .............. сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения о месте работы Бабаева Н.Н.О., у индивидуального предпринимателя ФИО29, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 175 000 рублей, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленный сотрудник ООО «КЛЮЧАВТО» данную информацию направил кредитным специалистам, одним из которых являлась менеджер банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО174, не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы.. В свою очередь, ФИО174 через программу банка, используя заведомо ложные сведения о месте работы Бабаева Н.Н.О. и его ежемесячной заработной плате, полученные в телефонном режиме от другого лица Д., действующего умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К., Бабаевым Н.Н.О. и неустановленными лицами, заполнила заявку на кредит.

После получения от ПАО «БАНК УРАЛСИБ» предварительного одобрения на кредит, менеджер банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО174, данную информацию сообщила неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО». В свою очередь, неустановленный сотрудник дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» сообщил в телефонном режиме члену организованной группы другому лицу .............. об одобрении ПАО «БАНК УРАЛСИБ» заявки на получение Бабаевым Н.Н.О. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», поданной в телефонном режиме другим лицом Д. от имени Бабаева Н.Н.О. и по просьбе другого лица Д. подготовил документы на приобретение Бабаевым Н.Н.О. автомобиля «..............».

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и другое лицо .............. получили от неустановленного лица группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо .............. в тот же день встретились с неустановленными членами организованной группы и Бабаевым Н.Н.О., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали денежные средства в сумме 600 000 рублей, для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К., совместно с другим лицом .............. а также Бабаевым Н.Н.О. и неустановленными лицами, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... Там неустановленный сотрудник ООО «КЛЮЧАВТО» подписал и передал Бабаеву Н.Н. предварительный договор купли-продажи на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) ............... На основании предварительного договора купли - продажи на автомобиль «..............» Бабаев Н.Н.О., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, .............. в 15 часов 15 минут внес в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 600 000 рублей, за автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) ............... При этом, чек, подтверждающий оплату в кассу денежных средств, забрал себе Цугунян В.К.

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и другое лицо .............. встретились с неустановленными членами организованной группы и Бабаевым Н.Н.О., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита. Там же, Цугунян В.К. передал Бабаеву Н.Н.О. чек, подтверждающий внесение .............. в кассу автосалона денежных средств в сумме 600 000 рублей, в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день Цугунян В.К., совместно с другим лицом Д., а также Бабаевым Н.Н.О. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «КЛЮЧАВТО» их встретил неустановленный сотрудник автосалона - неустановленный член организованной группы, который, действуя во исполнение своей преступной роли, объяснил Бабаеву Н.Н.О. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы, которые ранее были указаны в телефонном режиме членом организованной группы другим лицом ............... в предварительной заявке на получение автокредита. После этого неустановленный член организованной группы проводил Бабаева Н.Н.О. и другое лицо .............. к менеджеру банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО174, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... Там Бабаев Н.Н.О., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО174, заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны в телефонном режиме другим лицом .............. в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Бабаев Н.Н.О., действуя согласно разработанному преступному плану, подтвердил менеджеру ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ФИО174, внесение в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» первоначального взноса в размере 600 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица .............. При этом, Бабаев Н.Н.О., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ПАО «БАНК УРАЛСИБ», поверив ложным сведениям предоставленным Бабаевым Н.Н.О., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом .............. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Бабаевым Н.Н.О. кредитный договор .............. от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 029 590 рублей 45 копеек.

.............. на основании кредитного договора .............. от .............. банком ПАО «БАНК УРАЛСИБ» по адресу: .............., ул. Красная, 152, был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Бабаева Н.Н.О., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 029 590 рублей 45 копеек. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» открытый по адресу: .............., .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «КЛЮЧАВТО» и ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «КЛЮЧАВТО», получив одобрение банка и гарантийное письмо о зачислении денежных средств по кредитному договору .............., заключенному .............. ПАО «БАНК УРАЛСИБ», выдали Бабаеву Н.Н.О. автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Бабаев Н.Н.О., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы. Бабаев Н.Н.О., Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана денежные средства ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в общей сумме 2 029 590 рублей 45 копеек похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ПАО «БАНК УРАЛСИБ» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Бабаев Н.Н.О., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К. и Бабаев Н.Н.О. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К. в период с .............. по .............. совершил хищение путем обмана имущества ПАО «Совкомбанк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., других лиц .............. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка в сумме 1 831 356 рублей 80 копеек, дав указание последним на его исполнение.

Цугунян В.К., а также другие лица ............... и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного члена группы совершить хищение денежных средств банка путем обмана, тем самым вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ПАО «Совкомбанк», в сумме 1 831 356 рублей 80 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» и карты рассрочки «Халва», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, члены организованной группы другие лица .............. не позднее .............., находясь на территории .............., действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы другое лицо .............. которая понимая, что ей предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимая корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности дала свое согласие и вошла в состав организованной группы. После чего члены группы другие лица .............. получив от члена организованной группы другого лица .............. и Цугуняна В.К., заведомо ложные сведения о месте работы другого лица .............. у индивидуального предпринимателя ФИО175, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 150 000 рублей в месяц, ее должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию другому лицу .............. и рассказали последней обстоятельства поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО175, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., члены организованной группы другое лицо .............. и неустановленное лицо, получили с помощью мессенджера «WhatsApp», отправленные членами организованной группы, другими лицами .............. на один из неустановленных абонентских номеров, находящихся в пользовании у другого лица .............. и неустановленного лица, фотографию паспорта другого лица К. для последующего использования ее паспортных данных при подаче предварительной заявки на получение кредита. Неустановленный член организованной группы, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, используя оформленные на третьих лиц абонентские номера, осуществил телефонный звонок в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО». В телефонном разговоре, используя ранее полученные от членов организованной группы других лиц ..............1 и Х. фотографии паспорта другого лица .............. неустановленное лицо, представляясь другим лицом .............. сообщил сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» Свидетель №13, не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы о своем желании приобрести автомобиль «..............» в кредит. Продолжая обманывать неустановленный член организованной группы сообщил Свидетель №13, заведомо ложные сведения о месте работы другого лица К. у индивидуального предпринимателя ФИО175, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 150 000 рублей, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Свидетель №13 данную информацию направил кредитным специалистам, одним из которых являлась менеджер банка ПАО «Совкомбанк» ФИО176, не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, ФИО176 через программу банка, используя заведомо ложные сведения о месте работы другого лица .............. и ее ежемесячной заработной плате, полученные в телефонном режиме от неустановленного члена организованной группы, действующего умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К., другими лицами .............. и неустановленными лицами, заполнила заявку на кредит.

После получения от банка ПАО «Совкомбанк» предварительного одобрения на кредит, менеджер банка ПАО «Совкомбанк» ФИО176, данную информацию сообщила сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» Свидетель №13 В свою очередь, Свидетель №13 в телефонном режиме сообщил неустановленному члену организованной группы об одобрении ПАО «Совкомбанк» заявки на получение другим лицом .............. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», поданной в телефонном режиме неустановленным лицом организованной группы от имени другого лица К.

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и другое лицо .............. получили от неустановленного лица группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо .............. в тот же день встретились с членами организованной группы другими лицами .............. неустановленными лицами и другим лицом К., которой уточнили ее роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали последней денежные средства в сумме 770 000 рублей, для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К. совместно с другими лицами ............... и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «КЛЮЧАВТО» их встретил неустановленный сотрудник автосалона - неустановленный член организованной группы, который, действуя во исполнение своей преступной роли, объяснил другому лицу К. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы, которые ранее были указаны в телефонном режиме неустановленным членом организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. После этого неустановленный член организованной группы проводил других лиц .............. к сотруднику ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы в дилерский центр «Хенде Центр Краснодар» который расположен по адресу: ............... Там другое лицо .............. действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с неустановленными членами организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, подтвердила менеджеру ПАО «Совкомбанк» ФИО172, заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны в телефонном режиме неустановленным членом организованной группы в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, другое лицо К., действуя согласно разработанному преступному плану, умышленно и из корыстных побуждений высказала менеджеру ПАО «Совкомбанк» ФИО172, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» первоначального взноса в размере 770 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица .............. При этом, другое лицо .............. Цугунян В.К., другие лица ............... и неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным другим лица .............. действовавшей умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., другими лицами .............. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с с другим лицом .............. кредитный договор .............. от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 216 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, другое лицо .............. действуя согласно отведенной ей преступной роли, совместно с другим лицом .............. оплатила в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 770 000 рублей, за автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 1 816 356 рублей 80 копеек.

Кроме того сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным другим лицом .............. действовавшей согласованно с Цугуняном В.К., другими лицами .............. и неустановленными членами организованной группы, .............. предложили другому лицу .............. оформить на ее имя потребительский кредит по карте рассрочке «Халва» с кредитным лимитом 15 000 рублей. Другое лицо .............. действовавшая согласованно с Цугуняном В.К., другими лицами .............. и неустановленными членами организованной группы, выполняя свою преступную роль, согласилась на предложение сотрудника банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы. После чего менеджером банка ПАО «Совкомбанк» ФИО172, .............. был заключен кредитный договор .............. от .............., на основании которого другому лицу .............. была выдана карта рассрочки «Халва» .............. с кредитным лимитом 15 000 рублей, находящимися на расчетном счете .............., открытом банком ПАО «Совкомбанк» по адресу: ...............

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ПАО «Совкомбанк», по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента другое лицо .............. на который банком были зачислены денежные средства в сумме 1 816 356 рублей 80 копеек. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на ссудный счет банка ПАО «Совкомбанк», открытый по адресу: .............., и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «КЛЮЧАВТО» и ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «КЛЮЧАВТО», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. банком ПАО «Совкомбанк», выдали другому лицу .............. автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... Впоследствии другое лицо К., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитным договорам .............. и .............., заключенным .............., не исполнила.

В результате преступных действий, члены организованной группы другое лицо ..............., Цугунян В.К., другие лица .............. и другие неустановленные члены организованной группы путем обмана денежные средства ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 1 831 356 рублей 80 копеек похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ПАО «Совкомбанк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем другое лицо .............. Цугунян В.К., другие лица .............. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам, а денежные средства с карты рассрочки «Халва» .............. по кредитному договору .............. от .............. в размере 15 000 рублей, обналичили и распорядились ими по своему усмотрению.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., Кишева З.З. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ПАО «Совкомбанк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное лицо организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., другого лица .............. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного члена организованной группы совершить хищение путем обмана денежных средств банка, тем самым вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ПАО «Совкомбанк», в сумме 1 995 463 рубля 55 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............» и карты рассрочки «Халва», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, неустановленные члены организованной группы, не позднее .............., находясь на территории .............. края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Кишеву З.З., которая понимая, что ей предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимая корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дала свое согласие и вошла в состав организованной группы. После чего неустановленные члены организованной группы, получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Кишевой З.З. у индивидуального предпринимателя ФИО30, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 154 000 рублей в месяц, ее должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Кишевой З.З. и рассказали последней правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО30, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет. После чего неустановленные члены организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, проставили в паспорте гражданина России Кишевой З.З. заведомо ложные сведения - штамп о наличии регистрации у Кишевой З.З. на территории .............. края, по месту выдачи автокредита.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленное лицо получили с помощью мессенджера «WhatsApp», отправленные неустановленными лицами организованной группы на один из неустановленных абонентских номеров, находящихся в пользовании у другого лица Д. и неустановленного лица, фотографию паспорта Кишевой З.З. для последующего использования ее паспортных данных при подаче предварительной заявки на получение кредита. Затем, неустановленный член организованной группы, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, используя оформленные на неустановленных лиц абонентские номера, осуществил телефонный звонок в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО». В телефонном разговоре, используя ранее полученные от неустановленных членов организованной группы фотографии паспорта Кишевой З.З., неустановленное лицо группы, представившись Кишевой З.З., сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы о своем желании приобрести автомобиль «..............» в кредит. Продолжая обманывать, неустановленный член организованной группы сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», заведомо ложные сведения о месте работы Кишевой З.З., у индивидуального предпринимателя ФИО30, размере ее ежемесячной заработной платы, составляющей 154 000 рублей, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленный сотрудник ООО «КЛЮЧАВТО», данную информацию направил к кредитным специалистам, одним из которых являлась менеджер банка ПАО «Совкомбанк» Свидетель №11, не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, Свидетель №11, через программу банка, используя заведомо ложные сведения о месте работы Кишевой З.З. и ее ежемесячной заработной плате, полученные в телефонном режиме от неустановленного члена организованной группы, действующего умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д., Кишевой З.З. и неустановленными лицами, заполнила заявку на кредит.

После получения от банка ПАО «Совкомбанк» предварительного одобрения на кредит, менеджер банка ПАО «Совкомбанк» Свидетель №11, данную информацию сообщила неустановленному сотруднику ООО «КЛЮЧАВТО». В свою очередь, неустановленный сотрудник ООО «КЛЮЧАВТО», в телефонном режиме сообщил неустановленному члену организованной группы об одобрении ПАО «Совкомбанк» заявки на получение Кишевой З.З. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», поданной в телефонном режиме неустановленным членом организованной группы от имени Кишевой З.З.

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и другое лицо Д., получили от неустановленного члена организованной группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо .............. в тот же день встретились с неустановленными членами организованной группы и Кишевой З.З., которой уточнили ее роль заемщика при оформлении кредита, а также передали денежные средства в сумме 700 000 рублей, для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К., совместно с другим лицом Д., Кишевой З.З. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «КЛЮЧАВТО», который расположен по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «КЛЮЧАВТО» их встретил неустановленный сотрудник автосалона - неустановленный член организованной группы, который, действуя во исполнение своей преступной роли, объяснил Кишевой З.З. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита, о месте работы, размере заработной платы, которые ранее были указаны в телефонном режиме неустановленным членом организованной группы в предварительной заявке на получение кредита. После этого неустановленный член организованной группы проводил Кишеву З.З. к сотруднику банка ПАО «Совкомбанк» Свидетель №11, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, в дилерский центр «Хенде Центр Краснодар», который расположен по адресу: ............... Там Кишева З.З., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, подтвердила менеджеру ПАО «Совкомбанк» Свидетель №11 заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны в телефонном режиме неустановленным членом организованной группы в предварительной заявке на получение кредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Кишева З.З., действуя согласно разработанному преступному плану, умышленно и из корыстных побуждений высказала намерения менеджеру ПАО «Совкомбанк» Свидетель №11 о внесении в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО» первоначального взноса в размере 700 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица .............. При этом, Кишева З.З., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным Кишевой З.З., действовавшей умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом .............. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Кишевой З.З. кредитный договор .............. от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 227 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Кишева З.З., действуя согласно отведенной ей преступной роли, оплатила в кассу дилерского центра ООО «КЛЮЧАВТО», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 700 000 рублей, за автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 1 980 559 рублей 81 копейку.

Кроме того, сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным Кишевой З.З., действовавшей согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, .............. предложили Кишевой З.З. оформить на ее имя потребительский кредит по карте рассрочке «Халва» с кредитным лимитом в 15 000 рублей. Кишева З.З., действовавшая согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, выполняя свою преступную роль, согласилась на предложение сотрудника банка ПАО «Совкомбанк» Свидетель №11, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы. После чего менеджером банка ПАО «Совкомбанк» Свидетель №11, .............. был заключен кредитный договор .............. от .............. и Кишевой З.З. выдана карта рассрочки «Халва» .............. с кредитным лимитом в 15 000 рублей, находящемся на расчетном счете .............., открытом банком ПАО «Совкомбанк» по адресу: ...............

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ПАО «Совкомбанк», по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Кишевой З.З., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 1 980 559 рублей 81 копейка. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ПАО «Совкомбанк» открытый по адресу: .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «КЛЮЧАВТО» и ООО «ГК «СБСВ-КЛЮЧАВТО» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «КЛЮЧАВТО», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. банком ПАО «Совкомбанк», выдали Кишевой З.З. автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Кишева З.З., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитным договорам .............. и .............., заключенным .............., не исполнила.

В результате преступных действий, члены организованной Кишева З.З., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана денежные средства ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 1 995 463 рубля 55 копеек, похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ПАО «Совкомбанк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Кишева З.З., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам, а денежные средства с карты рассрочки «Халва» .............. по кредитному договору .............. от .............. в размере 14 903 рубля 74 копеек, обналичили и распорядились ими по своему усмотрению.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К., Кишева З.З. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К. и Магомедов И.М. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества АО «Тойота Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

Не позднее .............., неустановленное член организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., другого лица Д. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного лица группы совершить хищение путем обмана денежных средств банка, тем самым вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств АО «Тойота Банк» в сумме 2 064 422 рубля 36 копеек, путем оформления кредита на покупку автомобиля «..............», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, неустановленные члены организованной группы, не позднее .............., поочередно находясь на территории .............. и .............. края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений вовлекли в состав организованной группы Магомедова И.М. Понимая, что ему предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, Магомедов И.М., движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего неустановленные члены организованной группы, получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Магомедова И.М., у индивидуального предпринимателя Свидетель №10, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 165 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Магомедову И.М. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе Свидетель №10, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленное лицо, получили с помощью мессенджера «WhatsApp», отправленные неустановленными членами организованной группы на один из неустановленных абонентских номеров, находящихся в пользовании у другого лица Д. и неустановленного лица фотографию паспорта Магомедова И.М., для последующего использования его паспортных данных для подачи предварительной заявки на кредит. Другое лицо Д., действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, используя оформленные на третьих лиц абонентские номера, осуществил телефонный звонок в дилерский центр ООО «АгатВолгаСервис». В телефонном разговоре, используя ранее полученные от неустановленных членов организованной группы фотографии паспорта Магомедова И.М., представляясь последним, сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «АгатВолгаСервис», не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы о желании приобрести автомобиль «..............» в кредит. После чего, другое лицо Д., продолжая выполнять свою преступную роль, сообщил неустановленному сотруднику дилерского центра ООО «АгатВолгаСервис», не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы заведомо ложные сведения о месте работы Магомедова И.М., у индивидуального предпринимателя Свидетель №10, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 165 000 рублей, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Неустановленный сотрудник ООО «АгатВолгаСервис» данную информацию направил к кредитным специалистам, одним из которых являлась менеджер банка АО «Тойота Банк» ФИО177, не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы ФИО177, через программу банка, на основании заведомо ложных сведений, поданных в телефонном режиме другим лицом Д., действующим согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, согласованно с Цугуняном В.К. и неустановленными лицами, о месте работы Магомедова И.М. и ежемесячной заработной плате, заполнила заявку на кредит. В связи с недостаточностью предоставленных в телефонном режиме сведений, менеджер по продажам АО «Тойота Банк» ФИО140 В.О., не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы в ходе телефонного разговора с другим лицом Д. попросила прибыть лично Магомедова И.М. в ООО «АгатВолгаСервис» для подачи заявки на получение последним кредитных денежных средств для приобретения автомобиля. В свою очередь, Цугунян В.К. совместно с другим лицом Д., Магомедовым И.М. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «АгатВолгаСервис», расположенный по адресу: .............., .............. Там, Магомедов И.М., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру АО «Тойота Банк» ФИО140 В.О. заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны в телефонном режиме членом организованноой группы - другим лицом Д. в предварительной заявке на получение автокредита.

После получения от АО «Тойота Банк» одобрения на кредит, менеджер АО «Тойота Банк» ФИО177 данную информацию сообщила сотруднику дилерского центра ООО «АгатВолгаСервис» ФИО178, не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, ФИО178 в телефонном режиме сообщил другому лицу Д. об одобрении АО «Тойота Банк» заявки на получение Магомедовым И.М. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............», поданной в телефонном режиме другим лицом Д. от имени Магомедова И.М.

.............., продолжая реализовывать задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, члены группы Цугунян В.К. и другое лицо ............... получили от неустановленного члена группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо .............. в тот же день встретились с неустановленными членами организованной группы и Магомедовым И.М., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали денежные средства в сумме 750 000 рублей, полученные от неустановленного члена организованной группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день Цугунян В.К. совместно с другим лицом ..............., Магомедовым И.М. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «АгатВолгаСервис», расположенный по адресу: .............., .............. По приезду, в дилерском центре ООО «АгатВолгаСервис» их встретил сотрудник данного центра ФИО178, не осведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, который проводил их к менеджеру АО «Тойота Банк» ФИО177, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы. Там Магомедов И.М., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ФИО177 заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, которые им были уже ранее указаны в заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Магомедов И.М., действуя согласно разработанному преступному плану, умышленно и из корыстных побуждений высказал менеджеру банка АО «Тойота Банк» ФИО177 намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «АгатВолгаСервис» первоначального взноса в размере 750 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица Д. При этом, Магомедов И.М., Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники АО «Тойота Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным Магомедовым И.М., действовавшим умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Магомедовым И.М. кредитный договор № .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 216 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Магомедов И.М., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «АгатВолгаСервис», расположенного по адресу: .............., .............. первоначальный взнос в размере 750 000 рублей, за автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 2 064 422 рубля 36 копеек.

.............. на основании кредитного договора № .............. от .............. банком АО «Тойота Банк» по адресу: .............. АО «Тойота Банк» .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента другое лицо Д., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 064 422 рубля 36 копеек. С указанного счета денежные средства банком в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «АгатВолгаСервис» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «АгатВолгаСервис», получив одобрение банка и гарантийное письмо о зачислении денежных средств по кредитному договору № .............. от .............. АО «Тойота Банк», выдали Магомедову И.М. автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Магомедов И.М., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору № .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы Магомедов И.М., Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, путем обмана денежные средства АО «Тойота Банк» в общей сумме 2 064 422 рубля 36 копеек похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили АО «Тойота Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Магомедов И.М., Цугунян В.К., другое лицо Д. и другие неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К. и Магомедов И.М. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Цугунян В.К., Силоян Г.Б. в период с .............. по .............. совершили хищение путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором, при следующих обстоятельствах.

    Не позднее .............., неустановленное лицо организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путем обмана чужого имущества, довел его до Цугуняна В.К., другого лица Д. и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные лица, действуя умышленно, в составе организованной группы, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, согласились на предложение неустановленного члена организованной группы совершить хищение путем обмана денежных средств банка, тем самым вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ООО «Сетелем Банк» в сумме 2 195 197 рублей 02 копейки, путем оформления кредита на покупку автомобиля «TOYOTA CAMRY», с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, неустановленные члены организованной группы, не позднее .............., находясь на территории .............. края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Силояна Г.Б., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего неустановленные члены организованной группы, получив от Цугуняна В.К. заведомо ложные сведения о месте работы Силояна Г.Б. у индивидуального предпринимателя Свидетель №2, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 175 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Силояну Г.Б. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе Свидетель №2, Цугунян В.К., согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет. После чего неустановленные члены организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли, проставили в паспорте гражданина России Силояна Г.Б. заведомо ложные сведения - штамп о наличии регистрации у Силояна Г.Б. на территории .............. края, по месту выдачи автокредита.

.............., реализуя задуманное, действуя согласно разработанному преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, Цугунян В.К. и другое лицо .............. получили от неустановленного члена организованной группы денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, Цугунян В.К. и другое лицо .............. в тот же день встретились с неустановленными членами организованной группы и Силояном Г.Б., которому уточнили его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передали денежные средства в сумме 800 000 рублей, полученные от неустановленного лица организованной группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. В тот же день, Цугунян В.К. совместно с другим лицом Д., Силояном Г.Б. и неустановленными лицами во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА», который расположен по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА» их встретил сотрудник автосалона - неустановленный член организованной группы, который, действуя во исполнение своей преступной роли, объяснил Силояну Г.Б. порядок общения с сотрудником банка, который уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточные для выдачи кредита на покупку автомобиля. После чего неустановленный член организованной группы проводил их к сотруднику ООО «Сетелем Банк» Свидетель №24, не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, где Силоян Г.Б. во исполнение своей преступной роли, сообщил менеджеру ООО «Сетелем Банк» Свидетель №24 заведомо ложные сведения, о месте работы у индивидуального предпринимателя Свидетель №2, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 175 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля.

После получения от банка ООО «Сетелем Банк» предварительного одобрения на кредит, менеджер банка ООО «Сетелем Банк» Свидетель №24 данную информацию сообщила сотруднику дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА», ФИО179, не осведомленному о преступных намерениях членов организованной группы. В свою очередь, ФИО179 сообщил в телефонном режиме члену организованной группы - другому лицу Д. об одобрении ООО «Сетелем Банк» заявки на получение Силояном Г.Б. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «..............». В тот же день, Цугунян В.К. совместно с другим лицом Д., Силояном Г.Б. и неустановленными лицами, во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА», который расположен по адресу: ............... По приезду в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА» их встретил сотрудник автосалона ФИО179, после чего проводил к сотруднику банка ООО «Сетелем Банк» Свидетель №24 в дилерский центр ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА», который расположен по адресу: ............... Там Силоян Г.Б., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с организатором и членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ООО «Сетелем Банк» Свидетель №24, заведомо ложные сведения, в том числе, о месте работы и размере доходов, ранее указанные в заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер, Силоян Г.Б., действуя согласно разработанному преступному плану, умышленно и из корыстных побуждений высказал менеджеру ООО «Сетелем Банк» Свидетель №24, намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА», первоначального взноса в размере 800 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «..............», из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и другого лица .............. При этом, Силоян Г.Б., Цугунян В.К., другое лицо .............. и неустановленные члены организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ООО «Сетелем Банк», поверив ложным сведениям, предоставленным Силояном Г.Б., действовавшему умышленно, корыстно и согласованно с Цугуняном В.К., другим лицом Д. и неустановленными членами организованной группы, .............. заключили с Силояном Г.Б. кредитный договор .............. от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 530 000 рублей.     Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Силоян Г.Б., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА», расположенного по адресу: .............., первоначальный взнос в размере 800 000 рублей, за автомобиль «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 2 195 197 рублей 02 копейки.

.............. на основании кредитного договора .............., заключенного .............. банком ООО «Сетелем Банк» по адресу: .............., был открыт расчетный счет .............. на имя клиента Силояна Г.Б., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 2 195 197 рублей 02 копейки. С указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ООО «Сетелем Банк» открытый по адресу: .............. и в тот же день были перечислены на расчетный счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА» .............. и иные организации за дополнительные услуги, предоставленные при приобретении автомобиля в кредит.

Сотрудники ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА», получив одобрение банка и денежные средства по кредитному договору .............., заключенному .............. ООО «Сетелем Банк» выдали Силояну Г.Б. автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ............... В последующем Силоян Г.Б., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы свои обязательства по кредитному договору .............., заключенному .............., не исполнил.

В результате преступных действий члены организованной группы Силоян Г.Б., Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы путем обмана денежные средства ООО «Сетелем Банк» в общей сумме 2 195 197 рублей 02 копейки похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ООО «Сетелем Банк» ущерб в особо крупном размере, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 1 000 000 рублей.

В дальнейшем Силоян Г.Б., Цугунян В.К., другое лицо Д. и неустановленные члены организованной группы, в нарушение условий кредитного договора реализовали автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., неустановленным лицам.

При изложенных обстоятельствах, Цугунян В.К., Силоян Г.Б. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Силоян Г.Б. совершил легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных им в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, при следующих обстоятельствах.

Так, Силоян Г.Б., в октябре 2019 года, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в составе организованной группы совместно с Цугуняном В.К., Даллакяном А.В. и другими неустановленными членами организованной группы, путем обмана совершил хищение денежных средств ООО «Сетелем Банк» при покупке в кредит автомобиля «.........................» в дилерском центре ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО ЖУКОВКА», расположенного по адресу: ............... За участие в составе организованной группы при совершении мошенничества Силоян Г.Б. получил в срок до .............. свою часть из числа похищенных денежных средств, в размере, превышающем 400 000 рублей.

Затем, Силоян Г.Б., во исполнение своего преступного умысла, направленного на легализацию (отмывание) наличных денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений не позднее .............., находясь на территории .............. края, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению, решил легализовать (отмыть) похищенные у ООО «Сетелем Банк» денежные средства путем приобретения на них транспортного средства - автомобиля марки «..............», который зарегистрировал в ГИБДД на свою родственницу ФИО60, не осведомленную о факте незаконного приобретения денежных средств, используемых для покупки автомобиля. При этом преступный умысел Силояна Г.Б. дополнительно был направлен на сохранение в тайне криминального характера происхождения похищенных денежных средств, а также на получение в дальнейшем возможности извлечения прибыли путем сдачи в аренду данного автомобиля марки «..............» третьим лицам.

Реализуя задуманное, действуя умышленно и из корыстных побуждений, Силоян Г.Б., желая придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, приобретенными им в результате совершения мошенничества в составе организованной группы в нарушении Федерального закона от .............. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», .............. на территории .............. .............., за часть полученных преступным путем денежных средств в размере 250 000 рублей приобрел у Свидетель №19 транспортное средство - автомобиль марки «..............», (..............) 1984 года выпуска оранжевого цвета, номер шасси .............., номер кузова кабины .............., не осведомленного о преступной деятельности Силояна Г.Б., который оформил в собственность на основании договора купли-продажи автотранспортного средства (прицепа, номерного агрегата) от .............., подписанного между продавцом Свидетель №19 и покупателем ФИО60 на свою родственницу ФИО60, также не осведомленную о его преступной деятельности.

Тем самым Силоян Г.Б., в целях маскировки связи легализуемых (отмываемых) денежных средств с преступным источником их происхождения, совершил сделку с денежными средствами в общей сумме 250 000 рублей, приобретенными им преступным путем, придав правомерный вид их владению, пользованию и распоряжению.

При изложенных обстоятельствах, Силоян Г.Б. совершил финансовые операции и другие сделки с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 174.1 УК РФ.

    Валебный А.Г. незаконно хранил наркотические средства без цели сбыта в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Валебный А.Г., не позднее .............., преследуя цель незаконного хранения наркотических средств в крупном размере без цели сбыта, действуя умышленно и незаконно, вопреки установленному порядку и в нарушении ст. 8 и ч. 1 ст. 14 Федерального закона «О наркотических средствах и психотропных веществах» от .............. № 3-ФЗ», незаконно приобрел сверток, обмотанный полимерной липкой лентой с кристаллическим веществом белого цвета, которое содержит в своем составе ?-пирролидиновалерофенон, которое является производным наркотического средства - N-метилэфедрон, массой не менее 1,870 .............. сверток с наркотическим средством Валебный А.Г., действуя умышленно поместил в полимерный пакет который положил на заднее сиденье автомобиля «..............» государственный регистрационный знак .............., где стал незаконно хранить и перевозить без цели сбыта.

.............., Валебный А.Г., управляющий автомобилем «..............» государственный регистрационный знак .............., был остановлен на участке местности, расположенном на .............. километре федеральной автомобильной дороги-.............. «.............. .................... .............., где в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, проводимых сотрудниками правоохранительных органов, в период с 18 часов 10 минут до 19 часов 50 минут, в полимерном пакете, находящемся на заднем сиденье автомобиля «..............», государственный регистрационный знак .............., принадлежащего Валебному А.Г., был обнаружен и изъят из незаконного оборота сверток, обмотанный полимерной липкой лентой, внутри которого находилось кристаллическое вещество белого цвета, которое согласно справке об исследовании ..............-и от .............. и заключению эксперта ..............-Э от .............., содержит в своем составе ?-пирролидиновалерофенон, которое является производным наркотического средства - N-метилэфедрон, массой 1,870 г, что согласно Постановлению Правительства РФ от .............. .............. «Об утверждении значительного, крупного и особо крупного размеров наркотических средств и психотропных веществ, а также значительного, крупного и особо крупного размеров для растений, содержащих наркотические средства или психотропные вещества, либо их частей, содержащих наркотические средства и психотропные вещества, для целей статей 228, 228.1, 229 и 229.1 УК РФ», относится к крупному размеру.

При изложенных обстоятельствах, Валебный А.Г. совершил незаконное хранение без цели сбыта наркотических средств, в крупном размере, преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 228 УК РФ.

Подсудимый Цугунян В.К., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновным себя по ч. 1 ст. 210 УК РФ (руководство входящим в преступное сообщество структурным подразделением в целях совершения нескольких тяжких преступлений, и по всем эпизодам мошенничества не признал.

Подсудимый Цугунян В.К. показал, что в преступное сообщество он никогда не входил, никаких организационных и управленческих функций не выполнял. Он не знает никакого ФИО345, у него не было с ним встреч и разговоров, нет ни одного телефонного соединения. Он никогда не занимался вовлечением в преступную деятельность, никогда не был руководителем преступной группы. Все это лишь предположения органов следствия, которые не находят подтверждения в материалах уголовного дела. Когда он спросил у следователя, почему такое обвинение и ему вменили ч. 1 ст. 210 УК РФ, следователь ответил, что он сделал то, что ему сказали.

Денег от преступной деятельности других лиц он не получал и в кассу не вносил. Это подтверждается выпиской из его банковской карты. По регламенту банка внести деньги на счет может только заемщик, соответственно он этого сделать не мог.

Большинства участников уголовного дела он не знал, с ними не общался, все фамилии услышал только на следствии.

Из подсудимых, как жителя одной станицы, он знает ФИО16. Они учились в одной школе, но больше ничем вместе не занимались. Он даже не знал, что .............. приобретал автомобиль. В обвинительном заключении все построено на том, что он все ему рассказывал. Но он ничего не рассказывал, преступной деятельностью с ним не занимался. Деньги никому они не выдавали.

Он также знает отца ФИО16, как жителя одной станицы, и Мартиросян А.С. знаком ему как житель станицы. Баласанян К. он не знает. Он видел его один - два раза на производстве, он приезжал и приобретал мебель. Он никогда не общался с Баласанян К., никаких отношений с ним не поддерживал, в том числе, и в денежных вопросах.

С остальными подсудимыми он не знаком, узнал их всех во время следствия.

Он, действительно, неоднократно посещал автосалон, но не с целью похищения каких-либо средств с банковских счетов, а с целью приобретения автомобиля для его друга ФИО180 Покупка дорогая, поэтому они ездили не один раз, смотрели скидки. Каждый менеджер предлагал свою цену. Друг приобрел автомобиль старого года выпуска в январе, у менеджера ................... В мае он уехал работать на море, и в сентябре оплатил полную стоимость.

Через какое-то время еще один друг захотел приобрести машину, но не знал, какой марки. Он рассматривал .............. и ............... Они вместе ездили в автосалоны, делали тест-драйв, общались с менеджерами в автосалонах. В итоге друг остановился на ............... Он подал заявку на кредит, ему одобрили в .............. и ......................... центрах. Он выбрал ..............

Они приехали к автосалону. К нему подошел мужчина, которого он ранее не знал, но мужчина знал его друга. Оказалось, что они соседи. Потом ему стало известно, что это Николаенко. Он сказал, что тоже хочет приобрести машину, но боится, что ему не одобрят кредит, так как он официально не работает и зарплату не получает. Тогда он ему предложил указать работу у какого-либо знакомого индивидуального предпринимателя. Николаенко спросил насчет зарплаты. Он подсказал Николаенко написать большую зарплату. Пока они с другом оформляли кредит, Николаенко подходил к ним и советовался по поводу договоров. Как ему пояснил Николаенко, он плохо читал по-русски, поэтому он не мог ознакомиться с тем, что написано в документах.

В автосалон он с Николаенко не заходил, ничего не говорил. Больше он этого человека не видел до тюрьмы. И то, что Николаенко оговаривает его, он этого не понимает. Из показаний свидетеля .............. в судебном заседании установлено, что она не видела его, Цугунян, рядом с Николаенко. Николаенко был один.

.............. он видел один раз. Они приезжали к нему на работу с его общим знакомым и ФИО51. Они сообщили ему, что хотят взять в кредит автомобиль и указать его данные. Он работает индивидуальным предпринимателем, у него есть мебельное производство. Они хотели, чтобы он подтвердил, что она у него работает. Он отказался. На вопрос, что им делать, он сказал, что обязательно нужно указать место работы и большую зарплату, чтобы одобрили кредит. Остальные подробности он не помнит. Больше он их не видел, ничего не занимал и не обещал.

Он готов отвечать за то, что помог ФИО36 и Николаенко в оформлении ими автокредитов.

По ч. 4 ст. 159 УК РФ вину не признает, но признает частично вину в преступлении, предусмотренном ст. 159.1 УК РФ, а именно мошенничество в сфере кредитования, и искренне раскаивается в содеянном.

Подсудимый Баласанян И.А., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновным себя не признал по ч. 1 ст. 210 УК РФ (руководство входящим в преступное сообщество структурным подразделением в целях совершения нескольких тяжких преступлений), и по всем эпизодам мошенничества.

Подсудимый Баласанян И.А. показал, что он проживает в .............., работает мясником, стаж работы 28 лет. Еще он работает сварщиком, делает навесы. Но основная его работа - мясник. Он ездил по деревням, покупал скот, живьём привозил домой, резал и потом возил по магазинам. Все это могут подтвердить его соседи. У него дома есть два больших свинарника, в которых он держит хозяйство.

Летом 2018 года он решил самостоятельно приобрести два автомобиля в кредит, один ему, другой сыну. До этого у него было 6-7 кредитных автомобилей, по которым он платил кредит в полном объеме. У него была хорошая кредитная история. Ему звонили из банков и говорили, что одобрен кредит.

Он продал автомобиль .............. и продал 60 голов свиней на 1 200 000 рублей. Всего у него было около 2 000 000 рублей.

В ноябре в 2018 году он поехал в .............. для покупки авто ............... Он зашел в салон, был один. К нему подошел менеджер и предложил помочь с комплектацией и выбором. Он выбрал машину. Менеджер повел его к специалисту. В руках у него были паспорт, права и страховое свидетельство. Специалист произвел расчет и сказал, что первоначальный взнос составит 1 030 000 рублей. Он согласился и сказал специалисту, чтобы тот оформлял сделку. Так как он официально не работал, при оформлении кредита он сообщил ложные сведения, чтобы ему одобрили кредит. Он указал индивидуального предпринимателя ФИО15, он помнил его данные, так как эта информация находилась в его магазине.

Многие люди, которые не работали, сообщали ложные сведения при оформлении кредита.

В течение часа ему одобрили кредит в Сетелем банке. В этот же день он оплатил первоначальный взнос 1 030 000 рублей. На следующий день он получил автомобиль ...............

В 2018 году он поехал в .............. в ......................... центр, чтобы купить автомобиль ......................... в кредит. Когда он зашел в салон, к нему подошел менеджер по имени ФИО103. Он помогал ему выбирать автомобиль ......................... по комплектации. После этого он повел его к специалисту, где оформляют кредит. Там сидела русская женщина. Она все посчитала и сказала, что у него 20 % и 500 000 рублей первоначальный взнос. Он попросил, чтобы ежемесячный платеж был меньше, поэтому заплатил первоначальный взнос 800 000 рублей.

При оформлении кредита он так же сообщил ложные сведения о месте работы и о зарплате, чтобы одобрили кредит. Ему одобрил кредит ВТБ банк. На следующий день он получил автомобиль .......................... Ежемесячный платеж у него составлял 42 тысячи рублей по автомобилю ФИО103, и 98 тысяч рублей по автомобилю ............... Он платил каждый месяц 140 тысяч рублей. В то время у него ежемесячный доход составлял примерно 160 тысяч рублей.

Через некоторое время у него появился шанс купить свиней по выгодной цене. Он не хотел брать кредит для закупки свиней, решил продать автомобиль и деньги вложить в бизнес на покупку свиней.

В 2019 году он продал машину на рынке в .............. за 1 600 000 рублей, а .............. за 3 000 000 рублей. За вырученные деньги он купил более 200 голов свиней по 15 тысяч рублей, которых выращивал у себя дома. В это же время он получил паховую грыжу.

В конце мая 2019 года началась чума в ............... Из-за свиной чумы все свиньи погибли. В связи с этим у него закончились деньги и он больше не мог платить кредит. С этого времени он начал платить кредит по возможности.

.............. в 6 часов утра его арестовали у него дома. Он ранее показаний не давал, ждал, чтобы дать показания в суде.

У него не было умысла на хищение денежных средств у банка. Решение приобрести автомобиль он принимал самостоятельно, был один.

О том, что погибли свиньи, знают соседи. В то время свиньи погибли и у его брата Баласанян К. с семьей которого он в то время не общался.

В мае 2019 года у него началась черная полоса. Пока он сидел в тюрьме, погибли его мать и отец.

Обвинение ему ясно и понятно. Обвинение по ст. 210 УК РФ он не признает, по ст. 159 УК РФ вину признает частично, как мошенничество в сфере кредитования.

Он признает, что купил .............. .............. и автомобиль ......................... .............. в автосалоне .............. .............. и в Пятигорске для личного пользования. В настоящее время он согласен выплачивать денежные средства за автомобили. От обязанностей перед банком он не отказывается. При покупке автомобилей он не преследовал цели хищения денежных средств, а собирался возвратить денежные средства.

О приобретении автомобиля его супругой Баласанян А он узнал, когда она уже приобрела автомобиль в кредит без его согласия. После этого он с ней поругался и развелся.

Он никогда не общался ни с Даллакяном, ни с Цугуняном, ни с Мартиросяном. Он не знал ранее Дашян А. и Дашян никогда не помогал ему оформлять какой-либо кредит. С ним он впервые встретился в ............... С Валебным он тоже познакомился в тюрьме в .............. Потом оказалось, что они подельники. Он не знал об организованной группе. В составе данной группы он никогда не действовал. Кредит получал, будучи уверенным, что полученные денежные средства он вернет банку.

Версия подсудимого о применении недозволенных методов расследования проверена судом и не нашла своего подтверждения. По итогам проверки в порядке ст. 144 УПК РФ, принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в действиях сотрудников правоохранительных органов ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО184 признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УК РФ, п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ, ч. 2 ст. 303 УК РФ.

Подсудимый Мартиросян А.С., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновным себя не признал по ч. 1 ст. 210 УК РФ (руководство входящим в преступное сообщество структурным подразделением в целях совершения нескольких тяжких преступлений), и по всем эпизодам мошенничества, совершенного организованной группой.

Подсудимый Мартиросян А.С. показал, что в начале марта 2019 года он поехал в .............. .............. в автосалон приобрести автомобиль в кредит. Он сообщил менеджеру ложные данные. Кредитный договор не читал и не знал, что машину нельзя продать. Он взял автомобиль, чтобы продать, и заняться бизнесом. Машину он продал через несколько дней в .............. мужчине по имени ФИО104. Он уже несколько лет брал и оплачивал кредиты, и у него не было умысла обмануть банк и не платить ему. Он думал, что за 5 лет рассчитается с долгами. Оплата была большая и он не потянул. Он неоднократно обращался в банк и просил, чтобы предоставили рассрочку, но в банке сказали, что нужно платить все по договору. Теперь его посадили в тюрьму, и он не может платить банку.

.............. он услышал у ворот на улице разговор. Он вышел на улицу. Там стояла ГАЗель и 7 человек. На вопрос, не он ли Мартиросян, он ответил утвердительно. Эти 7 человек зашли домой, и начали обыскивать. Они лазили в его телефонах, а его держали. Ему едва удалось переодеться, чтобы поехать к следователю. По дороге один из лиц, которые его задержали, поднял на него руку, начал угрожать, что может подбросить наркотики.

Следователь допрашивал его в 1 час ночи, без адвоката. Адвокат пришел через час, и не его адвокат, а назначенный следователем. Своего адвоката он не смог вызвать, ему не дали такой возможности. Своего адвоката он увидел только на продлении срока содержания под стражей. От показаний, которые он давал на следствии, он отказывается. Он давал их под давлением оперативных работников и следователя. Они говорили, что подкинут наркотики родственникам, если он не даст нужные им показания. Он готов был подписать все, что угодно. У него родители старые, больные пенсионеры. Он был в состоянии шока, даже не смотрел, что подписывал.

Он юридически неграмотный человек. Следователь воспользовался его неграмотностью. В январе в отношении него возбудили дело по ч. 1 ст. 210 УК РФ, и еще 8 эпизодов ч. 4 ст. 159 УК РФ. Он этих машин никогда не видел. Он говорил следователю, что не оформлял кредиты. Следователь сказал, что верит ему, но эти эпизоды возбудил другой следователь во время его отпуска.

В прошлом году, в феврале, к нему пришел оперативный сотрудник, высказывался в его адрес оскорбительно и предложил заключить досудебное соглашение о сотрудничестве. Он отказался, сказал, что у него нет никакой информации. Оперативный сотрудник снова угрожал ему, что подкинет наркотики родственникам. Следователь предлагал за сигареты подписать ст. 217 УПК РФ без ознакомления, но он отказался.

Он никогда не знал никакого ФИО345, ни в каких группах не участвовал. Он никогда не оформлял кредиты. Он никогда не был организатором. Он никаких дел ни с кем не имел. Он никогда не был в .............. и .............., в .............. он тоже не был. Во время следствия не были проведены очные ставки.

Он знал Цугуняна как односельчанина только по имени. Цугунян не помогал ему оформлять кредит.

За время, проведенное в СИЗО, он все осознал. Его ошибка в том, что он взял кредит. Он искренне раскаивается и просит судить его только по его эпизоду в отношении Сетелем Банка, когда в марте 2019 года он приобрел в кредит автомобиль .......................... Остальные эпизоды не его. Этих машин он не видел. Вину признает частично по одному эпизоду, так как сообщил банку ложные сведения о том, что работает у свидетель . Это житель станицы, где он живет. Номер телефона для проверки информации он указал свой. Первоначальный взнос 650 тысяч рублей он оплатил из своих средств, которые остались от продажи машины, и было несколько кредитных карт.

В тот период он купил два автомобиля, но по второму автомобилю банк в суд не обратился.

Версия подсудимого о применении недозволенных методов расследования проверена судом и не нашла своего подтверждения. По итогам проверки в порядке ст. 144 УПК РФ, принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в действиях сотрудников правоохранительных органов ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО184 признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УК РФ, п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ, ч. 2 ст. 303 УК РФ.

    Суд отдает предпочтение показаниям подсудимого Мартиросян А.С. в ходе предварительного следствия, которые соответствуют фактическим обстоятельствам дела и согласуются с иными доказательствами, где он, будучи допрошен с соблюдением требований п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ, показывал, что он зарегистрирован по адресу: .............., .............., .............., проживает по адресу: .............., .............., ............... Примерно на протяжении 10 лет он знаком с парнем по имени В., других его анкетных данных он не знает, он выглядит следующим образом: плотного телосложения, ростом примерно 160-165 сантиметров, лицо круглое, волос черный средней длины, нос средний, обычные уши, кавказской внешности, по национальности армянин, возрастом примерно 28-30 лет. С В. он познакомился в общей компании и с тех пор поддерживали дружеские отношения.

    Примерно .............., к нему обратился В., который сообщил, что у него есть возможность оформить на его имя кредит, на который можно купить автомобиль «..............», после чего данный автомобиль он продаст, а ему даст денег в сумме 750 000 рублей. На предложение В. он согласился, после чего поехал с В. в автомобильный салон «.........................», который расположен в .............., где сотруднику салона или банка, по указанию В. он сообщал о своем месте работы и заработной плате в размере свыше 100 000 рублей, хотя на самом деле он никогда не работал по тому месту, которое указывал в анкете. После чего он расписался в договоре и ему выдали автомобиль «..............» с документами и ключами, а автомобиль он передал В. и он через некоторое время передал ему 750 000 рублей, из которых он 4 или 5 месяцев платил кредит, а остальную сумму оставлял себе и тратил на собственные нужды. Последний платеж по первому кредиту он производил в мае 2019 года.

В марте 2019 года, примерно 05 марта, к нему обратился В., который сообщил, что у него есть возможность оформить еще один кредит на его имя, на который можно купить автомобиль «..............», который В. сможет продать, а ему даст денег в сумме 750 000 рублей. На предложение В. он согласился, после чего поехал с В. в автомобильный салон «.........................», который расположен в хуторе .............., где сотруднику салона или банка, по указанию В., он сообщил о своем месте работы и заработной плате в размере свыше 200 000 рублей, хотя на самом деле он никогда не работал по тому месту, которое указывал в анкете. После чего он расписался в договоре и ему выдавали автомобиль «..............» с документами и ключами, автомобиль он передал В., который через некоторое время передал ему 750 000 рублей, из которых он три месяца платил кредит, а остальную сумму оставил себе и тратил на собственные нужды. Последний платеж по второму кредиту он произвел в июне 2019 года. Куда В. продал оба автомобиля, он не знает, также он не подписывал каких-либо договоров купли-продажи на указанные автомобили. Кто еще был с В. ему неизвестно, с ним насчет кредита он общался один на один (л.д. 94-97 т. 5).

Подсудимый Валебный А.Г. виновным себя по предъявленному обвинению по ч. 1 ст. 210 УК РФ (руководство входящим в преступное сообщество структурным подразделением в целях совершения нескольких тяжких преступлений) и по всем эпизодам мошенничества, совершенного организованной группой, не признал, и показал, что он (Валебный А.Г.) .............. приказом был принят на работу, на должность стажера отдела продаж автомобилей. После 3-х месячной стажировки приказом от .............. его перевели на должность менеджера по продажам новых автомобилей. В его обязанности, как менеджера, входило продавать товары, предоставлять информацию о товарах, демонстрировать их и их действия, информировать клиента о товарах и услугах, рассказывать клиенту о способах приобретения в кредит, либо в трейд ин, либо наличные сделки, либо все включено, подготавливать предварительные договоры, подготавливать и контролировать полный расчет за предоставленный товар, подготавливать пакет документов на выдаваемый авто, производить выдачу автомобиля и полностью сопровождать сделку.

За три года, которые он работал в компании, он дослужился до должности старшего менеджера по продажам, затем какое-то время, когда была пандемия, он исполнял обязанности руководителя отдела продаж и буквально летом 2020 года ему предложили должность директора другого автосалона. Он отказался, потому что более привычно ему было работать непосредственно в ......................... и перспектива была стать директором автосалона непосредственно .......................... Поэтому он знает все тонкости, которые обычные менеджеры знать не могут, потому что права и обязанности у него были расширенными.

Примерно осенью 2019 года в автосалон, он уже был тогда на должности старшего менеджера отдела продаж, прибыли оперативники, показали удостоверения, рассказали, что в автосалоне совершены своего рода мошеннические действия - взяты в кредит автомобили и оплата по ним не поступает. Это не впервые, достаточно часто люди не исполняют свои долговые обязательства перед банками. Это обычная процедура, поэтому никто ничего не подозревал. Он вместе с этими оперативниками открыл свой компьютер, так как у него были права руководителя, и доступ ко всем сделкам через бухгалтерию. Открыв компьютер, они сверили тот немалый список клиентов, которые не выполняли свои долговые обязательства перед банком, пять клиентов из которых оформлял непосредственно он. В списке было примерно до 20 автомобилей, практически каждого менеджера автосалона. Затем они более подробно пробежались по каждому из клиентов. Он дал показания по каждому. Кого-то он запомнил более хорошо, потому что приметный типаж или приметное событие произошло в это время, какие-то клиенты были менее заметные. Оперативные сотрудники показывали ему фотографии данных клиентов. Кого-то он действительно узнал, других они помогали узнать, подсказывали. Данное отождествление личности производилось в кабинете без присутствия каких-либо понятых. Не зная процессуальных действий, он не обратил внимания, что понятых не было. Потом при ознакомлении с материалами уголовного дела он заметил, что понятые были просто подписаны. Лица, указанные в числе понятых, на тот момент не могли покинуть свое рабочее место и присутствовать при отождествлении. Потом эти сотрудники уехали. Он думает, что это были сотрудники ..............

Через какое-то время опять приехал тот же сотрудник, сделал уточнения по каким-то сделкам, спрашивал у него номера телефонов других менеджеров, объяснив, что, возможно, действует группа, и им нужно допросить менеджеров по другим сделкам. У кого-то было две сделки, у другого 4 сделки, кто-то продолжал работать и они допрашивались на месте. К кому-то они выезжали на дом и также допрашивали сотрудников кредитного отдела.

Затем приезжали сотрудники из .............., оперативный сотрудник, очень неприятный на внешность. Если сотрудники .................... отделения были достаточно культурны, вежливы, то те другие были крайне неприятно и негативно настроены. Так же по каждому из них он дал пояснение и так же были отождествления личности, без понятых, которые были добавлены позже.

Что касается предъявленных обвинений по 9 эпизодам ч. 4 ст. 159 УК РФ, может сказать, что сделку, которую ему вменяют с Баласанян И., то данная сделка оформлялась другим менеджером. Данного гражданина он никогда не видел, никогда с ним не общался, не созванивался, тем более, не встречался и в какой-то преступный сговор не входил. То, что он не являлся менеджером, подтверждают официальные документы из автосалона, менеджером по страхованию и кредитованию был не Дашан А. . Данный автомобиль оформляли другие люди. В материалах уголовного дела есть такая информация.

С Баласанян И. он никогда не встречался, никогда не видел его, и отождествлять он его не смог бы, пока они не познакомились в .............. в СИЗО.

Так же ему вменяют сделки с Даллакяном В.. В материалах уголовного дела указано, что данный гражданин приобрел 3 автомобиля. Эти сделки оформлял не он. Менеджером был не он. Данного гражданина он никогда не видел, никогда не общался, ни созванивался, не было никаких общих дел, знакомых. Из официальных документов видно, что менеджером по продажам в данной сделке, и кредитным специалистом не являются ни он, ни А. .

Что касается пятого эпизода, в начале 2019 года он, находясь на своём рабочем месте, был приглашен сотрудниками кредитного отдела. Они сообщили о том, что к ним подошел клиент, который хочет приобрести автомобиль в кредит и нужно его проконсультировать по наличию и стоимости автомобиля. Кто из кредитных специалистов его пригласил, он не помнит, их было четверо в тот момент. Это была Баласанян А.

Он проконсультировал данного клиента по автомобилю .......................... Клиент высказал желание приобрести данный автомобиль в кредит. После подбора автомобиля, комплектации, стоимости машины, он проводил клиента в кредитный отдел и оставил его там для первичной консультации. Данный клиент после первичной консультации, и расчетов, был направлен в другой дилерский центр для непосредственной подачи заявки у сотрудника банка. После этого клиент не вернулся в автосалон. Уже на следующий день, выяснилось, что заявка одобрена и что клиент готов приобрести данный автомобиль посредством кредитования. Когда данный клиент прибыл в автосалон, уже были готовы предварительные договоры для банка, для совершения кредита. Клиент после подписания кредитного договора предоставил чек о первоначальном взносе, предоставил гарантийное письмо, которое подтверждает оплату банком за клиента оставшейся стоимости автомобиля, на основании которого он имеет право реализовать данный автомобиль клиенту, поскольку оплата проведена и нет препятствий для того, чтобы данную сделку провести.

Распечатав все договоры, подписав их с руководителем и клиентом, он передал договоры, акт приема-передачи, ПТС и ключи клиенту. Он также познакомил данного клиента с сервисом. Более он этого клиента не видел, они больше не общались.

По сделке с Мартиросян А., схема сделки та же самая. Либо Мартиросян подошел к нему, либо он к Мартиросян, он не помнит. Он всегда выполнял корпоративный план - это 20-25 сделок в месяц, с учетом выходных, получается сделка в день, из них 60-70 % кредитные сделки.

Мартиросян А. никакой подозрительности не вызывал. В корпоративной этике прописано, что они не должны перебирать клиентами. Даже если клиент неопрятно одет, они обязаны его проконсультировать и сделать все, чтобы он ушел с улыбкой, как минимум, а как максимум с новым автомобилем. При состоявшемся с Мартиросян А. диалоге выяснилось, что данный клиент хочет приобрести автомобиль в кредит, потому что у него есть средства только на первоначальный взнос. Они прошли на стоянку, где располагались и хранились автомобили.

Данный клиент после того, как высказал желание приобрести автомобиль, выбранный на автостоянке, проследовал в кредитный отдел. Данного клиента после первичной консультации так же направили в другой дилерский центр, .............. в котором он подал заявку, подписал кредитный договор и вернулся за гарантийным письмом и с чеком об оплате первоначального взноса. В этот же день была сделка или на следующий, он не может пояснить. Данного клиента раньше, до того как он пришел в автосалон, он не видел. Каких-то деловых отношений, переписок, телефонных разговоров не осуществлял. После того, как клиент забрал автомобиль, он его так же не видел, не созванивался, не общался, ни в какие структурные подразделения не входил, не сговаривался. Это можно проверить по билингу.

В кассу деньги он вносил сам. Договоры подписывал сам. Машину забрал сам. Его ему помогали вспомнить сотрудники .............. оперчасти.

Что касается сделки ФИО16, это было примерно в конце зимы - начале весны. Вечером парень кавказской национальности с таким искушённым взглядом осматривал автомобиль, который находился в салоне. Автомобиль марки .......................... Это было то ли впервые, то ли второй раз, когда они поставили экспериментально на новый автомобиль обвес компании .............. 3. Данный обвес придавал автомобилю интересный вид и приковывал взгляды, увеличивая стоимость автомобиля, как минимум, на 600 тысяч рублей. Первая фраза данного клиента была, одобрят ли ему этот автомобиль. Предполагалось, что данный автомобиль клиент желает приобрести в кредит, на что он ответил, что надо пробовать подавать заявку и рассматривать. Процент одобрения не высокий, поэтому в любом случае надо пробовать. Он проводил данного клиента в кредитный отдел, где так же оставил его и продолжил выполнять свои обязанности. Через день или на следующий день сообщили, что клиенту одобрили кредит, но как выяснилось, он подавал заявку на кредит на обычный автомобиль. Он впоследствии потом пояснил, что на первоначальный взнос ему требовалось на 200 тысяч больше, так как автомобиль стоит дороже. За счет этого он изъявил желание приобрести данный автомобиль в кредит, а обвесы поставить самостоятельно. Ему запомнился этот момент, потому что за продажу данных изысков начисляли дополнительные бонусы в виде увеличения зарплаты. После внесения первоначального взноса и подписания договора, клиент вернулся с гарантийным письмом от банка, подтверждающим полную оплату недостающей части суммы и чеком о внесении первоначального взноса в кассу. Этот клиент запомнился еще большой настойчивостью. Он прямолинейно, без какого-либо стеснения требовал подарки к данному автомобилю.

Ему 5-6 раз приходилось заходить к директору автосалона, с которым у него произошел неприятный разговор. Он отчитал его за то, что он навязчиво к нему подходил по поводу каждой единицы товара, который клиент требовал в подарок. Таким образом, клиент, помимо автомобиля, увез с собой зимнюю резину, регистратор и еще несколько вещей. Клиент также запомнился тем, что захотел купить холодильник портативный, которые ранее просто стояли «мёртвым» грузом, но его не оказалось, клиент разочаровался, и хотел отказаться от сделки, но данный гаджет заменили какими-то другими вещами. Забрав все купленное и истребованное, клиент просто удалился. Далее он его не видел ни на улице, ни в автосалоне. С ним не созванивался. Общих контактов не имел ни по вотсап, ни посредством сотовой связи, ни посредством корпоративной связи. Данного клиента больше не видел и не слышал о нем, кроме как от сотрудников полиции. Соответственно, по фотографиям, которые ему показывали оперативные сотрудники, он узнал данного клиента. Он был в автосалоне, приобретал автомобиль в кредит. Подписывал собственноручно договоры, автомобиль забирал лично. Никаких денег из его рук, из каких-либо еще рук, за его сделку, за другие сделки, которые ему вменяют, он не брал. Никаких переводов на его банковскую карту от данных граждан не было.

Вообще никаких благодарностей от граждан, которых ему вменяют, он не брал, брать не собирался и не взял бы. На подаче заявки клиент был точно один. Это бесспорно, потому что он фотографировал данный автомобиль. Видимо кому-то хотел показать.

Что касается Николаенко, то данный клиент никаких подозрений не вызывал, кроме плохого почерка. То ли на подаче заявки, то ли при сделке, когда он забирал автомобиль, он был один. Вносил в кассу самостоятельно деньги, подписывал и давал комментарии по месту работы, что подтвердила в суде Свидетель №17. В материалах уголовного дела указано, что специалистом было неустановленное лицо. Но во всех договорах, страховках ОСАГО, в кредитных договорах, в заявке на кредит указано, что все было выполнено одним и тем же человеком. Когда Николаенко забирал автомобиль, с ним был молодой человек, возможно, его сын или какой-то близкий родственник.

Девятый эпизод обвинения - это сделка с ФИО36. Когда она вошла в автосалон, она сразу направилась к его рабочему столу. На тот момент его рабочее место находилось первым к входу. Она попросила проконсультировать по стоимости и наличию товара, и способе приобретения автомобиля .......................... Девушка была в цветастом длинном платье в пол, и с короткой стрижкой для женщины. Он предложил присесть, и подобрал автомобиль по стоимости, цвету. Клиент изъявил желание приобрести данный автомобиль в кредит. Он проводил клиента в кредитный отдел, где ее первично проконсультировали. И она направилась к специалисту банка подавать заявку. Это был автосалон .............., либо .............., и насколько он помнит, Сетелем банк. После одобрения заявки клиент приехал в автосалон, где они готовили сделку: мыли автомобиль, распечатывали дополнительные договоры купли-продажи для банка, распечатали копию ПТС. После подписания кредитного договора клиент вернулся с гарантийным письмом и чеком об оплате первоначального взноса. Сверив все это, заполнив ПТС, руководитель и клиент подписали договор. Он и клиент подписали акт приема-передачи. Клиент была ознакомлена с сервисом, ей были переданы все документы, ключи. Более этого клиента в автосалоне, либо где-то на улице он не видел, не созванивался, в преступные схемы не входил, не общался, ни в какие сообщества не вступал.

Вину по девяти эпизодам ч. 4 ст. 159 УК РФ он не признает. По четырем из 9 эпизодов он даже не выдавал автомобили, клиентов в глаза не видел. Впервые увидел их на фотографиях при изучении уголовного дела, некоторых увидел непосредственно в СИЗО, в .............., в суде на продлении меры пресечения, в автозаках.

Что касается обвинения по ст. 210 УК РФ, это полная фальсификация следственных органов в группировке с оперативными сотрудниками. Вся теория следственных органов складывается непосредственно на каких-то догадках, домыслах, в которых не захотели разбираться и «состряпали данное уголовное дело. Из обвиняемых он знал только Дашян А. . Они вместе работали в автосалоне, и поддерживали только деловые отношения.

Цугунян В. он видел неоднократно в их дилерском центре. Как он полагает, данный гражданин хотел приобрести автомобиль. Может быть даже не одни автомобиль, он не выяснял. Этот человек достаточно активно интересовался скидками, акциями, более выгодными предложениями для того, чтобы купить автомобиль, но за наличные или в кредит, он не знает.

Впоследствии, через какое-то время, он приходил с товарищем, другом или родственником. Это был молодой парнишка, который рассматривал ФИО103, но купил ............... Это был не его клиент, но был такой разговор.

Он с Цугунян В. не созванивался. Может допустить, что в системе был его номер телефона, потому что каждый зашедший в автосалон, должен быть проконсультирован, должен быть объят вниманием и соответственно, номер телефона должен быть внесен в систему. Он лично его в базу не вбивал. Многие из автосалона видели Цугунян, знают его просто как В.. Всю остальную информацию предоставили сотрудники следствия.

.............., Мартиросян ФИО16, .............., Баласанян А, Николаенко А. он знает, как клиентов автосалона, которые приобретали автомобили, с которыми он не общался до и после сделок. Таких людей, как Баласанян И., Даллакян В. он вообще никогда не знал и не слышал о них. Соответственно, никогда с ними не общался, не вступал с ними в преступный сговор.

С ФИО311 ФИО103 их связывали только деловые отношения. Когда он пришел работать в автосалон, его сначала хотели поставить на стажировку к ФИО311 ФИО103, но поставили к ФИО367, который успешно его простажировал. ФИО311 ФИО103 не взлюбил его из-за того, что он самостоятельного с .............. стал выполнять план и соответственно выдавать больше автомобилей, получать большую оплату. Возможно, это ударило по его самолюбию и их общение не заладилось. Поэтому данного менеджера у него не было в соцсетях.

.............. его задержали, сотрудники полиции, и ОМОНа. На тот момент был сильный снег, в начале 7 часа он выехал с работы. На трассе .............., сотрудники ОМОНа мощным ударом в спину, повалили его на землю, хорошенько берцами уговорили не сопротивляться и отвезли в ............... Всю ночь он находился в кабинете оперативных сотрудников, где ему не давали спать и выбивали показания, и сначала убеждали, а потом принуждали подписать признательные показания по ст. 210 УК РФ, но он не подписал. Ему угрожали детьми, супругой, обыском в квартире.

Ночью, примерно в час, либо в два часа ночи ему показали несколько фотографий, которые ранее он отождествлял, когда приезжали сотрудники в автосалон .............. и показывали данные фотографии. Соответственно, он подтвердил, что узнает данных клиентов. Ему показали фотографии В., на что он сказал, что это тоже клиент автосалона, который ничего так и не приобрёл.

Знакомясь с материалами дела, он обратил внимания, что в протоколах отождествления личности имеются дописки другой рукой и другим цветом пасты. Наличие понятых в протоколах также сфабриковано. Отождествление проводилось без адвоката. Когда составили показания, которые как-то устроили задержавших его сотрудников, его отвезли в ГСУ ............... Там следователь предложил ему дать показания, которые он подписал у оперативников. Объяснив, что часть показаний придумали оперативные сотрудники, он предложил задавать ему вопросы. Следователь стал перепечатывать на компьютере его показания, привезенные оперативным сотрудником, уточняя, подтверждает ли он эти показания. Он воспользовался правом иметь защитника. Назначенный адвокат, поговорила с ним наедине, и потребовала у следователя удалить все вплоть до запятой, так как показания были даны без присутствия адвоката, пояснив, что они будут придерживаться правдивой версии о том, что он не виновен в содеянном, и будет давать показания только после предъявления официального обвинения. Следователь разозлился, разрешил ему сделать один звонок супруге, и задержал его на основании ст. 91 УПК РФ, поместив в ИВС.

До получения показаний от досудебщика ФИО16, сотрудникам полиции было нечего ему предъявить, как и на сегодняшний день, так как все, что он делал, было в рамках его трудовой деятельности, его трудовых обязанностей. Никаких дополнительных доходов, никаких дополнительных благодарностей, никаких звонков, сообщений он не получал, не принимал, ни в какие группировки не вступал. Кто такой неизвестный .............., он не знает, никогда о данном человеке не слышал, кроме как из уст следственных органов.

Он присутствовал при допросе .............. в суде. Ранее он никогда не слышал этот голос, и уверен, что .............. никогда не находился вместе с ним в ИВС. .............. называл только те данные из его биографии, которые можно найти в свободном доступе, отвечал уверенно на вопросы, которые были записаны у него на бумаге, на спонтанные вопросы ответить не смог.

В части обвинения по ч. 2 ст. 228 УК РФ вину признает полностью, раскаивается. Данный неопознанный объект он нашел возле своего автомобиля, когда вышел с работы. Шел сильный снег, не было времени рассматривать. Он просто закинул это в пакет. Впоследствии, в этот же день, оперативные служащие его нашли.

Версия подсудимого о применении недозвленных методов расследования проверена судом и не нашла своего подтверждения. По итогам проверки в порядке ст. 144 УПК РФ, принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в действиях сотрудников правоохранительных органов ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО184 признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УК РФ, п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ, ч. 2 ст. 303 УК РФ.

Подсудимый Баласанян К.А., выражая свое отношение к предъявленному обвинения, виновным себя по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе), не признал, также не признал себя виновным по всем эпизодам мошенничества, совершенного организованной группой.

Подсудимый Баласанян К.А. показал, что в 2018 году он поехал на такси в .............., чтобы взять машину. У него хорошая кредитная история. Он много раз брал деньги в банке - один миллион, полтора миллиона, 7-8 раз брал в кредит машины. Его ежемесячный доход составлял 150 тысяч рублей. У него с собой был один миллион рублей или немного больше.

Он зашел в автосалон, там были молодые ребята, которые помогли ему выбрать машину. У него с собой был паспорт, водительское удостоверение и страховое свидетельство, которые он отдал девушке. Она оформила заявку и примерно через полчаса Совкомбанк ее одобрил. При оформлении кредита он указал ложные сведения, что работает у индивидуального предпринимателя .............. в ............... В этом признает себя виновным.

Он сделал первоначальный взнос - один миллион рублей, из банка пришли документы. Банк выдал ему еще какую-то карточку, которую он в тот же день порезал ножницами, чтобы не пользоваться. Машину оформили в тот же день, он взял машину .............. и поехал. Он платил кредит ежемесячно в течение 7 месяцев по 100 тысяч рублей. У него были тогда деньги. Всего с первоначальным взносом он оплатил 1700 тысяч рублей. Он держал большое хозяйство, он очень старый мясник. С 1987 года он жил и работал в ............... Потом пришла чума. Свиньи заболели и сдохли, все хозяйство выкинул почти на два миллиона. Он заболел и попал в больницу в ............... Машину продал за 2500 тысяч рублей русскому мужчине на рынке в Пятигорске.

В один из дней рано утром, когда его не было дома, приехали сотрудники ОМОН, зашли домой, сделали обыск. Во дворе стояли две машины - машина сотрудника полиции, который уехал отдыхать, и машина сына. Жена объясняла, что это машина сотрудника полиции, но обе машины забрали, сказали, что он преступник, пугали его старую мать, и она умерла, когда они уехали. Он похоронил мать и поехал к следователю в ............... Следователь сам написал его показания, и когда он обратил на это внимание, следователь сказал, что отправит его к брату, если он будет много разговаривать. Следователь сказал, что он должен подписать протокол и может ехать домой. Он только что похоронил мать, дома был больной отец, у него сахарный диабет, повышенный сахар, он постоянно делает уколы, поэтому он подписал протокол. В суде дал правильные показания, как все было на самом деле.

В .............. к нему как-то подъехал ФИО16. По разговору он понял, что тот продает машину. На вопрос, за сколько он продает машину, ФИО16 ответил, что продает Тойоту за 1600 тысяч рублей. Он сказал, что хочет купить машину, но такой суммы у него нет, не хватает 500 тысяч рублей, и предложил недостающую сумму отдать позже. ФИО16 согласился. Он поехал домой, привез деньги, ФИО16 отдал ему машину, ПТС, договор. Он поехал в .............. и продал машину, он не знал, что она была кредитная. Если бы он знал об этом, он не стал бы ее покупать.

Из подсудимых он знает своего брата Баласанян И. и его жену Баласанян А, но на момент сделок с машинами, они не дружили, были в ссоре два года. Он знает Цугунян К., как жителя станицы, покупал у него стол. Цугунян В. молодой, он с ним не общался, и Цугунян В. не обращался к нему по вопросу продажи машины.

У него есть решение суда по гражданскому делу. С него взыскали сумму по кредитному договору. Он не отказывается платить.

    Суд отдает предпочтение показаниям подсудимого Баласанян К.А. в ходе предварительного следствия, где он, будучи допрошен с соблюдением требований п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ, показывал, что он, Баласанян К.А. , в настоящее время зарегистрирован в .............., проживает в ............... Он официально никогда не работал, но занимался куплей-продажей животных, а именно крупного рогатого скота, овец и свиней, покупал у сельских жителей, а сам в последующем разделывал и продавал чуть дороже, отчего имел свою финансовую выгоду.

    Сущность предъявленного ему обвинения ясна и понятна, виновным себя в совершении преступлений, изложенных в постановлении о привлечении его в качестве обвиняемого, признает частично. Признает только в части обмана банка при сообщении сведений о месте работы и заработной платы при оформлении кредита на автомобиль «..............». Не признает в части участия в преступном сообществе.

    Фамилии граждан, указанные в постановлении о привлечении его в качестве обвиняемого, ему неизвестны, данных граждан он не знает, каких-либо преступлений он не совершал. Ему знакомы только Цугунян В. и Даллакян В. и с ними он знаком на протяжении нескольких лет.

    В 2018 году он занимался куплей-продажей животных. Примерно в июле 2018 года, он обратился к Цугуняну В.К. помочь ему в оформлении на его имя кредита и приобретении на кредитные денежные средства автомобиля «..............». Цугунян В.К. рассказал, что у него имеются знакомые в дилерских центрах, которые помогут ему с оформлением кредита и приобретением автомобиля. Цугунян В.К. сообщил, что тот сам сделает в его присутствии заявку на получение кредита, а после одобрения кредита он получит автомобиль.

    После чего в июле 2018 года, он с Цугунян В.К. направились в .............., где заехали в дилерский центр по продаже автомобилей «Автоберг». Находясь в дилерском центре, он с Цугунян В.К. подошли к сотруднику банка, они самостоятельно заполнили сведения о его месте работы, но на самом деле он там не работал. Находясь в дилерском центре, банк ПАО «Банк Уралсиб» одобрил ему кредит на покупку автомобиля «..............», который он приобрел, оплатив первоначальный взнос, и стал пользоваться на протяжении полугода данным автомобилем, автомобиль он приобрел для личных нужд и платил кредит, но в последующем в связи с плохим самочувствием он перестал платить кредит и автомобиль продал.

    В последующем примерно в октябре 2018 года, он обратился к Цугуняну В.К., чтобы приобрести второй автомобиль «..............» за наличность. Автомобиль он хотел купить, чтобы ездить по своим нуждам. Тот согласился и он с Цугунян В.К. направились в .............. края, где заехали в дилерский центр по продаже автомобилей «Автоберг». Находясь в дилерском центре, сотрудники центра предложили купить «..............» в кредит. Цугунян В.К. его подозвал к себе, и они вышли из дилерского центра, где Цугунян В.К. ему сказал, что нужно дать первоначальный взнос на сумму 1 100 000 рублей и 200 000 рублей сотрудникам дилерского центра или банка в качестве вознаграждения, которые помогут ему оформить кредит и получить автомобиль «..............», и часть денег тот возьмёт себе за свою работу, при этом Цугунян В.К. сам заполнит заявку на кредит. Обдумав все обстоятельства, он согласился на предложение Цугуняна В.К. и, находясь в .............. у дилерского центра по продаже автомобилей «Автоберг», он передал Цугугяну В.К. 1 300 000 рублей, после чего они зашли с ним в дилерский центр, где он с Цугуняном В.К. подошли к сотруднику банка, он заполнил документы, которые подписал, но не читал, так как не умеет читать. Находясь в дилерском центре, банк ПАО «Совкомбанк» одобрил ему кредит, на который можно было купить автомобиль «..............». Спустя некоторое время на автомобиль были оформлены все документы, после чего он их подписал в присутствии Цугуняна В.К., и ему выдали автомобиль «..............». После чего, они с Цугуняном В.К. уехали на указанном автомобиле и спустя несколько месяцев он продал автомобиль «..............» неизвестному ему гражданину, который позвонил по объявлению из интернет приложения «Авито». Мужчина был славянской внешности, более подробно его он описать не может, так как не помнит и видел один раз.

    Когда он продавал автомобиль «..............», он знал, что тот кредитный и что он должен поставить его на учет и паспорт транспортного средства после оформления автомобиля на его имя он должен был сдать сотрудникам банка, которые оформили на его имя кредит, но этого он не сделал. Мужчине он сообщил, что автомобиль он приобрел в кредит и что денег платить кредит нет, в связи с чем, он продает автомобиль за 2 500 000 рублей, хотя купил его за сумму более 4 000 000 рублей. Сведения о гражданине он не помнит, поскольку он подписал бланк договора купли-продажи, который был без даты и не заполнен, также он дал свою копию паспорта. Затем на протяжении четырех или шести месяцев по указанному кредиту он платил около 100 000 рублей, и после он перестал платить указанную сумму, так как у него закончились деньги.

    С октября 2018 года по март 2019 года к нему приезжал ФИО16 и Даллакян В.А. , которые были жителями села .............., как и Цугунян В.. Были еще граждане, но их данные он в настоящее время не помнит. Даллакян В.А. и ФИО16 продавали ему автомобили «.........................». Указанные автомобили он продавал различным гражданам через интернет приложение «Авито», которым сообщал, что автомобили кредитные и не оформлены ранее на граждан. Когда он продавал автомобиль, он получал свою выгоду в размере около 40 000 рублей. Данных граждан, кому он продавал автомобили, он не помнит, им он передавал бланк договора купли-продажи автомобилей, подписанные гражданами и копию паспорта гражданина. При этом за весь период времени его знакомства с Цугуняном В.К. тот у него не просил ни разу денежных средств на первоначальный взнос. Также ему известно, что в последующем ФИО16, продолжил обманывать банки и оформлять на граждан кредиты на территории .............., по подложным сведениям о их месте работы и они предлагали купить у них данные автомобили, но он отказался с ними дальше работать и перепродавать автомобили (л.д. 203-207 т. 27).

Версия подсудимого о применении недозвленных методов расследования проверена судом и не нашла своего подтверждения. По итогам проверки в порядке ст. 144 УПК РФ, принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в действиях сотрудников правоохранительных органов ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО184 признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УК РФ, п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ, ч. 2 ст. 303 УК РФ.

Подсудимый Дашян А.С., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновным себя по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе) не признал, также не признал себя виновным по ч. 4 ст. 159 УК РФ (3 эпизода), признал себя виновным по эпизоду мошенничества с участием подсудимого Даллакян А.В.

Подсудимый Дашян А.С. показал, что с 2019 года он работал в должности специалиста по продажам финансовых услуг ООО СБСВ КЛЮЧ АВТО .............. ......................... центр. В его должностные обязанности входило консультирование клиентов по вопросам автокредитования, продажи страховых продуктов, прием заявок на получение автокредита по форме заявки Тойота банк, оформление кредитных и страховых документов.

В начале февраля 2019 года в дилерский центре ......................... на его рабочее место подошел ФИО16, который пояснил, что хотел бы приобрести автомобиль .......................... Он, как обычно, провел консультацию по условию кредитования, предоставил расчет, сделал заявку непосредственно в Тойота Банк. В тот момент он работал сотрудником автосалона, и параллельно он являлся кредитным специалистом Тойота банка, заполнял заявки в банк и все кредитные документы.

Далее, в ходе разговора .............. сообщил, что официально он не работает и его доходы не соответствуют требованию банка. Он обратился к нему с просьбой о том, чтобы он помог ему указать в заявлении - анкете сведения о месте работы и о размере заработной платы. А также он объяснил, что автомобиль он приобретает в личных целях, планирует добросовестно оплачивать кредит. Вел себя адекватно и никаких подозрений не вызывал. Из-за этого он согласился на данное предложение. Он внес в анкету Тойота Банк последнее место его работы. Насколько он помнит, это ИП ............... Как он пояснил, это его предыдущее место работы, и он недавно перестал там работать, и указал размер заработной платы, необходимой по требованиям банка - это 155 тысяч рублей.

Он понимал, что те сведения, которые он внес в анкету, на тот момент являются ложными и не соответствуют действительности. Никакой выгоды он от Даллакян не ждал.

Далее через какое-то время ему стало известно, что банк заявку Даллакяна В.А. одобрил, о чем он сообщил менеджерам по продажам и самому клиенту, для того чтобы согласовать дату выдачи автомобиля. Через несколько дней, как положено по процедуре, ФИО16 прибыл в автосалон, где он оформил кредитные документы и в последующем направил его к менеджеру по продажам. Сделка проходила как обычно. После совершения сделки, для него это было неожиданностью, но, тем не менее, в качестве благодарности он передал ему 10 тысяч рублей. Он пояснил, что он рад, что приобрёл для себя автомобиль, и на .............. как бы принято за работу благодарить. От него это было некая форма благодарности, что он приобрёл автомобиль, несмотря на то, что где-то он и не подходил по условиям. Но он планировал добросовестно оплачивать кредит, пояснил, что машину он брал для себя в личных целях.

В дальнейшем он его больше не видел, никаких отношений с ним ни до, ни после не поддерживал. Конкретно в этом эпизоде он вину признает, в содеянном раскаивается, считает, что действительно была допущена оплошность, он указал ложные сведения о месте его работы и размере заработной платы.

Что касается другого предъявленного ему обвинения, он никакого отношения к преступному сообществу не имеет. В преступный сговор он ни с кем вступал. Большинство людей, которые входят в число подсудимых, свидетелей, он не знает, преступных указаний никогда ни от кого не получал. В подтверждения своих слов, обращает внимание на тот факт, что в ходе предварительного следствия им были направлены множество ходатайств на имя следователя для проведения очных ставок с Цугуняном, Валебным и другими, в чем ему было отказано (это том 47 л.д. 178-200 в материалах уголовного дела). Обращает внимание на отсутствие телефонных переговоров и переписок с участниками уголовного дела. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ он категорически отрицает и не признает.

Что касается иных эпизодов предъявленного обвинения по ч. 4 ст. 159 УК РФ, обращает внимание, что никаких полномочий от банка ВТБ и Сетелем, позволяющих облегчить оформление кредита, у него нет, поскольку сотрудником их банка он не являлся. Это следует из его трудовой книжки. Он был сотрудником автосалона и Тойота банка. Анкеты и заявки, по которым выдавались кредиты Баласанян И.А., Баласанян А.И., Мартиросян А.С. оформляли непосредственно кредитные специалисты банка ВТБ и Сетелем, все сведения вносили они со слов клиентов. Об этом в деле есть письменные доказательства в виде кредитного досье и заявления от граждан.

Его показания в ходе судебного заседания подтверждены показаниями представителя банка Сетелем, когда он заявил, что кредитными экспертами по Баласанян, Мартиросян были Свидетель №22 и ФИО40, и показаниями представителя банка .............., показаниями кредитных специалистов банка ВТБ и Сетелем Свидетель №3, Свидетель №22, ФИО40, которые прямо заявляли, что заявления - анкеты Баласанян И.А., Баласанян А.И., Мартиросян А.С. в систему банка вносили именно они со слов клиента. Он, как сотрудник автосалона, на оформление кредита повлиять не мог.

Так же в ходе судебного разбирательства все слышали показания его непосредственного руководителя на тот момент, который прямо заявила о том, что он не имел никаких полномочий на вмешательства в процедуру оформления автокредитов со сторонними банками, а также предоставила положительную характеристику его трудовой деятельности в ......................... центре.

Вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ в трех эпизодах, связанных с Баласанян И., Баласанян А, Мартиросян А., он не признает, вину признает только по событиям, связанным с ФИО16.

Баласанян К.А. , Кишева З.З. , Цугунян В.К. ему не знакомы, познакомился с ними в суде.

В период его работы в .............. центре к нему приходили оперативные работники, обращались с ним, как со свидетелем, предоставляли фотографии. И будучи уверенным, что они добросовестно выполняют свою работу, чтобы сэкономить время, он подписывал документы, которые они ему предоставляли.

Когда ему стали предъявлять обвинение, он с участием защитника давал показания, как происходит процедура одобрения кредита, но следствие не хотело в это вникать.

С Валебным они осуществляли совместно трудовую деятельность. Валебный А.Г. был менеджером по продажам, а он специалистом по продаже финансовых услуг. Общались исключительно в рамках работы в ООО СБВС Ключ Авто. Никаких других договоренностей у них не было, исключительно рабочие отношения на рабочем месте.

Оглашенные в суде показания в качестве подозреваемого, когда задержание явилось для него стрессом и психологическим воздействием, он не подтверждает, и они опровергаются показаниями допрошенных в суде представителей потерпевших банков Сетелем и ВТБ, и свидетелей сотрудников этих банков, которые непосредственно занимались введением заявок на получение автокредитов в программы указанных банков.

В силу п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.11.2016 № 55 «О судебном приговоре» в случае изменения подсудимым показаний суд обязан выяснить причины, по которым он отказался от ранее данных при производстве предварительного расследования или судебного разбирательства показаний, тщательно проверить все показания подсудимого и оценить их достоверность, сопоставив с иными исследованными в судебном разбирательстве доказательствами.

Сопоставив показания подсудимого в ходе предварительного следствия (л.д. 142-146 т. 25) с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании, суд приходит к выводу, что показания Дашян А.С. согласуются с показаниями представителей потерпевших, свидетелей, письменными доказательствами, а его показания в ходе предварительного следствия опровергаются этими же доказательствами, и не соответствуют фактическим обстоятельствам дела. Поэтому в основу приговора положены показания Дашян А.С. в суде, признанные достоверными.

    Подсудимый Даллакян В.А., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновным себя по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе) не признал. Также не признал себя виновным по эпизодам мошенничества.

Подсудимый Даллакян В.А. показал, что в данный момент он проживает в .............. в ............... У его сына, ФИО16, возникли проблемы, и он попросил его взять в кредит автомобиль, сказал, что будет оплачивать. Они поехали в ......................... центр в .............. .............. В автосалоне к ним подошел парень, представился менеджером, имя парня он не запомнил. Он сказал парню свои данные, передал паспорт, СНИЛС и водительское удостоверение. Начали оформлять заявку. На вопрос, где он работает, он сказал, что работает у индивидуального предпринимателя ФИО307, хотя на тот момент он у ФИО307 не работал, сообщил ложные сведения. Ему одобрили кредит на две машины, они взяли машины и поехали. Первоначальный взнос заплатил сын.

Из подсудимых он знает В. Цугунян. Они почти ровесники с сыном, живут в одном селе, но он никаких дел с ним не имел. В автосалоне Цугунян В. не присутствовал, когда они оформляли с сыном машины в кредит. Он знает Баласанян К. ему продали машину.

Признает себя виновным в мошенничестве, но не в группе лиц, так как кредит ездили оформлять только с сыном.

    Будучи допрошен в ходе предварительного следствия с соблюдением требований п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ, Даллакян В.А. показывал, что он до задержания проживал по адресу: .............., .............., ............... У него есть сын ФИО16, .............. года рождения, у которого в 2018 году имелись долги в общей сумме около 2 000 000 рублей. С целью погашения долга его сына .............. он в конце 2018 года решил взять кредит, но ему в банках было отказано в выдаче кредита, так как он не имел постоянного источника дохода. Также ему знаком Цугунян В.К. , который проживает по адресу: .............., .............., .............., точного адреса он не помнит. Цугунян В.К. поддерживал дружеские отношения с его сыном, и Цугуняну В.К. было известно, что у ............... имеются долги, и что он, Даллакян В.А., хотел взять кредит, чтобы погасить долги сына.

    В конце ноября 2018 года, в ходе одного из разговоров с Цугуняном В.К. , последний сказал, что есть возможность взять в кредит автомобиль марки «.........................». Также Цугунян В.К. пояснил, что Баласанян К.А. , который также являлся общим знакомым его сына .............. и Цугуняна В.К., предоставит ему денежные средства на первоначальный взнос при оформлении автокредита, а именно сумму в размере от 500 000 рублей до 900 000 рублей по необходимости, в зависимости от требования банка Он в свою очередь после получения автомобиля должен будет передать автомобиль Баласаняну К.А. После передачи автомобиля Баласаняну К.А. он данный автомобиль продаст, но кому именно и по какой цене, он не знает и Цугунян В.К. не говорил. Цугунян В.К. сказал, что в случае одобрения ему банком кредита и получения автомобиля, который он передаст Баласаняну К.А., в этом случае получит от Баласаняна К.А. денежные средства в размере 1 400 000 рублей за один автомобиль, за вычетом первоначального взноса, который даст ему Баласанян К.А. Он понимал, что это незаконно, и что, взяв, таким образом, в кредит автомобиль, а после продать его, они совершают преступление, но Цугунян В.К. убедил его, что после оформления автокредита, чтобы избежать уголовной ответственности необходимо совершить три платежа, после чего Цугунян В.К. поможет совместно с его юристом оформить банкротство физического лица. Также Цугунян В.К. сказал, что он совместно с Баласаняном К.А. уже взяли таким образом несколько автомобилей «.........................», которые впоследствии продали. Ввиду безвыходного положения, данные условия его устроили, и он согласил предоставить ложные сведения в автосалоне, чтобы получить автокредит на автомобиль. На тот момент он, Даллакян В.А., нигде официально не работал, а подрабатывал частным извозом пассажиров, то есть иногда «таксовал» на своем автомобиле .............., регистрационные знаки он не помнит.

    В начале декабря 2018 года он. Даллакян В.А., совместно с .............. и Цугунян В.К. направились в автосалон «.........................» расположенный по адресу: .............. .............., .............., где он подал заявку на автокредит, для приобретения автомобиля «.........................». В подаче заявки ему помогал Цугунян В.К., а именно со слов Цугунян В.К. был указан работодатель ИП ФИО20, также Цугунян В.К. подходил к кредитным специалистам и менеджерам по продажам и о чем-то с ними разговаривал, о чем именно, он не слышал. Кто именно являлся менеджером по продажам автомобилей, он не помнит, в каких отношениях с работниками автосалона находился Цугунян В.К., он не знает. После подачи заявки на кредит его сын .............. оставил свой номер мобильного телефона, как его работодатель. Как пояснил Цугунян В.К., что работодателю будут звонить из банков и интересоваться о его заработной плате и .............. должен будет представиться ФИО20 и сообщить о его заработной плате в размере свыше 150 000 рублей ежемесячно, точной суммы он не помнит. После подачи заявления все разъехались по своим делам.

    Через некоторое время ему позвонили из автосалона «.........................» и пояснили, что ему одобрены кредиты в различных банках. Об этом он сообщил Цугуняну В.К., на что он пояснил, что бы он со всеми его документами приехал в указанный автосалон «.........................».

    Так .............., в первой половине дня, точного времени он не помнит, он с сыном приехали в автосалон «.........................», по адресу: .............., .............., где у входа их встретили Цугунян В.К. и Баласанян К.А., последний передал ему денежные средств на два первоначальных взноса в размере 960 000 рублей, по 480 000 рублей на каждый автомобиль «.........................», стоимостью около 2 500 000 рублей каждый. После чего он с .............. оплатили в кассу 960 000 рублей, то есть первоначальный взнос за два автомобиля, заполнили необходимые документы и им передали вышеуказанные автомобили. Затем .............. с Цугуняном В.К. выгнали два автомобиля «.........................» из салона и перегнали их домой к Баласаняну К.А., который проживает в .............. ...............

    После чего .............. он с .............. и Цугуняном В.К. приехали домой к Баласаняну К.А. , где он передал ему денежные средства в сумме 1 840 000 рублей, за два автомобиля «.........................». Баласанян К.А. настаивал на том, что при передаче денежных средств, а также во всех иных разговорах, связанных с автокредитованием присутствовал Цугунян В.К., аргументируя это тем, что он «работает» только с Цугуняном В.К. и все должно проходить только через него и при его непосредственном участии.

    Далее они договорились, что на следующий день, а именно .............. около 11 часов они также встретятся в автосалоне «.........................», по адресу: .............. .............., .............., .............., где приобретут в кредит еще два автомобиля «.........................», по которым ему также был одобрен автокредит банками. Встретившись в указанное время возле того же автосалона «.........................», Баласанян К.А. передал ему денежные средств на два первоначальных взноса за автомобили «.........................» в размере 1 500 000 рублей, по 750 000 рублей за каждый автомобиль. После чего Даллакян В.А. оплатил в кассу указанную сумму за два автомобиля, далее были заполнены необходимые документы и им с ФИО16 выдали два автомобиля «.........................». Затем .............. и Цугунян В.К. выгнали два автомобиля «.........................» из салона и перегнали их домой Баласаняну К.А. в .............. ...............

.............. около 16 часов он совместно с .............. и Цугуняном В.К. приехали домой к Баласаняну К.А., где последний передал ему денежные средства в размере 1 300 000 рублей, за два автомобиля «.........................». Получив указанную сумму денежных средств, он погасил все долги его сына .............. Он понимал, что при подаче заявки на приобретения автомобилей «.........................», он сообщал заведомо ложные сведения о своем месте работы и размере заработной платы, а также что кредиты за автомобили «.........................» ни он, ни .............. ни Цугунян В.К. и ни Баласанян К.А., не собираются погашать, тем самым они совершают преступление. Какими именно банками ему был одобрен, а впоследствии оформлен автокредит на приобретении автомобилей «.........................», он не знает, так как всеми документами занимались Цугунян В.К. и Баласанян К.А. В совершенных им преступлениях совместно с .............. Цугуняном В.К. и Баласаняном К.А. вину признает в полном объеме в содеянном раскаивается (л.д. 151-155 т. 10).

    Суд отдает предпочтение показаниям подсудимого Даллакян В.А. в ходе предварительного следствия, поскольку они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, получены с участием защитника, о применении недозволенных методов ведения предварительного рааследования подсудимый не сообщал.

Подсудимая Баласанян А.И., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновной себя не признала по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе) и по эпизоду мошенничества в составе организованной группы, признает себя виновной в мошенничестве в сфере кредитования, и показала, что .............. к ней в дом зашли 40 сотрудников ОМОНа. Они ничего не объяснили, показали одну бумажку и спросили, кто Баласанян А. Она ответила, что это она. Ей объяснили, что она подозревается в мошенничестве, она взяла в кредит машину, и кредит не оплачивает. Она ответила, что у нее только 3 месяца просрочки.

Она купила в кредит автомобиль ......................... в 2019 года, и оплачивала кредит в течение 6 месяцев, потом у них заболели и сдохли свиньи, мясо которых они продавали, и она не смогла платить кредит. К тому времени она уже продала машину.

Их семья занималась мясом с 1998 года, от этой деятельности был хороший доход.

Машину .............. она покупала в автосалоне в .............. ............... Она поехала туда на такси. Это было ее решение, ей никто не давал какие-либо указания. К ней подошла девушка, которой она объяснила, что хочет купить машину в кредит. Девушка предложила предоставить необходимые для оформления договора документы - водительское удостоверение, паспорт, страховое свидетельство. Она объяснила, что водительское удостоверение она пока не получила. Девушка оформила заявку, она сообщила, что работает у индивидуального предпринимателя и свой доход, хотя фактически проработала там всего 3 дня, и на момент оформления кредита там не работала. На следующий день ей позвонили и сказали, что одобрили кредит. Она вызвала яндекс такси, и попросила, чтобы было два водителя, объяснив, что из .............. ей нужно забрать из салона машину. Она забрала машину и привезла домой. Когда она поехала брать машину, мужа дома не было. Когда он приехал домой, и увидел, что она купила машину, он поругался с ней и ушел от нее. Она просто хотела купить для себя машину.

Машину она продала на рынке в .............. незнакомому перекупщику за 1 миллион 500 тысяч рублей. На полученные от продажи ......................... деньги купила поросят, чтобы увеличить бизнес, вырастить поросят и погасить кредит, но поросята сдохли. Она не отказывается от кредита, собирается его платить, когда будет финансовая возможность.

Ей не было известно, что ее муж Баласанян И. в тот же период времени купил два автомобиля для себя и сына. Она не видела, где стояли автомобили. Она только видела, что муж ездил на автомобиле.

Вину признает в мошенничестве в сфере кредитования, по ч. 2 ст. 210 УК РФ вину не признает. Никого из подсудимых, кроме своих родственников, она не знает. Следователь показывал ей фотографии подсудимых и предлагал назвать фамилии, в том числе Цугунян В.К. , но она объяснила, что никого не знает, и ее отправили в следственный изолятор на 2 месяца, потом суд поменял меру пресечения, так как у нее дома остались несовершеннолетние дети.

Дашян А. она тоже не знает, автокредит ей оформляла девушка.

Версия подсудимой о применении недозволенных методов расследования проверена судом и не нашла своего подтверждения. По итогам проверки в порядке ст. 144 УПК РФ, принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в действиях сотрудников правоохранительных органов ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО184 признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УК РФ, п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ, ч. 2 ст. 303 УК РФ.

Подсудимый Николаенко А.И., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновным себя признал, пояснив, что перед банком он будет отвечать, выплачивать кредит как положено, в содеянном раскаивается,

От дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

    Будучи допрошен в ходе предварительного следствия с соблюдением требований п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ, Николаенко А.И. показывал, что в настоящее время он официально нигде не трудоустроен, основной материальный доход его семьи это розничная продажа различных товаров на территории .............. и за его пределами. В настоящее время у него в пользовании нет никакого автомобиля. Более одного года он пользуется абонентским номером ............... На момент совершения им инкриминируемого ему преступления он пользовался мобильным телефоном 8 928 264 19 33.

    Так, в конце апреля 2019 года, точной даты он не помнит, в первой половине дня, он находился в городе .............., а именно возле автосалона «.........................», расположенном по адресу: .............., .............., .............., где он зашел в помещение данного автосалона поинтересоваться о стоимости автомобилей «.........................», так как намеревался приобрести в кредит автомобиль. Выйдя из автосалона, к нему подошел ранее ему не знакомый молодой человек, который представился по имени В.К. . В результате проведенного ОРМ «Отождествление личности», ему стало известно, что это был Цугунян В.К. . Цугунян В.К. спросил у него, желает ли он приобрести автомобиль «.........................» в кредит. На что он ответил, что у него в настоящий момент нет денег на приобретение данного автомобиля. В ходе беседы с ФИО186, он сказал, что проживает в .............., на что он сказал, что он тоже проживает в данной станице. После чего Цугунян В.К. предложил ему заработать немного денег, сказав, что ему нужно будет предоставить ложные сведения о месте его работы и размере заработной платы, чтобы оформить в кредит автомобиль «.........................», а после того как ему выдадут автомобиль, то передать автомобиль ему Цугуняну В.К., и за это он пообещал ему 300 000 рублей. Хотя он понимал, что Цугунян В.К. предлагает ему обманным путем похитить деньги, принадлежавшие банку, в котором будет оформлен кредит, но на предложение Цугуняна В.К. он ответил согласием, так как на тот момент он нигде не работал, у него было трудное материальное положение, и он нуждался в денежных средствах. Также Цугунян В.К. пояснил, что для покупки автомобиля «.........................» он внесет первоначальный взнос в сумме 600 000 рублей. Затем Цугунян В.К. попросил подождать его на улице и сам зашел в помещение автосалона, а через некоторое время вышел на улицу. Подойдя к нему, Цугунян В.К. сказал, что ему надо пойти с ним и сказать, что он работает управляющим в ООО «..............», с заработной платой в размере 170 000 рублей. Затем он вместе с Цугуняном В.К., прошли в помещение автосалона «.........................», где он провел к столу, за которым находились работники автосалона. После чего Цугунян В.К., пояснил работникам автосалона, что он желает приобрести автомобиль «.........................» в кредит. Далее девушка начала заполнять анкету. Когда заполняли анкету, то большую часть времени Цугунян В.К., находился возле него и на некоторые вопросы работника автосалона за него отвечал Цугунян В.К. В ходе заполнения анкеты он лишь подтвердил свои анкетные данные, номер его мобильного телефона, и что он работает управляющим в ООО «..............» с заработной платой 170 000 рублей, то есть тем самым предоставил ложные сведенья, которые ему сказал Цугунян В.К., а также предоставил свой паспорт гражданина РФ. На все остальные вопросы, а точнее, «адрес по которому расположено ООО «..............», ФИО и номер мобильного телефона руководителя ООО «..............»», и другие данные указанные в анкете, за его отвечал Цугунян В.К. Далее работник автосалона распечатала анкету, в которой он неоднократно собственноручно расписался, после чего также собственноручно написал свою фамилию и инициалы Николаенко А.И. После того как они закончили заполнять анкету, он поехал домой.

    На следующий день, около 10 часов, ему позвонили на его мобильный телефон из автосалона «.........................» и пояснили, что ему одобрен автокредит на сумму около 2 000 000 рублей, на приобретение автомобиля «.........................». Он сразу же позвонил на мобильный телефон Цугуняну В.К., и тот ему сказал, чтобы он ехал в автосалон «.........................». Примерно в 11 часов он на своем автомобиле «..............», приехал к автосалону «.........................», по адресу: .............., .............. .............., .............., где встретил Цугуняна В.К., с которым он вместе зашел в помещении автосалона. Находясь в помещении автосалона, Цугунян В.К. передал в кассу денежные средства в сумме 600 000 рублей, т.е. первоначальный взнос, а он лишь расписывался в документах, которые ему давали сотрудники автосалона. Заполнением документов с сотрудниками автосалона «.........................», занимался Цугунян В.К. После того, как один из работников автосалона выгнал автомобиль «.........................», черного цвета, из автосалона, документы и два комплекта ключей от автомобиля «.........................», приобретенного им в кредит, работник автосалона «.........................», сразу же передал Цугуняну В.К., ему никаких ключей и документов на автомобиль не передавалось. Затем Цугунян В.К. передал ему ранее обещанные 300 000 рублей, при этом сказал, что он должен будет 3 месяца, из данной суммы оплачивать кредит, в размере 50 000 рублей ежемесячно, после чего он уехал домой на своем автомобиле «..............». Также Цугунян В.К. сказал, что после того как он перестанет платить кредит, ему начнут звонить сотрудники безопасности Тойота Банка, на что он должен будет говорить, что обязательно будет продолжать погашать данный кредит после того, как у него будет возможность. После этого он пару раз созванивался с Цугуняном В.К., но ни разу его не видел.

    Ему неизвестно, приобретал ли таким образом Цугунян В.К. другие автомобили «.........................», хотя Цугунян В.К. рассказывал, что он занимается обманом банков при оформлении кредитов на граждан на покупку автотранспорта путем предоставления ложных сведений и документов, а оформляет он эти кредиты с другими своими знакомыми, кем именно, он не сообщал. Для этого они подыскивают граждан, имеющих финансовые трудности, которым за денежное вознаграждение в размере 300 000 рублей предлагают оформить на свое имя кредит в банке на покупку автомашины, указав в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о месте их работы и источнике доходов. После одобрения кредита, денежные средства перечисляются банком на счет автосалона, где гражданин получает автомашину. Цугунян В.К. сразу ему сказал, что после получения в автосалоне кредитной автомашины, данную автомашину он должен будет передать ему вместе с документами, не поставив ее на учет в ГИБДД, как этого требует банк, за что получит свое вознаграждение, и несколько месяцев проплатить кредит, затем на звонки из банка отвечать, что у него трудное материальное положение и проблемы со здоровьем. Он понимал что это преступная схема, но он согласился на предложение Цугунян В.К., так как ему нужны были деньги.

    Первые три месяца после оформления автокредита на его имя, для приобретения автомобиля «.........................», который был передан Цугуняну В.К., он действительно ежемесячно осуществлял выплаты по кредиту в сумме 48 000 рублей, а затем перестал погашать его. Оставшиеся денежные средства от суммы в 300 000 рублей, переданные ему Цугуняном В.К., а именно около 156 000 рублей, он оставил себе и потратил их на собственные нужды.

    Данные показания он дает добровольно, без какого-либо давления со стороны следователя и настаивает на них.

    Вину по факту мошенничества, совершенного совместно с Цугуняном В.К., признает в полном объеме, в содеянном раскаивается.

    Опознать работников автосалона «.........................», которые занимались оформлением кредита на его имя, для приобретения автомобиля «.........................», он не сможет, так как прошло много времени (л.д. 14-18 т. 20, л.д. 82-85 том 24, л.д. 194-196 том 48).

Подсудимая Идрисова Н.А., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновной себя по ч. 2 ст. 210 УК РФ не признала, также не признала вину в мошенничестве в составе организованной группы, и показала, что у ее мужа не было официальной работы и стабильного дохода, он имел небольшой заработок, а им нужны были деньги на обследование и лечение дочери, и муж обратился за помощью к другу, который служил по контракту в воинской части. Друг ответил, что не сможет помочь. Этот разговор услышал другой человек, вместе с которым служил друг мужа, и согласился помочь, дал им денег. Они понемногу выплачивали долг. Потом закрыли стройку, где работал муж, и они перестали платить долг. Через 3 месяца этот человек предложил им вернуть всю оставшуюся сумму долга, но у них не было возможности выплатить. Тогда их кредитор сказал, что у него есть знакомый, который сможет им помочь. Ему нужен автомобиль, но он не может оформить на себя кредит. Они посоветовались с мужем и согласились помочь.

Человека, который им помог, звали ФИО51. Он позвонил и сказал, что сейчас к ним приедет один человек и к нему нужно будет выйти. Они с мужем вместе вышли, но муж потом зашел домой, так как дома начал капризничать маленький ребенок. Она не помнит марку машины, но в машине сидели 2 человека. На тот момент она никого не знала. Она встретилась тогда с ними первый раз. В машине сидел водитель по имени А. и рядом на соседнем сиденье сидел В.. Он объяснил ей ситуацию, что у него проблема, ему нужен автомобиль, но кредит не выдают. Он попросил паспорт, она ему передала. Он сфотографировал паспорт и куда-то отправил. Они сидели в машине, и он сказал, что через некоторое время нужно будет подъехать в автосалон в ...............

Она сказала об этом мужу, и они поехали. По дороге В. сказал, что, так как она не работает, а при подаче заявки на кредит нужно указать место работы, он назвал ей ИП, место работы и зарплату. В. позвонил, из салона вышел человек, встретил ее и провел в автосалон. Там сидели две девушки. Она подсела к одной девушке, как ей было сказано. Девушка рассчитала проценты. Она не поняла, какие проценты, но с этой бумажкой девушка направила ее к девушке напротив. Она села к ней. Девушка спросила у нее только контактные номера, и больше ничего. После этого она вышла и они поехали домой.

Через несколько дней ей позвонил ФИО104 и сказал, что кредит одобрен и можно поехать и забрать машину. ФИО104 приехал с каким-то парнем. Парня она не знала, она видела его в первый раз. Молодой парень, лет 20. Они вместе приехали, прошли в автосалон. Ей выдали документы и направили в соседний салон на оформление кредита. Там сидела девушка, она сказала, что хочет приобрести машину в кредит. Она заполнила все документы, кредит одобрили, и они вернулись в салон. Она подписала необходимые документы и ей выдали машину. Машина была .............., белого цвета. Она видела ее издалека. Она села в машину к ............... За руль машину сел тот парень, который был вместе с ............... Они проехали в соседние дворы, вышли из машины. Вместе с В.К. подписали документы. На ее вопрос, что это за документы, В. сказал, что это договор о том, что она берет машину на себя, все будет хорошо и за кредит она может не волноваться, он будет выплачивать.

Она приехала домой. Потом приехал В. и дал ей 290 тысяч рублей. Это было при А. . Но потом, когда А. не было, он эти деньги забрал и сказал, что они ему нужны на погашение кредита, и первые платежи он будет проводить сам. Потом ей стали звонить из банков и спрашивать, почему она не оплачивает кредит. Она начала звонить В., чтобы узнать, почему не выплачивается кредит, но трубку никто не брал. В телефоне у нее было два номера, она отправила В. сообщение, что обратится с заявлением в полицию, если он не начнет выплачивать кредит. Но Цугунян не ответил, никаких денег она не получила.

Вину признает в том, что сообщила в банк ложные сведения.

Подсудимый Анварбегов А.А. виновным себя по предъявленному обвинению в участии в преступном сообществе и совершении мошенничества в составе организованной группы не признал.

Подсудимый Анварбегов А.А. показал, что в конце 2018 - начале 2019 он работал в .............. в сфере такси, и в основном он арендовал машину. К лету 2019 года он пришел к мысли самому купить машины, и работать в такси. В августе 2019 года он обратился к своим друзьям, знакомым, чтобы собрать деньги на покупку машины. Он смог взять в долг у своего знакомого друга .............. 900 тысяч рублей под расписку, одолжил у родителей примерно 380 тысяч рублей. Из его собственных сбережений было 250 тысяч рублей. В сумме получилось, что он смог собрать чуть больше полутора миллионов рублей. В планах у него было купить ........................., так как в .............. и даже в маленьких городах, в основном, в сфере такси работает именно ........................., потому что они надежные и не дорогие в обслуживании. В .............. они являются машинами бизнес класса, комфорта и на ней можно заработать хорошую заработную плату, в среднем, именно на автомобиле ......................... можно заработать 5000 рублей в день, тогда ежемесячный доход составит 150 тысяч рублей.

Так как он работал в .............., он искал машину там, но в .............. машины стоили гораздо дороже, чем в других краях и областях. Он стал советоваться со знакомыми, с близкими, и так он познакомился с ............... Он узнал, что в .............. эти же машины .............. в цене гораздо дешевле, и стоят там около двух миллионов триста тысяч рублей, а в .............. эти же машины стоят от двух миллионов пятисот до двух миллионов восьмисот тысяч рублей

Он созвонился с .............., познакомился, приехал к нему в ............... .............. подтвердил в своих показаниями о его (Анварбегова) намерениях приобрести автомобиль, чтобы работать в такси. Он изучал, где и на каких условиях, не имея официального места работы, можно взять кредиты, о дополнительных услугах, которые банки навязывают клиентам, и как от них отказаться. Об этом он разговаривал с .............., и тот посоветовал ему ...............

29 августа он подал онлайн - заявку в салоне КЛЮЧАВТО, ему пришло онлайн одобрение от Сетелем и Совкомбанка.

30 августа он сам лично прибыл в салон КЛЮЧАВТО, который находится в .............. по ............... Его встретил менеджер. Он сказал менеджеру, что ему были одобрены заявки. Менеджер привел его к специалистам, а те направили его к другим специалистам, которые находились за территорией автосалона. В суде давала показания ФИО22. Его направили к ней. При оформлении автокредита он в устной форме сказал ей место своей работы, которой у него не было, и размер заработной платы. Он сообщил эти сведения с целью одобрения кредита, так как у него не было официальной работы. Он сообщил ложные сведения. У него не было умысла похитить чужие денежные средства. Он заполнил анкету, договор кредита, либо Сетелем банк, либо Совкомбанк. Одобрение у него было в двух банках. Те сведения, которые он дал в одном банке, те же он сообщил и во втором. Таким путем он приобрел два автомобиля.

В .............. он приехал на своей машине. Чтобы из салона выгнать машины, он позвонил и попросил .............. помочь выгнать машину. Они выгнали машину и отогнали на платную парковку, где-то в центре ............... Получилось так, что в его распоряжении остались 3 машины. 2 машины .............. и одна, на которой он приехал из ............... Он физически не мог все 3 машины перегнать в ............... Он оставил две .............. в .............. и на своей машине уехал в .............. ............... Это подтверждается выпиской по карте «халва», которую ему выдал Совкомбанк. Картой он оплачивал платную автодорогу, АЗС и т.д.

В течение месяца и дальше он работал в такси в ............... Когда он получал машины .............., ему ни сотрудники банка, ни менеджеры, не разъясняли, что оригинал ПТС нужно возвращать в течение 10 дней. Он был в .............. в течение месяца. Чтобы перегнать ФИО407 в .............., ему нужно было еще кого-то взять. Он собирался ставить машины на учет именно в .............., так как в дальнейшем собирался их зарегистрировать в такси, и обклеить по ГОСТу такси. Он зарабатывал, чтобы лицензировать машины, это стоило 30 тысяч рублей, 2 тысячи рублей стоила обклейка. Поэтому он продолжал в течение месяца работать в такси в ...............

У него были графики платежей. 7 октября - первый платеж, 14 октября - второй платеж. Он совершил платеж по графику. 7 октября в Сетелем банк в сумме 45 тысяч рублей, и 14 октября он совершил платеж в Совкомбанк - 45 тысяч рублей.

18 октября того же года, он был арестован в .............. и по постановлению городского суда .............. помещен в ФКУ СИЗО 4 ............... Это было по другому делу. Это помешало ему в дальнейшем осуществлять обязательные платежи по кредитному договору.

Сбережения, которые он взял в долг по расписке у своего знакомого, и у родителей, эту сумму он внес в кассу Клюавто по 750 тысяч рублей. У него не было умысла на похищение имущества. Ни следствие, ни обвинение не берет во внимание, что он был арестован и не мог выполнять свои долговые обязательства по кредитам. У него были планы и намерения выплачивать кредит и работать в такси.

Когда его привезли в .............., и следователь предъявил обвинение по ст. 159, 210 УК РФ, он понял, что стал фигурантов уголовных дел, о которых понятия не имел. Он по добросовестной причине взял кредиты. Когда он сообщал сведения в банк, он не осознавал, что переступал черту закона и не осознавал последствия этих действий, что они могут стать мошенническими. То, что он сообщил ложные сведения, чтобы получить кредит, последствия, которые стали причиной предъявления ему обвинения в мошеннических действий, он готов понести наказание за мошенничество в сфере кредитования. Он готов выполнять все долговые обязательства перед Сетелем банком и признает те иски, которые банки предъявили. Он готов выплачивать и от этой ответственности не уходит. Как только в местах лишения свободы будет возможность выплачивать, он будет это делать.

Он писал письма в в ООО Сетелем банк представителю ФИО187 .............., в ПАО Совкомбак председателю управления ФИО188 В этих письмах он указывал, что находится под следствием, арестован с октября 2019 года, и в настоящее время отбывает наказание. Он не мог ранее поставить их в известность, так как у него не было кредитного договора, и имен руководителей. Он увидел эту информацию в материалах уголовного дела и сразу написал письма. Он писал в суд и прокуратуру о прекращении уголовного дела. Он подал автомобили в розыск, и просил ГИБДД .............. их найти, так как он их не реализовал и не продал третьим лицам Но так как отсутствует факт угона, похищения, ему в розыске отказали.

Вину признает по ст. 159 УК РФ, по ст. 210 УК РФ вину не признает. Никаких долговых обязательств перед .............. у него не было. Была просьба с его стороны по страховым выплатам, что подтверждается телефонными разговорами. Других участников, которые присутствуют в зале, он не знает. Он познакомился с ними в суде, ни в каких преступных схемах, сговорах он не участвовал. Свою вину по ч. 2 ст. 210 УК РФ полностью отрицает.

Подсудимая Симашова О.Н. виновной себя по предъявленному обвинению по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе) и мошенничестве в составе организованной группы не признала, и показала, что она родилась в городе .............., проживает в городе ...............

С 2018 года по 2019 она работала в магазине кладовщиком с ФИО189, у них были хорошие дружеские отношения.

В 2019 году, так как она находилась в положении, ее перевели работать на кассовые аппараты в этом же магазине. С процессом этой работы она не была знакома и ФИО121 все время находилась рядом, помогала ей, так как это ответственная работа с финансами. В период рабочего процесса они еще больше сдружились. Она во многом помогала, подсказывала. Они делились с ФИО189 семейными проблемами, трудностями. ФИО189 знала ее семейные трудности, и она (Симашова) трудности ФИО189 Когда случилось так, что у нее (Симашовой) тетя заболела онкологическим заболеванием, потом заболел отец, у него тоже онкология, муж от нее на тот момент ушел, и она со своими проблемами осталась одна, был разговор с Долженко, что не хватает средств, зарплаты не хватает.

Примерно в начале сентября ФИО121 подошла к ней с разговором, сказала, что у нее есть знакомый, который берет ............... ФИО189 ей пояснила, что человек по каким-то причинам не может взять кредит: то ли у него уже была машина и ему еще нужно, но банк не дает кредит.

Прошло время, и она согласилась на предложение .............., так как в семье сложилось трудное материальное положение, она хотела помочь отцу. Она согласилась познакомиться с человеком, который приобретает эти машины. ФИО189 знала, где она живет. Она приехала к ней домой, привез ее ФИО104 ............... При знакомстве состоялся разговор с .............., и она спросила, законно ли это. На что ФИО194 ответил, что у него юридическое образование и это законно, проблем не будет, за машину будет все выплачиваться. Она сказала, что у нее небольшая зарплата. На тот момент она была в районе 30 тысяч. Она также объяснила ФИО194, что у нее существует потребительский кредит в ВТБ банке, и ее зарплата не позволит ей взять кредит. .............. ответил, что от нее ничего не требуется, только ее паспортные данные, СНИЛС, водительские удостоверение, которого у нее нет. Она по вотсапу сбросила ему фотографии своих документов, и они со ФИО121 уехали. Он сказал еще, что при приобретении автомобиля 20 % от стоимости машины платится как вознаграждение. Так как они со .............. были в хороших доверительных отношениях и буквально за год ее отчим для своего друга брал машину за 2 000 000 рублей, и он честно выплатил, у нее даже подозрений не возникло, что что-то может быть так. Она забыла про этот момент, что она отдавала документы. С ней никто не связывался.

Прошел промежуток времени, это было в середине сентября 2019 года. Она готовилась ложиться в роддом. За 3 недели до этого ей начала систематически звонить ФИО121 .............. Она рассказала, что у нее есть подружка ФИО106 .............., с которой она (Симашова) ранее не была знакома, которая хочет взять машину в кредит, чтобы заработать, и есть подружка ФИО124 .............., настолько юридически щепетильный человек, что она ходила к юристу. проконсультировалась, и юрист сказал, что никаких проблем не будет. Она тоже собирается ехать и брать машину. Так как она находилась в глубоком положении, она к юристам не ходила, и просто поверила ФИО121 на слово.

13 сентября ФИО121 приехала с ФИО104 .............. на .......................... Они забрали ее, и поехали в .............. для оформления машины. Когда они подъехали к автосалону, на .............. стоял, как она поняла, ФИО16, с которым она ранее тоже не была знакома. Около салона стояла белая машина, марку она не помнит, но из уголовного дела она узнала, что на этой машине приехал ФИО23, которого она тоже ранее не видела и не общалась с ним.

В автосалоне ФИО16 подходил к какому-то человеку, видимо менеджеру, и хотел оформить через него автомобиль, на что он сказал, что заявку заполняла другая девочка и нужно оформлять машину у нее. Кто оформлял он-лайн заявку на кредит, она не знает, она передавала документы ...............

Так как дорога из .............. до .............. не в 5ти минутах езды, у нее было плохое самочувствие. Она сидела на стуле. Оформлением ........................., в основном, занимался А.. На вопросы, которые у нее пытался выяснить страховой агент или банковский сотрудник, она не могла ничего ответить, потому что не знала ответы на эти вопросы. Поэтому А. сам все рассказывал, все данные, о которых спрашивал сотрудник. У него был какой-то листок. В автосалоне ее дополнительно попросили предоставить водительское удостоверение. Она предоставила ксерокопию водительского удостоверения ее бывшего супруга, так как у нее не было своего водительского удостоверения. Анкету она не заполняла, сведения о своем заработке не сообщала. Потом ей показали договор. Она его не читала, просто подписала и все.

Она сидела в салоне в зале ожидания. Она видела, как А. ходил по салону. Потом, когда уже сидели в машине, она поняла, что в кассу была внесена определённая сумма денег в размере 750 тысяч рублей за этот автомобиль. Потом подошла администратор ФИО120, вынесла ключи. Они прошли на автостоянку, где стояли все машины автосалона. Сели в машину и уехали.

Неподалеку, на другой стороне улицы, есть заправка. Они подъехали к заправке, где стояло несколько человек, которых она ранее не видела. Они бурно обсуждали какие-то свои проблемы. Так как состояние здоровья ее уже ухудшалось, она сидела в ......................... у .............. со ФИО121. От заправки они поехали в .............. на .............. в район сбербанка. Они долго сидели в ......................... со ФИО121. Они приехали в .............. в 9 часов утра, а уже было 22 часа. Она не понимала, что происходит. К ней подошел человек, которого она ранее тоже не видела. Он поднес ей документы, пустые бланки, и, ссылаясь на то, что она в положении, он сказал, что они сами поставят ......................... в РЭО на учет. Он сказал ей подписать внизу, она подписала два бланка. После чего он удалился. Они еще просидели, примерно до половины двенадцатого. Пришел ............... вызвали такси и отправили их с .............. на такси. Сами они остались.

Когда они ехали в .............. через .............., к ним подсел какой-то парень, то ли ФИО111, то ли ............... Из разговора она поняла, что он где-то там живет, что у него двое маленьких детей, жена, человек семейный. Ранее она его не видела.

Она приехала домой. Прошло две недели, никаких денег не поступало. Потом примерно через месяц ей пришли деньги. Позже она узнала, что, якобы, была обналичена страховка. Страховка там была самая дорогая за машину. Она по поводу страховки никаких документов не подписывала. Она стала звонить .............., потому что начались звонки из банка с вопросом, почему не проходят платежи. Когда ей пришла сумма 211 тысяч рублей на счет, первый платеж в сумме 25 тысяч рублей по кредиту она оплатила сама. Она потом звонила в банк по поводу этих 211 тысяч рублей, ей сообщили, что деньги пришли как зарплата от какой-то организации. Телефон у .............. был выключен, никто трубку не брал. Пока у нее были какие-то деньги, ФИО121 .............. была очень замечательным человеком и другом, которому все время нужны были деньги. Она постоянно у нее просила то в долг, то просто дать денег.

20 сентября у нее родился сын, 24 сентября ее выписали из роддома. Она стала переживать по поводу кредита и машины, почему с ней так поступили, говорила об этом ФИО409, на что та сказала, что у нее есть знакомый, который может найти машину, человек работает в органах, ему нужно заплатить деньги. Чтобы найти машину она заплатила 62 тысячи рублей, из перечисленных ей 211 тысяч рублей. Она звонила в Тойота центр с просьбой о восстановлении ПТС, как главному владельцу, потому что кредит был оформлен на нее и машина по праву должна быть ее. Ей прислали только ксерокопию. С человеком, которому платились эти деньги, чтобы найти машину, она виделась лично. Он взял из этих 62 тысяч 30 тысяч, чтобы найти. Остальную разницу с 62 тысяч ФИО409 забрала себе. Она узнала, что машина находится в .............., и вернуть ее невозможно.

Никого из подсудимых, кроме .............., ФИО16, .............., она не знает, Цугунян увидела в суде.

Вину не признает. Показания в ходе предварительного следствия подписала, чтобы поехать домой к детям, так как ее задержали и отправили в следственный изолятор, сказали, что она будет в следственном изоляторе, если не подпишет. Когда ее задержали оперативные сотрудники, она с бывшим мужем приехала в .............. сразу после похорон ее тети. Она была в шоковом состоянии, и после двух дней в изоляторе временного содержания она была готова подписать все, что угодно. Допрос велся задолго до того, как приехал ее адвокат ............... Она не говорила защитнику, что на нее оказывали давление.

Когда она подписывала кредитные и другие документы, она не понимала, что документы подложные. Она их даже не читала, так как у нее остававлась неделя до родов. Она реально думала, что просто помогает человеку за вознаграждение. Она хотела заработать, но не думала, что у нее будут такие проблемы с законом.

Она брала несколько кредитов и всегда исправно платила, планировала взять в ипотеку квартиру для детей. У нее не было мысли обманывать банк.

В .............. состоялся суд по иску ВТБ банка, с нее взыскали сумму, исполнительный лист находится у судебных приставов, она через родных передает деньги, они кладут на карту и судебные приставы списывают суммы в пользу банка, так как на счет наложен арест.

    Будучи допрошена в ходе предварительного следствия с соблюдением требований п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ, Симашова О.Н. показывала, что с 2018 году она работала продавцом-кассиром, в магазине «Апекс+», расположенном по адресу: ............... С ней в указанном магазине также кассиром работала ФИО409 ФИО121, с которой она поддерживала приятельские отношения и они часто общались на личные темы. Примерно в конце августа 2019 года, в ходе разговора с ФИО189, она рассказала последней, что у нее имеются финансовые трудности в связи с предстоящими родами и с ухудшающимся ее здоровьем, на что ей ФИО121 пояснила, что у нее есть знакомый по имени ФИО104 фамилию которого та не озвучила, который помогает оформлять кредиты на автомобили, после оформления которого, приобретенный автомобиль, переоформляется на 3-е лицо и вместе с переоформлением автомобиля, на указанное лицо переоформляется и кредит, оформленный на нее, который оплачивается новым автовладельцем. За данное оказание услуг она должна была получить денежное вознаграждение в сумме примерно 300 000 рублей. Ее заинтересовало данное предложение и она попросила ФИО121 свести с ее знакомым. В связи с просьбой последней в один из последующих дней ФИО121 совместно с ФИО104 приехали к ее дому, она вышла к ним, познакомиться с ФИО104 и переговорить по поводу вышеизложенного, обсудить все моменты. В процессе разговора с ФИО104, последний пояснил ей, что нужно взять машину в кредит от 700 000 рублей и выше, на что она пояснила ему, что ей данный кредит могут не дать, так как у нее маленькая заработная плата, на что он ей пояснил, что бы она предоставила ему документы, а точнее отсканированные в электронном виде копии ее документов, паспорта, СНИЛСа, ФИО119, а так же сказал, что они просто в ходе заполнения анкетной части на кредит, немного завысим сумму ее дохода и изменим данные о ее работодателе и пояснил, что он является юристом и что он точно знает, что данные сведения не будут проверяться ни кем, в связи с чем она ему поверила. Свои отсканированные копии вышеуказанных документов для подачи удаленной заявки для оформления кредита она скинула ФИО104 на «Ватцап» на один из телефонных номеров .............. или ...............

    После чего, примерно .............. ей позвонил ФИО104 и пояснил, что ей пришло одобрение по кредиту на покупку автомобиля и сказал, что завтра они едут в .............. для уточнения анкетной части и окончательного одобрения по кредиты и получения автомобиля. Она согласилась. Примерно в 06 часов 00 минут .............. к ее дому приехали ФИО104 на своем автомобиле, марки «..............» темного цвета, он находился за рулем, так же в автомобиле находилась ФИО121, и они направили в сторону ............... Приехав в .............., к ним подсел парень, которого звали «ФИО111» или «Павел», точно уже не помнит, так как с ним она не общалась и ранее она с ним не была знакома. После чего они приехали в .............., около 09 часов 00 минут, подъехав к автосалону «Ключ Авто» по .............., их встретили не знакомые ей ранее мужчины, которые представились, как «А.» и «..............». .............. и «..............» вышли из ........................., они со ФИО121 остались. Переговорив все вместе, к ней подошел А. и сказал, что бы она шла с ним для оформления кредита в автосалон, что бы при этом она молчала и только кивала одобрительно головой, подтверждая сказанные им слова. Войдя в салон «.........................» они подошли к менеджеру, имени уже не помнит, после чего начали заполнять анкету и выяснять уточняющие данные по поводу ее работы и дохода. Данные анкеты диктовал менеджеру А., которые та записывала с его слов, при этом А. диктовал ложные данные о ее доходе и она это осознавала, но при этом не сообщила о данном факте менеджеру, а подтверждала слова А.. После чего они прошли к кассе, и А. самостоятельно заплатил первоначальный взнос в размере 750 000 рублей, согласно документу выданному менеджером. Далее они проследовали к сотруднику банка, мужчине, имя которого она уже не помнит, где так же заполняли различные документы, анкетные данные так же заполнялись со слов А. и так же были ложные, но она по прежнему все подтверждала и не сообщила менеджеру, что данные ложные. Периодически А. отходил от нее на улицу, и она выходила к нему спросить необходимую информацию для заполнения анкеты по страховке, при этом, на что была страховка, она так и не поняла. Очередной раз выйдя к А., она заметила, что с ним на улице разговаривает еще один новый ранее не знакомый ей мужчина, которого она ранее не видела. После чего А. зашел обратно в автосалон, и они стали в ждать, пока оформят окончательно все документы. Через некоторое время к ним вышла девушка по имени ФИО120 и вынесла им пакет документов, в которых она проставила свои росписи, тем самым согласившись со всеми внесенными в них данными, и ключи от автомобиля. Они все вместе проследовали на автостоянку, где А. сел за руль автомобиля марки «.........................» светлого цвета, а она села рядом. Они выехали на улицу, на заправку, которая находилась напротив автосалона, где их ждали .............., ФИО104 и не знакомый ей мужчина, с которым она А. видела возле автосалона. Она вышла из автомобиля «.........................» и пошла к ФИО121 в автомобиль ФИО104. А. в свою очередь, взяв пакет документов на автомобиль марки «.........................», пошел к вышеуказанным парням. Через некоторое время ФИО104 и .............. вернулись и они поехали на ............... На данной улице, со слов ФИО104, они ждали мужчину, какого именно и для чего, он ей не пояснял. Когда они ожидали, к ним подходил мужчина, которого она видела с А. возле автосалона, он ей дал 4 пустых бланка, один из которых был договор-купли продажи, она расписалась в них и передала документы ему, после чего он ушел. Так же ей ФИО104 пояснил, что через некоторое время ей на карту переведут денежные средства в размере 300 000 рублей. Прождав мужчину примерно до 23 часов 00 минут, ФИО104 пояснил, что указанный мужчина не пришел, и они будут самостоятельно с ним разбираться, после чего вызвал и оплатил такси ей домой в ............... При этом перед ее отъездом ФИО104 пояснил ей, что все будет хорошо, и что кредит ей не нужно будет платить. Спустя примерно 1 месяц ей позвонил сотрудник банка и поинтересовался, почему она не оплачивает кредит на покупку автомобиля и так как она понимала, что данные, внесенные при заполнении анкеты ложные, она испугалась, позвонила ФИО104 и спросила, почему не оплачивается кредит, согласно их договоренности, на что он ответил, что скоро все наладиться, надо немного подождать. Так же он пояснил, что ее «вознаграждение» скоро придет к ней на счет.

    Примерно .............. ей на карту пришли денежные средства в размере 211.000 рублей, а после позвонил ФИО104 и уточнил, поступили ли ей денежные средства, на что она ему пояснила, что поступили и еще раз уточнила, точно ли все будет хорошо, на что он ответил, что все наладится, что он юрист и точно знает, что говорит.

    Из данной суммы она оплатила первый платеж по кредиту. Так же она перевела на карту ФИО121 30 000 рублей, по ее просьбе. Впоследствии ей продолжали звонить сотрудники банка и требовать оплаты по кредиту за приобретенный автомобиль. Она снова начала звонить ФИО104 и интересоваться, почему не оплачивается кредит, на что он в очередной раз пояснял, что скоро все наладится, однако впоследствии он перестал отвечать на ее звонки, больше она его не видела, а кредит так и не был оплачен (л.д. 107-112 т. 22).

Версия подсудимой о применении недозвленных методов расследования проверена судом и не нашла своего подтверждения. По итогам проверки в порядке ст. 144 УПК РФ, принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсус твитем в действиях сотрудников правоохранительных органов ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО184 признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УК РФ, п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ, ч. 2 ст. 303 УК РФ.

    Подсудимый Бабаев Н.Н.оглы виновным себя по предъявленному обвинению по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе) и по двум эпизодам мошенничества, совершенного организованной группой, не признал, и показал, что в 2017 году он приехал в .............. заниматься овощами и фруктами. Он познакомился с поставщиками и стал у них брать небольшие партии овощей и фруктов. Он ездил по городам и продавал. В один из дней он взял большую партию овощей и фруктов, стоимостью около 3 миллионов рублей. Он поехал в .............., по дороге у него в фуре сломался холодильник. Когда он приехал в .............., половину помидор он выкинул.

    Когда он приехал в .............. к поставщикам, он сказал им, что «прогорел», и всего собрал 500 тысяч рублей. Он попросил дать ему еще несколько партий фруктов и овощей, чтобы он отработал. Поставщики дали ему два месяца на возврат долга. Он не знал, где взять эти деньги. Он стал ездить по банкам Русский стандарт, Альфа банк, Сбербанк и хотел взять потребительский кредит, но ему не одобрили. Он стал просить еще несколько месяцев для возврата долга, объяснив, что кредит ему не дают. Тогда они предложили ему взять автокредит. Он не знал, что делать и начал ругаться с поставщиками. Они били его.

    Он поехал в автосалон. Они предложили ему взять .............. или ............... Он подал заявку, и на следующий день ему пришло одобрение кредита на автомашину ............... Он приехал к поставщикам и сказал, что ему одобрили автокредит на .............. с первоначальным взносом, которого у него нет. Они сказали, что могут внести за него первоначальный взнос, но поедут в автосалон вместе с ним.

    Они приехали в автосалон, и поставщики хотели сами заплатить первоначальный взнос. Но в кассе сказали, что первоначальный взнос может заплатить только он. Ему передали деньги, он заплатил первоначальный взнос и оформил две машины в кредит. Одна машина в счет его долга, а вторая - в счет первоначального взноса, и тогда они будут в расчете. Машины выгнали из салона, он отдал поставщикам документы и ключи, и они сказали, что он с ними рассчитался, а также предупредили, что кредит он будет платить сам, их он никогда не видел, а если заявит в полицию, у них везде есть свои люди.

    Он стал сам платить кредит, и началась первая волна коронавируса. Работы не было, и он не смог платить автокредит. И в ноябре 2020 года его задержали и привезли в .............. В .............. он дал такие же показания следователю, который сказал, что он врет, и предложил назвать имена этих лиц. Но они ему угрожали, говорили, что если он кому-то о них скажет, они возьмут его сына, и отвезут в .............. или .............., где он будет работать. Он не стал говорить имена. Следователь сам придумал имена, написал историю, которую он подписал, так как следователь сказал, что не отпустит его домой, если он не подпишет. Он подписал и его арестовали. Теперь он входит в какую-то группу, но это не так. Это чужие люди, он никого не знает. Он находился в следственном изоляторе с Магомедовым, и только через две недели он узнал, что они проходят по одному делу. Он признает себя виновным в мошенничестве в сфере кредитования. Он сообщил банку ложные сведения.

Версия подсудимого о применении недозволенных методов расследования проверена судом и не нашла своего подтверждения. По итогам проверки в порядке ст. 144 УПК РФ, принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в действиях сотрудников правоохранительных органов ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО184 признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УК РФ, п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ, ч. 2 ст. 303 УК РФ.

    Будучи допрошен в ходе предварительного следствия с соблюдением требований п. 3 ч. 4 ст. 47 УК/ПК РФ Бабаев Н.Н.О. показывал, что он зарегистрирован по адресу: .............., однако данный дом давно разрушен и там он не проживает, а проживает по адресу: ...............

    В .............. он проживает с декабря 2017 года, в настоящее время он разведен с 2016 года, однако штамп в паспорте о расторжении брака не поставил, малолетних детей на иждивении не имеет, официально не трудоустроен, занимается реализацией овощей и фруктов на рынке .............. ............... Во время, его проживания на территории .............. на территории рынка .............. .............. он познакомился с мужчиной по имени .............., которого он опознал по фотографии сотрудникам полиции и оттуда ему известны его полные анкетные данные.

    В один из дней сентября 2019 года, когда он находился на рынке .............. .............. и рядом с ним был ФИО190О., во время его с ним общения позвонил его знакомый, которому он был должен денежные средства и стал требовать от него возврата ему денег, на что он сказал, что отдаст деньги, как только заработает. ФИО190О. слышал его разговор с его знакомым, спросил у него о его долговых обязательствах перед другими людьми, и не хочет ли он заработать. Он сказал, что действительно у него имеются долги, и он спросил, каким образом можно заработать. На его вопрос ФИО190О. ему пояснил, что он занимается оформлением кредитов на граждан на покупку автотранспорта путем предоставления ложных сведений и документов, а оформляет он эти кредиты с другими своими знакомыми, как он уже позже узнал Цугуняном В.К. и ФИО16 по фото. Для этого они подыскивают граждан, имеющих финансовые трудности, которым за денежное вознаграждение в размере 550 000 рублей предлагают оформить на свое имя кредит в банке на покупку автомашины, указав в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о месте их работы и источнике доходов. После одобрения кредита, денежные средства перечисляются банком на счет автосалона, где он получит автомашину. При этом он сразу ему сказал, что после получения в автосалоне кредитной автомашины, данную автомашину он должен будет передать им вместе с документами, не поставив ее на учет в ГИБДД, как этого требует банк, за что получит свое вознаграждение, при этом он должен будет несколько месяцев проплатить кредит, а после этого они сделают ему банкротство и он перестанет его платить, а он, когда будет ему звонить банк, должен сказать, что у него трудное материальное положение и он не может платить кредит и ему за это ничего не будет. На предложение ФИО190О. он сказал, что подумает и сообщит позже. Спустя несколько дней после разговора с ФИО190О., а именно во второй половине сентября 2019 года, он решил согласиться на его предложение и позвонил ему и сказал, что согласен оформить на свое имя потребительский кредит на покупку автомобиля. На что ФИО190О. сказал, что он направит фотографию его паспорта гражданина Российской Федерации, фотографию СНИИЛС и фотографию его водительского удостоверения ФИО16 или Цугуняну В.. Данные фотографии уже были на тот момент у ФИО190О., так как он ему ранее их скидывал. Номер телефона ФИО190О. ............... Затем еще спустя несколько дней ему позвонил ФИО190О. на его абонентский номер, который в настоящее время он не помнит и сказал, чтобы он поехал в автосалону «.........................» который расположен на .............., точного адреса он не помнит, и там его будут ждать Цугунян В.К. и ФИО16. После чего ФИО190О. сказал, чтобы он позвонил ФИО16 на абонентский .............., в ходе телефонного разговора ему ответил Цугунян В.К. , это он уже понял позже при личной с ним встрече и Цугунян В.К. сказал, чтобы он надел чистые вещи и имел опрятный внешний вид, надел белую рубашка или футболку. Затем он на автомобиле такси направился автосалону «.........................», который, расположен на ............... Там он позвонил ФИО16 на абонентский .............., который ему дал ФИО190О., и они подошли к нему, так как были на улице. После чего Цугунян В.К. , стал с ним разговаривать и сообщил, что они сейчас возьмут его паспорт, пойдут в автосалон «.........................», подготовят на него необходимые документы и затем ему одобрят кредиты, он подпишет документы и получит автомобили, которые они заберут себе, а ему дадут 550 000 рублей за один автомобиль. При этом Цугунян В. сказал, что в случае одобрения ему двух кредитов в двух банках он предоставит денежные средства для первоначального взноса за автомобили. Из разговора он понял, что Цугунян В. был старшим и командовал ФИО16.

    После, он передал свой паспорт гражданина Российской Федерации Цугуняну В. Камоевичу и он с ФИО16 пошли вовнутрь автосалона «.........................», а он пошел гулять по району. Спустя несколько часов того же дня, в середине сентября 2019 года, ему позвонил с абонентского номера .............. ФИО16 и сказал, чтобы он подошел к автосалону «.........................», что все документы готовы. Подойдя к автосалону «.........................» у входа его встретил Цугунян В. и ФИО16, при этом Цугунян В. сказал, что ему два банка одобрили кредиты и чтобы получить два автомобиля, ему надо внести в кассу автосалона 1 200 000 рублей которые он ему в тот момент и передал. После чего он и ФИО16 ему сказали, чтобы он прошел к девушке, которая сидит справа от входа в автосалон «.........................», которая все знает, и она представитель ПАО «Банк Уралсиб». Подойдя к девушкам, которые сидели справа от входа в автосалон «.........................», он спросил кто представитель ПАО «Банк Уралсиб» и тогда его к себе подозвала девушка славянской внешности, около 30-35 лет, худощавого телосложения, лицо овальное, более подробно описать не может и при встрече не сможет опознать. Подойдя к девушке, он передал ей свой паспорт гражданина Российской Федерации, который перед этим ему вернул Цугунян В.К., и они сверила документы, но не спрашивала его место работы и адрес проживания, после чего распечатала документы, которые он подписал, где она показала, и затем он прошел в кассу автосалона «.........................» где внес в кассу по своему паспорту 1 200 000 рублей за два автомобиля «.........................». После этого он прошел в соседний автосалон «Хендай», который расположен также по .............., где сидела представитель банка ПАО «Совкомбанк» он также спросил кто представитель банка «Совкомбанк». Сведения о банках, которые ему одобрили кредиты, ему сообщил .............. После того как он спросил, кто представитель банка «Совкомбанк», его к себе подозвала девушка славянской внешности, которую он подробно не запомнил и описать не может, также не сможет при встрече опознать. Данная сотрудница банка сверила его паспорт с документами по кредиту, сфотографировала его, сделала копии документов. Сведения о месте своей работе и заработок он ей не говорил, они у нее были уже указаны в заявке на кредит. После чего девушка сотрудница банка «Совкомбанк» распечатала кредитные документы, которые он подписал и передал чек о внесении в кассу первоначального взноса по кредиту за автомобиль «.........................», после сотрудница банка сделал копии его паспорта, чека и кредитных документов и передала ему документы по кредиту. После получения документов на кредит он вернулся в автосалон «.........................», где также подошел к сотруднице банка ПАО «Банк Уралсиб» и передал ей чек о внесении в кассу автосалона денежных средств в качестве первоначального взноса за автомобиль. Девушка сделала копию чека и передала ему кредитные документы. Также перед этим Цугунян В.К. сказал ему подойти к первому окну, где будет находиться менеджер автосалона, который будет знать о нем и он подготовит все документы на автомобили и выдаст ему автомобили. После чего он прошел к столу, на котором висела табличка с цифрой один, и там сидел парень славянской внешности, на вид ему 40 -45 лет, плотного телосложения, волос темный, короткий, при встрече сможет с уверенностью опознать. Подойдя к данному парню, он сказал, что он от Цугуняна В. и ФИО16. Он посадил его за стол и подготовил документы на выдачу двух автомобилей «.........................», определенного цвета, комплектации и определенным объемом двигателя. Данные сведения менеджеру автосалона он не называл, после чего он расписался в документах на автомобили. Затем менеджер автосалона «.........................» сказал, что как только он подготовит автомобили, он позовет его, и попросил присесть в кресло и подождать. Спустя четыре часа его подозвал менеджер автосалона и выдал ключи от автомобилей «.........................». Менеджер салона при этом не спрашивал у него, для чего ему два автомобиля. Затем он проводил его к двум автомобилям «.........................», оба автомобиля были черного цвета. Два автомобиля «.........................» он выгнал за пределы автосалона и попрощался с менеджером автосалона.

    Когда он выгнал из автосалона «.........................» два автомобиля «.........................», к нему подошли Цугунян В. и ФИО16 и им он передал ключи от автомобилей, кредитные документы, а также Цугунян В. попросил передать ему его паспорт гражданина Российской Федерации, чтобы он не смог забрать из кассы автосалона «.........................» первоначальный взнос за автомобили. После передачи Цугуняну В. и ФИО16 ключей от автомобилей и кредитных документов, он стал требовать от них денежные средства в сумме 1 100 000 рублей за два автомобиля, на что Цугунян В. и ФИО16 сказали, чтобы он дал им свою банковскую карту, и туда они переведут ему деньги, что он и сделал и передал им свою банковскую карту ПАО «Сбербанк» с номером .............., которая в настоящее время утеряна, осталось только фото с номером. Спустя несколько дней Цугунян В. или ФИО16 его встретили в .............. и передали ему его паспорт гражданина Российской Федерации и его банковскую карту. Спустя месяц ему на банковскую карту .............. стали поступать денежные средства различными суммами на общую сумму около 420 000 рублей. Затем он снова позвонил ФИО16 на .............. и стал требовать передачи ему оставшейся суммы за автомобили «.........................» в размере 680 000 рублей, на что он ему говорил, что скоро перечислят и в последующем он пропал, так деньги и не передав. В последующем ему стали звонить из банка и требовать оплаты денежных средств по кредитам, но он стал говорить, что денег нет и как поступят деньги, он произведет оплаты по кредитам.

    Он никогда не работал у индивидуального предпринимателя ФИО29 .............. ФИО139 и никогда не имел заработную плату в размере 175 000 рублей в месяц, данные сведения в анкете на кредит сообщил ФИО16 или Цугунян В. (л.д. 180-186 т. 22).

    Суд отдает предпочтение показаниям подсудимого Бабаева Н.Н.О. в ходе предварительного следствия, поскольку они соответствуют фактическим обстоятельствам дела, согласуются с иными доказательствами, получены с участием защитника.

Подсудимая Кишева З.З. виновной себя по предъявленному обвинению по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе) и мошенничестве, совершенном организованной группой, не признала, и показала, что ее мужу позвонила его знакомая по имени .............. и сообщила, что у нее есть знакомый, который ищет людей, на которых можно оформить кредит, который они будут сами оплачивать и за это они дают денежное вознаграждение в размере 250 тысяч рублей. Так как они находились в трудном финансовом положении, данное предложение ее заинтересовало и через несколько дней .............. сказала ей, чтобы она приехала в ............... По приезду Краснодар, ее встретила .............. с мужчиной, который впоследствии оказался ............... Они поехали в автосалон и подали заявку на автокредит на автомобиль ......................... белого цвета. Перед подачей заявки .............. взял у нее паспорт и там поставили .............. регистрацию. В автосалоне находилась она и ............... После подачи заявки они приехали домой к ............... Спустя несколько дней приехал ее муж, и они поехали домой, так как автокредит сразу не одобрили.

Через некоторое время ей сообщили, кто именно не помнит, что ей одобрили автокредит. Она приехала в .............., ее встретил .............. и они пошли в автосалон. Затем ей выдали какие-то бумаги по автомашине, которые она подписала. .............. заплатил первоначальный взнос в сумме 700 тысяч рублей. После заполнения всех бумаг .............. выгнал автомашину из салона, после чего отвез ее на автовокзал, и она поехала домой в ............... Все документы на машину забрал .............. вместе с ключами. К автомашине она даже не подошла на 2 метра, машину она после этого не видела. Кому отдали и куда дели машину, она не знает.

В ходе следствия адвокат .............. сняла копию материалов дела, которые были ей предоставлены в ходе ознакомления с протоколом ее допроса, где имеются данные, которые она не давала.

Так, в протоколе указано, что .............. рассказал ей, что занимается обманом банков при оформлении кредитов на граждан и на покупку автотранспорта, путем предоставления ложных сведений и документов вместе со своим знакомыми Цугуняном В.К. ФИО104, ФИО16, .............. и .............., и что, якобы, она понимала, что это преступная схема. Данное обстоятельство абсолютно не соответствует действительности, так как ни одного человека из перечисленных она никогда не знала, не видела ни до, ни после оформления кредита. Имена Цугунян В. и ФИО16 она услышала в ходе судебного заседания. Имена .............. и .............. она вообще не слышала ни разу. .............. видела один раз около автосалона

Следователь пояснил ей, что если она не подпишет протокол в таком виде, в котором он есть, ее отправят за решетку, тем самым, было указано на нее психологическое давление. Вследствие чего она подписала все документы, даже не прочитав их, так как у нее был трехмесячный грудной ребенок. Данный протокол допроса не соответствует действительности. Она его не поддерживает. Допрос проходил в присутствии защитника, но протокол подписан под давлением. В день допроса, были проведены оперативно-розыскные мероприятия отождествление личности, тоже под давлением. Она не помнит, как проходили эти мероприятия, так как у нее был маленький ребенок, и она не понимала, что происходит.

Из тех людей, которых она назвала, перечислила их фамилии, до того как она пришла оформлять кредит, она их не видела, не знала, не общалась. После оформления кредита она этих людей не видела, и никто из них не говорил, что он еще где-то оформляет кредиты сам или с помощью третьих лиц. Кто уехал на автомобиле после оформления кредита, она не видела, и автомобиль после покупки тоже не видела. Денежное вознаграждение, которое ей обещали за оформление автокредита. ей никто не передавал.

Версия подсудимой о применении недозволенных методов расследования проверена судом и не нашла своего подтверждения. По итогам проверки в порядке ст. 144 УПК РФ, принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела по п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с отсутствием в действиях сотрудников правоохранительных органов ФИО181, ФИО182, ФИО183, ФИО184 признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285 УК РФ, п. «а» ч. 3 ст. 286 УК РФ, ч. 2 ст. 303 УК РФ.

    Будучи допрошена в ходе предварительного следствия с соблюдением требований п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ Кишева З.З. показывала, что она зарегистрирована и проживает по адресу: .............., ...............

    В сентябре 2019 года, точной даты она не помнит, она с мужем испытывали трудное материальное положение, в связи с чем она хотела оформить на свое имя кредит, но так как она никогда не работала, банки ей отказывали. После в один из дней сентября 2019 года мужу позвонила его знакомая .............., с которой он познакомился, когда работал в .............. на различных работах, и она предложила ему работу. Она сказала, что у нее есть знакомые, которые ищут людей, на которых можно оформить кредит, который они будут сами платить и за это людям дают денежное вознаграждение в размере 250 000 рублей. Ее заинтересовали слова мужа, так как она хотела заработать и достроить дом, чтобы улучшить их бытовые условия. Созвонившись с .............. на .............., последняя дала номер телефона ее знакомого по имени ФИО24, как она уже в последующем узнала от сотрудников полиции, которые с ее участием проводили опознание по фотографии ............... После чего она позвонила со своего абонентского номера .............. на абонентский номер ФИО24О., который в настоящее время она не помнит и сказала, что желает для него оформить кредит и получить за это денежное вознаграждение. После ФИО24О. во время телефонного разговора сказал, чтобы она приехала в .............. и он с ней поговорит и они все обсудят. Спустя несколько дней она на общественном транспорте приехала в .............., где ее встретил ФИО24О. на автомобиле ВАЗ. После они с ФИО24О. поехали к нему домой, точного адреса она не помнит, помнит лишь многоэтажный дом и на первом этаже квартира ФИО24О.

    Находясь у ФИО24О. дома, он ей рассказал, что он занимается обманом банков при оформлении кредитов на граждан на покупку автотранспорта путем предоставления ложных сведений и документов, а оформляет он эти кредиты с другими своими знакомыми, как она уже позже узнала, Цугуняном В., .............. ФИО104, .............., .............., ............... Для этого они подыскивают граждан, имеющих финансовые трудности, которым за денежное вознаграждение в размере 250 000 рублей предлагают оформить на свое имя кредит в банке на покупку автомашины, указав в заявлении на получение кредита заведомо ложные сведения о месте их работы и источнике доходов. После одобрения кредита, денежные средства перечисляются банком на счет автосалона, где она получит автомашину. При этом они сразу ей сказали, что после получения в автосалоне кредитной автомашины, данную автомашину она должна будет передать им вместе с документами, не поставив ее на учет в ГИБДД, как этого требует банк, за что получит свое вознаграждение, при этом они сами несколько месяцев проплатят кредит, а после перестанут его платить, а она, когда ей будет звонить банк, должна сказать, что у нее трудное материально положение, и она не может платить кредит и ей за это ничего не будет. Она понимала, что это преступная схема, но так как ей нужны были деньги, на их предложение согласилась. После .............. взял паспорт гражданина Российской Федерации на ее имя и сказал, что поставит в паспорте .............. регистрацию, так как если она будет являться жителем .............. то ей проще оформить кредит. Она прожила у .............. дома несколько дней, он ей сделал регистрацию в паспорте и купил новую сим карту сотового оператора, на кого данная сим карта была оформлена, она не помнит, и она не помнит абонентский номер данной сим карты.

    Примерно в конце сентябре 2019 года она с ФИО24О. поехали на встречу с Цугуняном В., .............., .............., .............., .............., данных граждан она опознала по фотографиям сотрудников полиции. На встрече с ФИО24О. Цугуняном В., .............., также там была и знакомая ее мужа по имени Илона, номер телефона которой она указала выше. .............. выглядела следующим образом, на вид ей 35-40 лет, славянской внешности, но разговаривала с ФИО24О. на азербайджанском языке, среднего телосложения, ростом примерно 170 сантиметров, волос черные, короткой длины, при встрече сможет с уверенностью опознать, она была знакомой ФИО24О. Встреча ее и ФИО24О. с Цугуняном В., .............. происходила в торгово-развлекательном комплексе .............., где именно, она не знает и адрес также не знает. На встрече .............. ее сфотографировала, для чего, не говорила, и они с ФИО24О. уехали, а остальные остались в торговом центре. На следующий день после встречи она с ФИО24О. в обеденное время в конце сентября 2019 года поехала в дилерский центр «.........................» .............., где она зашла с ним в автосалон и там их встретила девушка и парень. Им ФИО24О. сказал, что они хотят приобрести автомобиль «..............» в кредит. Сотрудники автосалона начали спрашивать о комплектации автомобиля, цвете и какую сумму они готовы внести в качестве первоначального взноса. На все вопросы отвечал ФИО24О. После они прошли за стол к сотруднице банка, где ФИО24О. стал отвечать на вопросы сотрудницы банка, а она только кивала головой. Он назвал ее место работы, размер заработной платы и номера телефонов, она только кивала головой и подтверждала данные сведения сотруднице банка, хотя на самом деле она никогда нигде не работала. После подачи заявки сотрудница банка сказала, что после одобрения кредита, ей позвонят. Она поехала домой по адресу регистрации и спустя несколько дней или на следующий день в начале октября 2019 года ей позвонил ФИО24О. и сказал, чтобы она приехала в .............., на нее пришло одобрение по кредиту.

    Она с мужем ФИО25, поехали в .............. на общественном транспорте и там их встретил ФИО24О. Они поехали в дилерский центр «Toyota» .............. и перед тем как зайти в автосалон, муж передал водительское удостоверение ФИО24О., для того чтобы его записали в страховой полис, как лицо, допущенное к управлению транспортом. Спустя несколько минут к ним подошел .............. ФИО23 и передал ФИО24О. денежные средства для первоначального взноса за автомобиль. Она с ФИО24О. прошли в автосалон, где подошли к сотруднице банка, она сказала, что ей одобрен кредит на приобретение автомобиля «..............», после чего она с ФИО24О. прошли в кассу дилерского центра и она передала сотруднице кассы свой паспорт гражданина Российской Федерации и денежные средства в качестве первоначального взноса за автомобиль «..............», на какую сумму, она точно не помнит. Ей выдали чек и она с ФИО24О. вернулись к сотруднице банка, где та перепроверила ее данные, сверила с паспортом, сфотографировала ее и затем составила необходимые документы по кредиту, которые она подписала, не прочитав. После этого она с ФИО24О. прошли к сотруднику автосалона, где они составили документы на приобретение автомобиля «..............». Подписав все необходимы документ, они прошли на выдачу автомобиля.

    Когда им выдали автомобиль «..............», они с ФИО24О. выгнали его за пределы автосалона, и к ним подошел Цугунян В., ............... Они передали ей документы о купле продаже автомобиля, она их подписала и затем ФИО24О. отвез ее и мужа ФИО25 на автовокзал .............. и они с мужем поехали домой по адресу регистрации.

    Цугунян В., .............. ей сказали, что деньги, которые ей положены в качестве ее вознаграждения, поступят на ее банковскую карту ПАО «Сбербанк России», которую она оставила ФИО24О. Он сказал, что после поступления на нее денег, он данную банковскую карту вернет ей. В последующем она стала звонить ФИО24О. и требовать банковскую карту с деньгами, он ей постоянно говорил, что деньги пока не поступили, что передаст денежные средства с банковской картой позже, а в последующем ФИО24О. перестал отвечать на телефонные звонки и она его не смогла найти (л.д. 157-162 т. 22).

Суд отдает предпочтение показаниям подсудимой Кишевой З.З. в ходе предварительного следствия, поскольку они получены с участием защитника, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, согласуются с иными доказательствами.

Подсудимый Магомедов И.М. виновным себя по предъявленному обвинению по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе) и мошенничестве в составе организованной группы не признал, и показал, что в 2019 году к нему обратился его знакомый .............. и попросил оказать ему помощь в оформлении автокредита на его (Магомедова) имя, так как на его (..............) имя автокредит не оформляют. Он давно его знал, они тренировались вместе, поэтому согласился ему помочь.

Спустя пару дней он сам подал заявку на автокредит дистанционно. На следующий день ему одобрили кредит с первоначальным взносом, данную информацию он сообщил ............... При подаче онлайн-заявки он сообщил ложные данные. Он работал у этого человека в 2008 году.

Он сказал .............., что ему одобрили кредит и он дал деньги для первоначального взноса. На следующий день, после того, как они поговорили с .............., они поехали в Волгоград. По приезде в город, .............. передал ему денежные средства для первоначального взноса и сказал идти и оформлять кредит, а потом подъедет человек и поможет ему, чтобы не навязали дополнительные услуги на машину. Сам он уехал, и сказал, что скоро подъедет.

Он зашел в автосалон ......................... центр, подошел к менеджеру по продажам и сказал, что ему одобрен автокредит. Менеджер провел его к специалисту. Специалист попросил у него паспорт, водительское удостоверение и СНИЛС. Специалист уточнил у него место работы и заработную плату. Он подтвердил данные, которые сообщил в заявке. подписал все документы, оформил страховку жизни, КАСКО, сам внес первоначальный взнос 750 тысяч рублей, и ему выдали чек. Он подошел к специалисту, отдал чеки и ждал, пока машину подготовят к выдаче. Ему выдали машину, он выехал за пределы автосалона и только после этого ему позвонил ............... Он сказал, что он находится у салона ......................... центра. А. подъехал, он сказал, что уже не нуждается в его помощи, так как уже все оформил. Они немного поговорили и он уехал. Больше он А. не видел.

После этого он еще час прождал ............... Он приехал, и они поехали с ним в ............... Приехав в .............., он отдал .............. документы, ПТС. Они договорились, что поедут ставить машину на учет, как только он приедет из ............... На следующий день .............. приехал к нему и объяснил ситуацию, попросил написать заявление об отказе от страхования, и КАСКО. Сказал, что те деньги, которые вернут за страховку жизни, буду оплачены в счет кредита. Он поехал, написал заявление, и в течение 10 дней деньги поступили на карточку. Он снял деньги и передал ему. Он мог бы сам оплатить, но он уезжал в ...............

Он не задумывался о данном кредите. ему из банка не звонили, никто не приезжал. Когда подавали заявку, он давал свой номер телефона.

Спустя 8 месяцев, после того, как он взял кредит, оперативники .............. приехали по месту его прописки в ............... Ему оттуда позвонил человек, где он прописан и сказал, что его разыскивают оперативники ............... Он попросил узнать номер телефона, чтобы он уточнил, что они хотят. На что они сказали, что найдут его сами. Прошло еще полгода, это уже был декабрь 2020 года. Он прилетел из .............. в ............... Он оставил семью дома, и уехал по делам. Ему позвонила жена и сказала, что приехал участковый, спрашивает его. Жена дала ему номер телефона. Участковый позвонил и сказал, что его разыскивают. Он договорился в три часа на следующий день приехать и поговорить. Он приехал в 3 часа дня к участковому пункту в городе .............., и его задержали.

Ему предъявили бумагу с фамилиями, которые ранее ему не были знакомы. У него забрали ключи от машины, телефон, часы, деньги, надели наручники, загрузили в машину, и даже машину не дали закрыть. В 3 часа дня его забрали и в 11 часов привезли в ............... По дороге не давали ни в туалет сходить, ни воды пить. Он ехал лежачим, лицом вниз на полу. Привезли к следователю и в 11 часов начали допрашивать, адвоката еще не было. Ему показывали фотографии. Он увидел фотографию .............. и сказал, что знает его. Адвокат приехал примерно в 12 часов ночи. За это время его почти допросили. Он сам ничего не читал, ждал адвокату, потому что был не в состоянии. Адвокат прочитал и сказал, чтобы он подписывал, и он подписал.

.............. он не продавал. От этой машины документы лежали в его машине, она осталась возле участкового пункта, он ее не закрыл. Машина была открытая.

Давления на него не оказывали, но он просто подписал показания, которые не давал. Признает себя виновным в мошенничестве в сфере кредитования. Он сам подавал заявку, сам оформлял кредит, в преступных схемах не участвовал.

    Будучи допрошен в ходе предварительного следствия с соблюдением требований п. 3 ч. 4 ст. 47 УПК РФ Магомедов И.М. показывал, что вину по существу признает в полном объеме и в содеянном раскаивается.

    В 2019 году у него появились долговые обязательства перед своими знакомыми из автоломбарда в .............., в размере 1 500 000 рублей, он не знал, что ему делать и как возвращать данный дол. Примерно в октябре 2019 года, более точное время указать не может, так как не помнит, .............., хозяин ломбарда, которому он задолжал указанную выше сумму денег, познакомил его с .............., который, зная о его сложившейся неблагоприятной ситуации с долговыми обязательствами, предложил ему незаконным путем заработать денежные средства. .............. пояснил ему, что согласно «схеме», которую с его слов он разработал с Цугуняном В. которого он также знает, и видел с ..............., ему необходимо сообщить заведомо ложные сведения о месте его работы, а именно о том, что он осуществляет трудовую деятельность у ИП «...............» и его заработная плата составляет 165 000 рублей в месяц, пояснил, что в этом случае данная сумма будет достаточной для получения кредита и именно эту сумму он должен будет сообщить сотруднику банка при оформлении кредита. На данное предложение он согласился, так как ему срочно были нужны деньги для возврата долга, одновременно с этим он понимал, что его действия совместно с .............. и Цугуняном В. будут незаконны. После этого, согласно разработанного плана, они прибыли по адресу: .............., .............. где располагался дилерский центр ОО «АгатВолгаСервис». По приезду, прошли в помещении дилерского центра, где он сообщил о том, что ему необходимо оформить кредит, после чего менеджер приступил к его оформлению, он сообщил менеджеру банка заведомо ложные сведения о своем месте работы у ИП «...............Г.» и заработной плате в сумме 165 000 рублей в месяц, достаточной для погашения кредита на покупку автомобиля. Продолжая обманывать, придавая своим действиям законный характер, он высказал намерения внести в кассу дилерского центра ООО «АгатВолгаСервис» первоначальный взнос в сумме 750 000 рублей из денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и .............. Они были необходимы для приобретения автомобиля «..............», заранее он не собирался исполнять взятые на себя обязательства по оплате кредита, так как .............. и Цугунян В. поясняли, что платить будут они, таким образом, он намеревался похитить чужое имущество. После этого с указанным банком с одной стороны и ним с другой стороны был оформлен кредитный договор № .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер (VIN) .............., стоимостью 2 216 000 рублей. Продолжая обманывать, сотрудников банка, он оплатил в качестве первоначального взноса 750 000 рублей из числа денежных средств, полученных от Цугуняна В.К. и ..............., за автомобиль «..............», 2019 года выпуска, идентификационный номер, (VIN) .............., остаточная стоимость которого с учетом страховых взносов составила 2 064 422 рубля 36 копеек. После этого он получив в пользование автомобиль «..............», 2019 года выпуска, и паспорт транспортного средства под серией и номером .............., после чего согласно договоренности, данный автомобиль он передал Цугуняну В.К. и ..............., в дальнейшем свои обязательства по кредитному договору № .............. не исполнил, а автомобиль «..............», 2019 года выпуска, таким образом они похитили. Куда в дальнейшем Цугунян В.К. и ............... дели автомобиль, он не знает.

    Цугунян В. на его взгляд занимал главенствующее положение в данной преступной схеме и руководил всем процессом, т.е. организовывал преступления, связанные с хищения путем обмана денежных средств в банках. Из разговоров с Цугуняном В.К. и ..............., он понимал, что они это делали неоднократно в разных банках и вовлекали для получения кредитов подставных лиц, так же, как и вовлекли его. За то, что он был подставным лицом в данной «схеме», он получил 50 000 рублей от .............. и по страховке ему пришло 430 000 рублей, из которых 130 000 он передал .............., то есть всего он получил 350 000 рублей. 30 000 рублей он переводил ............... на банковскую карту, 70 000 отдавал нарочно и оставшуюся сумму переводил частям на карту ............... (л.д. 32-36 том 24).

Подсудимый Силоян Г.Б. виновным себя по предъявленному обвинению по ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в преступном сообществе), в мошенничестве в составе организованной группы, и по ч. 1 ст. 174.1 УК РФ не признал, и показал, что в период с 2018 по 2019 год он работал на мебельной фабрике, у него была сдельная заработная плата, в месяц около 80-100 тысяч рублей. В день выходило около 2-5 тысяч рублей. Он принял решение купить ......................... в кредит. Нашел объявление в интернете, заполнил анкету, и пришла заявка. Ему одобрили кредит. Он приехал в салон, подписал договор и уехал уже на .......................... Он купил ......................... за 2500 тысяч рублей.

Через 3-4 дня он ......................... продал. Покупателя нашел по «сарафанному радио». Он сообщил о намерении продать ......................... брату, знакомым, и покупатель позвонил ему сам. Он продал ......................... за 800 тысяч рублей, объяснив покупателю, что машина приобретена в кредит. Ему также были возвращены страховые взносы в размере 400 тысяч рублей.

Подошел день оплаты кредита. Он оплатил своевременно. Умысла не оплачивать кредит у него не было, а наоборот - сотрудничать и развиваться. Каждый человек к этому стремится. В связи с трудностями, он пропустил несколько платежей. Он обсуждал это с банком, ему пошли навстречу. Отношения между ними стали развиваться, стали более партнерскими. Речь шла об открытии расчетного счета и бизнес - карты для предпринимательской деятельности, связанной с грузоперевозками.

Он пытался наладить свое материальное положение, чтобы продолжать оплачивать кредит, тем самым выполнять условия договора. У него была работа на строительном объекте. Он принял решение купить грузовик самосвал и оплатить все, во избежание нарушения договоров, которые он заключил с банком и строительной фирмой. .............. он купил за 250 тысяч рублей. Он нанял профессионального водителя, они встали на линию и стали возить строительный материал на объект, и перевозить с объекта. Документы на предпринимательскую деятельность были в процессе оформления, в банке открыт расчетный счет и бизнес карта. Все денежные средства проходили через ООО Сетелем.

.............. стал подводить, вышла из строя аппаратура, топливная система охлаждения и т.д. Техника была 1984 года выпуска, не справлялась с таким объемом работы. Пришлось занимать денежные средства, ремонтировать и снова ставить на линию. При переговорах с владельцем спецтехники, договор основывался на взятие в аренду спецтехники для выполнения строительных работ с выкупом на усмотрение арендатора. Техника была достойная, 2010 года выпуска. Он пригласил мастеров на осмотр, они сказали, что техника хорошая и надо брать. Пакет документов в скором времени будет готов. Надо было довести дело до конца, и он становился владельцем организации. Его жизненные задачи решались. Не оплачивать банку за кредит не имело никакого смысла, и это не входило в его планы. Наоборот, чем раньше он закроет кредит за ........................., тем лучше для него. Поэтому он всячески решал эту задачу.

Из группы, которую ему присоединили, он никого не знает. Показания, данные им на следствии, были проигнорированы следователем. Он настаивал на своей версии. Давал читать на формате листа А4, что он должен сказать. Он, конечно же, отказался. Следователь вызвал адвоката, и при нем он уже настаивал на ст. 51 Конституции Российской Федерации. Адвокат сказал, что показания он может дать в любой момент. Он подписал ст. 51 Конституции. Следователь отказал ему в его законном праве.

Признает себя виновным в мошенничестве в сфере кредитования, так как при оформлении он-лайн заявки на кредит, он указал место работу у ИП Свидетель №2, информацию о котором он нашел в интернете, и указал заработную плату 175 тысяч рублей. Кредит оформлял самостоятельно, в банк ходил один, никого из подсудимых, в том числе, Цугунян, он не знал.

    Органами предварительного расследования Цугунян В.К., Валебный А.Г., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. обвиняются в руководстве входящим в преступное сообщество структурным подразделением в целях совершения нескольких тяжких преступлений, а подсудимые Баласанян К.А.. Баласанян А.И., Даллакян В.А., Идрисова Н.А., Николаенко А.И., Анварбегов А.А., Бабаев Н.Н.О., Кишева З.З., Силоян Г.Б., Симашова О.Н., Магомедов И.М. обвиняются в участии в преступном сообществе, при следующих обстоятельствах.

В неустановленные время и месте, не позднее .............., неустановленное лицо, обладающее лидерскими качествами и организаторскими способностями, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, в целях получения незаконного дохода от преступной деятельности, решило создать и возглавить структурированную организованную группу, состоящую из четырех подразделений (звеньев) с единой целью совершения на территории различных субъектов Российской Федерации тяжких преступлений, направленных на получение прямой финансовой выгоды, которые объединить под своим руководством и тем самым возглавить преступное сообщество (преступную организацию). Тогда же, неустановленное лицо - организатор преступного сообщества, разработал внутреннюю структуру преступного сообщества и план совершения ее членами тяжких преступлений - хищений путем обмана денежных средств финансово-кредитных организаций (далее банков), полученных в качестве кредитов на покупку автотранспорта (далее автокредитов), и денежных средств с карты рассрочки «Халва» путем предоставления заведомо ложных сведений о заемщике в финансово-кредитные организации - банки.

Согласно преступному умыслу неустановленного лица - организатора преступного сообщества, внутренняя структура преступного сообщества должна была иметь форму структурированной организованной группы, состоящей из четырех подразделений (звеньев): так называемых «группы поддержки», «группы заемщиков», «группы обеспечения», «группы прикрытия»:

В первое звено преступного сообщества (далее «группа поддержки») неустановленное лицо - организатор преступного сообщества планировал вовлечь коммуникабельных и общительных лиц, из числа своих знакомых, в обязанности которых входило: обучение участников «группы заемщиков» порядку поведения и манере общения с представителем банка при подаче заявки на получение автокредитов; подготовка ложных сведений о месте работы и источнике доходов участников «группы заемщиков» достаточных для получения автокредита, которые последние должны были сообщить представителю банка в тех случаях, когда представитель банка не являлся членом преступного сообщества; подтверждение при осуществлении звонков представителям банка заведомо ложной информации о месте работы и размере заработка участников «группы заемщиков»; доставка участников «группы заемщиков» в автосалоны для оформления автокредитов, последующее получение автомобилей по данным автокредитам; контроль за действиями участников «группы заемщиков» при оформлении автокредитов и получении автомобилей; реализация полученных в кредит автомобилей третьим лицам, не осведомлённым о совершаемых преступлениях. Возглавить «группу поддержки» должен был Цугунян В.К.

Во второе звено преступного сообщества (далее «группа заемщиков») неустановленное лицо - организатор преступного сообщества планировал вовлечь граждан из малообеспеченных семей, не имеющих постоянного места работы и источника доходов, испытывающих материальные трудности. Участники «группы заемщиков» должны были: получать от организатора и участника (далее членов) «группы поддержки» заведомо ложные сведения о месте работы и источнике доходов заемщика, которые сообщить представителю банка при оформлении заявки на получение автокредита; получать от организатора и участника (далее членов) «группы поддержки» денежные средства необходимые для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса за приобретаемый автомобиль; вместе с членами «группы поддержки» должны были прибыть в автосалон, где сообщить представителю банка заведомо ложные сведения о своем месте работы и источнике доходов, достаточном для получения автокредитов; полученный в кредит автомобиль участники «группы заемщиков» должны были передать членам «группы поддержки», для его последующей реализации третьим лицам, не осведомлённым о совершаемых преступлениях. Возглавить «группу заемщиков» должны были Баласанян И.А. и Мартиросян А.С.

В третье звено преступного сообщества (далее «группа обеспечения») неустановленное лицо – организатор преступного сообщества планировал вовлечь коммуникабельных и общительных лиц, в обязанности которых входило: подыскание граждан из малообеспеченных семей, не имеющих постоянного места работы и источника доходов либо испытывающих материальные трудности; последующее вовлечение их в состав преступного сообщества, а при необходимости изготовление и простановку в паспортах граждан России предоставляемых для получения автокредитов заведомо ложных штампов о наличии регистрации на территории субъекта России, где выдавался автокредит. Возглавить «группу обеспечения» должно было неустановленное лицо из числа доверенных лиц неустановленного лица – организатора преступного сообщества.

В четвертое звено преступного сообщества (далее «группа прикрытия») неустановленное лицо – организатор преступного сообщества, планировал вовлечь работников автосалонов прошедших обучение и получивших разрешение банка на оформление кредитов, используя полномочия которых облегчить оформление автокредитов и получение их членами «группы заемщиков» предоставившими заведомо подложные сведения. Возглавить «группу прикрытия» должен был специалист отдела продаж автосалона «Тойота Центр Минеральные Воды», расположенного по адресу: .............., .............. .............., общества с ограниченной ответственностью «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» (далее ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............») Валебный А.Г., а также иные неустановленные лица.

Каждое звено преступного сообщества, согласно отведенной неустановленным лицом - организатором преступного сообщества, роли, должно было совершать преступные действия в совокупности направленные на хищения путем обмана денежных средств банков на территории трех субъектов Российской Федерации.

Согласно разработанному неустановленным лицом – организатором преступного сообщества, преступному плану хищения планировалось производить следующим образом.

Участники преступного сообщества «группы поддержки» получали от неустановленного лица – организатора преступного сообщества, либо от руководителей «группы заемщиков» Баласаняна И.А. и Мартиросяна А.С. информацию о дате оформления кредита на покупку автомашины, местонахождении автосалона, данные члена «группы прикрытия», который будет оказывать им помощь в оформлении кредита, а также указание на совершение преступлений. После этого, члены «группы поддержки» проводили обучение и подготовку участника «группы заемщиков», подысканного и предоставленного им членами «группы обеспечения», в ходе которой сообщали порядок получения автокредита и порядок поведения при беседе с представителем банка при подаче заявки на автокредит. Также члены «группы поддержки» подготавливали и сообщали члену «группы заемщиков» заведомо ложные сведения о месте его работы, источнике доходов достаточном для получения автокредита и номере телефона для их проверки, которые последний должен был сообщить представителю банка. Далее члены «группы поддержки» на автотранспорте привозили участника «группы заемщиков» в указанный им неустановленным лицом – организатором преступного сообщества автосалон, где предупреждали о своем прибытии встречавшего их члена «группы прикрытия», отвечающего за безопасность сделки, вместе заходили в автосалон и подходили к представителю банка указанному им членом «группы прикрытия». В дальнейшем, при оформлении кредита, участник «группы заемщиков» и члены «группы поддержки» под контролем члена «группы прикрытия» сообщали представителю банка, в ряде случаев который являлся членом «группы прикрытия», заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы заемщика достаточной для получения автокредита, а также номере телефона и месте работы, для проверки предоставленных данных. Однако фактически номер телефона, который назывался представителю банка при оформлении заявки на автокредит, находился в пользовании члена «группы поддержки» неустановленного лица или члена «группы поддержки» ............... В случае если представителем банка оказывался член «группы прикрытия» ложные данные предоставленные членом «группы заемщиков» не проверялись либо вносились самостоятельно членом «группы прикрытия» и передавались для дальнейшем обработки в банк. В иных случаях член «группы поддержки» неустановленное лицо, а также член «группы поддержки» ............... получив звонок от представителя банка подтверждали ложную информацию сообщенную членом «группы заемщиков» при оформлении заявки на получение автокредита о месте его работы и размере заработной платы, по результатам рассмотрения которой банком принималось решение о выдаче кредита. В случае одобрения автокредита и кредита на карту рассрочки «Халва», участник «группы заемщиков» получал автомобиль в автосалоне а при оформлении карты рассрочки «Халва» и саму карту и незаконно реализовывал приобретенный как самим, так и другими участниками преступного сообщества в кредит автомобили, в нарушение запрета банка, третьим лицам, либо передавал его членам «группы поддержки», которые в дальнейшем, в нарушение установленного банком запрета, продавали автомобиль третьим лицам, не осведомлённым о совершаемых преступлениях, без постановки на учет в ГИБДД, а вырученные денежные средства от продажи автомобиля и обналиченные с банковской карты рассрочки «Халва» похищали и передавали неустановленному лицу – организатору преступного сообщества, для дальнейшего распределения между членами преступного сообщества.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на формирование преступного сообщества, действуя умышленно и корыстно, неустановленное лицо – организатор преступного сообщества, не позднее .............., находясь поочередно на территории .............. и .............., более точные время и место не установлены, вовлек для участия в преступном сообществе в качестве руководителей первого, второго, третьего и четвертого звеньев преступного сообщества Цугуняна В.К., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., Валебного А.Г. и неустановленных лиц, которые в дальнейшем совместно с ним контролировали процесс совершения преступлений. Тогда же, неустановленное лицо – организатор преступного сообщества, довел до Цугуняна В.К., Валебного А.Г., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., и иных неустановленных лиц план совершения преступлений. Цугунян В.К., Валебный А.Г., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. и иные неустановленные лица действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также понимая, что им предложено осуществлять организационные и управленческие функции в качестве руководителей подразделений (звеньев) входящих в состав структурированной организованной группы с целью совершения тяжких преступлений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде создания и последующего функционирования единого уголовно-преступного конгломерата, посягающего на собственность банков, а также желая их наступления, согласились на данное предложение, тем самым вступив между собой в преступный сговор.

Таким образом, неустановленным лицом – организатором преступного сообщества, не позднее .............. было создано преступное сообщество, состоящее из четырех подразделений (звеньев), в которое в разные периоды времени в качестве участников были вовлечены другие лица.

Кроме того, в срок до .............. руководители структурных подразделений преступного сообщества Цугунян В.К., Валебный А.Г., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., а также участники преступного сообщества, по указанию неустановленного лица – организатора преступного сообщества, с целью увеличения структурированной организованной группы, вовлекли в ее состав Баласаняна К.А., Баласанян А.И., Даллакяна А.В., ФИО189, ФИО194, специалиста отдела продаж финансовых услуг ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» Дашяна А.С., Даллакяна В.А., Идрисову Н.А. (ранее имевшую фамилию ...............), Магомедова И.М., .............. (ранее имевшую фамилию ...............), Николаенко А.И., Силояна Г.Б., Анварбегова А.А., Кишеву З.З., Бабаева Н.Н.О., Симашову О.Н. и других неустановленных лиц, до которых довели план совершения преступлений и их преступные роли. Вышеуказанные лица понимая, что им предложено стать участниками преступного сообщества с целью совершения тяжких преступлений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, движимые корыстными побуждениями, возможностью получения постоянного незаконного дохода от преступной деятельности дали свое согласие и вошли в состав преступного сообщества (преступной организации) созданного неустановленным лицом – организатором преступного сообщества.

В целях обеспечения организованной и целенаправленной преступной деятельности, неустановленное лицо – организатор преступного сообщества, руководители структурных подразделений Цугунян В.К., Валебный А.Г., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. и неустановленные лица, действуя согласно разработанному плану, распределили функции и роли участников преступного сообщества. Каждое из четырех подразделений преступного сообщества действовало на автономной основе, а согласование их действий и порядок организации работы происходил путем совещаний между неустановленным лицом – организатором преступного сообщества и руководителями структурных подразделений преступного сообщества Цугуняном В.К., Валебным А.Г., Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С. и неустановленными лицами, при личных встречах, а также при помощи средств мобильной связи.

Согласно разработанному неустановленным лицом – организатором преступного сообщества, плану преступное сообщество формировалось из четырех подразделений (звеньев) входящих в структурированную организованную группу.

В первое подразделение (звено) преступного сообщества «группу поддержки» вошли .............. и неустановленное лицо, его непосредственным руководителем являлся Цугунян В.К.

Во второе подразделение (звено) преступного сообщества «группа заемщиков» вошли Баласанян К.А., Баласанян А.И., Даллакян В.А., Идрисова Н.А., Николаенко А.И., Анварбегов А.А., Бабаев Н.Н.О., .............. Кишева З.З., Силоян Г.Б., Симашова О.Н., Магомедов И.М., его непосредственными руководителями являлись Баласанян И.А., Мартиросян А.С.

В третье подразделение (звено) преступного сообщества «группа обеспечения» вошли .............. и другие неустановленные лица, его непосредственным руководителем являлось неустановленное лицо.

В четвертое подразделение (звено) преступного сообщества «группа прикрытия» вошли Дашян А.С., а также иные неустановленные лица, его непосредственным руководителем являлся Валебный А.Г., а также неустановленные лица.

Созданное и возглавляемое неустановленным лицом – организатором преступного сообщества, преступное сообщество (преступная организация), состоящее из более 30 человек, в состав которого вошли Цугунян В.К., Даллакян А.В., Баласанян К.А., Баласанян И.А., Баласанян А.И., Даллакян В.А., Идрисова Н.А., Мартиросян А.С., Николаенко А.И., Анварбегов А.А., Бабаев Н.Н.О., ..............., Кишева З.З., Силоян Г.Б., Симашова О.Н., Магомедов И.М., Валебный А.Г., Дашян А.С., ............... и не менее 11 неустановленных лиц, действовало целенаправленно по заранее разработанному плану и характеризовалось:

-    устойчивостью, то есть длительным периодом существования и количеством совершенных преступлений, технической оснащенностью и мобильностью, тщательной подготовкой к каждому из совершенных преступлений, высоким уровнем организации, наличием лидеров, а также сложной внутренней структурой, строгой дисциплиной, постоянством форм и методов совместной преступной деятельности, стабильным составом, изменяющимся в пользу увеличения;

-    сплоченностью, то есть созданием на основе общих преступных интересов для совершения хищений путем обмана чужого имущества, наличием у её членов корыстной цели и способностей к совершению преступлений, наличием имущественного фонда, состоящего из денежных средств добытых преступным путем, неравномерным распределением преступных доходов в зависимости от занимаемого в организации положения

и роли в совершенном преступлении, наличием родственных и дружеских отношений у её организаторов и участников, принципами землячества, соблюдением принципов конспирации;

-    организованностью, то есть наличием руководителя, осуществляющего организационные и управленческие функции, четким распределением ролей между участниками преступного сообщества (преступной организации), согласованностью их действий при совершении преступлений, строгой дисциплиной, наличием установленных правилам взаимоотношений, а также распределением ролей на каждом этапе совершения преступлений;

-    осознанием членами преступного сообщества общих целей функционирования и своей принадлежности к нему.

Для согласованности преступных действий организаторы и участники преступного сообщества использовали, сотовые телефоны и сим-карты абонентов, зарегистрированные как на свое имя так и на третьих лиц, в том числе сим-карты абонентов № +.............., зарегистрированную на ФИО195, № +.............., зарегистрированную на .............. а также иные неустановленные сим-карты абонентов.

Для мобильности, а также в целях быстрого прибытия и убытия с мест преступлений, члены преступного сообщества использовали следующие автомобили: «..............», государственный регистрационный знак .............., «..............», государственный регистрационный знак .............., «..............», государственный регистрационный знак .............. и другие неустановленные автомобили.

Таким образом, неустановленным лицом – организатором преступного сообщества, не позднее .............. была создана структурированная этническая организованная группа - преступное сообщество, состоящее из четырех подразделений (звеньев), имевшая иерархическую структуру построения с наличием руководящего состава, с распределением функций и обязанностей среди его участников, соблюдением правил конспирации, строгой дисциплиной, обладавшее признаками устойчивости и сплоченности, имевшее стабильный состав, изменяющийся в пользу увеличения и тесные связи между ее участниками, объединенными единым корыстным умыслом, направленным на совершение тяжких преступлений. При этом, все члены преступного сообщества, среди которых Цугунян В.К., Даллакян А.В., Баласанян К.А., Баласанян И.А., Баласанян А.И., Даллакян В.А., Идрисова Н.А., Мартиросян А.С., Николаенко А.И., Анварбегов А.А., Бабаев Н.Н.О., .............., Кишева З.З., Силоян Г.Б., Симашова О.Н., Магомедов И.М., Валебный А.Г., Дашян А.С., ............... и неустановленные лица осознавали свою принадлежность к преступному сообществу и общую цель его функционирования направленную на совершение тяжких преступлений корыстной направленности, посягающих на охраняемые законом интересы.

Роль неустановленного лица – организатора преступного сообщества, в преступном сообществе, заключалась в: осуществлении организационных и управленческих функции; подборе и вовлечении в состав преступного сообщества руководителей групп (звеньев) и их участников; разработке тактики и способов совершения преступлений, методов их сокрытия; хранении и распоряжении имущественным фондом, то есть денежными средствами, добытыми в ходе преступной деятельности; распределении прибыли, полученной от совершенных преступлений, между участниками организации в зависимости от их статуса и роли; передача Цугуняну В.К. или другому члену «группы заемщиков» денежных средств необходимых для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса за приобретаемый автомобиль; получении своей части денежных средств от преступной деятельности.

Роль Цугуняна В.К. в преступном сообществе заключалась в: осуществлении организационных и управленческих функции при непосредственном руководстве первым подразделением преступного сообщества «группой поддержки»; подборе и вовлечении в состав преступного сообщества в качестве участников доверенных лиц; обсуждении и согласовании преступных действий с руководителем преступного сообщества и руководителями групп (звеньев) входящих в его состав; обучение участников «группы заемщиков» порядку поведения и манере общения с представителем банка при подаче заявки на получение автокредитов; подготовка ложных сведений о месте работы и источнике доходов участников «группы заемщиков» достаточном для получения автокредита, которые последние должны были сообщить представителю банка; доставка участников «группы заемщиков» в автосалоны для оформление автокредитов и последующее получение от них автомобилей по оформленным автокредитам; контроль за действиями участников «группы заемщиков» при оформлении автокредитов и получении автомобилей; реализация полученных в кредит автомобилей третьим лицам, не осведомлённым о совершаемых преступлениях; получении своей части денежных средств из числа денежных средств добытых преступным путем; передача участнику «группы заемщиков» денежных средств необходимых для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса за приобретаемый автомобиль.

Роль Баласаняна И.А. и Мартиросяна А.С. в преступном сообществе заключалась в: осуществлении организационных и управленческих функции при непосредственном руководстве вторым подразделением преступного сообщества «группой заемщиков»; обсуждении и согласовании преступных действий с руководителем преступного сообщества и руководителями групп (звеньев) входящих в его состав; подборе и вовлечении в состав преступного сообщества в качестве участников доверчивых граждан из малообеспеченных семей, не имеющих постоянного места работы и источника доходов либо испытывающих материальные трудности, а также своих друзей и родственников; на первоначальном этапе организации и совершения преступлений, сообщении представителям банка заведомо ложных сведений, полученных от соучастников преступлений о своем месте работы и источнике доходов достаточном для получения автокредита, а также номеров телефонов находящихся в пользовании у неустановленного члена «группы поддержки» или члена «группы поддержки» .............. для так называемой «проверки» предоставленных сведений; получении автокредитов и автомобилей в автосалоне; передача приобретенных в кредит автомобилей .............. или Цугуняну В.К. для их последующей незаконной реализация, в нарушение запрета банка, третьим лицам; получении своей части денежных средств из числа денежных средств добытых преступным путем.

Роль неустановленного лица руководителя третьего подразделения преступного сообщества в преступном сообществе заключалась в: осуществлении организационных и управленческих функций при непосредственном руководстве третьим подразделением преступного сообщества «группой обеспечения»; обсуждении и согласовании преступных действий с руководителем преступного сообщества и руководителями групп (звеньев) входящих в его состав; подборе и вовлечении в состав преступного сообщества в качестве участников третьего подразделения доверенных лиц; подыскание и вовлечение в состав второго подразделения преступного сообщества граждан из малообеспеченных семей, не имеющих постоянного места работы и источника доходов либо испытывающих материальные трудности; изготовление по необходимости и постановка в паспортах граждан России предоставляемых для получения автокредитов заведомо ложных штампов о наличии регистрации у участников преступного сообщества на территории субъекта Российского Федерации, по месту выдачи автокредитов; получении своей части денежных средств из числа денежных средств добытых преступным путем.

Роль Валебного А.Г. и неустановленных лиц в преступном сообществе заключалась в: осуществлении организационных и управленческих функций при непосредственном руководстве четвертым подразделением преступного сообщества «группа прикрытия»; обсуждении и согласовании преступных действий с руководителем преступного сообщества и руководителями групп (звеньев) входящих в его состав; подборе и вовлечении в состав преступного сообщества в качестве участников работников автосалонов прошедших обучение и получивших разрешение банка на оформление автокредитов; оформлении документов на приобретаемый в кредит автомобиль; подборе автомобилей с лучшей комплектацией, имеющих наибольший спрос на автомобильном рынке; подготовка и оформление документов на приобретаемые членами «группы заемщиков» в кредит автомобили; встрече членов преступного сообщества в дилерском центре, их сопровождение и подведение к членам преступного сообщества прошедших обучение и получивших разрешение банка на оформление автокредитов; контроль за использованием предоставленных банком полномочий членам организованной группы с целью облегчить оформление автокредитов и получение их членами «группы заемщиков» предоставившими заведомо подложные сведения; получении своей части денежных средств из числа денежных средств добытых преступным путем.

Роль .............. в преступном сообществе заключалась в: участии в структурированной организованной группе, состоящей из нескольких подразделений в качестве исполнителя; подборе и вовлечении в состав преступного сообщества в качестве участников доверенных лиц; обучение участников «группы заемщиков» порядку поведения и манере общения с представителем банка при подаче заявки на получение автокредитов; подготовка ложных сведений о месте работы и источнике доходов участников «группы заемщиков» достаточном для получения автокредита, которые последние должны были сообщить представителю банка, в том числе в случаях когда представители банка не являлись членами преступного сообщества; доставка участников «группы заемщиков» в автосалоны для оформление автокредитов и последующее получение от них автомобилей по оформленным автокредитам; контроль за действиями участников «группы заемщиков» при оформлении автокредитов и получении автомобилей; на первоначальном этапе организации и совершения преступлений, по мере необходимости сообщении представителям банка заведомо ложных сведений, полученных от соучастников преступлений о своем месте работы и источнике доходов достаточном для получения автокредита, а также номеров телефонов находящихся в пользовании неустановленного участника организованной группы, а также его собственном, для так называемой «проверки» предоставленных сведений банками; получение автокредитов в банке и автомобилей в автосалоне; подача от имени участника «группы заемщиков» в телефонном режиме предварительной заявки на приобретение данным участником «группы заемщиков» в кредит автомобиля путем сообщения недостоверных сведений; получении ответа банка о предварительном одобрении оформления кредита на участника «группы заемщиков» либо отказа; реализация полученных в кредит автомобилей, в нарушение запрета банка третьим лицам, не осведомлённым о совершаемых преступлениях; получении своей части денежных средств из числа денежных средств добытых преступным путем.

Роль неустановленного лица участника первого структурного подразделения «группы поддержки» в преступном сообществе заключалась в: участии в структурированной организованной группе, состоящей из четырех подразделений в качестве исполнителя; подтверждение при звонках представителям банка заведомо ложной информации о места работы и размере заработка участников «группы заемщиков»; подача от имени участника «группы заемщиков» в телефонном режиме предварительной заявки на приобретение данным участником «группы заемщиков» в кредит автомобиля путем сообщения недостоверных сведений; получении ответа банка о предварительном одобрении оформления кредита на участника «группы заемщиков» либо отказа; получение своей части денежных средств из числа денежных средств добытых преступным путем.

Роль Баласаняна К.А., в преступном сообществе заключалась в: участии в структурированной организованной группе в качестве исполнителя; сообщении представителям банка заведомо ложных сведений полученных от соучастников преступлений о своем месте работы и источнике доходов достаточном для получения автокредита, а также номеров телефонов находящихся в пользовании у неустановленного члена «группы поддержки» или члена «группы поддержки» .............. для так называемой «проверки» предоставленных ими сведений; получении автокредитов и автомобилей в автосалоне; передаче Цугуняну В.К. денежных средств необходимых для первоначального взноса за автомобиль приобретаемый в кредит, полученных от неустановленного лица – организатора преступного сообщества или от незаконной реализации приобретенных как самим так и другими участниками преступного сообщества в кредит автомобилей в нарушение запрета банка, третьим лицам и оставленного ему неустановленным лицом – организатором преступного сообщества; незаконной реализации приобретенных как самим так и другими участниками преступного сообщества в кредит автомобилей, в нарушение запрета банка, третьим лицам; получении своей части денежных средств из числа денежных средств добытых преступным путем.

Роль Баласанян А.И., Даллакяна В.А., Идрисовой Н.А., Николаенко А.И., Анварбегова А.А., Бабаева Н.Н.О., .............. Кишевой З.З., Силояна Г.Б., Симашовой О.Н., Магомедова И.М. в преступном сообществе заключалась в: участии в структурированной организованной группе в качестве исполнителей; при необходимости предоставлении своих документов с целью постановки в них заведомо ложных сведений о месте регистрации необходимых для получения кредита; сообщении представителям банка заведомо ложных сведений полученных от соучастников преступлений о своем месте работы и источнике доходов достаточном для получения автокредита, а также номеров телефонов находящихся в пользовании у неустановленного участника организованной группы для так называемой «проверки» предоставленных ими сведений; получение автокредитов и автомобилей в автосалоне; передача приобретенных в кредит автомобилей ............... или Цугуняну В.К. для их последующей незаконной реализация, в нарушение запрета банка, третьим лицам; получении при оформления банком карты рассрочки «Халва» с лимитом денежных средств от 14 000 рублей до 45 000 рублей карт рассрочек и обналичивании с указанных карт денежных средств или передача карт рассрочек «Халва» ............... или Цугуняну В.К. для последующего незаконного обналичивания с них денежных средств банка; получении своей части денежных средств от преступной деятельности.

Роль .............. и неустановленных лиц в преступном сообществе заключалась в: участии в структурированной организованной группе в качестве исполнителей; подборе и вовлечение в состав второго подразделения преступного сообщества граждан из малообеспеченных семей, не имеющих постоянного места работы и источника доходов либо испытывающих материальные трудности; изготовление по необходимости и постановка в паспортах граждан России предоставляемых для получения автокредитов заведомо ложных штампов о наличии регистрации у участников преступного сообщества на территории субъекта Российского Федерации, по месту выдачи автокредитов; получение своей части денежных средств из числа денежных средств добытых преступным путем.

Роль Дашяна А.С. и неустановленных лиц в преступном сообществе заключалась в: участии в структурированной организованной группе в качестве исполнителей; использовании предоставленных банком полномочий с целью облегчить оформление автокредитов и получение их членами «группы заемщиков», предоставившими заведомо подложные сведения; внесении в анкеты участников «группы заемщиков» заведомо ложных сведений о месте их работы и размере заработной платы, в том числе в случаях когда заемщик забывал или не мог самостоятельно сообщать данные сведения полученные от других участников преступного сообщества; проверки достаточности через программу банка ложных сведений сообщенных по телефону Цугуняном В.К. для одобрения гражданину кредита; проверки граждан на наличие у них кредитных обязательств в банках и иных кредитных организациях; получении своей части денежных средств от преступной деятельности.

Действуя в рамках разработанного плана, организатор, руководители звеньев и участники (члены) преступного сообщества Цугунян В.К., .............. Баласанян К.А., Баласанян И.А., Баласанян А.И., Даллакян В.А., .............. Идрисова Н.А., Мартиросян А.С., Николаенко А.И., Анварбегов А.А., Бабаев Н.Н.О., .............., Кишева 3.3., Силоян Г.Б., Симашова О.Н., Магомедов И.М., Валебный А.Г., Дашян А.С. и неустановленные лица, в период с .............. по .............. совершили 20 хищений путем обмана денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», ООО «Сетелем Банк», банка ВТБ «ПАО», ПАО «Банк Уралсиб» и АО «Тойота Банк» на территории .............. и ..............в, а также на территории .............. на сумму 45 460 979 рублей 47 копеек.

Незаконная деятельность преступного сообщества была пресечена путем задержания в период с .............. по .............. ее активных членов Баласаняна И.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., .............. Цугуняна В.К.

Как на доказательства вины подсудимых по ч. 1 ч. 2 ст. 210 УК РФ органы предварительного следствия ссылаются на показания представителей потерпевших, свидетелей, протоколы следственных действий, материалы оперативно-розыскной деятельности, и иные документы, перечень которых будет приведен поэпизодно, при оценке доказательств по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    Виновность подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебного А.Г., Баласанян К.А., Дашяш А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисовой Н.А., Анварбегова А.А., Симашовой О.Н., Бабаева Н.Н.О., Кишевой З.З., Магомедова И.М., Силоян Г.Б., в мошенничестве, совершенном организованной группой в особо крупном размере, нашла свое объективное подтверждение показаниями представителей потерпевших и свидетелей, протоколами следственных действий и иными документами, представленными сторонами и исследованными судом.

    При изложении доказательств суд рководствуется п. 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от .............. .............. «О судебном приговоре».

    Эпизод мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по .............. подсудимыми Цугунян В.К., Баласанян К.А., Баласанян И.А., Мартиросян А.С. в составе организованной группы:

Показаниями представителя потерпевшего ..............М., из которых установлено, что он работает в должности главного специалиста Управления собственной безопасности ПАО «Совкомбанк». В его обязанности входит выявление мошеннических действий в отношении банка, подготовка материалов и направление их в правоохранительные органы, сопровождение производства процессуальных действий и судебных следствий.

.............. в центр автокредитования «Ставропольский» ПАО «Совкомбанк», расположенный в Автосалоне ООО «Автоберг» по адресу: .............., обратился за получением автокредита по программе авто стиль, Баласанян К.А. . При обращении в ПАО «Совкомбанк» он указал, что на настоящий момент, т.е. на .............., он работает у ИП .............. по адресу .............., .............., .............., в должности начальника станции технического обслуживания, получает ежемесячный доход в виде заработной платы по основному месту работы в размере 355 000 рублей.

В этот же день .............. в Автосалоне ООО «Автоберг» Баласанян К.А. , заключил кредитный договор с банком на общую сумму 4 179 999 рублей, из которой 5 000,00 руб. перечислены в качестве страхового взноса за подключение к Программе помощи на дорогах, 4 999 р. оплата за выпуск карты «Золотой ключ», а 4 170 000,00 рублей перечислены продавцу автомобиля по условиям договора.

По кредиту оплаты поступали, поступило в общей сумме 487 980, 40 рублей семью платежами. Дальше платежи прекратились, и стали выяснить, почему не поступали. При выяснении этих обстоятельств стало известно, что автомобиль продан и на территории Российской Федерации на учет не поставлен, а сам Баласанян выехал в .............. где работает и когда собирался возвращаться неизвестно. Эту информацию сотрудникам банка, которые занимаются долгами, сообщил брат Баласанян.

.............. в автосалон ООО КЛЮЧАВТО компаний СБСВ Ключавто, к представителю ПАО «Совкомбанк», по адресу .............., обратился за получением автокредита Анварбегов А.А. . При обращении в ПАО «Совкомбанк» Анварбегов А.А. указал, что на настоящий момент, т.е. на .............. он работает у ИП .............. и получает ежемесячный доход в размере 168 000 рублей.

.............. в автосалоне ООО Ключавто по адресу .............., Анварбегов А.А. на основании предоставленных данных о себе, заключил кредитный договор на сумму 1 896 553 руб. для приобретения автомобиля. Так же была оформлена карта рассрочки «Халва» с установленным лимитом 15 000 рублей.

При оформлении авто кредита, из суммы кредита были произведены автоматические списания страховок в общей сумме 414 554 рублей, и 4 999 рубля в счет оплаты авто карты золотой ключ. Денежные средства в сумме 1 477 000 рублей, были перечислены в автосалон ООО Ключавто, за автомобиль, приобретаемый за счет кредитных средств.

По карте «Халва» произведены покупки и сняты наличные в сумме 14 934,52 рублей. Оплат не поступало. По автокредиту оплат так же не поступало.

При выяснении причин не предоставления копии ПТС с отметкой о постановке на учёт и не оплаты кредитов, были произведены выезды по месту прописки/проживания, при котором установлено, что по указанному адресу находится пустой участок. При разговоре с владельцем автомойки на соседнем участке, была получена информация, что этим лицом часто интересуются, ищут сотрудники полиции и сотрудники банков.

.............. в автосалон ООО Ключавто, в .............., обратился за получением кредита Бабаев Н.Н.О. При обращении в банк Бабаев Н.Н.О указал, что на настоящий момент, т.е. на .............., он работает более 14 лет у ИП .............., в должности специалиста, получает ежемесячный доход в виде заработной платы по основному месту работы, в размере 175 000 рублей.

.............. в этом автосалоне Бабаев Н.Н.О заключил кредитный договор с ПАО Совкомбанком на сумму 2 014 557,55 рублей для приобретения автомобиля.

Так же была оформлена кредитная карта «Халва» с лимитом 45 000 рублей.

При оформлении кредита, из суммы кредита было произведено автоматическое списание 393 558,55 рублей для приобретения страховых полисов и автостраховок, и 4 999 рубля в счет оплаты авто карты золотой ключ. Денежные средства в сумме 1 616 000 рублей, были перечислены в автосалон ООО Ключавто за автомобиль, приобретаемый за кредитные средства.

По карте «Халва» произведены безналичные покупки в магазинах и получение наличных на сумму 42 959,79 рублей.

По карте «Халва» и автокредиту поступило по одному платежу, по карте «Халва» 2000 рублей .............., 4 400 рублей по авто кредиту.

При выяснении причин неоплаты было установлено, что сведения о работе ложные, ПТС с отметкой о постановке на учет в банк не предоставлен. По месту прописки и проживания клиент не проживает, а адрес имеет признаки «массовой регистрации» за вознаграждение. По адресу работы ИП ФИО29 находится многоквартирный жилой дом, и жильца дома с такой фамилией не знают, магазинов и арендуемых помещений в этом доме нет по информации, полученной от старшей по дому. Залоговый автомобиль возможно продан.

.............. в автосалон ООО Ключавто по адресу .............., обратилась за получением автокредита Кишева Н.А. . При обращении в ПАО «Совкомбанк» Кишева З.З. указала, что на настоящий момент, т.е. на .............., она работает более 4 месяцев у ИП .............., в должности руководителя склада, получает ежемесячный доход в виде заработной платы по основному месту работы, в размере 154 000 рублей.

.............. после получения одобрения банком, в автосалоне ООО Ключавто по адресу .............., Кишева Н.А. на основании предоставленных данных о своем материальном и хозяйственном положении, социальном статусе, анкетных данных, телефонов заключила кредитный договор на сумму 1 980 559,81 рублей для приобретения автомобиля.

Так же в этот же день был оформлен договор, на кредитную карту «Халва» с лимитом 15 000 рублей.

При оформлении кредита, из суммы автокредита было произведено автоматическое списание 448 560, 81 рублей в счет приобретённых страховых полисов и автостраховок и заявленных клиентом в стоимость кредита, 4 999 рубля в счет оплаты выпуска авто карты золотой ключ. Денежные средства в сумме 1 527 000 рублей, были перечислены в автосалон ООО Ключавто за автомобиль, приобретаемый Кишевой З.З. за счет кредитных средств.

По карте «Халва» произведены снятия наличных на сумму 15 000 рублей.

По авто кредиту и карте оплат не поступало.

При выяснении причин неоплаты стало известно, что данные, которые предоставила Кишева З.З. о работе и доходе являются ложными. ПТС по условиям договора с отметкой о регистрации она не предоставила. По месту прописки и проживания клиент не проживал, по адресу, который она указала, находится недостроенный дом, приобретенный новым собственником 4 года назад. По адресу работы, ИП ..............., не установлена.

Он как главный специалист Управления собственной безопасности не имеет отношения к одобрению банком кредитов. Банки работают сейчас по удаленной схеме. Бухгалтерия и андерайденг, это проверка на благонадежность. Все находятся далеко в одном центре. Это .............. или ............... Туда уходит электронная заявка, там ее принимают люди, там сидит много людей, и кому она попадет, тот и примет решение. Это закрытая информация. Проверки проводятся по тем данным, которые дает клиент, по информационным источникам, общим источникам, не нарушая закон. Проверяется действительность паспорта, проверяется БКИ в обязательном порядке. Это наличие исполнительных производств, то, что общедоступно в информационном источнике. Делается анализ по заявленным анкетным данным и соответственно работодатель проверяется в налоговой инспекции в общедоступном источнике. Это делают кол-центры, которые занимаются взысканием. Это тоже большое количество людей, и кому упадет заявка, ни он, ни один финансовый консультант, который на месте заключал договор, не знает, кто этим будет заниматься. Поэтому он не может ответить на вопрос, подавались ли иски о взыскании долга по кредитам в гражданском порядке. Иски подает огромное количество юристов, в день подаются тысячи исков.

Сотрудник автосалона не может повлиять на выдачу кредита банком, так как у него нет полномочий.

    Из показаний свидетеля .............. установлено, что ему стало известно, что будто по его документам были приобретены автомобили. Он индивидуальный предприниматель, использовался его ИНН. СНИЛС, будто человек у него работал и получал у него зарплату. У него есть магазин и там есть уголок покупателя. Там все данные его паспорта, ИНН, СНИЛСа, можно свободно фотографировать. Информация есть в интернете, так как он предприниматель. Из подсудимых знает мужчину по имени .............. с армянской фамилией, они жители одной станицы. По этому делу он общался только со следователями, его допрашивали более 6 раз, спрашивали, работали ли у него подсудимые по делу, и с какой заработной платой. Представители банка не звонили, и не спрашивали, работает ли у него кто-то из подсудимых.

У него работали люди, которые брали кредиты. В отношении них звонили из банков, и спрашивали, работают они или не работают. В данной ситуации ничего не было.

У него в штате 6 человек, заработная плата в среднем составляет 15-20 тысяч рублей. Таких больших зарплат 80-120 тысяч рублей, которые указаны при подаче кредитных заявок по данному делу, у него нет.

Показаниями свидетеля Свидетель №6, из которых следует, что в управление уголовного розыска поступила оперативная информация, что на территории .............. и .............. действует организованная преступная группа под руководством .............. и Цугунян В.К. Цель группы заключалась в том, чтобы оформлять автокредиты на себя, на других лиц по подложным документам о месте работы, о доходах. Были люди, которые подтверждали информацию о доходах, когда звонили сотрудники банков. Были лица, которые получали ........................., и перегоняли их. Далее без регистрации, приобретенные в кредит транспортные средства, реализовывались третьим лицам. Часть денежных средств с выручки, примерно 30-40% от реализации автомобилей, эти лица присваивали.

Фамилий заемщиков он не помнит, так как прошло более 3 лет. Он также не помнит, когда поступила информация о существовании организованной группы, но период, когда эта группа действовала - это с октября 2018 года по октябрь 2019 года. Оперативно-розыскные мероприятия проводились на территории .............. и ..............в, .............. ............... В ходе отработки информации было установлено, что в организованной группе существуют группы. Сотрудниками уголовного розыска была предоставлены результаты оперативно-розыскных мероприятий, а орган предварительного следствия проводил расследование и распределял роли.

Розыском машин он не занимался, этим занимался следователь. В его обязанности входит предупреждение и раскрытие преступлений.

Показаниями свидетеля ..............., из которых следует, что он является родным братом подсудимых Баласанян И. и Баласанян К.. Ему известно, что его братья занимались мясом, держали свиней. Ему знаком мужчина по имени В. как грузин - мясник из ............... Ему неизвестно, чтобы братья занимались продажей новых и б/у машин. Он знает, что в пользовании у братьев были легковые машины, у И. был .............. какая машина была у К., не помнит. Он знает, что братья брали машины в кредит, у них была хорошая кредитная история. Он тоже хотел взять в кредит машину, но у него была плохая кредитная история.

30 августа утром в его доме был проведен обыск. Пришли люди в масках с автоматами. Он только проснулся, чтобы поехать на работу. Было 6 часов утра. Они залезли во двор через забор, начали его толкать, несколько раз ударили, потом завалили. Он не хотел ложиться, они начали бить. Лежал примерно 5-10 минут. Потом зашел их начальник, посмотрел на него и сказал, что это не он. Он немного успокоился. Потом начали спрашивать о брате. Он сказал, что не виделся с ним. На шум прибежала мать, ее толкнули. Через день после них мать забрала скорая.

О том, что братья являются фигурантами уголовного дела в сфере мошенничества, он узнал от сотрудников полиции, когда с масками пришли делать у него обыск.

    Показаниями свидетеля ФИО196 в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что она с марта 2018 года она работает в ПАО «Совком Банк» в должности кредитного эксперта, в ее должностные обязанности входит консультирование клиентов, заведение заявок в базу для получения кредита, также выдача кредита.

    В начале октября 2018 года она находилась на своем рабочем месте в автосалоне «..............» по адресу .............. ей по внутренней электронной почте поступила заявка - уведомление о том, что Баласанян К.А. был одобрен кредит на приобретение автомобиля марки «..............». Через некоторое время к ней подошли вместе с клиентом представитель ООО «Автоберг», от них она приняла пакет ранее оформленных документов, согласно которым она завела заявку на одобрение кредита повторно, предварительно сверив анкетные данные клиента, его паспорт, фотографию в нем и проверила клиента по данным баз, находящихся в свободном доступе, на предмет их соответствия. Через некоторое время ей пришло повторное уведомление из банка об одобрении кредита Баласаняну К.А., в связи с чем с клиентом они подписали необходимую документацию и, получив гарантийное письмо из банка, она направила Баласаняна К.А. к менеджеру для получения автомобиля. Когда она общалась с Баласаняном К.А. он вел себя адекватно, был один, никаких подозрений не вызывал. Более клиента она не видела и с ним не общалась, опознать его в настоящее время не сможет (л.д. 71-75 т. 20).

Показаниями свидетеля Свидетель №21, из которых следует, что он работает в автосалоне .............. «АвтоБерг». Ранее он работал в .............., сейчас в том же салоне в .............. ............... Была обычная сделка. Приехал клиент, рассмотрели автомобиль .............., цвет черный, 2018 года выпуска, клиент подал заявку на кредит. При заполнении заявки на кредит он не присутствовал. Потом произошло обычное одобрение кредита, подписание договора после внесения первоначального взноса и выдача автомобиля. При подписании договора купли-продажи клиентам сообщают, что в течение 10 дней машина должна быть поставлена на учет.

Стоимость автомобиля примерно 5 500 тысяч рублей. Фамилию клиента он не помнит. Сколько автомобилей приобретал клиент в их салоне, он не знает, он выдавал один автомобиль.

Кредитный специалист какого-либо содействия при заполнении информации, которая необходима для одобрения кредита клиенту, в том числе, о размере дохода, не оказывает.

        Обычно от подачи заявки на кредит до выдачи автомобиля проходит 2-3 дня. Об одобрении кредита они узнают от кредитных специалистов на планерках, которых проходят каждое утро. О дальнейшей судьбе автомобиля ему стало известно от сотрудников полиции.

Показаниями свидетеля Свидетель №18, из которых следует, что была получена оперативная информация о том, что на территории .............. действует организованная преступная группа, которая занимаешься мошенничеством в сфере автокредитования, которую организовали не только на территории .............., но и на территории .............. и ............... Основным способом совершения преступления было подыскивание организаторами организованной преступной группы заемщиков, которые предоставляли заведомо ложные сведения о себе и своих доходах в кредитные учреждения менеджерам в автосалонах с целью получения кредитов. Данным лицам одобрялись кредиты. Однако указанные лица свои обязательства не выполняли, автомобили на учет не ставили. Автомобили передавали организаторам организованной группы, которые их реализовывали за вознаграждение от 35 % до 45 % от стоимости автомобиля. В данную преступную группу так же входили сотрудники автомобильных салонов, находящихся на территории .............. ............... Данная информация была подтверждена показаниями свидетелей, оперативными мероприятиями, следственными действиями.

Было установлено, что организаторами являются Цугунян В.К. и Даллакян А.В. Ему также известна фамилия Валебный А.Г., это представитель автосалона Ключ Авто ............... Его роль была в помощи в одобрении и предоставлении автокредитов, за что он получал соответствующее денежное вознаграждение, а также помощь в подыскивании среди работников автосалона лиц, способных помогать в данной преступной деятельности. На роль Валебного А.Г., который заведомо знал, что входит в состав организованной группы, указывали заемщики. Лица, которые заключили досудебные соглашения о сотрудничестве по уголовному делу, так же указывали на непосредственное участие и роль Валебного А.Г. в составе организованной группы, за что он получал денежные средства.

Он, как оперативный сотрудник, участвовал во многих оперативно-розыскных мероприятиях, они выезжали в служебные командировки, собирали материалы. Он присутствовал на мероприятиях по отождествлению личности заемщиками, которые были задержаны, представителями автосалонов. Из заемщиков он помнит фамилии Магомедов И.М., Николаенко А.И., ФИО36

Показаниями свидетеля ФИО197, допрошенного в условиях, исключающих его визуальное наблюдение, из которых установлено, что в течение 4-х дней он находился в камере ИВС вместе с Валебным .............., где тот ему рассказал, что, работая в ......................... центре, он занимался кредитованием машин вместе с В., Дашян и девушкой, имени которой он сейчас не помнит. Они оформляли кредиты на людей, которых привозил В.. Организатором был некий .............. как объяснял Валебный. Он организовал группу по продаже автомобилей на подставных лиц. В. привозил людей, они оформляли кредиты на автомобили ........................., лучшей комплектация, и за это платили деньги. Валебный получал от 30 до 50 тысяч рублей. За оформление кредитов Дашян и девушка, имени которой он не помнит, получали от 15 до 30 тысяч рублей. То есть помимо продаж, за что салон им выплачивал деньги, они получали еще деньги с кредитов. Все машины, полученные в кредит, отдавали В..

Ему известно, что участники группы общались между собой по телефону, деньги получали наличными. Участники группы действовали таким образом в автосалоне ......................... центр, В. еще работал в .............. и ............... Были другие участники, но он не помнит их имен.

Валебный ему также рассказал, что в ......................... у него нашли патроны и наркотики. Патроны он хотел пострелять в лесополосе, а наркотики сложил и возил с собой, забыв про них. Хотел попробовать.

На момент содержания с ним в ИВС, Валебный имел рыжеватый цвет волос, был непострижен, среднего телосложения. Валебный говорил ему, что женат, в семье две машины ...............

        Показаниями свидетеля Свидетель №23, главного специалиста отдела внешней безопасности СБСВ КлючАвто транссервис, из которых следует, что эта служба работает как отдельное предприятие, не в ......................... центре, и осуществляет объектовый режим - контролируют приход на работу и уход сотрудников с работы, осуществляют контроль за выдачей новыз автомобилей, проверяют докуменитацию на автомобиль, сверяют вин-код, выпускают проданный автомобиль по пропуску, т.е. осуществляют внешнюю безопасность.

Он знает Валебного А.Г. Когда его принимали на работу, проверяли его анкетные данные За время работы характеризовался с положительной стороны, ничего по вопросам безопасности отрицательного за ним не наблюдалось.

В компании Ключ Авто каждый сотрудник, связанный с финансами, проходит тестирование на полиграфе. Есть положение, регламент в компании, в соответствии с которым, в случае получения денежного вознаграждения данный сотрудник обязан эти деньги перечислить в благотворительный фонд. Он не имеет право на эти деньги что-то купить. За время работы Валебного А.Г. в компании, случаев взятки выявлено не было. За этим в компании Ключ Авто следят очень строго. Если сотрудник скрывает информацию о том, что получает денежное вознаграждение от клиента, и если это будет выявлено при направлении на полиграф, то данный сотрудник будет рекомендован к увольнению. Проверки проводятся по инициативе руководителя отдела продаж. Если он считает нужным, или подозревает кого-либо в коррупционных составляющих, он обращается в службу безопасности, а служба безопасности направляет сотрудника на полиграф.

Показаниями свидетеля Даллакян А.В. (лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, и постановлен обвинительный приговор), из которых установлено, что по ст. 210 ч. 2 УК РФ он свою вину полностью отрицает. Признательные показания были им даны в рамках досудебного соглашения о сотрудничестве, и являются недействительными, потому что на него оказывали давление органы предварительного следствия. Ни в каком преступном сообществе он не состоял, ни в каких звеньях структурного подразделения он не участвовал, тем более никого не принуждал. Он дал такие показания, чтобы обезопасить себя и семью. Его отец содержался в следственном изоляторе, у него сахарный диабет, и состояние здоровья резко ухудшилось, поэтому он пошел на такие действия. Он никому не сообщал о том, что на него оказывали давление, он только несколько раз переписывал документы по досудебному соглашению.

В суде вину признал полностью, чтобы избежать строгого наказания. Он думал, что полностью избежит ответственности и рассчитывал на условное осуждение.

По ч. 4 ст. 159 УК РФ свою вину признает полностью касаемо автомобиля, который брал в кредит.

Он пришел в автосалон в феврале 2019 года. Он обратился в салон в городе .............., чтобы взять автомобиль в кредит, так как имел тяжелое финансовое положение. Когда он приехал в автосалон, к нему подошел первый встречный менеджер, показал автомобиль, автомобиль ему понравился. Затем проследовали к менеджеру, кредитному специалисту. Это был парень кавказской внешности, неприметный. Он все объяснил парню, показал паспорт, сказал, что хочет приобрести такой автомобиль и имеет первоначальный взнос. Он предоставил менеджеру все документы, но с работой у него возникли проблемы. На тот момент он не работал. Он объяснил менеджеру, что он временно не работает и указал предыдущее место работа, это ИП .............., аптека в городе .............., в ............... По зарплате он проконсультировался с менеджером, попросил его поставить ту зарплату, по которой смогут дать кредит. Он сказал, что будет выплачивать этот кредит, что машину берет для себя. На тот момент намерений и предпосылок обмануть банк у него вообще никаких не было. Он собирался выплачивать кредит.

Спустя некоторое время ему одобрили кредит. Он пришел туда же в автосалон и забрал автомобиль. 10000 рублей просто от себя передал в знак радости. Потому что на тот момент у него была плохая кредитная история. Он думал, что кредит вообще не одобрят. Дал кредитному специалисту, насколько он помнит, 10 тысяч рублей. Больше ни с кем он не встречался и никогда в этот салон не ездил.

Ему знаком Цугунян В.К., это его товарищ, они встречались в Ставрополе на мере пресечения, тогда он узнал, что они вместе проходят по одному уголовному делу. Они никогда общих дел не имели, друг другу деньги не передавали.

Ему знаком Дашян, это кредитный специалист, которому он передавал 10 тысяч рублей, а Валебный это менеджер по продажам автомобилей.

Он знает Баласанян К. он продал ему .............., но не говорил, что автомобиль кредитный. Он сказал, что нуждается в финансах, потому продает автомобиль, даже на учет еще не поставил. Почему обратился именно к Баласанян К., не знает, он к нескольким людям обращался. Это спонтанно получилось. Он нецеленаправленно взял эту ........................., чтобы продать.

Баласанян .............. ему не знакома. Он также не знает Мартиросян А., ФИО36, Кишеву, Бабаева. Николаенко дядя .............. это его сосед. Николаенко был в браслете, когда приезжал в суд. Он не знал, по какому делу приезжал Николаенко, и понял это, только когда они зашли в один зал и у них был один судья. ФИО311 ФИО103 - менеджер в салоне. Он приезжал туда с отцом. Баласаян И. видел один раз, когда ехали на меру пресечения. Они познакомились в суде. Никаких денежных средств он никогда никому не передавал.

Он припоминает фамилию Магомедов И. Кто-то из общих знакомых просил подыскать ему авто. Он тогда находился в Краснодаре, и искал ему автомобиль в салонах в .............., но машин не было. Для чего ему нужен был автомобиль, он не знает. Когда он ездил в ............... Магомедов уже находился в ............... Он уже стоял с автомобилем. Он все сделал, автомобиль получил. Они постояли 10 минут, познакомились, он позвонил общему знакомому и сказал, что взял автомобиль. У него были какие-то финансовые трудности со знакомыми. Один раз он ему звонил, его попросили, чтобы он позвонил и поинтересовался насчет финансов. Два телефонных звонка было, в жизни видел один раз.

Он ездил в автосалон с отцом, когда тот решил приобрести автомобиль в кредит. Отец сначала хотел получить кредит наличными, но у него не получилось. Были финансовые трудности. Они смотрели .............. и еще ряд машин смотрели в ......................... салоне, в .............. заезжали. Потом вернулись в ......................... центр. Отец подал заявку, ему одобрили автокредит. Заявку подавали в другом салоне, по его мнению, в салоне ............... Отец указал место работы, зарплату. Они собирались платить, не хотели обманывать. Были деньги в накоплении, где-то взяли в долг, внесли первоначальный взнос. Когда вышли из автосалона, нашли клиента и продали автомобили. Для одобрения кредита на приобретение автомобиля, ни к кому из лиц, находящихся в зале, с такой просьбой он не обращался.

По поводу Анварбегова может пояснить следующее. К нему обращались через знакомых, говорили, что человеку нужна ........................., спрашивали, в каких автосалонах бывают .......................... Он сказал, что автомобили бывают в салоне возле аэропорта. К нему приехал парень, они познакомились, зашли в автосалон, он поговорил с менеджером, выбрал автомобиль. У него с собой была сумма денег. Когда ему одобрили ........................., он оплатил деньги в кассу, заплатил первоначальный взнос. Они постояли минут 10-15, пообщались, пока оформляли документы. Он с менеджером общался. Потом он попросил его перепарковать ......................... к Макдональдсу, потому что он две ......................... взял. Припарковали, постояли, пообщались и разъехались. Потом с Анварбеговым он один раз общался по телефону. Анварбегов говорил, что хочет уехать в Москву, работать в такси, на одной ......................... самому ездить, а вторую ......................... сдавать в аренду. Никаких финансовых отношений с Анварбегвым у него не было. Человек сам заплатил первоначальный взнос, выбрал себе ........................., чтобы таксовать. Больше он этого человека не видел. Он звонил один раз как-то по поводу КАСКО, но он сказал, что ничем помочь не сможет. Они попрощались и больше не общались никогда.

Он припоминает Симашову О., встречались в .............. в автосалоне. Он находился в автосалоне, ему позвонил кто-то из знакомых и сказал, что там женщина подошла. Она не разбирается в автомобилях. Попросили с ней рядом постоять, чтобы с менеджером выбрала автомобиль. Симашова к нему вообще ни разу не обращалась, по телефону с ним не разговаривала. Он увиделся с ней один раз. Потом в суде с ней виделись. По стечению обстоятельств все в одном суде виделись. Он, Николаенко и она с браслетами были. Он ее даже не узнал. Никаких денег ей не передавал.

В настоящее время никого из подсудимых не узнает. Кого-то видел 10 минут в своей жизни, кого-то вообще не видел. Большинство фамилий слышит в первый раз.

Его задержали в .............., он катался по городу, это было 13 июля. Сотрудник ГИБДД увидел, что он находится в федеральном розыске. Приехали другие сотрудники, Его в наручниках отвезли в ............... Он объяснил сотрудникам по экономической безопасности, как брал автомобиль в кредит. Когда пришел следователь, он давал ему послушать какие-то непонятные аудиозаписи, сказал, что там есть и его голос. Потом принес кипу бумаг. Привел адвоката, сказал, чтобы он расписался и поедет домой. Но его задержали на 2 месяца.

Люди за советами по поводу автомобилей обращались к нему из-за его глупого языка. Он среди знакомым говорил, как вышел из финансовой ямы. Люди интересовались, спрашивали, как он раздал долги. Он говорил, что взял автомобиль в кредит, продал и выплачивает долги.

Что касается .............., это имя придумал он. За 6 дней до того, как его выпустили под домашний арест, к нему пришел следователь с папкой документов, и сказал, что может отпустить его под домашний арест, потому что у него дома тяжелое положение, и предложил расписаться в документах. Он даже не читал эти документы, и что там было написано. Он прочитал первые 4 строчки. Там было написано про какое-то сообщество, и там был некий лидер ФИО95. Он спросил, кто это, на что следователь предложил ему выбрать любое имя. Он предложил следователю написать имя .............. чтобы никого не арестовали. И следователь написал имя .............. Он так понял, что у них не было времени продлевать арест осужденным, и из-за этого они возбудили уголовное дело по ст. 210 УК РФ.

    Обвинительный приговор в отношении .............. по ч. 2 ст. 210 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ (13 эпизодов) вступил в законную силу ............... Подсудимый .............. полностью признал себя виновным в инкриминируемых деяниях. Оснований для пересмотра приговора в отношении .............. в порядке ст. 317-7 УПК РФ, стороной обвинения не установлено и об этом не заявлено.

Показания лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, .............. в ходе предварительного следствия, не могут быть положены в основу обвинительного приговора по настоящему уголовному делу в силу ст. 90 УПК РФ, поскольку по данной категории дел, если приговор постановлен в порядке ст. 317.7 УПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу приговором, не признаются судом без дополнительной проверки. .............. говорит о виновных действиях других лиц, но приговор не может предрешать виновность лиц, не участвовавших ранее в рассматриваемом деле.

В ходе досудебного производства у участников организованной группы проведены обыски, в дилерских центрах и офисах банков изъяты предметы и документы, подтверждающие совершение подсудимыми мошенничества в сфере автокредитования в составе организованной группы. Факт изъятия предметов и документов подтверждается:

    Протоколом осмотра места происшествия, из которого установлено, что осмотрено помещение дилерского центра «..............» по адресу: .............. .............., .............., где сотрудником банка ООО «Сетелем Банк» Свидетель №22 оформлен автокредит на имя Баласанян И.А. на приобретение автомобиля «..............». В ходе осмотра ничего не изъято (л.д. 82-84, 85 т. 1).

     Как на доказательство обвинение ссылается на протокол обыска, проведенный в случаях, не терпящих отлагательств, в помещении домовладения Мартиросяна А.А. по адресу: .............., .............. .............., но в ходе обыска ничего не обнаружено и не изъято (л.д. 26-29, 32-33 том 3), поэтому вышеназванный протокол не принимается судом в качестве доказательства.

    Протоколом обыска, проведеннм в случаях, не терпящих отлагательств, в помещении домовладения Мартиросяна А.С. по адресу: .............., из которого установлено, что в ходе обыска изъят мобильный телефон марки ..............» в корпусе серебристого цвета; мобильный телефон марки «BQ» в корпусе черного цвета; три пластиковые карта «Сбербанка, пластиковая карта «Ренесанс кредит», пластиковая карта «..............», пластиковая карта «Ключ Авто», договор .............. от ..............; договор страхования ..............; страховой полис АА .............. от ..............; кассовый чек на оплату авто .............. от .............. (квитанция); 3 чека-ордера «Сбербанк Онлайн» от ...............

    Законность проведенного неотложного обыска установлена на основании постановления Промышленного районного суда .............. от .............. (л.д. 47-50, 53-55 том 3).

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении квартиры ФИО36 по адресу: .............., из которого установлено, что в ходе обыска изъяты:

    мобильный телефон марки «Honor», две сим карты сотового оператора МТС;

    картонная обложка бело зеленого цвета, «Теперь ты рулишь» «Сетелем банк входит в группу компаний Сбербанка» «Сетелем Автокредит»;

    буклет с изображением Ценные Вещи возвращаем и возмещаем;

    три банковские карты «Сбербанка», две на имя ФИО36, третья «Momentum R»;

    два листа бумаги формата А 4, имеющими машинописный текст представленный ВСК Страховой Дом на имя ФИО36;

    договор .............. от ..............;

    три чека, первый кассовый чек от .............. о внесеении ФИО36 650 000 рублей в кассу ООО «СБСВ-Ключавто» .............., направление на оплату в кассу по заказу на авто .............. от ..............;

    договор страхования от рисков, связанных с утратой вещей, по программе «Ценные вещи +» от .............. на имя ФИО36 на автомобиль «.........................» 2019 года выпуска VIN: ..............;

    договор купли-продажи .............. от .............., заключенный между ФИО36 (покупатель) и ООО «СБСВ-Ключавто» (продавец) на приобретение автомобиля «.........................» 2019 года выпуска VIN: .............., стоимостью 2 227 000 рублей;

    договор страхования транспортного средства .............. от .............. на имя ФИО36;     

    реквизиты счета .............. на имя ФИО36; копия паспорта ФИО36;

    полис .........................-Страхование стандарт КАСКО с двумя чеками и уведомлением о вручении; пластиковая карта «Ключавто» премиум, черного цвета ..............;

    кассовый чек ООО «ГК «СБСВ-Ключавто» на сумму 12 321 рубль 06 копеек;

    квитанция к кассовому чеку ООО «ГК «СБСВ-Ключавто» от ..............; опись предметов; информационный бланк от САО «ВСК»;

    перечень услуг доступных владельцу автомобиля; кассовый чек от .............. на сумму 277 рублей 10 копеек, оплаченный ФИО36 в САО ВСК страховой дом;

    страховой договор .............. от ..............;

    страховой полис транспортного средства .............. от .............. на автомобиль «.........................» 2019 года выпуска, VIN: .............. (л.д. 59, 60-65 том 3).

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Баласанян А.И., расположенного по адресу: .............., из которого следует, что в ходе обыска изъяты:

    сотовый телефон в пластиковом чехле золотистого цвета, в корпусе черного цвета марки «..............». Под чехлом имеются две пластиковых карты: 1. Пластиковая карта VISA, клиента «Сбербанк» оформленная на Баласанян ФИО127. 2. Пластиковая карта магазина «Пятерочка»; пластиковая карта черного цвета «mastercard» банка «ВТБ» с надписью «cardholder» с запечатанным конвертом с пин кодом к данной карте;

    распечатка ПАО «Сбербанк» с логином и паролем для доступа в «Сбербанк онлайн»;

    общая тетрадь «Литература» имеющая 30 листов в линию, на первом листе имеются записи в виде цифр и дней недели;

    паспорт транспортного средства № .............. на автомобиль «..............» 2019 года выпуска, черного цвета, собственником которого является ФИО31;

    паспорт транспортного средства № .............. на автомобиль «..............» 2002 года выпуска, ярко-белого цвета, собственником, которого является Баласанян И.А. ;

    договор купли-продажи транспортного средства .............. от .............., заключенный между Баласанян Амалией Ильичевной (покупатель) и ООО «СБСВ-Ключавто» (продавец) на автомашину «......................... (GSV70)» VIN: .............. на сумму 2 431 000 рублей;

    квитанция на оплату штрафа за нарушение скоростного режима на 290 км + 948 м ФАД «Кавказ» на автомашину «Лада веста» государственный регистрационный знак .............. от .............. с кассовым чеком на оплату 250 рублей;

    кредитный договор на приобретение транспортного средства № .............. от .............., заключенный между ООО «Сетелем Банк» и Баласанян И.А. на сумму 4 120 000 рублей для приобретения автомашины «..............»;

    уведомление об ином месте трудовой деятельности, руководителю ООО «Сетелем Банк» от Баласанян И.А.;

    кредитный договор .............. от .............., заключенный между ПАО «ВТБ» и Баласанян И.А. на сумму 1 938 108,41 рублей сроком на 60 месяцев;

     договор купли-продажи .............. от .............., заключенный между ООО «АвтоБерг» (продавец) и Баласанян И.А.(покупатель) на транспортное средство «..............», 2018 года выпуска;

    договор потребительского кредита .............. от .............., заключенный между ООО «Русфинанс Банк» и Баласанян А.И. на сумму 90 999 рублей сроком на 18 месяцев;

    договор купли-продажи транспортного средства .............. от .............., заключенный между Баласанян А.И. (покупатель) и ООО «СБСВ-Ключавто» (продавец) на автомашину «......................... (GSV70)» на сумму 2 490 000 рублей;

    договор купли-продажи .............. от .............., заключенный между ООО «АвтоБерг» (продавец) и Баласанян И.А. (покупатель) на транспортное средство «..............», 2018 года выпуска;

    чеки на оплату в количестве 7 штук;

    защита заемщика «Автокредита» «ВТБ страхование» на Баласанян И.А.;

    платежное поручение .............. от .............. на сумму 1524,86 рублей;

    счет .............. от .............. на 1 030 000 рублей и кассовый чек на оплату данной суммы;

    страховой сертификат « ОПТИМА56329 на Баласанян А.И.;

    кредитный договор на приобретение транспортного средства № .............. от .............., заключенный между ООО «Сетелем Банк» и Баласанян А.И. на сумму 1 881 000 рублей для приобретения автомашины «......................... (GSV70)»;

    сопроводительное письмо Баласанян И.А. с копиями договора купли продажи транспортного средства;

    заявление на получение карты «Сбербанк» от Баласанян И.А.;

    уведомление ООО «Сетелем Банк» о имеющейся просроченной задолженности у Баласанян И.А.;

    страховой полис по страхованию жизни Баласаняна И.А.;

    страховой полис .............. КАСКО САО «ВСК» на автомашину «..............)» страхователь Баласанян А.И., сумма 88 356.82 рублей;

    страховой полис .............. КАСКО САО «ВСК» на автомашину «..............», 2018 года выпуска, страхователь Баласанян И.А., сумма 120 618.11 рублей;

    страховой полис .............. КАСКО САО «ВСК» на автомашину «..............)» страхователь Баласанян А.И., сумма 87 643.94 рублей;

    страховой полис .............. КАСКО САО «ВСК» на автомашину «..............», страхователь Баласанян И.А., сумма 82 117.45 рублей;

    заявление о переводе 1000 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» и кассовый чек к нему в количестве 12 штук;

    заявление о переводе 18 649.98 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в ООО «Русфинанс Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 62 792 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в Ставропольский филиал АО «Юникредит Банка» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 18 649.98 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в ООО «Русфинанс Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 5 000 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в ООО «Сетелем Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 11 681 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет в ПАО КБ «Восточный» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 11 569.87 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в АО «ОТП Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 10 000 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в ООО «Сетелем Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 64 792 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян И.А. вносит денежные средства на счет в Ставропольский филиал АО «Юникредит Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 11 681 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет в ПАО КБ «Восточный» и кассовый чек к нему;

     заявление о переводе 64 792 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А.в Ставропольский филиал АО «Юникредит Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление Баласанян И.А.; товарная накладная .............. от ..............; выписка о состоянии вклада в ПАО «Сбербанк» на имя Баласанян А.И. , на 3 листах формата «А4»;

    приказ .............. от .............. о предоставлении отпуска с последующим увольнением на Даллакяна В.А.;

    договор купли-продажи транспортного средства .............. от .............., заключенный между Баласанян И.А. (покупатель) и ООО «СБСВ-Ключавто» (продавец) на автомашину «......................... (GSV70)» на сумму 2 400 000 рублей;

    платежное поручение .............. от .............. на сумму 18 649.98 рублей;

    памятка клиенту ООО «Сетелем Банк»;

    судебное постановление .............. от ..............;     платежное поручение .............. от .............. и кассовый чек на оплату (л.д. 66, 67-72 т. 3).

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Даллакяна В.А. по адресу: .............., из которого установлено, что в ходе обыска изъяты:

    планшет белого цвета, марки «..............», сим-карта оператора «Билайн», флеш-карта «микро СD» объемом 8 GB, сотовый телефон «..............», сим-карта оператора «Билайн»,

    сотовый телефон в чехле темно-синего цвета, в корпусе черного цвета марки «.............. ..............», сим-карта оператора «Билайн», флеш-карта «микро СD» объемом 8 GB,

    сотовый телефон «..............» в пластиковом чехле черного цвета    сотовый телефон марки «..............» в корпусе черного цвета, сим-карта оператора «Билайн»,

    договор купли-продажи транспортного средства (номерного агрегата) от .............. заключенный между Даллакян В.А. и ФИО34 на приобретение ФИО34 автомобиля «..............» 1990 года выпуска, красного цвета;

    копия нотариальной доверенности от .............. на распоряжение автомобилем «..............» государственный регистрационный знак .............. от Даллакян В.А. , .............. года рождения дана ФИО35 сроком до .............. (л.д. 73, 74-76 том 3).

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Цугуняна В.К. по адресу: .............., из которого установлено, что в ходе обыска изъяты:

    две банковские карты «Сбербанк»: первая банковская карта «Сбербанк», на имя Цугунян, сроки действия которых истекли;

    сотовый телефон марки «..............», сим-карта оператора «Билайн», сим-карта оператора «МТС», сотовый телефон марки «..............», сим-карта оператора «Билайн»;

    сотовый телефон марки «..............», 2 сим-карты оператора «Мегафон», три сим-карты оператора «Мегафон»;

    полимерный пакет с находящимися в нем документами (л.д. 29, 30-33 том 10).

    Как на доказательство обвинение ссылается на протокол обыска, проведенный по постановлению о производстве обыска в случаях, не терпящих отлагательств .............. в помещении домовладения по адресу: .............. .............., .............., у ФИО43 (л.д. 94-95, 96-98, 103-104 том 32), который не принимается судом в качестве доказательства, ФИО43 не является подсудимым по настоящему делу.

    Протоколом осмотра места происшествия, из которого установлено, что осмотрено помещение дилерского центра «.........................», по адресу: .............., .............. где сотрудником банка АО «Тойота Банк» ФИО177 оформлен автокредит на имя Магомедова И.М. на приобретение автомобиля «..............» (л.д. 150-152 том 12).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого следует, что был проведен осмотр места происшествия в автосалоне «.........................», по адресу: .............., где в ходе осмотра кабинета руководителя отдела продаж были изъяты заверенные копии документы на приобретение Анварбеговым А.А., ФИО57, ФИО201, Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З. автомобилей марки «.........................» (л.д. 4-41 том 13).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого следует, что был проведен осмотр места происшествия в автосалоне «......................... Ключавто», по адресу: .............., .............., .............., где в ходе осмотра участвующий в осмотре ФИО202 выдал заверенные копии документов на приобретение автомобиля марки «.........................»: VIN:.............. приобретенный Николаенко А.И. в кредит полученный в АО «Тойота Банк» (л.д. 17-50 том 15).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого установлено, что был проведен осмотр места происшествия в автосалоне «.........................», по адресу: .............., и были изъяты заверенные копии документов на приобретение автомобилей марки «.........................» Силояном Г.Б. (л.д. 126-160 том 16).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого следует, что был проведен осмотр места происшествия в автосалоне «.........................», расположенном по адресу: .............., где в ходе осмотра конференц-зала были изъяты заверенные копии документов на приобретение автомобилей марки «.........................» на 41 листе Анварбеговым А.А. и другими (л.д. 43-85 том 17).

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого следует, что ФИО193 по чертам лица опознала парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого установлено, что был осмотрен автомобиль «..............», припаркованный на специализированной парковке, расположенной по адресу: .............. .............. .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., .............. из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «.........................» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «..............» по адресу: .............. ..............», из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «.........................» по адресу: .............. .............. .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которогог следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном длерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом выемки от .............. в кабинете .............. помещения филиала .............. Банка ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: .............., из которого следует, что было изъято кредитное досье от .............. на имя Симашовой .............. и CD диск белого цвета объемом 700 МБ (л.д. 91-9 том 37).

    Протоколом выемки от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк»,

по адресу: .............. «А», из которого установлено, что было изъято: платежное поручение .............. на Анварбегова А.А.; выписка по счету Анварбегова А.А. .............. с .............. по ..............; выписка по л/с .............. за период с .............. по ..............; платежное поручение .............. на Силояна Г.Б.; выписка по л/с .............. на Силояна Г.Б.; выписка по л/с .............. на Силояна Г.Б.; кредитный договор (досье) на Силояна Г.Б. ..............; кредитный договор (досье) на Анварбегова А.А.; конверт с компакт диском и пояснительной запиской «Анварбегов» л.д. 101-104 том 37).

    Протоколом выемки от .............. в кабинете .............. помещения ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: .............., .............., .............., из которого следует, что было изъято кредитное досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О (л.д. 114-117 том 37).

    Протоколом выемки от .............., из которого установлено, что были изъяты кредитные досье по кредитным договорам:

    кредитный договор от .............. на приобретение автомобиля ..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) XW7BFYHKХ0S142414, заключенный между Анварбеговым А.А. и ПАО «Совкомбанк»;     

    кредитный договор от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., заключенный между Бабаевым Н.Н.О. и ПАО «Совкомбанк»;

    кредитный договор от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., заключенный между ФИО57 (она же ФИО193) и ПАО «Совкомбанк»;

    кредитный договор от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., заключенный между Кишевой З.З. и ПАО «Совкомбанк» и иных документов по кредитным досье на указанных граждан ( л.д. 122-124 т. 37).

    Протоколом выемки от .............. в помещения АО «Тойота Банк» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что было изъято кредитное досье на имя Николаенко А.И., выписка по счету Николаенко А.И. (л.д. 133-136 том 37).

    Протокол выемки от .............., из которого установлено, что было изъято кредитное досье на имя ФИО16; платежные документы отражающие перечисление АО «Тойота Банк» денежных средств в соответствии с заключенными кредитными договорами (л.д. 143-144 т. 37).

    Протоколом выемки .............., в помещении ООО «Сетелем Банк», по адресу: .............. .............. из которого следует, что были изъяты:

    кредитный договор, кредитное досье № .............. от .............. на имя Баласанян А.И. , платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, компакт диск с электронным файлом фотографии Баласанян А.И.;

    кредитный договор, кредитное досье № С 04102896642 от .............. на имя Даллакяна В.А. ; платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, компакт диска с электронным файлом фотографии Даллакяна В.А.;

    кредитный договор, кредитное досье .............. от .............. на имя ФИО36; платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, е компакт диска с электронным файлом фотографии ФИО36;

    кредитный договор, кредитное досье .............. от .............. на имя Мартиросяна А.С.; платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, компакт диска с электронным файлом фотографии Мартиросяна А.С.;

    кредитный договор, кредитное досье .............. от .............. на имя Баласаняна И.А. , платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «АвтоБерг» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, компакт диска с электронным файлом фотографии Баласаняна И.А. по уголовному делу .............. (л.д. 154-156 т. 37).

    Протокол выемки от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» по адресу: .............. «..............», из которого установлено, что было изъято кредитное досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37).

    Протоколом выемки от .............., из которого следует, что было изъято кредитное досье № .............. от .............. на имя Магомедова И.М. ; платежные документы, отражающие перечисление АО «Тойота Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «АгатВолгаСервис» ФИО119 3443071542 в соответствии с заключенными кредитными договорами (л.д. 177-178 т. 37).

    Протокол выемки от .............., в из которого установлено, что у представителя ПАО «Банк Уралсиб» ФИО267, в помещении кабинета .............. СЧ ГСУ ГУ МВД России по .............., по адресу: .............., изъят оригинал кредитного договора (кредитного досье) на Даллакяна В.А. и компакт-диска с фотографиями (л.д. 185-186 том 37).

    Протоколом выемки от .............., из которого следует, что у представителя Банка ВТБ «ПАО» Смирнова Р.Г., в помещении филиала Банка ВТБ «ПАО» по адресу: .............. «А», изъяты заверенные копии кредитного договора (кредитного досье) на Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого установлено, что были осмотрены:

    кредитное досье Банка ВТБ «ПАО» на имя Симашовой О.Н., компакт диск с фотофайлами, справка о движении денег, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном дасье имеется анкета-заявление, где указано место работы ИП ФИО59, заработная плата 150 тысяч рублей, доход семьи 250 тысяч рублей, кредитный специалист ФИО173

    кредитные досье ООО «Сетелем Банк» на имя Анварбегова А.А. и Силояна Г.Б. , выписки по счетам, конверты с компакт дисками изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье на имя Силоян Г.Б. имеется анкета заявление на кредит, и указаны реквизиты работодателя Свидетель №2, доход по месту работы 175 тысяч рублей, доход семьи 180 тысяч рублей, кредитный эксперт ФИО203

    В кредитном досье на имя Анварбегова А.А. в анкете-заявлении указаны реквизиты работодателя Свидетель №1, заработная плата 168 тысяч рублей, кредитный специалист ФИО204

    кредитное досье ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на имя Бабаева Н.Н.О и иные документы, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье имеется информация о работе у ИП ФИО29, с заработной платой 175 тысяч рублей, сотрудник банка ФИО174

    кредитные досье ПАО «Совкомбанк» на имя Анварбегова А.А. , ФИО57, Бабаева Н.Н.О, Кишевой Н.А. и кредитные досье по картам «Халва» и иные документы, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В кредитном досье на имя Анварбегова А.А. в качестве работодателя указан ИП Свидетель №1, размер заработной платы 168 тысяч рублей, представитель банка ФИО172

    В кредитном досье на имя Бабаева Н.Н.О. в качестве работодателя указана ФИО29, заработная плата 175 тысяч рублей, представитель Совкомбанка ФИО172

    В кредитном досье на имя Кишевой З.З. в качестве работодателя указан ИП ФИО30, заработная плата 154 тысячи рублей, представитель Совкомбанка Свидетель №11

    кредитное досье АО «Тойота Банк» на имя Николаенко А.И. и иные документы, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В кредитном досье на имя Николаенко А.И. имеется информация о работе в ООО «Соболь» с должности управляющего с доходом в 170 тысяч рублей.

    кредитное досье АО «Тойота Банк» на имя ФИО16 и иные документы по кредиту, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье имеется информация о месте работы в отрасли фармацевтики у ФИО171 с ежемесячным доходом 155 тысяч рублей, представитель Тойота банка Дашян А.С.

    кредитные досье ООО «Сетелем Банк» на имя Баласанян А.И. , Даллакяна В.А. , ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А. и иные документы по кредитам, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье на имя Мартиросян А.С. в заявлении на кредит указано место работы свидетель , доход по месту работы 225 тысяч рублей, представитель ООО Сетелем банка ФИО205

    В кредитном досье на имя ФИО36 (Идрисовой) Н.А. имеется информация о работодателе ФИО46, и доходе 185 тысяч рублей, кредитный эксперт ФИО45

    В кредитном досье на имя Даллакян В.А. имеется информация о работодателе ИП ФИО20, заработной плате 48 тысяч рублей, совокупном доходе 146 тысяч рублей, сотрудник Сетелембанка ФИО205, кредитный эксперт ФИО41

    В кредитном досье на имя Баласанян А.И. имеется информация о работодателе ИП Свидетель №5, доходе 160 тысяч рублей, представитель Сетелембанка ФИО205, кредитный эксперт Свидетель №22

    В кредитном досье ан имя Баласанян И.А. имеется информация о работодателе ИП ФИО15, доход 255 тысяч рублей, представитель Сетелембанка ФИО205, кредитный эксперт ФИО43

    кредитное досье ПАО «Совкомбанк» на имя Баласаняна К.А. и иные документы по кредиту, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье на имя Баласанян К.А. имеется информация о работодателе ФИО15, доходе 355 тысяч рублей, представитель Совкомбанка Свидетель №14

    кредитное досье АО «Тойота Банк» на имя Магомедова И.М. и иные документы по кредиту, изъятые в ходе выемки от ..............; кредитное досье ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на имя Даллакяна В.А. и иные документы по кредиту, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье на имя Магомедова И.М. в заявлении - анкете имеется информация о работодателе Свидетель №10, доходе 165 тысяч рублей, представитель Тойота Банка Маркизова В.О.

    В кредитном досье на имя Даллакян В.А. имеется информация о работодателе ИП ФИО206. доходе 200 тысяч рублей, представитель банка Уралсиб ФИО170 (л.д. 1-26 т. 38).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого следует, что были осмотрены:

    копии кредитного договора, кредитного досье .............. от .............. на имя Баласаняна И.А. , платежных документов, отражающих перечисление ПАО «ВТБ» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье имеется информация о работодателе ИП ФИО20. доходе по месту работы 300 тысяч рублей.

    заверенные банком копии кредитного договора, кредитного досье .............. от .............. на имя Даллакяна Валерия Аркадьевича, платежных документов, отражающих перечисление ПАО «ВТБ» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам.    

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье имеется информация о работодателе ИП ФИО15, доходе 420 тысяч рублей (л.д. 130-134 т. 41).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого следует, что были осмотрены: оптический диск, предоставленный ПАО «ВТБ» со сведениями о счетах и движениях денежных средств лиц, имеющих отношение к уголовному делу, и подтверждают отсутствие постоянного источника дохода у подсудимых.

    Оптический диск, предоставленный ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движениями денежных средств по счетам Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; .............. (в отношении которого постановлен обвинительный приговор0; Цугуняна В.В.; ФИО193; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36; ФИО57; ФИО208 подтверждают отсутствие постоянного источника дохода у подсудимых и зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы

    В ходе осмотра также установлено осуществление денежных переводов участниками организованной группы Магомедовым И.М. .............. и .............., Даллакяном А.В. (в отношении которого постановлен обвинительный приговор) .............., .............., .............., Мартиросяном А.С. .............., .............. участнику организованной группы Цугуняну В.К., а .............., .............. и .............. осуществлялись денежные переводы Цугуняном В.К. Даллакяну А.В. (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого установлено, что были осмотрены: оптический диск с детализацией телефонных соединений, предоставленный ПАО «МТС» в .............. по уголовному делу на основании постановления Ленинского районного суда ..............;

    оптический диск, с детализацией телефонных соединений, предоставленный ПАО «ВымпелКом» по уголовному делу .............. на основании постановления Ленинского районного суда ..............; оптический диск 15/345с от .............., содержащий детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г;

    оптический диск, 10/415 от .............., содержащий детализацию телефонных переговоров; оптический диск, 15/1045с от .............., содержащий детализацию телефонных переговоров Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С.

    Указанные детализации телефонных переговоров подтверждают связь членов организованной группы между собой, а также подтверждают место нахождения подсудимых в районе дилерских центров в момент совершения преступления.

    В ходе осмотра установлено, что в период времени с .............. по .............. с абонентского номера, находящегося в пользовании у Цугунян В.К. регулярно направлялись смс-сообщения и устанавливались соединения с абонентским номером, находящимся в пользовании некого ФИО190О.; с абонентского номера некого ФИО190О. осуществлялись звонки и направлялись смс-сообщения участнику организованной группы Бабаеву Н.Н.О. с .............. по ..............; у некого ФИО190О. в период с .............. по .............. устанавливались соединения с Кишевой З.З., и наоборот Кишева З.З. звонила ему; имеется информация о соединениях и смс-обменах между Кишевой З.З. и .............. между Кишевой З.З. и ФИО24 .............., имеется информация о соединениях между Баласаняном И.А. и Цугуняном В.К., между Баласаняном А.И. и Цугуняном В.К., между Даллакяном В.А. и Цугуняном В.К.. между Мартиросяном А.С. и Цугуняном В.К., между Валебным и Цугуняном В.К., между .............. и Цугуняном В.К. (л.д. 133-248 т. 43).

    Протокол выемки от .............., из которого следует, что у финансового директора ООО «..............», изъят компакт диск, содержащий сведения 1 С бухгалтерию продаж автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32).

    Протоколом выемки от .............., из которого установлено, что у руководителя отдела продаж ФИО202, изъят компакт диск, содержащий сведения 1 С бухгалтерии продаж автомобилей сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов и документов, от .............., из которого следует, что был осмотрен оптический диск компакт диск с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров», проводимого в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И.

    Указанные телефонные переговоры хранятся в материалах уголовного дела, а также подтверждают связь членов организованной группы между собой, а также подтверждают место нахождения подсудимых в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............. из которого установлено, что были осмотрены:

    оптический диск с аудиозаписью и видеозаписью, осуществленной .............. год в период времени с 15 часов 35 минут по 15 часов 52 минуты в ходе проведенного негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении .............. ФИО24 .............. года рождения»;

     оптический диск с аудиозаписью и видеозаписью, осуществленной .............. год в период времени с 10 часов 34 минут по 11 часов 07 минуты в ходе проведенного негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении Силояна Г.Б. , .............. года рождения»;

    оптический диск с показаниями гражданина Николаенко А.И.;

    оптический диск с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»;

    оптический диск с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование», проводимое в отношении гр. Дашяна А.С. , .............. года рождения (л.д. 149-178 том 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов, от .............., из которого следует, что были осмотрены:

    пластиковые карты Сбербанк .............., Ренессанс Кредит .............., Сбербанк .............. на имя .............., .............. .............. на имя .............., Сбербанк .............. на имя .............., «КЛЮЧАВТО assistance» .............., Сбербанк .............., чек-ордер ПАО Сбербанк .............. от .............. на сумму 56 250 рублей, чек-ордер ПАО Сбербанк .............. от .............. на сумму 56 250 рублей, чек-ордер ПАО Сбербанк .............. от .............. на сумму 56 250 рублей, направление на оплату в кассу по заказу на авто .............. от .............., кассовый чек от .............. на сумму 650 000 рублей, квитанция .............. от .............., договор страхования от несчастных случаев и болезней ..............NF000074 от .............., полис .........................-страхования стандарт КАСКО серии АА .............. от .............., индивидуальные условия договора .............. от ...............

    Указанные вещественные доказательства подтверждают приобретение Мартиросяном А.С. в кредит автомобилей (л.д. 200-202 т. 42);

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого следует, что был осмотрен:

    оптический диск с детализацией телефонных соединений, .............. с от .............., содержащий детализацию телефонных переговоров Даллакяна А.В.

    Указанные детализации телефонных переговоров подтверждают связь членов организованной группы между собой, а также подтверждают место нахождение участников организованной группы в момент совершения преступления (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого установлено, что были осмотрены:

    компакт диск с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру 89614619296 находящегося в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............;

    компакт диск с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру 89614619296 находящегося в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протокол осмотра предметов и документов, от .............., из которого следует, что были осмотрены:

    картонная обложка бело зеленого цвета, на лицевой части имеется машинописный текст «Теперь ты рулишь» «Сетелем банк входит в группу компаний Сбербанка» «Сетелем Автокредит»; буклет с изображением и машинописным текстом «Ценные Вещи возвращаем и возмещаем», уведомление банка о задолженности по кредиту; два листа бумаги формата А 4 имеющими машинописный текст представленный ВСК Страховой Дом на имя ФИО36;

    индивидуальные условия договора .............. от ..............; три чека, первый кассовый чек от .............. на сумму 650 000 рублей, второй о том, что в кассу ООО «СБСВ-Ключавто» .............., ФИО36 внесена сумма 650 000 рублей, направление на оплату в кассу по заказу на авто .............. от ..............;

    договор страхования от рисков, связанных с утратой вещей, по программе «Ценные вещи +» ..............К от ..............; полис .........................-Страхование стандарт КАСКО с двумя чеками и уведомлением о вручении;

    пластиковая карта «Ключавто» премиум, черного цвета .............., кассовый чек ООО «ГК «СБСВ-Ключавто» на сумму 12 321 рубль 06 копеек, выданный кассиром ФИО39 .............. в 15 часов 46 минут;

    квитанция к кассовому чеку ООО «ГК «СБСВ-Ключавто» от ..............; опись предметов на бумажном носителе, где указывается перечень документов;

    информационный бланк на бумажном носителе формата «А4» от САО «ВСК»; перечень услуг доступных владельцу автомобиля в течение года на бумажном носителе форматом «А4»;

    кассовый чек от .............. на сумму 277 рублей 10 копеек, оплаченный ФИО36 в САО ВСК страховой дом;     

    страховой договор .............. от .............. заключенный между САО «ВСК» филиал Ставропольский и ФИО36 на срок до ..............;

    страховой полис транспортного средства .............. от .............., сим карта сотового оператора МТС, с серийным номером 8.............. 8;

    сим карта сотового оператора МТС, с серийным номером 8.............. 3;

    мобильный телефон марки «Honor» имей код .............., имей код .............., в корпусе золотого цвета;

    три банковские карты «Сбербанк», первая банковская карта Сбербанк, номером .............. выданная на .............., вторая банковская карта Сбербанк, номером .............. выданная на .............., третья банковская карта Сбербанк, номером .............. «..............» (л.д. 135-140, 141-207 том 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов, от .............., из которого следует, что были осмотрены:

    пластиковая карта черного цвета «mastercard» банка «ВТБ» .............. с надписью «cardholder» с запечатанным конвертом с пин кодом к данной карте; распечатка ПАО «Сбербанк» с логином и паролем для доступа в «Сбербанк онлайн»;

    общая тетрадь «Литература» имеющая 30 листов в линию, на первом листе имеются записи в виде цифр и дней недели;

    паспорт транспортного средства № .............. на автомобиль «..............» 2019 года выпуска, черного цвета, VIN: .............. собственником которого является ФИО31;

    паспорт транспортного средства № .............. на автомобиль «..............» 2002 года выпуска, ярко-белого цвета, VIN: .............. собственником которого является Баласанян И.А. ;

    договор купли-продажи транспортного средства .............. от .............., заключенный между Баласанян Амалией Ильичевной (покупатель) и ООО «СБСВ-Ключавто» (продавец) на автомашину «.............. (..............)» VIN:.............. на сумму 2 431 000 рублей;

     квитанция на оплату штрафа за нарушение скоростного режима на 290 км + 948 м ФАД «Кавказ» на автомашину «Лада веста» государственный регистрационный знак .............. от .............. с кассовым чеком на оплату 250 рублей;

    кредитный договор на приобретение транспортного средства № .............. от .............. заключенный между ООО «Сетелем Банк» и Баласанян И.А. на сумму 4 120 000 рублей для приобретения автомашины «..............»;

    уведомление об ином месте трудовой деятельности, руководителю ООО «Сетелем Банк» от Баласанян И.А;

    кредитный договор .............. от .............. заключенный между ПАО «ВТБ» и Баласанян И.А. на сумму 1 938 108,41 рублей сроком на 60 месяцев выполненный; договор купли-продажи .............. от .............., заключенный между ООО «АвтоБерг» (продавец) и Баласанян И.А. (покупатель) на транспортное средство «..............», 2018 года выпуска, VIN:..............; договор потребительского кредита .............. от .............. заключенный между ООО «Русфинанс Банк» и Баласанян А.И. на сумму 90 999 рублей сроком на 18 месяцев;

    договор купли-продажи транспортного средства .............. от .............., заключенный между Баласанян А.И. (покупатель) и ООО «СБСВ-Ключавто» (продавец) на автомашину «.............. (GSV70)»VIN:.............. на сумму 2 490 000 рублей; договор купли-продажи .............. от .............., заключенный между ООО «АвтоБерг» (продавец) и Баласанян И.А.(покупатель) на транспортное средство «..............», 2018 года выпуска, VIN:..............;

    чеки на оплату в количестве 7 штук; защита заемщика «Автокредита» «ВТБ страхование» на Баласанян И.А.; платежное поручении .............. от .............. на сумму 1524,86 рублей; счет .............. от .............. на 1 030 000 рублей и кассовый чек на оплату данной суммы;

    страховой сертификат «.............. на Баласанян А.И.; кредитный договор на приобретение транспортного средства № .............. от .............. заключенный между ООО «Сетелем Банк» и Баласанян А.И. на сумму 1 881 000 рублей для приобретения автомашины «.............. (GSV70)»VIN:..............;

    сопроводительное письмо Баласанян И.А. с копиями договора купли продажи транспортного средства; заявление на получение карты «Сбербанк» от Баласанян И.А.;

    уведомление ООО «Сетелем Банк» о имеющейся просроченной задолженности у Баласанян И.А.;

    страховой полис по страхованию жизни Баласаняна И.А.; страховой полис .............. КАСКО САО «ВСК» на автомашину «.............. (GSV70)»VIN:.............., страхователь Баласанян А.И., сумма 88 356.82 рублей;

    страховой полис .............. КАСКО САО «ВСК» на автомашину «..............», 2018 года выпуска, VIN:.............., страхователь Баласанян И.А., сумма 120 618.11 рублей;

    страховой полис .............. КАСКО САО «ВСК» на автомашину «.............. (GSV70)» VIN:.............., страхователь Баласанян А.И., сумма 87 643.94 рублей;

    страховой полис .............. КАСКО САО «ВСК» на автомашину «.............. » VIN:.............., страхователь Баласанян И.А., сумма 82 117.45 рублей;

    заявление о переводе 1000 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» и кассовый чек к нему в количестве 12 штук;

    заявление о переводе 18 649.98 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в ООО «Русфинанс Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 62 792 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в Ставропольский филиал АО «Юникредит Банка» и кассовый чек к нему; заявление о переводе 18 649.98 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в ООО «Русфинанс Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 5 000 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в ООО «Сетелем Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 11 681 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет в ПАО КБ «Восточный» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 11 569.87 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в АО «ОТП Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 10 000 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в ООО «Сетелем Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 64 792 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян И.А. вносит денежные средства на счет в Ставропольский филиал АО «Юникредит Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 11 681 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России» по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет в ПАО КБ «Восточный» и кассовый чек к нему;

    заявление о переводе 64 792 рублей в Ставропольском отделении .............. «Сбербанк России», по которому Баласанян А.И. вносит денежные средства на счет Баласанян И.А. в Ставропольский филиал АО «Юникредит Банк» и кассовый чек к нему;

    заявление Баласанян И.А.; товарная накладная .............. от ..............;

    выписка о состоянии вклада в ПАО «Сбербанк» на имя Баласанян А.И. ; приказ .............. от .............. о предоставлении отпуска с последующим увольнением на Даллакяна В.А.;

    договор купли-продажи транспортного средства .............. от .............., заключенный между Баласанян И.А. (покупатель) и ООО «СБСВ-Ключавто» (продавец) на автомашину «......................... (GSV70)» VIN:.............. на сумму 2 400 000 рублей.

    Указанные предметы и документы подтверждают приобретение Баласанян А.И. и Баласаняном И.А. в кредит по подложным документам и сведениям автомобилей, подтвенрждают, чт о они действовали в составе организованной группы, орпровергают их версии о том, что автомобили были приобретены самостоятельно каждым Баласанян, и они не знали о прирортении автомобилей супругом (л.д. 1-31 том 46).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого установлено, что осмотрены:

    компакт диск содержащий сведения 1 С бухгалтерию продаж автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............;

    компакт диск, содержащий сведения 1 С бухгалтерии продаж автомобилей сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. за период с .............. по ..............,

    должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г.

    В ходе осмотра установлено, что один автомобиль ......................... .............. Баласанян И.А., два автомобиля ......................... .............. Даллакян А.В., два автомобиля Баласанян А.И. .............. и .............., один автомобиль Мартиросян Г.Б. .............., один автомобиль .............. Николаенко А.И., один автомобиль .............. ФИО36 выдавал подсудимый Валебный А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Мартиросян А.С. опознал Цугуняна В.К. по чертам лица как мужчину, который привозил его для получения кредита в автосалоне с использованием подложных документов (л.д. 86-87 т. 3).

    Подсудимый Мартиросян А.С. в ходе предварительного следствия дал показания о мошеннической схеме приобретения автомобиля по предложению Цугунян В.К.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО36 опознала Цугуняна В.К. по чертам лица, как мужчину, который привозил ее в автосалон для получения кредита (л.д. 88-89 т. 3).

    Подсудимая Идрисова Н.А. (ранее ФИО36) рассказала в судебном заседании о мошеннической схеме приобретения автомобиля в автосалоне .............. .............. и роли Цугуняна В.К. в этом преступлении - Цугунян фотографировал ее паспорт и уходил к ним; Цугунян предоставил ложную информацию о месте работы и доходе, необходимом для одобрения кредита, Цугунян забрал кредитную ........................., подписав с ней некие документы во дворах, расположенных недалеко от автосалона, передал ей 290 тысяч рублей, которые вскоре забрал, обещая выплачивать кредит, а потом перестал выходить на связь.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО143 О.А. опознал Цугуняна В.К. по чертам лица, как мужчину, который занимался совершением мошенничеств совместно с Даллакяном А.В. (л.д. 90-91 т. 3).

    Свидетель ФИО143 О.А. в ходе предварительного следствия рассказал о мошеннической схеме приобретения автомобиля в кредит на имя его супруги Идрисовой Н.А. (ранее ФИО36), упоминая в своих показаниях только фамилию Цугунян В.К., о Даллакяне А.В. он не говорил ни в ходе предварительного следствия, ни в суде. Акт отождествления принимается судом в качестве доказательства в части опознания Цугунян В.К.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., Мартиросяна А.С. (л.д. 83-85 т. 3), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

     Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Валебного А.Г., Свидетель №8, ФИО45, ФИО41 (л.д. 26-28 т. 7), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актами проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г., Свидетель №8 опознали ФИО36, как девушку, которая в июле 2018 года приобрела в кредит автомобиль «Toyota Camry», белого цвета (л.д. 29-30, 31-32 т. 7).

    Эти обстоятельства не отрицает Валебный А.Г., а свидетель Свидетель №8 подтвердила в своих показаниях.     

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО45 опознала ФИО36, как девушку, которая в июле 2019 года, находясь в автосалоне «..............» в .............. .............. оформила заявку на получение кредита для приобретения автомобиля «Toyota Camry» в автосалоне в .............. .............. (л.д. 35-36 т. 7).

    Свидетель ФИО45 подтвердила этот факт в своих показаниях.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО41 опознала Даллакяна В.А., как мужчину, который оформил кредит на приобретение автомобиля «..............» в автосалоне в .............. .............., а именно .............. (л.д. 33-34 т. 7).

    Свидетель ФИО41 подтвердила этот факт в своих показаниях.

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акт отождествления личности с участием Свидетель №21, а также результаты ОРМ (том 8 л.д. 30-32), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Свидетель №21 опознает Баласаняна И.А., который в начале ноября 2018 года в автосалоне «Автоберг» по адресу: .............., 19, приобрел автомобиль «..............

    Свидетель Свидетель №21 подтвердил этот факт в своих показаниях.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО43, Свидетель №14, а также результаты ОРМ (л.д. 199-201 т. 8), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО43 опознает Баласаняна К.А., которому оформил пакет документов на получение кредита в октябре 2018 года, опознает по чертам лица (л.д. 206-207 том 8).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Свидетель №14 опознает Баласаняна К.А., которому в октябре 2018 года оформила кредит на приобретение автомобиля (л.д. 208-209 т. 8).

    Свидетель Свидетель №14 подтвердила этот факт в своих показаниях в суде.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Дашяна А.С., Валебного А.Г., а также результаты ОРМ (л.д. 105-107 т. 9), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Справкой из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которой установлено, что в региональной базе данных значится: что Даллакян А.В. работал в период с января 2017 года по ноябрь 2018 года и на него имеются сведения, составляющие пенсионные права.

    На застрахованные лица Даллакяна В.А. , Баласанян А.И. , Баласаняна И.А. , Мартиросяна А.С., за период с .............. по .............. нет сведений, составляющих пенсионные права (л.д. 109-112 т. 9).

    Справкой из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которой следует, что в региональной базе данных на застрахованное лицо Баласанян К.А. .............. года рождения, за период с .............. по .............., нет сведений составляющих пенсионные права (л.д. 205 т. 8).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. по чертам лица опознает .............. .............. который подавал заявку на приобретение автомобиля «TOYOTA CAMRY», в кредит .............. (л.д. 113-114 т. 9).

    Дашян А.С. и ............................. подтвердили этот факт в своих показаниях.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. по чертам лица опознает ..............., который приобретал автомобиль марки «..............», в феврале 2019 года (л.д. 115-116 т. 9).

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Николаенко А.И., а также результаты ОРМ (л.д. 165-166, 167-168 т. 15), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Николаенко А.И. опознает по чертам лица Цугуняна В.К., который помог мошенническим путем приобрести автомобиль марки «..............» в конце апреля 2019 года в .............. .............. (л.д. 170-171 т. 15).

    Николаенко А.И. дал об этот показания в ходе предварительного следствия, которые оглашены в судебном заседании.

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Валебного А.Г. (л.д. 112-113 т. 20), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Валебный А.Г. по чертам лица опознал Цугуняна В.К., как парня, который в конце апреля 2019 года сопровождал Николаенко А.И. в автосалоне при покупке автомобиля «..............» (л.д. 118-119 т. 20).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. по чертам лица опознал Николаенко А.И., как гражданина, который в конце апреля 2019 года в автосалоне приобрел автомобиль ..............» (л.д. 120-121 т. 20).

    Валебный А.Г. дал показания по данному факту.

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Кишевой З.З., Бабаева Н.Н., ФИО24 (л.д. 173-176 т. 23), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО24 опознал ФИО190, как человека по имени «..............», которого знает на протяжении 10 лет и который находился в .............. и познакомил его с парнем по имени А. (л.д. 180-181 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО24 опознал Цугуняна В.К., как человека по имени «В.», который присутствовал в автосалоне «..............» в .............. в 2019 году при оформлении автокредита Кишевой З.З. и Анварбегову А.А., при этом принимал активное участие в оформлении всех кредитов (л.д. 182-183 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО24 опознал Кишеву З.З., как девушку, которой помогал приобрести автомобиль «..............» в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 184-185 том 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО24 опознал ..............., как человека по имени «А.», который предложил ему оформить в кредит автомобиль «..............» в .............. в 2019 году. (л.д. 186-187 том 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО24 опознал Анварбегова А.А., как человека, которому помогал оформить в кредит автомобиль «.........................» в .............. в 2019 году (л.д. 188-189 том 23).

    Свидетель ФИО24 о фактах оформления сделок в автосалонах .............., где участвовали Кишева З.З., Анварбегов А.А., Цугунян В.К., .............. дал показания в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Бабаев Н.Н. опознал Цугуняна В.К., как человека по имени «В.», занимающегося мошенническими схемами в сфере автокредитования (л.д. 190-191 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Бабаев Н.Н. опознал ..............., как человека по имени «А.», занимающегося мошенническими схемами в сфере автокредитования (л.д. 192-193 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Бабаев Н.Н. опознал ФИО190, как человека по имени «ФИО23», который совместно с Цугунян В.К. и .............. занимался мошенническими схемами в сфере автокредитования (л.д. 194-195 т. 23).

    Бабаев Н.Н.О. в своих показаниях в ходе предварительного следствия, которые оглашены в суде, дал подробные показания об обстоятельствах, при котрых Цугунян В.К. и .............. участвовали в оформлении мошенническим путем автокредита на автомобиль.

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО140 В.О., ..............., Свидетель №24, ФИО179, ФИО22, Свидетель №15, ФИО212, а также результаты ОРМ (л.д. 90-93 т. 24), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО140 .............. опознала Цугунян В.К., как человека, который .............. вместе с Магомедовым И.М. находился в помещении автосалона «..............» в .............. (л.д. 94-95 т. 24).

    Свидетель ФИО140 .............. подтвердила этот факт в своих показаниях.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что .............. опознал ФИО190, как человека, который находил людей, на которых в автосалоне «..............» .............. оформлялись автомобили марки «..............» и который непосредственно занимался данным видом мошенничества в сфере автокредитования (л.д. 96-97 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Даллакян А.В. опознал ФИО24, как человека, который находил людей, на которых в автосалоне «..............» .............. оформлялись автомобили марки «..............» и который непосредственно занимался данным видом мошенничества (л.д. 98-99 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Даллакян А.В. опознал ФИО213, как девушку, которая находила людей, на которых в автосалоне «..............» .............. оформлялись автомобили марки «..............» в кредит и которая делала поддельные прописки для этих людей (л.д. 100-101 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Свидетель №24 опознал Силоян Г.Б., как мужчину, который в конце октября 2019 года оформил автокредит на автомашину «..............» в банке «Сетелем» в .............. (л.д. 102-103 т. 24).

    Свидетель Свидетель №24 подтвердила этот факт своих показаниях.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО179 опознала Силоян Г.Б., как гражданина, который .............. приобрел в кредит автомашину «.........................» в автосалоне «.........................» в .............. (л.д. 104-105 т. 24).

    Свидетель ФИО179 подтвердила этот факт в своих показаниях.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Свидетель №15 опознал Анварбегова А.А., как человека, который в .............. в помещении автосалона «.........................» .............., оформил в кредит две автомашины марки «.........................» ( л.д. 112-113 том 24).

    Свидетель Свидетель №15 подтвердил этот факт в своих показаниях.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО22 опознала Анварбегова А.А., как человека, которому оформила кредит в конце августа 2019 года на приобретение автомашины марки «.........................» (л.д. 114-115 т. 24).

    Свидетель ФИО22 подтвердила этот факт в своих показаниях.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО214 опознала Силоян Г.Б., как человека, которому оформила кредит в конце октября 2019 года на приобретение автомашины марки «.........................» (л.д. 116-117 т. 24).

    Свидетель ФИО215 подтвердила этот факт в своих показаниях.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО140 .............. опознала Магомедова И.М., как человека, который .............. оформил кредит на приобретение автомашины марки «.........................» в салоне «Тойта» .............. (л.д. 118-119 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО140 ............... опознала ..............., как человека, который .............. с Магомедовым И.М. подавал заявку на кредит для приобретения автомашины марки «.........................» в салоне «Тойта» .............. (л.д. 120-121 т. 24).

    Свидетель ФИО140 В.О. подтвердила эти факты в своих показаниях.

    Сведения из базы регистрационных действий автомобилей, из которых следует, что автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., паспорт транспортного средства под серией и номером .............., не регистрировался (л.д. 117-118 т. 9), подлежат исключению из числа доказательств, так как никому из участников группы по настояшему делу не предъявлено обвинение в хищении автомобиля с таким номером.

    Сведениями из базы регистрационных действий автомобилей, из которых установлено, что автомобиль, приобретенный Анварбеговым А.А. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., (л.д. 123 т. 24), автомобиль, приобретенный Анварбеговым А.А. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) ..............л.д. 124 т. 24), автомобиль, приобретенный Бабаевым Н.Н.О. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., (л.д. 125 т. 24),     автомобиль, приобретенный Бабаевым Н.Н.О. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., (л.д. 126 т. 24),     автомобиль, приобретенный ФИО193 (она же ФИО57, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор) «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 130 т. 24),     автомобиль приобретенный Кишевой З.З. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., (л.д. 131 т. 24), автомобиль, приобретенный Магомедовым И.М. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., (л.д. 132 т. 24), автомобиль, приобретенный Силояном Г.Б. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., (л.д. 133 т. 24), автомобиль, приобретенный Симашовой О.Н. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., (л.д. 134 т. 24), не регистрировались.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., согласно которому предоставлены акты отождествления личностей с участием Дашяна А.С. (л.д. 191-193 т. 25), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Даллакяна А.В., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 202-203 т. 25).

    Дашян А.С. и ФИО16 подтвердили этот факт в своих показаниях.

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «..............», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с .............. (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «..............», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.............. которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлена схема преступной деятельности организованной преступной группы, а также результаты ОРМ (л.д. 37-42 т. 26), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении(л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил сведения, изложенные в протоколе, в суде. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32 ), свидетельствует о законности проведенных действий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица опознала ..............., который заводил ее в автосалон «..............» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица опознала ФИО193, которая вместе с ней приобретала автомобиль .............. в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Валебного А.Г., а также результаты ОРМ (л.д. 57-60 т. 43), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. опознал по чертам лица Цугуняна В.К., как человека, который в период с 2018 по 2019 год систематически оформлял автокредиты на лиц, так как лично общался с Цугуняном В.К., и хорошо знает его ( л.д. 83-84 т.43).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Валебный А.Г. опознал по чертам лица ФИО36, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К., так как лично общался с ФИО36 и хорошо знает ее (л.д. 85-86 т. 43).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. опознал по чертам лица .............. как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К., так как лично общался с .............. и хорошо знает его (л.д. 87-88 т. 43).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Валебный А.Г. опознал по чертам лица Баласанян А.И., как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформляла автокредит с его помощью и Цугуняна В.К., так как лично общался с Баласанян А.И. и хорошо знает ее (л.д. 89-90 т. 43).

    Справка от Индивидуального предпринимателя Свидетель №5, из которой установлено, что в трудовых отношениях с гражданской Баласанян А.И. она не состояла (л.д. 80 т. 1).

    Копией товарной накладной .............. от .............., из которой установлено, что Баласанян К.А. получил в дилерском центре ООО «АвтоБерг» автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 172 т. 8).

    Информационной картой поиска автомобиля «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., приобретенного в кредит Баласанян К.А., из которой установлено, что на автомобиль .............. были получены транзитные номера и автомобиль убыл на территорию .............. (л.д. 212 т. 8).

    Копией заявления на открытие текущего счета физическому лицу Даллакяну А.В. в связи с предоставлением кредита, из которого установлено, что заявление подписано Дашяном А.С. как представителем банка АО «Тойота Банк» по доверенности от .............. ( л.д. 117 т. 46).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления, в котором его обвиняют, не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, а Баласанян К. он не знает вообще, фамилии других подсудимых услышал на следствии, а в автосалон ......................... ходил с другом ФИО180, который выбирал ........................., и остановился на .............., Баласанян И.А. о том, что преступления он не совершал, он не общался ни с Мартиросяном А.С., ни к Цугуняном В.К., ......................... в автосалоне приобретал для себя и ездил в автосалон один, Мартиросяна А.С. о том, что он преступления не совершал, приобретал ......................... в кредит для себя, чтобы продать и заняться бизнесом, Баласанян К.А. о том, что преступления, в котором обвиняют, не совершал, имея хорошую кредитную историю, купил автомобиль, указав ложные сведения, что работает у предпринимателя ФИО15, и в этом признает себя виновным, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу.

    Показания подсудимых Мартиросян А.С. о знакомстве с Цугунян В.К., который предлагал оформить на его, Мартиросян А.С., имя кредит с целью получения материальной выгоды в сумме 750 тысяч рублей после продажи кредитной ........................., Баласанян К.А., который обращался к Цугунян В.К. с просьбой оформить на его имя кредит по подложным документам, данные ими на предварительном следствии, соответствуют установленным судом обстоятельствам дела, подтверждаются совокупностью исследованных доказательств по делу.

    Все указанные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период времени с .............. по .............. подсудимыми Цугунян В.К. и Баласанян И.А.:    

Показаниями представителя потерпевшего ООО «Сетелембанка» ФИО218, допущенного вместо представителя потерпевшего ФИО220, из которых установлено, что в настоящее время он является сотрудником «Сетелем Банк» ООО и находится в должности старшего специалиста Службы защиты бизнеса. В его обязанности входит выявление мошеннических действий, совершенных в отношении Банка и последующее представление интересов Банка в государственных органах, их структурных подразделениях и суде. Данным правом он уполномочен на основании доверенности, выданной Председателем Правления «Сетелем Банк» ООО ФИО221

Основным направлением деятельности Банка, является осуществление программы Авто кредитования, которая предоставляет гражданам право на приобретение автомобилей в Дилерских центрах, которые являются партнерами Банка.

Процедура одобрения и получения целевого потребительского кредита происходит следующим образом: в случае если гражданин изъявляет желание получить целевой потребительский кредит, первоначально, им должна быть заполнена соответствующая анкета-заявление. Анкета может быть заполнена как непосредственно потенциальным клиентом, так и кредитным специалистом со слов заемщика.

При заполнении анкеты, в которой отражаются наименование приобретаемого автомобиля, его стоимость и сумма кредита, потенциальный клиент обязан указать свои личные достоверные персональные данные, такие как: паспортные данные, информацию о семейном положении, сведения о водительском удостоверении, адрес регистрации по месту жительства и месте фактического проживания, сведения о трудоустройстве и доходах, контактные телефонные номера, и прочее. При подписании анкеты-заявления клиент подтверждает факт того, что все сведения, предоставленные им в Банк, являются точными, полными и достоверными, а также подтверждает свое согласие с общими условиями получения и использования кредита, соглашаясь на осуществление Банком проверки указанных им сведений. Данное обстоятельство отражено непосредственно в тексте анкеты.

На основании сведений, указанных клиентом, в анкете-заявлении, принимается решение об одобрении, либо отказе в выдаче кредита. В большинстве случаев, данное решение принимает специальное программное обеспечение «Сетелем Банк» ООО.

Согласно действующей внутренней банковской процедуре, кредитный эксперт обязан проверить предъявляемый ему паспорт клиента на принадлежность непосредственно лицу, обратившемуся к нему, а также на наличие признаков подделки либо искажение информации при помощи специального УФ-детектора. Кредитный эксперт должен установить работоспособность контактных телефонных номеров, указанных клиентом, оценить внешний вид и адекватность поведения клиента, наличие у него признаков алкогольного или иного опьянения, адекватность восприятия клиентом обстановки и иных обстоятельств, которые могут повлечь отказ в выдаче кредита. В зависимости от выбранного тарифа, клиент обязан представить дополнительные документы, такие как загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, справку о доходах и так далее.

При отказе в выдаче кредита, эксперт сообщает об этом клиенту. При этом анкета - заявление остаются в Банке и являются формой отчета.

В случае положительного решения об одобрении в выдаче кредита, кредитный эксперт также уведомляет об этом клиента и предлагает оформить кредитный договор. Кредитный эксперт еще раз проверят все сведения и документы предоставленные клиентом, после чего, если никакие данные не вызывают у него сомнение, еще раз подтверждает клиенту готовность Банка предоставить ему Авто кредит.

Данный вид кредита не предусматривает выдачу или использование денежных средств. Денежные средства на счет клиента не зачисляются, а сразу переводятся на счет дилерского центра. Денежными средствами Банка, отведенными под кредит, клиент по своему усмотрению распоряжаться не может, равно, как и переводить их на другие счета или использовать иным способом. Это предусмотрено условиями договора.

В числе партнеров Банка находится дилерский центр «СБСВ КЛЮЧ АВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» (..............), расположенный по адресу: СК, .............., х.............., ...............

.............. 05.03.2019    Мартиросян А.С., находясь в данном дилерском центре «СБСВ Ключ Авто Минеральные ..............» (..............), расположенном по адресу: .............., используя паспорт на свое имя, имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств путем представления в Банк заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, указал недостоверные сведения касательно места работы. Он указал занятость в ИП свидетель .............., и доходах - 300000 рублей в месяц с целью извлечения личной материальной выгоды, предоставив старшему кредитному эксперту «Сетелем Банк» ООО ФИО40, заведомо недостоверные сведения о своем месте работы, доходах и проживании, благодаря чему заключил с «Сетелем Банк» ООО договор о предоставлении Авто кредита для приобретения автомобиля .............., стоимостью 2382977 рублей. По данному кредиту было произведено 7 платежей на сумму - 173750,00 рублей. ПТС в Банк сдан не был. По учетам ФНП данный автомобиль числится в залоге. Залогодатель Мартиросян. Залогодержатель - «Сетелем Банк» ООО. При проверке данного автомобиля по ГИБДД РФ было установлено, что на учет в ГИБДД данный автомобиль не поставлен. Указанные им телефоны для связи мобильный и рабочий были не контактны.

Вышеуказанные обстоятельства свидетельствует о том, что в банк были предоставлены заведомо ложные сведения, для получения возможности одобрения кредита.

Банку был причинен ущерб на сумму 2209227 рублей.

.............. Даллакян В.А., находясь в дилерском центре ООО «СБСВ Ключ Авто ..............» (..............), расположенном по адресу: .............., .............. .............., .............., используя свой паспорт на имя Даллакяна, имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, предоставил кредитному эксперту «Сетелем Банк» ООО ФИО41, сведения, указав работодателя - ФИО20, доход 48000 рублей. Заключил договор с «Сетелем Банк» ООО на предоставление ему авто кредита для приобретения автомобиля .............., стоимостью 2180640 рублей. Всего было проведено 7 платежей, на общую сумму - 149693 рубля.

Так же ПТС в Банк не сдал. По учетам ФНП данный автомобиль числится в залоге, залогодатель В.А. Даллакян, залогодержатель - «Сетелем Банк».

Вышеуказанные обстоятельства свидетельствует о предоставлении в Банк заведомо ложных сведений. Своими действиями Даллакян В.А. причинил «Сетелем Банк» ООО имущественный ущерб на сумму не менее чем 2030946,54 рублей.

В числе партнеров Банка находится дилерский центр ООО «АВТОБЕРГ» расположенный по адресу: СК, .............., ...............

.............. 08.11.2019    года Баласанян И.А., находясь в дилерском центре «АВТОБЕРГ», предоставил свой паспорт на имя Баласанян И.А. , имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, с целью извлечения личной материальной выгоды, предоставив Агенту ООО «АВТОБЕРГ» ФИО43, заведомо недостоверные сведения о своем месте работы. Указал недостоверные сведения, а именно - ИП ФИО15, в доходах 255000 рублей, благодаря чему заключил с «Сетелем Банк» ООО договор авто-кредит для приобретения автомобиля .............. стоимостью 4327758 рублей 11 копеек.

По данному кредиту было осуществлено 10 платежей на общую сумму 505460 рублей.

Сумма ущерба для банка составляет 3822291 рубль 11 копеек.

Так же ПТС в Банк не сдан. В ФНП на учете не находится. В разговоре с Баласаняном И.А. (8-961- 463-24-33) тот пояснил, что в кредит взял автомобиль для личного пользования, однако автомобиль был продан на авторынке .............., так как ему нужны были деньги.

     Баласанян А.И., .............., находясь в дилерском центре ......................... по улице .............., используя паспорт на свое имя, имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств, предоставила недостоверные сведения с целью извлечения личной материальной выгоды, предоставив старшему кредитному эксперту «Сетелем Банк» ООО Свидетель №22, заведомо недостоверные сведения о своем месте работы, указала недостоверные сведения, а именно место работы - ИП Свидетель №5, доход 160000 рублей, благодаря чему заключила с «Сетелем Банк» ООО договор о предоставлении Авто кредита для приобретения автомобиля .............., стоимостью 2291123 рублей 47 копеек. По кредиту осуществлено 5 платежей на общую сумму 213540,00 рублей. Залогодатель А.И. Баласанян. Залогодержатель - «Сетелем Банк». ПТС в банк также был сдан. При проверке в ГИБДД РФ было установлено, что на учет автомобиль не поставлен. В разговоре с Баласанян А.И. (..............) та пояснила, что в кредит взяла автомобиль для личного пользования, однако автомобиль был продан на авторынке .............., так как нуждалась в деньгах и испытывала материальные трудности.

Своими действиями Баласанян А.И. причинила имущественный ущерб на сумму 2077583 рублей 47 копеек.

23.07.2019    ФИО36 (Идрисова) Н.А., находясь в дилерском центре ООО «СБСВ Ключ Авто ..............» (.............. расположенном по адресу: .............., .............., .............., используя свой паспорт на имя ФИО36, имея умысел на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств, путем предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, целью личной материальной выгоды, предоставив кредитному эксперту ФИО45, заведомо недостоверные введения о своем месте работы - ИП ФИО46, в доходах -185000 рублей, благодаря чему заключила с «Сетелем Банк» ООО договор о предоставлений Авто кредита для приобретения автомобиля .............., стоимостью 1910027,00 рублей. ПТС в Банк не сдан. По учетам ФНП данный автомобиль числится в залоге. При проверке ГИБДД РФ на учет автомобиль не поставлен. Ни одного платежа не было внесено. Когда не прошел первый платеж, он выезжал в .............., ФИО36 не было, разговаривал с соседями, которые пояснили, что никогда .............. в селе не видели. Он созванивался с ФИО36, которая говорила, что ......................... приобрела для личного пользования, но испытывает материальные трудности для погашения кредита. Вред составляет 1910027,00 рублей.

30,08.2019 года на торговой точке «Toyota» КЛЮЧАВТО, в .............., кредитным экспертом ФИО22 оформлен кредит на имя Анварбегова А.А. , .............. года рождения. Местом работы в анкете заёмщика указано ИП Свидетель №1, ............... При проверке было установлено, что данный адрес в .............. не существует. При оформлении кредита клиентом Анварбеговым предоставлены ложные данные о работе и регистрации.

На заемщика Анварбегова была оформлена «..............». Цена автомобиля 2227000,00 рублей. Первоначальный взнос составил 750000,00 рублей.

По данным сайта ГИБДД информация о регистрации автомобиля отсутствует.

Фотография в кредитном досье соответствует фотографии в паспорте заёмщика. Штамп регистрации - .............., не соответствует действительности, он не был никогда там прописан.

В ходе проверочных мероприятий установлено, что у него было два кредита. Согласно данным программы СПАРК установлено, что данное ИП - действующее, но фактический адрес организации и контактные телефоны не установлены. Были основания полагать, что данные о работе, указанные Анварбеговым А.А., не соответствуют действительности, в полисе Каско, в графе «лица, допущенные к управлению транспортным средством» указан некий ............... В настоящее время заемщик Анварбегов А.А, кредит не оплачивает, его местонахождение было неизвестно, ПТС в Банк не сдан, автомобиль продан 3-м лицам.

Сумма внесенных платежей составляла 45000 за все время. Сумма ущерба составляет 1811294 рубля.

28.10,2019 года на торговой точке Toyota «СБСВ Ключ Авто Жуковка», расположенной по адресу; .............., ул.............., старшим кредитным экспертом ФИО48 была заведена заявка на имя Силоян Г.Б., уроженца ............... При оформлении кредита клиентом Силояном Г.Б. предоставлены ложные данные о работе, также штамп в паспорте с регистрацией были поддельные.

Было оформлено автотранспортное средство «..............». Цена автомобиля составляла 2530000,00 рублей. ПТС в банк не был сдан. По учетам ГИБДД автомобиль не поставлен на учет. В графе лиц, допущенных к управлению транспортным средством, был указан некий ФИО49. В анкете заемщика место работы указано как ИП Свидетель №2, адрес: ............... По указанному адресу ИП Свидетель №2 не существует. Фактический адрес организации и контактные телефоны ИП Свидетель №2 не установлены. Есть основания полагать, что данные о работе, указанные в анкете заёмщиком Силояном Г.Б., не соответствуют действительности, автомобиль был продан 3-м лицам. На учет в ГИБДД не поставлен.

Всего было внесено 51085 рублей. Сумма ущерба составила 2144112 рубля 02 копейки.

Информация, которую он сообщил суду, проверена им лично.

В Сетелем Банке, в основном, одобрением кредитов занимается программное обеспечение, то есть скоринговая программа. Как она непосредственно работает, он не может сказать, потому что это программа. Думает, что перед одобрением кредита программа проверяет наличие иных кредитных обязательств у лица, обращающегося за кредитом, и делает запрос в национальное бюро кредитных историй.

Бумажную анкету проверяют либо сотрудники колцентра. либо служба безопасности. Бумажные анкеты проверяются лишь по республикам.

Полномочия принимать заявку на приобретение автомобиля в кредит в Сетелем банке имеет кредитный эксперт, старший кредитный эксперт, ведущий кредитный эксперт, специалист приемных продаж и непосредственно агенты. Агенты работают по договору. Они могут работать в автосалонах. Информацию, которую кредитные специалисты вносят в анкету, они получают непосредственно со слов клиента. Когда кредитные эксперты составляют анкету, они дают ее на подпись клиенту. Клиент ознакамливается, и если все данные верны, то он ставит свою подпись.

    Показаниями свидетелей ФИО15, Баласанян Ж.А., Свидетель №21, Свидетель №18, ФИО197, Свидетель №23, Свидетель №6, содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Показаниями .............. (лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Показаниями свидетеля Свидетель №22, из которых установлено, что она работала в Сетелем банке старшим кредитным специалистом. Они работали во многих дилерских центрах - КлючАвто. ............... У нее была только одна клиентка, фамилию которой она уже не помнит, но зовут ее А. Она тогда работали либо в автосалоне Киа, либо в Ниссане. Оформление кредита проходило следующим образом - подали заявку, пришло одобрение от банка и сделали выдачу. Когда они заводят заявку, они проверяют человека на сайте ФССП, чтобы у него не было никаких задолженностей. Они проверяют паспорт, водительское удостоверение, если есть. У А не было водительского удостоверения, был СНИЛС. Всю остальную информацию записывают со слов клиента, то есть название организации, где клиент работает, номера телефонов руководителей, доходы, которые они указывают.

Вся информация, которая записывается со слов клиента, была записана, и, соответственно, она отправила эту информацию в банк для рассмотрения. Клиент подозрений не вызывал, так как заявка была не дистанционная, клиент непосредственно присутствовал. Она работодателю не звонила, это не входит в ее компетенцию.

Показаниями свидетеля Идрисова О.А., из которых установлено, что он является супругом подсудимой Идрисовой Н.А. Ранее у нее была фамилия ФИО36. Его супруге предложили помочь взять автокредит. В какой форме поступило это предложение, он уже не помнит. Она помогла взять кредит, который должен был полностью погаситься, и ничего противозаконного не сделала.

    Из показаний свидетеля Идрисова О.А. в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, установлено, он зарегистрирован по адресу: .............., проживает иногда у родителей ФИО36 по адресу: .............., .............. .............., а основным местом жительства является адрес: ...............

    С 2015 года проживает совместно с ФИО36, у них есть трое малолетних детей.

    Примерно в 2017 году он познакомился с ФИО51, который проживает на съемных квартирах в ............... В январе 2019 года на лечение дочери, которая имеет заболевание, связанное с головным мозгом, нужны были деньги в размере 110 000 рублей, и он с просьбой одолжить в рассрочку денег обратился к ФИО51. Тот согласился и дал ему 110 000 рублей. На протяжении шести месяцев он ежемесячно передавал ему деньги в размере 6000 рублей, иногда получалось больше, от 10000 рублей до 18 000 рублей. Однако в мае 2019 года, в связи с тем, что его временная работа на стройке остановилась, он сообщил ФИО51, что не сможет ему выплачивать долг некоторое время, на что тот сказал, что подумает.

    В середине июля ему позвонил ФИО51 и сообщил, что у него есть знакомый, который готов выплатить его часть долга перед ним, ФИО310, в размере около 40 000 рублей и дать ему денег. Через некоторое время он спросил, что это за человек, на что ФИО51 сказал, что его знакомый и у него есть возможность оформить на его супругу ФИО36 автокредит, поскольку у него плохая кредитная история, и ему не одобряют кредит, за он даст им какую-то сумму денег.

    На следующий день ему снова позвонил ФИО51 и сообщил, что к ним домой по адресу .............., приехал его знакомый Цугунян В., чтобы поговорить. После этого он вышел с ФИО36 во двор. Там стоял автомобиль «..............» черного цвета, государственный регистрационный знак он не помнит. В салоне автомобиля было два человека, один из них Цугунян В., как ему уже позже стало известно от сотрудников полиции, которые ему показывали фотографии Цугунян В.К. . Он сидел на переднем пассажирском сиденье, а за рулем автомобиля сидел мужчина по имени А. , других его анкетных данных он не знает. ФИО36 присела к ним в салон автомобиля, где они ей сообщили, что Цугунян В.К. не может на себя оформить кредит, и ему нужна помощь, в оформлении кредита, как ему рассказала, жена. Цугунян В.К. ей сообщил, что ему нужно оформить на ее имя кредит, за который он купит автомобиль «..............», будет пользоваться автомобилем и платить по нему кредит. Цугунян В.К. также пояснил ФИО36, что когда выплатит половину кредита, в последующем уже данный автомобиль не смогут арестовать и кредит он дальше платить не будет, но они ничего не будут должны. За это Цугунян В.К. пообещал им 650 000 рублей, и выплатить перед ФИО51 его задолженность в размере 40 000 рублей. Находясь в салоне автомобиля, со слов его жены, Цугунян В.К. попросил ее паспорт, который он сфотографировал и отправил кому - то, как уже позже стало известно к менеджерам банков в автосалон, чтобы проверить, одобрят ли ФИО36 кредит или нет.

    Через некоторое время ему позвонила ФИО36 и сообщила, что она уезжает в автосалон, который расположен в .............. ............... По дороге Цугунян В.К. ей рассказал, что когда она приедет в автосалон, чтобы она сказала кредитному специалисту, что работает у конкретного индивидуального предпринимателя и что у нее заработная плата составляла около 200 000 рублей, а именно, работает в шубном цехе .............. края. Также Цугунян В.К. на листе бумаги написал номера телефонов, которые нужно было сообщить кредитному специалисту, как ее личный, и ее работодателя, а третий номер, который на самом деле принадлежит ФИО36, указать, как номер ее матери.

    Подъехав к автосалону, откуда вышел некий ФИО111, который, как ФИО36 ему сообщила, находился в хороших отношениях с Цугунян В.К. Когда ФИО111 подошел к их автомобилю, то ФИО36 и Цугунян В.К. поздоровались с ним, после чего ФИО36 с ФИО111 пошли вовнутрь автомобильного салона, а Цугунян В.К. и А. остались в салоне автомобиля, на котором приехали. Далее со слов ФИО36, она прошла вовнутрь автосалона, с ФИО111 они прошли в конец автосалона, где сидели две девушки и там она присела к одной из девушек, которая рассчитала ей проценты по кредиту и передала ей документы, после чего ФИО36 пересела к другой девушке, которая ничего не спрашивая, о ее месте работы и о заработной плате, как ее об этом предупреждал Цугунян В.К., а спросила только номера телефонов, которые ФИО36 ей сообщила и девушка распечатала документы, но какие именно он, ФИО143 .............. не знает.

    Когда ФИО36 вышла из автосалона, она направилась к автомобилю, в котором ее ждали Цугунян В.К. и А. , села к ним в машину, и они поехали домой. По пути следования А. заехал в .............., где на одной из улиц высадил Цугунян В.К. и после этого А. привез ФИО36 домой. После чего в тот же день вечером ФИО36 позвонили или спросили анкетные данные ее матери, также спросили, знает ли она саму ФИО36, на, что ФИО36 сказала, что знает, после чего положила трубку, и больше ей никто не звонил и ничего не спрашивал.

    На следующий день или через день, ФИО36 позвонил ФИО51 и сообщил, что кредит ей одобрили, и что они могут ехать в автосалон за автомобилем. Спустя некоторое время, в тот же день, к ним, домой приехал ФИО51 на автомобиле «..............», и они с ФИО36 поехали в автосалон «.........................», который расположен в .............. .............. ............... В салоне автомобиля с ФИО51 также был ранее ей не известный молодой парень, по национальности армянин. Со слов ФИО36, когда она с ФИО51 и парнем, подъехала к автомобильному салону, то туда также приехали Цугунян В.К. и А. на своем автомобиле и там Цугунян В.К. передал ей денежные средства в размере 500 000 или 555 000 рублей, для того что бы ФИО36 внесла первоначальный взнос в кассу автосалона.

    После этого ФИО36 зашла в автосалон одна и там она подошла к девушке. В автосалоне ФИО36 внесла в кассу в качестве первоначального взноса денежные средства в размере 500 000 рублей или 555 000 рублей. После этого ФИО36 вернулась к девушке, которая передала ей все бумаги на автомобиль «..............», пояснив, что данный автомобиль идет под кредит. После чего ФИО36 по указанию девушки из автосалона «.........................» прошла в автосалон «Киа», где подошла к девушке по имени Н., которая была невысокого роста, худощавого телосложения, волос черный и Н. заполнила бумаги на кредит, сфотографировала ФИО36, после чего ФИО36 и Н. подписали все кредитные бумаги и ФИО36 пошла обратно в автомобильный салон «.........................», в котором она подошла к ФИО111 и дальше ФИО111 сопровождал все действия, а именно подписывал все бумаги, выдавал ключи от автомобиля и паспорт транспортного средства автомобиля. Когда ФИО36 вышла из автосалона, около здания стоял автомобиль «..............», белого цвета, и к автомобилю подошел парень, который был в салоне автомобиля с ФИО51. Он сел с ФИО36 в автомобиль «..............» и они отъехали в близрасположенные дворы многоэтажных домов .............. ............... Там ФИО36 вышла из салона автомобиля «..............» и села в салон автомобиля Цугунян В.К., а именно автомобиль «..............». В салоне автомобиля со слов ФИО36 они находились вдвоем, тогда Цугунян В.К. передал ФИО36 пустые бланки договоров купли-продажи автомобилей, которые сказал ей заполнить. она заполнила от своего имени, после чего Цугунян В.К. забрал все бумаги на автомобиль и бумаги по кредиту, а также заполненные договоры купли продажи. После этого Цугунян В.К., ФИО36 и ФИО51 сели в автомобиль ФИО51, где уже сидел тот парень с которым они отъезжали от автосалона. После этого Цугунян В.К. сказал, чтобы ФИО36 сделала себе банковскую карту, куда будут поступать выплаты, так как Цугунян В.К. будет отказываться от страховки по кредитному договору. В тот же день ФИО36 оформила себе банковскую карту «Сбербанк», реквизиты которой в тот же день передала Цугунян В.К. В тот же день Цугунян В.К. привез документы для отказа от страховки за кредит и сказал, что должны были поступить деньги в размере 330 000 рублей, в качестве тех денег, которые полагались ФИО36, за то что она оформила на свое имя кредит, который Цугунян В.К. обещал выплачивать.

    В тот день Цугунян В.К. выдал ФИО36 290 000 рублей наличностью на руки в присутствии А. , сказав при этом, что это ее доля, однако в последующем, когда А. не было рядом, Цугунян В.К. забрал у нее эти 290 000 рублей, говоря, что эти деньги ему нужно отдать, с них он будет платить кредит и что они ничего не должны ему. После этого вплоть до .............. на банковскую карту ФИО36 пришли последние перечисления в качестве страховой премии за кредит и сумма общая составила около 300 000 рублей, при этом из указанных денег все ФИО36 оставила себе.

    Затем при встрече с А. ФИО36 стала требовать с него 290 000 рублей, которые Цугунян В.К. давал нарочно наличностью, но после забрал. Во время общения с ФИО51 .............. понял, что он был в курсе дел Цугунян В.К. и А. , но ничего от этого не получал, а только по дружбе оказывал им помощь в поездках. Также от Цугуняна В.К. ему известно, что есть еще граждане, которыми руководит ФИО16, у которых в группу входят Баласанян И., Далакян В., Баласанян А еще также ему известно, что Цугуняна В.К. оформлял кредиты на Мартиросяна Армена (л.д. 61-65 т. 5).

Свидетель ФИО143 О.А. подтвердил свои показания, не согласившись в части упоминания имени А., объяснив, что не помнит, чтобы он называл такое имя.

Суд отдает предпочтение показаниям свидетеля Идрисова О.А. в ходе предварительного следствия, поскольку они согласуются с иными доказательствами, соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Показаниями свидетеля ФИО223, из которых установлено, что на тот момент, когда приезжали следователи, он работал руководителем отдела продаж финансовых услуг с .............. в компании Ключ Авто .............. и по просьбе следователей он смотрел информацию, выдавались ли машины в кредит определенным клиентам по базе данных, и сообщал эту информацию. Насколько он помнит, практически все, кто работал в дилерском центре, все кредитные специалисты, к кому клиент садился, тот и подавал заявку. Выдавали кредит разные сотрудники банка, кто работал в ту или иную смену.

Он помнит сотрудника автосалона Дашян А. который на тот момент работал специалистом по продажам финансовых услуг. В своей должности, исполняя свои служебные обязанности, Дашян не мог как-то повлиять на решения, принимаемые банком по выдаче кредита. Его задача заключалась в том, чтобы принять анкету от клиента и отправить в банк, и дальше уже сообщить клиенту, какие банки одобрили кредит и на каких условиях. Если клиента условия устраивали, он готовил страховые продукты и отправлял клиенту для подписания кредитного договора.

Характеризует Дашяна А. как ответственного сотрудника, только положительно. Насколько ему известно, на тот момент он был лауреат стипендии компании Ключ авто, и был зачислен в кадровый резерв.

    Показаниями свидетеля ФИО224, из которых установлено, что ранее она работала ООО СБСВ КЛЮЧАВТО, подсудимые Валебный и Дашян ее коллеги,

Она рассказывала следователю о том, как они начали работать с А. . В основном вопросы были только о нем.

Они начали работать в 2017 году, работали до конца 2019 года, пока она не ушла в декрет. Ей задавали вопросы по кредитным сделкам, и она рассказала, как все начиналось.

Дашян А. работал специалистом по кредитованию и страхованию. В его обязанности входило консультирование клиентов, продажа кредитно-страховых продуктов, ведение документации, то есть подписание кредитных договоров, страховок, работа с бланками строгой отчётности Осаго и Каско.

Как - то к ней пришел Дашян А.С. и сказал, что у него есть сомнения по поводу некоторых кредитных сделок, которые на тот момент уже были проведены. Их было порядка пяти сделок. Он сказал, что есть один человека, который приводит в автосалон клиентов. Он заметил некую связь между этими людьми. Они все работали на ИП, у всех был информация на листике, кто и сколько зарабатывает, где работают, у какого ИП, и какой автомобиль им нужен. Все нуждались в одном автомобиле - .......................... Комплектацию она не помнит, у всех была единая комплектация.

Они подавали заявки на кредит в разные банки, просили клиента, чтобы наполнение по кредиту было максимальным, то есть были включены все страховки. По факту получения одобрения сразу получали автомобиль. Когда так прошло несколько сделок, А. пришел и сказал, что что-то, видимо, не так и задал вопрос, как ему дальше действовать, будут ли они дальше работать с этими клиентами. Она на своем уровне не уполномочена принимать такие решения, и она обратилась к своим двум вышестоящим руководителям - ее прямой руководитель, который находится к .............., - ФИО52, и директор автосалонов ...............

Они сразу сказали, что они продолжают работать с этими клиентами, они не нарушают законодательство. Есть служба безопасности банков, которым они отправляют заявки на этих клиентов и банки решают, одобрять и выдавать им кредиты или нет.

Она все это передала А. и они продолжили работать. После проведения еще нескольких сделок они стали получать от страховых компаний, партнёров автосалона, информацию о том, что люди расторгают страховки. Это было не интересно автосалону, и она опять передала эту информацию вышестоящему руководству. Было принято решение не терять этих клиентов и просто выдавать им голые кредиты без страховок. Было проведено еще несколько сделок, после чего появилась информация, что люди перестали платить и автосалон, как точка продаж, становится «плохим» для банка. То есть банк начал отказывать в одобрении кредитов по всем клиентам подряд. На этом этапе было принято решение с этими клиентами не работать.

Руководители попросили ее создать ориентировку, описать, как внешне выглядит тот самый «поставщик» клиентов. Она описала его и эту информацию оправили всем директорам их дилерских центров, находившихся в локации Ключ Авто. Она слышала потом от коллег, что он перестал заходить в автосалон, сидел в машине у салона. А клиенты заходили сами. Эти люди пытались брать еще кредиты в других салонах. Но когда поняли, что ничего не получается, все затихло. Это был Цугунян В..

Ей известно, что Дашян А. работал в салоне до лета 2020 года. Через А. проходило максимальное количество людей, потому что он брал на себя эту работу. При этом, он очень хорошо общался с продавцами, которые давали ему этих клиентов. Все старались больше клиентов провести через А. , потому что А. всегда всех очень качественно отрабатывал. В день порядка 15-20 клиентов, и это только консультация, заявок доходило до 5-7 в день.

Из автосалона ......................... Дашян А.С. его перевели в ............... У А. были перспективы дальнейшего роста. Для этого ее руководитель сказала перевести его в другой автосалон, чтобы он проявил себя там. До июля 2020 года он работал в Мерседесе и потом уволился, и перешел в ВТБ лизинг.

Она знает, что сейчас Дашян А.С. обвиняется, но не знает, в чем. Каких-либо противоправных действий со стороны А. она не видела. Более того, после всего этого в компании был полиграф. Все сотрудники кредитного отдела его проходили, А. , в том числе. У него была категория А. Ей дали возможность прочитать весь протокол. Она прочитала, все прошло хорошо, вопросов не было.

По поводу того, мог ли Дашян А.С. каким-то образом повлиять на одобрение и выдачу кредита, пояснила, что когда клиент обращается и подает заявку на кредит, они могут лишь подсказать, какой ежемесячный доход можно указать, отталкиваясь от того, какой платеж по кредиту и какой доход был бы положительным для банка, чтобы он не был слишком маленьким. Они говорят это клиенту, а клиент, в любом случае, в анкете сам фиксирует, какой у него доход. Все банки тогда работали по двум документам - паспорт и водительское удостоверение, а всю остальную информацию банк принимает со слов клиента, подтверждать это никак не требуется. Поэтому у Дашян и возникли подозрения, что у всех клиентов автосалона, которых приводил Цугунян .............., были листики, на которых написано ИП, где они работают, доход, который они получают. Всех людей, которых приводил Цугунян, интересовала .............., с максимальной комплектацией, и чтобы в кредитных договорах фигурировали максимальные суммы. На тот момент, когда к ней обратился Дашян, таких договоров было 5-6, после этого ей стало известно, что их порядка 20.

Дашян А. и другие специалисты могли заводить заявку на кредит только в систему .............., где они все были трудоустроены, в другие банки заявку мог завести только сотрудник того банка.

Ей известно, что информацию в заявке на кредит проверяют либо сотрудники службы безопасности банка, либо скоринговая программа. Если одобрение приходит быстро, обычно в течение 2-4 часов, то они понимали, что кредит одобрен скоринговой программой, если одобрение приходило до 3-х суток, проверку проводила служба безопасности.

Когда ее допрашивал следователь из .............., она такие подробные показания не давала, так как они никого не интересовали, допрос был формальный, чтобы быстрей допросить.

Совершение подсудимыми Цугунян В.К. и Баласанян И.А. мошенничества в сфере автокредитования в составе организованной группы подтверждается протоколами следственных действий и иными документами, полученными в ходе досудебного производства, в том числе:

Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............. где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соотвественно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах .............., (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., .............. из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «.........................» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «..............» по адресу: .............. ..............», из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «.........................» по адресу: .............. .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которогог следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «.............. по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном длерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «Лада Веста» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............., .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских докуменитров, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; Даллакяна А.В.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении ............... и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартирсян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. .............. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании .............. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личностии) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133. 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому .............. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала .............. который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая в месте с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с .............. по .............. год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он этого преступления, не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, а Баласанян К. он не знает вообще, фамилии других подсудимых услышал на следствии, Баласанян И.А. о том, что преступления он не совершал, он не общался с Цугуняном В.К., ......................... в автосалоне приобретал для себя и ездил в автосалон один, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу.

    Опровергая показания Цугунян В.К. о том, что по разным автосалонам, в том числе и ........................., он ходил в поисках автомашины для его знакомого ФИО180, свидетель ФИО224 говорит, что Цугунян В.К. был «поставщиком» клиентов в салон «.............. все эти клиенты с их слов работали у ИП, они по листочкам называли ИП и размер заработной платы, все подавали заявки на кредит ......................... с максимальным наполнением. О сомнительности этих сделок ей сообщил Дашян А.С., а она, в свою очередь, вышестоящему руководству, по распоряжению которого они продолжили работать с этими клиентами до тех пор, пока банки стали всем клиентам отказывать в кредитах, так как эти клиенты расторгали страховки и не платили кредит. Показания свидетеля ФИО224 подтверждаются изъятыми в ходе досудебного производства документами, из которых установлен возврат страховых сумм на счета подсудимых.

    Показания представителя потерпевшего, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении Банка «ВТБ» ПАО в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Баласанян И.А., Валебного А.Г.:

    Представитель потерпевшего Смирнов Р.Г. показал, что .............. в ООО «Пять Вершин» .............. из автосалона ООО «СБСВ Ключавто Минеральные .............. поступила заявка на приобретение автомобиля в кредит от Даллакяна В.А. , .............. года рождения, жителя ...............

В анкете - заявлении заемщик указал, что он работает у ИП ФИО20 на должности высококвалифицированного специалиста. Данный вид автокредитования «Автолайн», по которому он подавал заявку, не требует предоставления официальных справок с места работы с указанием заработной платы. Даллакян В.А. предоставил паспорт, водительское удостоверение и подписал анкету - заявление, где указал, что работает у ИП ФИО20 и имеет ежемесячные доходы в размере 300 тысяч рублей. Данный кредит был оформлен сотрудником Банка ФИО53, из автосалона ООО «СБСВ Ключавто Минеральные ..............».

Банк, принимая предоставленные Даллакяном В.А. сведения о доходах и месте работы за достоверные, заключил с ним кредитный договор, в соответствии с которым предоставил ему кредит в размере 2 354 975.74 рублей, на покупку автомобиля «..............», 2018 года выпуска и страховых полисов. Указанный договор был оплачен Банком в полном объеме. В соответствии с графиком платежей по кредитному договору, Даллакян В.А. должен платить кредит ежемесячно, равными долями, в сумме 51 737.89 рублей. Однако, в нарушение условий кредитного договора, Даллакян В.А., внес в погашение кредита всего 6 платежей на сумму 130 293.42 рубля, в связи с чем, на .............., на момент подачи банком заявления, образовалась просроченная задолженность в сумме 2 481 571.77 рублей. Обязательства, взятые Даллакяном В.А. на себя перед банком по погашению кредитной задолженности, до настоящего момента не исполняются.

По факту неуплаты заемщику неоднократно направлялись уведомления о погашении просроченной задолженности по кредитному договору. Так же осуществлялись телефонные звонки и выезды.

10.09.2019г. на основании п. 1 и п. 2 ст. 450 ГК РФ, кредит между заемщиком и банком был расторгнут. На момент расторжения кредитного договора фиксируется просроченная задолженность 2 222 481, 57 рублей.В связи с отсутствием платежей и образовавшейся просроченной задолженности Банк провел проверку, в ходе которой получена информация о том, что, возможно, Даллакян В.А. никогда не работал у ИП ФИО307, тем самым, предоставил Банку недостоверную информацию о своем доходе и месте занятости.

Местонахождение автомобиля, купленного Даллакяном В.А. за счет кредитных денежных средств и являющегося предметом залога по кредиту, в данный момент неизвестно, в Банк на ответственное хранение клиентом не был сдан ПТС, на учёт в ГИБДД по данным банка автомобиль на тот момент также не был постановлен.

С учетом приведенных доводов Банк имел право полагать, что Даллакяном В.А. были совершенны мошеннические действия. О чем банком .............. было подано заявления в ОМВД по .................... городскому округу.

.............. в ООО «Пять Вершин» из автосалона ООО «СБСВ Ключавто Минеральные ..............», поступила заявка на приобретение автомобиля в кредит от Баласаняна И.А. , .............. год рождения, жителя ...............

В анкете - заявлении заемщик указал, что он работает в ИП ФИО15 на должности специалиста. Баласанян так же проходил по виду кредитования «Автолайн», который не требует предоставления официальных справок с места работы. Баласанян И.А. предоставил паспорт, водительское удостоверение и подписал анкету - заявление, где указал, что работает в ИП ФИО15 в должности специалиста и имеет ежемесячные доходы в размере 420 тысяч рублей.

Банк, принимая предоставленные Баласаняном И.А. сведения о доходах и месте работы за достоверные, заключил с ним кредитный договор от .............., в соответствии с которым предоставил ему кредит в размере 1 938 104,41 рублей, на покупку автомобиля «..............» 2018г. и страховых полисов. Указанный договор был оплачен Банком в полном объеме.

В соответствии с графиком платежей по кредитному договору, Баласанян И.А., должен погашать кредит ежемесячно, равными долями, в сумме 42 579.48 рубля. Однако, Баласанян в нарушение условий кредитного договора, внес в погашение кредита всего 7 платежей на сумму 156 214,77 рублей, в связи с чем, на октябрь 2019 года образовалась просроченная задолженность в сумме 1 978 207,89 рублей. Обязательства, взятые Баласанян И.А., на себя перед банком по погашению кредитной задолженности, до настоящего момента не исполняются. По факту просрочки в адрес заемщика неоднократно направлялись уведомления с требованием погасить просроченную задолженность. .............. данный договор был расторгнут.

В связи с отсутствием платежей Банк провел дополнительную проверку, в ходе которой получена информация о том, что, возможно, Баласанян И-A. не работает у ИП ФИО15 После чего .............. было написано заявление в ОМВД по .............. городскому округу.

.............. в автосалоне ООО «КЛЮЧАВТО», в .............., между банком ВТБ и Симашовой О.Н., 16.11.1983года рождения, был заключен кредитный договор, в соответствии с которым Банк предоставил Симашовой О.Н. автокредит в размере 1 791 075,36 рублей сроком на 60 месяцев, с уплатой процентов в размере 16,4% годовых, для приобретения в указанном автосалоне автомобиля «..............», 2019r. Основаниями для заключения кредитного договора являлись предоставленные и подписанные лично Симашовой О.Н. паспорт, Анкета-заявление от .............. с собственными персональными данными. Сведения о месте работы: - ИП ФИО59, .............., в должности - руководителя с ежемесячным доходом в размере 150 000 рублей. Восприняв указанную информацию как достоверную, Банк одобрил выдачу кредитных средств Симашовой О.Н. и .............. после заключения указанного кредитного договора перечислил 1 477 000 руб. на счет автосалона ООО «КЛЮЧАВТО», предварительно зачислив их на открытый для этого и погашения кредита счет Симашовой О.Н., а также средства страховым компаниям (всего 1791075,36 руб.), выполнив, таким образом, все условия кредитного договора.

В свою очередь, Симашова О.Н. должна была ежемесячно уплачивать Банку проценты, вносить ежемесячные платежи в размере 44 419,64 рублей.

В связи с тем, что Симашова О.Н. внесла единственный полный первый платеж по кредитному договору в размере 25 000 руб., .............. Банком принято решение о досрочном истребовании задолженности и расторжении договора, просрочка составила 1 868 281,46 руб.

Когда банк установил, что Симашова у ИП ФИО59 не работает, банк подал заявление в правоохранительные органы.

Что касается процедуры одобрения кредита, в Банке ВТБ это производит скоринговая компания. Программа сама распределяет, кто звонит клиенту. Кредитный специалист, получив от клиента документы, вносит их в программу. Программа смотрит на предмет возможных рисков по заложенному внутри нее алгоритму. Служба безопасности это не проверяет. Далее клиенту либо звонят, либо не звонят. Все это производит программа. Специалист только завел данные в программу и в программе же получил ответ. При направлении в банк заявки на одобрение кредита, банк видит, из какого автосалона, и из какого города приходит заявка.

Специалист по кредитованию банка не является налоговым инспектором или сотрудником полиции, он работает по инструкции и не задает вопросов по зарплате, которую сообщил клиент, принимает эту информацию за достоверную, даже если указана зарплата 420 тысяч рублей. При автокредите риски для банка существуют, но они меньше, чем при потребительском кредите, поскольку клиент вносит первоначальный взнос и автомобиль находится в залоге у банка.

Департамент по обеспечению безопасности заявки по кредитованию в ВТБ банке не контролирует. Этот отдел имеет право проверять работу специалистов по одобрению кредитов, в случае, если у них имеется информация, о возможных злоупотреблениях.

Сотрудники автосалонов не могут повлиять на решение банка, они только вносят анкету, менеджер салона, продающий автомобили, также не может повлиять, он должен подвести клиента, дальше работает сотрудник банка.

Кредитный специалист банка заинтересован в одобрении кредита. У него есть зарплатная и премиальная часть зарплаты. Если одобрят кредит, ему начислят премию.

    Содержание показаний свидетелей ФИО15, Свидетель №22, Идрисова О.А., Свидетель №6, ФИО223, Баласанян Ж.А., ФИО226, Свидетель №18, ФИО227, Свидетель №23, ФИО224, .............. приведено при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по .............., ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ...............

    Виновность подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Валебного А.Г. по данному эпизоду мошенничества подтверждается также:

Протоколами осмотров дилерских центров «..............», в .............. .............., дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соответственно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах .............., (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., .............. из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «Мерседес Бенз» по адресу: .............. .............. из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которогог следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном длерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «Лада Веста» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............., .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя .............. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., .............. Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; Даллакяна А.В.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартирсян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании .............. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133. 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая в месте с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с ФИО103 (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания Даллакяна А.В., не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил сведения, изложенные в протоколе, в суде. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Приведенные по данному эпизоду доказательства, как каждое в отдельности, так и в совокупности не подтверждают совершение преступления Дашян А.С., напротив, опровергают обвинение.

    Согласно действующему законодательству ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях, и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств. Аналогичные конституционные требования содержатся и в ст. 14 УПК РФ, согласно которой все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном процессуальным законом толкуются в пользу обвиняемого, а обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.

    По данному эпизоду обвинения Дашян А.С. подлежит оправданию в связи с отсутствием состава преступления.

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступлений, в которых его обвиняют, не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, а Баласанян Камо он не знает вообще, фамилии других подсудимых услышал на следствии, а в автосалон ......................... ходил с другом ФИО180, который выбирал машину, и остановился на БМВ, Баласанян И.А. о том, что преступления он не совершал, он никогда не общался с Цугуняном В.К., а с Валебным А.Н. познакомился в тюрьме, машину в автосалоне приобретал для себя и ездил в автосалон один, Валебного А.Г. о том, что он преступлений не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, с Бадасанян И. никогда не встречался и познакомился в СИЗО в Ставрополе, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается признательными показаниями подсудимых, показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу.

    Версия подсудимых Цугунян В.К, Баласанян И.А., Валебного А.Г., опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между Цугунян В.К. и Баласанян И.А. между Мартиросян А.С. и Цугунян В.К., между Валебным и Цугунян В.К…

    Опровергая показания Цугунян В.К. о том, что преступления он не совершал, по разным автосалонам, в том числе и ........................., он ходил в поисках автомашины для его знакомого ФИО180, и, уличая его в совершении преступлений, свидетель ФИО224 говорит, что Цугунян В.К. был «поставщиком» клиентов в салон «Тойона», все приведенные им клиенты с их слов работали у ИП, и эту информацию они читали по листочкам, называя ИП и размер заработной платы, все подавали заявки на кредит ......................... с максимальным наполнением. О сомнительности этих сделок ей сообщил Дашян А.С., а она, в свою очередь, вышестоящему руководству, по распоряжению которого они продолжили работать с этими клиентами до тех пор, пока банки не стали всем клиентам отказывать в кредитах, так как эти клиенты расторгали страховки и не платили кредит. Показания свидетеля ФИО224 подтверждаются изъятыми в ходе досудебного производства документами, из которых установлен возврат страховых сумм на счета подсудимых, иными письменными доказательствами и показаниями свидетелей, сотрудников банков и автосалона.

    Показания представителя потерпевшего, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества Банка «ВТБ» ПАО в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян К.А.:

    Показаниями представителя потерпевшего Смирнова Р.Г., содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества Банка «ВТБ» ПАО в период времени с .............. по ...............

    Показаниями свидетелей Баласанян Ж.А., Свидетель №21, Свидетель №18, Свидетель №6, ФИО223, ФИО197, Свидетель №23, ФИО224, лица, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор .............. содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в отношении имущества Совкомбанка в период с .............. по .............., имущества Сетелем Банка в период с .............. по .............., имущества Банка ВТБ ПАО в период с .............. по ...............

    Показаниями свидетеля Свидетель №3, из которых установлено, что ранее она работала в ВТБ банке ведущим специалистом, у нее была выдача автокредита по одному из клиентов, фамилию которого она уже не помнит. Эту выдачу она запомнила только потому, что у них был сбой программы. Они эту выдачу делали два дня. Она работала в Хендай центре, и в ......................... центре у нее был рабочий стол. В первый день не получилось выдать кредит из-за программы, поэтому выдали тому же клиенту на следующий день. Это было в 2019 году, точную дату она не помнит.

В ее обязанности, как ведущего специалиста ПАО ВТБ Банка, входила отработка заявок, выдача кредита и проведение клиента - она должна все объяснить клиенту, чтобы он мог пользоваться кредитом.

В дальнейшем уточнила, что этим клиентом был подсудимый Баласанян И.. Его заявку на выдачу кредита заводил другой сотрудник банка, так как у нее был выходной. Полномочия на введение заявки в программу банка имеет только сотрудник банка. На следующий день он пришел к ней на выдачу кредита, пришел с мужчиной. Привел к ней клиента Дашян Ашот, он передал ей документы и ушел, так как это была выдача кредитных средств, которые банк сразу перечисляет в автосалон, а салон отдает ключи. На данной стадии ей никакая информация от Баласанян И. была не нужна. На выдаче они визуально проверяют клиента на алкогольное или наркотическое опьянение, внешний вид и паспорт. Клиент покупал автомобиль ........................., она вела с ним диалог, он понимал условия и основания выдачи кредита. Она не помнит, сколько стоит автомобиль и сумму первоначального взноса, которая должна составлять минимум 20% от стоимости автомобиля, так как на тот момент программ кредитования без первоначального взноса не было. Кредитный договор формирует программа. Они распечатывают договор, подписывают с клиентом, фотографируют клиента. Каско оформлял Дашян Ашот, так как это была его сделка. Если там было страхование жизни, то это делает сотрудник банка.

    Показаниями свидетеля ФИО20 в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что он является индивидуальным предпринимателем с 1998 года, основным видом деятельности является розничная торговля продуктами питания. Ранее он занимался производством мебели, но данным видом деятельности он не занимается около 5 лет. Гражданина Даллакяна В.А. он знает, так как он является его односельчанином, но более близких отношений с ним не поддерживает. Даллакян В.А. у него никогда не работал, и не работает. Он у него не брал справок о доходах. Он пользуется абонентским номером ............... Ему знаком абонентский .............., им пользуется Даллакян В.А., абонентские номера .............., .............. ему незнакомы. Как ему стало известно от сотрудников полиции, указанные абонентские номера были использованы в анкетной части при оформлении и получении кредита гражданином Даллакяном В.А. Свою трудовую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя по производству мебели он осуществлял сам, штатную численность работников не имел. Данную деятельность ранее он осуществлял по адресу: .............. (л.д. 152-155 том 3).

Показаниями свидетеля ФИО53, из которых установлено, что она работает в ГКСБСВ КЛЮЧАВТО. Ранее она работала в ......................... центре от Банка ВТБ ПАО. Она была представителем банка, и в декабре 2018 года составляла договор кредитования с клиентом. Изначально она с клиентом не контактировала, заявку в банк направлял другой кредитный специалист. Она контактировала кс клиентом только на подписании кредитных документов. Условия она не помнит за давностью событий, но это был автомобиль .......................... При подписании договора клиенту разъясняется, как оплачивать кредит, график платежей, где он может оплатить кредит. Предоставление документов, подтверждающих доход, не является обязательным условием банка, равно как и внесение первоначального взноса. В некоторых продуктах банка в программах банка обязателен первоначальный взнос, а в некоторых нет. Думает, что проверкой клиента и одобрением кредита в ВТБ банке занимается служба безопасности. Существует также скоринговая программа, которая рассматривает заявки на кредит. Если одобрением кредита занимается скоринговая программа, то указание в заявке повышенной заработной платы увеличивает шанс на одобрение кредита. Сотрудники банка не контролируют как происходит процесс одобрения кредита. Могли ли сотрудники салона, менеджеры знать об особенностях кредитования банка ВТБ, она не знает, ее об этом никто из сотрудников салона не спрашивал.

    Показаниями свидетеля ФИО41, из которых установлено, что она работает в ГКСБСВ КЛЮЧАВТО. Ранее она работала старшим кредитным экспертом в Сетелем банке. Ее рабочее место находилось в автосалоне Киа. .............. дилерский цент ......................... вместе с менеджером направили к ней Даллакян В. для подачи заявки для приобретения автомобиля в кредит. Даллакян В. предоставил ей паспорт и второй документ, СНИЛС или водительское удостоверение. Она проверила паспорт на действительность, проверила информацию в ФССП на долги. После этого она завела заявку в программу, направила в банк, банк рассматривая заявку, проверяет данные, может прозвонить, но это не обязательно. Как было по заявке Даллакян В.А., она не знает, ей об этом банк не сообщает. Просто приходит одобрение кредита или отказ. По истечении двух часов пришло одобрение. Она сообщила об одобрении заявки сотруднику дилерского центра, финансовому специалисту, после чего они готовят документы на сделку.

    С Даллакяном В.А. она работала как кредитный специалист, она с его слов указала место работы в заявке. Если клиент не работает, заявка не может быть подана. Как только пришло одобрение, подписали документы, и в тот же день был выдан кредит. Кредит выдавала она. На подписании кредитного договора Даллакян В. был один. При подписании кредитного договора, обязательно разъясняется, что автомобиль это залоговое имущества, обращается внимание, что в случае неуплаты кредита, портится кредитная история, применяются штрафные санкции. Клиенту разъясняется процентная ставка, размер ежемесячного платежа, дата, в которую нужно оплачивать кредит, разъясняется, что автомобиль нужно поставить на учет в течение 10 дней.

В любом банке заявка на автокредит принимается со слов клиента. И уже андеррайтеры проверяют, действительно ли он там работает. Это в компетенцию кредитного специалиста не входит.

    Был ли клиент один при получении автомобиля, она не знает, так как ее рабочее место находится в .............. центре, а машины выдает менеджер ......................... центра.

    Заявку в банк на получение автокредита отправляет сотрудник банка, специалист салона производит расчеты. Сотрудник автосалона повлиять на одобрение кредита не может, также как и сотрудник банка. Рассматривают заявку андерайтеры, их местонахождения сотруднику банка неизвестно, связи у сотрудников банка с ними нет. На одобрение кредита, по ее мнению, может повлиять кредитная история. В кредитном деле нет письменного заключения службы андерайтеров об одобрении кредита. Там находится кредитный договор и копия паспорта клиента. Об одобрении кредита клиент получает СМС, имеется информация в программе банка.

    В дальнейшем ей стало известно, что Даллакян В. не оплачивает кредит.

Показаниями свидетеля ФИО229, из которых установлено, что он работает в группе компаний Ключ Авто. В 2019 году приезжали представители следственного комитета. В компании забирали копии документов по ряду сделок по автомобилям, которые приобретались в кредит. Кредиты оформляли ФИО311 ФИО103, который теперь работает в .............. или .............., и А. , фамилии которого он не помнит. Ему известно, что два сотрудника ......................... центра являются подсудимыми по уголовному делу, это Валебный А. и А. . Может охарактеризовать их с положительной стороны с точки зрения выполнения должностных инструкций и тех задач, которые перед ними стояли. В каких сделках они участвовали, он не может сказать, так как в среднем в год ......................... центр продает более 1,5 тысяч автомобилей, он при оформлении следок не присутствовал. Он являлся руководителем отдела продаж с 2016 по 2019 год.

При продаже автомобиля в кредит сотрудник автосалона - продавец осуществляет консультацию, помогает подобрать клиенту автомобиль, отвечает на его вопросы и курирует момент сделки.

В получении кредита чаще всего ограничивается тем, что продавец рассказывает об условиях кредита, провожает его в кредитный отдел, где подается заявка. В тот момент продавец уже не присутствует и до момента одобрения кредита работа продавца заканчивается. Если автомобиль приобретается в кредит, то прокупка идет после одобрения кредита, то есть определённый процесс оформления документов и подготовки документов к сделке, и оформления документов по реализации. Непосредственно с клиентами он не контактирует, поэтому по конкретным машинам представить информацию не сможет. Ранее, когда к нему приходили сотрудник из следственного комитета, он указывал фамилии покупателей, так как находился на рабочем месте, и мог предоставить эту информацию.

В ......................... центре категорически запрещено оценивать покупателя по внешнему виду. Любое лицо, небрежно одетое, может интересоваться машиной, и продавец будет заинтересован провести ему презентацию, и проводить в кредитный отдел, если такая потребность исходит от покупателя.

В ......................... центре присутствует порядка 7 банков, осуществляющих кредитование. Покупатель выбирает банк по условиям кредитования. Обычно озвучиваются условия, у разных людей разные возможности с точки зрения первоначального взноса. Есть банки, которым нужен большой первоначальный взнос, где-то меньше. Так же практиковалась подача параллельно заявок по всем банкам. По результату одобрения уже из тех банков, которые одобрили, клиенты выбирает наиболее приемлемое предложение для себя и с этим банком оформляли сделку.

Обычно продавец подводит покупателя к специалистам банка. В определённой зоне дилерского центра находятся специалисты кредитного отдела. К примеру, банк Сетелем находился в другом дилерском центре, тогда покупателя сопровождали до дилерского центра Хенде, в котором сидел представитель Сетелем банка. На этом этапе продавец сопровождает покупателя. Далее уже подается заявка, и ждут решения. Банк проверяет клиента, может потребовать дополнительные документы, и выносит решение. Банк может увеличить первоначальный взнос, изменить какие-то параметры или запросить какие-то документы.

Заявку в .............. банк заполняет кредитный специалист автосалона. Данные о личности покупателя заполняются из предоставленных документов, обычно это паспорт и водительское удостоверение. Сведения о месте работы, доходе вносятся в заявку со слов клиента. Потенциальный покупатель проверяет информацию в заявке и подписывает ее. В других банках этим занимается специалист банка.

После того как кредит одобрен, об этом сразу сообщают клиенту, может продавец, может кредитный специалист или просто приходит смс уведомление. После чего обговаривается окончательное условие стоимости автомобиля и его покупка. Клиент приглашается в дилерский центр. В дилерском центре клиент вносит первоначальные взносы, оформляет документы, подписывает кредитный договор, сначала предварительный, потом основной. Приходит уведомление, что они соответственно кредитный договор проверили, что со всеми документами и страховками все отлично и банк все устраивает. После чего банк присылает гарантийное письмо, о том, что банк берет на себя обязательство профинансировать эту сделку.

При подписании договора купли-продажи, продавец пытается максимально донести информацию до покупателя, если человек плохо понимает.

Автомобиль, который покупается в кредит, страхуют страховые компании. Есть несколько видов страхования - Каско страхование, веб-страхование, есть страхование жизни. Страховые компания не находятся в ......................... центре. Кредитные специалисты, которые работают, они соответственно оформляют эти документы, после чего их отправляют на согласование со страховой компанией дистанционно. Если они пропускают этого клиента, то клиент оплачивает страховые взносы в кассу ......................... центра, и ......................... центр переводит деньги в страховую компанию. В договоре прописано, что дилерский центр, а не конкретный сотрудник салона, получает комиссионные - клиентское вознаграждение за сделку.

Покупатель может вначале позвонить, оставить онлайн заявку и продавец связывается с клиентом, договаривается о встрече, либо покупатель приезжает в дилерский центр, продавец его встречает, узнает с какой целью клиент приехал и чем он может помочь. Оказывает содействие ему в подборе автомобиля, консультирует, подбирает нужную комплектацию, нужную модель. Дальше уже по условию покупки: либо согласовывает стоимость, за сколько салон может предложить этот автомобиль для клиента, если такой автомобиль возможно подобрать. Если салон не может подобрать автомобиль, то может быть оформлен заказ на автомобиль, которого нет в наличии. Если есть такой автомобиль в наличии, то согласуется стоимость и условия покупки и если покупатель изъявляет желания приобрести автомобиль в кредит или сдать свой автомобиль по программе трейд ин, обменяв старый на новый, то сотрудник салона оказывает ему сопровождение до нужного специалиста, который непосредственно этим занимается. В частности, если это связано с кредитом, то это кредитный специалист, если с трейд ин, то специалист по оценке. Потом уже делается комплексное предложение по поводу стоимости. Далее, если клиента все устраивает предварительно и если он хочет приобрести машину в кредит, подается заявка в кредит и салон ждет решения банка.

Специалист, который сидит в ......................... центре, заполняет анкету со слов клиента, чтобы отправить в Тойота банк. Специалист автосалона мог проконсультировать по условиям кредитования Сетелембанка, и если клиента все это устраивало, то его провожали непосредственно к сотруднику банка, где подавалась эта заявка и отправлялась на рассмотрение в банк.

    Показаниями свидетеля ФИО230, из которых следует, что ранее он работал в СБСВ КЛЮЧАВТО специалистом по кредитованию и страхованию, сейчас работает ООО Киа центр Пятигорск, подсудимые Дашян А.С. и Валебный А.Г. ему знакомы, они ранее работали вместе. В его должностные обязанности входила предварительная консультация по кредитам и по страхованию. Он был оформлен в Тойота банке. Он оформлял кредиты в Тойота банке. Он был связующим звеном между банком, партнерами банка и клиентом. Оформлением документов сотрудники автосалона занимаются только по Тойота банку. По всем остальным банкам этим занимается сотрудник банка. Предварительно для себя они заполняют общую анкету, но банк заполняет свою анкету отдельно, когда к нему поступает клиент. Они принимают заявку по двум документам - паспорт и водительское удостоверение. Вся остальная информация заполняется со слов клиента. Сотрудник автосалона не может повлиять на одобрение и выдачу кредита клиенту. Валебного А.Г. характеризует как одного из лучших менеджеров.

    Виновность Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян К.А. по эпизоду мошенничества в составе организованной группы в отношении имущества Банка ВТБ ПАО подтверждается также:

Протоколами осмотров дилерских центров «..............», в .............. .............., дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласаняном И.А., Магомедовым И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соответственно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах «АвтоБерг» в .............., «.........................» в .............. .............., «Лексус» в .............. .............., «Мерседес Бенз» в .............. .............., «Хендай» в .............. .............., «KIA» в .............. .............., «Ниссан» в .............. .............., (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «..............» по адресу: .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе ..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном длерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «Лада Веста» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............. .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. (л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя Даллакяна А.В. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., .............. Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; Даллакяна А.В.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартирсян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. .............. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании .............. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

    Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфере автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая вместе с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Сведения из базы регистрационных действий автомобилей, что которых следует, что автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., паспорт транспортного средства под серией и номером 78 PВ 227399 не регистрировался, не принимаются в качестве доказательства, так как автомобиль с таким номером не приобретался участниками группы по настоящему делу в результате совершения мошеннических действий (л.д. 117-118 т. 9).

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

Протокол явки с повинной Дашяна А.С., не принят судом в качестве доказательства по обстоятельствам, изложенным при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по .............. (л.д. 214-215 т. 25).

    Справкой от Индивидуального предпринимателя Свидетель №5, из которой следует, что в трудовых отношениях с гражданской Баласанян А.И. она не состояла (л.д. 80 т. 1).

    Копией товарной накладной .............. от .............., из которой установлено получение Баласаняном К.А. в дилерском центре ООО «АвтоБерг» автомобиля «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 172 т. 8).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, а Баласанян Камо он не знает вообще, фамилии других подсудимых услышал на следствии, а в автосалон ......................... ходил с другом ФИО180, который выбирал ......................... для себя, Мартиросян А.С. о том, что он преступления не совершал, Валебного А.Г. о том, что он преступления не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, с Баласанян И.А., Баласанян К.А. он не знаком, с Даллакяном В.А., который приобрел три автомобиля, он также не знаком, не общался, не созванивался, менеджером по продажам в данной сделке и кредитным специалистом он не являлся, Баласанян И.А. о том, что он самостоятельно летом 2018 года приобретал два автомобиля, никогда не общался ни с Даллакяном В.А., ни с Цугуняном, ни с Мартиросяном, с Валебным тоже познакомился в тюрьме, Баласанян К.А. о том, что он себя виновным по эпизодам мошенничества в составе организованной группы не признал, при оформлении кредита на автомобиль самостоятельно указал ложные сведения о том, что работает у предпринимателя ФИО15, и в этом признает себя виновным, из подсудимых знает своего брата Баласанян И.А., знает Цугунян К. как жителя станицы, с его сыном Цугунян Вано никогда не общался, Даллакян В.А. о том, что виновным себя в участии в преступном сообществе и мошенничестве он не признает, ......................... приобретал в кредит, чтобы решить проблемы сына, и они вдвоем ездили в автосалон, он знает Цугунян Вано, он ровесник сына, но в автосалоне он не присутствовал, его вина в том, что он указал ложные сведения о месте работы у предпринимателя ФИО307 и доходе, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимых Баласанян К.А., Мартиросян А.С., Даллакян В.А.

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласаян К.А., Даллакян В.А., Мартиросян А.С. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между Цугунян В.К. и Баласанян И.А., между Мартиросян А.С. и Цугунян В.К., между Валебным и Цугунян В.К… показаниями свидетеля ФИО197, допрошенного в условиях, исключающих его визуальное наблюдение, который сообщил, что о мошеннической схеме приобретения автомобилей в кредит в автосалоне ......................... .............., ему стало известно со слов Валебного А.Г.

    Опровергая показания Цугунян В.К. о том, что по разным автосалонам, в том числе и ........................., он ходил в поисках автомашины для его знакомого ФИО180, и, уличая его в совершении преступлений, свидетель ФИО224 говорит, что Цугунян В.К. был «поставщиком» клиентов в салон «..............», все приведенные им клиенты с их слов работали у ИП, они по листочкам называли ИП и размер заработной платы, все подавали заявки на кредит ......................... с максимальным наполнением. О сомнительности этих сделок ей сообщил Дашян А.С., а она, в свою очередь, вышестоящему руководству, по распоряжению которого они продолжили работать с этими клиентами до тех пор, пока банки не стали всем клиентам отказывать в кредитах, так как эти клиенты расторгали страховки и не платили кредит. Показания свидетеля ФИО224 подтверждаются изъятыми в ходе досудебного производства документами, из которых установлен возврат страховых сумм на счета подсудимых, иными письменными доказательствами и показаниями свидетелей, сотрудников банков и автосалона.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян К.А.:

    Показаниями представителя потерпевшего ФИО218, содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ...............

    Показаниями свидетелей Свидетель №3, ФИО20, ФИО53, Свидетель №6, ФИО232, ФИО229, ФИО223, ФИО230, Баласанян Ж.А., Свидетель №21, Свидетель №18, ФИО197, Свидетель №23, ФИО224, .............. содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в отношении имущества ООО « Сетелем Банк», ПАО «Совкомбанк», АО «Тойота Банк», Банк «Уралсиб».

    Показаниями свидетеля Свидетель №8, из которых установлено, что ранее она работала в КЛЮЧАВТО в кредитно-страховом отделе, на данный момент работает специалистом по продаже финансовых услуг. Ей знакомы подсудимые Валебный А.Г. и Дашян А.С.

В ее должностные обязанности как входило так и входит прием заявки, подача ее в банк, выдача кредита, оформление страховок, непосредственно консультация клиента. Работы с клиентом начинается после того, как менеджер приводит клиента.

Ее общение с ФИО36 происходило следующим образом. Ее привел Валебный А.Г., предоставил информацию по автомобилю. Для подачи заявки у клиента запрашивается определенный перечень документов. По классике, это паспорт, водительское удостоверение, за неимением этих документов, это может быть заграничный паспорт. Клиент предоставил документы, они заполнили анкету, ответили на вопросы, указали место работы, номера телефонов, контактную информацию: кого-то из родственников. После этого анкета была отправлена в банк. Анкета была рассмотрена банком, и получено положительное решение. Это был Сетелем банк, единственный банк, который одобрил заявку, потому что вторым документом был предоставлен СНИЛС. В силу своих должностных обязанностей об одобрении кредита она сообщила Валебному А.Г. для оформления продажи автомобиля.

    Фамилию ФИО36 она запомнила, так как до допроса следователем она уточнила информацию в программе. Следователь показывал копию фотографии, на которой она узнала покупателя.

    Виновность подсудимых Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян К.А. по данному эпизоду подтверждается протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:

    Протоколами осмотров дилерских центров «..............», в .............. дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласаняном И.А., Магомедовым И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соотвесттвенно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах .............. (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «..............» по адресу: .............. .............. из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «.............. по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «Лада Веста» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............. .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя .............. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., .............. Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; ...............; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении .............. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартиросян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. .............. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

    Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оцценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оцценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» ..............л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому ............... опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «..............» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «..............» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая вместе с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Сведения из базы регистрационных действий автомобилей, что которых следует, что автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., паспорт транспортного средства под серией и номером .............. не регистрировался, не принимаются в качестве доказательства, так как автомобиль с таким номером не приобретался участниками группы по настоящему делу в результате совершения мошеннических действий (л.д. 117-118 т. 9).

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

Протокол явки с повинной Дашяна А.С. (л.д. 214-215 т. 25), не принят судом в качестве доказательства по обстоятельствам, изложенным при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ..............

    Справкой от индивидуального предпринимателя Свидетель №5, из которой следует, что в трудовых отношениях с гражданкой Баласанян А.И. она не состояла (л.д. 80 т. 1).

    Копией товарной накладной 010105 от .............., из которой установлено подтверждающая получение Баласаняном К.А. в дилерском центре ООО «АвтоБерг» автомобиля «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 172 т. 8).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления, не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, а Баласанян К. он не знает вообще, фамилии других подсудимых услышал на следствии, а в автосалон ......................... ходил с другом ФИО180, который выбирал себе машину, Мартиросян А.С. о том, что он преступления не совершал, Валебного А.Г. о том, что он преступления не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, с Баласанян И.А., Баласанян К.А. он не знаком, с Даллакяном В.А., который приобрел три автомобиля, он также не знаком, не общался, не созванивался, менеджером по продажам в данной сделке и кредитным специалистом он не являлся, Баласанян И.А. о том, что он самостоятельно летом 2018 года приобретал два автомобиля, никогда не общался ни с Даллакяном В.А., ни с Цугуняном, ни с Мартиросяном, с Валебным тоже познакомился в тюрьме, Баласанян К.А. о том, что он себя виновным эпизоду мошенничества в составе организованной группы не признал, при оформлении кредита на автомобиль самостоятельно указал ложные сведения о том, что работает у предпринимателя ФИО15, и в этом признает себя виновным, из подсудимых знает своего брата Баласанян И.А., знает Цугунян К. как жителя станицы, с его сыном Цугунян В. никогда не общался, Даллакян В.А. о том, что виновным себя в участии в преступном сообществе и мошенничестве он не признает, машину приобретал в кредит, чтобы решить проблемы сына, и они вдвоем ездили в автосалон, он знает Цугунян В. он ровесник сына, но в автосалоне он не присутствовал, его вина в том, что он указал ложные сведения о месте работы у предпринимателя ФИО307 и доходе, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимых Баласанян К.А., Мартиросян А.С., Даллакян В.А.

    Версия подсудимых Цугунян В.К. и Баласанян И.А. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между Цугунян В.К. и Баласанян И.А., между Мартиросян А.С. и Цугунян В.К., между Валебным и Цугунян В.К..

    Опровергая показания Цугунян В.К. о том, что по разным автосалонам, в том числе и ........................., он ходил в поисках автомашины для его знакомого ФИО180, и, уличая его в совершении преступлений, свидетель ФИО224 говорит, что Цугунян В.К. был «поставщиком» клиентов в салон «..............», все приведенные им клиенты с их слов работали у ИП, они по листочкам называли ИП и размер заработной платы, все подавали заявки на кредит машины .............. с максимальным наполнением. О сомнительности этих сделок ей сообщил Дашян А.С., а она, в свою очередь, вышестоящему руководству, по распоряжению которого они продолжили работать с этими клиентами до тех пор, пока банки не стали всем клиентам отказывать в кредитах, так как эти клиенты расторгали страховки и не платили кредит. Показания свидетеля ФИО224 подтверждаются изъятыми в ходе досудебного производства документами, из которых установлен возврат страховых сумм на счета подсудимых, иными письменными доказательствами и показаниями свидетелей, сотрудников банков и автосалона.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества ПАО БАНК УРАЛСИБ» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Даллакян В.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян К.А.:

Показаниями представителя потерпевшего ФИО233, допущенного в качестве представителя потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» вместо представителя потерпевшего ФИО267 в ходе предварительного следствия, из которых установлено, что он является представителем ПАО «Банк Уралсиб», представителем потерпевшего и гражданского истца.

В его должностные обязанности входит проверка договоров кредитования, выявление мошеннических действий в отношении банка и последующее представление интересов в правоохранительных органах, судах, инструктаж сотрудников по выявлению различных преступлений, совершаемых в отношении банка.

Что касается процедуры одобрения и получения автокредита, она происходит следующим образом. Гражданин, изъявляя желание получить кредит, первоначально должен заполнить соответствующую анкету-заявление, которая заполняется лично клиентом, в присутствии кредитного специалиста, либо подается заявка посредствам банка «Онлайн». При заполнении анкеты, в которой также отражаются наименование приобретаемого автомобиля, его стоимость и сумма кредита, потенциальный клиент обязан указать свои личные достоверные персональные данные, такие как: паспортные данные, информацию о семейном положении, сведения о водительском удостоверении, адрес регистрации по месту жительства и месте фактического проживания, сведения о трудоустройстве и доходах, контактные телефонные номера, а также иные данные, которые вносятся в анкету. После подписания анкеты-заявления клиент подтверждает факт того, что все сведения, предоставленные им в Банк, являются достоверными, полными, точными во всех отношениях, а также подтверждает свое согласие с общими условиями получения и использования автокредита, соглашаясь на осуществление Банком проверки указанных им сведений и обработку персональных данных. Данное обстоятельство отражено непосредственно в тексте анкеты. В банке действуют общие условия получения и использования кредита, это: клиент должен быть гражданином Российской Федерации, определенного возраста, иметь действующий паспорт гражданина Российской Федерации, должен быть трудоустроен, с наличием заработной платы, либо являться получателем пенсии, то есть платежеспособным. При этом согласно условий автокредитования, в момент подачи заявки на автокредит клиент должен предоставить кредитному специалисту только оригиналы своих документов, удостоверяющих личность. На основании сведений, указанных клиентом в анкете-заявлении, принимается решение об одобрении, либо отказе в выдаче кредита. В большинстве случаев, данное решение принимает специальное программное обеспечение, которое находится в банке «Уралсиб». Согласно действующей внутренней банковской процедуре, кредитный эксперт обязан проверить предъявляемый ему паспорт клиента на принадлежность непосредственно лицу, обратившемуся к нему с заявкой, а так же на наличие признаков подделки, либо искажения информации в нем, путем визуального осмотра, в том числе, при помощи специального детектора. Так же, кредитный эксперт должен установить работоспособность контактных телефонных номеров, указанных клиентом, оценить внешний вид и адекватность поведение клиента, наличие у него признаков алкогольного, наркотического или иного опьянения, опрятность и адекватность восприятия клиентом обстановки и иных обстоятельств, которые могут повлечь отказ выдачи кредита. В зависимости от выбранного тарифа, клиент обязан представить дополнительные документы, такие как загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, справку о доходах с места работы, трудовую книжку и другие документы. При отказе в выдаче кредита, эксперт сообщает об этом клиенту. При этом анкета - заявление остаются в Банке и являются формой отчета. В случае получения положительного решения об одобрении в выдаче кредита, кредитный эксперт так же уведомляет об этом клиента и предлагает оформить кредитный договор. Кредитный эксперт еще раз проверят все сведения и документы, предоставленные клиентом, после чего, если никакие данные не вызывают у него сомнение, еще раз подтверждает клиенту готовность Банка предоставить ему автокредит. Данный вид кредита не предусматривает выдачу или использование денежных средств непосредственно клиентом. Денежные средства на счет клиента не зачисляются, а сразу переводятся с расчетного счета банка на счет дилерского центра в качестве оплаты за приобретаемый клиентом автомобиль. При этом, счет клиента служит только для внесения предусмотренных платежей со стороны клиента и не участвует при взаиморасчетах с магазином или кем-либо еще. Денежными средствами Банка, отведенными под кредит, клиент по своему усмотрению распоряжаться не может, равно как и переводить их на другие счета или использовать иным способом. Это предусмотрено условиями договора, который является трехсторонним, и в нем указано данное обстоятельство. В числе партнеров Банка, которые могут продавать банковские кредиты относятся ООО «СБСВ КЛЮЧ АВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ВОДЫ», расположенный по адресу: .............., .............., ...............

По факту хищения денежных средств путем обмана, используемых для приобретения автомобиля «..............» пояснил следующее. Данное досье, .............. было изъято органами предварительного следствия. Общий ущерб банку по хищению автомобиля «..............» составил 2 400 000 рублей. Кроме того, банку причинен имущественный ущерб по факту хищения автомобиля «..............». Данное кредитное досье так же было изъято органами предварительного следствия и приобщено к уголовному делу.

Банком «Уралсиб» была проведена проверка, бывшим сотрудником ФИО267, который давал показания на стадии предварительного расследования. В настоящее время банку «Уралсиб» причинен имущественный вред на сумму 4 546 000 рублей, который просит взыскать с подсудимых по ранее заявленному гражданскому иску в ходе предварительного расследования.

    Показаниями свидетелей Свидетель №3, ФИО20, ФИО53, Свидетель №6, ФИО41, Свидетель №8, ФИО229, ФИО223, ФИО230, Баласанян Ж.А., Свидетель №21, Свидетель №18, ФИО197, Свидетель №23, ФИО224, .............. полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по .............., ООО «Сетелем Банка» в период с .............. по .............. и в период с .............. по .............., Банка ВТБ ПАО в период с .............. по .............., и в период с .............. по ...............

    Виновность Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., ФИО234, Валебного А.Г., Баласанян К.А. по эпизоду мошенничества в составе организованной группы в отношении имущества ПАО «Банк Уралсиб» подтверждается также:

Протоколами осмотров дилерских центров ..............», в .............. .............., дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соответственно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах .............. которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., Бештаугорское Шоссе, 19, из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «..............» по адресу: .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «..............» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............. .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя Даллакяна А.В. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских докуменитров, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; Даллакяна А.В.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие связь членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении .............. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартиросян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. .............. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании .............. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

    Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

    Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфере автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности провелденных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому .............. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая вместе с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Сведения из базы регистрационных действий автомобилей, что которых следует, что автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., паспорт транспортного средства под серией и номером .............. не регистрировался, не принимаются в качестве доказательства, так как автомобиль с таким номером не приобретался участниками группы по настоящему делу в результате совершения мошеннических действий (л.д. 117-118 т. 9).

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступлений, в которых его обвиняют, не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, а Баласанян К. он не знает вообще, фамилии других подсудимых услышал на следствии, а в автосалон ......................... ходил с другом ФИО180, который выбирал ........................., и остановился на .............., Мартиросян А.С. о том, что виновным он себя не признает, Валебного А.Г. о том, что он преступлений не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, с Баласанян И.А., Баласанян К.А. он не знаком, Баласанян И.А. о том, что он самостоятельно летом 2018 года приобретал два автомобиля, никогда не общался ни с Даллакяном В.А., ни с Цугуняном, ни с Мартиросяном, с Валебным тоже познакомился в тюрьме, Баласанян К.А. о том, что он себя виновным по эпизодам мошенничества в составе организованной группы не признал, при оформлении кредита на автомобиль самостоятельно указал ложные сведения о том, что работает у предпринимателя ФИО15, и в этом признает себя виновным, из подсудимых знает своего брата Баласанян И.А., знает Цугунян К. как жителя станицы, с его сыном Цугунян Вано никогда не общался, Даллакян В.А. о том, что виновным себя в участии в преступном сообществе и мошенничестве он не признает, машину приобретал в кредит, чтобы решить проблемы сына, и они вдвоем ездили в автосалон, он знает Цугунян В., он ровесник сына, но в автосалоне он не присутствовал, его вина в том, что он указал ложные сведения о месте работы у предпринимателя ФИО307 и доходе, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимых Баласанян К.А., Мартиросян А.С.,

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Баласанян К.А., ФИО234, Валебного А.Н., Мартиросян А.С. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между Цугунян В.К. и Баласанян И.А., между Мартиросян А.С. и Цугунян В.К., между Валебным и Цугунян В.К., другими участниками группы.

    Опровергая показания Цугунян В.К. о том, что по разным автосалонам, в том числе и ........................., он ходил в поисках автомашины для его знакомого ФИО180, и, уличая его в совершении преступлений, свидетель ФИО224 говорит, что Цугунян В.К. был «поставщиком» клиентов в салон «Тойона», все приведенные им клиенты с их слов работали у ИП, они по листочкам называли ИП и размер заработной платы, все подавали заявки на кредит ......................... с максимальным наполнением. О сомнительности этих сделок ей сообщил Дашян А.С., а она, в свою очередь, вышестоящему руководству, по распоряжению которого они продолжили работать с этими клиентами до тех пор, пока банки не стали всем клиентам отказывать в кредитах, так как эти клиенты расторгали страховки и не платили кредит. Показания свидетеля ФИО224 подтверждаются изъятыми в ходе досудебного производства документами, из которых установлен возврат страховых сумм на счета подсудимых, иными письменными доказательствами и показаниями свидетелей, сотрудников банков и автосалона.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в период в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» с .............. по .............. Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян А.И.:

    Показаниями представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» ФИО218, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период времени с .............. по ...............

Показаниями свидетелей Свидетель №3, Свидетель №22. Свидетель №6, ФИО223, Баласанян Ж.А., Свидетель №18, ФИО197, Свидетель №23, ФИО224, Даллакян А.В., полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банка», Банка ВТБ ПАО, ПАО «Совкомбанк», ПАО «Банк Уралсиб».

Показаниями свидетеля Свидетель №5 в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она в настоящее время пользуется следующими абонентскими номерами «.............., ..............». С Баласанян А.И. лично не знакома. Она является индивидуальным предпринимателем, располагается по адресу: .............., занимается изготовлением мебели, в трудовых отношениях с указанной гражданкой никогда не состояла, указанная гражданка никогда не работала у неё.

От своего супруга ФИО55 она узнала, что гражданка Баласанян А.И. пыталась устроиться к ней на работу, но так и не устроилась. Абонентский номер «..............» ей знаком, так как является рабочим номером ее цеха. Абонентские номера «.............., ..............» ей не знакомы. Заработная плата её сотрудников не превышает 20 000 рублей в месяц. Всего у неё работает 15 работников, которые занимаются изготовлением мебели (л.д. 160-163 т. 3).

Показаниями свидетеля ФИО55 в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что он работает в мебельном цехе в .............. ИП «Свидетель №5» в должности директора по производству. У него в мебельном цехе работала женщина по имени А на протяжении трех дней и никаких трудовых договоров с ней не заключали, более ее данных он не помнит. Также ему известно, что зарплата работников их мебельного цеха не превышает 20 000 рублей в месяц. Общее количество работников 15 человек (л.д. 38-41 том 7).

Виновность подсудимых Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян А.И. подтверждается протоколами следственных действий, материалами оперативно-розысной деятельности, иными документами, в том числе:

Протоколами осмотров дилерских центров «..............», в .............. .............., дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соответственно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах .............. (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «.........................» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Лексус» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «Мерседес Бенз» по адресу: .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «.........................» по адресу: .............. .............. .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Хендай» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «KIA» по адресу: .............. .............., .............., из которогог следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Ниссан» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «Лада Веста» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............., .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя Даллакяна А.В. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., .............. Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; .............. Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие связь членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартиросян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. вкомпакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

    Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

    Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая вместе с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Сведения из базы регистрационных действий автомобилей, что которых следует, что автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., паспорт транспортного средства под серией и номером .............. не регистрировался, не принимаются в качестве доказательства, так как автомобиль с таким номером не приобретался участниками группы по настоящему делу в результате совершения мошеннических действий (л.д. 117-118 т. 9).

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

    Справкой от индивидуального предпринимателя Свидетель №5, из которой следует, что в трудовых отношениях с гражданкой Баласанян А.И. она не состояла (л.д. 80 т. 1).

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с .............. (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении(л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил сведения, изложенные в протоколе, в суде. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Приведенные по данному эпизоду доказательства, как каждое в отдельности, так и в совокупности не подтверждают совершение преступления Дашян А.С., напротив, опровергают обвинение.

    Согласно действующему законодательству ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях, и постановляется лищь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств. Аналогичные конституционные требования содержатся и в ст. 14 УПК РФ, согласно которой все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном процессуальным законом, толкуются в пользу обвиняемого, а обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.

    По данному эпизоду обвинения Дашян А.С. подлежит оправданию в связи с отсутствием состава преступления.

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступлений, в которых его обвиняют, не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, Мартиросян А.С. о том, что преступлений в составе преступного сообщества или организованной группы он не совершал, Валебного А.Г. о том, что он преступлений не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, консультировал Баласаян А.И. по автомобилю .............., Баласанян И.А. о том, что о приобретении автомобиля супругой он узнал, когда она уже купила автомобиль в кредит без его согласия, Баласанян А.И. о том, что она не признает себя виновной в участии в преступном сообществе и мошенничестве в составе организованной группы, виновна в том, что указала ложные сведения в заявке на кредит, никого из подсудимых, кроме своих родственников, она не знает, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу.

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Баласаянян А.И., Валебного А.Н., Мартиросян А.С. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между Цугунян В.К. и Баласанян И.А., между Мартиросян А.С. и Цугунян В.К., между Валебным и Цугунян В.К., другими участниками группы, показаниями свидетеля ФИО224. уличающей Цугунян В.К. В.К. в совершении инкриминируемых преступлений.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении АО «Тойота Банк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Дашян А.С., Баласанян К.А.:

Показаниями представителя потерпевшего АО «Тойота Банк» ФИО168, который показал, что по настоящему уголовному делу он писал заявление в правоохранительные органы по следующим основаниям.

.............. гражданин ФИО16 пришел в дилерский центр за получением автокредита от Тойота банка. Первоначальный взнос составлял 900 тысяч рублей. Со всеми дополнительными оборудованиями и ценой машины кредит составил 2 631 000 рублей. После одобрения кредита данная машина не встала на учет, в связи с чем банком было принято решение направить заявление для возбуждения уголовного дела по статье мошенничество. В настоящий момент 1121 день просрочки кредита. Деньги по автокредиту не поступают, машины нет. Когда стали более подробно разбираться по заемщику, установили, что указанная работа у индивидуального предпринимателя и заработная плата не соответствовали действительности. Все телефоны заемщика были отключены.

    Показаниями свидетелей Свидетель №3, Свидетель №6, ФИО229, ФИО223, ФИО230, Баласанян Ж.А., Свидетель №18, ФИО197, Свидетель №23, ФИО224, Даллакян А.В. (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк», ПАО «Бакнк Уралсиб», Банк ВТБ ПАО, ПАО «Совкомбанк».

Показаниями свидетеля ФИО171 в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что у него имеется ИП на его имя с 2009 года, основной род деятельности это фармацевтика. У него в собственности имеется пять аптек, одна из которых зарегистрирована на ИП ФИО171, четыре зарегистрированы на ООО «..............». В его организации работает 15 сотрудников, все оформлены соответствующим образом, заработная плата сотрудника составляет от 20 до 30 тысяч рублей, в зависимости от режима работы аптек. ФИО16, .............. года рождения он знает примерно с 2017 года, он работал у него в ООО «..............» в период времени с сентября 2017 года по сентябрь 2018 года в должности провизора одной из аптек, трудоустроен был официально, в его должностные обязанности входил отпуск лекарственных препаратов. Характеризует его с отрицательной стороны, за время работы ............... часто уходил на больничные, при инвентаризации он обнаруживал пропажу лекарственных препаратов и денежных средств, также часто клиенты аптеки обращались к нему с жалобами на него, в связи с чем, ему пришлось его уволить. Официально .............. не работает у него с сентября 2018 года. Где он может находиться в настоящее время, ему не известно (л.д. 69-72 т. 13).

Виновность подсудимых Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Дашян А.С., Баласанян К.А., подтверждается протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:

Протоколами осмотров дилерских центров «..............», в .............. .............., дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласаняном И.А., Магомедовым И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соответственно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах .............. (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., .............. из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «.............. по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «.............. по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «Мерседес Бенз» по адресу: .............. ..............», из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которогог следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «..............» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «..............» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............. .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. (л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя Даллакяна А.В. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских докуменитров, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; Даллакяна А.В.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие связь членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартирсян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

    Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

    Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфере автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая в месте с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Сведения из базы регистрационных действий автомобилей, что которых следует, что автомобиль «TOYOTA CAMRY», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., паспорт транспортного средства под серией и номером 78 PВ 227399 не регистрировался, не принимаются в качестве доказательства, так как автомобиль с таким номером не приобретался участниками группы по настоящему делу в результате совершения мошеннических действий (л.д. 117-118 т. 9).

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян Вано и ФИО111 с Ромой (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян Вано и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян Вано и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания Даллакяна А.В., не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил сведения, изложенные в протоколе, в суде. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступлений, в которых его обвиняют, не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, а Баласанян Камо он не знает вообще, фамилии других подсудимых услышал на следствии, а в автосалон ......................... ходил с другом ФИО180, который выбирал ........................., и остановился на БМВ, Мартиросян А.С. о том, что преступлений в составе преступного сообщества или организованной группы он не совершал, автомобиль взял в кредит для себя, чтобы заняться бизнесом, и сообщил в банк ложные сведения о месте работы и доходе, Цугунян В.К. не помогал оформлять ему кредит, Валебного А.Г. о том, что он преступлений не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, с Баласанян И.А., Баласанян К.А. он не знаком, Баласанян И.А. о том, что он самостоятельно летом 2018 года приобретал два автомобиля, никогда не общался ни с Даллакяном В.А., ни с Цугуняном, ни с Мартиросяном, с Валебным тоже познакомился в тюрьме, Баласанян К.А. о том, что он себя виновным по эпизодам мошенничества в составе организованной группы не признал, при оформлении кредита на автомобиль самостоятельно указал ложные сведения о том, что работает у предпринимателя ФИО15, и в этом признает себя виновным, из подсудимых знает своего брата Баласанян И.А., знает Цугунян К. как жителя станицы, с его сыном Цугунян Вано никогда не общался, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимых Баласанян К.А., Мартиросян А.С.

    Дашян А.С. виновным себя по данному эпизоду признал.

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Баласанян К.А.. Валебного А.Н., Мартиросян А.С. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между Цугунян В.К. и Баласанян И.А., между Мартиросян А.С. и Цугунян В.К., между Валебным и Цугунян В.К., другими участниками группы.

    Опровергая показания Цугунян В.К. о том, что по разным автосалонам, в том числе и ........................., он ходил в поисках автомашины для его знакомого ФИО180, и, уличая его в совершении преступлений, свидетель ФИО224 говорит, что Цугунян В.К. был «поставщиком» клиентов в салон «Тойона», все приведенные им клиенты с их слов работали у ИП, они по листочкам называли ИП и размер заработной платы, все подавали заявки на кредит ......................... с максимальным наполнением. О сомнительности этих сделок ей сообщил Дашян А.С., а она, в свою очередь, вышестоящему руководству, по распоряжению которого они продолжили работать с этими клиентами до тех пор, пока банки не стали всем клиентам отказывать в кредитах, так как эти клиенты расторгали страховки и не платили кредит. Показания свидетеля ФИО224 подтверждаются изъятыми в ходе досудебного производства документами, из которых установлен возврат страховых сумм на счета подсудимых, иными письменными доказательствами и показаниями свидетелей, сотрудников банков и автосалона.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Валебного А.Г., Мартиросян А.С.:

    Показаниями представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» ФИО218, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду хищения путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ...............

Показаниями свидетеля свидетель в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что он является индивидуальным предпринимателем с 2002 года, основным видом деятельности является производство меховых изделий и услуги общественного питания, место работы находилось по адресу: .............. до ............... С этого момента цех не функционирует. Мартиросян Армен Санасарович ему не знаком, с ним никогда не работал. Заработная плата работников не превышала 20 000 рублей в месяц, общее количество работников было всего 10 человек. Абонентские номера «.............., .............., ..............», указанные Мартиросяном А.С., как ему позже стало известно от сотрудников полиции, ему неизвестны. Со слов сотрудников полиции указанные абонентские номера Мартиросян А.С. указал в анкетных данных при оформлении кредита (л.д. 156-159 т. 3).

Показаниями свидетелей ФИО40, Свидетель №6, ФИО229, ФИО223,Баласанян Ж.А., Свидетель №18, ФИО197, Свидетель №23,ФИО224, Даллакян А.В., полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизодам хищения путем обмана имущества ООО «Сетелем Банк». ПАО «Совкмобанк», ПАО «Уралсиб», Банка ВТБ ПАО.

    Виновность Цугунян В.К., Валебного А.Г., Мартиросян А.С. подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскных мероприятий, и иными документами, в том числе:

Протоколами осмотров дилерских центров «KIA MOTORS», в .............. .............., дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соответственно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах «АвтоБерг» в .............., «.........................» в .............. .............., «Лексус» в .............. .............., «Мерседес Бенз» в .............. .............., «Хендай» в .............. .............., «KIA» в .............. .............., «Ниссан» в .............. .............., (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., Бештаугорское Шоссе, 19, из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «.........................» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Лексус» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «Мерседес Бенз» по адресу: .............. Минераловодский городской округ, 345 км ФАД «Кавказ», из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «.........................» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Хендай» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «KIA» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Ниссан» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «Лада Веста» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............., .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой Олеси Николаевны (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. (л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя Даллакяна А.В. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; Даллакяна А.В.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие связь членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартирсян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

    Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается, в том числе:

    Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфере автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая в месте с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

    Справкой от индивидуального предпринимателя Свидетель №5, из которой следует, что в трудовых отношениях с гражданкой Баласанян А.И. она не состояла (л.д. 80 т. 1).

    Копией товарной накладной 010105 от .............., из которой установлено подтверждающая получение Баласаняном К.А. в дилерском центре ООО «АвтоБерг» автомобиля «VOLKSWAGEN TOUREG», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. л.д. 172 т. 8).

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян Вано и ФИО111 с Ромой (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян Вано и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян Вано и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного, акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил сведения, изложенные в протоколе, в суде. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Приведенные по данному эпизоду доказательства, как каждое в отдельности, так и в совокупности не подтверждают совершение преступления Дашян А.С., напротив, опровергают обвинение.

    Согласно действующему законодательству ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях, и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств. Аналогичные конституционные требования содержатся и в ст. 14 УПК РФ, согласно которой все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном процессуальным законом, толкуются в пользу обвиняемого, а обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.

    По данному эпизоду обвинения Дашян А.С. подлежит оправданию в связи с отсутствием состава преступления.

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления, в котором его обвиняют по данном у эпизоду, не совершал, Мартиросян А.С. знает как жителя станицы, в которой проживает и он, Мартиросян А.С. о том, что преступлений в составе преступного сообщества или организованной группы он не совершал, автомобиль взял в кредит для себя, чтобы заняться бизнесом, и сообщил в банк ложные сведения о месте работы и доходе, Цугунян В.К. не помогал оформлять ему кредит, Валебного А.Г. о том, что он преступления не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимого Мартиросян А.С.

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Валебного А.Н., Мартиросян А.С. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между между Мартиросян А.С. и Цугуняном В.К., между Валебным и Цугуняном В.К., другими участниками группы.

    Показания подсудимого Цугунян В.К. о непричастности к преступлению, опровергаются, в том числе, показаниями свидетеля ФИО224 о том, что Цугунян В.К. был «поставщиком» клиентов в салон «Тойона», все приведенные им клиенты с их слов работали у ИП, они по листочкам называли ИП и размер заработной платы, все подавали заявки на кредит ......................... с максимальным наполнением.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества АО «Тойота Банк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Николаенко А.И., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г.:

    Показаниями представителя потерпевшего АО «Тойота Банк» ФИО168, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду хищения путем обмана имущества АО «Тойота Банк» в период времени с .............. по ...............

Показаниями свидетелей ФИО15, Свидетель №6, ФИО229, ФИО223, ФИО230, Баласанян Ж.А., Свидетель №18, ФИО197, Свидетель №23, ФИО224, Даллакян А.В., полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в отношении имущества Банка ВТБ ПАО, ПАО «Совкомбанка», ПАО « Банка Уралсиб».

Показаниями свидетеля Свидетель №16, в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что она работает в должности инспектора отдела кадров в ООО «Соболь» с 2017 года. В ее обязанности входит прием и увольнение работников, прием персонала. На данный момент в организации работает около 70 человек, основной род деятельности организации это выделка и крашение меха. Она с уверенностью может пояснить, что гражданин Николаенко Алексей Иванович никогда не работал в их организации и не устраивался работать. Сотрудники полиции ей показали фотографию Николаенко А.И., и она пояснила, что данный гражданин ей не знаком (л.д. 96-99 т. 20).

Показаниями свидетеля Свидетель №17, из которых установлено, что в 2019 году она работала специалистом отдела продаж финансовых услуг в ГК СБСВ КЛЮЧАВТО. В ее обязанности входила подача заявки на получение кредита, консультирование клиента по вопросам кредитования, и отправка анкеты в банк.

Когда ее допрашивал следователь, ей стало известно, что заемщик Николаенко, не оплачивает кредит.

Она уже не помнит, как оформлялась заявка с Николаенко А.И., но обычно менеджер отдела продаж подводит клиента для расчета кредита. Она помнит, что Николаенко подвел Валебный А.Г. Клиенту предоставляется расчет, если его все устраивает, то принимается заявка, задаются уточняющие вопросы по регламенту банка и отправляется заявка на рассмотрение. Насколько она помнит, Николаенко хотел приобрести автомобиль .......................... Это обычная процедура: заполняется бумажная форма анкеты, специалист сканирует документы - паспорт и водительское удостоверение, и отправляет заявку в банк. Место работы, доход и контактные телефоны указываются со слов клиента. По регламенту решение об одобрении кредита или отклонении приходит от 3-х часов до 3-х суток. Кредит был одобрен, прозвонили клиенту, озвучили, какие условия одобрены, процентную ставку и ежемесячный платеж. Если клиента все устраивает, он приезжает на выдачу автомобиля.

Договор купли-продажи подписывает менеджер отдела продаж. Кредитный договор подписывает специалист финансовых услуг, если это банк партнер, в другом случае - сотрудник банка.

Кредитный договор с Николаенко подписывала она. После подписания договора, он направляется в банк на проверку подписей. Если банк не возвращает документы на доработку, то банк присылает гарантийное письмо, на основании которого выдается кредит.

Из страховок у Николаенко А.И. был оформлен только полис Каско. Чтобы ему был удобен ежемесячный платеж, уменьшили пакет документов. Чем меньше продуктов кредита, тем меньше сумма, меньше ежемесячный платеж. Николаенко А.И. было разъяснено, что ......................... находится в залоге у банка и порядок внесения платежей.

Клиент не вызвал совершенно никакого подозрения. Был опрятно одет, четко отвечал на вопросы. Если клиент не устраивает при контакте, они могут указать негативную информацию в банк.

ПТС находится в электронном виде и в банк не сдается. В дальнейшем она узнала, что Николаенко А.И. не вносил платежей.

    Виновность подсудимых Цугунян В.К., Николаенко А.И., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г. подтверждается также протоколами следственных действий, результатами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:

Протоколами осмотров дилерских центров «KIA MOTORS», в .............. .............., дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соответственно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах «АвтоБерг» в .............., «.........................» в .............. .............., «Лексус» в .............. .............., «Мерседес Бенз» в .............. .............., «Хендай» в .............. .............., «KIA» в .............. .............., «Ниссан» в .............. .............., (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., Бештаугорское Шоссе, 19, из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «.........................» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Лексус» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 186-190 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центре «Мерседес Бенз» по адресу: .............. Минераловодский городской округ, 345 км ФАД «Кавказ», из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 191-194 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «.........................» по адресу: .............. .............., .............., из которого следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 195-197 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Хендай» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 198-202 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «KIA» по адресу: .............. .............., .............., из которогог следует, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 203-205 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в дилерском центе «Ниссан» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, рас положенные в данном дилерском центре, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «Лада Веста» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............., .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой Олеси Николаевны (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя Даллакяна А.В. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских докуменитров, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; Даллакяна А.В.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие связь членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартиросян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

    Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается, в том числе:

    Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфере автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая в месте с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Сведения из базы регистрационных действий автомобилей, из которых следует, что автомобиль «..............», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., паспорт транспортного средства под серией и номером 78 PВ 227399 не регистрировался, не принимаются в качестве доказательства, так как автомобиль с таким номером не приобретался участниками группы по настоящему делу в результате совершения мошеннических действий (л.д. 117-118 т. 9).

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организрованнй группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

Протокол явки с повинной Дашяна А.С. (л.д. 214-215 т. 25), не принят судом в качестве доказательства по обстоятельствам, изложенным при оценке длказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ..............

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Николаенко А.И., а также результаты ОРМ (л.д. 165-166, 167-168 т. 15), свидетельствуюет о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Николаенко А.И. опознает по чертам лица Цугуняна В.К., который помог мошенническим путем приобрести автомобиль марки «.........................» в конце апреля 2019 года в .............. .............. (л.д. 170-171 т. 15).

    Николаенко А.И. дал об этот показания в ходе предварительного следствия, которые оглашены в судебном заседании.

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Валебного А.Г. (л.д. 112-113 т. 20), свидетельствующем о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Валебный А.Г. по чертам лица опознал Цугуняна В.К., как парня, который в конце апреля 2019 года сопровождал Николаенко А.И. в автосалоне при покупке автомобиля «TOYOTA CAMRY» (л.д. 118-119 т. 20).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. по чертам лица опознал Николаенко А.И., как гражданина, который в конце апреля 2019 года в автосалоне приобрел автомобиль «.........................» (л.д. 120-121 т. 20).

    Валебный А.Г. дал показания по данному факту.

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, не совершал, только оказал помощь Николаенко А.И. в оформлении автокредита, Мартиросян А.С. о том, что преступлений в составе преступного сообщества или организованной группы он не совершал, Валебного А.Г. о том, что он преступлений не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, помнит Николаенко как клиента автосалона, который никаких подозрений не вызывал, кроме плохого почерка, самостоятельно вносил в кассу деньги, подписывал и давал комментарии по месту работы, с Баласанян И.А.,он не знаком, Баласанян И.А. о том, что он самостоятельно летом 2018 года приобретал два автомобиля, никогда не общался ни с Цугуняном, с Мартиросяном, с Валебным А.Г. тоже познакомился в тюрьме, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимых Мартиросян А.С., Николаенко А.И.

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Валебного А.Н., Мартиросян А.С. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между Цугуняном В.К. и Баласаняном И.А., между Мартиросяном А.С. и Цугуняном В.К., между Валебным и Цугуняном В.К., другими участниками группы.

    Показания подсудимого Цугунян В.К. о непричастности к совершению преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ в составе организованной группы, опровергаются показаниями свидетеля ФИО224 о том, в автосалоне Цыганен В.К. знали как «поставщика» клиентов в салон «Тойона», которые в дальнейшем расторгали страховки и не платили кредит.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Идрисовой (ФИО36) И.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г.

Показаниями представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» ФИО218, полное содержание которых приведено при оценке доказатеьств по эпизоду мошенничества в отношении ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ...............

Показаниями свидетелей Идрисова О.А., Свидетель №6 Свидетель №8, ФИО229, ФИО223, Баласанян Ж.А., Свидетель №18, ФИО197, Свидетель №23, ФИО224, Даллакян А.В., полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк», с .............. по .............. (ООО «Сетелем Банк»). в период с .............. по .............. (Банк ВТБ ПАО0, в период с .............. по .............. (ООО «Сетелем Банк»).    

Показаниями свидетеля ФИО45, из которых следует, что она работает в ООО «Сетелем Банк». В июле 2019 года ей на почту скинули информацию по заявке на автокредит, которая была заведена дистанционно и одобрена по скорингу. Клиента ФИО36 она увидела, когда через несколько дней в салоне ......................... ее подвели на выдачу автомобиля ..........................

Клиент никаких подозрений не вызвал. Имел все документы, паспорт и то ли водительское удостоверение, то ли СНИЛС, подписывал самостоятельно все документы. В заявке была указана организация, в которой она работает. Она проверила, организация была действующая. Работает ли клиент в этой организации, проверяет программа или служба безопасности. Был внесен первоначальный взнос, он тогда составлял минимум 20% от стоимости автомобиля. Подписание документов происходило в салоне Киа, она вручила клиенту один экземпляр документов, один экземпляр оставила банку, и с этими документами клиент направился в автосалон ........................., и там забрал автомобиль. На подписании кредитного договора она рассказала клиенту, как платить кредит, где оплачивать.

На подаче документов ФИО36 была с молодым человеком, она поняла, что это был ее близкий родственник, так как он ходил в ........................., где были дети проверять детей. ФИО36 к ней подвел менеджер, но кто это был, она уже не помнит. С просьбой оказать содействие в получении кредита, менеджер к ней не обращался. Когда заявка была одобрена, она отправила информацию ан почту, и кто прочитал ответ, ей неизвестно.

Она не помнит точно, но скорее всего, оформлялась страховка при получении кредита. Потом клиент, видимо, отказался от этой услуги, и кредит был оплачен несколько месяцев за счет страховки, поэтому банк сразу не увидел, что клиент не производит платежи, а только через полгода, когда страховка закончилась.

    Виновность Цугунян В.К., Идрисовой (ФИО36) И.А., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г. в мошенничестве подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности и иными документами, в том числе:

Протоколами осмотров дилерских центров «KIA MOTORS», в .............. .............., дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.л. 82-84, 85 т. 1, л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17 соответственно).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Протоколами обысков у Мартиросян А.С., ФИО36 (Идрисовой) Н.А., у Баласанян И.А. и Баласанян А.И., Даллакян В.А., Цугунян В.К. (л.д. 26-29, 32-33 т. 3, л.д. 47-50, 53-55 т. 3, л.д. 59, 60-65 т. 3, л.д. 66, 67-72 т. 3, л.д 73, 74-76, л.д. 29, 30-33 т. 10 соответственно), в ходе которых изъяты предметы и документы, имеющие значение для дела.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами осмотров рабочих мест кредитных специалистов и сотрудников банка, расположенных в автосалонах и дилерских центрах .............. (л.д. 125-127, 128-131, 144-149. 150-152. 186-190, 191-194. 195-197, 198-202, 203-205, 206-208 т. 32), которые принимали заявки на кредит от граждан.

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «АвтоБерг» по адресу: .............., .............. из которого следует, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Баласанян И.А. (л.д. 125-127 т. 32).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., проведенным в автосалоне «.........................» по адресу: .............. .............., .............., из которого установлено, что были осмотрены рабочие места кредитных специалистов автосалона, которые принимали заявку на кредит от Даллакян В.А. (л.д. 128-131 т. 32).

    Протоколами осмотра места происшествия от .............., в дилерском центе «..............» по адресу: .............. из которых установлено, что были осмотрены рабочие места сотрудников банка, расположенные в длерских центрах, которые принимали заявки на кредит от граждан (л.д. 206-208 т. 32).

    Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «Лада Веста» припаркованный на специализированной парковке расположенной по адресу: .............. .............., .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье .............. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских докуменитров, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41), протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; Даллакяна А.В.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Мартиросяна А.С., подтверждающие связь членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении ............... и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Мартиросян А.С. (л.д. 200-202 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. вкомпакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у ФИО36 (л.д. 135-140, 141-207 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., изъятых в ходе обыска у Баласанян И.А. (л.д. 1-31 т. 46).

    Протоколом выемки от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по .............. (л.д. 134-137 т. 32), и     протоколом выемки от .............., компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «..............» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 140-143 т. 32).

    Протоколом осмотра от .............. компакт диска с информацией о продаже автомобилей сотрудниками дилерского центра «ООО «АвтоБерг», за период с .............. по ..............; сотрудниками дилерского центра «TOYOTA» ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» за период с .............. по .............., должностные инструкции и приказы о приеме на работу Дашяна А.С. и Валебного А.Г. (л.д. 78-84, 85-89, 90-106 т. 46).

Полное содержание протоколов осмотра и выемки приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

    Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 86-87, 88-89, 90-91 т. 3, л.д. 29-30, 31-32, 33-34, 35-36 т. 7, л.д. 63-64, 206-207, 208-209 т. 8, л.д. 113-114, 115-116 т. 9, л.д. 118-119, 120-121 т. 20, л.д. 202-203, т. 25, л.д. 112-113 т. 32, л.д. 83-84. 85-86, 87-88, 89-90 т. 43).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 83-85 т. 3, л.д. 26-28 т. 7, л.д. 30-32. 199-201 т. 8, л.д. 105-107 т. 9, 165-166 т. 15, л.д. 112-113 т. 20, л.д. 90-93 т. 24, л.д. 191-193 т. 25, л.д. 37-42 т. 26, л.д. 106-107 т. 32, л.д. 57-60 т. 43).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Справками из Пенсионного Фонда Российской Федерации, из которых установлено наличие сведений, составляющих пенсионные права только в отношении Даллакян А.В. (л.д. 205 т. 8, л.д. 109-112 т. 9).

Полное содержание справок приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Силояном Г.Б. и Симашовой О.Н. (л.д. 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по 07.10.2018

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица и возрасту опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица, возрасту опознала Даллакяна А.В., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. чертам лица опознала ФИО193, которая вместе с ней приобретала автомобиль ......................... в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Валебный А.Г. пол чертам лица опознал Николаенко А.И., так как лично общался с Николаенко А.И. и хорошо знает его, как человека, который в период с 2018 по 2019 год оформлял автокредит с его помощью и Цугуняна В.К. (л.д. 91-92 т. 43).

    Схема преступной деятельности на территории .............. и .............. принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

Протокол явки с повинной Дашяна А.С. (л.д. 214-215 т. 25), не принят судом в качестве доказательства по обстоятельствам, изложенным при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ..............

        Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления, в котором его обвиняют, не совершал, ФИО36 видел один раз с общим знакомым ФИО51, и оказал ей помощь в оформлении кредита, объяснив, что для одобрения кредита необходимо указать место работы и большую зарплату, Идрисовой (ФИО36) Н.А. о том, что вину признает лишь в части совершения мошенничества в сфере кредитования, так как сообщила в банк ложные сведения о месте работы и доходе, который ей предоставил Цугунян В. и сопровождал ее во время сделки, передав ей 290 тысяч рублей по завершении сделки, которые потом забрал, а позже на карту поступило 300 тысяч рублей после расторжения страховки; Мартиросян А.С. о том, что преступлений в составе преступного сообщества или организованной группы он не совершал, Валебного А.Г. о том, что он преступлений не совершал, а лишь добросовестно в пределах компетенции исполнял свои должностные обязанности, он помнит ФИО36, которая, войдя в салон, сразу направилась к его столу и попросила проконсультировать по стоимости и наличию автомобиля ........................., способе приобретения, и изъявила желание приобрести автомобиль в кредит, после чего он провел клиента в кредитный отдел, где ее проконсультировали, и она направилась к специалисту банка Сетелем подавать заявку, приехала в автосалон после одобрения кредита с гарантийным письмом банка и чеком об оплате первоначального взноса, был подписан договор, акт приема-передачи и переданы ключи от автомобиля, более он ФИО36 не видел, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимой Идрисовой Н.А. (ФИО36).

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Валебного А.Н., Мартиросян А.С. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, в ходе которой установлены соединения между Цугуняном В.К. и Баласаняном И.А., между Мартиросяном А.С. и Цугуняном В.К., между Валебным и Цугуняном В.К., другими участниками группы.

    Показания подсудимой Идрисовой Н.А. (ФИО36) в ходе предварительного следствия о том, что деньги для первоначального взноса ей передавал Цугунян В.К., он же предоставил информацию о месте работы и доходе, согласуются с показаниями свидетеля Козик, пояснившей, что клиенты, которых в автосалон ......................... приводил Цугунян В.К., имели листочки, где было указано место работы и доход.    

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Анварбегова А.А.

    Показаниями представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» ФИО218, содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ...............

Показаниями свидетелей Свидетель №6, Свидетель №18, ФИО196, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Показаниями свидетеля ФИО177, из которых установлено, что она работает в ООО «АгатВолгаСервис» кредитным специалистом в салоне ......................... центр. Она как-то пришла после выходного дня в свой рабочий день, и менеджер сказал ей, что у них есть положительное решение по кредиту, и клиент приедет сегодня на оформление. Как только приехал клиент, они подготовили со своей стороны документы для банка на продажу, полис Каско. Все эти документы подписались клиентом. Документы отсканировали, отправили в Тойота банк на проверку. Тойота банк в Москве проверил эту документацию и на основании этих документов прислал кредитный договор. Этот договор они распечатали, подписали с клиентом. Объяснили ему, как оплачивать, объяснили все необходимые условия по кредиту. Документы опять отсканировали и отправили в банк на проверку. После этого банк прислал гарантийное письмо о том, что в течение трех дней перечислит денежные средства в ......................... центр и на основании гарантийного письма менеджер выдал автомобиль.

Она помнит, что приобретался автомобиль ........................., но по какой стоимости, не помнит. Она только подписывала кредитные документы с клиентом, а принимала заявку на оформление автокредита ее сменщица ФИО122.

Эти события происходили в 2019 году, это был обычный штатный клиент, если бы он вызвал подозрения или был не один, она бы запомнила.

Показаниями свидетеля ФИО140 В.О., из которых установлено, что она работала менеджером по продажам в АО «Тойота Банк» и в октябре-ноябре 2019 года принимала заявку на автокредитование у Магомедова И.М. . 14 или 15 банков данному клиенту отказали, и только Тойота банк одобрил заявку на кредит. Ничего подозрительного при подаче клиентом заявки не было. Так как они являются сотрудниками Тойота банка, у них есть графа замечаний клиента. Если они увидели что-то подозрительное в клиенте, они описывают это при подаче заявки. Пометки они делают только в том случае, если клиент вызывает у них какое-либо подозрение, например, по листочку читает место работы, когда он не может быстро ответить на вопрос, либо когда клиентов заставляют.

За данным клиентом ничего из перечисленного замечено не было. Она помнит, что он был не один, их было 2-3 человека, но это не является основанием делать пометки.

Заявку подавал Магомедов И.М. . События происходили осенью 2019 года. Подали заявку, и получили решение.

В ее обязанности не входит проверка и оценка финансового положения клиента. Ее задача удостовериться согласно представленных клиентом документов, этот человек или нет, взять копии документов, заполнить заявку со слов клиента, где он потом ставит подпись, что это с его слов записано, и отправить эту заявку в Тойота банк. Служба безопасности банка дает оценку предоставленной информации для принятия решения. Магомедову И.М. кредит был одобрен Тойота банком.

В ......................... центре есть своя служба безопасности, там имеется вся документация по автокредитам. Перед тем как давать показания, она ознакомилась с документами клиента, поэтому уверена в информации, которую сообщила в судебном заседании.

    Показаниями свидетеля Свидетель №10 в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что он является индивидуальным предпринимателем на протяжении пятнадцати лет, род деятельности - изготовление корпусной мебели. В штате у него никого нет. С уверенностью может пояснить, что Магомедова И.М. , .............. года рождения, он не знает, у него он не работал, ему не знаком адрес .............., .............., и не знаком номер мобильного телефона ............... Также ему никогда не звонили сотрудники банков для подтверждения, работало ли у него то или иное лицо (л.д. 174-177 т. 12).

        Показаниями свидетеля Свидетель №15, из которых установлено, что он работает менеджером в отделе продаж в ......................... центре ...............

        В 2019 году в салоне была осуществлена обычная продажа .......................... По обстоятельствам некоторых сделок его допрашивал следователь. Ничего необычного не было. Просто клиенты приобретали машины. Выдача происходит стандартно. Он подводит клиента в отдел кредитования, в отдел трейд-ин, и выдается машина.

Они стандартно делают все сделки. Если это кредит, то просто подается заявка, если кредит одобрен, и человек хочет приехать сегодня, тогда он вносит первоначальный взнос. Но кредит может быть одобрен и без первоначального взноса. Потом клиента отводят в кредитный отдел и потом выписывают машину, когда кредит уже выдан.

Он, как менеджер по продажам автомобилей никак не может повлиять на одобрение заявки по кредиту, либо повлиять на работу кредитного специалиста. Он только готовит документы для самого кредита.

В его компетенцию не входит информировать клиента о примерном уровне его дохода, который будет необходим, чтобы кредит одобрили.

    Показаниями свидетеля ФИО176, из которых следует, что она работает специалистом по продажам финансовых услуг в компании ООО «Ключавто» в ...............

Она уже не может вспомнить клиентов, потому что это было достаточно давно. Но обычно подача заявки и одобрение кредита происходит следующим образом: клиент либо звонит дистанционно, либо приходит в дилерский центр. Они рассчитывают кредит, принимают заявку, заполняют анкету со слов клиента, и отправляют банку. Для подготовки заявки необходим паспорт и водительское удостоверение или СНИЛС. Банк обычно рассматривает заявку, приходит одобрение или отказ. В случае одобрения заявки, информация озвучивается клиенту, они оформляют страховки и отправляют клиента в банк на оформление кредита. Так было на тот момент. Сейчас они оформляют заявки как агенты банка.

Для одобрения кредита от нее, как от сотрудника, не требуется соблюдение каких-либо дополнительных условий. Ей нужны только документы и анкета. Одобрение кредита от нее не зависит.

    Показаниями свидетеля Свидетель №11, в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что она работает в «Совкобанке» в должности старшего кредитного эксперта на протяжении четырех лет. В ее обязанности входит консультация клиентов, заведение заявок, оформление сделки. Ее рабочее место находится в автосалоне «Хендай Центр Краснодар» в ...............

.............. она находилась на своем рабочем месте и к ней по рабочей электронной почте поступила заявка от кредитного специалиста автосалона по получению кредита для приобретения автомобиля на имя Кишевой З.З. , .............. года рождения, после чего она сверила весь пакет документов и по внутренней электронной почте направила весь пакет документов и заявку на проверку в «СовкомБанк». Предварительно она заполнила анкету клиента по предоставленным клиентом лично документам. Через некоторое время ей пришло уведомление о том, что данная заявка одобрена клиенту, и она эту информацию отправила через внутреннюю почту кредитному специалисту автосалона, после чего Кишева З.З. лично подошла к ней и она стала оформлять данный кредит, при этом она сверила ее паспорт, т.е. удостоверила ее личность. У клиента уже были оформлены различные страховки. В свою очередь, она завела заявку на выдачу кредита и повторно отправила на рассмотрение. В течение получаса пришло одобрение и кредитный договор на клиента. Она распечатала данные документы и Кишева З.З. подписала их. При всем оформлении документов Кишева З.З. вела себя адекватно, как обычный клиент, подозрений никаких не вызывала, находилась совместно с мужчиной возрастом около 55-60 лет, кавказской внешности, опознать его с уверенностью сможет.

    При оформлении Кишевой З.З. автокредита, ее заявки на приобретение автомобиля марки «Тайота ФИО103» и при личной встрече с клиентом для составления и распечатывания договоров и всех необходимых кредитных документов, она повторно сверила ее паспортные данные, сведения о месте работы, размер заработной платы, сведения о номерах телефонов и все те сведения, которые были указаны в заполненных клиентом документах. Кишева З.З. при составлении документов и при подаче заявки на получение автокредита указала размер заработной платы в сумме от 150 000 рублей до 180 000 рублей, какую сумму точно, она уже не помнит (л.д. 55-60 т. 13, л.д. 91-95 т. 20).

Показаниями свидетеля ФИО30, из которых установлено, что у него ИП, и как он понял, через интернет была выбрана его фамилия как предпринимателя, и в банк предоставлена информация, что человек работал у него кладовшиком с окла.............. тысяч рублей. Так ему сказал следователь. Это была женщина кавказской национальности. Следователь показывал фотографию, и называл фамилию, но он не помнит. Следователь говорил, что по справке о заработке, банк давал машины в кредит. Он никогда никому справок о заработной плате не давал для предоставления в банк. У него никогда не было кладовщиков, они ему не нужны. Он сам дома шьет. Заказчик приносит ткань, он кроит, шьет и отдает заказ, платит налоги. У него никогда никто не работал. Он работает один. Фамилию Кишева З.З. он не помнит.

Показаниями свидетеля Свидетель №1 в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что у него имеется ИП на его имя с 2008 года. Основной род деятельности это производство пластиковых изделий. В штатной численности у него девять человек, размер заработной платы каждого сотрудника составляет около сорока тысяч рублей в месяц, все сотрудники оформлены соответствующим образом. С уверенностью может сказать, что гражданина Анварбегова А.А. , .............. года рождения, он не знает, никогда он не работал у него. Сотрудники полиции предъявили ему фотографию данного гражданина, но он с уверенностью пояснил, что не знает такого. Также абонентские номера .............., .............., .............., указанные в анкетной части Анварбегова А.А., как номера с места работы, ему не знакомы. Адрес, указанный в анкетной части, а именно .............., .............. .............., ему также не знаком (л.д. 65-68 т. 13).

Показаниями свидетеля ФИО239, из которых установлено, что он работал продавцом - консультантом в ......................... центре около 4 лет назад. Это был 2018 или 2019 год. В его обязанности входило консультирование клиента и продажа автомобилей, продажа дополнительных аксессуаров, дополнительного оборудования. К кредитованию он никакого отношения не имел, консультации по этому поводу не оказывал. Может была какая-то первичная консультация и подвод клиента в кредитный отдел.

Там есть кредитный специалист, он консультирует клиента на этот предмет. Кредитует много банков, практически все, которые есть в .............., их порядка 20. Его задача - продажа автомобиля, а как будет происходить оплата, ему все равно. Он не консультирует по поводу того, какую сумму заработной платы необходимо иметь, чтобы получить кредит. Это не его должностная инструкция. Фамилию клиента, о котором спрашивал следователь, он уже не помнит. Знает, что это был мужчина, опознал его по фотографии.

Показаниями свидетеля Свидетель №12, из которых установлено, что она работает в ООО ГК СБСВ Ключавто ............... Приходил следователь и разговор шел о том, что были выданы кредиты нескольким людям, которые являлись мошенниками. Речь шла о событиях, которых имели место в 2019 или 2020 году. Она работала кредитным специалистом в Ключавто в то время. Следователь показывал перечень фамилий с фотографиями, которые они с коллегой рассматривали, и вспоминали, на каких условиях и как оформлялся кредит. Среди представленных следователем фотографий, они узнали одну женщину, но как происходило это процессуальное действие, она уже не помнит за давностью событий.

Насколько она помнит, в основном, это были машины ............... Фамилий она не помнит. Клиенты, в основном, обращаются в их отдел с подачей заявки. Кредитные специалисты принимают у них паспорт и водительское удостоверение, заполняют анкету и далее отправляют в банки для принятия решения. Принятие решения от кредитного специалиста никак не зависит. Они только заполняют анкету со слов клиента. Обычно менеджер отдела продаж встречает клиента в шоуруме, либо разговаривает с ним по телефону, а потом передает им либо по телефону данные, либо приводит в их отдел клиента. Людей, о которых спрашивал следователь, она не помнит. Документы могла принимать не она, а на подписании кредитных документов, могла быть она.

Мошенниками они называют клиентов между собой на работе. Если клиент не нравится, то в заявлении они пишут, что это, возможно, мошенник. В эту группу входят клиенты, которые находятся в алкогольном опьянении, они либо не принимают заявки от таких клиентов, либо пишут банку, чтобы заявку такого клиента не рассматривали. Бывает с клиентом кто-то приходит и отвечает за него на все вопросы, такие заявки они тоже не принимают. Рекомендации к одобрению кредита, они в банк не направляют.

Они не информируют клиента о допустимом уровне зарплаты. Все основано на доверии, клиент указывает основной доход, дополнительный, эта информация отправляется в банк, и банк проводит проверку. Кредитный специалист не может каким-то образом повлиять на выдачу кредита.

Когда допрашивал следователь, она использовали документы своего предприятия, и фамилии лиц, которых она узнавали, совпадали с фамилиями в документах банка.

    Показаниями свидетеля ФИО172, в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что она работает в ПАО «СовкомБанк» в должности кредитного эксперта первой категории. В данной должности она находится с 2017 года. Ее рабочее место находится в «Хенде Центре Краснодар» по ............... В ее должностные обязанности входит консультация клиентов, заведение заявок, оформление кредита.

.............. она находилась на своем рабочем месте и ей по внутренней электронной почте пришло уведомление от сотрудников кредитного отдела ООО «КлючАвто», что Анварбегов А.А. намеревается получить автокредит. Она в свою очередь согласно данным, предоставленным ООО «КлючАвто», заполнила анкету банка на данного клиента и отправила на рассмотрение службе безопасности. Через некоторое время ей по внутренней почте пришло уведомление о том, что Анварбегову А.А. был одобрен автокредит, о чем она сообщила сотрудникам ООО «КлючАвто».

.............. к ней подошел Анварбегов А.А. с полным пакетом документов, необходимых для оформления кредитной сделки, составленных ООО «КлючАвто». Она согласно данным в этих документах завела заявку на выдачу кредита и повторно отправила на рассмотрение. В течение 30 минут ей пришел кредитный договор и одобрение по сделке. Она распечатала договор, и они подписали с клиентом все необходимые документы, после чего она отдала клиенту гарантийное письмо банка, и он пошел в салон получать автомобиль. Больше она данного клиента не видела, но Анварбегов А.А. при получении кредита вел себя как обычный клиент, был опрятно одет, какого-либо подозрения о том, что он может быть мошенником, не показывал, при оформлении кредита находился один. Опознать его сможет. Анварбегов А.А. приобретал автомобиль марки «.........................» белого цвета стоимостью 2 227 000 рублей с первоначальным взносом 750 000 рублей.

При оформлении Анварбеговым А.А. автокредита, имевшем место примерно .............., его заявки на приобретение автомобиля марки «.........................» и при личной встрече с клиентом для составления и распечатывания договоров и всех необходимых кредитных документов, она повторно сверила его паспортные данные, сведения о месте работы, размер заработной платы, сведения о номерах телефонов и все те сведения, которые были указаны в заполненных клиентом документах. Анварбегов А.А. при составлении документов и при подаче заявки на получение автокредита указал размер заработной платы в сумме от 150 000 рублей до 180 000 рублей, какую точно, уже не помнит.

.............. она находилась на рабочем месте и ей пришло уведомление из ООО «КлючАвто» о том, что Бабаев Н.Н.О желает приобрести в кредит автомобиль. Она данные вышеуказанного клиента завела в заявку, и через несколько дней ей пришло уведомление о том, что Бабаеву Н.Н.О. автокредит одобрен, о чем она сообщила сотрудникам ООО «КлючАвто» и .............. к ее рабочему месту подошел Бабаев Н.Н.О. с полным пакетом документов, необходимым для получения кредита, составленных сотрудниками ООО «КлючАвто». Они с клиентом подписали все необходимые документы и она ему выдала гарантийное письмо от банка для получения автомобиля. После этого он ушел, и она его не видела. При оформлении клиент находился один, был опрятно одет, вел себя как обычный клиент, какого-либо подозрения о том, что он может быть мошенником, не показывал. Также она пояснила, что Бабаев Н.Н.О. приобретал автомобиль марки «.........................» черного цвета стоимостью 2 216 000 рублей с первоначальным взносом 600 000 рублей.

При оформлении гр. Бабаевым Н.Н.О автокредита, имевшего место примерно .............., его заявки при оформлении кредита на приобретение автомобиля марки «.........................» и при личной встрече с ним для составления и распечатывания документов, она повторно сверила его паспортные данные, сведения о месте работы, размер заработной платы, сведения о номерах телефонов и все те сведения, которые были указаны в заполненных клиентом документах. Бабаев Н.Н.О. при составлении документов и при подаче заявки на получение автокредита указал размер заработной платы в сумме от 150 000 рублей до 180 000 рублей, какую точно уже не помнит.

.............. она также находилась на рабочем месте, и ей пришло уведомление из ООО «КлючАвто» о том, что ФИО57 желает приобрести в кредит автомобиль. Она данные клиента завела в заявку согласно сведениям, предоставленным ООО «КлючАвто». Через несколько дней ей пришло уведомление, что клиенту одобрен кредит, о чем она сообщила сотруднику ООО «КлючАвто» и .............. к ней на рабочее место подошла сама ФИО57 с полным пакетом документов, необходимых для получения кредита, составленных сотрудниками ООО «КлючАвто». Они в свою очередь с клиентом подписали все необходимые документы, и она выдала ей гарантийное письмо от банка для получения автомобиля, после чего ФИО57 ушла и более она ее не видела. При оформлении клиент находилась одна, была опрятно одета, вела себя как обычный клиент, какого-либо подозрения о том, что она может быть мошенницей, не показывала. ФИО57 приобретал автомобиль марки «.........................» черного цвета стоимостью 2 216 000 рублей с первоначальным взносом 770 000 рублей (л.д. 103-108 т. 13, л.д. 86-90 т. 20).

Показаниями свидетеля Свидетель №24, о том, что в октябре 2019 года она работала в отделе автокредитования в банке Сетелем 2 года. Была сделка и потом, через какое-то время служба безопасности сообщила банку, что выявили мошенника. Перед тем, как выдавать кредит, на почту от Ключ авто приходят данные по клиенту, анкета. Они ее заполняют. Она со своей стороны, как обычно, провела проверку о наличии задоженности в ФССП, проверила водительское удостоверение. Затем Сетелем банк одобрил заявку. Ей пришло одобрение. Она передала данные автосалону, в котором она находилась на тот момент, и ей сказали, что будут оформлять клиента. Клиент не вызвал у нее никаких подозрений, абсолютно нормальный адекватный человек. Спокойно общался, был один, не в какой-то компании, т.е. не присутствовали третьи лицами. Подробно расспрашивал, как платить кредит. Она видела у человека интерес быстрее закрыть этот кредит. Прошла сделка и потом через какое-то время она узнает, что это были мошенники, что это была группа, и такое произошло во многих банках. К ним потом приезжали следователи из .............., и они давали показания.

Человек, который обращался за приобретением автомобиля в кредит, - это Силоян Г.Б. . Она запомнила его по необычному отчеству. Он приобретал автомобиль ........................., стоимостью 2350 тысяч рублей или 2550 тысяч рублей.

    Показаниями свидетеля ФИО179 в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено. что он работает менеджером отдела продаж в ООО «СБСВ КлючАвто» с 2014 года. Его рабочее место находится в автосалоне «......................... Центр» по адресу ............... В его должностные обязанности входит консультация клиента, ведение сделки, выдача автомобиля.

.............. он находился на рабочем месте и к нему подошел ранее незнакомый молодой человек и пояснил, что хочет приобрести в кредит автомобиль марки «.........................» и попросил его проконсультировать. Как он впоследствии узнал, данного гражданина звали Силоян Г.Б. . Он отвел данного клиента в отдел кредитования, где ему должны были пояснить об условиях кредита и подать заявку. После этого он составил на данного гражданина договор на автомобиль. Через некоторое время ему сообщил кредитный инспектор, что Силояну Г.Б. был одобрен кредит в банке «Сетелем». В свою очередь он передал кредитному инспектору необходимый пакет документов для оформления кредита. После этого на данной стадии с клиентом занимался кредитный специалист. Спустя примерно 2 часа ему представитель банка «Сетелем», сообщил, что клиенту Силояну Г.Б. одобрен кредит, в связи с чем представитель банка ему показал гарантийное письмо от банка, после чего он подготовил пакет документов для выдачи автомобиля. Подготовив документы и подписав их, он с Силояном Г.Б. прошли в зону выдачи автомобиля, где он клиенту передал ключи от автомобиля и иные документы, после чего клиент уехал. При общении с Силоян Г.Б. клиент находился один, кого - либо рядом с ним из посторонних, он не видел. Клиент вел себя как обыкновенный клиент, был опрятно одет, каких-либо подозрений, что он может быть мошенником, у него не было. Силоян Г.Б. оформлял автомобиль марки «.........................» стоимостью 2 530 000 рублей при первоначальном взносе 800 000 рублей (л.д. 111-115 т. 16).

    Показаниями свидетеля ФИО214, в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она работает специалистом по продажам финансовых услуг в ООО «ГК СБСВ КлючАвто» с 2014 года. Ее рабочее место находится по адресу .............., в салоне «......................... Центр». В ее должностные обязанности входит консультация клиентов о финансовых услугах и подача заявки в банки, а также оформление необходимых страховок.

.............. она также находилась на своем рабочем месте, и к ней подошел менеджер по продажам, и попросил ее проконсультировать клиента по покупке в кредит автомобиля марки «.........................». Проконсультировав его, он пояснил, что все устраивает, и они начали заводить заявку, а именно: заполнили анкету, отсканировали документы, и она отправила их на рассмотрение во все банки, с которыми они сотрудничают. Данным клиентом являлся Силоян Г.Б. . Она пояснила клиенту, что ему нужно подождать и при одобрении ему сообщат. Через некоторое время ей пришло одобрение, что Силоян Г.Б. одобрен кредит в банке «Сетелем», о чем она сообщила менеджеру по продажам. Через некоторое время в тот же день к ней менеджер по продажам подвел Силояна Г.Б., с которым они заполнили все необходимые страховки и иные документы, необходимые для кредитной сделки. После чего, оформив все документы, она его проводила к сотруднику банка «Сетелем». Больше она Силояна Г.Б. не видела.

Силоян Г.Б. при общении с ней находился один, кого- либо с ним она не видела, он вел себя как обычный клиент, был опрятно одет, каких-либо подозрений, что он может быть мошенником, у нее не было. Силоян Г.Б. оформлял автомобиль марки «.........................» стоимостью 2 530 000 рублей при первоначальном взносе 800 000 рублей (л.д. 116-121 т. 16).

    Показаниями свидетеля Свидетель №2 в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что у него имеется ИП на его имя с 1997 года, основной род деятельности это изготовление штор. С июля 2019 года у него никто не работает. Он с уверенностью может пояснить, что Силоян Галуст Барурович, .............. года рождения, ему не знаком, никогда у него не работал и не устраивался на работу, абонентские номера .............., .............., .............. ему не знакомы и адрес .............., .............., .............., ему не знаком. Сотрудники полиции ему показали фотографию данного гражданина, и он с уверенностью пояснил, что такого не знает (л.д. 122-125 т. 16).

Показаниями свидетеля ФИО22, из которых установлено, что она работает в ООО Сетелем Банк ............... На момент произошедшего она работала кредитным специалистом и находилась территориально в дилерском центре. Заявки на кредит получала в онлайн режиме. В дилерский центр специалисты предоставляли им заявку на кредит через почту в онлайн формате, и заводили заявки после проверки на сайтах ФССП, и налоговой службы, убедившись, что нет никаких нарушений и задолженностей. На этапе оформления сделки проверяли документы на подлинность и оформляли кредитный договор. После того, как дилерский центр подготовит весь пакет документов для оформления, клиента отправляли к ним. Территориально с дилерским центром они находились друг от друга примерно в километре. Специалисты и отдел продаж находятся в одном дилерском центре. Она, как представитель банка, находилась в другом дилерском центре.

Клиент, который приобретал автомобиль в кредит, это Анварбегов, был достаточно спокойным, уравновешенным. Он обратился в дилерский центр в отдел к кредитно-страховому специалисту. Заявку кредитно-страховой специалист отправил в банк. Кто заводил заявку, она или кто-то из ее коллег, она не помнит, потому что любой специалист принимает заявку и заводит. По факту одобрения, к кому ближе территориально, тому и отправляют на оформление сделки. После подготовки пакета документов данного клиента отправляют к ней в дилерский центр.

Она его консультировала при оформлении кредита. У него возникали некоторые вопросы по поводу оплаты, но он не вызывал подозрение. Он приобретал автомобиль ..........................

Она проверяла информацию о задолженностях на сайтах, все было чисто. Задолженностей, просрочек по кредитной истории не было. Документы все были подлинные. Паспорт проверяла на сайте. Но ее удивило, что клиент охотно оформлял страховой полис Каско. Обычно клиенты, которые планируют недобросовестно выплачивать кредит, они начинают отказываться от продуктов страхование жизни и Каско. А этот клиент не отказывался. Он создавал впечатление, что этот продукт ему нужен, потому что он переживает за безопасность авто. Об этот она давала показания следователю.

    Показаниями свидетеля ФИО240 в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что у него имеется ИП на его имя с 2004 года. Основной род деятельности это аренда, субаренда, торговля продуктами питания и гостиничный бизнес. В штате у него 10 сотрудников, которые оформлены соответствующим образом. Размер заработной платы каждого сотрудника составляет около 20 000 рублей. Он с уверенностью может пояснить, что ему не знакома ФИО57, .............. года рождения, данная женщина у него никогда не работала и не пыталась устроиться на работу (л.д. 86-89 т. 32).

Показаниями свидетеля ФИО24О., из которых установлено, что он никакими машинами не занимался. К нему как-то подошел Анварбегов А. , и сказал, что хочет взять на себя в кредит машину, спросил, есть ли знакомые, которые могут помочь взять машину. А. объяснил, что он таксует, и у него плохое положение. У него есть знакомый по имени .............. Он дал .............. номер телефона А. . Через .............. он познакомился с А., фамилии которого он не помнит. Он позвонил А., и они поехали в город, где встретились с А. . А. и А. поговорили, и А. сказал А. , что возьмет ему ......................... без проблем. Эта встреча состоялась в ............... На встрече присутствовал еще один человек небольшого роста, который пришел с А.. После встречи А. сказал, что отблагодарит его. На следующий день позвонил А. , сказал, что взял ........................., обещал заехать и отдать деньги. Но больше он не видел ни А. , ни А.. Они исчезли. Потом он узнал, что ......................... А. забрал А.. Он рассчитывал на благодарность от А. , так как познакомил его с А., и А. смог взять .......................... Без его помощи он бы ......................... не взял.

Ему известна женщина по имени ............... Она приезжала в .............. с русским мужчиной, чтобы взять ........................., но не получилось, и они уехали.

Он знает женщину по имени З.. Ее привозила ............... Привезла в .............., и З. взяла .......................... Он присутствовал при этом. Он познакомил З. с А., дал номер телефона, и они общались. У салона А. и человек небольшого роста, который был с ним, сказали З., что кредит одобрен, и дали З. деньги на первый взнос 500 или 600 тысяч рублей. ......................... З. из салона выгонял он. Потом А. и незнакомый человек небольшого роста сели в ......................... и уехали. З. к ......................... даже не подходила. ......................... в ГИБДД не оформляли, уехали сразу из салона. Никаких денег ни он, ни З. не получили.

Тетя А. и его тетя знакомы. Через них А. , а потом и .............., знакомая А. , узнали его номер телефона.

Свидетель ФИО24О. подтвердил свои показания в ходе предварительного следствия о том, что с ФИО16 подходил парень, как он позже узнал - Цугунян В.. В первый день, когда они ездили в автосалон, этот человек находился с А.. Когда они забирали ........................., он пришел вместе с А. и достал деньги на первый взнос

Когда его привезли в .............. ему показывали фотографии, он того человека, который находился на «..............» в .............. и в автосалоне, узнал, увидел и сказал, что они находились вместе. Маленький доставал деньги и отдавал, не А.. Заплатил за ......................... Цугунян. Когда А. и А. встречались на «..............», Цугунян стоял в стороне.

Показаниями свидетеля ФИО241, из которых установлено, что его бывшая супруга Симашова О.Н. работала в «Арпикс плюс» продавцом, с ней в одной смене работала ............... Они обслуживали клиентов в магазине.

Долженко как-то сказала супруге, что есть возможность заработать, если помочь хорошим людям в получении кредита. Как она тогда объяснила, что ее очень хорошие знакомые занимаются каршерингом, молодая компания развивается. Если она возьмет ......................... под этот каршеринг, он обещает ей вознаграждение и все обязательства по кредиту взять на себя. То есть супруга должна была взять ......................... и кому-то передать в каршеринг, а владелец каршеринга будет оплачивать кредит. За это обещалось какое-то вознаграждение, но в какой сумме, он не может сказать. Долженко убедила ее и супруга согласилась. Он в этом не участвовал. Супруга получала ......................... в Краснодаре, но в каком автосалоне, он не знает. Если она приобрела автомашину, значит, ей выдали кредит. И поскольку ......................... у нее сейчас нет, значит, она ее передала, но кому, неизвестно. Он знает, что были зачисления на карту около 200 тысяч рублей. Из этих денег супруга произвела первый платеж, так как Долженко сказала супруге, что случились какие-то трудности и этот добрый человек, которому они помогли, сказал, чтобы супруга заплатила первый платеж, а потом будет все, как договаривались.

Ему неизвестно, указывала ли супруга место работы при получении кредита. У них в тот период были разногласия, и он практически не находился дома. Ему неизвестно, чтобы супруга работала у ИП ФИО59. Он знает, что она работала в .............., потом в ...............

В связи с недопониманием, он жил отдельно на квартире. Ему как-то позвонил сотрудник банка, представился сотрудником службы безопасности ВТБ банка. Он спросил, знает ли он О.Н., он ответил, что знает. На вопрос, почему они до сих пор не ставят машину на учет, и банк не может ее отследить, он сообщил, что у него такого автотранспорта нет. Он рассказал всю историю по поводу автокредита. Сотрудник службы безопасности оставил ему все координаты, и попросил сообщить все О.Н., чтобы она вышла на связь, что он и сделал. Из разговора с О. он понял, что у нее была встреча с сотрудником, где он брал у нее объяснение. Ему известно, что О. еще раз встречалась с сотрудником банка в городе. Больше сотрудники банка ему не звонили.

Считает, что супруга согласилась на предложение .............. так как были финансовые трудности, а .............. очень хорошо умеет уговаривать. Она названивала практически каждый час. Когда случилась такая ситуация, супруга стала спрашивать об этом у .............., на что та сказала, что сама такого не ожидала. О. сказала .............., что сотрудник банка посоветовал ей обратиться с заявлением в полицию, в ответ на это .............. заявила, что она (..............) не знает, с кем связалась, они не пощадят ни детей, ни стариков, так как знают, где она живет. Долженко начала угрожать, и исчезла. Потом появилась и сказала, что у нее есть человек, который может помочь найти машину, и если ее вернуть в банк, то придется заплатить не всю сумму, а какой-то процент и банк расторгнет договор.

Когда, со слов .............. сотрудник начал работать по поиску машины, возникли небольшие затраты, и нужно заплатить 40 тысяч рублей, потом еще 20 тысяч. Через неделю она принесла дубликат ПТС и сказала, что приблизительно нахождение автомобиля - Казахстан, но чтобы ее оттуда вытащить, нужно еще заплатить. Она назвала сумму, к которой они не были готовы, и .............. пропала.

О. по возможности платила кредит, свое местонахождения от банка не скрывала. Потом приехали сотрудники полиции и предложили О. проехать на допрос в Ставрополь. В семье была траурная обстановка, и он поехал с ней. Там она дала показания.

Показаниями свидетеля ФИО59 в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что у него имеется ИП, открытое на его имя на протяжении семи лет. Основным родом деятельности является аренда строительной техники, штатная численность один человек, заработная плата его 10 000 рублей в месяц. Симашова О.Н., .............. года рождения, никогда у него не работала. Сотрудники полиции ему показали фотографии Симашовой О.Н., и он с уверенностью сказал, что он ее не знает, никогда она у него не работала и не устраивалась на работу (л.д. 166-168 т. 32).

    Показаниями .............. (лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, и постановлен обвинительный приговор), содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества Совкомбанк в период с .............. по ...............

Показаниями ФИО193 (лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, и постановлен обвинительный приговор), из которых установлено, что из подсудимых по настоящему уголовному делу она знает ФИО16. Она с ним договаривалась взять машину. ФИО16 нашел автосалон, где можно взять машину, сам договаривался в банке о выдаче кредита, а она только подписала документы. Потом машину выдали, и она потерялась, ее не могут найти, за это ее привлекли к уголовной ответственности.

Она знает Долженко ФИО121, это знакомая ее подруги. У нее, Караханян, возникла ситуация, когда нужны были деньги на операцию. Об этом стало известно ФИО189, и она сказала, что у нее есть знакомые, которые могут оформить автокредит, и вместо машины дают деньги. ФИО189 также сказала, что этот ее знакомый знаком с ФИО16.

Они приехали в .............. В этот день не получилось взять кредит. На следующий день позвонили и сказали, чтобы они приезжали, машина готова, договор готов. Она приехала в автосалон недалеко от аэропорта. Она внесла первоначальный взнос, деньги на который ей передал .............. получив их от другого человека возле салона. Она подписала документы, на ее имя оформили автокредит. Ей также выдали кредитную карту Халва на 15 тысяч рублей, которую забрал ............... Ранее она передавала .............. ксерокопию паспорта и ИНН. Машина .............. из автосалона выгнал ФИО16. Потом к салону подъехала другая машина, из нее вышел нерусский худощавый мужчина среднего роста. Он куда-то уходил, его ждали полчаса или час. К ней подошел .............. и сказал, что можно уезжать, деньги скинут на карточку. Через некоторое время на карточку перевели 500 тысяч рублей, хотя обещали 600 тысяч за то, что взяли на ее имя кредит, и ФИО16 обещал закрыть кредит. Сколько за эту сделку должны были получить ФИО16 и .............., она не знает, они ей не говорили. Это происходило в сентябре 2020 года. После этого .............. она больше не видела. ФИО16 тоже не отвечал на звонки.

Ей знакома фамилия Цугунян В., но она с ним не общалась. Следователь показывал ей фотографии и она его опознала. Она видела его у автосалона, видела, как он общался с А. и другим человеком, а потом узнала, что он руководитель группы. Опознала Цугунян В.К. в суде.

Подтвердила свои показания в ходе предварительного следствия о том, что мужчина по фамилии ФИО104, знакомый .............., говорил, что они оформят в кредит автомашину в салоне, все сделают сами, и это не первый, и не второй раз.

Пояснила, что показания в ходе предварительного следствия и в суде дает добровольно, без оказания на нее какого-либо давления. При заключении досудебного соглашения о сотрудничестве ей не обещали мягкое наказание

Виновность Цугунян В.К., Анварбегова А.А. по данному эпизоду подтверждается протоколами следственных действий, результатами оперативно-розыскных мероприятий, и иными документами, в том числе:

Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Цугуняна В.К., по адресу: .............., из которого установлено, что в ходе обыска изъяты две банковские карты «Сбербанк» на имя Цыганен В., три сотовых телефона, пакет с документами (л.д. 29, 30-33 т. 10).

    Протоколом осмотра места происшествия, согласно которого осмотрен помещение дилерского центра «.........................», расположенного по адресу: .............., .............. где сотрудником банка АО «Тойота Банк» ФИО177 оформлен автокредит на имя Магомедова И.М. на приобретение автомобиля «Toyota Camry» (л.д. 150-152 том 12).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого следует, был проведен осмотр в автосалоне «.........................» по адресу: .............., и в ходе осмотра кабинета руководителя отдела продаж были изъяты заверенные копии документов на приобретение Анварбеговым А.А., ФИО57, ФИО201, Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З. автомобилей марки «.........................» (л.д. 4-41 т. 13).

    Протоколом осмотра места происшествия от ............... из которого установлено, что был проведен осмотр места происшествия в автосалоне «......................... Ключавто» по адресу: .............., .............. .............., и в ходе осмотра участвующий в осмотре ФИО202 выдал заверенные копии документов на приобретение автомобиля марки «.........................»: VIN:.............. приобретенный Николаенко А.И. в кредит полученный в АО «Тойота Банк» (л.д. 17-50 т. 15).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого следует, что был проведен осмотр в автосалоне «.........................» по адресу: .............., и в ходе осмотра были изъяты заверенные копии документов на приобретение автомобилей марки «.........................» Силояном Г.Б. (л.д. 126-160 т. 16).

    Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого следует, что был проведен осмотр в автосалоне «.........................» по адресу: .............., и в ходе осмотра были изъяты заверенные копии документов на приобретение автомобилей марки «.........................» Анварбеговым А.А. и другими (л.д. 43-85 т. 17).

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которогоустановлено, что ФИО193 опознала парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а так же парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколом выемки от .............. в кабинете .............. помещения филиала .............. Банка ПАО «ВТБ» по адресу: .............., из которого следует, что было изъято кредитное досье от .............. на имя Симашовой О.Н. и CD диск белого цвета объемом 700 МБ (л.д. 91-94 т. 37).

    Протоколом выемки от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» по адресу: .............. .............. из которого следует, что были изъяты:

    платежное поручение .............. на Анварбегова А.А.;

    выписка по счету Анварбегова А.А. .............. с .............. по ..............;

    выписка по л/с .............. за период с .............. по ..............;

    платежное поручение .............. на Силояна Г.Б.;

    выписка по л/с .............. на Силояна Г.Б.;

    выписка по л/с .............. на Силояна Г.Б.;

    кредитный договор (досье) на Силояна Г.Б. ..............;

    кредитный договор (досье) на Анварбегова А.А.;

    конверт с компакт диском и пояснительной запиской «Анварбегов» (л.д. 101-104 т. 37).

    Протоколом выемки от .............. в кабинете .............. помещения ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: .............., .............., .............., из которого установлено, что было изъято кредитное досье от .............. на имя Бабаева Немат Надир Оглы (л.д. 114-117 т. 37).

    Протоколом выемки от .............., из которого следует, что были изъяты кредитные досье по кредитным договорам:

    кредитный договор от .............. на приобретение автомобиля ..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., заключенный между Анварбеговым А.А. и ПАО «Совкомбанк»;

    кредитный договор от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., заключенный между Бабаевым Н.Н.О. и ПАО «Совкомбанк»;

    кредитный договор от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., заключенный между ФИО57 (она же ФИО193) и ПАО «Совкомбанк»;

    кредитный договор от .............. на приобретение автомобиля «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., заключенный между Кишевой З.З. и ПАО «Совкомбанк» и иные документов по кредитным досье на указанных граждан (л.д. 122-124 т. 37).

    Протоколом выемки от .............. в помещении АО «Тойота Банк» по адресу: .............. .............. .............., из которого установлено, что было изъято кредитное досье на имя Николаенко А.И., выписка по счету Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37).

    Протоколом выемки от .............., из которого следует, что изъято: кредитное досье на имя ФИО16; платежные документы отражающие перечисление АО «Тойота Банк» денежных средств в соответствии с заключенными кредитными договорами (л.д. 143-144 т. 37).

    Протоколом выемки .............., в помещении ООО «Сетелем Банк», по адресу: .............. .............. из которого установлено, что были изъяты:

    кредитный договор, кредитное досье № .............. от .............. на имя Баласанян А.И. , платежных документов, отражающих перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, а также компакт диска с электронным файлом фотографии Баласанян А.И.;

    кредитный договор, кредитное досье № .............. от .............. на имя Даллакяна В.А. ; платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, а также компакт диска с электронным файлом фотографии Даллакяна В.А.;

    кредитный договор, кредитное досье .............. от .............. на имя ФИО36; платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, а также компакт диска с электронным файлом фотографии ФИО36;

    кредитный договор, кредитное досье .............. от .............. на имя Мартиросяна А.С.; платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, а также компакт диска с электронным файлом фотографии Мартиросяна А.С.;

    кредитный договор, кредитное досье .............. от .............. на имя Баласаняна И.А. , платежные документы, отражающие перечисление ООО «Сетелем Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «АвтоБерг» ОГРН .............. в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам, а также компакт диска с электронным файлом фотографии Баласаняна И.А. по уголовному делу .............. (л.д. 154-156 т. 37).

    Протоколом выемки от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» по адресу: .............. «А», из котрого установлено, что было было изъято: кредитное досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37).

    Протоколом выемки от .............. из которого следует, что было изъято: кредитное досье № AN-19/76840 от .............. на имя Магомедова Ислама Магомедгаджиевича; платежные документы, отражающие перечисление АО «Тойота Банк» денежных средств на лицевой счет ООО «АгатВолгаСервис» ФИО119 3443071542 в соответствии с заключенными кредитными договорами (л.д. 177-178 т. 37).

    Протоколом выемки от .............., из которого установлено, что у представителя ПАО «Банк Уралсиб» ФИО267, в помещении кабинета .............. СЧ ГСУ ГУ МВД России по .............., расположенном по адресу: .............., изъят оригинал кредитного договора (кредитного досье) на Даллакяна В.А. и компакт-диска с фотографиями по уголовному делу .............. (л.д. 185-186 т. 37).

    Протоколом выемки от .............., из которого следует, что у представителя Банка ВТБ «ПАО» Смирнова Р.Г., в помещении филиала Банка ВТБ «ПАО» по адресу: .............. «.............. изъяты заверенные копии кредитного договора (кредитного досье) на Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. по уголовному делу .............. (л.д. 201-204 т. 37).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого установлено, что были осмотрены:

    кредитное досье Банка ВТБ «ПАО» на имя Симашовой О.Н., компакт диск с фотофайлами, справка о движении денег, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье имеется анкета-заявление, где указано место работы ИП ФИО59, заработная плата 150 тысяч рублей, доход семьи 250 тысяч рублей, кредитный специалист ФИО173

    кредитные досье ООО «Сетелем Банк» на имя Анварбегова А.А. и Силояна Г.Б. , выписки по счетам, конверты с компакт дисками изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье на имя Силоян Г.Б. имеется анкета заявление на кредит, и указаны реквизиты работодатля Свидетель №2, доход по месту работы 175 тысяч рублей, доход семьи 180 тысяч рублей, кредитный эксперт ФИО203

    В кредитном досье на имя Анварбегова А.А. в анкете-заявлении указаны реквизиты работодателя Свидетель №1, заработная плата 168 тысяч рублей, кредитный специалист ФИО204

    кредитное досье ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на имя Бабаева Н.Н.О и иные документы, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье имеется информация о работе у ИП ФИО29, с заработной платой 175 тысяч рублей, сотрудник банка ФИО174

    кредитные досье ПАО «Совкомбанк» на имя Анварбегова А.А. , ФИО57, Бабаева Н.Н.О, Кишевой З.З. и кредитные досье по картам «Халва» и иные документы, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В кредитном досье на имя Анварбегова А.А. в качестве работодателя указан ИП Свидетель №1, размер заработной платы 168 тысяч рублей, представитель банка ФИО172

    В кредитном досье на имя Бабаева Н.Н.О. в качестве работодателя указана ФИО29, заработная плата 175 тысяч рублей, представитель Совкомбанка ФИО172

    В кредитном досье на имя Кишевой З.З. в качестве работодателя указан ИП ФИО30, заработная плата 154 тысячи рублей, представитель Совкомбанка Свидетель №11

    кредитное досье АО «Тойота Банк» на имя Николаенко А.И. и иные документы, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В кредитном досье на имя Николаенко А.И. имеется информация о работе в ООО «Соболь» с дожности управляющего с доходом в 170 тысяч рублей.

    кредитное досье АО «Тойота Банк» на имя ФИО16 и иные документы по кредиту, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье имеется информациия о месте работы в отрасли фармацевтики у ФИО171 с ежемесячным дохо.............. тысяч рублей, представитель Тойота банка Дашян А.С.

    кредитные досье ООО «Сетелем Банк» на имя Баласанян А.И. , Даллакяна В.А. , ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А. и иные документы по кредитам, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье на имя Мартиросян А.С. в зяавлении на кредит указано место работы свидетель , доход по месту работы 225 тысяч рублей, представитель ООО Сетелем банка ФИО205

    В кредитном досье на имя ФИО36 (Идрисовой) Н.А. имеется информация о работодателе ФИО46, и доходе 185 тысяч рублей, кредитный эксперт АлмеваЛ.И.

    В кредитном досье на имя Даллакян В.А. имеется информация о работодателе ИП ФИО20, заработной плате 48 тысяч рублей, совокупном доходе 146 тысяч рублей, сотрудник Сетелембанка ФИО205, кредитный эксперт ФИО41

    В кредитном досье на имя Баласанян А.И. имеется информация о работодателе ИП Свидетель №5, доходе 160 тысяч рублей, представитель Сетелембанка ФИО205, кредитный эксперт Свидетель №22

    В кредитном досье ан имя Баласанян И.А. имеется информация о работодателе ИП ФИО15, доход 255 тысяч рублей, представитель Сетелембанка ФИО205, кредитный экспепрт ФИО43

    кредитное досье ПАО «Совкомбанк» на имя Баласаняна К.А. и иные документы по кредиту, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье на имя Баласанян К.А. имеется информация о работодателе ФИО15, доходе 355 тысяч рублей, представитель Совкомбанка Свидетель №14

    кредитное досье АО «Тойота Банк» на имя Магомедова И.М. и иные документы по кредиту, изъятые в ходе выемки от ..............; кредитное досье ПАО «БАНК УРАЛСИБ» на имя Даллакяна В.А. и иные документы по кредиту, изъятые в ходе выемки от ..............;

    В ходе осмотра установлено, что в кредитном досье на имя Магомедова И.М. в заявлении - анкете имеется информация о работодателе Свидетель №10, доходе 165 тысяч рублей, представитель Тойота Банка ФИО140.

    В кредитном досье на имя Даллакян В.А. имеется информация о работодателе ИП ФИО206. доходе 200 тысяч рублпредставитель банка Уралсиб ФИО170 (л.д. 1-26 т. 38).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого следует, что были осмотрены:

    копии кредитного договора, кредитного досье .............. от .............. на имя Баласаняна И.А. , платежных документов, отражающих перечисление ПАО «ВТБ» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам;

    заверенные банком копии кредитного договора, кредитного досье .............. от .............. на имя Даллакяна В.А. , платежных документов, отражающих перечисление ПАО «ВТБ» денежных средств на лицевой счет ООО «СБСВ-КЛЮЧАВТО МИНЕРАЛЬНЫЕ ..............» в соответствии с заключенными кредитными договорами, а также погашение задолженности по кредитным договорам (л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого установлено, что были осмотрены:

    оптический диск, предоставленный ПАО «ВТБ» со сведениями о счетах и движениями денежных средств лиц имеющих отношение к уголовному делу, отсутствие постоянного источника дохода у подсудимых;

    оптический диск, предоставленный ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движениями денежных средств по счетам Баласанян А.И., Баласаняна И.А., Мартиросяна А.С., .............. Цугуняна В.В., Даллакяна В.А., Идрисовой Н.А., Баласаняна К.А., Магомедова И.М., Николаенко А.И., Бабаева Н.Н.О., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Валебного А.Г., Симашовой О.Н., Кишевой З.З., ФИО36, которые подтверждают отсутствие постоянного источника дохода у подсудимых и зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого установлено, что были осмотрены: оптический диск с детализацией телефонных соединений, предоставленный ПАО «МТС» в .............. по уголовному делу на основании постановления Ленинского районного суда ..............;

    оптический диск, с детализацией телефонных соединений, предоставленный ПАО «ВымпелКом» по уголовному делу .............. на основании постановления Ленинского районного суда ..............; оптический диск .............. от .............., содержащий детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г;

    оптический диск, .............. от .............., содержащий детализацию телефонных переговоров; оптический диск, .............. от .............., содержащий детализацию телефонных переговоров Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С.

    Указанные детализации телефонных переговоров подтверждают связь членов организованной группы между собой, а также подтверждают место нахождения подсудимых в районе дилерских центров в момент совершения преступления.

    В ходе осмотра установлено, что в период времени с .............. по .............. с абонентского номера, находящегося в пользовании у Цугунян В.К. регулярно направлялись смс-сообщения и устанавливались соединения с абонентским номером, находящимся в пользовании некого ФИО190О.; с абонентского номера некого ФИО190О. осуществлялись звонки и направлялись смс-сообщения участнику организованной группы Бабаеву Н.Н.О. с .............. по ..............; у некого ФИО190О. в период с .............. по .............. устанавливались соединения с Кишевой З.З., и наоборот Кишева З.З. звонила ему; имеется информация о соединениях и смс-обменах между Кишевой З.З. и .............. между Кишевой З.З. и ФИО24 .............., имеется информация о соединениях между Баласанян И.А. и Цугунян В.К., между Баласанян А.И. и Цугунян В.К., между Даллакяном В.А. и Цугунян В.К.. между Мартиросян А.С. и Цугунян В.К., между Валебным и Цугунян В.К., между .............. и Цугунян В.К. (л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра предметов и документов, от .............., из которого следует, что был осмотрен оптический диск компакт диск с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров», проводимого в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И.

    Указанные телефонные переговоры хранятся в материалах уголовного дела, а также подтверждают связь членов организованной группы между собой, а также подтверждают место нахождения подсудимых в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............. из которого установлено, что были осмотрены:

    оптический диск с аудиозаписью и видеозаписью, осуществленной .............. год в период времени с 15 часов 35 минут по 15 часов 52 минуты в ходе проведенного негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении .............. .............. года рождения»;

     оптический диск с аудиозаписью и видеозаписью, осуществленной .............. год в период времени с 10 часов 34 минут по 11 часов 07 минуты в ходе проведенного негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении Силояна Г.Б. , .............. года рождения»;

    оптический диск с показаниями гражданина Николаенко А.И.;

    оптический диск с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»;

    оптический диск с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование», проводимое в отношении гр. Дашяна А.С. , .............. года рождения (л.д. 149-178 том 42).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого следует, что был осмотрен:

    оптический диск с детализацией телефонных соединений, 15/1383 с от .............., содержащий детализацию телефонных переговоров ..............

    Указанные детализации телефонных переговоров подтверждают связь членов организованной группы между собой, а также подтверждают место нахождения участников организованной группы в момент совершения преступления (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра предметов и документов от .............., из которого установлено, что были осмотрены:

    компакт диск с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру .............. находящегося в пользовании .............. в период времени с .............. по ..............;

    компакт диск с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру .............. находящегося в пользовании .............. в период времени с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подсудимых подтверждается в том числе:

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей (л.д. 112-114 т. 13), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «отождествление личности», из которого следует, что Свидетель №15 по чертам лица опознал Даллакяна А.В. как мужчину, который в сентябре 2019 года находился вместе с Кишевой З.З., которая приобретала автомобиль марки «.........................» в автоалоне «.........................» .............. (л.д. 117-118 т. 13).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Свидетель №15 по чертам лица опознал Кишеву З.З., как девушку, которая приобретала автомобиль «.........................» в сентябре 2019 года в автосалоне «.........................» .............. (л.д. 119-120 т. 13).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Свидетель №15 по чертам лица опознал Анварбегова А.А., как парня, который приобретал автомобиль марки «.........................» в автосалоне «.........................» в августе 2019 года (л.д. 123-124 т. 13).

    Свидетель Свидетель №15 подтвердил в суде, что на стадии предварительного расследования он опознавал по фотографиям лиц, которые приобретали автомобили в автосалоне «.........................» ...............

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Свидетель №13 опознал ФИО57, как женщину, которая приобретала .............. в автосалоне «.........................» в .............., автомобиль марки «.........................» в кредит (л.д. 121-122 т. 13).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Свидетель №13 опознал по чертам лица Даллакяна А.В., как парня, который находился вместе с ФИО57, .............. года рождения, в сентябре 2019 года в автосалоне «.........................» .............. (л.д. 125-126 т. 13).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО239 опознал с уверенностью Бабаева Н.Н.О., как мужчину, который в сентябре 2019 года приобретал 2 автомобиля марки «.........................» в автосалоне «.........................» по адресу: .............., в кредит. Опознает по форме лица, разрезу глаз, форме носа (том 13 л.д. 127-128);

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО239 опознал по чератм лица .............. как мужчину, который в сентябре 2019 пришел вместе с Бабаевым Н.Н.О. в автосалон «.........................» по адресу: .............. принимал активное участие в выборе и приобретении автомобилей (л.д. 129-130 т. 13).

    Свидетель ФИО239 подтвердил этот факт в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Свидетель №12 по чертам лица опознала Анварбегова А.А., как человека, который в августе 2019 года подавал заявку на получение кредита по оформлению автомобиля марки «.........................» в автосалоне «.........................» .............. (л.д. 133-134 т. 13).

    Свидетель Свидетель №12 подтвердила этот факт в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО176 по чертам лица опознала ФИО57, как женщину, которая в сентябре 2019 года в кредит приобретала автомобиль марки «.........................» в автосалоне «.........................» .............. (л.д. 135-136 т. 13).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО176 опознала Кишеву З.З. как женщину, которая в сентябре 2019 года в кредит приобретала автомобиль марки «.........................» в кредит, в автосалоне «.........................» .............. (л.д. 137-138 т. 13).

    Свидетель ФИО176 подтвердила обстоятельства, изложенные в актах, в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО174 по чертам лица опознала Бабаева Н.Н.О., как мужчину, который в сентябре 2019 года оформлял кредит на приобретение автомобиля марки «.........................», в автосалоне «.........................» по адресу: .............. (л.д. 139-140 т. 13).

    Свидетель ФИО610 подтвердила этот факт в суде.

Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что .............. по чертам лица опознала Кишеву З.З., как девушку, которая в октябре 2019 года оформляла кредит на приобретение автомобиля марки «..............», в автосалоне «Тойота» по адресу: г.............. (л.д. 141-142 т. 13).

Свидетель ФИО611 подтвердила этот факт в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО612 по чертам лица опознала ФИО613 как женщину, которая в сентябре 2019 года оформила автокредит на приобретение автомобиля марки «..............», в банке «Совкомбанк» по адресу: .............. (л.д. 145-146 т. 13).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО172 по чертам лица и цвету волос опознала Анварбегова А.А., как мужчину, который в конце августа 2019 года оформил автокредит на приобретение автомобиля марки «..............» в банке «Совкомбанк» по адресу: .............. (л.д. 147-148 т. 13).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО172 по чертам лица и цвету волос опознала Бабаева Н.Н., как мужчину, который .............. оформлял автокредит на приобретение автомобиля марки «..............» в банке «Совкомбанк» .............. (л.д. 149-150 т. 13).

    Сведениями из базы регистрационных действий автомобилей из которых следует, что автомобиль, приобретенный ФИО57, «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ..............; автомобиль, приобретенный Бабаевым Н.Н.О., «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ..............;    автомобиль, приобретенный Бабаевым Н.Н.О., «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ..............;    автомобиль, приобретенный Кишевой З.З., «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером ..............; автомобиль, приобретенный Анварбеговым А.А., ««..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. и паспорт транспортного средства под серией и номером .............., не регистрировались (л.д. 155, 166, 169, 167, 168, 181, 182, 186, 187 т. 13 соответственно).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Кишевой З.З., Бабаева Н.Н., ФИО24 (л.д. 173-176 т. 23), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», их которого следует, что ФИО24 опознал ФИО190, как человека по имени «..............», которого знает на протяжении 10 лет и который находился в .............. и познакомил его с парнем по имени А. (л.д. 180-181 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО24 опознал Цугуняна В.К., как человека по имени «В.», который присутствовал в автосалоне «.........................» в .............. в 2019 году при оформлении автокредита Кишеой З.З. и Анварбегову А.А., при этом принимал активное участие в оформлении всех кредитов (л.д. 182-183 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», изщ которого установлено, что ФИО24 опознал Кишеву З.З., как девушку, которой помогал приобрести автомобиль «..............» в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 184-185 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО24 опознал Даллакяна А.В., как человека по имени «А.», который предложил ему оформить в кредит автомобиль «..............» в .............. в 2019 году (л.д. 186-187 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО24 опознал Анварбегова А.А., как человека, которому помогал оформить в кредит автомобиль «.........................» в .............. в 2019 году (л.д. 188-189 т. 23).

    Свидетель ФИО24 подтвердил эти факты в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Бабаев Н.Н.О. по чертам лица опознал Цугуняна В.К., как человека по имени «В.», который является членом преступной группы, занимающейся мошенническими схемами в сфере автокредитования (л.д. 190-191 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Бабаев Н.Н.О. опознал Даллакяна А.В., как человека по имени «А.», который является членом группы, занимающейся мошенническими схемами в сфере автокредитования (л.д. 192-193 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Бабаев Н.Н.О. опознал ФИО190, как человека по имени «ФИО23», который совместно с Цугунян В.К. и Даллакян А.В. занимается мошенническими схемами в сфере автокредитования (л.д. 194-195 т. 23).

    Подсудимый Бабаев Н.Н.О. в своих показаниях в ходе предварительного следствия сообщил, что узнал от своего знакомого ФИО190О. о существовании группы лиц, среди которых Цугунян Вано и ФИО16, которые занимаются оформлением кредитов на граждан на покупку автотранспорта путем предоставления ложных сведений и документов.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Кишева З.З. опознала Цугуняна В.К., как человека по имени «В.», который находился в автосалоне «.........................» в .............. в 2019 году и после приобретения ею автомобиля в автокредит вместе с А. забрали его (л.д. 196-197 т. 23).

Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Кишева З.З. опознала Даллакяна А.В., как человека по имени «А.», который забрал автомобиль «..............» в 2019 году в .............. в автосалоне «.........................», после того как она оформила его в кредит (л.д. 198-199 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Кишева З.З. опознала ФИО190, как человека по имени «..............», который в 2019 году в автосалоне «.........................» в .............. передал ей денежные средства на приобретение автомобиля в кредит (л.д. 200-201 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Кишева З.З. опознала ФИО213, как девушку по имени «ФИО122», которая находилась возле автосалона «Тайота» в 2019 году в .............. при оформлении ей автомобиля в кредит и фотографировала ее (л.д. 202-203 т. 23).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которго установлено, что Кишева З.З. опознала ФИО24, как человека по имени «ФИО24», который, находясь вместе с ней в 2019 году в автосалоне «.........................» в .............. при оформлении автомобиля в кредит, говорил ей место работы, размер заработной платы и другое в анкетной части (л.д. 204-205 т. 23).

    Подсудимая Кишева З.З. в своих показаниях в ходе предварительного следствия подтвердила изложенные в протоколах отождествления личности факты.

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Магомедова И.М., а также результаты ОРМ (л.д. 7-9 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Магомедов И.М. по чертам лица опознал Цугуняна В.К., как парня по имени В., который в 2019 году вместе с ним ездил в .............. для приобретения в кредит автомобиля марки «..............» (л.д. 13-14 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», согласно которому Магомедов И.М. опознал ФИО190, как парня по имени «..............», который находился во дворе его дома и требовал денежные средства, полученные за реализацию автомобиля марки «..............». Опознает по форме головы, ушам, глазам (том 24 л.д. 15-16);

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Магомедов И.М. по чертам лица опознал Даллакян А.В., как парня по имени А., который предлагал ему приобрести в кредит автомобиль марки «..............» в .............., мошенническим путем (л.д. 17-18 т. 24).

    Подсудимый Магомедов И.М. в своих показаниях в ходе предварительного следствия подтвердил изложенные в протоколах отождествления личности факты.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО140 В.О., Даллакяна А.В., Свидетель №24, ФИО179, ФИО22, Свидетель №15, ФИО214, а также результаты ОРМ (л.д. 90-93 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО140 В.О. опознала Цугунян В.К., как человека, который .............. вместе с Магомедовым И.М. находился в помещении автосалона «.........................» в .............. (л.д. 94-95 т. 24).

    Свидетель ФИО140 В.О. подтвердила этот факт в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Даллакян А.В. опознал ФИО190, как человека, который находил людей, на которых в автосалоне «.........................» .............. оформлялись автомобили марки «..............» и который непосредственно занимался данным видом мошенничества в сфере автокредитования (л.д. 96-97 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Даллакян А.В. опознал ФИО24, как человека, который находил людей, на которых в автосалоне «.........................» .............. оформлялись автомобили марки «..............» и который непосредственно занимался данным видом мошенничества (л.д. 98-99 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Даллакян А.В. опознал ФИО213, как девушку, которая находила людей, на которых в автосалоне «.........................» .............. оформлялись автомобили марки «..............» в кредит и которая делала поддельные прописки для этих людей (л.д. 100-101 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Свидетель №24 опознал Силоян Г.Б., как мужчину, который в конце октября 2019 года оформил автокредит на автомашину «..............» в банке «Сетелем» в .............. (л.д. 102-103 т. 24).

    Свидетель Свидетель №24 подтвердил этот факт в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО179 опознала Силоян Г.Б., как гражданина, который .............. приобрел в кредит автомашину «..............» в автосалоне «.........................» в .............. (л.д. 104-105 т. 24).

    Свидетель ФИО179 подтвердила этот факт в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Свидетель №15 опознал Анварбегова А.А., как человека, который .............. в помещении автосалона «.........................» .............., оформил в кредит две автомашины марки «..............» (л.д. 112-113 т. 24).

    Свидетель Свидетель №15 подтвердил этот факт в суде.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО22 опознала Анварбегова А.А., как человека, которому оформила кредит в конце августа 2019 года на приобретение автомашины марки «..............» (л.д. 114-115 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО214 опознала Силоян Г.Б., как человека, которому оформила кредит в конце октября 2019 года на приобретение автомашины марки «..............» (л.д. 116-117 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО140 В.О. опознала Магомедова И.М., как человека, который .............. оформил кредит на приобретение автомашины марки «..............» в салоне «Тойта» .............. (л.д. 118-119 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО140 В.О. опознала Даллакян А.В., как человека, который .............. с Магомедовым И.М. подавал заявку на кредит для приобретения автомашины марки «..............» в салоне «Тойта» .............. (л.д. 120-121 т. 24).

    Свидетель ФИО140 В.О. подтвердила этот факт в суде.

    Сведениями из базы регистрационных действий автомобилей, из которых следует, что автомобиль, приобретенный Анварбеговым А.А. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 123) т. 24), автомобиль, приобретенный Анварбеговым А.А. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 124 т. 24), автомобиль, приобретенный Бабаевым Н.Н.О. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 125 т. 24),     автомобиль, приобретенный Бабаевым Н.Н.О. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 126 т. 24),     автомобиль, приобретенный ФИО193 (она же ФИО57) «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., не регистрировался (л.д. 130 т. 24), автомобиль приобретенный Кишевой З.З. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 131 т. 24),     автомобиль, приобретенный Магомедовым И.М. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 132 т. 24), автомобиль, приобретенный Силояном Г.Б. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............. (л.д. 133 т. 24), автомобиль, приобретенный Симашовой О.Н. «..............», 2019 года выпуска идентификационный номер (VIN) .............., не регистрировался (л.д. 134 т. 24), не регистрировались.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, то ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого следует, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Дашяна А.С. (том 25 л.д. 191-193).

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «..............», которого подвел Цугунян Вано и ФИО111 с Ромой (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «..............», которого подвел к нему Цугунян Вано и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «..............», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян Вано и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлена схема преступной деятельности организованной преступной группы, а также результаты ОРМ (том 26 л.д. 37-42);

    Схемой преступной деятельности организованной преступной группы, занимающейся мошенничествами на территории .............. и ............... Которая принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО193, а также результаты ОРМ (л.д. 69-70 т. 27), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО193 по чертам лица опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 71-72 т. 27).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО193 по чертам лица опознала ..............., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 73-74 т. 27).

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил сведения, изложенные в протоколе, в суде. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием Симашовой О.Н., а также результаты ОРМ (л.д. 106-107 т. 32), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица опознала Цугунян В.К., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину ( л.д. 110-111 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Симашова О.Н. по чертам лица опознала ..............., который заводил ее в автосалон «.........................» .............. и по его указанию приобретала автомашину (л.д. 112-113 т. 32).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Симашова О.Н. по чертам лица опознала ФИО193, которая вместе с ней приобретала автомобиль .............. в кредит в .............. в 2019 году (л.д. 114-115 т. 32).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления, в котором его обвиняют по данному эпизоду, не совершал, Анварбегова А.А. о том, что преступления в составе организованной группы он не совершал, машины приобретал на собственные средства для работы в такси, суд оценивает как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, приведенными выше.

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Анварбегова А.А. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, протоколами отождествления личности, в ходе которых свидетели опознали Цугунян В.К. и Анварбегова А.А. как лиц, которые, используя мошеннические схемы, приобретали автомобили в кредит,

    Опровергая показания Цугунян В.К. о непричастности к совершению преступления, свидетель ФИО24 подтвердил, что Цугунян В.К. и Даллакян А.В. активно участвовали в приобретении в кредит автомобиля Анварбеговым А.А., который ссылался на трудное материальное положение, в автосалоне ..............,

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по .............. подсудимыми Цугунян В.К., Анварбеговым А.А.

    Показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО268, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

Показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО177, ФИО140 В.О., Свидетель №10, Свидетель №15, ФИО176, Свидетель №11, ФИО30, Свидетель №1, ФИО239, Свидетель №12, ФИО172, Свидетель №24, ФИО179, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, ФИО240, ФИО196, ФИО24О., ФИО241, Свидетель №18, ФИО59, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

    Показаниями ФИО16. (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по ...............

    Показаниями ФИО193 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО Сетелем Банк».

    Виновность Цугунян В.К. и Анварбегова А.А. по данному эпизоду обвинения подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:    

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Цугуняна В.К. по адресу: .............., в ходе которого изъяты две банковские карты «Сбербанк» на имя Цугунян В., срок действия которых истек, три сотовых телефона с сим-картами, полимерный пакет с находящимися в нем документами (л.д. 29, 30-33 т. 10).

    Полное содержание протокола приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............. где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя ФИО16 в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; ФИО16.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО16 и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании ФИО16. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 117-118, 119-120, 121-122, 123-124, 125-126, 127-128, 129-130, 133-134, 135-136 137-138, 139-140, 141-142, 145-146, 147-148, 149-150 т. 13, л.д. 180-181, 182-183, 184-185, 186-187, 188-189, 190-191, 192-193, 194-195, 196-197, 198-199, 200-201202-203, 204-205 т. 23, л.д. 13-14, 15-16, 17-18 т. 24, л.д.94-95, 96-97, 98-99, 100-101, 102-103, 104-105, 112-113, 114-115, 116-117, 118-119, 120-121 т. 24, л.д. 71-72, 73-74 т. 27, л.д. 100-111, 112-113, 114-115 т. 32).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 112-114 т. 13, л.д. 173-176 т. 23, л.д. 7-9, 90-93, 177-179 т. 24, 191-193 т. 25, 69-70 т. 27, 106-107 т. 32).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Анварбеговым А.А., Магомедовым И.М., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н.. ФИО193 (л.д. 155, 166, 167, 168. 169, 181, 182, 186, 187, т. 13, л.д. 123, 124, 125, 126, 130, 131132, 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ...............

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «..............», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с ФИО623 (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «..............», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «..............», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил в суде сведения, изложенные в протоколе. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления, в которых его обвиняют по данному эпизоду, не совершал, Анварбегова А.А. о том, что преступления в составе организованной группы он не совершал, ......................... приобретал на собственные средства для работы в такси, суд оценивает как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу.

    Версия подсудимых Цугунян В.К., Анварбегова А.А. опровергается материалами оперативно-розыскной деятельности, протоколами отождествления личности, в ходе которых свидетели опознали Цугунян В.К. и Анварбегова А.А. как лиц, которы, используя мошеннические схемы, приобретали автомобиль в кредит,

    Опровергая показания Цугунян В.К. о непричастности к совершению преступления, свидетель ФИО24 подтвердил, что Цугунян В.К. и ФИО16. активно участвовали в приобретении в кредит автомобиля Анварбеговым а.А., который ссылался на трудное материальное положение, в автосалоне ..............,

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении Банка «ВТБ» ПАО в период с .............. по .............. подсудимыми Симашовой О.Н., Цугунян В.К.

Показаниям представителя потерпевшего банка ВТБ «ПАО» ФИО269, из которых установлено, что он работает главным специалистом Банка ВТБ ПАО.

В 2019 году поступила информация из Ростова из отдела по работе с проблемными активами в отношении гражданки Симашовой О.Н. Из материалов проверки, которые проводились в .............., было ясно, что Симашова О.Н. получила кредит в .............. в автосалоне по .............., при оформлении она предъявила документы о том, что она работает у индивидуального предпринимателя и заплатила один платеж 25 тысяч рублей, после этого платежей не было. .............. товарищи отдела по работе с проблемными клиентами начали проверять причину неплатежей. Симашова О.Н. была установлена и в своем объяснении, которое она давала работникам .............. отдела, указала что она брала машину не для себя, а для группы товарищей. Она назвала их поименно, назвала сотовые телефоны. Она приобрела автомобиль в пользу третьих лиц. Соответственно никаких платежей по страховке она не делала, за нее делали эти товарищи ФИО104, А., ФИО111 и ФИО23 Это те, о которых она слышал, а еще были люди, которых она не знала. Было понято, что это работала преступная группа, и им было подготовлено соответствующее заявление с указанием всех фактов и документов и направлено в правоохранительные органы.

Симашова О.Н. приобретала автомобиль .............., общая стоимость более 1 700000. Общий ущерб с процентами 1 868281 рубль. Основой долг 1 889000 рублей, и проценты 72 тысячи рублей.

Показаниями представителя потерпевшего Банка ВТБ ПАО Смирнова Р.Г., из которых следует, что .............. в автосалоне ООО «КЛЮЧАВТО», в .............., между банком ВТБ и Симашовой О.Н., .............. рождения, был заключен кредитный договор, в соответствии с которым Банк предоставил Симашовой О.Н. автокредит в размере 1 791 075,36 рублей сроком на 60 месяцев, с уплатой процентов в размере 16,4% годовых, для приобретения в указанном автосалоне автомобиля «..............», 2019 года. Основаниями для заключения кредитного договора являлись предоставленные и подписанные лично Симашовой О.Н. паспорт, анкета-заявление от .............. с собственными персональными данными, сведения о месте работы - ИП ФИО59, .............., в должности - руководителя с ежемесячным доходом в размере 150 000 рублей.

Восприняв указанную информацию как достоверную, Банк одобрил выдачу кредитных средств Симашовой О.Н. и .............. после заключения указанного кредитного договора перечислил 1 477 000 руб. на счет автосалона ООО «КЛЮЧАВТО», предварительно зачислив их на открытый для этого и погашения кредита счет Симашовой О.Н., а также средства страховым компаниям (всего 1791075,36 руб.), выполнив, таким образом, все условия кредитного договора.

В свою очередь, Симашова О.Н. должна была ежемесячно уплачивать Банку проценты, вносить ежемесячные платежи в размере 44 419,64 рублей.

В связи с тем, что Симашова О.Н. внесла единственный полный первый платеж по кредитному договору в размере 25 000 руб., .............. Банком принято решение о досрочном истребовании задолженности и расторжении договора, просрочка составила 1 868 281,46 руб.

Когда банк установил, что Симашова О.Н. у ИП ФИО59 не работает, банк подал заявление в правоохранительные органы.

Показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО177, ФИО140 В.О., Свидетель №10, Свидетель №15, ФИО176, Свидетель №11, ФИО30, Свидетель №1, ФИО239, Свидетель №12, ФИО172, Свидетель №24, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, ФИО240, ФИО196, ФИО24О., ФИО241,    Свидетель №18, ФИО59, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

    Показаниями ФИО16 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по ...............

    Показаниями ФИО193 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО Сетелем Банк».

    Виновность Цугунян В.К. и Симашовой О.Н. по данному эпизоду обвинения подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:    

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Цугуняна В.К. по адресу: .............., в ходе которого изъяты две банковские карты «Сбербанк» на имя Цугунян В. срок действия которых истек, три сотовых телефона с сим-картами, полимерный пакет с находящимися в нем документами (л.д. 29, 30-33 т. 10).

    Полное содержание протокола приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя ФИО16. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; ФИО16.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО16. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании ФИО16 в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 117-118, 119-120, 121-122, 123-124, 125-126, 127-128, 129-130, 133-134, 135-136 137-138, 139-140, 141-142, 145-146, 147-148, 149-150 т. 13, л.д. 180-181, 182-183, 184-185, 186-187, 188-189, 190-191, 192-193, 194-195, 196-197, 198-199, 200-201202-203, 204-205 т. 23, л.д. 13-14, 15-16, 17-18 т. 24, л.д.94-95, 96-97, 98-99, 100-101, 102-103, 104-105, 112-113, 114-115, 116-117, 118-119, 120-121 т. 24, л.д. 71-72, 73-74 т. 27, л.д. 100-111, 112-113, 114-115 т. 32).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествленияи личнотси) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 112-114 т. 13, л.д. 173-176 т. 23, л.д. 7-9, 90-93, 177-179 т. 24, 191-193 т. 25, 69-70 т. 27, 106-107 т. 32).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсвутствии регистрации на автомобили, приобретенные Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Анварбеговым А.А., Магомедовым И.М., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н.. ФИО193 (л.д. 155, 166, 167, 168. 169, 181, 182, 186, 187, т. 13, л.д. 123, 124, 125, 126, 130, 131132, 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО Сетелем Банк в период с .............. по ...............

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «..............», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с ФИО623 (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «..............», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ ФИО642., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил в суде сведения, изложенные в протоколе. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о том, что он преступления, в котором его обвиняют по данному эпизоду, не совершал, Симашовой О.Н., которая виновной себя по данному эпизоду не признала, пояснив, что согласилась на предложение ФИО643 приобрести в кредит автомашину для другого человека, в связи с трудным материальным положением и обещанным вознаграждением, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителей потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимой Симашовой О.Н.

    Опровергая показания Цугунян В.К. о непричастности к данному преступлению, Симашова О.Н. в ходе предварительного следствия показывала, что в автосалоне данные о ее работе и доходе менеджеру диктовал А. (ФИО16), А. самостоятельно заплатил первоначальный взнос 759 тысяч рублей, рядом с А. она видела незнакомого мужчину, пакет документов и машину забрал А. А. передал ей пустые бланки, один из которых был договор продажи, где она расписалась.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Бабаевым Н.Н.О.,

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО268, полное содержание которых приведено в приговоре при оценке доказательств по эпизодам мошенничества в период времени с .............. по .............., (ПАО «Совкомбанк»).

Показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО177, ФИО140 В.О., Свидетель №10, Свидетель №15, ФИО176, Свидетель №11, ФИО30, Свидетель №1, ФИО239, Свидетель №12, ФИО172, Свидетель №24, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, ФИО240, ФИО196, ФИО24О., ФИО241,    Свидетель №18, ФИО59, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

    Показаниями ФИО16 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по ...............

    Показаниями ФИО193 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО Сетелем Банк».

    Виновность Цугунян В.К. и Бабаева Н.Н.О. по данному эпизоду обвинения подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:    

    Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............. где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя .............. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., ФИО16 Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых .............. зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласаняна А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 117-118, 119-120, 121-122, 123-124, 125-126, 127-128, 129-130, 133-134, 135-136 137-138, 139-140, 141-142, 145-146, 147-148, 149-150 т. 13, л.д. 180-181, 182-183, 184-185, 186-187, 188-189, 190-191, 192-193, 194-195, 196-197, 198-199, 200-201202-203, 204-205 т. 23, л.д. 13-14, 15-16, 17-18 т. 24, л.д.94-95, 96-97, 98-99, 100-101, 102-103, 104-105, 112-113, 114-115, 116-117, 118-119, 120-121 т. 24, л.д. 71-72, 73-74 т. 27, л.д. 100-111, 112-113, 114-115 т. 32).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 112-114 т. 13, л.д. 173-176 т. 23, л.д. 7-9, 90-93, 177-179 т. 24, 191-193 т. 25, 69-70 т. 27, 106-107 т. 32).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсвутствии регистрации на автомобили, приобретенные Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Анварбеговым А.А., Магомедовым И.М., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н.. ФИО193 (л.д. 155, 166, 167, 168. 169, 181, 182, 186, 187, т. 13, л.д. 123, 124, 125, 126, 130, 131132, 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ...............

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с Ромой (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного, акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил в суде сведения, изложенные в протоколе. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., согласно которого предоставлена схема преступной деятельности организованной преступной группы, а также результаты ОРМ (том 26 л.д. 37-42);

    Схемой преступной деятельности на территории .............. и .............., которая принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о непричастности в этому эпизоду мошенничества, показаниям подсудимого Бабаева Н.Н.О. о приобретении автомобиля для расчета с поставщиками овощей и фруктов, которым он должен был некую сумму денег, и которые внесли за него первоначальный взнос, и забрали кредитную машину, предупредив, что кредит он будет платить сам, а все имена в его показаниях придумал следователь, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимого Бабаева Н.Н.О., где он не отрицал, что в оформлении автокредита по подложным документам активно участвовали ФИО16. и Цугунян В.К., давали рекомендации, как он должен быть одет, какие документы необходимо предоставить в банк, чтобы кредит был одобрен, именно Цугунян В.К. передал ему 1200 тысяч рублей, чтобы внести в кассу автосалона за две машины .............., которые после завершения сделки он передал Цугунян В.К. и ФИО16., получив на карту денежные средства за сделку.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении имущества ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в период с .............. по .............. подсудимыми Цугунян В.К., Бабаевым Н.Н.О.,

Показаниями представителя потерпевшего ФИО233, допущенного в качестве представителя потерпевшего ПАО «Банк Уралсиб» вместо представителя потерпевшего ФИО267 в ходе предварительного следствия, из которых установлено, что он является представителем ПАО «Банк Уралсиб», представителем потерпевшего и гражданского истца.

В его должностные обязанности входит проверка договоров кредитования, выявление мошеннических действий в отношении банка и последующее представление интересов в правоохранительных органах, судах, инструктаж сотрудников по выявлению различных преступлений, совершаемых в отношении банка.

Что касается процедуры одобрения и получения автокредита, она происходит следующим образом. Гражданин, изъявляя желание получить кредит, первоначально должен заполнить соответствующую анкету-заявление, которая заполняется лично клиентом, в присутствии кредитного специалиста, либо подается заявка посредствам банка «Онлайн». При заполнении анкеты, в которой также отражаются наименование приобретаемого автомобиля, его стоимость и сумма кредита, потенциальный клиент обязан указать свои личные достоверные персональные данные, такие как: паспортные данные, информацию о семейном положении, сведения о водительском удостоверении, адрес регистрации по месту жительства и месте фактического проживания, сведения о трудоустройстве и доходах, контактные телефонные номера, а также иные данные, которые вносятся в анкету. После подписания анкеты-заявления клиент подтверждает факт того, что все сведения, предоставленные им в Банк, являются достоверными, полными, точными во всех отношениях, а также подтверждает свое согласие с общими условиями получения и использования автокредита, соглашаясь на осуществление Банком проверки указанных им сведений и обработку персональных данных. Данное обстоятельство отражено непосредственно в тексте анкеты. В банке действуют общие условия получения и использования кредита, это: клиент должен быть гражданином Российской Федерации, определенного возраста, должен иметь действующий паспорт гражданина Российской Федерации, должен быть трудоустроен, с наличием заработной платы, либо являться получателем пенсии, то есть платежеспособным. При этом, согласно условий автокредитования, в момент подачи заявки на автокредит клиент должен предоставить кредитному специалисту только оригиналы своих документов, удостоверяющих личность. На основании сведений, указанных клиентом в анкете-заявлении, принимается решение об одобрении, либо отказе в выдаче кредита. В большинстве случаев, данное решение принимает специальное программное обеспечение, которое находится в банке «Уралсиб».

Согласно действующей внутренней банковской процедуре, кредитный эксперт обязан проверить предъявляемый ему паспорт клиента на принадлежность непосредственно лицу, обратившемуся к нему с заявкой, а так же на наличие признаков подделки, либо искажения информации в нем, путем визуального осмотра, в том числе, при помощи специального детектора. Так же, кредитный эксперт должен установить работоспособность контактных телефонных номеров, указанных клиентом, оценить внешний вид и адекватность поведение клиента, наличие у него признаков алкогольного, наркотического или иного опьянения, опрятность и адекватность восприятия клиентом обстановки и иных обстоятельств, которые могут повлечь отказ выдачи кредита. В зависимости от выбранного тарифа, клиент обязан представить дополнительные документы, такие как загранпаспорт, водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, справку о доходах с места работы, трудовую книжку и другие документы. При отказе в выдаче кредита, эксперт сообщает об этом клиенту. При этом анкета - заявление остаются в Банке и являются формой отчета. В случае получения положительного решения об одобрении в выдаче кредита, кредитный эксперт так же уведомляет об этом клиента и предлагает оформить кредитный договор. Кредитный эксперт еще раз проверят все сведения и документы, предоставленные клиентом, после чего, если никакие данные не вызывают у него сомнение, еще раз подтверждает клиенту готовность Банка предоставить ему автокредит. Данный вид кредита не предусматривает выдачу или использование денежных средств непосредственно клиентом. Денежные средства на счет клиента не зачисляются, а сразу переводятся с расчетного счета банка на счет дилерского центра в качестве оплаты за приобретаемый клиентом автомобиль. При этом, счет клиента служит только для внесения предусмотренных платежей со стороны клиента и не участвует при взаиморасчетах с магазином или кем-либо еще. Денежными средствами Банка, отведенными под кредит, клиент по своему усмотрению распоряжаться не может, равно как и переводить их на другие счета или использовать иным способом. Это предусмотрено условиями договора, который является трехсторонним, и в нем указано данное обстоятельство.

Показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО177, ФИО140 В.О., Свидетель №10, Свидетель №15, ФИО176, Свидетель №11, ФИО30, Свидетель №1, ФИО239, Свидетель №12, ФИО172, Свидетель №24, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, ФИО240, ФИО196, ФИО24О., ФИО241,    Свидетель №18, ФИО59, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

    Показаниями ФИО16 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по ...............

    Показаниями ФИО193 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО Сетелем Банк».

    Виновность Цугунян В.К. и Бабаева Н.Н.О. по данному эпизоду обвинения подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:    

    Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя ФИО16 в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., Даллакяна А.В., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Баласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; ФИО16.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО16 и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. ФИО16. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфере автокредитования (л.д. 117-118, 119-120, 121-122, 123-124, 125-126, 127-128, 129-130, 133-134, 135-136 137-138, 139-140, 141-142, 145-146, 147-148, 149-150 т. 13, л.д. 180-181, 182-183, 184-185, 186-187, 188-189, 190-191, 192-193, 194-195, 196-197, 198-199, 200-201202-203, 204-205 т. 23, л.д. 13-14, 15-16, 17-18 т. 24, л.д.94-95, 96-97, 98-99, 100-101, 102-103, 104-105, 112-113, 114-115, 116-117, 118-119, 120-121 т. 24, л.д. 71-72, 73-74 т. 27, л.д. 100-111, 112-113, 114-115 т. 32).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 112-114 т. 13, л.д. 173-176 т. 23, л.д. 7-9, 90-93, 177-179 т. 24, 191-193 т. 25, 69-70 т. 27, 106-107 т. 32).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Анварбеговым А.А., Магомедовым И.М., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н.. ФИО193 (л.д. 155, 166, 167, 168. 169, 181, 182, 186, 187, т. 13, л.д. 123, 124, 125, 126, 130, 131132, 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО Сетелем Банк в период с .............. по ...............

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с ФИО103 (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил в суде сведения, изложенные в протоколе. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Схемой преступной деятельности на территории .............. и .............., которая принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о непричастности к преступлению по данному эпизоду обвинения в мошенничестве, Бабаева Н.Н.О. о приобретении автомобиля для расчета с поставщиками овощей фруктов, которым он должен был некую сумму денег, и которые внесли за него первоначальный взнос, и забрали кредитную машину, предупредив, что кредит он будет платить сам, а все имена в его показаниях придумал следователь, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия подсудимого Бабаева Н.Н.О., где он не отрицал в оформление автокредита по подложным документам активно участвовали ФИО16 и Цугунянн В.К., давали рекомендации, как он должен быть одет, какие документы необходимо предоставить в банк, чтобы кредит был одобрен, именно Цугунянн В.К. передал ему 1200 тысяч рублей, чтобы внести в кассу автосалона за две машины .............., которые после завершения сделки он передал Цугунян В.К. и ФИО16 получив на карту денежные средства за сделку,

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО268, из которых установлено, что он работает в должности главного специалиста Управления собственной безопасности ПАО «Совкомбанк». В его обязанности входит выявление мошеннических действий в отношении банка, подготовка материалов и направление их в правоохранительные органы, сопровождение производства процессуальных действий и судебных следствий.

.............. в автосалон ООО КЛЮЧАВТО компаний СБСВ Ключавто, к представителю ПАО «Совкомбанк», по адресу .............., обратился за получением автокредита Анварбегов А.А. . При обращении в ПАО «Совкомбанк» Анварбегов А.А. указал, что на настоящий момент, т.е. на .............. он работает у ИП Свидетель №1 и получает ежемесячный доход в размере 168 000 рублей.

.............. в автосалоне ООО Ключавто по адресу .............., Анварбегов А.А. на основании предоставленных данных о себе, заключил кредитный договор на сумму 1 896 553 руб. для приобретения автомобиля. Так же была оформлена карта рассрочки «Халва» с установленным лимитом 15 000 рублей.

При оформлении авто кредита, из суммы кредита были произведены автоматические списания страховок в общей сумме 414 554 рублей, и 4 999 рубля в счет оплаты авто карты золотой ключ. Денежные средства в сумме 1 477 000 рублей, были перечислены в автосалон ООО Ключавто, за автомобиль, приобретаемый за счет кредитных средств.

По карте «Халва» произведены покупки и сняты наличные в сумме 14 934,52 рублей. Оплат не поступало. По автокредиту оплат так же не поступало.

При выяснении причин не предоставления копии ПТС с отметкой о постановке на учёт и не оплаты кредитов, были произведены выезды по месту прописки/проживания, при котором установлено, что по указанному адресу находится пустой участок. При разговоре с владельцем автомойки на соседнем участке, была получена информация, что этим лицом часто интересуются, ищут сотрудники полиции и сотрудники банков.

.............. в автосалон ООО Ключавто, в .............., обратился за получением кредита Бабаев Н.Н.О. При обращении в банк Бабаев Н.Н.О. указал, что на настоящий момент, т.е. на .............., он работает более 14 лет у ИП ФИО29, в должности специалиста, получает ежемесячный доход в виде заработной платы по основному месту работы, в размере 175 000 рублей.

.............. в этом автосалоне Бабаев Н.Н.О заключил кредитный договор с ПАО Совкомбанком на сумму 2 014 557,55 рублей для приобретения автомобиля.

Так же была оформлена кредитная карта «Халва» с лимитом 45 000 рублей.

При оформлении кредита, из суммы кредита было произведено автоматическое списание 393 558,55 рублей для приобретения страховых полисов и автостраховок, и 4 999 рубля в счет оплаты авто карты золотой ключ. Денежные средства в сумме 1 616 000 рублей, были перечислены в автосалон ООО Ключавто за автомобиль, приобретаемый за кредитные средства.

По карте «Халва» произведены безналичные покупки в магазинах и получение наличных на сумму 42 959,79 рублей.

По карте «Халва» и автокредиту поступило по одному платежу, по карте «Халва» 2000 рублей .............., 4 400 рублей по авто кредиту.

При выяснении причин неоплаты было установлено, что сведения о работе ложные, ПТС с отметкой о постановке на учет в банк не предоставлен. По месту прописки и проживания клиент не проживает, а адрес имеет признаки «массовой регистрации» за вознаграждение. По адресу работы ИП ФИО29 находится многоквартирный жилой дом, и жильца дома с такой фамилией не знают, магазинов и арендуемых помещений в этом доме нет по информации, полученной от старшей по дому. Залоговый автомобиль возможно продан.

.............. в автосалон ООО Ключавто по адресу .............., обратилась за получением автокредита Кишева З.З. . При обращении в ПАО «Совкомбанк» Кишева З.З. указала, что на настоящий момент, т.е. на .............., она работает более 4 месяцев у ИП ФИО30, в должности руководителя склада, получает ежемесячный доход в виде заработной платы по основному месту работы, в размере 154 000 рублей.

.............. после получения одобрения банком, в автосалоне ООО Ключавто по адресу .............., Кишева Залина Залимовна на основании предоставленных данных о своем материальном и хозяйственном положении, социальном статусе, анкетных данных, телефонов заключила кредитный договор на сумму 1 980 559,81 рублей для приобретения автомобиля.

Так же в этот же день был оформлен договор, на кредитную карту «Халва» с лимитом 15 000 рублей.

При оформлении кредита, из суммы автокредита было произведено автоматическое списание 448 560, 81 рублей в счет приобретённых страховых полисов и автостраховок и заявленных клиентом в стоимость кредита, 4 999 рубля в счет оплаты выпуска авто карты золотой ключ. Денежные средства в сумме 1 527 000 рублей, были перечислены в автосалон ООО Ключавто за автомобиль, приобретаемый Кишевой З.З. за счет кредитных средств.

По карте «Халва» произведены снятия наличных на сумму 15 000 рублей.

По авто кредиту и карте оплат не поступало.

При выяснении причин неоплаты стало известно, что данные, которые предоставила Кишева З.З. о работе и доходе являются ложными. ПТС по условиям договора с отметкой о регистрации она не предоставила. По месту прописки и проживания клиент не проживал, по адресу, который она указала, находится недостроенный дом, приобретенным новым собственником 4 года назад. По адресу работы, ИП ФИО30 не установлена.

Он как главный специалист Управления собственной безопасности не имеет отношения к одобрению банком кредитов. Банки работают сейчас по удаленной схеме. Бухгалтерия и андеррайтинг, это проверка на благонадежность. Все находятся далеко в одном центре. Это .............., .............. или ............... Туда уходит электронная заявка, там ее принимают люди, кому она попадет, тот и примет решение. Это закрытая информация. Проверки проводятся по тем данным, которые дает клиент, клиент проверяется по информационным общедоступным источникам, не нарушая закон. Проверяется действительность паспорта, БКИ, наличие исполнительных производств. Делается анализ по заявленным анкетным данным и соответственно работодатель проверяется в налоговой инспекции в общедоступном источнике. Это делают кол-центры, которые занимаются взысканием. Это тоже большое количество людей, кому попадет заявка ни он, ни один финансовый консультант, который на месте заключал договор, никто не знает, кто этим будет заниматься. Поэтому он не может ответить на вопрос, подавались ли иски о взыскании долга по кредитам в гражданском порядке. Иски также подает огромное количество юристов, в день подаются тысячи исков.

Сотрудник автосалона не может повлиять на выдачу кредита банком, так как у него нет полномочий.

    Показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО177, ФИО140 В.О., Свидетель №10, Свидетель №15, ФИО176, Свидетель №11, ФИО30, Свидетель №1, ФИО239, Свидетель №12, ФИО172, Свидетель №24, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, ФИО240, ФИО196, ФИО24О., ФИО241,    Свидетель №18, ФИО59, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

    Показаниями ФИО16 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по ...............

    Показаниями ФИО193 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО Сетелем Банк».

    Виновность Цугунян В.К. по данному эпизоду обвинения подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:    

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Цугуняна В.К. по адресу: .............., в ходе которого изъяты две банковские карты «Сбербанк» на имя Цугунян В., срок действия которых истек, три сотовых телефона с сим-картами, полимерный пакет с находящимися в нем документами (л.д. 29, 30-33 т. 10).

    Полное содержание протокола приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя ФИО16. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., ФИО16 Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; ФИО16 Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении Даллакяна А.В. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. Даллакяна А.В. (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфере автокредитования (л.д. 117-118, 119-120, 121-122, 123-124, 125-126, 127-128, 129-130, 133-134, 135-136 137-138, 139-140, 141-142, 145-146, 147-148, 149-150 т. 13, л.д. 180-181, 182-183, 184-185, 186-187, 188-189, 190-191, 192-193, 194-195, 196-197, 198-199, 200-201202-203, 204-205 т. 23, л.д. 13-14, 15-16, 17-18 т. 24, л.д.94-95, 96-97, 98-99, 100-101, 102-103, 104-105, 112-113, 114-115, 116-117, 118-119, 120-121 т. 24, л.д. 71-72, 73-74 т. 27, л.д. 100-111, 112-113, 114-115 т. 32).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 112-114 т. 13, л.д. 173-176 т. 23, л.д. 7-9, 90-93, 177-179 т. 24, 191-193 т. 25, 69-70 т. 27, 106-107 т. 32).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельтсвуют о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО143 ............... опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсвутствии регистрации на автомобили, приобретенные Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Анварбеговым А.А., Магомедовым И.М., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н.. ФИО193 (л.д. 155, 166, 167, 168. 169, 181, 182, 186, 187, т. 13, л.д. 123, 124, 125, 126, 130, 131132, 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО Сетелем Банк в период с .............. по ...............

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян Вано и ФИО111 с Ромой (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил в суде сведения, изложенные в протоколе. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., согласно которого предоставлена схема преступной деятельности организованной преступной группы, а также результаты ОРМ (л.д. 37-42 т. 26), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Схемой преступной деятельности на территории .............. и .............., которая принимается судом как доказательство в части совершения преступления в составе организованной группы, где каждому участнику группы отведена своя роль (л.д. 61 т. 26).

    Давая оценку показаниям подсудимого Цугунян В.К. о непричастности к данному эпизоду мошенничества, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимого подтверждается показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу.

Версия подсудимых Цугунян В.К., опровергается показаниями ФИО193, уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство и в отношении нее постановлен обвинительный приговор, которая подтвердила, что ей знакома фамилия Цугунян В., но она с ним не общалась, она видела его у автосалона, видела, как он общался с А. и другим человеком, которые передавали ей деньги для первоначального взноса, и после оформления кредита забрали машину, а потом узнала, что он руководитель группы. Опознала Цугунян В.К. в суде.

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Кишевой З.З.

    Показаниями представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ФИО268, которые приведены при оценке доказательств по эпизодам 6-.............., 30................2019 года.

Показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО177, ФИО140 В.О., Свидетель №10, Свидетель №15, ФИО176, Свидетель №11, ФИО30, Свидетель №1, ФИО239, Свидетель №12, ФИО172, Свидетель №24, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, ФИО240, ФИО196, ФИО24О., ФИО241,    Свидетель №18, ФИО59, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

    Показаниями Даллакян А.В. (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по ...............

    Показаниями ФИО193 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО Сетелем Банк».

    Виновность Цугунян В.К. и Кишевой З.З. по данному эпизоду обвинения подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:    

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Цугуняна В.К. по адресу: .............., в ходе которого изъяты две банковские карты «Сбербанк» на имя Цугунян В., срок действия которых истек, три сотовых телефона с сим-картами, полимерный пакет с находящимися в нем документами (л.д. 29, 30-33 т. 10).

    Полное содержание протокола приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя ФИО16 в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., ФИО16., Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Баласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; ФИО16.; Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО16 и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. ФИО16 (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 117-118, 119-120, 121-122, 123-124, 125-126, 127-128, 129-130, 133-134, 135-136 137-138, 139-140, 141-142, 145-146, 147-148, 149-150 т. 13, л.д. 180-181, 182-183, 184-185, 186-187, 188-189, 190-191, 192-193, 194-195, 196-197, 198-199, 200-201202-203, 204-205 т. 23, л.д. 13-14, 15-16, 17-18 т. 24, л.д.94-95, 96-97, 98-99, 100-101, 102-103, 104-105, 112-113, 114-115, 116-117, 118-119, 120-121 т. 24, л.д. 71-72, 73-74 т. 27, л.д. 100-111, 112-113, 114-115 т. 32).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 112-114 т. 13, л.д. 173-176 т. 23, л.д. 7-9, 90-93, 177-179 т. 24, 191-193 т. 25, 69-70 т. 27, 106-107 т. 32).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствуют о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО143 О.А. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Анварбеговым А.А., Магомедовым И.М., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н.. ФИО193 (л.д. 155, 166, 167, 168. 169, 181, 182, 186, 187, т. 13, л.д. 123, 124, 125, 126, 130, 131132, 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО Сетелем Банк в период с .............. по ...............

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с Ромой (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян Вано и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного, акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил в суде сведения, изложенные в протоколе. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Оценивая показания подсудимых Цугунян В.К. о непричастности к данному эпизоду обвинения, Кишевой З.З., которая виновной себя по эпизоду мошенничества не признала, отрицая показания в ходе предварительного следствия, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, признательными показаниями подсудимой Кишевой З.З. в ходе предварительного следствия, которым суд отдал предпочтение, которая не отрицала участие Цугунян В.К., Даллакян А.В. и других лиц в мошеннической сделке с автокредитованием.

     Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении АО «Тойота Банк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Магомедова И.М.

Показаниями представителя потерпевшего АО «Тойота Банк» ФИО168, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду от 1-...............

Показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО177, ФИО140 В.О., Свидетель №10, Свидетель №15, ФИО176, Свидетель №11, ФИО30, Свидетель №1, ФИО239, Свидетель №12, ФИО172, Свидетель №24, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, ФИО240, ФИО196, ФИО24О., ФИО241,    Свидетель №18, ФИО59, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

    Показаниями ФИО16 (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по ...............

    Показаниями ФИО193 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО Сетелем Банк».

    Виновность Цугунян В.К. и Магомедова И.М. по данному эпизоду обвинения подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:    

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Цугуняна В.К. по адресу: .............., в ходе которого изъяты две банковские карты «Сбербанк» на имя Цугунян В., срок действия которых истек, три сотовых телефона с сим-картами, полимерный пакет с находящимися в нем документами (л.д. 29, 30-33 т. 10).

    Полное содержание протокола приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и Краснодар, дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласаняном И.А., Магомедовым И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. (л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя ФИО16. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских документов на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., ФИО16 Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Баласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; ФИО16 Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО16. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованной группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений с .............. ФИО16 (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. компакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфере автокредитования (л.д. 117-118, 119-120, 121-122, 123-124, 125-126, 127-128, 129-130, 133-134, 135-136 137-138, 139-140, 141-142, 145-146, 147-148, 149-150 т. 13, л.д. 180-181, 182-183, 184-185, 186-187, 188-189, 190-191, 192-193, 194-195, 196-197, 198-199, 200-201202-203, 204-205 т. 23, л.д. 13-14, 15-16, 17-18 т. 24, л.д.94-95, 96-97, 98-99, 100-101, 102-103, 104-105, 112-113, 114-115, 116-117, 118-119, 120-121 т. 24, л.д. 71-72, 73-74 т. 27, л.д. 100-111, 112-113, 114-115 т. 32).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 112-114 т. 13, л.д. 173-176 т. 23, л.д. 7-9, 90-93, 177-179 т. 24, 191-193 т. 25, 69-70 т. 27, 106-107 т. 32).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО143 ............... опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсутствии регистрации на автомобили, приобретенные Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Анварбеговым А.А., Магомедовым И.М., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н.. ФИО193 (л.д. 155, 166, 167, 168. 169, 181, 182, 186, 187, т. 13, л.д. 123, 124, 125, 126, 130, 131132, 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО Сетелем Банк в период с .............. по ...............

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с Ромой (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил в суде сведения, изложенные в протоколе. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., согласно которого предоставлена схема преступной деятельности организованной преступной группы, а также результаты ОРМ (л.д. 37-42 т. 26).

    Схемой преступной деятельности на территории .............. и .............. (л.д. 61 т. 26).

    Давая оценку показаниям подсудимых Цугунян В.К. о том, что он преступления, в котором его обвиняют, не совершал, Магомедова И.М. о непричастности к совершению преступлений, так как автокредит на свое имя он оформил по предложению некого ФИО706, который передал ему деньги для первоначального взноса, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается не только показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу, но и признательными показаниями в ходе предварительного следствия Магомедова И.М., которым суд отдал предпочтение.

     Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

    Эпизод мошенничества в отношении ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по .............. Цугунян В.К., Силоян Г.Б.,

    Показаниями представителя потерпевшего ООО «Сетелем Банк» ФИО218, которые приведены пр оценке доказательт по эжпизоду мошенничества от 8.11.-...............

Показаниями свидетелей Свидетель №6, ФИО177, ФИО140 В.О., Свидетель №10, Свидетель №15, ФИО176, Свидетель №11, ФИО30, Свидетель №1, ФИО239, Свидетель №12, ФИО172, Свидетель №24, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, ФИО240, ФИО196, ФИО24О., ФИО241,    Свидетель №18, ФИО59, полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО «Сетелем Банк».

    Показаниями Даллакян А.В. (в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по ...............

    Показаниями ФИО193 (в отношении которой уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор), полное содержание которых приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. в отношении ООО Сетелем Банк».

    Виновность Цугунян В.К. и Симашовой О.Н. по данному эпизоду обвинения подтверждается также протоколами следственных действий, материалами оперативно-розыскной деятельности, иными документами, в том числе:    

    Протоколом обыска, проведенным по постановлению Ленинского районного суда .............. от .............. в помещении домовладения Цугуняна В.К. по адресу: .............., в ходе которого изъяты две банковские карты «Сбербанк» на имя Цугунян В., срок действия которых истек, три сотовых телефона с сим-картами, полимерный пакет с находящимися в нем документами (л.д. 29, 30-33 т. 10).

    Полное содержание протокола приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

Протоколами осмотров дилерских центров дилерских центров «.........................» в .............. и .............., дилерского центра «......................... Ключавто» в .............. .............., где, действуя в составе организованной группы, Баласанян И.А., Магомедов И.М., Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Николаенко А.И. Силояном Г.Б., Анварбеговым А.А. мошенническим способом приобретались автомобили ......................... (л.д. 150-152 т. 12, 4-41 т. 13, л.д. 17-50 т. 15, л.д. 126-160 т. 16, л.д. 43-85 т. 17).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколом предъявления для опознания по фотографии от .............., из которого установлено, что ФИО193 опознала по чертам лица парня по имени ФИО104, который подговаривал ее оформить на свое имя кредит и обмануть банк совместно с ФИО189, а также парнями по имени ФИО16, В., ФИО24 и ФИО104 (л.д. 58-61, 62 т. 27).

    Протоколами выемки от .............. в помещении Банка ПАО «ВТБ» кредитного досье от .............. на имя Симашовой О.Н. (л.д. 91-94 т. 37), от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк» кредитного досье на имя Силояна Г.Б. и Анварбегова А.А. (л.д. 101-104 т. 37), от .............. в помещении ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье от .............. на имя Бабаева Н.Н.О. (л.д. 114-117 т. 37); от .............. в Бабаева Н.Н.О., ФИО57 (она же ФИО193), Кишевой З.З. ( л.д. 122-124 т. 37), от .............. в помещения АО «Тойота Банк» кредитного досье на имя Николаенко А.И. (л.д. 133-136 т. 37); от .............. кредитного досье на имя ФИО16ФИО710. в АО «Тойота Банк» (л.д. 143-144 т. 37); от .............. в помещении ООО «Сетелем Банк», кредитного досье на имя Баласанян А.И., на имя Даллакяна В.А., на имя ФИО36, на имя Мартиросяна А.С., на имя Баласаняна И.А. (л.д. 154-156 т. 37); от .............. в помещении ООО «Совкомбанк» кредитного досье на имя Баласаняна К.А. (л.д. 165-168 т. 37), от .............. кредитного досье на имя Магомедова И.М. АО «Тойота Банк» (л.д. 177-178 т. 37); от .............. у представителя ПАО «Банк Уралсиб» кредитного досье на Даллакяна В.А. (л.д. 185-186 т. 37); от .............., у представителя Банка ВТБ «ПАО» кредитного досье на имя Даллакяна В.А. и Баласаняна И.А. (л.д. 201-204 т. 37).

Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Протоколами осмотра от .............. изъятых в банках кредитных досье и иных банковских докуменитров, на имя Симашовой О.Н., Анварбегова А.А., Силояна Г.Б., Бабаева Н.Н.О., ФИО57, Кишевой З.З., Николаенко А.И., ФИО16 Баласаняна А.И., Даллакяна В.А., ФИО36, Мартиросяна А.С., Бласаняна И.А., Магомедова И.М. (л.д. 1-26 т. 38, л.д. 130-132 т. 41).

    Протоколом осмотра от .............. информации из ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк России» со сведениями о счетах и движении денежных средств, подтверждающих отсутствие постоянного дохода у подсудимых Баласанян А.И.; Баласаняна И.А.; Мартиросяна А.С.; ФИО16 Цугуняна В.К.; Даллакяна В.А.; Идрисовой Н.А.; Баласаняна К.А.; Магомедова И.М.; Николаенко А.И.; Бабаева Н.Н.О.; Анварбегова А.А.; Силояна Г.Б.; Валебного А.Г.; Симашовой О.Н.; Кишевой З.З.; Дашяна А.С.; ФИО36 зачисление денежных средств от страховых компаний на банковские карты членов организованной группы (л.д. 101-128 т. 45).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с детализацией телефонных соединений, предоставленных ПАО «МТС» в .............., ПАО «ВымпелКом», содержащие детализацию телефонных переговоров Валебного А.Г, Даллакяна В.А., Баласанян А.И., Мартиросяна А.С., подтверждающие общение членов организованной группы между собой, место нахождения подсудимых в момент совершения преступления л.д. 133-248 т. 43).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с результатами ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» в отношении ФИО16. и Баласанян А.И., подтверждающим связь членов организованнйо группы между собой, и их место нахождения в момент совершения преступления (л.д. 4-100, 101-107 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении ФИО24О., оптического диска с аудиозаписью и видеозаписью .............. негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б.; оптического диска с показаниями Николаенко А.И.; оптического диска с результатами негласного ОРМ «Опрос» ИП ФИО15»; оптический диска с результатами ОРМ «Негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» Дашяна А.С. (л.д. 149-178 т. 42).

    Протоколом осмотра от .............. оптического диск с детализацией телефонных соединений с .............. ФИО16 (л.д. 8-24 т. 44).

    Протоколом осмотра от .............. вкомпакт дисков с записью ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи», по абонентскому номеру, находящемуся в пользовании Даллакян А.В. в период времени с .............. по ..............; и с .............. по .............. (л.д. 29-200 т. 44, л.д. 1-85 т. 45).

    Полное содержание протоколов приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в период с .............. по .............. (ПАО «Совкомбанк»).

    Результаты оперативно-розыскной деятельности, которые объективно подтверждаются совокупностью доказательств - показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, протоколами следственных действий, оценка которым дана выше, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам уголовно-процессуальным законодательством, суд принимает в качестве доказательств совершения преступления участниками организованной группы. Виновность подтверждается в том числе:

Актами проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности», из которых установлено, что участники организованной группы опознали друг друга как лиц, участвовавших в мошеннических схемах в сфекре автокредитования (л.д. 117-118, 119-120, 121-122, 123-124, 125-126, 127-128, 129-130, 133-134, 135-136 137-138, 139-140, 141-142, 145-146, 147-148, 149-150 т. 13, л.д. 180-181, 182-183, 184-185, 186-187, 188-189, 190-191, 192-193, 194-195, 196-197, 198-199, 200-201202-203, 204-205 т. 23, л.д. 13-14, 15-16, 17-18 т. 24, л.д.94-95, 96-97, 98-99, 100-101, 102-103, 104-105, 112-113, 114-115, 116-117, 118-119, 120-121 т. 24, л.д. 71-72, 73-74 т. 27, л.д. 100-111, 112-113, 114-115 т. 32).

Полное содержание актов проведения оперативно-розыскных мероприятий «отождествление личности» приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

    Постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности (актов отождествления личности) органу дознания, следователю или в суд, свидетельствуют о законности проведенных мероприятий (л.д. 112-114 т. 13, л.д. 173-176 т. 23, л.д. 7-9, 90-93, 177-179 т. 24, 191-193 т. 25, 69-70 т. 27, 106-107 т. 32).

Полное содержание постановлений о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ...............

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены акты отождествления личностей с участием ФИО36, Идрисова О.А., а также результаты ОРМ (л.д. 177-179 т. 24), свидетельствует о законности проведенных мероприятий.

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что ФИО36 опознала Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на нее автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 183-184 т. 24).

    Актом проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что ФИО143 .............. опознал Валебного А.Г., как человека, который по указанию Цугунян В.К. незаконно оформил на ФИО36 автокредит .............. в салоне «Ключавто» .............. .............. (л.д. 185-186 т. 24).

    Сведениями из регистрационной базы данных об отсвутствии регистрации на автомобили, приобретенные Бабаевым Н.Н.О., Кишевой З.З., Анварбеговым А.А., Магомедовым И.М., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н.. ФИО193 (л.д. 155, 166, 167, 168. 169, 181, 182, 186, 187, т. 13, л.д. 123, 124, 125, 126, 130, 131132, 133, 134 т. 24).

Полное содержание информации приведено при оценке доказательств по эпизоду мошенничества в отношении имущества ООО Сетелем Банк в период с .............. по ...............

    Как на доказательства вины подсудимых следствие ссылается на:

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Баласанян И.А. как мужчину по имени И., который приобрел автомашину «.........................», которого подвел Цугунян В. и ФИО111 с ФИО716 (л.д. 200-201 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Мартиросяна А.С., как парня по имени А., который оформил на себя автомашину «.........................», которого подвел к нему Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 204-205 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Баласанян А.И., как женщину, которая оформила на себя автокредит на приобретение автомашины «.........................», которую привел к нему для заполнения анкеты Цугунян В. и Валебный А.Г. (л.д. 206-207 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого установлено, что Дашян А.С. опознал Цугунян В.К., как парня по имени В., который приводил клиентов в автосалон «.........................» совместно с Валебным А.Г. и ФИО217 и который передал ему денежные средства в размере 10 000 рублей (л.д. 208-209 т. 25).

    Акт проведения оперативно-розыскного мероприятия «Отождествление личности», из которого следует, что Дашян А.С. опознал Валебного А.Г., как парня по имени ФИО111, работающего ранее с ним в ООО «Ключавто» в должности менеджера по продажам, который предложил Дашян А.С. делать анкеты клиентов с недостоверными данными (л.д. 210-211 т. 25).

Информация, изложенная в актах опознания, где Дашян А.С. опознает как клиентов, в отношении которых, согласно обвинительному заключению, он заполнил заявку на получение кредита и самостоятельно внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы Баласанян И.А., Баласанян А.И., и Мартиросян А.С. и размере заработной платы, не нашла своего подтверждения в материалах уголовного дела и опровергается ими, так как представитель банка Сетелем ФИО218, Банка ВТБ Смирнов Р.Г., свидетели Свидетель №22, ФИО40, Свидетель №3 подтвердили, что заявления - анкеты в программу банка могли внести только кредитные эксперты банков Сетелем и ВТБ, и именно кредитные специалисты этих банков вносили анкеты-заявки в программу банков со слов клиентов. Сотрудник автосалона ввести заявку на получение кредита и программу банка не мог, равно как и повлиять на оформление кредита банком.

    С учетом изложенного акты отождествления с участием Дашян А.С., кроме опознания ФИО16, не могут быть положены в основу приговора, как опровергнутые совокупностью бесспорных доказательств.

    Как на доказательство вины подсудимых в составе организованной группы обвинение ссылается на протокол явки с повинной Дашян А.С., зарегистрированный .............. в КУСП ГУ МВД России по .............. за .............., в котором он добровольно сообщил о совершенном преступлении (л.д. 214-215 т. 25), который суд не может принять в качестве доказательства, поскольку протокол был составлен без участия защитника, право иметь защитника не разъяснено, подсудимый не подтвердил в суде сведения, изложенные в протоколе. Эти сведения опровергаются материалами уголовного дела.

    Давая оценку показаниям подсудимых Цугунян В.К. о том, что он преступления, в котором его обвиняют, не совершал, Силоян Г.Б. о непричастности к мошенничеству в составе организованной группы. пояснившего что автомашину в кредит он взял для себя, и чтобы наладить свое материальное положение продал ее через 3-4 дня, а потом купил самосвал из полученных от продажи денег, чтобы заняться бизнесом, суд расценивает данные показания как не соответствующие действительности, поскольку они опровергаются, а виновность подсудимых подтверждается показаниями представителя потерпевшего, показаниями свидетелей, письменными и вещественными доказательствами по делу,    

    Показания представителей потерпевших, свидетелей, письменные доказательства взаимосвязаны, в них нет противоречий, и каждое из них подтверждается другими доказательствами по делу. Существенных противоречий в показаниях свидетелей, допрошенных по делу, способных повлиять на выводы о виновности подсудимых, судом не выявлено.

    Оценивая показания представителя потерпевшего, свидетелей, другие доказательства в соответствии с требованиями ст. 87, 88 УПК РФ, суд находит их относимыми, допустимыми, достоверными, а все собранные доказательства в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела, поскольку эти показания получены с соблюдением требований уголовно - процессуального закона, согласуются между собой и их необходимо признать как соответствующие фактическим обстоятельствам дела.

    Как усматривается из материалов дела, органами следствия при производстве предварительного расследования, каких-либо существенных нарушений процессуального закона, могущих повлиять на законность, обоснованность и справедливость судебного решения, допущено не было.

    В деле отсутствуют объективные данные, которые давали бы основание полагать, что по настоящему уголовному делу имелась необходимость для искусственного создания доказательств обвинения.

    Из исследованных доказательств усматривается, что показания представителя потерпевшего, свидетелей последовательны и непротиворечивы, соответствуют другим доказательствам и установленным обстоятельствам дела, до совершения данного преступления у них с подсудимыми каких-либо неприязненных отношений не сложилось.     Поэтому суд считает, что у них не было оснований для оговора подсудимых.

Эпизод совершения финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами (подсудимый Силоян)

Показаниями свидетеля Свидетель №19 в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует. что ранее у него в собственности на протяжении трех или четырех лет находился автомобиль марки ««..............», государственный регистрационный знак .............. регион. Данный автомобиль «..............» он приобретал для личных нужд и подрабатывал на нем.

В январе 2020 года он решил продать данный автомобиль «..............», но объявление не подавал, а о своих намерениях сообщил всем своим знакомым, а также соседям, которые проживают в селе Высокое, .............., где он зарегистрирован и проживает. Через некоторое время, также в январе или начале февраля 2020 года, к нему домой, по адресу: .............., пришел парень по имени Силоян Г., других его анкетных данных он не знает, которого он ранее видел и знал, как жителя этого или соседнего села .............., но никаких отношений с ним не поддерживал. Силоян Г., придя к нему, поинтересовался, продает ли он автомобиль ««..............», так как об этом он узнал от родственников. Он ответил Силояну Г., что продает. В этот момент автомобиль «..............» находился у него во дворе по адресу: .............., где Силоян Г. осмотрел автомобиль «..............» и его устроило техническое состояние автомобиля. Они договорились о цене автомобиля «.............. в размере 250 000 рублей. Силоян Г. ему пояснил, что данный автомобиль намерен оформить на свою тетю, но по какой причине не пояснял, а он не интересовался.

Спустя несколько дней в феврале 2020 года, он снова встретился с Силояном Г. и его тетей, и они все вместе поехали в отделение ГАИ .............. края для переоформления автомобиля «..............». Предварительно между им и тетей Силояна Г., был составлен договор купли-продажи на автомобиль ««..............»», который он подписал как продавец, а она подписала как покупатель. При составлении договора купли-продажи автомобиля «..............» в договоре была указана стоимость автомобиля в размере 100 000 рублей. Эту стоимость Силоян Г. указал, чтобы не платить какой-то налог, однако на самом деле стоимость автомобиля «..............» составила 250 000 рублей. В МРЭО ГАИ они переоформили автомобиль «..............» на родственницу Силояна Г.. За данный автомобиль ему Силоян Г. в этот же день передал денежные средства в размере 120 000 рублей, остальную сумму в размере 130 000 рублей Силоян Г. передал позднее в течении месяца. Больше он Силояна Г. не видел, а так же автомобиль ««..............»». Денежные средства за проданный Силояну Г. автомобиль «..............» в сумме 250 000 рублей ему лично передал сам Силоян Г. и в разговоре с ним он понял, что фактическим хозяином данного автомобиля «..............» будет Силоян, а не его родственница. На нее Силоян оформлял автомобиль в виду отсутствия у него местной прописки. Других анкетных данных Силояна Г. он не помнит, его фамилию и имя он помнит, так как он ему показывал свой паспорт (л.д. 82-84 т. 33).

Показаниями свидетеля Свидетель №20 в ходе предварительного следствия, оглашенными в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых установлено, что он в должности старшего государственного инспектора работает с 2011 года. В его должностные обязанности входит оказание государственных услуг в сфере регистрации авто и мото транспортных средств.

Так, .............. к нему на работу пришли сотрудники УУР ГУ МВД России по .............. и на основании предоставленного постановления от .............. следователя по ОВД СЧ ГСУ ГУ МВД России по .............. майора юстиции ФИО181 произвели выемку оригиналов правоустанавливающих документов на автомобиль марки «.............. 5511» (грузовой самосвал) 1984 года выпуска оранжевого цвета, номер шасси .............., номер кузова (кабины) .............., государственный регистрационный знак .............., зарегистрированные на имя ФИО60 Данные документы на 6 листах были изъяты, был составлен соответствующий протокол, в котором он и понятые поставили свои подписи и он получил копию данного протокола на руки (л.д. 91-94 т. 22).

Показаниями свидетеля ФИО60 в ходе предварительного следствия, оглашенных в ходе в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что она зарегистрирована и проживает по адресу: ............... У нее есть племянник Силоян Г.Б. , .............. года рождения, который проживает по адресу: ............... Со своим племянником она поддерживает родственные отношения, периодически общается.

Примерно в начале февраля 2020 года, к ней пришел племянник Силоян Г.Б. и пояснил, что купил автомобиль марки «..............» за 250 000 рублей, но в настоящий момент оформить его на себя не может, так как у него отсутствует прописка на территории .............. края. Силоян Г.Б. попросил ее оформить данный автомобиль на себя, на что она согласилась. Она совместно с Силояном Г.Б. в начале февраля 2020 года поехала в отделение МРЭО ГИБДД по ............... В данном отделении МРЭО ГИБДД она подписала необходимые документы для оформления на ее имя автомобиля марки «.............. государственный регистрационный знак .............. регион. С ними также был и мужчина, который был предыдущим собственником автомобиля «..............». При составлении договора купли-продажи автомобиля «..............» в договоре была указана стоимость автомобиля «..............» в размере 100 000 рублей, эту стоимость Силоян Г.Б. указал, чтобы не платить какой-то налог, однако, на самом деле, стоимость автомобиля ..............» составила 250 000 рублей. Автомобиль «..............» был оранжевого цвета, она его видела один раз при оформлении в отделении МРЭО ГИБДД. После оформления на ее имя, автомобиль марки «..............» она больше не видела, им полностью распоряжался Силоян Г.Б. . Все денежные средства за приобретение автомобиля марки «..............» предоставлял Силоян Г.Б., какие-либо денежные средства она за него не отдавала, так как распоряжался данным автомобилем сам Силоян Г.Б., а она являлась лишь формальным собственником. Где в настоящее время находится автомобиль марки «..............», ей неизвестно и кто в настоящее время им управляет, так как в октябре или ноябре 2020 года Силоян Г.Б. продал автомобиль «..............» неизвестному ей мужчине, при этом ею был подписан договор купли-продажи автомобиля «..............» (л.д. 95-97 т. 33).

Показаниями свидетеля ФИО245 в ходе предварительного следствия в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в настоящее время он зарегистрирован и проживает по адресу: ............... У него есть племянник Силоян Г.Б. , .............. года рождения, который проживает в соседнем доме, по такому же адресу. Так, примерно в феврале 2020 года, Силоян Г.Б. приобрел себе в пользование автомобиль марки «..............». На какие денежные средства он приобрел автомобиль .............., ему неизвестно.

Ему известно, что у Силояна Г.Б. не было постоянной прописки на территории .............. и он попросил оформить данный автомобиль на его родную сестру ФИО60. Его сестра ФИО60 и его племянник Силоян Г.Б. ездили в МРЭО ГАИ .............., где оформляли данный автомобиль «..............» на ФИО60 У кого Силоян Г.Б. приобрел автомобиль «..............», он не знает, но ФИО60 ему сказала, что Силоян Г.Б. приобрел автомобиль «..............» за личные денежные средства на сумму 250 000 рублей. Откуда у него данные денежные средства, ему неизвестно. Через некоторое время, а именно в конце 2020 года, от сестры ФИО60 он узнал, что Силоян Г.Б. продал автомобиль марки «..............», но кому именно и по какой цене, он не знает. Когда он видел данный автомобиль, он был в оранжевом цвете, и кабина и кузов. Также ему известно со слов ФИО60, что Силоян Г.Б. пользовался автомобилем в личных целях, а именно подрабатывал на данном автомобиле. Силоян Г.Б. некоторое время оставлял у их дома, по адресу: .............. (л.д. 98-100 т. 33).

Показаниями свидетеля ФИО246 в ходе предварительного следствия, оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что он зарегистрирован и проживает по адресу: ..............

В октябре 2020 года через своих знакомых, он приобрел автомобиль марки «..............», государственный регистрационный знак .............. регион за 200 000 рублей, для того, чтобы самому на нем работать. Денежные средства за автомобиль «..............» он отдал сразу же неизвестному ему парню по имени Г., других его анкетных данных он не помнит. Договор купли-продажи автомобиля «..............» они оформляли в тот же день, когда он ему отдавал деньги и договор купли-продажи подписывала женщина, которую он также видел один раз и ее анкетных данных он не помнит. В настоящее время копии данного договора у него не осталось. До настоящего времени данный автомобиль он не оформлял на себя, и по сей день автомобиль оформлен на женщину, на которую был оформлен ранее. Также данный автомобиль он продавать не собирается, и до окончания всех следственных действий будет хранить его (л.д. 101-103 т. 33).

Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого следует, что в .............., был осмотрен автомобиль .............. .............. государственный регистрационный знак .............. регион (л.д. 30-32, 33-36 т. 33).

Протоколом выемки от .............., из которого установлено, что в МРЭО .............. ГИБДД по обслуживанию .............. и .............. ГУ МВД России по .............., расположенного по адресу: .............., изъяты оригиналы правоустанавливающих документов на автомобиль марки «..............» (грузовой самосвал) 1984 года выпуска оранжевого цвета, номер шасси .............., номер кузова (кабины) .............. (л.д. 87-90 т. 33).

Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого следует, что в .............. был осмотрен автомобиль ..............» государственный регистрационный знак .............. регион (л.д. 104-111 т. 33).

Протоколом осмотра предметов и документов, от .............. из которого следует, что был осмотрен оптический диск с аудиозаписью и видеозаписью, осуществленной .............. год в период времени с 10 часов 34 минут по 11 часов 07 минуты в ходе проведенного негласного оперативно-технического мероприятия «негласная аудиозапись» и «Негласное видео документирование» в отношении гр. Силояна Г.Б. (л.д. 149-178 т. 42).

Протоколом осмотра предметов от ............... из которого установлено, что были осмотрены свидетельство о регистрации транспортного средства (серия 2338 ..............; чек на факсимильной бумаге белого цвета по переводу денежных средств без открытия банковского счета от ..............; лист формата А4 на котором с одной стороны имеется светокопия страхового полиса ОСАГО (серия МММ ..............) дата заключения ..............; заявление в госавтоинспекцию МРЭО .............. ГИБДД ГУ МВД России по ..............; договор купли продажи автотранспортного средства (прицепа, номерного агрегата) от ..............; светокопия паспорта транспортного средства (серия ..............) (л.д. 225-227, 228-244 т. 42).

    По смыслу уголовного закона обязательными признаками состава преступления, предусмотренного ст. 174.1 УК РФ, являются совершение финансовых операций с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению этими денежными средствами.

    В соответствии со ст. 3 Федерального закона от .............. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», под финансовыми операциями и другими сделками, указанными в ст. 174 УК РФ, следует понимать действия с денежными средствами, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.

    Согласно разъяснениям, содержащимся в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от .............. N 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем», цель придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенным преступным путем (в результате совершения преступления), как обязательный признак составов преступлений, предусмотренных ст. ст. 174, 174.1 УК РФ, может быть установлена на основании фактических обстоятельств дела, указывающих на характер совершенных финансовых операций и сделок, а также иных сопряженных с ними действий виновного лица и его соучастников, направленных на сокрытие факта оборота. При этом, при легализации финансовые операции и сделки осуществляются с целью вложения полученных преступным путем доходов в легальную экономику, для того, чтобы скрыть их криминальное происхождение, придать им видимость законных и создать возможность для извлечения последующей выгоды.

    Таким образом, по смыслу закона, под легализацией денежных средств или иного имущества следует понимать, в частности, совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным лицом в результате совершения им преступления.

    Приведенные по данному эпизоду доказательства подтверждают предъявленное Силоян Г.Б. обвинение в совершении инкриминируемого преступления, и из них установлено, что изначально Силоян Г.Б. участвовал в преступном приобретении денежных средств и иного имущества, после чего совершил финансовую операцию и сделку с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению приобретенным имуществом.

    Подтверждением криминального происхождения денежных средств, легализованных Силоян Г.Б. при приобретении автомобиля .............. является акт исследования негласного видео документирования в отношении Силоян Г.Б., где Силоян говорит, что «поджимали долги», «искал деньги», «зашел в интернет», «нашел объявление «поможем в получении кредита», «созвонился», «сказал, что его интересует 200, 300 тысяч», объяснил, что официально не трудоустроен», ему «сказали приезжайте в Краснодар», «отсканировал паспорт, СНИЛС» «отправил», «приехал», «там этот В.», «сказали, что нужна Краснодарская прописка», «приехали в ......................... центр», «сказал, что нужны деньги на первоначальный взнос 800 тысяч», «у него такой суммы никогда не было», далее в акте проводится инструктаж, какую информацию сообщить о месте работы и заработке. Затем Силоян Г.Б. объясняет, что забрав ......................... в автосалоне, В. потребовал у него ключи, и сказал, что он получит деньги от сделки из страховки 400 тысяч. Он подумал, что купит «Камаз», будет работать, и оплачивать кредит. Потом купил Камаз за 250 тысяч, и раздал долги.

Эпизод незаконного хранения без цели сбыта наркотических средств, в крупном размере у подсудимого Валебного А.Г.:

Признательными показаниями подсудимого Валебного А.Г., полное содержание которых приведено в приговоре.

Показаниями свидетеля ФИО197, допрошенного в условиях, исключающих его визуальное наблюдение, из которых установлено, что в течение 4-х дней он находился в камере ИВС вместе с Валебным Александром, где тот ему рассказал, что при задержании у него в ......................... нашли наркотики, которые он сложил в ......................... и возил с собой, забыв про них, и хотел попробовать.

Справкой об исследовании ..............-и от .............. из которой установлено, что поступившее на исследование кристаллическое вещество массой 1,870 г, содержит в своем составе а-пирролидиновалерофенон, которое является производным наркотического средства N-метилэфедрон и является наркотически средством (л.д.39-41 т. 25).

Заключением эксперта ..............-Э от .............., из которого установлено, что представленное на экспертизу порошкообразное вещество белого цвета, массой 1.860 грамм, изъятое .............. в салоне автомобиля «..............», государственный регистрационный знак .............. содержит в своем составе а-пирролидиновалероыенон, который является производным наркотического средства N-метилэфедрон и является наркотическим средством (л.д. 28-33 т. 47).

Заключением эксперта ..............-Э от .............., из которого следует, что на марлевых салфетках, которыми производили смывы с рук Валебного А.Г., в следовых количествах присутствует а-пирролидиновалероыенон, который является производным наркотического средства N-метилэфедрон.

На марлевой салфетке с контрольным образцом наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, сильнодействующих и ядовитых веществ не выявлено.

На фрагментах ткани карманов брюк Валебного А.Г. в следовых количествах присутствует а-пирролидиновалероыенон, который является производным наркотического средства N-метилэфедрон (л.д. 81-86 т. 47).

Протоколом изъятия предметов и веществ от .............., из которого следует, что .............. в период времени с 19 часов 10 минут по 19 часов 50 минут были изъяты:

сверток синего цвета размером 1х1 см;

картонная коробка с металлическими предметами в количестве 19 штук;

мобильный телефон марки «Самсунг» imeil: 1) ............../01, 2) ............../01 с паролем ..............;

мобильный телефон марки «Флай» в корпусе черного цвета;

автомобильный регистратор в корпусе черного цвета;

пластиковая карта «Сбербанк России» ..............; пластиковая карта «Сбербанк России» ..............;

автомобиль марки ..............» государственный регистрационный знак .............. (л.д.30-31 т. 25).

Протоколом сбора образцов для сравнительного исследования от .............., из которого установлено, что у Валебного А.Г. с ладонных частей правой и левой руки произведены смывы, которые упакованы в 3 полимерных пакета, горловина которых перевязана нитью белого цвета концы которой оклеены отрезком бумаги с оттиском печати .............. «Для пакетов ГУ МВД России по ..............»; произведены срезы карманов брюк(правого и левого) который упакованы в полимерный пакет горловина которого перевязана нитью белого цвета концы которой оклеены отрезком бумаги с оттиском печати .............. «Для пакетов ГУ МВД России по ..............»; осуществлен сбор ДНК путем отбора слюны на марлевый тампон который упакован в бумажный конверт, клапан которого оклеен отрезком бумаги с оттиском печати .............. «Для пакетов ГУ МВД России по ..............» (л.д. 36 т. 25).

Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., из которого следует, что был осмотрен автомобиль «..............», припаркованный на специализированной парковке по адресу: .............. .............., .............., после произведенного осмотра автомобиль признан вещественным доказательством и помещен на специализированную парковку (л.д. 144-149, 150-152 т. 32).

Протоколом осмотра места происшествия от .............., из которого установлено, что был осмотрен участок дороги на 348 км ФАД «Кавказ», где, .............. в ходе проведения ОРМ «Обследование» в автомобиле марки «Лада Веста», государственный регистрационный знак .............. под управлением Валебного А.Г. был изъят сверток с наркотическим средством, содержащим а-пирролидиновалерофен массой 1,870 грамм (л.д. 159-16 т. 32).

Протоколом осмотра предметов (документов) от .............., тз которого установлено, что были осмотрены:

банковская карта «Сбербанк» .............. на имя «..............»;

банковская карта «Сбербанк» .............. на имя «..............»;

мобильный телефон марки «..............» в корпусе черного цвета, IMEI-коды: .............. и .............., телефон оборудован USB-накопителем на 16Gb «MicroSD» и Сим-картой «Билайн»;

мобильный телефон «..............» в корпусе черного цвета, IMEI-коды: .............. и .............., телефон какими-либо Сим-картами и USB-накопителями не оборудован;

видеорегистратор «Ambarella inside» без USB-накопителя.     Вещественные доказательства направлены на хранение в камеру хранения вещественных доказательств Отдела МВД России по .............. (л.д. 107-108, 109-111 т. 47).

Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от .............., из которого установлено, что следователю предоставлены материалы ОРМ (л.д. 20-23 т. 25), и распоряжение о проведении гласного оперативно-розыскного мероприятия «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств» .............. от .............. на проведение обследования автомобиля «..............» государственный регистрационный знак ..............л.д.27 т. 25), свидетельствуют о законности проведенных мероприятий.

Актом обследования помещений, зданий, сооружений, участков местности и транспортных средств от .............., из которого следует, что .............. в период времени с 18 часов 10 минут по 19 часов 05 минут по адресу: .............., 349 км ФД Р-217 «Кавказ» проведено обследование автомобиля «Лада Веста» государственный регистрационный знак ..............

В ходе обследования в салоне автомобиля было обнаружено: полимерный черный пакет в котором находился пластиковый контейнер в котором обнаружен сверток синего цвета размером 1х1 см; картонная коробка с металлическими предметами в количестве 19 штук; мобильный телефон марки «Самсунг» imeil: 1) ............../01, 2) ............../01 с паролем ..............; мобильный телефон марки «Флай» в корпусе черного цвета; автомобильный регистратор в корпусе черного цвета; пластиковая карта «Сбербанк России» ..............; пластиковая карта «Сбербанк России» ..............; вышеуказанные предметы были пакованы в полимерные пакеты прозрачного цвета (л.д. 28-29 т. 25).

Незаконное хранение Валебным А.Г. наркотических средств установлено из совокупности доказательств, исследованных судом по данному эпизоду обвинения, которые согласуются с показаниями Валебного А.Г., признал себя виновным.

Приведенные выше по эпизодно доказательства по ч. 4 ст. 159 УК РФ, в том числе, показания подсудимых Идрисовой Н.А., Мартиросян А.С., Баласанян К.А., Николаенко А.И., Симашовой О.Н., Кишевой З.З., Бабаева Н.Н.О., Магомедова И.М., Дашян А.С., Даллакян В.А.в ходе предварительного следствия и в суде, показания представителей потерпевших банков ООО «Сетелем Банк», ПАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ ПАО, АО «Тойота Банк», ПАО «Совкомбанк», свидетелей Свидетель №3, ФИО15, ФИО20, свидетель , Свидетель №5, ФИО40, Свидетель №22, ФИО53, Идрисова О.А., Свидетель №6, ФИО45, ФИО41, ФИО247, Свидетель №8, ФИО248, ФИО223, ФИО230, ФИО740 ФИО177, ФИО178, ФИО140 В.О., Свидетель №10, ФИО249, Свидетель №15, ФИО176, ФИО250, ФИО30, Свидетель №1, ФИО171, Свидетель №13, ФИО239, Свидетель №12, ФИО174, ФИО172, Свидетель №24, ФИО179, ФИО214, Свидетель №2, ФИО22, Свидетель №15, ФИО46, ФИО240, ФИО196, Свидетель №21, Свидетель №16, Свидетель №17, ФИО24О., ФИО241,Свидетель №18, ФИО227, Свидетель №23, ФИО59, ФИО224, ФИО251, ФИО193, протоколы следственных действий и материалы ОРМ, которые согласно обвинительному заключению являются доказательствами по ч. 1 ст. 210 УК РФ в отношении подсудимых Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г. и по ч. 2 ст. 210 УК РФ в отношении подсудимых Баласанян К.А., Дашян А.С.,Даллакян В.А., БаласанянА.И., Николаенко А.И., Идрисовой Н.А., Анварбегова А.А., Симашовой О.Н., Бабаева Н.Н.О., Кишевой З.З., Магомедова И.М., Силоян Г.Б., как каждое в отдельности, так и в совокупности не подтверждают обвинение по ст. 210 УК РФ по следующим основаниям.

    Согласно ч. 4 ст. 35 УК РФ под преступным сообществом понимается структурно оформленная преступная группа, которая помимо присущих организованной группе признаков, предусмотренных ч. 3 ст. 35 УК РФ, характеризуется сплоченностью и создана для совершения нескольких тяжких и особо тяжких преступлений, либо объединение организаторов, руководителей или иных представителей организованных групп, созданное в этих же целях.

    О сплоченности может свидетельствовать наличие у руководителей (организаторов) и участников этого сообщества (организации) единого умысла на совершение тяжких и особо тяжких преступлений, а также осознание ими общих целей функционирования такого преступного сообщества и своей принадлежности к нему. Для данной формы организованной преступности характерно сочетание в различной совокупности таких признаков, как наличие организационно-управленческих структур, общей материально-финансовой базы, образованной, в том числе, из взносов от преступной и иной деятельности, иерархии, дисциплины, установленных ими правил взаимоотношения и поведения участников преступного сообщества и т.д.

    Сплоченность может также характеризоваться особой структурой сообщества (например, руководитель, совет руководителей, исполнители отдельных заданий), наличием руководящего состава, распределением функций между его участниками.

    О сплоченности сообщества свидетельствует планирование преступной деятельности на длительный период, подкуп и другие коррупционные действия, направленные на нейтрализацию представителей правоохранительных и иных государственных органов.

    Однако, в данном случае подсудимым Силоян Г.Б., Магомедову И.М., Симашовой О.Н., Кишевой З.З., Николаенко А.И., Идрисовой О.Н., Баласанян А.И. фактически было предъявлено обвинение в совершении ими в составе преступного сообщества одного тяжкого преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от .............. «О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участии в нем (ней)», решая вопрос о виновности лица в совершении преступления, предусмотренного статьей 210 УК РФ, судам надлежит учитывать, что исходя из положений ч. 4 ст. 35 УК РФ преступное сообщество отличается от иных видов преступных групп, в том числе от организованной группы, более сложной внутренней структурой, наличием цели совместного совершения тяжких или особо тяжких преступлений для получения прямо или косвенно финансовой или иной материальной выгоды, а также возможностью объединения двух или более организованных групп с той же целью.

    Преступное сообщество (преступная организация) может осуществлять свою преступную деятельность либо в форме структурированной организованной группы, либо в форме объединения организованных групп, действующих под единым руководством.

    Под структурированной организованной группой следует понимать группу лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких тяжких либо особо тяжких преступлений, состоящую из подразделений (подгрупп, звеньев и т.п.), характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий. Структурированной организованной группе, кроме единого руководства, присущи взаимодействие различных ее подразделений в целях реализации общих преступных намерений, распределение между ними функций, наличие возможной специализации в выполнении конкретных действий при совершении преступления и другие формы обеспечения деятельности преступного сообщества (преступной организации).

    Под структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) следует понимать функционально и (или) территориально обособленную группу, состоящую из двух или более лиц (включая руководителя этой группы), которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) осуществляет преступную деятельность. Такие структурные подразделения, объединенные для решения общих задач преступного сообщества (преступной организации), могут не только совершать отдельные преступления (дачу взятки, подделку документов и т.п.), но и выполнять иные задачи, направленные на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).

    Объединение организованных групп предполагает наличие единого руководства и устойчивых связей между самостоятельно действующими организованными группами, совместное планирование и участие в совершении одного или нескольких тяжких или особо тяжких преступлений, совместное выполнение иных действий, связанных с функционированием такого объединения.

    В то же время, таких обстоятельств, которые могли бы свидетельствовать об указанных признаках, суд по данному делу не установил.

    Исследованные в судебном заседании доказательства не свидетельствуют о том, что в преступном сообществе имелись подразделения (звенья), входящие в структурированную организованную группу.

    Не установлено присущих данным объединениям иерархического организационного построения, сплоченности на конкретной преступной платформе, отработанной системы конспирации, связи с органами власти и защиты от правоохранительных органов, наличие единой материальной базы, обеспечение всех соучастников орудиями и средствами для совершения преступления, не установлено также получение подсудимыми единой прибыли, и распределение руководителем строго установленной доли от полученной прибыли каждому участнику в зависимости от его роли в совершении хищений.

    По смыслу закона уголовная ответственность по ст. 210 УК РФ за создание преступного сообщества (преступной организации) или за участие в нем (ней) наступает в случаях, когда руководители (организаторы) и участники этого сообщества (организации) объединены умыслом на совершение тяжких и (или) особо тяжких преступлений при осознании ими общих целей функционирования такого сообщества (организации) и своей принадлежности к нему (ней). Доказательства этому отсутствуют.

    В силу ст. 35 ч. 3 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

    Все добытые доказательства свидетельствуют о том, что подсудимые, объединялись в организованные преступные группы для совершения хищений в банковской сфере. Преступные группы по каждому эпизоду отвечали критериям, определенным в ч. 3 ст. 35 УК РФ, то есть являлись организованными.

    По смыслу закона, организованная группа характеризуется двумя основными признаками: устойчивостью и объединением участников для совершения преступления (преступлений). При этом распределение ролей в организованной группе имеет не уголовно-правовое, а функциональное значение, действия участников организованной группы по общему правилу квалифицируются как действия соисполнителей.

    Об организованности группы по каждому эпизоду свидетельствует сплоченность, соорганизованность соучастников, направленные на достижение целей, которые поставили перед собой виновные, согласованность их усилий, руководство одного или нескольких участников другими, наличие отработанного плана совершения преступления, заранее продуманное и технически отработанное распределение ролей.

    В пользу этого свидетельствуют проведенные в строгом соответствии с Федеральным законом от .............. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» сотрудниками полиции оперативно-розыскные мероприятия, в связи с чем судом отказано в признании актов отождествления» недопустимыми доказательствами. Незначительные неточности, изложенные в актах, не являются существенными и не влекут недопустимости доказательств.

    Из исследованных в судебном заседании актов осмотра материалов ОРМ следует, что в них идет речь о поиске лиц, на которых можно оформить кредит в Краснодаре, Волгограде, обсуждаются суммы первоначального взноса, суммы, которые заемщик получит после оформления на себя автокредита, звучат фразы «100-150 на руки даем», «общая сумма 600 000 рублей», «700 даем первоначалку», «сначала даем деньги 700-800, и скажи 100-150 даем в руки, остальное через 20 дней на карточку», «тысяч 400 скажи на карточку придет», обсуждается передвижение машин в ...............

    С учетом исследованных материалов несостоятельна позиция стороны защиты о том, что информация из банков об отсутствии движения денежных средств по счетам подсудимых, опровергает обвинение. Из материалов ОРМ, показаний свидетеля ФИО24О., подсудимых Идрисовой Н.А., Кишевой З.З., Николаенко А.И., других следует, что деньги для первоначального взноса подсудимым Цугунян В.К., другими подсудимыми передавались наличными, а не снимались со счетов в банке.

    Судом не установлено оснований для признания недопустимыми доказательствами материалов ОРМ в связи с нарушением, по мнению стороны защиты, положений ст. 41 УПК РФ, поскольку согласно ч. 7 ст. 164 УПК РФ следователь вправе привлечь к участию в следственном действии должностное лицо органа, осуществляющего оперативно-розыскную деятельность, о чем делается соответствующая отметка в протоколе. Лицо, ведущее производство по уголовному делу, самостоятельно не вправе проводить оперативно-розыскные мероприятия. Оперативно-розыскные мероприятия в силу п. 4 ч. 2 ст. 38 УПК РФ проводятся по письменному поручению следователя о проведении ОРМ. Оперативные сотрудники проводили оперативные и иные мероприятия по поручению следователя.

    То обстоятельство, что некоторые члены преступной группы не знали друг друга, не свидетельствует об отсутствии организованной группы, поскольку имелись: руководитель - организатор, члены группы, которые занимались поиском и сопровождением других участников группы до момента документального оформления кредита и его одобрения Банком, а также члены группы, которым были известны цели и задачи покупки автомобилей в кредит, а также то, что полученный кредит не будет возвращен Банку, лица, через которых сбывалась автомобили, полученные в кредит, что как раз и свидетельствует о специализации членов организованной группы.

    Как усматривается из исследованных судом доказательств, подсудимые по каждому эпизоду заранее объединились между собой для совершения преступления, при этом, каждый соучастник выполнял отведенную ему роль по исполнению общего умысла группы, направленного на хищение имущества и денежных средств потерпевших. При этом действия соучастников были спланированными, организованными и целенаправленными.

    В составе организованной группы каждый из соучастников выполнял ту роль и действия, которые были отведены ему согласно разработанному плану преступной деятельности группы, что являлось необходимым условием продолжения совершения незаконных действий другими участниками группы, в общей согласованности направленными на достижение преступного результата. Об умысле подсудимых действовать организованной группой свидетельствует фактический характер совершенных ими преступлений по каждому эпизоду.

    Роль Цугуняна В.К. в организованной группе по каждому эпизоду предъявленного обвинения заключалась в подборе и вовлечении в состав организованной группы в качестве участников доверенных лиц; обсуждении и согласовании преступных действий с руководителем организованной группы, обучение заемщиков порядку поведения и манере общения с представителем банка при подаче заявки на получение автокредитов; подготовка ложных сведений о месте работы и источнике доходов заемщиков, достаточном для получения автокредита, которые последние должны были сообщить представителю банка; доставка заемщиков в автосалоны для оформление автокредитов и последующее получение от них автомобилей по оформленным автокредитам; контроль за действиями заемщиков при оформлении автокредитов и получении автомобилей; реализация полученных в кредит автомобилей третьим лицам, не осведомлённым о совершаемых преступлениях; получение своей части денежных средств из числа денежных средств, добытых преступным путем; передача заемщикам денежных средств, необходимых для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса за приобретаемый автомобиль.

Роль Баласаняна И.А. и Мартиросяна А.С. в составе организованной группы по каждому эпизроду предъявленного им обвинения заключалась в обсуждении и согласовании преступных действий с руководителем организованной группы, подборе и вовлечении в состав организованной группы в качестве участников доверчивых граждан из малообеспеченных семей, не имеющих постоянного места работы и источника доходов либо испытывающих материальные трудности, а также своих друзей и родственников на первоначальном этапе организации и совершения преступлений, сообщении представителям банка заведомо ложных сведений, полученных от соучастников преступлений о своем месте работы и источнике доходов, достаточном для получения автокредита, а также номеров телефонов, находящихся в пользовании у неустановленного члена организованной группы или члена организованной группы Д., уголовное дело в отношении кготорого выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлен обвинительный приговор для так называемой «проверки» предоставленных сведений; получении автокредитов и автомобилей в автосалоне; передача приобретенных в кредит автомобилей Д. или Цугуняну В.К. для их последующей незаконной реализация, в нарушение запрета банка, третьим лицам; получении своей части денежных средств из числа денежных средств, добытых преступным путем.

Роль Валебного А.Г. в составе организованной группы по каждосму эпизоду предъявленного обвинения заключалась в обсуждении и согласовании преступных действий с руководителем организованной группы, подборе и вовлечении в состав организованной группы в качестве участников работников автосалонов, прошедших обучение и получивших разрешение банка на оформление автокредитов; оформлении документов на приобретаемый в кредит автомобиль; подборе автомобилей с лучшей комплектацией, имеющих наибольший спрос на автомобильном рынке; подготовка и оформление документов на приобретаемые членами организованной группы - заемщиками в кредит автомобили; встрече членов организованной группы в дилерском центре, их сопровождение и подведение к членам оргаизованной группы, прошедших обучение и получивших разрешение банка на оформление автокредитов; контроль за использованием предоставленных банком полномочий членам организованной группы с целью облегчить оформление автокредитов и получение их членами организованной группы - заемщиками, предоставившими заведомо подложные сведения; получении своей части денежных средств из числа денежных средств, добытых преступным путем.

Роль Баласаняна К.А., в составе организованной группы по каждому эпизоду предъявленного обвинения заключалась в участии в организованной группе в качестве исполнителя; сообщении представителям банка заведомо ложных сведений, полученных от соучастников преступлений о своем месте работы и источнике доходов, достаточном для получения автокредита, а также номеров телефонов, находящихся в пользовании у членов группы для так называемой «проверки» предоставленных ими сведений; получении автокредитов и автомобилей в автосалоне; передаче Цугуняну В.К. денежных средств, необходимых для первоначального взноса за автомобиль приобретаемый в кредит, полученных от неустановленного лица – организатора организованной группы или от незаконной реализации приобретенных как самим, так и другими участниками организованной группы в кредит автомобилей в нарушение запрета банка, третьим лицам и оставленного ему неустановленным лицом – организатором организованной группы; незаконной реализации приобретенных как самим, так и другими участниками организованной группы в кредит автомобилей, в нарушение запрета банка, третьим лицам; получении своей части денежных средств из числа денежных средств, добытых преступным путем.

Роль Баласанян А.И., Даллакяна В.А., Идрисовой Н.А., Николаенко А.И., Анварбегова А.А., Бабаева Н.Н.О., Кишевой З.З., Силояна Г.Б., Симашовой О.Н., Магомедова И.М. в составе организованной группы по каждому эпизоду предъявленного обвинения заключалась в участии в организованной группе в качестве исполнителей; при необходимости предоставлении своих документов с целью постановки в них заведомо ложных сведений о месте регистрации, необходимых для получения кредита; сообщении представителям банка заведомо ложных сведений, полученных от соучастников преступлений о своем месте работы и источнике доходов, достаточном для получения автокредита, а также номеров телефонов, находящихся в пользовании у неустановленного участника организованной группы для так называемой «проверки» предоставленных ими сведений; получение автокредитов и автомобилей в автосалоне; передача приобретенных в кредит автомобилей Даллакяну А.В. или Цугуняну В.К. для их последующей незаконной реализация, в нарушение запрета банка, третьим лицам; получении при оформления банком карты рассрочки «Халва» с лимитом денежных средств от 14 000 рублей до 45 000 рублей, карт рассрочек и обналичивании с указанных карт денежных средств или передача карт рассрочек «Халва» Даллакяну А.В. или Цугуняну В.К. для последующего незаконного обналичивания с них денежных средств банка; получении своей части денежных средств от преступной деятельности.

Роль Дашяна А.С. в составе организованной группы по эпизоду обвинения в мошенничестве в отношении имущества Тойота Банка заключалась в участии в организованной группе в качестве исполнителя; использовании предоставленных Тойота банком полномочий с целью облегчить оформление автокредита и получение кредита заемщиком, предоставившим заведомо подложные сведения; внесении в анкету заемщика заведомо ложных сведений о месте работы и размере заработной платы, проверки достаточности через программу банка ложных сведений для одобрения гражданину кредита; получении своей части денежных средств от преступной деятельности.

    Согласно закону при совершении преступлений организованной группой действия всех участников независимо от их роли в преступлениях следует квалифицировать как соисполнительство без ссылки на ст. 33 УК РФ.

    Обман при совершении мошенничества в сфере кредитования заключается в предоставлении кредитору заведомо ложных или недостоверных сведений об обстоятельствах, наличие которых предусмотрено кредитором в качестве условия для предоставления кредита (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, наличии непогашенной кредиторской задолженности, об имуществе, являющемся предметом залога).

    В случаях, когда в целях хищения денежных средств лицо выдавало себя за другое, представив при оформлении кредита чужой паспорт, либо действовало по подложным документам от имени несуществующего физического или юридического лица, либо использовало для получения кредита иных лиц, не осведомленных о его преступных намерениях, основание для квалификации содеянного по статье 159.1 УК РФ отсутствует, ответственность виновного наступает по статье 159 УК РФ.

    С учетом изложенного, суд приходит к выводу, что представленными доказательствами обвинение по ч. 1 ст. 210 УК РФ в отношении Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., и по ч. 2 ст. 210 УК РФ в отношении остальных подсудимых Баласанян К.А., Дашян А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисовой Н.А., Анварбегова А.А., Симашовой О.Н., Бабаева Н.Н.О., Кишевой З.З., Магомедова И.М., Силоян Г.Б., не нашло своего подтверждения.

    Согласно действующему законодательству, в соответствии с ч. 4 ст. 302 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных доказательств.

    Аналогичные конституционные требования содержатся и в ст. 14 УК РФ, согласно которой все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном процессуальным законом, толкуются в пользу обвиняемого, а обвинительный приговор не может быть основан на предположениях.

    С учетом изложенного подсудимые Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебный А.Г. подлежат оправданию по ч. 1 ст. 210 УК РФ, а подсудимые Баласанян К.А., Дашян А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисова Н.А., Анварбегов А.А., Симашова О.Н., Бабаева Н.Н.О., Кишева З.З., Магомедов И.М., Силоян Г.Б. по ч. 2 ст. 210 УК РФ в связи с отсутствием составов преступлений.

    Оценив всю совокупность представленных органами предварительного расследования и исследованных в судебном заседании доказательств с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела, с учетом положений ч. 1 ст. 88 УПК РФ, суд считает, что действия подсудимых подлежат квалификации:

Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Баласанян К.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ПАО «Совкомбанк», в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Баласанян И.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Валебного, Баласанян И.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества Банка ВТБ «ПАО» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян К.А., Даллакян В.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества Банка ВТБ «ПАО» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А. Валебного А.Г., Баласанян К.А., Даллакян В.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян К.А., Даллакян В.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Баласанян А.И. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Дашян А.С., Баласанян К.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере, по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения в АО «Тойота Банк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Валебного А.Г., Мартиросян А.С. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Николаенко А.Н. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества АО «Тойота Банк» в период с .............. по ..............);

    Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Балдасанян И.А., Валебного А.Г., Идрисовой Н.А. (ранее ФИО36) по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Анварбегова А.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Анварбегова А.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ..............);

    Цугунян В.К., Симашовой О.Н. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества Банка ВТБ «ПАО» в период с .............. по ..............);

    Цугунян В.К., Бабаева Н.Н.О. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ..............);

    Цугунян В.К., Бабаева Н.Н.О. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в период с .............. по ..............);

    Цугунян В.К. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Кишевой З.З. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ПАО «Совкомбанк» в период с .............. по ..............)

Цугунян В.К., Магомедова И.М. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества АО «Тойота Банк» в период с .............. по ..............);

Цугунян В.К., Силоян Г.Б. по ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (по эпизоду хищения имущества ООО «Сетелем Банк» в период с .............. по ..............);

Валебного А.Г. по ч. 2 ст. 228 УК РФ - незаконное хранение наркотических средств в крупном размере;

Силоян Г.Б. по ч. 1 ст. 174-1 УК РФ - совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами.

Доводы защитников Агаджанян, Гевондян о квалификации действий Цугунян В.К. по ч. 5 ст. 33 ч. 3 ст. 159-1 УК РФ по эпизодам оказания помощи в получении автокредитов Николаенко А.И. и Идрисовой (ФИО36) Н.А., и оправдании по другим эпизодам обвинения по ч. 4 ст. 159 УК РФ, Малиновской и Акоповой о квалификации действий Бабаева Н.Н.О. по ст. 159-1 УК РФ, Арушанова об оправдании Валебного А.Г. по всем эпизодам ч. 4 ст. 159 К РФ, Белова и Макаровой о переквалификации действий Анварбегова на ст. 159-1 УК РФ, аналогичную позицию защитников Бондаренко и Дадус о квалификации действий Идрисовой (ФИО36) Н.А. по ст. 159-1 УК РФ, Гаспаровой и Никитина о переквалификации действий Мартиросян А.С. на ч. 3 ст. 159-1 УК РФ по эпизоду от 5.03.2019 года и оправдании по восьми эпизодам обвинения по ч. 4 ст. 159 УК РФ, Геворкова о квалификации действий Кишевой З.З. по ст. 159-1 УК РФ, Малиновской, Железнова о квалификации действий Магомедова И.М. по ч. 3 ст. 159-1 УК РФ, аналогичную позицию Железнова и Каначевой в отношении Баласанян К.А. по эпизоду обвинения 6-.............., Игнатьевой и Латыпова в отношении Николаенко А.И., Михно в отношении Дашян А.С., Рожко в отношении Баласанян И.А. по эпизоду от .............., и оправдании по другим эпизодам по ч. 4 ст. 159 УК РФ, Шмидт в отношении Баласанян А.И., и аналогичная позиция подсудимых опровергается совокупностью доказательств, представленных выше.

В ходе предварительного и судебного следствия исследовалось психическое состояние подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебного А.Г., Баласанян К.А., Дашян А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисовой Н.А., Анварбегова А.С., Симашовой О.Н., Бабаева Н.Н.О., Кишевой З.З., Магомедова И.М., Силоян Г.Б.

Из заключения судебно-психиатрической комиссии экспертов .............. от .............. следует, что Мартиросян А.С. в период совершения инкриминируемого ему деяния и в настоящее время какими-либо психическими расстройствами не страдал и не страдает.

    Во время совершения инкриминируемого ему деяния Мартиросян А.С. мог осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время он также может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, самостоятельно осуществлять свои права на защиту, участвовать в судебно-следственных действиях. Оценка правильности (правдивости, достоверности) показаний не входит в компетенцию судебно-психиатрических экспертов. В стационарном обследовании и применении к нему принудительных мер медицинского характера он не нуждается. Признаки наркомании не выявляет (л.д. 206-207 т. 46).

Учитывая заключение экспертов в отношении Мартиросян А.С., все данные о личности подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебного А.Г., Баласанян К.А., Дашян А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисовой Н.А., Анварбегова А.С., Симашовой О.Н., Бабаева Н.Н.О., Кишевой З.З., Магомедова И.М., Силоян Г.Б., их поведение в ходе совершения преступления и после, а также в судебном заседании, которое у сторон и суда не вызвало сомнений в их психической полноценности, суд, учитывая все вышеизложенные обстоятельства, признает Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебного А.Г., Баласанян К.А., Дашян А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисову Н.А., Анварбегова А.С., Симашову О.Н., Бабаева Н.Н.О., Кишеву З.З., Магомедова И.М., Силоян Г.Б. вменяемыми, подлежащими уголовной ответственности и наказанию за содеянное.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 УК РФ наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

При этом в силу ч. 2 ст. 43 УК РФ, наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

В соответствии со ст. 60, 67 УК РФ, суд при назначении наказания подсудимым Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебному А.Г., Баласанян К.А., Дашян А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисовой Н.А., Анварбегову А.С., Симашовой О.Н., Бабаеву Н.Н.О., Кишевой З.З., Магомедову И.М., Силоян Г.Б. учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ими умышленных преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, и преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 228 УК РФ, у Валебного А.Г., относящихся, в соответствии со ст. 15 УК РФ, к категории тяжких преступлений, направленных против собственности, преступления (ч. 4 ст. 159 УК РФ, против здоровья и общественной нравственности (ч. 2 ст. 228 УК РФ), предусмотренного ч. 1 ст. 174-1 УК РФ у Анварбегова А.А., относящегося к категории преступлений небольшой тяжести, характер и степень фактического участия подсудимых в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, значение этого участия для достижения цели преступления, его влияние на характер и размер причиненного вреда, а также учитывает личность виновных, в том числе, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семьи.

При назначении наказания подсудимым суд учитывает наличие обстоятельств, смягчающих наказание, и признает таковыми:

У Цугунян В.К. на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ, частичное признание вины по эпизодам от 23-.............. (ООО Тойота Банк» и от 23-.............. (ООО «Стелем Банк»), привлечение к уголовной ответственности впервые, положительную характеристику;

У Баласанян И.А. на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины, раскаяние в содеянном, привлечение к уголовной ответственности впервые, состояние здоровья и наличие заболеваний, утрата обоих родителей за период предварительного расследования, положительные характеристики;

У Мартиросян А.С. на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины по эпизоду 5-.............. (ООО Сетелем Банк»), привлечение к уголовной ответственности впервые, положительную характеристику, наличие на попечении родителей пенсионеров, имеющих заболевания, намерение возмещать причиненный материальный ущерб;

У Валебного А.Г. на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие малолетних детей, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины и раскаяние в содеянном по ч. 2 ст. 228 УК РФ, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики по месту жительства и работы, наличие на попечении родителей пенсионного возраста, страдающих хроническими заболеваниями;

У Баласанян К.А. на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины по эпизоду 6-.............. (ПАО «Совкомбанк»), привлечение к уголовной ответственности впервые, наличие тяжелого заболевания (сахарный диабет), положительные характеристики, утрата обоих родителей, намерение возмещать причиненный материальный ущерб;

У Дашян А.С. на основании п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ явку с повинной, что является основанием для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ признание вины по ч. 3 ст. 159-1 УК РФ и раскаяние в содеянном про эпизоду от 1-.............. (АО «Тойота Банк»), привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики по месту работы, проживания, учебы в .............. государственном университете, благотворительная деятельность, наличие родителей пенсионного возраста, страдающих хроническими заболеваниями, что установлено из врачебных заключений, наличие многочисленных дипломов, сертификатов, благодарностей, почетных грамот;

У Даллакян В.А., на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ, частичное признание вины, раскаяние в содеянном, привлечение к уголовной ответственности впервые, наличие тяжелого заболевания (сахарный диабет), положительную характеристику;

У Баласанян А.И. на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ, частичное признание вины, привлечение к уголовной ответственности впервые, состояние здоровья и наличие заболеваний, положительные характеристики, наличие несовершеннолетнего ребенка на момент совершения преступления, намерение возмещать причиненный материальный ущерб;

У Николаенко А.И. на основании на основании п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, по ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины в суде, привлечение к уголовной ответственности впервые, частичное заглаживание причиненного вреда, намерение производить оплату в счет возмещения материального ущерба, состояние здоровья и наличие заболеваний, наличие инвалидности второй группы, положительные характеристики;

У Идрисовой Н.А. на основании п. «г, д, и» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие троих малолетних детей, стечение тяжелых жизненных обстоятельств, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ привлечение к уголовной ответственности впервые, частичное признание вины в суде, положительные характеристики;

У Анварбегова А.А. на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие двоих малолетних детей, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики, намерение возмещать причиненный материальный ущепб;

У Симашовой О.Н. на основании п. «г, д, и» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, стечение тяжелых жизненных обстоятельств, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики, частичное признание вины в суде, частичное заглаживание причиненного вреда, намерение производить оплату в счет возмещения материального ущерба, наличие несовершеннолетнего ребенка на момент совершения преступления;

У Бабаева Н.Н.О. на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики;

У Кишевой З.З. на основании п. «г, д, и» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие троих малолетних детей, стечение тяжелых жизненных обстоятельств, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ привлечение к уголовной ответственности впервые, частичное признание вины в суде, положительные характеристики;

У Магомедова И.М. на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие двоих малолетних детей, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины в суде, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики;

У Силоян Г.Б. на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ частичное признание вины в суде, привлечение к уголовной ответственности впервые, положительные характеристики.

    Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебноый А.Г., Баласанян К.А., Дашян А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисова Н.А., Анварбегов А.С., Симашова О.Н., Бабаев Н.Н.О., Кишева З.З., Магомедов И.М., Силоян Г.Б. на учете у врача нарколога не состоят.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, у подсудимых Цугунян В.К., Баласанян И.А., Мартиросян А.С., Валебного А.Г., Баласанян К.А., Дашян А.С., Даллакян В.А., Баласанян А.И., Николаенко А.И., Идрисовой Н.А., Симашовой О.Н., Бабаева Н.Н.О., Кишевой З.З., Магомедова И.М., Силоян Г.Б. судом не установлено.

Анварбегоа А.А. осужден по приговору Автозаводского суда .............. по ч. 3 ст. 30 ч. 5 ст. 228.1 УК РФ к 6 годам 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима. Преступление совершено в период с конца августа 2019 года. Преступления, предусмотренные ч. 4 ст. 159 УК РФ Анварбегов А.А. совершил 29-...............

В соответствии со ст. 18 УК РФ рецидивом признается совершение умышленного преступления лицом, имеющим судимость за ранее совершенное умышленное преступление.

На момент совершения преступлений по настоящему делу Анварбегов А.А. судимости не имел, в действиях Анварбегова А.А. не содержится рецидив преступлений. При назначении наказания Анварбегову А.А. необходимо применять положения ч. 5 ст. 69 УК РФ.

С учетом изложенного, суд, учитывая требования закона об индивидуальном подходе к назначению наказания, исходя из характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, приходит к выводу, что цели наказания, предусмотренные ст. 43 УК РФ, - восстановление социальной справедливости, исправление подсудимых и предупреждение совершения ими новых преступлений не могут быть достигнуты без изоляции от общества подсудимых Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебного А.Г., Бабаеваа Н.Н.О., Анварбегова А.А., Магомедова И.М., Силоян Г.Б. и поэтому полагает законным и справедливым назначить подсудимым Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебному А.Г., Бабаеву Н.Н.О., Анварбегову А.А., Магомедову И.М., Силоян Г.Б. наказание в виде лишения свободы, без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку основное наказание, по мнению суда, достаточно в данном случае отвечает целям восстановления справедливости и исправления осужденных, но с дополнительным наказанием в виде ограничения свободы.

При назначении наказания суд учитывает, что подсудимые Магомедов И.М. и Бабаев Н.Н.О. находились в розыске в период предварительного следствия, имеют регистрации, которые были необходимы для совершения преступления, зарегистрированы и проживают в разных субъектах Российской Федерации.

При этом суд не находит оснований для применения к ним положений ч. 6 с. 15 УК РФ, ст. 64 УК РФ, ст. 73 УК РФ, а также для применения более мягких видов наказания, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ.

С учетом указанные выше данных о личности подсудимых Идрисовой Н.А., Кишевой З.З., Симашовой О.Н. Баласанян А.И., Дашян А.С., Николаенко А.И., Даллакян В.А., Баласанян К.А., учитывая второстепенную роль в совершении преступлений подсудимыми Идрисовой Н.А., Кишевой З.З., Симашовой О.Н., Баласанян А.И., Николаенко А.И., состояние здоровья и наличие заболеваний, подтвержденных врачебными заключениями, у подсудимых Баласанян А.И., Даллакян В.А. и Баласанян К.А., совокупность смягчающих наказание обстоятельств, предусмотреннвх ч. 1, 2 ст. 61 УК РФ у подсудимых Дашян А.С., Идрисовой Н.А., Кишевой З.З., Симашовой О.Н., возраст подсудимых Николаенко А.И. и Даллакян В.А., принимая во внимание, что избранные в отношении них меры пресечения в виде домашнего ареста и подписки о невыезде подсудимые не нарушали, суд считает возможным применить положения ст. 73 УК РФ, назначив осужденным Идрисовой Н.А., Кишевой З.З., Симашовой О.Н. Баласанян А.И., Дашян А.С., Николаенко А.И., Даллакян В.А., Баласанян К.А. условное наказание в виде лишения свободы с испытательным сроком, без дополнительных наказаний.

Оснований для изменения категории преступления, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, у подсудимых Идрисовой Н.А., Кишевой З.З., Симашовой О.Н. Баласанян А.И., Дашян А.С., Николаенко А.И., Даллакян В.А., Баласанян К.А., не имеется, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности.

Оснований для применения положений ст. 64 УК РФ при назначении наказания в отношении подсудимых Идрисовой Н.А., Кишевой З.З., Симашовой О.Н. Баласанян А.И., Дашян А.С., Николаенко А.И., Даллакян В.А., Баласанян К.А., не имеется, так как не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновных, их поведением во время и после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления.

Отбывание наказания подсудимым Цугунян В.К., Мартиросян А.С., Баласанян И.А., Валебному А.Г., Бабаеву Н.Н.О., Магомедову И.М., Силоян Г.Б. следует назначить в исправительной колонии общего режима на основании п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ.

Определяя вид и режим исправительного учреждения подсудимому Анварбегову А.А., суд руководствуется положениями п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ, учитывая, что он отбывает наказание в исправительной колонии строгого режима по приговору Автозаводского суда .............. за совершение особо тяжкого преступления.

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств, и положительные данные о личности подсудимых Идрисовой Н.А., Кишевой З.З., Симашовой О.Н. Баласанян А.И., Дашян А.С., Николаенко А.И., Даллакян В.А., Баласанян К.А., являются основанием для не назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Оснований для не назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы в отношении подсудимых, которым назначается наказание в виде лишения свободы, судом не установлено. Назначение дополнительного наказания в виде ограничения свободы отвечает целям и задачам уголовного наказания, и будет способствовать исправлению подсудимых после отбытия основного наказания.

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

отменени судом апелляционной инстанции

Арест, наложенный по постановлению Ленинского районного суда .............. на 20 автомобилей, оформленных в кредит обвиняемыми Баласаняном И.А., Мартиросяном А.С., Даллакяном А.В., Баласаняном К.А., Баласанян А.И., Даллакяном В.А., Идрисовой Н.А., Николаенко А.И., Анварбеговым А.А., Бабаевым Н.Н.О., ФИО193, Кишевой З.З., Силояном Г.Б., Симашовой О.Н., Магомедова И.М. в кредит в банковских организациях, не подлежит снятию, до рассмотрения уголовных дел в отношении иных соучастников преступлений.

Учитывая, что выделенные уголовные дела в отношении иных участников преступления не рассмотрены, вопрос о судьбе вещественных доказательств подлежит рассмотрению при принятии итогового решения по выделенным делам.

На основании изложенного, и, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УКПК РФ,

П р и г о в о р и л:

    Признать Цугунян В.К. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 6-.............. ПАО «Совкомбанк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод 8-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 17-.............. Банк ВТБ «ПАО»);

по ч. 4 ст. 159 УК в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 6-.............. Банк ВТБ «ПАО»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 6-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 9-.............. ПАО «Банк Уралсиб»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод 17-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод 1-.............. АО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 5-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 23-.............. ООО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 22-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 29-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 29-.............. ПАО «Совкомбанк»);

по ч. 4 ст. 159 УК в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 10-.............. Банк ВТБ «ПАО»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 18-.............. ПАО «Совкомбанк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод 18-.............. ПАО «Банк Уралсиб»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод 18-.............. ПАО «Совкомбанк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 30.09.-.............. годжа ПАО «Совкомбанк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 22-.............. АО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с ограничением свободы на 9 месяцев (эпизод от 28-.............. ООО Сетелем Банк»).

    На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 7 (семи) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с ограничением свободы сроком на 1 (один) год.

    На основании ст. 53 УК РФ установить следующие ограничения и запреты: не выезжать за пределы территории муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы, не изменять место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, обязать осужденного являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц для регистрации.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания под стражей с .............. из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, до вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Цугунян В.К. оставить без изменения - содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

    Цугунян В.К. по ч. 1 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

    Признать     Балласанян И.А. , виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 6-.............. ПАО «Совкомбанк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод 8-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 17-.............. Банк ВТБ «ПАО»);

по ч. 4 ст. 159 УК в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 6-.............. Банк ВТБ «ПАО»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 6-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 9-.............. ПАО «Банк Уралсиб»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод 17-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод 1-.............. АО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 23-.............. ООО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 22-.............. ООО «Сетелем Банк»).

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с ограничением свободы 1 (один) год.

    На основании ст. 53 УК РФ установить следующие ограничения и запреты: не выезжать за пределы территории муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы, не изменять место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, обязать осужденного являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц для регистрации.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания под стражей с .............. из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, до вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Балласанян И.А. оставить без изменения - содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

    Баласанян И.А. по ч. 1 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

    Признать     Мартиросян А.С., виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 6.-.............. ПАО «Совкомбанк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свобода сроком на 8 месяцев (эпизод от 6-.............. Банк ВТБ «ПАО»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 6-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 9-.............. ПАО «Банк Уралсиб»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод 17-.............. ООО

««Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод 1-.............. АО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 5-.............. ООО

«Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 23-.............. ООО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 22-.............. ООО «Сетелем Банк»).

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с ограничением свободы сроком на 1 (один) год.

    На основании ст. 53 УК РФ установить следующие ограничения и запреты: не выезжать за пределы территории муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы, не изменять место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, обязать осужденного являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц для регистрации.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания под стражей с .............. из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, до вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Мартиросян А.С. оставить без изменения - содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

    Мартиросян А.С. по ч. 1 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

    Признать     Валебного А.Г. , виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 2 ст. 228 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 17-.............. Банк ВТБ ПАО);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 6-.............. Банк ВТБ ПАО);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 6-.............. ООО Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 9-.............. ПАО «Банк Уралсиб»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод 17-.............. ООО

««Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев месяцев (эпизод 1-.............. АО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 5-.............. ООО

«Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 23-.............. ООО «Тойота Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 22-.............. ООО «Сетелем Банк»).

по ч. 2 ст. 228 УК РФ в виде 3 (трех) лишения свободы со штрафом в размере 10000 (десять тысяч) рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, с ограничением свободы на 1 (один) год, со штрафом в размере 10000 (десять тысяч) рублей.

    На основании ст. 53 УК РФ установить следующие ограничения и запреты: не выезжать за пределы территории муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы, не изменять место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, обязать осужденного являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц для регистрации.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания под стражей с .............. из расчета один содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, до вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Валебному А.Г. оставить без изменения - содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

    Валебного А.Г. по ч. 1 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

    Признать     Анварбегова А.А. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четырех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 29-.............. ООО «Сетелем Банк»)

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 (четыех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 29-.............. ПАО «Совкомбанк»).

    На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 4 (четырех) лет 6 месяцев лишения свободы с ограничением свободы сроком на 1 год.

    На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ вновь назначенное наказание частично сложить с наказанием по приговору от .............. Автозаводского районного суда .............. и окончательное наказание по совокупности преступлений назначить в виде 6 (шести) лет 9 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима, с ограничением свободы сроком на 1 год.

    На основании ст. 53 УК РФ установить следующие ограничения и запреты: не выезжать за пределы территории муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы, не изменять место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, обязать осужденного являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц для регистрации.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

На основании п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания под стражей с .............. из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима до вступления приговора в законную силу, и наказание, отбытое по приговору Автозаводского районного суда .............. от ...............

Меру пресечения Анварбегову А.А. оставить без изменения - содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

    Анварбегова А.А. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

    Признать     Бабаева Н.Н.О виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ 3 (трех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 18-.............. ПАО «Совкомбанк»)

по ч. 4 ст. 159 УК 3 (трех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев (эпизод от 18-.............. Банк ПАО «Уралсиб»).

    На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 3 (трех) лет 6 месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, с ограничением свободы сроком на 1 (один) год.

    На основании ст. 53 УК РФ установить следующие ограничения и запреты: не выезжать за пределы территории муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы, не изменять место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, обязать осужденного являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц для регистрации.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания под стражей с .............. из расчета один день содержаняи под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, до вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Бабаеву Н.Н.О оставить без изменения - содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

    Бабаева Н.Н.О. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

Признать     Магомедова Ислама Магомедгаджиевича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с ограничением свободы сроком на 8 месяцев.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

    На основании ст. 53 УК РФ установить следующие ограничения и запреты: не выезжать за пределы территории муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы, не изменять место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, обязать осужденного являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц для регистрации.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания под стражей с .............. из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, до вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Магомедову И.М. оставить без изменения - содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

    Магомедова И.М. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

    Признать     Силоян Г.Б. , виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет лишения свободы с ограничением свободы сроком на 8 месяцев.

по ч. 1 ст. 174.1 УК РФ прекращено судом апелляционной инстанции

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить путьем частичного сложения наказаний в виде 3 (трех) лет лишения свободы и штрафом в размере 20000 (двадцати тысяч) рублей, который исполнять самостоятельно, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, с ограничением свободы на 8 месяцев.

    На основании ст. 53 УК РФ установить следующие ограничения и запреты: не выезжать за пределы территории муниципального образования, где осужденный будет проживать после отбывания лишения свободы, не изменять место жительства без согласования специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденным наказания в виде ограничения свободы, обязать осужденного являться в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы один раз в месяц для регистрации.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы время содержания под стражей с .............. из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, до вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Силоян Г.Б. оставить без изменения - содержание под стражей до вступления приговора в законную силу.

    Силоян Г.Б. оправдать по ч. 2 ст. 210 УК РФ на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

    Признать     Балласанян К.А. , виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет 6 месяцев лишения свободы (эпизод от 6-.............. ПАО «Совкомбанк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет 6 месяцев лишения свободы (эпизод от 6-.............. Банк ВТБ ПАО);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет 6 месяцев лишения свободы (эпизод от 6-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет 6 месяцев лишения свободы (эпизод от 9-.............. ПАО «Банк Уралсиб»).

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет 6 месяцев лишения свободы (эпизод от 1-.............. АО «Тойота Банк»).

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 3 (три) года, года обязав осужденного регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Балласанян К.А. оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

    Баласанян К.А. оправдать по ч. 2 ст. 210 УК РФ на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в его действиях состава преступления.

    Признать     Даллакян В.А. , виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет лишения свободы (эпизод от 6-.............. Банк ВТБ «ПАО»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет лишения свободы (эпизод от 6-.............. ООО «Сетелем Банк»);

по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 3 (трех) лет лишения свободы (эпизод от 9-.............. ПАО «Банк Уралсиб»).

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 3 (трех) лет 6 месяцев месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 3 (три) года, обязав осужденного регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Даллакян В.А. оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Даллакян В.А. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Признать     Балласанян А.И. , виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 3 (три) года, обязав осужденную регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Баласанян А.И. домашний арест изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок зачесть время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Баласанян А.И. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Признать     Николаенко А.И. , виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 2 (два) года 6 месяцев, обязав осужденного регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Николаенко А.И. домашний арест изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок зачесть время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Николаенко А.И. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Признать     Идрисову Н.А. , виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 2 (два) года 6 месяцев, обязав осужденную регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Идрисовой Н.А. оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

ФИО143 Н.А. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Признать     Симашову О.Н., виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 2 (два) года 6 месяцев, обязав осужденную регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Симашовой О.Н. домашний арест изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Симашову О.Н. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Признать     Кишеву З.З. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 2 (двух) лет 6 месяцев лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 2 (два) года 6 месяцев, обязав осужденную регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Кишевой З.З. оставить без изменения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Кишеву З.З. по ч. 2 ст. 210 УК РФ оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Признать     Дашян А.С. , виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 3 (три) года, обязав осужденного регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Дашян А.С. изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу.

Срок наказания исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Дашян А.С. по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 17-.............. Банк ВТБ «ПАО»), по ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 17-.............. ООО «Сетелем Банк»), по ч. 4 ст. 159 УК РФ 5-.............. ООО «Сетелем Банк») оправдать на основании п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием состава преступления.

Признать за подсудимым Дашян А.С. право на реабилитацию на основании ст. 134 УПК РФ.

На основании ст. 1064 ГК РФ взыскать:

прекращено судом апелляционной инстанции

прекращено судом апелляционной инстанции

прекращено судом апелляционной инстанции

прекращено судом апелляционной инстанции

прекращено судом апелляционной инстанции

Вещественные доказательства по делу хранить в уголовном деле и в камере хранения вещественных доказательств ОМВД по Минераловодскому городскому округу до принятия итогового решения по выделенным делам.

..............

..............

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий

ФИО757