Решение от 30.11.2023 по делу № 5-881/2023 от 01.09.2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

30 ноября 2023 г. г. Тольятти

Судья Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области Милованов И.А.,

с участием помощника прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Терехиной В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя Болгова А.В. (ИНН ..., ОГРНИП ...), зарегистрированного по адресу: ....,

УСТАНОВИЛ:

На основании решения заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от 23.08.2023 ... в отношении ИП Болгова А.В. (ИНН ..., ОГРНИП ...) проведена проверка соблюдения законодательства в сфере лицензирования, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, ведения деятельности с осуществлением операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, без постановки на специальный учет, в ходе которой выявлено, что последний осуществляет деятельность под наименованием комиссионный магазин «Добрый-Л» по адресу: ...., по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем по которым выступает ИП Болгов А.В., но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, что выражается том, что фактически денежные средства гражданам передаются непосредственно при заключении договора купли-продажи; форма договора купли-продажи предусматривает условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения и срок предоставления займа.

В связи с чем, заместителем прокурора Комсомольского района г. Тольятти 25.08.2023 г. вынесено постановление о возбуждении в отношении ИП Болгова А.В. дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и его направлении в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области для рассмотрения.

01.09.2023 г. вышеуказанное дело поступило в Комсомольский районный суд г. Тольятти Самарской области и принято судьей к производству.

Помощник прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области Терехина В.В. в судебном заседании обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, подтвердила, пояснив, что в действиях ИП Болгова А.В. усматривается состав административного правонарушения, предусмотренный ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

ИП Болгов А.В. в письменном ходатайстве просил дело рассмотреть в его отсутствие, с обстоятельствами, указанными в постановлении прокурора, согласился, вину признает полностью, права, предусмотренные ст. 25.1 КоАП РФ и ст. 51 Конституции РФ ему разъяснены и поняты.

Защитник Солтан Е.Е. на рассмотрение дела об административном правонарушении не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в письменном ходатайстве просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Изучив ходатайства ИП Болгова А.В. и его защитника Солтана Е.Е., руководствуясь ч. 2 ст. 25.1, ст. 25.5, ст. 24.4 КоАП РФ, определил рассмотреть настоящее дело об административном правонарушении в их отсутствие.

Допрошенный в судебном заседании свидетель А. показал, что 11.08.2023 г. примерно в 18:00 часов он обратился в ломбард «Добрый-Л» по адресу: ...., дом не помнит, для того, что заложить золотое кольцо с камнями, 585 пробы, весом 0,83 гр., поскольку ему нужны были срочно деньги. Кольцо сдавал с условием, что в течении 10 дней он его выкупит, но в договоре был указан срок 1 месяц. Таким образом, в ломбарде 11.08.2023 г. он заключил договор ... и ИП Болговым А.В. В ломбарде он передал кольцо приемщику, а тот передал ему деньги в размере 2000 рублей. Приемщик сказал, что он может выкупить его золотое кольцо до 10.09.2023 г., но с уплатой процентов за пользование деньгами. Кольцо н выкупил раньше и всего заплатил 2060 рублей.

Выслушав заключение прокурора, допросив свидетеля, исследовав материалы дела, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, прихожу к следующему: в соответствии с ч. 1 ст. 2.1 КоАПРФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (статья 24.1 КоАП РФ).

В силу положений статьи 26.1 названного Кодекса по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность; характер и размер ущерба, причиненного административным правонарушением; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ (нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения ИП Болгова А.В. к административной ответственности) определено, что осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее- Федеральный закон № 353-ФЗ).

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона № 353-ФЗ потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования. Под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Федерального закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу положений, закрепленных в пункте 1 статьи 358 Гражданского кодекса РФ (далее ГК РФ), принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно п. 6 ст. 358 ГК РФ правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются Законом о ломбардах в соответствии ГК РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

По условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 19 июля 2007 N 196-ФЗ "О ломбардах").

В силу ч. 1.1 ст. 2 указанного Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ, ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

Исследованием представленных доказательств по делу с учетом показаний свидетеля А. установлено, что ИП Болгов А.В. был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 18.07.2022 г., в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей основной вид деятельности ИП Болгова А.В. значится: торговля легковыми автомобилями и грузовыми автомобилями малой грузоподъемности.

Свою деятельность ИП Болгов А.В. осуществлял в по адресу: ...., под вывеской комиссионной магазин «Добрый-Л».

Согласно типовому договору комиссии ... от 11.08.2023 г. А. передал ИП Болгову А.В. для реализации покупателям товар – золотую цепочку по согласованной в договоре цене – 2 000 рублей, вознаграждение ИП Болгова А.В. составляет 180 рублей.

Из договора комиссии следует, что оплата товара и передача товара покупателю осуществляются в момент совершения сделки. Расчеты с покупателем ведет комиссионер- ИП Болгов А.В. Комиссионный договор заключается на срок 30 дней, то есть до 10.19.2023 г.

Из условий данного договора также следует, что выплата денег за проданный товар производится в течении 3 дней с момента продажи или в иной срок, установленный соглашением сторон. Выплаты производятся после предъявления А. номера и даты договора и документов, удостоверяющих его личность.

Совокупность условий договора комиссии ... от 11.08.2023 г., с учетом показаний свидетеля А., из которых следует, что золотая цепочка им предоставлялась в вышеуказанный комиссионный магазин в залог получаемых денежных средств в сумме и на срок, определенные указанным договором, свидетельствует о том, что между сторонами договора фактически возникли правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества – золотой цепочки, о чем свидетельствует указание в договоре ... от 11.08.2023 г. всех существенных условий договора займа, к которым относятся предмет договора – денежные средства, которые передаются заемщику А. непосредственного после заключения договора и в оговоренной сумме; сроки и порядок возврата займа; наименование заложенной вещи, сумма ее оценки (сумма предоставленного займа), сумма вознаграждения, которое А.. как заемщик должен выплатить ИП Болгову А.В.

Указанные признаки вытекают, в том числе из содержащихся в договоре комиссии условий о стоимости заложенного имущества, праве выкупа имущества в течение определенного срока с осуществлением возмездного хранения такого имущества, с взиманием вознаграждения, определенного действующей системой тарифов, что характерно для договоров займа, а не договоров купли-продажи (договоров комиссии).

Таким образом, 11.08.2023 г. между индивидуальным предпринимателем Болговым А.В. и А. был заключен договор комиссии, содержание которого свидетельствует о том, что он фактически является договором, заключаемым в порядке, предусмотренном ст. 358 ГК РФ, а также ст. 7 Закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

ИП Болгов А.В. к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, соответствующего разрешения на осуществление данного вида деятельности не имеет.

При этом необходимо отметить, что характер заключенного ИП Болговым А.В. с А. договора свидетельствует о том, что под видом заключения договора комиссии фактически оказана услуга по предоставлению займа, обеспеченного имуществом.

Анализируя изложенное прихожу к выводу о том, что Болгов А.В., действуя в качестве индивидуального предпринимателя 11.08.2023 г. в комиссионном магазине "Добрый-Л", расположенном по адресу: ...., осуществлял деятельность предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.

Фактические обстоятельства совершенного Бологовым А.В. административного правонарушения подтверждаются собранными доказательствами: решением о проведении проверки от 23 августа 2023 года N 241; постановлением заместителя прокурора Комсомольского района г. Тольятти Самарской области от 16.01.2023 г. о возбуждении дела об административном правонарушении; показаниями А., данными в ходе судебного разбирательства; копией договора комиссии ... от 11.08.2023 г.; выпиской из ЕГРИП от 24.07.2023 г.; фотоматериалом; требованием прокурора от 22.08.2023 г., которые получены с соблюдением установленного законом порядка, отвечают требованиям относимости, допустимости и достаточности, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, и исключают сомнения в виновности ИП Болгова А.В. в совершении административного правонарушения.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении составлено в соответствии со ст. 28.2 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, необходимые для разрешения дела, каких-либо процессуальных нарушений при его составлении не установлено.

Письменные объяснения А. от 25.08.2023 г. с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 18 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" признаются недопустимым доказательством, поскольку А. не разъяснялись права, предусмотренные частью 3 статьи 25.6 КоАП РФ, и он не предупреждался об административной ответственности за дачу заведомо ложных показаний по статье 17.9 КоАП РФ. При этом, отмечается, что признание письменных объяснений А. от 25.08.2023 г. недопустимым доказательством по делу на установленные обстоятельства совершенного административного правонарушения и виновность ИП Болгова А.В. не влияет, поскольку в качестве доказательства по настоящему делу учтены показания А., данные им в судебном заседании.

С учетом установленных обстоятельств дела признаю виновным и квалифицирую действия Болгова А.В. по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

Виновность Болгова А.В. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, установлена и полностью доказана.

Срок давности привлечения к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ не истек.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, не установлено.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ).

При назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ).

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность, признаю признание Болговым А.В. факта совершения административного правонарушения.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, не выявлено.

Оснований для применения положений ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ с учетом исключений, предусмотренных ч. 2 указанной статьи, не находит.

Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и особая значимость регулируемых общественных отношений исключают и признание данного правонарушения в силу ст. 2.9 КоАП РФ малозначительным.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая характер и обстоятельства совершенного административного правонарушения, имущественное положение ИП Болгова А.В., наличие смягчающего и отсутствие отягчающего административную ответственность обстоятельств, прихожу к выводу о том, что цели административного наказания будут достигнуты путем назначения ИП Болгову А.В. административного наказания в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

Оснований для применения положений ч. 2.2 ст.4.1 КоАПРФ, в том числе с учетом санкции ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 14.56, ст. ст. 29.7-29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. (░░░ ..., ░░░░░░ ...), ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ....) ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 14.56░░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░ 6316096934, ░░░ 631101001, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░/░ 04421785570), ░░░░ ░░░░░░░░░░ № 03100643000000014200, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ № 40102810545370000036 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░//░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░░░░░░, ░░░ 013601205, ░░░ 32211609010010000140, ░░░░░ 36740000.

░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 32.2 ░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 31.5 ░░░░ ░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 20.25 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░