Решение от 28.02.2018 по делу № 2-118/2018 от 27.10.2017

Гр.дело №2-118/2018

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

28 февраля 2018 года        г. Мичуринск.

Мичуринский городской суд Тамбовской области в составе:

председательствующего судьи Черновой О.Ю.,

при секретаре Кондрашовой Н.А.,

с участием представителя истца ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» Аньшакова А.С.,

представителя ответчика Южанинова П.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к Кулиеву Э.Н., Дыбцеву Е.В., Кареву О.Н. и Громову А.А. о взыскании имущественного ущерба, причиненного преступлением,

У С Т А Н О В И Л:

Громов А.А., Карев О.Н., Кулиев Э.Н., Дыбцев Е.В. в период с ***. по ***., действуя в составе организованной группы, совместно, четко и согласованно выполняя отведенные им преступные роли, незаконно, из корыстных побуждений, совершили все необходимые действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 45.028.726 руб., из которых: 545.700 руб., принадлежащих (ОАО) «ВОСТОЧНЫЙ ЭКСПРЕСС БАНК» (с *** - ПАО КБ «Восточный»), 1.269.464 руб., принадлежащих НБ «ТРАСТ» (ОАО) (с *** - Банк «ТРАСТ» (ПАО)), 8.004.932 руб., принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее ООО «ХКФ Банк»), 11.548.856 руб., принадлежащих «Сетелем Банк» (ООО), 1.940.500 руб., принадлежащих «ВТБ 24» (ОАО) (с *** «ВТБ 24» (ПАО)), 480.000 руб., принадлежащих КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) (с *** КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)), 10.579.704 руб., принадлежащих ОАО «Лето Банк» (с *** ПАО «Почта Банк»), 5.000.425 руб., принадлежащих ОАО «ОТП Банк» (с *** АО «ОТП Банк»), 2.606.050 руб., принадлежащих ОАО «АЛЬФА-БАНК» (с *** АО «АЛЬФА-БАНК»), 988.140 руб., принадлежащих ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с *** АО «Банк Русский Стандарт»), 1.174.955 руб., принадлежащих ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» (с *** АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»), 390.000 руб., принадлежащих Шерстову А.И, однако, довести до конца свой преступный умысел не смогли по независящим от них обстоятельствам, завладев денежными средствами и причинив материальный ущерб перечисленным банкам и гражданину на общую сумму 44.148.095 руб., в том числе: (ОАО) «ВОСТОЧНЫЙ ЭКСПРЕСС БАНК» (с *** - ПАО КБ «Восточный») на сумму 545.700 руб., НБ «ТРАСТ» (ОАО) (с *** - Банк «ТРАСТ» (ПАО)) на сумму 1.269.464 руб., ООО «ХКФ Банк» на сумму 8.004.932 руб., «Сетелем Банк» (ООО) на сумму 10.668.225 руб., «ВТБ 24» (ОАО) (с *** «ВТБ 24» (ПАО)) 1.940.500 руб., КБ «Ренессанс Капитал» (ООО) (с *** КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)) на сумму 480.000 руб., ОАО «Лето Банк» (с *** ПАО «Почта Банк») на сумму 10.579.704 руб., ОАО «ОТП Банк» (с *** АО «ОТП Банк») на сумму 5.000.425 руб., ОАО «АЛЬФА-БАНК» (с *** АО «АЛЬФА-БАНК») на сумму 2.606.050 руб., ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с *** АО «Банк Русский Стандарт») на сумму 988.140 руб.; ЗАО АКБ «Экспресс-Волга» (с *** АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА») на сумму 1.174.955 руб., Шерстову А.И на сумму 390000 руб.

Приговором Мичуринского городского суда от ***. Громов А.А. и Карев О.Н. были признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30, ч.4 ст.159, пп.«а»,«б» ч.4 ст.174.1 УК РФ. Приговор был обжалован осужденными и вступил в законную силу на основании апелляционного определения Тамбовского областного суда от ***.

Приговором Мичуринского городского суда от ***. Кулиев Э.Н. был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30 - ч.4 ст.159 УК РФ. Приговор не был обжалован и вступил в законную силу ***.

Приговором Мичуринского городского суда от ***. Дыбцев Е.В. был признан виновным в совершении преступлений, предусмотренного ч.3 ст.30 - ч.4 ст.159, пп.«а»,«б» ч.4 ст.174.1 УК РФ. Приговор не был обжалован и вступил в законную силу ***.

ООО «ХКФ Банк» обратилось в Мичуринский городской суд с иском к Кулиеву Э.Н. о взыскании ущерба, причиненного преступлением, в сумме 2.057.655руб.. В ходе судебного разбирательства к участию в деле в качестве соответчиков были привлечены Громов А.А., Карев О.Н. и Дыбцев Е.В.

В судебном заседании представитель истца ООО «ХКФ Банк» Аньшаков А.С. уточнил размер исковых требований и просил взыскать с ответчиков ущерб, причиненный совершенными ими преступлениями в размере 1.526.459 рублей 40 копеек. Он пояснил, что в результате преступных действий ответчиков Банку был причинен материальный ущерб. Приговором Мичуринского городского суда в отношении Кулиева Э.Н. размер данного ущерба был установлен в сумме 2.057.655руб. В указанную сумму входили только суммы выданных Банком кредитов без учета процентов за пользование денежными средствами, штрафов и неустоек. Часть денежных средств была возвращена Банку в виде платежей по кредитам в период деятельности преступной группы. Таким образом, размер ущерба, причиненного Банку действиями ответчиков по эпизодам хищений с участием Кулиева Э.Н. в настоящее время составляет 1.526.459,40руб. Просил взыскать данный размер ущерба с ответчиков.

Ответчик Кулиев Э.Н. и его представитель Лахарев А.А. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения гражданского дела уведомлены надлежащим образом, о чем в материалах дела имеются соответствующие доказательства. Об уважительности причин неявки суду не сообщили, о рассмотрении гражданского дела в свое отсутствие не ходатайствовали.

Ответчик Дыбцев Е.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения гражданского дела уведомлен надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении гражданского дела в свое отсутствие, с участием своего представителя Южанинова П.В..

Представитель ответчика Дыбцева Е.В. - адвокат Южанинов П.В. в судебном заседании исковые требования ООО «ХКФ Банк» не признал и показал, что Дыбцев Е.В. действительно состоял в группе лиц, совершивших указанные выше преступления, за что он был осужден Мичуринским городским судом. Однако считает, что Дыбцев Е.В. должен нести ответственность только за те эпизоды хищения, в которых он принимал непосредственное участие. Размер заявленной к взысканию суммы не оспаривает.

Ответчики Громов А.А. и Карев О.Н. в судебное заседание не явились (отбывают наказание в местах лишения свободы). О времени и месте судебного разбирательства уведомлялись судом надлежащим образом. Письменных возражений по сути заявленных требований на день рассмотрения гражданского дела суду не представили.

Выслушав представителей истца и ответчика, исследовав материалы гражданского дела, суд находит исковые требования ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» подлежащими удовлетворению.

В силу ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что приговором Мичуринского городского суда Тамбовской области от ***. Кулиев Э.Н. был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.30 - ч.4 ст.159 УК РФ. Данным приговором установлено, что Кулиев Э.Н. совершил покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой с участием Громова А.А., Карева О.Н. и Дыбцева Е.В. на сумму 2.057.655руб.

В соответствии с ч.4 ст. 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (ГПК РФ) вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Согласно указанного выше приговора Кулиев Э.Н. принимал непосредственное участие в оформлении кредитных договоров в ООО «ХКФ Банк»:

№*** от *** г. на сумму 209.157 руб.,

№*** от *** г. на сумму 215.570 руб.,

№*** от *** г. на сумму 255.473 руб.,

№*** от *** г. на сумму 153.000 руб.,

№*** от *** г. на сумму 103.000 руб.,

№*** от *** г. на сумму 102.000 руб.,

№*** от *** г. на сумму 122.231 руб.,

№*** от *** г. на сумму 161.000 руб.,

№*** от *** г. на сумму 171.500 руб.,

№*** от *** г. на сумму 170.000 руб.,

№*** от *** г. на сумму 132.493 руб.,

№*** от *** г. на сумму 136.598 руб.,

№*** от *** г. на сумму 128.421 руб.,

№*** *** г. на сумму 115.371 руб.,

а всего на сумму 2.057.655руб. (за минусом сумм, направленных в качестве страховой суммы в общем размере 118159руб.).

Денежные средства по указанным договорам были получены Кулиевым Э.Н. в кассе банка наличными либо перечислены на расчетные счета индивидуальных предпринимателей, с которых затем были легализованы (отмыты) - получены наличными денежными средствами, а затем переданы вместе с договорами Громову А.А., который, в свою очередь, направлял часть полученных денежных средств на оплату ежемесячных платежей по ранее оформленным кредитам, а остальные распределял между участниками организованной группы.

Приговорами Мичуринского городского суда Тамбовской области от ***. и ***. Громов А.А. и Карев О.Н., а также Дыбцев Е.В. были признаны виновными в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.30 - ч.4 ст.159, пп.«а»,«б» ч.4 ст.174.1 УК РФ по аналогичным эпизодам.

Таким образом, Кулиев Э.Н., Громов А.А., Карев О.Н. и Дыбцев Е.В. в период с ***. по ***., действуя совместно, четко и согласованно выполняя отведенную каждому преступную роль, незаконно, из корыстных побуждений, совершили все необходимые действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 2.057.655руб., принадлежащих ООО «ХКФ Банк».

Статьей 1080 ГК РФ предусмотрено, что лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

Согласно представленного представителем истца расчета, с учетом поступивших ответчиков денежных средств в счет погашения текущих платежей по ранее заключенным кредитным договорам, в настоящее время ущерб от совершенного ответчиками преступления без учета процентов, штрафов и убытков Банка составляет 1526459 рублей 40 копеек.

Размер заявленного истцом к взысканию ущерба ответчиками в судебном заседании не оспаривался.

На основании изложенного, суд взыскивает в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» с Кулиева Э.Н., Дыбцева Е.В., Карева О.Н. и Громова А.А. в солидарном порядке 1526459 рублей 40 копеек в качестве возмещения ущерба, причиненного преступлением.

В соответствии со ст.103 ГПК РФ государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден, взыскивается с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае государственная пошлина зачисляется в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

При подаче иска ООО «ХКФ Банк» было освобождено от уплаты государственной пошлины согласно ст.333.36 НК РФ.

На основании изложенного, суд взыскивает с Кулиева Э.Н., Дыбцева Е.В., Карева О.Н. и Громова А.А. в солидарном порядке в доход местного бюджета государственную пошлину в сумме 15832 рубля 30 копеек.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1526459 ░░░░░░ 40 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 15832 ░░░░░ 30 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 02 ░░░░░ 2018 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ -        ░.░. ░░░░░░░.