Решение по делу № 1-170/2024 от 29.02.2024

Дело № 1-170/2024(12402320025000004)

42RS0013-01-2024-000632-84

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Междуреченск                                27 мая 2024 года

Междуреченский городской суд Кемеровской области в составе председательствующего судьи    Андреевой Е.Ю.,

при секретаре судебного заседания Калининой Е.С.

с участием государственного обвинителя помощника прокурора

г. Междуреченска Кемеровской области Дроздова В.Ю.

защитника Миненко Е.А. адвоката Некоммерческой организации Коллегия адвокатов № <адрес>, предоставившего ордер № от 16.01.2024г., удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ.

подсудимой Богдановой П.Д.

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Богдановой ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, уроженки <адрес>, <данные изъяты> зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес> -Кузбассе,

В настоящее время судимой

- 07.02.2024 приговором мирового судьи судебного участка № 3 Междуреченского городского судебного района Кемеровской области по ч.1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде 6 месяцев исправительных работ с удержанием 5% от заработной платы с применением ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком на 6 месяцев.

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Богданова П.Д. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161- ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Так, не позднее 16.08.2023 Богданова П.Д. находясь на территории г. Междуреченска Кемеровской области-Кузбасса, получила от неустановленного в ходе следствия лица предложение за денежное вознаграждение в размере 1000 рублей открыть в банковской организации - Публичное акционерное общество Банк «Финансовая корпорация Открытие», ИНН 7706092528 (далее по тексту - ПАО Банк «ФК Открытие»), банковский счет на имя Богдановой П.Д. с банковской картой с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) к нему и сбыть ему электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени Богдановой П.Д., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету Богдановой П.Д.

После этого. 16.08.2023 у Богдановой П.Д. возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Богданова П.Д., действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, дала свое согласие неустановленному в ходе следствия лицу открыть в банковской организации ПАО Банк «ФК Открытие» на свое имя банковский счет с банковской картой с системой ДБО к нему, и передать последнему электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять операции по банковскому счету от имени Богдановой Г1.Д., предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету от имени Богдановой П.Д.

После чего. 16.08.2023 в период времени с 16 часов 00 минут до 16 часов 28 минут Богданова П.Д., умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по ее банковскому счету, лично проследовала в отделение банка ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: Кемеровская область-Кузбасс, г. Междуреченск, пр. Коммунистический, д. 33 и предоставила сотруднику банка документы, необходимые для открытия банковского счета на своё имя, подключения услуг ДБО, а также подписала необходимые документы для открытия банковского счета с подключением услуг ДБО, введя тем самым сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем пользоваться открытым банковским счетом и картой к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником банка ПАО Банк «ФК Открытие», введенным Богдановой П.Д. в заблуждение, 16.08.2023 на имя последней открыт банковский счет № и подключена услуга системы ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» по абонентскому номеру 8-923- 537-76-97, находящемуся в пользовании неустановленных лиц, а также выдана пластиковая банковская карта №** **** 3799, обслуживающая банковский счет №.

Далее, 16.08.2023 в период времени с 16 часов 45 минут до 17 часов 00 минут Богданова П.Д., будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК Открытие», в нарушение Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых в том числе осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, находясь на участке местности в близи здания, расположенного по адресу: пр. Коммунистический, д. 31 г. Междуреченск Кемеровская область-Кузбасс, географические координаты: <данные изъяты>, лично передала неустановленному в ходе следствия лицу данные для доступа и авторизации необходимые для доступа в систему ДБО ПАО Банк «ФК Открытие», по банковскому счету №, позволяющие идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль, на номер телефона №, находящийся в пользовании неустановленных лиц, а также банковскую карту №** **** 3799, выпущенную 16.08.2023 и обслуживающую банковский счет № в ПАО Банк «ФК Открытие», являющиеся электронными средствами платежа - средствами и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств третьим лицам. После чего, за совершение указанных незаконных действий Богданова П.Д. получила от неустановленного в ходе следствия лица денежные средства в размере не более 1000 рублей в качестве вознаграждения за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая Богданова П.Д. вину признала полностью. Воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ давать показания отказалась. Подсудимая подтвердила показания (л.д.18-21; л.д.24-27, л.д.84-86), оглашенные в порядке ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, подтвердив таким образом, что вину в предъявленном ей обвинении по ч.1 ст. 187УК РФ признает в полном объеме, поясняла, что в настоящее время она нигде не работает. Примерно в конце июля 2023 года, точной даты она не помнит, от своего знакомого, от кого именно она в настоящее время уже не помнит, она узнала о способе заработка. Так как на тот момент она нуждалась в деньгах, то она решила узнать у него в чем заключается данный способ заработка. Он рассказал ей, что заработать можно будет 10 000 рублей всего лишь предоставив паспорт на свое имя ранее ей незнакомому мужчине по имени Антон. Она приняла для себя решение заработать денежные средства таким образом. После этого, в начале августа 2023 года, точной даты она не помнит, она сходила в фотосалон «Экспресс- фотосалон», который расположен по адресу: ул. Интернациональная, д. 14 г. Междуреченск Кемеровская область-Кузбасс, где отсканировала свой паспорт и СНИЛС. После чего, спустя некоторое время встретилась с Антоном и подписала пакет документов, связанный с открытиями на мое имя организаций. Антон приехал за ней к ней на дачу и они приехали на аллею, расположенную на ул. Юности г. Междуреченска Кемеровской области-Кузбасса, где на лавочке подписала пакет документов, связанный с открытием организаций на ее имя. По данному факту она привлекалась к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в настоящее время решения суда еще нет. Затем 16.08.2023 ей позвонил Антон и предложил заработать денег, а именно открыть банковскую дебетовую карту в банке с регистрацией в системе дистанционного обслуживания, то есть с указанием номера, который он ей сообщит. Антон пояснил ей, что данная карта будет использоваться как зарплатная, то есть на нее будут приходить денежные средства якобы в виде зарплаты. Она понимала, что так как ранее на нее формально были оформлены организации ООО «КАЙМАН» и ООО «ЭВИЯ» и сотрудников в этих организациях нет, то и заработную плату платить в данных организация некому. В этот же день она и Антон поехали в отделение банка Г1АО «Открытие», который расположен по адресу: пр. Коммунистический, д. 33 г. Междуреченск Кемеровская область-Кузбасс. Когда она пришла в отделение банка, то она взяла талон. После чего проследовала к свободному окошку. Там она обратилась к сотруднику банка и пояснила, что ей необходимо отрыть банковскую карту (моментальную) на ее имя, какая именно должна быть платежная система, она не уточняла. Затем оная также передала сотруднику банка свой паспорта гражданина РФ, а также сообщила номер телефона, который ей дал Антон. Работник банка подготовила все необходимые документы на выпуск карты, которые она подписала, также она передала ей оформленную банковскую карту с целью ее активации. Для того чтобы активировать данную банковскую карту, было необходимо скачать приложение «Открытие» и пополнить счет банковской карты на 100 рублей. Находясь в офисе банка, она скачала указанное приложение, зашла в него, установила пароль на банковскую карту, после чего удалила данное приложение. Когда ей оформляли банковскую карту, то на номер телефона, который она дала сотруднику банка, приходили CMC-сообщения - одноразовые коды доступа к указанной банковской карте. Когда она вышла из отделения банка, то она, находясь в автомобиле также передала Антону банковскую карту ПАО «Открытие» на свое имя, а также сообщила пароль от данной банковской карты. После этого, она отдала Антону телефон, который он ей давал и на который приходят смс-сообщения, то есть который используется для получения кодов доступа к банковским картам на ее имя. Спустя время, Антон отдал ей наличные денежные средства в размере 1000 рублей, которые она потратила на продукты питания. Она осознает, что совершила преступление и раскаивается в содеянном.

В ходе проверки показаний подозреваемой на месте (л.д.24-26), проведенной с соблюдением положений ст. 194 УПК РФ, Богданова П.Д. сообщила аналогичные сведения и подробно показала каким образом ею было совершено преступление.

Помимо того, что вина подсудимой не оспаривается ею самой, она подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Свидетель ФИО8, показания которого (л.д.54) оглашены в порядке ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации сообщил, что в банке работает с октября 2008 года, в указанной должности работает с 01.01.2019. Его рабочее место находится в Дополнительном офисе «На улице Тольятти» в г. Новокузнецке по ул. Тольятти, 25 г. Новокузнецка Кемеровской области. В функциональные обязанности, в числе прочего, входит выявление внутренних и внешних угроз безопасности деятельности Банка, осуществление в интересах Банка взаимодействия с правоохранительными органами. На основании доверенности от 01.02.2021 на срок до 20.01.2024 г. уполномочен представлять интересы ПАО Банк «ФК Открытие» (далее по тексту Банк) в органах МВД, ФСБ, Прокуратуры, Следственном комитете, судах, налоговых, таможенных органах и органах принудительного исполнения, вправе совершать от имени Банка процессуальные действия, предусмотренные Уголовно-процессуальным кодексом для потерпевшего и гражданского истца, подписывать письма, запросы и иные документы в органы государственной власти, органы местного самоуправления. Процедура открытия/выдачи дебетовой карты физическому лицу следующая: Клиент обращается в офис банка, оформляет в терминале управления очередью талончик на обслуживание и программой направляется к свободному менеджеру, предоставляет паспорт, который менеджер обязан проверить на действительность, принадлежность паспорта клиенту. Паспорт проверяется под ультрафиолетом, сверяется фото в паспорте с внешностью клиента, проводятся предусмотренные нормативными актами идентификационные процедуры. Если клиент уже обслуживается в Банке и имеет какие-либо банковские продукты, то сверяются анкетные данные, оформляется анкета - заявление на выдачу карты, при необходимости открывается дополнительный (текущий) счет, заказывается персонифицированная (именная) или сразу выдается неперсонифицированная (неименная) карта, привязанная к счету. Если клиент ранее не обращался в Банк и не пользовался продуктами Банка, ему предлагается заключить договор дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), заполнить анкетные данные, подписать согласие на обработку персональных данных, сообщить номер телефона для взаимодействия с Банком, который при подключении ДБО клиент будет использовать для дистанционного управления своими счетами и картами. При согласии клиент фотографируется и его фотография размещается в карточке клиента в соответствующем программном обеспечении банка, паспорт Клиента сканируется. Заключение ДБО оформляется путем подписания клиентом заявления. После чего клиенту в рамках пакета услуг открывается расчетный счет, по желанию клиента выпускается именная и/или сразу выдается неименная (неперсонифицированная) дебетовая карта, счет привязывается к банковской карте, клиент устанавливает ПИН-код на нее в приложении «Мобильный Банк» или путем звонка на горячую линию Банка, после чего может пользоваться дебетовой картой. Клиенту кратко разъясняются Правила по картам, Правила соблюдения безопасности при пользовании банковскими картами и Интернет-банком, по желанию клиента правила и памятки могут быть распечатаны и выданы клиенту на бумажном носителе. Клиент подписывает анкету - заявление на выпуск карты, в котором фиксируется номер выданной карты, и своей подписью клиент подтверждает ее получение. Кроме того, подписание заявления-анкеты на выдачу карты возможно в Мобильном банке или Интернет-банке клиентом при помощи электронной подписи, в данном случае документ не распечатывается и клиентом не подписывается. По вопросу выдачи карты клиенту Богдановой П.Д. может пояснить следующее: 16.08.2023 в дневное время клиент в ДО «Междуреченский» подошел к специалисту ФИО9 для обслуживания в порядке электронной очереди, обратился за получением моментальной дебетовой карты, предъявил паспорт. При проверке в программном обеспечении ФИО3 (Далее по тексту - ПО Банка) было установлено, что Богданова П.Д. новый клиент, ранее в Банке не обслуживалась никаких банковских продуктов не имела. Богданова П.Д. в офисе была одна, без сопровождения третьих лиц, выглядела опрятно. Суворовой К.В. были выполнены необходимые процедуры по установлению личности, идентификации Богдановой П.Д. Паспорт проверен на действительность и принадлежность клиенту. Клиент был сфотографирован, с клиентом подписано Заявление- согласие на обработку персональных данных, в заявление внесены данные клиента, в том числе клиент указал свой контактный номер телефона +7№. Так как подписание документов по выдаче карты возможно при помощи электронной подписи в мобильном Банке или Интернет-Банке, Богдановой П.Д. было предложено подписать документы электронно, на что клиент согласился. Далее Богдановой П.Д. установила на свой мобильный телефон приложение Банка. Для аутентификации Мобильного банка Богдановой П.Д. была передана эмитированная Банком неперсонифицированная дебетовая карта №******3799. Далее в приложении «Мобильный Банк» Богданова П.Д. ввела запрашиваемые цифры номера карты, ознакомилась с Условиями дистанционного банковского обслуживания - на странице Активации в Мобильном Банке. Подтвердила факт ознакомления с настоящими Условиями путем проставления отметки о согласии с настоящими Условиями на странице входа в Мобильный Банк. После проставления Клиентом отметки о согласии и присоединении к Условиям Банк направил на Номер телефона SMS-сообщение в рамках сервиса SMS-оповещения, содержащее Код подтверждения. Клиент ввел Код подтверждения, создал свой Пароль, тем самым заключил Договор дистанционного банковского обслуживания. Ввод корректного Кода подтверждения, создание Клиентом Пароля в совокупности с ранее введенным номером Аутентификационной карты или Аутентификационными данными, являются основанием для начала предоставления Банком Услуги. После чего работником ФИО3 в ПО Банка на основании полученной от Клиента информации сформирована Заявление-анкета и направлена в Мобильный Банк Клиента. Богданова П.Д. при помощи Мобильного банка данное заявление электронно подписала. Происходит это следующим образом: В Мобильном Банке Клиент в разделе «Профиль» выбирает подраздел «Договоры», в котором доступно для ознакомления и подписания электронной подписью (далее - ЭП) Заявление- анкета, Правила по картам, тарифы. В случае согласия Клиента с содержанием Заявления-анкеты (в т.ч. с информацией о предоставлении и/или отказе в предоставлении всех или части согласий), Правилами по картам, тарифами, Клиент в Мобильном Банке нажимает кнопку «Подписать», после чего на Номер телефона Клиента Банк направляет Код подтверждения. Клиент вводит в Мобильном Банке Код подтверждения. Совершение Клиентом указанных выше действий означает формирование и передачу в Банк электронного распоряжения (ЭР) о заключении Договора карты, подписанного ЭП Клиента. Каждое из согласий, предоставленных в рамках Заявления-анкеты считается подписанным ЭП того же вида, которой подписано Заявление-анкета. Также поясняет, что в сформированном заявлении - анкете на выдачу карты клиент соглашается с подписанием документов электронной подписью (п. 8 раздел «Декларация и заявление»): «Настоящим я соглашаюсь, что в рамках Условий использования расчетных карт ПАО Банк «ФК Открытие» с применением мобильных платежных сервисов, Условий «Открытие Online», Условий Мобильного банка/Условий Интернет-банка «Открытие Online» банка (далее при совместном упоминании - Условия) информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью, признается мной электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью. Настоящее согласие действует в случае моего присоединения к Условиям». Таким образом, между Банком и Богдановой П.Д. заключен договор № от 16.08.2023, открыт счет №, была выдана эмитированная Банком неперсонифицированная дебетовая карта №. При обслуживании Клиентов им озвучиваются основные Правила использования карт, в том числе основное правило, что карта не должна передаваться в пользование третьим лицам. Богданова П.Д. подписала анкету-заявление в Мобильном Банке, подтвердив получение карты и ознакомление с Правилами ее использования. ПИН-код по выданной карте клиент устанавливал также в Мобильном банке самостоятельно. В соответствии с действующими в Банке Условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО Банк «ФК Открытие» с использованием мобильного банка (введены приказом Банка от 13.08.2015 № 1090), доступными на сайте Банка для ознакомления клиентов: - Карта - эмитируемая Банком расчетная карта как электронное средство платежа для совершения Держателем с ее использованием операций по СКС. Карта может быть как с Кредитным лимитом, так и без Кредитного лимита, как Основная, так и Дополнительная, как моментального, так и немоментального выпуска. - Клиент не должен сообщать Пароль третьим лицам, в т.ч. работникам Банка по телефону, электронной почте или иным способом. Использование Пароля допускается только при работе через сеть Интернет без участия работников Банка. Клиенту запрещается передавать SiM-карту и Мобильное устройство, на которое был установлен Мобильный Банк, третьим лицам (п. 3.5 Условий). - Проведение Операций по Счетам Клиента в Мобильном Банке осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также действующими внутренними нормативными и распорядительными документами Банка, настоящими Условиями (п. 5.2 Условий). - Клиент обязан обеспечить конфиденциальность, а также хранение Мобильного устройства, Пароля, SIM-карты способом, исключающим доступ к ним третьих лиц, а также немедленно уведомлять Банк о подозрении, что Мобильное устройство, Пароль, SIM-карта - могут быть использованы посторонними лицами. В случае утраты Клиентом Мобильного устройства, Пароля, SIM-карты или наличия подозрений, что они используются третьими лицами, Клиент должен незамедлительно, после обнаружения указанных фактов, но не позднее дня, следующего за днем получения от Банка уведомления о совершенной Операции, сообщить об этом Банку по телефонной связи по номеру, указанному на сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.open.ru, путем подачи заявления во внутреннее структурное/обособленное подразделение Банка, или направления сообщения с использованием Мобильного Банка. На основании сообщения Банк в срок, указанный в п. 6.1.5. Условий, прекращает доступ Клиента в Мобильный Банк по Паролю. Отсутствие предусмотренного настоящим пунктом сообщения со стороны Клиента в течение указанного выше срока лишает Клиента права на получение возмещения от Банка по Операциям, совершенным без согласия Клиента (п. 6.3.2 Условий). Клиент обязан немедленно сообщать Банку любыми доступными способами обо всех случаях, свидетельствующих о попытках посторонних лиц получить доступ к Мобильному Банку (п. 6.3.9 Условий). Также сотрудники банка при оформлении банковских карт информируют клиентов о порядке пользования картами, в том числе, что карты нельзя передавать третьим лицам. Дополняет, что работник Банка Суворова уволилась из Банка по собственному желанию 04.12.2023.

Свидетель ФИО9, показания которой (л.д.67-71) оглашены в порядке ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации сообщила, что до октября 2023 года она работала в ПАО Банк «ФК Открытие», офис которого расположен по адресу: пр. Коммунистический, д. 33 г. Междуреченск Кемеровская область-Кузбасс. Относительно процедуры открытия/выдачи дебетовой карты физическому лицу следующая, может пояснить, что клиент обращается в офис банка, оформляет в терминале управления очередью талончик на обслуживание и программой направляется к свободному менеджеру, предоставляет паспорт, который менеджер обязан проверить на действительность, принадлежность паспорта клиенту. Паспорт проверяется под ультрафиолетом, сверяется фото в паспорте с внешностью клиента, проводятся предусмотренные нормативными актами идентификационные процедуры. Если клиент уже обслуживается в Банке и имеет какие-либо банковские продукты, то сверяются анкетные данные, оформляется анкета - заявление на выдачу карты, при необходимости открывается дополнительный (текущий) счет, заказывается персонифицированная (именная) или сразу выдается неперсонифицированная (неименная) карта, привязанная к счету. Если клиент ранее не обращался в Банк и не пользовался продуктами Банка, ему предлагается заключить договор дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), заполнить анкетные данные, подписать согласие на обработку персональных данных, сообщить номер телефона для взаимодействия с Банком, который при подключении ДБО клиент будет использовать для дистанционного управления своими счетами и картами. При согласии клиент фотографируется и его фотография размещается в карточке клиента в соответствующем программном обеспечении банка, паспорт Клиента сканируется. Заключение ДБО оформляется путем подписания клиентом заявления. После чего клиенту в рамках пакета услуг открывается расчетный счет, по желанию клиента выпускается именная и/или сразу выдается неименная (неперсонифицированная) дебетовая карта, счет привязывается к банковской карте, клиент устанавливает ПИН-код на нее в приложении «Мобильный Банк» или путем звонка на горячую линию Банка, после чего может пользоваться дебетовой картой. Клиенту кратко разъясняются Правила по картам. Правила соблюдения безопасности при пользовании банковскими картами и Интернет-банком, по желанию клиента правила и памятки могут быть распечатаны и выданы клиенту на бумажном носителе. Клиент подписывает анкету - заявление на выпуск карты, в котором фиксируется номер выданной карты, и своей подписью клиент подтверждает ее получение. Кроме того, подписание заявления-анкеты на выдачу карты возможно в Мобильном банке или Интернет-банке клиентом при помощи электронной подписи, в данном случае документ не распечатывается и клиентом не подписывается. Так, 16.08.2023 в дневное время клиент Богданова П.Д. пришла в офис ПАО Банк «ФК Открытие» и, взяв талон, в порядке электронной очереди прошла к ее столу для обслуживания, а именно за получением моментальной дебетовой карты, предъявила паспорт. При проверке в программном обеспечении банка (Далее по тексту - ПО Банка) было установлено, что Богданова П.Д. новый клиент, ранее в Банке не обслуживалась никаких банковских продуктов не имела. Богданова П.Д. в офисе была одна, без сопровождения третьих лиц, выглядела опрятно. Мною были выполнены необходимые процедуры по установлению личности, идентификации Богдановой П.Д. Паспорт проверен на действительность и принадлежность клиенту. Клиент был сфотографирован, с клиентом подписано Заявление-согласие на обработку персональных данных, в заявление внесены данные клиента, в том числе клиент указал свой контактный номер телефона +7- 923-537-76-97. Так как подписание документов по выдаче карты возможно при помощи электронной подписи в мобильном Банке или Интернет-Банке, Богдановой П.Д. было предложено подписать документы электронно, на что она согласилась. Далее Богдановой П.Д. установила на свой мобильный телефон приложение Банка. Для аутентификации Мобильного банка Богдановой П.Д. была передана эмитированная Банком неперсонифицированная дебетовая карта № 220029******3799. Далее в приложении «Мобильный Банк» Богданова П.Д. ввела запрашиваемые цифры номера карты, ознакомилась с Условиями дистанционного банковского обслуживания - на странице Активации в Мобильном Банке. Подтвердила факт ознакомления с настоящими Условиями путем проставления отметки о согласии с настоящими Условиями на странице входа в Мобильный Банк. После проставления Клиентом отметки о согласии и присоединении к Условиям Банк направил на Номер телефона SMS-сообщение в рамках сервиса SMS-оповещения, содержащее Код подтверждения. Клиент ввел Код подтверждения, создал свой Пароль, тем самым заключил Договор дистанционного банковского обслуживания. Ввод корректного Кода подтверждения, создание Клиентом Пароля в совокупности с ранее введенным номером Аутентификационной карты или Аутентификационными данными, являются основанием для начала предоставления Банком Услуги. После чего ею в ПО Банка на основании полученной от Клиента информации сформирована Заявление-анкета и направлена в Мобильный Банк Клиента. Богданова П.Д. при помощи Мобильного банка данное заявление электронно подписала. Кроме того, в Мобильном Банке Клиент в разделе «Профиль» выбирает подраздел «Договоры», в котором доступно для ознакомления и подписания электронной подписью (далее - ЭП) Заявление-анкета, Правила по картам, тарифы. В случае согласия Клиента с содержанием Заявления-анкеты (в т.ч. с информацией о предоставлении и/или отказе в предоставлении всех или части согласий), Правилами по картам, тарифами, Клиент в Мобильном Банке нажимает кнопку «Подписать», после чего на Номер телефона Клиента Банк направляет Код подтверждения. Клиент вводит в Мобильном Банке Код подтверждения. Совершение Клиентом указанных выше действий означает формирование и передачу в Банк электронного распоряжения (ЭР) о заключении Договора карты, подписанного ЭП Клиента. Каждое из согласий, предоставленных в рамках Заявления-анкеты считается подписанным ЭП того же вида, которой подписано Заявление-анкета. В сформированном заявлении - анкете на выдачу карты клиент соглашается с подписанием документов электронной подписью (п. 8 раздел «Декларация и заявление»): «Настоящим я соглашаюсь, что в рамках Условий использования расчетных карт ПАО Банк «ФК Открытие» с применением мобильных платежных сервисов, Условий «Открытие Online», Условий Мобильного банка/Условий Интернет-банка «Открытие Online» банка (далее при совместном упоминании - Условия) информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью, признается мной электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью. Настоящее согласие действует в случае моего присоединения к Условиям». Таким образом, между Банком и Богдановой П.Д. заключен договор № от 16.08.2023, открыт счет №, была выдана эмитированная Банком неперсонифицированная дебетовая карта №******3799. При обслуживании клиента Богдановой П.Д. (а также при обслуживании всех клиентов) ей озвучиваются основные Правила использования карт, в том числе основное правило, что карта не должна передаваться в пользование третьим лицам. Богданова П.Д. подписала анкету-заявление в Мобильном Банке, подтвердив получение карты и ознакомление с Правилами ее использования. ПИН-код по выданной карте клиент устанавливала также в Мобильном банке самостоятельно. В соответствии с действующими в Банке Условиями дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ПАО Банк «ФК Открытие» с использованием мобильного банка (введены приказом Банка от 13.08.2015 № 1090), доступными на сайте Банка для ознакомления клиентов: - Карта - эмитируемая Банком расчетная карта как электронное средство платежа для совершения Держателем с ее использованием операций по СКС. Карта может быть как с Кредитным лимитом, так и без Кредитного лимита, как Основная, так и Дополнительная, как моментального, так и немоментального выпуска. - Клиент не должен сообщать Пароль третьим лицам, в т.ч. работникам Банка по телефону, электронной почте или иным способом. Использование Пароля допускается только при работе через сеть Интернет без участия работников Банка. Клиенту запрещается передавать SIM-карту и Мобильное устройство, на которое был установлен Мобильный Банк, третьим лицам (п. 3.5 Условий). - Проведение Операций по Счетам Клиента в Мобильном Банке осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также действующими внутренними нормативными и распорядительными документами Банка, настоящими Условиями (п. 5.2 Условий). - Клиент обязан обеспечить конфиденциальность, а также хранение Мобильного устройства, Пароля, SIM-карты способом, исключающим доступ к ним третьих лиц, а также немедленно уведомлять Банк о подозрении, что Мобильное устройство, Пароль, SIM-карта - могут быть использованы посторонними лицами. В случае утраты Клиентом Мобильного устройства, Пароля, SIM-карты или наличия подозрений, что они используются третьими лицами, Клиент должен незамедлительно, после обнаружения указанных фактов, но не позднее дня, следующего за днем получения от Банка уведомления о совершенной Операции, сообщить об этом Банку по телефонной связи по номеру, указанному на сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.open.ru, путем подачи заявления во внутреннее структурное/обособленное подразделение Банка, или направления сообщения с использованием Мобильного Банка. На основании сообщения Банк в срок, указанный в п. 6.1.5. Условий, прекращает доступ Клиента в Мобильный Банк по Паролю. Отсутствие предусмотренного настоящим пунктом сообщения со стороны Клиента в течение указанного выше срока лишает Клиента права на получение возмещения от Банка по Операциям, совершенным без согласия Клиента (п. 6.3.2 Условий). Клиент обязан немедленно сообщать Банку любыми доступными способами обо всех случаях, свидетельствующих о попытках посторонних лиц получить доступ к Мобильному Банку (п. 6.3.9 Условий) Повторяется, что каждому клиенту при оформлении банковских карт доводится информация о порядке пользования карчами, в том числе, что карты нельзя передавать третьим лицам.

Показания свидетелей согласуются между собой по всем обстоятельствам, подлежащим доказыванию, не оспариваются подсудимой, и суд находит их соответствующими действительности и доверяет им.

Кроме того, вина подсудимой подтверждается и письменными доказательствами по делу.

Сведениями протокол осмотра места происшествия от 18.01.2024(л.д. 28-30) и прилагаемой фототаблице ( л.д.31), подтверждается, что осмотрено помещение офиса ПАО «Открытие» по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, г. Междуреченск, пр. Коммунистический, д. 33. В ходе осмотра ничего не изъято.

Сведениями протокол осмотра места происшествия от 18.01.2024(л.д. 32-35) и прилагаемой фототаблице (л.д.36), подтверждается, что осмотрен участок местности, расположенный вблизи здания по адресу: Кемеровская область - Кузбасс, г. Междуреченск, пр. Коммунистический, д. 31. В ходе осмотра ничего не изъято.

<данные изъяты>

Все изъятое осмотрено (л.д. 59-61; л.д.72-75) и по постановлению (л.д.63-64; л.д. 77) признано вещественными доказательствами и приобщено к материалам дела (л.д.78).

Таким образом, все исследованные доказательства согласуются между собой, никем не оспариваются и оцениваются судом как достоверные, допустимые, с достаточной полнотой подтверждающие вину подсудимого в содеянном.

Действия подсудимой Богдановой П.Д. суд квалифицирует по по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено Богдановой П.Д. при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора.

ФИО2 является субъектом преступления.

Вина подсудимой ФИО2 подтверждается показаниями свидетелей ФИО10, ФИО9, показаниями самой Богдановой П.Д. о собственной причастности к инкриминируемому ей деянию, а также письменными материалам дела, все доказательства получены в соответствии со ст. 86 УПК РФ, взаимно согласуются по времени, месту и обстоятельствам описываемых в них событиях, в связи с чем у суда не вызывают сомнений.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161- ФЗ (ред. от 28.12.2022) "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записан в электронной форме (аудио, видеоноситель, дискеты, компакт-диски, Flesch-устройства, магнитная лента стримеров) и распознание информации на которых без специальных устройств невозможно.

В судебном заседании установлено, что Богданова П.В. совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковскому счету от имени Богдановой П.Д., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету Богдановой П.В.

При этом Богданова П.Д. не намеревалась использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревалась передать (сбыть) третьему лицу, понимая, что использование третьим лицом полученных ею в банке электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, что свидетельствует о том, что Богданова П.Д. совершала свои действия с прямым умыслом.

Указанные действия Богдановой П.Д. являются неправомерными, поскольку запрет на их совершение предусмотрен нормами Федерального закона N 161-ФЗ от 27 июня 2011 года "О национальной платежной системе", о чем подсудимая достоверно была уведомлена при оформлении расчетных банковских счетов.

Таким образом, суд считает вину подсудимой в объёме, поддержанном государственном обвинителем в судебном заседании, доказанной представленными суду и исследованными в суде доказательствами. Об истребовании и исследовании в суде иных дополнительных доказательств стороны не ходатайствовали. Стороной защиты данная квалификация не оспаривалась.

    Совершенное преступление является оконченным.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, обстоятельства дела, влияние назначенного наказания на исправление осужденной, условия её жизни и жизни её семьи, данные о личности подсудимой, не судима.

Как смягчающие наказание обстоятельства суд учитывает, что подсудимая не судима, вину признала в полном объёме, в содеянном раскаялась, кроме того суд учитывает в качестве смягчающего наказание обстоятельства молодой возраст подсудимой.

Суд учитывает, что Пленум Верховного Суда РФ в пункте 30 своего постановления от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания» разъяснил, что активное способствование раскрытию и расследованию преступления следует учитывать в качестве смягчающего наказание обстоятельства, если лицо о совершенном с его участием преступлении либо о своей роли в преступлении представило органам дознания или следствия информацию, имеющую значение для раскрытия и расследования преступления. Способствование раскрытию и расследованию преступления — это деятельность виновного лица, направленная на оказание помощи правоохранительным органам по получению сведений, входящих в предмет доказывания по совершенному им преступлению, и иных сведений.

В судебном заседании установлено, что Богданова П.Д. в ходе предварительного расследования в опросе до возбуждения уголовного дела (л.д. 7-8) давала показания о том, как и при каких обстоятельствах совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации. Таким образом, Богданова П.Д. оказала помощь правоохранительным органам по получению сведений, входящих в предмет доказывания по совершенному преступлению.

Учитывая изложенное, суд признаёт в качестве смягчающего наказание обстоятельства – активное способствование раскрытию и расследованию преступления. Вместе с тем, учитывая, что Богданова П.Д. на первоначальном этапе проверки сообщения о совершенном преступлении сообщила сведения, которые ранее не были известны правоохранительным органам, поэтому суд признаёт данное объяснение в качестве явки с повинной.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Как личность подсудимая по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, не состоит на учёте в психонаркологическом отделении поликлиники МГБ г. Междуреченска.

Суд назначает наказание подсудимой Богдановой П.Д. по преступлению в соответствии со ст. 43 УК РФ с учетом восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений.

Суд не находит оснований для назначения подсудимой Богдановой П.Д. наказания, предусмотренного санкцией статьи, не связанного с лишением свободы: в виде штрафа, так как подсудимая не имеет постоянных доходов; также в виде принудительных работ, которые в соответствии с ч. 1 ст. 53.1 УК РФ применяются как альтернатива лишению свободы.

        На основании изложенного суд назначает подсудимой Богдановой П.Д. наказание в виде лишения свободы в пределах санкции статьи с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Кроме того, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, суд находит исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, и при назначении наказания применяет положения ст. 64 ч.1 УК РФ и не назначает Богдановой П.Д. дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного санкцией ст. 187 ч.1 УК РФ.

Кроме того, принимая во внимание наличие смягчающих наказание обстоятельств и выражение положительной направленности, положительные характеризующие данные о личности, суд назначает наказание с применением ст. 73 УК РФ, с возложением обязанностей, способствующих исправлению.

Учитывая фактические обстоятельства дела, степень общественной опасности каждого совершенного преступления, суд считает невозможным изменение категории преступления на менее тяжкую, и оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ не находит.

Приговор мирового судьи судебного участка № 3 Междуреченского городского судебного района Кемеровской области 07.02.2024 следует исполнять самостоятельно.

Прокурором по настоящему делу заявлен гражданский иск, в котором истец просит применить последствия недействительности ничтожной сделки по передаче неустановленным лицом Богдановой П.Д. в качестве вознаграждения за открытие банковского счета, банковской карты, с подключением к ДБО т дальнейшему сбыту неустановленному лицу, электронных средств, электронных носителей информации, а также взыскать с Богдановой П.Д. в доход Российской Федерации денежные средства, полученные ею от сделки с неустановленным лицом с целью противоправной основам правопорядка в размере 1000 рублей.

В соответствии с правовой позицией Пленума Верховного Суда Российской Федерации, отраженной в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2020 N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу". По смыслу части 1 статьи 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. В этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения с указанием в постановлении (определении) или обвинительном приговоре мотивов принятого решения.

С учетом изложенного гражданский иск прокурора суд оставляет без рассмотрения.

<данные изъяты>

Руководствуясь ст. ст. 303-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать виновной Богданову ФИО17 в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев без дополнительного наказания в виде штрафа.

На основании ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, считать назначенное наказание условным, установить Богдановой П.Д. испытательный срок в 1год, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

Испытательный срок Богдановой П.Д. исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время со дня провозглашения приговора до дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации возложить на Богданову П.Д, исполнение следующих обязанностей: 1) встать на учет в государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно-осужденного по месту жительства в течение 14 суток со дня вступления приговора в законную силу (Междуреченский межмуниципальный филиал ФКУ УИИ ГУФСИН России по Кемеровской области - Кузбассу – ул. Гончаренко,4 г. Междуреченск); 2) на период испытательного срока после вступления приговора в законную силу: 1 (один) раз в месяц являться для регистрации в указанный орган по месту жительства; 3) не менять постоянного места жительства (<адрес>) без уведомления указанного органа.

Меру процессуального принуждения до вступления приговора в законную силу в отношении Богдановой П.Д. не отменять, оставить в виде обязательства о явке. По вступлении приговора в законную силу - отменить.

Приговор мирового судьи судебного участка № 3 Междуреченского городского судебного района Кемеровской области 07.02.2024 исполнять самостоятельно.

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная в срок, установленный для апелляционного обжалования, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, вправе подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно, либо с использованием систем видеоконференцсвязи, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику, вправе отказаться от данного защитника или ходатайствовать перед судом о назначении другого защитника.

Судья                                                                                                 Е.Ю. Андреева

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>