Решение по делу № 1-300/2023 от 14.04.2023

    Дело № 1-300/2023

    (УИД 59RS0007-01-2023-002773-37)

        ПРИГОВОР

    Именем Российской Федерации

        28 апреля 2023 года                                                                                                   г. Пермь

    Свердловский районный суд г. Перми в составе:

    председательствующего Томилиной И.А.,

    с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Свердловского района г. Перми Малышевой Е.Н.,

    подсудимого Ашлапова ФИО21 его защитника – адвоката Кунгуровой Л.А.,

    при секретаре судебного заседания Шарович Д.Н.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

    Ашлапова ФИО22, <данные изъяты>

    обвиняемого в совершении пяти преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

    УСТАНОВИЛ:

    С ноября 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, к Ашлапову ФИО23 являющемуся индивидуальным предпринимателем, ИНН №, не имеющему намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, обратилось лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее – Лицо 1), с предложением за денежное вознаграждение открыть счета индивидуального предпринимателя в банке с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), после чего сбыть ему электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Ашлапов ФИО24 на что Ашлапов ФИО25 согласился, то есть у него возник умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежа.

    В соответствии с п. 19 ст. 3, ч.ч. 1, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

    На основании Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

    С 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ Ашлапов ФИО26 действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ИП Ашлапова ФИО27 в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, посредством онлайн заявки обратился в ПАО Банк «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Ашлапова ФИО28

    Реализуя свой умысел, Ашлапов ФИО29 с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным выездным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предоставил сотруднику банка ПАО Банк «<данные изъяты>» необходимые документы ИП Ашлапова ФИО30 и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Ашлапов ФИО31 осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Ашлапова ФИО32 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыл для ИП Ашлапов ФИО33 расчетные счета № № и № № в ПАО Банк «<данные изъяты>», при этом указал в заявлениях об открытии расчетных счетов не принадлежащий ему номер телефона №, на который из ПАО Банк «<данные изъяты>» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Бизнес-портал» по обслуживанию открытых банковских счетов ИП Ашлапова ФИО34 в ПАО Банк «<данные изъяты>», необходимыми для направления в ПАО Банк «<данные изъяты>» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО35 которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Ашлапова ФИО36 необходимых для входа в систему ДБО «Бизнес портал» ПАО Банк «<данные изъяты>».

    Продолжая преступление, Ашлапов ФИО37 с 09.00 час. до 18.00 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ИП Ашлапова ФИО38 предоставил заявление на выпуск бизнес-карты ПАО Банк «<данные изъяты>», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ИП Ашлапову ФИО39 была выпущена и по адресу: <адрес> выдана корпоративная банковская бизнес-карта № №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № № для ИП Ашлапова ФИО40 открытая в ПАО Банк «<данные изъяты>».

    Тем самым Ашлапов ФИО41 являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: корпоративную банковскую карту ПАО Банк «<данные изъяты>», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного ИП Ашлапова ФИО42 после чего в этот же день - ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Бизнес-портал», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП Ашлапова ФИО43 посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь по адресу: <адрес>, передал, т.е. неправомерно сбыл указанные электронные средства Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО44

    Продолжая преступление, с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ Ашлапов ФИО45 действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ИП Ашлапова ФИО46 в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, посредством онлайн заявки обратился в ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Ашлапова ФИО47

    Реализуя свой умысел, Ашлапов ФИО49 с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным выездным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предоставил сотруднику банка ПАО «Банк Уралсиб» необходимые документы ИП Ашлапова ФИО50 и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Ашлапов ФИО51 осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Ашлапова ФИО52 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыл для ИП Ашлапов ФИО53 расчетный счет № № в ПАО «Банк Уралсиб», при этом указал в заявлениях об открытии расчетного счета не принадлежащий ему номер телефона №, на который из ПАО «Банк Уралсиб» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ИП Ашлапова ФИО54 в ПАО «Банк Уралсиб», необходимыми для направления в ПАО «Банк Уралсиб» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО55 которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Ашлапова ФИО56 необходимых для входа в систему ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» ПАО «Банк Уралсиб».

    Тем самым Ашлапов ФИО57 являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного ИП Ашлапова ФИО58 после чего в этот же день - ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Бизнес-портал», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП Ашлапова ФИО59 посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь по адресу: <адрес>, передал, т.е. неправомерно сбыл указанные электронные средства Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО60

    Продолжая преступление, с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ Ашлапов ФИО61 действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ИП Ашлапова ФИО62 в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, посредством онлайн заявки обратился в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Ашлапова ФИО63

    Реализуя свой умысел, Ашлапов ФИО64 с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным выездным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предоставил сотруднику банка ПАО «Сбербанк» необходимые документы ИП Ашлапова ФИО65 и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Ашлапов ФИО66 осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Ашлапова ФИО67 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыл для ИП Ашлапов ФИО68 расчетный счет № № в ПАО «Сбербанк», при этом указал в заявлениях об открытии расчетного счета не принадлежащий ему номер телефона №, на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «СберБизнесОнлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ИП Ашлапова ФИО69 в ПАО «Сбербанк», необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО70 которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Ашлапова ФИО71 необходимых для входа в систему ДБО «СберБизнесОнлайн» ПАО «Сбербанк».

    Кроме того, Ашлапов ФИО72 с 09.00 час. до 18.00 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ИП Ашлапова ФИО73 предоставил заявление на выпуск корпоративной банковской карты ПАО «Сбербанк», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ Ашлапову ФИО74 была выпущена и в дополнительном офисе № № ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес> выдана корпоративная банковская карта № №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № № для ИП Ашлапова ФИО75 открытая в ПАО «Сбербанк».

    Тем самым Ашлапов ФИО76 являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: корпоративную банковскую карту ПАО «Сбербанк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного ИП Ашлапова ФИО77 после чего в этот же день - ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «СберБизнесОнлайн», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП Ашлапова ФИО78 посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь по адресу: <адрес>, передал, т.е. неправомерно сбыл указанные электронные средства Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО79

    Продолжая преступление, с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ Ашлапов ФИО80 действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ИП Ашлапова ФИО81 в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, посредством онлайн заявки обратился в Банк ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Ашлапова ФИО82

    Реализуя свой умысел, Ашлапов ФИО83 с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным выездным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предоставил сотруднику банка Банк ВТБ (ПАО) необходимые документы ИП Ашлапова ФИО84 и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Ашлапов ФИО85 осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Ашлапова ФИО86 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыл для ИП Ашлапов ФИО87 расчетный счет № № в Банк ВТБ (ПАО), при этом указал в заявлениях об открытии расчетного счета не принадлежащий ему номер телефона №, на который из Банк ВТБ (ПАО) поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ИП Ашлапова ФИО88 в Банк ВТБ (ПАО), необходимыми для направления в Банк ВТБ (ПАО) поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО89 которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Ашлапова ФИО90 необходимых для входа в систему ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» Банк ВТБ (ПАО).

    Тем самым Ашлапов ФИО91 являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного ИП Ашлапова ФИО92 после чего в этот же день - ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Бизнес-портал», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП Ашлапова ФИО93 посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь по адресу: <адрес> передал, т.е. неправомерно сбыл указанные электронные средства Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО94

    Продолжая преступление, с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ Ашлапов ФИО95 действуя из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять хозяйственную деятельность от имени ИП Ашлапова ФИО96 в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, обратился в ОО «Пермский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Ашлапова ФИО97

    Реализуя свой умысел, Ашлапов ФИО98 с 09:00 час. до 18:00 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, предоставил сотруднику банка АО «Альфа-Банк» необходимые документы ИП Ашлапова ФИО99 и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Ашлапов ФИО100 осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ИП Ашлапова ФИО101 прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, заполнив необходимые документы, открыл для ИП Ашлапов ФИО102 расчетный счет № № в АО «Альфа-Банк», при этом указал в заявлениях об открытии расчетного счета не принадлежащий ему номер телефона №, на который из АО «Альфа-Банк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ИП Ашлапова ФИО103 в АО «Альфа-Банк», необходимыми для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО104 которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Ашлапова ФИО105 необходимых для входа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк».

    Кроме того, Ашлапов ФИО106 с 09.00 час. до 18.00 час. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ОО «Пермский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени ИП Ашлапова ФИО107 предоставил заявление на выпуск банковской карты АО «Альфа-Банк», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ИП Ашлапову ФИО108 была выпущена и по вышеуказанному адресу выдана корпоративная банковская карта № №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № № для ИП Ашлапова ФИО109 открытая в АО «Альфа-Банк».

    Тем самым Ашлапов ФИО110 являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, а именно: корпоративную банковскую карту АО «Альфа-Банк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанного ИП Ашлапова ФИО111 после чего в этот же день - ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн н», а также в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически вести хозяйственную деятельность ИП Ашлапова ФИО112 посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с Лицом 1, находясь по адресу: <адрес>, передал, т.е. неправомерно сбыл указанные электронные средства Лицу 1 с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Ашлапова ФИО113

    Подсудимый Ашлапов ФИО115 в судебном заседании вину признал полностью, отказался от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации. Оглашенные показания подтвердил в полном объеме.

    Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний подсудимого Ашлапова ФИО116 следует, что в ноябре 2021 г., точную дату не помнит, к нему обратился его знакомый ФИО117, предложил ему заработать, объяснил, что необходимо несколько раз съездить в г. Пермь, там открыть на свое имя ИП, после чего на это ИП открыть счета в банках и после за каждый открытый счет и полученную банковскую карту можно получить по 1 000 руб. ФИО18 сказал, что это все законно. Он согласился, так как нуждался в деньгах. ФИО18 скинул ему номер телефона мужчины по имени ФИО118. Он написал ФИО119 в мессенджере «Телеграмм» о том, что хочет заработать. ФИО120 попросил скинуть фото паспорта и сказал, что нужно будет через несколько дней приехать в г. Пермь, подписать подготовленные им документы. Ашлапов ФИО121 спросил его, законно ли это, что он будет открывать на свое имя ИП, а после банковские счета. ФИО122 его убедил, что все это законно. Он поверил ему и скинул фотографию паспорта. ФИО123 сказал, что поездки в г. Пермь будут ему оплачиваться. Через два дня ему написал ФИО124 и сказал, что необходимо подъехать в г. Пермь, чтобы подписать документы, после чего скинул денежные средства в сумме около 1 000 руб. на его банковскую карту «Тинькофф» на автобус. На следующий день он приехал в г. Пермь, где на автовокзале его встретил ФИО125. Они приехали с ним в офис, который располагался в 2-х этажном помещении по адресу: <адрес>. Он запомнил, что в офисе была вывеска «Открой счет в банке за наш счет». ФИО126 передал ему какие-то документы на подпись, он, не читая, их подписал. После чего ФИО127 провел краткий инструктаж, как и о чем нужно будет разговаривать с сотрудниками банков. Сказал, что чуть позже они поедут в банки для того, чтобы открывать счета. Они сидели в офисе. ФИО128 передал ему сотовый телефон, на крышке которого был написан номер телефона, который нужно было говорить сотрудникам банков, а также он передал листок, на котором было указано, чем занимается открытое на него ИП – скупка и перепродажа оптового товара (чего именно не знает), электронная почта. ФИО129 дал ему этот листочек, чтобы он не забыл, что отвечать сотрудникам банка. Через некоторое время в офис стали приходить сотрудники банков, которые оформляли документы на открытие на ИП Ашлапов ФИО130 банковских счетов. Он точно помнит, что находясь в офисе, к нему приезжали сотрудники ПАО Сбербанк, а также других банков, но их названия не помнит. Некоторые сотрудники банков передавали ему банковские карты и пин-коды, которые он сразу же передавал ФИО131. Он сам ничего не открывал и не смотрел. Смс-уведомления и смс-подтверждения приходили на телефон, который ему передал ФИО132. К банковским картам он привязывал тот номер телефона и электронную почту, которую ФИО133 указал на листочке. ФИО134 все это время находился в офисе, но в другом помещении, в разговор с сотрудниками банков не вмешивался, просто молчал и наблюдал. После того, как он открыл счета в банках в офисе, то они поехали еще в другие банки, чтобы открыть еще счета. В какие именно банки ездили, не помнит. В банки он заходил один. ФИО135 все время ждал его в машине. В офисах банков он делал все то же самое, что и в офисе ФИО136. После открытия счетов, ему выдавали конверты с банковскими картами и пин-кодами, которые он передавал ФИО137. После чего он уехал домой также на автобусе. Кроме Сбербанка он открывал расчетные счета в банках МТС Банк, ВТБ Банк, Уралсиб и еще какие-то банки. Так он ездил в г. Пермь 3 раза, чтобы открывать счета и получать банковские карты. Насколько помнит, в банк ВТБ он ездил 2 раза. Первый раз открывал расчетный счет, а во второй раз он приезжал, чтобы получить мгновенную банковскую карту. В последний день ФИО138 ему заплатил 6 000 руб. за каждую полученную банковскую карту. После получения денег он уехал домой в г. Соликамск на автобусе. Деньги на автобус ему всегда перечислял ФИО139. Он не планировал вести какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, будучи индивидуальным предпринимателем, так как это было не обязательно, как ему сказал ФИО140. Как ИП он не совершал никаких сделок, по открытым счетам в банках он как ИП не проводил никаких операций, не снимал наличные денежные средства. Так же он не планировал пользоваться открытыми банковскими счетами на ИП Ашлапов ФИО141 он понимал, что данными счетами он пользоваться не будет, они ему были не нужны, понимал, что данными счетами будут пользоваться иные лица. Открывал счета в банках, чтобы впоследствии передать ФИО142. При передаче фото своего паспорта для открытия ИП, он понимал, что откроет на свое имя ИП только по документам, фактическую деятельность он осуществлять не будет, это будут делать другие люди. В тот момент, когда он заполнял и подписывал документы для открытия расчетных счетов на ИП Ашлапов, сотрудники банка предупреждали его о том, что он обязуется не предоставлять телефон третьим лицам и сообщать в банк при утере/изменении номера, обязуется не передавать третьим лицам и сохранять конфиденциальность информации, направляемой банком на данный номер телефона. Также сотрудники банков разъясняли ему о том, что в случае передачи указанной информации третьим лицам, это будет являться неправомерным действием, что может повлечь неправомерный оборот средств платежей по открытым им банковским счетам. В марте 2022 г. ему снова написал ФИО143 и сказал, что нужно будет приехать в г. Пермь, чтобы закрыть ИП и счета в банках. По какой причине необходимо было закрыть расчетные счета и ИП, ФИО144 ему никак не объяснял. Он три раза ездил в г. Пермь, где в налоговой закрыл ИП, а в банках закрыл счета. Все документы, он сразу после посещения банка и общения с сотрудниками банков передавал ФИО145. Никаких операций по счетам он ни разу не проводил, понимал, что по счетам он никаких операций проводить не будет, что он передает документы другим лицам. Он действительно сам обращался во все банки, указанные в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, и собственноручно заполнял документы. Также может дополнить, что во всех заявлениях он указывал один и тот же номер телефона №. На чье имя оформлена сим-карта, ему неизвестно. После того, как на абонентский номер поступали логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие он, выходя из банка каждый раз отдавал телефон мужчине по имени ФИО146. Также он ему передавал банковские карты с пин-кодами, которые ему выдавались в банках. Себе ничего не оставлял. В содеянном искренне раскаивается (том № 1, л.д. 106-110, 216-218).

    Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО14 следует, что он работает в банке ВТБ (ПАО) в должности главного специалиста выездного сервиса. В его обязанности входит выезд к клиенту, его идентификация, сбор уставных документов, подписание пакета документов для открытия расчетного счета в банке. В настоящее время для открытия счета для индивидуального предпринимателя, физическое лицо, предоставляет в банк «пакет документов» содержащий в себе: уставные документы в электронном виде либо в оригиналах документов, клиент желающий открыть счет предоставляет оригинал личного паспорта. Все представленные клиентом документы заносятся в базу банка, данная база содержит в себе информацию о клиенте, желающем открыть счет в банке, об индивидуальном предпринимателе и его видах деятельности. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет-банке. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 Ф3. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей Банк теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций Клиент сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено. ДД.ММ.ГГГГ он приехал по адресу: <адрес> где его ожидал клиент Ашлапов ФИО147 который являлся индивидуальным предпринимателем, который желал открыть в Банке расчетный счет. В соответствии с требованиями банка Ашлапов ФИО148 предоставил пакет документов, выписку ЕГРИП, а так же оригинал личного паспорта. Так же в соответствии с требованиями банка Ашлапов ФИО149 заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». Ашлапову ФИО150 на номер телефона, который он указал в заявлении, был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета, в заявлении Ашлапов ФИО151 указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям. Сведениями об иных пользователях банковским счетом ИП Ашлапов ФИО152 банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. Своей подписью в заявлении о присоединении к договору клиент подтверждает, что ознакомлен и в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции Условий о предоставлении услуг с использованием системы ДБО, известных ему и имеющих обязательную для него силу, а именно о том, что клиент несет полную ответственность за обеспечение конфиденциальности и сохранность своих ключей ЭП; клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы ДБО (том № 1, л.д. 129-131).

    Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО10 следует, что в должности менеджера направления управления продаж малому бизнесу Пермского отделения номер № ПАО Сбербанк работает с 2018 г. Исходя из сведений, имеющихся в банке и представленных документов, может пояснить, что расчётный счёт индивидуального предпринимателя Ашлапова ФИО153 № № был открыт Волго-Вятском банке ПАО «Сбербанк России» в г. Перми ДД.ММ.ГГГГ Открытие счёта осуществлялась по выездной схеме. Открытие счёта, то есть встреча проходила на территории клиента, но по какому адресу сказать не может. Для открытия расчётного счёта Ашлапов ФИО154 предоставил в банк полный и достаточный пакет документов организации и паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя. Одновременно с открытием расчётного счёта индивидуальному предпринимателю Ашлапову ФИО155 подключалась услуга использования дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк бизнес онлайн». Согласно п. 3 заявления о присоединение доступ был предоставлен только Ашлапову ФИО156 с вариантом защита системы и подписания документов одноразовыми смс паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который был указан в заявлении. Дополнительно сообщает, что при подписании в п. 4 заявления о присоединение Ашлапов ФИО157 подтверждает, что ознакомлен, понимает и согласен с правилами банковского обслуживания и условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальный предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практике в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту условия), размещенными в региональной части официального сайта банка в сети интернет. Кроме этого в заявлении Ашлапов ФИО158 просил выдать ему бизнес карту «Виза Бизнес», способ получения бизнес-карты – в офисе банка № № (том № 1, л.д. 226).

    Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО11 следует, что он работает в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в должности главного специалиста службы безопасности. ДД.ММ.ГГГГ в Операционный офис «Петропавловский» расположенный по адресу: <адрес> поступили документы от сотрудника выездного сервиса ФИО13 на открытие расчетного счета для ИП Ашлапова ФИО159 Идентификация клиента при выездном сервисе полностью возлагается на выездного специалиста. В соответствии с требованиями банка Ашлапов ФИО160 предоставил пакет документов, выписку ЕГРИП, а также оригинал личного паспорта. Так же в соответствии с требованиями банка Ашлапов ФИО161 заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». Ашлапову ФИО162 на номер телефона, который он указал в заявлении, был направлен одноразовый пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. В заявлении Ашлапов ФИО163 указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ИП Ашлапов ФИО164 № №. Счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ Сведениями об иных пользователях банковским счетом ИП Ашлапов ФИО165 банк не располагает. Банковские карты к расчетному счету не выпускались. На сегодняшний день расчетный счет не закрыт (том № 1, л.д. 126-128).

    Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля ФИО12 следует, что является старшим специалистом АО «Альфа-Банк». ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка по адресу: <адрес>, обратился Ашлапов ФИО166 как индивидуальный предприниматель. В соответствии с требованиями банка Ашлапов ФИО167 предоставил пакет документов, выписку ЕГРИП, а так же оригинал личного паспорта. Так же в соответствии с требованиями банка Ашлапов ФИО168 заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». Ашлапову ФИО169 на номер телефона, который он указал в заявлении был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета, в заявлении Ашлапов ФИО170 указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ИП Ашлапов ФИО171 № №. Счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ Сведениями об иных пользователях банковским счетом ИП Ашлапов ФИО172 банк не располагает. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет. Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления Клиента в ОО «Пермский» по <адрес> ему была выпущена и выдана мгновенная корпоративная карта № № (том № 1, л.д. 123-125).

    Вина Ашпалова ФИО173 подтверждается также:

    - выпиской из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, из которой следует, что индивидуальный предприниматель Ашлапов ФИО174 ИНН № с ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован в налоговом органе, основной вид деятельности 46.90 – торговля оптовая неспециализированная. ДД.ММ.ГГГГ деятельность прекращена (том № 1, л.д. 6-7);

    - протоколом осмотра документов с фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные по запросу из АО «Альфа Банк», установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на имя ИП Ашлапов ФИО175 открыт расчетный счет №, к данному счету выпущена и выдана клиенту банковская карта №. Также осмотрен диск, на котором имеются следующие файлы: выписка по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой производились операции по оплате по договорам, по карте, снятие наличных денежных средств, сведения об Айпи адресах; карточка с образцами подписи и оттиска печати индивидуального предпринимателя Ашлапова ФИО176 согласно которой имеется запись только об одном лице – Ашлапов ФИО177 указан номер телефона №; подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживания в АО «Альфа-Банк»; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которого Ашлапов ФИО178 указал номер телефона №, ИП Ашлапов ФИО179 просит открыть счет и предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн»: Ашлапову ФИО180 в качестве руководителя, электронный ключ не выдавался; распоряжение об открытии счета, согласно которого ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Пермский» в г. Пермь филиала «Нижегородский» АО «Альфа Банк» ИП Ашлапову ФИО181 открыт расчетный счет №; фотографии паспорта на имя Ашлапова ФИО182 транзакции по карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ После чего осмотренные документы были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том № 1, л.д. 53-55);

    - протоколом осмотра документов с прилагаемой фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы из регистрационного дела ИП Ашлапов ФИО183 предоставленные МИФНС № 17 по Пермскому краю. В ходе осмотра установлены документы, подтверждающие проведение Ашлаповым ФИО184 процедуры регистрации индивидуального предпринимателя, после осмотра указанные документы были признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (том № 1, л.д. 70-71);

    - протоколом осмотра документов с фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные из ПАО «Банк Уралсиб». Объектом осмотра является ответ на запрос исх. N № от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО «Банк УРАЛСИБ». Сопроводительное письмо, в котором указан отправитель, получатель, номер входящего запроса и номер исходящего ответа. В сопроводительном письме указана информация по счету Индивидуального предпринимателя Ашлапова ФИО185 Согласно указанной информации, имеется расчетный счет №, который открыт ДД.ММ.ГГГГ Банковская карта к расчетному счету не выпускалась. Для соединения с системой «УРАЛСИБ-БИЗНЕС ОНЛАЙН» клиентом предоставлен в банк абонентский номер №, услуга смс информирования подключена на абонентский номер - №. К сопроводительному письму приложены следующие документы: выписка по операциям по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Счет открыт ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра установлено, что имеется операция оплаты по договору, а также взымались комиссии за обслуживание счета и смс-информирование. Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб», согласно которого ИП Ашлапов ФИО186 мобильный номер № просит банк открыть расчетный счет; подключить к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-бизнес Онлайн» на следующих условиях: количество подписей на документе - одна, контактное лицо клиента - Ашлапов ФИО187 номер телефона - №. Подключить услугу смс-информирования об операциях, совершенных по счету. Договор комплексного банковского обслуживания заключен ДД.ММ.ГГГГ. Подтверждает, что ознакомлен, согласен и присоединяется к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», ознакомлен и согласен с условиями обслуживания расчетных счетов, условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, условиями обслуживания клиентов с помощью системы ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн», условиями предоставления смс-информирования об операциях, совершенных по счету. Дата - ДД.ММ.ГГГГ, подпись с расшифровкой - Ашлапов ФИО188 Документы принял клиентский менеджер по выездному обслуживанию - ФИО13. Заявление на подключение/изменение/отключение уполномоченных лиц от системы ДБО от ДД.ММ.ГГГГ Индивидуальный предприниматель Ашлапов ФИО189 просит подключить к системе «Уралсиб-бизнес Онлайн», зарегистрированный номер телефона клиента - №, роль клиента - единственная подпись. Номера счетов, к которым предоставляется доступ - все. Подпись ИП с расшифровкой Ашлапов ФИО190 Дата - ДД.ММ.ГГГГ Документы принял клиентский менеджер по выездному обслуживанию - ФИО13 (том № 1, л.д. 76-77);

    - протоколом осмотра документов с фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ПАО Сбербанк. В ходе осмотра установлено: объектом осмотра является ответ на запрос ПАО «Сбербанк», который содержит информацию об отправителе и получателе, исходящий № № от ДД.ММ.ГГГГ в виде сопроводительного письма. В сопроводительном письме указано, что ПАО Сбербанк предоставляет выписку по счету № № ИП Ашлапова ФИО193 за период времени с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия) по ДД.ММ.ГГГГ К сопроводительному письму приложен CD-R диск, на котором имеются следующие файлы: движение денежных средств по карте № № (имеются операции по переводу и снятию наличных денежных средств, оплата различных услуг); копия паспорта гражданина РФ на имя Ашлапова ФИО194 заявление о присоединении, согласно которого ИП Ашлапов ФИО195 просит открыть банковский счет, присоединяется к правилам банковского обслуживания, в рамках «Условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента» с использованием системы ДБО просит предоставить доступ к системе «Сбербанк Бизнес» - Ашлапову ФИО196 имеющему единственную подпись, телефон для отправки смс-сообщений – №. В рамках обслуживания расчетного счета просит выдать бизнес карту «Виза Бизнес», телефон держателя №, способ получения бизнес-карты – в офисе банка № №. Подпись с расшифровкой – Ашлапов ФИО197 Дата – ДД.ММ.ГГГГ Банк подтверждает факт заключения договора – конструктора № ЕДБО № от ДД.ММ.ГГГГ, договора банковского счета № № и открытия указанного банковского счета. Сведения о клиенте – ИП Ашлапов ФИО198, в котором в том числе указано, что является единоличным исполнительным органом организации. Выписка по операциям на счете № № в отношении ИП Ашлапова ФИО200 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра установлено, что имеются операции по оплате по договорам, оплата по карте, оплата аренды помещения и т.п. (том № 1, л.д. 87-88);

    - протоколом осмотра места происшествия с прилагаемой фототаблицей, в ходе которого осмотрено здание, расположенное по адресу: <адрес>. В ходе осмотра установлено, что в здании имеются различные офисные помещения. Офис ИП Ашлапов ФИО201 отсутствует (том № 1, л.д. 117-122);

    - протоколом осмотра документов с прилагаемой фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные Банк ВТБ (ПАО). В ходе осмотра установлено: объектом осмотра является ответ на запрос Банк ВТБ (ПАО) исходящий № № от ДД.ММ.ГГГГ в виде сопроводительного письма и CD-R диска. Согласно которым осмотрены: справка о наличии счетов, выписки о движении денежных средств по счетам с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копии документов из юридического дела, выписка по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой производились операции по оплате по договорам; акт приема – передачи документов, согласно которого главный специалист выездного сервиса ФИО14 получил от клиента ИП Ашлапова ФИО202 следующие документы: вопросник ИП, заявление о предоставлении услуг банка, карточка с образцами подписей и оттиска печати, профессиональное суждение, копия паспорта, согласие на обработку персональных данных; чек лист по результатам проведенной встречи с Клиентом (в иных местах, отличных от офиса), согласно которому ИП Ашлапову ФИО203 были заданы ряд вопросов и он рекомендован к принятию на обслуживание в Банк; профессиональное суждение, созданное главным специалистом выездного сервиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого им по адресу: <адрес> проведена беседа с клиентом ИП Ашлапов ФИО204 клиент рекомендован к принятию на обслуживание в Банк; согласие на обработку персональных данных клиента Ашлапова ФИО205; выписка из ЕГРИП на Ашлапова ФИО206 заявление на закрытие счета, согласно которого ИП Ашлапов ФИО207 просит банк расторгнуть договор банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ и закрыть расчетный счет № №; заявление о предоставлении услуг банка, согласно которого ИП Ашлапов ФИО208 контактный телефон №, просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание в соответствии с Условиями ДБО с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», также подтверждает использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» одноразового пароля, переданного посредством смс-информирования на номер мобильного телефона, указанный в настоящем заявлении; карточка с образцами подписи и оттиска печати Индивидуального предпринимателя Ашлапова ФИО209 согласно которой имеется запись только об одном лице – Ашлапов ФИО210., указан номер телефона №; паспорт гражданина РФ на имя Ашлапова ФИО211 справка о наличии счетов, в которой указано, что на ИП Ашлапов ФИО212 открыт расчетный счет №. После чего осмотренные документы были признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том № 1, л.д. 136-137);

    - протоколом осмотра документов с прилагаемой фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». В ходе осмотра установлено: объектом осмотра является ответ на запрос ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» исходящий № № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлены сведения в отношении клиента ИП Ашлапов ФИО213 К сопроводительному письму приложен диск. На диске содержатся следующие документы: Выписка движения денежных средств по банковской карте № № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра установлено, что имеются операции по снятию наличных денежных средств с карты, а также оплата покупок в магазинах, расположенных на территории г. Пермь. Выписка по ай-пи адресам. Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которого ИП Ашлапов ФИО214 контактный телефон № присоединяется к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц; подтверждает, что ознакомлен с правилами. Приложениями к правилам; понимает их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями правил, обязуется их выполнять; просит открыть расчетный счет, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал»; предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО уполномоченное лицо – Ашлапов ФИО215 который имеет единоличную подпись; просит предоставить бизнес карту; открыть специальный карточный счет в рублях для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт. Имеется отметка о получении карты № №. Дата – ДД.ММ.ГГГГ, подпись с расшифровкой Ашлапов ФИО218 Карточка с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой имеется запись о единственном владельце счета – ИП Ашлапов ФИО219 Дата – ДД.ММ.ГГГГ, подпись с расшифровкой Ашлапов ФИО220 Сведения об индивидуальном предпринимателе, физическом лице – ИП Ашлапов ФИО221 Выписка движения денежных средств по расчетным счетам. Расчетный счет № №. Дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра имеются операции по оплате договоров. Расчетный счет № №. Дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ В ходе осмотра установлено, что имеются операции по пополнению бизнес карты, выдаче наличных денежных средств, оплата покупок (том № 1, л.д. 172-173).

    Исходя из изложенного, суд исключает из объема предъявленного Ашлапову ФИО222 обвинения часть объективной стороны вмененного Ашлапову ФИО223 преступления, а именно «сбыт средств оплаты и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств», поскольку установлено, что подсудимый электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не сбывал, сведения по ДБО – логин пароль, банковская карта для обслуживания расчетного счета таковыми не являются. Кроме того, исходя из того, что в судебном заседании не было представлено доказательств того, что при открытии счетов в банках у Ашлапова ФИО224 каждый раз возникал новый умысел на сбыт электронных средств платежа, суд, соглашаясь с позицией государственного обвинителя, считает необходимым, трактуя все сомнения в пользу подсудимого, квалифицировать действия Ашлапова ФИО225 единым составом преступления.

    В связи с изложенным, суд квалифицирует действия Ашлапова ФИО226 по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и считает полностью установленной и доказанной вину подсудимого в совершении инкриминируемых ему преступлений, изложенных в описательной части приговора, совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

    При этом суд полагает достоверно установленным и доказанным, что Ашлапов ФИО227 ДД.ММ.ГГГГ приобрел в целях сбыта и сбыл Лицу 1 электронные средства, обеспечивающие доступ к расчетным счетам ИП Ашлапов ФИО228

    Указанные обстоятельства, помимо признательных показаний Ашлапова ФИО229 подтверждаются показаниями свидетелей ФИО14, ФИО10, ФИО15, ФИО12 являющихся сотрудниками банков, в которых подсудимый открывал счета и приобретал электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, указавшие на обстоятельства открытия счетов.

    При этом показания указанных лиц последовательны, непротиворечивы, дополняют друг друга, согласуются между собой, оснований для оговора Ашлапова ФИО230 свидетелями, оснований для самооговора, судом не установлено.

    Указанные обстоятельства подтверждаются также иными исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно, протоколом осмотра, согласно которого Межрайнной ИФНС России № 17 по Пермскому краю предоставлены учредительные документы индивидуального предпринимателя Ашлапова ФИО231 согласно которого единственным лицом, имеющим право действовать от имени индивидуального предпринимателя без доверенности, является Ашлапов ФИО232 протоколами осмотров, согласно которым осмотрены документы, предоставленные Банками, согласно которым Ашлапов ФИО233 открыв в банках счета, получив электронные средства платежа, был предупрежден о недопустимости их передачи третьим лицам.

    При этом всеми вышеназванными доказательствами подтверждается факт предупреждения Ашлапова ФИО234 о том, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, а также тот факт, что Ашлапов ФИО235 не имел намерений фактически осуществлять деятельность ИП Ашлапов ФИО236 посредством использования открытых расчетных счетов.

    Все вышеназванные доказательства согласуются между собой и дополняют друг друга и показания вышеназванных лиц, проверены и оценены судом в соответствии с требованиями ст. ст. 87, 88 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а в совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела по существу.

    Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому Ашлапову ФИО237 суд признает на основании ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, на основании ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации полное признание вины, раскаяние в содеянном.

    Оснований для признания иных обстоятельств, смягчающими наказание подсудимому Ашлапову ФИО238 у суда не имеется.

    Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Ашлапову ФИО239 судом не установлено.

    Учитывая фактические обстоятельства совершения преступления, данные о личности подсудимого, оснований для изменения категории совершенного Ашлаповым ФИО240 преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется.

    При определении вида и размера наказания суд учитывает характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенного Ашлаповым ФИО241 тяжкого преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, указанных в приговоре, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимого, который по месту учебы характеризуется положительно, состояние его здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

    При этом суд, принимая во внимание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, поведением виновного во время или после совершения преступлений, учитывая установленные судом смягчающие обстоятельства, полагает что это существенно уменьшает степень общественной опасности совершенного Ашлаповым ФИО242 преступления, и считает возможным признать данные обстоятельства исключительными и назначить ему наказание с применением положений ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, в виде обязательных работ.

    Вещественные доказательства: <данные изъяты>.

    На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

    ПРИГОВОРИЛ:

    Признать Ашпалова ФИО243 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде обязательных работ на срок 200 часов.

    Избрать Ашлапову ФИО244 до вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

    Вещественные доказательства: <данные изъяты>

    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Суд разъясняет, что дополнительные апелляционные жалобы и представления подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания. Суд также разъясняет, что ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания и его аудиозаписью подается сторонами в письменном виде в течение 3 суток со дня окончания судебного заседания.

    Судья                                                                                                       И.А. Томилина