Решение по делу № 33-4880/2016 от 21.10.2016

Дело №2-805/2016 Председательствующий - судья Позинская С.В.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ № 33-4880/2016

г.Брянск 6 декабря 2016 года

Судебная коллегия по гражданским делам Брянского областного суда в составе:

председательствующего Горбачевской Ю.В.,

судей Маклашова В.И., Алейниковой С.А.,

при секретаре Евдокимовой Т.И.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционным жалобам представителя истца ООО «Торговый дом «Агроторг» ЧОВ, ответчика КВВ на решение Советского районного суда г.Брянска от 2 августа 2016 года по иску ООО «Торговый дом «Агроторг» к ООО «Колос», КВВ о взыскании задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество, судебных расходов.

Заслушав доклад судьи Алейниковой С.А., объяснения КВВ, его представителя адвоката СЕЛ, представителя ООО «Торговый дом «Агроторг» ПМВ, судебная коллегия

установила:

ООО «Торговый дом «Агроторг» обратилось в суд с указанным иском, ссылаясь на то, что 6 апреля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» (кредитор) и ООО «Колос» (заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии №, по условиям которого кредитор предоставил заемщику денежные средства в размере 3 100 000 рублей под 11,86% годовых в срок до 5 марта 2013 года.

В обеспечение исполнения обязательств между ОАО «Россельхозбанк» и КВВ заключены: договор об ипотеке (залоге недвижимости) №.1 от 6 апреля 2012 года и договор поручительства физического лица № от 6 апреля 2012 года.

ООО «Колос» в нарушение взятых на себя по договору обязательств уплату основного долга и процентов за пользование денежными средствами систематически не производил, в связи с чем, ОАО «Россельхозбанк» направил ответчику ООО «Колос» требование о досрочном погашении кредита, которое оставлено без удовлетворения.

28 июня 2013 года между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Торговый дом «Агроторг» заключен договор № уступки прав (требований), по условиям которого банк передал, а ООО «Торговый дом «Агроторг» принял право требования к ООО «Колос» по договору об открытии кредитной линии № от 6 апреля 2012 года сумму задолженности в размере 2 682 518,02 руб., о чем был уведомлен ответчик ООО «Колос».

С учетом уточненных исковых требований ООО «Торговый дом «Агроторг» просил суд: взыскать солидарно с ООО «Колос», КВВ в пользу ООО «Торговый дом «Агроторг» денежные средства в сумме 3 258 144,73 руб., в том числе: основной долг 2 170 000 руб., просроченные проценты 745 018,67 руб., комиссия по обслуживанию кредита 7 129,30 руб., пени по просроченной ссудной задолженности 277 777,29 руб., пени по просроченным процентам 8 051,69 руб., судебные издержки 50 167,78 рублей; обратить взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору об ипотеке (залоге недвижимости) № от 6 апреля 2012 года: здание материального склада, кадастровый №, инвентарный №/Б, литер Б, назначение: нежилое, 1-этажное, 1989 года ввода в эксплуатацию, общей площадью 276,1 кв.м, расположенное по адресу: <адрес>Б; здание мастерской, кадастровый №, инвентарный №, литер В, назначение: нежилое, 1-этажное, 1969 года ввода в эксплуатацию, общей площадью 914,3 кв.м, расположенное по адресу: <адрес>Б; право аренды земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование для производственных нужд, общая площадь 13 390 кв.м, адрес объекта: <адрес>, уч.63А кадастровый №; а также взыскать расходы по уплате государственной пошлины в размере 27 612,59 руб.

В судебном заседании представитель истца ООО «Торговый дом «Агроторг» ЧОВ, действующая по доверенности, поддержала исковые требования и просила суд их удовлетворить.

Ответчик КВВ, представитель ответчиков адвокат СЕЛ, действующий по ордеру, исковые требования в части наличия и размера задолженности по кредитному договору не оспаривали, в случае удовлетворения исковых требований просили обратить взыскание только на здание материального склада, поскольку стоимость всего заложенного имущества значительно больше размера задолженности по кредитному договору.

Представитель ответчика ООО «Колос», извещенный надлежаще, в судебное заседание не явился.

Решением суда от 2 августа 2016 года иск удовлетворен частично.

Суд взыскал в солидарном порядке с ООО «Колос», КВВ в пользу ООО «Торговый дом «Агроторг» сумму задолженности по договору об открытии кредитной линии № от 6 апреля 2012 года в размере 3 024 147,97 руб., расходы по уплате госпошлины в размере 27 612,59 руб.

Обратил взыскание на заложенное имущество - здание мастерской, кадастровый №, инвентарный №, литер В, назначение: нежилое, 1-этажное, 1969 года ввода в эксплуатацию, общей площадью 914,3 кв.м, расположенное по адресу: <адрес>Б, принадлежащее КВВ путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость объекта недвижимости в размере 6 579 200 руб.

В удовлетворении остальной части иска отказано.

В апелляционной жалобе представитель истца ООО «Торговый дом «Агроторг» ЧОВ просила изменить решения суда в части обращения взыскания на заложенное имущество, обратив взыскание также на здание материального склада и право аренды земельного участка, указывая в доводах, что сумма неисполненного обязательства составляет более 5 % от общей рыночной стоимости заложенного имущества.

В апелляционной жалобе, с учетом дополнений к ней, КВВ просил отменить решение суда и прекратить производство по делу ввиду неподведомственности спора суду общей юрисдикции, поскольку ответчики являются юридическими лицами, поскольку он с 1999 года зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя.

Кроме того, указывает, что у истца отсутствует право требования по договору об ипотеке, обеспечивающему исполнение обязательства по возврату займа, поскольку на момент рассмотрения дела в суде первой инстанции уступка прав требования по сделке не зарегистрирована в установленном законом порядке.

Судебная коллегия на основании ст. ст. 167, 327 Гражданского процессуального кодекса РФ рассмотрела апелляционную жалобу в отсутствие представителя ответчика ООО «Колос», поскольку сведения об уважительных причинах неявки отсутствуют, просьб об отложении слушания или рассмотрении в отсутствие представителя не поступало.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, заслушав объяснения лиц, участвующих в деле, судебная коллегия приходит к следующему.

В силу положений ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательств и односторонне изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. ст. 322, 323, 363 Гражданского кодекса РФ поручитель несет солидарную ответственность перед кредитором за надлежащее исполнение обязательств должником, а кредитор вправе по своему усмотрению требовать исполнения обязательства полностью или в части как одним должником, так и всеми должниками (основным должником и поручителем).

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек, если иное не предусмотрено договором поручительства (ч. 2 ст. 363 Гражданского кодекса РФ).

Понятие и основания возникновения залога закреплены в ст. 334 Гражданского кодекса РФ, согласно которой в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии со ст. 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно статьям 349, 350 Гражданского кодекса РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда. Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество. Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Согласно п. 1 ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

В силу п. 1 ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Судом первой инстанции по материалам дела установлено, что 6 апреля 2012 года между ОАО «Россельхозбанк» (кредитор) и ООО «Колос» (заемщик) заключен договор об открытии кредитной линии №, по условиям которого кредитор предоставил заемщику денежные средства в размере 3 100 000 рублей под 11,86% годовых в срок до 5 марта 2013 года.

В соответствии с п. 1.2 договора погашение (возврат) кредита осуществляется согласно графику, содержащемуся в Приложении №1 к настоящему договору.

Факт предоставления заемщику кредита подтверждается материалами дела и сторонами по делу не оспаривается.

В обеспечение исполнения обязательств по указанному договору между ОАО «Россельхозбанк» и КВВ заключены: договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ и договор об ипотеке (залоге недвижимости) №.1 от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого являются:

- здание материального склада, кадастровый №, инвентарный №/Б, литер Б, назначение: нежилое, 1-этажное, 1989 года ввода в эксплуатацию, общей площадью 276,1 кв.м, расположенное по адресу: <адрес>Б;

- здание мастерской, кадастровый №, инвентарный №, литер В, назначение: нежилое, 1-этажное, 1969 года ввода в эксплуатацию, общей площадью 914,3 кв.м, расположенное по адресу: Брянская, область, <адрес>Б;

- право аренды земельного участка, кадастровый №, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование для производственных нужд, общая площадь 13 390 кв.м, адрес объекта: Брянская, область, <адрес>Б.

Пунктами 1.1, 1.2 договора поручительства предусмотрено, что поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ООО «Колос» своих обязательств по договору об открытии кредитной линии № от 6 апреля 2012 года. Поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями договора об открытии кредитной линии обязательств по возврату кредита/части кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должника.

Наличие задолженности и неисполнение заемщиком обязательств по возврату кредита подтверждается материалами дела и ответчиками не оспаривалось.

28 июня 2013 года между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Торговый дом «Агроторг» заключен договор № уступки прав (требований), согласно которого ОАО «Россельхозбанк» передал, а ООО «Торговый дом «Агроторг» принял право требования к ООО «Колос» по договору об открытии кредитной линии № от 6 апреля 2012 года, о чем был уведомлен ответчик ООО «Колос».

В соответствии с представленным в материалы дела расчетом по состоянию на 22 августа 2015 года размер задолженности по кредитному договору составляет 3 258 144,73 руб., в том числе: основной долг 2 170 000 руб., просроченные проценты 745 018,67 руб., комиссия по обслуживанию кредита 7 129,30 руб., пени по просроченной ссудной задолженности 277 777,29 руб., пени по просроченным процентам 8 051,69 руб., судебные издержки 50 167,78 руб.

Суд, принял данный расчет задолженности, поскольку он соответствует условиям договора займа, установленным судом обстоятельствам, и математически верен.

Согласно заключе░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░» № ░░ 30 ░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░░░) 2 566 000 ░░░., ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - 8 224 000 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 40 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 6 ░░░░░░ 2012 ░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░ 384 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░).

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 334, 348 - 350 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░ 54 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)» ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░ 348 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ 2 ░░░░░░░ 2012 ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ 1 000 000 ░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 276,1 ░░.░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 181 100 ░░░. (85% ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░» № ░░ 30 ░░░░ 2016 ░░░░), ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328-330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░ ░░ 2 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░, - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ №/░, ░░░░░ ░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, 1-░░░░░░░, 1989 ░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 276,1 ░░.░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 181 100 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░     ░.░. ░░░░░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░             ░.░. ░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░░░░