Решение от 10.11.2020 по делу № 11-11778/2020 от 14.10.2020

     судья Лычагина С.В.

Дело № 2-258/2020

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

№ 11-11778/2020

10 ноября 2020 года                                 г. Челябинск

Судебная коллегия по гражданским делам Челябинского областного суда в составе:

председательствующего     Закировой С.Л.,

судей                     Лузиной О.Е., Клыгач И.-Е.В.,

при секретаре            Локтевой М.Н.,

рассмотрела в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело по апелляционной жалобе Ивановой Надежды Андреевны на решение Ленинского районного суда г. Челябинска от 25 мая 2020 года по иску общества с ограниченной ответственностью «Нэйва» к Ивановой Надежде Андреевне о взыскании задолженности по кредитному договору.

Заслушав доклад судьи Закировой С.Л. об обстоятельствах дела и доводах апелляционной жалобы, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Общество с ограниченной ответственностью «Нэйва» (далее ООО «Нэйва») обратилось с иском к Ивановой Н.А. о взыскании задолженности по кредитному договору по состоянию на 30 января 2019 года в сумме 181 805,85 руб; процентов, начисляемых на остаток ссудной задолженности (основного долга) по ставке 26 % годовых с 31 января 2019 года по дату фактического погашения задолженности; расходов по уплате государственной пошлины 4 836,12 руб.

В обоснование иска указало, что 09 апреля 2014 года между открытым акционерным обществом Банк «Западный» и Ивановой Н.А. заключен кредитный договор № №, по условиям которого ответчику предоставлен кредит в сумме 134 228,19 руб под 26 % годовых, сроком на 36 месяцев. Иванова Н.А. договорные обязательства по возврату кредита не исполняла, в результате чего образовалась задолженность по состоянию на 30 января 2019 года в размере 181 805,85 руб, в том числе: основной долг 124 102,87 руб, проценты 57 702,98 руб. По договору цессии от 27 ноября 2018 года, заключенного в рамках конкурсного производства банка, к истцу перешло право требования кредитной задолженности ответчика.

В судебном заседании суда первой инстанции представитель истца ООО «Нэйва» не участвовал, извещен, просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Ответчик Иванова Н.А. в судебное заседание не явилась, представила письменный отзыв на исковое заявление, в котором просила отказать в удовлетворении исковых требований, в связи с пропуском срока исковой давности.

Представитель ответчика Ивановой Н.А. – Егжанова Е.К. просила отказать в удовлетворении исковых требований, в связи с пропуском срока исковой давности.

Представители третьих лиц ОАО Банк «Западный», ООО «РегионКонсалт» в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

Суд постановил решение о частичном удовлетворении иска. С Ивановой Н.А. в пользу ООО «Нэйва» взыскана задолженность по кредитному договору № № от 09 апреля 2014 года в размере 56 020,65 руб, в том числе: основной долг 34 810,55 руб, проценты 19 442,51 руб; расходы по уплате государственной пошлины 1 767,59 руб. Также с Ивановой Н.А. в пользу ООО «Нэйва» взысканы проценты по кредитному договору, начиная с 31 января 2019 года по ставке 26 % годовых на сумму основного долга в размере 34 810,55 руб до фактического погашения долга.

В апелляционной жалобе Иванова Н.А. просит решение суда отменить, принять по делу новое решение об отказе в иске, ссылаясь на то, что установленный ст. 196 Гражданского кодекса Российской федерации срок исковой давности предъявления кредитором требования о возврате заемных денежных средств, погашение которых в соответствии с условиями договора определено периодическими платежами, исчисляется со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права. Полагает, что рассчитывая срок исковой давности при незаинтересованности истца в исходе дела, отсутствии четко выраженной позиции по данному вопросу со стороны истца, суд превысил процессуальные полномочия.

В отзыве на апелляционную жалобу ООО «Нэйва» просит решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Представитель истца ООО «Нэйва» о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции извещен надлежащим образом, в суд не явился, доказательств наличия уважительных причин неявки или наличия иных обстоятельств, препятствующих апелляционному рассмотрению, не представил.

Ответчик Иванова Н.А. в судебное заседание не явилась, о дате и времени судебного заседания извещена. Просила рассмотреть дело в свое отсутствие.

Информация о рассмотрении дела заблаговременно размещена на официальном сайте Челябинского областного суда в сети Интернет. В связи с чем, на основании статей 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия признала возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Заслушав представителя ответчика Ивановой Н.А. – Егжанову Е.К., настаивавшую на доводах апелляционной жалобы, проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы и отзыва на нее, судебная коллегия находит решение суда подлежащим изменению в связи с нарушением судом норм материального права (п. 4 ч. 1 ст. 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

На основании ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Заёмщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа (п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации). В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определён моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заёмщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Из материалов дела следует, что 09 апреля 2014 года ОАО БАНК «Западный» и Иванова Н.А. заключили кредитный договор, по условиям которого Ивановой Н.А. предоставлен кредит 134 228,19 руб на срок 36 месяцев с процентной ставкой 26 % годовых; ежемесячный платеж составил 5 412,04 руб, уплачиваемый с 12 мая 2014 года, кроме последнего, составившего 5 415,11 руб (л.д. 17).

Банк выполнил условия договора, Иванова Н.А. свои обязательства по кредитному договору исполняла ненадлежащим образом. По состоянию на 30 января 2019 года задолженность составила 181 805,85 руб, в том числе основной долг 124 102,87 руб, проценты 57 702,98 руб.

Также из материалов дела следует, что задолженность Ивановой Н.А. была предметом договора № уступки прав требования (цессии), заключенного 27 ноября 2018 года между ОАО «Банк Западный» в лице конкурсного управляющего – Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» и ООО «РегионКонсалт», действующего в интересах ООО «Нэйва», на основании которого к истцу перешли права требования по кредитным договорам к заемщикам – физическим лицам, в том числе право требования по кредитному договору № от 09 апреля 2014 года к заемщику Ивановой Н.А. (л.д. 18-27).

Требование о возврате основного дола 124 102,87 руб и уплате процентов на дату фактической платы новому кредитору направлено заемщику 24 декабря 2018 года (л.д. 28-33).

За взысканием задолженности ООО «Нэйва» обратилось к мировому судье судебного участка № 7 Ленинского района г. Челябинска, подав почтой 18 февраля 2019 года заявление о вынесении судебного приказа, который был вынесен 01 марта 2019 года (л.д. 97-100).

01 июля 2019 года определением мирового судьи судебного участка № 7 Ленинского района г. Челябинска судебный приказ отменен в связи с поступившими возражениями от Ивановой Н.А. (л.д.45).

С настоящим иском банк обратился 30 сентября 2019 года (л.д. 29).

Разрешая спор, суд, руководствуясь ч. 3 ст. 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, исходил из повременного обязательства заемщика по погашению основного долга и уплате процентов, периода взыскания и времени обращения кредитора за судебной защитой, в связи с чем, пришел к выводу, что истцом пропущен срок исковой давности по платежам со сроком до 30 сентября 2016 года. С учетом этого определил к взысканию основной долг по состоянию на 30 января 2019 года в размере 34 810,55 руб, проценты с 01 октября 2016 года по 10 апреля 2017 года – 19 442,51 руб, а всего 56 020,65 руб. Кроме того, суд на основании п. 2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации пришел к выводу о праве истца на проценты, начиная с 31 января 2019 года по ставке 26 % годовых на сумму основного долга в размере 34 810,55 руб до фактического погашения долга. На основании ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд взыскал с ответчика в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины 1 767,59 руб.

Проверяя доводы апелляционной жалобы о правильности исчисления периода задолженности с учетом срока исковой давности, о применении которого просил ответчик в суде первой инстанции (л.д. 46-47, 120), судебная коллегия не может согласиться с выводами суда о том, что срок исковой давности не пропущен по платежам с 01 октября 2016 года.

Согласно положениям ст.ст. 196, 197 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности устанавливается в три года. Для отдельных видов требований законом могут устанавливаться специальные сроки исковой давности, сокращенные или более длительные по сравнению с общим сроком.

В силу ст. 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», по смыслу пункта 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Согласно п. 17 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» согласно пункту 3 статьи 202 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности приостанавливается, если стороны прибегли к несудебной процедуре разрешения спора, обращение к которой предусмотрено законом. В этих случаях течение исковой давности приостанавливается на срок, установленный законом для проведения этой процедуры, а при отсутствии такого срока - на шесть месяцев со дня начала соответствующей процедуры. В силу пункта 1 статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству. Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети «Интернет».

Из разъяснений постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» следует, что в случае прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым ст. 220 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, а также в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (п. 1 ст. 6, п. 3 ст. 204 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Исходя из системного анализа норм действующего законодательства, фактических обстоятельств дела и срока обращения истца за судебной защитой, судебная коллегия приходит к выводу о том, что срок исковой давности подлежит исчислению с момента обращения ░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 18 ░░░░░░░ 2016 ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 64 784,67 ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 18 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ 30 ░░░░░░ 2019 ░░░░ – 49 707,43 ░░░, ░░ ░░░░░░░: ((░ 18 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ 31 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ 64 784,67 ░ 318 ░░░░ : 366 ░░░░ ░ 26 % = 14 634,96 ░░░) + (░ 01 ░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ 30 ░░░░░░ 2019 ░░░░ 64 784,67 ░ 760 ░░░░ : 365 ░░░░ ░ 26 % = 35 072,47 ░░░)).

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 26 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 31 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ 10 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░ 29 956,47 ░░░, ░░ ░░░░░░░: (( ░ 31 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ 31 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ 64 784,67 ░ 335 ░░░░ : 365 ░░░░ ░ 26 % = 15 459,57 ░░░) + ░ 01 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░ 10 ░░░░░░ 2020 ░░░░ 64 784,67 ░ 315 ░░░░ : 366 ░░░░ ░ 26 % = 14 496,9 ░░░).

░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░.

░ ░░░░ ░░. 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ 62,97 % ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 3 045,54 ░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: 3200 + ((181805,85 - 100000) * 2) / 100 = 4 836,12 * 62,97 % ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░: 114 492,10 ░░░).

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ (░.░. 7-8), ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. 5 ░░. 167 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░. 196 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328-329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░ 25 ░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № № ░░ 09 ░░░░░░ 2014 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 30 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ 64 785 ░░░░░ 67 ░░░░░░, ░░░░░░░░ 49 707 ░░░░░░ 43 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 3 045 ░░░░░░ 54 ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 31 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ 10 ░░░░░░ 2020 ░░░░ 29 956 ░░░░░░ 47 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 26 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ 64 784 ░░░░░ 67 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 11 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: