Решение от 05.03.2015 по делу № 2-649/2015 (2-6928/2014;) от 05.12.2014

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

5 марта 2015 года Октябрьский районный суд г. Иркутска в составе: председательствующего судьи Рафиковой И.Н., при секретаре Толстиковой Н.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-649/2015 по исковому заявлению открытого акционерного общества «Дальневосточный банк» (ОАО «Дальневосточный банк») к Жвакиной Н.М., Дорофеевой О.М., Обществу с ограниченной ответственностью Астра (ООО «Астра») о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

В обоснование исковых требований представитель истца указал, что Дата между истцом и ООО Торговый дом «Велес» заключен Кредитный договор. В обеспечение исполнения обязательств заемщика по Кредитному договору заключены:

- договор поручительства от Дата со Жвакиной Н.М.,

- договор поручительства от Дата с Дорофеевой О.М.,

- договор поручительства от Дата с ООО «Астра».

В соответствии с п. 2.1. Кредитного договора истец Дата предоставил ответчику кредит в размере ........ руб. на пополнение оборотных средств с уплатой ........ % годовых, с окончательным сроком погашения кредита Дата.

В соответствии с п. 4.1 Кредитного договора заемщик обязан погасить полученный им кредит путем совершения платежей согласно Графика погашения Кредита и уплаты процентов.

Очередной срок уплаты по Графику наступил Дата, обязательства в установленный Кредитным договором срок заемщиком и ответчиками не исполнены.

Дата Решением Арбитражного суда Иркутской области в отношении заемщика введена процедура банкротство – конкурсное производство до Дата.

Согласно ст. 126 Федерального закона от 26.10.2002 3 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» за период с Дата по Дата истцом произведен перерасчет процентов за пользование кредитом из расчета 8,25 % годовых.

Размер задолженности по состоянию на Дата по Кредитному договору составляет ........ руб., в том числе:

- задолженность по кредиту (основной долг) – ........ руб.,

- задолженность по процентам на просроченную задолженность – ........ руб.

На дату подачи иска обязанность по погашению кредита и начисленных процентов по Кредитному договору заемщиком, ответчиками не исполнена. Обязанность по уплате процентов исполнена заемщиком за период с Дата по Дата.

Требование в реестр требований кредиторов ООО ТД «Велес» истцом не заявлялось.

Истец Дата направил ответчикам требования о погашении задолженности и о предоставлении доказательств оплаты задолженности в течение 3 рабочих дней с момента получения данного требования.

Просит суд взыскать солидарно со Жвакиной Н.М., Дорофеевой О.М., ООО «Астра» в пользу ОАО «Дальневосточный банк» сумму долга по Кредитному договору от Дата в размере ........ руб., взыскать в равных долях со Жвакиной Н.М., Дорофеевой О.М., ООО «Астра» в пользу ОАО «Дальневосточный банк» судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере – ........ руб. (л.д. 2 – 4).

Представитель истца Сидоренко М.В., действующая на основании доверенности от Дата, в судебном заседании исковые требования поддержала, дала пояснения по их основаниям. Поддержала доводы возражений на отзыв, в котором указала следующее.

Согласно п.4 постановления Пленума ВАС РФ от 06.12.2013 № 88 «О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве» в период процедуры наблюдения на возникшие до возбуждения дела о банкротстве требования кредиторов (как заявленные в процедуре наблюдения, так и не заявленные в ней) по аналогии с абзацем десятым п. 1 ст. 81, абзацем третьим п. 2 ст. 95 и абзацем третьим п. 1 ст. 126 Закона о банкротстве подлежащие уплате по условиям обязательства проценты, а также санкции не начисляются. Вместо них на сумму основного требования с даты введения наблюдения и до даты введения следующей процедуры банкротства начисляются проценты в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации на дату введения наблюдения.

Согласно п.2 Указания Банка России от 13.09.2012 N 2873-У «О размере ставки рефинансирования Банка России» начиная с 14.09.2012 ставка рефинансирования Банка России устанавливается в размере 8,25 % годовых.

На основании вышеизложенного, согласно расчету, приложенному к исковому заявлению, с Дата истец начисляет проценты исходя из ставки 8,25 % годовых.

Согласно п.1.2 Договоров поручительства №, №, № от Дата при неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком его обязательств по Кредитному договору, Поручитель и Заемщик отвечает перед Банком солидарно.

Согласно п.7. Постановление Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством» при рассмотрении споров между кредитором, должником и поручителем, несущим солидарную ответственность с должником, судам следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить иски одновременно к должнику и поручителю; только к должнику или только к поручителю.

Кроме того, п.21. Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 № 42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством» прекращение основного обязательства вследствие исключения из единого государственного реестра юридических лиц юридического лица, являющегося должником по этому обязательству, не прекращает поручительство, если кредитор до исключения должника из названного реестра реализовал свое право в отношении поручителя посредством предъявления иска, заявления требования ликвидационной комиссии в ходе процедуры ликвидации поручителя или подачи заявления об установлении требований в деле о его банкротстве.

Согласно п.1 ст. 809, п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании изложенного, истец подал исковое заявление к Поручителям Жвакиной Н.М., Дорофеевой О.М., ООО «Астра» о взыскании задолженности по Кредитному договору № от Дата.

Согласно п.4.3. Кредитного договора от Дата независимо от указаний, сделанных Заемщиком в платежных документах, сумма произведенного платежа, недостаточная для полного погашения всей задолженности Заемщика, погашает прежде всего издержки Кредитора по принятию исполнения и принудительному взысканию, затем - проценты за пользование кредитными ресурсами, а в оставшейся части - основную сумму долга.

Кроме того, согласно ст.319 ГК РФ сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.

На основании вышеизложенного, истцом правомерно были списаны суммы в размере ........ руб., в том числе: ........ руб., ........ руб., ........ руб., ........ руб. (в счет погашения процентов на основную задолженность), ........ рублей, ........ руб., ........ руб. (в счет погашения процентов на просроченную задолженность).

Правовых оснований для списания указанных выше сумм в счет основного долга у Истца нет. Таким образом, Истец правомерно списал указанные суммы в счет погашения процентов.

Просила исковые требования удовлетворить в полном объеме.

Ответчики Жвакина Н.М., Дорофеева О.М, третье лицо ООО ТД «Велес» в судебное заседание не явились. Представили в суд ходатайства о рассмотрении дела без их участия. В ходатайствах исковые требования признали в части основного долга в размере ........ руб., согласно позиции, изложенной ООО «Астра».

Представитель ответчика ООО «Астра» – Алферова Н.Б., действующая по доверенности от Дата, в судебном заседании исковые требования признала в части суммы основного долга в размере ........ руб., в остальной части с требованиями истца не согласилась. Поддержала доводы отзыва, в котором указала следующее.

В соответствии с п. 1.1. Договора поручительства, Ответчик в полном объеме отвечает перед Истцом за исполнение обязательств Обществом по Кредитному договору, заключенному между Банком и Заемщиком (ООО ТД «Велес»).

Решением от Дата, вынесенного судьей Арбитражного суда Иркутской области Ч.М.Н., ликвидируемое Общество с ограниченной ответственностью Торговый Дом «Велес» признано несостоятельным (банкротом).

Кроме того, в отношении Общества открыто конкурсное производство сроком до Дата, конкурсным управляющим утвержден Погодаев К.В. Сообщение об открытии в отношении ликвидируемого должника конкурсного производства опубликовано в газете "КоммерсантЪ" N 77 от 07.05.2014. Определением Арбитражного суда Иркутской области от Дата конкурсное производство в отношении ООО ТД «Велес» продлено до Дата.

В соответствии с пп. 1, 2 ст. 126 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», срок исполнения обязательств наступил Дата, все проценты и неустойки (пени) начисляются только по эту дату.

В соответствии с п. 1 ст. 361, п. 2 ст. 363 ГК РФ, согласно Постановлению Президиума по делу № 44г-53/2010 («Обзор судебной практики Алтайского краевого суда по гражданским делам за третий квартал 2010 года») ответственность поручителей ограничена размером ответственности основного должника.

В данном случае имеет юридическое значение для правильного разрешения дела установление объема ответственности основного должника ООО Торговый дом «Велес».

Обязательство по возврату предоставленных в качестве кредита денежных средств является денежным (п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 08.10.1998 N 13114 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами»). Следовательно, размер задолженности, подлежащий взысканию, составляет ........ руб.

С учетом вышеизложенного, взыскание с поручителей повышенных процентов и пени в размере, превышающем ........ руб., подлежащих взысканию с ООО ТД «Велес» в рамках дела о банкротстве, невозможно.

В отношении процентов за пользование денежными средствами, предоставленными заемщику, проценты предусмотренные п.п. 1, 2 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавцем начисляются после введения процедуры банкротства в том случае, если они являются текущими, то есть возникли после даты принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, что вытекает из п. 1 ст. 5 Федерального закона N 127-ФЗ. Текущие платежи не включаются в реестр требований (п. 2 ст. 5 Федерального закона N 127-ФЗ).

Обязательство уплатить проценты за пользование кредитом возникает с момента предоставления денежных средств заемщику. По настоящему делу ОАО «Дальневосточный банк» предоставило денежные средства ООО ТД «Велес» Дата. Заявление о признании ООО ТД «Велес» банкротом принято к производству Арбитражного суда Иркутской области Дата, т.е. после возникновения обязательства по возврату кредита и уплате процентов.

Таким образом, проценты за пользование кредитными средствами, предоставленными ООО ТД «Велес» по ставке ........% годовых не относятся к текущим платежам, подлежат включению в реестр требований кредиторов и их размер впоследствии не может быть изменен. Аналогичные разъяснения даны в абз. 2 п. 4 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.07.2009 N 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве».

Нормы ГК РФ о поручительстве исключают ответственность поручителей в размере, превышающем размер ответственности ООО ТД «Велес» перед истцом.

Истцом при предъявлении иска представлен неверный расчет исковых требований, а именно:

Согласно расчету, предоставленному истцом, последний производит расчет процентов за пользование суммой кредита за период с Дата по Дата по ставке 8,25% в тот время как, согласно вынесенному Решению о признании должника банкротом и ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» расчет необходимо производить по Дата включительно. Таким образом, с учетом частичного гашения сумма задолженности по процентам за пользование кредитом у Общества равно как и у Ответчика отсутствует. Кроме того, после признания Общества банкротом и введения процедуры конкурсного производства в счет погашения суммы задолженности по Кредитному договору были списаны денежные средства в размере ........ руб., в том числе: ........ руб., ........ руб., ........ руб., ........ руб. (погашение процентов на основную задолженность) и ........ руб., ........ руб., ........ руб. (погашение процентов на просроченную задолженность).

Данные платежи разнесены Истцом в счет погашения суммы процентов на основную заложенность и на просроченную, однако, как было сказано ранее датой расчета процентов является Дата и платежи, разнесенные Истцом в счет погашения процентов, должны быть зачтены в счет погашения суммы основного долга.

Таким образом, сумма задолженности ответчика перед истцом составляет ........ руб. - основной долг, которую ООО «Астра» признает в полном объеме.

Просит суд отказать Акционерному коммерческому банку «Дальневосточный банк» (ОАО) взыскать солидарно с ООО «Астра», Жвакиной Н.М., Дорофеевой О.М. часть суммы задолженности по Кредитному договору № от Дата, а именно сумму в размере ........ руб., в том числе:

- основной долг в размере ........ руб.;

- проценты - ........ руб.

С учетом размера удовлетворенных требований отказать во взыскании с ООО «Астра», Жвакиной Н.М., Дорофеевой О.М. в пользу Открытого Акционерного общества «Дальневосточный банк» расходов по оплате государственной пошлины.

Выслушав стороны, изучив материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее. В развитие данной нормы действуют положения ст.810 ГК РФ, согласно которой Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу норм ст. 126 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве):

1. С даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства:

срок исполнения возникших до открытия конкурсного производства денежных обязательств и уплаты обязательных платежей должника считается наступившим;

прекращается начисление процентов, неустоек (штрафов, пеней) и иных санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, за исключением текущих платежей, а также процентов, предусмотренных настоящей статьей;

2.1. На сумму требований конкурсного кредитора, уполномоченного органа в размере, установленном в соответствии со ст. 4 настоящего Федерального закона, начисляются проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены настоящей статьей.

Проценты на сумму требований конкурсного кредитора, уполномоченного органа, выраженную в валюте Российской Федерации, начисляются в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации на дату открытия конкурсного производства.

Подлежащие начислению и уплате в соответствии с настоящей статьей проценты начисляются на сумму требований кредиторов каждой очереди с даты открытия конкурсного производства до даты погашения указанных требований должником.

Уплата начисленных в соответствии с настоящей статьей процентов осуществляется одновременно с погашением требований кредиторов по денежным обязательствам и требований к должнику об уплате обязательных платежей в порядке очередности, установленной ст. 134 настоящего Федерального закона.

В судебном заседании установлено, что Дата между ОАО «Дальневосточный банк» (Кредитор) и Обществом с ограниченной ответственностью Торговый дом «Велес» (Заемщик) был заключен Кредитный договор №. По условиям договора Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме ........ руб. на пополнение оборотных средств со сроком погашения Дата под ........ % годовых, начисляемых на фактическую ссудную задолженность. Заемщик обязался погасить полученный им кредит и проценты за пользование кредитными ресурсами ежемесячно в сроки согласно Графику погашения Кредита и уплаты процентов.

Истец полностью исполнил свои обязательства, сумма кредита была перечислена на расчетный счет Заемщика. Заемщик воспользовался предоставленным кредитом, что подтверждается движением по счету и частичным погашением ответчиком задолженности по кредиту.

Обязательства по Кредиту исполнялись ответчиком ненадлежащим образом, в результате чего образовалась задолженность.

Дата Решением Арбитражного суда Иркутской области, вступившим в законную силу, на основании заявления ликвидатора ООО ТД «Велес» Жвакиной Н.М. от Дата, уточненного Дата ликвидируемый должник - ООО ТД «Велес» признано несостоятельным (банкротом), в отношении ООО ТД «Велес» открыто конкурсное производство, которое в настоящее время продлено до Дата.

Данным решением Арбитражного суда было установлено, что единственным учредителем (участником) ООО ТД «Велес» Жвакиной Н.М. Дата было принято решение ликвидировать в добровольном порядке ООО ТД «Велес» с Дата. Ликвидатор Жвакина Н.М. посчитала, что размер обязательств ООО ТД «Велес» превышает сумму активов должника, т.е. должник не в состоянии исполнить обязательства в полном объеме, в связи с чем, подала заявление о признании несостоятельным (банкротом) ООО ТД «Велес».

В силу норм п. 3 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением арбитражного суда, не должны доказываться и не могут оспариваться лицами, если они участвовали в деле, которое было разрешено арбитражным судом.

При установленных обстоятельствах суд приходит к выводу, что в отношении ООО ТД «Велес» наблюдение не открывалось, а сразу было открыто конкурсное производство. В связи с чем, доводы представителя ответчика о расчете процентов по ставке 8,25 % со дня принятия Арбитражным судом Иркутской области Дата решения о возбуждении конкурсного производства на стадии наблюдения, не принимаются судом как противоречащие установленным по делу обстоятельствам.

В соответствии положениями ст. 126 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», с Дата срок исполнения обязательств по Кредитному договору от Дата считается наступившим. При этом, исходя из п. 1 ст. 4 и п. 1 ст. 5 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), в связи с тем, что основное требование Кредитора к Заемщику возникло до возбуждения дела о банкротстве, то и все связанные с ним дополнительные требования - об уплате процентов на сумму займа (ст. 809 ГК РФ) имеют при банкротстве тот же правовой режим, то есть они не являются текущими и подлежат включению в реестр требований кредиторов (Постановление Пленума ВАС РФ от 06.12.2013 № 88 «О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве». Соответственно, размер задолженности ООО ТД «Велес» на момент принятия Арбитражным судом Иркутской области решения о признании ООО ТД «Велес» и об открытии конкурсного производства – Дата складывается из суммы основного долга по Кредитному договору и просроченных на данный момент процентов, рассчитанных по условиям договора. Начиная с Дата на сумму основного долга начисляются проценты по ставке рефинансирования, установленной Центральным банком РФ на дату открытия конкурсного производства – 8,25 % годовых до даты погашения указанных требований должником.

На дату открытия конкурсного производства Дата задолженность Заемщика перед Кредитором составляла ........ руб. по основному долгу и задолженность по процентам за период с Дата (установленная дата по графику платежей) по Дата рассчитанная из ставки процентов по кредиту ........ % годовых, что составило ........ руб.

Заемщик ООО ТД «Велес» свою обязанность погасить задолженность, возникшую на дату открытия конкурсного производства, Дата перед Кредитором в полном объеме не выполнил. Продолжал гашение задолженности с нарушением сроков предусмотренных в Графике погашения задолженности по кредиту.

За период с Дата по Дата Заемщиком произведено гашение задолженности в размере ........ руб. по основному долгу (Дата в размере ........ руб., Дата в размере ........ руб., Дата в размере ........ руб., Дата в размере ........ руб., Дата в размере ........ руб.), и погашены проценты начисленные по ставке рефинансирования за период с Дата по Дата.

В результате у Заемщика ООО ТД «Велес» образовалась задолженность по сумме основного долга в размере ........ руб., задолженность по процентам в размере ........ руб. Суд принимает расчет задолженности представленный истцом, как произведенный в соответствии с действующим законодательством.

Обязательства ООО ТД «Велес» по Кредитному договору от Дата были обеспечены поручительством Жвакиной Н.М., Дорофеевой О.М., ООО «Астра», заключившими с Кредитором договора поручительства от Дата.

В соответствие с п.п. 1.1., 1.2. договоров поручительства, Жвакина Н.М., Дорофеева О.М., ООО «Астра» обязались отвечать солидарно перед кредитором за неисполнение либо за ненадлежащее исполнения заемщиком ООО ТД «Велес» обязательств, возникших из Кредитного договора, заключенного между кредитором и заемщиком Дата.

В связи с неисполнением Заемщиком ООО ТД «Велес» обязательства по выплате долга по Кредиту, у истца, в силу условий договоров и ст. 263 ГК РФ, возникло право обратиться за удовлетворением своих требований к поручителям.

Истец Дата направил ответчикам и конкурсному управляющему ООО ТД «Велес» уведомления и требования о необходимости погашения задолженности в полном объеме. Однако задолженность не погашена. С требованием о взыскании задолженности к Заемщику в ходе конкурсного управления истцом не заявлялись. Соответственно обращение истца к поручителя правомерно, что не оспаривается ответчиками.

Поручители отвечают перед кредитором в том же объеме, что и Заемщик.

Анализируя установленные по делу обстоятельства, собранные доказательства, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению в размере заявленном истцом.

Обсуждая доводы ответчиков о том, что оплаченные в счет погашения долга по кредиту после Дата денежные средств должны были идти в погашение задолженности по основному долгу, а не начисленных процентов, не принимаются судом, как вытекающие из неверного толкования закона, противоречащие нормам ст. 126 Закона о банкротстве, предусматривающей уплату начисленных в соответствии с настоящей статьей процентов одновременно с погашением требований кредиторов по денежным обязательствам.

Согласно ст. 98 ГПК РФ, при удовлетворении требований истца с ответчиков подлежит взысканию в пользу истца уплаченная им при подаче иска государственная пошлина в равных долях по ........ руб. (........ : 3) (л.д. 7).

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░

........ ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░,

........ ░░░. – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ........ ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ........ ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ........ ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░