Решение по делу № 5-589/2020 от 26.06.2020

№ 5-589/2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

18 августа 2020 года                                                                                   г. Воронеж

Судья Коминтерновского районного суда г. Воронежа Оробинская О.В., с участием:

представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области Колпаковой Ю.Н.,

    рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Турбозайм» (<данные изъяты>, юридический адрес (адрес местонахождения): 123290, г. Москва, тупик 1-й Магистральный, д. 11, стр. 10) привлекаемого к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

у с т а н о в и л:

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области 06.02.2019 № 4000/20/36000 поступило обращение Жуковой А.Э., проживающей по адресу: <адрес>, на неправомерные действия ООО МКК «Турбозайм».

Из полученных документов по обращению установлено, что между Грибановой А.Ю. и ООО МКК «Турбозайм» заключен договор микрозайма № AА 3142858 от 15.09.2019.

В ходе анализа поступивших документов установлено, что «Согласие на взаимодействие с третьими лицами» с (ФИО)3 составлено в день заключения договора микрозайма - 15.09.2019.

В момент заключения договора микрозайма 15.09.2019 (ФИО)3 являлась заемщиком, а не должником. В соответствии с п.1 ч.2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

В результате прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, предоставленных ООО МКК «Турбозайм», установлено, что 20.01.2020. в 17:51, 21.01.2020 в 16:56, 29.01.2020 в 14:35, 30.01.2020 в 18:02, 03.02.2020 в 17:49, 04.02.2020 в 17.02, 13.02.2020 в 18:42 совершены телефонные звонки представителями ООО МКК «Турбозайм» на номер Жуковой А.Э.

Так, ООО МКК «Турбозайм», совершая действия, направленные на возврат просроченной задолженности, осуществляло взаимодействие с третьим лицом – Жуковой А.Э. по задолженности (ФИО)3 без письменного согласия должника на взаимодействие с третьими лицами.

09.06.2020 года в отношении ООО МКК «Турбозайм» был составлен протокол об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, дело передано на рассмотрение в Коминтерновский районный суд г. Воронежа.

ООО МКК «Турбозайм» своего представителя в судебное заседание не направило, о слушании дела извещены надлежащим образом.

В судебном заседании представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области Колпакова Ю.Н. полагала, что ввиду наличия нарушений требований законодательства, ООО МКК «Турбозайм» необходимо привлечь к административной ответственности с назначением наказания в виде штрафа.

Потерпевшая Жукова А.Э. в судебное заседание не явилась, о месте и времени слушания дела извещена надлежащим образом.

Выслушав представителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области Колпакову Ю.Н., исследовав представленные доказательства, судья приходит к следующему.

В силу ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч. 2 ст. 2.1.КоАП РФ).

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливающим правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно части 1 и части 2 статьи 6 указанного Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

В силу части 5 статьи 4 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласие, указанное в пункте 1 части 5 настоящей статьи, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных (ч. 6 ст. 4 N 230-ФЗ).

В силу части 3 статьи 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласие, указанное в части 3 настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа (ч. 4 ст. 6).

Как следует из материалов рассматриваемого дела, ООО МКК «Турбозайм», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности, в нарушение требований статьи 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях возврата просроченной задолженности осуществляло 20.01.2020. в 17:51, 21.01.2020 в 16:56, 29.01.2020 в 14:35, 30.01.2020 в 18:02, 03.02.2020 в 17:49, 04.02.2020 в 17.02, 13.02.2020 в 18:42, то есть период с 20.01.2020. в 17:51 по 13.02.2020 18:42 взаимодействие с третьим лицом - Жуковой А.Э. по задолженности (ФИО)3 и передавало сведения посредством телефонных переговоров о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании, что подтверждается аудиозаписями телефонных переговоров, предоставленными ООО МКК «Турбозайм».

В момент заключения договора микрозайма 15.09.2019 (ФИО)3 являлась заемщиком, а не должником. В соответствии с п.1 ч.2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Таким образом, сведения о должнике переданы (сообщены) третьим лицам без согласия (ФИО)3 как должника. Тем самым Общество нарушило положения ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника и совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Факт совершения ООО МКК «Турбозайм» указанного административного правонарушения и его виновность подтверждаются совокупностью исследованных доказательств, в том числе, обращением Жуковой А.Э. от 06.02.2020 г. в УФССП России по Воронежской области (л.д. 9), ответом ООО МКК «Турбозайм» на запрос от 17.02.2020 г. (л.д. 13-14), договором потребительского кредита (займа) (л.д. 15-41), анкетой клиента (л.д. 42-53), агентскими договорами (л.д. 54-15), перечнем произведенных взаимодействий по договору микрозайма (л.д. 126), пулом абонентских номеров ООО МКК «Турбозайм» (л.д.128-129), детализацией предоставленных услуг абонента Жуковой А.Э. (л.д. 132-140), аудиозаписями телефонных переговоров (л.д. 152), протоколом об административном правонарушении от 09.06.2020 года, составленным начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Воронежской области Чиковой Ж.Н. в отношении ООО МКК «Турбозайм» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в котором подробно изложено событие административного правонарушения, указаны нормы Закона, нарушение которых вменяется ООО МКК «Турбозайм» (л.д. 5-8).

Протокол составлен в отсутствие привлекаемого к административной ответственности лица, в установленном порядке извещенного о месте и времени составления протокола, копия его для сведения направлена в адрес юридического лица по месту его нахождения, что подтверждено документально, все существенные данные, прямо перечисленные в части 2 ст. 28.2 КоАП РФ, протокол содержит, а также содержит подпись должностного лица, его составившего.

При изложенных обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что в ходе рассмотрения дела объективными данными подтверждена вина ООО МКК «Турбозайм» в совершении административного правонарушения. Действия ООО МКК «Турбозайм» правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Турбозайм» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность.

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено.

ООО МКК «Турбозайм», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

Принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, данные о юридическом лице, учитывая положения ст. 4.1 КоАП РФ, считаю возможным назначить ООО МКК «Турбозайм» наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Руководствуясь ст. ст. 29.10, 29.11 КоАП РФ,

п о с т а н о в и л:

Признать общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Турбозайм» (<данные изъяты>, юридический адрес (адрес местонахождения): 123290, г. Москва, тупик 1-й Магистральный, д. 11, стр. 10), виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Постановление может быть обжаловано в Воронежский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья:                            О.В. Оробинская