Решение по делу № 2-2610/2018 от 22.08.2018

Гр.<адрес>.

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

<адрес>                                                                                01 октября 2018 года

        Кировский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи - Магомедова Я.Р.,

при секретаре судебного заседания - ФИО4

       рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску             представителя АО «ДОМ.РФ» по доверенности ФИО5 к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по договору займа обращении взыскания на заложенное имущество.

У С Т А Н О В И Л:

Представитель истца АО «ДОМ.РФ» по доверенности ФИО5 обратилась в суд с иском к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, указав, что в соответствии с условиями договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ заемщикам ФИО1, ФИО2 и ФИО3 Дагестанский коммерческий энергетический банк «Дагэнергобанк» предоставил заем в размере 1 890 000 рублей, сроком пользования на 156 календарных месяцев. Процентная ставка по договору составила 13 % годовых.

Заем был предоставлен для приобретения в личную собственность ФИО1 жилого помещения (квартиры), находящейся по адресу: РД, <адрес>, кВ. 142, состоящей из 3 комнат, общей площадью 66,2 кв.м., стоимостью 2 712 000 рублей.

Права первоначального залогодержателя по кредитному договору, обеспеченному ипотекой квартиры, были удостоверены закладной, составленной ответчиками и как должниками и залогодателем, выданной Управлением ФРС от ДД.ММ.ГГГГ.

Законным владельцем Закладной, кредитором и залогодержателем в настоящее время является истец АО «ДОМ.РФ» предыдущее наименование АО «Агентство ипотечного жилищного кредитования», о чем в закладной сделана отметка, сделанной предыдущим владельцем от ДД.ММ.ГГГГ.

       Ответчики обязались вернуть сумму предоставленного займа, уплатив проценты за его пользование в размере, порядке и сроки, определённые в Договоре, однако не выполнили своих обязательств надлежащим образом, что привело к образованию просроченной задолженности. Ответчики: неоднократно допускали длительную просрочку по уплате ежемесячных платежей в счёт погашения займа и процентов, уплачивая их не в полном объёме либо не погашая вовсе, что подтверждается прилагаемым расчётом задолженности.

Размер суммы, подлежащей уплате из стоимости Квартиры по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 2740336,08 руб., в том числе остаток неисполненных обязательств по основному долгу - 1709361,27 руб.; сумма начисленных, но неуплаченных процентов за пользование займом - 599915,31 руб.; неустойка за неисполнение обязательств по погашению основного долга - 155 671,21 руб.;

неустойка за неисполнение обязательств по погашению процентов - 275 388,29рублей.

Просит взыскать с ответчиков солидарно ФИО1, ФИО2, ФИО3 в пользу АО «ДОМ,РФ» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 740 336,08 рублей, в том числе остаток неисполненных обязательств по основному долгу - 1 709 361, 27 руб.; проценты за пользование займом - 599 915,31 руб.; неустойка за неисполнение обязательств по погашению основного долга - 155 671,21 руб.; неустойка за неисполнение обязательств по погашению процентов - 275 388,29рублей; обратить взыскание на квартиру, принадлежащую на праве собственности ответчику ФИО1, находящуюся по адресу: РД, <адрес>Г кВ. 142, состоящей из 3-х комнат, общей площадью 66,2 кв.м..

АО«ДОМ.РФ» представителя в суд не направило, в исковом заявлении просили рассмотреть дело по существу в случае их не явки.

Ответчики ФИО1, ФИО2 и ФИО3. надлежащим образом извещенные о месте и времени рассмотрения гражданского дела по адресу, указанному в иске, в суд не явились, своих представителей в суд не направила, не сообщили об уважительных причинах неявки и не просили о рассмотрении дела в свое отсутствие.

В соответствии со ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщать суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится. А на основании ст. 119 ГПК РФ при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений об этом с последнего известного места жительства ответчика.

     Судом как в ходе подготовки дела к судебному разбирательству, так и по назначении дела к судебному разбирательству ответчики извещались по указанному адресу, однако, направленные по указанному адресу извещения возвращались в суд с указанием причины возврата: «истек срок хранения».

В пункте 68 Постановления от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» Пленум Верховного Суда РФ разъяснил, что к судебным извещениям и вызовам также, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное, подлежит применению статья 165.1 ГК РФ.

      Согласно пункту 1 этой статьи Закона заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Пленум Верховного Суда РФ в пункте 67 названного постановления разъяснил, что бремя доказывания факта направления (осуществления) сообщения и его доставки адресату лежит на лице, направившем сообщение.

Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи, с чем она была возвращена по истечении срока хранения.

Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Поскольку суд выполнил обязанность по направлению ответчику извещений о судебных заседаниях, а почтовая корреспонденция возвращена по мотивам истечении срока хранения, суд считает, что ответчик надлежаще извещен о времени и месте судебного заседания.

Несмотря на надлежащее его извещение, ответчики свои возражения на иск не представили, в судебное заседание не явились, о причинах своей неявки не сообщили и не просили отложить разбирательство дела на другой срок.

         Суд руководствуясь ст.167 ГПК РФ полагает возможным рассмотреть дело в отсутствии ответчиков.

Проверив материалы дела, доводы искового заявления, суд приходит к следующему.

Из материалов дела, следует, что между ООО ДКЭБ «Дагэнергобанк» и между заемщиками ФИО1, ФИО2 и ФИО3 заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ по которому им предоставлен ипотечный жилищный кредит в сумме 1 890 000 рублей на срок 156 месяцев для приобретения в собственность ответчика - ФИО1 квартиры, находящейся по адресу: <адрес>, кВ.142

По условиям договора Ответчики являются солидарными заемщиками, следовательно, имеют солидарные права, обязанности и несут солидарную ответственность.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями
А в силу ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно отчету об оценке Квартиры №-ВТБ-С/18 от ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость квартиры составила 2 804 000 рублей.

Из договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ. видно, что гр. ФИО6 продала ФИО1 квартиру, состоящую из 3 комнат, общей площадью 66,2 кв.м., в том числе жилой площадью 41,3 кв.м., расположенной на 8ом этаже 10-ти этажного дома по адресу: <адрес>, кВ.142, по цене 2712000 руб.

Платежным поручением №от 20.11.2012г., кредит в сумме 1 890 000 рублей, зачислен на счет ответчика № в ООО ДКЭБ «Дагэнергобанк»,
Согласно выписки из ЕГРН от 08.08.2018г, установлено, что государственная регистрация права собственности ответчика ФИО1 на квартиру произведена 14.11.2012г., о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГ. сделана запись регистрации №. 05-05-01/129/2012-358.

Из иска ОАО «ДОМ,РФ », видно, что права первоначального залогодержателя по кредитному договору, обеспеченному ипотекой квартиры, были удостоверены закладной, составленной ответчиком как должником и залогодателем и выданной УФРС по РД первоначальному залогодержателю ДД.ММ.ГГГГ. владельцем закладной и соответственно кредитором и залогодержателем в настоящее время является АО « ДОМ.РФ », (предыдущие наименования АО «Агентство ипотечного жилищного кредитования» и АО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» ОГРН 1027700262270; ИНН 7729355614), права которого в соответствии с п. 3 ст. 48 ФЗ «Об ипотеке» основываются на отметке на закладной, сделанной предыдущим владельцем ДД.ММ.ГГГГ.

Из закладной от 06.11.2012г., выданной УФРС по РД первоначальному залогодержателю следует, что права первоначального залогодержателя по кредитному договору, обеспеченному ипотекой квартиры, были удостоверены данной закладной, составленной ответчиками как должниками и залогодателем ДД.ММ.ГГГГ. Законным владельцем закладной и соответственно кредитором и залогодержателем в настоящее время является АО « ДОМ.РФ ».

В соответствии с п.2 ст. 13 Закона РФ «Об ипотеке » №102-ФЗ, закладная является именной ценной бумагой, удостоверяющей право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без представления других доказательств существования этого обязательства, и право залога на имущество, обремененное ипотекой.
На основании п.2 ст.48 Закона РФ «Об ипотеке » законному владельцу Закладной принадлежит все удостоверенные ей права, в том числе права залогодержателя и права кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству.
Письмом от 26.06.2018г... в адрес ответчиков ФИО1, ФИО2, ФИО3 было направлено требование о полном досрочном погашении обязательств по договору займа, однако ответчиками указанное требование истца не исполнено.

Согласно п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
А в силу п.1 ст.811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Из иска АО « ДОМ.РФ », видно, что сумма обязательств, не исполненных ответчиком, превышает пять процентов размера стоимости заложенного имущества, а период просрочки исполнения обязательств, обеспеченных залогом, составил более трех месяцев.

Согласно п.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

Такие же требования к залогодателю предъявляются нормами п.1 ст.50 ФЗ «Об ипотеке », из которых следует, что залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в ст.ст. 3 и 4 настоящего закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащем исполнении обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Из п.7 Закладной и п.4.4.2 договора Займа вышеуказанные обстоятельства является основанием для обращения взыскания на заложенную квартиру.
Согласно п.1 ст.349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.
А в соответствии с п.2 ст.54 Закона РФ «Об ипотеке » принимая решение об обращения взыскания на заложенное недвижимое имущество суд должен определить и указать в нем: 1) суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершению его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за которой они подлежат начислению; 2) являющееся предметом ипотеки имущество, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя; 3) способ реализации имущества, на которое обращается взыскание; 4) начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодержателем и залогодателем, а в случаях спора - судом; 5) меры по обеспечению сохранности имущества до его реализации, если таковые необходимы.

Из иска АО« ДОМ.РФ », видно, что размер суммы, подлежащей уплате из стоимости квартиры по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет в размере 2740336,08 в том числе остаток неисполненных обязательств по кредиту (основному долгу) - 1 709 361,27 рублей, проценты за пользование займом - 599 915,31 руб.; неустойка за неисполнение обязательств по погашению основного долга - 155 671,21 руб.; неустойка за неисполнение обязательств по погашению процентов - 275 388,29рублей; Начальная продажная цена квартиры представитель истца просил установить исходя из проведенной экспертизы.

Согласно отчету №-ВТБ-С/18 от 08.07.2018г рыночная стоимость квартиры общей площадью 66,2 кв.м., расположенной по адресу <адрес>, кВ.142 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. составляет 2 804 000 рублей

Таким образом, Начальная продажная цена квартиры может быть установлена в соответствии с оценкой, указанной в отчете, что составляет 2 243 200 рублей.

В силу п.1 ст.56 Закона РФ «Об ипотеке », имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание, реализуется путем продажи с публичных торгов.

В соответствии с п.2 ст. 1 данного закона к залогу недвижимого имущества, возникающему в силу закона, соответственно применяются правила о залоге, возникающем в силу договора об ипотеке, если федеральным законом не установлено иное.

        В соответствии со ст.98 ГПК РФ, с ответчиков подлежит взысканию в пользу истца судебные расходы соразмерно удовлетворенной части иска в размере 28794,98 рублей.

При таких обстоятельствах, суд считает исковое заявление АО « ДОМ.РФ » подлежащим удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст194-199 суд,

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ « ░░░.░░ » ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░1, ░░░2 ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ « ░░░.░░» - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ 06.11.2012░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ 2 769 131 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 6 ░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 1 709 361,27 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - 599 915,31 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 155 671,21 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 275388,29 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 28794,98 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 66,2 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ : ░░, <░░░░░>░, ░░.142, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1 (░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ : 05-05-01/129/2012-357 ░░ ░░.░░.░░░░)

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 949 600 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 05.10.2018░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                 ░.░░░6

░░.<░░░░░>.

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

(░░░░░░░░░░░░ ░░░░░)

<░░░░░> ░░.░░.░░░░

        ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░░░ ░.░.,

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░4

       ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░             ░░░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░.░░» ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░5 ░ ░░░1, ░░░2, ░░░3 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░194-199 ░░░,

░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ « ░░░.░░ » ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░1, ░░░2 ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ « ░░░.░░» - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ 06.11.2012░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ 2 769 131 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 6 ░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 1 709 361,27 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - 599 915,31 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 155 671,21 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 275388,29 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 28794,98 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 66,2 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ : ░░, <░░░░░>░, ░░.142, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1 (░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ : 05-05-01/129/2012-357 ░░ ░░.░░.░░░░)

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 949 600 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 05.10.2018░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                 ░.░░░6