Решение от 03.04.2019 по делу № 2-77/2019 от 19.07.2018

Дело № 2-77/2019

25RS0029-01-2018-005512-57

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

03 апреля 2019 года Уссурийский районный суд Приморского края в составе:

Председательствующего судьи Доценко Л.А.,

при секретаре Смирновой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО СКБ Приморья «XXXX» к Индивидуальному предпринимателю Ситовой А. Н., Кирсанову М. И., ООО «XXXX», ООО «XXXX», ООО КФ «XXXX» о взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов и обращении взыскания на недвижимое имущество,

с участием представителя истца - Суховеевой М.Н., представителя ООО «XXXX», ООО «XXXX», ООО Консалтинговая фирма «XXXX», Кирсанова М.И. – Ситовой А.Н.,

    РЈ РЎ Рў Рђ Рќ Рћ Р’ И Р›:

ПАО СКБ Приморья «XXXX» обратилось в суд с вышеназванным иском к ответчикам, указав, что ДД.ММ.ГГ между банком и ИП Ситовой А. Н. был заключен кредитный договор №XXXX, по условиям которого банк предоставил заемщику кредит на сумму 5 000 000 руб. под 14,25% годовых на срок до ДД.ММ.ГГ. В обеспечение обязательств по кредиту, между истцом и каждым из ответчиков - Кирсановым М.И., ООО КФ «XXXX», ООО «XXXX» и ООО «XXXX» ДД.ММ.ГГ были заключены соответствующие договору поручительства №№XXXX, №XXXX, №XXXX, №XXXX, по условиям которых поручители обязались отвечать солидарно перед кредитором в полном объеме за неисполнение заемщиком всех обязательств, возникших из кредитного договора. Кроме того, исполнение заемщиком обязательств было обеспечено договором залога недвижимого имущества №XXXX от ДД.ММ.ГГ, согласно которого залогодатель ООО КФ «XXXX» заложил банку следующее недвижимое имущество, расположенное по адресу: XXXX: нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер – XXXX, залоговая стоимость – 10 037 486 руб.; нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., кадастровый номер – XXXX, залоговая стоимость – 987 525 руб.; нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер – XXXX, залоговая стоимость – 2 426 490 руб.

По условиям кредитного договора ответчик должна была погашать кредит ежемесячно платежами согласно утвержденному графику, тем не менее, платежи по кредиту не поступают, в связи с чем, образовалась просроченная задолженность, размер которой по состоянию на ДД.ММ.ГГ составляет 2 400 116,53 руб., из них: 2 301 363,82 руб. – задолженность по основному долгу, 54 976,60 руб. – задолженность по процентам за пользование кредитом, 37 888,13 руб. – задолженность по пеням за кредит, 5 887,98 руб. – задолженность по пеням за проценты. В связи с чем, истец просит суд взыскать с ответчиков солидарно в пользу Банка задолженность по кредитному договору в размере 2 400 116,53 руб.; проценты за пользование кредитом в размере 14,25% годовых, начисляемые ежемесячно на сумму основного долга 2 301 363,82 руб., начиная с ДД.ММ.ГГ до дня полного погашения суммы основного долга по кредиту; неустойку (пеню) в размере 0,1% от невозвращенной суммы основного долга и процентов за каждый день просрочки, начиная с ДД.ММ.ГГ до дня полного погашения суммы долга по кредиту; возмещение судебных расходов по оплате государственной пошлины 26 201руб.; обратить взыскание путем реализации с публичных торгов на следующее недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО КФ «XXXX» по адресу: XXXX: нежилое пом.XXXX, общая площадь XXXX.м, этаж - 1, кадастровый номер XXXX, с установлением начальной продажной стоимости в размере 7 968 000 руб.; нежилое пом.XXXX, общая площадь XXXX.м, кадастровый номер XXXX, с установлением начальной продажной стоимости в размере 784 000 руб.; нежилое пом.XXXX, общая площадь XXXX.м, этаж - 1, кадастровый номер XXXX, с установлением начальной продажной стоимости в размере 1 926 400 руб.

В судебном заседании представитель истца уточнила исковые требования в части обращения взыскания на имущества, просил установить начальную продажную стоимость цену объекта – 80% от рыночной стоимости, установленной заключением судебной экспертизы, а именно: нежилое пом.XXXX, общая площадь XXXX кв.м, с установлением начальной продажной стоимости в размере 7 828 000 руб.; нежилое пом.XXXX, общая площадь XXXX.м – 725 600 руб.; нежилое пом.XXXX, общая площадь XXXX.м. – 2 170 400 руб. На остальных требованиях настаивала в полном объеме.

В судебном заседании ответчик Ситова А.Н., которая также является представителем ответчиков ООО «XXXX», ООО «XXXX», ООО Консалтинговая фирма «XXXX», Кирсанова М.И., с исковыми требованиями не согласилась, ссылаясь на то, что при предъявлении требования банка о досрочном погашении кредита в адрес банка было направлено со стороны заёмщика письмо с просьбой рассмотреть вопрос реструктуризации задолженности, однако ответа со стороны банка получено не было. Первоначально планировалось заемщиком досрочное гашение кредита после взыскания задолженности по судебному делу к Администрации УГО, однако процесс затянулся, в настоящий время дело находится на рассмотрении в кассационной инстанции. Кроме этого, в настоящий момент помещения по адресу: XXXX, выставлены на продажу, ведутся переговоры. Задержка с оплатой по кредитному договору вынужденная временная ситуация ввиду ряда в том числе и вышеуказанных обстоятельств, в том числе и по независящим от заемщика обстоятельствам. Также указывает на незаконность взыскания неустойки в заявленном размере, считает заявленные требования в данной части не подлежат удовлетворению, поскольку взыскание с заемщика причитающихся процентов до дня возврата кредита, определенного в договоре, может привести к извлечению банком двойного дохода от предоставления в пользование одной и той же денежной суммы, в связи с чем Более того, процент неустойки в размере 0,1% за каждый день просрочки несоразмерен на сегодняшний день, так как составляет практически 36,5% годовых, что не является рыночной ставкой.

Суд, выслушав участников процесса, изучив материалы дела, в соответствии со ст.ст.807, 808, 810, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГ ПАО СКБ Приморья «XXXX» и ИП Ситовой А.Н. был заключен Договор №XXXX об открытии кредитной линии с лимитом выдачи, по условиям которого банк предоставил заемщику кредит на сумму 5 000 000 руб. под 14,25% годовых на срок до 29.11.2019г. (л.д.21-24).

По условиям кредитного договора ответчики обязались погашать кредит и уплачивать проценты за его пользование ежемесячно согласно графику платежей.

Пунктом 3.1 договора предусмотрена пеня в размере 0,1% за каждый день просрочки с момента возникновения задолженности до полного ее погашения, а также пеня размере 0,1% от суммы причитающихся процентов за каждый день просрочки платежа (п.3.2).

В обеспечение обязательств по кредиту, между истцом и каждым из ответчиков - Кирсановым М.И., ООО КФ «XXXX», ООО «XXXX» и ООО «XXXX» ДД.ММ.ГГ были заключены соответствующие договору поручительства №№XXXX, №XXXX, №XXXX, №XXXX (л.д.25-28).

В соответствии с п.п.3, 4 договоров поручительства поручители несут солидарную ответственность перед кредитором в полном объеме за неисполнение заемщиком всех обязательств, возникших из кредитного договора.

Исполнение заемщиком обязательств было также обеспечено договором залога недвижимого имущества №XXXX от ДД.ММ.ГГ, согласно которого залогодатель заложил банку следующее недвижимое имущество, расположенное по адресу: XXXX: нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер – XXXX, залоговая стоимость – 10 037 486 руб.; нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., кадастровый номер – XXXX, залоговая стоимость – 987 525 руб.; нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер – XXXX, залоговая стоимость – 2 426 490 руб. (л.д.29-32).

Факт получения ответчиком денежных средств в размере 5 000 000 руб. путем зачисления денежных средств на депозит ответчика, на условиях договора подтверждается выпиской по счету XXXX, а также не оспаривался ответчиками в судебном заседании.

Как следует из вышеуказанной выписки по счету, ответчик свои обязательства по кредитному договору не исполняла, в связи с чем, по состоянию на ДД.ММ.ГГ образовалась задолженность в размере 2 400 116,53 руб., из них: 2 301 363,82 руб. – задолженность по основному долгу, 54 976,60 руб. – задолженность по процентам за пользование кредитом, 37 888,13 руб. – задолженность по пеням за кредит, 5 887,98 руб. – задолженность по пеням за проценты.

Доказательств исполнения обязательств по указанному договору в нарушение положений ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации ответчиками суду не представлено.

В соответствие со ст.309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствие с условиями обязательства.

В силу ст.310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и односторонне изменение его условий не допускается. Такая возможность должна быть специально оговорена в договоре. Однако, по условиям договора №XXXX от ДД.ММ.ГГ, заключенного с ответчиком Ситовой А.Н., такая возможность не предусмотрена.

В силу ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 гл.42 Гражданского кодекса Российской Федерации, т.е. правила, применяемые к отношениям, вытекающим из договора займа.

В соответствии со ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

В соответствие с п.2 ст.811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Такое право истца на досрочное взыскание суммы кредита и процентов за пользование кредитом, предусмотрено п.2.6 кредитного договора №XXXX от ДД.ММ.ГГ.

На основании ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. На день рассмотрения дела в суде доказательств погашения указанной суммы долга ответчиками не представлено. Расчет суммы долга по кредиту, представленный истцом, ответчиками не оспорен, признается судом верным.

Учитывая изложенное, взысканию с ответчиков в пользу истца подлежит задолженность по кредитному договору №XXXX от ДД.ММ.ГГ в размере 2 400 116,53 руб., в том числе: 2 301 363,82 руб. – задолженность по основному долгу, 54 976,60 руб. – задолженность по процентам за пользование кредитом, 37 888,13 руб. – задолженность по пеням за кредит, 5 887,98 руб. – задолженность по пеням за проценты.

Кроме того, в соответствии с п.16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ XXXX, Пленума ВАС РФ №XXXX от ДД.ММ.ГГ "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи XXXX Кодекса займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

При этом пунктом 1.10 кредитного договора предусмотрена выплата процентов до дня исполнения обязательств по возврату кредита, а пунктами 3.1 и 3.2 кредитного договора предусмотрена выплата пени до полного погашения задолженности. В связи с чем, доводы ответчика о том, что взыскание с заемщика причитающихся процентов до дня возврата кредита, может привести к извлечению банком двойного дохода от предоставления в пользование одной и той же денежной суммы, отклоняются судом. Также отклоняются судом доводы Ситовой А.Н. о незаконности неустойки, поскольку они основаны на неверном толковании закона.

Доводы ответчика о несоразмерности неустойки (пени) отклоняются судом в силу следующего. В силу ч.1 и ч.2 ст.333 Гражданского кодекса Российской Федерации если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении. Уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды. Заявления об уменьшении неустойки от ответчиков в судебном заседании не поступало.

При таких обстоятельствах, требования истца о взыскании с ответчиков в солидарном порядке процентов за пользование кредитом в размере 14,25% годовых, начисляемые ежемесячно на сумму основного долга 2 301 363,82 руб., начиная с ДД.ММ.ГГ до дня полного погашения суммы основного долга по кредиту, а также неустойки (пени) в размере 0,1% от невозвращенной суммы кредита за каждый день просрочки, начиная с ДД.ММ.ГГ до дня полного погашения суммы долга по кредиту подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст.348 Гражданского кодекса Российской Федерации залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В силу ч.1 ст.349 Гражданского кодекса Российской Федерации требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Согласно ч.1 ст.50 ФЗ от ДД.ММ.ГГ N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Как следует из материалов дела, в обеспечение надлежащего исполнения обязательств по вышеуказанному кредитному договору между истцом и ответчиком ООО КФ «XXXX» заключен договор залога недвижимого имущества №XXXX от ДД.ММ.ГГ, согласно которого ответчиком в залог передано следующее имущество, расположенное по адресу: XXXX: нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер – XXXX; нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., кадастровый номер – XXXX; нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер – XXXX.

Согласно ст.51 ФЗ от ДД.ММ.ГГ N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 настоящего Федерального закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.

Поскольку оснований к отказу в обращении взыскания на заложенное имущество, установленных ч.1 ст.54 ФЗ от ДД.ММ.ГГ N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» не установлено, требование истца об обращении взыскания на предметы залога подлежит удовлетворению.

В соответствии с ч.2 ст.54 ФЗ от ДД.ММ.ГГ N102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем, в том числе способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание, начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно п.1.5 Договора залога недвижимого имущества №XXXX от ДД.ММ.ГГ по соглашению сторон:

- нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер XXXX, по адресу: XXXX, оценено в размере 10 037 486 руб.,

- нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., кадастровый номер XXXX, по адресу: XXXX, оценено в размере 987 525 руб.,

- нежилое помещение XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер XXXX, по адресу: XXXX, оценено в размере 2 426 490 руб.

Согласно Экспертному заключению от ДД.ММ.ГГ ООО «XXXX» на основании определения суда, итоговая величина рыночной стоимости: нежилого помещения XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер XXXX, по адресу: XXXX, определена в 9 785 000 руб., нежилого помещения XXXX, общая площадь XXXX кв.м., кадастровый номер XXXX, по адресу: XXXX, определена в 907 000 руб., нежилого помещения XXXX, общая площадь XXXX кв.м., этаж -1, кадастровый номер XXXX, по адресу: XXXX, определена в 2 713 000 руб.

Таким образом, суд полагает возможным определить начальную продажную цену заложенного имущества равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости, определенной указанным экспертным заключением: нежилое помещение XXXX в размере 7 828 000 руб., нежилое помещение XXXX руб., нежилое помещение XXXX руб.

Поскольку стороны не заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета залога, суд определяет способ реализации заложенного имущества – продажа с публичных торгов.

В силу ст.ст.88, 94, 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчиков ООО «XXXX», ООО «XXXX», ООО КФ «XXXX» в пользу ООО «XXXX» подлежат взысканию расходы за проведение судебной экспертизы, назначенной в связи с заявленным ответчиком ходатайством, в размере по 7000 руб. с каждого.

Р’ соответствии СЃРѕ СЃС‚.15 Гражданского кодекса Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации, СЃС‚.98 Гражданског░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░, ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░░░Ѓ░‚░†░° ░ї░ѕ ░ѓ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░°░‚ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Ћ ░Ѓ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░ѕ░І ░І ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░ј ░ѕ░±░Љ░µ░ј░µ, ░ї░ѕ░Ѓ░є░ѕ░»░Њ░є░ѓ ░ї░ѕ░ґ░‚░І░µ░Ђ░¶░ґ░°░Ћ░‚░Ѓ░Џ ░ґ░ѕ░є░ѓ░ј░µ░Ѕ░‚░°░»░Њ░Ѕ░ѕ.

░ќ░° ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░░ ░░░·░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ, ░Ђ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚.░Ѓ░‚.194░Ђ“214 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░, ░Ѓ░ѓ░ґ

░ ░•░░░˜░›:

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░І ░Ѓ░ѕ░»░░░ґ░°░Ђ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░Ѓ ░˜░Ѕ░ґ░░░І░░░ґ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░µ░ґ░ї░Ђ░░░Ѕ░░░ј░°░‚░µ░»░Џ ░Ў░░░‚░ѕ░І░ѕ░№ ░ђ. ░ќ., ░љ░░░Ђ░Ѓ░°░Ѕ░ѕ░І░° ░њ. ░˜., ░ћ░ћ░ћ ░«XXXX░», ░ћ░ћ░ћ ░«XXXX░», ░ћ░ћ░ћ ░љ░¤ ░«XXXX░» ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░џ░ѓ░±░»░░░‡░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░°░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░Ў░ѕ░†░░░°░»░Њ░Ѕ░‹░№ ░є░ѕ░ј░ј░µ░Ђ░‡░µ░Ѓ░є░░░№ ░±░°░Ѕ░є ░џ░Ђ░░░ј░ѕ░Ђ░Њ░Џ ░«XXXX░» ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░”░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░„–XXXX ░ѕ░± ░ѕ░‚░є░Ђ░‹░‚░░░░ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░№ ░»░░░Ѕ░░░░ ░Ѓ ░»░░░ј░░░‚░ѕ░ј ░І░‹░ґ░°░‡░░ ░ѕ░‚ 30 ░ґ░µ░є░°░±░Ђ░Џ XXXX ░і░ѕ░ґ░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 2 400 116 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ 53 ░є░ѕ░ї░µ░№░є░░, ░І ░І░ѕ░·░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░… ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ї░ѕ ░ѕ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ 26 201 ░Ђ░ѓ░±░»░Њ.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░І ░Ѓ░ѕ░»░░░ґ░°░Ђ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░Ѓ ░˜░Ѕ░ґ░░░І░░░ґ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░µ░ґ░ї░Ђ░░░Ѕ░░░ј░°░‚░µ░»░Џ ░Ў░░░‚░ѕ░І░ѕ░№ ░ђ. ░ќ., ░љ░░░Ђ░Ѓ░°░Ѕ░ѕ░І░° ░њ. ░˜., ░ћ░ћ░ћ ░«XXXX░», ░ћ░ћ░ћ ░«XXXX░», ░ћ░ћ░ћ ░љ░¤ ░«XXXX░» ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░џ░ѓ░±░»░░░‡░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░°░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░Ў░ѕ░†░░░°░»░Њ░Ѕ░‹░№ ░є░ѕ░ј░ј░µ░Ђ░‡░µ░Ѓ░є░░░№ ░±░°░Ѕ░є ░џ░Ђ░░░ј░ѕ░Ђ░Њ░Џ ░«XXXX░» ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹ ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѕ░ј ░ї░ѕ ░”░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░„–XXXX ░ѕ░± ░ѕ░‚░є░Ђ░‹░‚░░░░ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░№ ░»░░░Ѕ░░░░ ░Ѓ ░»░░░ј░░░‚░ѕ░ј ░І░‹░ґ░°░‡░░ ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“ ░і░ѕ░ґ░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 14,25% ░і░ѕ░ґ░ѕ░І░‹░…, ░Ѕ░°░‡░░░Ѓ░»░Џ░µ░ј░‹░µ ░µ░¶░µ░ј░µ░Ѓ░Џ░‡░Ѕ░ѕ ░Ѕ░° ░Ѓ░ѓ░ј░ј░ѓ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ґ░ѕ░»░і░° 2 301 363 ░Ђ░ѓ░±░»░Џ 82 ░є░ѕ░ї░µ░№░є░░, ░Ѕ░°░‡░░░Ѕ░°░Џ ░Ѓ ░”░”.░њ░њ.░“░“ ░ґ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░і░°░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ґ░ѕ░»░і░° ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѓ.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░І ░Ѓ░ѕ░»░░░ґ░°░Ђ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░Ѓ ░˜░Ѕ░ґ░░░І░░░ґ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░µ░ґ░ї░Ђ░░░Ѕ░░░ј░°░‚░µ░»░Џ ░Ў░░░‚░ѕ░І░ѕ░№ ░ђ. ░ќ., ░љ░░░Ђ░Ѓ░°░Ѕ░ѕ░І░° ░њ. ░˜., ░ћ░ћ░ћ ░«XXXX░», ░ћ░ћ░ћ ░«XXXX░», ░ћ░ћ░ћ ░љ░¤ ░«XXXX░» ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░џ░ѓ░±░»░░░‡░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░°░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░Ў░ѕ░†░░░°░»░Њ░Ѕ░‹░№ ░є░ѕ░ј░ј░µ░Ђ░‡░µ░Ѓ░є░░░№ ░±░°░Ѕ░є ░џ░Ђ░░░ј░ѕ░Ђ░Њ░Џ ░«XXXX░» ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░ѓ (░ї░µ░Ѕ░Ћ) ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 0,1% ░ї░ѕ ░”░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░„–XXXX ░ѕ░± ░ѕ░‚░є░Ђ░‹░‚░░░░ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░№ ░»░░░Ѕ░░░░ ░Ѓ ░»░░░ј░░░‚░ѕ░ј ░І░‹░ґ░°░‡░░ ░ѕ░‚ 30 ░ґ░µ░є░°░±░Ђ░Џ XXXX ░і░ѕ░ґ░° ░ѕ░‚ ░Ѕ░µ░І░ѕ░·░І░Ђ░°░‰░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ґ░ѕ░»░і░° ░░ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░·░° ░є░°░¶░ґ░‹░№ ░ґ░µ░Ѕ░Њ ░ї░Ђ░ѕ░Ѓ░Ђ░ѕ░‡░є░░, ░Ѕ░°░‡░░░Ѕ░°░Џ ░Ѓ ░”░”.░њ░њ.░“░“ ░ґ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░і░°░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░ґ░ѕ░»░і░° ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѓ.

░ћ░±░Ђ░°░‚░░░‚░Њ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░µ ░ї░ѓ░‚░µ░ј ░Ђ░µ░°░»░░░·░°░†░░░░ ░Ѓ ░ї░ѓ░±░»░░░‡░Ѕ░‹░… ░‚░ѕ░Ђ░і░ѕ░І ░Ѕ░° ░Ѓ░»░µ░ґ░ѓ░Ћ░‰░µ░µ ░Ѕ░µ░ґ░І░░░¶░░░ј░ѕ░µ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ ░ї░ѕ ░°░ґ░Ђ░µ░Ѓ░ѓ XXXX:

- ░Ѕ░µ░¶░░░»░ѕ░µ ░ї░ѕ░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░µ XXXX, ░ѕ░±░‰░°░Џ ░ї░»░ѕ░‰░°░ґ░Њ XXXX ░є░І.░ј., ░Ќ░‚░°░¶ -1, ░є░°░ґ░°░Ѓ░‚░Ђ░ѕ░І░‹░№ ░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░Ђ“ XXXX, ░Ѓ ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░»░µ░Ѕ░░░µ░ј ░Ѕ░°░‡░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░Ђ░ѕ░ґ░°░¶░Ѕ░ѕ░№ ░Ѓ░‚░ѕ░░░ј░ѕ░Ѓ░‚░░ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 7 828 000 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№;

- ░Ѕ░µ░¶░░░»░ѕ░µ ░ї░ѕ░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░µ XXXX, ░ѕ░±░‰░°░Џ ░ї░»░ѕ░‰░°░ґ░Њ XXXX.░ј, ░є░°░ґ░°░Ѓ░‚░Ђ░ѕ░І░‹░№ ░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░Ђ“ XXXX, ░Ѓ ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░»░µ░Ѕ░░░µ░ј ░Ѕ░°░‡░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░Ђ░ѕ░ґ░°░¶░Ѕ░ѕ░№ ░Ѓ░‚░ѕ░░░ј░ѕ░Ѓ░‚░░ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 725 600 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№;

- ░Ѕ░µ░¶░░░»░ѕ░µ ░ї░ѕ░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░µ XXXX, ░ѕ░±░‰░°░Џ ░ї░»░ѕ░‰░°░ґ░Њ XXXX ░є░І.░ј., ░Ќ░‚░°░¶ -1, ░є░°░ґ░°░Ѓ░‚░Ђ░ѕ░І░‹░№ ░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░Ђ“ XXXX, ░Ѓ ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░»░µ░Ѕ░░░µ░ј ░Ѕ░°░‡░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░Ђ░ѕ░ґ░°░¶░Ѕ░ѕ░№ ░Ѓ░‚░ѕ░░░ј░ѕ░Ѓ░‚░░ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 2 170 400 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░ћ░ћ░ћ ░«XXXX░» ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░ћ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░Ѓ ░ѕ░і░Ђ░°░Ѕ░░░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ░Ћ ░«XXXX░» 7 000 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░ћ░ћ░ћ ░«XXXX░» ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░ћ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░Ѓ ░ѕ░і░Ђ░°░Ѕ░░░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ░Ћ ░«XXXX░» 7 000 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░ћ░ћ░ћ ░љ░¤ ░«XXXX░» ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░ћ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░Ѓ ░ѕ░і░Ђ░°░Ѕ░░░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ░Ћ ░«XXXX░» 7 000 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№.

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѕ░±░¶░°░»░ѕ░І░°░Ѕ░ѕ ░І ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░І ░џ░Ђ░░░ј░ѕ░Ђ░Ѓ░є░░░№ ░є░Ђ░°░µ░І░ѕ░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░‡░µ░Ђ░µ░· ░Ј░Ѓ░Ѓ░ѓ░Ђ░░░№░Ѓ░є░░░№ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░ј░µ░Ѓ░Џ░†░° ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░░░·░і░ѕ░‚░ѕ░І░»░µ░Ѕ░░░Џ ░ј░ѕ░‚░░░І░░░Ђ░ѕ░І░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ░°.

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░І ░ѕ░є░ѕ░Ѕ░‡░°░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░„░ѕ░Ђ░ј░µ ░░░·░і░ѕ░‚░ѕ░І░»░µ░Ѕ░ѕ 08 ░°░ї░Ђ░µ░»░Џ 2019 ░і░ѕ░ґ░°.

░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№ ░”░ѕ░†░µ░Ѕ░є░ѕ ░›.░ђ.