Решение от 18.09.2018 по делу № 33-11033/2018 от 21.08.2018

Судья Бажина Н.Г.                         Дело № 33-11033/2018

НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Нижний Новгород                          18 сентября 2018 года

Судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда в составе:

председательствующего судьи Иванова А.В.,

судей Кулаевой Е.В., Буториной Ж.В.,

при секретаре Приданове В.Н.,

рассмотрела в открытом судебном заседании дело по апелляционной жалобе Сомова Н.В.,

на решение Дзержинского городского суда Нижегородской области от 04 июня 2018 года

по иску Сомова Николая Викторовича к ООО «СК «Селекта» о возмещении ущерба,

заслушав доклад судьи Кулаевой Е.В.,

установила:

Сомов Н.В. обратился в суд с данными требованиями к ООО СК «Селекта», указывая, что 28 октября 2016 года с ответчиком заключен договор добровольного имущественного страхования транспортного средства Шевроле страховой стоимостью 1 001 000 руб. 27 августа 2017 года в период действия договора застрахованному транспортному средству в результате дорожно-транспортного происшествия причинены механические повреждения. 30 августа 2017 года он обратился к ответчику с заявлением о наступлении страхового случая, приложив необходимые документы. После этого получил направление на ремонт в ООО «Луидор», доставил туда для ремонта транспортное средство, однако через некоторое время сотрудники сервиса отказались ремонтировать автомобиль в связи с не перечислением страховщиком денежных средств на ремонт. Он вынужден был забрать транспортное средство. Считает, что ответчик не выполнил свое обязательство по ремонту автомобиля. 17 ноября 2017 года обратился в ООО «ПЦО» с целью определения стоимости восстановительного ремонта транспортного средства. Согласно экспертному заключению № 04-04/18 от 03 апреля 2018 года стоимость восстановительного ремонта без учета износа автомобиля истца составила 556 679 руб. Он обратился к ответчику с претензией, в которой просил выплатить страховое возмещение, однако претензия осталась без ответа.

Сомов Н.В. просит суд взыскать с ООО СК «Селекта» стоимость восстановительного ремонта в размере 556 679 рублей, неустойку за период с 22 октября 2018 года по 05 апреля 2017 года в размере 42 042 рубля, расходы на оценку в размере 7 000 рублей, расходы на эвакуатор в размере 4 000 рубля, моральный вред в размере 10 000 рублей, штраф в размере 50 %.

Решением Дзержинского городского суда Нижегородской области от 04 июня 2018 года иск удовлетворен частично. С ООО СК «Селекта» в пользу Сомова Н.В. взыскано страховое возмещение в размере 537 700 рублей, неустойка в размере 5 000 рублей, моральный вред в размере 1 000 рублей, штраф в размере 10 000 рублей, расходы на оценку в размере 6 762 рубля, а всего – 560 462 рублей.

В остальной части в удовлетворении исковых требований Сомова Н.В. к ООО «СК «Селекта» отказано.

С ООО СК «Селекта» взыскана государственная пошлина в доход бюджета г.о.г. Дзержинск Нижегородской области в размере 8 927 рублей.

В апелляционной жалобе Сомовым Н.В. поставлен вопрос об отмене решения суда как незаконного, считает, что сумма страхового возмещения должна быть взыскана по экспертизе, представленной в суд им, не согласен со снижением неустойки и суммы штрафа.

Стороны в заседание суда апелляционной инстанции не явились, извещались надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела путем направления извещений и размещения информации по делу на интернет-сайте Нижегородского областного суда www.oblsudnn.ru, не представили доказательств уважительности причин своего отсутствия, равно как и ходатайств об отложении судебного заседания.

Судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, поскольку их неявка в силу статей 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ) не является препятствием к разбирательству дела.

Законность и обоснованность решения суда первой инстанции проверена судебной коллегией по гражданским делам Нижегородского областного суда в порядке, установленном главой 39 ГПК РФ, с учетом ч.1 ст.327.1 ГПК РФ, в пределах доводов жалобы.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены или изменения постановленного судом первой инстанции решения.

Согласно ст.15 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии с п.1 ст.929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Таким образом, обстоятельствами, имеющими значение для настоящего дела, являются факт заключения договора добровольного страхования имущества, наступления страхового случая, причинения ущерба застрахованному имуществу, размер ущерба, исполнение обеими сторонами договора страхования обязательств по нему.

Из материалов дела следует, что Сомов Н.В. является собственником автомобиля марки Шевроле, государственный регистрационный знак № (л.д. 24, 28).

28 октября 2016 года между ООО СК «Селекта» и Сомовым Н.В. заключен договор добровольного страхования указанного транспортного средства по рискам «Ущерб с ограничением по водителям» и «Хищение без документов и ключей в ТС» без износа на срок с 30 октября 2016 года до 29 октября 2017 года с установлением страховой суммы в размере 1 001 000 руб. по каждому страховому случаю и определением формы страхового возмещения в виде ремонта на СТОА по направлению страховщика (л.д. 31).

Страховая премия составила 42 042 рубля и оплачена истцом в полном объеме (л.д. 32-33).

27 августа 2017 года в 19 часов 10 минут на 10 км автодороги Москва – Уфа произошло дорожно-транспортное происшествие с участием двух транспортных средств: автомобиля марки Шевроле, государственный регистрационный знак №, под управлением Сомова Н.В., и автомобиля марки Шевроле, государственный регистрационный знак №, под управлением Жихрова Д.В. (л.д. 30).

Постановлением по делу об административном правонарушении инспектора по ИАЗ ОБ ДПС от 28 августа 2017 года Сомов Н.В. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.12.15 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде 1 500 рублей (л.д. 29).

В результате дорожно-транспортного происшествия автомобилю истца причинены механические повреждения.

30 августа 2017 года Сомов Н.В. обратился в ООО СК «Селекта» с заявлением о страховом событии по риску «Ущерб» (л.д. 25, 26, 27).

30 августа 2017 года ООО СК «Селекта» был организован осмотр застрахованного транспортного средства истца (л.д. 43).

14 ноября 2017 года составлен ремонт-калькуляция № 18 14112017, согласно которому стоимость ремонта поврежденного транспортного средства составила 1 092 657 руб., со скидкой 20 % - 895 436 руб. (л.д. 115-123).

01 декабря 2017 года ООО СК «Селекта» направило в адрес Сомова Н.В. уведомление исх. № 20279/2017, в котором сообщило, что в соответствии с заключением № М938/17 от 01 декабря 2017 года ООО «АвтоТехЭксперт» стоимость восстановительного ремонта транспортного средства превысила 75 % от страховой суммы, в связи с чем констатирована полная конструктивная гибель транспортного средства. Истцу было предложено выбрать один из следующих способов возмещения: путем выплаты страхового возмещения в размере 537 700 рублей с оставлением годных остатков у собственника либо путем выплаты страхового возмещения в размере 900 900 рублей с отказом собственника от права собственности на застрахованное транспортное средство в пользу страховщика посредством передачи последнему годных остатков.

12 декабря 2017 года ООО «Авто Тех Эксперт» составлено заключение № М957/17 о том, что рыночная стоимость автомобиля истца на момент после неблагоприятного события составляет 1 178 000 рублей, стоимость годных остатков составляет 365 200 рублей. (л.д. 124-150).

12 декабря 2017 года Сомов Н.В. обратился в ООО СК «Селекта» с заявлением о выплате страхового возмещения в размере 537 700 руб. путем перечисления денежных средств на его расчетный счет (л.д. 44, 45).

07 марта 2018 года Сомов Н.В. направил в адрес ООО СК «Селекта» претензию, в которой просил выплатить ему страховое возмещение в размере 537 513 руб. и возместить расходы на проведение независимой оценки в размере 7000 руб. (л.д. 46, 47).

Не получив ответа на претензию, Сомов Н.В. обратился в экспертное учреждение для определения стоимости восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства.

Согласно экспертному заключению ООО «СтандартОценка» № 04-04/18 стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца составляет 556 679 рублей, восстановительный ремонт с учетом износа - 493 097 рублей (л.д. 12-23).

04 апреля 2018 года Сомов Н.В. направил в адрес ООО СК «Селекта» претензию, в которой просил выплатить ему страховое возмещение в размере 556 679 руб. и возместить расходы на проведение независимой оценки в размере 5000 руб. (л.д. 48, 49-50).

Претензия ответчиком оставлена без удовлетворения.

Разрешая спор, суд первой инстанции правильно определил обстоятельства, имеющие значение для дела, и пришел к обоснованному выводу о взыскании с ответчика в пользу истца страхового возмещения в связи с наступлением страхового случая.

Выводы суда о наступлении полной гибели застрахованного транспортного средства основаны на экспертном заключении ООО «Авто Тех Эксперт» № 957/17 от 12 декабря 2017 года, которое не было оспорено и опровергнуто ответчиком иными средствами доказывания в порядке ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Размер подлежащего взысканию в пользу истца страхового возмещения определен в размере 537 700 рублей, исходя из того, что истец выбрал способ получения страхового возмещения согласно п. 7.5 Правил, что не противоречит нормам гражданского права.

Согласно данному пункту правил размер страхового возмещения по риску Хищение и риску Ущерб ТС, ДО, 71В при выплате на условиях полной конструктивной гибели ТС определяется Страховщиком на основании установленных им и представленных Страхователем данных:

При повреждении ТС, при котором стоимость восстановительного ремонта превышает 75% действительной стоимости ТС (полная конструктивная гибель), а также по риску «Хищение», выплата производится в размере страховой суммы на момент наступления страхового случая, за вычетом:

оставшихся неоплаченных страховых взносов

обязательной безусловной франшизы в размере согласно п.4.11, настоящих Правил,если иное не оговорено в Договоре страхования [Полисе) (только для опции «без износа»).

суммы, соответствующей износу (только для опции при страховании «с износом»). Нормы амортизационного износа определяются согласно п 7.5.3. или на основании независимой экспертизы по соглашению сторон.

суммы выплат по ранее произошедшим убыткам (при условии, что страховая сумма по договору).

суммы восстановительного ремонта по повреждениям, зафиксированным в Акте осмотра на момент страхования и не восстановленных на момент страхового случая.

В зависимости условий Договора страхования (Полиса) и выбора Страхователя в соответствии с законодательством РФ о судьбе поврежденного имущества (годных остатков) при выплате на условиях «полная конструктивная гибель» по ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░:

░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ n.7.5.1.a-n.7.5.1.d ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 22 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ 05 ░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 42 042 ░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: 42 042 ░░░░░ ░ 3% ░ 165 = 208 065, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 268 850 ░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 5 000 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 10 000 ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░.5 ░░. 12 ░░░░░ ░░ ░░ 07.02.1992 N 2300-1 «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ (░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░) ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░), ░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░).

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.6 ░░.13 ░░░░░░ ░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░.1 ░░.330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░, ░░░░░) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░.333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░.45 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 27.06.2013 N 20 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 000 ░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░.330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328-330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 04 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░