Решение по делу № 5-1842/2019 от 10.10.2019

Дело 5-1842/2019

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

31 октября 2019 года <адрес обезличен>

Судья Крикун А.Д., рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении ООО «СевКав В.» по ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ,

установил:

<дата обезличена> в суд поступил материал по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО «СевКав В.».

Согласно протоколу от 30.09.2019г. в УФССП РФ ПО СК поступил материал проверки КУСП <номер обезличен> от 11.07.2019г. по заявлению Дементьевой В.Л. о проверке законности неустановленных лиц, представляющимися сотрудниками Северо-Кавказского коллекторского агентства «Регион», по факту поступления многочисленных звонков и смс-сообщений от неизвестных лиц с угрозой насилия в случае невозврата займа, а также оскорбления и запугивания.

В ходе проведения административного расследования утсановлено, что <дата обезличена> между Дементьевой B.JI. и ООО МКК «СевКав В.» заключен договор микрозайма <номер обезличен> на сумму 14 500 руб., что подтверждается предоставленной потерпевшей копией договора микрозайма, а также сведениями, полученными от ООО «Севкав В.».

30.04.2018г. по заключенному с Дементьевой B.Л. договору ООО МКК «Севкав В.» (Цедент) произведена уступка права требования в ООО «ТаргетСервис» (Цессионарий) (ИНН 7325148524, юридический адрес: 432063, <адрес обезличен>, пер. Пожарный, <адрес обезличен>) на основании договора уступки прав требования <номер обезличен> от <дата обезличена>.

Согласно договору уступки прав требования <номер обезличен> Цедент обязуется передавать Цессионарию все свои права требования, возникшие из договоров микрозайма с физическими лицами в соответствии с перечнем договоров микрозаймов, который указан в актах уступаемых прав (Приложение <номер обезличен> к Договору), а Цессионарий обязуется заплатить Цену сделки за имущественные права требования. Право требование включает все имущественные права требования, включая неуплаченные суммы займа, начисленные, но неуплаченные проценты за использование займа и т.п.

В силу п. 3.2. договора уступки прав требования <номер обезличен> от <дата обезличена> Цессионарий обязуется принять возможность взаимозачета между цессионарием и цедентом в случае оплаты должником ошибочно на счет цедента суммы долга путем проведения соответствующего зачета в счет оплаты по договору один раз в конце каждого месяца.

Согласно информации, предоставленной ООО «ТаргетСервис» установлено, что никакие действия, направленные на возврат просроченной задолженности „Дементьевой B.J1. Обществом не предпринимались. Третьи лица для взаимодействия с Дементьевой B.JI. Обществом не привлекались.

Согласно объяснениям потерпевшей Дементьевой B.Л.. <дата обезличена> с ней оформлен договор займа на сумму 14 500 руб. в компании «Росденьги» (ООО МКК «СевКав В.»), оплатить вовремя займ Дементьева В.Л. не смогла в связи с возникшими финансовыми трудностями. На протяжении долгого времени ей поступали звонки с неизвестных номеров от лиц, которые требовали оплатить долг в Росденьги. Так, <дата обезличена> на её номер телефона 89097745138 поступил звонок. Звонивший представился Есиевым Салманом. В телефоном разговоре Есиев высказывал угрозы; нецензурно выражался и требовал вернуть долг в компанию «Росденьги», в связи с чем, впоследствии Дементьева В.Л. боялась отвечать на звонки, поступающие ей с неизвестных номеров телефонов.

В ходе осмотра мобильного телефона Дементьевой В.Л. установлено, что в памяти телефона содержатся сообщения, поступившие с абонентского номера 89217799884, 89217799884, 89217799884, 89217799884, 89217799884, +79006373843.

Из содержания смс-сообщений должностными лицами УФССП РО по СК сделан вывод, что они направлены на возврат просроченной задолженности Дементьевой В.Л. в пользу компании «Росденьги», так, согласно информации с официального сайта http://ros-dengi.ru установлено, что ООО «Севкав В.» входит в перечень организаций, имеющих право на использование товарного знака «РосДеньги».

Согласно информации, размещенной на сайте Центрального банка РФ, ООО МКК «Севкав В.» исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций <дата обезличена>.

Управлением в рамках осуществления контрольно-надзорных функций установлено, что ранее, до исключения из государственного реестра микрофинансовых организаций <дата обезличена> в связи с неоднократным нарушением в течение года требований Закона № 151-ФЗ, деятельность по выдаче займов на территории <адрес обезличен> под товарным знаком «Росденьги», осуществлялась только ООО МКК «СевКав В.».

В ходе осуществленных мероприятий при проведении административного расследования установлено, что телефонные номера, с которых Дементьевой В.Л. поступали указанные смс- сообщения, зарегистрированы за физическими лицами.

Вместе с тем, в ФССП России в рамках контрольно-надзорной деятельности поступила информация о выявлении сотрудниками МВД России в рамках оперативно-следственных мероприятий фактов создания рядом некредитных финансовых организаций неофициальных колл- центров, занимающихся незаконной коллекторской деятельностью. В соответствии с указанной информацией трудовые отношения с сотрудниками данных колл-центров официально не оформляются, заработная плата выдается на руки. Из материалов следует, что при возникновении у заемщика просроченной задолженности его персональные данные передаются в работу указанных колл-центров для дальнейшей обработки при помощи угроз, распространения порочащих сведений должника, его родственников и знакомых. В соответствии с поступившими материалами и по результатам анализа установлено, что указанной «обработке» подвергались должники некредитных финансовых организаций, входящих в состав ГК «РосДеньги», в том числе ООО МКК «Севкав В.».

Данные обстоятельства исключают факт осуществления возврата просроченной задолженности Дементьевой В.Л. со стороны ООО «ТаргетСервис», в том числе с учетом п. 3.2. договора уступки прав требования <номер обезличен> от <дата обезличена>. предусматривающим возможность оплаты задолженности должниками на счет ООО «Севкав В.», при этом, осуществляется взаимозачет между цессионарием и цедентом путем проведения соответствующего зачета в счет оплаты по договору один раз в конце каждого месяца.

Таким образом, у ООО «Севкав В.» имеется экономическая заинтересованность в возврате суммы долга исходя из арифметического расчета задолженности, который Общество применяет в своей практике, что в том числе подтверждается информацией, размешенной на официальном сайте Центрального банка РФ об исключении ООО МКК «Севкав В.» из государственного реестра микрофинансовых организаций за начисление заемщикам процентов по договорам потребительского займа, при этом суммы начисленных процентов достигли трехкратного размера суммы займов; за продолжение начисления процентов на не погашенные заемщиками части

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении подлежит выяснению наличие события правонарушения, лицо, совершившее противоправные действия, виновность лица в совершении административного правонарушения, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

В соответствии с ч.1 ст. 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии со ст. 29.1 КоАП РФ судья выясняет, в том числе, достаточно ли имеющихся по делу материалов для его рассмотрения по существу.

Вместе с тем, при проведении административного расследования должностными лицами УФССП РФ по СК не опрашивались физические лица, производившие звонки по возврату суммы долга потерпевшей Деменевой В.Л., таким образом остались не выясненными обстоятельства в чьих интересах действовали указанные лица и характер их правоотношений с лицом, привлекаемым к административной ответственности.

При таких обстоятельствах, прихожу к выводу о возврате административного материала, ввиду недостаточности материалов для рассмотрения по существу.

Руководствуясь ст. 29.1 КоАП РФ, судья

ОПРЕДЕЛИЛ:

Материал об административном правонарушении в отношении ООО «СевКав В.» по ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ возвратить в УФССП РФ по СК ввиду недостаточности материалов для рассмотрения по существу.

Судья А.Д.Крикун