Решение от 22.11.2023 по делу № 8Г-32051/2023 [88-32675/2023] от 19.09.2023

64RS0045-01-2022-010299-39

ПЕРВЫЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД

ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

№ 88-32675/2023, № 2-129/2023

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

город Саратов                                                                          22 ноября 2023 года

Судебная коллегия по гражданским делам Первого кассационного суда общей юрисдикции в составе

председательствующего Акчуриной Г.Ж.,

судей Швецовой Н.А., Фирсовой Н.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Маслова Б. А. к страховому публичному акционерному обществу «Ингосстрах» о взыскании страхового возмещения, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда

по кассационной жалобе Маслова Б. А.

на решение Кировского районного суда г. Саратова от 20 марта 2023 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Саратовского областного суда от 01 августа 2023 года.

Заслушав доклад судьи Швецовой Н.А., выслушав объяснения представителя ответчика Санцевич О.С., просившей отказать в удовлетворении кассационной жалобы, судебная коллегия

установила:

Маслов Б.А. обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением к СПАО «Ингосстрах», мотивируя свои требования тем, что в результате ДТП, имевшего место 23 января 2022 года, его автомобилю причинены механические повреждения. Поскольку гражданская ответственность участников ДТП была застрахована, он 17 февраля 2022 года обратился в СПАО «Ингосстрах» с заявлением о наступлении страхового случая с приложением всех необходимых документов. Признав случай страховым, страховая компания выдала направление на ремонт транспортного средства на СТОА. 11 марта 2022 года страховщик произвел выплату УТС в размере 19953 руб. 20 мая 2022 года автомобиль был принят на ремонт, 04 июня 2022 года транспортное средство получено им после восстановительного ремонта. После проведения ремонта автомобиля он заметил недостатки, в связи с чем 21 июня 2022 года направил в адрес СПАО «Ингосстрах» заявление с требованием о проведении трехстороннего осмотра транспортного средства. 23 июня 2022 года состоялся осмотр, о чем составлен акт, согласно которому на автомобиле марки Рено Дастер, государственный регистрационный номер <данные изъяты>, выявлены недостатки произведенного восстановительного ремонта, в тот же день ему было выдано направление на ремонт. 06 июля 2022 года страховая компания возместила ему нотариальные расходы в размере 2460 руб. При попытке передать 31 августа 2022 года автомобиль на ремонт для устранения недостатков СТОА отказалась принять его. 02 сентября 2022 года он направил в адрес СПАО «Ингосстрах» претензию с требованием выплатить страховое возмещение в части устранения недостатков ремонтных работ, неустойку, финансовую санкцию и иные расходы, которая оставлена без удовлетворения. Решением финансового уполномоченного от 10 октября 2022 года в удовлетворении ее заявления отказано. Согласно выводам заключения ИП Кузьмина А.М. от 17 ноября 2022 года размер расходов на устранение недостатков восстановительного ремонта транспортного средства без учета износа составляет 98933 руб. Просил суд взыскать с ответчика страховое возмещение в части устранения недостатков восстановительного ремонта в размере 148010 руб., неустойку за период с 14 марта 2022 года по 22 ноября 2022 года в размере 375945,34 руб., и в размере 1480,10 руб. за каждый день просрочки, начиная с 23 ноября 2022 года по день фактического исполнения решения суда, но не более установленного законом об ОСАГО лимита в размере 400000 руб., штраф, расходы по оплате досудебного экспертного исследования в размере 19000 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 10000 руб., компенсацию морального вреда в размере 5000 руб.

Решением Кировского районного суда г. Саратова от 20 марта 2023 года, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Саратовского областного суда от 01 августа 2023 года, иск удовлетворен частично, с ответчика в пользу истца взысканы 148010 руб., компенсация морального вреда в размере 4460 руб., расходы по оплате досудебного исследования в размере 19000 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 10000 руб. В удовлетворении остальной части исковых требований отказано. С ответчика в пользу ООО «Бюро рыночной оценки» взыскана стоимость судебной экспертизы в размере 38000 руб., в соответствующий бюджет государственная пошлина в размере 4460 руб.

В кассационной жалобе истец просит отменить состоявшиеся судебные акты в части отказа во взыскании штрафа и неустойки, ссылаясь на нарушения норм материального и процессуального права.

Проверив материалы дела, обсудив доводы, изложенные в кассационной жалобе, судебная коллегия по гражданским делам Первого кассационного суда общей юрисдикции приходит к следующему выводу.

Как установлено судом и следует из материалов дела, в результате ДТП от 23 января 2022 года транспортное средство истца марки Рено, государственный регистрационный номер <данные изъяты>, получило механические повреждения.

17 февраля 2022 года Маслов Б.А. обратился в СПАО «Ингосстрах» по прямому возмещению с заявлением о наступлении страхового случая и предоставлении страхового возмещения.

По результатам рассмотрения обращения страховщик выдал истцу направление на ремонт на СТОА «Компания Элвис».

11 марта 2022 года СПАО «Ингосстрах» выплатило истца величину УТС в размере 19953 руб., что подтверждается платежным поручением №.

20 мая 2022 года транспортное средство истца было принято для проведения ремонта на СТОА, 04 июня 2022 года отремонтированное транспортное средство передано истцу.

21 июня 2022 года СПАО «Ингосстрах» получило претензию от Маслова Б.А. с требованием об организации трехстороннего осмотра ТС.

Повторный осмотр автомобиля истца был организован и проведен, о чем составлен акт осмотра, по результатам которого установлено наличие недостатков ранее проведенного ремонта.

В связи с выявленными недостатками в качестве ранее проведенного ремонта СПАО «Ингосстрах» оформило и выдало направление на ремонт на СТОА «Компания Элвис», которое было получено истцом 23 июня 2022 года.

06 июля 2022 года СПАО «Ингосстрах» возместило Маслову Б.А. нотариальные расходы в размере 2460 руб., что подтверждается платежным поручением №.

13 июля 2022 года Маслов Б.А. обратился в СПАО «Ингосстрах» с претензией с требованием о выплате страхового возмещения для устранения недостатков произведенного ремонта.

12 августа 2022 года СПАО «Ингосстрах» уведомило истца о готовности устранить недостатки произведенного ремонта путем повторного восстановительного ремонта.

31 августа 2022 года при попытке передать автомобиль на ремонт для устранения недостатков СТОА «Компания Элвис» отказалось принять автомобиль на ремонт в день обращения.

Решением финансового уполномоченного от 26 августа 2022 года №-003 истцу отказано в удовлетворении его требований.

02 сентября 2022 года Маслов Б.А. направил в адрес ответчика претензию с требованиями выплатить страховое возмещение в части устранения недостатков ремонтных работ, неустойку, финансовую санкцию и иные расходы.

По результатам рассмотрения данного обращения страховщик уведомил Маслова Б.А. о возможности устранения недостатков ранее проведенного ремонта путём повторного восстановительного ремонта транспортного средства.

Решением финансового уполномоченного от 10 октября 2022 года №-004 истцу отказано в удовлетворении его требований.

Истцом в обоснование иска представлено заключение ИП Кузьмина А.М. от 17 ноября 2022 года, согласно которому размер расходов на устранение недостатков восстановительного ремонта транспортного средства марки Рено, государственный регистрационный номер <данные изъяты>, составляет без учета износа 98933 руб.

Согласно заключению судебной экспертизы ООО «Бюро рыночной оценки» стоимость устранения недостатков произведенного ремонта автомобиля марки Рено Дастер по Единой методике определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства на момент ДТП с учетом износа подлежащих замене деталей транспортного средства составляет 141700 руб., без учета износа - 148010 руб. Стоимость устранения недостатков произведенного ремонта автомобиля по среднерыночным ценам Саратовской области на момент проведения экспертизы составляет 222700 руб.

Суд первой инстанции, руководствуясь абзацем 5 пункта 15.1 статьи 12 Федерального закона от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее - Закон об ОСАГО), учитывая, что восстановительный ремонт автомобиля как форма страхового возмещения, предусмотренная Законом об ОСАГО, в том числе и повторный ремонт в случае выявления недостатков первоначально проведенного восстановительного ремонта, должны быть осуществлены в срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня предоставления потерпевшим транспортного средства на станцию технического обслуживания, если в указанный срок восстановительный ремонт, в том числе связанный с устранением недостатков, не может быть осуществлен, наступают последствия, предусмотренные абзацем шестым пункта 15.2 статьи 12 Закона об ОСАГО, по смыслу которого от усмотрения потерпевшего зависит форма страхового возмещения; принимая во внимание, что ремонт транспортного средства на СТОА выполнен некачественно, в том числе часть работ не произведена, устранение недостатков в срок, не превышающий 30 рабочих дней не произведено, пришел к выводу о том, что истец вправе отказаться от проведения повторного ремонта и ставить вопрос о взыскании денежных средств, которые квалифицировал как убытки. Суд взыскал с ответчика в пользу истца 148010 руб., компенсацию морального вреда в размере 4460 руб., расходы по оплате досудебного исследования в размере 19000 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 10000 руб. С ответчика в пользу ООО «Бюро рыночной оценки» взыскана стоимость судебной экспертизы в размере 38000 руб., в соответствующий бюджет государственная пошлина в размере 4460 руб. При этом суд первой инстанции отказал во взыскании неустойки и штрафа, поскольку взысканная сумма является убытками, а не страховым возмещением.

Суд апелляционной инстанции с выводами суда первой инстанции согласился.

Согласно части 1 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Судами первой и апелляционной инстанций были допущены следующие нарушения.

В соответствии с абзацем вторым пункта 21 статьи 12 Федерального закона от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» при несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или срока выдачи потерпевшему направления на ремонт транспортного средства страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с данным федеральным законом размера страхового возмещения по виду причиненного вреда каждому потерпевшему. При возмещении вреда на основании пунктов 15.1 - 15.3 данной статьи в случае нарушения установленного абзацем вторым пункта 15.2 данной статьи срока проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства или срока, согласованного страховщиком и потерпевшим и превышающего установленный абзацем вторым пункта 15.2 этой статьи срок проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства, страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере 0,5 процента от определенной в соответствии с данным федеральным законом суммы страхового возмещения, но не более суммы такого возмещения.

Пунктом 3 статьи 16.1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспорт░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 5 ░░░░░░ 15.1 ░░░░░░ 12 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░ 2002 ░░░░ N 40-░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 15.2 ░░░ 15.3 ░░░░░░ 12 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ 15.2 ░ 15.3 ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░, ░░░░░, ░░░░░░░░░), ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░, ░░░░░, ░░░░░░░░░). ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 12 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░ 2002 ░░░░ N 40-░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░», ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 56 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 08 ░░░░░░ 2022 ░░░░ N 31 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░ 2 ░░░░░░ 393 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 01 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 379.7, 390, 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 01 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 01 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░