Решение от 25.09.2023 по делу № 2-3258/2023 от 30.03.2023

Дело №2-3258/23 Великий Новгород

УИД 53RS0022-01-2023-002223-72

ЗАЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 сентября 2023 года Новгородский районный суд Новгородской области в составе председательствующего судьи Марухина С.А.

при секретаре Афанасьевой Д.А.

с участием представителя истца Виноградовой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Новгородского фонда поддержки малого предпринимательства (микрокредитная компания) к ИП Сергееву А.А., Сергеевой А.А., Сафаровой Н.М., Посеренину Е.С. и Иванову О.В о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Новгородский фонд поддержки малого предпринимательства (микрокредитная компания) (далее – Фонд) обратился в суд с иском к ИП Сергееву А.А., Сергеевой А.А., Сафоновой Н.М., Посеренину Е.С. и Иванову О.В. о взыскании задолженности по договору займа №-ОП/229 от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 48 953 рубля 94 копейки и процентов на будущее, о взыскании задолженности по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 74 285 рублей 47 копеек, а также процентов на будущее, обращении взыскания на заложенное имущество: экструдер <данные изъяты> комплект для измельчения; косилку ротационную навесную <данные изъяты>, заводской №; пресс-подборщик <данные изъяты>; автомобиль <данные изъяты>, VIN №; автомобиль <данные изъяты>, VIN №; трактор <данные изъяты>, заводской номер машины (рамы) – №, номер двигателя – <данные изъяты>, основной ведущий мост (мосты) №, цвет синий; трактор №, заводской номер машины (рамы) – №, номер двигателя – №, цвет – синий (требования приведены с учётом уточнения), ссылаясь в обоснование заявленных требований, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ИП Сергеевым А.А. был заключён договор займа №, по условиям которого Сергееву А.А. предоставлен займ в сумме 300 000 рублей сроком на 36 месяцев под <данные изъяты>% годовых, а Сергеев А.А. обязался возвращать полученный заём и уплачивать на него проценты, в размере и сроки, оговорённые указанными лицами. Также ДД.ММ.ГГГГ Фонд заключил с ИП Сергеевым А.А. договор займа №, по условиям которого Сергееву А.А. предоставлен заём в сумме 500 000 рублей сроком на 36 месяцев под <данные изъяты>% годовых, а Сергеев А.А. обязался возвращать полученный заём и уплачивать на него проценты в размере и сроки, оговорённые указанными лицами. Обеспечение займов осуществлялось посредством поручительства Сергеевой А.А. и Сафоновой Н.М., а также залогом имущества, указанного в просительной части иска. Поскольку обязательства по договорам займов осуществлялись ненадлежащим образом, постольку Фонд просит суд удовлетворить заявленные требования.

Представитель истца в судебном заседании иск поддержал по основаниям, в нём изложенным.

Ответчики в судебное заседание не явились, извещался о судебном разбирательстве. На основании ч.4 ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в их отсутствие.

Выслушав объяснения участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно п.1 ст. 807, п.1 ст. 808, п.1 ст. 809 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Исходя из п.2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Из материалов дела видно, ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ИП Сергеевым А.А. был заключён договор займа № (далее – Договор №), по условиям которого Сергееву А.А. предоставлен займ в сумме 300 000 рублей сроком на 36 месяцев под <данные изъяты>% годовых, а Сергеев А.А. обязался возвращать полученный заём и уплачивать на него проценты, в размере и сроки, оговорённые указанными лицами.

По договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ № Сафонова Н.М. обязалась отвечать за надлежащее исполнение ИП Сергеевым А.А. по Договору №.

По договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Сергеева А.А. обязалась отвечать за надлежащее исполнение ИП Сергеевым А.А. обязательств по договору №.

По договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Сергеевым А.А. обязался отвечать за надлежащее исполнение ИП Сергеевым А.А. обязательств по договору №.

Также ДД.ММ.ГГГГ Фонд заключил с ИП Сергеевым А.А. договор займа № (далее – Договор №), по условиям которого Сергееву А.А. предоставлен заём в сумме 500 000 рублей сроком на 36 месяцев под <данные изъяты>% годовых, а Сергеев А.А. обязался возвращать полученный заём и уплачивать на него проценты в размере и сроки, оговорённые указанными лицами.

Сергеева А.А. по договору поручительства № обязалась отвечать за надлежащее исполнение ИП Сергеевым А.А. обязательств по Договору №.

Сафонова Н.М. по договору поручительства № обязалась отвечать за надлежащее исполнение ИП Сергеевым А.А. обязательств по Договору №.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

По правилам п.1 ст. 361, ст. 362 и п.п. 1-3 ст. 363 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства. Если из соглашения между сопоручителями и кредитором не следует иное, сопоручители, ограничившие свою ответственность перед кредитором, считаются обеспечившими основное обязательство каждый в своей части. Сопоручитель, исполнивший обязательство, имеет право потребовать от других лиц, предоставивших обеспечение основного обязательства совместно с ним, возмещения уплаченного пропорционально их участию в обеспечении основного обязательства.

Таким образом, с ИП Сергеева А.А., Сергеевой А.А. и Сафоновой Н.М. по Договору № в пользу Фонда солидарно следует взыскать основной долг в размере 45 210 рублей 64 копейки, проценты за пользование займом в сумме 133 рубля 08 копеек, неустойку в сумме 3 610 рублей 22 копейки, а также взыскивать проценты за пользование займом в размере <данные изъяты>% годовых, начисляемых на сумму долга в 45 210 рублей 64 копейки (с учётом фактического погашения), начиная с ДД.ММ.ГГГГ и по день фактического возврата суммы долга, так как такое требование не противоречит положениям п.3 ст. 809 ГК РФ.

Также с ИП Сергеева А.А., Сергеевой А.А. и Сафоновой Н.М. по Договору № в пользу Фонда солидарно следует взыскать основной долг в размере 68 029 рублей 23 копейки, проценты за пользование займом в сумме 39 рублей 28 копеек, неустойку в сумме 6 216 рублей 96 копеек, а также взыскивать проценты за пользование займом в размере <данные изъяты>% годовых, начисляемых на сумму долга в 68 029 рублей 23 копейки (с учётом фактического погашения), начиная с ДД.ММ.ГГГГ и по день фактического возврата суммы долга, так как такое требование не противоречит положениям п.3 ст. 809 ГК РФ.

В целях обеспечения надлежащего исполнения ИП Сергеевым А.А. своих обязательств по Договору № Сергеева А.А. по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ передала в залог автомобиль <данные изъяты>, VIN №.

В целях обеспечения надлежащего исполнения ИП Сергеевым А.А. своих обязательств по Договору № ИП Сергеев А.А. по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительному соглашению № к нему от ДД.ММ.ГГГГ передал в залог автомобиль <данные изъяты>, VIN №.

В целях обеспечения надлежащего исполнения ИП Сергеевым А.А. своих обязательств по Договору № Сергеев А.А. по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ предал в залог следующее имущество: экструдер <данные изъяты> комплект для измельчения; косилку ротационную навесную <данные изъяты>, заводской №; пресс-подборщик <данные изъяты>; трактор <данные изъяты>, заводской номер машины (рамы) – №, номер двигателя – <данные изъяты>, основной ведущий мост (мосты) №, цвет синий; трактор <данные изъяты>, заводской номер машины (рамы) – №, номер двигателя – №, цвет – синий.

Трактор <данные изъяты>, заводской номер машины (рамы) – №, номер двигателя – <данные изъяты>, основной ведущий мост (мосты) №, цвет синий в настоящее время принадлежит Иванову О.В., что подтверждается документами, представленными Управлением Гостехнадзора по Новгородской области.

Трактор <данные изъяты>, заводской номер машины (рамы) – №, номер двигателя – №, цвет – синий также по документам, представленным Управлением Гостехнадзора по Новгородской области принадлежит Посеренину Е.С.

Указанные залоги зарегистрированы в реестре залогов, который ведётся ФНП России, что судом проверялось на момент рассмотрения дела на официальном сайте ФНП России.

По правилам п.1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В силу п.1 ст. 353 ГК РФ в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется. Правопреемник залогодателя приобретает права и несет обязанности залогодателя, за исключением прав и обязанностей, которые в силу закона или существа отношений между сторонами связаны с первоначальным залогодателем.

Согласно п.4 ст. 339.1 ГК РФ залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

В соответствии с п.1 ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Согласно п.1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Поскольку условий для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество, предусмотренных ст. 348 ГК РФ не усматривается, постольку следует обратить взыскание на приведённое выше заложенное имущество путём реализации его с публичных торгов.

При этом суд не устанавливает начальную проданную цену автомобиля, так как действующее законодательство не предусматривает подобной обязанности.

В силу ч.1 ст. 98 ГПК РФ с Сергеева А.А., Сергеевой А.А., Сафоновой Н.М. в пользу Фонда подлежит взысканию государственная пошлина в сумме 3 664 рубля 79 копеек.

Также по этой же норме с Сергеева А.А. в пользу Фонда следует взыскать госпошлину в сумме 6 000 рублей за обращение взыскания на автомобиль.

В связи с неоплаченной Фондом госпошлины по обращению взыскания на трактора и иное имущество, с Сергеевой А.А., Сергеева А.А., Иванова О.В., Посеренина Е.С. в доход местного бюджета следует взыскать госпошлину в сумме по 6 000 рублей с каждого.

По подп.1 п.1 ст. 333.40 НК РФ Фонду следует возвратить частично госпошлину в сумме 2132 рубля 10 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. (░░░ №), ░░░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 48 953 ░░░░░ 94 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ 45 210 ░░░░░░ 64 ░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░), ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. (░░░ №), ░░░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 74 285 ░░░░░░ 47 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ 68 029 ░░░░░░ 23 ░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░), ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.: ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ №; ░░░░░-░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.: ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, VIN № ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ (░░░░) ░░░░░░░░ ░.░.: ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, VIN № ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>): ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) – №, ░░░░░ ░░░░░░░░░ – №, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░) №, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>): ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) – № ░░░░░ ░░░░░░░░░ – №, ░░░░ – ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3 664 ░░░░░ 79 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 6 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ 6 000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2132 ░░░░░ 10 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 26 ░░░░░░░ 2023 ░░░░