Решение по делу № 2-3391/2019 от 04.06.2019

№2-3391/2019г.

61RS0022-01-2019-000804-88

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14 июня 2019 года г. Таганрог

Таганрогский городской суд в составе:

Председательствующего судьи Шевченко Ю.И.

При секретаре Свиридовой М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Лобачевского Михаила Ивановича к Товариществу собственников недвижимости «Марцево» (ТСН «Марцево») (третьи лица, участвующие в деле Пелепей Виктора Петровича, Костенко Анатолия Александровича, Фалько Николая Ильича, Чикирнеева Сергея Григорьевича, Фурсовой Ольги Петровны) о взыскании долгов и процентов по договору займа, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Лобачевский М.И. обратился в Таганрогский городской суд с иском к Товариществу собственников недвижимости «Марцево» (ТСН «Марцево») о взыскании долга по договору займа от 17 января 2017 года в размере 40 000 рублей, процентов за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 17 593,42 рублей, а всего 57 593,42 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 1 928 рублей.

В обосновании иска истец указал, что между ним и ДНТ «Металлург» (правопреемник ТСН «Марцево») 17 января 2017 года был заключен договор денежного займа с процентами и возможностью досрочного возврата. В соответствии с п.1.1 данного договора Займодавец дает взаймы деньги Товариществу в сумме 100 000 рублей, а Товарищество обязуется вернуть Займодавцу указанную сумму с процентами и в сроки, оговоренные в договоре. Разделом 2 данного договора установлено начало срока действия договора – с даты поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества – 17.01.2017г., окончание действия договора – с момента полного расчета с Займодавцем (п.2.1). Пунктами 2.2, 2.3 и 2.4 настоящего договора предусмотрено, что между сторонами устанавливается договоренность о сроках займа и возврата денег: минимальный срок займа – 15 месяцев со дня поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества, максимальный срок возврата денег Займодавцу – один месяц со дня подачи Займодавцем в Товарищество заявления о возврате денег, за пользование деньгами Товарищество выплачивает Займодавцу 25%годовых, а с 01.07.2018г. – 23% годовых, начисление которых начинается со следующего дня от даты передачи денег Товариществу. Лобачевский М.И. обратился к ответчику с письменным заявлением с просьбой в срок 30 дней произвести полный расчет по указанному договору займа, на что был получен ответ от Товарищества о подтверждении наличия задолженности перед ним по договору займа и процентам, а так же невозможности вернуть денежные средства. Задолженность товарищества по настоящему договору займа составляет 57 593,42 рублей. В соответствии с произведенным расчетом, сумма подлежащих выплате процентов на 31 октября 2018 года составляет 17 593,42 рублей. Общая сумма задолженности по настоящему договору на 31 октября 2018 года составляет 57 593,42 рублей.

Он же обратился в Таганрогский городской суд с иском к Товариществу собственников недвижимости «Марцево» (ТСН «Марцево») о взыскании долга по договору займа от 15 февраля 2018 года в размере 79 000 рублей, процентов за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 12 888,90 рублей, а всего 91 888,90 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 2 957 рублей.

В обосновании иска истец указал, что между ним и ДНТ «Металлург» (правопреемник ТСН «Марцево») 15 февраля 2018 года был заключен договор денежного займа с процентами и возможностью досрочного возврата. В соответствии с п.1.1 данного договора Займодавец дает взаймы деньги Товариществу в сумме 79 000 рублей, а Товарищество обязуется вернуть Займодавцу указанную сумму с процентами и в сроки, оговоренные в договоре. Разделом 2 данного договора установлено начало срока действия договора – с даты поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества – 01.04.2018г., окончание действия договора – с момента полного расчета с Займодавцем (п.2.1). Пунктами 2.2, 2.3 и 2.4 настоящего договора предусмотрено, что между сторонами устанавливается договоренность о сроках займа и возврата денег: минимальный срок займа – два месяца со дня поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества, максимальный срок возврата денег Займодавцу – тридцать дней со дня подачи Займодавцем в Товарищество заявления о возврате денег, за пользование деньгами Товарищество выплачивает Займодавцу 32% годовых, а с 01.07.2018г. – 25% годовых, начисление которых начинается со следующего дня от даты передачи денег Товариществу. Лобачевский М.И. обратился к ответчику с письменным заявлением с просьбой в срок 30 дней произвести полный расчет по указанному договору займа, на что был получен ответ от Товарищества о подтверждении наличия задолженности перед ним по договору займа и процентам, а так же невозможности вернуть денежные средства. Задолженность товарищества по настоящему договору займа составляет 53 000 рублей. В соответствии с произведенным расчетом, сумма подлежащих выплате процентов на 31 октября 2018 года составляет 12 888,90 рублей. Общая сумма задолженности по настоящему договору на 31 октября 2018 года составляет 91 888,90 рублей.

Он же обратился в Таганрогский городской суд с иском к Товариществу собственников недвижимости «Марцево» (ТСН «Марцево») о взыскании долга по договору займа от 2 января 2018 года в размере 53 000 рублей, процентов за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 11 774,71 рублей,а всего 64 774,71 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 2 143 рублей.

В обосновании иска истец указал, что между ним и ДНТ «Металлург» (правопреемник ТСН «Марцево») 02 января 2018 года был заключен договор денежного займа с процентами и возможностью досрочного возврата. В соответствии с п.1.1 данного договора Займодавец дает взаймы деньги Товариществу в сумме 53 000 рублей, а Товарищество обязуется вернуть Займодавцу указанную сумму с процентами и в сроки, оговоренные в договоре. Разделом 2 данного договора установлено начало срока действия договора – с даты поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества – 05.01.2018г., окончание действия договора – с момента полного расчета с Займодавцем (п.2.1). Пунктами 2.2, 2.3 и 2.4 настоящего договора предусмотрено, что между сторонами устанавливается договоренность о сроках займа и возврата денег: минимальный срок займа – два месяца со дня поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества, максимальный срок возврата денег Займодавцу – тридцать дней со дня подачи Займодавцем в Товарищество заявления о возврате денег, за пользование деньгами Товарищество выплачивает Займодавцу 30% годовых, а с 01.07.2018г. – 23% годовых, начисление которых начинается со следующего дня от даты передачи денег Товариществу. Лобачевский М.И. обратился к ответчику с письменным заявлением с просьбой в срок 30 дней произвести полный расчет по указанному договору займа, на что был получен ответ от Товарищества о подтверждении наличия задолженности перед ним по договору займа и процентам, а так же невозможности вернуть денежные средства. Задолженность товарищества по настоящему договору займа составляет 53 000 рублей. В соответствии с произведенным расчетом, сумма подлежащих выплате процентов на 31 октября 2018 года составляет 11 774,71 рублей. Общая сумма задолженности по настоящему договору на 31 октября 2018 года составляет 64 774,71 рублей.

Он же обратился в Таганрогский городской суд с иском к Товариществу собственников недвижимости «Марцево» (ТСН «Марцево») о взыскании долга по договору займа от 30 сентября 2018 года в размере 53 000 рублей, процентов за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 1 260,38 рублей, а всего 54 260,38 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 1 828 рублей.

В обосновании иска истец указал, что между ним и ДНТ «Металлург» (правопреемник ТСН «Марцево») 30 сентября 2018 года был заключен договор денежного займа с процентами и возможностью досрочного возврата. В соответствии с п.1.1 данного договора Займодавец дает взаймы деньги Товариществу в сумме 53 000 рублей, а Товарищество обязуется вернуть Займодавцу указанную сумму с процентами и в сроки, оговоренные в договоре. Разделом 2 данного договора установлено начало срока действия договора – с даты поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества – 30.09.2018г., окончание действия договора – с момента полного расчета с Займодавцем (п.2.1). Пунктами 2.2, 2.3 и 2.4 настоящего договора предусмотрено, что между сторонами устанавливается договоренность о сроках займа и возврата денег: минимальный срок займа – до 10 октября 2018г. со дня поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества, максимальный срок возврата денег Займодавцу – 5 дней т.е. до 15.10.2018г. со дня подачи Займодавцем в Товарищество заявления о возврате денег, за пользование деньгами Товарищество выплачивает Займодавцу 28,8% годовых, начисление которых начинается со следующего дня от даты передачи денег Товариществу. Лобачевский М.И. обратился к ответчику с письменным заявлением с просьбой в срок 30 дней произвести полный расчет по указанному договору займа, на что был получен ответ от Товарищества о подтверждении наличия задолженности перед ним по договору займа и процентам, а так же невозможности вернуть денежные средства. Задолженность товарищества по настоящему договору займа составляет 54 260,38 рублей. В соответствии с произведенным расчетом, сумма подлежащих выплате процентов на 31 октября 2018 года составляет 1 260,38 рублей. Общая сумма задолженности по настоящему договору на 31 октября 2018 года составляет 54 260,38 рублей.

Он же обратился в Таганрогский городской суд с иском к Товариществу собственников недвижимости «Марцево» (ТСН «Марцево») о взыскании долга по договору займа от 13 мая 2017 года в размере 50 000 рублей, процентов за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 20 168,49 рублей, а всего 70 168,49 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 2 305 рублей.

В обосновании иска истец указал, что между ним и ДНТ «Металлург» (правопреемник ТСН «Марцево») 13 мая 2017 года был заключен договор денежного займа с процентами и возможностью досрочного возврата. В соответствии с п.1.1 данного договора Займодавец дает взаймы деньги Товариществу в сумме 50 000 рублей, а Товарищество обязуется вернуть Займодавцу указанную сумму с процентами и в сроки, оговоренные в договоре. Разделом 2 данного договора установлено начало срока действия договора – с даты поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества – 13.05.2017г., окончание действия договора – с момента полного расчета с Займодавцем (п.2.1). Пунктами 2.2, 2.3 и 2.4 настоящего договора предусмотрено, что между сторонами устанавливается договоренность о сроках займа и возврата денег: минимальный срок займа – два месяца со дня поступления от Займодавца денег в кассу Товарищества, максимальный срок возврата денег Займодавцу – тридцать дней со дня подачи Займодавцем в Товарищество заявления о возврате денег, за пользование деньгами Товарищество выплачивает Займодавцу 28,8% годовых, а с 01.07.2018г. – 23% годовых, начисление которых начинается со следующего дня от даты передачи денег Товариществу. Лобачевский М.И. обратился к ответчику с письменным заявлением с просьбой в срок 30 дней произвести полный расчет по указанному договору займа, на что был получен ответ от Товарищества о подтверждении наличия задолженности перед ним по договору займа и процентам, а так же невозможности вернуть денежные средства. Задолженность товарищества по настоящему договору займа составляет 53 000 рублей. В соответствии с произведенным расчетом, сумма подлежащих выплате процентов на 31 октября 2018 года составляет 20 168,49 рублей. Общая сумма задолженности по настоящему договору на 31 октября 2018 года составляет 70 168,49 рублей.

По каждому из вышеперечисленных исков были возбуждено гражданскому дело.

По каждому из данных гражданских дел 29 марта 2019 года постановлено решение суда, которым исковые требования были удовлетворены в полном объеме.

В дальнейшем по каждому из данных гражданских дел подано заявление о пересмотре вступившего в законную силу решения суда по вновь открывшимся обстоятельствам.

По каждому из данных гражданских дел определением суда от 4 июня 2019 года решение суда от 29 марта 2019 года отменено по вновь открывшимся обстоятельствам.

Определением суда от 14 июня 2019 года все вышеуказанные гражданские дела объединены в одно производство.

В судебное заседание истец Лобачевский М.И. не явился, извещен надлежащим образом, направил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие.

Представитель ответчика Товариществу собственников недвижимости «Марцево» (ТСН «Марцево») Денисенков А. Г., действующий в соответствии с полномочиями, предоставленными доверенностью, в судебное заседание не явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, Фурсова О. П. с исковыми требованиями не согласилась, просила в иске отказать.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмет спора, Пелепей В. П. с исковыми требованиями не согласился, просил в иске отказать.

Представитель третьих лиц, участвующие в деле, Пелепей В. П., Костенко А. А., Фалько Н. И., Чикирнеева С. Г., Фурсовой О. П. по доверенности Михайлов М. С. в удовлетворении исковых требований просил отказать, пояснив, что с декабря 2015 года в соответствии с решением членов товарищества, принято решение о ликвидации товарищества - 25.01.2016 года – решение зарегистрировано. Все органы управления передают полномочия ликвидационной комиссии. Ликвидационная комиссия – зарегистрирована. При этом Лобачевский М.И. самовольно, не имея одобрения общего собрания, заключает договор сам с собой на получение 5-ти займов, 17.01.2017 от имени ТСН у себя получает 100 000 рублей – оформляет кассовым ордером № 5; 13.05.2017 года – заключается следующий договор займа на 50 000 рублей и предоставляет суду кассовый ордер № 39, 02.01.2018 года – заключается еще один кредитный договор на сумму 53 000 рублей– и деньги поступают в кассу. 15.02.2018 – еще один договор на 79 000 рублей. 30.09.2018 – 53 000 рублей – кассовый ордер № 193 от 30.09.2018 года. Все кредитные договора с условием выплаты товариществом процентов от 25 % до 32% при этом ставка ЦБ находиться в пределах от 10 до 9% годовых, таким образом, кредитные договора заключенные Лобачевским М.И. с самим собой заключены на кабальных условиях, и при таких обстоятельствах они не имеют экономической целесообразности, все средства от этих кредитных договоров, помимо того, что они заключены с самим собой, что не допустимо в соответствии со ст. 182 ГК РФ, все эти средства поступали в кассу и становились на учет гл. бухгалтера, прямо зависимого от Лобачевского, получает заработную плату. По закону о денежном обращении и кассовой дисциплине деньги в организациях в кассе могут храниться в переделах установленной ЦБ и Банковской организации в пределах установленным дневным лимитом. То, что Лобачевский М.И. и зависимые от него лицам действовали не законно, заключали притворные сделки, договоры были безденежными. При рассмотрении банковской выписки можно увидеть, что на счете в товариществе имелись средства, кроме того, и бухгалтер Бессчетная и руководитель ликвидационной комиссии имели перед товарищества задолженность Бессчетная 8 000 000, Лобачевский 1 000 000 в виде полученных под отчет средств. Экономической необходимости брать займа у физических лиц у товарищества не было. Более того, вся эта операция по кредитованию, договор был составлен таким образом, что бы товарищество было должником, и возникли пени. Задолженность товарищества покрывается взносами, но и целевыми платежами членами товарищества и не только. Подобный механизм уже отработан, подобный способ, уже повторялся не однократно. Задолженность – включается в сметы 2015,2016 годов. Сметы составляются без раскрытия причин возникновения задолженности, и при принятии спорных смет, задолженность распределяется между всеми собственниками земельных участков. Для того, что бы уйти от ответственности, по заявленным требованиям, Лобачевский в своих возражениях, как со стороны физ.лица и юр.лица – он заявляет, что часть третьих лиц не имеют права заявлять о своем не согласии. Это утверждение является спорны, т.к. лица, право которых нарушено, вправе обратиться с заявлением. Часть членов были исключены протоколом общего собрания ДНТ «Металлург» от 10.12.2016 года. При этом решение принято в период ликвидации, при этом уполномоченные образовать кворум не могут, т.к. все полномочия были переданы ликвидационной комиссии.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, Костенко А. А., Фалько Н. И., Чикирнеев С. Г., Опалев Д. В. в судебное заседание не явились, представили заявления о рассмотрении дела в их отсутствие.

Выслушав явившихся из лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявишихся лиц, по сути исковых требований приходит к следующему.

Судом установлено, что 17 января 2017 года между Лобачевским М.И. и ДНТ «Металлург» был заключен договор денежного займа с процентами, с выдачей квитанции к приходному кассовому ордеру №5 от 17 января 2017 года, с последующими дополнительными соглашениями. Подлинники данных документов приобщены к материалам делам.

В судебное заседание представлены подлинники приходно-кассовых ордеров за период с 23.01.2017г. по 14.02.2017г., из которых усматривается, что нумерация данных ордеров не нарушена, приходно-кассовые ордера, на основании которого приняты денежные средства от истца на основании заключенного договора займа, имеет соответствующую нумерацию, подлинники данных документов представлены суду.

    Из представленных расходных кассовых ордеров с 23.01.2017г. по 14.02.2017г., следует, что денежные средства были потрачены на нужды ТСН «Марцево», что подтверждается квитанцией №212244 от 23.01.2017г. на сумму 6 000 рублей; квитанцией №212245 от 23.01.2017г. на сумму 6 000 рублей, квитанцией №212246 от 23.01.2017г. на сумму 6 000 рублей, квитанцией №212247 от 23.01.2017г. на сумму 6 000 рублей, платежным поручением № 4 от 07.02.2017г. на сумму 13 000 рублей, платежным поручением № 1 от 07.02.2017г. на сумму 25 754,30 рублей, платежным поручением № 4 от 20.02.2017г. на сумму 22 000 рублей, платежным поручением №2 от 07.02.2017г. на сумму 4 485 рублей, квитанцией № 212249 от 14.02.2017г. на сумму 7 000 рублей, квитанцией № 212250 от 14.02.2017г. на сумму 7 000 рублей.

Также суду представлены подлинники расходных кассовых ордеров ДНТ «Металлург» №57 от 31.05.2017г. на сумму 54 600 рублей и №69 от 08.08.2018г. на сумму 13 845 рублей, из которых усматривается, что ДНТ «Металлург» выплатило часть денежных средств Лобачевскому Михаилу Ивановичу в счет долга по договору займа от 17.01.2017г.

2 января 2018 года между Лобачевским М.И. и ДНТ «Металлург» был заключен договор денежного займа с процентами, с выдачей квитанции к приходному кассовому ордеру №1 от 2 января 2018 года. Подлинники данных документов приобщены к материалам делам (л.д.31,31а).

    В судебное заседание представлены подлинники приходно-кассовых ордеров за период с 02.01.2018г. по 28.02.2018г., из которых усматривается,что нумерация данных ордеров не нарушена, приходно-кассовый ордер, на основании которого приняты денежные средства от истца на основании заключенного договора займа, имеет соответствующую нумерация, подлинник данного документа представлен суду.

    Из представленного расходного кассового ордера от 12 января 2018 года следует, что определенные денежные средства были потрачены на нужды ТСН «Марцево».

15 февраля 2018 года между Лобачевским М.И. и ДНТ «Металлург» был заключен договор денежного займа с процентами, с выдачей квитанции к приходному кассовому ордеру №43 от 01 апреля 2018 года. Подлинники данных документов приобщены к материалам делам (л.д.31,31а).

    В судебное заседание представлены подлинники приходно-кассовых ордеров за период 01.04.2018г., из которых усматривается, что нумерация данных ордеров не нарушена, приходно-кассовый ордер, на основании которого приняты денежные средства от истца на основании заключенного договора займа, имеет соответствующую нумерацию, подлинник данного документа представлен суду.

    Из представленного расходного кассового ордера от 01 апреля 2018 года следует, что определенные денежные средства были потрачены на нужды ТСН «Марцево», что подтверждается платежными поручениями №21 от 02.04.201г. в сумме 40000 рублей, №22 от 03.04.2018г. на сумму 44736,30 руб., приходно- кассовым ордером №27 от 01.04.2018г. на сумму 7830 руб., платежной ведомостью за февраль месяц 2018г. на сумму 7830 руб..

30 сентября 2018 года между Лобачевским М.И. и ДНТ «Металлург» был заключен договор денежного займа с процентами, с выдачей квитанции к приходному кассовому ордеру №193 от 30 сентября 2018 года. Подлинники данных документов приобщены к материалам делам (л.д.82).

    В судебное заседание представлены журнал регистрации приходных и расходных кассовых документов ДНТ «Металлург» за период 2018г., подлинники приходно-кассовых ордеров за период с 02.08.2018г. по 30.10.2018г., из которых усматривается, что нумерация данных ордеров не нарушена, приходно-кассовые ордера, на основании которого приняты денежные средства от истца на основании заключенного договора займа, имеет соответствующую нумерация, подлинники данных документов представлены суду.

    Из представленных расходных кассовых ордеров с 02.08.2018г. по 30.10.2018г., следует, что определенные денежные средства были потрачены на нужды ТСН «Марцево», что подтверждается квитанцией к приходно- кассовому ордеру № 112 от 09.10.2018г. на сумму 35 000 рублей; расходно-кассовым ордером № 77 от 30.09.2018г. на сумму 22 185 рублей платежной ведомостью за сентябрь 2018г. на сумму 22 185 рублей.

13 мая 2017 года между Лобачевским М.И. и ДНТ «Металлург» был заключен договор денежного займа с процентами, с выдачей квитанции к приходному кассовому ордеру №39 от 13 мая 2017 года. Подлинники данных документов приобщены к материалам делам (л.д.46а).    В судебное заседание представлены журнал регистрации приходных и расходных кассовых документов ДНТ «Металлург» за период 2017г., подлинники приходно-кассовых ордеров за период с 07.03.2017г. по 30.06.2017г., из которых усматривается, что нумерация данных ордеров не нарушена, приходно-кассовые ордера, на основании которого приняты денежные средства от истца на основании заключенного договора займа, имеет соответствующую нумерация, подлинники данных документов представлены суду.

    Из представленных расходных кассовых ордеров с 07.03.2017г. по 30.06.2017г., следует, что определенные денежные средства были потрачены на нужды ТСН «Марцево», что подтверждается платежным поручением №26 от 15.05.2017г. в сумме 170 000 рублей.    

В соответствии со статьей 2 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации задачами гражданского судопроизводства являются правильное и своевременное рассмотрение и разрешение гражданских дел в целях защиты нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, организаций, прав и интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, других лиц, являющихся субъектами гражданских, трудовых или иных правоотношений. Гражданское судопроизводство должно способствовать укреплению законности и правопорядка, предупреждению правонарушений, формированию уважительного отношения к закону и суду.

Согласно части 1 статьи 196 названного кодекса при принятии решения суд оценивает доказательства, определяет, какие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела, установлены и какие обстоятельства не установлены, каковы правоотношения сторон, какой закон должен быть применен по данному делу и подлежит ли иск удовлетворению.

С этой целью в соответствии с частью 2 статьи 56 этого же кодекса суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались.

Согласно статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом) (пункт 1).

В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 данной статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом (пункт 2).

Как разъяснено в пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", поведение одной из сторон может быть признано недобросовестным не только при наличии обоснованного заявления другой стороны, но и по инициативе суда, если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения. В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, явно свидетельствующие о таком недобросовестном поведении, даже если стороны на них не ссылались.

В соответствии со статьей 807 ГК Российской Федерации, по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Пунктом 3 статьи 182 ГК Российской Федерации (в редакции, действовавшей в период подписания указанных договоров) установлено, что представитель не может совершать сделки от имени представляемого в отношении себя лично. Сделка, которая совершена с нарушением правил, установленных в абзаце первом настоящего пункта, и на которую представляемый не дал согласия, может быть признана судом недействительной по иску представляемого, если она нарушает его интересы. Нарушение интересов представляемого предполагается, если не доказано иное.

Согласно положениям ст. 23 Федерального закона от 15.04.1998 N 66-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О садоводческих, огороднических и дачных некоммерческих объединениях граждан"( действовавшего на момент заключения сторонами договоров займа) правление садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения возглавляет председатель правления, избранный из числа членов правления на срок два года. Полномочия председателя правления определяются настоящим Федеральным законом и уставом такого объединения. Председатель правления при несогласии с решением правления вправе обжаловать данное решение общему собранию членов такого объединения (собранию уполномоченных). Председатель правления садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения действует без доверенности от имени такого объединения, в том числе:1) председательствует на заседаниях правления; 2) имеет право первой подписи под финансовыми документами, которые в соответствии с уставом объединения не подлежат обязательному одобрению правлением или общим собранием членов такого объединения (собранием уполномоченных); 3) подписывает другие документы от имени такого объединения и протоколы заседания правления;4) на основании решения правления заключает сделки и открывает в банках счета такого объединения; 5) выдает доверенности, в том числе с правом передоверия; 6) обеспечивает разработку и вынесение на утверждение общего собрания членов такого объединения (собрания уполномоченных) внутренних регламентов такого объединения, положения об оплате труда работников, заключивших трудовые договоры с таким объединением;7) осуществляет представительство от имени такого объединения в органах государственной власти, органах местного самоуправления, а также в организациях;8) рассматривает заявления членов такого объединения. Председатель правления садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения в соответствии с уставом такого объединения исполняет другие необходимые для обеспечения нормальной деятельности такого объединения обязанности, за исключением обязанностей, закрепленных настоящим Федеральным законом и уставом такого объединения за другими органами управления таким объединением.

В соответствии со ст. 24 этого же федерального закона председатель правления садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения и члены его правления при осуществлении своих прав и исполнении установленных обязанностей должны действовать в интересах такого объединения, осуществлять свои права и исполнять установленные обязанности добросовестно и разумно. Председатель правления садоводческого, огороднического или дачного некоммерческого объединения и члены его правления несут ответственность перед таким объединением за убытки, причиненные такому объединению их действиями (бездействием). При этом не несут ответственности члены правления, голосовавшие против решения, которое повлекло за собой причинение такому объединению убытков, или не принимавшие участия в голосовании. Председатель правления и его члены при выявлении финансовых злоупотреблений или нарушений, причинении убытков такому объединению могут быть привлечены к дисциплинарной, материальной, административной или уголовной ответственности в соответствии с законодательством.

В силу пункта 1 статьи 9 Федерального закона "О бухгалтерском учете" от 06.12.2011 N 402-ФЗ, каждый факт хозяйственной жизни подлежит оформлению первичным учетным документом. Не допускается принятие к бухгалтерскому учету документов, которыми оформляются не имевшие места факты хозяйственной жизни, в том числе лежащие в основе мнимых и притворных сделок.

В соответствии с пунктом 3 названной нормы Закона "О бухгалтерском учете", первичный учетный документ должен быть составлен при совершении факта хозяйственной жизни, а если это не представляется возможным - непосредственно после его окончания. Лицо, ответственное за оформление факта хозяйственной жизни, обеспечивает своевременную передачу первичных учетных документов для регистрации содержащихся в них данных в регистрах бухгалтерского учета, а также достоверность этих данных. Лицо, на которое возложено ведение бухгалтерского учета, и лицо, с которым заключен договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета, не несут ответственность за соответствие составленных другими лицами первичных учетных документов совершившимся фактам хозяйственной жизни.

Согласно Указанию по применению и заполнению форм первичной учетной документации по учету кассовых операций, утвержденному Постановлением Госкомстата России от 18.08.1998 года N 88, приходный кассовый ордер применяется для оформления поступления наличных денег в кассу организации как в условиях методов ручной обработки данных, так и при обработке информации с применением средств вычислительной техники. Приходный кассовый ордер выписывается в одном экземпляре работником бухгалтерии, подписывается главным бухгалтером или лицом, на это уполномоченным. Квитанция к приходному кассовому ордеру подписывается главным бухгалтером или лицом, на это уполномоченным, и кассиром, заверяется печатью (штампом) кассира и выдается на руки сдавшему деньги, а приходный кассовый ордер остается в кассе.

Суду представлены приходно- кассовые ордера о получении от Лобачевского М.И. по договорам займа денежных средств.

Судом установлено и подтверждено материалами дела, что в период заключения вышеуказанных договоров займа Лобачевский М.И. являлся : при заключении договора займа от 30 сентября 2018 года- председателем правления ТСН «Марцево»; при заключении договором займа от 13 мая 2017 года, от 2 января 2018 года, от 15 февраля 2018 года, от 17 января 2018 года – руководителем ликвидационной комиссии ДНТ «Металлург».

Согласно выписки из ЕГРЮЛ ТСН «Марцево» является правопреемником ДНТ «Металлург».

Согласно п.2.1 Устава ТСН «Марцево», утвержденного общим заочным собранием ДНТ «Металлург» №6 от 7 апреля 2018 года, ТСН является правопреемником ДНТ «Металлург» сов семи правами, обязанностями. Обязательствам и ответственности, в том числе по кредиторским задолженностям( договорам заема денег).

В пп.3 п.3 этого же Устава указано, что основными видами деятельности ТСН является … привлечение кредитов и займов.

В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации право на совершение лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа организации( в данном случае председателем правления ДНТ, руководителем ликвидационной комиссии ТСН), сделки в отношении себя возникает в случае одобрения такой сделки решением общего собрания участников товарищества; доказательств наличия такого решения суду не представлено.

Договоры займа, на которые ссылается истец, подписаны Лобачевским М.И. с одной стороны - как физическим лицом, с другой стороны – как руководителем ДНТ «Металлург» и руководителем ликвидационной комиссии ТСН «Марцево».

Квитанции к приходным кассовым ордерам о получении обществом денежных сумм по договорам суду представлены, однако не подтверждено, что у Лобачевского М.И. имелись денежные средства на момент заключения договоров займа, не представлено доказательств наличия экономический целесообразности осуществления таких займов, представлены расходно-кассовые ордера об израсходовании денежных средств в ТСН(ДНТ).

К представленным приходно-кассовым ордерам о получении от Лобачевского М.И. данных денежных средств суд относится критически, поскольку на момент выдачи таких ордеров Лобачевский М.И. являлся непосредственным руководителем ДНТ «Металлург»( ТСН «Марцево»), в связи с чем имел возможность осуществлять оформление любых документов.

Кроме того, суд обращает внимание, что в договорах займа указана значительная процентная ставка, превышающая существующие учетные ставки рефинансирования или учетная ставка Центробанка РФ.

При этом, решений общих собраний ДНТ «Металлург» или ТСН «Марцево» и/или правлений данных товариществ, которыми бы были одобрены такие условия договоров займа или до их заключения, или после, суду не представлено.

Представленные суду расходно-кассовые ордера не являются безусловным доказательством, что при расходовании денежных средств были израсходованы именно заемные денежные средства, а не денежные средства, полученные из других источников.

     Из пояснений допрошенного в ходе судебного заседания свидетеля Новикова А. А. следует, что в ДНТ «Металлург» или ТСН «Марцево» собраний по вопросам займов, заключенных между Лобачевским М.И. и товариществом не проводилось. Свидетель является индивидуальным садоводом. Был членом ДНТ Металлург. С первой половины 2018 года и по 2019 год свидетель собрания не посещал. До исключения на общие собрания ДНТ Марцево, будучи членом товарищества, свидетель ходил. О договорах займа (спорных) узнал после решений суда, из социальной сети. Последний раз 06.05.2018 года было общее собрание, свидетель узнал по звонку. А сейчас, с лета 2018 года, все собрания проводятся по звонку – обзваниваются только нужные люди. Кворума никогда не было. Свидетеля исключили по словам Бессчетной, главного бухгалтера, т.к. у него нет ни света ни газа, и это противоречит уставным целям. Свидетелю известно теперь, что у Товарищества есть задолженности, которые при ликвидации будут распределены между всеми собственниками. С этим не согласен. Свидетелю не известно, что заключались спорные договора займа, ему не известно, куда были потрачены кредитные деньги и о том, что брались кредиты мне не известно. На январь, май 2017 года, февраль и март 2018 года, свидетель не участвовал в собраниях и не знает о проведении таких собраний, на которых были одобрены сделки договора займа о 17.01.2017,13.05.2017,02.01.2018,15.02.2018 между Лобачевским и ДНТ или ТСН.

     Допрошенная в качестве свидетеля Костенко Н.Т. показала, что Костенко А.А. - ее муж. Из социальных сетей от А.Лунева, стало известно о вынесенном решении, и было написано, что спорное решение является составляющей долга. До декабря 2016 года ее муж был членам ДНТ Металлург. В 2017 году его исключили. На период января 2017 года, мая 2017 года, либо в последующее время в период, когда супруг свидетеля являлся членом товарищества, не проводилось общие собрание, а также свидетелю не известно о проведении такого собрания, на котором были бы одобрены договора займа от 17.01.2017,13.05.2017, заключенные между Лобачевским М.И. и Лобачевским М.И. в интересах ДНТ Металлург. Свидетель понимает, что долги покрывать всем при ликвидации, с этим свидетель не согласна.

Свидетель Пелепей Т. В. в судебном заседании показала, что Пелепей В.П. – ее супруг, о займе свидетель узнала, из социальных сетей, на странице ТСН, в мае 2019 года. Членом ДНТ(ТСН) являлся муж, исключили его 10.12.2016 года. Не было собрании, на котором были бы одобрены договора займа от 17.01.2017,13.05.2017, заключенные между Лобачевским М.И. и Лобачевским в интересах товарищества. Долги придется погашать всем при ликвидации, с этим не согласны. Была сотрудниками ОБЭП проведена проверка и указанно, что деньги у товарищества есть. Экономической целесообразности не было в спорных кредитах.

Допрошенный в качестве свидетеля Фурсов Г. М. показал, что Лобачевский М.И. ранее собирал собрание. При открытии собрания, он пояснил, что нас могут заблокировать, если не погасим долги. Это было весной 2018 года. Свидетель задал вопрос, кто эти кредиторы? И получил ответ, что это секрет, но пояснил только о себе, что он вложил 400 000 рублей своих денежных средств. Речи о том, что эти договоры одобрены, не шло. О новом договоре, который должен был быть заключен в сентябре 2018 года, не было. После того, как Лобачевский М.И. сказал, что это сереет, свидетелю, как и всем остальным присутствующим на собрании, ничего не разъяснялось.Не рассказывалось о доп. Соглашениях. Потом только вывешивали объявления только с тем, что если не погасим долги, то нам будет хуже.

Суд признает показания данных свидетелей достоверными, поскольку данные лица ведут дачное хозяйство на территории ТСН «Марцево»( ДНТ «Металлург»). В период заключения договоров займа некоторые из них являлись членами ДНТ(ТСН). Тот факт, что они были исключены из членов ДНТ (ТСН), не имеет правового значения для настоящего спора, поскольку как указывалось выше, суд вправе по собственной инициативе признать недобросовестность поведения сторон( одной из сторон), если усматривается очевидное отклонение действий участника гражданского оборота от добросовестного поведения.

Суду представлены копии общих собраний от 23 октября 2016 года, от 31 марта 2018 года, где указано о необходимости привлечения заемных средств с целью снижения убытков товарищества, поручать правлению решать любые вопросы по привлечению денег по договорам займа, однако принятие данных решений не является одобрением сделок – договоров займа.

Решений Правления ДНТ и/или ТСН об одобрении всех спорных договоров займа суду также не представлено.

При установленных обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что имеющиеся в материалах дела приходно-кассовые ордера, расходно-кассовые ордера не являются бесспорными доказательствами, подтверждающими реальность факта передачи личных заемных денежных средств Лобачевским М.И. заемщику ДНТ «Металлург»( ТСН «Марцево»).

Кроме того, указанные обстоятельства в совокупности, по мнению суда, подтверждают факт злоупотребления правом со стороны Лобачевского М.И., который совершал указанные сделки от имени представляемого ДНТ ( ТСН) в отношении себя лично, что является самостоятельным основанием для отказа в удовлетворении предъявленных им требований.

При таких обстоятельствах, у суда не имеется правовых оснований для удовлетворения заявленных Лобачевским М.И. исковых требований в полном объеме.

Руководствуясь ст. ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Лобачевского Михаила Ивановича к Товариществу собственников недвижимости «Марцево» (ТСН «Марцево»):

- о взыскании денежных средств по договору займа от 17 января 2017 года в сумме 40 000 рублей, процентов за пользование кредитными денежными средствами в размере 17 593,42 рублей, а всего 57 593,42 рублей, судебных расходов по оплате государственной пошлины в сумме 1 928 рублей;

- о взыскании денежных средств по договору займа от 15 февраля 2018 года в размере 79 000 рублей, процентов за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 12 888,90 рублей, а всего 91 888,90 рублей, судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 2 957 рублей;

- о взыскании денежных средств по договору займа от 2 января 2018 года в размере 53 000 рублей, процентов за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 11 774,71 рублей, а всего 64 774,71 рублей, судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 2 143 рублей;

- о взыскании денежных средств по договору займа от 30 сентября 2018 года в размере 53 000 рублей, проценты за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 1 260,38 рублей, а всего 54 260,38 рублей, судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 1 828 рублей;

- о взыскании денежных средств по договору займа от 13 мая 2017 года в размере 50 000 рублей, проценты за пользование денежными средствами, предусмотренных договором, в размере 20 168,49 рублей, а всего 70 168,49 рублей, судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 2 305 рублей, - оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Ростовский областной суд через Таганрогский городской суд в течение месяца со дня составления решения суда в мотивированном виде.

Мотивированное решение составлено 19 июня 2019 года.

Судья подпись        Ю.И.Шевченко