Решение от 24.11.2022 по делу № 2-3721/2022 от 15.09.2022

<данные изъяты>

УИД: 66RS0044-01-2022-004903-31

Дело № 2-3721/2022                

Мотивированное заочное решение суда изготовлено 01 декабря 2022 года

( с учетом выходных дней 26.11.2022 и 27.11.2022)

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Первоуральск                          24 ноября 2022 года.

Первоуральский городской суд Свердловской области

в составе председательствующего Логуновой Ю.Г.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Юровских А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3721/2022 по иску акционерного общества «ВУЗ-банк» к Леногову Владимиру Вячеславовичу, Егоровой Нине Михайловне о взыскании за счет наследственного имущества Леноговой Ларисы Владимировны задолженности по кредитному договору, судебных расходов,

У С Т А Н О В И Л:

Акционерное общество «ВУЗ-банк» обратилось в суд с иском к Леногову В.В. о взыскании за счет наследственного имущества Леноговой Ларисы Владимировны, умершей 04.08.2020 задолженности по кредитному договору № KD56994000005206 от 21.07.2014 за период с 21.07.2014 по 22.08.2022 в размере 17 670 руб. 97 коп., в том числе 15 307 руб. 82 коп. – сумма основного долга, 2363 руб. 15 коп. – проценты, начисленные за пользование кредитом за период с 22.07.2014 по 22.08.2022, судебных расходов по уплате государственной пошлины в размере 706 руб. 84 коп.

Определением Первоуральского городского суда от 27.10.2022 к участию в деле в качестве соответчика привлечена Егорова Н.М. как наследник первой очереди, принявшая наследство после смерти дочери Леноговой Л.В.

В обоснование заявленных требований истец указал, что21.07.2014 между Публичным акционерным обществом «Уральский банк реконструкции и развития» /далее по тексту- ПАО КБ «УБРиР», Банк/ и Леноговой Л.В. заключено кредитное соглашение № KD56994000005206о предоставлении кредита в сумме 69 493 руб. 67 коп. с процентной ставкой 16% годовых. Срок возврата кредита – 21.07.2021.

В дальнейшем между ПАО КБ «УБРиР» и АО «ВУЗ-банк» был заключен договор об уступке прав (требований), в соответствии с которым право требования по вышеуказанному кредитному соглашению перешло к АО «ВУЗ-банк», о чем клиент был уведомлен надлежащим образом.

По состоянию на 22.08.2022 сумма задолженности по вышеуказанному кредитному договору, согласно прилагаемому расчету составляет 17 670 руб. 97 коп., в том числе 15 307 руб. 82 коп. – сумма основного долга, 2363 руб. 15 коп. – проценты, начисленные за пользование кредитом за период с 22.07.2014 по 22.08.2022.

Согласно информации, имеющейся в Банке, 04.08.2020 заемщик Леногова Л.В. умерла.

Поскольку заемщик Леногова Л.В. умерла, не исполнив обязательства по возврату кредита с причитающимися процентами, истец обратился в суд с иском, просит суд взыскать с наследников Леноговой Л.В. в свою пользу сумму задолженности по кредитному соглашению № KD56994000005206 от 21.07.2014 в общем размере 17 670 руб. 97 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 706 руб. 84 коп.

Представитель истца ПАО «ВУЗ-банк» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, своим заявлением просил дело рассмотреть в его отсутствие/л.д.5/. Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца ПАО «ВУЗ-банк».

Ответчики Леногов В.В., Егорова Н.М в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены своевременно и надлежащим образом /л.д.85,86/. Заявлений, ходатайств, возражений на иск не представили, о причинах неявки не сообщили

Принимая во внимание, что ответчики Леногов В.В., Егорова Н.М. извещены о времени и месте рассмотрения дела заказной корреспонденцией с уведомлением, учитывая, что информация о времени и месте рассмотрении дела была размещена на официальном сайте Первоуральского городского суда <адрес> в установленные сроки в соответствии с ч. 7 ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии ответчиков Леногова В.В. и Егоровой Н.М. в порядке заочного судопроизводства.

Суд, исследовав письменные доказательства по делу, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.

На основании пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с положениями ст. 432, 433 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной, а признается заключенным соответственно в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Из ст. 434 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п. 3 ст. 438 Гражданского кодекса Российской Федерации. Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Судом установлено, что 21.07.2014 посредством подписания заявления о предоставлении кредита, между ПАО КБ «УБРиР» и Леноговой Л.В. было заключено кредитное соглашение №KD56994000005206, по условиям которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 69 493 руб. 67 коп. /л.д.19-21/.

Договор потребительского кредита №KD56994000005206состоит из Общих и Индивидуальных условий.

Согласно Индивидуальным условиям договора потребительского кредита определена сумма кредита– 69 493 руб. 67 коп.(п.1), срок действия договора – 84 месяцев, срок возврата кредита через 84 месяца с даты вступления в силу ДПК (п.2), процентная ставка по Кредиту 16 % годовых (п.4), погашение задолженности по кредиту производится заемщиком в соответствии с графиком платежей по ДКП (п.6), пени, начисляемые в случае нарушения сроков возврата Кредита и/или сроков уплаты процентов за пользование Кредитом: 20 % годовых от суммы просроченной задолженности (п.12)/л.д.19-21/.

Из материалов дела следует, что Банк свои обязательства по кредитному договору выполнил, предоставил Заемщику кредит в размере 69 493 руб. 67 коп., что подтверждается приложенной к исковому заявлению выпиской по счету № за период с 21.07.2014 по 23.08.2022/л.д.16-18/.

Заемщик Леногова Л.В. в свою очередь обязалась ежемесячно, не позднее 21-го числа месяца следующего за отчетным одновременно с погашением основного долга уплачивать проценты за пользование кредитом из расчета 16% годовых, размер ежемесячного аннуитетного платежа-1380 рублей, размер последнего платежа-1497 руб. 66 коп. ( в соответствии с Графиком платежей). Как следует из представленных расчета задолженности и выписки по счету свои обязательства по кредитному договору заемщик Леногова Л.В. исполняла по 21.07.2020.

В силу ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

13.07.2016между ПАО КБ «УБРиР» и АО «ВУЗ-банк» был заключен договор уступки прав (требований) № 14, согласно которому ПАО КБ «УБРиР» передал АО «ВУЗ-банк» права требования по просроченным кредитам физических лиц в объеме и на условиях существующих к моменту перехода прав (требований). Согласно договору уступки прав, перечень и размер передаваемых прав указывается в реестре уступаемых прав, сформированном на дату заключения договора, реестр уступаемых прав указан в приложении к договору.

Истцом представлена выписка из реестра кредитных договоров к договору уступки прав требования № 14 от 13.07.2016, согласно которому в соответствии с условиями данного договора цедент передал, а цессионарий принял, в том числе, права (требования) по кредитному договору №KD56994000005206 от 21.07.2014, заключенному с Леноговой Л.В. /л.д.23,24/.

04.08.2020 заемщик Леногова Л.В. умерла, что подтверждается копией свидетельства о смерти IV-АИ №, выданной 05.08.2020 ОЗАГС <адрес> /л.д. 25/.

Как следует из представленного истцом расчета, в связи со смертью заемщика образовалась задолженность по кредитному соглашению №KD56994000005206 от 21.07.2014, которая по состоянию на 22.08.2022 составляет 17 670 руб. 97 коп., в том числе 15 307 руб. 82 коп. – сумма основного долга, 2363 руб. 15 коп. – проценты, начисленные за пользование кредитом за период с 22.07.2014 по 22.08.2022/л.д.13-15/.

В соответствии с абз. 1 ст. 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в п. 58 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Таким образом, обязательства по кредитному договору №KD56994000005206 от 21.07.2014 в связи со смертью заемщика остались неисполненными, с 22.07.2020 образовалась задолженность, размер которой по состоянию на 22.08.2022 составляет 17 670 руб.97 коп. Указанная задолженность вошла в состав наследства Леноговой Л.В.

Согласно пункту 1 статьи 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323), каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Как разъяснил Пленум Верховного Суда Российской Федерации в п. п. 60, 61 Постановления от 29 мая 2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании", ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства. Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (ст. 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества. При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (п. 1 ст. 416 ГК РФ). Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

В силу пункта 1 статьи 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия (пункт 4 статьи 1152 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 1154 Гражданского кодекса Российской Федерации наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

Статья 1153 Гражданского кодекса Российской Федерации определяет способы принятия наследства: путем подачи наследником нотариусу заявления о принятии наследства (о выдаче свидетельства о праве на наследство), либо осуществления наследником действий, свидетельствующих о фактическом принятии наследства.

После смерти Леноговой Л.В., умершей 04.08.2020 заведено наследственное дело №. 13.08.2020 с заявлением о принятии наследства после смерти Леноговой Л.В. обратился её сын Леногов В.В. Иной наследник после смерти Леноговой Л.В. – мать Егорова Н.М своим заявлением от 13.08.2020, удостоверенным ФИО7, временно исполняющей обязанности нотариуса нотариального округа <адрес> ФИО8отказалась от принятия наследства после смерти дочери Леноговой Л.В./л.д.44 оборот/. 16.10.2020 Егорова Н.М. обратилась в Первоуральский городской суд с иском к Леногову В.В. о признании заявления об отказе от признания наследства недействительным. Решением Первоуральского городского суда от 06.04.2021 исковые требования Егоровой Н.М. были -оставлены без удовлетворения. Апелляционным определением Судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 22.07.2021 решение Первоуральского городского суда <адрес> от 06.04.2021 отменено, апелляционная жалоба истца Егоровой Н.М. удовлетворена. По делу принято новое решение, которым исковые требования Егоровой Н.М. к Леногову В.В. о признании недействительным заявления от отказе от наследства удовлетворены, признано недействительным заявление Егоровой Н.М. об отказе от наследства после смерти наследодателя Леноговой Л.В., умершей 04.08.2020, поданное 13.08.2020 нотариусу нотариального округа <адрес> ФИО8Кассационным определением Судебной коллегии по гражданским делам Седьмого кассационного суда общей юрисдикции от 28.09.2021 апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 22 июля 2021 года оставлено без изменения, кассационная жалоба Леногова В.В. - без удовлетворения.

12.11.2021 ФИО9, действующей от имени Егоровой Н.М., нотариусу <адрес> ФИО8 было подано заявление о принятии наследства после смерти Леноговой Л.В. /л.д.44/.

Согласно материалам наследственного дела № наследниками Леноговой Л.В.- Леноговым В.В. и Егоровой Н.М. 11.11.2021 и 12.11.2021 соответственно были получены свидетельства о праве на наследство по закону после смерти Леноговой Л.В., умершей 04.08.2020 в виде ? доли (каждым) на 2/3 доли в праве общей долевой собственности на жилой дом с кадастровым номером № по адресу: <адрес> на 5/6 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок с кадастровым номером № по адресу: <адрес>, квартиру с кадастровым номером по адресу: <адрес>18 и на денежные средства, хранящиеся на счетах в ПАО Сбербанк /л.д.46,48-50/.

Таким образом, поскольку Леногов В.В. и Егорова Н.М. приняли наследство после смерти Леноговой Л.В., умершей 04.08.2020, учитывая, что стоимость наследственного имущества, принятого ответчиками, превышает сумму задолженности по кредитному договору в размере 17 670 руб. 97 коп., то на них может быть возложена обязанность по солидарному взысканию имеющейся задолженности по кредитному договору, заключенному между ПАО КБ «УБРиР» и Леноговой Л.В.

Доказательства погашения задолженности по кредитному договору в полном объёме ответчиками не представлены. Обстоятельств, освобождающих ответчиков от исполнения договорных обязательств полностью или частично, а также подтверждающих их надлежащее исполнение, судом не установлено.

Таким образом, с Леногова В.В. и Егоровой Н.М в пользу АО «ВУЗ-банк» подлежит солидарному взысканию задолженность по кредитному договору №KD56994000005206 от 21.07.2014 по состоянию на 22.08.2022 в размере 17 670 руб. 97 коп., в том числе 15 307 руб. 82 коп. – сумма основного долга, 2363 руб. 15 коп. – проценты, начисленные за пользование кредитом по состоянию на 22.08.2022.

В соответствии с ч 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии с ч. 1 ст. 88 и ст. 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к судебным расходам относится государственная пошлина.

Истцом заявлено о взыскании судебных расходов по уплате государственной пошлины в размере 706 руб. 84 коп. В подтверждение уплаты госпошлины представлено два платежных поручения: № 11606 от 01.09.2022 на сумму 367 руб. 11 коп. /л.д.10/ и №6823 от 12.04.2021 на сумму 339 руб. 73 коп. (с наименованием платежа-госпошлина за рассмотрение мировым судьей судебного участка № <адрес> заявления о вынесении судебного приказа) /л.д.11/.

В соответствии с подпунктом 13 пункта 1 статьи 333.20 Налогового кодекса Российской Федерации по делам, рассматриваемым судами общей юрисдикции, мировыми судьями, государственная пошлина уплачивается с учетом следующих особенностей: при отказе в принятии к рассмотрению искового заявления, административного искового заявления или заявления о вынесении судебного приказа либо при отмене судебного приказа уплаченная государственная пошлина при предъявлении иска, административного иска или заявления о вынесении судебного приказа засчитывается в счет подлежащей уплате государственной пошлины.

Как разъяснено в абзаце 2 пункта 36 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 N 62 "О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации о приказном производстве", в случае обращения с исковым заявлением (заявлением) уплаченная государственная пошлина может быть зачтена в счет подлежащей уплате государственной пошлины за подачу искового заявления (заявления) (подпункт 13 пункта 1 статьи 333,20, подпункт 7 пункта 1 статьи 333.22 НК РФ).

Из материалов дела следует, что 29.04.2021 мировым судьей судебного участка № Первоуральского судебного района <адрес>, исполняющим обязанности мирового судьи судебного участка № Первоуральского судебного района <адрес> был вынесен судебный приказ № о взыскании с Леноговой Л.В. в пользу АО «ВУЗ-банк» задолженности по кредитному договору №KD56994000005206 от 21.07.2014 в размере 16 986 руб. 55 коп., а также судебные расходы по уплате госпошлины в размере 339 руб. 73 коп.

На основании выданного судебного приказа № от 29.04.2021 в отношении Леноговой Л.В. постановлением судебного пристава-исполнителя Первоуральского РОСП УФССП России по <адрес> от 04.05.2022 было возбуждено исполнительное производство №- ИП.

Определением мирового судьи судебного участка № Первоуральского судебного района <адрес> ФИО10 от 09.06.2022 исполнительное производство №- ИП от 04.05.2022 было прекращено/л.д.12/.

Таким образом, поскольку отсутствует судебный акт об отмене судебного приказа, а определение мирового судьи от 09.06.2022 о прекращении исполнительного производства таковым не является, оснований для зачета ранее уплаченной государственной пошлины не имеется. В связи с этим требования истца о взыскании с ответчиков судебных расходов в размере 339 руб. 73 коп. удовлетворению не подлежат.

Таким образом, с учетом разъяснений, изложенных в абз. 2 п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 N 1"О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" с ответчиков солидарно в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 367 руб. 11 коп.

Кроме того, с учетом вышеуказанных обстоятельств с ответчиков солидарно подлежит довзысканию государственная пошлина в доход местного бюджета в размере 339 руб. 73 коп.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 14, 194-199, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░-░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░- ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░/№/ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ / №/ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░«░░░-░░░░»/░░░ 6608007473/ ░░ ░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ 04.08.2020 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № KD56994000005206 ░░ 21.07.2014 ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 22.08.2022 ░ ░░░░░░░ 17 670 ░░░. 97 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ 15 307 ░░░. 82 ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 2363 ░░░. 15 ░░░. – ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 367 ░░░. 11 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░-░░░░»- ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 339 ░░░. 73 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> ░.░. ░░░░░░░░

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>