Решение по делу № 5-658/2021 от 23.06.2021

УИД 11RS0001-01-2021-000764-81

Дело №5-658/2021

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Судья Эжвинского района г. Сыктывкара Республики Коми Шибакова Т.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Сыктывкаре 20 сентября 2021 года дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финанби» (...),

установил:

**.**.** начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Республике Коми в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финанби» (далее - ООО МКК «Финанби») составлен протокол №... об административном правонарушении по ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ). Указанным должностным лицом установлено, что ООО МКК «Финанби» при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности с Мартюшева Р.О. нарушило требования ч.1 ст.6, п. 1, 4 ч.2 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

По делу проведено административное расследование, протокол об административном правонарушении направлен на рассмотрение в Сыктывкарской городской суд Республики Коми.

Определением судьи Сыктывкарского городского суда Республики Коми от **.**.** дело об административном правонарушении, пердусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, направлено для рассмотрения по подведомственности в Эжвинский районный суд г. Сыктывкара Республики Коми.

Определением Эжвинского районного суда г. Сыктывкара от **.**.** протокол №... от **.**.** об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Финанби» по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ и другие материалы дела переданы на рассмотрение мировому судье Емвальского судебного участка Эжвинского района
г. Сыктывкара Республики Коми на основании п.5 ч.1 ст.29.4 КоАП РФ.

Постановлением мирового судьи Емвальского судебного участка Эжвинского района г.Сыктывкара от **.**.** по делу №... ООО МКК «Финанби» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Определением судьи Эжвинского районного суда г. Сыктывкара Республики Коми от **.**.** приведенное постановление мирового судьи отменено, дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП Р, в отношении ООО МКК «Финанби» передано по подведомственности в Эжвинский районный суд
г. Сыктывкара.

Определением судьи Эжвинского районного суда г. Сыктывкара Республики Коми от **.**.**, вынесенным в порядке ч.1 ст.29.12.1 КоАП РФ, исправлена описка в определении от **.**.**, а именно наименование документа определено обозначить «решение» вместо «определения», а в последнем абзаце мотивировочной части установлено указать «решил» вместо «определил».

Судьей Эжвинского районного суда г. Сыктывкара Республики Коми указанное дело принято к производству.

В судебное заседание юридическое лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ООО МКК «Финанби» явку своего представителя не обеспечило, извещено надлежащим образом, письменных ходатайств не заявило, возражений не представило.

Представитель УФССП России по Республике Коми в судебном заседании не присутствовал, извещен в установленном порядке о рассмотрении дела.

Потерпевший Мартюшев Р.О., а также Мартюшева И.В. в судебное заседание не явились, извещены о времени и месте рассмотрения дела.

Участники производства по делу об административном правонарушении, надлежащим образом извещенные о дате, месте и времени рассмотрения жалобы, в судебное заседание не явились, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовали, в связи с чем, в соответствии с ч.3 ст.25.2, ч.3 ст.25.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья считает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Исследовав письменные материалы дела, судья приходит к следующему выводу.

В силу ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ (в редакции, действовавшей на момент совершения вменяемого обществу административного правонарушения) административным правонарушением признается совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ), в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно ч.5 ст.4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. При этом частью 6 этой же статьи предусмотрено, что такое согласие должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащего в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Несогласие же третьего лица на осуществление с ним взаимодействия может быть выражено в любой форме, в частности и устной.

Пунктом 3 ч.3 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ предусмотрено, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю и более восьми раз в месяц.

Согласно п.2 ч.5 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, общим числом более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

В соответствии с ч.9 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В силу п.2 ч.4 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч.6 ст.7 Федерального закона №230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с положениями ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Из п.2 ч.1 ст.28.1 КоАП РФ следует, что одним из поводов к возбуждению дела об административном правонарушении является поступление из правоохранительных органов, а также из других государственных органов, органов местного самоуправления, от общественных объединений материалов, содержащих данные, указывающие на наличие события административного правонарушения.

Так, согласно материалам проверки по КУСП №... от **.**.** следует, что с заявлением на неправомерные действия неизвестных лиц, угрожающих в голосовых сообщениях в случае невозврата денежных средств причинением вреда здоровью, распространяющих порочащие сведения посредством, интернет-страницы в социальной сети «ВКонтакте», обратилась Мартюшева И.В. (л.д. 14). Также имеются ее объяснение от **.**.** с распечаткой содержания интернет-страницы в социальной сети «ВКонтакте» (л.д.16).

**.**.** в КУСП под №... зарегистрировано заявление Мартюшева Р.О. о звонках и смс-сообщениях коллекторов, угрожающих ему и членам его семьи физической расправой в случае непогашения задолженности по кредиту, о чем имеются аудиозапись звонка и записи в социальных сетях. На основании рапорта сотрудника полиции от **.**.** указанный материал проверки приобщен к КУСП №....

**.**.** материалы проверки по заявлениям Мартюшевой И.В. и Мартюшева Р.О. переданы в УФССП России по Республике Коми.

Согласно ч.1 ст.25.2 КоАП РФ потерпевшим является физическое лицо или юридическое лицо, которым административным правонарушением причинен физический, имущественный или моральный вред.

В силу ч.2 ст.28.2 КоАП РФ в протоколе об административном правонарушении указываются дата и место его составления, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, сведения о лице, в отношении которого возбуждено дело об административном правонарушении, фамилии, имена, отчества, адреса места жительства свидетелей и потерпевших, если имеются свидетели и потерпевшие, место, время совершения и событие административного правонарушения, статья настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации, предусматривающая административную ответственность за данное административное правонарушение, объяснение физического лица или законного представителя юридического лица, в отношении которых возбуждено дело, иные сведения, необходимые для разрешения дела.

В то же время протокол об административном правонарушении не содержит сведений о процессуальном статусе Мартюшевой И.В., которая по обстоятельствам неправомерных действий в отношении нее, должностным лицом, составившим протокол об административном правонарушении, не опрашивалась, несмотря на наличие полных сведений о ее местонахождении и направлении извещения от **.**.** о составлении протокола **.**.** в 15 часов 00 минут с разъяснением права на представление письменных пояснений о нарушении ООО МКК «Финанби» требований Федерального закона №230-ФЗ.

Аналогичное по содержанию извещение Мартюшеву Р.О. о составлении протокола с разъяснением возможности представления письменных пояснений в материалах дела отсутствует, реестр почтовых отправлений не содержит сведений о его направлении в адрес названного потерпевшего. Имеется фотокопия заявления Мартюшева Р.О. об уведомлении о составлении протокола, датированная **.**.**, направленная через мессенджер, сведений о регистрации которого в УФССП России по Республике Коми, как и доказательств истребования у Мартюшева Р.О. аудиозаписи телефонного разговора и проверки ее содержания не представлено.

Согласно требованиям ст.26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении подлежит установлению событие административного правонарушения.

Доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением требований закона (ст.26.2 КоАП РФ).

Доказательство должно обладать свойствами допустимости и относимости. Несоблюдение процессуального порядка получения доказательства делает его недопустимым.

В материалах дела в виде фотокопии Мартюшевым Р.О. представлена первая страница договора микрозайма №... от **.**.**, заключенного между ООО МКК «Финанби» и Мартюшевым Р.О., по условиям которого последний получил денежную сумму в размере 8000 руб. сроком до **.**.** под 365 % годовых.

Наличие договора подтверждено ответом ООО МКК «Финаби» от **.**.**, без представления его копии для проверки условий, на которых он заключен, содержания прав и обязанностей кредитора и заемщика.

**.**.** в 14 часов 37 минут на абонентский номер Мартюшева Р.О. с абонентского номера +№... поступил звонок от неустановленного лица, высказавшего в адрес потерпевшего требования о погашении задолженности в микрофинансовой организации, угрозы и оскорбления.

Между тем аудиозапись телефонного разговора, состоявшегося **.**.** в 14 часов 37 минут, на которую ссылается Мартюшев Р.О., в материалы дела не представлена, в качестве доказательства к делу административным органом не приобщена, в связи с чем проверка содержания разговора на предмет высказывания требования о погашении задолженности в микрофинансовой организации под угрозами и оскорблениями в адрес Мартюшева Р.О. на стадии составления протокола об административном правонарушении от **.**.** не осуществлена.

При этом, как следует из протокола об административном правонарушении от **.**.**, в ходе проверки установлено, что неустановленное лицо, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности Мартюшева Р.О., действовало в интересах ООО МКК «Финанби», так как лицо, высказывающее требование о погашении задолженности обладало достоверной информацией о персональных данных заемщика, номере его телефона, факте заключения договора займа и его дате.

Однако материалы дела не содержат бесспорных сведений о том, что абонентский номер телефона, с которого **.**.** в 14 часов 37 минут осуществлен звонок Мартюшеву Р.О., принадлежит и используется ООО МКК «Финанби».

В ответе ООО МКК «Финанби» на запрос УФССП России по Республике Коми указано, что абонентский номер +№... Обществу не принадлежит.

В ходе производства по делу данные обстоятельства не проверены, запрос с целью выяснения принадлежности указанного абонентского номера оператору сотовой связи не направлялся.

Согласно п.18 постановления Пленума Верховного Суда РФ от **.**.** №... «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» при рассмотрении дела об административном правонарушении собранные по делу доказательства должны оцениваться в соответствии со ст.26.11 КоАП РФ, а также с позиции соблюдения требований закона при их получении (ч.3 ст.26.2 КоАП РФ).

В соответствии со ст.1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Таким образом, в материалах дела отсутствуют достоверные и бесспорные доказательства факта совершения ООО МКК «Финанби» указанных в протоколе об административном правонарушении незаконных действий по возврату просроченной задолженности по договору микрозайма №... от **.**.**.

На основании п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при отсутствии состава административного правонарушения.

При таких обстоятельствах, учитывая, что устранить на стадии рассмотрения дела вышеуказанные недостатки и нарушения требований КоАП РФ не представляется возможным, а возвращение протокола для устранения недостатков после начала рассмотрения дела об административном правонарушении нормами КоАП РФ не предусмотрено, судья приходит к выводу о наличии неустранимых сомнений в виновности ООО МКК «Финанби», производство по делу подлежащим прекращению по основанию, предусмотренному п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ.

Руководствуясь п.2 ч.1 ст.24.5, п.2 ч.1 ст.29.9, п. 1 ч.1.1 ст. 29.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

Прекратить производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финанби» на основании п.2 ч.1 ст.24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Коми через Эжвинский районный суд г. Сыктывкара Республики Коми в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Т.А. Шибакова

.