Решение от 28.04.2015 по делу № 1-2/2015 (1-133/2014;) от 09.06.2014

Дело №1-2/15

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза                                                                                    28 апреля 2015 года

Ленинский районный суд г. Пензы

в составе председательствующего судьи Журавлевой Л.В.,

при секретаре Володиной М.А.,

с участием государственных обвинителей - помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Цибаревой Т.А., помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Вечкановой Е.Л.,

представителя потерпевшего – ОАО Данные изъяты» - Э.В., действующего на основании доверенности Адрес 4, выданной Дата ,

представителя потерпевшего - ООО «Данные изъяты» - Е.А., действующего на основании доверенности Номер от Дата сроком по Дата , и Р.С., действующего на основании доверенности Номер от Дата ,

представителя потерпевшего – Данные изъяты» (Общество с ограниченной ответственностью) – М.И., действующего на основании доверенности Номер , выданной Дата год, сроком до Дата ,

представителя потерпевшего – ОАО «Данные изъяты» - К.В., действующего на основании доверенности Номер , выданной Дата , и В.А., действующего на основании доверенности Номер от Дата ,

представителя потерпевшего – Данные изъяты» - С.Н., действующей на основании доверенности Номер от Дата , выданной сроком по Дата ,

представителя потерпевшего - Данные изъяты – Р.И., действующего на основании доверенности Номер , выданной Дата сроком до Дата ,

подсудимых Черновой Н.А., Осипова А.А., Егорова С.Б., Штукатурова С.К.,

защитников подсудимой Черновой Н.А. – адвоката Колесина В.А., представившего удостоверение Номер и ордер Номер филиала Межреспубликанской коллегии адвокатов (Адрес ) «Адвокатская консультация № 11» от Дата , адвоката Щетинкиной О.В., представившей удостоверение Номер и ордер № Адрес коллегии адвокатов от Дата ,

защитника подсудимого Осипова А.А. – адвоката Желонкиной Е.Н., представившей удостоверение Номер и ордер № Адрес коллегии адвокатов Номер от Дата ,

защитников подсудимого Егорова С.Б. – адвоката Задояна Р.А., представившего удостоверение Номер и ордер № Адрес коллегии адвокатов Номер от Дата , адвоката Чукурова А.В., представившего удостоверение Номер и ордер Номер Региональной коллегии адвокатов «Правовед» от Дата ,

защитников подсудимого Штукатурова С.К. – адвоката Евграшкиной Ю.И., представившей удостоверение Номер и ордер Номер Адвокатского кабинета Е.Ю. от Дата , адвоката Каршаевой Н.В., представившей удостоверение Номер и ордер Номер Региональной коллегии адвокатов «Правовед» от Дата ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Черновой Н.А., Дата года рождения, Данные изъяты

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ;

Осипова А, Дата Данные изъяты,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ;

Егорова С.Б., Данные изъяты

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ;

Штукатурова С.К., Данные изъяты,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч.3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ;

УСТАНОВИЛ:

Чернова Н.А. совершила:

два мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенные организованной группой в особо крупном размере (в отношении ОАО НБ «Данные изъяты», ООО «Данные изъяты»),

два мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершеные организованной группой в крупном размере (в отношении Данные изъяты (ЗАО), ОАО «Данные изъяты»),

мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (в отношении Данные изъяты»),

и покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере (в отношении ЗАО Данные изъяты).

Осипов А.А. совершил:

два мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенные организованной группой в особо крупном размере (в отношении ОАО Данные изъяты ООО «Данные изъяты»),

два мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенные организованной группой в крупном размере (в отношении Данные изъяты (ЗАО), ОАО «Данные изъяты»),

мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (в отношении Данные изъяты»).

Егоров С.Б. совершил:

мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере (в отношении ОАО Данные изъяты»),

два мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенные организованной группой в крупном размере (в отношении ООО «Данные изъяты ОАО «Данные изъяты»),

мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана организованной группой (в отношении Данные изъяты (ЗАО)).

Штукатуров С.К. совершил:

мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере (в отношении Данные изъяты»),

мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой (в отношении Данные изъяты (ЗАО)),

и покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере (в отношении ЗАО Данные изъяты).

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Чернова Н.А. и Осипов А.А. в Дата , находясь на территории Адрес и Адрес , зная порядок кредитования физических лиц в банках, особенности которого предусмотрены Положением о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утвержденным Банком России Дата № Номер (в ред. Дата ) (далее – Положение), методическими рекомендациями к указанному Положению, а также Письмом ФАС РФ Номер , Банка России Номер от Дата «О Рекомендациях по стандартам раскрытия информации при предоставлении потребительских кредитов» (далее – Письмо от Дата ), с целью личного обогащения незаконным способом, решили похищать путем обмана чужое имущество - денежные средства, принадлежащие банкам, находящимся на территории Адрес .

Для реализации совместного преступного умысла, направленного на совершение хищений денежных средств, Чернова Н.А. и Осипов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях совершения указанных преступлений Дата создали устойчивую организованную преступную группу, поскольку сложность и масштабность хищений денежных средств банков с использованием большого количества физических лиц, привлекаемых в качестве заемщиков, требовали создания и функционирования особо сплоченной и четко скоординированной преступной группы. При этом Чернова Н.А. и Осипов А.А. разработали план совместной преступной деятельности организованной преступной группы.

Сложность и масштабность предполагаемых хищений денежных средств банков были обусловлены необходимостью соблюдения норм, регламентированных ст.ст. 807-823 гл. 42 «Заем и кредит» ГК РФ, предусматривающих порядок кредитных отношений по кредитному договору, вышеуказанным Положением, методическими рекомендациями к указанному выше Положению, а также Письмом от Дата

    В деятельность организованной группы, действовавшей в период с Дата по Дата , на разных этапах Черновой Н.А. и Осиповым А.А. были вовлечены Егоров С.Б. и Штукатуров С.К., которые разделяли их устремления, и которые, будучи осведомленными о незаконности и противоправности своих действий, являлись активными участниками организованной группы.

    Получив согласие вышеуказанных лиц на участие в организованной группе, сплотившейся для совершения преступлений, Чернова Н.А. и Осипов А.А. распределили между каждым участником организованной группы их роли.

    Суть разработанного Черновой Н.А. и Осиповым А.А. плана преступной деятельности состояла в том, что участники организованной группы (Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б., Штукатуров С.К.) должны были совершать хищения кредитных денежных средств, выдаваемых банками по кредитным договорам, посредством использования сторонних лиц в качестве заемщиков, не осведомленных о преступной деятельности участников указанной организованной группы, путем обмана сотрудников банков, в том числе путем представления банкам заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщиках.

     Для достижения поставленной цели после сбора информации о банках, действующих на территории Адрес , предусматривающих упрощенный порядок и условия кредитования физических лиц, участники организованной группы Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. и Штукатуров С.К. должны были находить лиц, не имеющих постоянного источника дохода или имеющих низкий доход, а также лиц пенсионного возраста для оформления на последних за материальное вознаграждение кредитов в различных банках, находящихся на территории Адрес . При этом члены организованной группы, не ставя данных лиц в известность относительно своих истинных намерений и не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства перед ними о личном погашении кредитов, планировали убеждать данных лиц выступить заемщиками при заключении кредитных договоров с банками, а денежные средства передавать им (членам организованной преступной группы).

    После чего Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. и Штукатуров С.К. планировали подготавливать от имени указанных заемщиков запрашиваемые банками необходимые для заключения кредитных договоров заведомо ложные и недостоверные сведения об их финансовом положении, месте работы и доходах, контактных телефонах, а также иную заведомо ложную и недостоверную информацию, необходимую для получения кредита, в том числе путем составления фиктивных документов.

    Таким образом, членами организованной группы должна была создаваться видимость финансовой состоятельности и платежеспособности заемщиков, в том числе дальнейшего исполнения последними кредитных обязательств перед банками.

    После одобрения банками на основании представленных заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщиках возможности выдачи им кредитов, и получения кредитных денежных средств заемщиками, не осведомленными о преступной деятельности членов организованной группы, по заключенным кредитным договорам, члены организованной группы, получив от заемщиков указанные кредитные денежные средства, намеревались похищать их без дальнейшего намерения исполнения обязательств по кредитным договорам и возвращения полученных в кредит денежных средств.

С целью сокрытия совершаемых преступлений и создания на начальном этапе видимости исполнения заемщиками обязательств по кредитным договорам перед банками, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. и Штукатуров С.К., достоверно зная, что платежи по кредитным договорам в полном объеме произведены не будут, после получения кредитов в банках, планировали в ряде случаев перечислять часть похищенных денежных средств в банки на расчетные счета, оформленные на заемщиков, после чего дальнейшие выплаты по кредитам не осуществлять.

Созданная Черновой Н.А. и Осиповым А.А. и руководимая Черновой Н.А. преступная группа характеризовалась организованностью и устойчивостью, о чем свидетельствовали стабильность и устойчивость ее состава, тесные и продолжительные взаимоотношения между ее участниками, согласованность их действий, привлечение сторонних лиц, не осведомленных о преступных намерениях членов организованной группы, к содействию в совершении преступлений, постоянство форм и методов преступной деятельности, длительность существования – Дата по Дата и количество совершенных её участниками преступлений.

При этом все члены организованной группы получали от ее руководителя Черновой Н.А. денежное вознаграждение, в суммах, которые определяла последняя.

Каждый член организованной группы принимал в её деятельности активное личное участие и исполнял отведенную ему роль в общем преступном плане.

    Так, Чернова Н.А., являясь организатором и руководителем организованной группы, осуществляла общее руководство организованной преступной группой, обеспечивала деятельность созданной ею организованной преступной группы; планировала совершение каждого преступления; определяла банк, в котором возможно получить в кредит денежные средства. За указанный период осуществления преступной деятельности организованной преступной группой Черновой Н.А. было подыскано шесть банков, действующих на территории Адрес , в числе которых: Данные изъяты» (ОАО) (далее по тексту Данные изъяты» (ОАО)), Данные изъяты (ООО), ООО «Данные изъяты» (далее по тексту ООО Данные изъяты»), Данные изъяты (ЗАО), ОАО «Данные изъяты» (далее по тексту ОАО Данные изъяты»), Данные изъяты (ЗАО). При этом Черновой Н.А. были выяснены условия, требуемые указанными банками для представления кредитов заемщикам, а также запрашиваемые данными банками сведения о заемщиках и документы на заемщиков при заключении кредитных договоров. Помимо этого, Чернова Н.А. изготавливала поддельные справки о доходах физических лиц по форме 2-НДФЛ и копии трудовых книжек на заемщиков, а также формировала иные заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и заработной плате заемщиков, месте их жительства, контактных номерах телефонов работодателей, которые вносила в инструкции для заёмщиков и анкеты - заявления по форме банка; распределяла роли между участниками организованной преступной группы; координировала их действия для достижения единого преступного результата; с целью расширения деятельности членов преступной группы и увеличения полученного незаконным способом дохода, путем уговоров и обмана, а также материального стимулирования, давала указания членам организованной преступной группы подбирать и привлекать лиц в качестве заемщиков из числа жителей Пензенской и Саратовской областей; давала указания членам организованной группы, направленные на выполнение действий, связанных с получением и сбором от подысканных ими заемщиков паспортов, копий страховых свидетельств обязательного пенсионного страхования, копий трудовых книжек, покупке им (заемщикам) одежды и созданию благоприятного внешнего вида заемщиков; давала указания членам организованной группы о доставке и сопровождении заемщиков на автотранспорте в вышеуказанные банковские учреждения Адрес для последующего оформления и получения кредитов; давала указания членам организованной группы об осуществлении контроля за получением заемщиками денежных средств в указанных банках по заключенным кредитным договорам и получением от них (заемщиков) указанных денежных средств; распределяла денежное вознаграждение между участниками организованной группы; принимала непосредственное участие в совершении каждого преступления; осуществляла иные функции, связанные с подготовкой, организацией и руководством совершения каждого преступления.

Кроме того, Чернова Н.А. в период с Дата по Дата на территории Адрес осуществляла подыскание офисов и обустройство их компьютерной техникой, средствами связи, необходимыми для облегчения процесса осуществления ею и другими членами организованной группы незаконной преступной деятельности в сфере кредитования физических лиц. Так, для осуществления незаконной преступной деятельности Черновой Н.А. и другими членами организованной преступной группы с Дата по Дата использовалось ранее арендованное ею офисное помещение, расположенное на одном из этажей торгово-офисного центра «Данные изъяты» по Адрес . Впоследствии на различных этапах преступной деятельности местонахождение офиса членов организованной группы менялось и примерно с Дата по Дата располагалось по адресу: Адрес лит. А, оф. 508; с Дата по Дата по адресу: Адрес . Кроме того, в период с Дата по Дата члены организованной группы использовали для проведения встреч различные места на территории Адрес и Адрес .

Кроме того, во исполнение указанного преступного умысла, в период с Дата по Дата Чернова Н.А., действуя в интересах организованной преступной группы, для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомом ложные и недостоверные сведения о заемщиках, подыскала неустановленным способом у неустановленных следствием лиц печати не менее 25-ти коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей, среди которых: Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), ИП «С.А.», Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты), Данные изъяты. Оттиски печатей указанных организаций и индивидуальных предпринимателей Чернова Н.А. использовала в качестве печатей организаций и индивидуальных предпринимателей – работодателей заемщиков в фиктивных справках по форме №2-НДФЛ, а также для заверения ими копий трудовых книжек, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходах заемщиков. В соответствии с разработанным преступным планом данные фиктивные документы предоставлялись в указанные банки при оформлении кредитов, тем самым Чернова Н.А. и остальные члены организованной преступной группы (Осипов А.А., Егоров С.Б., Штукатуров С.К.) обманывали и вводили в заблуждение указанные банковские учреждения и их сотрудников относительно достоверности представленной информации о финансовой платёжеспособности, трудоустройстве и доходе заемщиков, их работодателях, юридическом и фактическом местонахождении организаций, контактных телефонах и другой информации, необходимой для заключения кредитных договоров и получения кредитов.

При этом, используя оттиски печатей вышеуказанных организаций и индивидуальных предпринимателей, Чернова Н.А. и остальные члены организованной преступной группы, достоверно знали, что ни один из привлекаемых заемщиков не был трудоустроен в указанные организации, поэтому не имеют реальной финансовой возможности, в связи с их затруднительным материальным положением и отсутствием постоянных доходов и сбережений выполнить обязательства по кредитным договорам.

С целью подтверждения достоверности предоставленной информации о заемщиках, создания видимости их трудовой занятости и финансовой состоятельности, Черновой Н.А. в период существования и незаконной деятельности организованной преступной группы подыскивались номера стационарных контактных телефонов, которые указывались в кредитной документации, и по которым впоследствии при осуществлении проверок сотрудниками служб безопасности указанных банков предоставленных заемщиками сведений, наряду с другими участниками организованной группы, отвечали знакомые Черновой Н.А., не осведомленные о преступной деятельности членов организованной группы, и подтверждали заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и заработной плате заемщиков.

Организатор преступной группы - Осипов А.А., являясь активным членом организованной преступной группы, согласно отведенной ему роли, по указанию руководителя организованной преступной группы Черновой Н.А., с целью хищения чужого имущества (денег) путем обмана, в период существования и незаконной деятельности организованной преступной группы с Дата по Дата , подбирал лиц из числа жителей Пензенской и Саратовской областей, не имеющих постоянного источника дохода или имеющих низкий доход, а также лиц пенсионного возраста, для оформления на последних кредитов в указанных банках Адрес . Не ставя их в известность относительно истинных намерений членов организованной преступной группы и не намереваясь исполнять взятые на себя перед ними обязательства в связи с отсутствием постоянных доходов и сбережений, Осипов А.А. убеждал указанных лиц выступить заемщиками при заключении кредитных договоров с указанными банками, а денежные средства передать ему либо другим членам организованной преступной группы, заверяя данных лиц, что суммы кредитов будут погашены в полном объеме. Получив согласие от указанных лиц, не посвящая их в свои преступные планы, Осипов А.А. получал от последних паспорта, страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования либо их копии, копии трудовых книжек и другие необходимые для получения кредитов документы либо их копии, которые, в свою очередь, передавал Черновой Н.А. для изготовления поддельных справок о доходах физических лиц формы №2-НДФЛ и копий трудовых книжек на заемщиков.

Он же, Осипов А.А., в период с Дата по Дата по указанию Черновой Н.А. организовывал доставку и осуществлял сопровождение заемщиков на автомашине из районов Пензенской и Саратовской областей к месту совершения преступления - офисам указанных банковских учреждений, находящихся на территории Адрес , для заключения кредитных договоров и получения кредитов, после чего доставлял заемщиков обратно к месту жительства; проводил инструктирование данных лиц о манере и способах поведения в указанных банках при подаче анкет – заявлений на получение кредитов и заключении кредитных договоров; контролировал получение данными лицами денежных средств в вышеназванных банках по заключенным кредитным договорам; получал от указанных заемщиков кредитные денежные средства и документацию, связанную с оформлением кредитов, и передавал их Черновой Н.А. для последующего распределения денежного вознаграждения между участниками организованной группы; производил расчет с заемщиками денежными средствами в качестве вознаграждения за их содействие в оформлении кредитов.

В конце февраля - начале Дата , но не позднее Дата , Осипов А.А., находясь на территории Адрес , действуя по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, согласно которой, в том числе он должен был осуществлять подыскание и вовлечение в организованную преступную группу других участников, действуя в составе организованной группы, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, привлек для участия в организованной группе жителя р.Адрес Егорова С.Б. и, получив от последнего согласие на участие в ней, посвятил того в разработанный им (Осиповым А.А.) и Черновой Н.А. план совместной преступной деятельности, заранее пообещав вознаграждение за выполняемую им работу по подбору и привлечению лиц из числа малообеспеченных слоев населения в качестве заемщиков, проживающих на территории Пензенской и Саратовской областей, для оформления на них кредитов и доставке последних к месту совершения преступления – в офисы указанных банков Адрес и обратно.

Егоров С.Б., являясь активным членом организованной преступной группы, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, согласно отведенной ему роли, с целью хищения чужого имущества (денег) путем обмана, в период существования и незаконной деятельности организованной преступной группы с момента вовлечения в организованную преступную группу по Дата , по указанию руководителя организованной преступной группы Черновой Н.А., путем уговоров, обмана и материального вознаграждения, осуществлял подбор лиц из числа жителей Пензенской и Саратовской областей, не имеющих постоянного источника дохода или имеющих низкий доход, лиц пенсионного возраста для оформления на последних потребительских кредитов в различных кредитных организациях Адрес . Не ставя их в известность относительно истинных намерений членов организованной преступной группы и не намереваясь исполнять взятые на себя перед ними обязательства в связи с отсутствием постоянных доходов и сбережений, Егоров С.Б. убеждал указанных лиц выступить заемщиками при заключении кредитных договоров с вышеуказанными банками, а денежные средства передать ему либо другим членам организованной преступной группы, заверяя данных лиц, что суммы кредитов будут погашены в полном объеме. Получив согласие от указанных лиц, не посвящая их в свои преступные планы, Егоров С.Б. получал от них паспорта, страховые свидетельства обязательного пенсионного страхования либо их копии, копии трудовых книжек и другие необходимые для получения кредитов документы либо их копии, которые, в свою очередь, передавал Осипову А.А. либо направлял посредством электронной почты Черновой Н.А. для изготовления поддельных справок о доходах физических лиц по форме №2-НДФЛ и копий трудовых книжек на заемщиков. Егоров С.Б. с момента вовлечения в организованную преступную группу по Дата по указанию Черновой Н.А. организовывал доставку и осуществлял сопровождение заемщиков на автомашине из районов Пензенской и Саратовской областей к месту совершения преступления – офисам вышеуказанных банковских учреждений, находящихся на территории Адрес , для заключения кредитных договоров и получения кредитов, после чего доставлял заемщиков обратно по месту жительства. Кроме того, Егоров С.Б. проводил инструктирование данных лиц о манере и способах поведения в банках при подаче анкет-заявлений на получение кредитов и заключении кредитных договоров; контролировал получение данными лицами денежных средств в указанных банках по заключенным кредитным договорам; получал от указанных заемщиков кредитные денежные средства и документацию, связанную с оформлением кредитов и передавал их Черновой Н.А., для последующего распределения денежного вознаграждения между участниками организованной группы; производил расчет с заемщиками денежными средствами в качестве вознаграждения за их содействие в оформлении кредитов.

Не позднее Дата Чернова Н.А., находясь на территории Адрес , вовлекла в состав организованной преступной группы Штукатурова С.К., обладающего специальными познаниями в сфере кредитования, связанными с порядком выдачи кредита, фиксации информации о заемщике и его персональных данных, без использования которых невозможно было достичь желаемого преступного результата. Получив от последнего согласие на участие в ней, Чернова Н.А. не позднее Дата посвятила Штукатурова С.К. в разработанный ею (Черновой Н.А.) и Осиповым А.А. план совместной преступной деятельности по незаконному получению кредитов с использованием для этого сторонних лиц и заведомо ложных и недостоверных сведений об их платежеспособности и месте работы.

В свою очередь Штукатуров С.К., являясь активным членом организованной преступной группы, работая в кредитных организациях, зная порядок кредитования физических лиц в банках, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, с целью хищения чужого имущества (денег) путем обмана, по указанию руководителя организованной преступной группы Черновой Н.А., проходя ранее службу в органах внутренних дел и имея многочисленные связи в правоохранительных органах, в период с момента вовлечения в указанную преступную группу по Дата содействовал совершению преступлений в сфере кредитования физических лиц, осуществляя через своих знакомых, работающих в правоохранительных органах и банковской системе, сбор информации о заемщиках, а именно: сведений о судимости, наличии либо отсутствии дополнительных кредитных обязательств в иных банковских учреждениях, полученную информацию впоследствии передавал организатору преступной группы Черновой Н.А. Кроме того, согласно отведенной ему роли Штукатуров С.К. принимал непосредственное участие в совершении указанных преступлений: сопровождал заемщиков на автомашине к месту совершения преступления - офисам вышеуказанных банковских учреждений, находящихся на территории Адрес , для заключения кредитных договоров и получения ими кредитов; проводил инструктирование данных лиц о манере и способах поведения в банках при подаче анкет-заявлений на получение кредитов и заключении кредитных договоров; следил за внешним видом заемщика; контролировал употребление заемщиками спиртных напитков до момента обращения их в банковские учреждения; контролировал получение данными лицами денежных средств в банках по заключенным кредитным договорам; получал от заемщиков кредитные денежные средства и документацию, связанную с оформлением кредитов, и передавал их Черновой Н.А. для последующего распределения денежного вознаграждения между участниками организованной группы; производил расчет с заемщиками денежными средствами в качестве вознаграждения за их содействие в оформлении кредитов.

Кроме того, Штукатуров С.К., по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., действуя умышленно, в составе организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, при осуществлении проверок предоставленных в банки заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщиках сотрудниками служб безопасности банков, при звонке сотрудниками по указанному в кредитной документации номеру телефона, осуществлял подтверждение заведомо ложной и недостоверной информации о месте работы и заработной плате заемщиков.

Хищение денежных средств, принадлежащих Данные изъяты» (ОАО), совершено членами организованной преступной группы путем обмана в соответствии с вышеприведенным преступным планом следующим образом.

Так, Осипов А.А. и Егоров С.Б., реализуя совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на них ролью, не позднее Дата , находясь на территории р.Адрес , привлекли к совершению преступления Г.Н., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратились к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в Данные изъяты (ОАО) на сумму 329 990 руб.00 коп., а указанные денежные средства передать им, заверив Г.Н., что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Егоров С.Б., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни Г.Н. не имеют реальной финансовой возможности в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Г.Н., будучи введенным членами организованной группы Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь об их преступных намерениях, и полностью доверяя им, согласился за материальное вознаграждение с их предложением и по просьбе Осипова А.А. и Егорова С.Б. передал им свои паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования.

Не позднее Дата Осипов А.А., согласно отведенной ему преступной роли, передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Г.Н. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Г.Н. путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты по адресу: Адрес , на основании паспортных данных Г.Н. неустановленным следствием способом изготовила на имя Г.Н. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за Дата Номер от Дата и общей сумме его дохода за Дата в размере 428 800 рублей 00 коп., справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за Дата в размере 70 600 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , р.Адрес , где в графе «главный бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера Данные изъяты К.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справках о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2010 и 2011 годы на имя Г.Н., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла в справки оттиск печати ООО Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, заведомо зная, что Г.Н. в данной организации не работал и указанную в справках заработанную плату не получал.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая действовать в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию организатора и руководителя организованной группы Черновой Н.А. доставил Г.Н. в офис, расположенный в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , где Г.Н., не осведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, под диктовку Черновой Н.А. заполнил анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита 329 990 руб. 00 коп., внеся в неё по указанию Черновой Н.А. заведомо ложную информацию о месте его работы в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы получаемой в данной организации. Данная анкета к заявлению, копия паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Г.Н., а также поддельные справки о доходах физического лица за 2010, 2011 годы по форме №2-НДФЛ на имя Г.Н., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты, расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов Г.Н., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А. по указанию Черновой Н.А. прибыл совместно с Г.Н. к операционному офису Номер Данные изъяты), расположенному по адресу: Адрес , предварительно передав Г.Н. составленную и переданную ему Черновой Н.А. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о его месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, и попросил неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Г.Н., будучи неосведомленным о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенным ими в заблуждение, Дата в течение дня, обратился к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты), расположенного по адресу: Адрес , и подписал заполненные ранее от его имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством Г.Н. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Национальный банк Данные изъяты» (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б., в отношении Г.Н. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 329 990 рублей 00 копеек для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Г.Н. заключил на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 329 990 рублей 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 16,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 11291 рубля 62 коп., без страхового взноса на личное страхование. На основании кредитного договора Номер с лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 329 990 рублей 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 327 500 рублей 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя Г.Н., которую Г.Н. в этот же день в течение дня обналичил через банкомат, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты) в Адрес .

В тот же день Г.Н. по просьбе Осипова А.А. произвел зачисление денежных средств на указанный выше счет кредита в сумме 11 300 рублей 00 копеек через POS-терминал Номер в кассе операционного офиса Номер Данные изъяты) в Адрес , а денежные средства в сумме 316 200 рублей 00 копеек и документы, подтверждающие выдачу кредита, по выходу из банка передал Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 316 200 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Г.Н. по погашению его задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО), Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., действуя совместно и согласованно, в составе организованной группы, достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты» (ОАО), оформленный на Г.Н., часть похищенных денежных средств в общей сумме 110 714 руб. 30 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 205 485 руб. 70 коп.

Не позднее Дата , Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, на территории Адрес привлек к совершению преступления Юрову Т.А., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты (ОАО) на сумму 392 490 руб.00 копеек, и передать ему указанные деньги, заверив, что кредит будет погашен в полном объеме. При этом Осипов А.А. и Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни Юрова Т.А. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Юрова Т.А., будучи введенной Осиповым А.А. в заблуждение, полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, не позднее Дата передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Юровой Т.А. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Юровой Т.А. путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных Юровой Т.А., неустановленным следствием способом изготовила на имя Юровой Т.А. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ Дата Номер от Дата и общей сумме её дохода за Дата в размере 144 270 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера Данные изъяты» О.В.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ Дата на имя Юровой Т.А., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что Юрова Т.А. в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая действовать в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию организатора и руководителя организованной группы Черновой Н.А. доставил Юрову Т.А. к офису, расположенному в торгово-офисном центре Данные изъяты» по адресу: Адрес , возле которого Юрова Т.А., не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, получила от Черновой Н.А. анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 392 490 руб. 00 коп., содержащую заведомо ложную информацию о месте её работы в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации. Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Юровой Т.А., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя Юровой Т.А., не позднее Дата были представлены в точку экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО), расположенную в холле 1-го этажа ТЦ Данные изъяты», по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов Юровой Т.А., которые та должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита, и дала указание проследовать в точку экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО), расположенную в холе 1-го этажа ТЦ «Данные изъяты» по адресу: Адрес .

Чернова Н.А. и Осипов А.А., продолжая действовать в интересах организованной группы, не позднее Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Юрову Т.А., прибыли совместно с Юровой Т.А. в точку экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО), расположенную в холле 1 – го этажа ТЦ «Данные изъяты», по адресу: Адрес , для получения кредита, предварительно передав ей изготовленную Черновой Н.А. инструкцию, содержащую заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросив неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка указанные ложные сведения о себе при оформлении кредита.

После чего Юрова Т.А., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам точки экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО), расположенной в холле 1 – го этажа ТЦ «Данные изъяты», по адресу: Адрес , где подписала заполненные ранее от её имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А. лично и посредством Юровой Т.А. путем обмана ввели сотрудников точки экспресс кредитования Данные изъяты (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками точки экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А., в отношении Юровой Т.А. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 392 490 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Юрова Т.А., не зная о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение, заключила на свое имя с НБ Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 392 490 рублей 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 16,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 13 430 рублей 24 коп., без страхового взноса на личное страхование. На основании кредитного договора Номер с лицевым счетом Номер , из кредитных средств в сумме 392 490 рублей 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 390 000 рублей 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты со спецкартсчетом Номер на имя Юровой Т.А.

В тот же день по выходу из точки экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО) возле ТЦ «Данные изъяты», по адресу: Адрес , Юрова Т.А. передала Осипову А.А. полученные по кредитному договору документы, подтверждающие выдачу кредита, и банковскую карту с кредитными денежными средствами в сумме 390 000 рублей 00 копеек, из которых 376 500 рублей в тот же день были обналичены Осиповым А.А. через банкомат Данные изъяты, расположенный в ТЦ «Данные изъяты», по адресу: Адрес , а сумма в размере 13 500 руб. 00 копеек была оставлена на лицевом счете Юровой Т.А. в счет погашения будущего первого платежа.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты) в сумме 376 500 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Юровой Т.А. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А., действуя в составе организованной группы, достоверно, зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты (ОАО), оформленный на Юрову Т.А., часть похищенных денежных средств в общей сумме 94 931 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 281 569 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, на территории Адрес привлек к совершению преступления Х.Е., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты (ОАО), на сумму 432 490 руб.00 коп., а указанные деньги передать ему, заверив Х.Е., что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А., изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Е.Г., Чернова), ни Х.Е. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Х.Е., будучи введенной членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Не позднее Дата Егоров С.Б., согласно отведенной ему преступной роли, передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Х.Е. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Х.Е. путем изготовления и представления в банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре Данные изъяты», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных Х.Е., неустановленным следствием способом изготовила на имя Х.Е. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за четыре месяца 2011 года в размере 172 910 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес , оф. 117, где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - генерального директора ООО Данные изъяты» А.А.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Х.Е., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО Данные изъяты, полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что Х.Е. в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая действовать в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Черновой Н.А. доставил Х.Е. в офис, расположенный в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , в котором Х.Е., не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, под диктовку Черновой Н.А. заполнила анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 432 490 руб. 00 коп., внеся в неё по указанию Черновой Н.А. заведомо ложную информацию о месте своей работы в ООО Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес . Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Х.Е., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя Х.Е., не позднее Дата были представлены в операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес «а.

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов Х.Е., которые та должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Не позднее Дата Осипов А.А. и Егоров С.Б. по указанию Черновой Н.А. прибыли совместно с Х.Е. к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес , предварительно передав Х.Е. составленную и переданную им Черновой Н.А. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросили неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Х.Е., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъятыОАО), расположенного по адресу: Адрес , где подписала заполненные ранее от её имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б., лично и посредством Х.Е. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении Х.Е. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 432 490 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Х.Е. заключила на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 432 490 рублей 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 16,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 14 798 рублей 97 коп., без страхового взноса на личное страхование. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 432 490 руб. 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 430 000 рублей 00 коп., была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя Х.Е., которую Х.Е. в этот же день в течение дня обналичила через банкомат А Данные изъяты, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес , в размере 430 000 рублей 00 коп.

Дата в течение дня по выходу из банка, возле здания операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , Х.Е. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 430 000 рублей 00 коп., а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 430 000 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Х.Е. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты (ОАО), оформленный на Х.Е., часть похищенных денежных средств в общей сумме 132 281 руб. 55 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 297 718 руб. 45 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории р.Адрес привлек к совершению преступления В.С., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты» (ОАО), на сумму 299 990 руб. 00 коп., а указанные деньги передать ему, заверив В.С. в том, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Е.Г., Чернова), ни В.С. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

В.С., будучи введенной членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Не позднее Дата Егоров С.Б., согласно отведенной ему преступной роли, передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В.С. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита В.С. путем изготовления и представления в данный банк фиктивных документов, запрашиваемых банком для заключения кредитного договора, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных В.С., неустановленным следствием способом изготовила на имя В.С. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 5 месяцев 2011 года в размере 142 970 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес , где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - генерального директора ООО Данные изъяты» В.Н.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя В.С., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что В.С. в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата Егоров С.Б. и Осипов А.А., по указанию Черновой Н.А. доставили В.С. в офис, расположенный в торгово-офисном центре «Данные изъяты» по адресу: Адрес , в котором В.С., не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, под диктовку Черновой Н.А. заполнила анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 299 990 рублей 00 копеек, внеся в нее по указанию Черновой Н.А. заведомо ложную информацию о месте своей работы в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В.С., а также поддельная справка справка о доходах физического лица за 2011 год по форме 2-НДФЛ на имя В.С., не позднее Дата были представлены в точку экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО), расположенную в холле 1-го этажа ТЦ Данные изъяты», по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. и Егорову С.Б. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов В.С., которые та должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А. и Егоров С.Б., по указанию Черновой Н.А., согласно отведенной им роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, прибыли совместно с В.С. к точке экспресс кредитования Данные изъяты), расположенной в холле 1-го этажа ТЦ «Данные изъяты», по адресу: Адрес , предварительно передав В.С. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, и попросили неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего В.С., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам точки экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО), расположенной в холле 1-го этажа ТЦ «Данные изъяты по адресу: Адрес , и подписала заполненные ранее от её имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством В.С. путем обмана ввели сотрудников точки экспресс кредитования Данные изъяты (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками точки экспресс кредитования Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении В.С. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 299 990 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата В.С. заключила на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 299 990 руб. 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 16,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 10 265 рублей 07 коп., без страхового взноса на личное страхование. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 299 990 руб. 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 297 500 рублей 00 коп., была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя В.С., которую в этот же день в течение дня в полном объеме В.С. обналичила через банкомат Данные изъяты, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты (ОАО) в Адрес .

В тот же день по выходу из банка возле здания операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , В.С. передала Егорову С.Б. и Осипову А.А. полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 297 500 рублей 00 коп., а также документы, подтверждающие выдачу кредита.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 297 500 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных В.С. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты (ОАО), оформленный на В.С., часть похищенных денежных средств в общей сумме 77 229 руб. 40 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 220 270 руб. 60 коп.

Не позднее Дата Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Ф.В., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в Данные изъяты» (ОАО), на сумму 458 752 руб. 92 коп., и передать ему (Егорову) указанные деньги, заверив Ф.В. в том, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни Ф.В. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Ф.В., будучи введенным членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передал ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Не позднее Дата Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ф.В. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Ф.В., не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных Ф.В., неустановленным следствием способом изготовила на имя Ф.В. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 6 месяцев 2011 года в размере 284 890 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - генерального директора ООО «Данные изъяты Р.О.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Ф.В., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (8Номер ) и нанесла оттиск печати ООО Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что Ф.В. в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал, а также заполнила от имени Ф.В. анкету к заявлению о предоставлении кредита, внеся в нее заведомо ложную информацию о его месте работы, занимаемой должности, размере заработной платы, фактическом месте жительства в Адрес .

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ф.В., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя Ф.В., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. дала указание Осипову А.А. и Егорову С.Б. доставить Ф.В. в Адрес , передав им заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Ф.В., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Не позднее Дата Осипов А.А. и Егоров С.Б. по указанию Черновой Н.А., сопровождая не осведомленного о преступных намерениях организованной группы Ф.В., прибыли совместно с Ф.В. к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Ф.В. вышеуказанную инструкцию, попросив его неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита заведомо ложные сведения о его предполагаемом месте работы, его доходах, месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Ф.В., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенными ими в заблуждение, Дата в течение дня обратился к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , где подписал заполненные ранее от его имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством Ф.В. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении Ф.В. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 458 752 руб. 92 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Ф.В. заключил на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер , на сумму 458 752 руб. 92 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 16,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 15 697 руб. 63 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 8 752 руб. 92 коп. На основании кредитного договора Номер с лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 458 752 руб. 92 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 8 752 руб. 92 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 447 510 рублей 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя Ф.В., из которых Ф.В. в тот же день в едня обналичил через банкомат А Данные изъяты, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес , сумму в размере 431 800 рублей 00 коп., а сумму в размере 15 710 рублей оставил на лицевом своём счете в счет погашения будущего первого платежа.

В тот же день по выходу из банка, возле здания операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , Ф.В. передал полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 431 800 рублей 00 коп., а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Егорову С.Б. и Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъятыОАО) в сумме 431 800 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Ф.В. по погашению его задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты» (ОАО), оформленный на Ф.В., часть похищенных денежных средств в общей сумме 92 701 руб. 55 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 339 098 руб.45 коп.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления М.Д., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в Данные изъяты (ОАО) на сумму 479 141 руб.96 коп., а указанные деньги передать ему (Осипову), заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни М.Д. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

М.Д., будучи введенным членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передал ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, не позднее Дата передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя М.Д. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита М.Д. путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Гермес», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных М.Д., неустановленным следствием способом, изготовила на имя М.Д. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 6 месяцев 2011 года в размере 285 900 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 1, посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера ООО «Данные изъяты» С.Г.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя М.Д., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона Номер ) и нанесла оттиск печати ООО Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что М.Д. в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал, а также заполнила от имени М.Д. анкету к заявлению о предоставлении кредита, внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы М.Д. в ООО «Данные изъяты занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя М.Д., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя М.Д., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата дала указание Осипову А.А. доставить М.Д. в Адрес , предварительно передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя М.Д., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А. по указанию Черновой Н.А. доставил М.Д. в Адрес , сопровождая не осведомленного о преступных намерениях организованной группы М.Д., прибыл совместно с М.Д. к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав М.Д. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о его месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросив неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы, доходах, месте проживания на территории Адрес и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего М.Д., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенным ими в заблуждение, Дата в течение дня обратился к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , где подписал заполненные ранее от его имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством М.Д. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении М.Д. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 479 141 руб. 96 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата М.Д. заключил на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер с лицевым счетом на сумму 479 141 руб. 96 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 18,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 16 910 руб. 57 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 141 руб. 96 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 479 141 руб. 96 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 141 руб. 96 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 467 510 рублей 00 коп., была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя М.Д.

По выходу из банка, возле здания операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , М.Д. передал полученные по кредитному договору документы, подтверждающие выдачу кредита, и банковскую карту с кредитными денежными средствами в сумме 467 510 рублей 00 коп. Осипову А.А.

В этот же день Осипов А.А. в течение дня обналичил денежные средства по кредиту М.Д. в размере 450 500 рублей 00 коп. через банкомат Номер расположенный по адресу: Адрес , а сумма в размере 17 010 руб. 00 копеек была оставлена на лицевом счете М.Д. в счет погашения будущего первого платежа.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 450 500 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных М.Д. по погашению его задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет НБ «ТРАСТ» (ОАО), оформленный на М.Д., часть похищенных денежных средств в общей сумме 98 714 руб. 57 коп. после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 351 785 руб. 43 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Осипов А.А. и Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на них ролью, находясь на территории р.Адрес привлекли к совершению преступления Р.Б., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратились к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты» (ОАО) на сумму 407 780 руб.44 коп., а указанные деньги передать им, заверив Р.Б. о том, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Егоров С.Б., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни Р.Б. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Р.Б., будучи введенной членами организованной группы Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь об их преступных намерениях, и полностью доверяя им, согласилась за материальное вознаграждение с их предложением и по просьбе Осипова А.А. и Егорова С.Б. передала им паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Р.Б., Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Р.Б. путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных Р.Б., неустановленным следствием способом изготовила на имя Р.Б. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 6 месяцев 2011 года в размере 205 420 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - директора ООО Данные изъяты» Г.О.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 года на имя Р.Б., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что Р.Б. в данной организации не работала и указанную в справках заработанную плату не получала.

Не позднее Дата Осипов А.А. и Егоров С.Б., продолжая действовать в интересах организованной группы, согласно отведенной им преступной роли, по указанию руководителя организованной группы Черновой Н.А. доставили Р.Б. в офис, расположенный в торгово – офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , в котором Р.Б., не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, под диктовку Черновой Н.А. заполнила анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 407 780 руб. 44 коп., внеся в неё по указанию Черновой Н.А. заведомо ложную информацию о месте своей работы в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Р.Б., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя Р.Б., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов и месте жительства на территории Адрес на имя Р.Б., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Осипов А.А. и Егоров С.Б., согласно отведенной им роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Р.Б., прибыли совместно с Р.Б. в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес , для получения кредита, предварительно передав Р.Б. составленную и переданную им Черновой Н.А. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте её работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов, месте жительстве на территории Адрес , попросив Р.Б. неоднократно прочитать, запомнить и сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Р.Б., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , где подписала заполненные ранее анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя, а также сведения о месте жительства на территории Адрес .

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством Р.Б. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении Р.Б. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 407 780 руб. 44 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Р.Б. заключила на свое имя с Данные изъяты (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 407 780 рублей 44 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 18,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 14 391 рублей 97 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 7 780 руб. 44 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 407 780 руб. 44 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 7 780 руб. 44 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 397 510 рублей 00 коп., была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя Р.Б., из которой Р.Б. в тот же день в течение дня обналичила через банкомат А Данные изъяты, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты) в Адрес , сумму в размере 397 500 рублей 00 коп., а сумма в размере 10 руб. 00 копеек была оставлена на лицевом счете Р.Б. в счет погашения будущего первого платежа.

В этот же день, Р.Б., продолжая действовать по просьбе Егорова С.Б. и Осипова А.А., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий членов организованной преступной группы, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 14 400 рублей 00 копеек через POS-терминал Данные изъяты в кассе операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в Адрес , а денежные средства в сумме 383 100 рублей 00 копеек вместе с документами, подтверждающими выдачу кредита, передала Егорову С.Б. и Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 383 100 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Р.Б. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты (ОАО), оформленный на Р.Б., часть похищенных денежных средств в общей сумме 83 369 руб. 21 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 299 730 руб. 79 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, на территории Адрес привлек к совершению преступления В.Л., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты на сумму 499 990 руб.00 коп., и передать ему указанные деньги, заверив В.Л. в том, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А., изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Е.Г., Чернова), ни В.Л. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

В.Л., будучи введенной членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В.Л. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита В.Л. путем изготовления и представления в банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных В.Л., неустановленным следствием способом изготовила на имя В.Л. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 6 месяцев 2011 года в размере 269 270 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней у ИП «С.А.», офис которого расположен по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица организации бухгалтера - ИП «С.А.» А.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 года на имя В.Л., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ИП «С.А.», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что В.Л. в данной организации не работала и указанную в справках заработанную плату не получала.

Не позднее Дата Осипов А.А. и Егоров С.Б., продолжая действовать в интересах организованной группы, согласно отведенной им преступной роли, по указанию организатора и руководителя организованной группы Черновой Н.А. доставили В.Л. в офис членов организованной группы, расположенный в торгово – офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , в котором В.Л., не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, под диктовку Черновой Н.А. заполнила анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 499 990 руб. 00 коп., внеся в неё по указанию Черновой Н.А. заведомо ложную информацию о месте своей работы у ИП «С.А.», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В.Л., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя В.Л., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов и месте жительства на территории Адрес на имя В.Л., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А. и Егоров С.Б. по указанию Черновой Н.А., сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы В.Л., прибыли совместно с В.Л. к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес , предварительно передав ей вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов и месте жительства на территории Адрес , попросив В.Л. неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего В.Л., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , где В.Л. подписала заполненные ранее от её имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя, а также сведения о месте жительства на территории Адрес .

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством В.Л. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении В.Л. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 499 990 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата В.Л. заключила на свое имя с НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 499 990 руб. 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 16,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 17 108 руб.69 коп., без страхового взноса на личное страхование. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 499 990 руб. 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 497 500 рублей 00 коп., была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя В.Л., из которой В.Л. в этот же день в течение дня обналичила через банкомат А 856 NB TRAST PENZA, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты) в Адрес , сумму в размере 497 500 рублей 00 коп.

В этот же день, В.Л., продолжая действовать по просьбе Егорова С.Б. и Осипова А.А., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Егорова С.Б. и Осипова А.А., действующих в интересах преступной группы, не зная и не догадываясь об истинных намерениях последних, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 17 100 рублей 00 копеек через Данные изъяты в кассе операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в Адрес , а оставшуюся сумму в размере 480 400 рублей 00 коп. вместе с документами, подтверждающими выдачу кредита, передала Егорову С.Б. и Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ОАО) в сумме 480 400 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных В.Л. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты (ОАО), оформленный на В.Л., часть похищенных денежных средств в общей сумме 100 469 руб. 30 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив вышеуказанному банку материальный ущерб в размере 379 930 руб. 70 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью не позднее Дата , находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Ш.Л., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты (ОАО) на сумму 491 874 руб.96 коп. и передать ему указанные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни Ш.Л. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Ш.Л., будучи введенной членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ш.Л. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Ш.Л. путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных Ш.Л., неустановленным следствием способом изготовила на имя Ш.Л. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 7 месяцев 2011 года в размере 324 300 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера Данные изъяты» А.Н. Н.Е., а также заполнила от имени Ш.Л. анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 491 874 руб.96 коп., внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы Ш.Л. в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Ш.Л., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты, полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что Ш.Л. в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ш.Л., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя Ш.Л., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Ш.Л., которая последняя должная была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А. по указанию Черновой Н.А., сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Ш.Л., прибыл совместно с Ш.Л. к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Ш.Л. вышеуказанную инструкцию, попросив неоднократно прочитать ее содержание, запомнить, и сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах, месте проживания на территории Адрес , абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Ш.Л., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , где Ш.Л. подписала заполненные ранее от её имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством Ш.Л. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Национальный банк «Данные изъяты) и Данные изъяты (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Ш.Л. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 491 874 руб. 96 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Ш.Л. заключила на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 491 874 руб. 96 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 16,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 16 831 руб. 00 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 384 руб. 96 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 491 874 руб. 96 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 384 руб. 96 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 480 000 рублей 00 коп., была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя Ш.Л., которая в полном объеме была обналичена Ш.Л. в тот же день в течение дня через банкомат Данные изъяты, расположенный по адресу: Адрес .

Дата Ш.Л., продолжая действовать по просьбе Осипова А.А., произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 16 900 рублей 00 копеек через Данные изъяты в кассе операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес , а оставшуюся сумму денежных средств в размере 463 100 рублей 00 копеек вместе с документами, подтверждающими выдачу кредита, передала Осипову А.А.

Дата Чернова Н.А., Осипов А.А., действуя совместно и согласовано, неустановленным следствием способом осуществили снятие с лицевого счета Ш.Л. денежных средств в размере 16 600 рублей в банкомате Данные изъяты, расположенном в ТЦ «Пассаж», по Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 479 700 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Ш.Л. по погашению ее задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет Данные изъяты» (ОАО), оформленный на Ш.Л., часть похищенных денежных средств в общей сумме 99 596 руб. 92 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 380 103 руб. 08 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, не позднее Дата , находясь на территории р.Адрес привлек к совершению преступления Г.Е., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты» (ОАО) на сумму 491 874 руб. 96 коп., и передать ему (Егорову С.Б.) указанные деньги, заверив Г.Е. о том, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Е.Г., Чернова), ни Г.Е. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Г.Е., будучи введенной членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Г.Е. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Г.Е. путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Г.Е., неустановленным следствием способом изготовила на имя Г.Е. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 5 месяцев 2011 года в размере 196 920 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «главный бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера ООО «Данные изъяты» И.В., а также заполнила от имени Г.Е. анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 491 874 руб. 96 коп., внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы Г.Е. в ООО «Константа», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Г.Е., Чернова Н.А. указала недостоверные номера рабочих телефонов (Номер ) и нанесла в данную справку оттиск, принадлежащей ей печати ООО «Данные изъяты заведомо зная, что Г.Е. в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Г.Е., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя Г.Е., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Г.Е., которая последняя должная была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А., по указанию Черновой Н.А. сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Г.Е., прибыл совместно с Г.Е. к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес , для получения кредита, предварительно передав Г.Е. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов Г.Е. и попросил неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах, месте проживания на территории Адрес и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Г.Е., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъятыОАО), расположенного по адресу: Адрес , подписала заполненные ранее от её имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством Г.Е. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении Г.Е. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 491 874 руб. 96 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Г.Е. заключила на свое имя с Данные изъяты (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 491 874 руб. 96 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 33,99 % годовых, без ежемесячной комиссии за расчетное обслуживание, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 17 140 руб. 00 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 384 руб. 96 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 491 874 руб. 96 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды в размере 9 384 руб. 96 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 480 000 рублей 00 коп., была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя Г.Е., которую Г.Е. в этот же день в течение дня в полном объеме обналичила через банкомат А 856 NB TRAST PENZA, расположенный по адресу: Адрес .

В этот же день Г.Е., продолжая действовать по просьбе Осипова А.А., произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 18 000 рублей 00 копеек через банкомат, расположенный в кассе операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес по указанному адресу, а оставшиеся денежные средства в сумме 462000 рублей 00 копеек вместе с документами, подтверждающими выдачу кредита, передала Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 462 000 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Г.Е. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах дополнительно произвели зачисление на счет Данные изъяты (ОАО), оформленный на Г.Е., часть похищенных денежных средств в общей сумме 69 100 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 392 900 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Б.Р., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в Данные изъяты» (ОАО) на сумму 499 520 руб.88 коп., и передать ему (Осипову) указанные деньги, заверив Б.Р., что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни Б.Р. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Б.Р., будучи введенным членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передал ему паспорт и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица на своё имя.

Осипов А.А., согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица на имя Б.Р. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Б.Р. путем изготовления и представления в данный банк фиктивных документов, запрашиваемых банком для заключения кредитного договора, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе № 508, расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Б.Р., неустановленным следствием способом, изготовила на имя Б.Р. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 9 месяцев 2011 года в размере 439 640 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «главный бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера Данные изъяты» К.Е., а также заполнила от имени Б.Р. анкету к заявлению о предоставлении кредита в Национальный банк «ТРАСТ» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 499 520 руб. 88 коп., внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы Б.Р. в ООО Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Б.Р., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати Данные изъяты, полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что Б.Р. в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал.

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица на имя Б.Р., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя Б.Р., не позднее Дата были переданы в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Б.Р., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А. по указанию Черновой Н.А.сопровождая Б.Р., прибыл с Б.Р. в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Б.Р. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактных номерах, попросил неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах, месте проживания на территории Адрес и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Б.Р., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенным ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратился к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , ул. К.Д. 55 «а», где подписал заполненные ранее от его имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством Б.Р. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Б.Р. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 499 520 руб. 88 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Б.Р. заключил на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 499 520 руб. 88 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 41,90 % годовых, без ежемесячной комиссии за расчетное обслуживание, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 19 991 руб. 50 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 530 руб. 88 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 499 520 руб. 88 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 9 990 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 530 руб. 88 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 480 000 рублей 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя Б.Р., которую Б.Р. в этот же день в течение дня в полном объеме обналичил через банкомат, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты) в Адрес .

В тот же день Б.Р., продолжая действовать по просьбе Осипова А.А., произвел зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 20 000 рублей 00 копеек через Данные изъяты в кассе операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес , а оставшуюся сумму денежных средств в размере 460000 рублей вместе с документами, подтверждающими выдачу кредита, передал Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ОАО) в сумме 460 000 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Б.Р. по погашению его задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет Данные изъяты» (ОАО), оформленный на Б.Р., часть похищенных денежных средств в общей сумме 40 000 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 420 000 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории р.Адрес привлек к совершению преступления В.Г., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в Данные изъяты» (ОАО) на сумму 500 000 руб. 00 коп., и передать указанные деньги ему (Егорову), заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни В.Г. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

В.Г., будучи введенным членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передал ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Егоров С.Б., действуя согласно отведенной ему преступной роли, не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В.Г. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита В.Г. путем изготовления и представления в данный банк фиктивных документов, запрашиваемых банком для заключения кредитного договора, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных В.Г., неустановленным следствием способом, изготовила на имя В.Г. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 10 месяцев 2011 года в размере 537 190 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «главный бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера ООО «Нептун» К.Е., а также заполнила от имени В.Г. анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 500 000 руб. 00 коп., внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы В.Г. в ООО Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя В.Г., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер и нанесла оттиск печати ООО Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что В.Г. в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал.

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя В.Г., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя В.Г., не позднее Дата были переданы в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя В.Г., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А. по указанию Черновой Н.А., сопровождая не осведомленного о преступных намерениях организованной группы В.Г., прибыл совместно с В.Г. к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес , для получения кредита, предварительно передав В.Г. составленную и переданную ему Черновой Н.А. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о его месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, и попросил неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в ООО «Данные изъяты», его доходах и месте проживания на территории Адрес , для их последующего сообщения сотрудникам при оформлении документов на получение кредита.

После чего В.Г., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенным ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратился к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , подписал заполненные ранее от его имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством В.Г. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении В.Г. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 500 000 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата В.Г. заключил на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 500 000 руб. 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 43,90 % годовых, без ежемесячной комиссии за расчетное обслуживание, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 20 687 руб. 49 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 540 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 500 000 руб. 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 9990 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 9 540 руб. 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 480 470 рублей 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя В.Г., из которой В.Г. в этот же день в течение дня обналичил через банкомат Данные изъяты, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты) в Адрес , сумму в размере 480 400 рублей 00 коп., сумма в размере 70 рублей 00 копеек была оставлена на лицевом счете В.Г. в счет погашения будущего первого платежа.

В тот же день В.Г. по просьбе Осипова А.А. произвел зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 21 000 рублей 00 копеек через Данные изъяты в кассе операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в Адрес по указанному адресу, а оставшуюся сумму в размере 459 400 рублей 00 копеек вместе с документами, подтверждающими выдачу кредита, передал Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 459 400 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных В.Г. по погашению его задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на расчетный счет Данные изъяты (ОАО) часть похищенных денежных средств в общей сумме 86 700 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 372 700 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления З.О., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты (ОАО) на сумму 200 000 руб., и передать ему указанные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с графиком платежей. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни З.О. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

З.О., будучи введенной Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя З.О. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита З.О. путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, запрашиваемых данным банком для заключения кредитного договора, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных З.О., неустановленным следствием способом, изготовила на имя З.О. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 12 месяцев 2011 года в размере 432 202 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера ООО Данные изъяты» К.М., а также заполнила от имени З.О. анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 200 000 руб. 00 коп., внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы З.О. в ООО Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя З.О., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер 48) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что З.О. в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя З.О., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя З.О., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов З.О., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А., по указанию Черновой Н.А. согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы З.О., прибыл совместно с З.О. к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес , для получения кредита, предварительно передав З.О. составленную и переданную ему Черновой Н.А. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать, запомнить и сообщить сотрудникам банка о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего З.О., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенная ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , и подписала заполненные ранее от её имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством З.О. путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении З.О. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 200 000 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 36 месяцев.

Дата З.О. заключила на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 200 000 руб. 00 коп., сроком на 36 месяцев, по процентной ставке в размере 55,40 % годовых, без ежемесячной комиссии за расчетное обслуживание, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 11 497 руб. 91 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 2 800 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 200 000 руб. 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 4 608 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 2 800 руб. 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 192 592 рублей 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя З.О., из которой З.О. в этот же день в течение дня обналичила через банкомат, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес , сумму в размере 192 500 рублей 00 коп., а сумма в размере 92 руб. 00 копеек была оставлена на лицевом счете З.О. в счет погашения будущего первого платежа.

В этот же день, З.О. по просьбе Осипова А.А. произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 22 996 рублей 00 копеек через Данные изъяты в кассе операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес , а оставшуюся денежную сумму в размере 169 504 руб. 00 коп. вместе с документами, подтверждающими выдачу кредита и банковской картой, передала Осипову А.А.

Дата Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. неустановленным следствием способом при неустановленных следствием обстоятельствах осуществили снятие с лицевого счета З.О. денежных средств в размере 23 000 рублей 00 копеек в банкомате Данные изъяты, расположенном в операционном офисе Номер Данные изъяты» (ОАО), по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 192 504 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных З.О. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты» (ОАО), оформленный на З.О., часть похищенных денежных средств в общей сумме 23 000 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 169 504 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, посредством жителя р.Адрес Г.А., неосведомленного о преступной деятельности членов организованной группы, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Щ.Т.Ю (с Дата имеющую фамилию Коновалова) (далее по тексту Щ.Т.Ю), не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, и через Г.А. обратился к последней с просьбой заключить на ее имя кредитный договор в Данные изъяты (ОАО) на сумму 200 000 руб.00 коп. и передать ему указанные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни Щ.Т.Ю не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Щ.Т.Ю, будучи введенной посредством Г.А. членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему (Осипову), согласилась за материальное вознаграждение с предложением Осипова А.А. и по просьбе последнего посредством Г.А. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Щ.Т.Ю Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Щ.Т.Ю путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, запрашиваемых банком для заключения кредитного договора, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе № 508, расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Щ.Т.Ю, неустановленным следствием способом, изготовила на имя Щ.Т.Ю подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 11 месяцев 2011 года в размере 337 250 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера ООО «Данные изъяты» М.Е., а также заполнила от имени Щ.Т.Ю анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 200 000 руб. 00 коп., внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы Щ.Т.Ю в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Щ.Т.Ю, Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что Щ.Т.Ю в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Щ.Т.Ю, а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя Щ.Т.Ю, не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А. передала Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Щ.Т.Ю, которые та должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, по указанию Черновой Н.А. сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Щ.Т.Ю, прибыл совместно с Щ.Т.Ю к операционному офису Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Щ.Т.Ю вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил Щ.Т.Ю неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в ООО «Данные изъяты её доходах и месте проживания на территории Адрес , по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Щ.Т.Ю, не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , где подписала заполненные ранее от её имени анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством Щ.Т.Ю путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Щ.Т.Ю было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 200 000 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 48 месяцев.

Дата Щ.Т.Ю заключила на свое имя с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 200 000 руб. 00 коп., сроком на 48 месяцев, по процентной ставке в размере 64,90 % годовых, без ежемесячной комиссии за расчетное обслуживание, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 11 754 руб. 69 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 18 432 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 200 000 руб. 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2800 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 18 432 руб. 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 178 768 рублей 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Master Card Unembossed» со спецкартсчетом Номер на имя Щ.Т.Ю, из которой Щ.Т.Ю в этот же день в течение дня обналичила через банкомат, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес , сумму в размере 166 900 рублей 00 коп., а сумма в размере 11 868 руб. 00 копеек была оставлена на лицевом счете Щ.Т.Ю в счет погашения будущего первого платежа.

Дата по выходу из банка, возле здания операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 166 900 руб. 00 коп., а также банковскую карту и документы, подтверждающие выдачу кредита, Щ.Т.Ю передала Осипову А.А.

Дата Чернова Н.А., Осипов А.А. неустановленным следствием способом при неустановленных следствием обстоятельствах осуществили снятие с лицевого счета Щ.Т.Ю денежных средств в размере 11 800 рублей 00 копеек в банкомате Данные изъяты, расположенном в операционном офисе Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес , оставшиеся денежные средства в размере 68 руб. 00 коп. автоматически переведены в счет погашение кредита.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) в сумме 178 700 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Щ.Т.Ю по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А. и, достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет Данные изъяты» (ОАО), оформленный на Щ.Т.Ю, часть похищенных денежных средств в общей сумме 47 800 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 130 900 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Осипов А.А. действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления С.Г., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в Данные изъяты (ОАО), на сумму 402 490 руб.00 коп. и передать данные деньги ему (Осипову), заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни С.Г. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

С.Г., будучи введенным членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передал ему свои паспорт и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица на своё имя.

Осипов А.А., действуя по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица на имя С.Г. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита С.Г. путем изготовления и представления в банк фиктивных документов, запрашиваемых банком для заключения кредитного договора, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты по адресу: Адрес , на основании паспортных данных С.Г. неустановленным следствием способом изготовила на имя С.Г. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за Дата в размере 150 590 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 19, где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - генерального директора ООО «Данные изъяты К.А., а также заполнила от имени С.Г. анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 402 490 руб. 00 коп., внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы С.Г. в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя С.Г., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что С.Г. в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал.

Данные анкеты к заявлению, копии паспорта и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица на имя С.Г., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя С.Г., не позднее Дата были представлены в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., Осипов А.А. действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, не позднее Дата подыскали неустановленное следствием лицо, схожее по внешним признакам с внешностью С.Г., неосведомленное о преступной деятельности организованной группы, которому они передали паспорт на имя С.Г. и заранее составленную Черновой Н.А. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя С.Г., которые последний должен был сообщить от имени С.Г. сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата в течение дня Чернова Н.А., Осипов А.А. организовали доставку неустановленного следствием лица, под видом С.Г., в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес для получения кредита от имени С.Г., где неустановленное следствием лицо обратилось к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), предъявив паспорт С.Г., и от имени С.Г. подписало заполненные ранее на имя С.Г. анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы С.Г., размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством неустановленного лица, выступающего от имени С.Г., путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц - участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении С.Г. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 402 490 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата неустановленное следствием лицо заключило от имени С.Г. с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 402 490 рублей 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 16,00 % годовых, с ежемесячной комиссией за расчетное обслуживание в размере 0,99%, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 13 772 руб. 42 коп., без страхового взноса на личное страхование. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 402 490 руб. 00 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 400 000 рублей 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя С.Г., из которой неустановленное следствием лицо в тот же день в течение дня обналичило через банкомат, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты) в Адрес , сумму в размере 386 000 рублей 00 коп., оставшаяся часть денежных средств в размере 14 000 руб. 00 коп. автоматически была переведена в счет погашения кредита.

Дата в течение дня по выходу из здания операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , неустановленное следствием лицо передало полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 386 000 рублей 00 коп. участникам преступной группы Черновой Н.А. и Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ОАО) в сумме 386 000 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения по погашению задолженности по кредиту С.Г. перед Данные изъяты (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты» (ОАО), оформленный на С.Г., часть похищенных денежных средств в общей сумме 109 202 руб. 55 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению.

Не позднее Дата неустановленное следствием лицо, продолжая действовать по просьбе членов преступной группы от имени С.Г., на основании ранее переданных вышеуказанных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, получило дополнительное кредитное предложение от Данные изъяты» (ОАО) на оформление кредитной карты на имя С.Г. с лимитом кредитования в сумме 48 000 рублей и полной стоимостью кредита по карте 36,61% годовых, о чем сообщило членам указанной преступной группы. После чего, неустановленное следствием лицо, продолжая действовать по просьбе членов преступной группы от имени С.Г., будучи не осведомленным о вышеуказанном преступном умысле членов организованной группы, направленном на хищение чужого имущества путем обмана, при неустановленных следствием обстоятельствах заключило от имени С.Г. с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер от Дата на получение кредитной карты Номер с лимитом кредитования в сумме 48 000 рублей и полной стоимостью кредита по карте 36,61% годовых.

Затем Чернова Н.А., Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, не позднее Дата , получив на имя С.Г. от Данные изъяты» (ОАО) дополнительное кредитное предложение о заключении кредитного договора, решили заключить от имени С.Г. кредитный договор с Данные изъяты» (ОАО) на сумму 999 561 руб.72 коп. и похитить указанные денежные средства. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни С.Г. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму. В свою очередь, С.Г. не знал и не догадывался о преступных намерениях участников организованной группы.

Продолжая реализовывать задуманное, Осипов А.А., у которого хранился паспорт С.Г., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А. не позднее Дата передал паспорт на имя С.Г. Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита С.Г. путем изготовления и представления в указанный банк фиктивных документов, запрашиваемых банком для заключения кредитного договора, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных С.Г. неустановленным следствием способом, изготовила на имя С.Г. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 8 месяцев 2011 года в размере 468 490 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Настасья», расположенном по адресу: Адрес , оф. 19, где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - генерального директора ООО «Данные изъяты» К.А., а также заполнила от имени С.Г. анкету к заявлению о предоставлении кредита в Данные изъяты» (ОАО) по форме банка на неотложные нужды на сумму кредита в размере 999 561 руб. 72 коп., внеся в неё заведомо ложную информацию о месте работы С.Г. в Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес .

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя С.Г., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона Номер ) и нанесла оттиск печати ООО Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данную справку, заведомо зная, что С.Г. в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал.

Данные анкеты к заявлению, копия паспорта на имя С.Г., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ на имя С.Г., не позднее Дата в Адрес были представлены в операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный преступный умысел, не позднее Дата подыскали неустановленное следствием лицо, схожее по внешним признакам с внешностью С.Г., неосведомленное о преступной деятельности организованной группы, которому передали паспорт на имя С.Г. и заранее составленную Черновой Н.А. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя С.Г., которые последний должен был сообщить от имени С.Г. сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата в течение дня Чернова Н.А., Осипов А.А. организовали доставку неустановленного следствием лица, под видом С.Г., в операционный офис Номер Данные изъяты» (ОАО), расположенный по адресу: Адрес для получения кредита от имени С.Г., где неустановленное следствием лицо обратилось к сотрудникам операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО), предъявив паспорт С.Г., и от имени С.Г. подписало заполненные ранее на имя С.Г. анкеты к заявлениям о предоставлении кредита на неотложные нужды, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы С.Г., размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством неустановленного лица, выступающего от имени С.Г., путем обмана ввели сотрудников операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса Номер Данные изъяты» (ОАО) и Данные изъяты» (ОАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении С.Г. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 999 561 руб. 72 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата в течение дня неустановленное следствием лицо заключило от имени С.Г. с Данные изъяты» (ОАО) кредитный договор Номер на сумму 999 561 руб. 72 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 31,90 % годовых, без ежемесячной комиссии за расчетное обслуживание, с установленной по графику суммой ежемесячного платежа в размере 33 515 руб. 40 коп., со страховым взносом за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 19 071 руб. 72 коп. На основании кредитного договора Номер c лицевым счетом Номер из кредитных средств в сумме 999 561 руб. 72 коп., в счет единовременной оплаты за начисление кредитных средств на счет клиента уплачена комиссия в размере 2 490 рублей 00 коп., взнос за участие в программе добровольного коллективного страхования по кредитам на неотложные нужды, в размере 19 071 руб. 72 коп., а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 978 000 руб. 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер на имя С.Г., которую в полном объеме неустановленное следствием лицо в тот же день в течение дня обналичило через банкомат, расположенный в операционном офисе Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес .

В этот же день неустановленное лицо, будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий других участников преступной группы, будучи неосведомленным об истинных намерениях последних, произвело зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 15 000 рублей 00 копеек через терминал Т 026 в операционном офисе Номер Данные изъяты» (ОАО) в Адрес по указанному выше адресу и в сумме 19 000 рублей 00 копеек через банкомат Данные изъяты, расположенный по указанному выше адресу.

Дата в течение дня неустановленное следствием лицо, продолжая действовать по просьбе членов преступной группы от имени С.Г., оформил получение кредитной карты Номер с лимитом кредитования в сумме 48 000 рублей и полной стоимостью кредита по карте 36,61% годовых по ранее заключенному им от имени С.Г. с Данные изъяты (ОАО) кредитному договору Номер . На основании кредитного договора Номер кредитные денежные средства в сумме 48 000 рублей 00 копеек были перечислены на карту Номер на имя С.Г.

Дата в течение дня по выходу из здания операционного офиса Номер Данные изъяты (ОАО), расположенного по адресу: Адрес , неустановленное следствием лицо передало полученные по кредитному договору Номер денежные средства в сумме 944 000 руб. 00 коп., а также указанную кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 48 000 руб. 00 с пин-кодом к ней и документы, подтверждающие выдачу указанных кредитов, участникам преступной группы Черновой Н.А. и Осипову А.А.

В период с 5 по Дата Чернова Н.А., Осипов А.А., продолжая действовать в интересах организованной группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвели снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя С.Г. кредитных денежных средств в размере 48 000 руб.00 коп. в банкоматах, расположенных на территории Адрес , которыми распорядились по своему усмотрению.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ОАО) по договору Номер в сумме 944 000 руб. 00 коп. и денежными средствами по договору Номер на сумму 48 000 руб. 00 коп. Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения по погашению задолженности по кредиту С.Г. перед Данные изъяты (ОАО) Чернова Н.А., Осипов А.А., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах в период с Дата по Дата произвели зачисление по договору Номер на расчетный счет Данные изъяты» (ОАО) часть похищенных денежных средств в общей сумме 100 500 руб. 00 коп. и по договору Номер на счет Данные изъяты), оформленный на С.Г., часть похищенных денежных средств в общей сумме 10 000 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., действуя в составе организованной группы, имея умысел на мошенничество, из корыстных побуждений, преследуя цель наживы и незаконного обогащения, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, умышленно путем обмана похитили денежные средства по договору Номер в сумме 276 797 руб. 45 коп., по договору Номер в сумме 843 500 руб. 00 коп и денежные средства по договору Номер в сумме 38 000 руб. 00 коп., принадлежащие Данные изъяты» (ОАО), которыми распорядились по своему усмотрению, чем причинили вышеуказанному банку материальный ущерб в размере 1 158 297 руб. 45 коп.

Таким образом, действиями Черновой Н.А. и Осипова А.А. Данные изъяты» (ОАО) был причинен материальный ущерб на общую сумму 2 722 654 рублей 96 копеек, действиями Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. на сумму 2 677 338 рублей 69 копеек, а всего на общую сумму 5 399 993 рублей 65 копеек.

Хищение денежных средств, принадлежащих Данные изъяты» (ООО), совершено членами организованной преступной группы путем обмана в соответствии с вышеприведенным преступным планом следующим образом.

Не позднее Дата , реализуя совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него преступной ролью, на территории Адрес привлек к совершению преступления Г.Л., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты» (ООО) на сумму 294 250 руб.00 коп. и передать ему (Осипову) указанные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А. и Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов), ни Г.Л. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Г.Л., будучи введенной Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности Г.Л. передал Черновой Н.А. паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Г.Л., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке для составления для Г.Л. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы Г.Л., размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Г.Л., находясь в офисе членов организованной группы, расположенном в торгово-офисном центре «Гермес», по адресу: Адрес , используя паспортные данные Г.Л., подготовила на имя Г.Л. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последней в качестве заведующей жилищно-коммунального хозяйства Данные изъяты, рабочем номере телефона: (Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 19 000 рублей, которую не позднее Дата передала Осипову А.А., дав ему указание доставить Г.Л. в кредитно-кассовый офис Адрес Данные изъяты» (ООО), расположенный по адресу: Адрес , для получения кредита, а также осуществить её сопровождение в банк и наблюдать за действиями последней.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Г.Л., прибыл вместе с ней к кредитно-кассовому офису Адрес Данные изъяты» (ООО), расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Г.Л. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении документов на получение кредита заведомо ложные сведения о предполагаемом месте её работы в Данные изъяты» и её доходах, и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Г.Л., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно-кассового офиса Адрес Данные изъяты (ООО), расположенного по адресу: Адрес , с заявлением о предоставлении ей кредита на неотложные нужды, сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы и доходах. После чего ею (Г.Л.) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А. лично и посредством Г.Л. путем обмана ввели сотрудников кредитно-кассового офиса Адрес КБ Данные изъяты) и Данные изъяты» (ООО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно-кассового офиса Адрес Данные изъяты» (ООО) и Данные изъяты» (ООО), не догадывающимися о ложности предоставленной информации и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Г.Л. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 294 250 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 45 месяцев.

Дата Г.Л. заключила на свое имя с Данные изъяты» (ООО) кредитный договор Номер на сумму 294 250 рублей сроком на 45 месяцев, по процентной ставке в размере 18,80 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 9 165 руб. 65 коп., со страховым взносом за присоединение к программе страхования клиента и НДС с суммы страхования в размере 74 250 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер из кредитных средств в сумме 294 250 руб. 00 коп. в счет оплаты страхового взноса за присоединение к программе страхования клиента и НДС с суммы страхования Данные изъяты (ООО) денежные средства в сумме 74 250 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 220 000 руб. 00 коп. была зачислена на банковскую карту «Данные изъяты» с номером счета по карте Номер на имя Г.Л.

В тот же день по выходу из банка, возле здания кредитно-кассового офиса Адрес Данные изъяты» (ООО), расположенного по адресу: Адрес , Г.Л. передала кредитную карту и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Дата в дневное время Осипов А.А., продолжая действовать в интересах организованной группы, произвел снятие с кредитной банковской карты с номером счета по карте Номер , выданной на имя Г.Л. кредитных денежных средств в устройстве «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , в полном объеме, после чего произвел зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 9 165 руб. 65 коп.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» (ООО) в сумме 210 834 руб. 35 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Г.Л. по погашению ее задолженности по кредиту перед Данные изъяты» (ООО), Чернова Н.А., Осипов А.А., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, при неустановленных следствием обстоятельствах с Дата по Дата произвели зачисление на счет Данные изъяты» (ООО), оформленный на Г.Л., часть похищенных денежных средств в общей сумме 109 987 руб. 80 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб на сумму 100 846 руб. 55 коп.

Хищение денежных средств, принадлежащих ООО «Данные изъяты», совершено членами организованной преступной группы путем обмана в соответствии с вышеприведенным преступным планом следующим образом.

Так, не позднее Дата , реализуя единый совместный с Черновой Н.А., Осиповым А.А., преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него преступной ролью, на территории Адрес привлек к совершению преступления М.Н., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 168 018 руб., и передать эти деньги ему, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А., Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Е.Г., Чернова), ни М.Н. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

М.Н., будучи введенной членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему свои паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные, данные страхового свидетельста государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя М.Н., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в банке, Черновой Н.А., которая не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, в целях создания видимости платежеспособности М.Н., находясь в офисе, расположенном в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по адресу: Адрес , на основании паспортных данных М.Н., неустановленным следствием способом изготовила на имя М.Н. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 7 месяцев 2011 года в размере 274 560 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица указанного ООО бухгалтера Л.Е. и подложную копию трудовой книжки серии ТК-I Номер от Дата , со сведениями о том, что М.Н. с Дата на основании приказа Номер принята на должность бухгалтера ООО Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера ООО «Данные изъяты» Л.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя М.Н., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона Номер и нанесла оттиск печати ООО Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что М.Н. в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя М.Н., поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-I Номер от Дата на имя М.Н. были представлены в кредитно-кассовый офис Номер ООО Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Не позднее Дата Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, дала указание Осипову А.А. доставить М.Н. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя М.Н., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Дата Осипов А.А. по указанию Черновой Н.А., сопровождая М.Н., прибыл совместно с ней к кредитно-кассовому офису Номер ООО «Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав М.Н. составленную Черновой вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать и запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредитного договора о себе заведомо ложные сведения о месте работы в ООО Данные изъяты её доходах, месте проживания на территории Адрес и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего М.Н., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где ею была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством М.Н. путем обмана ввели сотрудников кредитно-кассового офиса Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно-кассового офиса Данные изъяты» и ООО «Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении М.Н. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 168 018 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 42 месяцев.

Дата М.Н. заключила на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 168 018 рублей сроком на 42 месяца, по процентной ставке в размере 28,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 6 396 руб. 95 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 18 018 рублей 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Номер , из кредитных средств в сумме 168 018 рублей, в счет оплаты страхового взноса за личное страхование М.Н. Данные изъяты» денежные средства в сумме 18 018 рублей были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 рублей была выдана М.Н. в кредитно – кассовом офисе №Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

В этот же день, в течение дня М.Н., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 6 447 руб. 00 копеек в кассе.

Дата по выходу из кредитно-кассового офиса №Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., М.Н. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 143 553 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 143 553 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных М.Н. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на М.Н., часть похищенных денежных средств в общей сумме 22 344 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 121 209 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес , привлек к совершению преступления Ш.Л., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 168 018 руб.00 коп., и передать ему эти деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни Ш.Л. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Ш.Л., будучи введенной членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя Ш.Л., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Ш.Л., находясь в офисе № 508, расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Ш.Л., неустановленным следствием способом изготовила на имя Ш.Л. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 7 месяцев 2011 года в размере 288 650 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 115, где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - генерального директора указанного ООО А.А., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата , в которую собственноручно внесла сведения о том, что Ш.Л. с Дата на основании приказа Номер принята на должность бухгалтера ООО «Данные изъяты», заверив копии страниц трудовой книжки посредством неустановленного следствием лица от имени вымышленного лица генерального директора ООО «Данные изъяты» А.А.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Ш.Л., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона Номер и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты, полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что Ш.Л. в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ш.Л., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата на имя Ш.Л. были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, не позднее Дата дала указание участнику организованной группы Осипову А.А. доставить Ш.Л. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Ш.Л., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, по указанию Черновой Н.А. Дата прибыл совместно с Ш.Л. к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес , для получения кредита, предварительно передав Ш.Л. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать, запомнить, а затем сообщить сотрудникам банка при оформлении кредитного договора о себе заведомо ложные сведения о месте работы, её доходах и месте проживания на территории Адрес , и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Ш.Л., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где ею (Ш.Л.) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А. и Осипов А.А. лично и посредством Ш.Л. путем обмана ввели сотрудников кредитно-кассового офиса Данные изъяты в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно-кассового офиса Данные изъяты» и Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Ш.Л. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 168 018 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 42 месяцев.

Дата Ш.Л. заключила на свое имя с Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 168 018 рублей сроком на 42 месяца, по процентной ставке в размере 23,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 5 932 руб. 45 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 18 018 рублей 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Данные изъяты, из кредитных средств в сумме 168 018 рублей, в счет оплаты страхового взноса за личное страхование Ш.Л. Данные изъяты» денежные средства в сумме 18 018 рублей были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 руб. 00 коп. была выдана Ш.Л. в кредитно-кассовом офисе Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес .

В этот же день в течение дня Ш.Л., продолжая действовать по просьбе Осипова А.А., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А., действующего в интересах организованной преступной группы, не зная и не догадываясь об истинных намерениях последних, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 5 983 руб. 00 копеек в кассе. По выходу из кредитн-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., Дата Ш.Л. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 144 017 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты в сумме 144 017 рублей 00 коп., Чернова Н.А. и Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Ш.Л. по погашению её задолженности по кредиту перед ООО «Данные изъяты» Чернова Н.А. и Осипов А.А., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет Данные изъяты», оформленный на Ш.Л., часть похищенных денежных средств в общей сумме 35 966 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 108 051 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления В.Г., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 170 592 руб.00 коп. и передать ему (Егорову) указанные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни В.Г. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

В.Г., будучи введенным членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе В.Г. передал ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя В.Г., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности В.Г., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных В.Г. неустановленным следствием способом изготовила на имя В.Г. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 7 месяцев 2011 года в размере 281 150 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица бухгалтера указанного ООО К.Е., и подложную копию трудовой книжки серии АТ-VI Номер от Дата , со сведениями о том, что В.Г. с Дата на основании приказа Номер принят на должность механика гаража ООО «Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени бухгалтера ООО «Данные изъяты» - вымышленного лица К.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя В.Г., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона Номер и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что В.Г., в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В.Г., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии АТ-VI Номер от Дата на имя В.Г. были представлены в кредитно-кассовый офиса Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участнику организованной группы Осипову А.А. доставить В.Г. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя В.Г., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, по указанию Черновой Н.А. Дата прибыл совместно с В.Г. к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес , для получения кредита, предварительно передав В.Г. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о его месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать, запомнить и сообщить сотрудникам банка при оформлении кредитного договора о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего В.Г., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенным ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратился к сотрудникам кредитно-кассового офиса №Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где им (В.Г.) была подписана заявка о предоставлении ему кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б., посредством В.Г. путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса Данные изъяты» и Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении В.Г. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 170 592 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 48 месяцев.

Дата В.Г. заключил на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 170 592 руб. 00 коп., сроком на 48 месяцев, по процентной ставке в размере 24,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 5 637 руб. 65 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 20 592 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Номер , из кредитных средств в сумме 170 592 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса за личное страхование В.Г. ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 20 592 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 руб.00 коп. была выдана В.Г. в кредитно – кассовом офисе №58/03М ООО «ХКФ Банк», расположенном по адресу: Адрес .

Дата по выходу из кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., В.Г. передал полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 150 000 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 150 000 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных В.Г. по погашению его задолженности по кредиту перед ООО «Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на В.Г., часть похищенных денежных средств в общей сумме 22 768 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 127 232 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Е.Г. (после декабря 2012 года имеющую фамилию Г.В.), (далее по тексту Е.Г.), не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 136 632 руб.00 коп. и передать ему указанные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А. и Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни Е.Г. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Е.Г., будучи введенной членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя Е.Г. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Е.Г., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Е.Г. неустановленным следствием способом изготовила на имя Е.Г. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 7 месяцев 2011 года в размере 259 440 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица бухгалтера Л.Е., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-I Номер от Дата , со сведениями о том, что Е.Г. с Дата на основании приказа Номер принята на должность заведующей склада ООО «Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера ООО Данные изъяты» М.Н.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Е.Г., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона Номер и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что Е.Г., в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Е.Г., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-I Номер от Дата на имя Е.Г. были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участнику организованной группы Осипову А.А. доставить Е.Г. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Е.Г., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата по указанию Черновой Н.А. прибыл совместно с Е.Г. к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Е.Г. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать, запомнить и сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о месте работы, её доходах и месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Е.Г., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно-кассового офиса Данные изъяты расположенного по адресу: Адрес , где ею (Е.Г.) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А. и Осипов А.А. лично и посредством Е.Г. путем обмана ввели сотрудников кредитно-кассового офиса №Данные изъяты в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса Данные изъяты» и Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А. и Осипова А.А. в отношении Е.Г. (Г.В.) было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 136 632 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 42 месяцев.

Дата Е.Г. заключила на свое имя с Данные изъяты кредитный договор Номер на сумму 136 632 руб. 00 коп., сроком на 42 месяца, по процентной ставке в размере 29,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 5 279 руб. 51 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 16 632 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Номер , из кредитных средств в сумме 136 632 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса за личное страхование Е.Г. ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 16 632 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 120 000 руб.00 коп. была выдана Е.Г. в кредитно – кассовом офисе Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

В этот же день, Е.Г., продолжая действовать по просьбе Осипова А.А., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 5 330 руб. 00 копеек в кассе кредитно-кассового офиса по указанному адресу.

Дата по выходу из кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., Е.Г. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 114 670 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 114 670 рублей 00 коп., Чернова Н.А. и Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Е.Г. по погашению её задолженности по кредиту перед ООО «Данные изъяты» Чернова Н.А. и Осипов А.А., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на Е.Г., часть похищенных денежных средств в общей сумме 10 660 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 104 010 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , Осипов А.А. и Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на них ролью, находясь на территории Адрес привлекли к совершению преступления С.М., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратились к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 168 018 руб.00 коп. и передать им указанные денежные средства, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни С.М. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

С.М., будучи введенной членами организованной группы Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь об их (Осипова А.А. и Егорова С.Б.) и Черновой Н.А. преступных намерениях, и полностью доверяя им (Осипову А.А. и Егорову С.Б.), согласилась за материальное вознаграждение с их предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя С.М., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности С.М., находясь в офисе Номер расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных С.М. неустановленным следствием способом изготовила на имя С.М. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 7 месяцев 2011 года в размере 274 850 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица генерального директора В.Н., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата , со сведениями о том, что С.М. с Дата на основании приказа Номер принята на должность старшего бухгалтера ООО Данные изъяты», копии страниц которой посредством неустановленного следствием лица заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - ответственного лица за ведение трудовых книжек ООО «Данные изъяты» А.М.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанной в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя С.М., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что С.М., в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя С.М., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата на имя С.М. были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участнику организованной группы Осипову А.А. доставить С.М. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя С.М., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата по указанию Черновой Н.А. прибыл совместно с С.М. к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес , для получения кредита, предварительно передав С.М. инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил С.М. неоднократно прочитать, запомнить и сообщить сотруднику банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о месте работы, её доходах, месте проживания на территории Адрес и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего С.М., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно – кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где ею (С.М.) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством С.М. путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса Данные изъяты» и Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении С.М. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 168 018 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 42 месяцев.

Дата С.М. заключила на свое имя с ООО Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 168 018 руб. 00 коп., сроком на 42 месяца, по процентной ставке в размере 22,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 5 842 руб. 00 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 18 018 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Номер , из кредитных средств в сумме 168 018 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса за личное страхование С.М. ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 18 018 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 руб.00 коп. была выдана С.М. в кредитно – кассовом офисе №Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес .

В этот же день, в течение дня С.М., продолжая действовать по просьбе Осипова А.А., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 5 895 руб. 00 копеек в кассе указанного офиса.

Дата по выходу из кредитно – кассового офиса №Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , С.М. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 144 105 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 144 105 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных С.М. по погашению её задолженности по кредиту перед Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на С.М., часть похищенных денежных средств в общей сумме 17 684 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 126 421 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Г.Е., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в Данные изъяты» на сумму 136 632 руб.00 коп. и передать ем указанные денежные средства, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни Г.Е. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Г.Е., будучи введенной членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя Г.Е., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в банке, Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Г.Е. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Г.Е., неустановленным следствием способом изготовила на имя Г.Е. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 7 месяцев 2011 года в размере 252 980 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Опал», расположенном по адресу: Адрес , оф. 120, где в графе «бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица бухгалтера указанного ООО К.А., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата , со сведениями о том, что Г.Е. с Дата на основании приказа Номер принята на должность товароведа ООО Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера ООО Данные изъяты» К.А.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Г.Е., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что Г.Е., в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Г.Е., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата на имя Г.Е. были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участникам организованной группы Осипову А.А. и Егорову С.Б. доставить Г.Е. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Г.Е., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

После организации доставки Егоровым С.Б. и Осиповым А.А. Г.Е. в Адрес , Осипов А.А., по указанию Черновой Н.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, сопровождая Г.Е., прибыл совместно с ней к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Г.Е. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросив ее неоднократно прочитать, запомнить и сообщить о себе сотруднику банка при оформлении кредитного договора содержащиеся в инструкции заведомо ложные сведения о месте работы в ООО «Опал», её доходах, месте проживания на территории Адрес , и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Г.Е., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно – кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где ею (Г.Е.) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б., лично и посредством Г.Е. путем обмана ввели сотрудников кредитно-кассового офиса Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса Данные изъяты и ООО «Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении Г.Е. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 136 632 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 42 месяцев.

Дата Г.Е. заключила на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 136 632 руб. 00 коп., сроком на 42 месяца, по процентной ставке в размере 29,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 5 279 руб. 51 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 16 632 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Номер , из кредитных средств в сумме 136 632 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса за личное страхование Г.Е. ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 16 632 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 120 000 руб.00 коп. была выдана Г.Е. в кредитно – кассовом офисе №Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

В этот же день в течение дня Г.Е., продолжая действовать по просьбе Осипова А.А., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 5 330 руб. 00 копеек в кассе указанного офиса.

Дата по выходу из кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., Г.Е. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 114 670 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 114 670 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Г.Е. по погашению её задолженности по кредиту перед ООО «Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на Г.Е., часть похищенных денежных средств в общей сумме 16 289 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 98 381 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Д.А., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 174 330 руб.00 коп. и передать ему указанные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном обеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Е.Г., Чернова), ни Д.А. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Д.А., будучи введенной членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя Д.А. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в вышеназванном банке, Черновой Н.А., которая не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Д.А. и получения ею кредита, находясь в офисе № 508, расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Д.А., неустановленным следствием способом изготовила на имя Д.А. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 8 месяцев 2011 года в размере 280 520 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица бухгалтера К.Е., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата , со сведениями о том, что Д.А. с Дата на основании приказа Номер принята на должность начальника отдела кадров ООО «Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера ООО «Данные изъяты» К.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Д.А., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что Д.А., в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Д.А., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата на имя Д.А. были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участникам организованной группы Осипову А.А. и Егорову С.Б. доставить Д.А. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Д.А., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

После организации доставки Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. заемщика в Адрес , Осипов А.А., по указанию Черновой Н.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, сопровождая Д.А., прибыл совместно с ней к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Д.А. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе сотрудникам банка при фоормлении кредита заведомо ложные сведения о месте работы, её доходах и месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Д.А., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где ею (Д.А.) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б., лично и посредством Д.А. путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса №Данные изъяты» и ООО «Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении Д.А. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 174 330 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 48 месяцев.

Дата Д.А. заключила на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 174 330 руб. 00 коп., сроком на 48 месяцев, по процентной ставке в размере 23,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 5 693 руб. 01 коп., со страховым взносом от потери работы в размере 24 330 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом № Номер , из кредитных средств в сумме 174 330 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса от потери работы Д.А. ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 24 330 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 руб.00 коп. была выдана Д.А. в кредитно – кассовом офисе Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

В этот же день, в течение дня Д.А., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 5 745 руб. 00 копеек в кассе по указанному адресу.

Дата по выходу из кредитно – кассового офиса №Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., Д.А. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 144 255 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «ХКФ Банк» в сумме 144 255 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Д.А. по погашению её задолженности по кредиту перед ООО «Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на Д.А., часть похищенных денежных средств в общей сумме 17 680 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 126 575 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Д.В., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 174 330 руб. и передать ему (Егорову) данные денежные средства, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни Д.В. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Д.В., будучи введенным членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передал ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя Д.В. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Д.В. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Д.В., находясь в офисе № 508, расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Д.В., неустановленным следствием способом изготовила на имя Д.В. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 8 месяцев 2011 года в размере 283 870 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Молоток», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица бухгалтера Л.Е., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата , со сведениями о том, что Д.В. с Дата на основании приказа Номер принят на должность инженера ООО «Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера ООО «Данные изъяты» Л.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Д.В., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что Д.В., в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Д.В., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата на имя Д.В. были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участнику организованной группы Осипову А.А. доставить Д.В. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Д.В., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, по указанию Черновой Н.А. Дата в течение дня, сопровождая Д.В., прибыл с ним к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Д.В. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о его месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить сотруднику банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах, месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Д.В., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенным ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратился к сотрудникам кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где им (Д.В.) была подписана заявка о предоставлении ему кредита, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б., лично и посредством Д.В. путем обмана ввели сотрудников кредитно-кассового офиса Данные изъяты в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса Данные изъяты и Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении Д.В. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 174 330 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 48 месяцев.

Дата Д.В. заключил на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 174 330 руб. 00 коп., сроком на 48 месяцев, по процентной ставке в размере 23,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 5 664 руб. 01 коп., со страховым взносом от потери работы в размере 24 330 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Номер , из кредитных средств в сумме 174 330 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса от потери работы Д.В. ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 24 330 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 руб.00 коп. была выдана Д.В. в кредитно – кассовом офисе Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

Дата в течение дня Д.В., будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвел зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 5 715 руб. 00 копеек в кассе указанного офиса. После чего по выходу из кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., Д.В. передал полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 144 285 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 144 285 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Д.В. по погашению его задолженности по кредиту перед ООО Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на расчетный счет ООО «Данные изъяты» часть похищенных денежных средств в общей сумме 11 517 руб. 85 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 132 767 руб. 15 коп.

Не позднее Дата Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью,, находясь на территории Адрес , привлек к совершению преступления .П.П, не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 168 018 руб.00 коп. и передать данные денежные средства ему, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни .П.П не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

.П.П, будучи введенной членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя .П.П как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита .П.П не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности .П.П, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных .П.П, неустановленным следствием способом изготовила на имя .П.П подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 8 месяцев 2011 года в размере 294 920 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Стандарт», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица генерального директора указанного ООО А.А., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата , в которую собственноручно внесла сведения о том, что .П.П с Дата на основании приказа Номер принята на должность начальника отдела кадров ООО Данные изъяты», заверив копии страниц трудовой книжки от имени вымышленного лица - бухгалтера ООО Данные изъяты» А.Н. Н.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя .П.П, Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (8-412-99-17-40) и нанесла оттиск печати ООО Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что .П.П, в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя .П.П, а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата на имя .П.П были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участникам организованной группы Осипову А.А. и Егорову С.Б. доставить .П.П в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя .П.П, а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

После организации доставки Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. заемщика в Адрес , Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, по указанию Черновой Н.А., Дата в течение дня, сопровождая .П.П, прибыл совместно с ней к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав .П.П вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе сотруднику банка при оформлении кредита запомнить заведомо ложные сведения о месте работы, её доходах и месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего .П.П, не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где ею (.П.П) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством .П.П путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса №Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса Данные изъяты» и Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении .П.П было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 168 013 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 42 месяцев.

Дата .П.П заключила на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 168 018 руб. 00 коп., сроком на 42 месяца, по процентной ставке в размере 24,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 6 023 руб. 72 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 18 018 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Номер , из кредитных средств в сумме 168 018 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса от потери работы .П.П ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 18 018 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 руб.00 коп. была выдана .П.П в кредитно – кассовом офисе №Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес .

В этот же день, в течение дня, .П.П, будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 6 074 руб. 00 копеек в кассе указанного офиса.

Дата по выходу из кредитно-кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., .П.П передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 143 926 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты» в сумме 143 926 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных .П.П по погашению её задолженности по кредиту перед ООО «Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на заемщика, часть похищенных денежных средств в общей сумме 33 757 руб. 04 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 110 168 руб. 96 коп.

Не позднее Дата Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления С.В., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его (С.В.) имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 168 018 руб.00 коп. и передать ему (Егорову) указанные денежные средства, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Осипов А.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Егоров, Чернова), ни С.В. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

С.В., будучи введенным членом организованной группы Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передал ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя С.В., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита С.В. путем изготовления и представления в данный банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе № 508, расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных С.В. неустановленным следствием способом изготовила на имя С.В. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 9 месяцев 2011 года в размере 332 570 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица бухгалтера указанного ООО Л.Е., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-II Номер от Дата , со сведениями о том, что С.В. с Дата на основании приказа Номер принят на должность снабженца ООО «Данные изъяты», копии страниц которой посредством неустановленного следствием лица заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лиц - ответственного лица за ведение трудовых книжек ООО «Данные изъяты» Л.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя С.В., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что С.В., в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя С.В., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-II Номер от Дата на имя С.В. были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участнику организованной группы Осипову А.А. доставить С.В. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя С.В., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, по указанию Черновой Н.А. Дата , сопровождая С.В., прибыл совместно с С.В. к кредитно-кассовому офису №Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав С.В. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о его месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросив С.В. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе сотруднику банка при оформлении кредита заведомо ложные сведения о месте работы в ООО «Данные изъяты», его доходах, месте проживания на территории Адрес , и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего С.В., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенный ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратился к сотрудникам кредитно – кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где им (С.В.) была подписана заявка о предоставлении ему кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. лично и посредством С.В. путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса №Данные изъяты» и ООО «Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. в отношении С.В. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 168 018 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 42 месяцев.

Дата С.В. заключил на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 168 018 руб. 00 коп., сроком на 42 месяца, по процентной ставке в размере 24,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 6 052 руб. 72 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 18 018 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом Номер , из кредитных средств в сумме 168 018 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса за личное страхование С.В. ООО Данные изъяты» денежные средства в сумме 18 018 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 руб.00 коп. была выдана С.В. в кредитно – кассовом офисе №Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

В этот же день, в течение дня С.В., будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвел зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 6 103 руб. 00 копеек в кассе указанного офиса. Дата по выходу из кредитно – кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., С.В. передал полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 143 897 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи кредит, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 143 897 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных С.В. по погашению его задолженности по кредиту перед ООО Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на заемщика, часть похищенных денежных средств в общей сумме 8 650 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 135 247 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Е.А., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ООО Данные изъяты» на сумму 116 170 руб.00 коп. и передать ему эти деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А. и Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни Е.А. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Е.А., будучи введенной членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт и страховое свидетельство на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Е.А., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Е.А. путем изготовления и представления в данный банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных Е.А. неустановленным следствием способом изготовила на имя Е.А. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 9 месяцев 2011 года в размере 332 580 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 115, где в графе «генеральный директор» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица генерального директора указанного ООО В.В., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата , со сведениями о том, что Е.А. с Дата на основании приказа Номер принята на должность бухгалтера ООО «Данные изъяты», копии страниц которой посредством неустановленного следствием лица заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера ООО Данные изъяты» Д.Н.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя Е.А., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что Е.А., в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Е.А., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата на имя Е.А. были представлены в кредитно-кассовый офис Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. доставить Е.А. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Е.А., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

После организации доставки Осиповым А.А. заемщика в Адрес , Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата по указанию Черновой Н.А., сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Е.А., прибыл совместно с Е.А. к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав Е.А. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил Е.А. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить сотруднику банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в ООО «Данные изъяты», её доходах и месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Е.А., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенный ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно – кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где ею (Е.А.) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А. и Осипов А.А. лично и посредством Е.А. путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса Данные изъяты» и Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Е.А. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 116 170 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 42 месяцев.

Дата Е.А. заключила на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 116 170 руб. 00 коп., сроком на 42 месяца, по процентной ставке в размере 26,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 4 321 руб. 79 коп., со страховым взносом на личное страхование в размере 16 170 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом № Номер , из кредитных средств в сумме 116 170 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса за личное страхование Е.А. ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 16 170 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 100 000 руб.00 коп. была выдана Е.А. в кредитно – кассовом офисе №Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

В этот же день, в течение дня Е.А., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 8 694 руб. 00 копеек в кассе указанного офиса. Дата по выходу из кредитно – кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., Е.А. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 91 306 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи кредита, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 91 306 рублей 00 коп., Чернова Н.А. и Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Е.А. по погашению её задолженности по кредиту перед ООО «Данные изъяты» Чернова Н.А. и Осипов А.А., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на заемщика, часть похищенных денежных средств в общей сумме 4 372 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 86 934 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, посредством жителя р.Адрес Г.А., неосведомленного о преступной деятельности членов организованной группы, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления К.М., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, через Г.А. обратился к последней с просьбой заключить на ее имя кредитный договор в ООО «Данные изъяты» на сумму 181 480 руб.00 коп. и передать ему указанные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А. и Чернова Н.А. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова), ни К.М. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

К.М., будучи введенной членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с предложением Осипова А.А. и по просьбе последнего передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , передал паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя К.М., как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, Черновой Н.А., которая в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита К.М. путем изготовления и представления в банк фиктивных документов, не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных К.М. неустановленным следствием способом изготовила на имя К.М. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 10 месяцев 2011 года в размере 371 550 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «главный бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица – бухгалтера указанного ООО И.М., и подложную копию трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата , со сведениями о том, что К.М. с Дата на основании приказа Номер принята на должность регионального менеджера инженера ООО «Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера организации И.И.И

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанной в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год на имя К.М., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что К.М., в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя К.М., а также поддельная справка о доходах физического лица за 2011 год по форме №2-НДФЛ и копия трудовой книжки серии ТК-III Номер от Дата на имя К.М. были представлены в кредитно-кассовый офис №Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участнику организованной группы Осипову А.А. доставить К.М. в Адрес , передав Осипову А.А. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя К.М., а также фактическом месте жительства в Адрес , которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, по указанию Черновой Н.А., Дата в течение дня, сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы К.М., прибыл совместно с К.М. к кредитно-кассовому офису Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес для получения кредита, предварительно передав К.М. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, попросил К.М. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить сотруднику банка при оформлении кредита о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего К.М., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно – кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , где ею (К.М.) была подписана заявка о предоставлении ей кредита, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А. и Осипов А.А. лично и посредством К.М. путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса Данные изъяты в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса Данные изъяты» и ООО «Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении К.М. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 181 480 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 48 месяцев.

Дата К.М. заключила на свое имя с ООО «Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 181 480 руб. 00 коп., сроком на 48 мес., по процентной ставке в размере 39,90 % годовых, с установленной суммой ежемесячного платежа в размере 7 629 руб. 42 коп., со страховым взносом от потери работы в размере 31 480 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Номер с банковским счетом № Номер , из кредитных средств в сумме 181 480 руб.00 коп., в счет оплаты страхового взноса за от потери работы К.М. ООО «Данные изъяты» денежные средства в сумме 31 480 руб. 00 коп. были перечислены в ООО «Данные изъяты», а оставшаяся часть кредитных денежных средств в сумме 150 000 руб.00 коп. была выдана К.М. в кредитно – кассовом офисе Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

В этот же день, в течение дня К.М., будучи введенной в заблуждение относительно преступных действий Осипова А.А. и других членов преступной группы, не зная и не догадываясь об их истинных намерениях, произвела зачисление денежных средств на счет кредита в сумме 15 310 руб. 00 копеек в кассе указанного офиса. Дата по выходу из кредитно – кассового офиса Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес ., К.М. передала полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 134 690 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие факт выдачи креди, Осипову А.А.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ООО «Данные изъяты» в сумме 134 690 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных К.М. по погашению её задолженности по кредиту перед ООО «Данные изъяты» Чернова Н.А., Осипов А.А., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на счет ООО «Данные изъяты», оформленный на заемщика, часть похищенных денежных средств в общей сумме 7 680 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 127 010 руб. 00 коп.

Таким образом, действиями Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. ООО «Данные изъяты» был причинен материальный ущерб на сумму 978001 рубль 11 копеек, действиями Черновой Н.А. и Осипова А.А. еще на сумму 426005 рублей 00 копеек, а всего на общую сумму 1404006 рублей 11 копеек.

Хищение денежных средств, принадлежащих Данные изъяты (ЗАО), совершено членами организованной преступной группы путем обмана в соответствии с вышеприведенным преступным планом следующим образом.

Так, не позднее Дата Егоров С.Б., реализуя единый совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него преступной ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления .П.П, не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой оформить на нее в торговой точке «Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, и передать ему указанную карту и деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Чернова Н.А. и Егоров С.Б. изначально не намеревались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Е.Г.,), ни .П.П не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

.П.П, будучи введенной Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А. не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности .П.П передал Черновой Н.А. паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя .П.П как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, для составления для .П.П инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы .П.П, размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности .П.П, находясь в офисе № Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные .П.П, подготовила на имя П.П. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последней в качестве технички Данные изъяты, рабочем номере телефона: (Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 10 000 – 30 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Егорову С.Б. доставить .П.П в Адрес , а также передала неустановленному следствием лицу, неосведомленному о преступном умысле членов организованной группы, вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя .П.П, которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке Данные изъяты» банковской карты Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты» на её имя, указав при этом о необходимости прибытия .П.П в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для получения банковской карты.

Егоров С.Б., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, и неустановленное следствием лицо, не осведомленное о преступных намерениях членов организованной преступной группы, Дата организовали доставку .П.П в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав .П.П вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о её месте работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя, попросили .П.П неоднократно прочитать содержание указанной инструкции, запомнить и сообщить при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты о себе заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в МУП № 1, её доходах и номере телефона работодателя, и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банка.

После чего .П.П, не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы и доходах, осознавая, что в указанной организации она не работала и заработанную плату не получала, однако полагая, что кредитные обязательства будут за нее исполнены. После чего ею (.П.П) было подписано заявление о выдаче ей банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, в котором содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Егоров С.Б. лично и посредством .П.П путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки «Данные изъяты» и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А. и Егорова С.Б. в отношении .П.П было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее октября 2013 года.

Дата .П.П оформила на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор № Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее октября 2013 года, с расчетным периодом с 21-го по 20-е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 80 000 руб. 00 коп., .П.П в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. Дата в течение дня по выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , .П.П передала полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 80 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита Егорову С.Б.

Дата Чернова Н.А. и Егоров С.Б., продолжая действовать в интересах группы, в течение дня при неустановленных следствием обстоятельствах произвели снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя .П.П кредитных денежных средств в размере 80 000 руб. 00 коп. в устройстве «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 79 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А. и Егоров С.Б. выплаты в расчетный период не позднее октября 2013 года, предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору .П.П, не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 79 400 руб. 00 копеек.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, посредством жителя р.Адрес Г.А., неосведомленного о преступной деятельности членов организованной группы, находясь на территории Адрес , привлек к совершению преступления К.М., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился через Г.А. к последней с просьбой оформить на ее имя в торговой точке «Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, и передать эту карту и денежные средства ему, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А. и Чернова Н.А. изначально не намеривались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов), ни К.М. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

К.М., будучи введенной посредством Г.А. членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему (Осипову), согласилась за материальное вознаграждение с предложением Осипова А.А. и по просьбе последнего передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности К.М. передал Черновой Н.А. паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя К.М. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, для составления для К.М. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте ее работы, размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности К.М., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные К.М., подготовила на имя К.М. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последней в качестве менеджера по продажам ООО «Данные изъяты», рабочем номере телефона: (Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 10 000 – 30 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. доставить К.М. в Адрес , передав ему (Осипову А.А.) вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя К.М., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке «Данные изъяты» банковской карты Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты» на её имя, указав при этом о необходимости прибытия К.М. в торговую точку Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для получения банковской карты с лимитом кредитования.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы К.М., прибыл с ней в торговую точку «Данные изъяты расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав К.М. вышеуказанную инструкцию, попросил ее неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты о себе заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в качестве менеджера по продажам в ООО «Данные изъяты», её доходах и номере телефона работодателя, абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего К.М., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы и доходах, осознавая, что в указанной организации она не работала и заработанную плату не получала, однако полагая, что кредитные обязательства будут за нее исполнены. После чего К.М. было подписано заявление о выдачи ей банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А. и Осипов А.А., лично и посредством К.М. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки Данные изъяты» и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных сведений и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А. и Осипова А.А. в отношении К.М. было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей сроком действия не позднее Дата .

Дата К.М. оформила на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, сроком действия не позднее Дата года, с расчетным периодом с 21- го по 20 - е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 60 000 руб. 00 коп., К.М. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. Дата по выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , К.М. передала полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 60 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

В этот же день, в течение дня Осипов А.А., продолжая действовать в интересах преступной группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвел снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя К.М., кредитных денежных средств в размере 60 000 руб. в устройстве «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 59 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. выплаты в расчетный период не позднее октября 2013 года, предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору К.М. не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 59 400 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , Осипов А.А., подолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления К.В., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой оформить на ее имя в торговой точке Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, и передать ему эту карту и деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А. и Чернова Н.А. изначально не намеревались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов), ни К.В. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

К.В., будучи введенной Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, не позднее Дата в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности К.В. передал Черновой Н.А. паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя К.В. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, для составления для К.В. инструкции с заведомо ложными сведениями о размере заработной плате К.В. и контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности К.В., находясь в офисе № 508, расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные К.В., подготовила на имя К.В. инструкцию с заведомо ложными сведениями о рабочем номере телефона Дата ) и доходе по основному месту работы в размере 10 000 – 30 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. доставить К.В. в Адрес , передав ему (Осипову А.А.) вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о размере заработной платы, контактном номере телефона на имя К.В., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке «Данные изъяты» банковской карты Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты» на её имя, указав при этом о необходимости прибытия К.В. в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для получения банковской карты.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы К.В., прибыл вместе с ней в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав К.В. вышеуказанную инструкцию, попросил К.В. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты заведомо ложные сведения о доходах по месту работы и номере телефона работодателя, по которому, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего К.В., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о размере заработной платы по месту работы и контактном номере телефона работодателя, осознавая, что данную заработанную плату она не получала, однако полагая, что кредитные обязательства будут за нее исполнены. После чего ею (К.В.) было подписано заявление о выдачи ей банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, в котором содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о размере заработной платы по месту работы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А. и Осипов А.А. лично и посредством К.В. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки «Данные изъяты и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении К.В. было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, сроком действия не позднее Дата .

Дата К.В. оформила на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, сроком действия не позднее Дата , с расчетным периодом с 21- го по 20 - е число месяца, под процентную ставку в размере 36 % годовых, минимальным платежом в размере 3000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 60 000 руб. 00 коп., К.В. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. Дата по выходу из торговой точки Данные изъяты), расположенной по адресу: Адрес , К.В. передала полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 60 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

В этот же день, в течение дня Осипов А.А., продолжая действовать в интересах группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвел снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя К.В., кредитных денежных средств в размере 60 000 руб. в устройстве Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 59 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. выплаты в расчетный период не позднее Дата , предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору К.В. не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Данные изъяты) материальный ущерб в размере 59 400 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него преступной ролью, посредством Г.А., неосведомленного о преступной деятельности членов организованной группы, находясь на территории Адрес , привлек к совершению преступления Х.С., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой оформить на его имя в торговой точке «Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты» с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, и передать эту карту и денежные средства ему, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А. и Чернова Н.А. изначально не намеревались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов), ни Х.С. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Х.С., будучи введенным посредством Г.А. членом организованной группы Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему (Осипову), согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передал ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Черновой Н.А. не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности Х.С. передал Черновой Н.А. паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Х.С. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке для составления на Х.С. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы Х.С., размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Х.С., находясь в офисе Дата , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные Х.С., изготовила инструкцию с заведомо ложными сведениями о доходе по основному месту работы Х.С. в размере 10 000 – 30 000 руб. и номере телефона работодателя (Дата

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. доставить Х.С. в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , передав ему (Осипову А.А.) вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о заработной плате по месту работы и контактном номере телефона работодателя на имя Х.С., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении банковской карты на его имя.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленного о преступных намерениях организованной группы Х.С., прибыл совместно с ним в торговую точку Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав Х.С. вышеуказанную инструкцию, попросил Х.С. неоднократно прочитать содержание указанной инструкции, запомнить и сообщить о себе сотрудникам при оформлении кредитной банковской карты заведомо ложные сведения о доходах по месту работы и абонентский номер телефона работодателя.

После чего Х.С., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратился к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщил о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходах по месту работы, осознавая, что указанную заработанную плату он не получал, однако полагая, что кредитные обязательства будут за него исполнены. После чего Х.С. было подписано заявление о выдачи ему банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о размере заработной платы по месту работы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством Х.С. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки «Данные изъяты» и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Х.С. было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, сроком действия не позднее Дата .

Дата Х.С. оформил на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, сроком действия не позднее октября 2013 года, с расчетным периодом с 21- го по 20 - е число месяца, под процентную ставку в размере 36 % годовых, минимальным платежом в размере 3000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. На основании кредитного договора Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 20 000 руб. 00 коп., Х.С. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. По выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , Х.С. в тот же день передал полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 20 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Дата Осипов А.А., продолжая действовать в интересах группы, в неустановленное время, при неустановленных следствием обстоятельствах произвел снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя Х.С. кредитных денежных средств в размере 20 000 руб. в устройстве «АТМ 90709», расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 19 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. выплаты в расчетный период не позднее Дата года, предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору Х.С., не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 19 400 руб.

Не позднее Дата , Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Е.А., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой оформить на ее имя в торговой точке Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, и передать ему эту карту и деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеривались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов), ни Е.А. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Е.А., будучи введенной Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности Е.А. передал Черновой Н.А. паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Е.А. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке для составления для Е.А. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы Е.А., размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Е.А., находясь в офисе № 508, расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные Е.А., подготовила на имя Е.А. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последней в качестве технички в Данные изъяты, рабочем номере телефона: Данные изъяты) и доходе по основному месту работы в размере 10 000 – 30 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову доставить Е.А. в торговую точку «Данные изъяты расположенную по адресу: Адрес , передав ему (Осипову А.А.) вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Е.А., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке «Данные изъяты банковской карты.

После организации Осиповым А.А. ее доставки в Адрес , Осипов А.А. согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Е.А., прибыл вместе с ней в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав Е.А. вышеуказанную инструкцию, попросил Е.А. неоднократно прочитать содержание указанной инструкции, запомнить и сообщить о себе при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в МУП № 1, её доходах и номере телефона работодателя, абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Е.А., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы и доходах, осознавая, что в указанной организации она не работала и заработанную плату не получала, однако полагая, что кредитные обязательства будут за нее исполнены. После чего Е.А. было подписано заявление о выдаче ей банковской карты «Данные изъяты» с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, в котором содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством Е.А. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки Данные изъяты и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Е.А. было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее Дата .

Дата Е.А. оформила на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее Дата , с расчетным периодом с 21- го по 20 - е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 80 000 руб. 00 коп., Е.А. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. По выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , Е.А. в указанный день передала полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 80 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Дата в течение дня Осипов А.А., продолжая действовать в интересах группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвел снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя Е.А., кредитных денежных средств в размере 80 000 руб. в устройстве «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 79 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. выплаты в расчетный период не позднее Дата , предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору Е.А. не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 79 400 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления С.М., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой оформить на ее имя в торговой точке Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, передав ему эту карту и деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеривались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов), ни С.М. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

С.М., будучи введенной Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности С.М. передал Черновой Н.А. паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя С.М. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке для составления для С.М. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы С.М., размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности С.М., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные С.М., подготовила на имя С.М. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последней в качестве администратора Данные изъяты, рабочем номере телефона (Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 30 000 – 50 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. доставить С.М. в торговую точку «Связной», расположенную по адресу: Адрес , передав ему (Осипову А.А.) вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактном номере телефона на имя С.М., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке «Данные изъяты» банковской карты Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты» на её имя.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы С.М., прибыл вместе с ней в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав С.М. вышеуказанную инструкцию, попроси С.М. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе сотрудникам банка при оформлении кредитной банковской карты заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в качестве администратора Данные изъяты, её доходах, номере телефона работодателя, и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего С.М., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам торговой точки «Данные изъяты», расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты с лимитом кредитования и сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы и доходах, осознавая, что в указанной организации она не работала и заработанную плату не получала, однако полагая, что кредитные обязательства будут за нее исполнены. После чего ею (С.М.) было подписано заявление о выдаче ей банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, в котором содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством С.М. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки «Данные изъяты» и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении С.М. было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее Дата .

Дата в течение дня С.М. оформила на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее Дата , с расчетным периодом с 21-го по 20 - е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 80 000 руб. 00 коп., С.М. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежных средств в размере 600 рублей за годовое обслуживание. По выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , в тот же день С.М. передала полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 80 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Дата в течение дня Осипов А.А., продолжая действовать в интересах группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвел снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя С.М. кредитных денежных средств в размере 79 749 руб. 00 коп. в банкомате, расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 79 149 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. выплаты в расчетный период не позднее Дата , предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору С.М., не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Дата ) материальный ущерб в размере 79 149 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Г.Л., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой оформить на ее имя в торговой точке Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, и передать данную карту и деньги ему, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. изначально не намеривались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов), ни Г.Л. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Г.Л., будучи введенной Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности Г.Л. передал Черновой Н.А. паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Г.Л. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, для составления для Г.Л. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы Г.Л., размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Г.Л., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные Г.Л., подготовила на имя Г.Л. инструкцию с заведомо ложными сведениями о доходе по основному месту работы Г.Л. в размере 10 000 – 30 000 руб. и номере телефона работодателя (Номер ).

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел не позднее Дата дала указание Осипову А.А. доставить Г.Л. в торговую точку «Данные изъяты расположенную по адресу: Адрес , передав ему (Осипову А.А.) вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о заработной плате по месту работы и контактном номере телефона работодателя на имя Г.Л., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке Данные изъяты» банковской карты на её имя.

Осипов А.А., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Г.Л., прибыл вместе с ней в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав Г.Л. вышеуказанную инструкцию, попросил Г.Л. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты заведомо ложные сведения о доходах по месту работы и номере телефона работодателя, абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Г.Л., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы и доходах, осознавая, что в указанной организации она не работала и заработанную плату не получала, однако полагая, что кредитные обязательства будут за нее исполнены. После чего ею (Г.Л.) было подписано заявление о выдачи ей банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, в котором содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о размере заработной платы по месту работы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством Г.Л. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки «Данные изъяты и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. в отношении Г.Л. было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее Дата .

Дата Г.Л. оформила на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте Данные изъяты», со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее Дата , с расчетным периодом с 21- го по 20 - е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5 000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Данные изъяты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 80 000 руб. 00 коп., Г.Л. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. По выходу в тот же день из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , Г.Л. передала полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 80 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

Дата , Осипов А.А., продолжая действовать в интересах группы, в течение дня, при неустановленных следствием обстоятельствах произвел снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя Г.Л. кредитных денежных средств, в размере 80 000 руб. в устройстве «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 79 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А. выплаты в расчетный период не позднее Дата , предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору Г.Л., не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 79 400 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Юрову Т.А., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой оформить на ее имя в торговой точке «Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты» с лимитом кредитования в сумме 10 000 рублей, и передать ему эту карту и деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А., Штукатуров С.К. изначально не намеревались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов, Штукатуров), ни Юрова Т.А. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Юрова Т.А., будучи введенной Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Черновой Н.А. не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности Юровой Т.А. передал Черновой Н.А. паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Юровой Т.А. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке для составления на Юрову Т.А. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы Юровой Т.А., размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Юровой Т.А., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные Юровой Т.А., подготовила на имя Юровой Т.А. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последней в качестве повара в Данные изъяты 1, рабочем номере телефона: (Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 10 000 – 30 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. и Штукатурову С.К. доставить Юрову Т.А. в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , передав Осипову А.А. и Штукатурову С.К. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Юровой Т.А., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке Данные изъяты» банковской карты на её имя.

Осипов А.А. и Штукатуров С.К., согласно отведенной им роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Юрову Т.А., прибыли вместе с ней в торговую точку «Связной», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав Юровой Т.А. вышеуказанную инструкцию, попросили Юрову Т.А. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в Данные изъяты, её доходах и номере телефона работодателя, и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банка.

После чего Юрова Т.А., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы и доходах, осознавая, что в указанной организации она не работала и заработанную плату не получала, однако полагая, что кредитные обязательства будут за нее исполнены. После чего Юровой Т.А. было подписано заявление о выдачи ей банковской карты «Данные изъяты» с лимитом кредитования в сумме 10 000 рублей, в которой содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Штукатуров С.К. лично и посредством Юровой Т.А. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки «Данные изъяты» и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А., Штукатурова С.К. в отношении Юровой Т.А. было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты «Master Card Unembossed» с лимитом кредитования в сумме 10 000 рублей сроком действия не позднее Дата .

Дата Юрова Т.А. оформила на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор № Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 10 000 рублей, сроком действия не позднее Дата , с расчетным периодом с 16- го по 15 - е число месяца, под процентную ставку в размере 48 % годовых, минимальным платежом в размере 2000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Данные изъяты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 10 000 руб., Юровой Т.А. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. По выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , в тот же день Юрова Т.А. передала полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 10 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А. и Штукатурову С.К.

В тот же день Осипов А.А. и Штукатуров С.К., продолжая действовать в интересах группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвели снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя Юровой Т.А., кредитных денежных средств в размере 10 000 руб. в банкомате, расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 9 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А., Штукатуров С.К. выплаты в расчетный период не позднее Дата , предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору Юровой Т.А., не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 9 400 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Ю.Ф., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой оформить на его имя в торговой точке «Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) Данные изъяты» с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей и передать данную карту и деньги ему, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А., Штукатуров С.К. изначально не намеревались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов, Штукатуров), ни Ю.Ф. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Ю.Ф., будучи введенным Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передал ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А. не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности Ю.Ф. передал Черновой Н.А. паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Ю.Ф. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, для составления для Ю.Ф. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы Ю.Ф., размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Ю.Ф., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные Ю.Ф., подготовила на имя Ю.Ф. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последнего в качестве кладовщика Данные изъяты, рабочем номере телефона: (Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 10 000 – 30 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. и Штукатурову С.К. доставить Ю.Ф. в торговую точку «Связной», расположенную по адресу: Адрес , передав Осипову А.А. и Штукатурову С.К. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Ю.Ф., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке Данные изъяты» банковской карты Данные изъяты (ЗАО) на его имя.

Осипов А.А. и Штукатуров С.К., согласно отведенной им роли, продолжая действовать в интересах организованной группы Дата в течение дня, сопровождая не осведомленного о преступных намерениях организованной группы Ю.Ф., прибыли вместе с ним в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, предварительно передав Ю.Ф. вышеуказанную инструкцию., попросили Ю.Ф. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в Данные изъяты, его доходах и номере телефона работодателя, и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Ю.Ф., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратился к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщил о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы и доходах, осознавая, что в указанной организации он не работал и заработанную плату не получал, однако полагая, что кредитные обязательства будут за него исполнены. После чего Ю.Ф. было подписано заявление о выдачи ему банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, в котором содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Штукатуров С.К. лично и посредством Ю.Ф. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки Данные изъяты» и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А., Штукатурова С.К. в отношении Ю.Ф. было принято положительное решение о предоставлении последнему банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, сроком действия не позднее Дата .

Дата Ю.Ф. оформил на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Номер , с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, сроком действия не позднее Дата , с расчетным периодом с 16- го по 15 - е число месяца, под процентную ставку в размере 42 % годовых, минимальным платежом в размере 3 000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Данные изъяты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 20 000 руб. 00 коп., Ю.Ф. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты» со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. По выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , в тот же день Ю.В. передал полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 10 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А. и Штукатурову С.К.

В тот же день члены организованной группы Осипов А.А. и Штукатуров С.К., продолжая действовать в интересах группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвели снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя Ю.Ф., кредитных денежных средств в размере 20 000 руб. в банкомате, расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 19 400 руб., Чернова Н.А., Осипов А.А., Штукатуров С.К. выплаты в расчетный период не позднее октября 2013 года, предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору Ю.Ф., не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 19 400 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Егоров С.Б., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А., Осиповым А.А. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Ж.Г., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился с просьбой оформить на ее имя в торговой точке «Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты» с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, и передать ему данную карту и деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А., Егоров С.Б., Штукатуров С.К. изначально не намеревались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Егоров, Осипов, Штукатуров), ни Ж.Г. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Ж.Г., будучи введенной Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Егорова С.Б. передала ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности Ж.Г. передал Черновой Н.А. паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на имя Ж.Г. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, для составления для Ж.Г. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы Ж.Г. размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Ж.Г., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные Ж.Г. подготовила на имя Ж.Г. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последней в качестве доярки ИП «Е.О.», рабочем номере телефона (Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 10 000 – 30 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Егорову С.Б., Осипову А.А. доставить Ж.Г. в Адрес , передав Штукатурову С.К. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Ж.Г., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении в торговой точке «Данные изъяты банковской карты Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты» на её имя, указав при этом о необходимости прибытия Ж.Г. в торговую точку «Данные изъяты расположенную по адресу: Адрес , для получения банковской карты с лимитом кредитования. При этом Чернова Н.А. дала указание Осипову А.А. и Штукатурову С.К. осуществить её сопровождение в банк, наблюдая за действиями последней.

После организации доставки Ж.Г. Егоровым С.Б. и Осиповым А.А. в Адрес , Осипов А.А. и Штукатуров С.К., согласно отведенной им роли, продолжая действовать в интересах организованной группы Дата в течение дня, сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Ж.Г., прибыли вместе с ней в торговую точку «Связной», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты, Предварительно передав Ж.Г. вышеуказанную инструкцию, Осипов А.А. и Штукатуров С.К. попросили Ж.Г. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы у ИП «Е.О.», её доходах и номере телефона работодателя, и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Ж.Г., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщила о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы и доходах, осознавая, что в указанной организации она не работала и заработанную плату не получала, однако полагая, что кредитные обязательства будут за нее исполнены.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б., Штукатуров С.К., лично и посредством Ж.Г. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки «Данные изъяты и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленной информации и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А., Штукатурова С.К. и Егорова С.Б. в отношении Ж.Г. было принято положительное решение о предоставлении последней банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее Дата .

В этот же день (Дата ), Осипов А.А. и Штукатуров С.К., продолжая вводить Ж.Г. в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщили последней об отказе банка в выдаче кредитной банковской карты в торговой точке «Связной» и, не посвящая в свои преступные планы, привлекли для заключения кредитного договора в Данные изъяты (ЗАО) неустановленное следствием лицо, которое, действуя по просьбе Осипова А.А. и Штукатурова С.К., не зная об их (Осипова А.А. и Штукатурова С.К.) и других членов организованной группы преступных намерениях, заключило от имени Ж.Г. в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, сроком действия не позднее Дата , с расчетным периодом с 21-е по 20-е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5 000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. На основании кредитного договора Данные изъяты не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 80 000 руб. 00 коп., неустановленным следствием лицом по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Номер было произведено пополнение счета через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. Дата в течение дня по выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , неустановленное следствием лицо передало полученную по кредитному договору на имя Ж.Г. кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 80 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А. и Штукатурову С.К.

В тот же день члены организованной группы Осипов А.А. и Штукатуров С.К., продолжая действовать в интересах группы, в течение дня, при неустановленных следствием обстоятельствах произвели снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя Ж.Г., кредитных денежных средств в размере 80 000 руб. в устройстве «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъятыЗАО) в сумме 79 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А., Штукатуров С.К. и Егоров С.Б. выплаты в расчетный период не позднее декабря 2013 года, предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору Ж.Г. не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 79 400 руб. 00 коп.

Не позднее Дата Осипов А.А., продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А., преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления М.Д., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой оформить на его имя в торговой точке Данные изъяты» банковскую карту Данные изъяты (ЗАО) «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, и передать ему (Осипову) данную карту и деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в соответствии с расчетным периодом кредитования. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А., изначально не намеревались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Осипов,), ни М.Д. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

М.Д., будучи введенным Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников организованной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с его предложением и по просьбе Осипова А.А. передал ему паспорт на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата , в целях создания видимости трудовой занятости и платежеспособности М.Д. передал Черновой Н.А. паспорт на имя М.Д. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке для составления на М.Д. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы М.Д., размере заработной платы, контактном номере телефона работодателя.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности М.Д., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, используя паспортные данные М.Д., подготовила на имя М.Д. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последнего в качестве механика у ИП «А.А.», рабочем номере телефона (8Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 10 000 – 30 000 руб.

После чего Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. доставить М.Д. в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , передав ему (Осипову А.А.) инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя М.Д., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении банковской карты на его имя.

Осипов А.А. согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, сопровождая не осведомленного о преступных намерениях организованной группы М.Д., прибыл вместе с ним в торговую точку «Связной», расположенную по адресу: Адрес , для оформления в Данные изъяты (ЗАО) банковской карты. Предварительно передав М.Д. вышеуказанную инструкцию, Осипов А.А. попросил М.Д. неоднократно прочитать содержание указанной информации, запомнить и сообщить о себе при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение банковской карты заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы у ИП «А.А.», его доходах и номере телефона работодателя, и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных банком.

После чего М.Д., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, Дата в течение дня обратился к сотрудникам торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , с заявлением на выдачу банковской карты и сообщил о себе работникам банка указанные в инструкции заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы и доходах, осознавая, что в указанной организации он не работал и заработанную плату не получал, однако полагая, что кредитные обязательства будут за него исполнены. После чего М.Д. было подписано заявление о выдачи ему банковской карты «Данные изъяты» с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А., лично и посредством М.Д. путем обмана ввели сотрудников торговой точки Данные изъяты (ЗАО) в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками торговой точки «Данные изъяты» и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А., в отношении М.Д. было принято положительное решение о предоставлении последнему банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей сроком действия не позднее декабря 2013 года.

Дата М.Д. оформил на свое имя в Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Данные изъяты по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Данные изъяты, с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, сроком действия не позднее Дата , с расчетным периодом с 21- го по 20 - е число месяца, под процентную ставку в размере 36 % годовых, минимальным платежом в размере 3 000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Данные изъяты» и годовым обслуживанием карты в размере 600 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № SНомер не позднее получения наличных кредитных средств в сумме 20 000 руб., М.Д. в течение дня было произведено пополнение счета по кредитной карте «Данные изъяты», со спецкартсчетом Номер через терминал/кассу денежными средствами в размере 600 рублей за годовое обслуживание. Дата в течение дня по выходу из торговой точки Данные изъяты (ЗАО), расположенной по адресу: Адрес , М.Д. передал полученную по кредитному договору кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 20 000 руб. и пин-код к ней, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Осипову А.А.

В этот же день Осипов А.А., продолжая действовать в интересах группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвел снятие с кредитной банковской карты, выданной на имя М.Д., кредитных денежных средств в размере 20 000 руб. в устройстве «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими Данные изъяты (ЗАО) в сумме 19 400 руб. 00 коп., Чернова Н.А., Осипов А.А., выплаты в расчетный период не позднее Дата , предусмотренный условиями кредитования по кредитному договору М.Д. не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, чем причинили Данные изъяты (ЗАО) материальный ущерб в размере 19 400 руб. 00 коп.

В результате преступных действий членов организованной группы Данные изъяты (ЗАО) причинен материальный ущерб на общую сумму 583149 рублей, из которых:

действиями Черновой Н.А. и Осипова А.А. на сумму 395549 рублей,

действиями Черновой Н.А. и Егорова С.Б. на сумму 79400 рублей,

действиями Черновой Н.А., Осипова А.А. и Штукатурова С.К. на сумму 28800 рублей,

действиями Черновой, Осипова А.А., Штукатурова С.К. и Егорова С.Б. на сумму 79400 рублей.

Хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Данные изъяты», совершено членами организованной преступной группы путем обмана в соответствии с вышеприведенным преступным планом следующим образом.

Не позднее Дата Осипов А.А. реализуя совместный с Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К., преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес , привлек к совершению преступления К.Н., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в ОАО Данные изъяты» на сумму 250 000 руб. и передать ему (Осипову) данные деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. и Штукатуров С.К. изначально не намеревались исполнять обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова, Штукатуров), ни К.Н. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

К.Н., будучи введенным Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с предложением Осипова А.А. и по просьбе последнего передал ему паспорт и копию водительского удостоверения на своё имя.

В свою очередь Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Черновой Н.А. не позднее Дата передал последней паспортные данные на имя К.Н. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита К.Н. путем изготовления и представления в данный банк фиктивных документов, запрашиваемых банком для заключения кредитного договора.

Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности К.Н., находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, на основании паспортных данных К.Н., неустановленным следствием способом, изготовила на имя К.Н. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 6 месяцев 2011 года в размере 195 500 рублей 00 коп. и подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2012 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за Дата в размере 95 700 руб. 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «главный бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица указанного ООО - главного бухгалтера М.Е., и подложную копию трудовой книжки серии АТ-III Номер от Дата , со сведениями о том, что К.Н. с Дата на основании приказа Номер принят на должность водителя экспедитора в ООО «Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - бухгалтера ООО «Данные изъяты» М.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справках о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 и 2012 года на имя К.Н., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона Номер и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты» на указанных справках и копии трудовой книжки, заведомо зная, что К.Н., в данной организации не работал и указанную в справке заработанную плату не получал.

Не позднее Дата Чернова Н.А., продолжая действовать в интересах организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, находясь в офисе Номер , расположенном по адресу: Адрес литер А, подготовила заведомо ложную информацию о месте работы К.Н. в ООО Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес . Данную информацию, копии паспорта и водительского удостоверения на имя К.Н., а также поддельные справки о доходах физического лица за 2011 и 2012 года по форме №2-НДФЛ на имя К.Н., не позднее Дата были представлены в кредитно – кассовый офис ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенный по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А., и Штукатуровым С.К. преступный умысел, не позднее Дата дала указание участнику организованной группы Осипову А.А. доставить К.Н. в Адрес , а Штукатурову С.К. осуществить его сопровождение в кредитно – кассовый офис ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенный по адресу: Адрес , и наблюдать за действиями К.Н. При этом Чернова Н.А. передала Осипову А.А. и Штукатурову С.К. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя К.Н., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

После организации доставки членами организованной группы заемщика в Адрес , Штукатуров С.К., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленного о преступных намерениях организованной группы К.Н., прибыл совместно с К.Н. к кредитно – кассовому офису ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенному по адресу: Адрес , предварительно передав К.Н. вышеуказанную инструкцию, попросил К.Н. запомнить и сообщить сотрудникам банка заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в ООО Данные изъяты», его доходах и месте проживания на территории Адрес , и абонентские номера телефонов, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего К.Н., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенным ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня, обратился к сотрудникам кредитно – кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенного по Адрес в Адрес , где подписал заполненные ранее от его имени анкеты заявителя на предоставление кредита, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте его работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А. и Штукатуров С.К. лично и посредством К.Н. путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса Данные изъяты» Адрес в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес и ОАО Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Штукатурова С.К., Осипова А.А. в отношении К.Н. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 250 000 руб. 00 коп., для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата К.Н. заключил на свое имя с ОАО Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 250 000 руб. 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 26,5 % годовых, с ежемесячной платой за присоединение к «Программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков» в размере 0,40% от суммы кредита. На основании кредитного договора № Номер , с лицевым счетом Номер кредитные денежные средства в сумме 230 000 рублей были получены К.Н. в тот же день в течение дня через кассу кредитн-кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенного по адресу: Адрес , а денежные средства в сумме 20 000 руб. были зачислены на кредитную банковскую карту, привязанную к лицевому счету Номер на имя К.Н., которые последний в этот же день в течение дня в полном объеме обналичил через банкомат, расположенный в кредитн-кассовом офисе Адрес ОАО Данные изъяты», по Адрес в Адрес .

Дата по выходу из банка, возле здания кредитно-кассового офиса Адрес ОАО Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , К.Н. передал полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 250 000 руб., а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Штукатурову С.К.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ОАО КБ Данные изъяты» в сумме 250 000 рублей Чернова Н.А., Штукатуров С.К., Осипов А.А. выплаты, предусмотренные условиями кредитования по кредитному договору К.Н., не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 250 000 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Ф.В., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ОАО Данные изъяты» на сумму 280 000 руб. и передать указанные деньги ему, заверив, что лично, в полном объёме погасит сумму кредита в соответствии с графиком платежей. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Штукатуров С.К. изначально не намеревались исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Егоров, Штукатуров, Чернова), ни Ф.В. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Ф.В., будучи введенной Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с предложением Егорова С.Б., и передала ему паспорт, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на своё имя.

Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Черновой Н.А. не позднее Дата передал паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя Ф.В., Черновой Н.А. в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Ф.В. путем изготовления и представления в данный банк фиктивных документов, запрашиваемых банком для заключения кредитного договора.

Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Ф.В., находясь в офисе, расположенном по адресу: Адрес , на основании паспортных данных Ф.В. неустановленным следствием способом изготовила на имя Ф.В. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2012 год Номер от Дата и общей сумме её дохода за 8 месяцев 2012 года в размере 224 360 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последней в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , где в графе «главный бухгалтер» собственноручно выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера указанного ООО С.Е., и подложную копию трудовой книжки серии РОС Номер от Дата , со сведениями о том, что Ф.В. с Дата на основании приказа Номер принята на должность заведующей складом ООО «Данные изъяты», копии страниц которой собственноручно заверила соответствующим рукописным текстом и выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера ООО «Данные изъяты» С.Е.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справке о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2012 год на имя Ф.В., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица на указанной справке и копии трудовой книжки, заведомо зная, что Ф.В., в данной организации не работала и указанную в справке заработанную плату не получала.

Не позднее Дата Чернова Н.А., продолжая действовать в интересах организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, находясь в офисе, расположенном по адресу: Адрес , подготовила заведомо ложную информацию о месте работы Ф.В. в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, а также фактическом месте жительства в Адрес . Данную информацию, копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя Ф.В., а также поддельную справку о доходах физического лица за 2012 год по форме №2-НДФЛ на имя Ф.В., Чернова Н.А., не позднее Дата передала члену организованной группы Штукатурову С.К.

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Егоровым С.Б. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, не позднее Дата дала указание Егорову С.Б. доставить Ф.В. в Адрес , а Штукатурову С.К. осуществить её сопровождение в кредитно – кассовый офис Адрес ОАО Данные изъяты», расположенный по Адрес , и наблюдать за действиями Ф.В. При этом Чернова Н.А. передала предварительно Штукатурову С.К. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Ф.В., которые последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

Штукатуров С.К., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Ф.В., прибыл совместно с Ф.В. к кредитно – кассовому офису Адрес ОАО Данные изъяты», расположенному по адресу: Адрес , предварительно передав Ф.В. вышеуказанную инструкцию, а также копии паспорта, страхового свидетельства государственного пенсионного страхования и трудовую книжку на имя Ф.В., поддельную справку о доходах физического лица за 2012 по форме №2-НДФЛ на имя Ф.В., попросил ее запомнить и сообщить сотрудникам банка заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в ООО «Данные изъяты», её доходах и месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Ф.В., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня, обратилась к сотрудникам кредитно – кассового офиса Адрес ОАО Данные изъяты», расположенного по Адрес , где подписала анкеты заявителя на предоставление кредита, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Егоров С.Б. и Штукатуров С.К. лично и посредством Ф.В. путем обмана ввели сотрудников кредитно – кассового офиса Адрес ОАО Данные изъяты» в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Дата сотрудники кредитно-кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес , не зная и не догадываясь о преступных намерениях организованной группы, заполнили анкету к заявлению о предоставлении кредита на имя Ф.В., внеся в неё со слов Ф.В. заведомо ложную информацию о месте работы Ф.В. в ООО «Данные изъяты», занимаемой должности, размере заработной платы, якобы, получаемой в данной организации, направив электронную анкету заявителя Ф.В. на предоставление кредита в сумме 280 000 руб. на рассмотрение в банковскую систему. В этот же день о положительном решении банка о выдаче кредита на имя Ф.В. сотрудниками банка ОАО Данные изъяты» Адрес было сообщено Ф.В.

Уполномоченными сотрудниками кредитно-кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес и ОАО Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Штукатурова С.К. и Егорова С.Б. в отношении Ф.В. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 280 000 руб. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 36 месяцев и кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 25 000 рублей.

Дата Ф.В. заключила на свое имя с ОАО Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 280 000 руб. сроком на 36 месяцев по процентной ставке в размере 30,5 % годовых, с ежемесячной платой за присоединение к страховой «Данные изъяты» в размере 0,60% от суммы кредита и суммой ежемесячного взноса в размере 13 641 руб. и кредитный договор Номер на кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 25 000 рублей, со сроком льготного периода не позднее 56 дней, по процентной ставке в размере 33% годовых, с ежемесячной платой за присоединение к страховой «Данные изъяты» в размере 0,6% от установленного лимита кредитования.

На основании кредитного договора Номер с лицевым счетом Номер кредитные денежные средства в сумме 280000 рублей были получены Ф.В. в тот же день в течение дня через кассу кредитно – кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенного по адресу: Адрес , в полном объеме, а денежные средства в сумме 25000 руб. были зачислены на кредитную банковскую карту с лицевым счетом Номер на имя Ф.В. Дата по выходу из банка, возле здания кредитно-кассового офиса Адрес ОАО Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , Ф.В. передала полученные по кредитному договору Номер денежные средства в сумме 280 000 руб., кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 25 000 руб. и пин-кодом к ней и документы, подтверждающие выдачу кредитов, Штукатурову С.К.

Дата в течение дня Чернова Н.А., Штукатуров С.К. и Егоров С.Б., продолжая действовать в интересах группы, при неустановленных следствием обстоятельствах произвели снятие с кредитной банковской карты с лицевым счетом Номер на имя Ф.В. кредитных денежных средств в размере 22 900 руб. в банкоматах, расположенных на территории Адрес , которыми распорядились ими по своему усмотрению.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ОАО Данные изъяты» в общей сумме 302 900 рублей Чернова Н.А., Штукатуров С.К. и Егоров С.Б. выплаты, предусмотренные условиями кредитования по кредитному договору Ф.В. не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 302 900 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес привлек к совершению преступления Я.О., не осведомленную о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последней с просьбой заключить на её имя кредитный договор в ОАО Данные изъяты» на сумму 100 000 руб. и передать ему эти деньги, заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Егоров С.Б., Чернова Н.А. и Штукатуров С.К. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Егоров, Чернова, Штукатуров), ни Я.О. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Я.О., будучи введенной Егоровым С.Б. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Егорова С.Б.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласилась за материальное вознаграждение с предложением Егорова С.Б. и по просьбе последнего передала ему паспорт на своё имя.

В свою очередь Егоров С.Б., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., не позднее Дата передал последней паспортные данные на имя Я.О. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке, для составления для Я.О. инструкции с заведомо ложными сведениями о месте работы Я.О. в ООО ПКФ «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , подтверждающие платежеспособность Я.О. и её трудовую занятость в указанной организации.

Затем Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Я.О., находясь в офисе, расположенном по адресу: Адрес , на основании паспортных данных Я.О. подготовила на имя Я.О. инструкцию с заведомо ложными сведениями о месте работы последней в качестве начальника отдела ООО Данные изъяты», рабочем номере телефона: (Номер ) и доходе по основному месту работы в размере 36 000 руб., а также прочих стабильных доходах в размере 15 000 руб. и фактическом месте жительства в Адрес .

Не позднее Дата вышеуказанная ложная информация, копии паспорта на имя Я.О. были представлены в кредитно-кассовый офис ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенный в ТЦ «Данные изъяты», по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Егоровым С.Б. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, не позднее Дата дала указание Егорову С.Б. и Штукатурову С.К. доставить Я.О. в Адрес и осуществить её сопровождение в кредитно-кассовый офис ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенный по адресу: Адрес , и наблюдать за действиями последней. При этом Чернова Н.А. передала Штукатурову С.К. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Я.О., которая последняя должна была сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

После организации доставки заемщика членами организованной группы в Адрес , Штукатуров С.К. и Егоров С.Б., продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата в течение дня, сопровождая не осведомленную о преступных намерениях организованной группы Я.О., прибыли совместно с Я.О. к кредитно – кассовому офису ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенному в ТЦ Данные изъяты» по адресу: Адрес , предварительно передав Я.О. вышеуказанную инструкцию, попросили Я.О. запомнить и сообщить сотрудникам банка при оформлении документов на получение кредита заведомо ложные сведения о месте работы в ООО Данные изъяты», её доходах и месте проживания на территории Адрес , а также абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Я.О., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенной ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня обратилась к сотрудникам кредитно – кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенного в ТЦ «Данные изъяты» по адресу: Адрес , где подписала заполненные от её имени анкеты заявителя на предоставление кредита, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о месте её работы, размере заработной платы и контактном номере телефона работодателя.

Таким образом, Чернова Н.А., Егоров С.Б. и Штукатуров С.К. лично и посредством Я.О. путем обмана ввели сотрудников кредитно-кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно – кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес и ОАО Данные изъяты не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Штукатурова С.К. и Егорова С.Б. в отношении Я.О. было принято положительное решение о предоставлении последней кредита в сумме 100 000 руб. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Я.О. заключила на свое имя с ОАО Данные изъяты» кредитный договор Номер на сумму 100 000 руб., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 43% годовых, с ежемесячной платой за присоединение к «Программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков» в размере 0,60% от суммы кредита и суммой ежемесячного взноса в размере 4 678 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № Номер , с лицевым счетом № Номер кредитные денежные средства в сумме 100 000 рублей 00 коп. были зачислены на банковскую карту на имя Я.О. Дата в течение дня по выходу из банка, возле здания кредитно – кассового офиса Адрес ОАО Данные изъяты», расположенного в ТЦ «Данные изъяты по адресу: Адрес , Я.О. передала полученную по кредитному договору банковскую карту с кредитными денежными средствами в сумме 100 000 руб., а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Штукатурову С.К. и Егорову С.Б.

В этот же день в течение дня Егоров С.Б. и Штукатуров С.К. обналичили денежные средства по кредиту в размере 100 000 рублей через банкомат, расположенный по адресу: Адрес .

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ОАО КБ «Восточный» в сумме 100 000 рублей, Чернова Н.А., Штукатуров С.К. и Егоров С.Б. распорядились ими по своему усмотрению.

С целью дальнейшего сокрытия совершенного преступления, создавая видимость исполнения своих обещаний, данных Я.О. по погашению её задолженности по кредиту перед ОАО Данные изъяты», Чернова Н.А., Штукатуров С.К. и Егоров С.Б., достоверно зная, что они не будут в полном объеме оплачивать платежи по кредиту, в период с Дата по Дата при неустановленных следствием обстоятельствах произвели зачисление на расчетный счет ОАО Данные изъяты» часть похищенных денежных средств в общей сумме 4 730 руб. 00 коп., после чего выплаты прекратили, оставшейся суммой распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 95 270 руб. 00 коп.

Не позднее Дата , продолжая реализовывать совместный с Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества, Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А., в соответствии с возложенной на него ролью, находясь на территории Адрес , привлек к совершению преступления Г.В., не осведомленного о преступной деятельности организованной группы, путем обмана, скрывая истинные намерения и возможности, обратился к последнему с просьбой заключить на его имя кредитный договор в ОАО Данные изъяты» на сумму 119 320 руб.00 коп., передав данные деньги ему (Осипову), заверив, что сумма кредита будет погашена в полном объеме. При этом Осипов А.А., Чернова Н.А. Штукатуров С.К. изначально не намеревались в полном объеме исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Осипов, Чернова, Штукатуров С.К.), ни Г.В. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Г.В., будучи введенным Осиповым А.А. в заблуждение, не зная и не догадываясь о его (Осипова А.А.) и других участников преступной группы преступных намерениях, и полностью доверяя ему, согласился за материальное вознаграждение с предложением Осипова А.А. и по просьбе последнего передал ему паспорт и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования на своё имя.

Осипов А.А., действуя в интересах организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, по указанию Черновой Н.А. не позднее Дата передал последней паспортные данные и данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Г.В. как на предполагаемого заемщика кредитных денежных средств в указанном банке для составления на Г.В. инструкции с заведомо ложными сведениями о пенсионном обеспечении Г.В., подтверждающими его платежеспособность.

Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Г.В., находясь на территории Адрес , на основании паспортных данных Г.В. подготовила на имя Г.В. инструкцию с заведомо ложными сведениями о пенсионном обеспечении Г.В. в размере 11 000 руб. и прочих его стабильных доходах в размере 18 000 руб.

Не позднее Дата данные сведения были представлены в кредитно-кассовый офис ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенный в ТЦ «Данные изъяты» по адресу: Адрес .

Затем Чернова Н.А., действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать совместный с Осиповым А.А. и Штукатуровым С.К. преступный умысел, не позднее Дата дала указание Осипову А.А. и Штукатурову С.К. доставить Г.В. в Адрес и осуществить его сопровождение в кредитно-кассовый офис ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенный по адресу: Адрес , где наблюдать за действиями последнего, передав предварительно Штукатурову С.К. заранее составленную ею инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о пенсионном обеспечении Г.В. в размере 11 000 руб. и прочих его (Г.В.) стабильных доходах в размере 18 000 руб., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при оформлении кредита.

После организации Осиповым А.А. доставки заемщика в Адрес , Штукатуров С.К. и Осипов А.А., согласно отведенной им роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата , в течение дня, находясь на территории Адрес , сопровождая не осведомленного о преступных намерениях организованной группы Г.В., прибыли совместно с Г.В. к кредитно – кассовому офису ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенному в ТЦ «Спар» по адресу: Адрес , предварительно передав Г.В. вышеуказанную инструкцию, попросили его запомнить и сообщить сотрудникам банка при оформлении документов на получение кредита заведомо ложные сведения о своем пенсионном обеспечении в размере 11 000 руб. и прочих его стабильных доходах в размере 18 000 руб.

После чего Г.В., не зная и не догадываясь о преступных намерениях членов организованной группы, будучи введенным ими в заблуждение по поводу истинных намерений, Дата в течение дня, обратился к сотрудникам кредитно-кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенного в ТЦ «Данные изъяты по адресу: Адрес , где подписал заполненные ранее от его имени анкеты заявителя на предоставление кредита, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения о пенсионном обеспечении в размере 11 000 руб. и прочих его стабильных доходах в размере 18 000 руб.

Таким образом, Чернова Н.А., Осипов А.А. и Штукатуров С.К. лично и посредством Г.В. путем обмана ввели сотрудников кредитно-кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес в заблуждение по поводу своих истинных намерений.

Уполномоченными сотрудниками кредитно-кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес и ОАО Данные изъяты», не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Штукатурова С.К., Осипова А.А. в отношении Г.В. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 119 320 руб. 00 коп. для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев.

Дата Г.В. заключил на свое имя с ОАО Данные изъяты» кредитный договор № Номер на сумму 119 320 руб. 00 коп., сроком на 60 месяцев, по процентной ставке в размере 40 % годовых, без выплаты за страхование жизни и трудоспособности, с суммой ежемесячного взноса в размере 4 632 руб. 00 коп. На основании кредитного договора № Номер , с лицевым счетом № Номер , кредитные денежные средства в сумме 119 320 рублей 00 коп. были зачислены на банковскую карту на имя Г.В.

В тот же день в течение дня Г.В., по выходу из банка, возле здания кредитно-кассового офиса Адрес ОАО Данные изъяты», расположенного в ТЦ Данные изъяты» по адресу: Адрес , передал полученную по кредитному договору банковскую карту с кредитными денежными средствами в сумме 119 320 руб. 00 коп., а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Штукатурову С.К. и Осипову А.А.

После чего Дата в течение дня Осипов А.А. и Штукатуров С.К. обналичили денежные средства по кредиту в размере 119 300 рублей через банкоматы, расположенные на территории Адрес , а денежные средства в размере 20 руб. 00 копеек были оставлены ими на лицевом счете Г.В. в счет погашения будущего первого платежа.

Завладев похищенными путем обмана денежными средствами, принадлежащими ОАО Данные изъяты» в сумме 119 300 рублей 00 коп., Чернова Н.А., Штукатуров С.К., Осипов А.А. выплаты, предусмотренные условиями кредитования по кредитному договору Г.В. не производили, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив банку материальный ущерб в размере 119 руб. 300 коп.

Таким образом, действиями Черновой Н.А., Осипова А.А. и Штукатурова С.К. ОАО Данные изъяты» был причинен материальный ущерб на сумму 398170 рублей, действиями Черновой Н.А., Егорова С.Б. и Штукатурова С.К. – на сумму 369300 рублей, а всего на общую сумму 767 470 руб. 00 коп.

Покушение на хищение денежных средств, принадлежащих ЗАО Данные изъяты, совершено членами организованной преступной группы путем обмана в соответствии с вышеприведенным преступным планом следующим образом.

Егоров С.Б., действуя в рамках оперативного эксперимента, по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А. не позднее Дата передал информацию членам организованной группы Черновой Н.А. и Штукатурову С.К. о том, что подыскал Б.В., согласного за денежное вознаграждение оформить кредит на своё имя в банке.

Затем Егоров С.Б. по указанию руководителя преступной группы Черновой Н.А. не позднее Дата через Л.А., не осведомленного о преступной деятельности членов организованной группы, передал последней копию паспорта на имя Б.В. и копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Б.В. в целях создания видимости платежеспособности и получения кредита Б.В. путем изготовления и представления в банк фиктивных документов, а именно справок о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2012 и 2013 годы со сведениями о месте работы Б.В. в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 1, подтверждающими платежеспособность Б.В. и его трудовую занятость в указанной организации.

После чего Чернова Н.А. не позднее Дата , согласно отведенной ей преступной роли, реализуя умысел организованной группы, направленный на незаконное завладение чужим имуществом путем обмана, действуя из корыстной заинтересованности, в целях создания видимости платежеспособности Б.В., находясь на территории Адрес , на основании паспортных данных Б.В., неустановленным следствием способом, изготовила на имя Б.В. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2012 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 8 месяцев 2013 года в размере 423 230 рублей 00 коп. и подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2013 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за Дата в размере 140 135 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в Данные изъяты», где в графе «главный бухгалтер» посредством неустановленного следствием лица выполнила подпись от имени вымышленного лица - главного бухгалтера ООО «Данные изъяты» Ф.О.

Для подтверждения достоверности и придания видимости законности заведомо ложных сведений, указанных в справках о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2013 года на имя Б.В., Чернова Н.А. указала недостоверный номер рабочего телефона (Номер ) и нанесла оттиск печати ООО «Данные изъяты», полученной Черновой Н.А. неустановленным следствием способом у неустановленного лица, в данные справки, заведомо зная, что Б.В. в данной организации не работал и указанную в справках заработанную плату не получал.

После чего Чернова Н.А., находясь в Адрес , действуя в интересах организованной группы, продолжая реализовывать указанный совместный преступный умысел, не позднее Дата дала указание Штукатурову С.К. доставить Б.В. в операционный офис «Пензенский» филиала Номер Банка Данные изъяты (ЗАО), расположенный по адресу: Адрес , поручив забрать переданные ею (Черновой) неосведомленной о преступной деятельности организованной группы П.О. заранее составленную ею (Черновой) инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о месте работы, размере заработной платы, контактных номерах телефонов на имя Б.В., которые последний должен был сообщить сотрудникам банка при подачи заявки на получение кредита, а также подложные справки о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2013 год на имя Б.В.

Ш.В., согласно отведенной ему роли, продолжая действовать в интересах организованной группы, Дата , в течене дня, находясь на территории Адрес , сопровождая действующего в рамках оперативного эксперимента Б.В. прибыл вместе с ним к операционному офису «Данные изъяты» филиала Номер Данные изъяты (ЗАО), расположенному по адресу: Адрес , для подачи анкеты – заявления на получение кредита, предварительно передав Б.В. вышеуказанную инструкцию, в которой содержались заведомо ложные сведения о его месте работы, размере заработной платы и контактных номерах телефонов, а также подложные справки о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2012 и 2013 года на его имя.

Попросив Б.В. неоднократно прочитать содержание указанной информации, Штукатуров С.К., продолжая действовать согласно отведенной ему роли, помог Б.В. запомнить заведомо ложные сведения о предполагаемом месте работы в ООО «Данные изъяты», его доходах и абонентские номера телефонов, для их последующего сообщения сотрудникам банка при оформлении документов на получение кредита. В ходе совместного изучения подложных документов Штукатуров С.К. попросил Б.В. при составлении сотрудником банка необходимых документов на получение кредита сообщить о себе заведомо ложные сведения о месте работы, доходах и абонентские номера, по которым, возможно, будет осуществляться проверка достоверности анкетных данных представителями банковского учреждения.

После чего Б.В., действуя по просьбе Штукатурова С.К., Дата , в течение дня, обратился к сотрудникам операционного офиса «Данные изъяты» Филиала Номер Данные изъяты (ЗАО), расположенного по Адрес в Адрес , где заполнил анкету - заявление на получение кредита в сумме 250 000 рублей на условиях его возврата в течение 60 месяцев, указав в ней заведомо ложные и недостоверные сведения, содержащиеся в вышеуказанных подложных документах, и предоставил сотрудникам операционного офиса «Данные изъяты» Филиала Номер Данные изъяты (ЗАО) изготовленные Черновой Н.А. подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2012 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за 8 месяцев 2013 года в размере 423 230 рублей 00 коп. и подложную справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2013 год Номер от Дата и общей сумме его дохода за Дата в размере 140 135 рублей 00 коп., со сведениями о месте работы последнего в ООО «Данные изъяты».

В качестве контактных номеров телефонов по указанию членов организованной группы Черновой Н.А. и Штукатурова С.К. в анкете – заявлении на получение кредита Б.В. указал два абонентских номера телефона, полученные от вышеуказанных членов организованной группы, один из которых, якобы, использовался им самим, другой, якобы, его работодателем.

Когда уполномоченные сотрудники Данные изъяты Номер (ЗАО) не позднее Дата по указанному в анкете – заявлении контактному телефону Б.В. стали проводить проверку достоверности заявленных в ней сведений, Штукатуров С.К., находясь на территории Адрес , представившись Б.В. ответил от имени последнего на все поступившие от сотрудников Данные изъяты) посредством телефонных соединений вопросы, в ходе ответа на которые умышленно подтвердил от имени Б.В. заведомо ложные сведения о месте работы Б.В. - в должности высококвалифицированного специалиста Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , оф. 1, со стажем работы более 1 года, с ежемесячной заработной платой в размере 30 548 руб. 00 коп. и прочих его видов дохода в размере 10 000 руб.

Таким образом, Чернова Н.А. и Штукатуров С.К. лично и посредством Б.В. путем обмана ввели сотрудников банка в заблуждение по поводу своих истинных намерений. При этом Чернова Н.А. и Штукатуров С.К. изначально не намеревались исполнить обязательства по кредитному договору и заведомо знали, что ни они (Чернова, Штукатуров), ни Б.В. не имеют реальной финансовой возможности, в связи с затруднительным материальным положением и отсутствием у них постоянных доходов и сбережений, погасить указанную сумму.

Уполномоченными сотрудниками операционного офиса «Данные изъяты» Филиала Номер Данные изъяты) и Данные изъяты (ЗАО), не догадывающимися о ложности предоставленных документов и не предполагавшими о преступных намерениях со стороны третьих лиц – участников организованной группы Черновой Н.А., Штукатурова С.К. в отношении Б.В. было принято положительное решение о предоставлении последнему кредита в сумме 375 000 рублей для потребительских целей на условиях его возврата в течение 60 месяцев с Дата по Дата .

Дата Б.В. заключил на свое имя с Данные изъяты (ЗАО) кредитный договор Номер на сумму 375 000 руб. 88 коп., сроком на 60 месяцев (с Дата по Дата ), по процентной ставке в размере 26,20 % годовых, с ежемесячной комиссией за присоединение к программе страхования 0,36 % от суммы кредита. На основании кредитного договора Данные изъяты кредитные денежные средства в сумме 375 000 рублей 00 копеек Дата были зачислены на банковскую карту «Данные изъяты» с банковским счетом Номер на имя Б.В., которые в тот же день в течение дня в полном объеме были обналичены Б.В. через банкомат, расположенный в операционном офисе «Пензенский» Филиала Номер Данные изъяты (ЗАО), по адресу: Адрес .

В тот же день (Дата ), в течение дня, по выходу из банка, возле здания операционного офиса «Пензенский» Филиала Номер Данные изъяты (ЗАО), расположенного по Адрес в Адрес , Б.В. передал полученные по кредитному договору денежные средства в сумме 375 000 рублей 00 копеек, а также документы, подтверждающие выдачу кредита, Штукатурову С.К., который, в свою очередь, по заранее достигнутой договоренности с Черновой Н.А., в тот же день в течение дня часть кредитных денежных средств в сумме 170 000 рублей передал последней.

Однако Чернова Н.А. и Штукатуров С.К. довести свой преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества в крупном размере, до конца не смогли по независящим от них причинам, поскольку были задержаны сотрудниками полиции, и их преступная деятельность была пресечена.

В судебном заседании подсудимая Чернова Н.А. вину признала частично.

По мошенничеству в отношении банка «Данные изъяты»: по фактам оформления кредитных договоров на Г.Н., Х.Е., В.С., Р.Б., В.Л., Г.Е., В.Г., З.О., Коновалову (Щ.Т.Ю) Г.Г., С.Г. признала вину в подделке и изготовлении документов; по фактам оформления кредитов на Ю.Т., Ф.В., М.Д., Б.Р., Ш.Л. вину не признала, пояснив, что какого-либо участия в их оформлении не принимала, документов для получения кредита не готовила.

По мошенничеству в отношении банка Данные изъяты» вину не признала, пояснив, что в оформлении кредита на Г.Л. не участвовала, про данный кредит ничего не знала.

По мошенничеству в отношении ООО «Данные изъяты»: по фактам оформления кредитных договоров на М.Н., Ш.Л., В.Г., Е.Г., Г.Е., Д.А., Д.В., .П.П, К.М. признала вину в подделке и изготовлении документов; по фактам оформления кредитов на С.М., С.В., Е.А. вину не признала, пояснив, что какого-либо участия в их оформлении не принимала, документов для получения данных кредитов не готовила.

По мошенничеству в отношении банка «Данные изъяты вину не признала в полном объеме, пояснив, что какого-либо участия в оформлении кредитных договоров в данном банке не принимала, документов для получения кредитов не готовила.

По мошенничеству в отношении банка Данные изъяты»: по фактам оформления кредитных договоров на К.Н., Ф.В., Я.О. признала вину в пособничестве на мошенничество в сфере кредитования; по факту оформления кредитного договора на Г.В. вину не признала, пояснив, что участия в оформлении данного кредита не принимала.

По мошенничеству в отношении банка Данные изъяты» признала вину в покушении на мошенничество в сфере кредитования, совершенном группой лиц по предварительному сговору.

Не признала факт совершения преступлений в составе организованной группы.

По обстоятельствам совершения преступлений пояснила.

С 2006-2007 годов она начала заниматься риелторской деятельностью. В конце 2010 года она арендовала офис в торговом центре «Данные изъяты» на Адрес в Адрес . С Осиповым А.А. она познакомилась в начале Дата через ее знакомого П.Д.. Осипов приехал к ней в офис и попросил помочь в оформлении кредита, так как ему было необходимо 3 миллиона рублей на развитие фермерского хозяйства: для покупки техники, дорогой скотины, закупки кормов, молоковоза. Осипов спросил, возможно ли на него или его сына оформить кредит, показал ей свой паспорт и паспорт сына. Так как сын был еще молодой, она сразу сообщила, что такую сумму ему не дадут, и пообещала узнать, пройдет ли по кредиту сам Осипов. Через некоторое время она сообщила Осипову А.А., что не сможет ему помочь, так как он был судим и имел задолженность по кредиту. Осипов А.А. поинтересовался, можно лиц оформить кредиты на его родственников и знакомых, которые работают и живут у него, а за них будет платить он, материальная возможность с его слов у него имеется, так как он каждый день сдает много молока, имеет большое поголовье свиней, коров и месячный доход его составляет почти 300000 рублей. При этом Осипов пояснил, что его родственники и знакомые не имеют официального заработка. Она согласилась помочь Осипову, пообещав подготовить необходимые для банка документы: напечатать бланк справки 2-НДФЛ, заполнить анкету, рассчитать размер кредита, ежемесячный платеж, размер страховки, а также в некоторых случаях, отправить электронные данные заемщика на официальный сайт банка. Печать на справке 2-НДФЛ должен был ставить Осипов. Когда оформляли кредиты в банке «Данные изъяты», у нее не было сомнений в их возврате, поскольку они с Осиповым просчитывали его возможную прибыль от фермерского хозяйства. Они оговорили ее вознаграждение за услуги по оформлению кредита, а именно: 20% с каждого выданного кредита, из которых 5% - она брала себе, а 15% - передавала иным лицам за помощь в сборе информации о клиенте в базе Данные изъяты, о судимостях, штрафах. Впоследствии, когда у Осипова не было возможности проставить печати, она ставила печать своих организаций и организаций ее знакомых, указывала свои номера телефонов, домашний адрес, как в частности по кредитам на Г.Е., С.Г., В.Г., В.С.. В этом случае ее вознаграждение составляло уже 30-40%. Умысла на хищение денежных средств у нее не было, так как она просчитывала возможность погашения кредитов.

Оформление кредитов в банке ОАО Данные изъяты» осуществлялось несколькими способами.

Первый способ заключался в том, что Осипов привозил ей документы на заемщиков - паспорт, ИНН, СНИЛС либо их ксерокопии, она составляла анкету и отправляла в электронном виде на сайт банка ОАО Данные изъяты». После этого, если было предварительное одобрение скоринга, в течение 3-5 рабочих дней клиенту звонили и приглашали принести весь пакет документов. После того, как клиент сдавал специалисту банка документы, он ждал результата подтверждения или отказа из Москвы в банке. Обычно подтверждение происходило в течение часа.

Второй способ заключался в том, что Осипов, предварительно представив ей те же документы, привозил в ее офис заемщиков, она помогала им заполнить анкеты, после чего заемщики сами ехали в банк делать заявку. Если заявка была одобрена, она печатала бланк справки 2-НДФЛ с листочка, который приносил Осипов. В случае, когда в справке 2НДФЛ была печать ее фирмы, листочек писала она. Таким образом в офис, расположенный по адресу: Адрес , ТЦ «Данные изъяты», Осипов приезжал с Г.Н., Х.Е., В.Н., Р.Б.. По просьбе Осипова, в частности по кредитам на Г.Е., С.Г., В.Г., В.С., она лично ставила печать в справках 2-НДФЛ, где также указывала свою организацию, адрес, номера телефонов, что еще раз подтверждает, что она была уверена, что кредиты будут погашены.

Для оформления кредита на Г.Н. она заранее подготовила пакет документов, Г.Н. у нее в офисе под диктовку заполнил анкету, после получения кредита Осипов привез ей вознаграждение в размере 20%, причем сумму полученного кредита она знала заранее, так как держала связь с банком.

Аналогичным образом она помогала Осипову оформить кредит на Х.Е.. Заемщикам Р.Б. и В.Н. она также помогала заполнить анкеты.

Для оформления кредита на В.С. она, Чернова, готовила полный пакет документов, печать на справку ей ставила знакомая девушка, работающая в ООО Данные изъяты». Саму В.С. никогда не видела.

Заемщиков В.Ф., М.Д., Б.Г. она никогда не видела, документов для оформления кредитных договоров на них не готовила, вознаграждения по данным кредитам не получала.

Относительно кредита на Ш.Л. пояснила, что готовила пакет документов для получения кредита Ш.Л. в банке «Данные изъяты» (справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки). Об обстоятельствах получения Ш.Л. кредита в ОАО Данные изъяты» ей ничего неизвестно

Для оформления кредита на Г.Е. полностью готовила пакет документов, ставила печать своей фирмы, отвечала на звонки из банка, за что получила вознаграждение в размере 30%, то есть 150000 рублей.

В Дата ей стали поступать звонки из банка с требованием оплатить задолженность по некоторым из заемщиков. Она позвонила Осипову, но тот сказал, что все деньги вложены в развитие фермерского хозяйства, необходимо время для получения дохода и прибыли, заверил, что в течение года все кредиты будут погашены, просил помочь в оформлении еще кредитов с целью погашения просрочек. После этого Осипов стал привозить ей документы на лиц для оформления кредитов с целью погашения ранее взятых кредитов. Она, Чернова, помогала ему в оформлении документов, так как опасалась негативных последствий из-за возникших просрочек. Кроме того, она была вынуждена вносить платежи по кредитным договорам на Г.Е. и Г.Н., так как в документах указана ее организации ООО «Данные изъяты», ее домашний адрес.

В.Г., З.В., Щ.Т.Ю, С.Г. она никогда не видела, но готовила на них пакет документов для оформления кредитов. Ю также никогда не видела, документов на ее имя не готовила, в банк не сопровождала. Ее показания в судебном заседании в той части, что она видела ее, Чернову, в банке, вызваны страхом расправы со стороны Осипова и Е.Г., так как она пояснила, что те приезжали к ней и просили дать показания, изобличающие ее, Чернову.

На момент заключения кредитных договоров в ОАО Данные изъяты» о существовании Е.Г. не знала, впервые увидела его в Дата .

По факту оформления кредитного договора на Г.Н. в банке «Данные изъяты» пояснить ничего не может, так как Г.Н. не видела, справку 2-НДФЛ не делала, никаких денежных средств не получала. Указанная в кредитном досье как место работы Г.Н. организация - Данные изъяты» находится в Тамале по Адрес , указан номер телефона р.Адрес . Кроме того, при обыске у Осипова были обнаружены квитанции об оплате кредита от имени Осипова за Г.Н. и кредитная карта. Полагает, что данный кредит был оформлен Осиповым.

По факту оформления кредитных договоров в ООО «Данные изъяты» пояснила, что в Дата года Осипов обратился к ней с просьбой составить пакет документов для получения кредита, не указав, в каком именно банке. Осипов привозил ей паспорт, второй документ, удостоверяющий личность, на некоторых заемщиком трудовые книжки и по каждому сведения о работодателе. Она печатала справки, вносила данные в копии трудовых книжек, при необходимости заводила новые трудовые книжки. Печати на справки и в копии трудовых книжек ставил сам Осипов, где именно – ей неизвестно. Таким образом она подготовила документы на М.Н., Д.В., П.П., К.М., В.Г., Д.А.. При этом печати в документах на В.Г. и Д.А. ставила она. За данные услуги Осипов привозил ей вознаграждение в размере 15000 рублей, а если печать ставила она – 30000 рублей. Впоследствии она узнала, что Осипов оформляет кредиты на данных людей в ООО «Данные изъяты» и помогает ему в этом Т.А., у которой в данном банке имелись знакомые. По фактам оформления кредитов в данном банке на С.В., С.М., Е.А., ей ничего не известно. О существовании Е.Г. на этот момент не знала.

По кредитам, оформленным в банке «Данные изъяты», пояснить ничего не может, из заемщиков никого не знает, ни Осипов, ни Е.Г. к ней за помощью при получении кредитов в данном банке не обращались. Знакомых в банке «Данные изъяты» у нее нет. В анкетах, заполненных в банке, указаны организации Адрес и номера телефонов с кодом Тамалы и Беково. Свидетель Ю, пояснившая, что якобы видела ее в данном банке, оговаривает ее по просьбе Осипова и Е.Г..

По кредитам, оформленным в банке Данные изъяты», пояснила, что Дата ей стало понятно, что Осипов из фермерского хозяйства денежных средств забирать не хочет, кредиты росли как снежный ком, стали увеличиваться просрочки за ранее полученные кредиты. Чтобы погашать просрочки Осипов попросил ее оформить документы на К.Н., чтобы этими деньгами перекрыть часть просрочки. Поскольку она понимала, что производить платежи по кредитам необходимо, она согласилась помочь Осипову. В Дата Осипов привез ей копию паспорта и второй документ на К.Н., который являлся родственником Осипова. Печать на документ она поставила свою, т.е. Данные изъяты». Кредит был получен в банке Данные изъяты». С полученной суммы Осипов, который присутствовал при получении кредита, передал ей 30%. Никаких других документов, подтверждающих выдачу кредита, он ей не передавал.

Для оформления кредита на В.Ф. (кредит от Дата ) Егоров прислал ей на электронный ящик документы (паспорт, второй документ, информацию по организации, ИНН) и попросил оказать ему помощь в оформлении кредита на В.Ф.. Она, Чернова, напечатала справку 2-НДФЛ, внесла запись в трудовую книжку и все в отсканированном виде отправила Егорову. Через какое-то Егоров привез в Пензу В.Ф., которая получила кредит в банке «Восточный». Сколько Егоров заплатил ей, Черновой, в качестве вознаграждения не помнит, но не более 30%.

Для оформления кредита на Я.О. в банке «Данные изъяты» (кредит от Дата ) - Егоров также прислал ей на электронный ящик документы (паспорт, второй документ, информацию по организации), она проверила заемщика по Данные изъяты и отправила Егорову шпаргалку. По оформленному на Я.О. кредиту Егоров передал ей около 30-35 тысяч рублей, чтобы она оплатила ранее взятые кредиты.

Обстоятельства оформления кредита на Г.В. в банке «Данные изъяты» (кредит от Дата ) не помнит, о данном кредите ей стало известно при расследовании уголовного дела.

По факту оформления кредита на Б.В. в банке «Данные изъяты» пояснила, что в Дата года Осипов и Егоров сообщили, что проводится проверка по фактам оформления товарных кредитов в одной из торговых точек в Тамале, и попросили помочь в решении вопроса с правоохранительными органами, чтобы не возбуждалось уголовное дело. Для решения данного вопроса необходимо было 200000 рублей. Егоров сказал, что собрать такую сумму не сможет и предложил оформить кредит на одного человека. Им оказался Б.В.. Егоров через А.Л. А передал ей паспорт Б.В., она подготовила справку 2-НДФЛ, в офисе Ревунова поставила печать, подготовила шпаргалку для заемщика. Данные документы передала через Пахомову Штукатурову. Из полученных денег Штукатуров должен был забрать 200000 рублей, из них отдать 5000 рублей Б.В., остальные денежные средства в размере 170000 рублей Штукатуров оставил ей для передачи Егорову. После этого ее задержали.

Кроме того, пояснила, что со Штукатуровым она познакомилась в конце весны Дата , с этого времени он периодически по ее просьбе предоставлял ей информацию о клиентах из Данные изъяты, данные просьбы с ее стороны имели разовый характер. С конца 2012 года Штукатуров стал выполнять ее просьбы, связанные с ипотечным брокерством, за что она выплачивала ему от 5 до 15 тысяч рублей.

С П.О. познакомилась в 2010 году. Поскольку у той было тяжелое материальное положение, предложила ей за материальную помощь выполнять различные поручения по получению и передаче документов по сделкам купли-продажи недвижимости, поездкам в БТИ, заказу технических и кадастровых паспортов, заказу выписок из ЕГРП, оценок, оплате госпошлин и т.д. В это же время возникла необходимость в оформлении стационарных номеров, о чем она также попросила П.О.. Телефоны нужны были для осуществления деятельности, связанной с грузоперевозками.

Считает, что в их совместной с Осиповым, Егоровым и Штукатуровым деятельности нет признаков организованной группы, в частности: нет устойчивости, так как она долгое время не знала о существовании Егорова, Штукатуров появился в самом конце, какой-либо договоренности на совершение преступных действий у них не было, специального распределения ролей и иерархии также не существовало. Решение о распределении денежных средств она не принимала, получала только комиссию с каждого оформленного кредита. Умысла на хищение у нее не была, так как она была уверена, что кредиты будут выплачены.

Гражданские иски признает частично, по тем кредитным договорам, по которым признала вину в судебном заседании, а также в размере, указанном в обвинительном заключении, за вычетом процентов и пеней.

Из показаний Черновой Н.А., данных ею в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве подозреваемой и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.1 ч.1 ст. 276 УПК РФ в связи с наличием существенных противоречий, следует, что со Штукатуровым С.К. она знакома с Дата , Штукатурову было известно, что у нее через знакомых имеется возможность изготовить справки 2-НДФЛ, содержащие недостоверные сведения, в связи с чем он неоднократно обращался к ней с подобными просьбами. У её знакомых Осипова и Егорова имелись клиенты, которым она также оказывала помощь в оформлении и получении кредитов. Данная помощь заключалась в правильности оформления анкет, других документов, которые требовал банк, помощь в консультации по поводу выбора банковского учреждения и др. Часть из оформленных ею документов для банка содержали недостоверные сведения. С Осиповым она знакома возможно с 2010 либо 2011 года. С Егоровым её познакомил Осипов А.А. Осипов и Егоров обращались к ней с просьбой оформить на кого-то из своих знакомых потребительские кредиты. За оказанные Осипову и Егорову услуги по изготовлению пакета документов в банк, которые содержали недостоверные сведения о клиентах, на которых планировалось оформить кредит, от Осипова и Егорова она получала от 40 до 50 0000 рублей. Денежные средства ей передавались по оказанию услуг.

В Дата по просьбе Штукатурова она подготовила пакет документов на Б.В. для получения им кредита в банке, а именно изготовила справку по форме 2-НДФЛ на Б.В. и шпаргалку для Б.В., которая содержала данные организации, в которой тот, якобы, работал. Данные сведения он должен был повторить в банке при разговоре с сотрудником отдела безопасности, чтобы те не догадались, что место работы Б.В. является фиктивным. За печатью организации ООО «Данные изъяты» она обратилась к своему знакомому Р..М., который по её просьбе, безвозмездно поставил на справке по форме 2-НДФЛ на Б.В. печать принадлежащей ему организации. Для каких целей была необходима ей указанная справка, Р.О. у неё не интересовался. К Р.М. с подобной просьбой она обращалась впервые. В сведениях о контактных данных она указала телефон своей подруги Пахомовой О, проживающей по Адрес . Она неоднократно в документах для банка указывала контактный телефон П.О., для того, чтобы та при звонке из службы безопасности банка подтвердила факт работы тех лиц, на которых она оформляла справки по форме 2-НДФЛ в тех организациях, которые указывались в справках. За оказанные услуги она материально помогала П.О.. При этом П.О. не была осведомлена о её деятельности, оказывала ей подобные услуги по её просьбе. После изготовления справки по форме 2-НДФЛ на имя Б.В., перед её госпитализацией в областную больницу им. Бурденко, данную справку и шпаргалку она передала П.О. и попросила передать после майских праздников Штукатурову. Дата , примерно около 15 часов дня, к ней в отделение неврологии пришел Штукатуров, который показал кредитный договор на Б.В., оформленный в банке ВТБ-24 на сумму в размере 375 000 рублей. С полученной суммы кредита Штукатуров передал ей 170 000 рублей. Из указанной суммы она лично должна была получить за оказанные ею услуги 59 000 рублей. Сумму денежных средств, в размере 111 000 рублей Штукатуров оставил у нее на время, пояснив, что скоро вернется. 39 000 рублей из этой суммы были оставлены для первоначального взноса за кредит, полученный Б.В., поскольку она сомневалась в дальнейшей платежеспособности Б.В.. Указанные деньги должны были быть переданы Б.В. при наступлении даты первого платежа. Остальную часть денежных средств, в размере 205 000 рублей Штукатуров должен был вернуть Б.В. Указанные деньги она положила на верхнюю часть прикроватной тумбочки в палате, куда спустя примерно 15-20 минут прибыли сотрудники полиции и следователь следственного управления. Указанные денежные средства в ходе осмотра у неё были изъяты.

Из показаний Черновой Н.А., данных ею в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве обвиняемой и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.1 ч.1 ст. 276 УПК РФ в связи с наличием существенных противоречий, следует, что примерно в 2010 году она познакомилась с С.С., который занимался оказанием услуг по выдаче потребительских кредитов физическим лицам. Офис С.С. располагался в торгово-офисном центре «Данные изъяты», по Адрес . Насколько ей было известно, в службе безопасности ОАО Данные изъяты» у С.С. имелись знакомые, которые оказывали тому помощь в оформлении кредитов. За данные услуги С.С. получал с клиентов 15 процентов от полученного кредита. После знакомства с С.С. она стала обращаться к С.С. за подобными услугами. Клиентам она поясняла, что данные услуги стоят 18-20 процентов от полученного кредита, при этом 3% от полученного кредита она забирала себе, остальные передавала С.С., поскольку тот решал вопрос с банком. От клиента, обратившегося к ней, она получала паспорт, затем говорила о данном клиенте .С.С., и тот уже способствовал получению клиента кредита в банке «Данные изъяты». Данные услуги она стала оказывать клиентам примерно с конца 2010 года.

В период указанной деятельности, весной 2011 года, она познакомилась с Осиповым А.А., проживающим в Адрес , через П.Д.. Примерно в Дата года П.Д. и Осипов принесли ей в офис копии документов для оформления кредитов на четверых деревенских жителей Адрес . Данные лица не имели постоянного места работы и заработка, являлись неблагополучными. При таких условиях ни в одном из банков возможности получить кредит у данных лиц не имелось. Для получения указанными лицами кредитов в банках, она совместно с Осиповым и П.Д. составляла документы с не соответствующими действительности сведениями: справки 2-НДФЛ, на которые она проставила печати своих организаций, в анкеты на указанных лиц вносились недостоверные сведения о месте работы, сумме дохода, контактных телефонах заемщиков, поскольку именно эти данные проверялись службой безопасности банка после подачи документов в банк на получение кредита. С заемщиками она не общалась, каким образом они были привлечены не интересовалась. Насколько она помнит, суммы оформляемых кредитов на указанных заемщиков были достаточно большими и достигали до 500 000 рублей на каждого. Впоследствии кредиты данным лицам были выданы банком при непосредственном участии С.С., который звонил в банк и договаривался с кем-то из сотрудников отдела безопасности банка «Данные изъяты» о выдаче данным людям кредитов. За помощь в составлении анкет на данных клиентов, то есть за посреднические услуги, она впоследствии получила 18-20% с каждого кредита, из которых 15 % она передала в виде комиссии С.С..

Спустя 1,5-2 месяца после первого оформления кредита с участием Осипова и П.Д., Осипов А приехал к ней в офис один и в очередной раз попросил её помочь оформить кредит в банке «Данные изъяты». С этого времени она стала довольно часто общаться с Осиповым по данным вопросам. Примерно за период с весны 2011 по Дата Осипов неоднократно обращался к ней с подобными просьбами, принося ей паспорта, страховые свидетельства, либо ИНН налогоплательщика на своих клиентов, согласных оформить кредиты в банках. Копии документов на клиентов, которые ей привозил Осипов, она передавала С.С., а тот уже в свою очередь, просматривал данные на будущих заемщиков и уже исходя из этого, оценивал личность заемщика, то есть реальную возможность выдачи банком кредита. В этот период многие лица, документы на которых приносил Осипов, после их просмотра С.С., она возвращала обратно Осипову, например на ранее судимых и неблагополучных, поскольку такие не проходили по критериям банка. С документов более «приличных» заемщиков она делала копию паспортов. Чаще всего Осипов, забрав у неё бланки анкет для заемщиков, уходил в машину либо уезжал. Затем с указанной анкеты, переданной ей Осиповым, либо со слов Осипова она заполняла справку по форме 2-НДФЛ на клиента, проверяла правильность её заполнения, после чего Осипов вновь забирал анкеты на клиентов и распечатанную справку о заработной плате, проставлял печати организаций в ней. Затем клиенты заполненную анкету, справку по форме 2-НДФЛ с печатью отвозили в банк. В тот период Осипов был зарегистрирован в качестве предпринимателя крестьянско-фермерского хозяйства в Адрес и даже кому-то из заемщиков на справку по форме 2-НДФЛ проставлялась печать крестьянско-фермерского хозяйства, принадлежащего Осипову. Печати на указанные справки ставила и она. Данные печати она просила поставить своих друзей и знакомых - предпринимателей либо директоров организаций. В справке по форме 2-НДФЛ ею указывались также телефонные номера, по которым банк связывался с клиентом при рассмотрении заявки на выдачу кредита. На начальном этапе данные номера ей предоставлял Осипов. Со слов Осипова ей известно, что в помещении, которое арендовал Осипов в районе Адрес было подключено несколько телефонов, данные номера телефонов она вписывала по указанию Осипова. Совместно с анкетой она готовила шпаргалку, в которой указывала, что необходимо ответить, когда звонили из банка. Данную шпаргалку она отдавала Осипову. Кто именно отвечал на звонки сотрудников банка по номерам телефонов организаций, она не знает. За период с весны до декабря 2011 года, от Осипова она получала документы на жителей Тамалинского и Адрес ов Адрес , на которых по подложным справкам по форме 2-НДФЛ были оформлены кредиты в банке «Данные изъяты». Среди указанных людей она помнит Г.Н., З.О., Щ.Т.Ю, Г.Е.. На указанных лиц оформлялись потребительские кредиты в банке «Данные изъяты» при участии С.С.. Впоследствии, в Дата отношения с С.С. у неё испортились, в связи с чем оформлять кредиты в банке «Данные изъяты» они перестали. При получении кредитов с участием С.С., с каждого выданного кредита в банке Данные изъяты» она забирала 40 процентов от полученной суммы, из которых 15 процентов она передавала С.С. Как правило, в месяц получалось оформить несколько кредитов, от одного до трех. Оплату по кредитам, выданным клиентам, она не контролировала, этим занимался Осипов. Обычно, кредиты оформлялись на неблагополучных людей, какая сумма денежных средств доставалась заемщикам от полученного кредита, ей было не известно.

В период с конца Дата кредиты на заемщиков, документы по которым представлялись Осиповым, стали оформляться в банке «Данные изъяты», в отделении ТРЦ «Данные изъяты». В этот промежуток времени в указанном банке кредиты оформлялись на следующих лиц: на Егорову, .П.П, Д.В.. Все эти лица являлись жителями Адрес , данных заемщиков для оформления кредитов привозили Осипов и Егоров. От полученного каждым заемщиком кредита она получала денежные средства в размере от 15 000 до 30 000 рублей. Насколько помнит, в указанном банке справка по форме 2-НДФЛ не требовалась, анкету на заемщика заполняли со слов самого заемщика. Так называемую «легенду» о месте работы, контактах и сумме дохода заемщиков она диктовала данным заемщикам по телефону, впоследствии эти недостоверные сведения заемщики указывали в банке. В указанном банке знакомых ни у неё, ни у Осипова с Егоровым не имелось, в банк заемщики направлялись самостоятельно, без какой-либо предварительной договоренности. Со слов Осипова ей было известно о том, что Егоров С проживающий в Адрес , помогал Осипову подыскивать подходящего для оформления потребительского кредита человека в Тамалинском и Адрес х Адрес . С Егоровым её познакомил Осипов А весной 2012 года. Тогда в течение весны и лета 2012 года Осипов и Егоров привозили либо скидывали на её электронный адрес документы на граждан, на которых она делала справки по форме 2-НДФЛ, в которых отражались недостоверные данные относительно работы указанных граждан, их контактных телефонов и сумме дохода. Её комиссия за составление справки по форме 2-НДФЛ на заемщиков, указание «её» телефонов и печатей организаций составляла до 30 процентов от полученного заемщиками кредита. Из указанных денег, в размере 3000 - 5000 рублей она передавала за услуги, оказанные ей П.О., которая отвечала на телефоны сотрудников банка по её просьбе и подтверждала данные, указанные в справке по форме 2-НДФЛ, поданной в банк с другими документами на заемщиков.

В период с весны по осень 2012 года получение кредитов осуществлялось в банке «Данные изъяты». Кредиты в банке «Данные изъяты», расположенном по Адрес и Адрес , также получались без какой-либо договоренности с сотрудниками банка. Никаких документов на оформленных заемщиков она не сохраняла, всё уничтожала.

В конце 2012 - начале 2013 года и в течение трех последующих месяцев при её участии в банке «Данные изъяты» было оформлено порядка 6 кредитов. Документы на заемщиков ей присылал Егоров по электронной почте. Сведения на заемщиков она отсылала по электронной почте С.С.. Заёмщики приходили только лишь на выдачу денег по кредиту. При получении кредита, во всех случаях, в банк заемщиков сопровождал Егоров, который получал от заемщиков впоследствии деньги, с указанными деньгами приезжал к ней в офис, из которых 10 % она отдавала С.С., а по некоторым клиентам сумма в размере трех платежей отдавались С.С. для внесения за заемщиков оплаты по кредиту. Оставшаяся сумма по полученным кредитам распределялась между ней и Е.Г., за минусом расходов на такси, оплату услуг П.О., которая отвечала на телефонные звонки банку, и Штукатурову С.

Со Штукатуровым она стала работать примерно с весны 2012 года, однако знала его и раньше, он был знакомым ее мужа, она несколько раз просила его разузнать кредитную историю на того или иного человека в банках, поскольку Штукатуров ранее работал в этой сфере и был знаком с кем-то из службы безопасности. Впоследствии, Штукатуров стал контролировать людей, которых подыскивал Осипов и Егоров из районов для последующего оформления на данных людей кредитов, поскольку чаще всего данные лица относились к числу неблагополучных и своим внешним видом могли «отпугнуть» банковских работников при подаче заявок и получении кредита. Поэтому для этого, на их совместные деньги указанным заемщикам покупалась нормальная одежда, обувь, единожды для одной жительницы Адрес снималась квартира в Адрес , поскольку у той не было возможности проживать в Пензе. Штукатуров контролировал данных лиц, чтобы те не употребляли спиртное, встречался с указанными людьми, разговаривал, рассказывал, как себя необходимо вести в банке, что говорить, чтобы в банке создалось нормальное впечатление. Одежда покупалась как на деньги от кредитов, так и на её либо на деньги Осипова, Егорова и Штукатурова, расходы делились пополам. Перед выдачей денежных средств заемщикам передавались шпаргалки с информацией о выдуманном месте работы, контактном телефоне, адресе организации. Какого-либо учёта, общей базы клиентов у них не было, на бумажном носителе ничего не хранилось.

В ходе своей деятельности она понимала, что осуществляемая ею деятельность незаконна, поскольку она знала, что по поддельным документам, оформленным ими, люди получали кредиты, которые впоследствии не выплачивались банкам. Штукатуров стал говорить им о том, что для того, чтобы они спокойно могли продолжать работать в этой сфере, необходимы денежные средства, в размере 200 000 рублей для кого-то из знакомых Штукатурова С.К., работающих в правоохранительных органах. В этой связи она стала звонить Егорову и Осипову, чтобы предложить «скинуться» деньгами и отдать через Штукатурова денежные средства в размере 200 000 рублей сотрудникам полиции, за так называемую «крышу». Егоров и Осипов после этого прислали ей деньги в размере 70 000 рублей, которыми она заплатила за ранее полученные кредиты, либо как-то потратила. Эти денежные средства она решила не отдавать Штукатурову, а вложить их позже, после того, как набралась бы вся сумма денежных средств. Она неоднократно звонила Осипову и Егорову и просила тех найти человека, на которого было бы возможно оформить потребительский кредит и расплатиться полученными деньгами со знакомым Штукатурова.

Примерно в начале Дата ей позвонил Штукатуров С, который сообщил, что Егоров нашел человека, на которого возможно оформить кредит в банке. На основании полученного от Егорова паспорта на имя Б.В. она изготовила на своем персональном компьютере фиктивные документы, на основании которых Б.В. впоследствии был получен кредит в Данные изъяты.

Свою вину в совершении преступления она признает частично, поскольку понимала, что по поддельным документам, которые она изготавливала и которые передавались в банк заемщиками, получались потребительские кредиты и которые, как ей впоследствии стало известно, не выплачивались. Тем самым банковские учреждения были введены в заблуждение относительно сведений о заемщиках.

Аналогичные показания даны Черновой Н.А. в ходе очной ставки с Осиповым А.А. Дата (том 10 л.д. 171-180) и в ходе очной ставки со Штукатуровым С.К. Дата (том 9 л.д. 188-198).

В судебном заседании Чернова Н.А. показания данные ею в ходе предварительного следствия подтвердила в части, не противоречащей ее показаниям в судебном заседании, пояснив, что в остальной части дала показания вынужденно, на момент ее задержания в порядке ст.ст. 91-92 УПК РФ она находилась на стационарном лечении в Адрес больнице им. Бурденко с диагнозом «микроинсульт», в связи с чем нуждалась в приеме лекарственных средств. Однако в ходе допросов, проводимых после задержания, ей было отказано в приеме лекарственных средств, допросы проводились в ночное время, ей не давали возможности позвонить детям, в связи с чем, испытывая сильные головные боли и беспокоясь о жизни и здоровье своих детей, она была вынуждена дать показания, не соответствующие действительности и фактически оговорить себя. На содержании ее показаний отразилось также и то обстоятельство, что она была умышленно помещена в камеру с лицами, совершившими насильственные преступления, в связи с чем, опасаясь за свою жизнь и здоровье, в течение 2 суток не имела возможности отдыхать между допросами. Кроме того, как пояснила Чернова Н.А., на протяжении всего периода нахождения ее под домашним арестом в целях дачи ею признательных показаний со стороны оперативных и следственных работников поступали угрозы о возможной замене меры пресечения в виде домашнего ареста на заключение под стражу, имелись попытки провокаций ее на нарушение ограничений, установленных судом при избрании меры пресечения в виде домашнего ареста, в связи с чем она была вынуждена придерживаться ранее данных показаний в целях избежания негативных последствий для себя.

Подсудимый Штукатуров С.К. вину по предъявленному обвинению признал частично.

По мошенничеству в отношении банка Данные изъяты» вину не признал, пояснив, что на момент вменяемых ему преступных действий, то есть на период с Дата по Дата с Черновой Н.А., Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. знаком не был, в оформлении кредитных договоров на Юрову Т.А. (Дата ), Ю.Ф. (Дата ), Ж.Г. ( Дата ), участия не принимал.

По мошенничеству в отношении банка «Данные изъяты признал участие в оформлении кредитных договоров на В.Ф. (Дата ), Я.О. (Дата ), Герасимова (Дата ). Участие в оформлении кредитного договора на К.Н. отрицал.

По мошенничеству в отношении банка «Данные изъяты» вину признал частично, не признавая факт совершения данного преступления, а также всех остальных преступлений в составе организованной группы.

По обстоятельствам совершения преступлений пояснил.

С Черновой Н.А. он познакомился Дата на автомобильной мойке, расположенной на Адрес . Он был с М.С., она с А.Л.. Познакомил их Л.А., который являлся его давним знакомым. На тот момент у него, Штукатурова С.К., не было постоянной работы. Через некоторое время, в конце Дата , А.Л. позвонил ему и предложил подъехать в офис на Адрес в районе «Данные изъяты чтобы поговорить насчет работы. На автомобильной стоянке он познакомился с Осиповым. Познакомил их Л.А.. В офисе он увидел Чернову Н.А. Со слов А.Л. Чернова занималась риелторской деятельностью, связанной с оформлением ипотеки. Он, Штукатуров, ранее работал в Банке «Данные изъяты», имел доступ к Данные изъяты и навыки работы в кредитной сфере. Они с Черновой договорились о взаимном сотрудничестве, которое с его стороны заключалось в том, что он мог узнать по базе Данные изъяты и иным базам информацию о судимостях, кредитных историях заемщиков. Официально на работу Чернова его не принимала, другие ее поручения, в частности отвези или привезти документы, выполнял А.Л.. У него, Штукатурова С.К., машины на тот момент не было, она находилась в ремонте, кроме того, в тот период он был лишен водительских прав. С Дата он начал выполнять поручения Черновой Н.А., связанные с поездками, так как на тот момент отремонтировал машину. За данные услуги Чернова платила ему от 5 до 15 тысяч рублей. В ходе более частого общения с Черновой Н.А. и Осиповым А.А. он понял, что помимо риелторской деятельности, Чернова оказывает помощь в оформлении кредитов. Кредиты оформлялись с целью погашения ранее оформленных кредитов на лиц Тамалинского и Адрес ов. Как ему стало известно, у Осипова было оформлено крестьянско-фермерское хозяйство, для развития которого были нужны деньги, он находил лиц, на которых оформлялись кредитные договора, а полученные денежные средства он направлял на развитие хозяйства. В конце Дата Осипов привез в Пензу Егорова, познакомил с ним, Штукатуровым, и Черновой, пояснил, что Егоров может находить людей для оформления кредитных договоров по Адрес . С Дата он, Штукатуров, начал более тесно общаться с Осиповым и Егоровым.

В Дата ему, Штукатурову, позвонил Егоров и попросил помочь в оформлении кредита на В.Ф., а именно – ответить на звонок из банка от имени брата или мужа В.Ф.. В Пензу Егоров и В.Ф. приехали уже с документами, он с ними подъезжал к офису Черновой на Адрес , чтобы снять копии с данных документов, чтобы дать правильные ответы на вопросы сотрудников банка. Звонков из банка не поступало, кредит на В.Ф. был оформлен, на какую сумму – ему неизвестно, Егоров за оказание помощи дал ему 3000 рублей.

В Дата Чернова попросила его доехать до банка «Данные изъяты» и забрать денежные средства, полученные Я.О. по кредиту. Оформление кредита на Я.О. происходило в магазине «Данные изъяты» на Адрес (ООТ «Адрес ») в районе Терновки Адрес . Каких-либо документов для получения кредита Я.О. не требовалось, заучивать какую-либо информацию также было не нужно, кредит ей оформили по паспорту и пенсионному свидетельству. Они вместе с Щ.А. подъехали в торговому центру, там уже находились Я.О. и Егоров. Я.О. зашла в банк, они с Егоровым ждали ее на улице. После получения кредитной карты с лимитом 100000 рублей, Я.О. передала все документы Егорову, и они поехали в сторону магазина, который раньше назывался «Товары для женщин», для обналичивания денежных средств. Обналичив карту, они поехали в офис Черновой на Адрес , где Егоров передал Черновой денежные средства, какую сумму – не знает, для погашения ранее оформленных кредитов. За услуги Чернова передала ему, Штукатурову, 5000 рублей, после чего он уехал.

В Дата Осипов привез в Пензу Г.В.. Поскольку его, Штукатурова, машина была вновь неисправна, они встретились с Осиповым на стоянке около магазина «Данные изъяты» на Адрес , в котором имеется точка банка «Данные изъяты». Заучивать какие-либо сведения Г.В. было не нужно, для получения кредита требовался только паспорт. Оформив кредит, Г.В. получил 100000 рублей, после чего они доехали до магазина «Данные изъяты», где обналичили кредитную карту. При нем, Штукатурове, Осипов отсчитал около 90000 рублей, озвучивая имена людей и суммы, как он, Штукатуров, понял для погашения ранее оформленных кредитов. После чего Осипов довез его до магазина «Данные изъяты», где передал ему около 19000 рублей. Он, Штукатуров, отвез эти деньги Данные изъяты, она передала ему 3000 рублей, после чего он уехал.

Оформление кредита на Я.О. и Г.В. происходило согласно методике банка: одобрение кредита происходило в течение 15-20 минут, после чего на телефон Я.О. и Г.В. поступило смс-сообщение, заемщики лично получили карты.

В Дата ему позвонил Осипов и рассказал, что в 2012 году в магазине строительных материалов в Тамале Егоров со своим знакомым организовали точку по выдаче товарных кредитов, где дважды продавали один и тот же товар. В настоящее время возникло много задолженностей по кредитным договорам, банк Данные изъяты» обратился в отдел по борьбе с экономическими преступлениями, начались проверки, в связи с чем Егоров просил помочь решить вопрос с правоохранительными органами. Они с Черновой начали проверять, что можно сделать по данной ситуации, чтобы в отношении Егорова не было возбуждено уголовное дело. На решение вопроса с правоохранительными органами нужны были деньги, для этого нужен был человек, на которого можно было бы оформить кредит. Этого человека нашел Егоров, им оказался Б.В. Б.В. был прописан в Пензе, имел чистую кредитную историю, не судимый, жил, со слов Егорова, у цыган. Егоров позвонил ему, Штукатурову, по телефону, сказал, что Б.В. находится в Пензе, с ним можно встретиться, и прислал его номер телефона. Он, Штукатуров, созвонился с Б.В. и договорился с ним о встрече Дата у магазина «Данные изъяты Они встретились, внешне Б.В. не вызывал каких-либо сомнений, они договорились о встрече на следующий день, он попросил Б.В., чтобы тот постригся, одел чистую одежду, чтобы пойти в банк оформлять заявку на кредит. На тот момент ему, Штукатурову, было известно, что документы на Б.В. уже были переданы Егоровым через А.Л. Черновой, а также он знал, в каком банке необходимо оформлять заявку на кредит. Дата они с Б.В. встретились у магазина «Данные изъяты», доехали до дома, где проживала П.О., забрали у той документы: справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, шпаргалку. Б.В. заучил информацию, изложенную в шпаргалке, после чего они поехали в банк «Данные изъяты» на Адрес в здании магазина «Данные изъяты», где оформили заявку на кредит на сумму 250000 рублей.

Утром Дата они вновь встретились с Б.В. у магазина Данные изъяты» и поехали по адресу: Адрес для оформления заявки в банке «Данные изъяты», однако в выдаче кредита в данном банке им было отказано. В этот же день Б.В. был одобрен кредит в Данные изъяты». Они с Б.В. вновь поехали к банку «Данные изъяты», где Б.В. получил кредит на сумму 375000 рублей. После этого, он, Штукатуров, поехал в областную больницу им. Бурденко, где находилась на лечении Чернова. На выходе из больницы его задержали сотрудники полиции.

Кроме того, пояснил, что определить, кто принимал решение о распределении денежных средств, затрудняется, большая часть полученных денежных средства не распределялась, а шла на погашение ранее выданных кредитов. От кого он узнал, что кредитные средства направлялись на развитие крестьянско-фермерского хозяйства Осипова, пояснить затрудняется, скорее всего, из общих разговоров. Были ли у Черновой знакомые в банках «Данные изъяты», «Данные изъяты», «Данные изъяты» ему неизвестно, в банке «Данные изъяты» у Черновой работал дядя, фамилии его он не помнит. В какой банк вести конкретного заемщика решала Чернова. Осипов и Егоров предварительно привозили ей паспорта либо пересылали по электронной почте.

Гражданские иски признал частично, по тем кредитным договорам, по которым признал вину в судебном заседании, а также в размере, указанном в обвинительном заключении, за вычетом процентов и пеней.

Из показаний Штукатурова С.К., данных им в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве обвинямого и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.1 ч.1 ст. 276 УПК РФ в связи с наличием существенных противоречий, следует, что он признает вину по обвинению в оформлении кредитов на гражданку Я.О. и Г.В. в ОАО Данные изъяты». Данные лица приезжали в Адрес единожды, только на получение кредита, предварительные заявки в банк на оформление кредита были сделаны заранее Черновой Н.А., без участия заемщиков с помощью знакомого Черновой - С.С., который уже непосредственно договаривался с кем-то из сотрудников банка, соответственно, документы на заемщиков передавались Черновой Н.А. через С.С.. Кредит на Я.О. оформлялся в представительстве банка ОАО Данные изъяты», по адресу: Адрес , в магазине Данные изъяты». После получения Я.О. кредитной карты они обналичили полученный кредит в размере 100 000 рублей. Данную сумму он, вместе с Егоровым, отвез в офис Черновой Н.А., расположенный по Адрес . Из данных денежных средств ему Чернова передала примерно 5-10 тысяч рублей. Сколько Чернова передала Егорову – ему неизвестно. Г.В. на получение кредита привозил Осипов Алексей, он, Штукатуров, по просьбе Черновой контролировал оформление Г.В. кредита. По прибытии он увидел неопрятно одетого мужчину, после чего позвонил и рассказал Черновой о внешнем виде Г.В., однако Чернова всё равно сказала посылать Г.В. в банк на оформление кредита. После оформления кредитов на Я.О. и Г.В. у Черновой испортились отношения с С.С., который стал предъявлять той претензии, относительно того, что она компрометирует С.С. перед людьми, с которыми тот сотрудничает в банке, поскольку Я.О. по национальности являлась цыганкой, а Г.В. в момент оформления находился в состоянии алкогольного опьянения.

Из показаний Штукатурова С.К., данных им в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве подозреваемого и Дата при допросе в качестве обвиняемого, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.1 ч.1 ст. 276 УПК РФ в связи с наличием существенных противоречий, следует, что в апреле или Дата через Л.А., который приходится Черновой Н.А. родственником, он познакомился с Черновой. На тот момент Чернова являлась директором ООО «Данные изъяты». Дата он остался без работы, поэтому в течение зимнего и весеннего периодов не работал. Примерно в Дата он обратился к Л.А. с просьбой найти ему работу. Спустя две недели А.Л. предложил ему работу, которая заключалась в перевозке людей за небольшую плату к банковским учреждениям и назад. Он согласился. В июне 2012 года ему позвонил Л.А., сказал, что для него есть работа – привезли людей, которых он должен будет возить по городу Пензе. По указанию А.Л. он приехал к кинотеатру «Данные изъяты» в Адрес , где на стоянке стояла автомашина «Данные изъяты», внутри которой находилось двое мужчин – одного Е представил ему как А, сейчас ему известна его фамилия - Осипов. Второго мужчину ему не представили. После этого А.Л. пояснил, что ему нужно будет доехать до отделения банка, какого именно - он уже не помнит, где данные мужчины сделают в банке заявку, дождаться получения денег в банке и после этого будет необходимо привезти Осипова и того мужчину обратно. До того, как он поехал к банку, А.Л. проводил его в офис, расположенный в административном здании «Данные изъяты», где он увидел Чернову Н.А., которая сидела за столом в офисе. На столе у Черновой имелся файл с документами, который та передала ему. Данный файл с документами он должен был передать тому мужчине, которого было необходимо отвезти в банк. По пути следования он просмотрел переданные ему документы, в файле находились: справка 2-НДФЛ, заверенная копия трудовой книжки и лист бумаги с информацией о месте работы, должности, месте нахождения организации и др. сведения, в котором, якобы, работал тот мужчина, которого он должен был отвезти в банк. Кроме этого, Чернова ему пояснила, что данную информацию указанный мужчина должен выучить по пути следования в банк. На тот момент он не подозревал о том, что данная справка содержала недостоверные сведения, однако то обстоятельство, что данный мужчина должен заучить сведения о месте работы и должности, ему показалось странным. По пути к банку он передал мужчине файл, тот стал изучать информацию, переданную ему Черновой. Он привёз мужчину к банку, мужчина зашел в отделение банка один, однако кредит ему не дали. Через несколько дней А.Л. снова позвонил ему, и попросил снова встретить людей. Он снова приехал к кинотеатру «Данные изъяты», где встретил Осипова, которого в дальнейшем назвали «Данные изъяты». В этот раз Осипов был с другим мужчиной. Как и в прошлый раз, он поднялся в офис Черновой, от которой получил файл с аналогичными документами, которые он передал мужчине, которого требовалось довезти в банк. Они снова поехали в банк, какой именно, не помнит, но денег мужчине в банке не дали. Через небольшой промежуток времени А.Л. ещё раз попросил его отвезти Осипова с человеком к какому-то банку, где у тех снова не получилось с деньгами. Потом он спросил у Л.А. зачем он возит данных людей по банкам, при этом денег ему за это не платили. А.Л. ему пояснил, что эти люди оформляют на себя кредиты, то есть Осипов подыскивает людей, которые готовы оформить на себя кредит, после чего сопровождает данных людей в Пензу, где другие люди, среди которых Чернова Наталья, помогают этим людям получить кредит. Он понял, что кредиты получаются в банках на основании справок и других документов, содержащих недостоверные сведения о месте работы заемщиков, их доходах, контактных телефонах. Этим, со слов А.Л., они занимаются давно, и по деньгам получается нормально, однако на тот момент по какой-то причине банки денег не выдавали.

В конце Дата Л.А. позвонил ему, попросил подъехать к кинотеатру «Данные изъяты», где уже находился Осипов на своей автомашине «Данные изъяты темного цвета, а вместе с Осиповым сидел ранее незнакомый ему мужчина по имени С, как впоследствии ему стало известно, по фамилии Егоров и прозвищу «Данные изъяты С Егоровым его познакомил Осипов, который объяснил, что С также занимается набором людей, которые готовы оформлять на себя кредиты. Осипов сказал ему, что Егоров проживает в Адрес . Со слов Осипова он понял, что они привлекают людей в Белинском и Адрес х для последующего оформления на тех кредитов. Как ему пояснили Осипов и Егоров, после того, как они находят в какой-то деревне подходящего человека, то сообщают об этом Черновой, которая подготавливает все необходимые документы для получения данными людьми кредита, а именно: трудовые книжки, справки 2-НДФЛ.

В Дата он по указанию А.Л. подъехал к новому офису Черновой по адресу: Адрес (за магазином «Данные изъяты»), где продолжала работать Чернова. Чернова сказала ему, что теперь непосредственно она будет давать ему поручения – кого и где встретить, куда отвезти и прочее. Поскольку на тот момент стабильного заработка у него не было, то на предложение Черновой он согласился.

В Дата Чернова объяснила ему, что Е.Г. или Осипов будут находить людей в районах Адрес , готовых оформить на себя кредиты, после чего привозить их в Адрес , где он должен будет по её поручению встречать и сопровождать данных людей до банка, который она укажет. Чернова передала ему файл с комплектом документов, среди которых имелись справка 2-НДФЛ, трудовая книжка, листок с инструкциями. Так, он в ходе совместной деятельности с Черновой понял, что если кредит получался на небольшую сумму, например до 200 000 рублей, то для его получения в банке требовалось предоставить только лишь паспорт гражданина РФ. В дальнейшем Чернова Н.А. также выдавала ему комплекты документов, где на листочке было написано: где и сколько человек работает, какую должность занимает, и прочее. От него требовалось, чтобы он встречал людей с Осиповым или Е.Г., отдавал тем документы, которые ему передавала Чернова, а также инструктировал этих людей, то есть рассказывал «Данные изъяты» - ту, что была написана на листке, а затем подвозил до банка. Непосредственно к банку данных людей отвозил тоже он, по поручению Черновой. В самом банке люди действовали сами, без его участия, у них на листке бумаги были написаны все инструкции.

Первая выдача кредита с его непосредственным участием состоялась во второй половине Дата в банке «Данные изъяты». Он по поручению Черновой встретил Егорова в Адрес , тот был с женщиной, которая собиралась получать кредит. Он передал данной женщине файл с документами, который ему дала Чернова, рассказал той информацию, которую она должна была рассказать о себе в банке, потом женщина направилась в банк и через некоторое время вернулась оттуда, получив в банке 250 или 260 000 рублей наличными. Эти деньги женщина отдала Егорову, после чего они поехали в офис к Черновой, где та отдала из этих денег ему 10 000 рублей в качестве зарплаты, а остальные деньги Чернова поделила с Егоровым. Сколько денег из этой суммы должно было достаться человеку, получившему кредит, ему было не известно. Он догадывался, что для получения кредита Чернова оформляет и передаёт людям «левые» документы, так как на справках 2-НДФЛ и в трудовых книжках стояли оттиски печатей различных фирм. Все документы, которые предоставлялись в банк, изготовлялись Черновой, он к изготовлению данных документов никакого отношения не имел.

В 2012 году он примерно 4 раза участвовал в подобной схеме, когда с его участием выдавались в банке деньги, и примерно 10-15 раз, когда кредит в банке не выдавали. Каждый раз с выдачи денег он получал от 5 до 12 тысяч рублей, если же выдачи не было, то Чернова «заливала» ему бензин на 500-700 руб. Деньги, полученные от кредита, каждый раз передавались Осиповым или Егоровым Черновой, как в дальнейшем Чернова распоряжалась этими деньгами, ему неизвестно. Предполагает, что часть из кредитных денег шла на погашение очередных платежей по ранее взятым кредитам – это делалось для того, чтобы создать видимость расчёта с банком. После того, как вносились 2-3 очередных платежа, как он впоследствии узнал из разговора Черновой с Осиповым либо Егоровым, Чернова каким-то образом решала вопрос с банками, чтобы сведения о кредитах исчезали из базы данных должников. При этом с банками она сотрудничала через С.С. по прозвищу «Данные изъяты». Из разговора Черновой с Осиповым и Егоровым он слышал, что часть денег, полученных в качестве кредита, Чернова отдавала и кому-то из банковских работников. После Нового года (2013-го), у Черновой появилась новая сотрудница П.О., которая стала находиться с Черновой в офисе. До этого, со слов О, та сидела где-то в помещении, отвечала на звонки со служб безопасности банков, которые проверяли информацию на заемщиков, которую Чернова Н.А. выдавала лицам, оформляющих на себя кредиты. У Черновой всё было организовано для получения кредитов в банке. Осипов и Егоров находили лиц, готовых оформить на своё имя кредит, он встречал данных людей, довозил до банка, доводил до них ложную информацию, что им необходимо делать в банке, П.О. подтверждала информацию о заемщике, в случае звонка из службы безопасности банков. Также у Черновой были «выходы» на знакомых в банках, которые передавали информацию, одобрят ли кредит тому или иному лицу или нет. Чернова лично организовывала и контролировала этот процесс, давала указания, изготавливала документы (справки 2-НДФЛ, заверяла трудовые книжки). К моменту, когда он начал этим заниматься весной 2012 года, система была уже налажена и чётко отработана.

Примерно в Дата Егоров сообщил, что у того есть знакомый, который живёт у цыган, однако прописан в Пензе на Адрес в Адрес , который готов оформить на себя кредит. Дата ему позвонил Егоров, сказал, что тот самый парень по фамилии Б.В., убежал от цыган и сейчас находится в Пензе, поэтому с тем возможно встретиться. Он созвонился с Б.В., по номеру телефона, который Егоров прислал ему смс-сообщением. В тот же день вечером он встретился с Б.В., чтобы посмотреть, что из себя представляет последний, договорился с ним о встрече на следующий день. Дата ему позвонила П.О., которая уже была в курсе про Б.В., попросила его, Штукатурова забрать документы, что он и сделал, приехав в район магазина «Данные изъяты» Адрес в Адрес . Там у П.О. он забрал комплект документов для Б.В. – шпаргалку, справку 2-НДФЛ и копию паспорта Б.В.. В тот же день, Дата , они с Б.В. поехали в офис банка «Данные изъяты», расположенный в здании бывшего магазина «Данные изъяты на Адрес в Адрес , где подали заявку на 250 тысяч рублей. После этого он доложил об этом Черновой по телефону, поскольку та находилась на лечении в областной больнице им. Бурденко. Чернова сказала ему, что кредит должны оформить, причём, возможно, на большую сумму, чем заявлено. Дата он с Б.В. встретился утром у магазина «Данные изъяты» в районе Арбеково, сообщив Б.В., что в банке одобрили заявку на кредит. После этого они вместе с Б.В. направились в отделение банка, расположенное на Адрес , в котором Б.В. пробыл длительное время. В результате Б.В. получил 375 000 рублей наличными в кредит, Б.В. с деньгами сел к нему в машину, они поехали в ПОКБ им. Б.Н. к Черновой. Он, Штукатуров, взял все деньги, пришёл к Черновой, которая отсчитала от этой суммы 170 000 рублей, остальные оставила ему, сказав, чтобы из данных денег 25 000 рублей он передал Б.В., на 5000 рублей купить Б.В. одежду, поскольку со слов Черновой, на следующий день на Б.В. планировался оформить ещё один кредит в банке «Данные изъяты». Остальные деньги Чернова попросила привести его Дата . На выходе из больницы его задержали сотрудники полиции, после чего следователь произвёл осмотр места происшествия. До указанных событий, примерно в феврале 2013 года Чернова спешно съехала с офиса, расположенного по Адрес , забрав все документы и полимерные оттиски печатей с реквизитами разных фирм, он данные печати лично видел в офисе Черновой. Возможно, эти оттиски печатей проставлялись в документах. До произошедшего Чернова возмущалась, что в работе произошел спад, что клиенты Осиповым и Егоровым не подыскиваются, предупреждала Осипова и Егорова, что перестанет с теми работать. Егоров обещал подыскать людей, но желающих не было. Для того чтобы как-то запугать Егорова и Осипова, Чернова попросила его позвонить последним и сказать, что она находится в следственном изоляторе, поэтому Черновой необходимы деньги для освобождения. После этого Осипов и Егоров собрали сумму денежных средств, в размере 70 000 рублей, за которыми ездил муж Черновой.

За время сотрудничества с Черновой при нём было получено не более 10 кредитов в банках. Фамилии людей, на которых были оформлены кредиты, назвать затрудняется, по прошествии длительного времени. За время работы с Черновой он подвозил людей в «Данные изъяты», «Данные изъяты», «Данные изъяты». В банки «Данные изъяты» и «Данные изъяты» он людей не подвозил. Со слов Черновой кредиты, как правило, оформлялись именно в тех банках, где отсутствовали поручители, где у Черновой имелись знакомые из числа сотрудников банка.

В ходе очной ставки с Черновой Н.А. Дата Штукатуров С.К. подтвердил данные им показания, пояснив также, что все указания (подвезти документы, сопроводить человека) он получал от Черновой Н.А., от нее же получал денежные средства за свои услуги; именно Чернова Н.А. определяла, в какой банк привезти людей, на какую сумму получить кредит (том 9 л.д. 188-198).

В судебном заседании Штукатуров С.К. показания данные в ходе предварительного следствия подтвердил частично, в части, не противоречащей его показаниям в судебном заседании, пояснив, что содержание его показаний искажено, он подписал протоколы допросов, так как стремился смягчить свою участь, в том числе и избежать заключения под стражу. Кроме того, считает, что на него оказывалось психологическое давление со стороны сотрудников правоохранительных органов, которое выражалось в том, что он давал данные показания за возможность позвонить по телефону, а также за обещание не ходатайствовать об избрании ему меры пресечения в виде заключения под стражу. О применении к нему иного психологического давления, а также физического насилия со стороны сотрудников правоохранительных органов не заявлял.

Подсудимый Осипов А.А. вину в совершении преступлений признал частично. Признавая вину в совершении мошенничества в отношении Данные изъяты», ООО «Данные изъяты», КБ «Данные изъяты», Данные изъяты (ЗАО) и Данные изъяты», не признал факт совершения мошеннических действий в составе организованной группы.

Подсудимый Осипов А.А. от дачи показаний в судебном заседании отказался, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний Осипова А.А., данных им в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве обвиняемого, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ следует, что организатором данных преступлений являлись Чернова Н.А. и Штукатуров С.К., в свою очередь он и Егоров, по указанию Черновой осуществляли поиск и привлечение будущих заемщиков и привозили их в г. Пензу для оформления на данных лиц кредитов. Непосредственно поиском банков, в которых планировалось оформлять кредиты, занималась Чернова Н. Штукатуров также выполнял указания Черновой. С Черновой он познакомился посредством П.Д., который ему сказал, что Чернова может помочь в оформлении кредита в банке и оказать помощь с оформлением документов, требуемых банком. Общался он с Черновой и привозил в банки людей примерно по февраль 2012 года, потом с Черновой поругался, и общаться перестал. Обратившись раз к Черновой, та предложила ему подыскать людей, которые пожелали бы оформить за вознаграждение на себя кредиты, Чернова обещала оплачивать кредиты за данных лиц. В свою очередь он, данным лицам кредиты выплачивать не обещал. Некоторые заемщики, которых он привозил в Пензу для оформления кредита, он провожал в офис Черновой, и та уже сама объясняла заемщикам, что сама будет платить за кредиты. Чернова готовила на заемщиков документы, чтобы в банке предоставили кредит, а именно: составляла на заемщиков недостоверные сведения о месте работы, заработной плате, месте жительства, ставила печати в трудовые книжки, хотя фактически в данных организациях указанные лица не работали. Сотрудничать он с Черновой начал примерно в зимнее время, возможно, в Дата , офис Черновой в это время располагался на Адрес в Адрес . Примерно в этот же промежуток времени он обратился к Егорову, чтобы тот нашел ему человека, на которого было бы возможным оформить кредит, после этого всё началось. Он лично Егорова с Черновой не знакомил, каким-то образом Чернова созвонилась с Егоровым сама, после этого те стали между собой общаться. Чернова звонила ему и говорила привезти людей из определенного населенного пункта в Пензу, к ней в офис, а затем в конкретный банк. Чернова говорила, в какой конкретно банк везти людей и к какому конкретно сотруднику подходить. Он с данными заемщиками направлялся в банк, там контролировал, пока люди получат кредит. Как правило, ложную информацию о заемщике Чернова заставляла заучивать заемщиков сама, а некоторым данные сведения с ложными данными о месте работы, заработной плате (так называемые шпаргалки) она передавала ему, а он передавал шпаргалки заемщикам, чтобы те их учили и шли в банк подготовленными. Затем заставлять учить данные шпаргалки Чернова просила Штукатурова. От заемщиков получались паспорта или их копии, пластиковое пенсионное свидетельство, ИНН, эти документы Егоров передавал ему, а он, в свою очередь Черновой. Затем по данным документам Чернова проверяла этих людей, подойдут ли те для кредитования. Заемщиков привозили на получение денег в банк, когда об этом скажет Чернова. Уже после оформления кредита, денежные средства заемщики передавали ему, а он в свою очередь, заезжал в офис к Черновой, которой передавал все деньги по кредиту, а Чернова распределяла, кому какую сумму выделить, передавала деньги ему, Штукатурову и заемщикам. Когда кредиты выдавали на карте, они обналичивались в банкоматах Адрес либо самими заемщиками, либо приезжал А.Л. Е – племянник Черновой, который снимал деньги.

Что касается мошенничества в отношении банка ОАО Данные изъяты» может пояснить, что приведенные в обвинении обстоятельства по эпизоду ОАО Данные изъяты» соответствуют действительности, поскольку все происходило именно таким образом, как написано в обвинении, за исключением совершения данного преступления в составе организованной группы. Часть людей, которые указаны в обвинении по эпизоду банка ОАО Данные изъяты», он знает и действительно доставлял данных людей в Пензу для оформления кредитов, но сам лично никого из этих лиц не привлекал, данных людей находил Егоров. Кредиты в данном банке выдавались на банковские карты. После чего специалисты банка помогали заемщикам обналичить деньги с карты, затем денежные средства передавали ему, а он заезжал в офис к Черновой и передавал той полностью денежные средства заемщиков. Что касается С.Г., то паспортные данные на С.Г., Черновой передавал он, после этого он привез С.Г. в банк на оформление кредита, но поскольку тот был с «похмелья» и плохо выглядел, Чернова не разрешила идти С.Г. в банк, после чего он с С.Г. уехал, а паспорт С.Г. оставался у Черновой. Кто оформлял кредиты по С.Г., он не знает. Он никого постороннего под видом С.Г. в банк на получение кредита не сопровождал.

По банку Данные изъяты» (ООО) заемщицу Г.Л. нашел Егоров, в банк Г.Н. привозил он, по просьбе Черновой, деньги Г.Н. снимала сама при помощи специалиста банка. Затем полученные деньги Г.Н. передала ему, а он Черновой. О том, что Г.Н. оформили и банковскую карту одновременно с денежным кредитом он не знал, та документы на банковскую карту и саму карту не передавала.

Относительно банка «Данные изъяты» может пояснить, что все кредиты на заемщиков в данном банке оформлялись в торговом центре «Данные изъяты». За получением денежных средств приезжала Чернова либо её знакомая по имени Л, фамилию данной женщины он не знает. Деньги и документы по полученным кредитам данная Л передавала Черновой. О том, что в день получения заемщики вносили первые платежи, он не знал. Потом данные кредиты оплачивала Чернова, все документы на заемщиков передавались ей.

В Данные изъяты (ЗАО), в период 2012 года людей подыскивал Егоров С.Б., приезжал за данными людьми сначала Л.А., а затем Штукатуров С со своей девушкой по имени У. Кредиты в данном банке выдавались на картах, после чего Егоров забирали у заемщиков эти карты, которые где-то обналичивали, после возвращения они передавали заемщикам денежные средства от 1 000 до 2 000 тыс. руб. Немного позже заемщиков в данный банк сопровождал Штукатуров.

Из показаний Осипова А.А., данных им в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве подозреваемого, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ следует, что примерно в 2010 году на развитие крестьянско-фермерского хозяйства ему потребовалось 3 000 000 рублей. Его знакомый П.Д. дал ему номер телефона Черновой Н.А., пояснив, что она может помочь с оформлением кредита в банке. Он обратился за помощью к Черновой Н.А., та пообещала помочь, но за помощь попросила 20% себе, а также 20 % кому-то ещё, ему должно было достаться только 60 %. Он согласился, так как ему нужны были деньги. Спустя какое-то время Чернова сообщила, что ему в банке кредит не выдадут, велела найти кого-то другого, на кого можно оформить кредит в банке. Он решил обратиться к своему знакомому Егорову С, предложить ему самому взять кредит или кого-то подыскать, за что обещал того отблагодарить. Егоров обещал ему помочь, и через три дня привез паспорта на двух женщин. Данные паспорта он отвез в Пензу Черновой. Спустя неделю Чернова велела привозить этих женщин в Пензу. Он привез этих женщин в Пензу, в офис к Черновой, та попросила его выйти, а женщин остаться. Он находился внизу здания, затем женщины вышли на Адрес в банк, в котором они получили деньги в сумме по 300-350 тысяч рублей каждая, около здания женщины передали ему деньги, а он пошел наверх к Черновой, чтобы все рассчитать. Чернова дала ему только 60 000 рублей, пояснив, что большую сумму дать не может, так как деньги ей самой срочно нужны на ипотеку либо машину. На улице он разделил эти деньги между женщинами, оставив себе только 5 000 рублей. Чернова ему сказала, что бы он привез ей еще человека, и тогда сможет отдать ему большую сумму и помочь с кредитом. После этого по его просьбе Егоров привез ему паспорт мужчины, который он отвез Черновой. В последующем, аналогичным образом он звонил Егорову С тот привозил ему паспорта граждан, готовых оформить на себя кредит через Чернову за вознаграждение, данные паспорта он отвозил Черновой. Через какое-то время, после того, как он стал приезжать в офис к Черновой, может через месяц или два он в офисе видел лысого мужчину, полного телосложения, в возрасте 30 лет. Тот был помощником или телохранителем. Черновой, звали его С. С ему также иногда звонил и просил найти людей для получения кредита в банке, но это были единичные случаи. С общался более с Егоровым С. Данный С, насколько он знает, отвозил людей за получением кредита в банк, от них получал деньги или карты на получение денег.

    Первое время, как он познакомился с Черновой, он привозил граждан к ней раз или два раза в неделю, в течение нескольких месяцев, возможно в течение полугода, потом реже стал привозить, одного человека в неделю, возможно, в две недели и даже раз в месяц. С осени 2012 года он с ней не общался. По телефону Чернова постоянно на него кричала, требовала, чтобы он искал ей людей для оформления кредита в банке. Однако в марте 2013 года, по просьбе Егорова С он привез к Черновой мужчину, фамилию которого не помнит.

    Если человеку, которого он привозил, в банке выдавался кредит, то Чернова платила ему наличными около 3000-5000 рублей. С Черновой он работал потому, что ему нужны были деньги на фермерское хозяйство, а Чернова ему все обещала помочь с кредитом, но так и не помогла. Он возил людей Черновой только в надеже получить кредит с её помощью в банке.

    В течение нескольких месяцев Чернова находилась в офисе на Адрес в Адрес , а потом спустя какое-то время Чернова переехала в офис на Адрес , рядом с администрацией Адрес . Где впоследствии Чернова снимала офис, он не знает, со слов Е.Г. ему было известно, что офис располагался в Арбеково, но он там не был.

    Документы на получение кредита в банке оформлялись на различные суммы 250-300 тысяч рублей, были случаи по 100 или по 500 тысяч рублей. Лично он за все время привозил к Черновой около 30 человек, но точно сказать не может. Из этих лиц около 12-15 получили кредиты в банке и за них ему Чернова Н.А. выдавала деньги по 3-5 тысяч рублей. Кредиты на людей, на которых Чернова формляла документы, выдавали не всем, за данных лиц ему Чернова деньги не платила.

    Из показаний Осипова А.А., данных им в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве подозреваемого, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ следует, со слов П.Д. ему стало известно о том, Чернова Н в банке «Данные изъяты» помогает оформить и получить кредит в любом размере по фиктивным документам на любого человека. Для развития крестьянско-фермерского хозяйства ему нужны были деньги, в связи с чем он обратился к Черновой. Чернова велела ему найти любого человека, привезти документы - паспорт, ИНН, страховое свидетельство и если имеется трудовую книжку. Поскольку на себя он кредит оформить не мог, он обратился к своему знакомому Егорову С, проживающему р.Адрес , чтобы тот подыскал ему человека, который согласился бы оформить на себя кредит. При этом он сказал Егорову, что за данный кредит будет платить он. После этого Егоров привез ему два паспорта – на С.Е. и М.Т. – жителей Адрес . За оказанную услугу он пообещал Егорову вознаграждение. При этом Егорову он рассказал про Чернову Н, которая может оформить кредит в банке на любого человека, который даже не работает, то есть по фиктивным документам. Созвонившись с Черновой, он приехал к ней в офис, расположенный на 6 этаж торгового центра «Данные изъяты», отдал документы на С.Е. и М.А.. При первой встрече ему Чернова никаких условий не называла, сколько будут стоить её услуги - не говорила, пояснив, что рассчитаются позднее, после того как получат деньги. Спустя какое то время ему позвонила Чернова, сказала ему привезти С.Е. и М.А. для получения кредитов. Егоров подвез С.Е. и М.А. до Адрес , а оттуда до Адрес женщин довез он, Осипов А.А. Он обещал женщинам, что если кредит те получат, платить за них будет он, пообещал 10 процентов от полученной суммы в качестве вознаграждения. Е.Г. он пообещал от полученной суммы вознаграждение в размере 8 000 рублей. По приезду в Пензу он позвонил Черновой, та сказала проводить С.Е. и М.А. в офис, затем Чернова оценила внешний вид женщин и поскольку М.А. употребляла спиртное, Чернова сказала, что её необходимо привести в порядок в парикмахерской. После этого Чернова передала С.Е. и М.А. документы, что-то заставляла тех заполнять в офисе. Затем, отдав женщинам паспорта, объяснила, что необходимо говорить в банке, передала тем шпаргалки, в которых имелись сведения об их вымышленном месте работы, контактных телефонах, заработной плате, сведения о работодателе. Эти сведения женщины должны были повторить в банке. С.Е. и М.А., в сопровождении помощницы Черновой направились получать кредит в отделении банка Данные изъяты», расположенном в ТРЦ «Данные изъяты» на Адрес в Адрес , где каждая получила кредит в размере до 350 000 рублей. Пояснить, какие именно сведения были указаны в документах, которые передавались С.Е. и М.А. в банк об их месте работы и заработной плате, не может, поскольку эти документы не смотрел, но ему точно было известно о том, что данные сведения были недостоверными. После того, как С.Е. и М.А. передали ему денежные средства, полученные в кредит, все эти деньги он в полном объеме передал Черновой Н.. При этом Чернова ему пояснила, что с этой суммы 10-15 % она должна передать кому из сотрудников банка, которые помогли получить кредит, кому именно она в первые дни не говорила. Чуть позже, в ходе разговора Чернова спросила у него, может ли он ещё найти ей людей, сколько сможет для того, чтобы оформить на тех подобные потребительские кредиты. Деньги по кредиту С.Е. и М.Т. в этот раз она предложила взять себе, поскольку она, якобы, находится в трудном материальном положении. Из офиса Черновой он позвонил Егорову и спросил его, сможет ли Егоров ещё найти кого-то из местных жителей, которые бы согласились оформить на себя кредит. За данную услугу Егорову он пообещал вознаграждение. Егоров не отказался, сказал, что может попробовать. При этом Чернова пообещала, что за выданные кредиты С.Е. и М.Т. будет платить сама. При оформлении следующих кредитов на тех лиц, которых пообещал найти Егоров, Чернова сказала, что деньги отдаст ему. С.Е. и М.Т., а также ему на расходы и Егорову за поиск людей, Чернова передала 50-60 000 рублей, 5 000 рублей из которых он взял себе, 8 000 рублей отдал Егорову, 30000 рублей –Стародубовой, оставшуюся сумму М.Т.. Все документы по кредитам Чернова забрала себе.

    В дальнейшем с Дата по зимнее время 2012 года он совместно с Егоровым подыскивали людей и привозили документы на указанных лиц Черновой Н., которая оформляла на тех потребительские кредиты. С его участием к Черновой Н за это время он привез от 20 до 30 паспортов на людей – жителей Тамалинского и Адрес ов Адрес , на какую-то часть из которых Чернова готовила фиктивные документы – справку о заработной плате, месте работы, месте проживания и контактных телефонах, на основании которых данным людям выдавались кредиты.

    Инициатором оформления потребительских кредитов на сельских жителей Адрес являлась Чернова, которая при оформлении первого кредита предложила привезти ей ещё людей. На начальном этапе Чернова говорила ему, что в дальнейшем поможет ему с кредитом, однако в дальнейшем, при получении каждого последующего кредита на тех лиц, которых находил Егоров и документы на которых привозил он, Чернова после выдачи кредитов передавала ему только лишь проценты за услуги. Наибольшее количество из этих людей злоупотребляли спиртным. Многих Чернова отправляла в парикмахерскую, покупала тем одежду. Впоследствии Чернова стала меньше передавать им денежных средств от полученных кредитов, заявляя о том, что передает деньги мужчине по имени С, за то, что тот решает вопросы с банком, также платит кому-то в правоохранительные органы. Документы (договоры, графики платежей) вместе с деньгами по кредиту он всегда передавал Черновой, которая пересчитывала эти деньги у себя в офисе, он нередко в это время стоял за дверью.

    Организатором всей этой деятельности являлась Чернова Н, именно Чернова говорила ему с Егоровым искать людей, привозить документы на указанных лиц, делала фиктивные документы на получение кредита, а именно справку о доходах, о месте работы, трудовые книжки, отвечала на телефонные звонки сотрудников банка и подтверждала ложную информацию о месте работы заемщиков. Чернова созванивалась в их присутствии с неким С, который решал вопросы с банком, управляла и организовывала их действиями, то есть решала, кого привезти, когда, в какое время, куда идти, к кому подойти. На тех лиц, на которых не удавалось оформить кредит, деньги Чернова им не давала за работу, он кормил и привозил данных людей за собственный счет. Документы – справки по форме 2 НДФЛ, печати организаций он никогда на людей – заемщиков не изготавливал, это делала только Чернова. От него и Егорова только требовалось найти человека, привезти документы Черновой и, если кредит одобряли, самого человека сопроводить на получение кредита. Если он не мог приехать в Пензу, за заемщиками приезжал Штукатуров с девушкой по имени У, которая водила автомашину, принадлежащую Черновой.

    Подготовка и оформление документов для последующего получения кредитов осуществлялась следующим образом. Он привозил Черновой паспорт, ИНН, страховое свидетельство, Чернова проверяла все сведения на человека, потом звонила ему и говорила, в случае, если одобряли кредит, привозить людей в Пензу. Как правило, Егоров привозил на своей автомашине людей до Адрес , а оттуда он на своей машине вез их до офиса Черновой. На этих людей Чернова подготавливала фиктивные документы – о месте работы, месте жительстве, ставила печати, которых было очень много в самом офисе. Документы на заемщиков у Черной хранились сначала в офисе Данные изъяты», по Адрес (возможно до осени 2011 года), затем в офисе по Адрес в здании «Пензагражданпроект, в течение полугода, примерно до весны 2012 года, а затем перевезли в другое место, куда именно, он не знает, со слов Егорова, офис Черновой потом располагался в районе Арбеково.

    Кредиты получались в банке Данные изъяты», по Адрес в Адрес , в банке «Данные изъяты», в банке «Данные изъяты», в банке «Данные изъяты» в ТЦ «Данные изъяты». Чернова говорила, что всё кредиты будут выплачиваться ею. Об этом она говорила ему и Егорову, а также некоторым людям, на кого оформлялись кредиты. Все деньги, документы на кредит заемщики после получения кредита передавали ему, в свою очередь он всё отдавал Черновой. На руках у заемщиков ни денег, ни документов не оставалось.

    Со Штукатуровым он познакомился в зимнее время в 2012 году в тот момент, когда он забирал К.В. и Ю.Ф. из Пензы, после того, как на указанных лиц подали заявку в банк, а затем получили на них кредитные карты. Штукатуров был в тот момент с Е. Как он понял, Штукатуров стал работать с Черновой. Как ему впоследствии стало известно со слов других людей, Штукатуров заставлял людей учить по шпаргалке, что говорить и как вести себя в банке. Также Штукатуров снимал деньги за людей после того, как те получали кредит. Во всех случаях деньги ему выдавала Чернова. Он все деньги по кредитам отдавал Черновой, поскольку между собой у них имелась такая договоренность, то есть Чернова с ней расплачивалась после получения кредита. Он получал 10 % от полученного кредита, с этих процентов он отдавал заемщику и Е.Г..

    Из заемщиков, которые привлекались для оформления подобных кредитов, ему известны: Г.Н., житель р.Адрес , на которого в банк «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму 300 000 рублей; Р.Б., жительница Адрес , на которую был оформлен кредит в банке «Данные изъяты»; .П.П, жительница Адрес , на которую был оформлен кредит в банке «Данные изъяты» в размере до 100 000 рублей; Г.Л., жительница р.Адрес , на которую был оформлен кредит в банке «Данные изъяты»; С.Г., житель Адрес , на которого со слов Черновой кредит оформлен не был; З.О., жительница Адрес , на которую оформлялся кредит в банке «Данные изъяты»; В.С., жительница Адрес ; В.Г., житель р.Адрес ; Д.А., жительница Адрес ; С.В., житель р.Адрес ; М.Н., жительница Адрес , на которую был оформлен кредит в банке «Данные изъяты». Он также хорошо помнит Г.Е.; Х.Е.; Б.Р.; В.Н.; Ф.В., все они являются жителями Тамалинского и Адрес ов Адрес . Кредиты на данных лиц оформлялись в банке «Данные изъяты» и «Данные изъяты», суммы, которые оформлялись на указанных лиц, в настоящее время назвать не может. Суммы, которые он получал за то, что привозил данных лиц в Пензу, составляли от 3 000 до 8 000 рублей. По всем кредитам должна была платить Чернова. Он по этим кредитам не платил.

    В Дата ему стала звонить Чернова, сказав, что ей срочно нужно 25 000 рублей. Он занял денег у знакомого, передал данные деньги Черновой в Пензе. В последний раз Чернова звонила в Дата , вновь просила деньги для того, чтобы откупиться от правоохранительных органов. Также Чернова настойчиво звонила и просила найти ей людей, на которых та могла бы оформить кредит. Чернова разговаривала с ним требовательным тоном, ругалась, что он не работает, не ищет для неё людей, угрожала уголовной ответственностью, хвалилась, что у нее всё «куплено». В целях конспирации Чернова каждую неделю меняла номера телефонов и заставляла данные номера телефонов менять их.

В ходе очной ставки с Черновой Н.А. Дата Осипов А.А. подтвердил данные им показания, пояснив, что все полученные по оформленным кредитным договорам денежные средства он передавал Черновой Н.А., Чернова передавала ему ту сумму, которую считала нужной; она же определяла, в какой банк везти людей, к какому кредитному специалисту подходить; настойчиво звонила и требовала привезти людей для оформления кредитов; все документы на заемщиков хранились у Черновой Н.А.; всем процессом по оформлению кредитов руководила Чернова Н.А. (том 10 л.д. 171-181).

В судебном заседании подсудимый Осипов А.А. показания, данные им на предварительном следствии, полностью подтвердил, пояснив, что давал их добровольно, они являются достоверными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Кроме того, пояснил, что все указанные в обвинительном заключении кредитные договоры были заключены при участии Черновой Н.А., которая оформляла фиктивные документы, определяла банк, куда необходимо вести заемщика, распределяла полученные по кредитным договорам денежные средства. Без участия Черновой Н.А. оформление кредитных договоров не происходило, иных лиц, с помощью которых он мог оформить кредитные договоры, у него не было.

Гражданские иски признал частично, по тем кредитным договорам, по которым признал вину в судебном заседании, а также в размере, указанном в обвинительном заключении, за вычетом процентов и пеней.

Подсудимый Егоров С.Б. вину в совершении преступлений признал частично. Признавая вину в совершении мошенничества в отношении ОАО НБ «Данные изъяты по фактам оформления кредитных договоров на Г.Н., Х.Е., В.С., Ф.В., Р.Б., В.Л., Г.Е., В.Г., З.О.; в отношении ООО «Данные изъяты» по фактам оформления кредитных договоров на М.Н., В.Г., С.М., Г.Е., Д.А., Д.В., .П.П, С.В.; в отношении банка «Данные изъяты» по фактам оформления кредитных договоров на .П.П, Ж.Г. и М.Д.; в отношении банка «Восточный» по фактам оформления кредитных договоров на Ф.В. и Я.О.; не признал факт совершения мошеннических действий в составе организованной группы.

Подсудимый Егоров С.Б. в судебном заседании отказался от дачи показаний на основании ч.1 ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний Егорова С.Б, данных им в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве обвиняемого, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, следует, что примерно в феврале-начале Дата к нему обратился Осипов А.А., который сообщил о том, что в Адрес у него имеются знакомые люди, которые готовы оформить кредиты на других лиц, забрать кредитные денежные средства и выплачивать за заемщиков полученные кредиты, поэтому Осипов предложил ему подыскать в Адрес и других близлежащих населенных пунктах людей, согласных таким образом оформить на себя кредит за вознаграждение. Он пообещал Осипову найти таких людей. Все необходимые документы, которые требовались на заемщиков для получения кредита, знакомые Осипова должны были подготовить сами. Что это за документы, на тот период времени он не знал, впоследствии ему стало известно, что знакомая Осипова - Чернова составляет на людей заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и доходах заемщиков, подготавливает справки по форме 2-НДФЛ, копии трудовых книжек с ложными сведениями о месте работы заемщиков и заработной плате. Поскольку первоначально он думал, что кредиты действительно будут выплачиваться, он стал предлагать своим знакомым оформить подобные кредиты за вознаграждение, поясняя, что данные кредиты будут выплачены Черновой, в некоторых случаях досрочно. Он в свою очередь данным лицам кредиты выплачивать за них не обещал, никаких кредитных денежных средств, за исключением оплаты за свои услуги, которые он получал от Осипова, а тот в свою очередь от Черновой Н.А., он не брал. В его действия входило подыскание людей, согласных оформить кредит на себя, затем этих людей он довозил до Адрес , а оттуда в Адрес для оформления кредитов их вез Осипов. Иногда он совместно с заемщиками и Осиповым ездил в Адрес . Как правило, до приезда в Адрес на данных заемщиков Осипов передавал копии либо оригиналы паспортов для Черновой, для того, чтобы та смогла подготовить анкеты, заявления на данных заемщиков в определённый банк, подготовить справки по форме 2-НДФЛ, трудовые книжки, сведения в которых не соответствовали действительности. Как правило, заемщиков возили в Пензу только лишь на получение кредита, один раз. Все деньги по полученным кредитам заемщики передавали Осипову, а тот в свою очередь Черновой. После этого Чернова решала, кому какую сумму заплатить.

По поводу оформления кредитов в банке ОАО Данные изъяты» пояснил, что все обстоятельства, отраженные в обвинении соответствуют действительности, за исключением того, что данные преступления совершены им в составе организованной группы. Все кредиты на заемщиков в «Данные изъяты» оформлялись в торговом центре «Данные изъяты» в районе Терновки Адрес . В данном случае деньги заемщики вообще не получали на руки. За получением денежных средств приезжала Чернова либо её знакомая по имени Л). О том, что в день получения заемщики вносили первые платежи, он был не в курсе, в эти вопросы его никто не посвящал. Все вопросы с банками решала Чернова Н.А., ни он, ни другие к этому вообще никакого отношения не имели. Все документы на заемщиков после оформления кредитов передавались Черновой, поскольку та намеревалась производить платежи, платила ли Чернова по полученным кредитам, он не знает. Фамилии людей, приведенных в обвинении, на которых оформлялись в данном банке кредиты, он помнит, кому-то из данных людей предлагал оформить кредиты в банке он, кому-то Осипов, кого-то из указанных лиц привозил в банк он, кого-то Осипов, по последовательности событий он уже не помнит. В период 2012 года он привозил людей в Пензу для оформления на них кредитов в «Данные изъяты» (ЗАО). По приезду в Пензу, к ним подъезжал А.Л., а позже - Штукатуров, которые забирали людей и уже самостоятельно возили по банкам, куда именно - он не знает. Все ложные инструкции на людей подготавливала Чернова, откуда та брала эти сведения, от кого получала печати организаций, которые проставляла в копии трудовых книжек, он не знает, он в это не вникал. Инструктировала заемщиков, перед тем как идти в банк, в некоторых случаях Чернова (когда людей привозили в офис), а в некоторых случаях Чернова данные шпаргалки передавала через Осипова, а затем А.Л. и Штукатурова, которые доводили ложную информацию до людей, заставляли тех её учить. Он сам людей не инструктировал. В некоторых случаях, примерно в 2013 году, он передавал Черновой сканированные копии паспортов на заемщиков посредством электронной почты.

В банке ОАО Данные изъяты» с его участием кредитовались Ф.В., Я.О., которых он привозил их в Пензу, а в банк указанных лиц сопровождал Штукатуров.

Что касается оформления кредита в банке Данные изъяты на Б.В. может пояснить, что примерно в Дата со стороны Черновой Н.А. в отношении него стали совершаться мошеннические действия, связанные с вымогательством денежных средств путем обмана. На тот период времени он уже понимал, что Чернова совсем не намерена выплачивать кредиты по заёмщикам, которых ранее привлекали он и Осипов. После этого он обратился с соответствующим заявлением в правоохранительные органы, после чего со стороны сотрудников полиции ему поступило предложение об участии в оперативном эксперименте в отношении Черновой Н.А. и Штукатурова С.К., на что он согласился. Поэтому в ходе оперативных мероприятий он сотрудничал и всячески помогал правоохранительным органам, соответственно, сотрудничал с органами следствия на стадии предварительного расследования.

Из показаний Егорова С.Б, данных им в ходе предварительного следствия Дата при допросе в качестве подозреваемого, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ следует, что в начале весны 2011 года Осипов А приехал в р.Адрес к нему домой, сообщив ему, что занимается бизнесом с ребятами из Пензы, а именно: находит человека, согласного за определённую сумму оформить на себя кредит, после чего в течение 1 года, а может быть и раньше, сумма кредита полностью гасится. Осипов говорил, что после того, как человек брал на себя кредит, фактически забывал об этом, так как в течение года кредит досрочно погасят. Осипов поинтересовался, есть ли у него кто-нибудь из знакомых, которые согласятся оформить на себя кредит. В дальнейшем, в течение 2-3 недель Осипов также приезжал к нему несколько раз, спрашивал, не появился ли у него такой человек. Во время одной из бесед вместе с ним присутствовала его знакомая по фамилии Р.Б., которая также проживает в р.Адрес . После очередного приезда Осипова, Р.Б. сообщила, что подумала и хочет попробовать взять кредит подобным образом, также она об услышанном рассказала знакомым: Г.Н. и Г.Л.. Первым из перечисленных людей на оформление кредита с Осиповым поехал Г.Н., который получил кредит в сумме 300 000 рублей, из них ему Осипов передал 3 000 тысячи рублей за то, что он познакомил Осипова с Г.Н., сколько Осипов передал Г.Н., ему не известно. Осипов убеждал всех, что заёмные средства будут в ближайшее время возвращены банку, что должниками никто не будет. Первоначально слова Осипова подтверждались тем, что людям, которые брали кредит, приходили смс-сообщения из банков, в которых им предлагалось поучаствовать в каких-либо акциях, также им приходили кредитные карты, то есть внешне всё выглядело хорошо, люди оформляли на себя кредиты, им за это давали деньги, после этого у них складывалась хорошая кредитная история. В течение весны и лета 2011 года к нему стали обращаться его знакомые, которые также захотели оформить на себя таким образом кредиты.

От людей, которые хотели получить кредит, требовались следующие документы: паспорт, сначала он получал от людей оригинал паспорта, который передавал Осипову. Позже он отправлял сканированное изображение паспорта по электронной почте на почтовый адрес «Данные изъяты», который использовала, как он впоследствии узнал, Чернова Н. Также от людей получалось пенсионное свидетельство, ИНН. Эти документы у людей брал он, передавал их Осипову, который отвозил их в Пензу. В период весны-лета 2011 года он не знал, кто именно помогает Осипову в Пензе, он иногда рассказывал про женщину по имени Н, лишь потом он узнал, что это именно Чернова Н.А.

За каждого человека, бравшего на себя кредит, которого он знакомил с Осиповым, тот отдавал ему определённый процент, который зависел от размера кредита, то есть чем больше была сумма кредита, тем больше платили ему, суммы были в рамках от 3 до 15 тысяч рублей. В последующем, в один из дней зимы 2011-2012 года Осипов взял его с собой в Пензу, с ними также ездил ещё один человек, который должен был взять кредит в банке в Адрес . В Пензе Осипов познакомил его со Штукатуровым С, который в Пензе вместе с ним и Черновой занимался оформлением кредитов. Штукатуров тогда встретил их у банка «Данные изъяты» у магазина Фортуна в Адрес , точное местонахождение банка он не знает, так как плохо ориентировался в Пензе. Штукатуров отдал человеку, который был с ними документы: справку 2-НДФЛ, трудовую книжку (либо копию), а также шпаргалку, где всё было расписано: где тот человек работает, какую должность занимает, что говорить в банке. В последующем он узнал, что все документы, которые Штукатуров (по прозвищу «Данные изъяты») давал людям, были «левыми», их изготавливали либо Штукатуров, либо Чернова Н. В дальнейшем всё происходило следующим образом: он брал документы у человека, который собирался оформить кредит, пересылал их в Пензу, на основании них составлялась заявка в банк, после этого, через несколько дней ему звонил Штукатуров, Чернова или Осипов и говорили, что документы, необходимые для банка, готовы, кредит одобрен и ему необходимо привезти людей в Пензу за получением кредита. Потом либо он с Осиповым, либо он один, это было уже в 2013 году, привозил людей в Пензу, чтобы оформлять кредит, где их встречал Штукатуров, отдавал все документы, инструктировал человека, провожал их до банка. Находясь в Пензе, по предварительному звонку Штукатурову или Осипову от Черновой Н., те направляли людей по очереди в банк на оформление. В свою очередь Черновой, о том, что людям можно идти в банк, сообщали работники банка. Людей посылали в банк «Данные изъяты», «Данные изъяты», «Данные изъяты». Как ему известно, в данных банках у Штукатурова Сергея и Черновой Н имелись свои люди из числа сотрудников службы безопасности и кредитных специалистов банка. В банке на оформление кредита люди подходили к определенному кредитному специалисту, где передавали специалисту документы, данные им Штукатуровым. После получения кредита лицо, оформившее на себя кредит, передавало денежные средства либо пластиковую карту банка Штукатурову Сергею либо Осипову Алексею. Если денежные средства получал Осипов, тот сразу же расплачивался с ним. Получал он в зависимости от суммы оформленного кредита примерно от 3000 до 15000 рублей. Лицу, оформившему кредит, Осипов передавал сумму примерно до 20000 рублей. Если денежные средства получал Штукатуров, то они вместе ехали в офис к Черновой Н, находящийся на Адрес в районе Дворца Бракосочетания на Адрес , где уже Чернова передавала ему денежные средства в сумме от 3000 до 15000 рублей, всё зависело от суммы оформленного кредита. Лицо, оформившее кредит, получало сумму не более 20000 рублей. Остальные денежные средства делили между собой Осипов, Штукатуров, Чернова. Со слов Черновой Н. определенную сумму из денежных средств, оформленных в кредит, она передавала сотрудникам службы безопасности банка, кредитным специалистам банка, где оформлялся кредит - 10% от суммы кредита, и сумму в размере 3-х платежей для погашения. В некоторых случаях после внесения 3-х платежей за кредит Чернова Н. передавала сотрудникам банка Данные изъяты», «Данные изъяты» и «Данные изъяты кому именно он не знает, денежные средства примерно 25% от общей суммы оформленного кредита для того, чтобы те удалили в базе данных банка сведения о задолженности по кредиту. За все время он нашел для оформления кредитов в банках Адрес не менее 50 человек. Организаторами указанной преступной схемы являются Чернова, а также, что касается Тамалинского и близлежащих районов, Осипов. Все указанные члены группы выполняли отведенную им роль, а именно: Чернова организовывала весь процесс изготовления и подачи фиктивных документов (справки 2-НДФЛ, трудовые книжки), контролировала его по телефону (звонила либо Штукатурову, либо Осипову), также Чернова взаимодействовала с сотрудниками банков, получала от последних копии документов, сообщала им, когда можно привозить людей, распределяла полученный доход. Штукатуров работал с Черновой, выполнял аналогичные с Черновой функции, лично встречал и инструктировал граждан, на которых оформлялся кредит и т.д. Осипов и он организовывали подбор людей в районах области, получали от указанных лиц документы, которые впоследствии передавали в Пензу Черновой либо Штукатурову.

С Дата ему известно о следующих фактах мошеннических действий вышеуказанной группы при оформлении кредитных договоров по вышеуказанной схеме: в Дата он нашел Г.Н., жителя р.Адрес , на которого в банке Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 300000 рублей, за оформление кредита на Г.Н. он, Егоров С.Б., получил 5000 рублей от Осипова; летом 2011 года он нашел Р.Б., жительницу Адрес , на которую в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит, за данный кредит он ничего не получал; в марте 2012 года он нашел .П.П, жительницу р.Адрес , на которую в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 100000 рублей, за П.П. он, Егоров С.Б., получил 3000 рублей от Осипова, сама П.П. получила 7000 рублей; летом 2011 года он нашел Д.В., жителя р.Адрес , на которого в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 90000 рублей, кредит на Д.В. оформлял Осипов и Чернова, он, Егоров С.Б., получил от Осипова 4000 рублей, Д.В. - 2000 рублей; в начале 2012 года он нашел З.О., жительницу Адрес , на которую в банке Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 200000 рублей, кредит на З.В. оформляли Осипов и Чернова, он получил от Осипова 1000 рублей, З.В. -10000 рублей; летом 2011 года он нашел В.С., жительницу р.Адрес , на которую по вышеуказанной схеме в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 300000 рублей, он, Егоров С.Б., получил от Осипова 10000 рублей, В.С. получила 5000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; летом 2011 года он нашел В.Г., жителя р.Адрес , на которого в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 350000 рублей, за оформление данного кредита Осипов передал ему 12000 рублей, В.Г. получил 8000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; осенью 2011 года он нашел Д.А., жительницу Адрес , на которую в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 70000 рублей, за что он, Егоров С.Б., получил от Осипова 3000 рублей, Д.А. - 7000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; осенью 2011 года он нашел С.В., жителя р.Адрес , на которого в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 80000 рублей, за что Осипов передал ему 3000 рублей, С.В. получил 6000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; осенью 2011 года он нашел М.Н., жительницу Адрес , на которую в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 70000 рублей, за что Осипов передал ему 4000 рублей, М.Н. получила 10000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; осенью 2011 года он нашел Г.Е., жительницу р.Адрес , на которую в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 90000 рублей, за что Осипов передал ему 4000 рублей, Г.Е. получила 10000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; весной 2011 года он нашел Х.Е., жительницу Адрес , на которую в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 350000 рублей, за что Осипов передал ему 5000 рублей, Х.Е. получила 10000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; в 2011 году он нашел С.М., жительницу р.Адрес , на которую в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 80000 рублей, денежные средства за С.М. он не получал, С.М. получила за оформленный кредит 7000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделили вместе с Черновой; в 2011 году он подыскал В.Н., жительницу Адрес , на которую в банке «Данные изъяты был оформлен кредит на сумму примерно 500000 рублей, за что Осипов передал ему 10000 рублей, В.Н. получила 15000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; в 2012 году он нашел Ф.В., жительницу Адрес , на которую в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 500000 рублей, кредит был оформлен при участии Штукатурова, позже Осипов передал ему, Егорову С.Б., 25000 рублей, В.Ф. получила 25000 рублей, оставшуюся сумму поделили Штукатуров, Осипов и Чернова; весной 2011 года он нашел Ф.В., жителя Адрес , на которого в банке «Данные изъяты» был оформлен кредит на сумму примерно 500000 рублей, за что Осипов передал ему 10000 рублей, В.Ф. получил 12000 рублей, оставшуюся сумму Осипов поделил с Черновой; в 2012 году был оформлен кредит на жительницу Адрес Ж.Г. в банке Данные изъяты» или «Данные изъяты», с ее слов кредит ей в банке не одобрили, хотя через несколько месяцев стали присылать письма об имеющейся задолженности по кредиту, денег за оформление данного кредита он от Осипова не получал.

Кроме того, ему известно об оформлении кредитов Черновой и Осиповым: на С.Г., жителя Адрес , в банке «Данные изъяты» на сумму 1 400 000 рублей, С.Г., насколько ему известно, денежные средства не получил; на Б.Р., жителя Адрес , в банке Данные изъяты» на сумму 500 000 рублей, Б.Г., как ему известно, получил денежные средства в сумме 25000 рублей; на Е.Г., жительницу р.Адрес , в банке «Данные изъяты», сколько получила денежных средств Е.Г., не знает; на К.М., жительницу Адрес , в банке Связной, на какую сумму он не знает; на его мать Е.Г. в банке «Данные изъяты», на сумму примерно 70000 рублей и в банке Связной. Он участия в оформлении данных кредитов не принимал, данных людей не подыскивал, денег не получал.

Кроме того, ему известно, что на некоторых лиц оформлялось не по одному кредиту, а несколько. Данные кредиты оформлялись не в один день, а через некоторое время. Ему известно, что на Г.Е., жительницу р.Адрес , были оформлены кредиты в банке «Данные изъяты» и в банке Данные изъяты». На какие суммы оформлены кредиты, он не помнит. От Осипова он получил один раз, примерно 10000 рублей.

В последнее время Осипов, Чернова и Штукатуров говорили о том, что начались серьезные проблемы с правоохранительными органами, поэтому для решения вопроса требуется 200 000 рублей. С их слов 80 000 рублей уже отдали, поэтому ежемесячно за так называемую «крышу» нужно будет платить еще 30 000 рублей. В течение последнего года людям всё чаще стали приходить письма из банков с требованием о возвращении заёмных средств, люди соответственно стали беспокоиться, поскольку кредиты не погашались. Поскольку чаще всего этих людей с Осиповым знакомил он, поэтому все стали обращаться к нему. В Дата он обратился к сотрудникам УБЭП и ПК УМВД России по Адрес , которым рассказал о мошеннической схеме, в том числе и его роли в деятельности организованной группы. Оперативные сотрудники предложили ему сотрудничать, на что он согласился. В конце Дата сотрудники предложили ему оформить кредит на человека с его помощью и помощью Штукатурова и Черновой. Сотрудники пояснили, что это будет следственный эксперимент, на который он согласился. В последнее время Осипов и Чернова часто ругались, поэтому Чернова часто звонила ему и требовала, чтобы он привёз ещё людей для оформления кредитов. Поэтому в Дата года он сообщил Черновой, что у него есть человек, который готов оформить на себя кредит – молодой человек по фамилии Б.В., на самом деле которого ему предоставили сотрудники правоохранительных органов. Полицейские передали ему документы на Б.В., которые он в последующем отдал Черновой, они в течение нескольких недель оформляли все документы на Б.В.. Дата они созвонились со Штукатуровым, которому он сказал, что человек готов с ними работать, тогда Штукатуров ответил, что хочет с тем встретиться. На следующий день Дата Штукатуров встретился с Б.В., объяснил тому всю ситуацию, а Дата они подали заявку в Банк Данные изъяты на получение кредита, Дата получили деньги.

Денежные средства, незаконно полученные по кредитам, им сразу тратились на различные мелкие бытовые нужды. Осипов на полученные деньги развивал своё животноводческое хозяйство – покупал скот, приобрёл комбайн, у Черновой Н.А. имелась организация, которая занимается грузоперевозками, поэтому деньги уходили в данный бизнес. Куда девал деньги Штукатуров, ему не известно. В последнее время они часто меняли номера сотовых телефонов, чтобы их нельзя было отследить. Инициатором этого была Чернова Н.А., которая говорила им «переобуваемся», имея в виду смену номера телефона, после чего практически все меняли номера телефонов, по которым обсуждали вопросы по совместной работе.

В судебном заседании подсудимый Егоров С.Б. показания, данные им на предварительном следствии, полностью подтвердил, пояснив, что давал их добровольно, без оказания на него какого-либо психологического давления, они являются достоверными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела. Кроме того, пояснил, что ранее на предварительном следствии, признавая вину полностью, рассказывал не только о тех кредитах, в оформлении которых принимал участие лично, но и о тех, о которых ему было известно со слов иных лиц.

Гражданские иски признал частично, по тем кредитным договорам, по которым признал вину в судебном заседании, а также в размере, указанном в обвинительном заключении, за вычетом процентов и пеней.

Кроме частичного признания подсудимыми своей вины, их виновность подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей, материалами дела.

По факту хищения денежных средств ОАО Данные изъяты» вина подсудимых подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего - ОАО Данные изъяты» - Э.В. в судебном заседании пояснил, что он является директором департамента безопасности ОАО Данные изъяты». Получателем кредита в их банке может быть гражданин Российской Федерации, не моложе 22 и не старше 65 лет, имеющий регистрацию в регионе представительства банка Данные изъяты», работающий и имеющий не менее 4 месяцев трудового стажа по последнему месту работы. Для получения кредита клиент должен представить менеджеру банка паспорт и еще один документ, удостоверяющий личность (водительское удостоверение, страховое пенсионное свидетельство, заграничный паспорт). В зависимости от продукта кредитования банк может потребовать предоставление справки 2-НДФЛ или справки о доходах по форме банка. После предоставления необходимых документов клиент оставляет заявку, кредитный специалист оформляет заявку в электронном виде и направляет ее в головной офис в Москву. Скоринговая система производит оценку заемщика, что занимает по времени от нескольких минут до нескольких суток. При одобрении кредита клиент может в течение 1 месяца после одобрения обратиться в банк за получением денежных средств, которые выдаются в виде кредитной карты с зачисленными на нее денежными средствами. После авторизации, то есть подписания кредитного договора, на карту перечисляется сумма кредита, из которой списывается сумма страхования и единовременная комиссия за выдачу денежных средств. Кредитная карта выдается клиенту банка в конверте вместе с пин-кодом и впоследствии используется для осуществления платежей по погашению кредита.

По кредитным договорам, являющимся предметом настоящего уголовного дела, пояснил, что Дата между ОАО Данные изъяты» и Г.Н. при участии специалиста банка Б.Е. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 329 990 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 16 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», на которую после авторизации договора зачислены денежные средства в размере 327500 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2490 рублей. В тот же день указанные денежные средства были сняты с кредитной карты, в счет совершения первого платежа через терминал внесены 11300 рублей. За период до Дата в счет оплаты данного кредита внесено 124504 рубля 30 копеек. Как следует из кредитного досье на имя Г.Н., с заявлением о предоставлении кредита Г.Н. обращался Дата в операционный офис Номер в Адрес филиала Данные изъяты» в Адрес , расположенный по адресу: Адрес , заявка оформлялась кредитным консультантом Е.Е. Для оформления кредита Г.Н. предоставил консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования № Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2010 год Номер от Дата и за 2011 год Номер от Дата года. В анкете на имя Г.Н., составленной со слов клиента, отражено, что он с марта 2009 года работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 35 325 руб., а совокупный доход семьи 63000 рублей, адрес постоянной регистрации – Адрес , р.Адрес ; сотовый телефон Номер , рабочий телефон: Номер . Анкета подписана клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору Г.Н. в полном объеме не выполнены, по кредиту произведено 9 полных платежей, последний Дата , после чего перечисление денежных средств прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и Х.Е. при участии специалиста банка П.М. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 432490, 00 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 38,79 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», на которую после авторизации договора были зачислены денежные средства в сумме 430000 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2 490 руб. Как следует из кредитного досье на имя Х.Е., с заявлением о предоставлении кредита Х.Е. обратилась Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Б.Е., предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования № 123-368-685-64, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2010 год Номер от 30.05.2011. В анкете на имя Х.Е., составленной со слов клиента отражено, что с мая 2009 года Х.Е. работает в ООО «Данные изъяты», расположенном в Адрес , офис 117, на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 43227 руб., совокупный доход семьи 100 000 руб, адрес постоянной регистрации: Адрес ; адрес фактического проживания: Адрес , сотовый телефон – Номер , рабочий - Номер . Анкета подписана самим клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору Х.Е. в полном объеме не выполнены, по кредиту произведено 7 полных платежей, последний Дата , после чего погашение кредита прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и Юровой Т.А. при участии кредитного консультанта П.М. был заключен кредитный договор Номер на сумму 392 490 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку 38,83 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на выданную клиенту карту зачислены денежные средства в размере 390000 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2 490 рублей. Как следует из кредитного досье на имя Юровой Т.А., с заявлением о предоставлении кредита на неотложные нужды Юрова Т.А. обратилась Дата в ТК Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес . Для предоставления кредита Ю предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования № 117-041-330-04, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от 24.05.2011год. В анкете Юровой Т.А., составленной со слов клиента, отражено, что на момент обращения в банк, примерно с Дата та работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 36 067 руб., дополнительный доход – 7 000 руб., а совокупный доход семьи 89 000 рублей, адрес постоянной регистрации: Адрес , д. Маленовка, Адрес ; номер сотового телефона - Номер , номер рабочего телефона -Номер . Анкета подписана самим клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору Ю не выполнены, по кредиту произведено 8 полных платежей, последний Дата , после чего погашение кредита прекращено.

Дата , между ОАО Номер » и В.С. в ТК «Номер » с участием специалиста банка П.М. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 299 990 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 39% годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на выданную клиенту карту банком зачислены денежные средства в размере 297500 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2 490 рублей. Как следует из кредитного досье на имя В.С., с заявлением на предоставление кредита на неотложные нужды В.С. обратилась Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес либо в ТК «Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту М.Ю. Для предоставления кредита В.С. предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования № Номер справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата года. В анкете В.С. с ее слов отражено, что на момент обращения в банк с марта 2009 года В.С. работает в ООО Данные изъяты, расположенном по Адрес на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 28 867 руб., дополнительный доход – 5 000 руб., а совокупный доход семьи 65 000 руб; зарегистрирована по месту жительства по адресу: Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес ; номер сотового телефона - Номер , номер рабочего телефона - Номер . Анкета подписана самим клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору В.С. надлежащим образом не выполнены, по кредиту произведено 6 полных платежей, последний Дата , после чего выплаты прекращены.

Дата между ОАО Данные изъяты» и Ф.В. при участии специалиста банка М.С. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 458 752, 92 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 38,76 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на которую были зачислены 447 510 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2 490 рублей. Как следует из кредитного досье на имя Ф.В., с заявлением о предоставлении кредита он обратился Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту С.О. Для предоставления кредита Ф.В. предоставил консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования № Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ, за 2011 год Номер от Дата г, а также сообщил, что с Дата работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 47 500 руб., дополнительный доход – 6000 руб., а совокупный доход семьи 86 500 рублей. В анкете также отражено, что Ф.В. зарегистрирован по адресу: Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес ; номера сотового и рабочего телефонов. Анкета подписана клиентом. До настоящего времени обязательства по кредитному договору не выполнены, по кредиту произведено 5 полных платежей, последний Дата , после чего перечисление денежных средств прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и М.Д. при участии специалиста банка М.Ю. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 479 141 руб. 96 коп. сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 41,04% годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на выданную клиенту зачислено 476 510 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2 490 руб. Как следует из кредитного досье на имя М.Д., с заявлением о выдаче кредита тот обратился Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту И.Г., представил консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , а также сообщил, что с Дата работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес в Адрес , на руководящей должности основной доход по месту работы составляет 47 825 руб., дополнительный доход – 6 000 руб., а совокупный доход семьи 82 000 руб, зарегистрирован в Адрес ; фактически проживает по адресу: Адрес ; номер сотового телефона - Номер . Анкета подписана клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору М.Д. не выполнены, по кредитному договору произведено 5 полных платежей, последний Дата , после чего погашение кредита прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и Р.Б. при участии специалиста банка М.С. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 407 780,44 руб., сроком на 60 месяцев, под процентную ставку в размере 41,12 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на которую зачислено 397 510 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2 490 рублей. Как следует из кредитного досье, с заявлением на выдачу кредита Р.Б. обратилась Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Б.А., предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ, за 2011 год Номер от Дата года, а также сообщила консультанту банка о том, что с октября 2010 года работает в ООО Данные изъяты», расположенном по Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 38 000 руб., дополнительный доход – 3 000 руб., совокупный доход ее семьи 105 000 рублей, адрес постоянной регистрации: Адрес , р.Адрес ; адрес фактического проживания: Адрес ; номер сотового телефона - Номер , номер рабочего телефона - Номер . Анкета подписана клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены, по кредиту произведено 5 полных платежей, последний Дата , после чего погашение кредита прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и В.Л. при участии специалиста Бакуниной был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 499 990 руб., сроком на 60 месяцев, под процентную ставку в размере 38, 73 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на которую зачислено 497 500 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2 490 рублей. Как следует из кредитного досье на имя В.Л., с заявлением о выдаче кредита та обратилась Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Б.Е., предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата года, а также сообщила, что с февраля 2009 года работает у ИП С.А. по адресу: Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 45 937 рублей, совокупный доход ее семьи 70 000 рублей, адрес постоянной регистрации –Адрес ; адрес фактического проживания: Адрес ; номера сотового (Номер ) телефонов. Анкета подписана клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены, в счет погашения кредита произведено 4 полных платежа, последний Дата , после чего перечисление денежных средств прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты и Ш.Л. при участии Бакуниной был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 491874,96 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 38,76% годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на которую зачислено 480000 рублей за вычетом единовременной комиссии, за зачисление кредитных средств в размере 2 490 рублей и взноса за участие в программе добровольного коллективного страхования в размере 9384 рублей 96 копеек. Как следует из кредитного досье, с заявлением о предоставлении кредита Ш.Л. обратилась Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Б.Е., предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования № Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , сообщила, что с апреля 2010 года работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 47 300 рублей, дополнительный доход – 4 000 рублей, совокупный доход семьи -188 000 рублей, зарегистрирована по адресу: Адрес ; фактически проживает по адресу: Адрес ; номера сотового (Номер ) телефонов. Анкета подписана клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены, в чсе погашения кредита произведено 4 полных платежа, последний Дата , после чего перечисление денежных средств прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и Г.Е. при участии специалиста банка П.М. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 491874, 96 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 40,14 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта Данные изъяты», после авторизации договора на которую было зачислено 480000 рублей, за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2 490 рублей и взноса за участие в программе добровольного коллективного страхования в размере 9384 рублей 96 копеек. Как следует из кредитного досье на имя Г.Е., с заявлением о выдаче кредита та обраитлась Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту И.Е., предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , а также сообщила, что с октября 2010 года работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 48 000 рублей, дополнительный доход – 5 000 рублей, совокупный доход семьи 93 000 рублей, зарегистрирована по месту жительства в р.Адрес ; фактически проживает: Адрес ; номера сотового (Номер ) телефонов. Анкета подписана клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены, в счет погашения кредита произведено 5 полных платежей, последний – Дата , после чего погашение кредита прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и Б.Г. при участии специалиста П.М. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 499 520, 88 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 52,65 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты, после авторизации договора на которую было зачислено 480000 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 9990 рублей и суммы страховой премии в размере 9530 рублей. Как следует из кредитного досье на имя Б.Г., с заявлением о выдаче кредита Б.Г. обратился Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Б.Е., предоставил консультанту банка паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата год, сообщил, что работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 49 385 рублей, дополнительный доход – 8 000 рублей, а совокупный доход семьи 96000 рублей, зарегистрирован по месту жительства в Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес ; номера сотового (Номер ) телефонов. Анкета подписана клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены, по указанному кредитному договору произведено 3 полных платежа, последний - Дата , после чего перечисление денежных средств прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и В.Г. при участи специалиста банка Б.Е. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 500 000 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 55,66 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта Данные изъяты», после авторизации договора на которую зачислено 480 470 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 9990 рублей и взноса за участие в программе добровольного коллективного страхования в размере 9540 рублей. Как следует из кредитного досье, с заявлением о предоставлении кредита В.Г. обратился Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Б.Е., предоставил консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , сообщил, что с марта 2008 года работает в ООО «Данные изъяты расположенном по Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 54 388 рублей, дополнительный доход – 6000 рублей, а совокупный доход семьи 100 000 рублей, адрес регистрации по месту жительства: Адрес , р.Адрес ; адресе фактического проживания: Адрес ; номера сотового (Номер ) и рабочего (Номер ) телефонов. Анкета подписана самим клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены, в счет погашения кредита произведено 5 полных платежей, последний – Дата , после чего перечисление денежных средств прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и З.О. при участии специалиста банка Сапуновой был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 200000 рублей сроком на 36 месяцев под процентную ставку в размере 73,82 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на которую было зачислено 192592 рубля за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 4608 рублей и взноса за участие в программе добровольного коллективного страхования в размере 2800 рублей. Как следует из кредитного досье на имя З.О., с заявлением о предоставлении кредита она обратилась Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Б.Е., предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , сообщила, что с июня 2010 года работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 41375 рублей, дополнительный доход - 10000 рублей, совокупный доход семьи - 90000 рублей; сообщила адрес регистрации по месту жительства: Адрес , д. Аннино, Адрес ; адрес фактического проживания: Адрес ; номера сотовый (Номер ) телефонов. Анкета подписана самим клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены, по указанному кредитному договору произведено 2 полных платежа, последний – Дата , после чего перечисление денежных средств прекращено.

Дата между ОАО Данные изъяты» и Щ.Т.Ю при участии специалиста Бакуниной был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 200 000 рублей сроком на 48 месяцев под процентную ставку в размере 90,04 % годовых. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на которую зачислено 178768 рублей за вычетом единовременной комиссии за зачисление кредитных средств в размере 2800 рублей и взноса за участие в программе добровольного коллективного страхования в сумме 18 432 рубля. Как следует из кредитного досье, с заявлением о предоставлении кредита Щ.Т.Ю обратилась Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Б.Е. предоставила консультанту банка паспорт гражданина РФ, свидетельство пенсионного страхования Номер , справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , сообщила, что с октября 2010 года работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 32305 рублей, дополнительный доход - 10 000 рублей, совокупный доход семьи 85 000 рублей, адрес регистрации по месту жительства: Адрес ; адрес фактического проживания: Адрес ; номера сотового (8 Номер ) телефонов. Анкета подписана самим клиентом. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены, в погашение кредита произведено 4 полных платежа, последний - Дата , после чего перечисление денежных средств прекращено.

Дата , между ОАО Данные изъяты» и С.Г. при участии специалиста Бакуниной был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 402 490 руб., сроком на 60 месяцев, под процентную ставку в размере 38,83 % годовых, с учетом комиссии за расчетное обслуживание, в размере 0,99 %, которые включаются в ежемесячный платеж в течение всего срока действия кредита. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на которую зачислены кредитные средства за вычетом единовременной комиссии, за зачисление кредитных средств в размере 2 490 руб. и суммы страховой премии. Как следует из кредитного досье, с заявлением о предоставлении кредита С.Г. обратился Дата в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту Шапошниковой, предоставил консультанту банка паспорт гражданина РФ, сообщил, что с июня 2008 года работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес , основной доход по месту работы составляет 37 647 руб., дополнительный доход – 7 000 руб., а совокупный доход семьи 60 000 рублей. В ходе составления анкеты консультантом банка, со слов С.Г. были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес ; адреса фактического проживания: Адрес , номера сотового и рабочего телефонов. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору С.Г. не выполнены надлежащим образом.

Кроме того, Дата , между ОАО Данные изъяты» и С.Г. заключен договор Номер на сумму кредита в размере 999 561, 72 руб., сроком на 60 месяцев, под процентную ставку в размере 37,13 % годовых, с учетом комиссии за расчетное обслуживание, в размере 0,99 %, которые включаются в ежемесячный платеж в течение всего срока действия кредита. Клиенту была выдана банковская карта «Данные изъяты», после авторизации договора на которую зачислены кредитные денежные средства, за вычетом единовременной комиссии, за зачисление кредитных средств в размере 2 490 руб. и суммы страховой премии, при заключении договора страхования. Данный кредит С.Г. был предоставлен по инициативе банка, в связи с добросовестным исполнением обязательств по действующему договору. Для заключении договора Дата С.Г. обратился в операционный офис № 1, расположенный по адресу: Адрес , к кредитному консультанту И.Е., предоставил консультанту банка паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ, за 2011 год Номер от 20.09.2011года, сообщил что работает в ООО «Данные изъяты», расположенной по Адрес , офис 19 в Адрес , на руководящей должности, основной доход по месту работы составляет 79 475 руб., дополнительный доход – 18 400 руб., а совокупный доход семьи 119 000 руб. В ходе составления анкеты консультантом банка, со слов С.Г. были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес ; адреса фактического проживания: Адрес ; номера сотовог и рабочего телефоов. На основании указанного кредитного договора С.Г. был обязан погашать кредит в течение 60 месяцев, по 33 515 руб.40 коп. ежемесячно, за исключением последнего платежа, в размере 34 078 руб. 68 коп. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору С.Г. не выполнены надлежащим образом.

В день получения первого кредита С.Г. также было предложено оформить кредитную карту с определенным лимитом кредитования, с чем тот согласился, предоставив необходимые документы, в результате чего на имя С.Г. была выпущена кредитная карта с лимитом кредитования 48 000 рублей. Выпуск карты занимает определенное время и осуществляется в Адрес , после чего присылается в Пензенский филиал по почте. Дата , в момент получения второго кредита С.Г. специалистом банка Деруновой была выдана кредитная карта. С данной карты в течение нескольких дней с Дата по Дата сняты денежные средства в сумме 48 000 руб., по которой был осуществлен 1 платеж Дата , в сумме 10 000 руб. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору С.Г. не выполнены надлежащим образом.

Заявленный им в ходе предварительного следствия гражданский иск на сумму 11 201 687,90 рублей поддерживает в полном объеме.

Свидетели Е.Е., И.Г., Б.Е., С.О., П.М., И.Е. в судебном заседании пояснили, что на период Дата годы они работали в ОАО Данные изъяты». В их обязанности входило: прием заявок и оформление кредитов, консультация клиентов, контроль за дальнейшими платежами по кредитам. О порядке и условиях предоставления кредита в ОАО Данные изъяты» на период их работы пояснили, что при обращении в банк гражданина с заявкой на оформление кредита проводится идентификация клиента, то есть соответствие внешности клиента представленной фотографии на паспорте, проверка подлинности предъявленного паспорта, то есть отсутствие в нем признаков подделки, а именно: ровно ли приклеена фотография, наличие страниц, отсутствие потертостей, совпадение серии и номера на каждой странице. Одновременно с этим проводится анализ внешнего вида клиента, наличие или отсутствие запаха алкоголя, опрятности внешнего вида. После идентификации клиента выяснялось, какую сумму хочет получить клиент, на какой срок, какие документы, подтверждающие платежеспособность, может предоставить. На основании полученных от клиента данных подбирался банковский продукт с определенными условиями. В случае согласия клиента с условиями кредита сотрудник банка оформляет заявку-анкету, в которую вносятся паспортные данные клиента, а также с его слов сведения о месте работы, занимаемой должности, адрес и сфера деятельности организации, ее наименование, рабочий телефон, доход, период работы, наличие в собственности движимого и недвижимого имущества, наличие кредитов в других банках, контактные номера телефонов клиента, количество иждивенцев, фактический адрес проживания, а также указывается желаемая сумма, срок кредита, процентная ставка. Затем данные анкеты направляются в электронном виде на рассмотрение в банковскую систему СДМ. В случае одобрения кредита производится печать документов, а именно: договора, графика платежей, заявления на дополнительные услуги (страхование), после чего данные документы подписываются клиентом и банковскими работниками и клиенту выдается пластиковая карта с пин-кодом, через которую он должен снять кредитные деньги, а затем через нее же погашать кредит. В случае если желаемая сумм кредита превышает 100000 рублей либо в целях уменьшения процентной ставки, клиент должен предоставить дополнительные документы в подтверждение платежеспособности: справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки либо справку по форме банка. Кроме того, по требованию службы безопасности банка все клиенты банка заполняли анкету, в которой указывали данные близких родственников, их место работы, телефон. В этой же анкете отмечались комментарии по поводу внешности клиента, его поведения и целей кредитования. Данная анкета хранилась в службе безопасности банка для поиска клиентов в случае просрочки платежей по кредиту. При рассмотрении кредита свыше 100000 рублей анкетные данные и документы, предоставленные заемщиком, проверялись сотрудниками службы безопасности, после чего принималось окончательное решение. В случае сомнений в платежеспособности клиента менеджер мог поставить буквенный код, тем самым повлияв на решение о выдаче кредита. Кроме того, все менеджеры были обязаны передавать в службу безопасности документы, вызывающие у них подозрение.

Кроме этого, свидетель Е.Е. пояснила, что Дата в офис ОАО Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес А, обратился Г.Н., который подал заявку на оформление кредита на сумму 329 990 рублей, при этом Г.Н. предоставил свой паспорт, страховое пенсионное свидетельство, справку 2 НДФЛ за 2010-2011 годы. В ходе предварительной беседы Г.Н. пояснил, что работает в ООО Данные изъяты». Она со слов Г.Н. в электронном виде заполнила анкету и направила ее на рассмотрение в банковскую систему, после чего кредит Г.Н. был одобрен. Выдача кредита происходила в офисе банка «Данные изъяты» по адресу: Адрес -55А консультантом Б.Е. Имеющаяся в кредитном деле анкета от Дата заполнена её рукой, подчерк принадлежит ей. Данную анкету она заполняла лично, возможно, из-за того, что при приеме заявки были некорректно указаны данные Г.Н., и из-за этого сотрудник, отвечающий за выдачу кредита, мог не принять досье к выдаче. В таких случаях клиенту всегда показывали прежнюю анкету и новую верно заполненную, клиент все сверял и подписывал. Анкета, которая была некорректно заполнена, уничтожалась в присутствии клиента.

Свидетель П.М. в судебном заседании пояснила, что Дата ею был выдан кредит Юровой Т.А., в какой точно сумме она не помнит. Предварительно на оформление кредита Юрова Т.А. обращалась к ней Дата , при обращении Юровой Т.А. со слов последней она заполнила анкету, которую отправила в банковскую систему. Юрова Т.А. предоставила паспорт, страховое пенсионное свидетельство, справку 2-НДФЛ за 2010-2011 годы. После одобрения кредита ею был выдан кредит лично Юровой Т.А. в ТЦ «Данные изъяты».

Дата в ТЦ «Данные изъяты» обратилась Х.Е., которая подала заявку на оформление кредита на сумму 432490 рублей, данную заявку принимала кредитный специалист Б.Е.. Х.Е. кредит был одобрен, после чего выдан в ТЦ «Данные изъяты».

Дата в банк «Данные изъяты» обратилась В.С., которая подала заявку на оформление кредита на сумму 299 290 рублей, данную заявку принимала кредитный специалист Мещерякова. Выдавала кредит В.С. она Дата в ТЦ «Данные изъяты» либо по адресу: Адрес А, точно не помнит. Кредит В.С. получила лично.

Дата в банк «Данные изъяты» обратилась Г.Е., которая подала заявку на оформление кредита на сумму 491 874 рублей, данную заявку принимала кредитный специалист И.Е., кредит был одобрен, после чего ею Дата осуществлялась выдача кредита Г.Е.

Дата в банк «Данные изъяты» обратился С.Г., который подал заявку на оформление кредита на сумму 990561 рубль, данную заявку принимала кредитный специалист И.Е. Кредит был одобрен, после чего ею Дата осуществлялась выдача данного кредита

Дата в банк «Данные изъяты» обратился Б.Р., который подал заявку на оформление кредита на сумму 499 520 рублей, данную заявку принимала кредитный специалист Б.Е., кредит был одобрен, после чего ею Дата осуществлялась выдача данного кредита.

Свидетель И.Г. в судебном заседании пояснила, что в период ее работы в ОАО Данные изъяты» управляющим банком был М.А., который неоднократно передавал ей документы, а именно: копию паспорта и заполненную от руки анкету, и давал указание занести данные с анкеты в систему, чтобы проверить - пройдет ли заемщик по кредиту или нет. После получения предварительного одобрения она сообщала об этом М.А., тот передавал ей пакет документов на оформление кредита, среди которых были копия паспорта, справка 2-НДФЛ, ИНН, страховое свидетельство, и давал незаконное указание отправить анкету с представленными им данными на заемщика в Адрес на рассмотрение в головной офис. Об одобрении кредита М.А. узнавал сам, а также сообщал ей, когда клиент придет в банк. Клиенты приходили с паспортом и страховым свидетельством, расписывались в подготовленных ею кредитных документах, после чего получали карту с денежными средствами. У всех заемщиков, оформленх таким образом, после двух-трех проплат начинались просрочки, указанные в анкетах номера телефонов оказывались недоступными.

Так, в частности, Дата М.А. передал ей рукописную анкету, копию паспорта и страховое свидетельство на В.С., сказав ей, чтобы она занесла В.С. в систему и отправила на рассмотрение андеррайтеру и в случае положительного решения, как сказал М.А., В.С. придет на получение кредита. В.С. получила предварительное одобрение кредита на сумму 299990 рублей. Выдавала В.С. кредит операционист-консультант П.М. в точке экспресс-кредитования в ТЦ «Данные изъяты».

Дата М.А. передал ей рукописную анкету и копию паспорта на М.Д., сказав ей, чтобы она занесла М.Д. в систему и отправила на рассмотрение андеррайтеру. М.Д. получил предварительное одобрение кредита на сумму 479141 рублей. Выдавала кредит М.Д. консультант М.С. в офисе банка «Данные изъяты» по адресу: Адрес А.

Копии паспортов и анкет, которые передавал ей М.А., были плохого качества, возможно, распечатанные с электронной почты. Отказать в выполнении данных указаний она М.А. не могла, так как тот являлся ее непосредственным руководителем. Некоторые анкеты на заемщиков, которые передавал М.А., переписывала своей рукой ведущий консультант Еремцова Л, так как по электронной почте анкеты приходили в плохом качестве.

Свидетель Б.Е. в судебном заседании дала аналогичные показания о предоставлении ей управляющим банком М.А. копий паспортов и анкет на предполагаемых заемщиков, даче им указаний по внесению анкет в банковскую систему, последующем предоставлении М.А. необходимого пакета документов и выдаче по его указанию кредитов, пояснила, что Дата М.А. сказал ей, чтобы она выдала кредит С.Г., кредитное досье на которого было сформировано Дата операционистом-консультантом П.М. Кредит был одобрен на сумму 402490 рублей. В 10 часов Дата к ней подошел мужчина, предъявил паспорт на С.Г., она передала данному заемщику на подпись документы на кредит, в которых тот расписался, после чего С.Г. получил карту на кредит на сумму 402490 рублей. О том, что по паспорту С.Г. получил кредит другой человек, ей ничего не известно, возможно, данный мужчина был похож на С.Г.

Дата М.А. передал ей копию паспорта и заполненную от руки анкету с суммой кредита 499990 рублей на В.Л., сказав, чтобы она занесла данные В.Л. в банковскую систему, чтобы проверить пройдет ли та предварительную проверку (скоринг) на кредит или нет. После получения предварительного одобрения, она сообщила об этом М.А., тот передал ей копию страхового пенсионного свидетельства и справку 2-НДФЛ на В.Л. и сказал, чтобы она внесла данные с предоставленных документов в систему для отправки в головной офис в Адрес . Дата пришло одобрение кредита В.Л. на сумму 499 990 рублей. М.А., узнав об одобрении кредита, сказал ей, что В.Л. подойдет к 17 часам. В указанное время к ней обратилась женщина, которая предъявила паспорт на имя В.Л., после чего она передала ей уже готовые документы на получение кредита на сумму 499990 рублей, которые та подписала, разъяснила ей порядок оплаты, график платежей и выдала карту на получение кредита.

Дата М.А. передал ей копию паспорта и заполненную от руки анкету с суммой кредита 491 874 рубля на Ш.Л., сказав, чтобы она занесла данные Ш.Л. в банковскую систему – проверить, пройдет ли она предварительную проверку (скоринг) на кредит или нет. После получения предварительного одобрения, она сообщила об этом М.А., тот передал ей копию страхового пенсионного свидетельства и справку 2-НДФЛ на Ш.Л. и сказал, чтобы она внесла данные с предоставленных документов в систему для отправки в головной офис в Адрес . Дата пришло одобрение кредита Ш.Л. на сумму 491 874 рублей. М.А., узнав об одобрении кредита Ш.Л., сказал ей, что Ш.Л. подойдет к 10 часам. В указанное время к ней подошла женщина, которой она передала для подписания уже готовые документы на получение кредита на сумму 491 874 рублей, разъяснила порядок оплаты, график платежей и выдала карту на получение кредита.

Дата М.А. передал ей копию паспорта и заполненную от руки анкету с суммой кредита 499 520 рублей на Б.Р., также дав указание занести данные Б.Р. в банковскую систему для проверки, пройдет ли тот предварительную проверку (скоринг) на кредит или нет. После получения предварительного одобрения М.А. передал ей копию ИНН и справку 2-НДФЛ на Б.Р. и дал указание внести данные с предоставленных документов в систему для отправки в головной офис в Адрес . Дата кредит Б.Р. был одобрен. Выдавала данный кредит Б.Р. операционист-консультант П.М.

Дата М.А. передал ей копию паспорта и заполненную от руки анкету с суммой кредита 500 000 рублей на В.Г., дав указание занести данные В.Г. в банковскую систему, чтобы проверить пройдет ли В.Г. предварительную проверку (скоринг) на кредит или нет. После получения предварительного одобрения, М.А. передал ей копию страхового пенсионного свидетельства и справку 2-НДФЛ на В.Г. и сказал, чтобы она внесла данные с предоставленных документов в систему для отправки в головной офис в Адрес . Дата пришло одобрение кредита В.Г. на сумму 500 000 рублей, после чего М.А. сообщил ей, что В.Г. подойдет к 15 часам Дата . В указанное время к ней подошел мужчина, которому она передала уже готовые документы на получение кредита на сумму 500000 рублей. В.Г. подписал все имеющиеся в кредитном деле документы, она разъяснила ему порядок оплаты, график платежей и выдала карту на получение кредита.

Дата М.А. передал ей копию паспорта и заполненную от руки анкету с суммой кредита 500 000 рублей на З.О. для внесения в систему с целью предварительной проверки возможного одобрения кредита. После получения предварительного одобрения кредит на З.О., М.А. передал ей копию страхового пенсионного свидетельства и справку 2-НДФЛ на З.О. и сказал, чтобы она внесла данные с предоставленных документов в систему для отправки в головной офис в Адрес . Дата пришло одобрение кредита гражданке З.О. на сумму 200 000 рублей. Выдавала данный кредит З.О. консультант С.О.

Дата М.А. передал ей копию паспорта и заполненную от руки анкету с суммой кредита 200 000 рублей на Щ.Т.Ю для внесения в систему с целью предварительной проверки возможного одобрения кредита. После получения предварительного одобрения кредита на Щ.Т.Ю М.А. передал ей копию страхового пенсионного свидетельства и справку 2-НДФЛ на Щ.Т.Ю и сказал, чтобы она внесла данные с предоставленных документов в систему для отправки в головной офис в Адрес . Дата пришло одобрение кредита Щ.Т.Ю на сумму 200 000 рублей, после чего М.А. сообщил ей, что Щ.Т.Ю подойдет к 17 часам Дата . В указанное время к ней подошла женщина, предъявила паспорт на имя Щ.Т.Ю, после чего она передала той для подписи уже готовые документы на получение кредита на сумму 200 000 рублей, разъяснила порядок оплаты, график платежей и выдала карту на получение кредита.

Копии паспортов и анкеты, которые передавал ей М.А., были плохого качества, возможно, распечатанные с электронной почты. При оформлении кредитов по указанию М.А. вопросов клиентам по анкетным данным она не задавала.

Свидетель И.Е., дав аналогичные показания о порядке оформления предварительных заявок на кредит по указанию М.А., также пояснила, что Дата М.А. передал ей копию паспорта, заполненную от руки анкету с суммой кредита 491 874 рублей и справку 2-НДФЛ на Г.Е., дав указание занести данные на Г.Е. в банковскую систему с целью получения предварительного одобрения на кредит. После получения предварительного одобрения, она сообщила об этом М.А. Выдавала кредит Г.Е. операционист-консультант П.М.

Дата управляющий ОАО «Данные изъяты» М.А. передал ей копию паспорта, заполненную от руки анкету с суммой кредита 999 761 рублей и справку 2-НДФЛ на С.Г., сказав занести данные С.Г. в банковскую систему для проверки, пройдет ли С.Г. предварительную проверку (скоринг) на кредит или нет. После получения предварительного одобрения, она сообщила об этом М.А., выдавала кредит С.Г. операционист-консультант П.М.

Свидетель С.О., дав аналогичные показания о схеме оформления кредитов с участием управляющего ОАО Данные изъяты» М.А., пояснила, что Дата М.А. передал ей рукописную анкету, копию паспорта и страховое свидетельство на Ф.В., сказав ей внести в банковскую систему данного клиента. Ф.В. получил предварительное одобрение кредита на сумму 458 752 рублей. Выдавала кредит Ф.В. консультант М.С. в офисе банка «Траст», расположенном по адресу: Адрес А.

Дата менеджером Б.Е., после всех этапов проверки было получено одобрение на выдачу кредита на сумму 200 000 рублей З.О. После чего М.А. сообщил ей, С.О., что З.О. подойдет к 16 часам Дата и велел выдать ей кредит. В указанное время к ней подошла женщина, представилась З.О. Она попросила З.О. предъявить паспорт, проверила подлинность паспорта, после чего передала З.О. уже готовые документы на получение кредита на сумму 200 000 рублей. З.О. подписала все имеющиеся в кредитном деле документы, после чего она разъяснила той порядок оплаты, график платежей и выдала З.О. карту на получение кредита, пояснив, что необходимо внести первый платеж.

Из показаний свидетеля К.С., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что в период ее работы в банке Данные изъяты управляющий банком М.А. передавал ей копии паспортов и заполненные от руки анкеты на заемщиков и давал незаконные указания об оформлении предварительных заявок на получение данными заемщиками кредитов, после одобрения которых сообщал ей, когда клиент придет в банк. Данные клиенты приходили с паспортом и страховым свидетельством, расписывались в подготовленных ею кредитных документах, после чего получали карту с денежными средствами. Практически у всех заемщиков, документы на которых предоставлял М.А., после двух-трех проплат начинались просрочки, указанные в анкетах номера телефонов оказывались недоступными. Она обращала внимание, что М.А. неоднократно передавал ей анкетные данные на граждан, которые в одно и то же время работали в разных организациях, что недопустимо при выдаче кредита. Все граждане, на которых передавал документы М.А. приходили только на выдачу, многие из них были в неопрятном виде, и по правилам банка она не должна была выдавать им кредит, однако делала это по указанию М.А. Отказать в требованиям М.А. не могла, так как он являлся ее руководителем и за невыполнение его требований мог уволить.

По представленным в ходе допроса кредитным досье пояснила, что Дата И.Г. была направлена заявка на кредит на В.С. После одобрения В.С. кредита на сумму 300 000 рублей И.Г. передала ей пакет документов для оформления кредитного досье и последующей выдачи кредита. Она заверила копии паспорта, страхового свидетельства и отдала досье операционисту-консультанту П.М., которая уже осуществляла выдачу кредита В.С.

Дата С.О. была направлена на рассмотрение заявка на кредит на Ф.В. После одобрения Ф.В. кредита на сумму 458 752 рублей С.О. подготовила кредитное досье и передала его на выдачу. Перед выдачей кредита М.А. сказал ей, что Ф.В. подойдет за получением кредита Дата и предупредил, что это его клиент и В.Ф. надо выдать деньги без лишних вопросов. В указанное время к ней подошел мужчина, который представился Ф.В. Она сформировала все документы, произвела фотографирование Ф.В., тот расписался в кредитных документах и получил кредитную карту на сумму 458 752 рублей.

Дата И.Г. была направлена заявка на кредит на М.Д. После одобрения М.Д. кредита на сумму 479 142 рублей И.Г. подготовила кредитное досье и передала его ей на выдачу. Перед выдачей кредита М.А. сказал ей, что М.Д. подойдет за получением кредита Дата и предупредил, что это его клиент и М.Д. надо выдать деньги без лишних вопросов. В указанное подошел мужчина, который представился М.Д. Она оформила все документы, произвела его фотографирование, тот расписался в кредитных документах и получил кредитную карту на 479 142 рублей.

Дата Б.А. была направлена заявка на кредит на Р.Б. После одобрения Р.Б. кредита на сумму 407 781 рублей, Б.А. подготовила кредитное досье на данного заемщика и передала досье ей на выдачу. Перед выдачей кредита М.А. сообщил ей, что Р.Б. подойдет за получением кредита Дата и предупредил, что это его клиент и данному клиенту надо выдать деньги без лишних вопросов. В указанное время к ней подошла женщина, которая представилась Р.Б., она сформировала все документы, произвела фотографирование последней, та расписалась в кредитных документах, после чего получила кредитную карту на 458 752 рублей.

Свидетель М.А. в судебном заседании пояснил, что с апреля 2004 года по декабрь 2012 года он занимал должность управляющего операционного офиса ОАО Данные изъяты», расположенного по Адрес в Адрес . В его обязанности входил контроль за выполнением плана, связанного с выдачей кредитов физическим и юридическим лицам, общее руководство офисом. У него в подчинении находились начальники подразделений и отделов. Сотрудники И.Е., П.М., Е.Е., М.С.), И.Г., Б.Е., С.О. в период его работы в ОАО Данные изъяты являлись менеджерами-консультантами банка, непосредственно ему они не подчинялись, а состояли в подчинении начальников отделов. С указанными лицами он состоял в служебных отношениях. Для получения кредита клиент может обратиться в банк несколькими способами: непосредственно в банк, где в его присутствии оформляется заявка на кредит, по телефону – в этом случае заявка составляется менеджером со слов клиента, а идентификация клиента происходит после одобрения кредита; обращение в торговую точку, где имеется представитель банка, а также выезд менеджера по месту нахождения клиента. В его полномочия прием заявок на получение кредита не входил. Возможно, что в период его трудовой деятельности в указанном банке к нему за помощью в получении кредита обращались его знакомые. В этих случаях он приглашал в свой кабинет специалиста банка, просил предоставить его знакомому заявление-анкету и его знакомый заполнял данную анкету от руки в его кабинете. Случаев, когда он давал указания вышеуказанным сотрудникам внести с анкеты в автоматизированную банковскую систему данные на заемщиков, без участия последних, на предварительное одобрение кредита, он не помнит. Незаконные указания сотрудникам И.Е., П.М., Е.Е., М.Ю., И.Г., Б.Е., С.О. о выдаче кредита в нарушении всех инструкций о порядке выдачи кредита на Г.Н., Р.Б., С.Г., В.Г., Г.Е., Х.Е., Б.Р., Ф.В., В.Л., З.О., В.С., Юрову Т.А., М.Д., Ш.Л. он не давал, перечисленные фамилии заемщиков слышит впервые. С С.С. он знаком примерно с 2004 либо 2005 года. В период 2009-2010 г.г. он случайно встретил С.С. в ОАО Данные изъяты». С того момента они время от времени созванивались с С.С., он, М.Р., консультировал его по вопросам, связанным с условиями предоставления кредита банком. С просьбами оформить кредит на кого-либо С.С. к нему не обращался. Показания сотрудников банка И.Е., П.М., Е.Е., М.С. (Кузнецовой), И.Г., Б.Е., С.О. о том, что он давал им указания в нарушение регламента оформить заявки на кредит в отсутствие клиентов, может объяснить их личной обидой на него, так как все они были уволены за несоблюдение регламента банка.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Г.Н. пояснил, что весной 2011 года Осипов А.А. и Егоров С.Б. предложили ему оформить на его имя потребительский кредит за вознаграждение, пояснив, что одной из фирм для закупки автомобилей нужны денежные средства, платить за кредит он, Г.Н., не будет, никаких проблем с банками у него в дальнейшем не возникнет, кредит будет погашен. В тот момент у него было сложное материальное положение, поэтому он согласился на предложение Осипова А.А. и Егорова С.Б. и передал Осипову А.А. свой паспорт и пенсионное страховое свидетельство. Примерно через 2 недели, в Дата года, Осипов привез его в Адрес , к дому Номер , название улицы не помнит, к зданию торгово-офисного центра, и проводил в офис, расположенный на 6 этаже. В офисе находилась Чернова Н, которая передала ему листы бумаги, который он стал заполнять. Что это были за документы, он не знает, поскольку в этом он не разбирается, помнит, что заполняли сведения, связанные с его доходом и местом работы. Эти сведения ему передавала Чернова. В документах была указана сумма кредита, процентная ставка, цель кредита – покупка автомобиля. Указанная в данных документах информация о месте работы и доходе не соответствовала действительности. После того, как они заполнили документы в офисе, Осипов передал ему листок бумаги с информацией о месте работы и доходе, которая не соответствовала действительности, и сказал подтвердить эту информацию в случае, если ему позвонят из банка. В течение суток ему позвонили работники банка, он подтвердил всю информацию о своём доходе и месте работы, которые были указаны на листке бумаги. Через некоторое время Осипов позвонил ему и сообщил, что нужно ехать в Адрес для получения кредита. Доехав до банка «Данные изъяты Осипов передал ему пакет документов, которые он раньше заполнял в офисе у Черновой и сказал, что он должен подтвердить информацию о месте работы и сумме его дохода, а также пояснить, что кредит ему необходим на покупку нового автомобиля, что он и сделал. В банке он подходил к специалисту в порядке очереди. На все заданные вопросы он ответил, как ему говорил Осипов. После этого девушка передала ему пакет документов, в которых он расписался, затем ему выдали пластиковую карту банка «Данные изъяты» с суммой денежных средств в размере примерно 330 000 рублей и пин-код пластиковой карты. По просьбе Осипова он обналичил денежные средства, затем 11200 рублей положил на счет для оплаты кредита, остальные деньги передал Осипову. Осипов передал ему 15000 рублей за оформление кредита и заверил, что кредит будет выплачен. До осени 2011 кредит оплачивался, затем, после нового года ему сообщили из банка, что по оформленному на его имя кредиту имеется задолженность. Е.Г. с ним в Адрес не ездил. В кредитном договоре, оформленном на его имя в ООО Данные изъяты» от Дата на сумму 329990 рублей, подписи от его имени выполнены им самим. Сведения в справке о доходах физического лица за 2010 год Номер от Дата на его имя не соответствуют действительности, так как в ООО «Данные изъяты» он никогда не работал, подобную заработную плату никогда не получал.

Свидетель Х.Е. в судебном заседании пояснила, что в Дата к ней обратился Егоров С, который предложил ей оформить на ее имя кредит в банке за вознаграждение в размере 10000 рублей, пояснив, что платить за кредит буду другие лица. Она согласилась, после чего передала Егорову С.Б. свой паспорт и пластиковое пенсионное страховое свидетельство. После этого, Дата , Егоров С.Б. заехал за ней и сказал, что им необходимо ехать в Пензу за получением денег в банке. Первоначально Егоров С.Б. довез ее до Адрес , там они вместе с Егоровым С.Б. пересели в автомашину Осипова А.А. Они приехали в Пензу, к зданию торгово-офисного центра, название улицы не знает. Осипов проводил ее в офис, расположенный на 6-ом этаже, где представил ей женщину по имени Н, в которой в настоящее время узнает Чернову Н.А. Чернова Н.А. передала ей листы бумаги, которые она должна была заполнить, а также лист бумаги с информацией о месте ее работы и доходе, сказав, чтобы она заучила информацию с листка. После этого ее повезли в банк «Данные изъяты где он расположен, она не знает. С собой у нее были документы, которые ей ранее передала Чернова Н.А. Чернова Н.А. и Осипов А.А. сказали ей, что сотруднику в банке она должна подтвердить ту информацию о месте работы и сумме дохода, которая содержалась на листе бумаги, а также пояснить, что кредит ей необходим на ремонт. В банке она подошла к специалисту, на все заданные вопросы она ответила, так как ей говорили, после чего ей сказали подождать решения банка. Она вместе с Егоровым С.Б. и Осиповым А.А. ожидала в машине решения банка. Примерно в 19 часов этого же дня Осипову А.А. позвонили, сказали, что кредит одобрен. За получением денежных средств она пошла одна. Девушка - специалист банка - передала ей пакет документов, в которых она расписалась, затем сделала её фото, выдала пластиковую карту банка «Данные изъяты с суммой денежных средств в размере 400 000 и пин-код пластиковой карты. После этого она сняла с карты всю сумму денежных средств, которую в полном объеме передала Осипову А.А. вместе с документами. После получения денег Осипов А.А. вновь пошел в офис Черновой Н.А., предварительно отсчитав ей, Х.Е. 10000 рублей. Передавал ли Осипов А.А. денежные средства Егорову С.Б., она не видела. После этого они сразу же поехали домой. В ходе разговора Осипов А.А. вновь заверил ее, чтобы она ни о чём не переживала и что кредит они оплатят. Через какое-то время ей стали приходить уведомления из банка «Данные изъяты» о том, что кредит не погашается. Она поинтересовалась у Егорова С.Б., почему не оплачивается кредит, но тот вновь ее заверил, что все будет оплачено. До настоящего времени кредит не погашен.

Кроме того, пояснила, что в ходе предварительного следствия она ознакомилась с копией кредитного досье на свое имя, подписи в кредитном договоре от Дата выполнены ей лично, поскольку она сама подписывала данный договор в банке. Справку о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата на её имя она ранее не видела, как она оказалась в ее кредитном деле - не знает. Предполагает, что эту справку совместно с другими документами делала Чернова Н.А., поскольку она передавала ей эти документы. В ООО «Данные изъяты» она никогда не работала, заработанную плату в размере 43000 рублей она никогда не получала.

Свидетель Юрова Т.А. в судебном заседании пояснила, что в Дата к ней обратились Г.А. и Осипов А.А. Осипов А.А. рассказал, что собирается открыть фермерское хозяйство и для этого он набирает людей. Кроме того, пояснил, что ему нужны люди, на которых он оформит кредит для развития фермерского хозяйства, платить по данному кредиту будет он. Он предложил ей оформить кредит на ее имя, а за помощь обещал платить ежемесячно дивиденты. Первоначально она отказалась, но после повторного обращения Осипова А.А. согласилась на его предложение и передала ему свой паспорт. Спустя несколько дней, Осипов А.А. привез ее паспорт. Находясь в машине Осипова А.А. она увидела много паспортов и листы с анкетными данными, из которых она вытащила листы на свое имя и на имя своего гражданского супруга М.Д. Через несколько дней Осипов А.А. снова приехал к ней домой и привез какие-то документы, для того чтобы она в них расписалась, при этом сказал что это все надо для хозяйства, она, не глядя, расписалась в этих документах. Примерно в Дата Осипов А.А. приехал за ней, сказал, что надо съездить в Пензу в банк и расписаться в документах. В Адрес они приехали к высокому зданию, Осипов А.А. зашел в здание, она ждала его в машине. Часа через полтора Осипов А.А. вышел из здания с женщиной, которая представилась Черновой Н, а также парнем по имени Е, по фамилии как впоследствии ей стало известно А.Л.. Женщина сказала, что является сотрудником банка, и передала им документы, которые нужно было подписать, в документах была указана сумма кредита, место работы, место жительства и т.д., все эти сведения были ложными, она расписалась в документах и передала их Черновой. После этого Осипов возил ее в кафе на обед. После обеда они вновь подъехали к тому же зданию, Чернова и Е ждали их у входа, вчетвером они пошли в банк. По пути Чернова сказала, что все уже готово и ей нужно расписаться всего лишь в нескольких документах. У входа в банк Чернова показала, к какому кредитному специалисту ей необходимо подойти, Осипов остался у входа, а Чернова и А.Л. вместе с ней зашли в банк, Чернова стояла сзади нее, а А.Л. возле другого выхода. Она подошла к кредитному специалисту, к которому ей сказали, девушка достала со стола документы на её имя, показала, где ей нужно расписаться. Она расписалась, после чего специалист отдала ей документы и сказала, что она может быть свободна. Никаких вопросов кредитный специалист ей не задавала. Она вышла из банка, за ней вышла Чернова Н.А. и А.Л.. При выходе из банка, Осипов забрал у неё документы и они вместе с Черновой зашли в банк. По выходу из банка, Осипов, Чернова и А.Л., направились к офису. По пути следования домой, Осипов передал ей одну тысячу рублей за то, что она согласилась съездить в Пензу.

Свидетель В.С. суду показала, что примерно в начале Дата к ней подъехал её знакомый Егоров С, который попросил её оформить на себя кредит за незначительное денежное вознаграждение, пояснив при этом, что взятый на неё кредит оплачивать будет не нужно, погашать данный кредит будет сам Егоров и его знакомые, кто именно, тот ей не озвучивал. Поскольку в тот период времени она испытывала материальные трудности, она согласилась, после чего передала Егорову свой паспорт и пенсионное страховое свидетельство. После того, как она отдала Егорову свои документы, тот стал ездить и контролировать её, чтобы она не выпивала, так как она злоупотребляет спиртными напитками. Затем Егоров приехал и сказал, что на следующий день она должна быть трезвой, так как он собирался везти её в банк. На следующее утро Егоров приехал за ней по месту жительства, и они поехали в сторону Пензы. Где-то на трассе они с Егоровым пересели в машину к мужчине, как ей теперь известно - Осипову А.А. В машине Осипова находилась незнакомая ей девушка, которую, как она впоследствии узнала, тоже везли на оформление кредита. В Пензе они подъехали к какому-то большому зданию, Осипов пошел в это здание, чтобы, как он сказал, узнать, одобрен ли ей кредит или нет. Через некоторое время Осипов вернулся и сообщил, что кредит ей одобрен, и они поехали в банк. Приехав к какому-то зданию, Осипов передал ей ее паспорт и пенсионное свидетельство и сказал, чтобы она подошла к сотруднику банка, получила карту и вернулась обратно, пояснил, что сотрудник банка знает о ее приходе и ни о чем ее спрашивать не будет. Банк находился в торговом центре. Она подошла к сотруднице банка, та спросила её фамилию, больше ни о чем не спрашивала, после чего предоставила на подпись кредитные документы, а затем выдала кредитную карту на сумму 299 999 рублей. Деньги она попросила помочь снять сотрудницу банка. Денежные средства она после получения передала Егорову. Из банка они вновь поехали к зданию, куда ходил Осипов, Егоров передал полученные ею деньги Осипову и тот пошел в здание. После возвращения Осипова А.А. они поехали обратно в Адрес За то, что она оформила на себя кредит, Осипов дал ей 8000 рублей. Спустя примерно год по адресу её регистрации стали приходить письма из банка «Данные изъяты» о том, что у неё имеется задолженность по кредиту. В ходе предварительного следствия ей были представлены кредитные документы банка «Данные изъяты», в которых имеется ее подпись. Справку 2-НДФЛ, которая имеется в кредитном досье, она никогда не видела, в ООО Данные изъяты» не работала и указанную там зарплату не получала.

Свидетель Ф.В. в судебном заседании показал, что в Дата он познакомился с Егоровым, который спросил у него, не нуждается ли он в деньгах и не хочет ли заработать денег, оформив на себя потребительский кредит в банке. Поскольку в тот момент он не работал, и действительно нуждался в деньгах, он согласился. Он спросил у Егорова, кто в дальнейшем будет оплачивать данный кредит, на что Егоров ответил, чтобы он не беспокоился и что данный кредит будет оплачен, однако кем именно - не пояснил. После этого он передал Егорову свой паспорт, пластиковое пенсионное свидетельство и ИНН. Через какое-то время Егоров позвонил ему и сказал, что приедет за ним Дата , предупредил его, чтобы в этот день он был трезвый. Дата Егоров заехал за ним на своей автомашине «Данные изъяты» темного цвета, после чего они доехали до р.Адрес , где он вместе с Егоровым пересели в автомашину к Осипову А. По пути следования Егоров сказал ему, что в Пензе, перед тем, как идти в банк с ним проведут инструктаж, пояснив, что ему нужно будет запомнить данные о его местожительстве в Адрес , месте работы, зарплате. Приехав в Пензе к банку, Егоров сказал, что заучивать ничего не нужно, в банке в курсе и ни о чем спрашивать не будут, что нужно будет зайти и получить карточку, которую потом необходимо обналичить. Из документов Егоров дал ему только его паспорт. Название банка он не помнит. В банке одной из сотрудниц он сказал, что хотел бы оформить кредит, она посадила его за свой стол, попросила его паспорт и стала оформлять какие-то документы, после чего дала их ему подписать. Какие документы он подписывал, он вспомнить не может. После оформления документов сотрудница банка передала ему карточку на сумму 480 000 рублей и какие-то кредитные документы. Он вышел из банка, на улице Егорова и Осипова не было, тогда он вернулся в банк и попросил ту девушку помочь ему снять деньги с карточки. Девушка сняла деньги с карточки и передала ему, деньги та сняла не в полном объеме, пояснив, что на карточке должна остаться определенная сумма, около 10-20 тысяч рублей. Через некоторое время он сел в машину к Осипову и Егорову, все деньги, карту с пин -кодом и документы по оформленному кредиту он передал Осипову. После чего Осипов завез их с Егоровым в кафе, а сам с деньгами куда-то уехал. По выходу из кафе они подошли к зданию, возле которого стояла автомашина Осипова. Через некоторое время Осипов вышел из здания, они сели в машину, где Осипов передал ему 14 000 рублей за оформленный на его имя кредит. В предъявленном ему в ходе следствия копии кредитного договора подписи выполнены им, справку о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата на его имя он ранее не видел, в ООО «Данные изъяты он никогда не работал и заработанную плату в размере 47 000 рублей он никогда не получал. Эти сведения не соответствуют действительности.

Свидетель М.Д. суду пояснил, что примерно в Дата к нему по месту жительства подъехали Г.А. и Осипов А. Осипов в процессе разговора предложил взять для него кредит в банке, пояснив, что выплачивать денежные средства по кредиту он будет сам, и что денежные средства необходимы для развития крестьянско-фермерского хозяйства, предлагал работать у него, обещал достойную заработную плату, а за оформления для него кредита 3500 рублей ежемесячно. Так как на тот момент он, М.Д., нигде не работал, он согласился оформить на себя кредит и передал Осипову свой паспорт. Примерно через неделю к нему приехал Г.А., с которым он доехал до Адрес , где пересел в автомобиль к Осипову, тот повез его в Пензу. В Пензе он подвез его к банку «Данные изъяты», указал на конкретного кредитного специалиста, к которому необходимо подойти, при этом пояснил, что кредитный специалист в курсе и ожидает его. Он зашел в банк, подошел к кредитному специалисту, та достала документы, которые он не читал, и показала, где ему необходимо расписаться. Он расписался везде, где ему было указано, после чего кредитный специалист передала ему документы, пояснив, что он свободен. Выйдя из банка, он передал все документы Осипову. За оформление кредита Осипов ему не заплатил. Примерно через год ему из банка Данные изъяты» пришло письмо с уведомлением о том, что у него есть непогашенная задолженность перед банком. Он сказал об этом Осипову, но тот пояснил, что кредит платится и на письма не нужно обращать внимания. На какую сумму был оформлен кредит, пояснить не может, денег по кредиту не получал.

Свидетель Р.Б. в судебном заседании пояснила, что в Дата Осипов и Е.Г. предложили ей оформить на ее имя потребительский кредит в банке за вознаграждение в размере 15 000 рублей, пояснив, что после получение денежные средства она должна будет отдать Осипову, кредит будут погашать другие люди и в ближайшее время кредит будет досрочно выплачен. Кроме того, Осипов пояснил, что у них в Пензе в банке Данные изъяты» есть знакомые, которые все оформят без нее, ей нужно будет только расписаться и получить деньги в банкомате. Документы для получения кредита со слов Осипова подготовит его знакомая по имени Н. По просьбе Осипова она передала ему свой паспорт, страховое пенсионное свидетельство и ИНН. Через одну- две недели Осипов сообщил ей, что нужно ехать в Пензу для получения кредита. В один из дней Дата она вместе с Е.Г. и Осиповым приехала в Пензу, с ними также приехал житель р.Адрес Г.Н. Осипов и Егоров проводили её с Г.Н. в офис к женщине по имени Н, которая передала им для заполнения какие-то бумаги, которые они заполняли под диктовку Н и с образца, вносили недостоверные сведения об их, якобы, месте работы, заработной плате, месте жительстве в Адрес , после чего Н сказала Осипову, чтобы они ждали согласия банка и что им, возможно, позвонят из Москвы. Спустя какое время ей, Р.Б., действительно позвонили сотрудники из банка Данные изъяты» по поводу получения кредита. Поскольку она волновалась и не смогла ответить правильно на вопросы, в получении кредита ей отказали. Осипова из-за этого ругался на нее, сказал, что в следующий раз за нее будет отвечать другой человек. Через 2-3 дня за ней заехал Е.Г., по пути они забрали Осипов и поехали в Пензу. Приехав к банку «Данные изъяты» на Адрес в Адрес они какое-то время ждали, Осипов звонил по телефону и интересовался, когда им необходимо идти на получение денег. Примерно часа через 1,5-2 Осипову позвонила Н и велела идти в банк. Осипов велел ей, Р.Б., подойти к конкретной сотруднице и сказать, что она от Н за получением кредита. Сотрудница банка ее ни о чём не спрашивала, оформила кредитные документы, в которых она, Р.Б., расписалась, после чего она получила карточку на сумму около 400000 рублей. По указанию Осипова она обналичила денежные средства с карточки и, приехав в Адрес , передала денежные средства Осипову, оставив себе по его указанию 15000 рублей. Впоследствии ей стали поступать звонки из банка, из которых она узнала, что по кредитному договору на ее имя имеется задолженность. В копии кредитного договора имеется ее подпись, однако справку о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата на ее имя она ранее не видела, как данная справка оказалась в кредитном деле не знает. В ТК «Данные изъяты она никогда не работала и такую заработанную плату она никогда не получала. Эти сведения не соответствуют действительности.

Свидетель В.Л. в судебном заседании пояснила, что Дата Егоров С предложил ей оформить на ее имя потребительский кредит в банке. Как он пояснил, деньги нужны были ему, через полгода этот кредит он погасит. В этот момент она нигде не работала, официального заработка, кроме пенсии, не имела. Она хорошо знала Егорова, поэтому согласилась, передала ему свой паспорт и страховое пенсионное свидетельства, ИНН. После этого, примерно в конце июля 2011 года, она вместе с Егоровым доехала до Адрес , где они пересели в автомашину к А, как ей сейчас известно, Осипову, и втроем поехали в Адрес . В Пензе они подъехали к зданию торгового центра, стоящему на углу на Адрес , вместе с Осиповым она поднялась в один из офисов. В офисе были две женщины, одна из которых – Чернова, вторая - молодая девушка с длинными волосами, по просьбе которой она переписала на листок бумаги свои паспортные данные. После чего молодая девушка повела ее в магазин, где приобрела ей босоножки.Затем Осипов указал ей, в какой банк идти за получением кредита и назвал имя специалиста, к которому обратиться, в настоящее время имя назвать затрудняется. При этом никаких документов ей не передавали, ни о чем говорить в банке не просили. Она пришла к зданию банка «Данные изъяты», подошла к девушке с указанным ей именем, та передала ей уже готовый пакет документов, в которых она расписалась. Деньги она получила в тот же день после обеда. Тот же кредитный специалист сказала, что нужно оплатить кредит за месяц вперед в размере 17 000 рублей и страховой взнос. Девушка ей передала пластиковую карту, с которой в банкомате она сняла 500000 рублей, через кассу банка внесла первый платёж в размере 17000 рублей и страховой взнос. Оставшуюся сумму денег передала в машине Осипову вместе с кредитными документами. Осипов вышел из машины с деньгами и документами, и как она поняла, направился в тот же самый офис к девушкам. Спустя некоторое время А вернулся, передал ей 15 000 рублей. После этого они поехали домой. В ходе разговора А непрерывно говорил, чтобы она не беспокоилась по поводу оплаты за кредит, благодарил её за оказанную услугу, заверял, что в течение полугода он за данный кредит обязательно рассчитается. При оформлении данного кредита она нигде официально не работала, официального заработка она не имела, никаких справок по форме 2-НДФЛ она сотруднику банка не передавала. Договор в банке она подписывала сама, своей рукой. Какие документы были переданы в банк для оформления кредита и кем именно, не знает. Первоначально, в течение какого-то времени её из банка не беспокоили, а затем в её адрес стали приходить уведомления из банка «Данные изъяты» о том, что у неё имеется задолженность по кредиту. Она стала звонить Егорову С, но тот уверял, что кредит будет оплачен и что задержка является временной.

Свидетель Ш.Л. в судебном заседании показала, что летом 2011 года Осипов А предложил ей вступить в качестве рабочей в его крестьянско-фермерское хозяйство. Поскольку она в то время не работала, она согласилась и передала Осипову свой паспорт, трудовую книжку, ИНН, пластиковое страховое свидетельство, как он пояснил – для оформления на работу. Примерно через неделю Осипов сообщил ей, что приедет для подписания документов. На следующий день рано утром Осипов приехал за ней, и они поехали в Адрес для подписания документов. Они приехали в центр Адрес , но точный адрес ей не известен, остановились возле офисного здания, которое располагалось возле проезжей части, Осипов зашел в данное здание. Когда Осипов вышел из здания, в руках у того были документы. Он сказал, что эти документы она должна передать в банк Данные изъяты» девушке по имени Л для получения кредита, что необходимо для вступления в его фермерское хозяйство. При этом Осипов убедил ее, что весь кредит будет им выплачен. Она пришла в банк «Данные изъяты подошла к специалисту по имени Л и передала ей документы. Девушка начала что-то оформлять, затем дала ей что-то подписать. Она была уверена, что документы касаются вступления в фермерское хозяйство, поэтому в их содержание не вникала. После оформления документов Л велела ей пройти в кассу, где другой специалист сделала её фото, после чего ей выдали карту с денежными средствами, в размере около 580000 рублей и помогли обналичить денежные средства. По указанию специалиста банка она произвела первый платеж по кредиту в размере 17500 рублей. Когда она вышла из банка, к ней подошел Осипов и забрал все денежные средства и документы по оформленному кредиту.

Свидетель Г.Е. в судебном заседании показала, что с Егоровым С она познакомилась через Р.Б.. В 2011 году, точное время не помнит, Егоров предложил ей оформить на ее имя кредит, пояснив, что за оформление данного кредита она получит проценты, а остальную сумму должна будет отдать Егорову С, который, в свою очередь, данный кредит обещал выплатить в полном объеме. При этом Егоров пояснил, что на ее имя сделают справку о заработной плате, пензенскую прописку и проблем с получением кредита не возникнет. Она согласилась на предложение Егорова и передала тому свой паспорт. Через некоторое время Е.Г. привез ее в Адрес , откуда Осипов, с которым она впервые увиделась, повез ее в Адрес . В Пензе они сначала подъехали к высокому зданию, на первом этаже которого располагается винный магазин «Данные изъяты». Осипов зашел в здание, а когда вернулся передал ей пакет документов, каких именно – не помнит, а также лист бумаги, на котором было написано, что она является частным предпринимателем, занимается арендой грузовых автомобилей и ее заработная плата составляет 60000 рублей. Осипов пояснил ей, что эти сведения она должна запомнить и подтвердить в банке. Данные сведения являлись ложными, поскольку такую заработную плату она никогда не получала и индивидуальным предпринимателем никогда не являлась. После этого Осипов привез ее к банку «Данные изъяты», какое-то время ожидали, затем Осипову позвонила какая-то женщина и сказала, чтобы она, Г.Е., подошла в банке к специалисту по имени Е и отдала ей все документы. Е спрашивала ее о месте работы и жительства, заработной плате, на что она отвечала, как было написано в анкете. В этот же день спустя какое-то время ей выдали банковскую карточку на 500000 рублей, которые она обналичила, 15000 рублей заплатила по требованию банка в качестве первого взноса, остальные передала Осипову. После этого они с Осиповым вновь поехали в здание, куда заезжали перед оформлением кредита. Осипов с деньгами и бумагами вошел в здание, а когда вернулся - они поехали в Адрес . Там Осипов передал ей 18000 рублей, после чего к нему в машину сел Егоров, которому, как она поняла, Осипов тоже передал его проценты. Спустя 4 месяца после оформления кредита ей стали звонить из банка, заявляя, что оформленный на её имя кредит не оплачивается. Она сообщила об этом Егорову, который заверил ее, что все будет погашено. Однако до настоящего времени кредит не выплачен.

Свидетель Б.Р. в судебном заседании пояснил, что примерно в Дата он познакомился с Осиповым А, жителем Адрес , который предложил ему открыть совместное кооперативное хозяйство по разведению коров. Для того чтобы оформить документы на получение субсидии для фермерского хозяйства, Осипов получил от него паспорт, трудовую книжку, ИНН, пластиковое страховое свидетельство. Через некоторое время Осипов вернул ему паспорт, а спустя какое-то время приехал за ним, пояснив, что необходимо ехать в Пензу за получением денег. По дороге Осипов сказал ему о том, что получить субсидию на открытие фермерского хозяйства не получается, но есть возможность получить потребительский кредит в банке, за оформление которого на его имя предложил 5000 рублей и пояснил, что погашать кредит ему не придется, выплачивать кредит будут другие лица, кто именно, не пояснил. Он, Б.Р., согласился. В Пензе они подъехали к банку «Данные изъяты», где Осипов, побеседовав с ранее неизвестным ему молодым человеком, велел ему идти в банк к специалисту, имя которого он в настоящее время не помнит. Никаких документов, кроме паспорта, у него с собой не было. Он зашел в банк, как ему сказал Осипов, передал свой паспорт специалисту банка, она передала ему изготовленные документы, в которых он расписался. После этого сразу же ему передали карту с денежными средствами в размере около 500 000 рублей и с пин-кодом карты. В банкомате, там же в банке, он снял всю сумму денежных средств, произвел первый платеж по кредиту, после чего вернулся к машине Осипова и положил денежные средства и документы по кредиту на заднее сиденье автомашины. После обеда, направляясь в сторону выезда из Пензы, на обочине проезжей части, в районе микрорайона «Данные изъяты» Осипов вышел из машины и подошел к машине марки «Данные изъяты», в которой находился тот молодой человек, с которым Осипов встречался ранее возле банка. Он видел, как Осипов передал денежные средства и документы по его кредиту данному молодому человеку. Вернувшись в машину, Осипов передал ему 5000 рублей за то, что он оформил на своё имя потребительский кредит. Примерно в начале декабря 2011 года ему стали звонить из службы безопасности банка, просили приехать для перезаключения договора, а в 2012 году ему стали приходить уведомления из банков с требованием выплатить кредит. Он сообщал об этом Осипову, тот заверил, что все погасит. Справку о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата он в банк не передавал. В НПП «Данные изъяты» он никогда не работал, заработную плату в размере 47 000 руб. никогда не получал.

Свидетель В.Г. в судебном заседании пояснил, что после того, как в Дата по предложению Егорова С.Б. на него был оформлен кредит в «Данные изъяты», в ноябре 2011 года ему вновь позвонил Егоров С и предложил оформить на него ещё один кредит за вознаграждение, пояснил, что первый кредит погашен. В Пензу его вновь возил Осипов. Он вновь привез его к торговому центру, где находился «Данные изъяты», откуда на автомашине такси его забрал молодой человек по имени Е. Е завез его в магазин, приобрел ему зимнюю куртку, осенние туфли, джинсы и джемпер. После магазина они сразу же поехали в банк «Данные изъяты», ему передали листок бумаги, где были сведения о месте работы, должности, месте жительстве в Адрес , которые он должен был заучить. Однако он ничего не запомнил и в банке он просто прочитал данные сведения по бумажке. После этого специалист банка сразу же сообщила ему, что кредит одобрен, он подписал документы, переданные ему специалистом, после чего ему выдали пластиковую карточку на 500 000 рублей и помогли обналичить деньги. После снятия денег с карты по указанию банка он внес первый взнос в размере 20 000 рублей, всю оставшуюся сумму вместе с документами положил в пакет и, выйдя из банка, передал Осипову. После этого Осипов довез его до столовой, дал денег на обед, а сам куда-то уехал. По пути домой в этот же день Осипов передал ему за оказанную услугу 15 000 рублей. Подписи в кредитном договоре, оформленном на его имя в ООО «Данные изъяты», принадлежат ему, справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата на его имя он ранее не видел и специалисту банка он не передавал. В ООО «Данные изъяты» никогда не работал и заработанную плату, которая указана в справке 2 НДФЛ, в размере 52000 рублей, он никогда не получал. Впоследствии ему стали присылать уведомления, в которых было указано, что оплата по кредитам не производится. Он неоднократно говорил об этом Егорову и Осипову, те обещали, что кредиты будут выплачены.

Свидетель З.О. в судебном заседании пояснила, что в первых числах Дата Егоров С предложил ей оформить для него кредит в одном из банков Адрес , за что обещал ей 10000 рублей. Как пояснил Егоров, данный кредит будет оплачивать он. Она согласилась, Егоров забрал у неё паспорт и страховое свидетельство, чтобы подготовить необходимый для получения кредита пакет документов. Спустя несколько дней Егоров довез ее до Адрес , где пересадил в автомашину к Осипову, Осипов довез её до АЗС Адрес , где её пересадили в автомашину к ранее неизвестному парню, который со слов Осипова должен довезти ее до Пензы и обратно. Данный парень довез ее до банка «Данные изъяты», однако через несколько минут сообщил, что в этот день оформить кредит не удастся. После этого парень отвез ее до автозаправки, откуда ее забрал Осипов. В этот день по пути она потеряла свой паспорт. Через несколько дней Е.Г. вновь привез её в Адрес , откуда с Осиповым она поехала в Пензу. В Пензе Осипов встретился с тем парнем, который возил её в банк в первый раз, тот в её присутствии передал Осипову документы, а Осипов передал их ей, сказав, чтобы информацию в документах она изучила. В документах было указано её место работы, жительства в Адрес , её справка о доходах, все эти сведения были ложными. Она всё выучила, после этого Осипов сказал ей, к кому конкретно из специалистов банка подойти, она подошла к сотруднице, на которую ей указал Осипов. Девушка посадила её за стол и стала оформлять документы, практически не задавая ей вопросов, затем сказала, что нужно оплатить кредит за два месяца, после чего передала ей конверт с кредитной картой. Она при помощи специалиста банка сняла деньги с карты, оплатила кредит за два месяца и вышла из банка. Осипов забрал у нее деньги и документы и куда-то ушел. Через 15 минут он вернулся, после чего они поехали домой. По пути Осипов передал ей 10 000 рублей за помощь в оформлении кредита. Через полгода ей стали звонить с банка и требовать вернуть деньги по кредиту, в связи с чем она обратилась в полицию.

Свидетель В.Т.) в судебном заседании пояснила, что показала, что до Дата она носила фамилию Щ.Т.Ю, которую сменила в связи с заключением брака. В Дата Г.А. спросил у неё, не хочет ли она заработать денег, оформив на себя потребительский кредит в банке, заверил, что данный кредит будет оплачен, кем – не пояснил. Она, согласившись, передала Г.А. свой паспорт, пластиковое пенсионное свидетельство и ИНН. Примерно в конце Дата Г.А. довез её до Адрес , где пересадил к Осипову, который повез ее в Адрес . Вместе с ними ехали ещё две женщины, фамилии которых она не знает. По пути Осипов постоянно с кем-то созванивался по телефону, разговаривал с какой-то женщиной по имени Н, советовался с той, сообщил, что они подъехали, спрашивал, куда им следовать дальше и что делать. Они подъехали к торгово-офисному центру, где Осипов, созвонившись с Н, зашел в здание, они оставались в машине. Когда Осипов вернулся, то передал им всем документы, среди которых были анкеты на каждого из них. Осипов сказал, чтобы они заучили информацию, которая написана в анкетах. После этого Осипов повез их в банк «Данные изъяты сказал, к кому из специалистов подойти. Фамилию и имя специалиста банка она не помнит. Она передала девушке документы, которые ей дал Осипов, та спросила о месте её работы и доходе. Она, В.Г., пересказала ту информацию, которая была указана в анкете. После этого девушка ей сказала, что ей необходимо подождать решения банка. Через 15-20 минут на сотовый телефон Осипова позвонила Н и сообщила об одобрении ей кредита. После этого она получила в банке карточку, с которой специалисты банка помогли ей снять примерно 190000 рублей, оставив некоторую сумму на погашение кредита. Все деньги, карту с пин-кодом и документы по оформленному кредиту она передала Осипову. По пути домой Осипов передал ей в качестве вознаграждения 8 000 рублей. В копии кредитного договора на её имя в ООО «Данные изъяты» подписи принадлежат ей. В ООО «Данные изъяты» она никогда не работала и заработную плату в размере 20000 рублей она не получала. Эти сведения не соответствуют действительности.

Свидетель С.Г. в судебном заседании показал, что летом 2011 года он подрабатывал на личном подсобном хозяйстве у Осипова А. Тот поселил его с семьей в дом, который, якобы, приобрел для них, и предложил постепенно выкупить его. Однако, несмотря на то, что он каждый день трудился у Осипова, тот ему платил небольшую сумму денежных средств, а затем оплачивать его труд совсем перестал. Примерно в июне 2011 года Осипов предложил ему оформить на своё имя потребительский кредит в банке, чтобы оплатить дом, в котором они проживали. Осипов предложил ему взять кредит на 2 года, из полученных денежных средств оплатить за Адрес рублей, остальную часть кредита отдать Осипову, и ежемесячно за данный кредит оплачивать будет Осипов. Он, С.Г., согласился. Все документы, удостоверяющие его личность, постоянно находились у Осипова, поэтому Осипов спокойно мог ими распоряжаться. В один из дней на машине Осипова они поехали в Пензу за получением кредита. Вообще он несколько раз ездил с Осиповым А в Пензу, сколько именно раз – не помнит, в какие банки - не знает, поскольку он плохо ориентируется по городу Пензе. Помнит, что один раз он стоял возле здания с большим градусником и ждал, когда наступит его очередь. Обычно в банки посылали по очереди, как правило, всегда было по 3-4 человека, которых привозили для получения кредитов в Пензу. В настоящее время пояснить, оформлены ли на его какие-либо кредиты, он не может, поскольку после того, как он передавал паспорт специалисту банка, те что-то печатали с его паспорта на компьютере, после этого, его, как правило, просили подождать какое-то время для того, чтобы банк дал свой ответ по его заявке. Во всех случаях после того, как он уходил из банка, Осипов говорил ему, что кредит ему банком не одобрен. Поэтому он никогда на руки денежные средства в банке не получал. Несколько раз он подписывал какие-то документы в одном из филиалов банка, какого именно, ему не известно, данный филиал расположен в торговом центре, где он находится ему также не известно, но в данном случае Осипов ему также сказал, что ему кредит в этом банке не одобрили. Об оформленных на его имя кредитах в банке «Данные изъяты» ему ничего не известно. В кредитном досье на его имя в данном банке подписи от его имени выполнены не им, никаких документов специалистам банка Данные изъяты он не предоставлял, в ООО «Данные изъяты никогда не работал, официального заработка он не имел после освобождения из мест лишения свободы с 2002 года. На фото в кредитном деле изображен не он, чья это фотография ему неизвестно. Кроме Осипова он никому свои документы не передавал.

Свидетель О.А. в судебном заседании показал, что с середины Дата он являлся учредителем ООО «Данные изъяты», основным видом деятельности которого являлось снабжение строительными материалами строительных организаций. Директором данного предприятия был П.А. В штате данного предприятия был бухгалтер, других работников не было. С середины августа 2009 года он на предприятии не работал. С Черновой Н.А., Штукатуровым С.К., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. он не знаком и ни при каких обстоятельствах с указанными лицами не общался. В представленной ему копии справки 2НДФЛ на имя М.Д. стоит печать ООО «Данные изъяты которая похожа на ту печать, которая имелась у ООО «Данные изъяты но так как справка о доходах от июля 2011 года, пояснить, кто мог поставить печать организации в указанную справку, он не может, так как он в этот период времени к данному предприятию никакого отношения не имел.

Из показаний С.И., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что с осени 2006 года он являлся директором и учредителем Данные изъяты», основным видом деятельности которого являлась торговля строительными материалами, располагалось данное предприятие по адресу: Адрес , ул. Адрес . В штате данного предприятия состоял только один работник, которым являлся он. В настоящее время данная фирма прекратила свою деятельность. С Черновой Н.А. он знаком примерно с 2005 года. Печать ООО Данные изъяты» у него всегда находилась на рабочем месте в столе, доступ к данной печати имелся у представителей ещё другой фирмы, названия которой не помнит. На представленных копиях трудовой книжки и справке 2-НДФЛ на В.С. стоит печать его предприятия, но поставлена она не им. Оттиском его печати могла воспользоваться Чернова Н.А., так как посещала его офис и могла воспользоваться каким-либо документом, на котором стояла его печать, а потом уже изготовить дубликат печати. В представленной копии справке 2-НДФЛ, имеется подпись генерального директора В.Н., данную гражданку он не знает, она у него никогда не работала. Сведения о доходах по данной гражданке им в налоговые органы не направлялись. Штукатурова С.К., Осипова А.А., Егорова С.Б. он не знает. Лично Чернова Н.А. с просьбой поставить печать его предприятия на каких-либо документах к нему не обращалась. В настоящее время печать ООО «Данные изъяты» у него не сохранилась, так как предприятие больше не действует.

Примерно с осени 2006 года он также являлся директором и учредителем ООО «Данные изъяты», основным видом деятельности которого являлась торговля строительными материалами. В штате данного предприятия состоит только он, больше никто в данной организации не работал. Данная фирма прекратила свою деятельность. На представленных копиях трудовой книжки и справки 2-НДФЛ на Г.Е. стоит печать его предприятия, но поставлена она не им. Оттиском печати ООО «Данные изъяты» могла воспользоваться Чернова Н.А., так как посещала его офис и могла воспользоваться каким- либо документом, на котором стояла его печать, а потом изготовить дубликат печати. В представленных копиях трудовой книжки и справке 2-НДФЛ имеется подпись бухгалтера К.А., данную гражданку он не знает, она у него никогда не работала. Г.Е. он также не знает, в ООО Данные изъяты» та никогда не работала. Сведения о доходах по данной гражданке им в налоговые органы не направлялись.

Свидетель С.А. в судебном заседании показал, что с лета 2009 года он являлся индивидуальным предпринимателем, осуществлял деятельность по прокату спортинвентаря, а также открывал летнее кафе, расположенное на территории рынка Данные изъяты». В штате у него сотрудников не было. С Черновой Н.А., Штукатуровым С.К., Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. он не знаком. Печатью своего ИП он распоряжался до момента прекращения деятельности, то есть до середины 2010 года. При каких обстоятельствах оттиск печати ИП «С.А.» появился в справке 2-НДФЛ на В.Л. ему не известно. В.Л. у него никогда не работала, также как и бухгалтер А.Е., подпись которой указана на справке. Доступ к печати имели работники кафе.

Кроме того, вина подтверждается материалами дела:

- заключением судебно-экономической экспертизы Номер от Дата , согласно которому в период с Дата по Дата г., Г.Н. по договорам Номер от Дата и Номер от Данные изъяты; Р.Б. по договору Номер от Дата ; С.Г. по договорам Номер от Дата , Номер от Дата , Номер ; В.Г. по договору Номер от Дата Г.Е. по договору Номер от Дата Х.Е. по договорам Номер от Дата , Номер от Дата ; Б.Р. по договору Номер от Дата ; Ф.В. по договору Номер от Дата ; Щ.Т.Ю по договору Номер от Дата ; В.Л. по договору Номер от Дата ; З.О. по договорам Номер от Дата , Номер от Дата ; В.С. по договору Номер от Дата ; Юровой Т.А. по договору Номер от Дата ; М.Д. по договору Номер от Дата ; Ш.Л. по договору Номер от Дата , ОАО Национальный банк Данные изъяты (филиал ОАО Данные изъяты» в Адрес ) были предоставлены кредиты на общую сумму 9 736 499,66 руб., из них:

                            - перечислено по распоряжению клиентов на иные лицевые счета, в т.ч. зачислено на пластиковые банковские карты, получены наличные денежные средства с применением кредитных карт - 8 548 570,00 руб.,

                            - направлено на погашение ранее выданных кредитов - 952 240,00 руб.;

                            - уплачены комиссии в адрес банка при выдаче кредита - 71 595,14 руб.;

                            - перечислено страховым организациям за услуги по страхованию жизни при выдаче кредита - 164 094,52 руб.,

                            в том числе физическим лицам:

                                - Г.Н. предоставлены кредиты в общей сумме 345 290,00 руб., из них: перечислено на иные счета, в т.ч. зачислено на банковскую карту, направлено на приобретение ноутбука - 342 800,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб.;

в том числе по следующим договорам:

по договору Номер от Дата г.предоставлен кредит в размере 329 990,00 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 327 500,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб.;

по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 15 300,00 руб., а именно:переведено на иной счет для приобретения ноутбука - 15 300,00 руб.;

Р.Б. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 407 780,44 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 397 510,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 7 780,44 руб.;

С.Г. предоставлены кредиты в общей сумме 1 450 051,72 руб., из них: перечислено на банковскую карту/получены наличные с использованием кредитной карты - 1 426 000,00 руб., уплачены комиссии - 4 980,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 19 071,72 руб.;

в том числе по следующим договорам:

по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 402 490,00 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 400 000,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб.;

по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 999 561,72 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 978 000,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 19 071,72 руб.;

по договору №Номер от Дата (о выдаче кредитной карты) предоставлен кредит в размере 48 000,00 руб., а именно: получены наличные денежные средства с использованием кредитной карты - 48 000,00 руб.;

В.Г. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 500 000,00 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 480 470,00 руб., уплачены комиссии - 9 990,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 9 540,00 руб.;

Г.Е. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 491 874,96 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 480 000,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 9 384,96 руб.;

Х.Е. предоставлены кредиты на общую сумму 452 890,00 руб., из них: перечислено на другие счета, в т.ч. зачислено на банковскую карту, направлено на приобретение стиральной машины - 450 400,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб.,

в том числе по следующим договорам:

по договору Номер от Дата предоставлен кредит 432 490,00 руб., из них:зачислено на банковскую карту - 430 000,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб.,

по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 20 400,00 руб., а именно: перечислено на иной счет для приобретения стиральной машины - 20 400,00 руб.

Б.Р. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 499 520,88 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 480 000,00 руб., уплачены комиссии - 9 990,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 9 530,88 руб.;

Ф.В. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 458 752,92 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 447 510,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 8 752,92 руб.;

Щ.Т.Ю по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 200 000,00 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 178 768,00 руб., уплачены комиссии - 2 800,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 18 432,00 руб.;

В.Л. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 499 990,00 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 497 500,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб.;

З.О. предоставлены кредиты в общей сумме 225 000,00 руб., из них: перечислено на другие счета, в т.ч. зачислено на банковскую карту, направлено на приобретение душевой кабины - 217 592,00 руб., уплачены комиссии - 4 608,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 2 800,00 руб.,

в том числе по следующим договорам:

по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 200 000,00 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 192 592,00 руб., уплачены комиссии - 4 608,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 2 800,00 руб.;

по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 25 000,00 руб., а именно: сумма 25 000,00 руб. перечислена по поручению клиента на другой счет для приобретения душевой кабины;

В.С. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 299 990,00 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 297 500,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб.;

Юровой Т.А. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 392 490,00 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 390 000,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб.;

М.Д. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 479 141,96 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 467 510,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 9 141,96 руб.;

Ш.Л. по договору Номер от Дата предоставлен кредит в размере 491 874,96 руб., из них: зачислено на банковскую карту - 480 000,00 руб., уплачены комиссии - 2 490,00 руб., перечислено за услуги по страхованию жизни - 9 384,96 руб.

    В период с Дата по Дата Г.Н. по договорам Номер от Дата и Номер от Дата Р.Б. по договору Номер от Дата ; С.Г. по договорам Номер от Дата , Номер от Дата , № Дата от Дата ; В.Г. по договору Номер от Дата ; Г.Е. по договору Номер от Дата ; Х.Е. по договорам Номер от Дата , Номер от Дата Б.Р. по договору Номер от Дата ; Ф.В. по договору Номер от Дата ; Щ.Т.Ю по договору Номер от Дата ; В.Л. по договору Номер от Дата ; З.О. по договорам Номер от Дата , Номер от Дата ; В.С. по договору Номер от Дата ; Юровой Т.А. по договору Номер от Дата ; М.Д. по договору Номер от Дата ; Ш.Л. по договору Номер от Дата были произведены платежи в адрес ОАО Данные изъяты» (филиал в Адрес ) на общую сумму 3 252 549,82 руб., которые распределены банком следующим образом:

        на погашение основной суммы долга - 1 352 231,43 руб.,

    на погашение процентов по кредиту - 958 374,80 руб.,

    на уплату комиссий - 770 217,42 руб.,

на уплату страховых взносов - 165 326,17 руб.,

на уплате штрафов - 6 400,00 руб.;

                            в том числе по заемщикам и договорам:

Г.Н. в сумме 137 069,90 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 42 353,63 руб.,    на погашение процентов по кредиту - 41 202,80 руб.,    на уплату комиссий - 52 281,82 руб., на уплату страховых взносов - 1 231,65 руб.;

в том числе по договорам:

- по договору Номер от Дата - 124 504,30 руб., распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 34 218,18 руб., на погашение процентов по кредиту - 38 004,30 руб., на уплату комиссий - 52 281,82 руб.,

- по договору Номер от Дата - 12 565,60 руб., распределены следующим образом:на погашение основной суммы долга - 8 135,45 руб., на погашение процентов по кредиту - 3 198,50 руб., на уплату страховых взносов - 1 231,65 руб.;

Р.Б. по договору Номер от Дата в сумме 108 049,65 руб., которые распределены следующим образом:    на погашение основной суммы долга - 21 442,34 руб.,     на погашение процентов по кредиту - 30 332,36 руб., на уплату комиссий - 48 494,51 руб., на уплату страховых взносов - 7 780,44 руб.;

С.Г. - в сумме 291 754,27 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 64 161,08 руб., на погашение процентов по кредиту - 145 528,31 руб.,    на уплату комиссий - 62 993,16 руб.,    на уплату страховых взносов - 19 071,72 руб.;

в том числе по договорам:

- по договору Номер от Дата - 125 692,55 руб., распределены следующим образом:на погашение основной суммы долга - 31 022,95 руб.,на погашение процентов по кредиту - 37 491,44 руб.,    на уплату комиссий - 57 178,16 руб.,

- по договору Номер от Дата - 156 061,72 руб., распределены следующим образом:на погашение основной суммы долга - 28 655,56 руб., на погашение процентов по кредиту - 105 844,44 руб.,    на уплату комиссий - 2 490,00 руб.,    на уплату страховых взносов - 19 071,72 руб.;

- по договору №036-Р-171128 от Дата - 10 000,00 руб., распределены следующим образом:на погашение основной суммы долга - 4 482,57 руб., на погашение процентов по кредиту - 2 192,43 руб.,    на уплату комиссий - 3 325,00 руб.;

В.Г. по договору Номер от Дата в сумме 127 300,00 руб., которые распределены следующим образом:на погашение основной суммы долга - 13 124,70 руб., на погашение процентов по кредиту - 94 645,30 руб.,на уплату комиссий - 9 990,00 руб.,на уплату страховых взносов - 9 540,00 руб.;

Г.Е. по договору Номер от Дата в сумме 98 974,96 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 16 608,37 руб., на погашение процентов по кредиту - 70 491,63 руб., на уплату комиссий - 2 490,00 руб., на уплату страховых взносов - 9 384,96 руб.;

Х.Е. в сумме 134 771,55 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 34 385,31 руб., на погашение процентов по кредиту - 39 235,93 руб., на уплату комиссий - 61 150,31 руб.;

в том числе по договорам:

- по договору Номер от Дата - 134 771,55 руб., распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 34 385,31 руб., на погашение процентов по кредиту - 39 235,93 руб.,     на уплату комиссий - 61 150,31 руб.;

- по договору Номер от Дата - 0,00 руб. (платежи не производились);

Б.Р. по договору Номер от Дата в сумме 79 520,88 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 7 473,59 руб., на погашение процентов по кредиту - 52 526,41 руб., на уплату комиссий - 9 990,00 руб., на уплату страховых взносов - 9 530,88 руб.;

Ф.В. по договору Номер от Дата в сумме 119 654,47 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 25 677,22 руб., на погашение процентов по кредиту - 30 102,68 руб., на уплату комиссий - 55 121,65 руб., на уплату страховых взносов - 8 752,92 руб.;

Щ.Т.Ю по договору Номер от Дата в сумме 69 100,00 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 3 090,19 руб., на погашение процентов по кредиту - 44 777,81 руб., на уплату комиссий - 2 800,00 руб., на уплату страховых взносов - 18 432,00 руб.;

В.Л. по договору Номер от Дата в сумме 120 059,30 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 27 846,70 руб., на погашение процентов по кредиту - 32 813,80 руб., на уплату комиссий - 59 398,80 руб.;

З.О. в сумме 33 380,00 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 5 242,82 руб., на погашение процентов по кредиту - 20 729,18 руб., на уплату комиссий - 4 608,00 руб., на уплату страховых взносов - 2 800,00 руб.;

в том числе по договорам:

- по договору Номер от Дата - 30 496,00 руб.; на погашение основной суммы долга - 4 300,83 руб., на погашение процентов по кредиту - 18 787,17 руб., на уплату комиссий - 4 608,00 руб., на уплату страховых взносов - 2 800,00 руб.;

- по договору Номер от Дата - 2 884,00 руб.; на погашение основной суммы долга - 941,99 руб., на погашение процентов по кредиту - 1 942,01 руб., на уплату комиссий - 0,00 руб.;

В.С. по договору Номер от Дата в сумме 79 719,40 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 20 365,58 руб., на погашение процентов по кредиту - 23 405,44 руб., на уплату комиссий - 35 948,38 руб.;

Юровой Т.А. по договору Номер от Дата в сумме 110 921,00 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 35 852,27 руб., на погашение процентов по кредиту - 40 504,45 руб., на уплату комиссий - 34 564,28 руб.,

М.Д. по договору Номер от Дата в сумме 127 356,53 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 25 415,19 руб., на погашение процентов по кредиту - 35 420,11 руб., на уплату комиссий - 57 379,27 руб., на уплату страховых взносов - 9 141,96 руб.;

Ш.Л. по договору Номер от Дата в сумме 111 771,88 руб., которые распределены следующим образом: на погашение основной суммы долга - 21 543,98 руб., на погашение процентов по кредиту - 26 301,78 руб., на уплату комиссий - 54 541,16 руб., на уплату страховых взносов - 9 384,96 руб.

По состоянию на Дата у Г.Н. по договорам Номер от Дата и Номер от Дата ; Р.Б. по договору Номер от Дата ; С.Г. по договорам Номер от Дата , Номер от Дата , № Номер ; В.Г. по договору Номер от Дата ; Г.Е. по договору Номер от Дата ; Х.Е. по договорам Номер от Дата Номер от Дата Б.Р. по договору Номер от Дата ; Ф.В. по договору Номер от Дата ; Щ.Т.Ю по договору Номер от Дата ; В.Л. по договору Номер от Дата ; З.О. по договорам Номер от Дата , Номер от Дата ; В.С. по договору Номер от Дата ; Юровой Т.А. по договору Номер от Дата ; М.Д. по договору Номер от Дата ; Ш.Л. по договору Номер от Дата имеется задолженность перед ОАО Данные изъяты» в Адрес ) по основной сумме долга (без учета процентов и комиссий), установленная с применением к задолженности по основной сумме долга всех платежей по кредиту в рамках данных договоров (в т.ч. распределенных на проценты, комиссии, страховые взносы, штрафы), в размере 6 860 243,05 руб., в том числе:

у Г.Н. в сумме 208 220,10 руб., из них:

- по договору Номер от Дата в сумме 205 485,70 руб.,

- по договору Номер от Дата в сумме 2 734,40 руб.;

у Р.Б. по договору Номер от Дата в сумме 299 730,79 руб.;

у С.Г. в сумме 1 158 297,45 руб., из них:

      - по договору Номер от Дата в сумме 276 797,45 руб.,

            - по договору Номер от Дата в сумме 843 500,00 руб.,

            - по договору №036-Р-171128 от Дата в сумме 38 000,00 руб.;

у В.Г. по договору Номер от Дата в сумме 372 700,00 руб.;

у Г.Е. по договору Номер от Дата в сумме 392 900,00 руб.;

у Х.Е. в сумме 318 118,45 руб., из них:

- по договору Номер от Дата в сумме 297 718,45 руб.;

- по договору Номер от Дата в сумме 20 400,00 руб.;

у Б.Р. по договору Номер от Дата в сумме 420 000,00 руб.;

у Ф.В. по договору Номер от Дата в сумме 339 098,45 руб.;

у Щ.Т.Ю по договору Номер от Дата в сумме 130 900,00 руб.;

у В.Л. по договору Номер от Дата в сумме 379 930,70 руб.;

у З.О. в сумме 191 620,00 руб., из них:

            - по договору Номер от Дата - 169 504,00 руб.,

            - по договору Номер от Дата - 22 116,00 руб.;

у В.С. по договору Номер от Дата в сумме 220 270,60 руб.;

у Юровой Т.А. по договору Номер от Дата в сумме 281 569,00 руб.;

у М.Д. по договору Номер от Дата в сумме 351 785,43 руб.;

у Ш.Л. по договору Номер от Дата в сумме 380 103,08 руб. (том № 5, л.д. 73-130);

- заключением почерковедческой экспертизы Номер от Дата , согласно которому записи «С.Г.» в строке (ФИО полностью) в расписке в получении карты и пин-кода в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» на лицевой и оборотной сторонах листа анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» лицевой и оборотной сторонах листа второй анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» на лицевой стороне листа графика платежей в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в листе на согласие на проведение фотосъемки в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» на каждом из пяти листов заявления о предоставлении кредита на неотложные в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» в тарифах Данные изъяты (ОАО) в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» в тарифном плане «Данные изъяты в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в строке (ФИО полностью) в расписке в получении карты и пин-кода в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» на лицевых сторонах двух листов анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» на лицевой и оборотной сторонах листа второй анкеты к заявлению о предоставлении кредита на неотложные нужды в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в листе на согласие на проведение фотосъемки в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» на каждом из пяти листов заявления о предоставлении кредита на неотложные в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графе «Застрахованный» и в графах «Фамилия Имя Отчество» в декларации в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, на лицевой стороне листа графика платежей в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, в графах «Фамилия Имя Отчество» в тарифах Данные изъяты» (ОАО) в досье клиента на имя С.Г. по договору Номер от Дата года, выполнены не С.Г., а другим лицом. Имеющиеся в указанных документах подписи, выполненные от имени С.Г., выполнены не С.Г., а другим лицом с подражанием подписи С.Г. (том № 6, л.д. 246-255);

- заявлением представителя потерпевшего - директора Департамента безопасности ООНомер в Адрес филиала Данные изъяты (ОАО) в Адрес Э.В. от Дата , в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в отношении ОАО Национальный банк «ТРАСТ» путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в результате чего банку причинён материальный ущерб (том №12, л.д. 149)

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от Дата , согласно которому Дата у свидетеля С.Г. изъяты образцы почерка и подписи (том № 13, л.д.165; 166-173)

- рапортом старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК А.С. от Дата , согласно которому в ходе предварительного следствия осуществлялись оперативно-розыскные мероприятия, по результатам которых установлено, что В.Л. у ИП «С.А.», расположенное по адресу: Адрес никогда не работала и данного ИП по указанному адресу нет. По адресу: Адрес В.Л. никогда не проживала.

Р.Б. в Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Р.Б. никогда не проживала.

Ф.В. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Ф.В. никогда не проживала.

М.Д. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работал и данной организации по указанному адресу нет. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС по Адрес Дата .

Б.Р. в ООО НПП «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работал и данной организации по указанному адресу нет.

Г.Н. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , р.Адрес , никогда не работал и данной организации по указанному адресу нет.

Ш.Л. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 115, никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Ш.Л. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО «Стандарт» зарегистрирована в ИФНС Номер по Адрес 14.04.2011г.

Г.Е. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Г.Е. никогда не проживала.

З.О. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет.

В.Г. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работал и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес В.Г. никогда не проживал. По данным ФНС России Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС России Номер по Адрес 18.10.2006г.

Х.Е. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 117, никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Х.Е. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС Номер по Адрес Дата .

Юрова Т.А. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Юрова Т.А. никогда не проживала.

Щ.Т.Ю в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Щ.Т.Ю никогда не проживала. По данным ФНС России ООО Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС России по Адрес Дата .

В.С. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес В.С. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в межрайонной ИФНС Номер по Адрес Дата .

Ш.Л. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Ш.Л. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС России по Адрес Дата .

С.Г. в ООО «Настасья», расположенном по адресу: Адрес , оф. 19, никогда не работал и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес С.Г. никогда не проживал (том № 15, л.д.91-93);

- сообщением из ОАО Данные изъяты» от Дата , от Дата , согласно которому у банка заключены договоры со следующими лицами: Г.Н.- договоры Номер от Дата и Номер от Дата ; Р.Б. - договор Номер от Дата ; С.Г. - договоры Номер от Дата , Номер от Дата , № Адрес от Дата ; В.Г.- договор Номер от Дата ; Г.Е. - договор Номер от Дата ; Х.Е. договоры Номер от Дата , Номер от Дата ; Б.Р.договоры Номер от Дата ; Ф.В.- договор Номер от Дата ; Щ.Т.Ю - договор Номер от Дата ; В.Л. - договор Номер от Дата ; З.О. - договоры Номер от Дата , Номер от Данные изъяты; В.С. - договор Номер от Дата ; Юровой Т.А.- договор Номер от Дата ; М.Д.- договор Номер от Дата ; Ш.Л. - договор Номер от Дата . По перечисленным выше договорам у вышеуказанных клиентов банка имеется задолженность по кредитам (том № 16, л.д.241-247: том № 5, л.д.181-182);

- сообщением из ОАО Данные изъяты» от Дата , в котором предоставлена информация о дате обращения (подаче заявки), дате заключения договора, сумме и месте снятии наличных денежных средств с банковской карты, сумме произведённых платежей по клиентам банка: Г.Н.; Р.Б.; С.Г.; В.Г.; Г.Е.; Х.Е.; Б.Р.; Ф.В.; В.Л.; З.О.; В.С.; Юровой Т.А.; М.Д.; Ш.Л. (том № 16, л.д.249-253);

- протоколом выемки от Дата , от Дата , в ходе которых Дата и Дата в операционном офисе Номер в Адрес филиала Данные изъяты), расположенном по адресу: Адрес изъяты кредитные дела на Г.Н.; Р.Б.; С.Г.; В.Г.; Г.Е.; Х.Е.; Б.Р.; Ф.В.; В.Л.; З.О.; В.С.; Юрову Т.А.; М.Д.; Ш.Л. (том № 17, л.д.18-20; 57-58).

По факту хищения денежных средств ООО Данные изъяты» вина подсудимых подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего Данные изъяты» (ООО) М.И. в судебном заседании пояснил, что с Дата он состоит в должности советника по безопасности Департамента безопасности бизнеса Данные изъяты» (ООО). До Дата Данные изъяты» (ООО) имело юридическое название Данные изъяты» (ООО). Основными условиями получения кредита в Данные изъяты» (ООО) являются гражданство РФ, возраст старше 21 года, наличие заработной платы не менее минимального размера оплаты труда, стаж по последнему месту работы не менее 3-х месяцев. Для получения кредита клиент должен представить в банк два документа, подтверждающие его личность, это могут быть: паспорт, военный билет, пенсионное удостоверение, водительские права. Справка о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ, трудовая книжка не являются обязательными документами и не требуются при оформлении кредита. При оформлении заявки менеджером банка производится визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента, проверка паспорта на его подлинность, правильность заполнения заявки, соответствие подписи в паспорте и заявке. Обзвон указаных клиентом контактных телефонов с целью подтверждения достоверности указанных клиентом данных может производиться сотрудниками головного офиса при обработке заявки клиента. Заявка оформляется менеджером банка в электронном и бумажном виде, представленные клиентом документы сканируются, после чего документы направляются в головной офис для рассмотрения, которое происходит в течение 30-ти минут. В случае положительного ответа оформляется кредитный договор, клиенту выдается банковская карт с пин-кодом, на которую зачисляются кредитные средства. Получение денежных средств может осуществляться через банкомат, а также непосредственно в кредитно-кассовом офисе, расположенном по адресу: Адрес .

Дата между Данные изъяты» (ООО) и Г.Л. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 294 250 руб., из которых 220 000 рублей – сумма кредита, а остальная сумма – 74 250 руб. составляет комиссия за подключение к Программе страхования по кредитному договору), на сроком на 45 месяцев, под процентную ставку в размере 18,8 % годовых, без комиссий. После подписания документов в рамках указанного договора, клиенту была выдана карта Данные изъяты» (ООО) «Данные изъяты…» и конверт с пин-кодом. После заключения договора на выданную клиенту карту банком были зачислены денежные средства в сумме 220 000 рублей, которые в этот же день сняты Г.Л., свидетельством о получении указанных денежных средств является расписка и заявление на перевод денежных средств на кредитную карту, которую заемщик составил в день оформления кредита. Как следует из кредитного досье, с заявкой на получение кредита Г.Л. обратилась Дата в кредитно-кассовый офис, расположенный по адресу: Адрес , к менеджеру Н.М. При обращении в банк Г.Л. предоставила сотруднику банка свой паспорт гражданина РФ, страховой свидетельство, сообщила, что около 3-х лет работает заведующей хозяйством в ОАО Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес , р.Адрес , размер ее заработной платы составляет 19000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по указанным кредитным договорам Г.Н. не выполнены надлежащим образом, указанным клиентом была создана лишь видимость их исполнения. По кредитному договору Номер заемщиком были произведены выплаты в общей сумме 109 987 рублей 80 копеек. В настоящее время по указанным кредитам платежи не осуществляются.

В дальнейшем, в связи с отсутствием платежей по указанным кредитным договорам, кредитный договор был передан в коллекторское агентств, с которым у банка имеется договор о сотрудничестве. Договор передается коллекторским агентствам на время осуществления взысканий просроченной задолженности, для работы. Данный договор не переуступлен и не продан.

Заявленный им в ходе предварительного следствия гражданский иск на сумму 809430,48 рублей поддерживает в полном объеме.

Свидетель Г.Л. в судебном заседании показала, что в Дата Осипов А обратился к ней с просьбой оформить потребительский кредит на ее имя за вознаграждение, убеждая ее в том, что кредит он будет оплачивать сам. Поскольку в тот момент ее семья испытывала материальные трудности, она согласилась на предложение Осипова и передала ему паспорт и пластиковое пенсионное страховое свидетельство. Данные документы он вернул ей спустя несколько дней, а через некоторое время Осипов заехал за ней для поездки в Адрес . По пути она забрали из деревни в Адрес еще одну женщину. По приезду в Пензу, Осипов подъехал к какому-то зданию, какому именно она пояснить не может, после чего из машины вышла женщина, что ехала в Пензу совместно с ними. Данная женщина отсутствовала в течение 40 минут. Осипов ушёл с данной женщиной. Спустя несколько минут Осипов и женщина вернулись, после чего Осипов подвез их к ещё одному зданию, где оно располагается ей не известно, поскольку не ориентируется в Адрес . Возле данного здания Осипов сказал ей идти в банк, под названием Данные изъяты, и подойти к окошку № 3, где она должна назвать свою фамилию. Никаких документов Осипов ей не передавал. Она подошла к окну № 3, назвала свою фамилию, как ей сказал Осипов, девушка попросила её присесть. Девушка никаких вопросов ей не задавала, молча взяла её паспорт, после чего передала ей для подписи документы, а затем пластиковую карту и кредитный договор. В это время к ней подошел Осипов А и взял у неё пластиковую карту, пин-код и все документы, связанные с кредитом. Она только успела посмотреть, что банк ей выдал кредит в сумме примерно 320 000 рублей. После того, как Осипов взял у неё документы и карту, тот сказал ей идти в машину и ждать там, сам остался в банке. Когда они приехали домой, Осипов передал ей 7 000 рублей в качестве вознаграждения за оказанную услугу, заверив ещё раз, что кредит в ближайшее время будет выплачен. Спустя примерно год ей начали звонить из банка, говорить о том, что у неё имеется задолженность по кредиту. В ООО Данные изъяты» она никогда не работала, о том, что получает заработную плату в размере 19000 рублей специалисту банка не говорила, она работала только лишь на элеваторе в р.Адрес , в больнице в качестве санитарки хирургического отделения, а также дояркой, по другим профессиям она не работала. Деньги по полученному кредиту она в своих целях не использовала, никаких ложных справок и месте своей работы и суммы своего дохода она сама не изготавливала и данные документы в банк не передавала.

Свидетель Н.М. в судебном заседании показала, что с 2006 по 2014 годы она работала в должности старшего менеджера по работе с клиентами в КБ «Данные изъяты» (ООО) в офисе, расположенном по адресу: Адрес . В ее должностные обязанности входило, в том числе, и оформление кредитов по регламенту банка. Точные обстоятельства оформления кредита на Г.Л. она не помнит, но это была стандартная процедура. То есть, Г.Л. обратилась к ней с просьбой о выдаче кредита, она проконсультировала ее по кредитным продуктам, заполнила анкету, получив со слов клиента информацию о его месте работы, доходах, месте регистрации и фактического проживания. Заявка о предоставлении кредита была направлена на обработку в головной офис, по результатам чего по заявке Г.Н. было получено автоматическое одобрение, которое, как правило, происходит в течение 10 – 15 минут. Никаких подозрений информация, представленная Г.Н. при анкетировании, у нее не вызвала. После одобрения заявки она распечатала договор и график платежей, которые передала Г.Н. на ознакомление и подпись. После подписания договора Г.Н. была выдана банковская карту с зачисленными на карту денежными средствами. Размер кредита в настоящее время не помнит. Кроме того, пояснила, что информация о месте работы, доходах, месте жительства клиента получается только со слов самого клиента. Третьи лица при анкетировании не участвуют, и отвечать на вопросы за клиентов не могут. Просьб оформить заявку на получение кредита Г.Н. в нарушение регламента к ней не поступало.

Кроме того, вина подтверждается материалами дела:

- заключением судебно-экономической экспертизы Номер от Дата , согласно которому в период с Дата по Дата ООО Данные изъяты Г.Л. выданы денежные средства в общей сумме 242 500,00 руб., в том числе:

- по договору Номер от Дата . в размере 220 000,00 руб. согласно, «Данные изъяты»;

- по договору Номер от Дата . в размере 22 500,00 руб. согласно, «Данные изъяты».

В период с Дата по Дата ООО Данные изъяты» Г.Л. выданы денежные средства с учетом страхования в общей сумме 317 417,76 руб., в том числе:

- по договору Номер от Дата . в размере 294 250,00 руб. (220 000,00 + 74250,00), согласно лицевого счета Дата , открытого в Данные изъяты» (ООО) с учетом страхования и НДС с суммы страхования;

- по договору Номер от 06.04.2011г. в размере 23 167,76 руб. (22500,00+ 667,76) согласно распечатки с карты Номер и лицевого счета Номер , открытого в Данные изъяты» (ООО).

В период с Дата по Дата в адрес ООО Данные изъяты» выплачена сумма денежных средств в общей сумме 122 708,45 руб.

- по договору Номер от Дата Г.Л.в размере 119 153,45 руб., в том числе: по основной сумме долга- 64 917,42руб., проценты – 54 236,03 руб.

-по договору Номер от Дата Г.Л. в размере 3555,00 руб., в том числе: по основной сумме 1199,52 руб.; проценты, комиссии в сумме 1605,48 руб.; штраф- 750,00 руб.

У Г.Л. имеется задолженность перед ООО Данные изъяты» по состоянию на 15.05.2013г. (по основной сумме долга, без учета процентов) из расчета всех перечислений по договору, в общей сумме 119 791,55 руб., в том числе:

- по договору Номер от Дата . в размере 100 846,55 руб., от суммы, выплаченной по карте Номер

- по договору Номер от Дата . в размере 18 945,00 руб., от суммы, выплаченной по карте Номер .

У Г.Л. имеется задолженность перед ООО Данные изъяты» по состоянию на 15.05.2013г. (по основной сумме долга, без учета процентов) из расчета всех перечислений по договору, в общей сумме 194 709,31 руб., с учетом страхования, в том числе:

- по договору Номер от 06.04.2011г. в размере 175 096,55 руб., от суммы, выплаченной по карте Номер с учетом страхования;

- по договору Номер от 06.04.2011г. в размере 19 612,76 руб., от суммы, выплаченной по карте Номер с учетом страхования (том № 6, л.д. 67-84);

- заявлением представителя потерпевшего – советника по безопасности Департамента безопасности бизнеса Данные изъяты» (ООО) М.И., в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в отношении Данные изъяты» (ООО) путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в результате чего банку причинён материальный ущерб (том №12, л.д. 122);

- рапортом старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК УМВД России по Адрес А.С. от Дата , согласно которому в ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что Г.Л. в ООО «Данные изъяты расположенном по адресу: р.Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет (том № 15, л.д.107);

- сообщением из Данные изъяты» (ООО) от Дата , согласно которому Г.Л., Дата года рождения, является клиентом банка. Дата заключался кредитный договор Номер на сумму 294 250 руб. 00 коп. В настоящее время имеется задолженность по кредиту (том № 16, л.д.214 -231);

- сообщением из Данные изъяты» (ООО) от Дата , в котором представлена информация о дате обращения (подаче заявки), дате заключения договора, сумме и месте снятии наличных денежных средств с банковской карты, сумме произведённых платежей по клиенту Г.Л. (том № 16, л.д.233-235);

- протоколом выемки от Дата , в ходе которой в Данные изъяты» (ООО), расположенном по адресу: Адрес , изъято кредитное дело на Г.Л.(том № 17, л.д.82-85).

Вина подсудимых в хищении денежных средств, принадлежащих ООО «Данные изъяты» подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего - ООО «Данные изъяты» -Е.А. в судебном заседании пояснил, что он работает старшим специалистом по защите бизнеса в ООО «Данные изъяты». Заемщиком ООО «Данные изъяты» может являться любой гражданин РФ, достигший 18-летнего возраста, проживающий в регионе и имеющий постоянное место работы. Для получения кредита заемщику необходимо представить в банк паспорт, второй документ, удостоверяющий личность, чаще всего это водительское или пенсионное удостоверение, по состоянию на 2011 год обязательным требованием было также предоставление справки по форме 2-НДФЛ и копии трудовой книжки. Анкетные данные при получении кредита вносятся в документы со слов заемщика.

По кредитным договорам, являющимся предметом настоящего уголовного дела, на основании кредитных досье пояснил следующее.

Дата , в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к операционисту-кассиру З.В. с целью получения кредита обратилась М.Н., которая представила специалисту банка паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , копию страхового свидетельства Номер на своё имя, а также копию трудовой книжки на своё имя. При получении анкетных данных она сообщила, что с сентября 2009 года работает в качестве главного бухгалтера ООО «Данные изъяты» по адресу: Адрес , среднемесячная заработная плата составляет 38 000 рублей в месяц, каких-либо кредитов в других банках не имеет, место регистрации: Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес , номер рабочего телефона – Номер . Данные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и М.Н. был заключен кредитный договор № Номер , на сумму 168 018 рублей 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 18 018 рублей, сроком на 42 месяца, под процентную ставку в размере 28,90 % годовых, с ежемесячным платежом 6 396 рублей 95 копеек. На основании указанного кредитного договора страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Заемщик получил из кассы банка 150000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору заемщиком надлежащим образом не выполнены. По указанному кредитному договору в кассу ООО «Данные изъяты» было переведено 4 платежа на общую сумму 27 264,95 рублей, после чего выплаты по кредиту прекратились.

Дата с заявкой о получении кредита в кредитно-кассовый офис, расположенный по адресу: Адрес , к операционисту-кассиру З.В. обратилась Ш.Л. Для оформления кредита Ш.Л. предоставила специалисту банка паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за семь месяцев 2011 года Номер от Дата , а также копию трудовой книжки, а также сообщила специалисту банка о том, что работает в качестве главного бухгалтера в ООО Данные изъяты» по адресу: Адрес , оф.115, ее среднемесячная заработная плата в данной организации составляет 40000 рублей в месяц, неоплаченных кредитов в других кредитных организациях не имеет, место регистрации - Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес , телефон работодателя: Номер . Данные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата ООО «Данные изъяты» с Ш.Л. был заключен кредитный договор Номер , на сумму 168 018 руб. 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 18 018 рублей, сроком на 42 месяца, под процентную ставку в размере 23,90 % годовых с ежемесячным платежом 5 932 рубля 45 копеек. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Заемщик получил из кассы банка 150 000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору Ш.Л. в полном объеме не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к операционисту- кассиру А.М. с заявкой на получение кредита обратился В.Г. Для получения кредита В.Г. предоставил специалисту банка паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата ООО «Данные изъяты», из которой следует, что общая сумма дохода В.Г. за семь месяцев 2011 года составила 281150 рублей 00 копеек, а также копию заверенных работодателем листов страниц трудовой книжки. Кроме того, В.Г. сообщил специалисту банка о том, что с Дата работает в качестве механика гаража ООО «Данные изъяты», располагающегося по Адрес , его среднемесячная заработная плата по состоянию на Дата составляет 40 100 рублей, среднемесячный доход супруги - 23 000 рублей, неоплаченных кредитов в других кредитных организациях не имеет, зарегистрирован и проживает в Адрес , р.Адрес , а также контактных телефонах – рабочем: Номер и домашнем номере телефона Номер . Указанные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и В.Г. был заключен кредитный договор Номер на сумму 170 592 руб. 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 20 592 рублей, сроком на 48 месяца, под процентную ставку в размере 24, 90 % годовых с ежемесячным платежом 5 637 рублей 65 копеек. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредиту в полном объеме не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к операционисту- кассиру А.М. с заявкой на получение кредита обратилась С.М. С целью оформления кредита С.М. предоставила специалисту банка паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за семь месяцев 2011 года Номер от Дата из ООО «Данные изъяты», согласно которой общий доход С.М. за семь месяцев 2011 года составила 274850 рублей, копию заверенных работодателем листов страниц трудовой книжки, а также сообщила специалисту банка о том, что она работает старшим бухгалтером в ООО Данные изъяты», которое располагается по адресу: Адрес , ее среднемесячная заработная плата в данной организации составляет 40250 рублей в месяц, неоплаченных кредитов в других кредитных организациях не имеет, зарегистрирована по адресу: Адрес , фактически проживает в Адрес , а также контактные телефоны – телефон своего работодателя: Номер и домашнем номере телефона Номер . Указанные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и С.М. был заключен кредитный договор Номер на сумму 168018 рублей 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 18 018 рублей, сроком на 42 месяца, под процентную ставку в размере 22, 90 % годовых с ежемесячным платежом 5842 рубля 00 копеек. Страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Заемщик получила из кассы банка 150000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору С.М. в полном объеме не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к операционисту- кассиру М.О. за получением кредита обратилась Г.Е. С целью получения кредита Г.Е. представила специалисту банка паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , согласно которой общая сумма дохода Г.Е. за семь месяцев 2011 года составила 252980 рублей 00 копеек, копию страхового свидетельства Номер , копию заверенных работодателем листов страниц трудовой книжки на своё имя, а также сообщила, что она с июня 2008 года работает товароведом в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф.120, ее среднемесячная заработная плата в данной организации составляет 36 330 рублей в месяц, а среднемесячный доход супруга - 25 000 рублей, неоплаченных кредитов в других кредитных организациях не имеет, адрес регистрации: Адрес , р.Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес , а также контактные номера телефонов. Указанные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и Г.Е. был заключен кредитный договор № 2140435009, на сумму 136 632 руб. 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 16 632 рублей, сроком на 42 месяца, под процентную ставку в размере 29,90 % годовых с ежемесячной оплатой 5 279 рублей 51 копейка. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Заемщик получил из кассы банка 120 000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору Г.Е. не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Номер М, расположенный по адресу: Адрес , к операционисту- кассиру А.М. за получением денежного кредита обратился Д.В. Для получения кредита Д.В. представил специалисту банка паспорт гражданина РФ, копию страхового свидетельства Номер на своё имя, копию заверенных листов страниц трудовой книжки на своё имя, а также справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата , согласно которой по состоянию на Дата среднемесячная заработная плата в указанной организации составляет 35 600 рублей, общая сумма дохода за восемь месяцев 2011 года составляла 283 870 рублей 00 копеек. Кроме того, Д.В. сообщил специалист банка о том, что в ООО «Данные изъяты он работает с сентября 2010 года в должности инженера, фактический адрес работодателя: Адрес , среднемесячный доход супруги составляет 40 000 рублей, кредитов в других банках не имеет, зарегистрирован и проживает в Адрес , р.Адрес , указал рабочий (Номер ) номера телефонов. Указанные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и Д.В. был заключен кредитный договор № Номер , на сумму 174330 рублей 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 24330 рублей, сроком на 48 месяцев, под процентную ставку в размере 23,90 % годовых с ежемесячным платежом в размере 5 664 руб. 01 коп. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Дженерали ППФ Страхование жизни». Заемщик получил из кассы банка 150000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору надлежащим образом не выполнены, чем банку причинен материальный ущерб.

Дата в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к операционисту- кассиру З.В. за получением денежного кредита обратилась Д.А. С целью получения кредита Д.А. представила специалисту банка паспорт гражданина РФ, копию страхового свидетельства Номер на своё имя, копию заверенных листов страниц трудовой книжки, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата из ООО Данные изъяты», согласно которой среднемесячная заработная плата Д.А. составляет 33 000 рублей, общая сумма дохода за восемь месяцев 2011 года в этой организации у Д.А. составила 280 520 рублей 00 копеек. В ходе получения анкетных данных Д.А. сообщила, что с июня 2007 года работает начальником отдела кадров ООО «Данные изъяты», располагающегося по адресу: Адрес , каких-либо кредитов в других банках не имеет, зарегистрирована по адресу: Адрес , переулок Траспортный, Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес , указала номера рабочего, домашнего и сотового телефонов. Указанные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО Данные изъяты и Д.А. был заключен кредитный договор Номер на сумму 174330 рублей 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 24330 рублей, сроком на 48 месяцев, под процентную ставку в размере 23,90 % годовых с ежемесячной оплатой 5 693 рублей 01 копейка. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Заемщик получил из кассы банка 150000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору заемщиком не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к операционисту- кассиру З.В. за получением денежного кредита обратилась .П.П, которая предоставила специалисту банка паспорт гражданина РФ, заверенную копию трудовой книжки, а также справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ, за период 2011 год Номер от Дата из ООО «Данные изъяты», согласно которой общая сумма дохода П.П. за восемь месяцев 2011 года составила 294 920 рублей 00 копеек. В ходе получения анкетных данных П.П. сообщила специалисту банка о том, что с сентября 2009 года она работает начальником отдела кадров ООО «Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , оф.115, ее среднемесячная заработная плата 34 000 рублей, неоплаченных кредитов не имеет, зарегистрирована в Адрес , р.Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес , указала номера рабочего, сотового, домашнего телефонов. Указанные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и .П.П был заключен кредитный договор № 2141441922, на сумму 168018 рублей 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 18 018 рублей, сроком на 42 месяца, под процентную ставку в размере 24,90 % годовых с ежемесячным платежом в размере 6 023 руб. 71 копейка. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Заемщик получил из кассы банка 150000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору в полном объеме не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к управляющей банковским офисом Б.Т. за получением денежного кредита обратился С.В. Для оформления кредита он предоставил специалисту банка паспорт гражданина РФ, копию трудовой книжки, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 9 месяцев 2011 года Номер от Дата из ООО «Данные изъяты», согласно которой общая сумма дохода С.В. за девять месяцев 2011 года составляет 332570 рублей. В ходе получения анкетных данных С.В. сообщил, что работает в должности снабженца в ООО «Данные изъяты», которое располагается в Адрес , его среднемесячная заработная плата в данной организации составляет 34 000 рублей, неоплаченных кредитов в других кредитных организациях не имеет, зарегистрирован по адресу: Адрес , д. Агринка, Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес , контактный телефон работодателя: Номер и домашний Номер Указанные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и С.В. был заключен кредитный договор Номер , на сумму 168 018 руб. 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 18 018 рублей, сроком на 42 месяца, под процентную ставку в размере 24, 90 % годовых с ежемесячным платежом 6052 рубля 72 копейки. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». С.В. получил из кассы банка 150 000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к управляющей банковским офисом Б.Т. за получением денежного кредита обратилась Е.А. Для оформления кредита на своё имя она предоставила специалисту банка паспорт гражданина РФ, копию трудовой книжки, справку о доходах физического лица по форме № 2-НДФЛ за девять месяцев 2011 года Номер от Дата из ООО Данные изъяты», согласно которой общая сумма дохода Е.А. за девять месяцев 2011 года в этой организации составила 332580 рублей. При получении анкетных данных Е.А. сообщила специалисту банка о том, что она работает в должности бухгалтера в ООО «Данные изъяты», котрое располагается по адресу: Адрес , офис 115, ее среднемесячный доход составляет 33 000 рублей в месяц, невыплаченных кредитов в других кредитных организациях не имеет, зарегистрирована и проживает по адресу: Адрес , д. Агринка, Адрес , а также контактные телефоны: домашний - Номер . Указанные сведения специалистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и Е.А. был заключен кредитный договор Номер на сумму 116 170 руб. 00 копеек, со страховым взносом на личное страхование в сумме 16 177 рублей, сроком на 42 месяца, под процентную ставку в размере 26,90 % годовых, с ежемесячным платежом 4321 рубль 79 копеек. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Е.Г. получила из кассы банка 100000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору в полном объеме не выполнены, банку причинен материальный ущерб.

Дата в кредит-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к операционисту- кассиру Л.Н. за получением денежного кредита обратилась Е.Г. Для получения кредита Е.Г. предоставила специалисту банка паспорт гражданина РФ, заверенную копию трудовой книжки, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата из ООО «Данные изъяты», согласно которой общая сумма дохода Е.Г. за семь месяцев 2011 года в данной организации составила 259440 рублей. В ходе получения анкетных данных Е.Г. сообщила, что она работает в качестве заведующей складом ООО «Данные изъяты расположенного по адресу: Адрес , ее среднемесячная заработная плата составляет 36 800 рублей в месяц, а среднемесячный доход супруга – 20 000 рублей, неоплаченных кредитов в других кредитных организациях не имеет, зарегистрирована по адресу: Адрес , р.Адрес , фактически проживает по адресу: Адрес , а также контактные телефоны – рабочий: Номер . Данная информация была отражена в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и Е.Г. был заключен кредитный договор Номер на сумму 136 632 рублей 00 копеек, сроком на 42 месяца, под процентную ставку в размере 29, 90 % годовых, со страховым взносом на личное страхование в сумме 16 632 рублей, с ежемесячным платежом 5279 рублей 51 копейка. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Е.Г. получила из кассы банка 120 000 рублей. В связи с тем, что заемщик свои обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнял, Дата право требования по указанному кредитному договору банком переуступлено коллекторской организации ООО «Данные изъяты

Дата в кредитно-кассовый офис Номер , расположенный по адресу: Адрес , к управляющей банковским офисом Б.Т. за получением денежного кредита обратилась К.М. С целью получения кредита К.М. представила специалисту банка паспорт гражданина РФ, копию страхового свидетельства Номер -Номер , заверенную копию трудовой книжки, а также справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ за 2011 год Номер от Дата из ООО «СоюзЭнерго», согласно которой общая сумма дохода К.М. за 10 месяцев 2011 года в этой организации составила 371 550 рублей 00 копеек. В ходе получения анкетных данных К.М. сообщила специалисту о том, что она с Дата работает менеджером по продажам ООО «Данные изъяты», расположенного по адресу: Адрес , и ее среднемесячная заработная плата составляет 37 330 рублей в месяц, неоплаченных кредитов в других кредитных организациях не имеет, зарегистрирована по адресу: Адрес , фактически проживает в Адрес по ул. Адрес , а также контактные телефоны – рабочий: Номер . Указанные сведения операционистом банка были отражены в заявке на кредит, которая путем автоматизированной системы «скоринг» была одобрена, на основании чего Дата между ООО «Данные изъяты» и К.М. был заключен кредитный договор Номер на сумму 181 480 руб. 00 копеек, сроком на 48 месяца, под процентную ставку в размере 39,90 % годовых, со страховым взносом от потери работы в сумме 31 480 рублей с ежемесячным платежом 7629 рублей 42 копейки. На основании указанного кредитного договора данный страховой взнос был перечислен ООО «Данные изъяты». Заемщик получил из кассы банка 150 000 рублей. До настоящего времени обязательства перед банком по данному кредитному договору в полном объеме не выполнены надлежащим образом. В связи с тем, что заемщик свои обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнял, Дата право требования по указанному кредитному договору банком переуступлено коллекторской организации ДДМ «Данные изъяты».

От заявленных в ходе предварительного следствия исковых требований на сумму 1168375,37 рублей отказался в полном объеме.

Свидетели М.О., З.В., Б.Т., А.М. в судебном заседании пояснили, что на период 2011-2013 годов они работали в ООО «Данные изъяты». В их обязанности, входило в том числе, и оформление кредитов. При обращении клиента за оформлением кредита, сотрудниками банка проводится индентификация личности клиента, то есть соответствие внешности клиента фотографии на паспорте, проверяется паспорт клиента на предмет отсутствия в нем признаков подделки, выясняется, какую сумму хочет получить клиент в коредит, на какой срок и какие документы, подтверждающие его платежеспособность он может представить. На основании полученной от клиента информации подбирается банковский продукт. В случае согласия клиента с условиями кредита, оформляется заявка на кредит. Данную заявку оформляет сотрудник банка, он вносит в нее паспортные данные клиента, а также со слов клиента сведения о его месте работы, занимаемой должности, адрес и сферу дятельности организации, ее наименование, рабочий телефон, доход, период работы, наличие в собственности движимого и недвижимого имущества, наличие кредитов в других банках, адрес регистрации и фактического проживания, количество иждивенцев. После заполнения анкеты производится фотографирование клиента. Затем анкеты направляется на рассмотрение андеррайтеру. В случае одобрения кредита произодится печать документов: графика платежей, кредитного договора, заявления на дополнительные услуги, все документы подписываются клиентом и банковским работником, затем формируется расходный кассовый ордер, на основании которого клиент в кассе банка получает денежные средства. По условиям банка клиент может предоставить дополнительные документы: справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, справку по форме банка либо свидетельство о праве собственности. Указанные документы необходимы для оформления кредита на сумму свыше 750000 рублей, а также для уменьшения процентной ставки.

Кроме того, свидетель М.О. в судебном заседании показала, что ею был оформлен кредитна Г.Е., обстоятельства оформления данного кредитного договора она в настоящее время не помнит, но уверена, что кредит был оформлен в соответствии с порядком оформления и выдачи кредита и получен самим заемщиком.

Свидетель З.В. в судебном заседании также показала, что Дата ею был оформлен кредитный договор на М.Н. Для оформления кредита ей были представлены паспорт, страховое свидетельство, справка 2-НДФЛ, копия трудовой книжки на М.Н. Она проверила представленные документы, заполнила заявку, сфотографировала М.Н. и отправила заявку для принятия решения в Москву. Через некоторое время пришел ответ с одобрением кредита на сумму 150000 рублей, она позвонила по номеру телефону, оставленному М.Н., и сообщила, что кредит одобрен. После чего она в присутствии М.Н. составила кредитный договор, график платежей, заявление на страхование и расходный ордер. М.Н. собственноручно подписала данные документы, после чего М.Н. прошла в кассу и там получила денежные средства.

Аналогичным образом ею был оформлен кредитный договор Дата на Д.А., на сумму 150000 рублей, Дата на .П.П на сумму 150000 рублей. При этом она допускает, что документы на указанных лиц ей могла передавать женщина по имени Л, которая является знакомой управляющей офисом Б.Т., объясняя это тем, что это ее знакомые и им нужен кредит. Документы у нее каких-либо подозрений в подлинности не вызвали. Случаев оформления кредитных договоров без заемщиков не помнит.

Свидетель Б.Т. в судебном заседании пояснила, что с Дата по Дата она работала в ООО «Данные изъяты» в должности управляющей офисом, расположенном по адресу: Адрес , Центральная, Адрес ТЦ «Данные изъяты». Дата ею был оформлен кредит на К.М.. Согласно кредитному досье данный кредит был оформлен в офисе по адресу: Адрес . При оформлении кредита ею был проверен пакет документов, определена их подлинность и оформлена заявка, которая была направлена в электронном виде андеррайтеру. После получения одобрения она сформировала расходно-кассовый ордер, на котором расписалась К.М., контролирующий работник, который сверил документы, удостоверяющие личность, после этого К.М. была направлена в кассу на получение денежных средств в размере 150 000 рублей.

В период её работы в банке «Данные изъяты» к ней обращалась ранее ей знакомая Т.А., которая представлялась Л. Первоначально она хотела оформить кредит на себя, но той было отказано, после этого Т.А. неоднократно приходила к ним в банк со своими знакомыми и родственниками с целью оформления на них кредита.

Свидетель А.М. в судебном заседании пояснила, что Дата ею был оформлен кредит на В.Г. Согласно кредитному досье данный кредит был оформлен в офисе по адресу: Адрес . Для оформления кредита был представлен пакет документов: копия трудовой книжки, заверенная работодателем, справка 2-НДФЛ, страховое свидетельство. После проверки подлинности паспорта, была оформлена заявка и произведено фотографирование В.Г.. После этого заявка была направлена в электронном виде андеррайтеру. После получения одобрения она сформировала расходно-кассовый ордер, на котором расписался В.Г. После этого она проводила В.Г. в кассу на получение денежных средств в размере 150 000 рублей. После того, как В.Г. был направлен в кассу, она больше данного клиента не видела.

Дата ею был оформлен кредит на Д.В. Согласно кредитному досье данный кредит был оформлен в офисе по адресу: Адрес . Для оформления кредита был представлен пакет документов, среди которых была копия трудовой книжки, заверенная работодателем, справка 2-НДФЛ, страховое свидетельство. Затем была оформлена заявка и произведено фотографирование клиента, после чего заявка была направлена в электронном виде андеррайтеру. После получения одобрения она сформировала расходно-кассовый ордер, на котором расписался Д.В., после этого она проводила Д.В. в кассу на получение денежных средств в размере 150 000 рублей, после этого она больше Д.В. не видела.

Ей знакома женщина татарской внешности по имени Л, она неоднократно видела ее в их офисе по адресу: Адрес . Насколько ей известно, указанная женщина была знакома с управляющей офисом Б.Т.

Из показаний свидетеля Л.Н., данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон следует, что она с Дата года работает в ООО «Данные изъяты на различных должностях, дала аналогичные показания о своих обязанностях и порядке оформления выдачи кредитов в банке «Данные изъяты» и заключении кредитного договора, перечне документов, необходимых для оформления кредитов, условиях выдачи кредита.

Кроме того, пояснила, что Дата к ней в офис, расположенный по адресу: Адрес , обратилась Е.Г., с просьбой оформить кредит на сумму 120 000 рублей, предоставила паспорт, страховое свидетельство и два документа, подтверждающие доход, возможно справку по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Она заполнила заявку и отправила на рассмотрение в Москву, через некоторое время пришел ответ с одобрением кредита, после чего Е.Г. были переданы на подпись кредитный договор, график платежей, заявление на страхование. Е.Г. лично подписала данные документы, после чего она подготовила расходно-кассовый ордер и отправила Е.Г. в кассу. В кассе Е.Г. получила деньги и ушла. Документы, предоставленные Е.Г. у неё подозрение не вызвали.

Свидетель В.Н. в судебном заседании пояснила, что до Дата она носила фамилию М.Н., фамилию изменила в связи с заключением брака. В Дата Егоров С.Б. предложил оформить на неё потребительский кредит, пояснив, что выплачивать данный кредит она не будет, данный кредит будет погашен его знакомым А. Кроме того, Егоров С.Б. сообщил, что на многих жителей Адрес они уже оформили подобные кредиты и практически все кредиты ими выплачены. Она согласилась, после чего передала Е.Г. свой паспорт, трудовую книжку и пенсионное страховое свидетельство. Спустя какое-то время Егоров С.Б. сообщил, что кредит ей одобрен и им необходимо ехать в Пензу для его получения. Егоров С.Б. привез ее на своей автомашине в Адрес , где они пересели в автомашину Осипова. В Пензу они ехали втроем, по пути следования Осипов также убеждал ее, что кредит будет выплачен ими в короткие сроки и что ей не о чем переживать. В Адрес они подъехали к торговому центру желтого цвета, название которого она не знает, его местонахождение она также указать не может, помнит, что торговый центр располагался неподалеку от въезда в Пензу. После того, как они подъехали к торговому центру, к их автомашине подъехала иномарка, из которой вышла рыжеволосая женщина и мужчина, которые о чем-то разговаривали с Осиповым. Затем к ним подошла ее одна женщина, похожая по национальности на татарку, и они зашли в торговый центр. Затем женщина нерусской внешности проводила ее в торговый центр, где располагался офис банка «Данные изъяты». Данная женщина подвела ее к специалисту банка, которая передала ей уже подготовленные на её имя документы, в которых она расписалась. Сама она никаких документов специалисту банка не передавала. После этого специалист банка сказала пройти ей в кассу. В это время к кассе подошла женщина, которая сопровождала ее в банк. Кассир пересчитала в ее присутствии деньги, после чего передала их ей, однако, она эти деньги в руки не брала, поскольку эти деньги сразу же взяла та женщина, которая стояла рядом с ней. Она лишь расписалась за выдачу наличных. После этого женщина проводила ее к машине. По пути следования Осипов передал ей в качестве вознаграждения денежные средства, в размере 10000 рублей, ещё раз заверив, что всё будет оплачиваться. Спустя год после этого по месту ее жительства пришло уведомление из банка о том, что кредит в банке не выплачивается. Она позвонила Е.Г., однако тот стал ссылаться на Осипова, ничего конкретного по этому поводу пояснить не мог. При повторном уведомлении из банка она позвонила Осипову, который в свою очередь пояснял, что у него в настоящее время материальные трудности и что кредит он обязательно выплатит. Позже он дважды передавал ей сумму в размере 3000 рублей для оплаты, однако спустя какое-то время на телефонные звонки отвечать перестал. До настоящего времени кредит, оформленный на её имя, в полном объеме не погашен, перед банком по данному кредиту имеется задолженность. Подписи, выполненные от ее имени в кредитных документах, принадлежат ей, указанную в справке о доходах физического лица заработную плату она никогда не получала, в ООО «Данные изъяты» никогда не работала, кем сделана запись в копии трудовой книжки о ее работе в ООО «Данные изъяты в качестве главного бухгалтера, ей неизвестно.

Свидетель Ш.Л. в судебном заседании пояснила, что летом 2011 года, точную дату не помнит, после оформления на нее кредита в банке «Данные изъяты» на ее имя был оформлен кредит в «Данные изъяты». Об этом она узнала, когда они подъехали к торговому центру желтого цвета, с большой автостоянкой, который располагался в районе Терновки Адрес . Осипов зашел в торговый центр, а она ожидала в машине. Через какое-то время Осипов вернулся и велел ей идти с ним. Они подошли к небольшому офису банка «Данные изъяты», расположенному внутри торгового центра на первом этаже, Осипов стал о чем-то беседовать с работниками банка, потом велел ей ждать, когда ее вызовут. Спустя несколько минут, ее пригласили за стол к специалисту банка, никаких документов специалисту банка она не передавала. Специалист банка сначала что-то составляла на компьютере, а затем предоставила ей на подпись пакет документов, в содержание документов она не вчитывалась. После этого девушка сделала ее фото, сказала проследовать в кассу с документами. В этот момент к ней подошла ранее неизвестная женщина, в которой в настоящее время она узнает Чернову Н.А., которая стояла рядом с ней, когда она расписывалась в документе о получении денег. После этого указанная женщина, получила за неё денежные средства в размере 150000 рублей. Сумму она видела, когда расписывалась в кассе. Осипов велел ей идти в машину, а сам остался. Через некоторое время Осипов вышел из торгового центра и на стоянке передал ей около 10000 рублей. По пути домой Осипов ещё раз заверил ее в том, что кредит будет оплачен. На момент оформления кредитов она нигде не работала, ранее в коммерческих организациях также никогда не работала. Спустя год ей стали поступать уведомления, о том, что у нее имеется задолженность в двух банках. Впоследствии службой судебных приставов на нее завели исполнительное производство, и в настоящее время с нее взыскивают задолженность по кредитам с пенсии. Четыре раза Осипов вносил оплату за кредит, полученный в «Данные изъяты», однако впоследствии оплачивать кредит отказался. Платежи осуществлялись Осиповым Дата в размере 3000 рублей, Дата в размере 10000 рублей, Дата в размере 5000 рублей, Дата в размере 4000 рублей, о чем имеются соответствующие квитанции.

Свидетель В.Г. в судебном заседании пояснил, что в Дата к нему обратился Егоров С который предложил ему подзаработать, оформив на себя за вознаграждение потребительский кредит в банке. Как ему пояснил Е.Г., кредит будут оплачивать другие люди. У него не было денег, и он согласился на предложение Е.Г., передал ему свой паспорт, пластиковое пенсионное свидетельство и трудовую книжку, чтобы, как сказал Е.Г., сначала выяснить - выдадут ему в банке кредит или нет. Через некоторое время Е.Г. заехал за ним на своей автомашине, после чего его и еще двух незнакомых девушек довез до Адрес , где пересадил в автомашину к мужчине по имени А, как он впоследствии узнал Осипову. Осипов привез их в Пензу к большому супермаркету желтого цвета, велел им ждать, а сам пошел в здание торгового центра. Через некоторое время Осипов вернулся и велел им по одному следовать в «Данные изъяты», расположенный внутри торгового центра. Он пошел в банк последним, его никто не сопровождал. Когда он подошел к банку «Данные изъяты», навстречу к нему вышла женщина, которая попросила его подождать. Спустя 30 минут его пригласили присесть за стол к специалисту, он передал свой паспорт, специалист банка что-то сверила по компьютеру, а затем предоставила ему на подпись пакет документов и чеки на получение денег, в которых он расписался. После этого женщина, встретившая его у банка, сопроводила его в кассу, он передал чеки в кассу, женщина сказала ему, что он может быть свободен. Денег на руки он не получал, их взяла та женщина. На улице он видел, как Осипов разговаривал с женщиной, получившей за него деньги. Какая сумма была указана в кредитных документах, не видел. По дороге домой, Осипов передал ему денежные средства в размере около 4000 рублей и еще раз заверил его, что кредит будет выплачен. Кредитные документы подписывал он лично, справку о доходах физического лица и копию трудовой книжки специалисту банка он не передавал. Механиком гаража «Данные изъяты» он никогда не работал, заработанную плату в размере 40000 рублей, он никогда не получал

Свидетель С.М. в судебном заседании пояснила, что в Дата ее знакомая В.С., проживающая в р.Адрес , познакомила ее с Осиповым А, жителем Адрес , который предложил ей заработать денег, оформив на своё имя потребительский кредит, пояснив, что кредит будет выплачивать он. Поскольку в тот период времени она нигде не работала и нуждалась в деньгах, она согласилась на предложение Осипова и передала ему паспорт и пластиковое пенсионное страховое свидетельство. Через несколько дней Егоров С.Б. довез ее до Адрес , где она пересела в машину Осипова А, который довез ее и еще двоих мужчин до Пензы. Осипов привез их к большому торговому центру, название и месторасположение которого она не знает. По пути Осипов звонил кому-то по телефону, а когда они подъехали к торговому центру, велел ей подойти к мужчине, стоявшему возле магазина. Мужчина проводил ее к отделению банка «Данные изъяты». Она проследовала в небольшое помещение, присела за стол к девушке, которая спросила, как ее зовут, задавала еще какие-то вопросы, какие именно в настоящее время не помнит, оформляла какие-то документы. После оформления она, С.М., расписалась в данных документах. Девушка предложила ей пройти в кассу. В это время к ней подошел тот мужчина, который сопровождал ее в торговый центр. Деньги по оформленному кредиту на её имя получал этот мужчина. Она лишь расписалась в их получении, деньги на руки она не получала. Какую сумму денежных средств выдали в этом банке, она не знает. После этого данный мужчина проводил ее к машине Осипова, которому передал деньги, полученные в банке. По дороге Осипов передал ей за оказанную услугу денежные средства в размере 8000 рублей, пообещав, что всю сумму кредита он обязательно за нее выплатит в ближайшее время. Сведения о том, что она работает в ООО Данные изъяты» старшим бухгалтером и получает более 40 000 рублей, а также о том, что она проживает по Адрес в Адрес , не соответствуют действительности. Она данных сведений в банке не сообщала и документов не передавала. Впоследствии по месту регистрации ей стали приходить письма о задолженности по кредиту в «Данные изъяты». Она сообщила об этом Егорову С, но тот ей заверил ее, что все будет выплачено. Однако и после этого ей продолжали поступать уведомления из банка, из которых ей известно о том, что по оформленному на ее имя кредиту имеется задолженность, в каком размере, не знает.

Свидетель Г.Е. в судебном заседании пояснила, что спустя несколько месяцев после оформления на ее имя кредита в банке «Данные изъяты примерно в Дата , Е.Г. вновь обратился к ней с предложением оформить на нее кредит, пояснив, что он будет оплачиваться Осиповым. Она согласилась. Никаких документов Е.Г. она не передавала, так как ее данные у него уже имелись. Е.Г. довез ее на своей автомашине до Адрес , откуда ее и еще двоих людей, Осипов повез в Пензу. Никаких сведений в этот раз она не учила, использовались предыдущие сведения, в банке «Данные изъяты» она повторила специалисту все те недостоверные сведения, которые были отражены в анкете, после чего получила кредит в размере 300000 рублей, которые отдала Осипову. Приехавшие с ними мужчина и женщина также получили кредит в «Данные изъяты» и передали деньги Осипову. После получения кредитов они заехали в какое-то здание, его месторасположение она не знает, Осипов зашел в здание, а, вернувшись, передал ей 13000 рублей.

Спустя 4 месяца после оформления кредита ей стали звонить из банка, заявляя, что оформленный на её имя кредит не оплачивается. Она сообщила об этом Е.Г., который заверил ее, что все будет погашено. Однако до настоящего времени кредит не выплачен.

В ООО «Данные изъяты в качестве товароведа она никогда не работала, заработную плату не получала. Эти сведения не соответствуют действительности. Справку о доходах физического лица и копию трудовой книжки ей передавал Осипов перед оформлением кредита.

Свидетель Д.В. в судебном заседании пояснил, что примерно в Дата Егоров Сергей попросил его взять потребительский кредит в банке за вознаграждение, заверив, что кредит за него будет погашен в короткие сроки. Он согласился, поскольку хотел материально помочь дочери. За услугу в оформлении кредита на его имя Е.Г. обещал отблагодарить деньгами в размере 5000 рублей. Он передал Е.Г. свой паспорт, пластиковое пенсионное свидетельство и трудовую книжку. Данные документы Е.Г. взял для того, чтобы сначала выяснить, выдадут ему в банке кредит или нет. Через какое-то время Е.Г. сообщил ему, что необходимо ехать в Пензу для получения кредита. Е.Г. заехал за ним на своей автомашине, вместе с ним в Пензу ехали мужчина армянской внешности по имени А и женщина по имени Я из Малой Адрес . Они приехали в Адрес , где пересели в машину марки «Данные изъяты» черного цвета, к Осипову. С Осиповым они приехали в Пензу, в какой именно район Пензы, не знает, возможно, район Терновки, к торговому центру желтого цвета, с парковкой автомашин возле него. После того, как они припарковались на стоянке, через какое-то время к ним подъехала автомашина иностранного производства, какого цвета не помнит, из которой вышла солидная женщина средних лет, с короткой стрижкой, крашенная в медный цвет и мужчина плотного телосложения, высокого роста. Женщина и мужчина подошли к их автомашине и Осипов, который предварительно собрал у них паспорта, передал их данной женщине. После этого женщина с мужчиной сели в автомашину и уехали. Через несколько минут Осипову позвонили, после чего он веле мужчине по имени А следовать за ним. Они оставались с Й в машине. Спустя примерно 15 минут Осипов привел А в новой рубашке, сказав, что тому купили рубашку, чтобы он выглядел нормально. Затем Осипов повел А внутрь торгового центра, где они находились примерно 20 – 30 минут. Вернувшись к машинеА сообщил, что кредит ему не выдали из-за судимости. Когда в банк повели его, внутри торгового центра его сопровождала женщина с короткой стрижкой каштанового цвета, немного полноватая, в возрасте примерно 35-40 лет. Женщина подвел его к помещению банка «Данные изъяты», как он понял, она контактировала с Осиповым, решала вопросы с банком. К ним подошла девушка - специалист банка. Она пригласила его присесть и сразу же положила на стол перед ним стопку документов, где нужно было расписаться. После того, как он расписался в документах, специалист банка сделала его фото, а затем та женщина проводила его в кассу. Кассир отсчитала в его присутствии денежные средства, в какой именно сумме, он не знает, женщина, что сопровождала его, сразу же взяла деньги по полученному кредиту. Ни денег, ни документов на полученный кредит ему не выдавали. Потом, в банк повели женщину из Малой Адрес . После этого они сели в машину, по дороге заезжали в столовую, за обед платил Осипов. В машине Осипов передал ему денежные средства, в размере 5000 рублей, и ещё раз заверил его в том, что в течение короткого срока его кредит будет оплачен, и беспокоиться ему не о чем. Однако в настоящее время ему известно, что оплата по данному кредиту не производилась и по данному кредиту у него имеется задолженность. Он никаких денег по кредиту не получал, а выплачивать кредит обещал Е.Г. и Осипов. В кредитном договоре подписи, выполненные от его имени, принадлежат ему, данные документы подписывал он. Справку о доходах физического лица и трудовою книжку на его имя, он ранее никогда не видел. В ООО «Данные изъяты» на должности инженера он никогда не работал и заработную плату, которая указана в справке 2-НДФЛ, он никогда не получал. Эта информация не соответствуют действительности. У него имеется трудовая книжка по профессии «тракториста», записей в ней о том, что он работал в качестве инженера ООО «Данные изъяты» в течение его трудовой деятельности, не имеется.

Свидетель Д.А. в судебном заседании пояснила, что примерно в начале Дата Егоров С.Б. попросил ее взять на ее имя потребительский кредит, пояснив, что ему необходимы деньги. За услугу в оформлении кредита обещал отблагодарить ее. Она первоначально отказалась, однако примерно в Дата , в связи с трудным материальным положением, согласилась на предложение Е.Г. оформить на свое имя кредит. Е.Г. заверил ее, что данный кредит будет погашен в течение короткого промежутка времени, она платить ничего не должна. В начале Дата Е.Г. заехал за ней на своей автомашине для того, чтобы отвезти ее в Адрес для оформления кредита. Из Малой Адрес они заехали в р.Адрес , где Е.Г. посадил к себе в машину ещё одного мужчину армянской национальности, а затем еще к одном селе, название которого она не помнит, взял ещё одного мужчину по имени Ю. Прибыв в Адрес , они пересели в машину к Осипову А, и все вместе направились в Адрес . Они приехали к торговому центру, расположенному на въезде в Адрес . Через некоторое время к ним подъехала автомашина «джип» темного цвета, из которой вышла солидная женщина средних лет, с короткой стрижкой, крашенная в рыжий цвет и мужчина плотного телосложения, высокого роста, брюнет. Женщина и мужчина подошли к их автомашине и Осипов, который предварительно собрал у них паспорта, передал их женщине. После этого женщина с мужчиной сели в автомашину и уехали. Она стала возмущаться тем, что Осипов отдал незнакомым людям ее паспорт, однако тот успокоил ее, сказав, что всё будет в порядке. Спустя примерно какое-то время на сотовый телефон Осипова позвонили, после чего Осипов увел куда-то мужчину армянской внешности. Спустя какое-то время они вернулись, мужчина был в новой куртке, пояснил, что кредит ему не выдали. Затем Осипов сказал ей и мужчине по имени Ю следовать за ним. Поднявшись с Осиповым на второй этаж, Осипов подвел ее к помещению банка «Данные изъяты». К ним подошла женщина татарской внешности. Она пригласила ее присесть, на стол перед ней положили стопку документов, где ей нужно было расписаться. После того, как она расписалась в документах, специалист банка сделала ее фото и отвела в кассу, где кассир выдала ей 120000 или 150000 рублей. Потом женщина, которая встретила их с Осиповым в банке, забрала у нее полученные деньги. После этого Е.Г. проводил ее до машины, а Осипов и мужчина по имени Ю остались в банке. Спустя примерно 20 минут в машину вернулись Осипов и Ю, который пояснил, что кредит ему одобрили. Они сели в машину, по дороге заезжали в столовую, за обед платил Осипов. По пути Осипов передал ей денежные средства в размере 7 000 рублей, Юре - 5 000 рублей, мужчине армянской национальности не заплатили вообще, поскольку кредит в банке тому не выдали. Она пыталась выяснить, почему после выдачи кредитов им не передали никаких документов, кто будет выплачивать эти кредиты, так как ситуация казалась ей подозрительной, но Е.Г. и Осипов заверили ее, что в течение года данный кредит будет оплачен, и ей не о чем беспокоиться. Насколько ей известно в настоящее время, оплата по кредиту ни Осиповым, ни Е.Г. не производится. Подписи в кредитном договоре, выполненные от ее имени, принадлежат ей, поскольку она подписывала эти документы в банке. Справку о доходах и копию ее трудовой книжки она в банк не предоставляла. В ООО «Комтрансавто» в качестве экономиста она никогда не работала, указанную в справке о доходах заработную плату не получала.

Свидетель .П.П в судебном заседании показала, что она вместе с Егоровым С работала в магазине. В 2011 году он предложил ей оформить на ее имя кредит за денежное вознаграждение, заверив, что данный кредит будет за нее выплачен. Она в то время нуждалась в деньгах, кроме того знала Е.Г. с хорошей стороны, в связи с чем согласилась на его предложение и передала ему свой паспорт и пенсионное свидетельство. Через некоторое время, примерно в Дата , Е.Г. заехал за ней домой на машине. В машине у Е.Г. уже сидела ранее незнакомая девушка. Е.Г. довез их до Адрес , где их уже ожидал Осипов Алексей, на машине которого они поехали в Адрес , по дороге в р.Адрес забрали еще мужчину. Сначала Осипов завез девушку в какой-то банк, где она получила кредит на большую сумму, после чего они поехали в большой торговый центр, где располагался офис «Данные изъяты». Вместе с Осиповым она поднялась на второй этаж торгового центра, где их встретила девушка, которая передала ей пакет документов, показала, где нужно расписаться. Потом девушка велела ей какое-то время подождать, а через некоторое время пригласила ее пройти в кассу, где ей выдали 150000 рублей, которые забрала девушка. Никаких денег и документов по выдаче кредита ей в банке не передали, о чем она сказала Осипову. Осипов уверил ее, что во всем разберется и направил ее в машину. Вернувшись, Осипов передал ей паспорт, внутри которого находились денежные средства в размере 10 000 рублей, заверил ее, чтобы она не переживала и что кредит будет выплачен. После этого Осипов довез ее до Адрес , созвонился с Е.Г., который пересадил ее в свою машину и довез до дома. В кредитном договоре на ее имя, оформленном в ООО «Данные изъяты», имеются ее подписи, однако справку о доходах физического лица и трудовую книжку она в банк не представляла. В ООО «Данные изъяты» в качестве инженера она никогда не работала и такую заработную плату она никогда не получала.

Из показаний свидетеля С.В., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных на основании п.1 ч.2 ст. 281 УПК РФ в связи с его смертью, следует, что осенью 2011 года к нему по месту жительства заехал Егоров Сергей, который предложил ему оформить на себя потребительский кредит в банке за вознаграждение. Е.Г. сказал, что деньги по оформленному кредиту он должен будет отдать ему, Е.Г., и за этот кредит будет расплачиваться сам Е.Г. и знакомый Е.Г. по имени А из Адрес . После уговоров он дал своё согласие на оформление кредита, после чего по просьбе Е.Г. передал ему свой паспорт, пластиковое пенсионное свидетельство и трудовую книжку. Для чего Е.Г. нужны были эти документы, он не знает, он в эти детали не вникал, и ему ничего поясняли. Через какое-то время ему позвонил Е.Г. и сказал, что им необходимо ехать в Пензу для получения кредита. Е.Г. заехал за ним на своей автомашине, довез его до своего дома, где пересадил в легковую автомашину, которой управлял сын А. После этого сын А довез его и ещё двух мужчин ранее ему неизвестных до Адрес , где они пересели в автомашину Осипова А. Осипов привез их в Пензу, в банк, который располагался на втором этаже большого торгового центра. По приезду к торговому центру, Осипов куда-то отошел, а когда вернулся к машине, позвал его в торговый центр. Внутри торгового центра они поднялись на второй этаж, Осипов ему показал, куда необходимо зайти. Он прошел в офис банка, какого именно он уже не помнит, а Осипов остался в торговом центре ждать его. Его встретила женщина, ранее ему незнакомая, пригласила присесть за стол, сразу же положила на стол перед ним стопку документов, где ему нужно было расписаться. В каких именно документах он расписывался, он не знает, поскольку он в это не вникал. После того, как он расписался в документах, женщина сделала его фото, а затем проводила его в кассу. Кассир отсчитала в его присутствии денежные средства, в какой именно сумме, он не знает, за получение денег он расписался. После этого кассир передала деньги той женщине, что фотографировала его, он эти деньги даже не держал в руках. Затем он увидел, как женщина передала эти деньги Осипову А. После того, как он вернулся в машину, в банк пошли поочередно двое других мужчин, которым, как ему стало известно впоследствии, кредит не выдали из-за наличия у данных мужчин судимостей. По пути следования в машине А передал ему денежные средства в размере 2000 рублей. Он был уверен, что А заплатит за этот кредит, поскольку тот его в этом уверял и обещал, что каких-либо проблем с этим у него не возникнет. Поскольку он не работал, каких-либо средств оплачивать кредит у него не имелось. Какую сумму денежных средств выдали ему в виде кредита, он не знает, ему об этом не говорили. На момент получения данного кредита он официально нигде не работал, поэтому он официального заработка не имел. При оформлении кредита в банке он никаких документов, справок по форме 2-НДФЛ специалисту банка не передавал. О том, что Егоров С и Осипов А были не намерены впоследствии оплачивать кредит, он не знал. Позже в его адрес стали приходить из банка уведомления о задолженности по кредиту.

Свидетель Е.А. в судебном заседании пояснила, что в Дата Осипов А предложил оформить на её имя кредит в банке за денежное вознаграждение, пояснив, что выплачивать кредит будет он. Она согласилась, так как находится на пенсии и лишние деньги ей бы не помешали. После этого она по просьбе Осипова передала ему свой паспорт, страховое свидетельство. Через несколько дней Г.А. довез ее и еще двух женщин до Адрес , где пересадил в машину к Осипову А, после этого они приехали в Адрес и подъехали к какому-то торговому центру. Осипов куда-то ушел, а вернувшись, велел ей идти в здание. Она зашла в торговый центр, где ее встретил Штукатуров, который показал ей, к какой девушке подойти. Она подошла к сотруднице банка, к которой ей было указано подойти, та оформила какие-то документы и попросила их подписать, никаких вопросов ей она не задавала, с ее слов ничего не записывала. Она подписала данные документы, после чего ей сказали идти в кассу. В кассе она получила денежные средства, в какой сумме она не знает, а когда она вышла из кассы Штукатуров забрал у нее и деньги и документы на кредит. В машине Осипов отдал ей паспорт и 5000 или 6000 рублей за оформление кредита. В ООО «Данные изъяты» она никогда не работала, заработную плату в размере 33000 рублей не получала.

Свидетель Г.В. (Е.Г.) в судебном заседании пояснила, что до Дата она носила фамилию Е.Г., которую поменяла в связи с регистрацией брака. В Дата она познакомилась с Осиповым А. Он предложил ей оформить на ее имя потребительский кредит в банке Адрес за вознаграждение в размере 7000 рублей, пояснив при этом, что выплачивать кредит будет он. Она согласилась, так как нуждалась в деньгах, после чего передала Осипову паспорт, ИНН, пенсионное удостоверение. Через некоторое время Осипов заехал за ней, с ним была какая-то женщина и они поехали в Адрес . В Пензе они приехали к торговому центру, название которого сказать не может, Осипов повел туда женщину, когда вернулись, она узнала, что кредит женщине не выдали. После этого с Осиповым в торговый центр пошла она. Они подошли к помещению банка «Данные изъяты», Осипов велел ей подойти к темноволосой женщине, которая указала ей, к кому из специалистов банка обратиться. Она зашла в помещение банка, кто-то из специалистов посадил ее за стол, после чего ей передали документы, указав на них, где необходимо расписаться, сфотографировали и попросили подождать. Через некоторое время ее пригласили в кассу, где ей выдали документы на кредит и денежные средства в размере 120 000 рублей. В руки она денежные средства не получала, так как и деньги и документы на кредит забрала эта женщина. По просьбе этой же женщины она сообщала специалисту банка сведения о своем месте работы и заработной плате. По дороге домой Осипов передал ей 7000 рублей в качестве вознаграждения за оформление на ее имя кредита и заверил, что кредит будет выплачивать он, документы на кредит останутся у него. До настоящего времени оплата по ее кредиту Осиповым не производится и по данному кредиту у нее имеется задолженность. В кредитном договоре, оформленном на ее имя в ООО «Данные изъяты имеются ее подписи, поскольку она сама подписывала эти документы в банке. Справку о доходах физического лица на ее имя и трудовую книжку она никогда не видела. В ООО «Данные изъяты» в качестве главного бухгалтера она никогда не работала и заработную плату в размере 37000 рублей никогда не получала.

Из показаний свидетеля К.М., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что в Дата Г.А., проживающий в Адрес , предложил ей заработать денег путём оформления потребительского кредита в банке. Поскольку в этот период времени она испытывала материальные трудности, она согласилась. До оформления кредита на ее имя Г.А. попросил ее передать ему свой паспорт, копию трудовой книжки, пластиковое свидетельство пенсионного страхования. Данные документы она передавала Г.А. для того, чтобы тот подал заявку по ее паспортным данным в банк на рассмотрение о выдаче потребительского кредита. Как ей пояснил Г.А., заявка будет рассмотрена банком в течение трех дней. По истечении трех дней ей позвонил Г.А. и сказал, что ей одобрили кредит и необходимо ехать получать кредит в банке в Пензу. Г.А. ее ещё раз заверил, что за кредит она платить не будет, что за нее этот кредит в короткие сроки выплатят другие люди, кто именно, ей Г.А. не пояснял. Дата Г.А. заехал за ней на своей автомашине, после чего довез до Адрес , где она пересела в машину к А, который является жителем Адрес . По дороге А подсадил к себе в машине ещё одну женщину и двоих мужчин, ранее ей не знакомых. После этого они направились в Адрес . По дороге в Пензу А кому-то звонил, обсуждал, в какой банк ему ехать за получением кредита. В Пензе они приехали к зданию большого торгового центра желтого цвета, перед входом в торговый центр располагалась большая автомобильная парковка. А вышел из машины, подошел к зданию, где встретился с каким-то мужчиной, высокого роста, плотного телосложения, темноволосым. После этого Осипов велел женщине идти за тем мужчиной, с которым он разговаривал. Женщина с мужчиной зашли внутрь торгового центра. Немного времени спустя женщина вернулась к машине, пояснив, что она не прошла и кредит ей не выдали. После этого в банк позвали ее, К.М., она проследовала следом за тем мужчиной, он провел ее на второй этаж торгового центра, сказал ей подождать, а сам проследовал в отделение банка «Данные изъяты». Она видела, как мужчина подошел к одной из сотрудниц и о чем-то с той разговаривал. После этого вышел, подошел к ней, сказал, куда ей следует идти. Она проследовала в небольшое помещение банка, навстречу к ней вышла девушка, с которой ранее разговаривал тот мужчина. В руках у той был её паспорт, девушка сделала ее фото, после чего стала сверять ее паспортные данные с документами. Девушка передала ей уже заполненные на ее имя документы, попросила расписаться. Как она поняла, к ее приходу в банк все документы на ее имя уже были готовы. После этого девушка попросила ее подождать. В это время А и тот мужчина находились в торговом центре неподалеку. Спустя какое-то время ее пригласили пройти в кассу для подписи в кассовом чеке. В чеке она увидела, что ей выдали 120 000 рублей. Мужчина находился рядом с ней. В тот момент, когда кассир выдал ей деньги, эти деньги взял мужчина. Никаких денег и документов по выдаче кредита ей в банке не выдавали и ничего не объясняли. Паспорт ей вернули в банке. По дороге в Тамалу А передал ей 10000 рублей в качестве благодарности. Предъявленные ей копии кредитного договора, оформленного на ее имя в ООО «Данные изъяты», она узнает, может сказать, что в кредитном договоре подписи, выполненные от ее имени, принадлежат ей, поскольку она их сама подписывала в банке. Однако при осмотре справки о доходах физического лица за 2011 год Номер на ее имя и трудовой книжки на ее имя, может сказать, что данную справку и копию трудовой книжки ранее она не видела и видит её впервые. В ООО Данные изъяты» в качестве менеджера она никогда не работала и заработную плату в размере 35 000 рублей она никогда не получала. Эти сведения не соответствуют действительности. Как она предполагает, эти документы были переданы сотрудникам банка до их прибытия. Кто их изготавливал, ей не известно. Впоследствии по месту регистрации ей стали приходить письма о задолженности по кредиту с «Данные изъяты».

Свидетель А.С. в судебном заседании пояснил, что с 2000 года он являлся директором ООО «Данные изъяты», основным видом деятельности которого являлась торговля товарами технического назначения. Офис организации располагался по адресу: Адрес , Главным бухгалтером являлась К.О. В штате работало шесть человек. По представленным копиям справки 2-НДФЛ и трудовой книжки на Е.А. может пояснить, что указанная гражданка в ООО «Данные изъяты» никогда не работала, заработную плату за 2011 год, указанную в справке, не получала. Печать, имеющаяся на справке и на трудовой книжке, схожа с печатью ООО «Данные изъяты», но данная печать поставлена не им. Распоряжался печатью только он. Примерно в Дата он продал ООО «Данные изъяты» и насколько ему известно ООО «Данные изъяты» поставлено на учет в Адрес . Чернову Н.А., Штукатурова С.К., Осипова А.А., Егорова С.Б. не знает.

Кроме этого, вина подтверждается материалами дела:

- заключением судебно-экономической экспертизы Номер от Дата , согласно которому в период с Дата по Дата согласно представленным заверенным копиям расходных кассовых ордеров из кассы в операционном офисе Номер М Адрес со счетов Данные изъяты» были выданы наличные денежные средства (по основной сумме долга, без учета процентов и комиссий) в общей сумме 1840000,00, а именно:

.П.П договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.

Д.В. договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.;

В.Г. договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.;

Д.А. договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.

М.Н. договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.;

Г.Е. договор Номер от Дата в сумме 120 000,00 руб.;

Е.Г. договор Номер от Дата в сумме 120 000,00 руб.;

К.М. договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.;

Е.А. договор Номер от Дата в сумме 100 000,00 руб.;

Сёмину В.П. договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.;

Ш.Л. договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.;

С.М. договор Номер от Дата в сумме 150 000,00 руб.

В период с Дата по Дата согласно движению по счетам .П.П, Д.В., В.Г., Д.А., М.Н., Г.Е., Е.Г., К.М., Е.А., С.В. Ш.Л., С.М., открытых в ООО «Данные изъяты» Адрес , ОО «Данные изъяты» Адрес филиала ООО Данные изъяты» предоставил (по основной сумме, без учета процентов и комиссий) с учетом страхования денежные средства в общей сумме 2 101 999,00 руб., а именно:

.П.П по дог. Номер от 21.09.2011г. в размере 168 018,00 руб.;

Д.В. по дог. Номер от 05.09.2011г. в размере 174 330,00 руб.;

В.Г. по дог. Номер от 23.08.2011г. в размере 170 592,00 руб.;

Д.А. по дог. Номер от 05.09.2011г. в размере 174 330,00 руб.;

М.Н. по дог. Номер от 08.08.2011г. в размере 168 018,00 руб.;

Г.Е. по дог. Номер от 31.08.2011г. в размере 136 632,00 руб.;

Е.Г. по дог. Номер от 25.08.2011г. в размере 136 632,00, руб.;

К.М. по дог. Номер от 14.11.2011г. в размере 181 480,00 руб.

Е.А.по дог. Номер от 14.10.2011г. в размере 116 170,00 руб.;

Сёмину В.П. по дог. Номер от 07.10.2011г. в размере 168 018,00 руб.;

Ш.Л. по дог. Номер от 09.08.2011г. в размере 168 018,00 руб.;

С.М. по дог. Номер от 26.08.2011г. в размере 168 018,00 руб.

В период с Дата по Дата общая сумма денежных средств, выплаченная в адрес ОО «Данные изъяты» Адрес филиала ООО Данные изъяты», согласно представленным приходным кассовым ордерам, платежным поручениям и движению по счетам составила 303 243,89 руб., (по основной сумме долга, процентов и комиссий), а именно:

.П.П по договору Номер от Дата . в размере 39 831,04 руб.;

Д.В. по договору Номер от Дата . в размере 17 232,85 руб.;

В.Г. по договору Номер от Дата . в размере 22 768,00 руб.;

Д.А. по договору Номер от Дата в размере 23 425,00 руб.;

М.Н. по договору Номер от Дата . в размере 28 791,00 руб.;

Г.Е. по договору Номер от Дата . в размере 21 619,00 руб.;

Е.Г. по договору Номер от Дата . в размере 15 990,00,00 руб.;

К.М. по договору Номер от Дата в размере 22 990,00 руб.;

Е.А. по договору Номер от Дата . в размере 13 066,00 руб.;

Сёмин В.П. по договору Номер от Дата . в размере 14 753,00 руб.;

Ш.Л. по договору Номер от Дата . в размере 41 949,00 руб.;

С.М. по договору Номер от Дата . в размере 23 579,00 руб.

В период с Дата по Дата согласно движению по счетам .П.П, Д.В., В.Г., Д.А., М.Н., Г.Е., Е.Г., К.М., Е.А., С.В. Ш.Л., С.М., открытым в ООО «Данные изъяты» Адрес - ОО «Данные изъяты» Адрес филиала ООО «Данные изъяты», произведено зачисление в счет погашения кредитов по следующим договорам:

по договору Номер от Дата . .П.П в общей сумме 39631,04 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 16 517,14 руб., по процентам в сумме 23 113,90 руб.,

по договору Номер от Дата . Д.В. в общей сумме 17082,85 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 6 752,52 руб., по процентам и госпошлине в сумме 10 330,33 руб.

по договору Номер от Дата . В.Г. в общей сумме 22 568,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 8 711,90 руб., по процентам и комиссиям в сумме 13 856,10 руб.,

по договору Номер от Дата . Д.А. в общей сумме 23 225,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 9 099,99 руб., по процентам и комиссиям в сумме 14 125,01 руб.

по договору Номер от Дата М.Н. в общей сумме 28 591,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 9784,84 руб., по процентам и госпошлине в сумме 18 806,16 руб.,

по договору Номер от Дата . Г.Е. в общей сумме 21 419,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 7811,60 руб., по процентам в сумме 13 607,40 руб.,

по договору Номер от Дата . Е.Г. в общей сумме 15 840,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 5786,16 руб., по процентам в сумме 10 053,84 руб.,

по договору Номер от Дата . К.М. в общей сумме 22890,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 4983,33 руб., по процентам в сумме 17 906,67 руб.,

по договору Номер от Дата Е.А. в общей сумме 12 966,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 5220,75 руб., по процентам, комиссиям и госпошлине в сумме 7745,25 руб.,

по договору Номер от Дата . С.В. в общей сумме14 653,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 5 154,47 руб., по процентам, комиссиям и госпошлине в сумме 9 498,53 руб.,

по договору Номер от Дата . Ш.Л. в общей сумме 41749,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 16834,90 руб., по процентам, госпошлине в сумме 24 914,10 руб.,

по договору Номер от Дата . С.М. в общей сумме 23 379,00 руб., в том числе: по основному долгу в сумме 10 908,49 руб., по процентам в сумме 12 470,51 руб.

Перед ОО «Данные изъяты» Адрес филиала ООО «Данные изъяты» по состоянию на Дата год имеется сумма задолженности (по основной сумме долга, без учета процентов и комиссий) в общей сумме 1 536 756,11 руб., а именно:

.П.П по договору Номер от Дата года- 110 168,96 руб.;

Д.В. по договору Номер от Дата – 132 767,15 руб.;

В.Г. по договору Номер от Дата года- 127 232,00 руб.;

Д.А. по договору Номер от Дата года- 126 575,00 руб.;

М.Н. по договору Номер от Дата года- 121 209,00 руб.;

Г.Е. по договору Номер от Дата года- 98 381,00 руб.;

Е.Г. по договору Номер от Дата года- 104 010,00 руб.;

К.М. по договору Номер от Дата года- 127 010,00 руб.

Е.А. по договору Номер от Дата года- 86 934,00 руб.;

Сёмина В.П. по договору Номер от Дата года- 135 247,00 руб.;

Ш.Л. по договору Номер от Дата года- 108 051,00 руб.;

С.М. по договору Номер от Дата года- 126 421,00 руб.

Перед ОО «Данные изъяты» Адрес филиала ООО «ХКФ Банк» по состоянию на Дата год имеется сумма задолженности (по основной сумме долга, без учета процентов и комиссий) с учетом сумм, страхового взноса на страхование от потери работы или личного страхования в общей сумме 1 798 755,11 руб., а именно:

.П.П по договору Номер от Дата – 128 186,96 руб.;

Д.В. по договору Номер от Дата года- 157 097,15 руб.;

В.Г. по договору Номер от Дата года- 147 824,00 руб.;

Д.А. по договору Номер от Дата года- 150 905,00 руб.;

М.Н. по договору Номер от Дата года- 139 227,00 руб.;

Г.Е. по договору Номер от Дата года- 115 013,00 руб.;

Е.Г. по договору Номер от Дата года- 120 642,00 руб.;

К.М. по договору Номер от Дата года- 158 490,00 руб.;

Е.А. по договору Номер от Дата года- 103 104,00 руб.;

Сёмина В.П. по договору Номер от Дата года- 153 265,00 руб.;

Ш.Л. по договору Номер от Дата года- 126 069,00 руб.;

С.М. по договору Номер от Дата года- 144 439,00 руб. (том № 4, л.д. 29-88);

- заключением почерковедческой экспертизы Номер от Дата , согласно которому подпись от имени бухгалтера И.М., изображение которой находится в строке «подпись» в электрофотографической копии справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата (стр. 5), надпись «копия верна гл.бух. И.И.И Дата г» и подпись от имени И.И.И, изображения которых находятся в электрофотографической копии трудовой книжки на имя К.М. (стр. 6-8) электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО «Данные изъяты» на имя К.М., выполнены Черновой Н.А..

Подпись от имени бухгалтера Л.Е., изображение которой находится в строке «подпись» в электрофотографической копии справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата (стр. 6) и надпись «копия верна гл.бух М.Н. Дата г» и подпись от имени М.Н., изображения которых находятся в электрофотографической копии трудовой книжки на имя Е.Г. (стр. 7-8) электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО «Данные изъяты» на имя Е.Г., выполнены Черновой Н.А..

Подпись от имени бухгалтера К.Е., изображение которой находится в строке «подпись» в электрофотографической копии справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата (стр. 4) и надпись «копия верна бух К.Е. Дата г» и подпись от имени К.Е., изображения которых находятся в электрофотографической копии трудовой книжки на имя В.Г.(стр. 5-8) электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО «Данные изъяты» на имя В.Г., выполнены Черновой Натальей Александровной.

Надпись «Бухгалтер А.Н. Дата г» и подпись от имени А.Н.., изображения которых находятся в электрофотографической копии трудовой книжки на имя .П.П (стр. 3-4) электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО «Данные изъяты» на имя .П.П, выполнены Черновой Н.А..

Подпись от имени бухгалтера К.А., изображение которой находится в строке «подпись» в электрофотографической копии справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата (стр. 12) и надпись «Копия верна Бухгалтер К.А. Дата г» и подпись от имени К.А., изображения которых находятся в электрофотографической копии трудовой книжки на имя Г.Е. (стр. 6-7) электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО Данные изъяты» на имя Г.Е., выполнены Черновой Натальей Александровной.

Подпись от имени бухгалтера Л.Е., изображение которой находится в строке «подпись» электрофотографической копии справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата (стр. 9) и надпись «Копия верна Бухгалтер Л.Е. Дата г» и подпись от имени Л.Е., изображения которых находятся в электрофотографической копии трудовой книжки на имя М.Н. (стр. 11-13), надпись, начинающаяся со слов «Общество….» и заканчивающаяся «Л.Е.», изображения которой находятся в электрофотографической копии трудовой книжки (стр. 10), электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО «Данные изъяты» на имя М.Н., выполнены Черновой Н.А..

Подпись от имени бухгалтера К.А., изображение которой находится в строке «подпись» в электрофотографической копии справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата (стр. 7) и надпись «Копия верна Бухгалтер К.А. Дата г» и подпись от имени К.А., изображения которых находятся в электрофотографической копии трудовой книжки на имя Д.А. (стр. 9-10) электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО «Данные изъяты» на имя Д.А., выполнены Черновой Н.А..

Подпись от имени бухгалтера Л.Е., изображение которой находится в строке «подпись» в электрофотографической копии справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата (стр. 8) и надпись «Копия верна Бухгалтер Е.М.. Дата и подпись от имени Е.М., изображения которых находятся в электрофотографической копии трудовой книжки на имя Д.В. (стр. 6-7) электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО «Данные изъяты» на имя Д.В., выполнены Черновой Н.А..

Надпись, изображение которой находится в электрофотографической копии трудовой книжки на имя Ш.Л. (стр. 8-9), начинающейся словами: «Ш.Л.», заканчивающейся словами: «..главного бухгалтера от 12.04.2010» электрофотографической копии кредитного договора Номер ООО «Данные изъяты» на имя Ш.Л., выполнена Черновой Н.А. (том № 6, л.д.216-233);

- заявлением представителя потерпевшего - старшего специалиста по защите бизнеса Операционного офиса «Данные изъяты» Нижегородского филиала ООО «Данные изъяты» Е.А. от Дата , в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в отношении ООО «Данные изъяты» путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в результате чего банку причинён материальный ущерб (том №12, л.д. 5-7);

- рапортом старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК УМВД России по Адрес А.С. от Дата , согласно которому в ходе предварительного следствия осуществлялись оперативно-розыскные мероприятия, по результатам которых установлено, что .П.П в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 115, никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес .П.П никогда не проживала. По данным ФНС России ООО Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС Номер по Адрес Дата

Д.В. в ООО «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес , никогда не работал, и данной организации по указанному адресу нет. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС по Адрес 05.Дата

Д.А. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес А, никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Д.А. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС по Адрес Дата

М.Н. в ООО «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес А, никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес М.Н. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС по Адрес Дата .

Г.Е. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 120, никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Г.Е. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС Номер по Адрес Дата .

В.Г. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес А, никогда не работал, и данной организации по указанному адресу нет. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС по Адрес Дата

С.В. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес А, никогда не работал, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес С.В. никогда не проживал. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС по Адрес Дата

Е.Г. в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес А, никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Е.Г. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС по Адрес Дата .

Ш.Л. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 115, никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес Ш.Л. никогда не проживала. По данным ФНС России ООО Данные изъяты» зарегистрировано в ИФНС Номер по Адрес Дата

С.М. в ООО «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес С.М. никогда не проживала. Установить зарегистрировано ли ООО «Данные изъяты в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

Е.А. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , оф. 115, никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. Установить, зарегистрировано ли ООО «Данные изъяты» в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

К.М. в ООО «Данные изъяты», расположеннос по адресу: Адрес , никогда не работала и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес К.М. никогда не проживала. Установить, зарегистрировано ли ООО «Данные изъяты в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН (том № 15, л.д.84-85);

- сообщениями ООО «Данные изъяты» от Дата , от Дата , согласно которым у ООО «Данные изъяты со следующими гражданами заключены договоры: .П.П - договор Номер от Дата года; Д.В. - договор Номер от Дата года; В.Г. договор Номер от Дата года; Д.А. договор Номер от Дата года; М.Н. договор Номер от Дата года; Г.Е. договор Номер от Дата года; Е.Г.- договор Номер от Дата года; К.М. - договор Номер от Дата года; Е.А. - договор Номер от Дата года; Сёминым В.П. - договор Номер от Дата года; Ш.Л. - договор Номер от Дата года; С.М. - договор Номер от Дата года. По перечисленным выше договорам у вышеуказанных клиентов банка имеется задолженность по кредитам (том № 16, л.д.6-54; 56-75);

- сообщением ООО «Данные изъяты от Дата о дате обращения (подаче заявки), дате заключения договора, сумме и месте получения наличных денежных средств, сумме произведённых платежей по клиентам банка: .П.П, Д.В., В.Г., Д.А., М.Н., Г.Е., Е.Г., К.М.; Е.А.; С.В..; Ш.Л.; С.М. (том № 16, л.д.77-78),

- протоколами выемки от Дата , от Дата , в ходе которых Дата и Дата в операционном офисе Данные изъяты» Адрес филиала ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес изъяты кредитные дела .П.П, Д.В., В.Г., Д.А., М.Н., Г.Е., Е.Г., К.М.; Е.А.; Сёмина В.П.; Ш.Л.; С.М.(том № 17, л.д.31-32; 63-64).

Вина подсудимых в совершении хищения денежных средств Связного Банка (ЗАО) подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний представителя потерпевшего Данные изъяты (ЗАО) Р.А., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что с Дата он состоит в должности ведущего специалиста Управления экономической безопасности Департамента защиты активов банка и в его должностные обязанности входит обеспечение экономической безопасности банка. Для оформления кредитной карты Данные изъяты (ЗАО) от заемщика требуется предоставить паспорт гражданина РФ. Вся остальная информация заносится в программу со слов заемщика. После чего, учитывая размер дохода заемщика, программа автоматически выбирает размер кредитного лимита карты. В случае согласия клиента ему в течение 15-20 минут выдается кредитная карта с установленным кредитом. Для получения пин-кода к карте заемщику достаточно позвонить с мобильного телефона, указанного в анкете и внесенного в программу при оформлении карты. Снятие денежных средств возможно в банкоматах любого банка, расположенного на территории РФ без дополнительных комиссий. На период Дата года менеджер при оформлении заявки на выдачу кредитной карты должен удостовериться в личности клиента, проверить паспорт в ультрафиолетовых лучах на предмет подделки, а также в процессе оформления заявки произвести фотофиксацию личности клиента. Иных мер по проверке достоверности информации, предоставленной клиентом, менеджером не осуществляется.

Дата в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру А.С., с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20000 рублей обратился М.Д., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты заемщик предоставил менеджеру ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ, в ходе получения анкетных данных сообщил, что более 3-х лет работает по найму у ИП А.А. в качестве механика, стаж по последнему месту работы составляет свыше 3-х лет, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы 10000 - 30 000 рублей. При составлении анкеты клиента менеджером по продажам финансовых продуктов со слов заемщика были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес , наличии у М.Д. сотового телефона с номером: Номер . Указанные сведения менеджером по продажам финансовых продуктов были отражены в анкете и поскольку по результатам анкетирования М.Д., какой-либо негативной информации о платежеспособности клиента менеджером по продажам финансовых продуктов получено не было, данная информация по сети «Данные изъяты была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО» для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете М.Д. была одобрена, на основании чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и Маринчевым был заключен кредитный договор Номер на получение банковской карты Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20-е число месяца, под процентную ставку в размере 36 % годовых, минимальным платежом в размере 3 000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения заемщиком 600 рублей за годовое обслуживание карты ему была выдана карты и заемщик обналичил денежные средства, полученные в кредит.

Дата в торговую точку «Данные изъяты расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру С.Е.. с заявлением на выдачу банковской карты Данные изъяты» с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей обратилась Е.А., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты заемщица предоставила менеджеру ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ и сообщила, что более 3-х лет работает техничкой по найму в МУП № 1, стаж по последнему месту работы составляет свыше 3-х лет, а общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10000-30 000 рублей. При составлении анкеты клиента менеджером со слов заемщицы были отражены сведения о контактных данных: адрес постоянной регистрации – в Адрес , наличии у заемщицы сотового телефона с номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования Е.Г. какой-либо негативной информации о платежеспособности последней получено не было, данная информация по сети «Интернет» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО» для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете Е.Г. была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и Е.Г. был заключен кредитный договор Номер на получение банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20-е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5000 рублей, сроком действия карты до Дата , со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения Е.А. 600 рублей за годовое обслуживание карты, заемщику была выдана карта, денежные средства, полученные в кредит, обналичены.

Дата в торговую точку Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру А.С., с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей обратилась Г.Л., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты Г.Н. предоставила менеджеру ЗАО «Связной Логистика» паспорт гражданина РФ, справку о доходах физического лица по форме №2-НДФЛ, за период 2011 год Номер от Дата года, а также листы с заверенными копиями страниц трудовой книжки. В ходе получения анкетных данных Г.Н. сообщила, что более 3-х лет работает по найму в ООО «Тамалинский элеватор» качестве грузчицы, стаж по последнему месту работы составляет свыше 3-х лет, а общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10000 – 30 000 рублей, также пояснила об отсутствии каких-либо банковских карт. При составлении анкеты клиента менеджером были отражены сведения о контактных данных заемщицы: адреса постоянной регистрации – в Адрес , р.Адрес , наличии у заемщицы сотового телефона с номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования Г.Н. какой-либо негативной информации о платежеспособности последней менеджером получено не было, данная информация по сети Данные изъяты» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО» для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете Г.Н. была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и Г.Л. был заключен кредитный договор Номер на получение банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20 – е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5000 рублей, сроком действия карты до октября 2013 года, со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После вынесения 600 рублей за годовое обслуживание карты, Г.Н. была выдана карта, кредитные средства обналичены.

Дата в торговую точку «Данные изъяты расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру С.Е..., с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей обратилась К.В., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты К.В. предоставила менеджеру ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ, и сообщила, что более 3-х лет она работает по найму в СХ ООО «Данные изъяты» кладовщиком, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10000 - 30000 рублей, также пояснила об отсутствии у нее каких-либо банковских карт. При составлении анкеты менеджером со слов К.В. были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес , наличии у заемщицы сотового телефона с номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования К.В. какой-либо негативной информации о её платежеспособности получено не было, данная информация по сети «Интернет» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО», для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете К.В. была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и К.В. был заключен кредитный договор Номер на получение банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20- е число месяца, под процентную ставку в размере 36 % годовых, минимальным платежом в размере 3000 рублей, сроком действия карты до Дата , со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После оплаты К.В. 600 рублей за годовое обслуживание карты, ей была выдана карты, денежные средства, полученные в кредит, обналичены.

Дата в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру А.С., с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей обратилась Ж.Г., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты Ж.Г. предоставила менеджеру ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ и сообщила, что более 3-х лет работает по найму у ИП Е.О. качестве доярки, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10000 – 30 000 рублей, также пояснила об отсутствии у нее каких-либо банковских карт. При составлении анкеты клиента менеджером отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес наличии у заемщицы сотового телефона с номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования Ж.Г. какой-либо негативной информации о платежеспособности получено не было, данная информация по сети «Интернет» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО» для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете заемщицы была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и Ж.Г. был заключен кредитный договор Номер на получение банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20-е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5000 рублей, сроком действия карты до Дата года, со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения Ж.Г. 600 рублей за годовое обслуживание карты, ей была выдана карты, денежные средства, полученные в кредит, обналичены.

Дата в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру А.С., с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей обратилась К.М., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты К.М. предоставила менеджеру ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ и сообщила, что более 3-х лет работает по найму в ООО «Данные изъяты», в качестве менеджера по продажам, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10000 – 30 000 рублей, также пояснила об отсутствии у нее каких- либо банковских карт. При составлении анкеты клиента менеджером были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес наличии у К.М. сотового телефона с номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования К.М. какой-либо негативной информации о платежеспособности получено не было, данная информация по сети «Интернет» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО» для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете К.М. была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и К.М. был заключен кредитный договор № Номер на получение банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 60 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20 – е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным плате-жом в размере 5000 рублей, сроком действия карты до октября 2013 года, со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения К.М. 600 рублей за годовое обслуживание карты, ей была выдана карты, денежные средства, полученный в кредит, обналичены.

Дата в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру С.Е.., с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей обратился Ю.Ф., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты Ю.Ф. предоставил менеджеру ЗАО «Связной Логистика» паспорт гражданина РФ и сообщил, что более 3-х лет работает МОУ СОШ № 1, в качестве кладовщика, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10 000- 30 000 рублей, также пояснил об отсутствии у него каких-либо банковских карт. При составлении анкеты клиента менеджером со слов заемщика были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес наличии у Ю сотового телефона со следующим номером: 89022096491, домашнего - 841-4123564 и рабочего - 841-4123698. Поскольку по результатам анкетирования Ю какой-либо негативной информации о его платежеспособности получено не было, данная информация по сети «Интернет» была отправлена в кредитную систему Связной Банк «ЗАО», для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете Ю была одобрена, после чего Дата между Связной банк «ЗАО» и Ю.Ф. был заключен кредитный договор № S_LN_3000_359450 на получение банковской карты «MasterCard Unembossed», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20 – е число месяца, под процентную ставку в размере 42 % годовых, минимальным платежом в размере 3000 рублей, сроком действия карты до октября 2013 года, со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения заемщиком 600 рублей за годовое обслуживание карты, ему была выдана карты, полученные к редит денежные средства обналичены.

Дата в торговую точку «Данные изъяты расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру С.Е.., с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 10 000 рублей обратилась Юрова Т.А., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты Ю предоставила менеджеру ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ и сообщила, что более 3-х лет она работает МОУ СОШ № 1, в качестве повара, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10000 – 30 000 рублей, также пояснила об отсутствии у нее каких-либо банковских карт. При составлении анкеты клиента менеджером были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес наличии у Ю сотового телефона со следующим номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования Ю какой-либо негативной информации о платежеспособности получено не было, данная информация по сети «Интернет» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО», для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете заемщицы была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и Ю был заключен кредитный договор № Номер на получение банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 10 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20 – е число месяца, под процентную ставку в размере 48 % годовых, минимальным платежом в размере 2000 рублей, сроком действия карты до Дата , со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения заемщиком 600 рублей за годовое обслуживание карты, была выдана банковская карты, полученные в кредит денежные средства обналичены.

Дата в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру С.О., с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей обратилась С.М., Дата года рождения. Для предоставления кредитной карты С.М. предоставила менеджеру ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ и сообщила, что на более 3-х лет работает по найму в Агропромышленном комплексе, в качестве администратора, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 30000 – 50 000 рублей, также пояснила об отсутствии у нее каких-либо банковских карт. При составлении анкеты клиента менеджером со слов заемщицы были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации – в Адрес и наличии у С.М. сотового телефона с номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования С.М. какой-либо негативной информации о платежеспособности получено не было, данная информация по сети «Интернет» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО» для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете заемщицы была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и С.М. был заключен кредитный договор Номер на получение банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, с расчетным периодом с 21-го по 20-е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере 5 000 рублей, сроком действия карты до февраля 2013 года, со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения заемщиком 600 рублей за годовое обслуживание карты, была выдана кредитная карта, заемщик произвел покупку в салоне связи «Данные изъяты» на сумму 2399 рублей, а оставшуюся сумму обналичил через банкомат.

Дата в торговую точку Данные изъяты, расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру по продажам финансовых продуктов С.Е.. с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей обратился Х.С., 1952 года рождения. Для предоставления кредитной карты Х.С. предоставил менеджеру по продажам финансовых продуктов ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ и сообщил, что более 3-х лет работает по найму в ООО «Данные изъяты в качестве слесаря, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10000 – 30 000 рублей, также пояснил об отсутствии у него каких-либо банковских карт. При составлении анкеты клиента менеджером с его слов были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации, по вышеуказанному адресу и наличии у него сотового телефона со следующим номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования Х.С. какой-либо негативной информации о его платежеспособности получено не было, данная информация по сети «Данные изъяты» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО» для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете Х.С. была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и Х.С. был заключен кредитный договор Номер на получение банковской карты «Данные изъяты с лимитом кредитования в сумме 20 000 рублей, с расчетным периодом с 21- го по 20-е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере около 2000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения заемщиком 600 рублей за годовое обслуживание карты, ему была выдана кредитная карта, полученные в кредит денежные средства обналичены.

Дата в торговую точку «Данные изъяты», расположенную по адресу: Адрес , к менеджеру по продажам финансовых продуктов А.С. с заявлением на выдачу банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей обратилась .П.П, 1953 года рождения. Для предоставления кредитной карты П.П. предоставила менеджеру по продажам финансовых продуктов ЗАО «Данные изъяты» паспорт гражданина РФ и сообщила, что более 3-х лет работает по найму в МУП № 1, в качестве технички, общий стаж работы более 5 лет, доход по основному месту работы составляет 10000 – 30 000 рублей, также пояснила об отсутствии у нее каких-либо банковских карт. При составлении анкеты клиента менеджером со слов П.П. были отражены сведения о контактных данных: адреса постоянной регистрации, по вышеуказанному адресу и наличии сотового телефона со следующим номером: Номер . Поскольку по результатам анкетирования П.П. какой-либо негативной информации о ее платежеспособности получено не было, данная информация по сети «Интернет» была отправлена в кредитную систему Данные изъяты «ЗАО» для проверки. Путем автоматизированной системы «скоринг» заявка по анкете П.П. была одобрена, после чего Дата между Данные изъяты «ЗАО» и .П.П был заключен кредитный договор Данные изъяты на получение банковской карты «Данные изъяты», с лимитом кредитования в сумме 80 000 рублей, с расчетным периодом с 21-го по 20-е число месяца, под процентную ставку в размере 24 % годовых, минимальным платежом в размере около 5000 рублей, со страховым взносом программы страхования «Защита карты», в сумме порядка 50 рублей, которые ежемесячно в период использования карты автоматически списывались со счета клиента. После внесения заемщиком 600 рублей за годовое обслуживание карты, была выдана кредитная карты и полученные в кредит денежные средства обналичены.

До настоящего времени обязательства перед банком по указанным кредитным договорам не выполнены, платежи по кредитам заемщиками не производились. По истечении двух месяцев отсутствия платежей по карте, все договоры были переданы в работу коллекторскому агентству, осуществляющему взыскание денежных средств с должников путем установления контактных данных клиента и восстановление с ним связи. Все указанные выше кредитные договора не продаются в коллекторские агентства, а передаются для работы. По истечении определенного срока и отсутствия положительного результата по взысканию задолженности, договора возвращаются в Банк. В дальнейшем договора могут передаваться в иные коллекторские агентства неограниченное количество раз. По результатам работы коллекторских агентств известно, что в ходе выяснения причин отсутствия платежей по договорам, установлено, что многие из заемщиков отрицали получение кредитов на свое имя, поясняя, что ранее ими были утеряны паспорта, либо указанные граждане брали кредиты для третьих лиц. С основной массой клиентов контакт установить не представилось возможным ввиду указания недостоверных сведений в анкетах клиентов. Данные обстоятельства позволяли считать, что действия вышеуказанных лиц, а также их сообщников были направлены на получение прибыли за счет Данные изъяты (ЗАО) путем обмана и злоупотребления доверием. Мошенническими действиями со стороны указанных лиц банку причинен материальный ущерб.

Свидетель А.С. в судебном заседании пояснила, что с Дата по Дата она работала в банке ЗАО «Данные изъяты» в должности менеджера по продажам финансового продукта. В ее обязанности входило, в том числе, и оформление кредитов на физических лиц. При обращении клиента за получением кредитной карты в соответствии с установленным порядком выдачи кредитных карты менеджером проводится идентификация клиента, то есть проверка соответствия внешности клиента его фотографии на паспорте, проверка подлинности представленного паспорта, то есть, проверка на наличие признаков пордделки, анализ внешнего вида клиента. Предоставления каких-либо дополнительных документов, кроме паспорта, для получения кредита не требуется. После этого заполняется электронная заявка, куда вносятся данные паспорта, а также сведения о месте работы, занимаемой должности, адрес, сфера деятельности организации, рабочий телефон, доход, период работы, наличие в собственности движимого и недвижимого имущества, наличие кредитов в других банках, контактные номера телефонов, количество иждивенцев, фактический адрес проживания. Указанные сведения вносятся в заявку со слов клиента. Заявка направляется в электронном виде на рассмотрение в банковскую систему. Решение по заявке приходит как правило в течение 10-15 минут. После этого, в случае одобрения заявки, менеджер распечатывает договор, график погашения, заявление о заключении договора страхования. Клиент расписывается в данных документах, вносит 600 рублей за годовое обсулживание карты на счет и получает кредитную карту. Карта и документы по кредиту выдаются на руки непосредственно клиенту.

Согласно вышеприведенному установленному порядку оформления кредитных карты ею были оформлены кредитные карты по месту нахождения банка «Данные изъяты», Адрес ТЦ «Данные изъяты» на следующих лиц: Дата на К.М. на сумму 60000 рублей, Дата на Г.Л. на сумму 80000 рублей, Дата на Ж.Г. на сумму 80 000 рублей, Дата на М.Д. на сумму 20 000 рублей. Всем указанным лицам кредитные карты были выданы в день обращения. Каких-либо обращений к ней по поводу выдачи кредитных карт без клиента не поступало, заранее документов на кого-либо из заемщиков ей никто не приносил.

Допрошенная в судебном заседании свидетель С.Е.., работающая с Дата по Дата в банке ЗАО «Данные изъяты» в должности менеджера по продажам финансового продукта дала аналогичные показания о порядке оформления кредитных договоров и выдаче кредитных карты в Данные изъяты (ЗАО). Кроме того, пояснила, что согласно вышеуказанному установленному порядку оформления кредитов ею по месту нахождения банка «Связной» по адресу: Адрес ТЦ «Данные изъяты были оформлены кредитные договора на следующих лиц: Дата на Е.А. на сумму 80 000 рублей; Дата на К.В. на сумму 60 000 рублей, Дата на Юрову Т.А. на сумму 10 000 рублей, Дата на Ю.Ф. на сумму 20 000 рублей. .П.П и Х.С. также получили кредиты в банке «Связной» в соответствии с регламентом банка. Каких-либо подозрений никто из указаннх граждан у нее не вызвал. Кредитные карты и документы по кредиту были выданы непосредственно клиентам.

Свидетель .П.П в судебном заседании пояснила, что в Дата она передавала Е.Г. паспорт и пенсионное свидетельство для оформления на нее кредита в банке «Данные изъяты». В Дата у нее умер муж и, поскольку было трудное материальное положение, Е.Г. предложил ей занять денежные средства у Осипова на захоронение мужа. В зимний период времени, дату указать не может, при разговоре с Е.Г. тот предложил ей «отработать» полученные в долг деньги, оформив на себя очередной кредит. Она согласилась, после чего они с Е.Г. и мужчиной по имени Т, жителем Адрес , доехали до р.Адрес , где их ожидала иномарка стального цвета, которой управлял незнакомый молодой парень. Парень довез их до центра Адрес , где на нее был оформлен кредит в размере 80 000 рублей. При оформлении кредита документы были уже готовы, вопросы ей не задавали. За оформление в данном банке кредита она никакого вознаграждения не получала, поскольку ранее брала у Осипова деньги в долг. Название банка «Данные изъяты», где был оформлен кредит, ей стало известно позже от Е.Г.. Впоследствии ей позвонили из банка и сообщили, что она должна вернуть полученную в кредит сумму. Она сообщила об этом Е.Г., на что он заверил ее, что все уладит. До настоящего времени у нее имеется задолженность в банке «Связной» в размере 80 000 рублей.

Из показаний свидетеля К.М., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что в Дата Г.А., предложил ей заработать денег путём оформления потребительского кредита в банке, для чего она передала ему свой паспорт, копию трудовой книжки, пластиковое свидетельство пенсионного страхования. Впоследствии Осипов возил её в Пензу на получение кредита в размере 120 000 рублей в «Данные изъяты». После нового года Дата Г.А. в очередной раз позвонил ей и сказал, что нужно получать деньги в банке. Она не поняла, что тот имеет в виду, но собралась и поехала. С Г.А. она доехала до какого-то населенного пункта, какого именно, не помнит, поскольку было уже темно. На трассе их ожидала автомашина-иномарка синего цвета, которой управлял незнакомый молодой парень, худощавого телосложения, со светлыми волосами, по имени Е. В машине их было трое, она, ещё одна девушка и парень из р.Адрес . Данный парень на указанной автомашине привез их в Пензу, к торговому центру, улицу она указать не может, название торгового центра не помнит, где на нее в очередной раз был оформлен кредит в размере 60 000 рублей. По приезду, в банке, под названием «Данные изъяты» уже находился А из Адрес . За оформление в данном банке кредита она получила вознаграждение в размере 3500 рублей. Деньги по выданному кредиту она не получала, деньги были на карточке, которую она вместе с документами передала ранее неизвестному ей молодому мужчине. Деньги в виде вознаграждения ей опять передавал А из Адрес . После нее за получением кредита ходили мужчина и женщина, мужчине кредит выдали, по поводу женщины, ей ничего не известно. После этого А повез их всех домой. Больше она кредиты на своё имя не оформляла. Впоследствии по месту регистрации ей стали приходить письма о задолженности в банке Данные изъяты.

Свидетель К.В. в судебном заседании показала, что примерно в Дата к ней домой приехал Б.Р. с ранее незнакомым ей мужчиной, как позже ей стало известно - Осиповым А В ходе разговора Б.Р. Сообщил, что Осипов А собирается открыть фермерское хозяйство, предложил ей вступить в данное фермерское хозяйство в качестве акционера. Поскольку она хорошо знала Б.Р., какого-либо обмана она в этом предложении не заметила, поэтому согласилась и передала Осипову, паспорт, трудовую книжку, пластиковое страховое свидетельство. Документы, как пояснил Осипов, были нужны для вступления в фермерское хозяйство. Примерно в Дата , в конце рабочего дня, ей неожиданно позвонил Осипов и сказал, что ей необходимо срочно получить денежные средства в Пензе. Через некоторое время за ней на работу заехал Осипов А, с которым были две ранее неизвестные ей женщины пожилого возраста, как ей потом стало известно, жительницы Адрес . По дороге они заехали на сахарный завод в Адрес , где взяли Х.С., после чего они вместе направились в Пензу. В Пензе они остановились на Адрес . Осипов с кем-то поговорил по телефону, и сказал им немного подождать. Через некоторое время к ним подошел незнакомый молодой человек, который о чем-то стал разговаривать с А. После этого Осипов стал по одной уводить женщин, который по возвращении передавали Осипову и незнакомому парню конверты. Третьей по счету пошла она. Осипов завел ее в магазин в одном из торговых центров на Адрес в Адрес , проводил ее в магазин сотовых телефонов и велел пройти к тумбе, за которой стояла девушка. Девушка попросила у неё паспорт, после чего в течение нескольких минут, ни о чем не спрашивая, девушка составила документы, сделала её фото, показала, где расписаться, а затем передала конверт, пояснив, что в нем находится кредитная карта. После выхода из торгового центра, этот конверт у нее забрал Осипов А. В процессе оформления, она поняла, что на нее оформляют кредит. Впоследствии, в ходе разговора с теми женщинами, которые ехали с ней, они ей поясняли, что уже оформляют кредит не в первый раз. После нее в торговый центр за получением кредита направился Х.С., на которого также оформили кредит. По дороге домой они заехали в продуктовый магазин, где Осипов передал ей 5 000 рублей, как она поняла за то, что она оформила на свое имя кредит. На ее вопросы Осипов заверил, что все кредиты будут выплачены. В Дата ей по месту жительства пришло уведомление из банка «Данные изъяты о наличии задолженности по кредиту. Она сообщила об этом Б.Р., а затем Осипову, Осипов уверял ее, что все заплатит. Однако задолженность имеется до настоящего времени. Она работает в СХ ООО «Вертуновский», ее заработная плата составляет 4000 рублей.

Свидетель Х.С. в судебном заседании пояснил, что работает в ООО «Данные изъяты В Дата его знакомый Г.А. предложил ему оформить кредит в Адрес , пояснив, что платить по данному кредиту он не будет, на что он согласился. В один из дней    Г.А. на автомашине «Данные изъяты», серебристого цвета, довез его и жительницу Адрес по имени В.В. до Адрес , где пересадил в стоявшую автомашину «Данные изъяты темного цвета под управлением Осипова Номер . В машине у Осипова сидели еще две незнакомые ему женщины пенсионного возраста. Осипов привез их в Пензу к торговому центру, где он находится и название торгового центра не знает, забрал у них паспорта и страховые свидетельства и зашел в торговый центр. Через некоторое время он вышел, вместе с Осиповым был какой-то парень, который сказал, что они по очереди будут заходить в банк «Данные изъяты». Сначала в банк пошли женщины пенсионного возраста, а после женщин пошел он. Перед тем как зайти в банк, Осипов ему сказал, что он должен подойти к определенной девушке, у которой уже все документы будут готовы. Он подошел к указанной ему сотруднице банка. Она сказала ему, чтобы он расписался в документах, что он и сделал. После чего он вышел на улицу и сел в машину к Осипову. Какая на него была оформлена сумма, он не знает. После того как он оформил кредит, ему стали поступать письма из банка о том, что у него имеется просроченная задолженность. В кредитных документах банка «Данные изъяты» он расписывался сам.

Свидетель Е.А. в судебном заседании пояснила, что с 2004 года она является пенсионеркой. В Дата Осипов А предложил оформить на её имя кредит в банке за вознаграждение, для чего она передала ему паспорт и страховое свидетельство. Примерно через четыре дня Осипов возил ее в Адрес , где на нее был оформлен кредит в «Данные изъяты». В Дата Осипов предложил ей вновь оформить на свое имя кредит. Она думала, что первый кредит тот погасил, поэтому согласилась. Осипов привез ее в Пензу, вместе с ней ехала женщина по имени В.В. из р.Адрес . В Пензу они приехали около семи часов вечера, подъехали к какому-то торговому центру, адреса она не знает, но это был уже другой торговый центр. Через некоторое время Осипов проводил её в торговый центр, показал, где находится банк, и велел сказать, что она хочет оформить кредитную карточку. После чего Осипов остался ждать, а она подошла к девушке и сказала, что хочет оформить кредитную карточку. Девушка попросила её паспорт, страховое свидетельство, пенсионную книжку. Оформив какие-то документы, девушка попросила в них расписаться, после чего передала ей конверт с карточкой, на какую сумму она не знает. Когда она вышла из банка, Осипов забрал у нее конверт с карточкой. По пути домой Осипов за оформление данного кредита дал ей 4000 рублей. В настоящее время она знает, что у нее имеются задолженности в двух банках, по решению суда у нее с пенсии удерживают 50%.

Свидетель С.М. в судебном заседании показала, что в Дата она познакомилась с Осиповым А, жителем Адрес , который предложил ей оформить на ее имя кредит за денежное вознаграждение, для чего она передавала Осипову паспорт и пластиковое пенсионное страховое свидетельство, а спустя примерно 4-5 дня, Осипов возил ее в Пензу, где на нее в отделении «Данные изъяты» был оформлен кредит. После этого, спустя примерно полгода, в зимнее время 2012 года Осипов А в очередной раз позвонил ей и сказал, что нужно ещё раз оформить кредит в банке, она согласилась. Осипов заехал за ней, привез ее в Пензу к торговому центру, его местонахождение и название не помнит. К ним подошел неизвестный мужчина, который передал ей на руки 600 рублей, сказав ей следовать в магазин, подойти к отделу продаж сотовых телефонов, к девушкам, передать им эти деньги и сказать, что она хочет оформить кредит. Девушки, ни о чем не спрашивая, составили какие-то документы, сфотографировали ее, после этого она расписалась в переданных ей документах. После этого девушки передали ей кредитную карточку, пин-код к ней и ещё какие-то документы. Всё, что ей было передано, она отдала Осипову А. Поскольку она назвала девушкам неправильно свой номер телефона, Осипов А сказал, что денег с этой карты снять невозможно и поэтому, как она поняла с его слов, кредит ей предоставлен не был. После этого А повез ее домой, при этом никакого вознаграждения за поездку ей Осипов не передавал. Впоследствии ей стали приходить извещения о наличии задолженности по кредиту в банке «Данные изъяты из чего она поняла, что кредит на нее в данном банке был оформлен. В Агропромышленном комплексе она никогда не работала. При подписании документов их содержание не читала.

Свидетель Г.Л. в судебном заседании пояснила, что спустя какое-то время после оформления на нее весной 2011 года кредита в Данные изъяты, Осипов приехал к ним домой и предложил в очередной раз оформить на нее кредит за вознаграждение, на что она согласилась. Осипов привез ее в банк Данные изъяты» в Адрес , где располагается данный банк, она не знает, велел подойти к девушке по имени М. Увидев её, специалист банка пригласила её присесть. С ней в банк зашел и Осипов. Никаких документов специалисту банка она не передавала, М передала ей уже подготовленные на её имя документы. После того как она расписалась в документах, специалист банка попросила её подождать, после чего позвала её к банкомату и в присутствии неё сняла деньги в сумме 100 000 рублей с карты, выданной по оформленному на неё кредиту. В этот момент к ним подошел Осипов, который сказал ей идти в машину. Деньги в руки она не получала, со специалистом банка остался Осипов, за получение денежных средств она расписывалась. После того, как Осипов вышел из банка, они сразу же поехали в Тамалу. Дома Осипов передал ей 3000 рублей. Документы по оформленному кредиту А ей не передавал, поскольку говорил, что намерен выплачивать кредит сам. Спустя примерно год, ей начали звонить из банка и говорить о том, что у неё имеется задолженность по кредиту. До настоящего времени оплата по кредиту не произведена. Официально в указанный промежуток времени она работала только лишь на элеваторе в р.Адрес , в больнице в качестве санитарки хирургического отделения, а также дояркой, по другим профессиям она не работала. Деньги по кредиту она в своих целях не использовала, никаких ложных документов в банк не предоставляла. Все деньги по кредиту она передала Осипову.

Свидетель Юрова Т.А. в судебном заседании показала, что примерно через полгода после того, как на нее в Дата был оформлен кредит в банке «Данные изъяты», ей вновь позвонил Осипов А и сказал, что за ней подъедет его сын, который довезет её до Адрес , а там встретит он. При этом Осипов не объяснил для чего. Спустя час, за ней заехал сын Осипова, она вместе со своим сыном Ю.Ф. доехали до Адрес , где их ожидал Осипов А. Они пересели к Осипову в автомобиль и сразу же выехали в Пензу. По пути Осипов стал им объяснять, что ему срочно нужны деньги, после этого привез их в Пензу, в магазин «Данные изъяты», где она с сыном попыталась оформить кредитные карты Данные изъяты банка, но им отказали в кредите. Тогда Осипов повез их к Данные изъяты банку, находящемуся возле градусника, где их ожидала Чернова Н, А.Л. Е, а позже подъехал мужчина, которого Чернова называла «Данные изъяты», в котором в настоящее время она узнает Штукатурова С. По приезду Штукатуров стал угрожать им расправой, и сказал, что если они сейчас не возьмут необходимую сумму в кредит, то домой они не попадут живыми. После чего Чернова и А.Л. повели их в Данные изъяты банк, указали, к кому подходить, что они и сделали. Специалист им указала, где расписаться, после чего они стали ожидать одобрения из Москвы. Через 20 минут кредитный специалист подошла к ним и передала два запечатанных конверта, в которых находились карты. Она с сыном вышла из торгового центра, передала все документы Осипову, а тот передал их Черновой. Затем Осипов повез их домой. О том, что данные люди не были намерены в дальнейшем выплачивать деньги по полученным ею кредитам, она не знала. Полученные в полном объеме по кредитам суммы она не получала, документы по оформленным кредитам ей не передавали.

Свидетель Ю.Ф. в судебном заседании пояснил, что примерно в Дата года Осипов А предложил ему вступить в фермерское хозяйство, после чего Осипов забрал у него документы – паспорт, ИНН, пластиковое пенсионное свидетельство, которые вернул ему спустя только месяц. Как ему пояснял Осипов, данные документы были необходимы для оформления его в данное фермерское хозяйство. Ранее, насколько ему было известно, Осипов привлекал его мать – Юрову Т.А. вступить в данное фермерское хозяйство. Примерно в Данные изъяты, после того, как Осипов вернул ему документы, Осипов ему позвонил, сказал, что за ним и за его матерью приедет машина к мосту, расположенному при въезде в Адрес , чтобы получить потребительский кредит в банке для вступления в фермерское хозяйство. В назначенный день за ним и его матерью приехала автомашина марки Данные изъяты, в которой находилось двое незнакомых ему мужчин. Данные мужчины им не представились, только спросили от кого они, они сказали, что от Осипова. Они ехали в Пензу вдвоем с мамой. По приезду в Пензу, один из мужчин предупредил его, чтобы при оформлении кредита он не обращался к своей матери, потому что кредит им в этом случае не выдадут. В этот момент к ним подъехал Осипов, который передал его матери паспорт. Они проследовали в торговый центр, где он располагался, он не знает, поскольку в Адрес он не ориентируется. Осипов А проследовав с ними к торговой точке сотовых телефонов Данные изъяты», сказал им с матерью, что им необходимо пройти к тумбе, за которой стояла девушка. Сначала эта девушка начала оформлять документы на него. В тот момент, когда девушка передала ему документы для подписи, он попросила свою мать объяснить, что он подписывает, и в этот момент назвал ее мамой. После этого девушка как-то странно посмотрела на него, заулыбалась и сразу же забрала документы у него, спрятав их за стойку, сообщив, что для получения потребительского кредита он не прошел. Однако он часть документов по кредиту уже к этому моменту подписал, поэтому он попросил вернуть девушку эти документы, однако девушка ему их не вернула. После того, как девушка сказала ему, что он не прошел, он из магазина вышел, направившись к машине Осипова. Его мать осталась в банке, что она там делала, он не знает, но впоследствии он видел, как она по возвращении из банка она передала документы неизвестным ему мужчинам. Ему лично ничего на руки в банке не выдавали, он думал, что ему кредит не оформили. Однако после того, как он сообщил Осипову, что ему кредит не выдали, Осипов пошел в банк выяснять причину этого. После этого мужчины, которые привозили их к банку, отвезли их домой. Ему лично никаких денег за то, что он ездил в Пензу для оформления кредита, никто не передавал, передавали ли матери, он не знает. Подписи в кредитном досье принадлежат ему, однако сведения о том, что он работает в МОУ СОШ Номер и что доход по основному месту работы составляет 10 – 30 000 рублей не соответствуют действительности. Когда он оформлял данный кредит, его о месте работы и сумме дохода никто не спрашивал, и он в свою очередь ни о чем не говорил. Документы, которые ему передавали на подпись, он не читал, в их содержание не вникал. Спустя примерно три месяца, примерно в мае 2012 года, по месту жительства ему пришло уведомление из банка Данные изъяты», из которого следовало, что у него имеется задолженность по кредиту, а через какое время ещё несколько уведомлений с увеличенной суммой долга. Никаких денежных средств, кредитных карт он в банке «Данные изъяты» не получал, документы в банке подписывал, не ознакомившись с ними. Штукатурова С.К. ранее никогда не видел.

Из показаний свидетеля Ю.Ф., данных им в ходе предварительного следствия при допросе Дата и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.3 ст. 281 УПК РФ в связи с наличием существенных противоречий, следует, что при оформлении кредита на его имя в «Данные изъяты» был мужчина крепкого телосложения по кличке «Данные изъяты». На предъявленной ему фотографии он опознает Штукатурова С.К. как мужчину крепкого телосложения по кличке «Данные изъяты», который участвовал в оформлении на него кредита в банке «Данные изъяты

Свидетель Ю.Ф. в судебном заседании свои показания в ходе превдарительного следствия не подтвердил, пояснив, что имеет 3 класса образования, протокол допроса не читал.

Свидетель Ж.Г. в судебном заседании показала, что в Дата года к ней обратился Егоров С который предложил ей оформить на её имя потребительский кредит в банке Адрес за вознаграждение. По просьбе Е.Г. она передала последнему документы - паспорт, пластиковое пенсионное свидетельство и трудовую книжку. Через некоторое время Егоров С позвонил ей в вечернее время, сообщив, что на следующий день им необходимо выехать в Адрес за оформлением кредита. Заезжал за ней Егоров С на своей автомашине. Совместно с Е.Г. была ещё одна женщина, данные которой ей не известны. Доехав до Адрес их пересадили в автомашину Осипова А, и они направились в Пензу. В городе Пензе она не ориентируется, поэтому пояснить, куда их привезли, она не может. Первоначально они остановились возле высокого серого здания, Осипов зашел в здание, они оставались в машине. После возвращения Осипов передал им листы бумаги, на которых были написаны анкетные данные о месте её работы, адрес проживания в Пензе, сведения о работодателях, местонахождении офиса в котором она, якобы, работает и номера телефонов. Указанная информация не соответствовала действительности. Со слов Осипова эту информацию она должна была сообщить в банке при оформлении кредита. Немного позже к автомашине Осипова подъехала автомашина «Джип», в которой находилось двое мужчин и молодая девушка. Одним из мужчин был Штукатуров С. Девушку, которая управляла автомобилем, звали У. Первоначально их подвезли к зеркальному зданию, в котором располагался филиал какого-то банка, но в данном филиале банка в оформлении кредита им отказали. После этого мужчины стали думать, в какой банк их отвезти, стали возить по различным улицам Адрес . После этого Штукатуров позвонил кому-то по телефону, после чего подъехала спортивная автомашина иностранного производства красного цвета, которой управлял молодой человек по имени Е, как ей впоследствии стало известно по фамилии А.Л.. Е пересадил её к себе в автомашину и куда-то повез. Через некоторое время А.Л. позвонили и сообщили, чтобы её привезли назад. А.Л. привез её обратно к Штукатурову, она пересела к тому в машину, после чего её повезли к банку «Данные изъяты». Штукатуров передал ей документы, которые она читала ранее, велел передать этот пакет документов сотруднику банка «Данные изъяты», пояснив, чтобы она оформляла кредит в размере 100 000 рублей. Также Штукатуров сказал ей сообщить сотруднику банка именно ту информацию о себе и своей работе, которая была указана на листке бумаги, переданном ей ранее, что она и сделала. Однако после поданной заявки в данный банк, на её телефон пришло сообщение о том, что в кредите ей отказано. По договоренности с Штукатуровым, она должна была назвать те номера телефонов, которые были указаны в листке бумаги, однако, она их забыла и назвала сотруднику банка свой личный телефон. Узнав это, Штукатурову на неё сильно ругался, потом стал звонить по телефону, обращаясь к кому-то по имени Н. Та сообщила ему, что на неё, Ж.Г., ранее был оформлен кредит, который на тот момент не был погашен, поэтому в банке ей отказали. Никакого вознаграждения ей не передавалось. Спустя примерно месяц после данного случая, из банка Данные изъяты ей прислали уведомление о том, что в данном банке у неё имеется задолженность по кредиту. Она поняла, что кредит в банке «Данные изъяты» на ее имя был оформлен без неё. Подписи в кредитном деле на её имя в банке «Данные изъяты» ей не принадлежат, денежные средства она по данному кредиту не получала, сведения о том, что она работает дояркой в К.И. и получает заработанную плату от 10 до 30 000 рублей, является ложными.

Свидетель М.Д. в судебном заседании пояснил, что примерно в Дата на него по предложению Осипова А был оформлен кредит в банке «Данные изъяты». Примерно в начале Дата к нему приехал Осипов А, который повез его в Адрес на оформление кредита. В Адрес Осипов завел его в какой-то магазин и подвел к незнакомой девушке. Паспорт заранее он Осипову не передавал, а взял его с собой. Девушка передала ему на подпись документы, но перед этим Осипов дал ему шпаргалку, на которой были указаны фиктивные данные о его работе и заработной плате. Он по данным записям сообщил всю информацию сотруднице банка, она составила документы и попросила в них расписаться. Он подписал документы, которые не читал, после чего девушка попросила его подождать. Затем он сел в машину к Осипову. Передавала ли девушка ему банковскую карту, он не помнит. Денежные средства в размере 600 рублей до получения карты он на счет не вносил, деньги с карты не снимал. За то, что он оформил кредит, Осипов отвез его в столовую и накормил.

Кроме этого вина подтверждается материалами дела:

- заключением судебно-экономической экспертизы от Дата , согласно которому в период с Дата по Дата Г.Л. по договору Номер от Дата г.; Е.А. по договору Номер от Дата г.; Ж.Г. по договору Номер от Дата г.; К.М. по договору № Номер от Дата г.; К.В. по договору Номер от Дата г.; М.Д. по договору Номер от Дата г.; .П.П по договору Номер от Дата г.; С.М. по договору № Номер от Дата г.; Ю.Ф. по договору № Номер от Дата г.; Юровой Т.А. по договору № SНомер от Дата г.; Х.С. по договору № Номер от Дата г., через терминалы с использованием кредитных карт, в Данные изъяты (ЗАО) были получены наличные денежные средства в общей сумме 589 749,00 руб., в том числе:

Г.Л. с лицевого счета Номер в сумме 80 000,00 руб.;

Е.А. с лицевого счета Номер в сумме 80 000,00 руб.;

Ж.Г. с лицевого счета Номер в сумме 80 000,00 руб.;

К.М. с лицевого счета Номер в сумме 60 000,00 руб.;

К.В. с лицевого счета Номер в сумме 60 000,00 руб.;

М.Д. с лицевого счета Номер в сумме 20 000,00 руб.;

.П.П с лицевого счета Номер в сумме 80 000,00 руб.;

С.М. с лицевого счета Номер в сумме 79 749,00 руб.;

Ю.В. с лицевого счета Номер в сумме 20 000,00 руб.;

                            Юровой Т.А. с лицевого счета Номер в сумме 10 000,00 руб.;

Х.С. с лицевого счета Номер в сумме 20 000,00 руб.

                            В период с Дата по Дата Г.Л. по договору № Номер от Дата г.; Е.А. по договору № Номер от Дата г.; Ж.Г. по договору Номер от Дата г.; К.М. по договору Номер от Дата г.; К.В. по договору Номер от Дата г.; М.Д. по договору Номер от Дата г.; .П.П по договору № SНомер от Дата г.; С.М. по договору Номер от Дата г.; Ю.Ф. по договору № Номер от Дата г.; Юровой Т.А. по договору Номер от Дата г.; Х.С. по договору Номер от Дата произведено пополнение счета денежными средствами в общей сумме 6 600,00 руб., которые были направлены банком на погашение комиссий за выпуск и годовое обслуживание банковских карт, в том числе:

Г.Л. - 600,00 руб.;

Е.А. - 600,00 руб.;

Ж.Г. - 600,00 руб.;

К.М. - 600,00 руб.;

К.В. - 600,00 руб.;

М.Д. - 600,00 руб.;

.П.П - 600,00 руб.;

С.М. - 600,00 руб.;

Ю.В. - 600,00 руб.;

                            Юровой Т.А. - 600,00 руб.;

Х.С. - 600,00 руб.

                            Иных платежей данными физическими лицами в рамках указанных договоров в период с Дата по Дата не производилось.

                            По состоянию на Дата у Г.Л. по договору Номер от Дата г.; Е.А. по договору № Номер от Дата г.; Ж.Г. по договору Номер от Дата г.; К.М. по договору Номер от Дата г.; К.В. по договору Номер от Дата г.; М.Д. по договору Номер от Дата г.; .П.П по договору № Номер от Дата г.; С.М. по договору Номер от Дата г.; Ю.Ф. по договору № Номер от Дата г.; Юровой Т.А. по договору Номер от Дата г.; Х.С. по договору № Номер от Дата имеется задолженность перед Данные изъяты (ЗАО) по основной сумме долга (без учета процентов и комиссии), установленная с применением к задолженности по основной сумме долга всех платежей по кредиту в рамках данных договоров (в т.ч. комиссиям), в размере 583 149,00 руб., в том числе:

                            у Г.Л. - 79 400,00 руб.;

                            у Е.А. - 79 400,00 руб.;

                            у Ж.Г. - 79 400,00 руб.;

                            у К.М. - 59 400,00 руб.;

                            у К.В. - 59 400,00 руб.;

                            у М.Д. - 19 400,00 руб.;

                            у .П.П - 79 400,00 руб.;

                            у С.М. - 79 149,00 руб.;

                            у Ю.В. - 19 400,00 руб.;

                            у Юровой Т.А. - 9 400,00 руб.;

                            у Х.С. - 19 400,00 руб. (том № 6, л.д.9-29);

- заключением почерковедческой экспертизы Номер от Дата , согласно которому подпись от имени Ж.Г. в строке подпись Заявителя в заявлении в досье на имя Ж.Г. по договору № Номер от Дата выполнена не Ж.Г., а другим лицом.

Запись «Ж.Г.» и подпись от имени Ж.Г. в строке подпись Клиента в анкете Клиента Номер в досье на имя Ж.Г. по договору № Номер от Дата выполнены не Ж.Г., а другим лицом.

Подпись от имени Ж.Г. в строке «подпись клиента/представителя» в заявлении на заключение в список застрахованных лиц в досье на имя Ж.Г. по договору Номер от Дата выполнена не Ж.Г., а другим лицом.

Запись «Ж.Г.» и подпись от имени Ж.Г. в графах: фамилия и инициалы клиента и подпись клиента в заявлении на заключение в список застрахованных лиц в досье на имя Ж.Г. по договору Номер от Дата выполнены не Ж.Г., а другим лицом.

Подпись от имени Ж.Г. в строке: подпись клиента в расписке в получении карты в досье на имя Ж.Г. по договору № Номер от Дата выполнена не Ж.Г., а другим лицом (том №6, л.д.246-255);

- заявлением представителя потерпевшего - специалиста Управления экономической безопасности Департамента защиты активов Номер «ЗАО» Р.А. от Дата , в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в отношении Данные изъяты «ЗАО» путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в результате чего банку причинён материальный ущерб (том №12, л.д. 43);

- справкой ООО «Данные изъяты о том, что Х.С. работает в ООО «Данные изъяты» с Дата и по настоящее время в качестве шофера автопарка, общая сумма дохода Х.С. согласно справке о доходах физического лица за 2012 год Номер от Дата составляет 137 861 руб. 16 коп (том № 14, л.д.78; 80);

- справкой ООО Данные изъяты» о том, что Г.Л. работала в ООО «Данные изъяты» в должности рабочей с Дата по Дата года. За указанный промежуток времени Г.Л. начислена заработанная плата 183 239 руб. 44 коп. (том № 14, л.д. 79);

- справкой ООО Данные изъяты» о том, что К.В. работает в ООО «Данные изъяты» с Дата и по настоящее время в качестве рабочей склада элеватора. Общая сумма дохода К.В. согласно справке о доходах физического лица за 2012 год Номер от Дата составляет 95414 руб. 60 коп. (том № 14, л.д.78;81);

- рапортом старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК УМВД России по Адрес А.С. от Дата , согласно которому в ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что С.М. в ООО «Данные изъяты» никогда не работала. Установить, зарегистрировано ли ООО «Агропромышленный комплекс» в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

Юрова Т.А. в МОУ СОШ Номер никогда не работала. Установить зарегистрировано ли МОУ СОШ Номер в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

Ю.Ф. в МОУ СОШ Номер никогда не работал. Установить, зарегистрировано ли МОУ СОШ Номер в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

К.М. в ООО «Данные изъяты» никогда не работала. Установить, зарегистрировано ли ООО «Данные изъяты в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

Ж.Г. у ИП «Е.О.» никогда не работала. Установить, зарегистрирована ли ИП «Е.О.» в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

К.В. работает в ООО «Данные изъяты. по настоящее время в должности рабочего. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в межрайонной ИФНС Номер по Адрес 18.10.2006г.

М.Д. у ИП «А.А.» никогда не работал. Установить, зарегистрирован ли ИП «А.А.» в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

Г.Л. работает в ООО «Данные изъяты» с Дата . по настоящее время в должности рабочего. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в межрайонной ИФНС Номер по Адрес 18.10.2006г.

Е.А. В МУП Номер никогда не работала. Установить, зарегистрировано ли МУП Номер в налоговом органе не представилось возможным, по причине отсутствия ИНН.

Х.С. работает в ООО Данные изъяты» с Дата . в должности шофера, с Дата . в должности слесаря, с 12.12.2012г. и по настоящее время в должности шофера. По данным ФНС России ООО «Данные изъяты» зарегистрировано в межрайонной ИФНС Номер по Адрес 18.10.2006г (том № 15, л.д.102-103);

- сообщениями Данные изъяты» от Дата , от Дата , согласно которым у Данные изъяты (ЗАО) заключены договоры со следующими гражданами: с Г.Л. договор Номер от Дата года; с Е.А. договор N Номер от Дата ; с Ж.Г. договор Данные изъяты; с К.М. договор Данные изъяты; с К.В. договор Данные изъяты от Дата с М.Д. договор N Номер от Дата ; с .П.П договор Номер от Дата ; с С.М. договор N Номер ; с Ю.Ф. договор Номер ; с Юровой Т.А. договор Номер ; с Х.С. договор Номер . По перечисленным выше договорам у вышеуказанных клиентов банка имеется задолженность по кредитам (том № 16, л.д.174-175; л.д. 176-181);

- сообщением Данные изъяты «ЗАО» от Дата о местах обналичивания денежных средств клиентами банка: Г.Л.; Е.А.; Ж.Г.; К.М.; К.В.; М.Д.; .П.П; С.М.; Ю.Ф.; Юровой Т.А., Х.С. (том № 16, л.д.183-186);

- протоколами выемки от Дата , из которых следует, что Дата в офисе специалиста по обеспечению Данные изъяты «ЗАО», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, Адрес , изъяты кредитные дела на Г.Л., Е.А., Ж.Г., К.М., К.В., М.Д., .П.П, С.М., Ю.Ф., Юрову Т.А., Х.С. (том № 17, л.д.68-70;74-76).

Вина подсудимых в совершении хищения денежных средств ОАО Данные изъяты» подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего ОАО Данные изъяты» К.В. в судебном заседании пояснил, что со Дата он работает в должности ведущего специалиста службы экономической защиты Пензенской Региональной дирекции ОАО Данные изъяты». На территории Адрес у банка имеется несколько офисов: на Адрес . Для получения кредита в ОАО Данные изъяты» заемщику необходимо представить паспорт, заполнить анкету с указанием данных о месте работы, заработной плате, регистрации по месту жительства. За достоверность информации, указанной в анкете, ответственность несет клиент. Кредитный эксперт проводит визуальный анализ внешности и поведения клиента, после чего оформляет заявление – документ, являющийся неотъемлемой частью кредитного договора, где указываются данные клиента и его согласие с условиями кредитования. Заявление с ксерокопиями личных документов и анкеты направляются на рассмотрение в банк. Срок рассмотрения заявки регламентом не предусмотрен, заявка может быть рассмотрена в день обращения. В случае одобрения заявки клиенту открывается текущий банковский счет и предоставляется банковская карта.

Как следует из кредитных досье, Дата в кредитно-кассовый офис Адрес ОАО Данные изъяты», расположенный по Адрес , к кредитному эксперту Л.А. с заявкой о предоставлении денежного кредита обратился К.Н., Дата года рождения, зарегистрированный по адресу: Адрес . При обращении в банк К.Н. предоставил кредитному эксперту паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, заверенные работодателем копии листов трудовой книжки на имя клиента, а также две справке по форме 2-НДФЛ - за 2012 год Номер от Дата и за 2011 год Номер от Дата . На основании представленных документов кредитным экспертом была составлена анкета и заявление, в которых отражено, что на момент обращения К.Н. в банк, тот в течение 12 месяцев работает водителем в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес ; размер его заработной платы в данной организации составляет 25 000 рублей. В процессе анкетирования К.Н. сообщил номер своего сотового телефона: Номер . Указанные сведения кредитным экспертом банка были отражены в анкете и заявлении на оформление кредита, которые были подписаны клиентом, после чего сканированные документы были направлены банк, в службу верификации и андерайтинга. По результатам рассмотрения заявки клиента, данный кредит Дата был одобрен. Дата между ОАО Данные изъяты» и К.Н. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 250 000 рублей, с ежемесячной платой за присоединение к страховой «Программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков» в размере 0,40 % в месяц от суммы кредита, сроком на 60 месяцев, под процентную ставку в размере 26,5 % годовых. Кредитные денежные средства в сумме 230 000 рублей 00 копеек были им получены в кассе операционно-кассового офиса, расположенного по Адрес , а сумма в размере 20 000 рублей зачислена на банковскую карту на имя К.Н., которую К.Н. обналичил через банкомат, установленный там же Дата . До настоящего времени обязательства перед банком по указанному кредитному договору К.Н. не выполнены. В связи с тем, что заемщик свои обязательства перед банком по данному кредитному договору не выполнял, Дата право требования по указанному кредитному договору банком переуступлено коллекторской организации ООО Данные изъяты», в связи с чем гражданский иск о возмещении материального ущерба по договору К.Н. банк заявлять не намерен.

Дата в кредитно-кассовый офис Адрес ОАО Данные изъяты», расположенный по Адрес , к кредитному эксперту Д.Г., с заявкой о предоставлении денежного кредита обратилась Ф.В., Дата года рождения, зарегистрированная по адресу: Адрес . При обращении В.Ф. предоставила кредитному эксперту паспорт гражданина РФ, справку о доходах по форме 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. Кредитным экспертом с паспорта клиента была составлена анкета и заявление, в которых было отражено, что на момент обращения В.Ф. работает заведующей складом в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , указан номер рабочего телефона: 8 -Номер . Согласно сведениям, представленным со слов Ф.В., размер заработной платы составляет 28 000 рублей, а также В.Ф. имеет прочие доходы, в размере 25000 рублей. В процессе анкетирования В.Ф. сообщила кредитному эксперту, что временно проживает по адресу: Адрес . Указанные сведения кредитным экспертом банка были отражены в анкете на оформление кредита, которая была подписана В.Ф., после чего сканированные документы были направлены в банк в службу верификации и андеррайтинга. По результатам рассмотрения заявки клиента, данный кредит был одобрен. В этот же день, Дата , между ОАО Данные изъяты» и Ф.В. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 280 000 рублей, сроком кредита на 36 месяцев, под процентную ставку в размере 30,5 % годовых, с ежемесячной платой за присоединение к страховой «Данные изъяты» в размере 0,60% от суммы кредита и суммой ежемесячного взноса в размере 13641 рубля 00 копеек. Одновременно с предоставлением кредита в размере 280 000 рублей, В.Ф. было предложено оформить карту с лимитом кредитования 25 000 руб., которым В.Ф. пожелала воспользоваться, в связи с чем был оформлен кредитный договор Номер на кредитную карту с лимитом кредитования в сумме 25 000 рублей, со сроком льготного периода до 56 дней, по процентной ставке в размере 33% годовых, с ежемесячной платой за присоединение к «Программе страхования жизни и трудоспособности заемщиков» в размере 0,6% от установленного лимита кредитования. Отдельного кредитного досье на карту на имя В.Ф. не имеется, все данные о договоре содержится в кредитном досье по договору Номер . После подписания документов клиенту была выдана карта ОАО Данные изъяты» и конверт с пин-кодом. Кредитные денежные средства в сумме 280 000 рублей 00 копеек были получены через кассу кредитно-кассового офиса ОАО Данные изъяты» Адрес , расположенного по адресу: Адрес , В.Ф. в полном объеме, а денежные средства в сумме 24 770 руб. 00 коп. были зачислены на кредитную банковскую карту на имя Ф.В., из которых за минусом комиссий, взимаемых банкоматами сторонних банков Адрес , были обналичены кредитные денежные средства, в размере 22 900 руб. 00 коп. Поступления денежных средств по указанным кредитным договорам не происходили, до настоящего времени обязательства перед банком по указанным кредитным договорам В.Ф. не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Адрес ОАО КБ «Восточный», расположенный по Адрес (ТЦ Данные изъяты»), к кредитному эксперту М.Е., с заявкой о предоставлении денежного кредита обратилась Я.О., Дата года рождения, зарегистрированная по адресу: Адрес , р.Адрес . При обращении в банк Я.О. предоставила кредитному эксперту паспорт гражданина РФ, сообщила, что работает начальником отдела в ООО Данные изъяты, расположенном по адресу: Адрес , номер телефона работодателя: Номер , ее заработная плата составляет 36 000 рублей, прочие доходы - 15 000 рублей, временно проживает по адресу: Адрес . Указанные сведения кредитным экспертом банка были отражены в анкете на оформление кредита, после чего сканированные документы были направлены в банк в службу верификации и андеррайтинга. По результатам рассмотрения заявки клиента, данный кредит был одобрен, и Дата между ОАО Данные изъяты» и Я.О. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 100 000 рублей, сроком кредита на 60 месяцев, под процентную ставку в размере 43 % годовых. После подписания документов клиенту была выдана карта ОАО Данные изъяты» и конверт с пин-кодом. После заключения договора на выданную клиенту карту были зачислены денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые сняты с банковской карты Дата в одном из банкоматов, расположенных в ТЦ «Данные изъяты», по Адрес . Дата в счет погашения кредита по договору, заключенному с Я.О., были внесены денежные средства, в размере 4730 рублей, больше платежи по кредиту Я.О. не осуществлялись. До настоящего времени обязательства перед банком по указанному кредитному договору Я.О. не выполнены.

Дата в кредитно-кассовый офис Адрес ОАО Данные изъяты», расположенный по Адрес (магазин «Спар»), к кредитному эксперту М.Е., с заявкой о предоставлении денежного кредита обратился Г.В., Дата года рождения, зарегистрированный по адресу: Адрес , д. Молчаново, Адрес . При обращении в банк Герасимов предоставил кредитному эксперту паспорт гражданина РФ. Кредитным экспертом с документа, удостоверяющего личность, и со слов клиента была составлена анкета и заявление, в котором кредитным экспертом было отражено, что на момент обращения Герасимов является пенсионером, размер его пенсии составляет 11000 рублей, дополнительный доход составляет 18 000 рублей. В процессе анкетирования Герасимов сообщил номер своего сотового телефона: Номер . Указанные сведения кредитным экспертом банка были отражены в анкете, после чего сканированные документы были направлены в банк, в службу верификации и андеррайтинга. По результатам рассмотрения заявки Дата данный кредит был одобрен, после чего в этот же день, Дата , между ОАО Данные изъяты» и Г.В. был заключен кредитный договор Номер на сумму кредита в размере 119320 рублей, сроком кредита на 60 месяцев, под процентную ставку в размере 40,0 % годовых. После подписания документов клиенту была выдана карта ОАО Данные изъяты» и конверт с пин-кодом. После заключения договора на карту банком были зачислены денежные средства, в сумме 119 320 рублей, которые сняты в полном объеме, за исключением 20 рублей, в тот же день через один из банкоматов, установленных в торговом центре «Данные изъяты» на Адрес . До настоящего времени обязательства перед банком по указанному кредитному договору Герасимовым не выполнены, ни одного платежа произведено по погашению кредита не было.

Указание заемщиков Герасимова и Я.О. на то, что они посещали банк один раз, может объяснить, либо тем, что они забыли, либо тем, что кредитные эксперты действовали в нарушении регламента Банка и приняли и отправили заявку в банк без заемщика.

Заявленный им в ходе предварительного следствия гражданский иск на сумму 519360 рублей поддерживает в полном объеме.

Свидетель Д.Г. в судебном заседании пояснила, что она с Дата работает в банке ОАО Данные изъяты», в ее обязанности входит оформление кредитных договоров. Согласно регламенту банка для получения кредита в банке ОАО Данные изъяты» необходимо заполнить анкету, где указываются фамилия, имя, отчество заемщика, дата рождения, место жительства, состав семьи, место работы, размер заработной платы. Все данные указываются со слов клиента. Если размер предполагаемого кредита более 200000 рублей, необходимо предоставить справку 2-НДФЛ и копию трудовой книжки. На основании полученных документов и данных о клиенте оформляется заявка, которая посредством электронной программы отправляется в банк. В случае одобрения клиенту открывается банковский счет, куда зачисляются кредитные средства. Кроме этого, предлагается кредитная карта с лимитом 25000 рублей, которая выдается в дополнение к кредиту с согласия клиента. Представленные клиентом документы проверяются специалистами банка только на предмет их подлинности и правильности оформления, ответственность за достоверность представленных сведений несет заемщик.

Дата к ней в офис банка Данные изъяты расположенный по адресу: Адрес , обратилась Ф.В., с просьбой оформить кредит. При обращении Ф.В. ею проведена идентификация клиента, проверка подлинности представленного паспорта, анализ внешнего вида Ф.В. Каких-либо подозрений ни заемщик, ни представленные документы у нее не вызвали, после чего она заполнила заявку в электронном виде, в которую внесла паспортные данные Ф.В., а также данные о месте работы, занимаемой должности, адрес, сферу деятельности организации, ее наименование, рабочий телефон, доход, период работы, наличие в собственности движимого и недвижимого имущества, наличие кредитов в других банках, контактные номера телефонов Ф.В., количество иждивенцев, фактический адрес проживания. Ф.В. в момент обращения были предоставлены справка 2-НДФЛ и копия трудовой книжки. Заявка в электронном виде была направлена на рассмотрение. После этого в течение часа по заявке Ф.В. был одобрен кредит на сумму 280 000 рублей. О данном решении банковская система проинформировала саму Ф.В. по смс-сообщению. После этого Ф.В. подошла к ней, она распечатала договор, график погашения, заявление о заключении договора страхования, сделала фото Ф.В. Данные документы были подписаны собственноручно Ф.В. и ею. После составления расходно-кассового ордера Ф.В. в кассе получила денежные средства в сумме 280 000 рублей, также ею была вручена Ф.В. кредитная карта на сумму 25 000 рублей.

Свидетель Л.А. в судебном заседании пояснила, что работает в должности менеджера операционно-кредитной работы ОАО Данные изъяты» и дала аналогичные показания о порядке оформления кредита в ОАО Данные изъяты».

Кроме того, пояснила, что Дата к ней в офис банка Данные изъяты», расположенный по адресу: Адрес , с просьбой оформить кредит обратился К.Н. При обращении К.Н. она проверила подлинность паспорта, установила личность К.Н., произвела анализ внешнего вида. Поскольку К.Н. выглядел нормально и каких-либо подозрений у нее не вызвал, она заполнила заявку в электронном виде, в которую внесла паспортные данные К.Н., а также данные о месте работы, занимаемой должности, адрес, сфера деятельности организации, ее наименование, рабочий телефон, доход, период работы, наличие в собственности движимого и недвижимого имущества, наличие кредитов в других банках, контактные номера телефонов К.Н., количество иждивенцев, фактический адрес проживания. К.Н. также были представлены дополнительные документы: справка 2-НДФЛ, копия трудовой книжки и водительское удостоверение. Оформленную заявку она направила в электронном виде на рассмотрение в банковскую систему. После этого в течение часа по заявке К.Н. был одобрен кредит на сумму 250 000 рублей, о чем уведомлен К.Н. Дата К.Н. вновь пришел в банк, она оформила кредитный договор, распечатала график платежей, заявление о заключении договора страхования, сделала фото К.Н. После чего кредитные документы были подписаны собственноручно К.Н. и ею. На основании кредитного договора она передала К.Н. карту на сумму 250 000 рублей.

Свидетель М.Е. в судебном заседании пояснила, что с Дата по Дата она работала в ОАО Данные изъяты» в должности кредитного эксперта и дала аналогичные показания о порядке оформления кредита в данном банке. Кроме того, пояснила, что Дата к ней в торговую точку банка «Данные изъяты», расположенную в магазине Данные изъяты» по адресу: Адрес , обратилась Я.О. с просьбой оформить кредит. При обращении Я.О. идентифицировала клиента, проверила подлинность представленного паспорта, произвела анализ внешнего вида Я.О., после чего заполнила заявку в электронном виде, в которую внесла паспортные данные Я.О., а также данные о месте работы, занимаемой должности, адрес, сферу деятельности организации, ее наименование, рабочий телефон, доход, период работы, наличие в собственности движимого и недвижимого имущества, наличие кредитов в других банках, контактные номера телефонов Я.О., количество иждивенцев, фактический адрес проживания. Я.О. в момент обращения, насколько она помнит, был предоставлен только паспорт. Затем заявку она направила в электронном виде на рассмотрение в банковскую систему. Через некоторое время по заявке Я.О. был одобрен кредит на сумму 100 000 рублей, о чем уведомлена Я.О. Дата Я.О. подошла к ней для получения кредита. Она, М.Е., распечатала кредитный договор, график погашения, заявление о заключении договора страхования, сделала фото Я.О., после чего Я.О. подписала данные документы и ей была выдана банковская карта на сумму 100 000 рублей.

Дата к ней в торговую точку банка «Данные изъяты расположенную в магазине Данные изъяты по адресу: Адрес , обратился Г.В. с просьбой оформить кредит. При обращении Г.В. она идентифицировала личность клиента, проверила подлинность паспорта, произвела анализ внешнего вида Г.В., после чего, поскольку клиент не вызвал подозрений, заполнила в электронном виде заявку, куда внесла паспортные данные Г.В., данные о месте проживания, наличии в собственности движимого и недвижимого имущества, наличие кредитов в других банках, контактные номера телефонов Г.В., количество иждивенцев. Г.В. в момент обращения представил паспорт и пенсионное удостоверение, то есть кредит Герасимов получал как пенсионер. Затем заявку она направила в электронном виде на рассмотрение в банковскую систему. Через некоторое время по заявке Г.В. был одобрен кредит на сумму 119 320 рублей. Дата Г.В. подошел к ней для получения кредита, она распечатала договор, график погашения, заявления о заключении договора страхования, сделала фото Г.В. После чего данные документы были подписаны собственноручно Г.В. и ею. После подписания документов Г.В. получил банковскую карту на сумму 119 320 рублей.

Свидетель К.Н. в судебном заседании показал, что Дата он находился в трудном материальном положении. Осипов А, с которым он знаком порядка 18 лет, предложил ему немного заработать, оформив потребительский кредит в банке за вознаграждение. В один из дней, когда именно, он не помнит, он совместно с Осиповым А приехал на его машине в Адрес по личным делам. Одновременно с этим Осипов напомнил ему про оформление на себя потребительского кредита в банке. Он согласился, после чего они вместе с Осиповым подъехали к гостинице либо к какому-то парку в Пензе для встречи с какими-то знакомыми Осипова. К их машине подошли двое молодых мужчин, ранее ему не знакомых. Данные мужчины приехали на синей иномарке. Осипов вышел из машины и о чём-то с теми разговаривал какое-то время. Через несколько минут Осипов подозвал его, ещё раз спросил, хочет ли он заработать деньги. Он согласился. После этого мужчина по имени С, как ему сейчас известно Штукатуров, сказал, что ему нужно будет взять на себя кредит, а полученные деньги отдать им. За это, как ему сказал Штукатуров, он в обиде не останется. Также Штукатуров ему сказал, что никаких проблем с выплатой кредита у него в дальнейшем не возникнет, кредит за него погасят. После этого Штукатуров попросил его паспортные данные, трудовую книжку и пластиковую карточку обязательного пенсионного страхования, после чего куда-то ненадолго отъехал. Вернувшись, Штукатуров передал ему пакет документов, среди которых имелся листок бумаги, с которого, по словам Штукатурова, он должен был заучить информацию о вымышленном месте его работы, месте жительстве и сведениях о его родственниках, их месте работы и заработке. На листке бумаги печатным текстом было написано, что он, якобы, работает водителем – экспедитором в одной из организаций в Пензе, с ежемесячным заработком 25 000 рублей, что проживает он в Пензе временно, указан адрес его проживания. Также в листке бумаги содержались ложные сведения о месте работы его супруги. Также Штукатуров передал ему сотовый телефон, на котором была записаны несколько номеров, которые он должен был назвать специалисту банка. Данные номера телефонов, якобы, использовались им и его работодателем. Штукатуров его проинструктировал, что все эти сведения он должен хорошо заучить, чтобы повторить их специалисту банка и чтобы у специалиста не возникло сомнений, что он действительно там работает. Среди документов, переданных ему Штукатуровым, была копия с его трудовой книжки, которая была заверена печатью той организации, где он, якобы, работает в качестве водителя – экспедитора по перевозке грузов, а также запись об этом, заверенная подписью бухгалтера этой организации. Данные сведения не соответствуют действительности, он никогда не работал водителем экспедитором и никогда не получал такую заработанную плату. Всё это было нужно для того, чтобы в банке ему выдали кредит и в его платежеспособности не сомневались. Как называется организация, в которой он работал, не помнит. Когда Штукатуров инструктировал его, как вести себя в банке и что говорить, Осипов уезжал по своим делам. Штукатуров неоднократно убеждал его в том, что никаких проблем у него с кредитом потом не возникнет и что те его выплатят, он может не сомневаться. Штукатуров привез его в банк, где он располагается, пояснить не может, но помнит название банка - «Восточный». Он заучил все, что просил Штукатуров, по просьбе Штукатурова пересказал ему все, после чего Штукатуров велел ему идти в банк. Специалисту банка он должен был сказать, что ему нужны деньги на ремонт квартиры, в сумме 300 000 рублей. Девушке специалисту он передал все документы, которые были в прозрачном файле, ранее переданные ему Штукатуровым. Также девушка неоднократно его спрашивала о месте работы, должности и заработке. Все то, что было написано в листке бумаги, он повторил. После этого девушка попросила его подождать, подтвердят ли ему выдачу кредита в банке. Девушка пообещала ему позвонить по тем номерам телефона, которые оставлял он. После этого он вернулся в машину к Штукатурову, где они стали ждать звонка оператора банка. Им позвонили спустя 2,5 часа. Разговаривал со специалистом банка от его имени Штукатуров. После этого он пошел в банк, где та же девушка оформила на него договор, в котором он расписался, после чего девушка помогла ему снять с карты 250000 рублей, которые он полностью вместе с кредитным договором передал Штукатурову. За оказанную услугу Штукатуров дал ему 20000 рублей. Через какое-то время ему из банка пришло письмо о том, что кредит в сумме 250 000 рублей, полученный им ранее, не погашен и имеется задолженность.

Свидетель Ф.В. в судебном заседании показала, что в Дата Егоров С из р.Адрес спросил у нее, не хочет ли она заработать денег, оформив на себя потребительский кредит в банке. Поскольку в тот момент она не работала и действительно нуждалась в деньгах, она согласилась. Она спросила у Е.Г., кто в дальнейшем будет оплачивать данный кредит, на что ей Е.Г. ответил, чтобы она не беспокоилась и что данный кредит будет оплачен, кем именно – не сказал. Она передала Е.Г. свой паспорт, пластиковое пенсионное свидетельство и трудовую книжку, однако через некоторое время Е.Г. сообщил ей, что она нигде не проходит. Через какое-то время, примерно в августе, Е.Г. вновь забрал у нее документы и сказал, что попробуют еще отдать документы. После этого ей позвонил Е.Г. и продиктовал фиктивные данные о том, что она, якобы, проживает по Адрес в Адрес , работает заведующей складом бытовой химии ООО «Данные изъяты», сказал, чтобы она все выучила, потому что в банке все будут спрашивать. Дата Е.Г. заехал за ней на автомашине такси, и они поехали в сторону Адрес . На остановке в р.Адрес Е.Г. посадил в машину неизвестного ей мужчину, которого, как она поняла из разговоров, Е.Г. вез в Пензу также для оформления кредита. Доехав до Адрес , Е.Г. позвонил С, как теперь ей известно - Штукатурову, и спросил, куда им подъехать. После этого около автомойки, где конктретно - пояснить не может, они встретились со Штукатуровым. Они с Е.Г. и неизвестным мужчиной пересели в автомашину к Штукатурову, после чего подъехали к большому стеклянному магазину, который находится в жилом доме. Штукатуров вышел из автомашины и ушел куда-то за дом. После того, как Штукатуров вернулся, тот принес документы и передал их ей, среди документов были анкета, ксерокопия трудовой книжки, справка 2-НДФЛ, согласно которой она работает в ООО «Данные изъяты» заведующей складом в Пензе, получает высокую заработную плату. После этого Штукатуров сказал ей, чтобы она все данные, указанные в переданных документах заучила, а затем стал задавать ей вопросы, чтобы проверить, все ли она выучила. Убедившись, что она все выучила, Штукатуров повез ее в банк «Данные изъяты» на Адрес в Адрес , также в машине оставался Е.Г. и неизвестный мужчина, который приехал с ними. Перед тем, как зайти в банк, Штукатуров еще раз ее проконсультировал, чтобы она не волновалась и спокойно отвечала на вопросы и ничего не забыла. Она зашла в банк и спросила у девушки на входе, как ей оформить кредит, девушка проводила ее к кредитному специалисту, фамилию не помнит, зовут Г. Девушка получила от нее документы, которые ей передал Штукатуров, спросила о месте ее работы и доходе, о месте проживания. Она пересказала ту информацию, которая была указана в анкете, ранее переданной ей Штукатуровым. После этого девушка ей сказала, что ей необходимо подождать решения банка, которое будет направлено смс-сообщением. Спустя примерно 15-20 минут на сотовый телефон Штукатурова пришло смс-сообщение об одобрении кредита. После этого она направилась в банк за получением кредита. Специалист банка оформила все кредитные документы и в кассе банка она получила наличные денежные средства в сумме 280 000 рублей, а также ей дали карточку на 25 000 рублей. После того как она получила деньги, она вышла из банка и села в автомашину, где ее ждал Штукатуров, Е.Г. и мужчина, который приехал с ними. Все деньги, карту с пин-кодом и документы по оформленному кредиту она передала Штукатурову. После этого Штукатуров позвонил по телефону некой Наташе и сказал, что они получили деньги и сейчас подъедут. Они снова приехали к стеклянному магазину, Штукатуров и Е.Г. вышли из автомашины и куда-то ушли. Через несколько минут Е.Г. вышел, отдал ей за оформленный на ее имя кредит 14000 рублей, после чего подъехала автомашина, на которой они приехали, и они уехали обратно домой. Мужчине, который с нами ездил, как она поняла из разговора Штукатурова с Е.Г., отказали в выдаче кредита. Кредитный договор в банке подписывала она лично, в ООО «Данные изъяты она никогда не работала и заработную плату в размере 27 000 рублей она никогда не получала. Эти сведения не соответствуют действительности. Имеющуюся в кредитном досье справку 2-НДФЛ она никогда не видела, копия трудовой книжки ей не принадлежит.

Свидетель Я.О. в судебном заседании пояснила, что в Дата она пожаловалась своему знакомому Егорову С что нуждается в деньгах. Егоров С пообещал ей помочь, познакомить ее со своими знакомыми из Пензы, которые могут ей помочь в оформлении кредита, для чего она передала Е.Г. свой паспорт и страховое свидетельство. В Дата она ездила с Е.Г. в Адрес , где на ее имя в банке, каком именно – не помнит, был оформлен кредит, за что она получила вознаграждение в размере 50000 рублей.

Примерно через месяц она вновь обратилась к Е.Г., поскольку испытывала материальные трудности. Е.Г. согласился помочь в оформлении на ее имя кредита за вознаграждение, после чего они с ним поехали вдвоем в Пензу. В Пензе их встретил мужчина, которого в настоящее время узнает как Штукатурова, она пересела к нему в машину. Штукатуров передал ей листок бумаги, с которого она должна была заучить о себе сведения о месте работы, зарплате и доходе. Там было очень много всего написано, и она не могла все это запомнить. Как назывался банк, в который она направилась за кредитом, и где он располагался, она точно не помнит, но помнит, что название банка связано со словом Данные изъяты». Она подошла в банке с паспортом к девушке, которая стала вносить ее паспортные данные в компьютер, однако спустя несколько минут пояснила, что кредит ей не одобрен. По указанию Штукатурова она повторно подошла к девушке и попросила ещё раз ввести ее данные. Спустя примерно 40 минут ей сообщили, что ей одобрили кредит в сумме 100 000 рублей. Выданную ей банковскую карту она передала Штукатурову. Денежные средства с карты снимали Е.Г. и Штукатуров. После этого Е.Г. ей передал денежные средства в размере 10 000 либо 11 000 рублей в виде вознаграждения. Остальные денежные средства она не видела.

Свидетель Г.В. в судебном заседании показал, что примерно в Дата к нему заехал знакомый Д Н и сказал, что знакомый фермер Осипов А ищет рабочего убираться на ферме. Он согласился и поехал. Д довез его до Адрес , там он жил у Осипова. Через некоторое время они поехали в Пензу, Осипов ему объяснил, что он возьмет кредит, за который платить не нужно будет, и обещал дать немного денег, если он, Г.В., пойдет оформлять кредит. За два дня до поездки в Пензу он отдал Осипову паспорт и страховое свидетельство. В Пензе его и Осипова встретил молодой человек крепкого телосложения, лысый, ему дали хорошую одежду, так как у него ничего не было. Он, Г.В., зашел в банк, подошел к девушке, отдал ей паспорт и страховое свидетельство и сказал, что ему нужны деньги. Девушка начала оформлять документы и дала ему их подписать. Он документы не смотрел и подписывал, где девушка ему сказала. Потом он вышел из банка и сел в машину к Осипову и другому молодому человеку. Ему сказали, что необходимо ждать ответа банка. Потом он спросил о том, когда надо будет получать деньги. Осипов ответил, что они поедут домой, потом приедут через пару дней и получат. После этого Осипов отвез его к себе, и он жил и работал у Осипова. Деньги в банке он не получал. О том, что на него оформили кредит в банке, он не знал. За кредит он ничего не платил, так как денег у него практически нет. На предварительном следствии ему показывали фотографию, на которой он узнал Штукатурова, как человека, который был тогда с Осиповым. В настоящее время опознать кого-либо не может, так как у него плохое зрение.

Свидетель М.О. в судебном заседании пояснила, что с июня 2010 года она является генеральным директором ООО Данные изъяты», основным видом деятельности которого является оптовая торговля трубопроводной арматурой. Данное предприятие расположено по адресу: Адрес В. Ранее существовала фирма ООО Данные изъяты», директором которой являлся Г.Б., в 2010 году он скончался и данная фирма фактически свою деятельность перестала вести. Работники, которые трудились в ООО Данные изъяты», открыли новую фирму ООО Данные изъяты и назначили её директором, вид деятельности остался прежним. Главным бухгалтером является Б.Н., в штате предприятия пятеро работников. С Черновой Н.А., Штукатуровым С.К., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. не знакома. Печатью предприятия распоряжается только она, доступ к печати никто кроме нее не имеет. Я.О. ни в ООО Данные изъяты ни в ООО Данные изъяты» никогда не работала.

Кроме этого, вина подтверждается материалами дела:

- заключением судебно-экономической экспертизы Номер от Дата , согласно которому в период с Дата по Дата ОАО «Данные изъяты была выдана сумма денежных средств размере 772 200,00 руб., а именно:

            - Г.В. по договору Номер . в сумме 119300,00 руб.;

            - К.Н. по договору Номер от Дата . в сумме 250 000,00 руб.;

            - Ф.В. по договору Номер от Дата . в сумме 280 000,00 руб.;

            - Ф.В. по договору Номер от Дата . в сумме 22900,00 руб.;

        - Я.О. по договору № Номер от Дата . в сумме 100 000,00 руб.

            Согласно представленным документам в период с Дата . перечислений в адрес Данные изъяты» по договору № Номер . Г.В., по договору Номер от Дата . К.Н., по договору Номер от Дата . и Номер от Дата . Ф.В., (в том числе по основной сумме долга, процентам и комиссиям) не производилось.

            Согласно представленным документам в период с Дата перечисления в адрес ОАО «Данные изъяты по договору № Номер от Дата Я.О. произведены в сумме 4730,00 руб., распределенные на: 431,10 руб. - погашение ссудной задолженности; 4298,90 руб. - погашение процентов, комиссий, штраф.

    По состоянию на 15.05.2013г. имеется задолженность в сумме 767 470,00 руб.(по основной сумме долга, без учета процентов, с применением всей суммы перечислений), в том числе у :

    - Г.В. по договору Номер Дата . в сумме 119300,00 руб.;

    - К.Н. по договору Номер от Дата . в сумме 250000,00 руб.;

    - Ф.В. по договору Номер от Дата . в сумме 280000,00 руб.;

            - Ф.В. по договору Номер от Дата . в сумме 22900,00 руб.;

            - Я.О. по договору Номер от Дата . в сумме 95270,00 руб. (том № 6, л.д. № 154-168);

- заключением почерковедческой экспертизы Номер от Дата , согласно которому подпись от имени главного бухгалтера М.Е. в строке подпись справки о доходах физического лица за 2012 год Номер от Дата (стр. 22), справки о доходах физического лица за 2011 год Номер от Дата (стр. 23) и надпись «Гл. бухгалтер М.Е. Дата г.» и подпись от имени М.Е. на копии трудовой книжки на имя К.Н. (стр.13-21) кредитного договора Номер ОАО «Данные изъяты имя К.Н., выполнены Черновой Н.А.

Подпись от имени главного бухгалтера С.Е. в строке подпись справки о доходах физического лица за 2012 год Номер от Дата (стр.10) и надпись «Копия верна гл. бух С.Е. Дата г.» и подпись от имени С.Е. на копии трудовой книжки на имя Ф.В. (стр.11-17) кредитного договора Номер от Дата ОАО «Данные изъяты» имя Ф.В., выполнены Черновой Н.А. (том № 6, л.д. № 246-255);

- заявлением представителя потерпевшего – ведущего специалиста службы экономической безопасности Данные изъяты ОАО Данные изъяты» К.В., в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в отношении ОАО Данные изъяты путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в результате чего банку причинён материальный ущерб (том №12, л.д. 95);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от Дата , из которого следует, что Дата у свидетеля Ж.Г. получены образцы почерка и подписи (том № 13, л.д.195; 196-203);

- рапортом старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК УМВД России по Адрес А.С. от Дата , согласно которому в ходе предварительного следствия осуществлялись оперативно-розыскные мероприятия, по результатам которых установлено, что К.Н. в ООО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работал, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес К.Н. никогда не проживал.

Ф.В. в ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , никогда не работала, и данной организации по указанному адресу нет. По адресу: Адрес , Ф.В. никогда не проживала (том № 15, л.д.97);

- сообщением ОАО Данные изъяты» от Дата , от Дата , от Дата , согласно которым у ОАО Данные изъяты» заключены договоры с Г.В. № Номер от Дата года; с К.Н. договор Номер от Дата года; с Ф.В. договоры № Номер от Дата , Номер от Дата года; с Я.О. договор № Номер от Дата года. По перечисленным выше договорам у вышеуказанных клиентов банка имеется задолженность по кредитам (том № 16, л.д. 192-198, 202);

- сообщением ОАО Данные изъяты» от Дата с информацией о дате обращения (подаче заявки), дате заключения договора, сумме и месте снятия наличных денежных средств с банковской карты, сумме произведённых платежей по клиентам банка: Г.В.; К.Н.; Ф.В.; Я.О. (том № 16, л.д.207-212);

- протоколами выемки от Дата , Дата , в ходе которых Дата и Дата в ОАО Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес , изъяты кредитные дела на Г.В., К.Н., Ф.В., Я.О.(том № 17, л.д.47-50;90-93).

Вина подсудимых Черновой Н.А. и Штукатрова С.К. в покушение на хищение денежных средств Данные изъяты (ЗАО) подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего – Данные изъяты (ЗАО) - Р.А. в судебном заседании пояснил, что с 2006 года он работает в должности ответственного за безопасность Данные изъяты Номер Данные изъяты (ЗАО). Дата к нему обратились сотрудники Управления экономической безопасности, которые пояснили, что в указанный день была осуществлена выдача кредита Б.В. с использованием заведомо подложных документов (справки 2-НДФЛ), в результате чего в отношении банка совершены мошеннические действия. Ему было разъяснено, что на территории Адрес действует организованная группа лиц, которые изготавливали подложные документы и направляли в банки Адрес лиц, ведущих асоциальный образ жизни, для последующего оформления кредитов. Как следует из кредитного досье на имя Б.В., с заявлением о предоставлении кредита Б.В. обратился Дата в операционный офис «Данные изъяты Номер Данные изъяты (ЗАО), расположенный по Адрес , к менеджеру офиса З.М. При обращении Б.В. предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ, справки по форме №2-НДФЛ Номер от Дата и Номер от Дата . В ходе получения анкетных данных Б.В. сообщил сотруднику банка о том, что он более года работает в ООО «Данные изъяты», расположенном по Адрес , оф. 1, основной доход по месту работы составляет 30548 рублей, дополнительный доход - 10 000 рублей. В ходе составления анкеты консультантом банка со слов клиента были отражены сведения о месте регистрации Б.В. в Адрес ; номер сотового телефона – Номер , номер рабочего телефона - Номер . Дата между Данные изъяты (ЗАО) и Б.В. был заключен кредитный договор Номер на сумму 375 000 рублей сроком на 60 месяцев под процентную ставку в размере 26,2 % годовых, выдана банковская карта «Данные изъяты….» и конверт с пин-кодом. После заключения договора на выданную клиенту карту банком были зачислены денежные средства в сумме 375000 рублей, которые в этот же день получены заемщиком в полном объеме в кассе банка. На следующий день вся сумма кредита была возвращена в банк. Материальных претензий к подсудимым не имеет.

Допрошенный в судебном заседании свидетель З.М. показал, что он работает в должности главного менеджера – кассира ОО «Данные изъяты Номер Данные изъяты(ЗАО), расположенного по адресу: Адрес . В его должностные обязанности входит оформление заявок на получение кредитов, прием документов и оформление кредитных договоров, выдача кредитов и кредитных карт, оформление распоряжений по досрочному погашению кредитов. В зависимости от того, является ли клиент обладателем зарплатной карты банка, различается порядок предоставления кредита. Если клиент имеет зарплатную карту банка, при получении кредита до 500000 тысяч рублей ему необходимо представить только паспорт, остальным клиентам в данном случае необходимо представить справку 2-НДФЛ или по форме банка. При получении кредита свыше 500000 рублей всем клиентам необходимо представить в банк также копию трудовой книжки. После предоставления пакета документов специалист банка в печатном виде со слов заемщика заполняет анкету-заявление, куда вносятся сведения о персональных данных, контактная информация, сведения о семье, из документов – сведения о доходах, а также информация о целях кредитования желаемая сумма и срок кредита. При составлении заявки специалист банка оценивает внешний вид заемщика, его физическое состояние, владение сообщаемой информацией, производит его фотографирование. Составленная заявка направляется в электронном виде на согласование в службу проверки заемщиков. Согласование может происходить от 1 до 5 суток. При согласовании желаемая сумма кредита может быть как уменьшена, так и увеличена, а также в предоставлении кредита может быть отказано. В случае одобрения кредита специалист банка сообщает об этом клиенту и приглашает его для получения кредита. После подписания кредитного договора денежные средства зачисляются на карту, которая в дальнейшем служит клиенту для погашения кредита. Дата с заявлением о предоставлении потребительского кредита к нему обратился Б.В. При обращении Б.В. предоставил справки по форме №2-НДФЛ, паспорт гражданина РФ. Им, З.М., была оформлена заявка-анкета, куда из представленных документов внесены сведения о месте работы, заработной плате, регистрации по месту жительства, а также со слов Б.В. информация о семье, образовании, контактные данные. Данные на Б.В. были внесены им в автоматизированную банковскую систему и направлены на рассмотрение в головной офис. Заявка Б.В., как ему известно, была одобрена, но в дальнейшем он с данным клиентом не работал. Кроме того, пояснил, что, судя по отсутствию каких-либо пометок в кредитном досье, каких-либо подозрений Б.В. у него не вызвал.

Из показаний свидетеля К.И., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что Дата , примерно 13 часов 45 минут, в Данные изъяты (ЗАО) за получением кредита по ранее одобренной заявке обратился Б.В. Оформление заявки и анкетирование указанного клиента производилось менеджером-консультантом З.М. Данный клиент в помещении банка находился один, посторонних лиц с ним не было, при обращении клиент предъявил паспорт, удостоверяющий личность. В системе она нашла заявку по данному клиенту, которому был одобрен кредит в размере 375000 рублей. Просмотрев досье клиента и сверив дополнительно наличие всех необходимых документов, она удостоверилась в подлинности паспорта и личности, после чего ею было составлено согласие на кредит и выдана пластиковая банковская карта с пин-кодом, с зачисленными на неё денежными средствами, от Б.В. была получены подписи и расписка в получении карты. В связи с большой суммой кредита, получены денежные средства были, скорее всего, в кассе банка. Внешний вид заемщика и его поведение было вполне адекватным. Никаких подозрений поведение Б.В. у нее не вызывало.

Свидетель Б.В. в судебном заседании пояснил, что Дата к нему обратились сотрудники полиции с просьбой принять участие в оперативном эксперименте, который заключался в том, чтобы через Е.Г. - одного из участников преступной группы, действующей на территории Адрес и Адрес и занимающейся мошенничеством в сфере кредитования, выйти на другого члена преступной группы – Штукатурова. Как ему пояснили, Е.Г. занимается подбором неблагополучных людей, которых за незначительное вознаграждение уговаривает оформить на свое имя кредиты, а денежные средства получают другие люди. По оперативной легенде он должен предстать перед Штукатуровым неблагополучным человеком, злоупотребляющим спиртными напитками, безработным, проживающим в Адрес , которого Е.Г. уговорил взять кредит. Дата сотрудники полиции познакомили его с Е.Г., который по телефону сообщил Штукатурову о том, что нашел человека, согласившегося оформить на себя кредит, и сбросил Штукатурову смс-сообщение с номером его сотового телефона. Вечером этого же дня ему на сотовый телефон позвонил Штукатуров и предложил встретиться. Они встретились у входа в магазин Данные изъяты» на Адрес . При встрече Штукатуров оценивающее посмотрел на него, спросил, трезвый ли он, есть ли у него, где жить в Пензе, велел привести себя в порядок, то есть помыться, постричься, найти приличную одежду, пояснил, что если он поможет им, то получит вознаграждение. Как пояснил Штукатуров, он, Б.В., должен будет оформить на себя кредит, за что получит вознаграждение, а выплачивать кредит будут другие лица. Штукатуров попросил его не употреблять спиртное, и они договорились встретиться на следующий день там же - у магазина «Данные изъяты

На следующий день, Дата , Штукатуров С. позвонил ему ближе к обеду и попросил его прийти к магазину «Данные изъяты». При встрече Штукатуров С. передал ему лист бумаги, на котором было написано, что он, Б.В., якобы работает в ООО «Данные изъяты старшим менеджером по закупкам, юридический и фактический адреса организации, сфера деятельности организации – розничная торговля (газеты, журналы, книги) в торговых точках, торговых центрах Адрес ; фамилии генерального директора и главного бухгалтера. Штукатуров сказал, что он должен заучить эти сведения и предоставил ему время. Через некоторое время он сказал Штукатурову, что все запомнил, тот проверил, и они поехали в банк. Во дворе одного из домов по Адрес , где расположен банк Данные изъяты(ЗАО) Штукатуров дал ему справки 2-НДФЛ на его имя, после чего он пошел к банку Данные изъяты 24. Он, Б.В., передал кредитному специалисту свой паспорт, справки 2-НДФЛ и сообщил те сведения о месте работы, которые заучивал по указанию Штукатурова. Кредитный специалист составил заявку и сказал, что она будет рассмотрена в течение2-3 дней. После этого Штукатуров дал ему денег на проезд, и он поехал домой.

Дата он вновь встретился со Штукатуровым у магазина «Данные изъяты», и они поехали в сторону дальнего Арбеково. Где-то на Адрес Штукатуров вышел из машины и отсутствовал минут пять, после чего вернулся со справкой 2-НДФЛ на его, Б.В., имя. Они поехали в банк «Данные изъяты» на Адрес , где Штукатуров попросил его оставить такую же как и банке Данные изъяты 24 заявку на получение кредита на 200 тысяч рублей. Однако обнаружилось, что в справке 2-НДФЛ неверно указано номер телефона и они поехали к стоянке магазина Данные изъяты» на Адрес , где по звонку Штукатурова к машине пришла женщина средних лет и принесла другую справку 2-НДФЛ на его имя с правильным номером телефона. С этой справкой они вновь поехали в банк «Данные изъяты», где он оставил заявку на получение кредита на 200 тысяч рублей. Вернувшись из банка «Данные изъяты» они стали ждать результата, поскольку в данном банке заявки рассматривались в течение часа. Пока они ждали у банка Данные изъяты», на его телефон позвонили из службы безопасности банка Данные изъяты 24. Штукатуров вместо него отвечал на вопросы о месте работы, сослуживцах, номерах их телефонов, при этом ответы он читал с листка, который ему давал ранее для заучивания. Через некоторое время на его телефон пришло смс-сообщение из банка «Данные изъяты», согласно которому банк отказал ему в получении кредита. После чего Штукатуров С. с кем-то созванивался по этому поводу, возмущался, почему не дали кредит.

После отказа в банке «Данные изъяты» они с Штукатуровым поехали на Адрес в банк Данные изъяты 24, где Штукатуров сказал, что если предложат кредит на большую сумму, то он должен согласиться. В банке Данные изъяты 24 он подошел к специалисту выдачи кредитных займов, где ему сказали, что одобрен кредит на сумму 375 тысяч рублей. Он попросил выдать наличными все 375 тысяч рублей. После оформления всех документов он прошел в кассу банка, получил деньги и вернулся в машину к Штукатурову. После этого они поехали по Адрес к проходной областной больницы. По дороге Штукатуров обещал ему вознаграждение в размере 10000 рублей. Подъехав к проходной больнице, Штукатуров взял у него полученные в банке 375 тысяч рублей и пошел в сторону проходной областной больницы. Он вышел из машины, дал заранее обговоренный сигнал сотрудникам полиции, на чем его участие в оперативном эксперименте завершилось.

Свидетель Г.Н. в судебном заседании пояснила, что 13-Дата она участвовала в качестве понятой в ходе проведения оперативного эксперимента с целью фиксации преступной деятельности участников организованной группы, в которую входят Чернова Н.А., Штукатуров С.К. и другие лица, совершающие преступления в сфере кредитования физических лиц. В оперативном мероприятии принимал участие Б.В., которому предстояло взаимодействовать с членами преступной группы, применяя средства негласной аудио-видеозаписи. В первый день проведения оперативного эксперимента – Дата - произошла встреча Б.В. с одним из членов преступной группы, как ему впоследствии стало известно - Штукатуровым, встреча состоялась в вечернее время, в течение нескольких минут. Она, Г.Н., вместе с другим понятым и сотрудниками полиции наблюдали за встречей из автомобиля. После окончания встречи они прибыли в здание Управления экономической безопасности, где по результатам данного оперативного эксперимента сотрудник полиции составил акт о проведении оперативно-розыскного мероприятия «Данные изъяты», который она подписала, замечаний и дополнений не имела. Дата примерно в 14 часов 30 минут они с сотрудниками полиции осуществляли наблюдение за встречей Б.В. и Штукатурова, которая происходила возле магазина «Венеция», после чего Б.В. и Штукатуров на автомашине последовали к зданию офиса банка «Данные изъяты», расположенного по Адрес в Адрес , Б.В. зашел в банк, а Штукатуров ожидал его возле банка, после чего совместно проследовали на автомашине Штукатурова к зданию по Адрес . По окончанию эксперимента также был составлен акт, правильность которого она удостоверила своей подписью. Дата оперативно-розыскные мероприятия проводились в период с 09 часов до 15 часов 30 минут. В ходе данного мероприятия, они наблюдали за тем, как Б.В. встретился со Штукатуровым С.К., который приехал к месту встречи на автомашине марки «Данные изъяты», черного цвета, встреча происходила возле магазина «Данные изъяты», расположенного в районе Адрес в Адрес . После беседы Штукатуров и Б.В. сели в автомашину и приехали на Адрес , где Штукатуров зашел в первый подъезд жилого дома, через некоторое время вышел, после чего на машине направился к торговому центру «Данные изъяты», распложенному по Адрес в Адрес , где к Штукатурову и Б.В. подошла ранее неизвестная женщина и о чем-то с ними разговаривала. После этого Штукатуров и Б.В. проследовали к магазину Данные изъяты», расположенному по Адрес в Адрес , где произошла встреча с неизвестным мужчиной, с которым указанные лица проехали на автомашине на Адрес . После этого Штукатуров вместе с Б.В. проследовали в банк «Данные изъяты», затем Штукатуров вышел из банка, а немного спустя из банка вышел Б.В.. Затем мужчины все вместе проехали во двор жилого дома по Адрес , где Б.В. проследовал в помещение банка «Данные изъяты», а Штукатуров и неизвестный мужчина остались в автомашине. Спустя какое-то время Б.В., выйдя из помещения банка «Данные изъяты», подошел к автомашине, в которой находился Штукатуров, после чего все трое на автомашине проследовали к проходной областной больницы им. Бурденко, расположенной по Адрес в Адрес , где Штукатуров вышел из автомашины, направившись на территорию больницы в приемное отделение, а Б.В. и неизвестный мужчина продолжали оставаться в автомашине. Спустя какое-то время произошло задержание Штукатурова сотрудниками полиции. После этого она вместе с сотрудником полиции проехала в здание экономической безопасности, где был составлен акт о проведении оперативно-розыскного мероприятия «Оперативный эксперимент», с содержанием которого она ознакомилась, никаких замечаний к записям в акте, она не имела.

Из показаний свидетеля Г.Г., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что в середине Дата он участвовал в качестве понятого при проведении оперативного эксперимента в отношении участников организованной группы, занимающейся мошенничеством в сфере кредитования. О результатах эксперимента и зафиксированных в ходе него событиях, об обстоятельствах встреч Б.В. и Штукатурова, их поездок по Адрес , а также задержании Штукатурова дал показания, аналогичные показаниям свидетеля Г.Н.

Свидетели А.А. и Б.Е. в судебном заседании пояснили, что Дата они участвовали в качестве понятых при просмотре видеозаписи, на которой была зафиксирована встреча членов организованной группы Черновой, Е.Г. и Штукатурова. После просмотра сотрудник полиции поместил диск в конверт, опечатал конверт отрезком бумаги с оттиском печати, а также снабдил данный конверт соответствующий надписью. На данном конверте они также расписались. Дата они участвовали при ксерокопировании денежных средств в сумме 20000 рублей, которые затем в их присутствии были переданы молодому человеку, как они впоследствии узнали Е.Г.. В этот же день - Дата , во второй половине дня они участвовали при выдаче Е.Г. диктофона Данные изъяты», перед выдачей сотрудник полиции продемонстрировал, что какие-либо записи на нем отсутствуют. Дата они были приглашены в кабинет Номер УЭБ и ПК УМВД России по Адрес , где в их присутствии была просмотрена видеозапись, на которой, как им пояснил сотрудник полиции, зафиксирована очередная встреча одного из членов организованной группы Е.Г. с другими лицами. В этот же день, Дата , сотрудник полиции в их присутствии получил от Е.Г. ранее выданный последнему диктофон марки «Данные изъяты», произведя в их присутствии осмотр данного технического средства и прослушивание записи, которая на нем имелась. Впоследствии, в середине мая 2013 года, в течение трех дней, они присутствовали в качестве понятых при просмотре сотрудником полиции видеозаписей, на которых были зафиксированы встречи Штукатуров и Б.В.. По окончании каждого из следственных действий сотрудником полиции составлялся акт, с содержанием которого они знакомились, после чего правильность данного акта удостоверялась их подписями. Замечаний и дополнений к следственным действиям с их участием не имели.

Из показаний свидетелей Е.А. и С.К., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, следует, что примерно в первых числах Дата они принимали участие в качестве понятых при прослушивании аудиозаписи, содержащейся на DVD – диске, а именно: телефонных переговоров участников организованной группы, совершающих преступления в сфере кредитования физических лиц. Ои них требовалось удостоверить факт прослушивания, содержание и результаты прослушивания. После этого сотрудник полиции А.С. при помощи компьютера воспроизвел аудиозапись, содержащуюся на DVD-диске, на указанной аудиозаписи имелось множество телефонных соединений некого Штукатурова, женщины по фамилии Чернова, из содержания телефонных переговоров помнят, что речь шла об оформлении кредитов на каких-то людей в банках, подыскании таких людей, оформлении ипотек. Затем в течение месяца они еще 3-4 раза участвовали в прослушивании аудиозаписей телефонных переговоров. По итогам каждого прослушивания составлялся акт, с содержанием которого они знакомились. Каких- либо замечаний и дополнений к записям в акте не имели, поэтому удостоверяли акты подписями.

Свидетель С.Н. в судебном заседании показал, что в настоящее время он является заместителем генерального директора по безопасности ООО «Данные изъяты основной вид деятельности страхование автотранспорта, недвижимости. Данное предприятие расположено по адресу: Адрес . Примерно с 1980 года он знаком со Штукатуровым С.К., с которым они проживали по соседству в одном доме. Насколько ему известно последнее время Штукатуров С.К. работал в одном из банков Адрес . Примерно в Дата Штукатуров С.К. приезжал к нему в ООО «Данные изъяты» и просил помочь ему в одном вопросе. Штукатуров С.К. ему пояснил, что с его знакомой, фамилии и имени он не называл, сотрудники правоохранительных органов вымогают денежные средства, за что конкретно и какую сумму он ему ничего не говорил. Он рекомендовал Штукатурову С.К. обратиться в отдел собственной безопасности. После этого он с Штукатуровым С.К. на данную тему не общался.

Из показаний свидетеля Е.В., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон следует, что примерно с 2003 года он знаком со Штукатуровым С.К., ранее они вместе служили в правоохранительных органах. Примерно в Дата ему позвонил Штукатуров С.К. и предложил за небольшое вознаграждение выехать в Адрес , в р.Адрес , с целью оказания физической поддержки. Он не стал вникать во все обстоятельства просьбы Штукатурова, сославшись на то, что далеко ехать и он постоянно занят на работе, в связи с чем ответил отказом.

Из показаний свидетеля Р.М., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон следует, что примерно с Дата он работал в ООО Данные изъяты в должности заместителя директора. Примерно в начале Дата он решил приобрести квартиру через ипотеку и кто-то из его знакомых, кто именно он не помнит, познакомил его с Черновой Н, которая, как ему пояснили, могла помочь в этом вопросе. С Черновой они встретились около кардиоцентра, и он передал Черновой Н.А. по ее просьбе справку по форме банка на его имя от ООО «Данные изъяты», где он на тот момент официально работал. После этого Чернова Н.А. помощь в получении ему ипотеки никакой не оказала, так как телефон Черновой был отключен. На представленной копии справки 2-НДФЛ на гражданина Б.В. стоит печать, внешне похожая на печать ООО «Данные изъяты». Черновой Н.А. он печать ООО Данные изъяты» не предоставлял, данной печатью лично он не пользуется. Кто поставил печать указанной организации Б.В., ему неизвестно. Черновой Н.А. он передавал свою справку 2- НДФЛ на его имя с печатью ООО Данные изъяты».

Из показаний свидетеля Ф.О., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон следует, что с Дата она работает в должности директора ООО Данные изъяты». Деятельность ООО Данные изъяты» связана с оказанием риэлтерских услуг и торгово-закупочной деятельности. Данное предприятие расположено по его домашнему адресу: Адрес , ул. Адрес -8, Адрес . В штате его предприятия до 2011 года работало три сотрудника вместе с ним, с начала 2011 года работал только он один. Он являлся директором и главным бухгалтером в одном лице. С Черновой Н.А., Штукатуровым С.К., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. он не знаком, слышит данные фамилии впервые. К печати его организации ООО «Данные изъяты» доступ никто не имел, пользовался ей только он. На представленной копии справки 2-НДФЛ на Б.В. стоит печать внешне похожая на печать ООО «Данные изъяты», но поставлена она не им. В представленной копии справки 2-НДФЛ имеется подпись бухгалтера Ф.О., данную гражданку он не знает, и она у него никогда не работала. Сведения о доходах на гражданина Б.В. им в налоговые органы не направлялись, так как данный человек у него никогда не работал. Примерно в Дата он предоставлял своему работнику Ревунову Максиму, который являлся его заместителем, справку по форме банка, где стояла печать его предприятия ООО «Данные изъяты».

Кроме этого, вина Черновой Н.А., Штукатурова С.К. в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ подтверждается:

- постановлением о проведении оперативного эксперимента Номер от Дата , из которого следует, что в ходе ОРМ были получены оперативные данные о совершении тяжких преступлений Черновой Н.А., Штукатуровым С.К. и другими участниками организованной группы, занимающимися хищением денежных средств банков, путём предоставления ложных и недостоверных сведений на лиц, выступающих в качестве лжезаемщиков. С целью изобличения всех лиц, причастных к совершению мошеннических действий, установлению механизма совершения преступлений, проведено ОРМ «Оперативный эксперимент», разработан целевой план проведения оперативного мероприятия (том Номер л.д. 182-183);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от Дата , согласно которому органу предварительного следствия были предоставлены результаты оперативно-розыскной деятельности, подтверждающие совершение Черновой Н.А., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. и Штукатуровым С.К. преступлений (том Номер л.д. 186);

- актом о проведении оперативного эксперимента от Дата , из которого следует, что оперативно-розыскное мероприятие проводилось в период с 19 часов 40 минут до 20 часов 00 минут Дата в условиях естественного освещения с использованием средств негласной аудио- и видеозаписи. За время проведения ОРМ «Данные изъяты» в 19 часов 40 минут участник оперативного эксперимента Б.В. встретился с активным участником организованной группы Штукатуровым С.К. После беседы в 20 часов 00 минут они расстались и ушли в неизвестном направлении. Все происходящее зафиксировано на средства аудио – видеозаписи (том Номер л.д. 188);

- актом о проведении оперативного эксперимента от Дата , согласно которому оперативно-розыскное мероприятие проводилось в период с 14 часов 36 минут до 16 часов 48 минут Дата в условиях естественного освещения с использованием средств негласной аудио-видео записи. За время проведения ОРМ «Данные изъяты» в 14 часов 36 минут участник оперативного эксперимента Б.В. встретился с активным участником организованной группы Штукатуровым С.К., который приехал на автомашине «Данные изъяты» чёрного цвета, Номер , у магазина Данные изъяты расположенного по Адрес в Адрес . После беседы они сели в автомашину, на которой приехал Штукатуров С.К. и улицами Адрес приехали на Адрес , где Штукатуров С.К. и Б.В. встретились с неизвестным мужчиной. По данному адресу они находились с 15 часов 00 минут до 15 часов 25 минут, После чего Штукатуров С.К. и Б.В. на автомашине «Данные изъяты» приехали во двор Адрес в Адрес . В 15 часов 55 минут Б.В. зашел в офис банка «ВТБ-24», расположенный по вышеуказанному адресу. Штукатуров С.К. ждал Б.В. около банка. В 16 часов 35 минут Б.В. вышел из банка, встретился с Штукатуровым С.К., они сели в автомашину и приехали на Адрес . Штукатуров С.К. показывал документы. В 16 часов 48 минут они расстались. Все происходившее зафиксировано на средства аудио- и видеозаписи (том Номер л.д. 189);

- актом о проведении оперативного эксперимента от Дата , согласно которому оперативно-розыскное мероприятие проводилось в период с 09 часов 00 минут до 15 часов 30 минут Дата в условиях естественного освещения с использованием средств негласной аудио- и видеозаписи. За время проведения ОРМ «Оперативный эксперимент» в 09 часов 00 минут участник оперативного эксперимента Б.В. встретился с активным участником организованной группы Штукатуровым С.К., который приехал на автомашине «Данные изъяты» черного цвета, Номер , у магазина «Данные изъяты», расположенного по Адрес в Адрес . После беседы они сели в автомашину, на которой приехал Штукатуров С.К., и улицами Адрес приехали на Адрес -43. Штукатуров С.К. вышел из автомашины и зашёл в первый подъезд. В 09 часов 15 минут Штукатуров С.К. вышел из подъезда, сел за руль и в 09 часов 20 минут подъехал к ТЦ «Данные изъяты» на Адрес , где встретились с неизвестной женщиной. В 10 часов 05 минут Штукатуров С.К. и Б.В. подъехали к магазину «Данные изъяты» на Адрес , где встретились с неизвестным мужчиной. В 10 часов 40 минут Штукатуров С.К., Б.В. и неизвестный мужчина сели в автомобиль и приехали на Адрес . Штукатуров С.К. и Б.В. зашли в банк «Данные изъяты», неизвестный мужчина остался в автомобиле. В 10 часов 45 минут Штукатуров С.К. вышел из банка и сел в автомобиль. В 12 часов 00 минут из банка вышел Б.В. и сел в автомобиль к Штукатурову С.К. В 12 часов 20 минут они подъехали во двор Адрес . В 12 часов 25 минут Б.В. зашёл в банк «Данные изъяты, Штукатуров С.К. и неизвестный мужчина ждали у банка. В 14 часов 50 минут Б.В. вышел из банка и подошёл к ним, после чего они втроём сели в автомобиль. В 15 часов 10 минут они подъехали к проходной областной больницы им. Бурденко на Адрес . Б.В. с неизвестным мужчиной остались на улице около проходной, Штукатуров С.К. зашёл на территорию больницы в приёмное отделение. В 15 часов 30 минут Штукатуров С.К. вышел из больницы и был задержан сотрудниками полиции. Все происходившее зафиксировано на средства аудио- и видеозаписи (том Номер л.д. 190-191);

- заявлением представителя потерпевшего – ответственного за безопасность Данные изъяты (ЗАО) Р.И., в котором он просит привлечь к уголовной ответственности лиц, виновных в совершении мошенничества в отношении ВБТ 24 (ЗАО) путём предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в результате чего банку причинён материальный ущерб (том №12, л.д. 74);

- рапортом старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК А.С. УМВД России по Адрес от Дата , согласно которому в ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что Б.В. в ООО «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес А, оф. 1, никогда не работал, данной организации по указанному адресу нет. По данным ФНС России ООО «Феникс» зарегистрировано в ИФНС по Адрес Дата . (том № 15, л.д. 107);

- протоколом выемки от Дата , согласно которому Дата в операционном офисе Данные изъяты» филиала Номер Данные изъяты, расположенном по адресу: Адрес , изъято кредитное дело на Б.В. (том № 17, л.д.7-11).

Вина подсудимых в совершении преступлений подтверждается и иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Свидетель П.О. в судебном заседании пояснила, что в середине Дата Н.Ю. предложила помогать ей, выполняя различные поручения и техническую работу. Поскольку на тот момент она, П.О. нуждалась в деньгах, она согласилась. Ей было известно, что Чернова Н.А. оказывала риелторские услуги, она, П.О., по поручению Н.В. возила документы в различные организации, оплачивала госпошлину, размещала объявления, иногда отвечала по телефону. По просьбе Черновой Н.А. ее, П.О., супруг М.А. подключил по месту их жительства шесть стационарных телефонов. Необходимость в таком количестве стационарных номеров Чернова Н.А. объяснила тем, что это нужно ей по работе. Телефоны оплачивала Чернова. После того как она стала работать у Черновой в офисе, Чернова передала ей сотовый телефон, чтобы использовать телефон по работе. В дальнейшем, как она поняла, 6 стационарных телефонов использовались Черновой для того, чтобы при оформлении кредитов указывать номер стационарного телефона на заемщика как телефон работодателя. В основном, на телефонные звонки отвечала сама Чернова, её она просила ответить на телефонный звонок сотрудников банка несколько раз. В настоящее время вспомнить, по кому конкретно она отвечала на телефонные звонки из банков, не может. Помнит, что отвечала на звонки примерно 5 раз, в том числе на звонок из банка Данные изъяты». Чернова передавала ей пакет документов на физическое лицо, которое должно было получить кредит в банке, среди данных документов были справки по форме 2-НДФЛ, либо просто информация на заемщика, которая содержала сведения о доходе этого лица, месте работы, контактных телефонах, возраст и место жительства заемщика. Она при звонке из банка подтверждала информацию, указанную Черновой на листе бумаги (шпаргалке). Эти сведения подготавливала сама Чернова, однако откуда Чернова брала эту информацию, она не знает, в подробности не вдавалась. После того, как она отвечала на звонок, она по указанию Черновой меняла в сотовом телефоне сим-карту. Полагала, что оформление кредитов связано с риелторской деятельностью Черновой Н.А. Понимала, что сведения, которые отражены в справках по форме 2-НДФЛ не соответствуют действительности и сумма дохода в них была возможно завышена, однако полагала, что в этом ничего страшного нет, доверяла Черновой, которая говорила, что по полученным кредитам люди расплачиваются. Вместе с Черновой, как ей известно, работал Штукатуров, который иногда привозил ей, П.О., бумаги. Больше о нем ничего не знает.

В середине Дата по просьбе Черновой она забирала у нее из областной больницы, где Чернова находилась на стационарном лечении, пакет документов, среди которых были копия паспорта на имя Б.В., две справки 2-НДФЛ, шпаргалка на Б.В.. В справке 2-НДФЛ был указан номер телефона, установленный у нее дома. По просьбе Штукатурова она также расписывалась в справке 2-НДФЛ на имя Б.В. от имени главного бухгалтера. В один из дней Дата , точную дату не помнит, ей поступил звонок из банка, в ходе разговора с сотрудниками банка она подтвердила информацию, указанную в справке 2-НДФЛ на имя Б.В., представившись главным бухгалтером организации.

Свидетель М.А. в судебном заседании пояснил, что примерно Дата он по просьбе своей жены П.О. подключил на свое имя шесть стационарных телефонов в «Данные изъяты», которые были установлены по адресу их совместного проживания, по Адрес . Абонентские номера он не помнит. Данные телефоны использовались его женой П.О. При подключении данных номеров, Пахомова ему пояснила, что об этом попросила Чернова Н и за то, что он подключит телефоны, а она будет отвечать на звонки, Чернова обещала им платить. С момента подключения данных телефонов его жена П.О. по указанию Черновой Н отвечала на телефонные звонки. От кого были эти звонки ему не известно, так как он постоянно находился на работе. За то, что его жена отвечала на звонки, Чернова Н платила мало, и нередко ему самому приходилось платить за использование данных абонентских телефонов.

Свидетель Щ.А. в судебном заседании пояснила, что ранее она состояла в гражданском браке со Штукатуровым С В весеннее Дата года Штукатуров познакомился с Черновой Н которая предложила ему оказывать услуги по перевозки и доставке документов. Как ей пояснил Штукатуров, Чернова в течение длительного времени занимается риэлтерскими услугами, впоследствии ей стало известно, что Чернова является генеральным директором коммерческой организации «Данные изъяты», имеет свой офис. Какую заработную плату Чернова обещала за транспортные услуги Штукатурову, ей не известно, заработок его был непостоянным, варьировался от 5 000 до 7 000 рублей. Как правило, заработная плата выплачивалась после того, как Чернова поручала что-то Штукатурову. Данные поручения возникали непостоянно, по большей степени Штукатуров был на телефонной связи с Черновой. Поскольку в тот период Штукатуров был лишен водительского удостоверения, он предложил управлять принадлежащей ему автомашиной ей. С весеннего времени 2012 года до осени 2012 года она постоянно находилась при Штукатурове, сопровождала того по поручениям Черновой. Несколько раз она подвозила Штукатурова к офису Черновой Н, расположенному в жилом доме по Адрес в Адрес , в районе магазина «Данные изъяты»; к общественной бане в районе рынка Данные изъяты», к женщине по имени Ирина, которой Чернова передавала документы. В работу Штукатурова она особо не вникала. Со слов Штукатурова ей известно, что у Черновой Натальи работают мужчина по прозвищу «Данные изъяты», как ей сейчас известно - Е.Г., а также мужчина по прозвищу «Данные изъяты», как сейчас знает - Осипов, оба жители Адрес . К моменту так называемого трудоустройства Штукатурова к Черновой, последняя с этими людьми была уже знакома. Она, Щербакова, примерно три раза ездила с Штукатуровым в Адрес , откуда они привозили в Пензу людей, как правило, обычных сельских жителей. Два раза они в Адрес ездили на автомашине Черновой «Данные изъяты регистрационный знак Номер . В период работы Штукатурова у Черновой всеми его действиями руководила непосредственно Чернова, самостоятельно Штукатуров никаких действий не предпринимал. Указаний от Осипова и Е.Г. Штукатуров не получал и не выполнял, Штукатуров всегда общался с ними через Чернову, выполнял исключительно указания Черновой. В процессе этого она обращала внимание на то, что по указанию Черновой из деревень Адрес привозят людей, на которых на основании фиктивных документов, которые подготавливала Чернова, данным лицам выдавали в банках кредиты. После того, как они привозили деревенских жителей к офису Черновой, та передавала Штукатурову либо Осипову какие-то документы. В данных документах содержалась информация, которую эти люди должны были заучить и пересказать в банках при выдаче кредитов. Об этом им говорил как Штукатуров, так и Осипов в машине. Как она понимала, эта информация содержала неверные сведения и касалась места работы человека и заработной платы. Денежные средства по оформленным на этих местных жителей и полученным кредитам всегда забирала Чернова. Ей было известно, что Штукатуров всегда передавал эти деньги исключительно Черновой.

Дата , примерно в 13 часов дня, к ней по месту жительства, по Адрес , приехал Л.А., являющийся бывшим мужем Черновой, который интересовался, какие показания дает Штукатуров в ходе следствия, допрашивали ли ее и по какому поводу, почти шёпотом сказал ей, что «первичку» они уничтожили, что-то вроде того, что вывезли в гараж и сожгли. Она поняла, что под «первичкой» он имел в виду документы по деятельности Черновой.

Свидетель Л.А. в судебном заседании показал, что примерно в Дата Л.А. с Черновой Натальей предложили ему работу, которая заключалась в доставке документации, транспортных услугах и выполнению тому подобных поручений. На момент его трудоустройства к Черновой ее офис располагался в торгово-офисном центре «Данные изъяты» по Адрес в Адрес . Спустя неделю, после того как он стал работать с Черновой, она переехала в офис, расположенный на Адрес , в административном здании «Данные изъяты». Изначально Чернова его просила помогать по работе с клиентами, которым та оказывала риэлтерские услуги. По поручению Черновой он отвозил документы, необходимые для оформления ипотеки, в государственные учреждения, получал выписки из ЕГРЮЛ, ездил на сделки по купле-продаже квартир, на осмотры жилища и тому подобные дела.     Примерно в конце Дата в офисе Черновой он познакомился с Осиповым А, который являлся жителем Адрес . Из общения Черновой с Осиповым он понял, что Осипов обращается к Черновой за помощью в оформлении на жителей Адрес потребительских кредитов. В процессе этого он постепенно стал осознавать, что Осипов А передает для Черновой документы на сельских жителей, на основании которых Чернова изготавливает какие-то документы, содержащие недостоверные сведения на этих лиц, о месте их работы, сумме дохода, работодателях. С этими документами Осипов впоследствии направлялся в банк для получения кредитов. Кредиты оформлялись в банке Данные изъяты». Возможно в банке Данные изъяты» у Черновой либо Осипова имелись знакомые. В дальнейшем Осипов стал приезжать к Черновой все чаще, Чернова стала просить его, А.Л., передать документы для банка Осипову. В эти документы он не вникал, но видел, что среди документов имеются ксерокопии паспортов на сельских жителей, справки по форме 2-НДФЛ, копии трудовых книжек. Также подобные документы – копии либо оригиналы паспортов он передавал Черновой от Осипова. Эти поручения он выполнял по просьбе Черновой. При встречах с Осиповым он видел в салоне автомашины Осипова людей, документы на которых он передавал Осипову. Имелись случаи, что данные документы передавались им Осипову на Адрес в Адрес , в непосредственной близости от банка Данные изъяты». Он догадывался, что с документами, переданными Черновой Осипову, люди направлялись потом для получения кредита в банк. После выдачи кредитов Осипов всегда приезжал в офис к Черновой с деньгами, где те уже общались наедине. Он в этих случаях всегда из офиса выходил. Как между собой Чернова и Осипов распределяли эти денежные средства, он не знает. Позже Осипов неоднократно передавал ему какую-то сумму денежных средств и просил оплатить кредиты на некоторых людей посредством банкомата. Денежные средства ему Чернова выплачивала ежемесячно, в размере 15 000 рублей. В период работы Чернова несколько раз просила его отвезти сельских жителей в Адрес , в случае если Осипов по каким-то причинам не мог отвезти людей сам. Отвезти людей в район его также просил и Осипов. Как правило, данных людей он возил на автомашине марки Данные изъяты» синего цвета, регистрационный знак Номер , принадлежащей Черновой. Он довозил этих людей до заправки, расположенной в селе Адрес , а уже оттуда данных жителей забирал молодой человек по имени С, по прозвищу «Данные изъяты», который приезжал на автомашине «Данные изъяты» 8 либо 9 модели. Как он понял, С помогал Осипову подыскивать жителей Адрес , на которых впоследствии в Адрес оформляли кредиты. После того как данные сельские жители получали кредиты, Осипов с этими деньгами всегда приходил к Черновой. Предполагает, что те лица, на которых оформляли потребительские кредиты, от полученных кредитов получали небольшие суммы, возможно, за согласие оформить на себя кредиты. Также он слышал, что Чернова обращалась по телефону к Осипову и напоминала тому, что необходимо оплатить кредиты, поэтому думает, что данные кредиты выплачивал Осипов. За время работы у Черновой с августа – Дата по середину Дата года при нем Осипов привозил примерно человек 10 в Пензу, на которых были оформлены либо планировалось оформить кредиты. Фактически эти кредиты оформлялись не по инициативе самих лиц, которым выдавались кредиты. В конце апреля начале Дата офис Черновой переехал в жилой дом по Адрес в Адрес , вблизи с магазином «Данные изъяты». В этот период времени отношения с Черновой и А.Л. у него испортились. В результате этого в Дата он работать по поручениям Черновой перестал и до настоящего времени с ними не общается. Впоследствии через какое-то время он узнал, что Чернова пригласила на работу его давнего знакомого Штукатурова С.

Свидетель Г.А. в судебном заседании показал, что Егорова знает давно, с Осиповым познакомился примерно 3 года через Егорова. Поскольку у него, Г.А., много знакомых среди местных жителей Адрес Осипов и Егоров предложили ему за вознаграждение подыскивать людей из числа местных жителей Адрес , на которых можно оформить потребительские кредиты в банках Адрес . Он узнал, что у Егорова и Осипова успешно складывается подобная деятельность в Адрес , многие жители из Адрес и Адрес согласились на оформление кредитов. Поскольку Осипову и Егорову нужны были ещё люди и транспорт, на котором нужно было привозить данных людей из Адрес до Адрес , он согласился на их предложение. По договоренности с Осиповым и Егоровым, чем на большую сумму будет оформлен кредит на того или иного человека, тем больше он получит за свою услугу. С каждого оформленного кредита Осипов с Егоровым ему обещали от 500 до 1000 рублей. В эту сумму включались и транспортные расходы. Он спрашивал у Осипова и Егорова, кто и каким образом будет оплачивать оформленные на людей кредиты, на это ему Осипов отвечал, что данные кредиты будут оплачиваться, но кем именно, не уточнял. В это время он, Г.А. также хотел оформить на себя кредит и попросил Осипова помочь в этом, однако Осипов сказал, что с суммы кредита он получит только 10 процентов. Люди, на которых оформлялся кредита, так же получали от него какой-то процент в качестве вознаграждения. По указанию Осипова и Егорова он должен был получать у желающих оформить кредит паспорт и пенсионное страховое свидетельство, данные люди не должны были быть судимыми. При разговоре с будущими заемщиками он пояснял тем, что если те согласны взять на себя кредит, то он может довезти их и познакомить с Осиповым и Егоровым, которые, в свою очередь, могут помочь в оформлении кредита. Все подробности, касающиеся получения и последующей выплаты кредита, разъясняли Осипов и Егоров. В период с зимы 2011 года он предложил оформить потребительский кредит в банках К.М., проживающей в Адрес ; Х.С., проживающему в Адрес . Кроме того, он по просьбе Осипова и Егорова доезжал до конкретных населенных пунктов, а именно: Адрес , откуда забирал людей и довозил их до Адрес . Также он ездил в Адрес , откуда довозил несколько человек до Адрес , где его уже ждал Осипов. Людей он не подыскивал, к его приезду данные люди уже его ожидали. За время совместной работы с Осиповым и Егоровым он лично привлек примерно человек 6-7, точное количество не помнит. Уже впоследствии данных лиц Осипов и Егоров привлекали для последующего оформления кредита без него. Каким образом Осипов и Егоров в Пензе в кредитных организациях оформляли потребительские кредиты на данных лиц, ему не известно, в эти детали он не вникал. С кем именно Егоров с Осиповым сотрудничали в Пензе, кто тем в Пензе помогал оформить кредиты, какие документы предоставляли на людей в банк, он не знал, к этому он никакого отношения не имел. Совместно с Осиповым в Пензе он был единожды, когда тот вез людей в банк. В его присутствии Осипов привозил несколько людей для оформления кредитов в банке, расположенном в районе Терновки, точный адрес расположения банка он не укажет. Позже, при разговоре с лицами, на которых оформлялись кредиты, ему стало известно, что за оформление кредитов, тем выдавались от 5 000 до 10 000 рублей. Первоначально кредиты в банках выплачивались, а позже люди стали обращаться к нему с жалобами, что кредиты не выплачиваются, а им поступают звонки из банков с требованием погасить задолженность. Он направлял данных людей к Осипову, Е.Г.. Впоследствии такие жалобы со стороны жителей Адрес стали поступать всё чаще и чаще, тогда он понял, что действия Осипова и Е.Г. являются неправомерными.

Свидетель Л.А. в судебном заседании показал, что он является бывшим супругом Черновой. С Дата они находятся в разводе. В период их совместной жизни Чернова занималась риелторскими услугами, снимала офис в торгово-офисном центре «Данные изъяты» на Адрес . Совместно они с Черновой организовали предпринимательскую деятельность по грузовым перевозкам и риелторским услугам, открыли и зарегистрировали ООО «Данные изъяты В 2011 году после расторжения брака, он практически перестал бывать дома, находился в разъездах. Примерно в Дата он попросил своего племянника Л.А. помочь Черновой в работе. Примерно в это время, после офиса, расположенного в «Данные изъяты», Чернова арендовала офис на 6 этаже в здании «Данные изъяты», по Адрес либо 3 в Адрес . Весной 2012 года от Л.А. ему стало известно, что Чернова взяла к себе на работу Штукатурова С. Со слов Черновой, Штукатурова та наняла для помощи в риэлтерской деятельности. Он в это время в деятельность Черновой не вмешивался, общался и поддерживал с той отношения из-за сына. Примерно до майских праздников, возможно, Дата Чернова ему рассказала о том, что Штукатуров требует от нее 200 000 рублей, которые Штукатуров должен отдать кому-то из сотрудников правоохранительных органов. За что конкретно Штукатуров от Черновой требовал деньги, он не знает. Однако при очередной встрече Чернова ему снова объяснила, что Штукатуров уже требует от неё большую сумму, не 200 000 рублей, а ещё 150 000 рублей за просрочку. От Черновой ему стало известно, что ранее она подготовила документы для двух или трех кредитов для Осипова и Е.Г. – жителей Адрес . После этого, Е.Г. сообщил, что из-за этого к тем приезжали сотрудники полиции. Также со слов Черновой, Штукатуров пообещал решить вопрос с правоохранительными органами. Но поскольку вовремя эту сумму они не набрали, Штукатуров запросил ещё к этой сумме 150 000 рублей. После разговора с Черновой, в майские праздники 2013 года, когда именно не помнит, он по просьбе Черновой ездил в Каменку и встречался там с Осиповым, который передал ему денежные средства, в размере 50 000 рублей. Об этом его просила Чернова. Все переговоры с Осиповым вела Чернова, ранее с Осиповым он не встречался, вообще с тем знаком не был. За деньгами он ездил один. Как он понял, Осипов передал эти деньги Черновой за решение вопроса с правоохранительными органами. До либо после этого случая, также по просьбе Черновой, он на принадлежащей ей автомашине приезжал к областной больнице в Адрес , где Е.Г. передал ему деньги в размере 20 000 рублей, также за решение вопроса с правоохранительными органами. Эти деньги в полном объеме он передал Черновой. Передала ли Чернова деньги в размере 70 000 рублей Штукатурову ему не известно. После этого по собственной инициативе он позвонил Штукатурову и стал с тем разговаривать на эту тему. Тогда Штукатуров ему пояснил, что они – Штукатуров, Осипов, Е.Г. и Чернова должны отдать деньги в размере 200 000 рублей кому-то из знакомых Штукатурова, работающих в правоохранительных органах, за что именно, он не знает, но как он понял, это было связано с документами, которые Чернова оформляла для Осипова и Е.Г. ранее. После этого Штукатуров стал выяснять, как можно получить от Е.Г. и Осипова денег и предложил ему сказать им, что Чернову арестовали и для ее освобождения нужно отдать в правоохранительные органы 150 000 рублей. Штукатуров попросил его позвонить Е.Г. и рассказать тому обо всем. На следующий день он позвонил Е.Г. и рассказал про то, что якобы Чернову «закрыли», сказав, что если они найдут 150 000 рублей, Чернову отпустят. Также Штукатуров ему сказал, что у того есть друг, у которого осталось служебное удостоверение сотрудника милиции, которого он может попросить выехать к Е.Г. и напугать последнего, для того, чтобы Е.Г. отдал оставшуюся часть денег.

Кроме того, виновность Черновой Н.А., Осипова А.А., Штукатурова С.К. и Егорова С.Б. в совершении преступлений подтверждается материалами дела:

- рапортом и.о. начальника отдела УЭБ и ПК УМВД России по Адрес З.О. от Дата , из которого следует, что сотрудниками отдела осуществлялся комплекс оперативно – розыскных мероприятий в отношении организованной преступной группы, занимающейся совершением мошеннических действий в сфере кредитования физических и юридических лиц. Согласно разработанному преступном плану участники ОПГ используют лиц, не имеющих постоянного заработка, ведущих антиобщественный образ жизни, нуждающихся в денежных средствах, готовых за незначительное денежное вознаграждение выступить в роли лжезаемщиков при получении кредита. Активными участниками данной организованной преступной группы являются Чернова Н.А., Штукатуров С.К., Осипов А.А., Егоров С.Б. Члены преступной группы изготавливают необходимые поддельные документы, производят доставку лиц, выступающих в роли лжезаемщиков в банк, контролируют телефонные звонки, поступающие из банка на абонентские номера лжезаемщиков, а также выдачу и получение денег из кассы банка лжезаемщиками. Привлекаемые лжезаемщики во время совершения преступления находятся под постоянным моральным психологическим давлением со стороны членов организованной группы. При проведении ОРМ установлено, что члены организованной группы соблюдают правила конспирации, используют при подготовке и совершении преступлений большое количество абонентских номеров операторов сотовой связи, передвигаются на различных транспортных средствах, осуществляют наблюдение за местностью, при нахождении лжезаемщиков в кредитных организациях (том № 1, л.д. 181);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от Дата , согласно которому органу предварительного следствия были предоставлены результаты оперативно-розыскной деятельности, подтверждающие совершение Черновой Н.А., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. и Штукатуровым С.К. инкриминируемых им преступлений (том Номер л.д. 194-195);

- постановлением о проведении оперативного эксперимента от Дата , из которого следует, что в ходе ОРМ были получены оперативные данные о совершении тяжких преступлений организованной группой, занимающейся хищением денежных средств банков путём предоставления ложных и недостоверных сведений на лиц, выступающих в качестве лжезаемщиков. С целью изобличения всех лиц, причастных к совершению мошеннических действий, установлению механизма совершения преступлений, проведено ОРМ «Оперативный эксперимент», разработан целевой план проведения оперативного мероприятия (том Номер л.д. 198);

- актом о проведении оперативного эксперимента от Дата , согласно которому оперативно-розыскное мероприятие проводилось в период с 10 часов 35 минут до 11 часов 40 минут Дата в условиях естественного освещения с использованием средств негласной аудио-видео записи. За время проведения ОРМ «Оперативный эксперимент» участник оперативного эксперимента Егоров С.Б. сел в автомашину «Данные изъяты, Номер , синего цвета под управлением Черновой Н.А. Впереди на пассажирском сиденье находился Штукатуров С.К., после беседы с Черновой Н.А. Штукатуров С.К. вышел из автомашины и ушёл в неизвестном направлении. Егоров С.Б. пересел на переднее пассажирское сиденье. В ходе встречи Егорова С.Б. с Черновой Н.А. последняя на автомашине «Мазда-3» заехала в банк «Траст», где была 10 минут, затем Чернова Н.А. отвезла Егорова С.Б. на автовокзал, где его оставила, а сама уехала в неизвестном направлении. Все происходившее зафиксировано на средства аудио- и видеозаписи (том Номер л.д. 199);

- постановление о проведении оперативного эксперимента от Дата , согласно которому в ходе ОРМ была получена оперативная информация о том, что лидеры организованной группы, совершающие тяжкие преступления в сфере кредитования, выдвинули требования другим участникам ОПГ о сборе ими денежных средств, предназначенных для их передачи неустановленным лицам, оказывающим криминальное покровительство их преступной деятельности. С целью изобличения всех лиц, причастных к совершению мошеннических действий, установлению механизма совершения преступлений, проведено ОРМ «Оперативный эксперимент», разработан целевой план проведения оперативного мероприятия (том Номер л.д. 216);

- актом осмотра и ксерокопирования денежных купюр от Дата , согласно которому Дата в служебном кабинете Номер отдела УЭБиПК УМВД России по Адрес произведено ксерокопирование денежных средств в сумме 20 000 рублей и их выдача Егорову С.Б., в результате осмотра установлено, что сумма складывается из 21 денежной купюры различным номиналом (том Номер л.д. 217-223);

- протоколом выдачи технических средств от Дата , согласно которому Дата в 15 часов 17 минут в автомашине марки «Данные изъяты, Номер рус, Егорову С.Б. выдано техническое средство диктофон «Данные изъяты» для аудиозаписи. Прослушиванием технического средства установлено отсутствие на нем какой- либо записи (том Номер л.д. 227),

- протоколом осмотра технических средств от Дата , согласно которому Дата в 10 часов 55 минут, в помещении кабинета № 111, по адресу: Адрес , произведён осмотр технического средства – диктофона «Данные изъяты». Запись, сделанная Егоровым С.Б., прослушана в присутствии представителей общественности. Запись начиналась с фразы «Алло, что ещё не приехали…» и заканчивалась фразой «Ну, давай, давай». Затем произведено копирование информации, находящейся на техническом средстве на CD-диск, который упакован в пакет, опечатан печатью Номер для пакетов УМВД России по Адрес , конверт снабжён соответствующей пояснительной надписью, с подписями участвующих лиц (том Номер л.д. 228);

-постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от Дата , согласно которому органу предварительного следствия были предоставлены результаты оперативно-розыскной деятельности, подтверждающие совершение Черновой Н.А., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. и Штукатуровым С.К. инкриминируемых им преступлений (том Номер л.д. 96-97);

-постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от Дата , согласно которому органу предварительного следствия были предоставлены результаты оперативно-розыскной деятельности, подтверждающие совершение Черновой Н.А., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. и Штукатуровым С.К. инкриминируемых им преступлений (том Номер л.д. 198);

-постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от Дата , согласно которому органу предварительного следствия были предоставлены результаты оперативно-розыскной деятельности, подтверждающие совершение Черновой Н.А., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. и Штукатуровым С.К. инкриминируемых им преступлений (том Номер л.д. 3);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата , согласно которому был осмотрен участок местности на территории ГБУЗ «ПОКБ им Б.Н.» по адресу: Адрес , где у Штукатурова С.К. и в салоне автомашины марки «Данные изъяты расположенной вблизи с ГБУЗ «ПОКБ им Б.Н.», по адресу: Адрес , были обнаружены и изъяты: кредитный договор на имя Б.В.; денежные средства в размере 205 000 рублей; черный ежедневник из кож/зама; удостоверение службы безопасности банка; ключи; телефон марки Данные изъяты; серые пластиковые папки с надписью «Объединение доки»; прозрачные файловые папки с различными документами; конверты оператора Ростелеком с симкартами; визитные карточки на имя Штукатурова С.К.; серые пластиковые папки с надписью «Объединение доки»; полимерный скоросшиватель розового цвета с различными документами (том № 3, л.д.175-197);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата , согласно которому была осмотрена палата Номер отделения Номер ГБУЗ «ПОКБ им Б.Н.» по адресу: Адрес , где у Черновой Н.А. были обнаружены и изъяты: мобильный телефон Apple IPhone в корпусе белого цвета, IMEI Данные изъяты» в корпусе черного цвета, модели М Данные изъяты»; две бумажные папки – скоросшиватели с документами; тетрадь голубого цвета и др. документы; мобильный телефон Данные изъяты; денежные средства в сумме 20 000 рублей; денежные средства, в размере 170 000 рублей (том № 3, л.д.198-215);

-заключением технико-криминалистической экспертизы Номер от Дата , согласно которому справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2012 год Номер от Дата на имя Б.В.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2013 год Номер от мая 2013 года имя Б.В.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя Юровой Т.А.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Ш.Л.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Щ.Т.Ю; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя В.С.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя С.Г.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя С.Г.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Р.Б.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Х.Е.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя В.Г.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя З.О.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Г.Е.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Г.Н.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Г.Н.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Б.Р.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Ф.В.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя В.Л.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя М.Д.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2012 год Номер от 16.05. 2012 года на имя К.Н.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя К.Н.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2012 год Номер от Дата на имя Ф.В. - выполнены электофотографическим способом при помощи электрофотографического копировально-множительного устройства (электрофотографических копировально-множительных устройств - КМУ).

Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Щ.Т.Ю и справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя С.Г. (документы №Номер и 8) выполнены электофотографическим способом при помощи одного фоторецептора электрофотографического копировально-множительного устройства.

Две справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя Щ.Т.Ю и за 2011 год Номер от Дата имя С.Г. (документы №Номер и 8) и справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата имя З.О. (документ № 15) выполнены электофотографическим способом при помощи разных фоторецепторов электрофотографического копировально-множительного устройства.

Справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2012 год Номер от Дата на имя К.М.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя Е.Г.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя В.Г.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя Г.Е.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя М.Н.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя Д.А.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя Д.В.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя .П.П; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя С.В.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя Е.А.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя С.М.; справка о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ за 2011 год Номер от Дата на имя Ш.Л. - являются копиями, выполненными электофотографическим способом при помощи электрофотографического КМУ (том №6, л.д.192-203);

- явкой с повинной Егорова С.Б., из которой следует, что он с Дата Осиповым А был вовлечён в преступную схему по совершению мошеннических действий в отношении коммерческих банков, связанных с оформлением денежных кредитов на лиц, злоупотребляющих спиртными напитками. В преступную группу входят Осипов А, Штукатуров С, Чернова Н, каждый из которых выполнял свою роль, и преступный доход делили между собой. Он подбирал в Тамалинском и Адрес х Адрес , а также Саратовской областях людей, которые злоупотребляли алкоголем, для оформления на них кредитов. При этом данным людям говорили, что кредиты за них будут платить другие и что за кредиты платить не нужно. Документы на данных людей он передавал Осипову А, либо отправлял по электронной почте Черновой Н.А.. Через некоторое время ему звонил Осипов, Чернова или Штукатуров, говорили, что фиктивные документы (трудовая книжка, справка по форме 2-НДФЛ) на заёмщиков готовы, анкета составлена, кредит одобрен и поэтому ему необходимо привезти данных людей в Пензу на получение кредита. Он либо Осипов отвозили на личных автомашинах данных людей в Пензу, где их встречал Штукатуров, который отдавал людям фиктивный пакет документов – копию трудовой книжки, справку 2-НДФЛ, шпаргалку. После этого по «шпаргалке» люди учили информацию и шли в банки: «Данные изъяты», Банк «Данные изъяты», «Данные изъяты». У Черновой и Штукатурова в данных банках имелись знакомые из числа сотрудников службы безопасности и кредитных специалистов, поскольку те особо не задавали вопросов, получали за свои услуги 10% с кредита. Он за свои услуги получал от 3 000 до 15 000 руб., оставшиеся суммы делили между собой остальные участники мошенничества. Кредиты оформлялись на различные суммы от 70 000 до 900 000 руб. После того, как заемщики выходили из банков, кредитные денежные средства или банковские карты у последних забирались. От Осипова после получения кредита людьми в банке деньги он получал сразу, а в случае оформления кредита с участием Штукатурова, они ехали в офис Черновой, где уже делили деньги, какую то часть денежных средств передавали заёмщику, какую-то часть ему, остальные деньги Чернова, Штукатуров и Осипов делили между собой. С его участием было оформлено кредитов примерно на 30-40 человек (том №7, л.д.1);

- протоколом получения образцов для сравнительного исследования от Дата , в ходе которого в каб. Номер СУСК РФ по Адрес , по адресу: Адрес , у обвиняемой Черновой Н.А. получены образцы почерка и подписи (том № 9, л.д.13;14-31);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата , согласно которому было осмотрено офисное помещение, расположенное в жилом доме по адресу: Адрес , на 1-ом этаже, между 5-м и 6-м подъездами, в котором располагалось ООО Данные изъяты» (том № 15, л.д.66-71);

- протоколом осмотра места происшествия от Дата , согласно которому было осмотрено офисное помещение № 508, расположенное в административном здании по адресу: Адрес на 5-ом этаже, в котором в период с Дата по Дата согласно договору аренды Номер от Дата располагалось ООО «Данные изъяты (том № 15, л.д.72-77);

- рапортом старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК А.С. УМВД России по Адрес от Дата об установлении контактных данных лиц, на чье имя зарегистрированы абонентские номера, указанные в кредитных досье лиц, выступающих заемщиками в рамках настоящего уголовного дела (том № 15, л.д. 109-116);

- рапортом старшего оперуполномоченного УЭБ и ПК А.С. УМВД России по Адрес от Дата об установлении абонентских номеров сотовой связи, используемых членами преступной группы Черновой Н.А., Штукатуровым С.К., Осиповым А.А., Егоровым С.Б. за период времени с Дата по Дата (том № 15, л.д. 141-142);

- протоколом обыска в жилище Штукатурова С.К. от Дата , в ходе которого в жилище Штукатурова С.К. по адресу: Адрес , был изъят ноутбук «Данные изъяты», принадлежащий обвиняемому Штукатурову С.К. (том № 15, л.д.166-170);

- протоколом обыска в жилище Черновой Н.А. от Дата , в ходе которого в жилище Черновой Н.А. по адресу: Адрес , были изъяты печать прямоугольной формы с оттиском «К.Л.…..», sim-карты оператора «Данные изъяты», приходно-кассовый ордер на имя М.Е.(том № 15, л.д.176-183);

- протоколом обыска в жилище П.О. от Дата , в ходе которого в жилище П.О. по адресу: Адрес , среди прочих документов изъяты: ксерокопия паспорта Б.В.; справка о доходах физического лица за 2012 год Номер от Дата от ООО Данные изъяты», на имя Р.М.; справка о доходах физического лица за 2012 год Номер от Дата от ООО «Данные изъяты на имя Б.В.; лист формата А4, содержащий печатную информацию с анкетными данными на Б.В. и др.; системный блок в корпусе серного цвета марки «Данные изъяты (том № 15, л.д.189-193);

- протоколом обыска в жилище Осипова А.А. от Дата , согласно которому в жилище Осипова А.А. по адресу: Адрес , среди прочих предметов и документов изъяты: пластиковая карта в прозрачной упаковке банка ОАО Данные изъяты»; пластиковая карта банка Данные изъяты»; пластиковая карта банка ОАО Данные изъяты»; документ, представляющий собой квитанцию - ИНН/КИО получателя: Номер на имя Г.Л., номер счета получателя Номер наименование банка получателя: Данные изъяты) Адрес , назначение платежа - в счёт погашения кредита по договору Номер , от Г.Л., адрес плательщика: Пен. обл. р.Адрес . На сумму платежа 9165 руб. 65 коп. от Дата .; документ, представляющий собой квитанцию ООО «Данные изъяты» на имя Д.В., Р/с Номер , Банк получатель: «Данные изъяты) Москва, к/Номер , назначение платежа: оплата кредита по договору Номер на сумма платежа 6917,29 руб. от Дата .; лист формата А4, представляющий собой информацию (шпаргалка) в банк «Данные изъяты» на Адрес , составленная на имя Г.Е. (том № 15, л.д. 202-207);

- протоколом осмотра предметов (документов) от Дата , согласно которому детально осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами: ноутбук «Данные изъяты», принадлежащий обвиняемой Черновой Н.А., изъятый в ходе осмотра места происшествия – палаты Номер отделения Номер ГБУЗ «ПОКБ им Б.Н.», по адресу: Адрес ; ноутбук Данные изъяты», принадлежащий обвиняемому Штукатурову С.К., изъятый в ходе обыска квартиры Штукатурова С.К., расположенной по адресу: Адрес ; системный блок в корпусе серного цвета марки «Данные изъяты», изъятый в ходе обыска в квартире П.О., расположенной по адресу: Адрес , обнаруженная в ходе осмотра информация записана на СD-RW диск, имеющие отношение к настоящему уголовному делу документы распечатаны и приложены к материалам дела (том № 17, л.д. 94-243; том № 18, л.д. 1-230; том № 19, л.д. 1-242);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25 -Дата , в ходе которого были детально осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами предметы и документы, принадлежащие Штукатурову С.К., изъятые в ходе осмотра места происшествия - территории ГБУЗ «ПОКБ им Б.Н. от Дата , по адресу: Адрес ; предметы и документы, принадлежащие Черновой Н.А., изъятые в ходе осмотра места происшествия – палаты Номер отделения Номер ГБУЗ «ПОКБ им Б.Н. от Дата , по адресу: Адрес ; предметы и документы, принадлежащие Черновой Н.А., изъятые в ходе обыска квартиры Черновой Н.А., расположенной по адресу: Адрес ; предметы и документы, принадлежащие П.О., изъятые в ходе обыска в квартире П.О., расположенной по адресу: Адрес ; предметы и документы, принадлежащие Осипову А.А., изъятые в ходе обыска в домовладении, расположенном по адресу: Адрес (том № 20,л.д. 1-33, 34-35);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от 03-Дата , содержащейся на DVD-R компакт диске, имеющем надпись, выполненную красителем черного цвета «Данные изъяты», красителем синего цвета «Данные изъяты», содержащем запись телефонных разговоров Штукатурова С.К., предоставленную УЭБ и ПК УМВД России по Адрес по результатам ОРД от Дата года, имеющую значение для уголовного дела № 31301019, который постановлением от Дата признан вещественным доказательством (том № 20, л.д.51-90,91);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от Дата , содержащейся на DVD-R компакт диске, имеющем надпись, выполненную красителем черного цвета «Рег.Номер с», красителем синего цвета «Данные изъяты», содержащем запись разговоров Штукатурова С.К., предоставленную УЭБ и ПК УМВД России по Адрес по результатам ОРД от Дата года, имеющую значение для уголовного дела Номер , который постановлением от Дата признан вещественным доказательством (том № 20, л.д.92-139);

-протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от 15-Дата , содержащейся на DVD-R компакт диске с надписью «Данные изъяты с», «инв. №Номер », содержащий запись разговоров Черновой Н.А., предоставленный УЭБ и ПК УМВД России по Адрес по результатам ОРД от Дата года, и фонограммы на DVD-R компакт диске с рег. № Номер », содержащий телефонные переговоры Черновой Н.А., предоставленный УЭБ и ПК УМВД России по Адрес по результатам ОРД от Дата года, имеющие значение для уголовного дела Номер , которые постановлением от Дата признаны вещественными доказательствами по делу (том № 20, л.д.141-187, 188);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от 15-Дата , содержащихся на электронных носителях: DVD-диске с записью встречи Егорова С.Б., Черновой Н.А. и Штукатурова С.К. от Дата , DVD-диске с записью встречи Егорова С.Б. с Л.А. от Дата , СD-R диске с записью телефонного разговора Егорова С.Б. с Осиповым А.А. от Дата , DVD-диске с записью встреч Б.В. и Штукатурова С.К. от Дата и Дата , DVD-диске с записью встреч Б.В. и Штукатурова С.К. от Дата , предоставленных по результатам оперативно-розыскной деятельности в отношении членов организованной группы Черновой Н.А., Осипова А.А. Егорова С.Б. и Штукатурова С.К., имеющие значение для уголовного дела № 31301019, указанные электронные носители постановлением от Дата признаны вещественными доказательствами по делу (том № 20, л.д.189-238,239);

- протоколом осмотра документов, содержащих информацию о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами от 05-Дата , из которого следует, что были осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу детализации телефонных соединений абонентских номеров: Номер , используемых Черновой Н.А., Номер , используемых Штукатуровым С.К., предоставленные Пензенским филиалом Данные изъяты» от Дата года; детализации телефонных соединений абонентских номеров Номер , используемого Осиповым А.А.; Номер , используемых Егоровым С.Б.; Номер , используемого Черновой Н.А.; Номер , используемого Штукатуровым С.К., предоставленные Пензенским филиалом ОАО «Данные изъяты Адрес от Дата года; детализации телефонных соединений абонентских номеров Номер , используемого Черновой Н.А.; Номер , используемого Штукатуровым С.К., предоставленные ОАО Данные изъяты от Дата (том № 21, л.д.1-76,77);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20 июля – Дата , в ходе которого осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела:

кредитное дело на Б.В., изъятое в ходе выемки от Дата , в операционном офисе «Данные изъяты» филиала Номер Дата , расположенном по адресу: Адрес ;

кредитные дела на Г.Н.; Р.Б.; С.Г.; В.Г.; Г.Е.; Х.Е.; Б.Р.; Ф.В.; В.Л.; З.О.; В.С.; Юрову Т.А.; М.Д.; Ш.Л., изъятые в ходе выемок от Дата , Дата г.г. в операционном офисе Номер в Адрес филиала НБ «Траст» (ОАО), расположенном по адресу: Адрес «а»;

кредитные дела на Г.В., К.Н., Ф.В., Я.О., изъятых в ходе выемок от 16.09.2013, Дата г.г. в ОАО КБ «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес .

кредитное дело на Г.Л., изъятое в ходе выемки от Дата в Данные изъяты» (ООО), расположенном по адресу: Адрес ;

кредитные дела на .П.П, Д.В., В.Г., Д.А., М.Н., Г.Е., Е.Г., К.М.; Е.А.; С.В..; Ш.Л.; С.М., изъятые в ходе выемок от Дата , г.г. в операционном офисе «Данные изъяты» Адрес филиала ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес ;

кредитные дела на Г.Л., Е.А., Ж.Г., К.М., К.В., М.Д., .П.П, С.М., Ю.Ф., Юрову Т.А., Х.С., изъятые в ходе выемки от Дата в офисе специалиста по обеспечению Данные изъяты «ЗАО», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, Адрес , имеющие значение для уголовного дела Номер (том № 21, л.д.78-252;том № 22, л.д.1-263; том № 23, л.д.1-254; том № 24, л.д.1-101, 102-103);

- сообщением ГУ Отделение Пенсионного фонда РФ Адрес от Дата , Дата , согласно которым ООО «Данные изъяты ООО Данные изъяты ООО «Данные изъяты ООО Данные изъяты», ООО Данные изъяты», ООО «Данные изъяты ИП «С.А.», ООО «Нептун», сняты либо отсутствуют в базе данных территориального органа Пенсионного Фонда Российской Федерации; коммерческие организации и индивидуальные предприниматели с фонда оплаты труда на будущее пенсионное обеспечение своих сотрудников, а именно: ООО «СоюзЭнерго» (ИНН 5836640570) на К.М., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на Е.Г., Дата года рождения; Д.В., Дата года рождения; ООО Данные изъяты) на В.Г., Дата года рождения; Д.А., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на Г.Е., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на М.Н., Дата года рождения; С.В., Дата года рождения; Данные изъяты) на .П.П, Дата года рождения; Ш.Л., Дата года рождения; Х.Е., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на Е.А. Дата года рождения; ООО «Данные изъяты на С.М., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на Б.В., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на Ф.В., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на К.Н., Дата года рождения; Г.Е., Дата года рождения; ООО Данные изъяты на Я.О., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на М.Д., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на Ф.В., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на С.Г., Дата года рождения; Данные изъяты) на Р.Б., Дата года рождения; ИП С.А. на В.Л., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на В.С., Дата года рождения; В.Г., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты на Щ.Т.Ю, Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на З.О., Дата года рождения; ООО Данные изъяты) на Юрову Татьяну Александровну, Дата года рождения; ООО «Данные изъяты) на Г.Н., Дата года рождения; ООО Данные изъяты) – Б.Р. - за период Дата г.г. средства не уплачивали (том № 24, л.д.139-140; 141);

- сообщением ГУ Отделение Пенсионного фонда РФ Адрес от Дата , согласно которому номер лицевого счета страхового свидетельства государственного пенсионного страхования: Номер принадлежит .П.П, сведения о фактическом месте работы .П.П в ГУ ОПФ РФ по Адрес отсутствуют; Номер принадлежит Д.В., фактическое место работы которого указано СПЖК «Л»; Номер принадлежит Д.А., сведения о фактическом месте работы которой в ГУ ОПФ РФ по Адрес отсутствуют; Номер принадлежит Г.Е., фактическое место работы которой указано ООО Данные изъяты»; Номер принадлежит Д.А., сведения о фактическом месте работы которой в ГУ ОПФ РФ по Адрес отсутствуют; Номер принадлежит М.Н., сведения о фактическом месте работы которой в ГУ ОПФ РФ по Адрес отсутствуют; Номер принадлежит Г.В., фактическое место работы которой указано СПК Данные изъяты; Номер принадлежит С.В., фактическое место работы которого указано Центр занятости Адрес ; Номер принадлежит Ш.Л., сведения о фактическом месте работы которой в ГУ ОПФ РФ по Адрес отсутствуют; Номер принадлежит З.О., фактическое место работы которой указано Адрес ; Номер принадлежит В.Г., сведения о фактическом месте работы которого в ГУ ОПФ РФ по Адрес отсутствуют; Номер принадлежит Х.Е., фактическое место работы которой указано ООО «Бековский сахарный завод»; Номер принадлежит Юровой Т.А., фактическое место работы которой указано Центр занятости Адрес ; Номер принадлежит Коноваловой (Щ.Т.Ю) Т.Г., фактическое место работы которой указано Центр занятости Адрес ; Номер принадлежит В.С., сведения о фактическом месте работы которой в ГУ ОПФ РФ по Адрес отсутствуют; Номер принадлежит В.Л. фактическое место работы которой указано Данные изъяты»; Номер принадлежит Р.Б., фактическое место работы которой указано ООО «Данные изъяты» (том № 24, л.д.144-145);

- сообщениями ГУ Отделение Пенсионного фонда РФ Адрес от Дата и Дата , согласно которым ООО «Данные изъяты ИП «А.А.», Данные изъяты», К.И. И.П., МОУ СОШ № 1, МУП № 1, ОАО Данные изъяты сняты либо отсутствуют в базе данных территориального органа Пенсионного Фонда Российской Федерации. Коммерческие организации и индивидуальные предприниматели с фонда оплаты труда на будущее пенсионное обеспечение своих сотрудников, а именно: ИП «А.А.» на М.Д., Дата года рождения; СХ Данные изъяты» на К.В., Дата года рождения; ИП «Е.О.» на Ж.Г., Дата года рождения; ООО Данные изъяты» на К.М., Дата года рождения; МОУ СОШ Номер на Ю.Ф., Дата года рождения, на Юрову Татьяну Александровну, Дата года рождения; Данные изъяты на С.М., Дата года рождения; Данные изъяты на Х.С., Дата года рождения; МУП Номер на Е.А., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты на Б.В., Дата года рождения; ОАО «Данные изъяты» на Г.Л., Дата года рождения, за период 2011-2012 г.г. средства не уплачивали (том № 24, л.д.148-151);

- сообщением УФНС России по Адрес от Дата , из которого следует, что сведения о доходах за Дата г. от ОАО Данные изъяты» на Г.Л. за период Дата от налогового агента (работодателя) в налоговый орган не поступали (том № 24, л.д.193-202);

- сообщением УФНС России по Адрес от Дата , согласно которому сведения о доходах за 2011 год ООО «Данные изъяты» на Е.Г., Дата года рождения; на Д.В., Дата года рождения; на М.Н., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на Д.А., Дата года рождения; на В.Г., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на .П.П, Дата года рождения от налоговых агентов (работодателей) в базе данных УФНС России по Адрес отсутствуют (том № 24, л.д.154-164);

- сообщением УФНС России по Адрес от Дата , согласно которому сведения о доходах за 2011-2012 г.г. ООО Данные изъяты» на Е.А. Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на С.М., Дата года рождения; за период 2011-2012 года от налоговых агентов (работодателей) в базе данных УФНС России по Адрес отсутствуют (том № 24, л.д.176-190);

- сообщением УФНС России по Адрес от Дата , согласно которому сведения о доходах за Дата г.г. ООО Данные изъяты» на Ф.В., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на К.Н., Дата года рождения; ООО Данные изъяты» на Я.О., Дата года рождения, за период Дата от налоговых агентов (работодателей) в базе данных УФНС России по Адрес отсутствуют (том № 24, л.д.176-190);

- сообщением УФНС России по Адрес от Дата , от Дата , согласно которому сведения о доходах за 2011-2012 г.г. ООО «Феникс» на Б.В., Дата года рождения за период 2011-2012 года от налоговых агентов (работодателей) в базе данных УФНС России по Адрес отсутствуют (том № 24, л.д.176-190; л.д.193-202);

- сообщением УФНС России по Адрес от Дата , согласно которому сведения о доходах за 2011-2012 г.г. ООО Данные изъяты» на З.О., Дата года рождения; ИП «С.А.» на В.Л., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» В.С., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на Юрову Татьяну Александровну, Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на М.Д., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты»на Ш.Л., Дата года рождения за период 2011-2012 года от налоговых агентов (работодателей) в базе данных УФНС России по Адрес отсутствуют (том № 24, л.д.166-173);

- сообщением УФНС России по Адрес от Дата , согласно которому сведения о доходах за 2011-2012 г.г. ООО «Данные изъяты» на Е.А. Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на С.М., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на Б.В., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на Ф.В., Дата года рождения; ООО Данные изъяты» на К.Н., Дата года рождения; Г.Е., Дата года рождения; ООО Данные изъяты» на Я.О., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на М.Д., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на Ф.В., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на С.Г., Дата года рождения; ООО Данные изъяты» на Р.Б., Дата года рождения; ООО «Данные изъяты» на Юрову Татьяну Александровну, Дата года рождения; ООО Данные изъяты» на Г.Н., Дата года рождения; ООО НПП «Данные изъяты» Б.Р. за период 2011-2012 года от налоговых агентов (работодателей) в базе данных УФНС России по Адрес отсутствуют (том № 24, л.д.176-190);

- сообщением УФНС России по Адрес от Дата , согласно которому сведения о доходах за 2011-2012 г.г. ОАО Данные изъяты» на Г.Л.; ИП «А.А.» на М.Д.; СХ ООО «Вертуновское» на К.В.; ИП «Е.О.» на Ж.Г.; ООО «Данные изъяты» на К.М.; МОУ СОШ Номер на Ю.Ф., Юрову Татьяну Александровну; Агропромышленный комплекс на С.М.; ООО «Данные изъяты на имя Х.С.; МУП Номер на Е.А.; ООО Данные изъяты» на Б.В. за период 2011-2012 года от налоговых агентов (работодателей) в налоговый орган не поступали (том № 24, л.д.193-202).

Вина также подтверждается осмотренными в судебном заседании предметами и документами, признанными вещественными доказательствами, в частности:

кредитным делом на Б.В., изъятым в ходе выемки от Дата , в операционном офисе «Данные изъяты» филиала Номер Данные изъяты-24, расположенного по адресу: Адрес ;

кредитными делами на Г.Н.; Р.Б.; С.Г.; В.Г.; Г.Е.; Х.Е.; Б.Р.; Ф.В.; В.Л.; З.О.; В.С.; Юрову Т.А.; М.Д.; Ш.Л., изъятыми в ходе выемок от Дата , Дата г.г. в операционном офисе Номер в Адрес филиала Данные изъяты» (ОАО), расположенном по адресу: Адрес «а»;

кредитными делами на Г.В., К.Н., Ф.В., Я.О., изъятыми в ходе выемок от Дата , Дата г.г. в ОАО КБ «Данные изъяты расположенном по адресу: Адрес .

кредитным делом на Г.Л., изъятым в ходе выемки от Дата в Данные изъяты» (ООО), расположенном по адресу: Адрес ;

копиями кредитных дел на .П.П, Д.В., В.Г., Д.А., М.Н., Г.Е., Е.Г., К.М.; Е.А.; С.В..; Ш.Л.; С.М., изъятых в ходе выемок от 19Дата , г.г. в операционном офисе «Региональный центр» Адрес филиала ООО «Данные изъяты», расположенном по адресу: Адрес ;

кредитными делами на Г.Л., Е.А., Ж.Г., К.М., К.В., М.Д., .П.П, С.М., Ю.Ф., Юрову Т.А., Х.С., изъятыми в ходе выемки от Дата в офисе специалиста по обеспечению Данные изъяты «ЗАО», расположенном по адресу: г. Н. Новгород, Адрес , имеющими значение для уголовного дела № Номер ,

а также просмотренными и прослушанными в судебном заседании:

- аудиозаписью телефонных разговоров Штукатурова С.К., предоставленной УЭБ и ПК УМВД России по Адрес по результатам ОРД от Дата года, от Дата года,

- аудиозаписью разговоров Черновой Н.А., предоставленной УЭБ и ПК УМВД России по Адрес по результатам ОРД от Дата и Дата года,

- записью встречи Егорова С.Б., Черновой Н.А. и Штукатурова С.К. от Дата , предоставленной по результатам оперативно-розыскной деятельности УЭБ и ПК УМВД России по Адрес Дата ;

- записью встречи Егорова С.Б. с Л.А. от Дата , предоставленной по результатам оперативно-розыскной деятельности УЭБ и ПК УМВД России по Адрес Дата ;

- записью телефонного разговора Егорова С.Б. с Осиповым А.А. от Дата , предоставленной по результатам оперативно-розыскной деятельности УЭБ и ПК УМВД России по Адрес от Дата ;

- записью встреч Б.В. и Штукатурова С.К. от Дата и Дата , предоставленной по результатам оперативно-розыскной деятельности УЭБ и ПК УМВД России по Адрес от Дата .

Все перечисленные выше доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, являются допустимыми, поэтому учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимых.

Показания представителей потерпевших и свидетелей являются последовательными на всем протяжении предварительного и судебного следствия, согласуются между собой и с иными доказательствами по делу, в связи с чем суд признает их достоверными и соответствующими действительным обстоятельствам дела. Оснований для оговора подсудимых со стороны потерпевших и свидетелей судом не установлено.

Как пояснила в судебном заседании следователь М.Н., в чьем производстве находилось данное уголовное дело, все допрошенные по делу свидетели добровольно давали показания об обстоятельствах произошедшего, в свободной форме излагали известные им обстоятельства дела, были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и возможности использования их показаний в качестве доказательств по делу, какого-либо давления при допросах свидетелей на них не оказывалось, все показания зафиксированы в протоколах со слов свидетелей.

Показания свидетеля Ю.Ф. в судебном заседании о том, что Штукатурова С.К. он не знает и ранее его не видел, противоречат показаниям Ю.Ф., данным им в ходе предварительного следствия по делу, где он опознал Штукатурова С.К. на предъявленной ему фотографии и пояснил, что Штукатуров С.К. участвовал в оформлении на него кредита в банке «Данные изъяты».

В судебном заседании Ю.Ф. не смог привести какие-либо объективные причины изменения показаний. Принимая во внимание, что в ходе предварительного следствия он был предупрежден об ответственности за дачу заведомо ложных показаний и о возможности использования его показаний в качестве доказательств, в том числе и при последующем отказе от них, каких-либо процессуальных нарушений при проведении допроса не допущено, суд берет за основу первоначальные показания Ю.Ф. в этой части, поскольку находит их более объективными, последовательными, соответствующими иным установленным судом обстоятельствам дела.

Показания подсудимых Осипова А.А. и Егорова С.Б. на предварительном следствии, оглашенные в судебном заседании в связи с отказом подсудимых от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ, также последовательны на всем протяжении предварительного следствия, подтверждены в судебном заседании самими Осиповым и Е.Г., согласившимися с обстоятельствами совершения преступлений, указанных в обвинительном заключении.

Давая оценку показаниям Черновой Н.А. об обстоятельствах изготовления ею фиктивных документов на предполагаемых заемщиков, обстоятельствах знакомства и взаимоотношений с Осиповым А.А., Егоровым С.Б. и Штукатуровым С.К., осведомленности о схеме получения кредитов на заемщиков путем использования фиктивных документов, в том числе обстоятельствах знакомства и роли Семенникова при этом, ее сотрудничестве с ним при оформлении кредитных договоров, обстоятельствах заполнения ею анкет на предполагаемых заемщиков, изготовления шпаргалок, организации доставки и сопровождения заемщиков в банки, организации деятельности, направленной на подтверждение сотрудникам банка недостоверной информации, изложенной в предоставленных в банк фиктивных документах, использовании печатей организаций при оформлении фиктивных документов, осуществления контроля за внешним видом и состояние предполагаемых заемщиков, в том числе и в части, противоречащей ее показаниям в судебном заседании, суд признает достоверными и берет за основу показания Черновой Н.А. на предварительном следствии, поскольку они соответствуют фактическим обстоятельствам дела и иным доказательствам по делу.

Доводы Черновой Н.А. о том, что показания на предварительном следствии она давала под психологическим воздействием со стороны сотрудников полиции, выразившимся, в том числе, в отказе ей в медицинской помощи, предоставлении возможности связаться с детьми, помещении в камеру с лицами, совершившими насильственные преступления, были проверены в ходе судебного следствия и своего подтверждения не нашли. По заявлению Черновой Н.А. о применении к ней незаконных методов расследования Следственным управлением Следственного комитета РФ по Адрес в порядке ст. 144 УПК РФ была проведена проверка, по результатам которой Дата в возбуждении уголовного дела в отношении сотрудников СУ СК России по Адрес М.Н., А.С., П.Д., М.А., М.А.А. отказано на основании п.2 ч.1 ст. 24 УПК РФ за отсутствием в их действиях составов преступлений, предусмотренных ст. ст.285,286,302 УК РФ.

Содержание показаний Черновой Н.А. в судебном заседании, в части, противоречащей установленным судом обстоятельствам дела, в том числе и в части признания ею вины только лишь в подделке документов, по мнению суда, обусловлено линией ее защиты от предъявленного обвинения, а также стремлением уменьшить свою роль в совершении вышеуказанных преступлений с целью смягчения ответственности за содеянное.

Давая оценку показаниям Штукатурова С.К., в том числе об организации и деятельности Черновой Н.А., Осипова А.А., Егорова С.Б. и его по оформлению кредитов на сельских жителей, распределении ролей, характере взаимоотношений между ними, распределении полученных по кредитам денежных средств и лидирующей роли Черновой Н.А., суд берет за основу его показания на предварительном следствии, поскольку они согласуются с установленными судом фактическими обстоятельствами дела и иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Утверждение Штукатурова С.К. о том, что показания в ходе предварительного следствия даны им с целью смягчить свою участь, в том числе и избежать заключения под стражу, а также об оказании психологического давления со стороны сотрудников правоохранительных органов, которое, по его мнению, заключалось в обещании предоставления возможности позвонить по телефону и не ходатайствовать об избрании ему меры пресечения в виде заключения под стражу, суд считает надуманными, поскольку данные показания даны им в присутствии защитника, после разъяснения ему положений ст. 51 Конституции РФ и предупреждения о возможности использования его показаний в качестве доказательств, в том числе и в случае последующего отказа от них.

О применении к нему какого-либо физического насилия Штукатуров С.К. в судебном заседании не заявлял. Факт применения к нему недозволенных методов ведения следствия ничем объективно не подтвержден.

Письменные доказательства по делу, в том числе протоколы следственных действий, также являются допустимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при производстве следственных действий не допущено.

Экспертные заключения получены с соблюдением требований законодательства, выводы экспертов основаны на объективном и тщательном исследовании материалов уголовного дела с использованием и применением научно-обоснованных методик экспертного исследования, оснований сомневаться в их объективности у суда не имеется.

Оперативно-розыскное мероприятие Данные изъяты», а также иные оперативно-розыскные мероприятия проведены сотрудниками правоохранительных органов в соответствии с требованиями Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности», на основании постановлений, вынесенных и утвержденных надлежащими должностными лицами в пределах их компетенции. Полученные в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий письменные, вещественные доказательства являются относимыми и допустимыми.

Исследовав и оценив приведенные выше доказательства в их совокупности, суд считает их достаточными, вину подсудимых установленной в судебном заседании, и, соглашаясь с мнением государственного обвинителя, квалифицирует действия:

подсудимой Черновой Н.А.:

по факту хищения денежных средств ОАО Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере,

по факту хищения денежных средств ООО «Данные изъяты - по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере,

по факту хищения денежных средств Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой,

по факту хищения денежных средств Данные изъяты - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере,

по факту хищения денежных средств Данные изъяты - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере,

по факту хищения денежных средств Данные изъяты) – по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере;

подсудимого Осипова А.А.:

по факту хищения денежных средств ОАО Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере,

по факту хищения денежных средств ООО «Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере,

по факту хищения денежных средств Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой,

по факту хищения денежных средств ОАО «Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере,

по факту хищения денежных средств Данные изъяты (ЗАО) - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере;

подсудимого Егорова С.Б.:

по факту хищения денежных средств ОАО Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в особо крупном размере,

по факту хищения денежных средств ООО «Данные изъяты - по ч.4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере,

по факту хищения денежных средств Данные изъяты (ЗАО) - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой,

по факту хищения денежных средств ОАО «Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере;

подсудимого Штукатурова С.К.:

по факту хищения денежных средств Данные изъяты (ЗАО) - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой,

по факту хищения денежных средств ОАО Данные изъяты» - по ч.4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой в крупном размере,

по факту хищения денежных средств Данные изъяты (ЗАО) - по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана организованной группой в крупном размере.

Органом предварительного следствия Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б., Штукатуров С.К. обвинялись также в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств Данные изъяты» путем заключения кредитного договора на Р.О.; Осипов А.А. обвинялся также в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ, по факту покушения на хищение денежных средств Данные изъяты (ЗАО) путем заключения кредитного договора на Б.В., а Егоров С.Б. органом предварительного следствия обвинялся также в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств Коммерческого банка «Ренессанс Кредит» путем заключения кредитного договора на Г.Е.

В ходе судебного разбирательства государственный обвинитель Вечканова Е.Л., выступая в прениях сторон, на основании п. 2 ч. 1 ст. 24, ч. 7 ст. 246 УПК РФ обоснованно отказалась:

- от предъявленного Черновой Н.А., Осипову А.А., Егорову С.Б. и Штукатурову С.К. обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств Данные изъяты»,

- от предъявленного Осипову А.А. обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ, по факту покушения на хищение денежных средств Данные изъяты (ЗАО),

- от предъявленного Егорову С.Б. обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств Данные изъяты

Уголовное дело в отношении Черновой Н.А., Осипова А.А., Егорова С.Б. и Штукатурова С.К. в части совершения ими преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средства АКБ «РОСБАНК» прекращено судом на основании п. 2 ч. 1 ст. 24, ч. 7 ст. 246 УПК РФ в связи с отказом государственного обвинителя от поддержания обвинения в этой части.

Уголовное дело в отношении Осипова А.А. в части обвинения его в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ, по факту покушения на хищение денежных средств ВТБ 24 (ЗАО) прекращено судом на основании п. 2 ч. 1 ст. 24, ч. 7 ст. 246 УПК РФ в связи с отказом государственного обвинителя от поддержания обвинения в этой части.

Уголовное дело в отношении Егорова С.Б. в части обвинения его в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, по факту хищения денежных средств Данные изъяты», прекращено судом на основании п. 2 ч. 1 ст. 24, ч. 7 ст. 246 УПК РФ в связи с отказом государственного обвинителя от поддержания обвинения в этой части.

Кроме того, суд, соглашаясь с мнением государственного обвинителя Вечкановой Е.Л., исключает из объема обвинения подсудимых Черновой Н.А., Осипова А.А., Данные изъяты», в размере 132 750 рублей 00 копеек при оформлении кредита на Ш.К. от Дата , как не нашедшее своего объективного подтверждения в ходе судебного заседания.

Суд, также соглашаясь с мнением государственного обвинителя, исключает из объема обвинения подсудимых Черновой Н.А., Осипова А.А., Егорова С.Б. по факту хищения денежных средств, принадлежащих ОАО Данные изъяты и ОАО Данные изъяты а из объема обвинения подсудимого Штукатурова С.К. по факту хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Данные изъяты» квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения», как не нашедший своего объективного подтверждения в ходе судебного заседания.

Кроме того, суд, соглашаясь с мнением государственного обвинителя, исключает:

из объема обвинения, предъявленного Егорову С.Б., указание на совершение им мошеннических действий в составе организованной группы при оформлении кредитов на Юров Т.А., М.Д., Б.Р., Щ.Т.Ю, С.Г. и Ш.Л. в ОАО Данные изъяты»; на Ш.Л., Е.Г.., Е.А., К.М. – в ООО «Данные изъяты; на К.М., К.В., Х.С., Е.А., С.М., Г.Л., Ю.Ф., Юрову Т.А., М.Д. – в Данные изъяты (ЗАО), на К.Н. и Г.В. – в ОАО «Данные изъяты

из объема обвинения, предъявленного Осипову А.А., указание на совершение им мошеннических действий в составе организованной группы при оформлении кредитов на .П.П в банке Данные изъяты (ЗАО); Ф.В. и Я.О. в ОАО «Данные изъяты

из объема обвинения, предъявленного Штукатурову С.К., указание на совершение им мошеннических действий в составе организованной группы при оформлении кредита на М.Д. в Данные изъяты (ЗАО).

Кроме того, суд считает необходимым исключить из объема обвинения Черновой Н.А., Осипова А.А. и Егорова С.Б. указание на хищение ими денежных средств, принадлежащих Данные изъяты (ОАО), при оформлении кредита на имя С.Е. от Дата на сумму 499990 рублей, из которых похищено 275087 рублей 93 копейки, а также кредита на имя Д.М. от Дата на сумму 458752 рубля 92 копеек, из которых похищено 318 109 рублей 00 копеек, поскольку, как установлено в судебном заседании, по вышеуказанным кредитным договорам произошла реструктуризация долга путем открытия новых кредитов (действия по оформлению которых органом предварительного следствия не вменяются в вину Черновой Н.А., Осипову А.А. и Егорову С.Б)., в связи с чем задолженность по кредиту от Дата на имя С.Е. и по кредиту от Дата на имя Д.М. погашена в полном объеме до возбуждения уголовного дела.

Также суд полагает необходимым исключить из объема обвинения указание на хищение Черновой Н.А., Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. денежных средств НБ «Данные изъяты) при заключении кредитных договоров на имя С.Е. от Дата на сумму 277 790 рублей 16 копеек, из которых похищено 213 600 рублей, на имя Д.М. от Дата на сумму 342 857 рублей 14 копеек, из которых похищено 251659 рублей 00 копеек, поскольку данные кредиты были предоставлены заемщикам по инициативе банка, при иных, нежели указано в обвинении обстоятельствах, при отсутствии у виновных заранее возникшего умысла на хищение данных денежных средств и на основании ранее представленных в банк сведений.

В судебном заседании бесспорно установлено, что преступления совершены подсудимыми с прямым умыслом, корыстным мотивом, они преследовали цель хищения чужого имущества путем обмана.

О направленности умысла осужденных на совершение хищений свидетельствуют приведенные в приговоре доказательства, фактические обстоятельства дела, установленные судом, и конкретные действия осужденных.

    Так, Чернова Н.А. и Осипов А.А., зная порядок кредитования физических лиц в банках, особенности которого предусмотрены Положением о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утвержденные Банком России Дата № Дата ) (далее – Положение), методическими рекомендациями к указанному Положению, а также Письмом ФАС РФ Номер , Банка России Номер Дата «О Данные изъяты» (далее – Письмо от Дата ), с целью личного обогащения, решив похищать путем обмана денежные средства, принадлежащие банкам, находищимся на территории Адрес , создали устойчивую организованную преступную группу, поскольку сложность и масштабность хищений денежных средств банков с использованием большого количества физических лиц, привлекаемых в качестве заемщиков, требовали особо сплоченной и четко скоординированной преступной группы. В деятельность данной организованной группы Чернова Н.А. и Осипов А.А. на разных этапах вовлекли Егорова С.Б. и Штукатурова С.К., а также разработали план совместной преступной деятельности организованной преступной группы, согласно которому хищения кредитных денежных средств, выдаваемых банками по кредитным договорам, должны были совершаться посредством использования сторонних лиц в качестве заемщиков, не осведомленных о преступной деятельности участников указанной организованной группы, путем обмана сотрудников банков, а именно путем представления банкам заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщиках. Для достижения поставленной цели после сбора информации о банках, действующих на территории Адрес , предусматривающих упрощенный порядок и условия кредитования физических лиц, участники организованной группы Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. и Штукатуров С.К. находили лиц, не имеющих постоянного источника дохода или имеющих низкий доход, а также лиц пенсионного возраста для оформления на последних за материальное вознаграждение кредитов в различных банках, находящихся на территории Адрес , не ставя данных лиц в известность относительно своих истинных намерений и не намереваясь исполнять взятые на себя обязательства перед ними о личном погашении кредитов, убеждали данных лиц выступить заемщиками при заключении кредитных договоров с банками, а денежные средства передать им (членам организованной преступной группы). После чего Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. и Штукатуров С.К. подготавливали от имени указанных заемщиков запрашиваемые банками необходимые для заключения кредитных договоров заведомо ложные и недостоверные сведения об их финансовом положении, месте работы и доходах, контактных телефонах, а также иную заведомо ложную и недостоверную информацию, необходимую для получения кредита, в том числе путем составления фиктивных документов, создавая видимость финансовой состоятельности и платежеспособности заемщиков, в том числе дальнейшего исполнения последними кредитных обязательств перед банками. После одобрения банками на основании представленных заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщиках возможности выдачи им кредитов, и получения кредитных денежных средств заемщиками, члены организованной группы, получив от заемщиков указанные кредитные денежные средства, с целью сокрытия совершаемых преступлений и создания на начальном этапе видимости исполнения по кредитным договорам перед банками, достоверно зная, что платежи по кредитным договорам в полном объеме произведены не будут, в ряде случаев перечисляли часть похищенных денежных средств в банки на расчетные счета, оформленные на заемщиков, после чего дальнейшие выплаты по кредитам не осуществляли, а оставшиеся денежные средства похищали и распоряжались ими по своему усмотрению.

    Об умысле членов организованной группы на хищение денежных средств потерпевших свидетельствует и тот факт, что все они заведомо знали об отсутствии у них, а также привлекаемых ими в качестве заемщиков физических лиц реальной финансовой возможности в связи с отсутствием постоянных источников доходов и материальных накоплений погасить полученные кредиты.

О корыстных побуждениях подсудимых прямо свидетельствуют совершенные им действия, направленные на противоправное безвозмездное получение денежных средств от потерпевших.

Тот факт, что на первоначальном этапе по кредитным договорам членами организованной группы производились ряд платежей в погашение кредитов, не свидетельствует об отсутствии у них умысла на хищение денежных средств, принадлежащих банкам, поскольку данные платежи были направлены лишь на создание видимости исполнения обязательств по кредитным договорам с целью сокрытия совершаемых преступлений.

Указанные обстоятельства опровергают доводы Черновой Н.А. и ее защитников об отсутствии у нее умысла на совершение хищений денежных средств кредитных организаций. Оснований для переквалификации действий Черновой Н.А. на ч.1 ст. 327 УК РФ по фактам заключения кредитных договоров в Данные изъяты» (ОАО), ООО «Данные изъяты», ОАО «Данные изъяты» в той части, где подсудимая Чернова Н.А. признает свою вину, о чем просили Чернова Н.А. и ее защитники, не имеется.

Проанализировав представленные доказательства, суд приходит к выводу о совершении подсудимыми преступлений именно в составе организованной группы, о чем свидетельствуют наличие единой цели – получение незаконного дохода от совершения преступлений, устойчивость группы, стабильность ее состава, наличие руководителя и организаторов, подготовка и заранее разработанный план совместной преступной деятельности, распределение функций и ролей между членами группы при подготовке к совершению преступлений и осуществлении преступного замысла, четкая согласованность и последовательность действий при совершении преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных организаций, постоянство форм и методов преступной деятельности, длительность существования (с Дата по Дата ), количество совершенных ее участниками преступлений.

При этом устойчивость группы характеризуется в данном случае количеством полученных кредитов аналогичными способами, по заранее отработанной схеме, с четким выполнением закрепленных за соучастниками, заранее объединившихся для совершения преступлений, ролей, на протяжении длительного промежутка времени, стабильностью состава группы, постоянной связью между ее участниками.

О том, что все подсудимые действовали в составе организованной группы, свидетельствуют, в том числе, и материалы ОРМ «Прослушивание телефонных переговоров». Содержание разговоров свидетельствует об устойчивых связях между Черновой Н.А., Осиповым А.А., Штукатуровым С.К. и Егоровым С.Б., которых объединяет общая цель. Кроме того, разговоры свидетельствуют об организующей и лидирующей роли Черновой Н.А. в деятельности организованной группы, прослеживается также и определение ролей участников группы – Осипова А.А., Штукатурова С.К. и Егорова С.Б.

Кроме того, как установлено в судебном заседании, участники группы в своей деятельности применяли меры конспирации, выражавшиеся, в частности, в смене используемых абонентских номеров, использовании одновременно нескольких абонентских номеров и мобильных телефонов.

При таких обстоятельствах доводы подсудимых и их защитников относительно отсутствия признаков организованной группы при совершении хищения денежных средств кредитных организаций являются несостоятельными и опровергаются совокупностью доказательств, на основании исследования которых суд пришел к вышеуказанным выводам.

То обстоятельство, что некоторые из членов организованной группы были вовлечены в преступную деятельность позже, на разных этапах преступной деятельности не были знакомы между собой, не исключает в действиях подсудимых признаков организованной группы, поскольку и в этом случае организованная группа сохраняла свою устойчивость, структуру, направленность и общую схему действий.

Квалифицирующий признак мошенничества «в особо крупном размере» по факту совершения Черновой Н.А., Осиповым А.А. и Егоровым С.Б. хищения денежных средств Данные изъяты», а также Черновой Н.А. и Осиповым А.А. - хищения денежных средства банка «Данные изъяты», нашел свое полное подтверждение в судебном заседании, поскольку сумма денежных средств, похищенных у потерпевшего, превышает один миллион рублей.

Квалифицирующий признак мошенничества «в крупном размере» по факту совершения: Черновой Н.А. - хищения денежных средств банков «Данные изъяты», «Данные изъяты» и Данные изъяты (ЗАО); Осиповым А.А. - хищения денежных средств банков «Данные изъяты», Е.Г. хищения денежных средств банков «Данные изъяты и «Данные изъяты Штукатуровым хищения денежных средств банков «Данные изъяты и Данные изъяты (ЗАО), также нашел свое полное подтверждение в судебном заседании, поскольку сумма денежных средств, похищенных у потерпевших, превышает двести пятьдесят тысяч рублей.

Преступления, совершенные подсудимыми, за исключением совершения Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К. преступления в отношении банка Данные изъяты (ЗАО), являются оконченными, поскольку подсудимые свой умысел реализовали, полученными от потерпевших денежными средствами распорядились по своему усмотрению, использовав их в личных целях.

Хищение Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К. денежных средств, принадлежащих Данные изъяты (ЗАО), посредством заключения кредитного договора на имя Б.В. не было доведено Черновой Н.А. и Штукатуровым С.К. по независящим от их воли обстоятельствам, поскольку деятельность преступной группы была пресечена сотрудниками правоохранительных органов.

Доводы защитников о необходимости квалификации действий подсудимых по ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, является несостоятельным, поскольку диспозицией статьи 159.1 УК РФ предусмотрен специальный субъект указанного преступления – заемщик, определение которого дано как главой 42 Гражданского кодекса РФ, так и ст. 819 ГК РФ.

Подсудимые Чернова Н.А., Осипов А.А., Егоров С.Б. и Штукатуров С.К. заемщиками по приведенным в приговоре кредитным договорам не являлись, кредитные договоры, в хищении денежных средств по которым подсудимые признаны виновными, были заключены с иными лицами, не осведомленными и преступной деятельности членов организованной группы и введенными ими в заблуждение относительно их намерений.

Доводы Черновой Н.А. и защитников относительно ее непричастности к хищению денежных средств по кредитным договорам, заключенным в банке Данные изъяты» на имя Ю.Т., Ф.В., М.Д., Б.Р., Ш.Л., в банке «Данные изъяты» на С.М., С.В., Е.А., в банке «Данные изъяты» на Г.В., а также о непричастности ее к оформлению кредитных договоров на всех заемщиков в банке «Данные изъяты» и на Г.Е. в банке Данные изъяты», опровергаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, в том числе оглашенными в судебном заседании показаниями подсудимых Осипова А.А. и Егорова С.Б. на предварительном следствии, из которых следует, что непосредственным организатором всех преступлений являлась Чернова Н.А., она же занималась поиском банков, в которых планировалось оформлять кредиты, составляла на заемщиков недостоверные сведения о месте работы, заработанной плате, месте жительства, ставила печати в фиктивных документах, Чернова определяла, в какой конкретно банк везти людей и к какому конкретно сотруднику подходить. После получения кредитов все денежные средства передавались Черновой, и уже Чернова распределяла, кому какую сумму выделить, передавала деньги им, Штукатурову и заемщикам.

Кроме того, как следует из показаний Осипова А.А. в оформлении кредитов в Данные изъяты (ЗАО) принимали участие А.Л. Е, а затем Штукатуров С.К., работающие с Черновой Н.А., что также свидетельствует об осведомленности и участии Черновой в оформлении кредитных договоров, в том числе и в банке Данные изъяты

Кроме того, в судебном заседании Осипов А.А. также подтвердил, что ни один из кредитных договоров не заключался без участия Черновой Н.А., которая определяла банк, в который необходимо вести конкретного заемщика, распределяла полученные по кредитным договорам денежные средства, при оформлении кредитных договоров в банке «Связной» за получением денежных средств приезжал Л.А., который работал в то время совместно с Черновой Н.А., а позднее Штукатуров С.К.

Оснований не доверять показаниям Осипова А.А. и Егорова С.Б. в этой части, а также полагать, что Осипов А.А. и Егоров С.Б. оговаривают Чернову Н.А. у суда оснований не имеется, поскольку, указывая на роль Черновой Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. не отрицают и свою причастность к совершению данных преступных действий, а также не умаляют свою роль в совершении преступных действий, определенную им в составе организованной группы.

Кроме того, как следует из показаний Юровой Т.А., она лично видела Чернову Н.А. при оформлении кредита в банке «Связной».

При таких обстоятельствах, оснований для исключения из обвинения Черновой Н.А. вышеуказанных кредитных договоров и ее оправдания по фактам хищения денежных средств банка «Данные изъяты» и Данные изъяты, о чем просили ее защитники, не имеется.

Доводы Штукатурова С.К. о том, что на период совершения преступных действий в отношении банка Данные изъяты», которые ему вменяются, он не был знаком ни с Черновой Н.А., ни с иными участниками организованной группы, и не принимал участие в совершении мошеннических действий при оформлении кредитных договоров на Юрову Т.А., Ю.Ф., Ж.Г., суд считает несостоятельными, поскольку они опровергаются показаниями Осипова А.А. и Егорова С.Б. о том, что со Штукатуровым они познакомился в зимнее время 2012 года.

Так, в частности из показаний Егорова С.Б. на предварительном следствии следует, что в период 2012 года он привозил людей в Пензу для оформления на них кредитов в «Данные изъяты» (ЗАО). По приезду в Пензу, к ним подъезжал А.Л., а позже - Штукатуров, которые забирали людей и уже самостоятельно возили по банкам, куда именно - он не знает. В один из дней зимы 2011-2012 года Осипов взял его с собой в Пензу, с ними также ездил ещё один человек, который должен был взять кредит в банке в Адрес . В Пензе Осипов познакомил его со Штукатуровым Сергеем.

Из показаний Осипова А.А., данных им на предварительном следствии, следует, что за людьми на оформление кредитов в банке Данные изъяты (ЗАО) в период 2012 года приезжал сначала А.Л., а затем Штукатуров Сергей со своей девушкой по имени Алсу.

Оснований не доверять показаниям Осипова А.А. и Егорова С.Б. в этой части, а также полагать, что Осипов А.А. и Егоров С.Б. оговаривают Штукатурова С.К. у суда оснований не имеется, поскольку, указывая на роль Штукатурова С.К. Осипов А.А. и Егоров С.Б. не отрицают и свою причастность к совершению данных преступных действий, а также не умаляют свою роль в совершении преступных действий, определенную им в составе организованной группы.

Кроме того, подсудимые Осипов А.А. и Егоров С.Б. не заявляли о более ранних периодах деятельности Штукатурова в составе организованной группы, их показания о моменте начала деятельности Штукатурова С.К. в составе организованной группы являются аналогичными и последовательными, что также свидетельствует о достоверности их показаний.

Как следует из показаний Черновой Н.А., данных в ходе предварительного следствия при допросе в качестве подозреваемой Дата , она также заявляла о том, что со Штукатуровым познакомилась в конце Дата , Штукатурову было известно, что у нее через знакомых имеется возможность изготовить справки 2-НДФЛ, содержащие недостоверные сведения, в связи с чем он неоднократно обращался к немй с подобными просьбами.

Показания подсудимой Черновой Н.А. в судебном заседании, свидетелей Л.А., Л.А., Щ.А. о том, что Штукатуров С.К. познакомился с Черновой Н.А. в Дата , суд не принимает во внимание, поскольку их показания в этой части опровергаются совокупностью иных исследованных в судебном заседании доказательств, не соответствуют фактическим обтоятельствам дела, установленным в судебном заседании; указанные свидетели являются знакомыми как Черновой Н.А., так и Штукатурова С.К., Щ.А. является бывшей гражданской супругой Штукатурова С.К., в связи с чем их показания могут быть направлены на оказание помощи Штукатурову С.К. в целях смягчения его ответственности за содеянное путем уменьшения объема обвинения. Кроме того, в связи с истечением длительного времени данные свидетели могут добросовестно заблуждаться относительно периода, с какого Штукатуров С.К. начал помогать Черновой Н.А., а также принимать участие при оформлении кредитов.

Кроме того, свидетель Юрова Т.А. в судебном заседании уверенно опознала Штукатурова С.К., пояснив, что он приезжал в банк «Данные изъяты» и угрожал им расправой, если они не возьмут необходимую сумму в кредит.

Свидетель Ж.Г. в судебном заседании также заявила об участии Штукатурова С.К. при оформлении на нее кредита в банке «Данные изъяты».

Доводы Штукатурова о непричастности его к оформлению кредитного договора в банке «Данные изъяты на К.Н. опровергаются как вышеприведенными показаниями посудимых Осипова А.А. и Егорова С.Б., так и показаниями самого К.Н. о том, что именно Штукатуров С.К. передавал ему листок с недостоверной информацией о месте его работы, заработной плате, месте жительства, именно Штукатуров просил заучить его и сказать сотрудникам банка при оформлении кредита вышеуказанную не соответствующую действительности информацию, именно Штукатурову он передал полученные по кредиту денежные средства и документы. Не доверять показаниями свидетеля К.Н. у суда оснований не имеется.

Тот факт, что в материалах дела отсутствуют подлинники кредитных договоров, заключенных заемщиками в ООО «Данные изъяты» при совершении мошеннических действий членов организованной группы, по мнению суда, не влияет на доказанность вины подсудимых и наличие в их действиях состава преступления, совершенного в отношении данной кредитной организации.

Как пояснила в судебном заседании свидетель М.Н., в ходе выемки в кредитной организации ООО «Данные изъяты были изъяты подлинники кредитных досье на имя М.Н., Ш.Л., В.Г., Е.Г. (Диановой) Г.В., С.М., Г.Е., Д.А., Д.В., .П.П, С.В., Е.А., К.М., что подтверждается протоколами данных следственных действий. При осмотре данных кредитных договоров, признании их вещественными доказательствами и приобщении к материалам уголовного дела ею были сделаны копии данных кредитных досье для назначения и проведения одновременно почерковедческой и судебно-экономической экспертиз. Подлинники и копии кредитных досье были направлены на экспертизу, а по возвращению приобщены к материалам уголовного дела. О дальнейшей судьбе подлинников кредитных досье по ООО «Данные изъяты» ей ничего не известно.

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля П.С. пояснил, что он является старшим оперуполномоченным УБЭП и ПК УМВД России по Адрес . По поручению следователя М.Н. осуществлял выемку кредитных досье в ООО «Данные изъяты» в рамках расследования уголовного дела. Выемка производилась у представителя банка Е.А. в офисе на Адрес в Адрес . В ходе выемки были изъяты подлинники кредитных досье.

Подсудимые Чернова Н.А., Осипов А.А. и Егоров С.Б. в судебном заседании не отрицали факта оформления кредитных договоров в рамках совершаемых ими мошеннических действий, в том числе и ООО «Данные изъяты» на указанных в обвинении заемщиков.

При проведении судебных почерковедческой и экономической экспертиз экспертами не заявлялось о невозможности проведения экспертиз по представленным на экспертизу копиями кредитных досье.

Содержащиеся в копиях кредитных досье сведения, в том числе данные о заемщиках, их предполагаемых местах работы, доходе, контактные данных, размере полученных кредитов и иные, соответствуют иным исследованным в судебном заседании доказательствам, в частности показаниям самих подсудимых, представителя ООО «Данные изъяты лиц, выступающих заемщиками по данным кредитным договорам, кредитных специалистов банка и иным письменным доказательствам по делу.

При таких обстоятельствах, у суда не имеется оснований для признания копий кредитных досье ООО «Данные изъяты на имя М.Н., Ш.Л., В.Г., Е.Г. С.М., Г.Е., Д.А., Д.В., .П.П, С.В., Е.А., К.М. недопустимыми доказательствами.

Таким образом, вина подсудимых в совершении хищений путем мошенничества денежных средств кредитных организаций нашла свое полное подтверждение исследованными в судебном заседании доказательствами в их совокупности.

При назначении подсудимым вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности каждого из подсудимых, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей.

Чернова Н.А. совершила шесть тяжких преступлений против собственности, с корыстным мотивом, к уголовной и административной ответственности не привлекалась (том № 26, л.д. 26-28), по месту жительства участковым и председателем правления ТСЖ, а также по месту работы в ООО Данные изъяты», предыдущему месту работы в ООО «Данные изъяты характеризуется положительно (том № 26, л.д.30), по сообщению областной наркологической больницы на учете у врача нарколога не состоит (том Номер л.д. 32), по сообщению областной психиатрической больницы им. Е.К. по данным централизованной психиатрической картотеки не значится, на стационарном лечении не находилась (том Номер л.д. 34,35), имеет несовершеннолетнего ребенка Дата года рождения и малолетнего ребенка Дата года рождения (том Номер л.д. 17-22, 39-41), имеет заболевания ТИА в бассейне задней мозжечковой артерии справа, нижняя церебеллярная киста головного мозга, диастолическая дисфункция левого желудочка сердца, концентрической ремоделирование левого желудочка (том Номер л.д. 42).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Черновой Н.А., суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, наличие на иждивении двух несовершеннолетнего детей, один из которых является малолетним, состояние здоровья самой подсудимой Черновой Н.А., ее родственников, имеющих тяжелые заболевания, а также детей, имеющих хронические заболевания, в том числе наличие у дочери А.И. нижней ретроцеребеллярной кисты головного мозга, а также меры и действия, предпринятые Черновой Н.А. для частичного возмещения ущерба, причиненного в результате совершенных преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Осипов А.А. совершил пять тяжких преступлений против собственности, с корыстным мотивом, не судим, к административной ответственности не привлекался (том Номер л.д. 112-115), по месту жительства участковым и главой сельской администрации характеризуется положительно (том Номер л.д. 117, 138), по сообщению Белинской ЦРБ на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (том Номер л.д. 130), по сообщению областной наркологической больницы на учете у врача нарколога не состоит (том Номер л.д. 132), по сообщению областной психиатрической больницы им. Е.К. по данным централизованной психиатрической картотеки не значится, на стационарном лечении не находился (том № 26, л.д. 134).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Осипова А.А., суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, состояние здоровья супруги Осипова А.А., имеющей тяжелое заболевание и находящейся на иждивении Осипова А.А., частичное возмещение им материального ущерба по кредиту Ш.Л. в ООО «Данные изъяты».

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Егоров С.Б. совершил четыре тяжких преступлений против собственности, с корыстным мотивом, ранее к уголовной и административной ответственности не привлекался (том Номер л.д. 99-102), по сообщению областной наркологической больницы на учете у врача нарколога не состоит (том Номер л.д. 104), по сообщению областной психиатрической больницы им. Е.К. по данным централизованной психиатрической картотеки не значится, на стационарном лечении не находился (том Номер л.д. 106), по месту жительства характеризуется положительно (том Номер л.д. 108), имеет троих малолетних детей Дата , Дата и Дата годов рождения.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Егорову С.Б., суд учитывает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, наличие на иждивении троих малолетних детей, один из которых является инвалидом детства.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Штукатуров С.К. совершил три тяжких преступления против собственности, с корыстным мотивом, не судим (том Номер л.д.71-73), к административной ответственности не привлекался (том Номер л.д. 70), имеет малолетнего ребенка Дата года рождения (том Номер л.д. 47-51), по месту жительства и месту работы в ООО Данные изъяты» характеризуется положительно (том № 26, л.д. 53,55, 56, 58), по сообщению областной наркологической больницы на учете у врача нарколога не состоит (том Номер л.д. 67), по сообщению областной психиатрической больницы им. Е.К. по данным централизованной психиатрической картотеки не значится, на стационарном лечении не находился (том Номер л.д. 64).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Штукатурова С.К., суд учитывает частичное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, наличие малолетнего ребенка, состояние здоровья отца, являющегося инвалиАдрес группы, а также меры и действия, предпринятые Штукатуровым С.К. для частичного возмещения ущерба, причиненного в результате совершенных преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений и степень их общественной опасности, данные о личности подсудимых, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ.

С учетом изложенного, принимая во внимание повышенную общественную опасность совершенных подсудимыми преступлений, конкретные обстоятельства содеянного, данные о личности каждого из подсудимых, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимых и предупреждения совершения ими новых преступлений, суд полагает необходимым назначить подсудимым наказание в виде лишения свободы.

С учетом данных о личности подсудимых и их материального положения, наличия на иждивении несовершеннолетних детей и нуждающихся в лечении близких родственников, суд считает возможным не применять в отношении них дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

При этом суд полагает невозможным исправление подсудимых Черновой Н.А., Осипова А.А. и Штукатурова С.К. без реального отбывания наказания и считает необходимым назначить им наказание в виде реального лишения свободы, с отбыванием наказания в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ в исправительной колонии общего режима.

Оснований для применении ст. 73 УК РФ при назначения подсудимым Черновой Н.А., Осипову А.А. и Штукатурова С.К. судом не установлено.

Исправление подсудимого Егорова С.Б., по мнению суда, возможно без изоляции от общества, в связи с чем при назначении ему наказания в виде лишения свободы суд считает возможным применить положения ст. 73 УК РФ.

В связи с наличием у подсудимых обстоятельств, смягчающих их наказание, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд назначает им наказание с применением правил ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Наказание Черновой Н.А. и Штукатурову С.К. по факту совершения мошенничества в отношении Данные изъяты (ЗАО) подлежит назначению с применением ч.3 ст. 66 УК РФ, поскольку ими совершено неоконченное преступление.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания подсудимым не имеется.

Принимая во внимание наличие у подсудимой Черновой Н.А. на иждивении малолетнего сына Дата года рождения, и с учетом обстоятельств, смягчающих ее наказание, суд считает, что в соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ реальное отбывание наказания Черновой Н.А. следует отсрочить до достижения ее ребенком – Л.Т., Дата года рождения – четырнадцатилетнего возраста.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего ООО «Данные изъяты» Е.А. заявлен гражданский иск на сумму 1168375, 37 рублей.

В судебном заседании представитель потерпевшего ООО «Данные изъяты» Е.А. отказался от исковых требований в полном объеме, в связи с чем производство по гражданскому иску ООО «Данные изъяты подлежит прекращению.

В ходе предварительного следствия представителем ОАО Данные изъяты» Э.В. заявлен гражданский иск на сумму 11 201 687,90 рублей.

В ходе предварительного следствия представителем Данные изъяты (ООО) М.И. заявлен гражданский иск на сумму 809430,48 рублей.

В ходе предварительного следствия представителем Данные изъяты) Р.А. заявлен гражданский иск на сумму 583149, 00 рублей.

В ходе предварительного следствия представителем ОАО «Данные изъяты» К.В. заявлен гражданский иск на сумму 519360 рублей.

Гражданские иски, заявленные представителями ОАО Данные изъяты» Э.В., Данные изъяты (ООО) М.И., Данные изъяты (ЗАО) Р.А., ОАО «Данные изъяты» К.В. о взыскании с подсудимых материального ущерба, причиненного данным кредитным организациям, суд считает невозможным рассмотреть одновременно с вынесением приговора, поскольку для правильного разрешения исковых требований необходимо произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства. При таких обстоятельствах, суд считает необходимым признать за потерпевшими Данные изъяты», Данные изъяты), Данные изъяты (ЗАО), ОАО «Данные изъяты» право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.3 ░░. 30, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░:

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 4 (░░░░░░) ░░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 4 (░░░░░░) ░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░,

░░ ░.3 ░░. 30 ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░. 66 ░░ ░░ ░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░.3 ░░. 69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 6 (░░░░░) ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░ 30 ░░░░░░ 201 ░░░░. ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░.░░. 91,92 ░░░ ░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 82 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░.░., ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░:

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 4 (░░░░░░) ░░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 4 (░░░░░░) ░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░ 4 (░░░░░░) ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░.3 ░░. 69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 5 (░░░░) ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░ ░░░░ .

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░:

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░ 4 (░░░░░░) ░░░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░ 8 (░░░░░░) ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░.3 ░░. 69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 4 (░░░░░░) ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 5 ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░.3 ░░. 30, ░.4 ░░. 159 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░:

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ (░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░ 8 (░░░░░░) ░░░░░░░,

░░ ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░») ░ ░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░,

░░ ░.3 ░░. 30 ░.4 ░░. 159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░.3 ░░. 66 ░░ ░░ ░ ░. 1 ░░. 62 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░.3 ░░. 69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 3 (░░░) ░░░░ 4 (░░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░ ░░░░ .

░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. ░░. 91,92 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░» ░.░. ░░ ░░░░░ 1168375, 37 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 220 ░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░» ░.░. ░░ ░░░░░ 11 201 687,90 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ (░░░) ░.░. ░░ ░░░░░ 809430,48 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ (░░░) ░.░. ░░ ░░░░░ 583149, 00 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ 519360 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, - ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                                    ░.░. ░░░░░░░░░