Решение от 10.05.2023 по делу № 33-6818/2023 от 15.03.2023

        Дело № 2-745/2018

        Категория 2.205

ВЕРХОВНЫЙ СУД

РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

дело № 33-6818/2023

10 мая 2023 года                                                                             г. Уфа

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда Республики Башкортостан в составе председательствующего Турумтаевой Г.Я.

судей Лахиной О.В., Фагманова И.Н.,

при секретаре судебного заседания Деркач С.Ю.

рассмотрела в открытом судебном заседании по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных гл. 39 Гражданского процессуального кодекса РФ, гражданское дело по исковому заявлению ООО «СФО ПРИМА-ФИНАНС» к Втюрину Богдану Витальевичу о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на предмет залога.

Заслушав доклад судьи Турумтаевой Г.Я., судебная коллегия

у с т а н о в и л а :

Конкурсный управляющий – ГК «Агентство по страхованию вкладов» ООО КБ «АйМаниБанк» обратилось в суд с иском к Втюрину Б.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на предмет залога.

В обоснование исковых требований указано, что 28 ноября 2013 года между ООО КБ «АйМаниБанк» и Втюриным Б.В. заключен кредитный договор № №..., согласно которому ответчику предоставлен кредит в размере ... руб. на срок до 28 ноября 2018 года включительно с взиманием за пользование кредитом 32.00 % годовых, под залог транспортного средства. Заемщик обязался возвратить Банку полученные денежные средства и уплатить начисленные на них проценты, при ненадлежащем исполнении обязательств условиями договора предусмотрена неустойка 0.500 % от суммы задолженности. Заемщиком платежи по кредиту внесены частично, задолженность по кредитному договору не оплачена до настоящего времени. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору заключен договор залога транспортного средства №... от 28 ноября 2013 года, залоговой стоимостью автомобиля ... руб.

Истец просил взыскать по кредитному договору задолженность по основному долгу в размере ... руб., по уплате процентов в размере ... руб., по уплате неустоек в размере ... руб., а всего общую сумму задолженности в размере ... руб.; расходы по уплате госпошлины в размере ... руб.; обратить взыскание на транспортное средство.

Решением Октябрьского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 15 февраля 2018 года взыскана с Втюрина Б.В. задолженность по кредитному договору по основному долгу в размере ... руб., по уплате процентов в размере ... руб., по уплате неустоек в размере ... руб., а всего общую сумму задолженности в размере ... руб.; расходы по уплате госпошлины в размере ... руб.; обращено взыскание на переданное в залог транспортное средство: ..., 2005 года выпуска.

Определением Октябрьского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 15 февраля 2021 года произведена замена взыскателя ООО КБ «АйМаниБанк» в лице Конкурсного управляющего – ГК «Агентство по страхованию вкладов» на ООО «СФО ПРИМА-ФИНАНС».

Не соглашаясь с решением суда, Втюрин Б.В. в апелляционной жалобе просит решение суда отменить, ссылаясь на его незаконность и необоснованность.

Согласно п.2 ч.4 ст.330 Гражданского процессуального кодекса РФ основаниями для отмены решения суда первой инстанции в любом случае является рассмотрение дела в отсутствие кого-либо из лиц, участвующих в деле и не извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

При наличии оснований, предусмотренных ч. 4 названной статьи Кодекса, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса РФ (ч.5 ст.330 Гражданского процессуального кодекса РФ).

Определением от 12 апреля 2023 года судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан перешла к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных гл.39 Гражданского процессуального кодекса РФ в виду ненадлежащего извещения ответчика о времени и месте судебного заседания.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, принимая также во внимание размещение информации о месте и времени рассмотрения дела на официальном сайте Верховного Суда Республики Башкортостан, в силу ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ, судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Проверив материалы дела в пределах доводов апелляционной жалобы, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу п. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

Как следует из материалов дела, на основании заявления-анкеты о присоединении к Условиям предоставления кредита под залог транспортного средства, открытии и обслуживания банковского счета 28 ноября 2013 года в офертно-акцептной форме в соответствии с положениями ст.ст. 432, 435 и 438 Гражданского кодекса РФ между ООО КБ «АйМаниБанк» и Втюриным Б.В. заключен кредитный договор №..., по условиям которого банк предоставил заемщику кредит в размере ... руб. сроком до 28 ноября 2018 года с процентной ставкой 32% годовых. Цель использования кредита на приобретение автомобиля.

Выпиской по счету заемщика подтверждается предоставление кредита в размере ... руб., из которой ... руб. перечислено на оплату услуг по договору оказания услуг от 28 ноября 2013 года с ЗАО ...», ... руб. перечислено на взнос в личное страхование по реестру, сумма ... руб. выдана заемщику.

По условиям кредитования заемщик обязался возвратить Банку полученные денежные средства и уплатить начисленные на них проценты. Графиком платежей установлены ежемесячные платежи 28-30 числах каждого месяца в размере ... руб. начиная с 30 декабря 2013 года, последний платеж 28 ноября 2018 года в размере ... руб.

В обеспечение исполнения обязательств по договору ответчик передал Банку в залог транспортное средство №..., 2005 года выпуска, цвет серебристый металлик, двигатель №..., идентификационный номер (VIN) №..., ПТС №.... Залоговая (оценочная) стоимость предмета залога, определенная сторонами, составляет ... руб.

Факт заключения указанного договора залога на изложенных в нем условиях ответчиком оспорен не был.

С сентября 2016 года ответчик прекратил внесение денежных средств в погашение кредита в части сроков и сумм ежемесячных платежей, в связи с чем, образовалась задолженность по кредиту.

Согласно пункту 3.5 заявления и пункту 1.3.1 Условий при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по возврату кредита и/или уплаты процентов Банк вправе начислять пени в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Данные об исполнении ответчиком взятых на себя обязательств по кредитному договору надлежащим образом, внесении ежемесячных платежей согласно условиям договора в материалах дела не имеются.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 19 января 2017 года ООО КБ «АйМаниБанк» признано несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Учитывая факт просрочки, конкурсный управляющий направил на неверный адрес заемщика уведомление о досрочном возврате кредита, об уплате начисленных процентов и иных платежей по кредитному договору по состоянию на 02 мая 2017 года.

По запросу судебной коллегии истцом не представлена выписка по счету заемщика в полном объеме, из части выписки усматривается, что первый платеж в погашение кредита внесен 31 января 2014 года, которая распределена в первую очередь на погашение штрафа в размере ... руб. за просроченные проценты, штрафа в размере ... руб. за просроченную ссуду, далее погашены проценты в размере ... руб., в погашение основного долга - ... руб.

Согласно п.1.4.9 Условий предоставления кредита на приобретение автомобиля и передачу приобретаемого автомобиля в залог, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ «АйМаниБанк » погашение задолженности осуществляется в следующей очередности: в первую очередь – пени на сумму просроченной задолженности за просроченный платеж; во вторую очередь – просроченные проценты за пользование кредитом; в третью очередь – просроченная часть суммы основного долга; в четвертую очередь – срочные проценты за пользование кредитом; в пятую очередь – сумма основного долга.

В соответствии со ст.319 ГК РФ сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает, прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем проценты, а в оставшейся части – основную сумму долга.

Аналогичное разъяснение содержится в пункте 37 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 ноября 2016 года № 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса РФ об обязательствах и их исполнении».

Таким образом, соглашением сторон может быть изменен порядок погашения только тех требований, которые названы в ст.319 ГК РФ.

Следовательно, условия кредитного договора должны соответствовать требованиям законодательства, т.е. ст.319 ГК РФ.

При этом согласно абзацу 2 пункта 49 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств» проценты, предусмотренные статьей 395 ГК РФ за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства, к указанным в статье 319 ГК РФ процентам не относятся и погашаются после суммы основного долга.

Из приведенных норм права и разъяснений Пленума Верховного Суда РФ следует, что ранее основной суммы долга погашаются только проценты за пользование денежными средствами, при этом возможность изменения по соглашению сторон очередности погашения требований ограничена только теми требованиями, которые названы в статье 319 ГК РФ. Подлежащие уплате по денежному обязательству гражданско-правовые санкции (неустойка, пеня) за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства погашаются после суммы основного долга.

Между тем согласно представленным Банком истории погашений клиента по договору и расчету задолженности по кредитному договору внесенные Втюриным Б.В. платежи направлялись на уплату штрафных санкций ранее погашения процентов и основного долга, что не соответствует положениям статьи 319 Гражданского кодекса РФ.

С учетом изложенного, расчет истца судебная коллегия признает ошибочным ввиду неправильного порядка погашения произведенных ответчиком платежей.

Из представленного банком расчета по состоянию на 10 мая 2017 года задолженность составляет ... руб., в том числе основной долг в размере ... руб., проценты за период с 29 августа 2014 года по 28 ноября 2018 года в размере ... руб., неустойка за несвоевременную оплату кредита в размере ... руб. за период с 27 сентября 2016 года по 10 мая 2017 года, неустойка за несвоевременную оплату процентов в размере ... руб. за период с 27 сентября 2016 года по 10 мая 2017 года.

Проверив расчет задолженности по уплате процентов и основного долга, сопоставляя даты и суммы с графиком платежей, учитывая отраженные операции, судебная коллегия установила, что на уплату процентов и основного долга направлены платежи Втюрина Б.В. от 31 января 2014 года, 29 июля 2014 года и 25 сентября 2014 года, в дальнейшем все внесенные платежи в счет погашения задолженности направлены на уплату начисленной неустойки невозвращенного кредита и невозвращенных процентов.

31 января 2014 года направлено на погашение основного долга сумма ... руб. (платеж по графику 30.12.2013), на погашение процентов – ... руб. (платеж по графику 30.12.2013 и 28.01.2014).

29 июля 2014 года направлено на погашение основного долга сумма ... руб. (платежи по графику январь-июль 2014 г.), на погашение процентов – ... руб. (платежи по графику февраль – июль 2014 г.)

25 сентября 2014 года направлено на погашение основного долга сумма ... руб. (платеж по графику август 2014 г.), на погашение процентов – ... руб. (платежи по графику август 2014 г.).

Остальные платежи Втюрина Б.В., внесенные для погашения задолженности по кредиту, направлены на уплату неустойки. Всего начислена неустойки за несвоевременную оплату кредита в размере ... руб., из них уплачено – ... руб. Начислена неустойки за несвоевременную оплату процентов по кредиту ... руб., из них уплачено ... руб. На уплату неустойки направлена общая сумма ... руб.

Изложенное свидетельствует о том, что распределение поступающих денежных средств от Втюрина Б.В. производилось с нарушением положений ст. 319 ГК РФ, а именно из расчетов неустойки невозвращенного кредита и невозвращенных процентов по кредиту видно, что неустойка погашалась ранее погашения процентов и основного долга, что противоречит ст. 319 ГК РФ.

Таким образом, у ответчика на момент подачи искового заявления имелась задолженность по уплате основного долга в размере ... руб. (... (основной долг) + ... (проценты) – ...), а потому исковые требования о взыскании задолженности по основному долгу подлежат удовлетворению в указанной части.

Доводы ответчика об истечении срока исковой давности основаны на неправильном толковании норм права, отклоняются судебной коллегией.

В соответствии с пунктом 1 статьи 196 Гражданского кодекса РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения (пункты 1, 2 статьи 200 Гражданского кодекса РФ).

Согласно разъяснениям, данным в пунктах 24, 25 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 сентября 2015 года N 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса РФ об исковой давности», течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу. Срок исковой давности по требованию о взыскании неустойки (статья 330 ГК РФ) или процентов, подлежащих уплате по правилам статьи 395 ГК РФ, исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу, определяемому применительно к каждому дню просрочки.

В силу норм статьи 204 Гражданского кодекса РФ срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

Данный порядок применим в силу пункта 1 статьи 6 Гражданского кодекса РФ на случаи подачи заявления о вынесении судебного приказа и его отмены (п.п. 17, 18 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 сентября 2015 года N 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса РФ об исковой давности»).

Как усматривается из материалов дела, последний платеж, направленный на погашение основного долга и процентов, осуществлен заемщиком 25 сентября 2014 года. Последующие платежи, направленные банком на уплату неустойки, поступали до сентября 2016 года. Графиком платежей определен последний платеж 28 ноября 2018 года.

Настоящий иск направлен в суд 19 сентября 2017 года, соответственно срок исковой давности исчисляется с 19 сентября 2014 года, следовательно, оснований для применения срока исковой давности не имеется, поскольку на дату исчисления срока задолженность погашена.

В соответствии с ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договор░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░, ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5000 ░░░.

░░░░░░░░ ░.2 ░░.348 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░: 1) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; 2) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░. 98 ░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░. 98 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 881 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329, 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 15 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░-░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ №...) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░-░░░░░░» (░░░ №...) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №... ░░ 28 ░░░░░░ 2013 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ №...) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░-░░░░░░» (░░░ №...) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 881 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░-░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░: ░░░░░ 1-░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 10 ░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ 12 ░░░ 2023 ░░░░.